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reas de aplicacin rea de Crdito y Cobranza AG Electrnica.

Distribucin Director de Contabilidad y Finanzas

reas de recepcin de documentacin

Contenido

Gerente de Crdito y Cobranza

Auxiliar de Crdito y Cobranza

Asesores de Ventas Tiendas Locales y Sucursales, Ingenieros de ventas.

Procedimiento de Otorgamiento de Crdito

Encargados Sucursal

Gerente de Ventas

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1. JUSTIFICACIN. Surge de la necesidad de estandarizar el proceso de otorgamiento de crdito, as como para definir los requisitos que debe cumplir el cliente. 2. OBJETIVO. Dar a conocer al personal involucrado el procedimiento y requisitos para otorgar un crdito. 3. ALCANCE. Ventas mostrador, Desarrollo de Nuevos Negocios, Sucursales, Ingeniera, TMK, Crdito y Cobranza. 4. REFERENCIAS. No hay referencia. 5. DEFINICIONES. Crdito Formal: Crdito que se otorga al cliente de 15 a 30 das, se enva material. Crdito Light. que se otorga con la condicin de pago al da siguiente de la compra, se enva material. Crdito Especial. Se otorga para tramite de pago con una semana mximo para confirmar el pago, no se enva material hasta que se confirme el pago. 6. RESPONSABILIDADES. 6.1. Auxiliar de Crdito y Cobranza. Quien se encargara de verificar las referencias comerciales. 6.2. Gerente de Crdito y Cobranza. Otorgar crditos, establecer montos y tiempos de pago. 7. PROCEDIMIENTO 7.1. Solicitud de Crdito. 7.1.1. El Cliente obtiene la solicitud de crdito anexo A RG-CF-ACC-01 Solicitud de Crdito Personas Fsicas, anexo B RG-FC-ACC-O2 Solicitud de Crdito Sociedades Mercantiles, por medio del vendedor, pgina electrnica o directamente con Crdito y Cobranza.

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7.1.2. El Cliente enva la solicitud de crdito con los datos requeridos a la Gerencia de Crdito y Cobranza o Ventas, junto con la documentacin necesaria para el trmite: poder notarial del representante legal, copia de comprobante de domicilio (en caso de personas morales), acta constitutiva, ltimos tres estados de cuenta bancarios, RFC, alta de hacienda (personas fsicas) e identificacin oficial del representante legal y del responsable de pagos. 7.1.3. Se verifica en la base de datos el historial de las compras del cliente. 7.1.4. El Auxiliar de Crdito y Cobranza llamara a las tres referencias comerciales que el cliente proporciono en su solicitud de crdito y llenara los cuestionarios de referencias comerciales anexo C RG-CF-ACC-03 Cuestionario Referencias comerciales con los datos que proporcionen cada una de ellas. 7.1.4.1 En caso de que alguna de ellas no se encontrara o no proporcionar Informacin que sea til (que el cliente no tenga crdito con l) se le deber llamar de nuevo al cliente para que proporcione otras referencias. 7.1.5. Ya completa la informacin se pasaran los cuestionarios a la Gerencia de Crdito y Cobranza. 7.1.6. La Gerente de Crdito y Cobranza analizara cada uno de los cuestionarios de las referencias comerciales junto con la informacin proporcionada anteriormente para decidir si se acepta o rechaza el crdito.
Nota: para el otorgamiento del crdito, se deber tomar en cuenta el historial de compras del cliente en la empresa bajo los siguientes lineamientos: Crdito Formal: compras mnimas de 6 meses constantes Crdito Light: clientes muy constantes compra de 2 a 3 veces por semana. Crdito Especial: Se pedir autorizacin al Gerente de Ventas o al Coordinador de venta, Mnimo 3 meses como cliente.

7.1.7. Para el crdito formal, una vez otorgado el crdito se enviara una carta de aceptacin ANEXO D RG-CF-ACC-07 carta de aceptacin con la firma del Gerente de Crdito y Cobranza, al cliente para que sea firmada por el representante legal y responsable de pagos, la cual deber contener.
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Monto autorizado. Das de crdito. Forma de pago.

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Monto mnimo para facturar a crdito. Porcentaje de intereses moratorios.

7.1.8. Recibida la carta de aceptacin con las firmas correspondientes, se abre el expediente del cliente y se coloca das de crdito en la base de datos de clientes. 7.1.9. En caso de que el crdito no haya sido otorgado el Gerente de Crdito y Cobranza le informara al cliente.

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8 ANEXOS. A Solicitud de Crdito Personas fsicas. RG-CF-ACC-01

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B. Solicitud de Crdito Sociedades Mercantiles.RG-CF-ACC-02

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C. Cuestionario de Referencias Comerciales. RG-CF-ACC-03

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D. Carta de aceptacin RG-CF-ACC-07

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E. Diagrama de Flujo.

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9. REVISINES DEL DOCUMENTO.

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Revisin 0 Fecha 02-04-2012 Descripcin del cambio Emisin de documento.

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