PROYECTO DE GRADO LINEA CRIA Y CPMERCIALIZACION DE CACHAMA BLANCA Y TILAPIA ROJA EN COPER DEPARTAMENTO DE BOYACA.

OBJETIVOS Objetivo General: Realizar el montaje y puesta en marcha de una unidad productiva encargada dela criar y comercializar Cachama en el municipio de coper, Departamento de Boyac. Objetivos especficos: Objetivos relacionados con el plan de negocios:

Efectuar el estudio del entorno del municipio de coper, para establecer

caractersticas, costumbres y actividades de sus habitantes donde se desarrollar la unidad productiva. Realizar estudio de mercados para determinar el comportamiento de la demanda y oferta de cachama y mojarra en el municipio de coper Determinar a travs de estudio tcnico los requerimientos de obras fsicas, maquinaria, equipo, mano de obra, materias primas e insumos necesarios para la operabilidad de la unidad productiva en el municipio de coper. Establecer los aspectos de manejo administrativos en cuanto a constitucin y organizacin empresarial del proyecto Efectuar los correspondientes estudios financiero y econmico del proyecto y realizar la respectiva evaluacin que permita establecer la viabilidad del mismo.

Objetivos relacionados con el producto Producir y comercializar cachama y mojarra con los estndares de calidad y normas fitosanitarias requeridas para ello. Implementar a mediano plazo factores diferenciadores que aumenten la competitividad como la utilizacin de prcticas limpias en el criadero y la transformacin de la cachama en hamburguesa y chorizo de pescado. Diversificar a mediano plazo la produccin a travs de la siembra de otras especies nativas pisccolas como la carpa. Adquirir el registro sanitario requerido para la comercializacin de productos hechos con pescado.

Objetivos relacionados con la produccin Contar con la infraestructura necesaria para la cra y la comercializacin de la cachama y mojarra.

 Adquirir los equipos e implementos necesarios para desarrollar el proceso de transformacin con los mejores estndares de calidad y la cantidad que exige el mercado, teniendo en cuenta las normas sanitarias actuales.

Objetivos relacionados con los proveedores Contribuir con el mejoramiento de la economa local y regional mediante el aprovechamiento de insumos locales. Objetivos relacionados con el talento humano Mejorar las condiciones de vida de los trabajadores a travs de capacitaciones que se ofrecen en relacin a la actividad productiva. Contribuir con la disminucin de los niveles de pobreza y desocupacin en el Municipio de coper. Objetivos relacionados con el cliente Satisfacer las necesidades familiares de nutricin de la poblacin mediante el consumo de cachama y mojarra. Ofrecer un producto de excelente calidad y a un precio razonable. Objetivos relacionados con el medio ambiente Motivar la utilizacin de prcticas limpias en el criadero para garantizar un desarrollo sostenible del sector.

ANTECEDENTES La economa del municipio de coper se caracteriza por el desarrollo del sector primario expresndose en la produccin agropecuaria, pero con un claro predominio del subsector pecuario. Una de las actividades pecuarias de ms importancia es el cultivo de especies pisccolas, en especial el de cachama y la mojarra , contando el municipio con ms de 60 estanques pisccolas que no son utilizados en su totalidad para su siembra, por lo tanto no existe un mercado local continuo que pueda abastecer y suplir las necesidades de la comunidad conllevando esto a que la comunidad coperea consuma cachama y mojarra cultivada en otros municipios a precios elevados y congelado en cajas de icopor proceso durante el cual las fibras del animal se rompen y expanden, lo que altera la textura y sabor del producto. JUSTIFICACION ECONOMICA: Con la puesta en marcha de esta unidad productiva se busca contribuir disminuyendo los altos ndices de desempleo que afronta actualmente la regin, debido a que personas desempleadas podrn ser miembros activos de la unidad productiva generando sus propios ingresos y por ende mejorando su

nivel econmico lo cual dinamizar el comercio y har que se active y prospere la economa del municipio coper. JUSTIFICACIN SOCIAL La produccin y comercializacin del pescado fuera de ser un alimento delicioso, es nutricionalmente superior a la carne de los animales domsticos (solamente el huevo de gallina supera en calidad al pescado). Es ideal para la alimentacin de nios, enfermos, ancianos y madres embarazadas. Con la puesta en marcha de esta unidad productiva la comunidad tendra la oportunidad y la facilidad para acceder a un producto limpio que le aporte los valores nutricionales apropiados para una dieta alimenticia y a un precio razonable y de esta manera tener mejor calidad de vida. De la misma manera se busca brindar a los socios condiciones laborales dignas, que conlleven a mejorar la calidad de vida de sus familias. JUSTIFICACIN TCNICA El desarrollo del municipio necesita de inversiones que dinamicen el progreso y la expansin del mismo, por tal motivo el plan de desarrollo municipal nos conduce a seleccionar la produccin y comercializacin de especies como la cachama y la mojarra como una opcin para el fortalecimiento de la seguridad alimentaria. En tal sentido, se realiza el estudio de factibilidad para la puesta en marcha de la unidad productiva, para ofrecer a la comunidad un producto accequible y de buena calidad

1. MERCADO INVESTIGACIN DE MERCADOS ANALISIS DEL SECTOR

Las fuentes de informacin utilizadas en cada caso son primarias tales como observacin directa, talleres de recoleccin de informacin a la comunidad interesada en distribuir el producto y las secundarias como visita a los principales supermercados del sector, Boletn Estadstico del departamento de boyaca,2008-2011, pginas web, secretaria de agricultura de Boyac, Revistas Agropecuarias Nacionales y Regionales, Cmara de Comercio. La notable disminucin de la pesca de captura en el mundo ha conducido a que la produccin acucola (acuicultura) se constituya en una fuente alternativa de protena para la seguridad alimentaria mundial (FAO, 2003) y a su vez, como una actividad generadora de empleo e ingresos. Dentro de ese conjunto, la piscicultura, definida como aquella actividad dedicada al cultivo de peces bajo manejo e implementacin de buenas prcticas (desarrollo gentico, incubacin, alimentacin, reproduccin y sanidad de las especies), ha crecido de manera considerable durante las ltimas dcadas. De hecho, en los ltimos 20 aos la

produccin mundial de especies como la tilapia, trucha y cachama han crecido a ritmos de 12%, 6% y 29%, respectivamente. En ese contexto, la produccin acucola colombiana se ha orientado en el mismo sentido que la produccin mundial, esto es, al cultivo de camarn, tilapia, trucha y cachama. Estas tres ltimas son las principales especies en materia de piscicultura desarrolladas en el pas y por tanto, constituyen el objeto de estudio de este trabajo. La produccin nacional de peces de cultivo concierne principalmente a las especies de tilapia, trucha y cachama, cuya participacin conjunta durante los ltimos 12 aos ha sido del 96,3% del total de la piscicultura, y del 65,3% de la produccin acucola. En particular, la produccin de tilapia ha participado con el 49% de la actividad pisccola, mientras la cachama y la trucha han constituido el 31% y 16%, de manera respectiva. El 4% restante se ha destinado a otras especies como el bocachico, la carpa, el yam etc., las cuales se producen como acompaantes de la produccin de tilapia, trucha y cachama. Durante los ltimos 20 aos la piscicultura colombiana ha tenido un crecimiento significativo respecto a las producciones y a la tecnologa, antes y durante los aos 80 se cultivaban densidades no mayores a 1 1.5 peces por metro cuadrado, es decir, en cuanto a biomasas no se poda cultivar ms de 0.5 kilos por metro cbico y la especie que se aprovechaba era la tilapia nilotica, era esta una piscicultura de autoconsumo con muy poca capacidad de venta. Hoy en da se conoce como una pujante industria agropecuaria con grandes perspectivas para la cachama, una especie nativa de gran aprecio entre los consumidores pero que an no ha generado un importante mercado salvo en los departamentos ubicados en los Llanos Orientales de Colombia. La industria pisccola colombiana hoy produce 56.530 toneladas mtricas de carne de pescado continental, es decir, en estanques, de ese total el 42 % es produccin de cachama para abastecer fundamentalmente el mercado nacional, los precios actuales en ese mercado interno fluctan entre 7000 y 8000 pesos el kilo de pescado entero, es decir, sin vsceras, sin escamas y sin branquias; los centros de mayor produccin en el pas estn ubicados en los departamentos de Huila-Tolima , Valle-Risaralda, Llanos Orientales ,boyaca y Antioquia, es en los dos primeros ncleos de produccin donde se produce entre 6000 a 7000 toneladas de cachama, esta produccin se hace bajo el esquema de cultivo en jaulas a alta densidad y bajo modelos de alimentacin especialmente diseados para estos sistemas (Gonzlez,2005). En Boyac La produccin de cachama y tilapia ha superado las 2700 toneladas de carne de pescado anuales, utilizando ms de 90 Hectreas de espejo de agua Las granjas de produccin comercial se ubican en los municipios de Zipaquir ,Aquitania, Carmen de carupa entre otras, aunque en playa blanca y sus alrededores se produce comercialmente la Trucha Arco Iris. Existe un gran inters por los empresarios en ingresar con ms empeo a la actividad, creando una buena expectativa de crecimiento de este sector para los prximos aos. Sin embargo, el sector pisccola no solo debe considerar el cultivo de peces, sino que debe potencializar la cadena productiva, donde existen ms eslabones que promueven y acompaan la piscicultura, tal como la red de fro, el transporte especializado, la

transformacin del pescado cosechado para hacerlo ms atractivo al consumidor y los canales de comercializacin necesarios para la renta de esta actividad ANALISIS DEL MERCADO

Ms del 70 % de la produccin total se consume dentro del departamento en plazas de mercado y centros de acopio. Por lo que la piscicultura tiene una demanda, bajo las condiciones actuales, relativamente garantizada para su producto dentro del departamento. Una de las ventajas con las que se cuenta es que los patrones tradicionales de consumo mantienen al pescado en sus renglones principales, esto contrastado con que el municipio puede llegar a ser un productor comercial abre la posibilidad de generar volmenes de produccin para la satisfaccin de la demanda en la departamental y nacional. Asumimos que el comportamiento de la demanda local debe ser similar al de la demanda departamental, es decir que ms del 70% de la produccin debe estar destinada al consumo interno. Respecto al mercado de la cachama y la mojarra se pueden identificar canales de comercializacin promisorios a nivel de la zona centro del departamento: municipios como Chiquinquir, Zipaquir, e incluso Bogot podran ser un foco atractivo, sin embargo esta es una visin es a corto plazo plazo. Los Emprendedores identifican dentro de sus consumidores importantes los que se encuentran ubicados en la zona urbana del municipio y aquellos que habitan en la zona rural, adicional al proceso productivo sera importante tener un centro de acopio y punto de venta con el fin de dar una mayor cobertura y as poder conquistar al consumidor final: Familias: Consumidores con un volumen de compra de 1200 gr. Semanales correspondiente a 4 o 5 pescados en promedio. Restaurantes: a este grupo pertenecen todos los locales comerciales que semanalmente compran una produccin equivalente a 140 pescados a la semana, con un volumen diario por restaurante de 20 pescados.

