L E G E 411/M.Oficial. 1033 privind fondurile de pensii administrate privat CAP !OL"L # $PO% & GE'E(ALE Art.1.

(1) Prezenta lege reglementeaz: a) nfiinarea, organizarea, funcionarea i supravegherea prudenial a sistemului fondurilor de pensii administrate privat !) organizarea i funcionarea administratorilor fondurilor de pensii administrate privat, precum i coordonarea activitii altor entiti implicate n acest domeniu" (#) $copul sistemului fondurilor de pensii administrate privat este asigurarea unei pensii private, distinct i care suplimenteaz pensia acordat de sistemul pu!lic, pe !aza colectrii i investirii, n interesul participanilor, a unei pri din contri!uia individual de asigurri sociale" (%) &dministratorul primete contri!uiile participanilor, gestioneaz i investete resursele financiare ale fondului de pensii administrate privat, calculeaz i pltete pensiile private" # Art.). (1) 'n nelesul prezentei legi, termenii i e(presiile de mai )os semnific dup cum urmeaz: 1) activele financiare reprezint fonduri monetare, aciuni, o!ligaiuni, titluri de valoare i alte valori mo!iliare #) activul personal reprezint suma din contul unui participant, care cuprinde contri!uiile pltite, drepturile cuvenite n calitate de !eneficiar, accesoriile aferente acestora, precum i veniturile din investirea acestora %) activul personal net reprezint activul personal diminuat cu sumele aferente comisioanelor legale i cu penalitile de transfer, dup caz *) actul de aderare este contractul ncheiat ntre participant i administrator, n vederea nscrierii la un fond de pensii administrat privat, care conine principalele prevederi ale contractului de societate civil, ale celui de administrare i de depozitare +) acionar semnificativ este persoana fizic sau )uridic care, nemi)locit i singur ori prin intermediul sau n legtur cu alte persoane fizice sau )uridice, acion,nd n mod concertat, e(ercit drepturi aferente unor aciuni care, cumulate, fie ar reprezenta cel puin +- din capitalul social al administratorului, fie i.ar conferi cel puin +- din totalul drepturilor de vot n adunarea general, sau care dau posi!ilitatea s e(ercite o influen semnificativ asupra conducerii administratorului /) administratorul este societatea comercial pe aciuni constituit n conformitate cu dispoziiile legislaiei n vigoare i cu prevederile prezentei legi, care are o!iect e(clusiv de activitate

administrarea fondurilor de pensii, i, opional, furnizarea de pensii private 0) administratorul special este persoana )uridic desemnat de ctre 1omisie, cu atri!uiile prevzute n prezenta lege 2) agentul de marketing al fondului de pensii este persoana fizic sau )uridic mandatat de administrator s o!in acordul de aderare a participanilor 3) auditorul financiar este persoana )uridic sau persoana fizic activ, mem!ru al 1amerei &uditorilor 4inanciari din 5om,nia % 16) beneficiarul reprezint motenitorul participantului definit conform prevederilor 1odului civil 11) beneficii colaterale reprezint orice avanta)e, oferite de administrator, de agenii de mar7eting sau de persoanele afiliate acestora, cum ar fi facilitile !neti, plata penalitilor pentru ncetarea plii contri!uiei la alte fonduri de pensii sau cadouri, altele dec,t !eneficiile care rezult din calitatea de participant sau !eneficiar la fondul de pensii 1#) Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii, denumit n continuare Comisia, este autoritatea administrativ autonom, cu personalitate )uridic, aflat su! controlul Parlamentului 5om,niei, a crei autoritate se e(ercit pe ntreg teritoriul 5om,niei i care funcioneaz n conformitate cu prevederile prezentei legi" P,n la data nfiinrii 1omisiei, toate atri!uiile acesteia sunt e(ercitate de ctre departamentul specializat n supravegherea pensiilor ocupaionale din cadrul 1omisiei de $upraveghere a &sigurrilor 1%) Consiliul de coordonare este organul de reprezentare a participanilor la fondul de pensii administrat privat, n relaia cu administratorul 1*) contractul de administrare este contractul ncheiat ntre administrator i 1onsiliul de coordonare, av,nd ca o!iect administrarea fondului de pensii administrat privat 1+) contractul de depozitare este contractul ncheiat ntre administrator, ca reprezentant al fondului de pensii administrat privat n relaiile cu terii, i depozitar, av,nd ca o!iect depozitarea activelor financiare ale fondului de pensii 1/) contribuia la un fond de pensii administrat privat reprezint suma pltit lunar de participant, denumit n continuare contribuie 10) contul participantului este suma unitilor de cont cuvenite acestuia 12) depozitarul reprezint o instituie de credit, persoan )uridic rom,n sau o sucursal a unei instituii de credit strine, n condiiile legii, autorizat s funcioneze pe teritoriul 5om,niei i avizat de 1omisie n domeniul reglementat de prezenta lege * 13) fondul de pensii administrat privat, denumit n continuare

fond de pensii, reprezint fondul constituit prin contract de societate civil, ncheiat ntre participani, n conformitate cu prevederile 1odului civil referitoare la societatea civil particular i cu dispoziiile prezentei legi #6) Fondul de Garantare a Pensiilor este fondul nfiinat la nivel naional prin lege special, din contri!uii ale administratorilor i furnizorilor de pensii private, av,nd scopul de a prote)a drepturile participanilor i !eneficiarilor, dup caz, do!,ndite n cadrul sistemului de pensii administrate privat #1) fondul de rezerv este fondul constituit o!ligatoriu de fiecare administrator, n scopul asigurrii ratei minime de renta!ilitate, precum i a compensrii drepturilor participanilor i !eneficiarilor, dup caz, p,n la nivelul cuvenit ##) furnizorul de pensii private, denumit n continuare furnizor de pensii, este o societate de pensii sau o societate comercial, constituit n conformitate cu dispoziiile legislaiei n vigoare i cu prevederile legii speciale, care are o!iect e(clusiv de activitate fie administrarea fondurilor de pensii, calculul i plata pensiilor, fie numai calculul i plata pensiilor private, dup caz #%) instituia colectoare este instituia care are ca atri!uie legal colectarea contri!uiilor individuale de asigurri sociale #*) instituia de eviden este instituia care are ca atri!uie legal evidena asigurailor din sistemul pu!lic de pensii #+) normele reprezint reglementrile cu caracter o!ligatoriu emise de 1omisie n aplicarea prezentei legi #/) participantul este persoana fizic ce contri!uie la un fond de pensii administrat privat i care, potrivit legii, la momentul aderrii sau repartizrii la un fond de pensii, dup caz, are reedina sau domiciliul n 5om,nia #0) penalitatea de transfer reprezint suma suportat de participant, n cazul n care transferul la alt fond se realizeaz mai devreme de # ani de la aderarea la fondul de pensii precedent + #2) pensia privat reprezint suma, pltit lunar, unui participant, pe via sau !eneficiarului desemnat de acesta, dup caz, n mod suplimentar i distinct de cea acordat de sistemul pu!lic #3) pltitor reprezint persoana fizic sau )uridic ce reine i vireaz contri!uia individual de asigurri sociale %6) registrul fondurilor de pensii administrate privat reprezint documentul care cuprinde evidena fondurilor, administratorilor, depozitarilor, actuarilor i auditorilor financiari ai acestora, denumit n continuare Registrul fondurilor de pensii %1) registrul participanilor i beneficiarilor reprezint documentul care cuprinde evidena acestora, precum i a contri!uiilor pltite, denumit n continuare Registrul participanilor %#) transferul de disponibiliti reprezint trecerea activului

personal net din contul unui participant deschis la un fond de pensii ctre un alt fond de pensii sau n alte conturi deschise pentru !eneficiari la acelai fond de pensii, dup caz %%) unitatea de cont reprezint o diviziune a activului net al fondului de pensii %*) data de transfer reprezint data la care se efectueaz transferul de disponi!iliti aflate n contul unui participant, de la un fond de pensii la altul %+) data de convertire reprezint data la care se convertesc n uniti de cont contri!uiile participanilor i sumele ce fac o!iectul transferului de disponi!iliti, n conformitate cu valoarea unitilor de cont la acea dat %/) rata de rentabilitate a unui fond de pensii este diferena dintre valoarea unitii de cont n ultima zi lucrtoare a trimestrului i valoarea unitii de cont din ultima zi lucrtoare care precede perioada de #* de luni, raportat la valoarea unitii de cont din ultima zi lucrtoare care precede perioada de #* de luni, e(primat n procente %0) ponderea fondului de pensii la o anumit dat este raportul dintre valoarea activului net al fondului i suma valorilor activelor nete ale tuturor fondurilor de pensii, calculat la aceeai dat / %2) ponderea medie a fondului de pensii n totalul fondurilor de pensii este media aritmetic dintre ponderea fondului n ultima zi lucrtoare care precede perioada de #* de luni i ponderea fondului n ultima zi lucrtoare a perioadei de #* de luni %3) rata medie ponderat de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii pentru ultimele !" de luni este suma produselor dintre rata de renta!ilitate a fiecrui fond i ponderea medie a fondului n totalul fondurilor de pensii *6) rata de rentabilitate minim a tuturor fondurilor de pensii reprezint cea mai mic valoare dintre rata medie ponderat de renta!ilitate a tuturor fondurilor de pensii n perioada respectiv, diminuat cu patru puncte procentuale i +6- din rata medie ponderat de renta!ilitate a tuturor fondurilor n perioada respectiv" (#) 'n raport cu o persoan fizic sau )uridic numit prima entitate, persoana afiliat reprezint: a) un acionar sau un grup de acionari care deine mai mult de 16- din aciunile emise de prima entitate ori care, dei deine un procent mai mic, poate influena, direct sau indirect, deciziile luate de prima entitate !) orice entitate n care prima entitate deine, direct sau indirect, mai mult de 16- din aciunile emise ori n care, dei deine un procent mai mic, poate influena, direct sau indirect, deciziile luate de respectiva entitate c) orice alt entitate n care un acionar deine direct sau indirect

mai mult de %6- din aciunile emise i, n acelai timp, deine, direct sau indirect, mai mult de %6- din totalul aciunilor emise de prima entitate d) orice persoan care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entiti e) orice mem!ru al 1onsiliului de administraie, 1omitetului de direcie, auditorului financiar sau administratorului special f) soul8soia sau o rud p,n la gradul al treilea ori un afin p,n la gradul al doilea inclusiv al oricrei persoane menionate la lit"a) . e)" 0 CAP !OL"L *O'#"L #E PE'$ A#M ' $!(A! P( +A! Art.3. (1) 5esursele fondului de pensii se constituie din sumele provenite din contri!uiile fcute de participani i din sumele provenite din investirea acestora" (#) Ponderea participantului n fondul de pensii este determinat de activul su personal" Art.4. (1) 9n fond de pensii tre!uie s ai! minimum +6"666 de participani" (#) Prevederile alin"(1) nu se aplic pe perioada primilor % ani de la data constituirii fondului" Art.,. (1) :oi participanii i !eneficiarii la un fond de pensii au aceleai drepturi i o!ligaii i li se aplic un tratament nediscriminatoriu" (#) Participanii i !eneficiarii la un fond de pensii au dreptul la egalitate de tratament i n cazul schim!rii locului de munc, domiciliului sau reedinei ntr.o alt ar" (%) ;u se poate refuza nici unei persoane calitatea de participant, dac aceasta este eligi!il" Art.-. (1) 4ondul de pensii se constituie prin contract de societate civil, ncheiat ntre minimum 166 de mem!ri fondatori" (#) 1ontractul de societate civil se apro! de 1omisie, n termen de 16 zile lucrtoare de la primirea acestuia, dac sunt ntrunite condiiile legale" (%) <odificarea contractului de societate civil se poate face la iniiativa 1onsiliului de coordonare sau a minimum 166 de participani i se apro! de 1omisie, n termen de 16 zile lucrtoare de la primirea acesteia, dac sunt ntrunite condiiile legale" (*) 9n fond de pensii nu poate fi declarat n stare de faliment" 2 Art... . (1) 1onsiliul de coordonare este competent s negocieze i s semneze, n numele participanilor i !eneficiarilor, contractul de administrare cu administratorul" (#) 1onsiliul de coordonare are dreptul s o!in de la administrator informaii referitoare la situaia fondului de pensii"

Art./. (1) 1onsiliul de coordonare este format din ma(imum 0 mem!ri" (#) Primul 1onsiliu de coordonare este ales dintre participanii iniiali la fondul de pensii componena sa este menionat n contractul de societate civil" Art.0. (1) 4ondul de pensii este reprezentat n raporturile cu terii, inclusiv n faa instanelor )udectoreti, numai de ctre administrator" (#) &ciunile i cererile introduse la instanele )udectoreti competente, n legtur cu administrarea fondului de pensii sunt scutite de orice fel de ta(e" (%) $ediul fondului de pensii va fi acelai cu cel al administratorului" (*) =enumirea fondului de pensii conine sintagma >fond de pensii private?" Art.10. 1omisia emite norme privind: a) coninutul contractului.cadru de societate civil prin care se constituie un fond de pensii, precum i modalitile de modificare a acestuia !) regulamentul . cadru de organizare i funcionare a 1onsiliului de coordonare c) condiiile de numire i revocare a mem!rilor 1onsiliului de coordonare d) drepturile i o!ligaiile mem!rilor 1onsiliului de coordonare" 3 CAP !OL"L A"!O( %A(EA *O'#"L" #E PE'$ Art.11. 4ondul de pensii primete contri!uii numai dup ce, at,t el c,t i administratorul, dein autorizaii, eli!erate de 1omisie" Art.1). (1) &utorizaia fondului de pensii se eli!ereaz n !aza cererii formulate de ctre administrator, la care se ane(eaz urmtoarele documente: a) actul constitutiv al administratorului !) contractul de societate civil ncheiat ntre participanii iniiali ai fondului de pensii c) proiectul contractului de administrare d) proiectul contractului de depozitare e) proiectul actului de aderare f) studiul privind numrul estimat al participanilor care urmeaz s adere la fondul de pensii n primii % ani i mi)loacele ce se vor utiliza pentru atingerea acelui numr g) dovada plii ta(ei pentru cererea de autorizare" (#) &dministratorul poate formula cererea de autorizare a fondului de pensii pe care urmeaz s l administreze, concomitent cu cererea sa de autorizare de administrare" Art.13. (1) 1omisia verific orice aspect legat de cererea de

