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LSNJLAW - Qu es un poder notarial?

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Qu es un poder notarial?
Un poder es un documento legal escrito que autoriza (permite) a otra persona para que acte a su nombre en asuntos referentes a finanzas, propiedades, negocios o asuntos jurdicos. En este documento, a usted se le menciona como el poderdante y la persona que usted autoriza a actuar a nombre suyo es el representante o el apoderado. A menudo, a las personas mencionadas como representantes o apoderadas se les nombra de manera informal con las siglas en ingls POA, pero no se trata de un trmino jurdico. La autoridad conferida en el poder puede ser tanto amplia como limitada de acuerdo a lo que usted escoja. Puede ser especfico a un acontecimiento en particular (como para vender su casa) o puede permanecer vigente en caso que usted ya no pueda tomar decisiones por cuenta propia. Es importante que piense cules son las razones por las que quiere un poder notarial, y asegurarse de que el documento escrito satisfaga sus necesidades.
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Por ejemplo, puede conceder a su representante la facultad para: Efectivar cheques y hacer depsitos a su nombre Pagar sus cuentas Vender sus bienes Comprar o efectivar su seguro de vida Defenderlo en una demanda o entablar una demanda a su nombre Solicitar a su nombre auxilios pblicos, como el Medicaid, Llegar a un acuerdo o contrato para la admisin a un hogar de residencia geritrica o una institucin de vivienda asistida Hacer regalos, inclusive regalos a l o a ella misma. (Es importante entender que aun con un poder notarial, el representante o apoderado no puede tomar decisiones mdicas por usted. Si quiere dar esa clase de autoridad a alguna persona, debera ejecutar o firmar un documento legal diferente, llamado una Carta poder de representacin en cuestiones de atencin mdica, la cual nombra al portador como su designado con poderes respecto a la asistencia mdica). Debido a que un poder notarial es un documento legal, escrito y especial, este tiene que ser firmado por usted en presencia de un notario pblico. Por qu necesito yo un poder? La mayora de nosotros tenemos cuentas que tienen que ser saldadas cada mesel alquiler o los pagos hipotecarios, las mensualidades del vehculo, las cuentas del telfono y del celular, las cuentas de los servicios pblicos, las tarjetas de crdito. Si nos enfermamos o quedamos discapacitados, las prestaciones del seguro medico y las asistencias
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pblicas tal vez nos puedan parecer complicadas. A medida que envejecemos, es posible que tengamos que decidir asuntos relacionados con los servicios y ayudas para el cuidado a largo plazo, como los asistentes para servicios mdicos en el hogar o la atencin en una residencia geritrica. En caso de que llegue una ocasin en la que usted se encuentre temporal o permanentemente inhabilitado para hacer estas cosas por s mismo, es importante que haya alguien que tenga la autoridad legal para manejar sus asuntos financieros y legales en su nombre. Debido a que no hay un representante legalmente reconocido, sus familiares tal vez no tengan otra opcin que pedirle al tribunal que nombre un guardin. Aunque con regularidad, los tribunales tratan de designar un miembro de la familia cercano o un amigo, ellos tambin podran designar una entidad gubernamental que se llama el Guardin Pblico. Los actos procesales para la tutela son costosos y pueden ser muy estresantes para su familia y amigos. Ms importante aun, es que cuando el tribunal nombra a un guardin, usted pierde la capacidad de poder escoger por s mismo