MERCADO OBJETIVO La cantidad de mercado potencial es de aproximadamente 400 clientes representados en dos tipos: Familias: Este grupo para la empresa comunal representa un 62% del total del consumo ya que uno de los propsitos es la satisfaccin de la demanda interna, Restaurantes: En este grupo clasificamos a los restaurantes escolares y aquellos de personas naturales con fines lucrativos, el consumo de estos

establecimientos se estima en 10% del consumo total, ya que no se conocen estadsticas respecto al comportamiento del sector. Magnitud de la Necesidad De acuerdo con el estudio de mercado realizado se determin que en el Municipio de coper los niveles de aceptacin de la cachama y la mojarra son altos y segn lo afirma la poblacin de coper, no existe un mercado continuo que provea este producto, con las caractersticas que quiere la comunidad, como lo son: fresco (no congelado), eviscerado y a un precio razonable. Perfil del consumidor COMPRADORES FAMILIAS PERFIL Ubicadas en estratos 1 a 3, con ingresos promedio mensuales de 600.000 pesos, que entre las actividades que desarrollan habitualmente se encuentra la ganadera, el cuidado de fincas, el comercio entre otras, compuestas por 4-5 personas en promedio. Ubicados en zona urbana y rural del municipio, encargados de brindar alimento a los estudiantes y apoyados por entidades nacionales, departamentales y municipales. Ubicados en la zona urbana del municipio, cuya finalidad es el lucro, brindan alimentacin diaria en tres jornadas Ms que hablar de mayoristas nos referimos a otro tipo de consumidor y es el expendedor de carne de pescado en sitio fijo o satlite que diariamente maneja un stock de venta. USOS Consumo final

Restaurantes escolares

Consumo intermedio para preparacin de almuerzos

Restaurantes privados

Mayoristas

Consumo intermedio para preparacin de desayunos, almuerzos y cenas. Venta al consumidor final

Fuente: La autora

Productos sustitutos Como productos sustitutos de la cachama y la mojarra, encontramos posicionada en el mercado la carpa (como carne de pescado), adicional encontramos las carnes rojas como la de vaca y blancas como la de cerdo y pollo, ANALISIS DE LA COMPETENCIA

A nivel Nacional el ms fuerte competidor es el departamento del Meta que en los ltimos 10 aos ha fortalecido de manera importante el sector pisccola, generando un aumento del nivel de produccin en 5 a 10% anual, llegando a obtener una produccin de carne de pescado variedades Tilapia roja y cachama de 4500 ton/ao. A nivel departamental los principales competidores pueden ser las granjas productoras de Aguazul y Yopal principalmente, esto se tuvo en cuenta haciendo una revisin de las cifras que muestran quienes han sido los principales compradores de alevinos durante los ltimos aos. Se debe tener en cuenta que la mayora de los piscicultores en el departamento desarrollan la actividad como una fuente secundaria de ingresos. Su nivel general de conocimientos tcnicos es muy escaso y la cultura reinante entre los piscicultores de Boyac es la de no solicitar asistencia tcnica sino hasta cuando los problemas con la cosecha son muy grandes o se les estn empezando a morir los animales. No se preocupan por solicitar asesora en la elaboracin de estanques adecuados, procesos de cultivo idneos o la realizacin de estudios de agua, para mencionar algunos casos.

En Boyac el mayor punto de comercializacin es en las plazas de mercado donde cuatro grandes mayoristas distribuyen pescado a restaurantes y consumidores a travs de puestos propios en la plaza, y a minoristas que tambin operan dentro del recinto. Adems, existen mercados satlites o puntos de venta mviles que funcionan de manera espordica. No existe ningn tipo de estadstica en cuanto a los volmenes transados en estos espacios de comercializacin. En coper, el pescado es suministrado por los pequeos finqueros-productores de las veredas de la regin, por los productores del municipio de Yopal, de Villanueva y otros municipios aledaos. El producto es sacado al mercado congelado en cajas de icopor o vivo en barriles. Esta ltima modalidad es la que ms se est usando dado que el consumidor prefiere un pescado fresco, as mismo, los piscicultores se evitan los costos de mano de obra asociados al proceso de evisceracin y escamado y pueden cobrar un poco ms por el mayor peso del animal. En cuanto a la logstica, no existen transportadores especializados para el producto, esta labor es realizada por los mismos piscicultores o los mayoristas sin la debida tecnificacin o experticia. Tampoco existen acopiadores o redes de fro o procesamiento en la regin. En cuanto a intermediarios, existen algunos, pero en general los mayoristas y grandes almacenes de cadena se entienden directamente con los productores.

ESTRATEGIAS DE MERCADO Concepto del producto o servicio

Descripcin bsica de la Cachama: La cachama es una especie que en su medio natural se alimenta de semillas, frutas y forraje, por lo que se dice que es omnvora. Tiene rpido crecimiento, convivencia con otras especies y no se reproduce en los estanques evitando problemas en cuanto a manejo se refiere. Acepta bien el concentrado comercial, aunque tambin puede drsele en cultivo semillas de palma, bore, papaya, guayaba, banano, maz, hojas de yuca, etc. como dieta suplementaria. Esto quiere decir que usted puede darle en el maana concentrado y ofrecerle en la tarde cualquiera de las alternativas alimenticias arriba mencionadas. Su carne es de buena calidad y gran aceptacin en el mercado. La Cachama Cultivada caractersticas: en Delipez del Llano posee las siguientes

Es un producto natural libre de qumicos Posee un nivel nutricional elevado Producto de excelente calidad y presentacin El precio es accequible para la mayora de la poblacin

El producto se vender en excelentes condiciones: libre de cicatrices, magulladuras, manchas y residuos qumicos. Presentacin Forma: fusiforme Tamao: 25 cm Peso: 250-1000 gr Presentacin: fresco eviscerado Color: blanca - roja Valor nutricional: rico en vitaminas, protenas y minerales. Caractersticas Organolpticas Color: blanco-rojo Sabor: exquisito Textura: agradable al tacto Aroma: caracterstico Uso del producto Es un producto de consumo alimentario para los seres humanos

ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION

Alternativas de penetracin En el Departamento de Casanare el comercio de especies pisccolas tiende a basarse mucho en la observacin de los compradores, es as como se dan cuenta de las condiciones en las cuales se encuentran el producto. Cuando se

ofrece un producto con buena contextura fsica y en buen estado de sanidad notamos el agrado y el gusto de los compradores de querer adquirir un buen producto, es por eso que nuestra penetracin al mercado va ser con una cachama de excelente calidad, a un precio razonable y ofrecida por un personal apto para atender de la mejor manera a los clientes. Inicialmente penetrar el mercado de Trinidad y posteriormente pretende alcanzar mercados de otras ciudades del departamento participando en ferias y eventos empresariales, utilizando intermediarios como supermercados, entre otros. Alternativas de comercializacin Inicialmente nuestro producto ser comercializado en la zona urbana y rural del Municipio de Trinidad, Distribucin fsica El pescado ser empacado en bolsas plsticas y ser transportado en neveras de icopor, se distribuir de manera directa a los consumidores. Puerta a puerta Venta por mayor Venta al detal Tienda a tienda Pedidos por telfono.

Estrategias de ventas Tener buen servicio y atencin al cliente. Contaremos con una tabla de margen de descuento, para clientes mayoristas y minoristas fieles a la empresa con pago de contado. Ubicar pancartas visibles y mviles con el nombre de la unidad productiva en la entrada de las instalaciones donde se comercializa la cachama, estas pancartas contienen informacin bsica del producto y registro fotogrfico ESTRATEGIAS DE PRECIO

Vemos que existen diferentes aspectos que inciden en la fijacin del precio como son: La oferta y la demanda del producto, en el mercado pisccola el precio es influenciado por los mayoristas los cuales fijan la cantidad de dinero que debe ser pagado por unidad de producto. Sin embargo, la cosecha debe realizarse de manera que no coincida con la poca de captura natural, para lograr mejores precios y lograr mayor rentabilidad en los cultivos. La piscicultura sigue siendo una indiscutible alternativa de produccin rentable en nuestros predios agropecuarios, los mercados locales, regionales y

nacionales, siguen recibiendo y exigiendo ms pescado proveniente de los cultivos controlados en cautiverio. En nuestra regin existen excelentes condiciones para el desarrollo de la piscicultura, que bien puede realizarse con fines de consumo propio o con propsitos rentables y proyectos comerciales altamente desarrollados, hacindose necesaria la asistencia tcnica, ya que el ms leve descuido puede causar serios desajustes y por ende prdidas econmicas sustanciales en las inversiones realizadas. Precio de equilibrio Permite calcular el precio de venta al que puede llegar la unidad productiva sin ocasionar prdidas y sin obtener utilidades, siendo este el nivel en el cual los ingresos obtenidos son iguales a los costos totales.

