Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.110-112 din 08.07.2011, art.

874

CONSILIUL DE ADMINISTRAIE AL BNCII NAIONALE A MOLDOVEI HOTRREA nr.84 din 28 aprilie 2011 NREGISTRAT: Ministrul Justiiei al Republicii Moldova Oleg EFRIM nr.832 din 27 iunie 2011 Cu privire la aprobarea Regulamentului privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor n temeiul art.5 lit.d), art.11 i 44 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile i completrile ulterioare, art.13 i 131 din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.334), cu modificrile i completrile ulterioare, art.IV din Legea nr.241 din 24 septembrie 2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.247-251, art.756), Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei HOTRTE: 1. Se aprob Regulamentul privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor, conform anexei. 2. Cererile i documentele privind deschiderea i nchiderea filialelor, reprezentanelor i a oficiilor secundare, naintate la Banca Naional a Moldovei i nesoluionate pn la data intrrii n vigoare a prezentei hotrri se examineaz i se soluioneaz n conformitate cu Regulamentul menionat la pct.1. 3. Pn la 17 septembrie 2011 prevederile pct.11 din Regulamentul menionat la pct.1 nu se rsfrng asupra bncilor care deschid filiale n legtur cu aducerea activitii subdiviziunilor sale separate n concordan cu prevederile art.IV din Legea nr.241 din 24 septembrie 2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative.

Preedintele Consiliului de administraie

Dorin DRGUANU

Anexa nr.1 la Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr. 84 din 28 aprilie 2011

REGULAMENTUL privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor

(varianta compilat cu modificrile i completrile din: HCA nr.301 din 20.12.2012

Capitolul I DISPOZIII GENERALE 1. Regulamentul privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor (n continuare regulament) stabilete condiiile de deschidere a filialelor, reprezentanelor i oficiilor secundare ale bncilor din Republica Moldova (n continuare - bnci), modul de aprobare prealabil a deschiderii filialelor i reprezentanelor, de notificare a deschiderii oficiilor secundare, activitile permise acestora, precum i modul de nchidere a subdiviziunilor respective. 2. n prezentul regulament se utilizeaz urmtoarele noiuni: a) filial subdiviziune separat, juridic dependent de banc, ce desfoar toate tipurile de activiti financiare sau unele din ele; b) reprezentan subdiviziune separat, situat n afara sediului bncii, juridic dependent de banc, care reprezint i apr interesele ei; c) oficiu secundar subdiviziune structural intern a filialei bncii, sub form de agenie sau punct de schimb valutar, situat n afara sediului filialei bncii, care nu are bilan separat i care desfoar activitile determinate de banc n conformitate cu prezentul regulament i legislaia n vigoare; d) activiti organizatorico-tehnice activiti/operaiuni tehnice de asigurare i facilitare a activitilor financiare ale filialei sau ale bncii, desfurarea crora se realizeaz fr asumarea obligaiilor de sine stttor din numele bncii sau filialei. 3. Banca poate deschide filiale, reprezentane numai cu aprobarea prealabil a Bncii Naionale a Moldovei (n continuare - Banca Naional). 4. Banca poate deschide oficii secundare dup notificarea Bncii Naionale. 5. Modul de organizare i funcionare a filialei, reprezentanei se stabilete n regulamentul filialei, reprezentanei, iar pentru oficiul secundar - n regulamentul filialei n cadrul creia a fost deschis oficiul secundar, n regulamentul oficiului secundar respectiv sau n regulamentul-tip al oficiului secundar, ce reglementeaz activitatea tuturor oficiilor secundare aprobat de Consiliul bncii. 6. Denumirea filialei, reprezentanei trebuie s includ indicarea faptului c este filiala, respectiv, reprezentana bncii care deschis-o. 7. Denumirea oficiului secundar trebuie s conin indicarea tipului acestuia (agenie, punct de schimb valutar) i apartenena la filiala concret n cadrul creia a fost deschis. 8. Banca prezint la Banca Naional, pe suport hrtie, anual, cel trziu pn la data de 15 ianuarie dup anul gestionar informaia privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare, conform anexei la prezentul regulament. 9. Respectarea prevederilor prezentului Regulament nu exonereaz banca de la respectarea prevederilor Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496) i ale Regulamentului cu privire la unitile de schimb valutar, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62-64, art.269) 2