quin tomar las decisiones a su nombre. Esa autoridad para tomar decisiones es concedida a un juez. Es de igual forma importante notar que usted, como poderdante, tiene que tener la capacidad legal para firmar un poder notarial. Un poder requiere la capacidad de contratar, lo que significa que usted es capaz de comprender la naturaleza y el efecto que tiene el firmar un instrumento de poder. Si hay cualquier pregunta acerca de su capacidad mental en el momento en que usted lo firma, es una buena idea pedirle a su mdico principal que escriba una declaracin afirmando que usted comprende el
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propsito de un poder notarial y que usted entiende que, al designar a un representante, esa persona tendr la facultad para manejar los asuntos financieros descritos en el documento. A quin puedo designar como mi representante o apoderado? Puede designar a quien usted quiera que sea su representante, pero la mayora de las personas designan a un miembro de la familia o a un amigo cercano. Por ejemplo, los esposos y las esposas pueden nombrarse entre s como apoderados y tambin a uno de los hijos en caso de que el cnyuge no pueda llevar a cabo las responsabilidades de un representante. Usted tambin puede designar a una institucin, tal como un banco. Lo ms importante es que escoja a alguien en quien usted confa y cree puede tomar la responsabilidad para manejar sus compromisos financieros en caso de ser necesario. Es importante hablar con la persona a quien desea nombrar como su apoderado antes de firmar un poder notarial donde se le confiere dicho rol. Debe estar seguro de que el propuesto representante comprende el papel que l o ella tomar, y que actuar en una forma responsable, oportuna y exclusiva respecto a su bienestar. Es decir, esta persona debe ser confiable y competente a la vez. La confianza: Un instrumento como un poder notarial generalmente le da a su representante una facultad extensa y substancial para manejar sus asuntos financieros. Este es necesario si el documento tiene que hacerse efectivo para que alguien maneje sus finanzas, si usted no puede. Pero teniendo en cuenta que usted podra estar dndole a su representante acceso a sus cuentas
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bancarias o su casa, esa persona podra aprovecharse de dicho acceso y usarlo para beneficio propio. Asegrese de que la persona a quien escoge es alguien confiable. Una palabra de advertencia: A veces, muchos nombran como su agente o apoderado a personas que slo han conocido por un tiempo corto. No es raro que algunos encargados del cuidado, personal de mantenimiento, o an personas conocidas por medio de la iglesia, que son aparentemente tiles, se aprovechen de esta manera de personas de edad avanzada. Tenga mucha cautela antes de dar poderes a un representante que usted no conozca muy bien ni por mucho tiempo. La aptitud: La ley requiere que el representante o apoderado tenga la capacidad de "ejercer efectivamente la autoridad conferida por medio del poder. Esto significa que aquel a quien designa tiene que tener la capacidad de hacer las cosas que usted necesita que hagatales como pagar sus cuentas de cobro, vender su casa si es necesario, y si es demandado en un caso de cobranzas, defenderle. Un agente debe ser organizado, con la capacidad de completar el papeleo en una forma oportuna, ser bueno para las matemticas, y tener el tiempo de dedicarse a la labor de ser un apoderado. Al escoger un agente o un apoderado, debe considerar quin es ms capaz de hacer bien el trabajo, y no escoger a alguien simplemente porque usted no quiere herirle los sentimientos. Puedo designar a mis dos hijos como mis apoderados o agentes?