autorizare a fondului de pensii, fiind ndreptit s se adreseze autoritilor competente" (#) 1omisia poate solicita administratorului sau 1onsiliului de coordonare prezentarea oricror documente i informaii pe care le consider relevante, n termen de %6 de zile calendaristice de la data nregistrrii cererii de autorizare a fondului de pensii" 16 Art.14. 1omisia analizeaz cererea de autorizare a fondului de pensii i procedeaz, prin decizie, la apro!area sau respingerea acesteia, n termen de %6 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente i informaii" Art.1,. (1) 4ondul de pensii tre!uie autorizat, n preala!il, de 1omisie" (#) 1omisia respinge cererea de autorizare a fondului de pensii, dac documentaia prezentat: a) rm,ne incomplet !) nu este ntocmit n conformitate cu dispoziiile legale n vigoare c) conine clauze care pot pre)udicia interesele participanilor sau nu le prote)eaz n mod corespunztor" (%) =ecizia motivat de respingere a cererii de autorizare se comunic administratorului i 1onsiliului de coordonare, de ctre 1omisie, n termen de 16 zile lucrtoare de la emiterea acesteia" Art.1-. 1omisia retrage autorizaia fondului de pensii n urmtoarele situaii: a) ncetarea contractului de societate civil !) scderea numrului de participani su! minimul legal pentru o perioad de / luni consecutiv c) alte situaii care pre)udiciaz grav interesele participanilor" Art.1.. (1) =ecizia motivat de retragere a autorizaiei fondului de pensii se comunic administratorului i 1onsiliului de coordonare de ctre 1omisie, n termen de 16 zile lucrtoare de la emiterea acesteia" (#) 5etragerea autorizaiei fondului de pensii conduce la retragerea autorizaiei de administrare a administratorului pentru fonduri de pensii private i la instituirea administrrii speciale, potrivit prevederilor prezentei legi" 11 Art.1/. (1) =e la data lurii deciziei de retragere a autorizaiei fondului de pensii nu mai este permis aderarea de noi participani i nu se mai accept contri!uii" (#) &dministratorul special notific participanii i !eneficiarii despre retragerea autorizaiei fondului de pensii i a autorizaiei de administrare a administratorului, n termen de 1+ zile lucrtoare de la datele de la care deciziile de retragere rm,n definitive" Art.10. (1) 'n termen de + zile lucrtoare de la datele la care

deciziile de retragere a autorizaiei fondului de pensii i a autorizaiei de administrare a administratorului rm,n definitive, 1omisia pu!lic anunul privind retragerea autorizaiilor, n <onitorul @ficial al 5om,niei, Partea a AB.a, precum i n # cotidiane centrale" (#) 1omisia notific instituia de colectare i instituia de eviden despre retragerea definitiv a autorizaiilor i despre instituirea administrrii speciale" Art.)0. 'n situaia retragerii autorizaiilor se aplic prevederile cuprinse n 1apitolul CAA, care privesc repartizarea sau transferul participanilor i !eneficiarilor i a conturilor acestora la alte fonduri de pensii" Art.)1. (1) =ecizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii sau de retragere a acesteia, dup caz, poate fi atacat n termen de 1+ zile lucrtoare de la comunicarea acesteia, la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze" (#) :ermenele de )udecat nu pot fi mai mari de 16 zile lucrtoare" 1# (%) Dotr,rile instanei )udectoreti competente se pronun n ziua n care au luat sf,rit dez!aterile i se comunic prilor n termen de cel mult + zile lucrtoare de la pronunare" Art.)). 1omisia emite norme, cu consultarea instituiei de eviden i a instituiei de colectare, referitoare la: a) coninutul documentelor solicitate pentru autorizarea fondului de pensii !) procedura i metodologia de autorizare, respingere a cererii de autorizare i de retragere a autorizaiei fondului de pensii" CAP !OL"L + '+E$! & LE *O'#"L" #E PE'$ Art.)3. &ctivele fondului de pensii se investesc n scopul ma(imizrii veniturilor i n interesul e(clusiv al participanilor i !eneficiarilor, cu respectarea urmtoarelor principii: a) administrarea prudent a activelor fondului de pensii !) asigurarea securitii activelor c) diversificarea investiiilor i calitatea activelor d) meninerea unui nivel adecvat al solva!ilitii i al lichiditii e) administrarea riscului valutar, precum i a altor riscuri specifice" Art.)4. &ctivele fondului de pensii pot fi investite numai n urmtoarele clase de active: a) instrumente ale pieei monetare, inclusiv depozite n lei la o instituie de credit, persoan )uridic rom,n, sau o sucursal a unei instituii de credit strine, autorizat s funcioneze pe teritoriul 5om,niei i care nu se afl n procedur de supraveghere special sau administrare special sau a crei autorizaie nu este retras

!) titluri de stat emise de <inisterul 4inanelor Pu!lice i instrumente financiare emise de Eanca ;aional a 5om,niei 1% c) o!ligaiuni i alte valori mo!iliare emise de autoritile administraiei pu!lice locale din 5om,nia, cotate sau tranzacionate pe piee supravegheate d) valori mo!iliare tranzacionate pe o pia reglementat i supravegheat de 1omisia ;aional a Balorilor <o!iliare e) o!ligaiuni i alte valori mo!iliare emise de guverne i !nci centrale din alte state, care ndeplinesc cerinele prevzute de normele 1omisiei f) o!ligaiuni i alte valori mo!iliare ale organismelor strine non.guvernamentale, dac aceste instrumente sunt cotate la !urse de valori autorizate i ndeplinesc cerinele de rating i alte cerine prevzute de normele 1omisiei g) alte forme de investiii prevzute de normele 1omisiei n condiiile art"#+" Art.),. (1) Anvestiiile n clasele de active prevzute la art"#* se supun urmtoarelor condiii: a) n cazul activelor prevzute la lit"a), nu poate fi investit un procenta) mai mare de #6- din valoarea total a activelor fondului de pensii !) n cazul activelor prevzute la lit"!), nu poate fi investit un procenta) mai mare de 06- din valoarea total a activelor fondului de pensii c) n cazul activelor prevzute la lit"c), nu poate fi investit un procenta) mai mare de %6- din valoarea total a activelor fondului de pensii d) n cazul activelor prevzute la lit" d), nu poate fi investit un procenta) mai mare de +6- din valoarea total a activelor fondului de pensii e) n cazul activelor prevzute la lit" e), nu poate fi investit un procenta) mai mare de 16- din valoarea total a activelor fondului de pensii 1* f) n cazul activelor prevzute la lit" f), nu poate fi investit un procenta) mai mare de 16- din valoarea total a activelor fondului de pensii g) n cazul activelor prevzute la lit" g), nu poate fi investit un procenta) mai mare de +- din valoarea total a activelor fondului de pensii" (#) Anvestiiile prevzute la alin"(1) lit"e) . g), dup caz, sunt efectuate n conformitate cu reglementrile Encii ;aionale a 5om,niei privind operaiunile valutare" (%) 1omisia poate diminua temporar procentul ma(im al activelor care poate fi investit n categoriile de active prevzute la

art"#*" Art.)-. (1) &dministratorul e(ercit, n numele fondului de pensii, dreptul de vot n adunrile generale ale acionarilor societilor comerciale n capitalul social al crora au fost investite activele fondului de pensii" (#) Botul este e(ercitat e(clusiv n interesul participanilor i !eneficiarilor" Art.)." (1) &ctivele fondului de pensii nu pot fi investite n: a) aciuni, o!ligaiuni i alte valori mo!iliare care nu sunt cotate sau tranzacionate pe o pia reglementat !) active care nu pot fi nstrinate prin lege c) active corporale care nu sunt cotate pe o pia organizat sau a cror evaluare este incert, precum i antichiti, lucrri de art, autovehicule i alte asemenea d) !unuri imo!iliare e) aciuni, o!ligaiuni i alte valori mo!iliare emise de administrator, furnizor de pensii, depozitar, acionarii acestora sau persoane afiliate n raport cu acetia f) instrumente ale pieei monetare emise de depozitar g) orice alte active sta!ilite de 1omisie, dup consultarea cu instituiile a!ilitate" 1+ (#) &ctivele fondului nu pot fi nstrinate: a) administratorului sau auditorului !) depozitarului c) administratorului special d) personalului 1omisiei e) persoanelor afiliate entitilor prevzute la lit"a) . d)" (%) &ctivele fondului de pensii nu pot constitui garanii i nu pot fi utilizate pentru acordarea de credite, su! sanciunea nulitii" Art.)/. (1) &dministratorul este o!ligat s ia msuri pentru adaptarea activitii de investiii n termen de % luni, dac constat modificarea relaiilor organizatorice sau economice dintre entitile n care s.au investit activele fondului de pensii" (#) Fa cererea administratorului, 1omisia poate, dac prote)area intereselor participanilor i !eneficiarilor o impune, s prelungeasc la / luni termenul prevzut la alin"(1)" Art.)0" 1omisia emite norme privind: a) procenta)ul ma(im al activelor care poate fi investit ntr.o singur societate comercial sau n fiecare clas de active ale acesteia !) procenta)ul ma(im al activelor unui singur emitent care pot face o!iectul investiiilor unui fond de pensii c) diminuarea temporar a procenta)ului ma(im al activelor ce poate fi investit n clasele menionate n prezenta lege, dup caz d) cerine prudeniale care tre!uie avute n vedere n activitile de investiii ale activelor fondului de pensii care se refer, n special,

la solva!ilitate, lichiditate, calitatea activelor, risc valutar i alte riscuri specifice e) restricii suplimentare pentru investiiile fondului de pensii, dup caz, n scopul prote)rii intereselor participanilor i !eneficiarilor f) cerine de rating cu consultarea 1omisiei ;aionale a Balorilor <o!iliare" 1/ CAP !OL"L + PA(! C PA'& Art.30. (1) Persoanele n v,rst de p,n la %+ de ani, care devin pentru prima dat asigurai o!ligatoriu i contri!uie la sistemul pu!lic de pensii, sunt o!ligate s participe la un fond de pensii" (#) Persoanele, altele dec,t cele prevzute la alin"(1), n v,rst de p,n la *+ de ani, care sunt de)a asigurate i contri!uie la sistemul pu!lic de pensii, pot adera la un fond de pensii" Art.31. @ persoan nu poate fi participant la mai multe fonduri de pensii n acelai timp i poate avea un singur cont la fondul de pensii al crui participant este, cu e(cepia persoanelor prevzute la art"%2" Art.3). (1) @ persoan devine participant la un fond de pensii prin semnarea unui act de aderare individual, din proprie iniiativ sau n urma repartizrii sale de ctre instituia de eviden" (#) Gste interzis delegarea sau reprezentarea pentru semnarea actului de aderare" (%) 1omisia apro! actul.cadru de aderare al fiecrui fond de pensii, precum i modificrile acestuia, dac sunt ntrunite condiiile legale, n termen de 16 zile lucrtoare de la momentul solicitrii" (*) &dministratorul transmite instituiei de eviden, copii dup actele individuale de aderare, n vederea actualizrii 5egistrului participanilor" Art.33. (1) Persoana care nu a aderat la un fond de pensii n termen de / luni de la data la care este o!ligat prin efectul legii, este repartizat aleatoriu la un fond de pensii de ctre instituia de eviden" (#) 5epartizarea aleatorie a persoanelor se efectueaz direct proporional cu numrul participanilor unui fond de pensii la data efecturii repartizrii" 10 (%) Anstituia de eviden notific fiecrei persoane care nu a aderat la un fond de pensii n termenul prevzut la alin"(1) c urmeaz a fi repartizat la un fond ales aleatoriu, n termen de %6 de zile calendaristice de la notificare" Art.34. (1) 5egistrul participanilor se constituie i se actualizeaz de ctre instituia de eviden" (#) <odificarea structurii 5egistrului participanilor se face pe

!aza unui protocol ncheiat ntre instituia colectoare, instituia de eviden i 1omisie" Art.3,. (1) =up aderare sau repartizare, participanii sunt o!ligai s contri!uie la un fond de pensii i nu se pot retrage din sistemul fondurilor de pensii administrate privat pe toat perioada pentru care datoreaz contri!uia de asigurri sociale la sistemul pu!lic de pensii, p,n la deschiderea dreptului la pensia privat" (#) 4ac e(cepie de la prevederile alin"(1), perioadele pentru care nu e(ist o!ligaia de plat a contri!uiei de asigurri sociale n sistemul pu!lic" (%) 'n situaia n care un participant nceteaz s contri!uie, acesta rm,ne participant cu drepturi depline la fond de pensii" (*) =repturile participantului pot fi transferate n alte ri n care acesta are domiciliul sau reedina, n condiiile reglementate prin acorduri i convenii internaionale la care 5om,nia este parte, n moneda rilor respective sau ntr.o alt moned asupra creia s.a convenit" Art.3-. Participantul al crui activ personal net nu este suficient pentru acordarea unei pensii private minime sta!ilit prin normele 1omisiei, primete o plat unic sau pli ealonate n rate pe o durat de ma(imum + ani, la cerere" 12 Art.3.. =e la data pensionrii de invaliditate pentru afeciuni care nu mai permit reluarea activitii, definite potrivit Fegii nr" 138#666 privind sistemul pu!lic de pensii i alte drepturi de asigurri sociale, cu modificrile i completrile ulterioare, participantul poate o!ine: a) o plat unic sau pli ealonate n rate pe o durat de ma(imum + ani, dac activul su personal net, ca urmare a perioadei reduse de contri!uie, nu este suficient pentru acordarea unei pensii private minime sta!ilite prin normele 1omisiei !) o pensie privat, dac activul su personal net este suficient" Art.3/. (1) 'n cazul decesului unui participant nainte de deschiderea dreptului la pensia privat, !eneficiarilor li se deschide c,te un cont la ultimul fond de pensii la care a contri!uit participantul decedat, n care se transfer activele cuvenite fiecruia" (#) =repturile !eneficiarilor prevzui la alin" (1) sunt aceleai cu cele ale participanilor la acel fond de pensii" (%) Eeneficiarul are dreptul, dup caz, la: a) cumularea conturilor la un singur fond de pensii, dac are calitatea de participant la un alt fond de pensii !) plata unic sau pli ealonate n rate pe o durat de ma(imum + ani, fr a datora penaliti, dac nu are calitatea de participant" (*) Plata drepturilor !eneficiarului se face n 16 zile lucrtoare de la data solicitrii acestora"