referitoare la ntiinarea Bncii Naionale despre deschiderea punctelor de schimb valutar ale bncii, prezentarea orarului de lucru al acestora, a modificrilor datelor respective, precum i ntiinarea privind ncetarea definitiv a activitii punctelor de schimb valutar ale bncii. Capitolul II CONDIIILE DESCHIDERII FILIALEI, REPREZENTANEI I A OFICIULUI SECUNDAR 10. Filiala, reprezentana i oficiul secundar se deschide prin hotrrea organului de conducere al bncii cruia i s-a acordat acest drept n conformitate cu statutul bncii. Statutul bncii trebuie s conin informaia privind filialele, reprezentanele bncii. 11. Pentru a deschide filial, banca trebuie s corespund la data depunerii cererii urmtoarelor cerine: a) s posede capitalul de gradul I i coeficientul suficienei capitalului ponderat la risc n conformitate cu cerinele stabilite n Regulamentul cu privire la suficiena capitalului ponderat la risc, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.269 din 26 octombrie 2001 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.130, art.310); b) s activeze cel puin un an dup obinerea licenei de desfurare a activitilor financiare i cel puin o dat s fie supus controlului complex pe teren de ctre Banca Naional; c) s respecte n perioada ultimelor 6 luni limitele indicatorilor de pruden conform actelor normative ale Bncii Naionale elaborate n conformitate cu art. 28 din Legea instituiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.334); d) s nu fie aplicate sanciuni i msuri de remediere prevzute la art.379 alin.(1) lit.a), b), c), d), art.38 alin.(1) lit.f), alin.(2) pct.2), pct.3) lit.b), e), g) i pct.4) din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 n decursul ultimelor dousprezece luni pn la data depunerii cererii.
(Pct.11 modificat prin HCA al BNM nr.301 din 20.12.2012)

12. Pentru a deschide reprezentan, banca trebuie s corespund la data depunerii cererii cerinelor menionate la pct.11 lit.a), c) i d). Capitolul III DOCUMENTELE NECESARE N VEDEREA APROBRII PREALABILE A DESCHIDERII FILIALEI I REPREZENTANEI I A NOTIFICRII PRIVIND DESCHIDEREA OFICIULUI SECUNDAR 13. Pentru obinerea aprobrii prealabile privind deschiderea filialei, reprezentanei banca depune la Banca Naional o cerere. 14. Cererea pentru obinerea aprobrii prealabile privind deschiderea filialei, reprezentanei trebuie s fie ntocmit n limba de stat i semnat de ctre preedintele consiliului bncii. La cerere se anexeaz urmtoarele documente ntocmite n limba de stat: a) extrasul din procesul-verbal al organului de conducere al bncii la care a fost luat decizia privind deschiderea filialei, reprezentanei i privind aprobarea regulamentului filialei, reprezentanei; b) regulamentul filialei, reprezentanei, aprobat de consiliul bncii, care va conine, cel puin, denumirea, sediul, lista activitilor permise filialei, reprezentanei, n dou exemplare, cusute i stampilate; c) informaia cu privire la sediul filialei, reprezentanei, telefonul de contact sau faxul (dac exist); d) copiile confirmate de banc ale documentelor ce confirm dreptul de proprietate sau de locaiune asupra ncperii n care filiala, reprezentana va avea sediu sau extrasul din registrul bunurilor imobile ce confirm nregistrarea drepturilor respective; e) informaia cu privire la numele/prenumele persoanei naintate n funcia de conductor al filialei, reprezentanei; f) n cazul deschiderii filialei - setul de documente necesar pentru confirmarea n funcie de conductor al filialei, ntocmit n conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la 3

exigenele fa de administratorii bncii, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.134 din 1 iulie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.91-94, art.619); g) argumentarea economic privind deschiderea filialei, reprezentanei, care va conine, dar nu se va limita la urmtoarele informaii i date: scopul i oportunitatea deschiderii filialei, reprezentanei; coordonarea indicatorilor preconizai ai activitii filialei, reprezentanei cu prevederile business-planului bncii; activitile preconizate i volumul acestora, rentabilitatea etc.
(Pct.14 modificat prin HCA al BNM nr.301 din 20.12.2012)