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La ley de Nueva Jersey le permite designar a ms de un apoderado o agente. Pero tal vez quiera pensar sobre las diferentes formas mencionadas a continuacin en las que se permite legalmente a mltiples agentes, actuar y asegurarse de que su poder notarial escrito incluya exactamente las opciones que usted elija. Los representantes causahabientes: Es muy buena idea incluir a un representante causahabiente en el poder notarial. Por ejemplo, si nombra a su cnyuge, es una buena idea nombrar a un hijo como el agente causahabiente. Un representante causahabiente es una persona que slo acta si el agente designado no lo puede hacer. El documento debe listar claramente las circunstancias bajo las cuales usted deseara que el causahabiente actepor ejemplo, si el agente est fuera del estado o fuera del pas cuando se tiene que tomar una decisin. Si usted no detalla las condiciones bajo las cuales el causahabiente debe actuar, la ley estipula que es que este slo podr actuar despus del fallecimiento, la renuncia escrita o la discapacidad del apoderado nombrado. Los apoderados pueden actuar "individualmente" o "por separado: Si nombra a ms de un agente y dispone que el apoderado puede actuar individual o separadamente," eso le permite a cualquiera de los agentes mencionados a ejercer todos los poderes otorgados en el documento. Estos no necesitan consultarse entre s y llegar a un acuerdo. Esto puede convertirse en un problema, por ejemplo si nombra a varios de sus hijos como sus apoderados y les da autoridad para vender su casa cuando usted ingrese en un hogar para personas de la tercera edad. Los hijos
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no siempre estn de acuerdo con importantes decisiones financieras como sta y la forma en que el poder est escrito podra dificultar la resolucin de los desacuerdos. Los apoderados tienen que actuar colectivamente: Usted tambin puede escoger el incluir instrucciones en su poder para exigirle a sus apoderados actuar en conjunto. Esto significa que los representantes tienen que llegar a un consenso (concuerdan entre s), antes de poder ejercer cualquier poder. Mientras estas instrucciones legales resuelven el problema de que un agente acte en contra de los deseos de otro, slo funcionan si existe una buena comunicacin entre dichos agentes, y estos pueden trabajar en conjunto para resolver algn problema. Si usted no da una instruccin escrita que sea clara con respecto a mltiples apoderados, la ley les exige actuar colectivamente. Al decidir en quin quiere que acte como su representante, es til pensar sobre la clase de decisiones que esta persona tendr que tomar, y entonces haga su plan basndose en las circunstancias especficas a su caso. Por ejemplo, si usted y su cnyuge todava estn relativamente jvenes, tiene sentido nombrar primero a su cnyuge, y a otra persona como el agente causahabiente. Pero si usted y su cnyuge son ambos ms mayores, y quizs su cnyuge tiene necesidades medicas ms grande que usted, tal vez sea apropiado nombrar a un hijo o hermano que en el futuro estar en una mejor posicin para manejar sus asuntos, en caso que la salud de su cnyuge tambin disminuya. Si quedo discapacitado o incapacitado, contina el poder siendo legalmente efectivo?
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Eso depende de la forma en que escribi el documento. A continuacin explicamos las diferentes clases de poderes que existen. Los poderes especficos respecto al tiempo o a un acontecimiento: Estas clases de poderes generalmente se utilizan cuando hay una razn muy especfica. En vista de que estos son limitados a un acontecimiento o un espacio de tiempo especfico, la capacidad del poderdante generalmente no es un problema. Se intuye que si el poderdante tena la capacidad de ejecutar o firmar el documento, no es muy probable que contine teniendo la misma capacidad durante la transaccin o periodo en cuestin. Por ejemplo, si sale del pas para hacer una visita prolongada a parientes que estn en otro pas, tal vez le convenga dejar a alguien local con un poder por un tiempo especfico para que pueda pagar el alquiler, su cuenta de servicios pblicos, etc., con los ingresos suyos en su ausencia. Poder condicional: Un poder condicional no es efectivo cuando se firma, y slo entra en vigencia una vez que a usted, el poderdante, lo hayan declarado incapacitado. Con este tipo de poder, las instrucciones se deben deletrear claramente con respecto a cundo debe concluir el perodo de incapacitaciny por lo tanto, cundo debera terminar el poder notarial. Por ejemplo, podra decidir que dos mdicos tienen que certificar por escrito que usted est incapacitado antes que se le d al representante nombrado la autoridad para actuar. Hasta que esto no se lleve a cabo, el agente no puede actuar a su nombre. Hay beneficios, as como inconvenientes, respecto a este tipo de poder. Un beneficio es que usted no tiene que preocuparse de que su apoderado tome