COSTOS COSTOS FIJOS MANO DE OBRA ARRIENDO SERVICIOS ASEO TOTAL COSTOS VARIABLES MATERIA PRIMA -ALEVINOS CONCENTRADO EMPAQUES Y ETIQUETAS HERRAMIENTAS Y ELEMENTOS TOTAL Fuente: la Autora

ANUAL 10.939.800 600.000 960.000 360.000 12.859.800 946.125 11.590.196 43.819 2.080.000 14.660.140

Precio =

Total Costos Variables + Costos Fijos Produccin esperada 27.519.940 4.382

Precio kilo =

Precio kilo = 6.280 Nuestro Margen de Utilidad inicialmente ser del 12% para lograr que en el municipio de Trinidad se venda un producto ms econmico del que actualmente se vende. P = 6.280 + Margen de Utilidad P = 6.280 + 12% P = 6.280 + 754 P = $ 7.034

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El anterior precio ser la base para la comercializacin de la cachama

ESTRATEGIAS DE PROMOCIN

Promocin dirigida a clientes Se considera clientes especiales a aquellas personas y e instituciones que demanden con regularidad nuestro producto y que a su vez demuestren cumplimiento con los compromisos financieros adquiridos con DELIPEZ DEL LLANO. Estos clientes tendrn Descuentos del 5% en pocas especiales como semana santa, navidad, da de la madre, da del amor y la amistad, etc. Conceptos especiales que se usaran para motivar la venta El consumo de cachama es sinnimo de protenas por lo tanto su consumo es necesario para una buena alimentacin de la familia, especialmente para los nios y personas de la tercera edad, ste mejora nuestra salud y por ende nuestra calidad de vida. La calidad del producto har que DELIPEZ DEL LLANO se vaya posicionando en el mercado. Precio accequible Buen servicio y atencin al cliente. Descuentos como estrategia de penetracin, Cubrimiento geogrfico inicial y expansin Inicialmente la distribucin del producto se realizar en las casas, tiendas, supermercados restaurantes de Trinidad, La expansin de la empresa mercadolgicamente se proyecta a Municipios cercanos de Trinidad y la ciudad de Yopal. Existe tambin la oportunidad en el largo plazo de penetrar mercados fuera del Departamento de Casanare Presupuesto de promocin, lanzamiento y publicidad La promocin durante el primer ao se har cada dos meses y se ha estimado para este concepto un total de $ 445.000 anualmente ms un 10% de imprevistos por este concepto par un total de $ 489.500 Precio de lanzamiento y comportamiento esperado del precio El precio estimado del producto ser de $ 3.600 la libra, 7.000 el Kilo durante el primer ao y este se ajustar de acuerdo con la taza de inflacin anual. No obstante los precios estn sometidos a la regulacin y exigencias del mercado.

ESTRATEGIAS DE COMUNICACIN

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 Volantes Cuas radiales Pendones Para ofrecer el producto se les entregara una tarjeta de presentacin para que realicen los diferentes pedidos por telfono con el fin de facilitar al los consumidores un producto altamente perecedero y de gran calidad, de esta manera se lograra identificar cuales son las caractersticas de cada consumidor, hora de entrega, periodicidad de compra y cantidad de producto demandado. El volante es un medio de informacin claro y preciso, adems de su gran facilidad para guardarlo, es ste se escribir informacin acerca del producto y acerca de la unidad productiva. Pancartas: es un medio de informacin visual donde pretendemos dar una buena imagen grafica del producto a vender, all se escribir informacin acerca del producto y acerca de la unidad productiva. Cuas radiales: por medio del cual, el cliente puede escuchar las bondades del consumo de cachama y donde puede adquirir el producto

ESTRATEGIAS DE SERVICIO

Garanta del producto Se vender un producto de calidad escogido por el cliente.

Servicio post venta Al cliente se le brindar informacin acerca de la conservacin del producto, y se har seguimiento para saber si qued satisfecho con su compra. Mecanismos de atencin a clientes Las personas que tendrn contacto directo con el cliente sern personas debidamente informadas de todas las caractersticas del producto: calidad, conservacin, duracin, resistencia, cuidados con el producto, etc. para que de esta manera el cliente se sienta muy satisfecho con la atencin. Comparacin de las polticas de servicio con las de la competencia Debido a que existen en su mayora mercados satlites o puntos de venta mviles que funcionan de manera espordica, no existe el servicio pos-venta en la comercializacin de la cachama. En vista de esto se propone implementar las estrategias de servicio anteriormente explicadas, para respaldar por completo la calidad del producto.

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PRESUPUESTO DE LA MEZCLA DE MERCADO

VALOR TOTAL ANUAL 150.000 150.000 300.000 100.000 700.000

ESTRATEGIA TARJETAS DE PRESENTACION VOLANTES CUAS RADIALES PENDON TOTAL Fuente: La Autora

UNIDADES 100 250 10 2

VALOR UNITARIO 250 100 5.000 50.000 55.350

VALOR TOTAL BIMENSUAL 25.000 25.000 50.000 16.667 116.667

PROYECCIONES DE VENTAS

El equipo emprendedor de la empresa sembrar 4500 semillas de pescado en 2 estanques, como se llevara una produccin cclica mensual, se contara con 2 estanques en tierra, y se llevaran los diferentes procesos mensuales en cada piscina para que haya una produccin constante durante todo el ao. Se estima que de cada produccin total haya una mortalidad del 5% de los alevinos.

Proyecciones de ventas
MARGEN DE UNIDADES MORTALIDAD 5% KILOS KILOS PRODUCIDOS PARA PARA VENTA VENTA COSECHA MENSUAL

CACHAMA SEMBRADA

TOTAL

PRECIO DE VENTA

TOTAL INGRESOS

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

4.500 4.500 4.500 4.500 4.500 4.500 4.725 4.725 4.725 4.725 4.725 4.725 4.961 4.961

225 225 225 225 225 225 236 236 236 236 236 236 248 248

4.275 4.275 4.275 4.275 4.275 4.275 4.489 4.489 4.489 4.489 4.489 4.489 4.713 4.713

2.138 2.138 2.138 2.138 2.138 2.138 2.244 2.244 2.244 2.244 2.244 2.244 2.357 2.357

356 356 356 356 356 356 374 374 374 374 374 374 393 393

7.000 7.000 7.000 7.000 7.000 7.000 7.210 7.210 7.210 7.210 7.210 7.210 7.426 7.426

2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.916.795 2.916.795

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MES 15 4.961 MES 16 4.961 MES 17 4.961 MES 18 4.961 MES 19 5.209 MES 20 5.209 MES 21 5.209 MES 22 5.209 MES 23 5.209 MES 24 5.209 MES 25 5.470 MES 26 5.470 MES 27 5.470 MES 28 5.470 MES 29 5.470 MES 30 5.470 MES 25 5.743 MES 26 5.743 MES 27 5.743 MES 28 5.743 MES 29 5.743 MES 30 5.743 Fuente: la autora

248 248 248 248 260 260 260 260 260 260 273 273 273 273 273 273 287 287 287 287 287 287

4.713 4.713 4.713 4.713 4.949 4.949 4.949 4.949 4.949 4.949 5.196 5.196 5.196 5.196 5.196 5.196 5.456 5.456 5.456 5.456 5.456 5.456

2.357 2.357 2.357 2.357 2.474 2.474 2.474 2.474 2.474 2.474 2.598 2.598 2.598 2.598 2.598 2.598 2.728 2.728 2.728 2.728 2.728 2.728

393 393 393 393 412 412 412 412 412 412 433 433 433 433 433 433 455 455 455 455 455 455

7.426 7.426 7.426 7.426 7.649 7.649 7.649 7.649 7.649 7.649 7.879 7.879 7.879 7.879 7.879 7.879 8.115 8.115 8.115 8.115 8.115 8.115

2.916.795 2.916.795 2.916.795 2.916.795 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.689.653 3.689.653 3.689.653 3.689.653 3.689.653 3.689.653

POLITICA DE CARTERA

La poltica de cartera de DELIPEZ DEL LLANO es que sus ventas inicialmente son pagadas de contado y en efectivo, posteriormente se dar un plazo de ocho das para clientes preferenciales.

2. OPERACIN 2.1. OPERACIN Ficha tcnica del producto

Nombre comn: cachama blanca. Nombre cientfico: piractus brachypomus. Origen: especie nativa. Familia: serrasalmidae. Es el pez nativo de ms desarrollo y con ms expectativas de los ltimos tiempos para la explotacin en masa. Su cuerpo es ovoide comprimido, con cabeza pequea, excelente calidad de carne, piel gruesa y cubierta de escamas. Habita en aguas clidas entre 24 y 30 C y su rgimen alimenticio est compuesto por semillas, frutos e insectos razn por la cual se clasifica como omnvoro. En cultivo acepta perfectamente el alimento concentrado. Son exigentes en cuanto a la calidad del agua y menos resistentes a las bajas de

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oxigeno que las tilapias. Se ha demostrado que las cachama a los 5 meses de cultivo en condiciones adecuadas pueden llegar a pesar ms de 450 gramos. La Cachama blanca posee gran cantidad de escamas pequeas, color gris claro en la parte dorsal y blanco en la ventral, con ligeras coloraciones rojizas en la parte anteroventral y el las aletas pectorales, plvicas y anal. Cuerpo pequeo y cabeza profunda con relacin a este. En el medio natural se alimenta de semillas, frutas y forraje, por lo que se dice que es omnvora. Son reoflicos, desovan durante las migraciones ocurridas en la poca de invierno. El desove es total y se presenta antes de que las aguas alcancen el mximo nivel. Su madurez sexual se alcanza a los 3-4 aos de edad cuando los ejemplares alcanzan un peso promedio entre tos 4-5 kilogramos. Las hembras pueden colocar en promedio 150.000 huevos por kilogramo de peso vivo. Tienen gran potencial para piscicultura debido a su rusticidad, amplios hbitos alimenticios, rpido crecimiento, convivencia con otras especies y porque no se reproduce en los estanques evitando problemas en cuanto a manejo se refiere. Acepta bien el concentrado comercial, aunque tambin puede drsele en cultivo semillas de palma, bore, papaya, guayaba, banano, maz, hojas de yuca, etc. como dieta suplementaria. Esto quiere decir que usted puede darte en la maana concentrado y ofrecerle en la tarde cualquiera de las alternativas alimenticias arriba mencionadas. Su carne es de buena calidad y gran aceptacin en el mercado. Se puede sembrar a una densidad mximo de 4 peces/m2, cuando se tiene entrada constante de agua para obtener al final de 6 meses animales de 500 gramos

Parmetros Fsico-Qumicos De Agua Para El Cultivo De La Cachama a. Temperatura ptima: 24-29 C. Puede tolerar temporalmente temperaturas menores a 22 C o mayores a 34C. Sin embargo si permanecen mucho tiempo en bajo estas condiciones los peces se estresan, reducen el consumo de alimento, se tornan susceptibles a enfermedades y mueren en poco tiempo. b. pH: 6.5 - 8.5. Optimo pH es de 7.0 para que haya buena produccin de plancton. c. Oxigeno disuelto: mayor de 4 ppm en el agua para el normal desarrollo del cultivo. Resisten concentraciones menores a 2 ppm pero se afectan mucho los peces (disminuyen el consumo de alimento y se hacen ms susceptibles a enfermedades). d. Alcalinidad: mayor de 20, ideal 60 mg/litro equivalentes a Carbonato de Calcio, importantes en la regulacin del pH, produccin de fitoplancton, produccin de oxgeno y turbidez adecuada para el cultivo.