Art.30. . (1) 'n situaia n care un participant dorete s adere la alt fond de pensii, acesta este o!ligat s notifice n scris administratorul fondului de pensii de la care se transfer, cu %6 de zile calendaristice nainte de aderarea efectiv la noul fond de pensii i s i trimit acestuia o copie dup noul act de aderare" (#) 1alitatea de participant la vechiul fond de pensii nceteaz la data la care se realizeaz transferul de disponi!iliti, iar calitatea de participant la noul fond de pensii ncepe la aceeai dat" 13 Art.40. (1) :ransferul de disponi!iliti are loc n prima zi lucrtoare dup e(pirarea termenului prevzut la art"%3 alin"(1) i cuprinde activul personal net e(istent n contul participantului la acea dat, diminuat cu penalitatea de transfer, dup caz" (#) &dministratorul vechiului fond de pensii informeaz noul administrator despre contri!uiile participantului, despre transferurile de disponi!iliti efectuate n numele su, precum i despre contri!uiile acestuia la fondurile al cror participant a fost anterior, e(istente la data informrii" Art.41. 1omisia emite norme cu privire la: a) evidena participanilor la fondul de pensii !) informarea fondului de pensii iniial n ce privete transferul la alt fond de pensii, precum i transferul de disponi!iliti c) modelul actului.cadru de aderare i procedura de modificare a acestuia d) procedura de repartizare aleatorie e) informarea privind repartizarea f) procedura de plat i de eviden a plii contri!uiilor g) evidena i declaraia de plat referitoare la valoarea activelor participantului sau !eneficiarului h) suma necesar pentru o!inerea unei pensii private minime i) orice alte aspecte pe care le consider necesare" CAP !OL"L + CO'!( 1"& A LA *O'#"L #E PE'$ Art.4). (1) 1ontri!uia la fondul de pensii este parte din contri!uia individual de asigurri sociale datorat la sistemul pu!lic de pensii" (#) 1ontri!uia la fondul de pensii se evideniaz distinct, se deduce din venitul !rut realizat de asigurat n mod similar cu contri!uia o!ligatorie datorat conform Fegii nr"138#666 privind #6 sistemul pu!lic de pensii i alte drepturi de asigurri sociale, cu modificrile i completrile ulterioare" (%) 1ontri!uia la fondul de pensii se constituie i se vireaz n aceleai condiii cu cele sta!ilite pentru contri!uia de asigurri sociale" (*) Participantul care a fost detaat n alt ar are dreptul la

continuarea plii contri!uiilor la fondul de pensii din 5om,nia, pe toat durata detarii" (+) 'n situaia continurii plii contri!uiilor la un fond de pensii dintr.un stat mem!ru al 9niunii Guropene sau aparin,nd $paiului Gconomic Guropean, lucrtorul detaat n 5om,nia i anga)atorul acestuia, dup caz, vor fi e(onerai de o!ligaia de a contri!ui la un fond de pensii din 5om,nia" Art.43. (1) Eaza de calcul, reinerea i termenele de plat a contri!uiei la fondul de pensii sunt aceleai cu cele sta!ilite pentru contri!uia de asigurri sociale" (#) Fa momentul nceperii activitii de colectare, cuantumul contri!uiei este de #- din !aza de calcul" (%) 'n termen de 2 ani de la nceperea colectrii, cota de contri!uie se ma)oreaz la /-, cu o cretere de 6,+ puncte procentuale pe an, ncep,nd cu data de 1 ianuarie a fiecrui an" Art.44" . (1) Birarea contri!uiilor la fondurile de pensii se realizeaz de ctre instituia de colectare, n termen de % zile lucrtoare de la primirea lor, pe !aza informaiilor furnizate de instituia de eviden" (#) ;erespectarea de ctre instituia de colectare sau de ctre cea de eviden a termenului prevzut la alin"(1) atrage plata de ctre aceasta a do!,nzilor sau penalitilor de nt,rziere, n acelai cuantum cu cele sta!ilite pentru neplata o!ligaiilor !ugetare" (%) Pltitorul transmite instituiei de colectare i celei de eviden informaii despre suma virat, codul numeric personal al participantului, perioada pentru care este pltit contri!uia respectiv i !aza de calcul a acesteia" #1 Art.4,. (1) =ac administratorul nu a primit contri!uiile n termenul legal, acesta informeaz imediat, n scris, instituia de eviden" (#) 'n cazul neachitrii la termen a contri!uiei datorate fondului de pensii: a) se pltesc do!,nzi i penaliti de nt,rziere de ctre persoana rspunztoare de neplata la termen, n acelai cuantum cu cele sta!ilite pentru neplata o!ligaiilor !ugetare !) instituia de colectare procedeaz la aplicarea modalitilor de e(ecutare silit i a celorlalte modaliti de stingere a de!itelor, conform dispoziiilor legale privind colectarea creanelor !ugetare c) do!,nzile i penalitile aferente se vireaz n contul individual al participantului, n termen de # zile lucrtoare de la data achitrii lor i asupra lor nu se datoreaz comisionul prevzut la art"22 alin"(1) lit"a)" Art.4-. (1) 1omisia, cu avizul instituiei de eviden i al instituiei de colectare, emite norme privind: a) modalitatea de efectuare a plii contri!uiilor ctre fondurile

de pensii !) modalitatea transmiterii informaiilor legale c) operaiunile care tre!uie efectuate de ctre instituia de eviden, de ctre instituia de colectare sau de alte persoane, n cazul nt,rzierii plii contri!uiilor, n caz de neplat a acestora, precum i pentru remedierea erorilor aprute d) activitatea instituiei de eviden i a instituiei de colectare, n vederea prote)rii intereselor participanilor i !eneficiarilor e) orice alte aspecte considerate ca necesare" (#) 1omisia, mpreun cu instituiile de eviden i colectare, poate propune msuri privind m!untirea activitii acestora" ## CAP !OL"L + CO'!"( LE PA(! C PA'& LO( Art.4.. (1) 4iecare participant are un cont individual" (#) 1ontri!uiile i transferurile de disponi!iliti ale participantului, precum i accesoriile aferente acestora, se vireaz n contul su individual" Art.4/. (1) Participantul este proprietarul activului personal din contul su" (#) &ctivul personal nu poate face o!iectul unei e(ecutri silite sau al unei tranzacii, su! sanciunea nulitii actelor respective" (%) &ctivul personal nu poate fi cesionat sau ga)at, su! sanciunea nulitii actelor respective" Art.40. (1) &ctivul personal se convertete zilnic n uniti de cont i diviziuni ale acestora" (#) Baloarea total a unitilor de cont i a diviziunilor acestora este ntotdeauna egal cu valoarea total a activului net al fondului de pensii" Art.,0. Fa data intrrii n vigoare a prezentei legi, valoarea unitii de cont este de 16"666 lei" Art.,1. (1) 1alculul activului net i al numrului unitilor de cont ale fondului de pensii se face de ctre administrator i se certific de ctre depozitar n fiecare zi lucrtoare i se comunic, n aceeai zi, 1omisiei" (#) 'n situaia n care e(ist neconcordane ntre administrator i depozitar privind valoarea activului net i a unitii de cont, valorile corecte sunt convenite de ctre administrator i depozitar pe !aza reglementrilor 1omisiei" (%) Balorile corecte sta!ilite conform prevederilor alin" (#), cauzele neconcordanelor i modul de soluionare se comunic 1omisiei n ziua calendaristic urmtoare" #% (*) 1alculele menionate la alin"(1) sunt supuse lunar auditrii unui auditor financiar independent" (+) &uditorul financiar nu poate fi persoan afiliat

administratorului, depozitarului sau acionarilor semnificativi ai acestora" Art.,). (1) &dministratorul unui fond de pensii care a primit contri!uii pe o perioad de cel puin #* de luni calculeaz, n ultima zi lucrtoare a fiecrui trimestru, rata de renta!ilitate a fondului de pensii pentru ultimele #* de luni i o comunic n aceeai zi 1omisiei" (#) 5ata medie ponderat de renta!ilitate a tuturor fondurilor de pensii se calculeaz i se pu!lic trimestrial de 1omisie" Art.,3. 2 (1) 1omisia atenioneaz, trimestrial, administratorul, n situaia n care rata de renta!ilitate a fondului de pensii administrat este mai mic dec,t rata de renta!ilitate minim a tuturor fondurilor de pensii" (#) 'n cazul n care rata de renta!ilitate a unui fond de pensii este mai mic dec,t rata de renta!ilitate minim a tuturor fondurilor de pensii timp de 2 trimestre consecutiv, 1omisia poate retrage autorizaia de administrare a administratorului" Art.,4. 1omisia emite norme cu privire la: a) metoda de convertire a activelor personale n uniti de cont !) metodologia de calcul al valorii activului net al fondului de pensii c) metodologia de calcul al valorii unitii de cont i procedura de rotun)ire d) metodologia de calcul i de raportare a indicatorilor de renta!ilitate ai fondului de pensii e) revizuirea valorii unitii de cont prevzut la art"+6 f) metodologia de sta!ilire a valorilor corecte n situaiile prevzute la art" +1 alin" (#)" #* CAP !OL"L + A#M ' $!(A!O("L Art.,,. (1) &dministratorul are ca o!iect e(clusiv de activitate administrarea fondurilor de pensii, calculul i plata drepturilor de pensie privat" (#) 9n administrator poate administra n 5om,nia un singur fond de pensii administrat privat i oric,te alte fonduri de pensii ocupaionale" Art.,-. (1) =enumirea administratorului conine sintagma fond de pensii" (#) $intagma prevzut la alin"(1) se utilizeaz, n denumirea lor, numai de ctre administratorii care dein o autorizaie de administrare n conformitate cu prezenta lege" Art.,.. (1) &ctivitatea de administrare a unui fond de pensii cuprinde urmtoarele: a) administrarea i investirea activelor fondului de pensii !) plata drepturilor cuvenite participanilor i !eneficiarilor, conform legii c) calculul zilnic al activului financiar al fondului de pensii i al

unitii de cont d) convertirea contri!uiilor n uniti de cont e) evidena conturilor individuale i actualizarea acestora, precum i furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodic sau transferul f) gestionarea operaiunilor zilnice ale fondului de pensii g) efectuarea plilor datorate entitilor implicate i 1omisiei h) mandatarea i monitorizarea agenilor de mar7eting ai fondului de pensii i) gestionarea relaiilor cu instituiile implicate )) ela!orarea, prezentarea, depunerea, pu!licarea i distri!uirea rapoartelor legale 7) gestionarea, pstrarea i arhivarea documentelor privind fondul, participanii i !eneficiarii si #+ l) alte activiti prevzute n normele 1omisiei" (#) &ctivele i pasivele fiecrui fond de pensii sunt organizate, evideniate i administrate distinct, separat de celelalte activiti i de conta!ilitatea proprie, fr posi!ilitatea transferului ntre ele" (%) 1onta!ilitatea operaiunilor ce decurg din aplicarea prevederilor prezentei legi se efectueaz n conformitate cu reglementrile conta!ile aplica!ile" Art.,/. (1) &dministratorul nu poate delega rspunderea privind administrarea fondului de pensii" (#) 'ncredinarea e(ecutrii anumitor o!ligaii ctre un ter nu e(onereaz de rspundere administratorul" Art.,0. (1) 1apitalul social al administratorului nu poate fi constituit i nici ma)orat prin su!scripie pu!lic" (#) &ciunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate n aciuni la purttor i nu pot fi aciuni prefereniale" (%) &ctul constitutiv al administratorului tre!uie s prevad c acionarii nu pot !eneficia de drepturi prefereniale sau de alte privilegii i c este interzis limitarea drepturilor sau impunerea de o!ligaii suplimentare" Art.-0. . (1) 1apitalul social minim necesar pentru administrarea unui fond de pensii este echivalentul n lei, calculat la cursul de schim! al Encii ;aionale a 5om,niei la data constituirii, al sumei de + milioane euro" (#) 1apitalul social al administratorului este su!scris i vrsat integral, e(clusiv n numerar, la momentul constituirii acestuia" (%) 1apitalul social al administratorului nu poate fi constituit i nici ma)orat prin su!scripie pu!lic, nu poate proveni din mprumuturi sau credite i nu poate fi grevat de sarcini" (*) Fa constituire, aportul de capital tre!uie vrsat ntr.un cont deschis la o !anc, persoan )uridic rom,n, sau la o sucursal a unei !nci strine autorizate s funcioneze pe teritoriul 5om,niei"

#/ Art.-1. (1) &dministratorul este o!ligat s notifice, fr nt,rziere, 1omisia, despre orice reducere a capitalului social su! valoarea minim" 1apitalul social nu are voie s scad cu mai mult de #6- din valoarea minim" (#) 'n situaia prevzut la alin"(1), administratorul este o!ligat la rentregirea capitalului social n termenul precizat de 1omisie, care nu poate fi mai mic de % luni, nici mai mare de / luni" Art.-). (1) @ persoan fizic sau )uridic poate fi acionar la un singur administrator" (#) Participaia cumulat a persoanelor fizice nu poate depi +- din capitalul social al administratorului" (%) 1alitatea acionarilor tre!uie s rspund nevoii garantrii unei gestiuni prudente i sntoase a fondului de pensii i s permit realizarea unei supravegheri eficiente, n scopul prote)rii intereselor participanilor i !eneficiarilor" (*) &cionarii administratorului tre!uie s ndeplineasc cel puin urmtoarele condiii: a) s dispun de o situaie financiar sta!il, apt s susin entitatea n caz de necesitate !) s )ustifice n mod satisfctor proveniena fondurilor destinate participaiei la capitalul social c) s furnizeze toate informaiile necesare pentru identificarea relaiilor de afiliere cu alte persoane d) s fi funcionat, n cazul acionarilor persoane )uridice, minimum % ani, cu e(cepia celor rezultate urmare a fuziunii sau divizrii unei alte persoane )uridice care, nainte de fuziune sau divizare, au funcionat minimum % ani" Art.-3. (1) :ranzaciile cu aciunile unui administrator sunt supuse apro!rii preala!ile a 1omisiei, su! sanciunea nulitii" (#) 1omisia apro! tranzacionarea aciunilor ntr.un termen de %6 de zile calendaristice de la nregistrarea cererii, dac persoana care intenioneaz s achiziioneze sau s tranzacioneze aciuni #0 ndeplinete condiiile prevzute de prezenta lege pentru acionarii unui administrator" (%) Prin e(cepie de la alin"(1), n cazul tranzacionrii aciunilor efectuate de ctre un acionar al respectivului administrator care nu devine, n acest fel, acionar semnificativ, cumprtorul este o!ligat s ntiineze 1omisia ntr.un termen de 1* zile lucrtoare de la data ncheierii tranzaciei" Art.-4. (1) 1onsiliul de administraie decide asupra politicii de investiii i asupra politicii financiare a fondului de pensii, precum i asupra oricror alte atri!uii prevzute n regulamentul de organizare i funcionare avizat de 1omisie i prevzut n legislaia n vigoare privind societile comerciale"