15. Banca este obligat s obin avizul Bncii Naionale privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau privind redacia nou a acestuia) n cazurile prevzute la pct.16, 18. 16. Cererea pentru obinerea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau privind redacia nou a acestuia) trebuie s fie ntocmit n limba de stat i semnat de ctre conductorul organului executiv. La cerere se anexeaz urmtoarele documente ntocmite n limba de stat: a) extrasul din procesul-verbal al consiliului bncii, la care a fost luat decizia privind modificarea (completarea) regulamentului filialei, reprezentanei (sau aprobarea redaciei noi a acestuia); b) modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia noua a acestuia) aprobate de consiliul bncii, n dou exemplare, cusute i tampilate; c) n cazul schimbrii sediului filialei, reprezentanei sau oficiului secundar - copiile confirmate de banc ale documentelor ce confirm dreptul de proprietate sau de locaiune asupra ncperii n care filiala, reprezentana sau oficiul secundar va avea sediu sau extrasul din registrul bunurilor imobile ce confirm nregistrarea drepturilor respective. 17. Banca notific Banca Naional privind deschiderea oficiului secundar prin cererea pentru obinerea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei (sau privind redacia nou a acestuia) n legtur cu deschiderea oficiului secundar respectiv, la care se anexeaz documentele menionate la pct.18. 18. Cererea pentru obinerea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei (sau privind redacia nou a acestuia) n legtur cu deschiderea oficiului secundar trebuie s fie ntocmit n limba de stat i semnat de ctre conductorul organului executiv i s conin referina la oficiul secundar respectiv. La scrisoarea de notificare se anexeaz urmtoarele documente ntocmite n limba de stat: 1) extrasul din procesul-verbal sau decizia organului de conducere al bncii privind deschiderea oficiului secundar i extrasul din procesul-verbal al consiliului bncii, la care a fost luat decizia privind modificarea (completarea) regulamentului filialei (sau aprobarea redaciei noi a acestuia); 2) modificrile (completrile) la regulamentul filialei (sau redacia nou a acestuia), aprobate de consiliul bncii, n dou exemplare, cusute i tampilate, care vor cuprinde urmtoarele informaii referitoare la oficiul secundar respectiv: a) indicarea tipului oficiului secundar; b) denumirea oficiului secundar, care va conine indicarea tipului i a apartenenei la filiala concret n cadrul creia se deschide; c) sediul oficiului secundar; d) organizarea i funcionarea oficiului secundar, inclusiv specificarea activitilor permise, n cazul n care oficiul secundar va activa n baza regulamentului filialei; 3) n cazul n care oficiul secundar va activa n baza regulamentului oficiului secundar sau n baza unui regulament-tip al oficiului secundar ce reglementeaz activitatea tuturor oficiilor secundare - o copie autorizat de banc a regulamentului respectiv, care conine prevederi referitor la organizarea i funcionarea oficiului secundar, inclusiv specificarea activitilor permise; 4) copiile confirmate de banc ale documentelor ce confirm dreptul de proprietate sau de locaiune asupra ncperii n care oficiul secundar va avea sediu sau extrasul din registrul bunurilor imobile ce confirm nregistrarea drepturilor respective. 4

19. Banca Naional are dreptul s solicite prezentarea documentelor i informaiilor suplimentare, n cazul n care documentele i informaiile prezentate conform pct.14, 16, 18 snt insuficiente pentru a lua o decizie privind aprobarea prealabil a deschiderii filialei, reprezentanei sau eliberarea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia). Capitolul IV DECIZIA CU PRIVIRE LA ELIBERAREA APROBRII PREALABILE PRIVIND DESCHIDEREA FILIALEI, REPREZENTANEI I NOTIFICAREA PRIVIND DESCHIDEREA OFICIULUI SECUNDAR 20. n termen nu mai mare de 30 zile lucrtoare - n cazul filialelor, reprezentanelor i 20 zile lucrtoare - n cazul oficiilor secundare din data primirii documentelor i informaiilor complete conform pct.14, 16, 18, 19 Banca Naional elibereaz, dup caz, aprobarea prealabil privind deschiderea filialei, reprezentanei, avizul privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia) sau respinge cererea, aducnd n scris la cunotina bncii decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii. 21. Drept motiv de respingere a cererii pentru aprobarea prealabil a deschiderii filialei, reprezentanei servete: a) necorespunderea activitii bncii condiiilor stabilite n capitolul II; b) necorespunderea activitilor preconizate ale filialei, reprezentanei activitilor permise acestora n conformitate cu pct.32, 33, iar n cazul n care regulamentul filialei va conine i activitile oficiilor secundare necorespunderea acestora activitilor permise n conformitate cu pct.34 i 36; c) neprezentarea documentelor i informaiilor prevzute n capitolul III i/sau prezentarea documentelor i informaiilor incomplete, contradictorii, neveridice sau insuficiente; d) cazul n care rezultatele examinrii posibilitii de deschidere a filialei, reprezentanei nu permit Bncii Naionale s fie pe deplin convins c banca se va conforma cerinelor Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 sau situaia financiar a acesteia va fi satisfctoare. 22. Drept motiv de respingere a cererii pentru obinerea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia), servete necorespunderea cererii i/sau documentelor i informaiilor prezentate cu prevederile pct.16, 19. n acest caz Banca Naional elibereaz aviz negativ. 23. Drept motiv de respingere a cererii pentru obinerea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei (sau privind redacia nou a acestuia) n legtur cu deschiderea oficiului secundar servete: a) necorespunderea cererii i/sau documentelor i informaiilor prezentate cu prevederile pct.18, 19; b) necorespunderea activitilor preconizate ale oficiului secundar activitilor permise acestuia n conformitate cu pct.34, 36. n acest caz Banca Naional elibereaz aviz negativ. 24. n cazul n care Banca Naional consider c este necesar o investigaie suplimentar pentru luarea deciziei de aprobare prealabil a deschiderii filialei, reprezentanei sau pentru eliberarea avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia), termenul stabilit la pct.20 poate fi prelungit cu 30 zile lucrtoare, cu informarea ulterioar a bncii. 25. n cazul eliberrii aprobrii prealabile pentru deschiderea filialei, reprezentanei, a avizului privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia), Banca Naional restituie cele dou exemplare ale regulamentului filialei, reprezentanei, cu aplicarea pe ultima pagin a tampilei secretariatului Bncii Naionale. 26. Aprobarea prealabil de ctre Banca Naional a deschiderii filialei, reprezentanei este valabil pe perioada de 6 luni de la data eliberrii acesteia. n cazul n care filiala, reprezentana nu 5