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e. Dureza: mayor de 20 mg/litro. f. Compuestos nitrogenados (nitritos, nitratos y amonio). Son productos de la excrecin metablica y txica para los peces. Valores de 0.1 mg/lt para nitritos y 0.01 mg/lt de amonio indican perturbacin del ciclo normal. Los nitratos son poco txicos pero en condiciones anaerobias pueden transformarse en nitritos.

Estado De Desarrollo

La idea de crear a DELIPEZ DEL LLANO naci de un grupo de emprendedores participante del programa de jvenes rurales del SENA quienes vieron en el Municipio de Trinidad la oportunidad de ofrecer continuamente el producto y satisfacer parte de las necesidades alimenticias de la comunidad. De igual manera crear oportunidades laborales y ser ejemplo para la sociedad en relacin con creacin de empresa y mejoramiento de las condiciones de vida.

Descripcin Del Proceso:

El proceso de ceba ciclo alevn hasta tamao de cosecha o porcin, requiere de cuidados y manejo no difciles pero si disciplinados para garantizar el xito de los cultivos. Actualmente estn cultivando la Cachama en estanques 4.500 alevinos. Los cultivos de cachama marchan excelentemente en estanques de tierra o lagunas, que manejadas correctamente nos conducirn con xito a la etapa de cosecha. El terreno apropiado para la construccin de lagunas debe oscilar preferiblemente entre los 0.5 a 2% de pendiente natural, no descartando los terrenos totalmente planos o muy quebrados a los cuales se les hara un trabajo especial aunque ms costoso. Abonamiento El abonamiento de estanques se hace con el fin de procurar el crecimiento de las poblaciones naturales de fito y zooplancton, el cual constituir el alimento principal en el primer estadio de alevinaje de las cachamas. Este alimento es rico en protena, habindose medido niveles de hasta 64% de protena cruda en plancton. Se debe tener mucho cuidado de no causar putrefaccin o eutroficacin en los estanques con un exceso de abonamiento. Cuando se combinan dos o ms abonos orgnicos, se deben promediar la suma de las cantidades recomendadas. El abono qumico siempre se puede usar en las proporciones recomendadas combinado con cualquier abono orgnico. Los estanques pueden seguir un rgimen de abonamiento durante todo el cultivo, con replicaciones cada 22 das

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y con un tercio de las proporciones recomendadas. Llenado de estanques una vez terminado el abonamiento, inmediatamente se debe proceder al llenado de las lagunas y llevarlas al nivel acutico deseado. Se recomienda que en el llenado se produzca burbujas en el agua, esto se puede conseguir haciendo que el chorro caiga a cierta altura de manera que produzca choque y gane oxgeno favoreciendo su calidad. Densidad y siembra de alevinos La siembra de alevinos se debe hacer con cierto cuidado a manera de no proporcionales lesiones ni alteraciones fisiolgicas a los mismos. Generalmente se siembran alevinos con 3 gramos de peso promedio, los cuales son transportados en bolsas de plstico a razn de 250-500 por bolsa de 60 lts, dependiendo del tiempo de transporte. Una vez en la granja, las bolsas con los alevines se deben colocar en la superficie del agua de las lagunas, para procurar una nivelacin entre la temperatura de la laguna y el agua de transporte de las bolsas, esto puede lograrse en un espacio de 10-15 minutos, luego se abren las bolsas, se combina agua de la laguna con agua de las bolsas y al cabo de 3 a 5 minutos se liberan los alevines en la laguna. En ensayos realizados con piscicultores del programa pisccola UNET se ha determinado que las mejores densidades en los cultivos de cachama en lagunas de agua estancada y con alimento concentrado en un 90% es de 0.5 - 0.8 cachamas por mts, es decir que en una laguna de 2.000 mts se podrn cultivar entre 1.000 a 1.600 cachamas, para obtener los mejores rendimientos por pez, siempre debemos mantener los niveles acuticos recomendados por tanto se deben restituir el agua perdida por evaporacin o infiltracin. Alimentacin La cachama es un pez de alimentacin omnvora, principalmente planctfaga en sus primeros estadios de vida y frugvora en sus estadios posteriores. Se adapta muy bien al consumo de alimento concentrado o balanceado comercial. Es muy conveniente alimentarla con alimento especfico para peces, aunque en poca de emergencia puede alimentarse con otros alimentos como concentrados comerciales para cerdos, pollos, etc., procurando que estos alimentos tengan al menos un 20% de protena. Los hbridos de cachama o cachama y responden muy bien al alimento concentrado, logrndose pesos de hasta 1.5 Kgrs en 7 meses. El alimento debe suministrarse en dos o tres raciones diarias, con bastante calma permitiendo que el mismo no baje al fondo de manera violenta. Generalmente se acostumbran a comer en un lugar determinado del estanque. Cuando se utilizan alimentos flotantes, debe suministrarse en direccin al recorrido del viento, de manera que ste extienda los alimentos en la superficie de la laguna sin que llegue tan pronto a la orilla.

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 Control del cultivo Los cultivos deben ser controlados peridicamente para evaluar su desarrollo y observar el estado de salud y apariencia de las cachamas y a la vez hacer los ajustes de alimentacin diaria correspondiente. En cachama basta con hacer un muestreo cada 22 a 30 das, entre menos se molesten mejor, generalmente las cachamas dejan de comer uno o dos das despus del muestreo, siendo ms acentuado este comportamiento en las cachamas negras que en los hbridos. En cada muestreo se puede estimar los clculos con un 5 a 10% de la poblacin, procurando causar la menos molestia posible. Las cachamas debern ser pesadas, medidas y observadas en su apariencia externa. El muestreo nos permitir conocer el peso promedio de las cachamas, ganancia diaria de peso, conversin alimenticia, biomasa, etc., datos que nos permitirn hacer observaciones y recomendaciones en los cultivos. Calidad de agua En los cultivos para peces es indispensable mantener agua de buena calidad, esto permitir un crecimiento y desarrollo de los peces saludable y satisfactorio. Esta debe estar libre de agentes qumicos mortales, como insecticidas, herbicidas, etc. o cualquier otro contaminante nocivo. Cantidad de agua Los cultivos de cachama pueden realizarse en aguas estancadas, siempre y cuando se mantengan los niveles acuticos deseables durante todo el ciclo de cultivo. En estos casos las densidades de cultivo no debe sobrepasar ms de 0.5 cachamas por mts. En las granjas donde exista la posibilidad de renovar agua diariamente, los rendimientos sern mejores segn el porcentaje de agua renovado. Las densidades pueden aumentar hasta 20 - 40 cachamas por mts3 en jaulas con alta renovacin de agua/da. Cosecha Es el momento ms esperado por los piscicultores, en los cultivos de cachama manejados eficientemente puede realizarse la cosecha a partir de los 6 meses con cachamas que promedian pesos entre los 0.8 a 1.3 Kgrs, es muy probable que en el sptimo mes las cachamas alcancen con facilidad 1.5 Kgrs, los cultivos pueden planificarse a 10 meses, pero se pueden hacer cosechas parciales a partir del 5to mes de cultivo, ya que en los mercados locales, las cachamas se estn comercializando con pesos promedios de 700 y 800 grs, incluso de 500 grs peso que podra lograrse al 4to. mes de cultivo. Las cosechas parciales, consiste en cosechar un porcentaje de la poblacin existente, las cuales tengan mayor peso, esto permitir disminuir la densidad en esas lagunas en los meses subsiguientes, permitiendo un mejor crecimiento a las cachamas que quedan en cultivo. Una vez capturadas las cachamas

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deben ser sacrificadas y preparadas para el mercado en las mejores condiciones higinicas posibles. Generalmente las Cachamas alcanzan su primer desove al 3er o 4to. ao de vida, en el caso de las hembras y 3 aos en los machos. Esto se manifestar con buenos resultados si le proporcionamos las mejores condiciones ambientales. Particularmente a nuestras experiencias, recomiendo trabajar con reproductores entre 4-8 Kgrs de peso, se pueden manipular ms fcilmente y el gasto de hormonas es menor (actualmente el costo de 130.000 Bs./gramo, hipfisis de carpa). Despus de 5 aos de uso esos ejemplares pueden ser descartados y sustituidos por otros ms jvenes.