(#) <em!rii 1onsiliului de administraie i ai 1omitetului de direcie, dup caz, tre!uie s ndeplineasc condiiile cerute de legislaia privind societile comerciale, precum i urmtoarele condiii: a) s fie a!solveni ai unei instituii de nvm,nt superior !) s ai! e(perien profesional de cel puin % ani n domeniul financiar, !ancar sau de asigurri c) s ai! onora!ilitatea necesar pentru funcia pe care urmeaz s o ndeplineasc" (%) 1el puin 18% din numrul mem!rilor 1onsiliului de administraie tre!uie s fie liceniai n tiine economice sau )uridice" (*) <em!rii 1onsiliului de administraie i ai 1omitetului de direcie, dup caz, tre!uie s ai! conduit moral i profesional corespunztoare funciei i s ndeplineasc cel puin urmtoarele cerine: a) s nu fi fost sancionai de ctre autoriti rom,ne sau strine din domeniul financiar cu interdicia de a desfura activiti n sistemul financiar, sau la data depunerii cererii de autorizare, cu interdicia temporar de a desfura astfel de activiti !) s nu fi deinut funcia de administratori ai unei societi comerciale rom,ne sau strine aflat n curs de reorganizare )udiciar #2 sau declarat n stare de faliment, n ultimii # ani anteriori declanrii procedurii falimentului c) s nu fi fcut parte din conducerea unei societi care nu i.a respectat o!ligaiile materiale i financiare fa de teri la momentul ncetrii activitii societii respective d) s nu ai! cazier )udiciar i fiscal" Art.-,. (1) <em!rii 1onsiliului de administraie i ai 1omitetului de direcie, dup caz, al unui administrator nu pot fi mem!ri n 1onsiliul de administraie: a) al altor administratori sau persoanelor afiliate acestora !) al depozitarului fondului sau persoanelor afiliate acestuia" (#) Anterdicia prevzut la alin"(1) se aplic i persoanelor care au raporturi de munc, comerciale sau alte raporturi similare cu entitile prevzute la alin"(1)" Art.--. (1) &dministratorul are n structura sa organizatoric o direcie de audit intern i o direcie distinct responsa!il cu analiza oportunitilor investiionale i plasarea activelor n conformitate cu strategia sta!ilit de 1onsiliul de administraie" (#) &dministratorul este o!ligat s pstreze documentele i evidenele referitoare la fondurile de pensii, n conformitate cu prevederile legale privind arhivarea i normele 1omisiei" Art.-.. &ctivele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru: a) acordarea de mprumuturi sau garanii

!) garantarea de mprumuturi sau credite, inclusiv emiterea de o!ligaiuni care depesc cumulat 16- din valoarea capitalului social c) tranzacionarea sau do!,ndirea n orice alt mod de aciuni, alte valori mo!iliare sau drepturi n orice alt entitate, cu e(cepia situaiei prevzute la art"/2" #3 Art.-/. . (1) &dministratorul poate do!,ndi o parte sau tot capitalul social al altui administrator numai cu apro!area preala!il a 1omisiei i cu respectarea legislaiei din domeniul concurenei" (#) 1omisia respinge solicitarea prevzut la alin"(1) atunci c,nd: a) nu este n interesul participanilor !) unul sau am!ii administratori nu mai ndeplinesc cerinele legale" Art.-0. (1) 1ontractul de administrare conine cel puin urmtoarele elemente: a) prile contractante !) principalele drepturi i o!ligaii ale prilor i modalitatea de implementare c) administrarea d) o!ligaiile de informare ale administratorului fa de 1onsiliul de coordonare al fondului de pensii, participani, !eneficiari i autoriti e) evidenele administratorului referitoare la participani, !eneficiari, contri!uii, investiii i, dup caz, pensii private f) modalitile specifice de constatare, reclamare i remediere a deficienelor g) rspunderea prilor contractante h) sanciunile i) durata contractului de administrare, modalitile de modificare i ncetare a contractului de administrare )) informaii privind depozitarul fondului de pensii" (#) &ctele de aderare sunt ane(e la contractul de administrare" (%) $eciunea privind prile contractante prevzute la alin"(1) lit"a) tre!uie s cuprind elementele de identificare ale fondului de pensii, ale administratorului i ale 1onsiliului de coordonare, precum i actele constitutive i regulamentele interne" %6 (*) Glementele prevzute la alin"(1) lit"!) vor cuprinde: a) o!iectul de activitate !) principalele operaiuni desfurate de administrator n contul fondului de pensii c) comisioanele legale acordate administratorului" (+) Glementele prevzute la alin"(1) lit"c) tre!uie s cuprind: a) principiile de investire a activelor fondului de pensii !) competenele, drepturile i restriciile administrrii

c) metoda de calcul i de percepere a comisioanelor d) declaraia privind politica de investiii" (/) @!ligaiile de informare ale administratorului prevzute la alin"(1) lit"d) tre!uie s cuprind cel puin: a) informrile generale !) situaiile financiar . conta!ile" (0) 1ontractul de administrare, precum i modificrile acestuia se apro! de 1omisie, dac sunt ntrunite condiiile legale" Art..0. (1) Pentru administrarea unui fond de pensii, administratorul percepe comisioane" (#) 1uantumul comisioanelor se sta!ilete prin contractul de administrare i este acelai pentru toi participanii i !eneficiarii" (%) <odificarea comisioanelor se comunic participanilor cu cel puin / luni nainte de aplicarea lor" Art..1. (1) &dministratorii pot s organizeze o asociaie profesional, care s le reprezinte interesele colective fa de autoritile pu!lice, s studieze pro!leme de interes comun, s promoveze cooperarea, s informeze mem!rii asociaiei i pu!licul i s organizeze servicii de interes comun" (#) &sociaia profesional a administratorilor cola!oreaz cu 1omisia i poate adera la asociaiile internaionale de profil" %1 Art..). 1omisia emite norme privind: a) contractul.cadru de administrare !) atri!uiile principale ale 1onsiliului de administraie c) cerinele pe care tre!uie s le ndeplineasc mem!rii 1onsiliului de administraie i8sau ai 1omitetului de direcie al administratorului d) cerinele privind capitalul social minim i metodologia de notificare i rentregire a acestuia e) tranzaciile privind capitalul social al administratorului f) cerinele privind calitatea acionarilor i condiiile pe care tre!uie s le ndeplineasc acetia g) organizarea i conducerea conta!il a fondului de pensii, precum i situaiile financiare care se ntocmesc de administrator, cu avizul <inisterului 4inanelor Pu!lice h) arhivarea" CAP !OL"L 3 A"!O( %A(EA A#M ' $!(A!O( LO( Art..3. (1) &dministratorul nu poate fi nmatriculat la 5egistrul 1omerului fr autorizaia de constituire emis de 1omisie" (#) =up nmatriculare, administratorul tre!uie s o!in o autorizaie de administrare, eli!erat de ctre 1omisie n condiiile prezentei legi" (%) 'n caz de fuziune sau divizare a administratorilor, noii administratori reiau procedura de autorizare prevzut la art"0*"

Art..4. (1) &dministratorul adreseaz 1omisiei cererile pentru autorizare de constituire i autorizare de administrare" (#) 1ererea de autorizare de constituire este ntocmit de fondatorii administratorului i este nsoit de urmtoarele documente: a) proiectul actului constitutiv %# !) dovada c fondatorii dein resursele financiare necesare vrsrii capitalului social, precum i proveniena acestora c) cazierele )udiciare i cazierele fiscale ale fondatorilor, dup caz d) documente privind fondatorii, cu informaii referitoare la statutul lor )uridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum i natura legturilor dintre ei e) documente din care s reias situaia financiar a fondatorilor n ultimii % ani, auditate de un auditor financiar f) documente privind candidaii pentru 1onsiliul de administraie i 1omitetul de direcie, dup caz, curriculum vitae care s specifice calificarea i e(periena profesional, declaraiile candidailor prin care sunt de acord s i e(ercite atri!uiile i s i ndeplineasc o!ligaiile g) certificatele de cazier )udiciar ale candidailor pentru 1onsiliul de administraie i 1omitetul de direcie, dac este cazul h) proiectul regulamentului de organizare i funcionare al administratorului i) un plan organizatoric i financiar pentru urmtorii + ani )) documentaia referitoare la depozitarul fondului de pensii 7) dovada plii ta(ei pentru cererea de autorizare de constituire l) orice alte documente prevzute n normele 1omisiei" Art..,. (1) 1omisia poate solicita fondatorilor, n termen de %6 de zile calendaristice de la primirea cererii de autorizare de constituire, documente i informaii suplimentare, pe care acetia tre!uie s le furnizeze n ma(imum %6 de zile calendaristice de la data primirii solicitrii" (#) 1omisia poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare de constituire, fiind ndreptit s se adreseze autoritilor competente i s o!in de la acestea orice documente i informaii pe care le consider relevante" %% Art..-. 1omisia analizeaz cererea de autorizare de constituire i procedeaz, n termen de % luni de la data primirii ultimului set de documente i informaii, la apro!area sau respingerea prin decizie a acesteia" Art.... 1omisia apro! cererea de autorizare de constituire dac constat c sunt ndeplinite, cumulativ, urmtoarele condiii: a) proiectul actului constitutiv i planul organizatoric i

financiar pentru urmtorii + ani garanteaz gestiunea corect i prudent a fondului !) fondatorii dispun de resursele financiare necesare vrsrii capitalului social prevzut de lege c) fondatorii nu au datorii ctre !ugetul de stat, !ugetul asigurrilor sociale de stat, !ugetele locale i !ugetele fondurilor speciale d) calitatea acionarilor i a mem!rilor propui pentru 1onsiliul de administraie i 1omitetul de direcie garanteaz gestiunea corect i prudent a fondului e) fondatorii, mem!rii propui pentru 1onsiliul de administraie i 1omitetul de direcie nu sunt n procedur de reorganizare )udiciar sau faliment i nu au contri!uit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane )uridice, dup caz f) mem!rii propui pentru 1onsiliul de administraie i 1omitetul de direcie au onora!ilitatea, pregtirea i e(periena profesional necesare funciei pe care urmeaz s o ndeplineasc g) denumirea administratorului nu este de natur s induc n eroare participanii, potenialii participani sau alte persoane h) administratorul aduce dovada vrsrii integrale i n form !neasc a capitalului social" Art../. (1) 1omisia respinge cererea de autorizare de constituire n urmtoarele situaii: a) documentaia prezentat rm,ne incomplet sau nu este ntocmit n conformitate cu dispoziiile legale n vigoare !) nendeplinirea uneia dintre condiiile prevzute la art"00 %* c) e(ist posi!ilitatea ca administrarea s nu respecte principiile prudeniale prevzute n prezenta lege i n normele 1omisiei" (#) 1omisia informeaz fondatorii despre respingerea motivat a cererii, n termen de + zile lucrtoare de la decizia de respingere a acesteia" Art..0. (1) 4ondatorii nregistreaz administratorul la 5egistrul 1omerului, n termen de % luni de la primirea deciziei de autorizare de constituire" (#) =epirea termenului de % luni duce la pierderea vala!ilitii autorizaiei de constituire" (%) &utorizaia de constituire a unui administrator nu garanteaz i o!inerea autorizaiei de administrare" Art./0. (1) 'n vederea o!inerii autorizaiei de administrare, administratorul depune la 1omisie, n termen de %6 de zile calendaristice de la nmatriculare, o cerere nsoit de copii dup ultimele versiuni ale documentelor prevzute la art"0*, dovada vrsrii capitalului social, precum i orice alte documente prevzute prin normele 1omisiei" (#) :ermenul prevzut la alin"(1) poate fi depit, cu apro!area

1omisiei, n situaia n care, din motive o!iective, administratorului i este necesar un timp mai mare pentru o!inerea ultimelor versiuni ale documentelor necesare" (%) 'n situaia e(istenei unor modificri sau neconcordane ale documentelor prezentate, altele dec,t cele cu privire la constituirea administratorului, 1omisia poate aplica, dup caz, n mod corespunztor, prevederile art"0+" (*) 1omisia analizeaz cererea de autorizare de administrare i procedeaz, n termen de %6 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente i informaii la apro!area sau respingerea prin decizie a acesteia" %+ Art./1. 1omisia informeaz administratorul despre respingerea motivat a cererii de autorizare de administrare, n termen de 16 zile lucrtoare de la adoptarea unei astfel de decizii" Art./). (1) <odificarea coninutului documentelor care au stat la !aza autorizaiei de administrare tre!uie apro!at n preala!il de 1omisie, cu e(cepia cazului n care o astfel de modificare este n afara controlului administratorului" (#) 1omisia analizeaz astfel de modificri n conformitate cu procedura de autorizare prevzut la art"00" Art./3. (1) 1omisia retrage autorizaia de administrare a unui administrator n una din urmtoarele situaii: a) pentru aceleai motive pentru care respinge o cerere de autorizare de administrare !) autorizarea a fost o!inut pe !aza unor declaraii false sau prin orice alt mi)loc ilegal c) nee(ercitarea activitii de administrare a fondului pe o perioad de % luni d) renta!ilitatea fondului de pensii s.a situat su! renta!ilitatea minim, timp de 2 trimestre consecutiv e) nee(ecutarea sau e(ecutarea necorespunztoare a o!ligaiilor care rezult din prezenta lege, normele 1omisiei sau contractul de administrare f) la cererea administratorului respectiv g) acionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea administratorului h) administratorul desfoar alte activiti dec,t cele pentru care a fost autorizat i) nerespectarea prevederilor art"+3 alin" (#) i ale art"/6 alin"(%) )) nentregirea capitalului social n termen 7) neconstituirea fondului de rezerv sau nentregirea lui, dup caz %/ l) depirea plafoanelor de investire prevzute la art"#+ m) situaii care pre)udiciaz grav interesele participanilor"