a fost deschis n acest termen aprobarea prealabil i pierde valabilitatea, iar banca este obligat s obin aprobarea nou n condiiile prezentului regulament. 27. Filiala, reprezentana bncii i pot ncepe activitatea dup obinerea aprobrii prealabile a Bncii Naionale privind deschiderea filialei, reprezentanei, nregistrarea de stat a acesteia i obinerea copiei autorizate de pe licena bncii. 28. nregistrarea filialei, reprezentanei la organul nregistrrii de stat se efectueaz n modul stabilit de lege, la prezentarea aprobrii prealabile a Bncii Naionale privind deschiderea filialei, reprezentanei (inclusiv a regulamentelor acestora, cu aplicarea pe ultima pagin a tampilei secretariatului Bncii Naionale), care n baza Legii nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind nregistrarea de stat a persoanelor juridice i a ntreprinztorilor individuali (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.184-187, art.711) se consider aviz pozitiv al Bncii Naionale. nregistrarea modificrilor (completrilor) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia) se efectueaz n modul stabilit de lege, la prezentarea avizului pozitiv al Bncii Naionale (inclusiv a modificrilor (completrilor) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia), cu aplicarea pe ultima pagin a tampilei secretariatului Bncii Naionale). 29. Oficiul secundar al bncii i poate ncepe activitatea dup primirea avizului pozitiv al Bncii Naionale privind modificrile (completrile) la regulamentul filialei (sau redacia nou a acestuia) aferente deschiderii oficiului secundar respectiv i nregistrarea acestora la organul nregistrrii de stat. 30. n termen de 10 zile dup nregistrarea filialei, reprezentanei, la organul nregistrrii de stat, banca prezint la Banca Naional documentele enumerate la cap.VII1 din Regulamentul cu privire la licenierea bncilor, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.37 din 15 august 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.59-60, art.74). Deschiderea filialei, reprezentanei se consemneaz n registrul bncilor liceniate prin nscrierea denumirii i sediului acestora. n termen de 10 zile dup nregistrarea modificrilor (completrilor) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia), la organul nregistrrii de stat, banca prezint la Banca Naional copia autorizat de banc a documentului ce confirm nregistrarea respectiv, precum i copia autorizat de banc a modificrilor (completrilor) la regulamentul filialei, reprezentanei (sau redacia nou a acestuia). n cazul schimbrii denumirii i/sau sediului filialei, reprezentanei, banca prezint la Banca Naional documentele enumerate la cap.VII2 din Regulamentul cu privire la licenierea bncilor. Schimbarea denumirii i/sau sediului filialei, reprezentanei se consemneaz n registrul bncilor liceniate prin nscrisul corespunztor. 31. n cazul deschiderii filialei, reprezentanei fr obinerea aprobrii prealabile, iar n cazul deschiderii oficiului secundar - fr notificarea Bncii Naionale n condiiile prezentului regulament, Banca Naional poate aplica sanciuni prevzute de Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. Capitolul V ACTIVITILE DESFURATE DE CTRE FILIAL, REPREZENTAN I OFICIUL SECUNDAR 32. Filiala bncii poate desfura toate sau unele activiti financiare prevzute de licena eliberat bncii i acioneaz n limitele mputernicirilor acordate de banc prin regulamentul filialei. 33. Reprezentana bncii nu are dreptul s desfoare activiti financiare i alte activiti, cu excepia celor de informare, reprezentare i aprare a intereselor bncii. 34. Agenia poate desfura urmtoarele activiti organizatorico-tehnice: 1) acceptarea depozitelor (pltibile la vedere sau la termen etc.), cu sau fr dobnd, n baza contractelor ncheiate i/sau gestionate de filial, recepionarea i prelucrarea documentelor i a datelor aferente deschiderii contului de depozit; 2) vnzarea certificatelor de depozit; 6