Adecuacin del terreno

Adecuacin de estanques

Preparacin de estanques

Siembra de alevinos

Asistencia mantenimiento y control

Cosecha

Embalaje

Transporte

Venta

Necesidades y requerimientos

Infraestructura y herramientas
VALOR UNITARIO VALOR TOTAL

NOMBRE INFRAESTRUCTURA Excavacin de 5 estanques HERRAMIENTAS Desarenador Balanza de 25 Kg Cuchillos Cava refrigeradora Canastillas plsticas Guantes metlicos TOTAL Fuente: la autora

UNIDAD

CANTIDAD

Horas Maquina Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Par

25 1 1 8 20 20 4

120.000 200.000 180.000 10.000 40.000 15.000 30.000 595.000

3.000.000 200.000 180.000 80.000 800.000 300.000 120.000 4.680.000

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Costos insumos por Cosecha 1

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS VALOR PROMEDIO CANTIDAD UNITARIO 4.500 100 3.183 1.758 2 12.000 4 3.000 16.858 VALOR TOTAL 450.000 5.596.425 24.000 12.000 6.082.425

Costos insumos por Cosecha 2

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS VALOR PROMEDIO UNITARIO 105 1.793 12.000 3.000 16.898 VALOR TOTAL 496.125 5.993.771 24.000 12.000 6.525.896

CANTIDAD 4.725 3.342 2 4

Costos insumos por Cosecha 3

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS VALOR PROMEDIO UNITARIO 110 1.831 12.000 3.000 16.941 VALOR TOTAL 546.978 6.435.588 24.000 12.000 7.018.566

CANTIDAD 4.961 3.516 2 4

Costos insumos por Cosecha 4

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NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora

UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS

CANTIDAD 5.209 3.705 2 4

VALOR PROMEDIO UNITARIO 116 1.871 12.000 3.000 16.986

VALOR TOTAL 603.043 6.929.998 24.000 12.000 7.569.041

Costos insumos por Cosecha 5

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS VALOR PROMEDIO UNITARIO 122 1.914 12.000 3.000 17.035 VALOR TOTAL 664.855 7.490.090 24.000 12.000 8.190.945

CANTIDAD 5.470 3.914 2 4

Costos insumos por Cosecha 6

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 5.743 4.149 2 4 VALOR PROMEDIO UNITARIO 128 1.961 12.000 3.000 17.089 VALOR TOTAL 733.003 8.137.257 24.000 12.000 8.906.260

Plan de produccin
CACHAMA SEMBRADA MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 COSECHA 1 MARGEN DE UNIDADES MORTALIDAD 5% 4.500 4.500 4.500 4.500 4.500 4.500 4.725 4.725 4.725 4.725 4.725 225 225 225 225 225 225 236 236 236 236 236
KILOS PRODUCIDOS PARA VENTA COSECHA

TOTAL 4.275 4.275 4.275 4.275 4.275 4.275 4.489 4.489 4.489 4.489 4.489

2.138 2.138 2.138 2.138 2.138 2.138 2.244 2.244 2.244 2.244 2.244

COSECHA 2

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MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES Fuente: la autora COSECHA 6 COSECHA 5 COSECHA 4 COSECHA 3

12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 25 26 27 28 29 30

4.725 4.961 4.961 4.961 4.961 4.961 4.961 5.209 5.209 5.209 5.209 5.209 5.209 5.470 5.470 5.470 5.470 5.470 5.470 5.743 5.743 5.743 5.743 5.743 5.743

236 248 248 248 248 248 248 260 260 260 260 260 260 273 273 273 273 273 273 287 287 287 287 287 287

4.489 4.713 4.713 4.713 4.713 4.713 4.713 4.949 4.949 4.949 4.949 4.949 4.949 5.196 5.196 5.196 5.196 5.196 5.196 5.456 5.456 5.456 5.456 5.456 5.456

2.244 2.357 2.357 2.357 2.357 2.357 2.357 2.474 2.474 2.474 2.474 2.474 2.474 2.598 2.598 2.598 2.598 2.598 2.598 2.728 2.728 2.728 2.728 2.728 2.728

2.2. PLAN DE COMPRAS Consumos por unidad de producto

Costos de insumos por unidad de producto (libra) Cosecha 1

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 4.500 3.183 2 4 COSTO POR UNIDAD Lb 100 1.758 5 3 1.866

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Costo de insumos por unidad de producto (libra) Cosecha 2

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 4.725 3.342 2 4 COSTO POR UNIDAD Lb 105 1.793 5 3 1.906

Costos de insumos por unidad de producto (libra) Cosecha 3

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 4.961 3.516 2 4 COSTO POR UNIDAD Lb 110 1.831 5 2 1.948

Costos de insumos por unidad de producto (libra) Cosecha 4

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 5.209 3.705 2 4 COSTO POR UNIDAD Lb 116 1.871 5 2 1.993

Costos de insumos por unidad de producto (libra) Cosecha 5

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NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora

UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS

CANTIDAD 5.470 3.914 2 4

COSTO POR UNIDAD Lb 122 1.914 4 2 2.042

Costos de insumos por unidad de producto (libra) Cosecha 6

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTALES Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 5.743 4.149 2 4 COSTO POR UNIDAD Lb 128 1.961 2 4 2.095

2.3. COSTOS DE PRODUCCIN Detalle de produccin ao 1

NOMBRE DEL INSUMO Alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea TOTAL Fuente: la autora UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS VALOR TOTAL 946.125 11.590.196 48.000 24.000 12.608.321

CANTIDAD 5.743 4.149 4 8

Recurso humano necesario

REMUNERA CION MENSUAL REMUNERA CION ANUAL PRESTACI REMUNERAC ONES ION TOTAL SOCIALES ANUAL (52,33%)

CARGO

CANTID AD

PERIODO

ADMINISTRATIVA Administrador TOTAL PRODUCCION Operario Asistencia Tcnica TOTAL

Mes

500.000 500.000

6.000.000 3.139.800 6.000.000 3.139.800

9.139.800 9.139.800

1 1

Mes Visitas/ Mes

200.000 100.000 300.000

2.400.000 1.200.000 3.600.000

0 0 0

2.400.000 1.200.000 3.600.000

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TOTAL RECURSO HUMANO NECESARIO Fuente: la autora

800.000

9.600.000

3.139.800 12.739.800

Nota: durante la primera cosecha no se remunera el trabajo del personal requerido, ste comienza a recibir ingresos durante la segunda cosecha. En el cuadro anterior se relacionan gastos anuales de nomina operativa y administrativa durante un ao (periodo de cosecha 2 y 3)

Gastos Administrativos
VALOR MENSUAL 50.000 50.000 VALOR ANUAL 600.000 600.000

CONCEPTO ARRIENDO TOTAL ARRIENDO SERVICIOS Agua Luz Celular TOTAL SERVICIOS GASTOS ADMINISTRATIVOS Papelera Cafetera Aseo Otros TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS GASTOS DE MERCADEO Publicidad (BIMENSUAL) Transporte Otros TOTAL GASTOS DE MERCADEO TOTALES Fuente: la autora

20.000 30.000 30.000 80.000

240.000 360.000 360.000 960.000

20.000 0 30.000 30.000 80.000

240.000 0 360.000 360.000 960.000

74.167 80.000 30.000 184.167 394.167

445.000 960.000 360.000 1.765.000 4.285.000

2.4. INFRAESTRUCTURA
Infraestructura NOMBRE UNIDAD CANTIDAD VALOR VALOR

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UNITARIO INFRAESTRUCTURA Excavacin de 5 estanques Horas Maquina TOTAL Fuente: la autora

TOTAL

25

120.000 120.000

3.000.000 3.000.000

Parmetros tcnicos especiales Siembra, mortalidad y proyeccin de produccin por especies

UNIDADES SEMBRADAS CACHAMA MORTALIDAD % DE MORTALIDAD UNIDADES PRODUCIDAS Fuente: la autora 4.500 225 5% 4.275

Consumo de concentrado segn la constante de conversin de los alimentos para cada una de las etapas de crecimiento Etapa de inicio: 1 mes Etapa de levante: 2 meses Etapa de engorde: 3 meses

Alevinos sembrados 4500 Fuente: la autora

ETAPA DE INICIO Consumo de Consumo de concentrado por concentrado animal da total diario En gramos 0,80 3.600

Consumo Mensual Kg 108.000

consumo mensual grs 108

ETAPA DE LEVANTE Consumo de Alevinos concentrado sembrados por animal da en gramos 4.500 2,75 Fuente: la autora Consumo de concentrado total diario 12.375 Consumo Consumo de de concentrado concentrado mensual kg mensual grs 371.250,00 371,25 Total consumo etapa de levante grs 742,50

ETAPA DE ENGORDE Consumo de Alevinos concentrado sembrados por animal da en gramos 4.500 5,76 Consumo de concentrado total diario 25.920 Consumo Consumo de de concentrado concentrado mensual kg mensual grs 777.600,00 777,60 Total consumo etapa de engorde grs 2.332,80

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Fuente: la autora

3. ORGANIZACIN 3.1. ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL Anlisis DOFA

Fortalezas Condiciones biogeogrficas y climticas aptas. Posicin geoestratgica en el contexto regional. Decidido apoyo institucional, debido al reconocimiento de la actividad como apuesta prioritaria. Actividad con bajos impactos ambientales negativos y mitigables. Existencia de mercado local cautivo con tendencia a aumentar la demanda. Talento humano en procura de capacitacin especfica en el manejo de sus recursos pisccolas. Debilidades Deficiencia en la construccin, organizacin y difusin de la informacin para el sector pisccola. Deficiente conservacin y/ recuperacin del recurso hdrico. Falta de recursos para lneas de investigacin para el mejoramiento de los distintas fases o etapas de la piscicultura, en especial en Nutricin. Precios Altos en los concentrados se llevan ms del 80% de los costos de produccin. Inadecuadas especificaciones tcnicas de los estanques y de manejo del producto.. Infraestructura y logstica inadecuadas para agregar valor.

Oportunidades Crecimiento del consumo de productos acucolas en los mercados locales, nacionales e internacionales. Establecer un centro de acopio que permita a los productores negociar en volumen, unificar calidad y precios. Implementar la infraestructura agroindustrial para el manejo post-cosecha y transformacin, que permita dar valor agregado a los productos pisccolas de consumo de acuerdo con los estndares internacionales. Programas orientados a la construccin e implementacin de distritos de riego y de planes de manejo de cuencas hidrogrficas, en los principales ros del departamento, principales abastecedores de ste subsector. Amenazas

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 Prolongados periodos de sequa que afecten la cantidad de recurso hdrico disponible. Progresiva reduccin en el margen de utilidad, principalmente asociado a los costos de alimento y precios del producto. Propagacin de enfermedades que tenga efectos negativos en la produccin y/ en los consumidores. La cultura local de consumo de productos frescos puede restringir el mercado de productores pisccolas, en especial, los transformados. Insuficiencia de recursos financieros con baja accesibilidad. Polticas de la Unidad Productiva Direccionar la aplicacin de tecnologas, insumos, proceso productivo, manejo post-cosecha y marketing del pescado; para cumplir con los productos y los estndares de calidad exigidos y preferidos por los mercados nacionales. Realizar campaas estratgicas de masificacin del consumo de pescado y sus subproductos. Estrategias Unificacin de criterios en todas las etapas productivas en la empresa. Promover la investigacin de mercados sobre subproductos de la piscicultura o relacionados, que muestren una tendencia de consumo creciente en el mercado internacional, a travs de la financiacin de investigaciones y el desarrollo de estos productos.