(#) 1omisia informeaz administratorul despre retragerea motivat a autorizaiei de administrare, n termen de + zile lucrtoare de la adoptarea unei astfel de decizii" (%) 'n termen de + zile lucrtoare de la data rm,nerii definitive a deciziei, 1omisia pu!lic anunul privind retragerea autorizaiei de administrare, n <onitorul @ficial al 5om,niei, Partea A, precum i n # cotidiane centrale" Art./4. (1) 'n cazul n care 1omisia procedeaz la retragerea autorizaiei de administrare, administratorul este o!ligat s prezinte 1omisiei situaia financiar a fondului de pensii la data retragerii, auditat de un auditor financiar" (#) 'n cazul n care decizia de retragere a autorizaiei de administrare rm,ne definitiv, 1omisia hotrte instituirea administrrii speciale" Art./,. =ecizia de respingere a autorizrii de constituire, de administrare sau de retragere a autorizaiei de administrare poate fi atacat la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze potrivit prevederilor art"#1" Art./-. 1omisia emite norme privind: a) coninutul documentelor prevzute la art"0* !) metodologia de autorizare a constituirii, precum i de autorizare de administrare i retragere a autorizaiei de administrare a administratorului c) reglementarea situaiei fondului de pensii, n cazul retragerii autorizaiei de administrare a administratorului" %0 CAP !OL"L 3 +E' !"( LE A#M ' $!(A!O("L" Art./.. Beniturile administratorului se constituie din: a) comision de administrare !) penaliti de transfer c) tarife pentru servicii la cerere, furnizate potrivit art"11/ alin"(#)" Art.//. (1) 1omisioanele de administrare se constituie prin: a) deducerea unui procent din contri!uiile pltite, dar nu mai mult de %,+ -, cu condiia ca aceast deducere s fie fcut nainte de convertirea contri!uiilor n uniti de cont !) deducerea unui procent negociat de cel mult 16- din venitul anual rezultat din investirea activelor fondului, efectuat potrivit art"#*, cuvenite participanilor" (#) $e e(cepteaz de la plata comisionului prevzut la alin"(1) lit"a) urmtoarele: a) transferul de disponi!iliti n cazul aderrii participantului la un alt fond de pensii !) drepturile cuvenite !eneficiarilor care au calitatea de participani

c) accesoriile aferente contri!uiilor" (%) 1omisionul de administrare sta!ilit n contractul de administrare poate fi redus, prin decizia administratorului, pentru participanii care contri!uie la acelai fond de pensii pentru o perioad mai mare de + ani" Art./0. 1uantumul tarifului pentru serviciu la cerere nu poate depi costul efectiv al punerii la dispoziie a informaiilor" Art.00. 1omisia emite norme cu privire la: a) calculul i plata comisioanelor de administrare !) procedura de sta!ilire a tarifului pentru serviciu la cerere" %2 CAP !OL"L 3 $"P(A+EG4E(EA $PEC AL5 Art.01. (1) $upravegherea special are drept scop aplicarea unor msuri suplimentare pentru limitarea riscurilor i asigurarea redresrii fondului de pensii, n vederea prote)rii intereselor participanilor i !eneficiarilor" (#) Anstituirea supravegherii speciale, precum i desemnarea 1onsiliului de supraveghere special se fac de ctre 1omisie" (%) 1omisia notific imediat administratorul i 1onsiliul de coordonare despre instituirea supravegherii speciale" (*) 'n termen de %6 de zile calendaristice de la notificare, administratorul, cu acordul 1onsiliului de coordonare, prezint 1omisiei un plan de remediere a deficienelor sau redresare financiar, dup caz" (+) 1omisia analizeaz planul propus i se pronun n termen de %6 de zile calendaristice de la primirea acestuia asupra oportunitii meninerii procedurii de supraveghere special sau a retragerii autorizaiei" Art.0). (1) 1omisia instituie msura de supraveghere special n oricare din urmtoarele situaii: a) rata de renta!ilitate a fondului de pensii este mai mic dec,t rata de renta!ilitate minim a tuturor fondurilor de pensii pentru o perioad de * trimestre consecutiv !) alte situaii care pot pre)udicia interesele participanilor sau !eneficiarilor" (#) $upravegherea special se instituie pe o perioad de ma(imum un an" Art.03. (1) 1onsiliul de supraveghere special este format din ma(imum + specialiti din cadrul 1omisiei, dintre care unul este desemnat n funcia de preedinte" %3 (#) <em!rii 1onsiliului de supraveghere special au acces la toate documentele i evidenele fondului i ale administratorului, fiind o!ligai s pstreze confidenialitatea informaiilor" (%) 1onsiliul de supraveghere special nu se su!stituie organelor

de conducere ale administratorului" Art.04. (1) 1onsiliul de supraveghere special asist i supervizeaz activitatea administratorului referitoare la fondul de pensii" (#) 1onsiliul de supraveghere special are urmtoarele atri!uii: a) analizeaz situaia financiar a fondului de pensii i a administratorului i prezint 1omisiei rapoarte periodice despre aceasta !) urmrete modul n care administratorul aplic msurile de remediere a deficienelor constatate n actele de control ntocmite de organele de control ale 1omisiei c) urmrete realizarea planului de remediere a deficienelor sau de redresare financiar a fondului de pensii, propus de administrator d) suspend sau desfiineaz actele de decizie ale administratorului, contrare reglementrilor prudeniale sau care determin deteriorarea situaiei financiare a fondului de pensii e) propune 1omisiei aplicarea de sanciuni n situaia n care administratorul nu respect msurile dispuse de 1onsiliul de supraveghere special f) alte atri!uii sta!ilite de 1omisie" (%) 'n perioada e(ercitrii supravegherii speciale, organele de conducere ale administratorului nu pot hotr msuri contrare celor dispuse de 1onsiliul de supraveghere special" Art.0,. (1) Fa revocarea msurii de supraveghere special, 1onsiliul de supraveghere special ntocmete un raport final, pe care l prezint 1omisiei" (#) 5aportul final cuprinde: a) situaia financiar a fondului de pensii la sf,ritul perioadei de supraveghere special *6 !) propuneri privind administrarea ulterioar a fondului de pensii c) propuneri de sancionare sau de acionare n instan a administratorului, dup caz" (%) 'n termen de 1+ zile lucrtoare de la primirea raportului, 1omisia adopt i comunic administratorului i 1onsiliului de coordonare decizia sa" Art.0-. <sura de instituire a supravegherii speciale, precum i decizia 1omisiei prevzut la art"3+ alin"(%) pot fi contestate la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze, potrivit prevederilor art"#1" Art.0.. 1omisia emite norme privind: a) procedura i condiiile de instituire i revocare a msurii de supraveghere special !) desemnarea 1onsiliului de supraveghere special i atri!uiile acestuia"

CAP !OL"L 3 A#M ' $!(A(EA $PEC AL5 Art.0/. (1) &dministrarea special are drept scop valorificarea activelor fondului, n vederea prote)rii drepturilor cuvenite participanilor i !eneficiarilor" (#) =esemnarea administratorului special se face de ctre 1omisie, prin licitaie" (%) 1omisia notific imediat administratorul i 1onsiliul de coordonare despre instituirea sau revocarea administrrii speciale, dup caz" (*) &nunul privind instituirea sau revocarea administrrii speciale, precum i administratorul special desemnat se pu!lic de ctre 1omisie n <onitorul @ficial al 5om,niei, Partea a AB.a, i n # cotidiane centrale" *1 Art.00. (1) 1omisia instituie msura de administrare special n oricare din urmtoarele situaii: a) supravegherea special nu a redresat situaia financiar a fondului de pensii !) administratorului i s.a retras autorizaia de administrare c) fondului de pensii i s.a retras autorizaia" (#) &dministrarea special nceteaz c,nd 1omisia constat c toi participanii i !eneficiarii au aderat sau au fost repartizai la alte fonduri de pensii i drepturile cuvenite acestora au fost transferate" (%) &dministrarea special se instituie pe o perioad de ma(imum un an" Art.100. (1) &dministrarea special se e(ercit de ctre o persoan )uridic specializat, cu e(perien n domeniul financiar, !ancar sau al asigurrilor, desemnat de 1omisie, prin licitaie" (#) &dministratorul special nu poate fi o persoan afiliat administratorului sau depozitarului" (%) Plata administratorului special se suport de ctre administratorul nlocuit" Art.101. =e la data instituirii administrrii speciale se aplic urmtoarele dispoziii: a) administratorul fondului de pensii nu mai accept contri!uii i nu mai percepe comisioane !) n termen de % luni, n !aza notificrii administratorului special, participanii i !eneficiarii se pot transfera la alte fonduri de pensii fr plata penalitii de transfer c) n termen de %6 de zile calendaristice de la e(pirarea termenului prevzut la lit"!), administratorul special procedeaz la repartizarea aleatorie a participanilor i !eneficiarilor care nu au optat pentru un nou fond, conform prevederilor lit"!)" *# Art.10). &dministratorul special notific instituiile de

colectare i de eviden asupra noilor fonduri de pensii pentru care participanii i !eneficiarii au optat sau la care au fost repartizai" Art.103". (1) &dministratorul special valorific activele fondului de pensii, calculeaz sumele cuvenite fiecrui participant i !eneficiar i le vireaz la noile fonduri de pensii la care acetia au fost repartizai, cu respectarea ratei minime de renta!ilitate" (#) 'n situaia n care prin valorificare rezult diferene n minus fa de sumele cuvenite participanilor i !eneficiarilor, acestea se suport din fondul de rezerv al fostului administrator sau, dup caz, din fondul de rezerv i din fondul de garantare" Art.104. (1) 'n vederea ndeplinirii prevederilor art"16%, administratorul special transmite 1omisiei i 1onsiliului de coordonare urmtoarele documente: a) o evaluare a situaiei financiare a fondului de pensii !) rapoarte preliminare c) raportul final al evalurii fondului de pensii auditat de un auditor financiar, strategia de valorificare a activelor fondului de pensii, precum i o propunere referitoare la modalitatea i programul transferului de disponi!iliti ctre alte fonduri de pensii, n termen de *+ de zile calendaristice de la desemnarea sa" (#) &dministratorul special are urmtoarele atri!uii: a) aplic strategia apro!at de 1omisie, n termenul sta!ilit de aceasta !) transform activele fondului de pensii n lichiditi c) transfer sumele cuvenite participanilor i !eneficiarilor la fondurile de pensii la care acetia au aderat sau au fost repartizai, dup finalizarea procesului de valorificare a activelor fondului de pensii" *% Art.10,. <sura de instituire a administrrii speciale sau desemnarea administratorului special poate fi contestat la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze, potrivit termenelor prevzute la art"#1" Art.10-. 1omisia emite norme privind: a) criteriile de selectare i condiiile pe care tre!uie s le ndeplineasc administratorul special !) atri!uiile administratorului special, coninutul i data depunerii rapoartelor preliminare i a raportului final c) procedurile de plat a administratorului special d) metodologia de repartizare aleatorie a participanilor i !eneficiarilor la alte fonduri de pensii e) metodologia de repartizare a sumelor rezultate din valorificarea activului fondului de pensii ntre participani i !eneficiari" CAP !OL"L 3 *O'#"L #E (E%E(+5

Art.10.. (1) =e la data nceperii activitii de administrare, administratorul este o!ligat s constituie un fond de rezerv" (#) $copul fondului de rezerv l constituie asigurarea ratei renta!ilitii fondului p,n la nivelul ratei minime de renta!ilitate, precum i compensarea drepturilor participanilor sau !eneficiarilor, dup caz, p,n la nivelul cuvenit" (%) 4ondul de rezerv se rentregete anual i este supus auditrii unui auditor financiar" ** Art.10/. (1) 4ondul de rezerv se constituie la nivelul sta!ilit prin normele 1omisiei i se rentregete din resursele administratorului" (#) &ctivele fondului de rezerv se investesc numai n clasele de active prevzute la art"#* lit" a) . c)" (%) 4ondul de rezerv nu poate fi afectat de o!ligaii care aduc atingere capacitii lui de a respecta o!ligaiile legale" Art.100. . (1) 1omisia verific periodic nivelul i modul de utilizare a fondului de rezerv i ia msuri pentru intrarea n legalitate a administratorilor" (#) 1omisia emite norme privind nivelul, constituirea, utilizarea i rentregirea fondului de rezerv" CAP !OL"L 3 + A"# !O("L * 'A'C A( Art.110. (1) $ituaiile financiar.conta!ile ale oricrei entiti supuse autorizrii, supravegherii i controlului 1omisiei de $upraveghere a 4ondurilor de Pensii, conform prevederilor prezentei legi, vor fi auditate de persoane fizice sau )uridice, persoane active, mem!re ale 1amerei &uditorilor 4inanciari din 5om,nia" (#) <odul de aplicare a prevederilor prezentului capitol se va sta!ili n !aza unui protocol ncheiat ntre 1omisia de $upraveghere a 4ondurilor de Pensii i 1amera &uditorilor 4inanciari din 5om,nia" Art.111. &uditorul financiar ntocmete un raport de audit financiar, n conformitate cu standardele de audit i normele profesionale emise de 1amera &uditorilor 4inanciari din 5om,nia" *+ Art.11). 'n termen de %6 de zile calendaristice de la pierderea calitii de mem!ru activ al unui auditor financiar, 1amera &uditorilor 4inanciari din 5om,nia informeaz 1omisia despre aceasta" Art.113. (1) 1heltuielile privind activitatea de audit financiar a administratorului se suport de ctre acesta" (#) 1heltuielile privind activitatea de audit financiar a fondului de pensii sunt cheltuieli de e(ploatare, care se suport din fondul respectiv" (%) 5aportul de audit financiar al fondului de pensii nu poate fi ntocmit de acelai auditor financiar mai mult de + ani consecutiv"