3) acordarea serviciilor de ncasri, n baza contractelor ncheiate i/sau gestionate de filial; 4) operaiuni de schimb valutar n conformitate cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar; 5) operaiuni cu cecuri de cltorie; 6) acordarea serviciilor de pstrare n siguran a bunurilor; 7) acordarea serviciilor aferente transferului de credit: recepionarea, prelucrarea documentelor de plat, ncasarea mijloacelor bneti n cazul n care clientul nu are deschis cont bancar i transmiterea tuturor datelor spre executare ctre filial sau sediul central al bncii; 8) operaiuni de administrare a debitrii directe: recepionarea, prelucrarea documentelor de plat i transmiterea tuturor datelor spre executare ctre filial sau sediul central al bncii, n baza contractelor ncheiate i/sau gestionate de filial; 9) operaiuni de deservire a deintorilor de carduri bancare prin intermediul POS terminalelor instalate la sediul ageniei: eliberarea numerarului, suplinirea contului cu numerar, asigurarea posibilitii de efectuare a plilor prin intermediul cardurilor, recepionarea i prelucrarea documentelor i a datelor aferente deschiderii contului de card; 10) acordarea serviciilor aferente transferurilor bneti prin intermediul sistemelor de transfer internaional de mijloace bneti, n baza contractelor ncheiate i/sau gestionate de banc cu sistemele de transferuri internaionale; 11) acordarea serviciilor de consultan financiar; 12) operaiuni de recepionare, prelucrare i eliberare a documentelor i informaiilor necesare pentru acordarea i supravegherea creditelor, realizarea aciunilor n vederea rambursrii (recuperrii) creditelor i a altor creane ale bncii, precum i pentru efectuarea altor operaiuni cu clienii. 35. Lista activitilor concrete permise ageniei se stabilete de banc n regulamentul filialei, n regulamentul oficiului secundar sau n regulament-tip al oficiului secundar ce reglementeaz activitatea tuturor oficiilor secundare aprobat de Consiliul bncii. 36. Punctul de schimb valutar i desfoar activitatea n conformitate cu Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. 37. Pentru exercitarea funciei de conductor al filialei persoana respectiv trebuie s dispun de confirmarea Bncii Naionale, eliberat n condiiile prevzute de Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii. n cazul eliberrii din funcie sau absenei temporare (concediul, deplasarea, etc.) a conductorului filialei i a existentei funciei vacante, aceast filial va fi administrat temporar (nu mai mult de 6 luni) de ctre un alt administrator al bncii, cu informarea Bncii Naionale despre acest fapt. 38. Conductorul reprezentanei i eful oficiului secundar nu are dreptul s-i asume obligaii, de sine stttor sau mpreun cu alii, n numele i n contul bncii i nu necesit confirmarea Bncii Naionale n funcie de administrator. Conductorul filialei, reprezentanei i eful oficiului secundar i exercit atribuiile n temeiul i limitele regulamentului filialei sau reprezentanei, altor regulamente, politici i proceduri interne ale bncii i al mandatului (procurii) eliberat. Capitolul VI NCHIDEREA FILIALEI, REPREZENTANEI I A OFICIULUI SECUNDAR 39. nchiderea filialei, reprezentanei i a oficiului secundar presupune ncetarea efecturii activitilor (operaiunilor) de ctre filiala, reprezentana i oficiul secundar respectiv. 40. Filiala, reprezentana i oficiul secundar al bncii se nchide prin decizia organului de conducere al bncii cruia i s-a acordat acest drept n conformitate cu statutul bncii. 41. n cazul n care a fost luat decizia privind nchiderea filialei, banca notific despre aceasta Banca Naional n termen de 10 zile lucrtoare. La notificarea respectiv banca anexeaz urmtoarele documente i informaii: 1) extrasul din procesul-verbal sau decizia organului de conducere mputernicit al bncii, care va conine cel puin urmtoarele: 7