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el control de sus finanzas mientras usted mismo desee manejarlas. Tambin puede ser un inconveniente por ejemplo, si usted est confinado a la casa debido a una gripe pero todava tiene la capacidad y su agente no puede ir al banco a retirar dinero a su nombre. El poder financiero duradero: Esta es la forma ms comn de lo que es un poder notarial. Es efectivo al momento de la firma y duradero, porque jurdicamente sigue siendo vlido incluso si usted queda discapacitado o incapacitado. Su agente tiene la autoridad legal para actuar a su nombre desde el momento en que usted firme el documento durante cualquier perodo de discapacidad o incapacidad suya para manejar sus asuntos financieros. Una palabra de advertencia: Un poder notarial de carcter duradero respecto a las finanzas confiere al representante una autoridad "concurrente". Esto quiere decir que ambos usted y su representante pueden retirar dinero de su cuenta corriente. De vez en cuando, los agentes tratan de primar sobre la toma de decisiones de un poderdante cuando disienten de cmo el poderdante se gasta su dineropor ejemplo, si regalan dinero a organismos de caridad. El agente podra instruir al cajero bancario local de que ya no le d ms dinero al poderdante. Esto no debera suceder. Siempre y cuando usted, el poderdante, tenga la capacidad y pueda manejar sus propios asuntos, tiene el derecho de tomar sus propias decisiones. El agente no le puede decir lo que tiene que hacer ni ordenarle a una institucin financiera que no siga las instrucciones suyas. Por ltimo, si hay algn desacuerdo entre el poderdante y el agente con respecto a la
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capacidad del poderdante, un tribunal tendr que resolver ese asunto. Si cambio de opinin, puedo despedir a mi apoderado o agente? S. Puede revocar el poder notarial asegurndose de que todas las copias originales que haya firmado del poder sean fsicamente destruidas, firmando un documento escrito que sea autenticado en el que usted revoca el poder, o entregando una revocacin por escrito al apoderado. No es suficiente el solo firmar un nuevo poder, a menos que el nuevo poder indique expresamente que las versiones anteriores son revocadas. Puede, mi apoderado o agente, apropiarse de mis bienes o recursos o drselos a otros sin mi permiso? Histricamente, los poderes notariales respecto a lo financiero fueron escritos para conceder al apoderado del poderdante poderes muy amplios para hacer lo que el poderdante podra hacer en caso de transacciones bancarias, venta de bienes races (la casa del mismo), y el manejo de los bienes y recursos del poderdante. En los ltimos aos, ha habido un creciente problema de explotacin financiera a causa de esto. La explotacin financiera de las personas mayores y otros adultos vulnerables puede suceder y sucede cuando se nombra a un explotador, en un documento con poderes muy amplios, como el representante. Ese documento le puede dar al explotador la autoridad legal para apoderarse del dinero y los recursos del poderdante y "regalar" dichos recursos al mismo apoderado u otro pariente o amigo del mismo. Existen preguntas validas de si hacerse regalos a s mismo es apropiado, o es una explotacin financiera.
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En 2003, la legislatura de Nueva Jersey tom pasos para prevenir este tipo de explotacin financiera. Nuestras leyes ahora incluyen una disposicin que especficamente indica que un poder notarial no autorizar al apoderado regalarse a s mismo, ni a ninguna otra persona, los bienes (como una casa o bienes lquidos) pertenecientes al poderdante A MENOS QUE el poder especfica y expresamente contenga una explicacin clara permitiendo que se haga el regalo. Usted debe pensar y considerar con mucha prudencia si quiere conceder en el documento a su representante, la facultad expresa y especfica de hacer regalos a otros o a s mismo. Una de las reas ms problemticas que nosotros, los Servicios Legales de Nueva Jersey encontramos tiene que ver con las solicitudes del Medicaid y los regalos hechos por los apoderados. En caso de que usted necesite servicios y apoyo a largo plazo brindados por Medicaid (como el cuidado en una residencia geritrica), tendr que producir informacin bancaria y de bienes races durante cinco aos. Si esos archivos revelan que su agente o apoderado regal dinero o su casa a cualquier otra persona, inclusive a s mismo, es probable que el Medicaid le imponga sanciones debido a la transferencia de activos y no le brinde los servicios mdicos que usted necesite. Si quiere que su agente tenga el poder para hacer regalos, para que recursos econmicos puedan ser transferidos cuando sea apropiadopor ejemplo, bajo ciertas circunstancias, una casa puede ser transferida a un hijo adulto discapacitadopuede ser prudente denominar a dos agentes para que tomen las decisiones respecto a los regalos, y exigir que acten conjuntamente, lo cual significa que ambos tienen que estar de acuerdo en cuanto a la decisin.