Art.114. (1) &uditorul financiar nu poate delega rspunderea privind activitatea specific" (#) 'ncredinarea e(ecutrii anumitor o!ligaii ctre un ter nu e(onereaz de rspundere auditorul financiar" Art.11,. 6 Pentru deficienele semnificative constatate n activitatea profesional desfurat de un auditor financiar, n legtur cu entiti supuse autorizrii, controlului i supravegherii 1omisiei, aceasta va sesiza 1amera &uditorilor 4inanciari din 5om,nia i va solicita adoptarea msurilor corespunztoare, potrivit reglementrilor n vigoare" CAP !OL"L 3+ O1L GA& #E !(A'$PA(E'&5 Art.11-. (1) Pe cheltuiala sa, administratorul informeaz anual, n scris, participanii i !eneficiarii, la ultima adres comunicat de acetia, despre: a) sumele virate cu titlu de contri!uii, transferuri de disponi!iliti, accesoriile acestora, dup caz !) penalitile de transfer, dup caz */ c) rata de renta!ilitate a fondului de pensii, precum i renta!ilitatea minim a tuturor fondurilor de pensii d) activul personal net" (#) Fa cererea participantului sau !eneficiarului, dup caz, n orice alt moment, contra cost, administratorul este o!ligat s l informeze pe acesta despre activul su personal net" (%) 'n cazul n care un participant sau un !eneficiar din 5om,nia i schim! locul de munc, domiciliul sau reedina ntr.un alt stat, administratorul i va comunica, n scris, informaiile prevzute la alin"(1)" Art.11.. (1) 1ererea participantului sau !eneficiarului, dup caz, privind evaluarea activului personal net sau calculul dreptului de pensie privat, dac este cazul, se soluioneaz de ctre administrator, n termen de %6 de zile calendaristice de la primire" (#) 5spunsul primit de la administrator poate fi contestat de ctre participant sau !eneficiar, n termen de *+ de zile calendaristice de la comunicare, la 1omisie" (%) 1omisia soluioneaz cererea participantului sau !eneficiarului, pe !aza datelor furnizate de administrator, n termen de %6 de zile calendaristice de la depunerea acesteia" Art.11/. (1) &dministratorul pu!lic, pe cheltuiala sa, o !rour informativ despre activitatea desfurat n anul precedent, n termen de 1+ zile lucrtoare de la data depunerii situaiei financiare anuale" (#) Eroura informativ conine urmtoarele informaii: a) componena 1onsiliului de administraie i a 1omitetului de direcie al administratorului, dac este cazul

!) numele acionarilor administratorului i procentul deinut de acetia din totalul aciunilor c) denumirea i sediul depozitarului d) indicatorii de renta!ilitate ai fondului de pensii e) valoarea i procentul activelor fondului de pensii investite, pe clase de active, precum i emitenii valorilor mo!iliare care reprezint *0 cel puin 1- din valoarea activelor fondului de pensii, n ultima zi lucrtoare a anului de raportare f) valoarea comisioanelor percepute g) alte informaii prevzute n normele 1omisiei" (%) Anformaiile pu!licate n !roura informativ sunt pu!licate n cel puin # cotidiane centrale, precum i n <onitorul @ficial al 5om,niei, Partea a AB.a" (*) &dministratorul este o!ligat s pun !roura informativ la dispoziia oricrei persoane care dorete s adere la fondul de pensii" Art.110. &dministratorul este o!ligat s transmit 1omisiei i 1onsiliului de coordonare al fondului de pensii, n termen de %6 de zile calendaristice de la data ntocmirii situaiei financiare anuale, urmtoarele informaii: a) raportul privind situaia financiar a fondului de pensii administrat !) situaia financiar anual a administratorului c) rapoartele de audit ale fondului de pensii i ale administratorului, ntocmite de un auditor financiar d) date despre investiiile care depesc +- din activele fondului de pensii e) !roura informativ f) alte informaii prevzute n normele 1omisiei" Art.1)0. . 1omisia emite norme privind: a) forma i coninutul !rourii informative !) datele la care se transmit informaiile, coninutul i perioada de raportare a acestora" *2 CAP !OL"L 3+ MA(7E! 'G"L *O'#"( LO( #E PE'$ Art.1)1. (1) &ctivitatea de mar7eting a fondului de pensii este condus de administrator" (#) @!inerea acordului de aderare se face de ctre administrator sau ageni de mar7eting" (%) &dministratorul este rspunztor pentru recrutarea, instruirea, monitorizarea i plata agenilor de mar7eting" Art.1)). (1) &gentul de mar7eting i desfoar activitatea n temeiul contractului de mandat ncheiat cu administratorul" (#) &gentul de mar7eting are urmtoarele atri!uii: a) prezint potenialului participant aspectele relevante ale

fondului de pensii !) o!ine acordul de aderare a participantului la fondul de pensii c) transmite administratorului actul de aderare semnat de participant, n original, n termen de + zile calendaristice de la semnarea acestuia" (%) &ctivitatea agentului de mar7eting se desfoar pe !az de comision suportat de administrator" Art.1)3. (1) &dministratorului, agenilor de mar7eting i persoanelor afiliate acestora le este interzis: a) s transmit informaii false, neltoare sau care pot crea o impresie fals despre fondul de pensii i administratorul acestuia !) s fac afirmaii sau previziuni despre evoluia unui fond de pensii altfel dec,t n forma i modul prevzute n normele 1omisiei c) s ofere !eneficii colaterale, n scopul de a convinge o persoan s adere la un fond de pensii sau s rm,n participant la acesta d) s acorde foloase pentru facilitarea aderrii potenialilor participani" *3 (#) 'n situaia n care materialele pu!licitare sunt suscepti!ile s induc n eroare, 1omisia poate interzice pu!licarea i distri!uirea acestora i o!lig la pu!licarea rectificrii n termen de 0 zile lucrtoare de la notificare" Art.1)4. . 1omisia emite norme privind: a) activitatea de mar7eting a fondurilor de pensii !) rspunderea administratorului n relaia cu agenii de mar7eting" CAP !OL"L 3+ #EPO% !A("L Art.1),. (1) &dministratorul desemneaz un singur depozitar, cruia i ncredineaz pstrarea activelor fondului de pensii, pe !aza unui contract de depozitare, avizat n preala!il de 1omisie" (#) =epozitarul poate pstra activele mai multor fonduri de pensii, cu condiia de a evidenia separat operaiunile i nregistrrile fiecrui fond de pensii de ale sale proprii i de cele ale celorlalte fonduri de pensii" Art.1)-. =epozitarul nu poate deine aciuni ale administratorului sau ale oricrei entiti afiliate acestuia i nu poate avea nici o relaie de capital cu aceste entiti" Art.1).. (1) Pentru desfurarea activitii de depozitare, depozitarul tre!uie s dein un aviz vala!il eli!erat de 1omisie" (#) Pentru o!inerea avizului, depozitarul depune, la 1omisie, o cerere de avizare nsoit de documente, din care s rezulte c: a) o!iectul de activitate autorizat de Eanca ;aional a 5om,niei cuprinde activitatea de depozitare a fondurilor de pensii

!) nu se afl n procedur de supraveghere special sau administrare special !ancar c) nu este persoan afiliat +6 d) ta(a de avizare a fost pltit e) ndeplinete alte cerine prevzute n normele 1omisiei" Art.1)/. (1) 1omisia poate solicita depozitarului, n termen de %6 de zile calendaristice de la primirea cererii de avizare, documente i informaii suplimentare, pe care acesta tre!uie s le furnizeze n ma(imum %6 de zile calendaristice de la data primirii solicitrii" (#) 1omisia poate verifica orice aspect legat de cererea de avizare, fiind ndreptit s se adreseze autoritilor competente i s o!in de la acestea orice documente i informaii pe care le consider relevante, n condiiile legii" Art.1)0. 1omisia analizeaz cererea de avizare i procedeaz, n termen de %6 de zile calendaristice, la apro!area sau respingerea, prin decizie, a acesteia" Art.130. . 1omisia apro! cererea de avizare dac constat c sunt ndeplinite, cumulativ, condiiile de avizare" Art.131. (1) 1omisia respinge cererea de avizare n urmtoarele situaii: a) documentaia prezentat este incomplet la primirea ultimului set de documente i informaii sau nu este ntocmit n conformitate cu dispoziiile legale n vigoare !) nendeplinirea uneia dintre condiiile de avizare" (#) 1omisia informeaz depozitarul despre respingerea motivat a cererii, n termen de + zile lucrtoare de la luarea deciziei" Art.13). <odificarea coninutului documentelor care au stat la !aza avizrii tre!uie apro!at n preala!il de 1omisie, n conformitate cu procedura de avizare" +1 Art.133. (1) 1omisia retrage avizul depozitarului n una din urmtoarele situaii: a) pentru aceleai motive pentru care respinge cererea de avizare !) avizul a fost o!inut pe !aza unor declaraii false sau prin orice alt mi)loc ilegal c) nee(ercitarea activitii de depozitare pe o perioad de un an d) la cererea depozitarului respectiv e) acionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea depozitarului f) depozitarea unui fond de pensii neautorizat g) nee(ecutarea sau e(ecutarea necorespunztoare a o!ligaiilor care rezult din prezenta lege, normele 1omisiei sau contractul de depozitare h) situaii care pre)udiciaz grav interesele participanilor"

(#) 1omisia informeaz depozitarul, administratorul i Eanca ;aional a 5om,niei despre retragerea motivat a avizului, n termen de + zile lucrtoare de la luarea deciziei" (%) 'n situaia retragerii avizului depozitarului, acesta este o!ligat s prezinte 1omisiei raportul privind activele fondului de pensii care i.au fost ncredinate, auditat de un auditor financiar, pe cheltuiala depozitarului" Art.134. 'n e(ercitarea atri!uiilor sale, depozitarul este o!ligat: a) s depoziteze i s pstreze n siguran activele financiare ale fondului de pensii !) s calculeze zilnic valoarea activului net i a unitii de cont i s transmit imediat aceste informaii administratorului i 1omisiei c) s in evidena conturilor individuale i actualizarea acestora d) s transmit administratorului informaiile solicitate n domeniul reglementat n prezenta lege e) s respecte instruciunile primite de la administrator f) s efectueze transferurile de disponi!iliti g) s ndeplineasc alte o!ligaii prevzute n normele 1omisiei" +# Art.13,. . &ctivele fondului de pensii nu pot face o!iectul e(ecutrii silite a depozitarului i nici al unei tranzacii" Art.13-. (1) =epozitarul nu poate fi e(onerat de rspundere i rspunderea sa nu poate fi limitat prin ncredinarea o!ligaiilor sale unei alte entiti, su! sanciunea nulitii" (#) 1omisia poate o!liga administratorul s nlocuiasc depozitarul dac structura financiar i organizatoric a acestuia s.a deteriorat su!stanial i activele fondului de pensii sunt puse n pericol" Art.13.. . (1) 'n situaia rezilierii contractului de depozitare, administratorul notific imediat 1omisia i desemneaz un nou depozitar" (#) 'nlocuirea depozitarului se face astfel nc,t s fie asigurat continuitatea activitii de depozitare" (%) 4ostul depozitar transmite noului depozitar, n termen de %6 de zile calendaristice de la desemnarea acestuia, activele fondului de pensii i copii ale documentelor privind activitatea sa n legtur cu acesta" (*) 1omisia pu!lic anunul privind retragerea avizului depozitarului n <onitorul @ficial al 5om,niei, Partea a AB.a, precum i n # cotidiane centrale, n termen de + zile lucrtoare de la luarea deciziei de retragere a avizului depozitarului" Art.13/. . =ecizia de respingere a cererii de avizare sau retragerea avizului poate fi atacat la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze potrivit prevederilor art"#1"

Art.130. (1) 1omisia emite norme privind criteriile de avizare i de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Encii ;aionale a 5om,niei" +% (#) 1omisia emite norme privind: a) o!ligaiile depozitarului n domeniul reglementat de prezenta lege !) contractul.cadru de depozitare c) calculul i plata comisionului de depozitare" CAP !OL"L 3+ PE'$ A P( +A!5 Art.140. (1) Participantul alege furnizorul pensiei private" (#) 4urnizorul de pensii nu poate refuza o cerere de pensie privat dac persoana ndeplinete condiiile legale" (%) 4urnizorul de pensii sta!ilete cuantumul pensiei private pe !aza calculului actuarial i a activului personal net aflat n contul participantului" (*) Penalitatea de transfer nu se aplic n situaia transferului de disponi!iliti dintre administrator i furnizorul de pensii" Art.141. (1) Participantul are dreptul la o pensie privat de la data ndeplinirii condiiilor de pensionare pentru limit de v,rst n sistemul pu!lic" (#) Fa momentul deschiderii dreptului la pensia privat, suma cuvenit participantului nu poate fi mai mic dec,t valoarea contri!uiilor pltite, a)ustat cu indicele de consum al preurilor intervenit ntre data plii contri!uiei respective i data pensionrii, a transferurilor de disponi!iliti i accesoriilor acestora, diminuate cu penalitile de transfer i comisioanele legale" Art.14). (1) &ctivul personal net este folosit e(clusiv pentru achiziionarea unei pensii private" (#) 4ac e(cepie de la prevederile alin"(1) urmtoarele categorii: a) !eneficiarii care nu au calitatea de participant !) persoanele pensionate de invaliditate pentru afeciuni care nu mai permit reluarea activitii definite prin prevederile Fegii +* nr"138#666 privind sistemul pu!lic de pensii i alte drepturi de asigurri sociale, cu modificrile i completrile ulterioare, i al cror activ personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o pensie privat c) persoanele al cror activ personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o pensie privat" (%) 'n termen de %6 de zile calendaristice de la dovedirea ncadrrii n una dintre situaiile prevzute la alin" (#), persoana ndreptit primete o plat unic sau pli ealonate n rate pe o durat de ma(imum + ani, la cerere" (*) 'n cazul nerespectrii termenului prevzut la alin"(%), administratorul datoreaz do!,nzi i penaliti de nt,rziere n acelai