Organismos de apoyo

Secretaria de Agricultura, Ganadera y Medio Ambiente: Asistencia tcnica en temas administrativos, Mercadeo y produccin. Actualmente con el proyecto: apoyo con los pozos cachameros en la Umata. SENA: Asesora en Plan de negocios, asistencia tcnica, Fondo Emprender, Banca de Oportunidades y Capital Semilla. 3.2. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Estructura organizacional

Organigrama de la empresa
Junta de Socios

Administrador

Operario

Secretaria

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Cargos y funciones Junta de socios La Junta de Socios es el rgano mximo de administracin de la Sociedad y sus decisiones son obligatorias para todos los empleados siempre que se hayan adoptado de conformidad con las normas legales, reglamentarias y estatutarias. La constituye la reunin de los socios aportantes de capital. La Junta de Socios establece las siguientes funciones: establecer las polticas y directrices generales de la Empresa para el mejor cumplimiento del objeto social. Aprobar o no los estados financieros al final del ejercicio Destinar los excedentes econmicos del ejercicio conforme a lo previsto en la Ley y Acordado en la Junta de Socios. Seleccionar el Representante Legal de La Empresa. Elegir al Revisor Fiscal, su suplente y fijar su remuneracin. ADMINISTRADOR El Administrador ser el Representante Legal de la Empresa, el ejecutor de las disposiciones de la Junta de Socios Ser nombrado por ellos y sus funciones sern precisadas, Funciones del Administrador: Organizar, dirigir y controlar las operaciones y funcionamiento de la Empresa. Manejar el dinero de la Empresa para fines comerciales, compra y ventas. Gestionar y realizar negociaciones de financiamiento y de asistencia tcnica cuando estos se requieran. Dirigir las relaciones pblicas de la Empresa.

SECRETARIA El secretario llevara los libros de actas, revisara la correspondencia y le dar trmite. Despachar oportunamente la correspondencia. Colaborar con la Administracin en la elaboracin y envi oportuno de las estadsticas, informes, balances y dems documentos. Las dems funciones propias del cargo y que le sean asignadas por el Administrador. FUNCIONES DEL OPERARIO Estar pendiente del buen funcionamiento de la cosecha

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 Hacer inventario diario de los concentrados y hacer el requerimiento a la Administracin. Realizar diariamente el registro de entradas y salidas de la bodega. Dar la alimentacin diariamente a los peces segn la etapa de crecimiento y de acuerdo a las instrucciones impartidas por el administrador. Realizar los muestreos mensuales de los peces. Recibir los insumos para la produccin. Informar a tiempo de los requerimientos, mantenimiento y necesidades de la estacin al Administrador. Dems funciones que se le deleguen para el buen funcionamiento de la unidad productiva

3.3. ASPECTOS LEGALES Constitucin de la empresa y aspectos legales

Organizacin Jurdica Razn social: empresa productora y comercializadora de cachama Delipez Del Llano Tipo de sociedad: asociacin

NORMATIVIDAD: Definicin: cdigo civil, artculos 633 a 652 y artculo 3 del decreto 059 de 1991, (artculo 40, decreto 2150 de 1995) Registro: Ley 115 de 1994, Ley 100 de Seguridad Social, Control de legalidad: numeral primero del Decreto 0427 de de 1996, Vigilancia e inspeccin: Le corresponde ejercerla a los gobernadores de Departamento. (Decreto 054 de enero 18 de 1974; artculo 5 del Decreto 3130 de 1968; articulo 1 y 23 del Decreto 1529 de 1990 y Decretos 1318 de 1988, 1093 de 1989) Constitucin: artculo 40 del Decreto 2150 de 1995, La aprobacin a los estatutos. (Literal c, artculo 2,del Decreto 1529 de 1990) Eleccin o designacin del representante legal y dems dignatarios de los rganos directivos y de fiscalizacin, segn los estatutos. (Literal c, artculo 2 del Decreto 1529 de 1990) El acta ser firmada por quienes obraron como presidente y secretario de la reunin, Cuyas firmas sern reconocidas ante juez o notario pblico. (Literal c, artculo 2 del Decreto 1529 de 1990) Los estatutos de la entidad firmados por el representante legal de la entidad y el Secretario. (Artculo 40, Decreto 2150 de 1995)

30

 Patrimonio y forma de hacer los aportes. (Numeral 5, artculo 40 del Decreto 2150 de 1995). Composicin: aportes en dinero, especie. No es necesario que se determine el monto del mismo, sino su composicin.

3.4. COSTOS ADMINISTRATIVOS Gastos de personal

CARGO CANTID AD PERIODO REMUNERA CION MENSUAL REMUNERA CION ANUAL PRESTACI ONES SOCIALES (52,33%) REMUNERAC ION TOTAL ANUAL

ADMINISTRATIVA Administrador TOTAL PRODUCCION Operario Asistencia Tcnica TOTAL TOTAL RECURSO HUMANO NECESARIO Fuente: la autora

Mes

500.000 500.000

6.000.000 3.139.800 6.000.000 3.139.800

9.139.800 9.139.800

1 1

Mes Visitas/ Mes

200.000 100.000 300.000

2.400.000 1.200.000 3.600.000

0 0 0

2.400.000 1.200.000 3.600.000

800.000

9.600.000

3.139.800 12.739.800

Gastos de puesta en marcha

DOCUMENTO REGISTROS LEGALES Gastos Registro Tesorera Departamental Cmara de Comercio LICENCIAS Registro Ica Permiso de comercializacin Concesin de aguas TOTALES Fuente: la autora

CANTIDAD

VALOR UNITARIO

VALOR TOTAL

1 1 1 1

55.000 70.000 385.000 95.000

55.000 70.000 385.000 95.000 0 605.000

Gastos anuales de administracin

VALOR MENSUAL 50.000 50.000 VALOR ANUAL 600.000 600.000

CONCEPTO ARRIENDO TOTAL ARRIENDO

31

SERVICIOS Agua Luz Celular TOTAL SERVICIOS GASTOS ADMINISTRATIVOS Papelera Cafetera Aseo Otros TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS GASTOS DE MERCADEO Publicidad (BIMENSUAL) Transporte Otros TOTAL GASTOS DE MERCADEO TOTALES Fuente: la autora 74.167 80.000 30.000 184.167 394.167 445.000 960.000 360.000 1.765.000 4.285.000 20.000 0 30.000 30.000 80.000 240.000 0 360.000 360.000 960.000 20.000 30.000 30.000 80.000 240.000 360.000 360.000 960.000

4. FINANZAS 4.1. INGRESOS Fuentes de Financiacin:

Procedencia del recurso Recursos propios del solicitante Recursos Sena Fuente: la autora Efectivo 500.000 Especie 0 1.903.000

Modelo Financiero
ANO 1 ANO 2 SEMESTRE 3 SEMESTRE 4 ANO 3 SEMESTRE 5 SEMESTRE 6

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

INGRESOS APORTES PROPIOS APORTES SENA INGRESOS POR VENTAS TOTAL TOTAL INGRESOS ANUALES COSTOS COSTOS DE PRODUCCION

SEMESTRE 1

SEMESTRE 2

500.000 1.903.000 14.962.500 17.365.500 16.181.944 16.181.944 17.500.772 17.500.772 18.927.085 18.927.085 20.469.643 20.469.643 22.137.918 22.137.918

33.547.444

36.427.857

42.607.561

32

MATERIA PRIMA -ALEVINOS INSUMOS CONCENTRADO EMPAQUES MANO DE OBRA PRESTACIONES Y PARAFISCALES HERRAMIENTAS Y ELEMENTOS TRANSPORTE DEL PRODUCTO GASOLINA OTROS TOTAL COSTOS TOTAL COSTOS ANUALES GASTOS ARRIENDO SERVICIOS ASEO PAPELERIA PUBLICIDAD NOMINA ADMINISTRATIVA SEGURIDAD SOCIAL Y PARAFISCALES GASTOS LEGALES OTROS

450.000 5.596.425 21.375 0 0 1.480.000 80.000 30.000 7.657.800

496.125 5.993.771 22.444 1.800.000 0 600.000 84.000 31.500 9.027.840

546.978 6.435.588 23.566 1.890.000 0 630.000 88.200 33.075 9.647.407

603.043 6.929.998 24.744 1.984.500 0 661.500 92.610 34.729 10.331.124

664.855 7.490.090 25.981 2.083.725 0 694.575 97.241 36.465 11.092.932

733.003 8.137.257 27.281 2.187.911 0 729.304 102.103 38.288 11.955.146

16.685.640

19.978.531

23.048.078

600.000 960.000 360.000 240.000 445.000 6.000.000 3.139.800 605.000 360.000

630.000 1.008.000 378.000 252.000 467.250 6.300.000 3.296.790 605.000 378.000

661.500 1.058.400 396.900 264.600 490.613 6.615.000 3.461.630 605.000 396.900

EQUIPO DE OFICINA INFRAESTRUCTURA - ADECUACIONES TOTAL GASTOS

2.802.000 3.000.000 18.511.800 13.315.040 13.950.542

TOTAL COSTOS + GASTOS FLUJO NETO DE CAJA SALDO DEL EJERCICIO ANTERIOR SALDO FINAL

35.197.440 -1.649.996 0 -1.649.996

33.293.571 3.134.286 -1.649.996 1.484.290

36.998.620 5.608.941 1.484.290 7.093.231

Fuente: la autora

ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO DELIPEZ DEL LLANO

AO 1 INGRESOS VENTAS ESTIMADAS INGRESOS POR APORTES APORTES ENTIDAD TOTAL INGRESOS COSTO DE PRODUCCION MATERIA PRIMA ALEVINOS