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Para obtener ms informacin, vea La explotacin financiera (del centro National Legal Resource Center). Soy el apoderado de los asuntos de mi madre. Cul es mi responsabilidad con ella de acuerdo al poder notarial? De acuerdo al poder, el agente o apoderado tiene un rol muy serio y legalmente significativo. Usted acepta lo que se conoce como un deber fiduciario. Lo que significa que tiene que actuar dentro de las facultades conferidas en el poder. Si el poder no le da la autoridad para vender la casa de su madre, usted no puede vender la casa de ella. Si el poder no le da autorizacin para regalarse el dinero de su madre a s mismo, usted no puede utilizar los ingresos de su madre para pagar las cuentas suyas, por ejemplo. La letra del estatuto para el poder notarial duradero dice que todo apoderado o agente, en el ejercicio de su deber fiduciario, deber actuar nicamente en beneficio del poderdante. A veces este rol es difcil de cumplir, porque usted es tanto el hijo de su padre o madre al igual que el fiduciario. Veamos un ejemplo. Su madre es la poderdante y usted es su representante. Su hijo tiene dificultades financieras y podra perder su vivienda en una ejecucin hipotecaria. Su madre ya no es capaz de tomar decisiones financieras que sean complicadas, pero le dice que quiere ayudar a su nieto. Usted decide hacer un cheque de la cuenta de su madre a nombre de su hijo por varios miles de dlares para ayudar a prevenir la ejecucin hipotecaria. Esto parece ser lo correcto: Como madre, usted est ayudando a su hijo, y sus acciones son tambin coherentes con los deseos de su propia madre. Sin embargo, quizs esto no sea consecuente con su deber fiduciario de actuar nicamente en beneficio de su madre. Tal vez en el futuro prximo su madre tenga
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que solicitar el Medicaid para conseguir un ayudante que le brinde servicios mdicos en el hogar o tenga la necesidad de ingresar en una institucin para el cuidado de personas de la tercera edad. Al regalarle el dinero a su hijo, puede causar que la solicitud de prestaciones para el cuidado a largo plazo que su madre present ante el Medicaid, sea negada. El deber fiduciario le exige que mire este tipo de situaciones desde todos los ngulos, y que entonces acte en una forma que sea consecuente con el bienestar del poderdante. Como apoderado usted tambin tiene la obligacin de llevar libros de gestin y registros exactos de todas las transacciones financieras que lleve a cabo. No debe mancomunar su dinero y recursos con los del poderdante. A veces, algunos agentes trasladan cantidades grandes de dinero de las cuentas del poderdante a una cuenta a nombre del mismo agente. Esto puede ser considerado una transferencia inhabilitante para recibir el Medicaid. Si usted tiene que mover dinero a una cuenta para tener acceso ms fcil y poder gestionar a favor del poderdante, la cuenta debe reflejar claramente que son los recursos del poderdante y que el dinero en esa cuenta slo se podr utilizar para cubrir los gastos del poderdante. De nuevo, no debe mancomunar esa cuenta con sus propios gastos personales, incluso si piensa reembolsar el dinero despus. Para obtener ms informacin, vea El poder notarial duradero - Pregunta y respuestas (de la Defensora delegada para las personas de la tercera edad institucionalizadas). Esta informacin fue actualizada el 9/01/2013

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