cuantum cu cele sta!ilite pentru neplata o!ligaiilor !ugetare" Art.143. (1) Pensia privat se pltete participantului, mandatarului desemnat de acesta prin procur special sau reprezentantului legal al acestuia" (#) 1heltuielile ocazionate de plata pensiilor private se suport de ctre participant" (%) 'n cazul schim!rii locului de munc, a domiciliului sau reedinei n alt ar, participantul sau !eneficiarul pstreaz dreptul la pensia privat din 5om,nia i aceasta se pltete n acel stat, n cuantumul rmas dup scderea tuturor ta(elor i cheltuielilor aferente plii" CAP !OL"L 3 3 $"P(A+EG4E(E 8 CO'!(OL Art.144. (1) 1omisia de $upraveghere a 4ondurilor de Pensii se nfiineaz cel mai t,rziu la 1 ianuarie #660, prin desprinderea departamentului specializat n supravegherea pensiilor ocupaionale din cadrul 1omisiei de $upraveghere a &sigurrilor" P,n la data menionat, Parlamentul va numi preedintele i mem!rii 1onsiliului 1omisiei de $upraveghere a 4ondurilor de Pensii, n condiiile prezentei legi" (#) 1omisia este su!ordonat Parlamentului i prezint rapoarte acestuia prin comisiile pentru !uget, finane i !nci ale $enatului i 1amerei =eputailor" ++ Art.14,. (1) 1omisia are drept scop prote)area intereselor participanilor i !eneficiarilor, asigurarea !unei funcionri a pieei fondurilor de pensii i informarea pu!licului asupra acesteia" (#) 'n vederea ndeplinirii o!iectivului prevzut la alin"(1), 1omisia reglementeaz, coordoneaz i controleaz activitatea entitilor cu atri!uii n domeniul fondurilor de pensii administrate privat" Art.14-. Pentru desfurarea activitii sale, 1omisia are, n principal, urmtoarele atri!uii: a) acordarea sau retragerea avizelor i autorizaiilor fondurilor de pensii, administratorilor i depozitarilor !) supravegherea i controlul activitii din domeniul reglementat de prezenta lege c) instituirea i revocarea msurii de supraveghere special a fondului de pensii d) instituirea administrrii speciale e) ntocmirea i actualizarea 5egistrului fondurilor de pensii f) emiterea de norme privind sistemul fondurilor de pensii, pe domeniul propriu de competen g) informarea i educarea populaiei cu privire la sistemul fondurilor de pensii h) alte activiti prevzute de prezenta lege" Art.14.. . (1) 'n scopul ntririi sta!ilitii i integritii sistemului de pensii administrate privat i a sistemului financiar n

general, 1omisia cola!oreaz cu alte instituii i autoriti din ar i din strintate, acestea cuprinz,nd, n special, autoritile nsrcinate cu supravegherea instituiilor !ancare, financiare, de asigurri i a pieelor financiare" (#) 1ola!orarea se va realiza prin schim! de informaii sau n orice alt mod, potrivit legii, i8sau acordurilor ncheiate cu instituiile i autoritile prevzute la alin"(1), n scopul ndeplinirii atri!uiilor lor specifice i n condiii de reciprocitate i de asigurare a confidenialitii informaiilor astfel furnizate" +/ (%) Anstituiile i autoritile pu!lice vor furniza 1omisiei informaiile pe care le consider necesare sau care sunt solicitate de aceasta, n scopul realizrii unei supravegheri eficiente i al ndeplinirii o!iectivelor 1omisiei" (*) =up consultarea cu alte instituii competente, dup caz, 1omisia emite, n principal, norme privind: a) nfiinarea i administrarea fondurilor de pensii !) investiiile fondurilor de pensii c) participanii la fondurile de pensii, contri!uiile i conturile acestora d) nfiinarea, funcionarea i lichidarea administratorilor e) finanarea administratorilor f) fondul de rezerv g) activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii h) pensiile private i) o!ligaiile de informare )) evidena conta!il distinct pentru perioadele contri!utive i de plat a pensiilor private 7) supravegherea i controlul domeniului" Art.14/. . 1omisia are sediul n municipiul Eucureti" Art.140".(1) 1heltuielile privind administrarea 1omisiei sunt finanate integral din venituri proprii" (#) Beniturile !ugetului 1omisiei se constituie din: a) ta(e pentru autorizare i avizare !) ta(e lunare pltite de administratori i8sau furnizori de pensii c) alte surse de finanare" (%) 1uantumul ta(elor prevzute la alin"(#) se sta!ilete astfel: a) valoarea n lei, calculat la cursul de schim! al Encii ;aionale a 5om,niei la data efecturii plii, a 16"666 euro pentru ta(a de autorizare a administratorului !) valoarea n lei, calculat la cursul de schim! al Encii ;aionale a 5om,niei la data efecturii plii, a 16"666 euro pentru ta(a de autorizare a fondului de pensii +0 c) valoarea n lei, calculat la cursul de schim! al Encii ;aionale a 5om,niei la data efecturii plii, a 16"666 euro pentru

ta(a de avizare a depozitarului d) cuantumul ta(ei lunare pltite de fond, dar nu mai mult de 6,1+-, reprezint procentul sta!ilit de 1omisie, aplicat la valoarea activului financiar al fondului de pensii" (*) :a(ele de autorizare sau avizare sunt suportate de solicitant i nu se returneaz" (+) :a(ele prevzute la alin"(#), n cuantumurile sta!ilite la alin"(%) sunt suportate de solicitant, iar modalitatea de plat a acestora este sta!ilit prin normele 1omisiei" (/) Pentru nevirarea la termen a ta(ei prevzute la alin"(%) lit"d), 1omisia va calcula ma)orri de nt,rziere, n conformitate cu reglementrile n vigoare referitoare la sumele nevirate la termen la !ugetul de stat" Art.1,0. . (1) G(cedentul !ugetului 1omisiei se reporteaz n anul urmtor" (#) 1omisia ela!oreaz anual proiectul !ugetului propriu pe care l supune spre apro!are Parlamentului 5om,niei" (%) P,n la data de %1 mai a fiecrui an, 1omisia supune spre apro!are Parlamentului 5om,niei e(ecuia !ugetului i raportul privind activitatea proprie pe anul precedent" Art.1,1. (1) 1omisia este condus de un consiliu format din + persoane, respectiv un preedinte, un vicepreedinte i % mem!ri" (#) Preedintele 1onsiliului 1omisiei, care este i preedintele 1omisiei, este numit i revocat de ctre Parlament, la propunerea Preedintelui 5om,niei" (%) Bicepreedintele i cei % mem!ri ai 1onsiliului 1omisiei sunt propui de comisiile reunite pentru !uget, finane i !nci, precum i cele de munc i protecie social ale $enatului i 1amerei =eputailor" +2 (*) Bicepreedintele 1onsiliului 1omisiei se nominalizeaz pe funcie n lista de propuneri care se supune spre apro!are Parlamentului" (+) ;umirea mem!rilor 1onsiliului 1omisiei se face de pe lista comun cu * propuneri naintat celor dou 1amere prin raport comun al comisiilor prevzute la alin" (%)" (/) ;umirea preedintelui, a vicepreedintelui i a celor % mem!ri se face n edina comun a celor dou 1amere, cu votul ma)oritii deputailor i senatorilor" (0) <em!rii 1onsiliului 1omisiei tre!uie s ndeplineasc urmtoarele condiii: a) s fie ceteni rom,ni cu domiciliul n 5om,nia, cu o !un reputaie i pregtire profesional i o vechime de cel puin + ani n activitatea financiar.!ancar, de asigurri i reasigurri, legislativ sau e(ecutiv n domeniul asigurrilor sociale !) s nu fie mem!ri ai vreunui partid politic pe perioada

e(ercitrii mandatului c) s nu e(ercite o alt profesie sau s nu ocupe o funcie pu!lic sau privat, cu e(cepia activitii didactice n nvm,ntul superior d) s nu fie mem!ri, at,t ei c,t i mem!rii familiilor lor, n nici un 1onsiliu de administraie i nici acionari semnificativi ai societilor comerciale care au vreo legtur economico.comercial cu persoanele )uridice, su!iecte ale supravegherii 1omisiei e) s nu fi fost declarai falii sau s nu fi fcut parte din conducerea unei societi de asigurare sau financiar.!ancare, care, su! orice form, i.a ncetat activitatea i nu i.a respectat o!ligaiile fa de teri f) s nu ai! cazier )udiciar" g) s nu fi fost condamnai printr.o hotr,re )udectoreasc definitiv" (2) 1alitatea de mem!ru al 1onsiliului 1omisiei nceteaz n urmtoarele situaii: a) la e(pirarea termenului pentru care a fost numit !) prin demisie c) prin revocarea de ctre Parlament +3 d) la apariia unei incompati!iliti sau a unui impediment dintre cele prevzute la alin"(0) e) prin nlocuire, conform alin"(1*)" (3) <em!rii 1onsiliului 1omisiei au o!ligaia s notifice de ndat, n scris, Parlamentului apariia oricreia dintre situaiile de incompati!ilitate prevzute la alin"(0) p,n la decizia Parlamentului mem!rul 1onsiliului 1omisiei este suspendat de drept" (16) <em!rii 1onsiliului 1omisiei, precum i personalul acesteia, nsrcinat s e(ercite atri!uii de supraveghere, nu rspund civil ori penal, dup caz, dac instanele )udectoreti constat ndeplinirea sau omisiunea ndeplinirii de ctre aceste persoane, cu !un.credin i fr negli)en, a oricrui act ori fapt n legtur cu e(ercitarea, n condiiile legii, a atri!uiilor de supraveghere" (11) 5evocarea 1onsiliului 1omisiei, n totalitate sau individual, se face de autoritatea care l.a numit, pe !aza procedurii definite la alin"(#) i alin"(%)" (1#) =urata mandatului de mem!ru al 1onsiliului 1omisiei este de + ani, fiecare mem!ru put,nd fi reinvestit" (1%) Preedintele va fi numit pentru un mandat de 0 ani" (1*) 'n cazul imposi!ilitii definitive de e(ercitare a mandatului de ctre unul dintre mem!ri, comisiile parlamentare menionate la alin"(%) vor propune persoana care urmeaz s fie numit de Parlament pentru durata restant a mandatului" (1+) $e consider imposi!ilitate definitiv de e(ercitare a mandatului orice mpre)urare care creeaz o indisponi!ilitate cu o durat de 36 de zile consecutive"

Art.1,). . (1) Preedintele 1omisiei tre!uie s fie cetean rom,n, care are onora!ilitatea, pregtirea i e(periena profesional necesare pentru a ocupa aceast funcie" (#) Preedintele 1omisiei: a) nu poate fi so i nici rud p,n la gradul al treilea cu Preedintele 5om,niei, preedinii 1amerelor Parlamentului, mem!rii Huvernului, guvernatorul Encii ;aionale a 5om,niei, preedintele /6 1omisiei de $upraveghere a &sigurrilor i preedintele 1omisiei ;aionale a Balorilor <o!iliare !) nu poate fi mem!ru n 1onsiliul de administraie al unui administrator sau depozitar c) nu poate fi acionar al unui administrator sau depozitar d) nu poate fi mem!ru al unui partid politic e) nu tre!uie s ai! cazier )udiciar" (%) Preedintele 1omisiei poate fi revocat numai pentru urmtoarele motive: a) a!ateri grave de la o!ligaiile care i revin !) condamnare penal c) nclcarea prevederilor alin"(#) i ale art"1+* alin"(#) d) imposi!ilitatea definitiv de e(ercitare a mandatului" Art.1,3.6 $tructura organizatoric a 1omisiei i atri!uiile conducerii i ale personalului de e(ecuie se sta!ilesc prin norme proprii" Art.1,4. . (1) Personalul de specialitate al 1omisiei tre!uie s ai! o !un pregtire profesional i e(perien n domeniul economic, financiar.conta!il, investiii, managementul afacerilor, tiine actuariale sau )uridice" (#) Preedintele, mem!rii 1onsiliului, precum i personalul de specialitate al 1omisiei sunt o!ligai: a) s nu accepte nici un fel de plat, post sau funcie, s nu presteze servicii i s nu dein aciuni la administratori, depozitari sau persoanele afiliate acestora !) s nu dein nici o funcie politic eligi!il i s nu candideze pentru o astfel de funcie" (%) Preedintele, mem!rii 1onsiliului, precum i personalul de specialitate al 1omisiei sunt o!ligai, pe ntreaga durat a mandatului sau a contractului de munc, s pstreze stricta confidenialitate a oricrei informaii o!inute n cursul sau ca urmare a e(ercitrii funciei sau a prerogativelor prevzute prin prezenta lege, precum i pe o perioad de # ani de la data ncetrii acestora" /1 (*) 4ac e(cepie de la prevederile alin"(%) situaiile n care informaia este divulgat n e(erciiul unei funcii sau prerogative n legtur cu activitatea 1omisiei sau dac e(ist o hotr,re )udectoreasc n acest sens"

(+) 'n cazul imposi!ilitii temporare de e(ercitare a prerogativelor Preedintelui, reprezentarea 1omisiei revine de drept vicepreedintelui" (/) =ac at,t Preedintele, c,t i vicepreedintele se afl n imposi!ilitate de e(ercitare a prerogativelor, reprezentarea 1omisiei va fi asigurat de decanul de v,rst dintre cei % mem!ri" (0) 1onsiliul 1omisiei deli!ereaz vala!il n prezena a cel puin % dintre mem!rii si, incluz,nd Preedintele sau, n a!sena acestuia, vicepreedintele" (2) Dotr,rile sunt adoptate cu votul ma)oritii mem!rilor prezeni, iar n caz de !alota), votul Preedintelui sau, n a!sena acestuia, cel al vicepreedintelui este decisiv" (3) Dotr,rea adoptat este o!ligatorie pentru toi mem!rii 1onsiliului 1omisiei, mem!rii care au votat mpotriv i cei a!seni put,ndu.i consemna opinia separat n procesul.ver!al al edinei respective" (16) <em!rii 1onsiliului 1omisiei i e(ercit mandatul potrivit legii" Gi rspund pentru activitatea lor n mod solidar, cu e(cepia situaiei n care au votat mpotriva unei hotr,ri i au consemnat opinia separat n procesul.ver!al" (11) Pentru ndeplinirea atri!uiilor sale, 1omisia adopt norme, avize i decizii, su! semntura Preedintelui, dup deli!erare n edine, inute conform dispoziiilor alin"(0) . (3)" (1#) 1omisia adopt norme care sunt puse n aplicare prin ordin al Preedintelui, iar actele individuale sunt deciziile i avizele" Art.1,,. . 5egistrul fondurilor de pensii cuprinde: a) denumirea fondului de pensii !) sediul, numrul de ordine n 5egistrul 1omerului, codul unic de nregistrare, precum i lista mem!rilor 1onsiliului de administraie /# i ai 1omitetului de direcie, dac este cazul, al administratorilor, depozitarilor i auditorilor financiari c) codurile autorizaiilor i avizelor prevzute de prezenta lege d) alte informaii precizate n normele 1omisiei" Art.1,-. . (1) 1omisia controleaz entitile implicate, pe domeniul de competen, cel puin o dat pe an" (#) Persoanele autorizate de 1omisie pentru efectuarea controlului au dreptul: a) de acces n sediile administratorilor sau depozitarilor !) de acces la orice registre, documente, fiiere sau alte evidene c) s o!in eli!erarea de copii dup orice registre, documente, fiiere sau alte evidene privind fondurile de pensii d) s o!in orice informaii de la mem!rii organelor statutare de conducere ale persoanelor la care se efectueaz controlul privind activitile desfurate n relaia cu fondul de pensii"