AO 2

AO 3

31.144.444 500.000 1.903.000 33.547.444

36.427.857

42.607.561

36.427.857

42.607.561

946.125

1.150.021

1.397.858

33

CONCENTRADO EMPAQUES Y ETIQUETAS MANO DE OBRA PRESTACIONES Y PARAFISCALES HERRAMIENTAS Y ELEMENTOS TRANSPORTE DEL PRODUCTO GASOLINA DIVERSOS TOTAL COSTOS DE PRODUCCION UTILIDAD OPERACIONAL GASTOS ADMINISTRATIVOS ARRIENDO SERVICIOS ASEO PAPELERIA PUBLICIDAD NOMINA ADMINISTRATIVA SEGURIDAD SOCIAL Y PARAFISCALES GASTOS LEGALES DIVERSOS TOTAL GASTOS UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO IMPUESTO DE RENTA 0%

11.590.196 43.819 1.800.000 0 2.080.000 164.000 61.500 16.685.640 16.861.804

13.365.586 48.310 3.874.500 0 1.291.500 180.810 67.804 19.978.531 16.449.326

15.627.347 53.262 4.271.636 0 1.423.879 199.343 74.754 23.048.078 19.559.483

600.000 960.000 360.000 240.000 445.000 6.000.000 3.139.800 605.000 360.000 12.709.800 4.152.004 0 4.152.004

630.000 1.008.000 378.000 252.000 467.250 6.300.000 3.296.790 605.000 378.000 13.315.040 3.134.286 0 3.134.286

661.500 1.058.400 396.900 264.600 490.613 6.615.000 3.461.630 605.000 396.900 13.950.542 5.608.941 0 5.608.941

UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTO

4.2. EGRESOS 4.3. CAPITAL DE TRABAJO Capital de Trabajo

Esta constituido por los activos corrientes que son necesarios para la realizacin del proyecto. Para determinar la inversin del capital de trabajo se utiliza el mtodo de ciclo operativo que para el proyecto es de 30 das promedio. Donde: ICT CO COPD

= Inversin en capital de trabajo = Ciclo operativo en das = Ciclo de operacin promedio diario

Para hallarlo se tiene en cuenta todas las erogaciones necesarias para el funcionamiento de la unidad productiva:

34

CAPITAL DE TRABAJO Personal administrativo Personal operativo Insumos (alevinos - concentrado) Arriendo Servicios (agua, luz, telfono y otros) Otros gastos publicidad TOTAL Fuente: la autora

VALOR 9.139.800 1.800.000 12.536.321 600.000 1.320.000 421.500 445.000 26.262.621

Entonces: COPD = Costo Operacin anual / 365 COPD = $ 26.262.621/ 365 COPD = $ 71.952 Como: ICT = CO * COPD ICT = 30 * 71.952 ICT = $ 2.158.752 $ 2.158.752 son los recursos necesarios para que la unidad productiva inicie funciones en condiciones normales.

5. PLAN OPERATIVO 5.1. METAS SOCIALES La comunidad que ha tomado la iniciativa para desarrollar el proyecto est conformada por 2 personas pertenecientes a la poblacin adulto mayor del Municipio de Trinidad quienes buscan condiciones laborales dignas, que conlleven a mejorar la calidad de vida de sus familias, por tal razn, la principal meta es la generacin de ingresos con los cuales se pueda brindar sostenibilidad al grupo de emprendedores interesados en su desarrollo y que a travs de sus utilidades se puedan obtener beneficios sociales que impacten positivamente sobre la comunidad en general, al obtener la oportunidad y la facilidad para acceder a un producto limpio que le aporte los valores nutricionales apropiados para una dieta alimenticia y a un precio razonable y de esta manera tener mejor calidad de vida. Plan Nacional de Desarrollo Plan Regional de Desarrollo

PLAN DE DESARROLLO DEPARTAMENTAL El proyecto est inmerso en el reto Cuarto del plan de Desarrollo Departamental Pensando en Todos 2008-2011, llamado Productividad y competitividad para el desarrollo Sostenible Econmico y Social.

35

 Programa. desarrollo empresarial, ganadero y departamento consolidando las cadenas productivas.

agroindustrial

del

Subprograma Puesta en marcha y operacin de asociaciones de los sectores productivos. Subprograma Desarrollo de las cadenas productivas del sector agropecuario para la productividad y competitividad. Subprograma Construccin y adecuacin para la implementacin y puesta en marcha de Infraestructura para la comercializacin y procesos agroindustriales de productos agropecuarios. Subprograma Emprendimiento y desarrollo empresarial. Subprograma Conectividad y puesta en marcha del desarrollo tecnolgico para la productividad y competitividad Subprograma: Identificacin y puesta en marcha de las alianzas productivas. Subprograma: Apalancamiento financiero para el desarrollo de proyectos productivos (Banca de oportunidades). Subprograma: Sanidad Agropecuaria para la competitividad productiva. Subprograma: Implementacin y consolidacin del Plan de competitividad del Departamento. Subprograma: Implementacin de los Sistemas de Informacin geo referenciada y estadstica del sector agropecuario y ambiental.

Empleos Se tiene previsto que por cada 4.500 alevinos de cachamas sembradas se genera un empleo, adems, deben tenerse en cuenta los relacionados con personal temporal y la asistencia tcnica. Emprendedores 6. IMPACTO Impacto Econmico, Regional, Social, Ambiental: El impacto que causa en todos los mbitos es positivo en alto grado, ya que integra todos los intereses de la poblacin del municipio, beneficia directa e indirectamente a toda la poblacin Econmico: El impacto para los emprendedores y sus familias es contundente y permite mejorar un 50% % el nivel de vida. Al municipio de Trinidad le crea identidad productiva pisccola y permite la gestin de recursos para apoyar este sector econmico Social: Segn el anlisis financiero el proyecto es tan viable que permite mejorar el nivel de vida de toda la poblacin, fortalecer su sector social. Se cambia el paradigma de individualismo y se consolida el trabajo asociativo

36

Ambiental: El manejo que se le dar a los estanques se realizar cumpliendo todas las normas que exigen las entidades ambientales, sin embargo la comunidad crear un plan de manejo ambiental para conservar los recursos hdricos de la zona y la conservacin del terreno Regional: La regin de la Orinoqua es rica en recursos naturales y adaptables, para cualquier tipo de actividad agropecuaria, es por esto que las labores de piscicultura son excelentes para el tipo de clima y terreno que hay en la regin

7. RESUMEN EJECUTIVO 7.1. RESUMEN EJECUTIVO 1. Concepto del proyecto Desarrollar el potencial productivo de la comunidad a partir de la implementacin de un proyecto pisccola, que mejore las condiciones de la poblacin. 2. Actividades econmicas a las que se dedica la empresa. Produccin y comercializacin de carne de pescado cachama . 3. Funcin social de la empresa La empresa tendr como funcin social la generacin de empleo a nivel de los asociados. 4. Necesidades del mercado a Satisfacer Aunque en el Departamento de Casanare el municipio de Trinidad es uno de los productores relacionados por la estacin acucola de Casanare, en investigaciones realizadas con la comunidad urbana se pudo establecer que la oferta en el mercado local es baja, y por lo tanto podra darse una buena oportunidad de comercializacin de la especie con la finalidad de mejorar las condiciones relacionadas principalmente con el precio, calidad y oferta continua del pescado. 5. Mercado objetivo El municipio de trinidad se caracteriza por respecto al comercio, es uno de los representatividad, poblacin y desarrollo productivas, razn por la cual el comercio principalmente a nivel del municipio. manejar una estructura dinmica centros poblados con mayor de actividades comerciales y del producto se debe garantizar

Los futuros productores identifican dentro de sus consumidores importantes los que se encuentran ubicados en la zona urbana del municipio y aquellos que habitan en el corregimiento de bocas del pauto a quienes podra proveerse de

37

pescado en los tiempos de cosecha. Los diferentes segmentos del mercado como posibles compradores del producto, se distinguen en cuatro grandes grupos: Familias Restaurantes: En este grupo clasificamos con consumos similares a los restaurantes escolares y aquellos de personas naturales con fines lucrativos. Mercaderistas: en este grupo se sitan la plaza de mercado y los diferentes negocios en los cuales se expende el producto.

Potencial del mercado en cifras

La cantidad de mercado potencial es de aproximadamente 400 clientes representados en tres tipos: Consumo aparente per cpita.
COMPRADORES Consumidores finales Restaurantes CANTIDAD 270 30 CONSUMO 1.250 Gr./semana 125.000 Gr./semana

Plaza de mercado y minoristas Fuente: la autora

56

250.000gr./ semana

Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor:

Como se mencion anteriormente aunque el municipio de Trinidad se referencia como un productor de pescado, el precio de la carne es alto y por lo tanto la gente reduce su consumo, por lo tanto la empresa competir con precios justos lo que mejorar las condiciones del mercado global. Resumen de las inversiones requeridas Tramites legales
VALOR UNITARIO

DOCUMENTO REGISTROS LEGALES Cmara de Comercio LICENCIAS Registro Ica Permiso de comercializacin Concesin de aguas

CANTIDAD

VALOR TOTAL

1 1 1 1

55.000 70.000 385.000 95.000

55.000 70.000 385.000 95.000 0

38

TOTALES Fuente: la autora

605.000

Infraestructura y Herramientas
VALOR UNITARIO VALOR TOTAL

NOMBRE

UNIDAD

CANTIDAD

INFRAESTRUCTURA Excavacin de 5 estanques Horas Maquina TOTAL HERRAMIENTAS Desarenador Unidad Balanza de 25 Kg Unidad Cuchillos Unidad Cava refrigeradora Unidad Canastillas plsticas Unidad Guantes metlicos Par TOTAL HERRAMIENTAS TOTALES Fuente: la autora

25

120.000 120.000 200.000 180.000 10.000 40.000 15.000 30.000 475.000 595.000

3.000.000 3.000.000 200.000 180.000 80.000 800.000 300.000 120.000 1.480.000 4.480.000

1 1 8 20 20 4

Muebles y enseres

NOMBRE Equipo de computo Sumadora Escritorio con silla tipo Gerente Escritorio con silla tipo secretaria Archivador Metlico vertical Escritorio para computador Perforadora Cosedora Papeleras Cafetera TOTALES Fuente: la autora

CANTIDAD 1 1 1 1 1 1 1 2 2 1

VALOR TOTAL VALOR UNITARIO 1.500.000 1.500.000 30.000 30.000 450.000 450.000 280.000 280.000 220.000 220.000 220.000 220.000 8.000 8.000 12.000 24.000 15.000 30.000 40.000 40.000 2.775.000 2.802.000