a) decizia privind nchiderea filialei; b) msurile ce urmeaz a fi ntreprinse n vederea nchiderii filialei, n special modul de executare a obligaiilor bncii asumate prin filial, cum ar fi plata acestora, transmiterea ctre o alt filial, plata (preluarea) acestora de ctre o alt banc; c) termenele preconizate de ncepere i ncheiere a procesului de nchidere a filialei, inclusiv de executare a obligaiilor fa de clieni (creditori); d) organul de conducere (sau administratorul) responsabil de procesul de nchidere a filialei; 2) informaia privind activele i obligaiunile (pasivele) gestionate de filial la data lurii deciziei de nchidere a acesteia, ntocmit conform formatului Raportului FIN1 din Instruciunea privind situaiile financiare FINREP la nivel individual, aplicabile bncilor, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.292 din 15 decembrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.227-232, art. 2104), cu modificrile i completrile ulterioare.
(Pct.41 modificat prin HCA al BNM nr.301 din 20.12.2012)

42. n cazul n care a fost luat decizia privind nchiderea oficiului secundar, banca notific despre aceasta Banca Naional n termen de 10 zile lucrtoare, anexnd la notificarea respectiv extrasul din procesul-verbal sau decizia organului de conducere mputernicit al bncii cu privire la nchiderea oficiului secundar. 43. n cazul lurii deciziei privind nchiderea filialei sau a ageniei, banca, n termen de 10 zile, este obligat s notifice clienii (creditorii) deservii de filiala sau agenia respectiv i s ia msuri privind executarea obligaiilor filialei respective. Notificarea trebuie s conin informaia privind modul executrii sau privind asumarea de rspundere pentru executarea acestor obligaii i trebuie s fie efectuat prin una din urmtoarele modaliti: a) notificarea n scris a fiecrui client (creditor); b) publicarea anunului ntr-un ziar de circulaie general sau ziar din localitatea n care filiala sau agenia i are sediul sau prin alte mijloace de informare n mas i afiarea acestuia la un loc vizibil n sediul filialei sau ageniei respective. 44. Dup ncheierea procesului de nchidere a filialei, banca, n termen de 10 zile lucrtoare, informeaz despre aceasta Banca Naional i prezint informaia privind rezultatele procesului de executare a obligaiilor asumate prin filiala respectiv. Dac obligaiile respective au fost pltite (preluate) de o alt banc se prezint confirmarea scris a acesteia din urm privind plata (preluarea) obligaiilor. 45. n cazul lurii deciziei privind nchiderea reprezentanei, banca, n termen de 10 zile lucrtoare, notific despre aceasta Banca Naional. La notificarea respectiv banca anexeaz extrasul din procesul-verbal al organului de conducere mputernicit al bncii, care va conine decizia privind nchiderea reprezentanei, termenele de ncepere i ncheiere a procesului de nchidere a reprezentanei, organul de conducere (sau administratorul) responsabil de procesul de nchidere. 46. Radierea filialei, reprezentanei din registrul de stat se efectueaz la organul nregistrrii de stat n modul prevzut de lege. 47. Dup radierea filialei, reprezentanei din registrul de stat, banca, n termen de 10 zile, prezint la Banca Naional copia documentului ce confirm radierea filialei, reprezentanei. 48. nchiderea filialei, reprezentanei se consemneaz n registrul bncilor liceniate printrun nscris de radiere.

Anex la Regulamentul privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor

Informaia privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncii (se prezint anual)

Banca ___________________ (denumirea bncii) Denumirea subdiviziunii Sediul, telefonul, faxul Numele, prenumele Data nregistrrii conductorului de stat*

1. filiala a) agenii b) puncte de schimb valutar 2. reprezentana

x x

pentru agenii i puncte de schimb valutar se indic data nregistrrii modificrilor (completrilor) la regulamentul filialei (data nregistrrii regulamentului n redacie nou) n cadrul creia au fost deschise.

Conductorul bncii _________________ Executorul i nr. de telefon ____________ Data perfectrii ___ _______________20 _