GUIA DE USUARIO PARA UTILIZAR EL SERVICIO DE PAGOS MASIVOS

Pagos masivos: Es un servicio electrnico que el banco pone a disposicin de sus clientes, a travs de su pgina virtual (www.banrural.com.gt), en el cual las empresas, organizaciones e instituciones pueden acreditar cuentas del mismo banco en una forma masiva, rpida, segura y cmoda. egularmente se puede utilizar para acreditar planillas, pagos a proveedores, etc.

PERFILES (NIVELES DE ACCESO PERMITIDO) !on el ob"eto de darle a nuestro cliente #E$% &'(' en la utilizacin de este servicio, )emos creado una triple (%*+ &,(!&-., lo cual indica que para poder cargar, revisar y autorizar los pagos, debe llevar una triple autorizacin y la empresa debe autorizar a tres personas, esto para que a cada persona se le asigne un perfil diferente y as/ puedan realizar el proceso de pagos masivos completo y con mayor seguridad.

0os perfiles designados para efectuar el proceso de pagos masivos son los siguientes1 A. PERFIL 1 CONSULTAS Y TRANSFERENCIAS. Este perfil permite que la persona o usuario que lo posea %.&!(2E.*E tenga acceso a consultar, rec)azar o autorizar el arc)ivo, y consultar el resultado final de los acreditamientos. .o podr cargar el arc)ivo, ni tampoco )abilitarlo o sea darle el visto bueno.

. PERFIL ! CONSULTAS" PA#OS Y ANCASAT. Este perfil permite que la persona o usuario que lo posea %.&!(2E.*E tenga acceso a consultar el arc)ivo, rec)azar el arc)ivo y )abilitar el arc)ivo. .+ podr cargar el arc)ivo, ni tampoco autorizar el arc)ivo y no podr consultar el resultado final del acreditamiento.

C. PERFIL $ PA#OS Y ANCASAT. Este perfil permite que la persona o usuario que lo posea %.&!(2E.*E pueda cargar el arc)ivo en el sistema y de"arlo en estado $E.E ('+ + !( $('+, pero .+ 3+' 4 consultar, )abilitar, rec)azar o autorizar el arc)ivo, ni tampoco consultar el resultado final del acreditamiento.

COMO REALI%AR LA PLANILLA. 0a empresa, organizacin o institucin que posea el servicio nombrar a una persona, quien tendr a su cargo realizar la planilla donde incluir los n5meros de cuenta y los montos que desea acreditar. Esta planilla debe incluir solamente tres columnas, las cuales deben llevar los siguientes datos1 6. 0a primera columna debe ser un correlativo normal, empezando de uno(6) )asta un m7imo de 8,999 registros, e"emplo1 6,:,;,<,8,=,>,?.@.69,66,6:, etc. :. 0a segunda columna debe llevar los n5meros de cuenta de Aanrural de cada persona a quien se le acreditar. .o se debe poner guiones. ;. 0a tercera columna debe llevar el monto que se le acreditar a la persona, a este valor .+ se le debe poner B!+2(#C, cuando son cifras en miles y #& puede llevar decimales. .o debe llevar signos de moneda e"emplo1 D.

E&EMPLO DE PLANILLA EN E'CEL

NOTA: #i su planilla es mayor de cinco mil registros (8,999), entonces tendr que elaborar otro arc)ivo que contengan las restantes. 3or e"emplo si su planilla es de =,999 registros, deber de elaborar : arc)ivos, uno de 8,999 y el otro de 6,999 registros.

#i son varios arc)ivos, se pueden cargar, consultar, )abilitar y autorizar seguidamente, pero siempre con la seguridad de la doble autorizacin y con los perfiles autorizados. Este arc)ivo luego de realizarlo en EE!E00, debe convertirlo en un arc)ivo plano separado por B!+2(#C, convertido en un arc)ivo de tipo !#F 'E0&2&*('+ 3+ !+2(#, posteriormente lo debe guardar en su disco local con el nombre que usted desee para identificarlo. .+ se le debe colocar E.!(AE,('+#, *&*%0+, .+2A E#, *+*(0E# G #%A*+*(0E# a las columnas del arc)ivo. E&EMPLO DE C(MO #UARDAR ARC)IVO TIPO: *CSV+ 0uego de elaborar su arc)ivo, tal y como se mostr en el e"emplo anterior, debe $%( '(0+, de la siguiente manera como se muestra a continuacin1

OPCIONES DE FORMATOS PARA ENVIAR LA PLANILLA *omando en consideracin que varias empresas, instituciones y organizaciones utilizan diferente sistema, se recomienda que la planilla se elabore y se env/e con el siguiente formato1 H+ 2(*+ E. !#F #E3( ('+ 3+ !+2(# CAR#A DE ARC)IVO 'espus de )aber realizado su arc)ivo y tenerlo grabado en su disco local, proceder a !( $( dic)o arc)ivo desde nuestra pgina virtual, en la opcin de 3($+# 2(#&F+# ingresando con su 3&. de acceso. 0a persona que tenga el perfil de ,agos - .a/0asa1" podr realizar la carga del arc)ivo y de"arlo en estado $E.E ('+ + !( $('+.

#i el cliente desea enviar su arc)ivo con d/as de anticipacin tambin lo puede )acer, colocando al momento
de )acer la carga del arc)ivo, la fec)a programada o futura que l desea para que se lleve a cabo el proceso de acreditamiento a las cuentas respectivas.

NOTA1 0a fec)a programada, .+ debe ser mayor a 2 d/as, a partir de la fec)a en que se esta cargando el arc)ivo. #i el cliente autoriza el arc)ivo despus de la fec)a de acreditamiento programada, .+ se procesar el arc)ivo y deber realizar nuevamente el proceso de carga, )abilitacin y autorizacin.

DIFERENCIAS ENCONTRADAS ENTRE EL DE ITO Y LOS CREDITOS. !uando el arc)ivo sea procesado y se termino de acreditar a las cuentas, emitir un reporte el cual podr consultar en la opcin de B!+.#%0*( E#%0*('+#C que solo el perfil de !onsultas y *ransferencias puede visualizarlo y podr observar el total de lo 'EA&*('+ de la cuenta de la empresa y el total de lo (! E'&*('+ a las cuentas de las personas. (l final del reporte podr visualizar el total 'EA&*('+ y total (! E'&*('+ y si e7iste alguna diferencia pendiente de (! E'&*( , entonces (%*+24*&!(2E.*E se (! E'&*( I la diferencia a la cuenta de la cual se debito para efectuar el pago.

Esta diferencia puede ser por que en el arc)ivo iban cuentas Aloqueadas, &nactivas, cuentas incorrectas, cuentas canceladas, etc. G por ese motivo .+ acredito a dic)as cuentas esa diferencia.

*oda empresa que ya cuente con su 3&. de acceso a Aanca Firtual y tenga autorizado los 3E H&0E# descritos anteriormente, podr utilizar la opcin de 3($+# 2(#&F+#.

( continuacin en la parte de proceso le mostramos los diferentes pasos a seguir para que el usuario de Aanca virtual pueda llevar a cabo el proceso de 3($+# 2(#&F+#, sin ning5n problema.