Recurso humano necesario

CARGO CANTID AD PERIODO REMUNERA CION MENSUAL REMUNERA CION ANUAL PRESTACI ONES SOCIALES (52,33%) REMUNERAC ION TOTAL ANUAL

ADMINISTRATIVA Administrador TOTAL

Mes

500.000 500.000

6.000.000 3.139.800 6.000.000 3.139.800

9.139.800 9.139.800

39

PRODUCCION Operario Asistencia Tcnica TOTAL TOTAL RECURSO HUMANO NECESARIO Fuente: la autora

1 1

Mes Visitas/ Mes

200.000 100.000 300.000

2.400.000 1.200.000 3.600.000

0 0 0

2.400.000 1.200.000 3.600.000

800.000

9.600.000

3.139.800 12.739.800

Gastos administrativos
VALOR MENSUAL 50.000 50.000 VALOR ANUAL 600.000 600.000

CONCEPTO ARRIENDO TOTAL ARRIENDO SERVICIOS Agua Luz Celular TOTAL SERVICIOS GASTOS ADMINISTRATIVOS Papelera Cafetera Aseo Otros TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS GASTOS DE MERCADEO Publicidad (BIMENSUAL) Transporte Otros TOTAL GASTOS DE MERCADEO TOTALES Fuente: la autora

20.000 30.000 30.000 80.000

240.000 360.000 360.000 960.000

20.000 0 30.000 30.000 80.000

240.000 0 360.000 360.000 960.000

74.167 80.000 30.000 184.167 394.167

445.000 960.000 360.000 1.765.000 4.285.000

DETALLE DE PRODUCCION AO 1 NOMBRE DEL INSUMO alevinos Alimento balanceado para peces Cal viva Urea UNIDAD DE COMPRA UNIDAD KILOS BULTO KILOS CANTIDAD 9.225 6.526 4 8 VALOR PROMEDIO UNITARIO 103 1.776 12.000 3.000 VALOR TOTAL 945.563 11.587.398 48.000 24.000

40

TOTALES Fuente: la autora

16.878

12.604.960

Proyecciones de ventas y rentabilidad

CACHAMA SEMBRAD A

UNIDADES

MARGEN DE MORTALIDA D 5%

TOTAL

KILOS PRODUCIDO S PARA VENTA COSECHA

KILOS PARA VENTA MENSUAL

PRECIO DE VENTA

TOTAL INGRESO S INGRESOS

MES 1 COSECHA 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 COSECHA 2 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 COSECHA 3 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 COSECHA 4 MES 20 MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 COSECHA 5 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 25 COSECHA 6 MES 26 MES 27 MES 28 MES 29 MES 30

4.500 4.500 4.500 4.500 4.500 4.500 4.725 4.725 4.725 4.725 4.725 4.725 4.961 4.961 4.961 4.961 4.961 4.961 5.209 5.209 5.209 5.209 5.209 5.209 5.470 5.470 5.470 5.470 5.470 5.470 5.743 5.743 5.743 5.743 5.743 5.743

225 225 225 225 225 225 236 236 236 236 236 236 248 248 248 248 248 248 260 260 260 260 260 260 273 273 273 273 273 273 287 287 287 287 287 287

4.275 4.275 4.275 4.275 4.275 4.275 4.489 4.489 4.489 4.489 4.489 4.489 4.713 4.713 4.713 4.713 4.713 4.713 4.949 4.949 4.949 4.949 4.949 4.949 5.196 5.196 5.196 5.196 5.196 5.196 5.456 5.456 5.456 5.456 5.456 5.456

2.138 2.138 2.138 2.138 2.138 2.138 2.244 2.244 2.244 2.244 2.244 2.244 2.357 2.357 2.357 2.357 2.357 2.357 2.474 2.474 2.474 2.474 2.474 2.474 2.598 2.598 2.598 2.598 2.598 2.598 2.728 2.728 2.728 2.728 2.728 2.728

356 356 356 356 356 356 374 374 374 374 374 374 393 393 393 393 393 393 412 412 412 412 412 412 433 433 433 433 433 433 455 455 455 455 455 455

7.000 7.000 7.000 7.000 7.000 7.000 7.210 7.210 7.210 7.210 7.210 7.210 7.426 7.426 7.426 7.426 7.426 7.426 7.649 7.649 7.649 7.649 7.649 7.649 7.879 7.879 7.879 7.879 7.879 7.879 8.115 8.115 8.115 8.115 8.115 8.115

2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.493.750 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.696.991 2.916.795 2.916.795 2.916.795 2.916.795 2.916.795 2.916.795 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.154.514 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.411.607 3.689.653 3.689.653 3.689.653 3.689.653 3.689.653 3.689.653 22.137.918 20.469.643 18.927.085 17.500.772 16.181.944 14.962.500

Fuente: la autora

PROGRAMA DE INVERSIONES INICIALES

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INVERSION FIJA CAPITAL DE TRABAJO TOTAL Fuente: la autora

8.487.000 26.262.621 34.749.621

Valor Presente Neto: Es el valor monetario que resulta de la diferencia entre el Valor Presente de todos los ingresos y el Valor Presente de todos los egresos, calculados en el Flujo Financiero Neto, teniendo en cuenta la tasa de oportunidad. Para el presente proyecto se tomo una Tasa De Inters De Oportunidad (T.I.O) de 8,1% tomada de las Tasas de Promedio que ofrecen las Entidades Financieras. VP = VF (1 + I)n

Donde: VP = VF = i = n =

Valor Presente en el Periodo Cero Valor Futuro que aparece en el Flujo Tasa de Inters utilizada Numero de periodos transcurridos a partir de cero

Valor Presente de Ingresos VPI = 14.962.500 + 16.181.944 + 17.500.772 + 18.927.085 (1 + 0.081)1 (1 + 0.081)2 (1 + 0.081)3 (1 +0.081)4

VPNI = 55.403.827

Valor Presente Egresos

VPE = 34.749.621 (1 + 0.081)0 VPNE = 34.749.621

VPN ( i = 0.081)

= 55.403.827 = 20.654.206

34.749.621

VPN

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Este Resultado indica que se puede aceptar el proyecto y que el dinero invertido en el proyecto ofrece un rendimiento superior al 8,1%

TASA INTERNA DE RENTABILIDAD (TIR) La TIR es la Tasa de Inters que hace el VPN igual a cero, utilizando el mtodo de aproximaciones por interpolacin; consiste en realizar una serie de ensayos hasta encontrar dos tasas que se aproximen a la TIR, para luego continuar con el clculo mediante interpolacin.

VPI = 14.962.500

+ 16.181.944 + 17.500.772 + 18.927.085 - 34.749.621 (1 + 0.081) (1 + 0.081)2 (1 + 0.081)3 (1 +0.081)4 (1 +0.081)0

1

Como no es posible despejar i se utiliza el mtodo de tanteo para encontrar la Tasa de Inters que se aproxime a cero positivamente y negativamente para luego interpolar los dos resultados.

Cuando la TIR es el 31%

VPI = 14.962.500

(1 + 0.31)1

+ 16.181.944 + 17.500.772 + 18.927.085 - 34.749.621 (1 + 0.31)2 (1 + 0.31)3 (1 +0.31)4 (1 +0.31)0

VPN (i =0.31) = 313.204

Cuando la TIR es el 32%

VPI = 14.962.500

(1 + 0.32)1 VPN

+ 16.181.944 + 17.500.772 + 18.927.085 - 34.749.621 (1 + 0.32)2 (1 + 0.32)3 (1 +0.32)4 (1 +0.32)0

(i = 0.32) = -283.794

Estos clculos indican que la TIR tiene un valor entre el 31% y 32% utilizando el promedio de interpolacin obtenemos la siguiente tabla

DIFERENCIA ENTRE TASAS UTILIZADAS 0,32 0,31

SUMA DE VPN (en valores absolutos) $ -283.794,37 $ 313.204

% DEL TOTAL

AJUSTES AL 1% DE DIFERENCIA DE TASAS

TASAS UTILIZADAS + AJUSTADAS TIR

47,54 52,46

-0,4753689 0,5246311

31,52 31,52

43

TOTALES

596.998

100

63

Fuente: la autora

El resultado de la TIR es aproximadamente igual a 31,52 %, esto significa que los dineros que se mantienen invertidos en el proyecto sin importar de donde provengan tienen una rentabilidad del 31,52% anual.

RELACIN BENEFICIO COSTO Para establecer relacin Beneficio Costo es necesario hacer un flujo con valores actuales de los ingresos y egresos en Valor Presente Neto (VPN). Entonces: R. B / C = VPB VPC Donde: R. B / C VPB VPC = Relacin Beneficio Costo = Valor Presente Beneficios = Valor Presente Costos

Debe dar > 1 para poder aceptar el proyecto RB/C = 55.403.826.88 34.749.621 = 1.59

RB/C

Teniendo en cuenta el resultado anterior se puede decir con precisin que el proyecto se acepta en razn a que presenta un Margen mayor de uno (1).

Conclusiones financieras y evaluacin de viabilidad

Al elaborar el flujo de caja del proyecto se pudo establecer la viabilidad financiera del mismo en trminos de costos e ingresos. Es importante destacar que el anlisis financiero permiti establecer los siguientes valores para los indicadores: Un Valor presente neto que indica que se puede aceptar el proyecto y que el dinero invertido en el proyecto ofrece un rendimiento superior al 8,1%

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 Una TIR del 31,52% anual, esto significa que los dineros que se mantienen invertidos en el proyecto sin importar de donde provengan tienen una rentabilidad del 31,52% anual. Una relacin beneficio costo mayor a uno Como se puede observar, el proyecto no solamente es viable por los indicadores financieros positivos que presenta, tambin es viable porque las diferentes instituciones de orden territorial estn comprometidas en su desarrollo, este es un sector prometedor de la economa nacional y regional, por lo tanto su desarrollo no repercutir solo en el mejoramiento de las condiciones de vida de la comunidad, sino que ser efecto multiplicador en la economa del municipio.

7.2. Equipo de trabajo Asesora: ngela del pilar Lara Gmez 8. ANEXOS Documentos relacionados con el plan de negocio Estatutos Delipez del llano Formato modelo acta de constitucin de asociaciones.

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