(%) Persoanele autorizate pentru efectuarea controlului redacteaz un raport pe care l nainteaz 1omisiei, iar aceasta ntiineaz persoana controlat despre neregulile constatate, sta!ilete msurile necesare i aplic sanciunile corespunztoare, dup caz" (*) Persoana controlat poate contesta msurile sau sanciunile aplicate n !aza raportului de control la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze, conform legii" Art.1,.. . (1) 1omisia pu!lic, n termen de / luni de la sf,ritul fiecrui an, un raport privind evoluia fondurilor de pensii din anul precedent" (#) 5aportul conine date despre sistemul fondurilor de pensii, o prezentare a modului de aplicare a legislaiei n domeniu, o prezentare a activitilor 1omisiei i alte informaii de interes general" /% Art.1,/. . (1) 'n primii + ani de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, 1omisia cola!oreaz cu un consultant cu e(perien internaional n supravegherea i administrarea fondurilor de pensii" (#) 1omisia sta!ilete condiiile i criteriile de selectare a consultantului" Art.1,0.6 (1) @rice persoan interesat i care se consider vtmat ntr.un drept al su de ctre o persoan sau entitate cu atri!uii n domeniul reglementat de prezenta lege, poate formula o sesizare ctre 1omisie" (#) 1omisia este o!ligat s comunice un rspuns petentului, care poate fi contestat la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze, n termen de %6 de zile calendaristice de la comunicare" (%) =up epuizarea cilor administrative de atac, persoanele prevzute la alin"(1) se pot adresa instanelor )udectoreti competente, potrivit legii" Art.1-0. 1omisia are calitate procesual activ i poate interveni n orice proces mpotriva administratorilor, depozitarilor, altor organisme sau persoane care se afl ntr.o relaie )uridic cu acetia, fie n mod direct, fie n mod indirect, atunci c,nd o astfel de aciune este necesar n scopul prote)rii intereselor participanilor i !eneficiarilor" Art.1-1. . 1omisia particip, n calitate de mem!ru sau reprezint 5om,nia la asociaiile internaionale ale autoritilor de reglementare i supraveghere, la conferinele i nt,lnirile internaionale n domeniul pensiilor administrate privat" /* CAP !OL"L 33 *O'#"L #E GA(A'!A(E Art.1-). (1) =repturile do!,ndite de participani i

!eneficiari n cadrul sistemului de pensii administrate privat sunt garantate prin utilizarea 4ondului de garantare" (#) @rganizarea, funcionarea i administrarea 4ondului de garantare se sta!ilesc prin lege" (%) 'n cazul neachitrii integrale a drepturilor cuvenite participanilor i !eneficiarilor de ctre entitile implicate, diferena se suport de ctre 4ondul de garantare" (*) =iferena prevzut la alin"(%) se recupereaz de ctre 4ondul de garantare pe !aza unei aciuni n regres ndreptate mpotriva entitilor implicate" Art.1-3. (1) 4ondul de garantare se finaneaz din contri!uiile administratorilor, precum i din venitul rezultat din investirea acestora" (#) $umele din 4ondul de garantare se pot investi n depozite !ancare i titluri de stat" CAP !OL"L 33 (5$P"'#E(EA 9"( # C5 Art.1-4. (1) 'nclcarea prevederilor prezentei legi atrage rspunderea civil, contravenional sau penal, dup caz" (#) &dministratorul i auditorul financiar rspund fa de participani i !eneficiari, dup caz, pentru pre)udiciile cauzate prin nee(ecutarea sau e(ecutarea necorespunztoare a o!ligaiilor care le revin, cu e(cepia cazurilor de for ma)or" /+ Art.1-,. (1) 1onstituie contravenii urmtoarele fapte: a) nerespectarea unuia dintre termenele prevzute la art"12 alin"(#), art"#2 alin"(1), art"%2 alin"(*), art"/% alin"(%), art"16* alin"(1) lit"c), art"110 alin"(1), art"112 alin"(1), art"113, art"1%0 alin"(%) !) nerespectarea prevederilor art"+ referitoare la egalitatea de tratament a participanilor i !eneficiarilor, nerespectarea prevederilor art"#0 referitoare la investirea i nstrinarea activelor fondului de ctre administrator, nerespectarea prevederilor art"/1 alin"(#) referitoare la rentregirea capitalului social de ctre administrator c) nerespectarea prevederilor art"/+ privind incompati!ilitatea mem!rilor 1onsiliului de administraie i ai 1omitetului de direcie, dup caz d) nerespectarea o!ligaiei administratorului de a furniza informaii participanilor i !eneficiarilor, prevzut la art"11/" (#) 1ontraveniile prevzute la alin"(1) se sancioneaz dup cum urmeaz: a) cele prevzute la lit"a) cu amend de la %6"666"666 lei la 06"666"666 lei !) cele prevzute la lit"!) cu amend de la 1+6"666"666 lei la #66"666"666 lei c) cele prevzute la lit"c) i d) cu amend de la +6"666"666 lei la 166"666"666 lei"

(%) 1onstatarea contraveniilor se face de persoanele autorizate potrivit prevederilor art"1+/ alin"(#)" (*) &plicarea sanciunilor corespunztoare se face prin decizie a 1omisiei emis n !aza procesului.ver!al de constatare a faptelor ce constituie contravenii" (+) Procesul.ver!al de constatare a contraveniei i produce efectele de la data comunicrii deciziei prevzute la alin"(*) ctre persoana sancionat" (/) 'mpotriva sanciunilor aplicate se poate introduce pl,ngere la instana de contencios administrativ competent s soluioneze asemenea cauze potrivit legii, n termen de 1+ zile lucrtoare de la comunicare" // (0) 1ontravenientul poate achita, n termen de cel mult *2 de ore de la data comunicrii, )umtate din minimul amenzii prevzute la alin"(#), constatatorul fc,nd meniune despre aceast posi!ilitate n procesul . ver!al" Art.1--. 4apta persoanei din a crei vin se desfoar fr autorizaie sau aviz o activitate pentru care prezenta lege prevede o!ligaia deinerii unei autorizaii sau a unui aviz vala!il din partea 1omisiei constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la % la 0 ani" Art.1-.. 4apta persoanei din vina creia contri!uia la fondul de pensii nu este virat sau este utilizat n alte scopuri dec,t prevede prezenta lege constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la / luni la # ani sau cu amend" Art.1-/. 4apta agentului de mar7eting de a prezenta cu rea.credin acte de aderare cu informaii care nu corespund realitii constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la % la 0 ani" Art.1-0. 4apta persoanei de a folosi fr drept sintagma fond de pensii prevzut la art"+/ alin"(1) constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 1 la % ani sau cu amend" Art.1.0.6 ;erespectarea de ctre preedinte, mem!rii 1onsiliului i de ctre personalul de specialitate al 1omisiei a prevederilor art"1+* alin"(#) lit"a) constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la # la * ani sau cu amend" Art.1.1. . ;erespectarea de ctre preedinte, mem!rii 1onsiliului i personalul de specialitate al 1omisiei a prevederilor art"1+* alin"(%) referitoare la pstrarea confidenialitii informaiilor constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 1 la % ani sau cu amend" /0 Art.1.). 1ererile participanilor sau !eneficiarilor ndreptate mpotriva administratorului, anga)atorului sau 1omisiei adresate instanei n a crei raz teritorial i are domiciliul reclamantul sunt scutite de ta(a de tim!ru"

CAP !OL"L 33 # $PO% & !(A'% !O( 8 * 'ALE Art. 1.3 P,n la data nfiinrii 1omisiei, toate atri!uiile acesteia, prevzute de prezenta lege, cu e(cepia celor prevzute la art" 10+, sunt e(ercitate de ctre departamentul specializat n supravegherea pensiilor ocupaionale, din cadrul 1omisiei de $upraveghere a &sigurrilor" Art.1.4. (1) Fa data nfiinrii 1omisiei de $upraveghere a 4ondurilor de Pensii, departamentul specializat n supravegherea pensiilor ocupaionale din cadrul 1omisiei de $upraveghere a &sigurrilor va fi preluat de 1omisie, salariaii departamentului fiind transferai n funcii similare" (#) 'n termen de %6 de zile calendaristice de la nfiinarea 1omisiei, autoritile competente repartizeaz 1omisiei un sediu corespunztor" (%) 'n primii % ani de la nfiinare, cheltuielile 1omisiei vor fi finanate integral de la !ugetul de stat" (*) $umele acordate de la !ugetul statului n conformitate cu prevederile alin"(%) vor fi ram!ursate de 1omisie n urmtorii % ani" /2 (+) $alarizarea preedintelui, a mem!rilor 1onsiliului i a personalului de specialitate este similar cu salarizarea practicat de 1omisia de $upraveghere a &sigurrilor i de 1omisia ;aional a Balorilor <o!iliare i se sta!ilete prin hotr,re a 1onsiliului" Art.1.,. (1) 'n termen de /6 de zile calendaristice de la validarea preedintelui i a mem!rilor 1onsiliului de ctre Parlament, 1omisia i sta!ilete structura organizatoric, ela!oreaz regulamentul de organizare i funcionare i ncepe anga)area personalului de specialitate" (#) 'n termen de %6 de zile calendaristice de la apro!area regulamentului de organizare i funcionare, 1omisia va adopta normele n aplicarea prezentei legi, preluate de la departamentul de pensii din cadrul 1omisiei de $upraveghere a &sigurrilor, cu consultarea 1omisiei ;aionale a Balorilor <o!iliare, Encii ;aionale a 5om,niei, <inisterului 4inanelor Pu!lice, 1asei ;aionale de Pensii i &lte =repturi de &sigurri $ociale i a altor instituii competente" (%) 'n termen de * luni de la ela!orarea normelor de aplicare a prezentei legi, 1omisia organizeaz i desfoar procedurile legale de autorizare" (*) 'n termen de * luni de la acordarea autorizaiilor administratorilor, 1omisia organizeaz i urmrete desfurarea i ncheierea procedurii de alegere i aderare la fondurile de pensii de ctre participani" (+) 'n termen de %6 de zile calendaristice de la ncheierea procedurii de alegere, se repartizeaz, din oficiu, participanii ce nu

i.au definit opiunea la fondurile de pensii" (/) 'ncep,nd cu data de 1 ianuarie #662, administratorii ncep colectarea contri!uiilor de la participani" /3 Art.1.-. 'n termen de un an de la intrarea n vigoare a prezentei legi, 1omisia de $upraveghere a 4ondurilor de Pensii va adera cu amendamente specifice la Protocolul de cola!orare ncheiat ntre Eanca ;aional a 5om,niei, 1omisia de $upraveghere a &sigurrilor i 1omisia ;aional a Balorilor <o!iliare" Art.1... 'ncep,nd cu data la care un asigurat devine participant la un fond de pensii i pltete contri!uie, numrul lunar de puncte sta!ilit pentru acesta, conform Fegii nr" 138#666 privind sistemul pu!lic de pensii i alte drepturi de asigurri sociale, cu modificrile i completrile ulterioare, se corecteaz cu raportul dintre contri!uia datorat la sistemul pu!lic de pensii i contri!uia sta!ilit prin Fegea !ugetului asigurrilor sociale de stat" Art.1./. Prevederile prezentei legi se completeaz cu: a) legislaia privind societile comerciale i concurena neloial !) legislaia privind societatea civil particular c) legislaia privind raporturile de munc d) legislaia privind asigurrile sociale de stat e) legislaia privind activitatea !ancar f) legislaia privind tranzacionarea valorilor mo!iliare g) legislaia privind regimul )uridic al contraveniilor h) legislaia privind contenciosul administrativ" Art.1.0. :oi solicitanii care au depus documentaia de autorizare a constituirii p,n la termenul sta!ilit de 1omisie i care au o!inut autorizaie de administrare ncep activitatea, inclusiv pu!licitatea i mar7etingul, la aceeai dat sta!ilit prin normele 1omisiei" Art.1/0. . (1) =up data aderrii 5om,niei la 9niunea Guropean, pot avea calitatea de administrator, n sensul prezentei legi, i instituiile care funcioneaz legal ca administrator pe piaa fondurilor private de pensii ntr.un stat mem!ru al 9niunii Guropene 06 sau aparin,nd $paiului Gconomic Guropean" (#) =up data aderrii 5om,niei la 9niunea Guropean, sucursalele instituiilor care sunt autorizate s funcioneze ca administratori pe piaa fondurilor private de pensii ntr.un stat mem!ru al 9niunii Guropene sau aparin,nd $paiului Gconomic Guropean sunt e(ceptate de la cerinele de autorizare prevzute de prezenta lege" Art.1/1. (1) =up data aderrii 5om,niei la 9niunea Guropean, sucursalele din 5om,nia ale instituiilor de credit autorizate i supravegheate ntr.un stat mem!ru al 9niunii Guropene sau aparin,nd $paiului Gconomic Guropean sunt e(ceptate de la cerina

autorizrii de ctre Eanca ;aional a 5om,niei, n condiiile Fegii nr"+281332 privind activitatea !ancar, cu modificrile i completrile ulterioare" (#) =up data aderrii 5om,niei la 9niunea Guropean, sunt e(ceptate de la cerina avizrii de ctre 1omisie, sucursalele din 5om,nia ale instituiilor de credit dintr.un stat mem!ru al 9niunii Guropene sau aparin,nd $paiului Gconomic Guropean, care au fost supuse unei cerine similare n acel stat" Art.1/). (1) 'n termen de un an de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Huvernul ela!oreaz proiectul legii privind organizarea, funcionarea i administrarea 4ondului de Harantare a Pensiilor" (#) 'n termen de # ani de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, se reglementeaz, prin lege, modul de autorizare, organizare i funcionare a furnizorului de pensii, categoriile de pensii administrate privat, sta!ilirea i modul de acordare a acestora, precum i competenele 1omisiei n aceste domenii" Art. 1/3. Prezenta lege intr n vigoare la 1 iulie #66/" 01 #ceast lege a fost adoptat de Parlamentul Rom$niei% cu respectarea prevederilor articolului &' i ale articolului &( alineatul )*+ din Constituia Rom$niei% republicat, P(E8E# '!ELE CAME(E #EP"!A& LO( p" P5GIG=A;:GFG $G;&:9F9A +aler #orneanu #oru oan !:r:cil: Eucureti, 12 octom!rie #66* ;r" *11