Todas Las Posibilidades

Freddy Aguasvivas
Todas las Posibilidades
El fascinante y estremecedor relato de uno de los

escándalos político-financieros más grandes del mundo
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Título Original:
Todas las posibilidades
Autor:
Freddy Aguasvivas
©Derechos Reservados por el autor.
Primera edición:
Abril de 2009
2,000 ejemplares
ISBN: 000-0000-000-0
Diseño y diagramación:
Jahjhdfhakaklaklalalalal
Portada:
Ahjlhapaskakk Sklajaapo
Impresión:
Editorial Impretur, S. A.
Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproducción parcial o

total por cualquier medio impreso, electrónico, o de cualquier naturaleza, sin la
debida autorización por escrito del autor.
Para comentarios:
todaslasposibilidades@gmail.com
aguasvivas.freddy@gmail.com
2
Dedicatoria:
A Victoria Avril, definitivamente mi último retoño.
A todos mis hijos y nietos, que son quienes me mantienen aferrado a la vida.
3
Capítulo I
El comienzo del fin
Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas
Armadas, tres bancos importantes estarían aún funcionando y él,
4
junto con otros banqueros y sus principales colaboradores, no
estarían encerrados en la cárcel de Najayo.
Por esta razón su mirada traspasaba el sólido techo de su celda para
proyectarse nítida hacia un pasado tan reciente que parecía que
podía borrarlo de un manotazo y volver a empezar. Tras la careta de
tranquilidad que su rostro mostraba, un torbellino de recuerdos le
perturbaban el espíritu, que empezaba a despertar del letargo
narcótico que le había producido la realidad.
En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas
de la soledad, en la pantalla virtual que había creado en su techo,
rebobinaba con ansiedad los funestos vientos que trajeron esta
tempestad. Se había propuesto ser fuerte. Asumir con hombría su
desgracia y dar la cara erguida, por la abstracción que proviene del
subconsciente. ¿Por qué he de avergonzarme de mi inconducta, si es
la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que
desafine con la costumbre... El envío de la carta lo atormentaba.
Sólo enviar esa carta... provocar con ella a los demonios de la
intolerancia política, por tener la miope concepción de que “es
Pepe el que aprieta” y no su amo y señor.
5
Sí, se había hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la
frente en alto ante los demás. Pero los demás no lo incluía a él. Por
eso sintió por primera vez cómo le venían encima los densos muros
de su cárcel aprisionándolo y mientras el piso subía, el techo bajaba
hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los más negros recuerdos,
que eran también el infausto contraste de aquellos momentos de
derroche y boato, de poder y de gloria. De la felicidad sin fin.
No, su máscara no era introspectiva, sólo era hacia afuera. Por eso
penetró desnudo en su interior y auscultó a cada neurona
reclamándole asumir el impacto de la caída. Adormecer la
conciencia para condenarla a un sueño eterno que le anestesiara el
espíritu, para no sucumbir ante el peso lacerante de un presente tan
cruel y real.
Ramón Buenaventura Báez y Figueroa era el presidente y propietario
del noventa por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S.
A. (Baninter), el cual, hasta el momento de la carta inoportuna, era la
tercera institución financiera más poderosa de la República
Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque los hechos
que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que
6
prácticamente superaban el volumen de los dos bancos más
grandes del país en conjunto. Su pantalla virtual empezó a funcionar:
El presidente de Baninter llamó a su despacho a Marcos Báez Cocco
y a doña Vivian Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los
requiriera para consultarlos sobre algunos temas de su interés. Los dos
vicepresidentes se acomodaron en las butacas frente al escritorio de
Ramoncito. Éste les fue directamente al grano:
— Hipólito me ha solicitado ayuda económica para su campaña.
Como ustedes saben, él quiere ser presidente y nosotros nos
habíamos puesto a sus órdenes para colaborar con ese proyecto.
Me gustaría escuchar sus opiniones sobre qué y cómo hacerlo sin
que el banco se vea muy involucrado.
Marcos Báez Cocco, mirándolo directamente a los ojos, le dijo:
— Lo primero que debemos saber es qué cantidad tú piensas
donarle, para entonces, a partir de ahí elaborar un esquema que
0nos permita disimular esos aportes.
7
— Yo pienso lo mismo. Además, es importante saber si es una sola
colaboración o se harán algunos aportes esporádicos –preguntó
d0oña Vivian.
— Precisamente por eso los he convocado. Me gustaría saber qué
sería más práctico y factible para ellos, pero además, con qué
podríamos impresionar más al candidato. Debe ser un aporte que
le impacte, que se note. Si le hacemos un regalo solamente, eso
podría olvidarse para cuando termine esta campaña, que es muy
larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente
para él aunque para nosotros no lo sea tanto.
— Si se le hace un solo donativo, aún siendo espléndido, como tú
dices, puede olvidarse al final. Es mejor hacerlo, si no mensual, por
lo menos con varias cuotas distribuidas en todo el proceso –opinó
Báez Cocco.
— Mi opinión es que le demos una cantidad fija mensual durante
toda la campaña, y así se notará que hemos dado un apoyo
permanente y continuo... Si gana las elecciones, nos tendrá un
agradecimiento eterno. ¿En cuánto tú habías pensado como
donación global para él? –preguntó señalando a Ramoncito con
el gesto.
8
— Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que él será el
próximo presidente de la República. De alguna manera debemos
tenerlo bien contento y ustedes saben por qué no podemos fallar.
Yo había pensado en hacerle entrega de veinte o treinta millones
de pesos para toda su campaña. Creo que es una suma
impactante como contribución.
— Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra
empresa pueda ofrecer –intervino Marcos Báez.
— Si es así, yo propongo lo siguiente: ¿Por qué no le damos una
tarjeta de crédito abierta, digamos, por un millón de pesos
mensuales durante todo el trayecto de la campaña? Eso nos
ayudaría en dos sentidos: primero, estaríamos otorgando una
suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar
evidencias, ni manejar toda la documentación de soporte para
sacar ese millón por mes, y en segundo lugar, eso les da a ellos
una gran movilidad y capacidad de manejo de recursos, los
cuales estarán seguros cada mes y no dependerán de un
papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta manera,
además, evadimos las explicaciones sobre esos aportes que
tendríamos que dar a la Superintendencia y a otras instancias –
9
Vivian hablaba como la banquera experimentada que era.
Tomaba en cuenta todas las variables.
— Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones, por
lo menos, incluyendo cincuenta mil dólares para los viajes al
extranjero. Hay que tomar en cuenta que estamos a poco más de
la mitad del año 1999 y que esta campaña en realidad ya sólo es
por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos menos de
veinte millones de pesos en aportes –explicó Ramoncito.
— Con este esquema hay que buscar a una persona de confianza
para que maneje el estado mensual, que lo reciba aquí mismo en
el banco y nunca salga hacia la calle. Ese funcionario tendrá la
responsabilidad de acreditar a ese estado de cuenta el monto
consumido y debitarlo a una de nuestras cuentas especiales –dijo
Marcos Báez.
— ¿Quién puede ser la persona más adecuada para eso? –
preguntó Ramoncito
— Yo pienso que Luis Matos es el más indicado. Es discreto,
profesional y eficiente. Es de nuestra confianza. Podemos poner
esa tarea en sus manos –sugirió doña Vivian.
10
— Bueno, pues prepárate tú misma todos los documentos, hay que
llamar a Hipólito para ver a nombre de quién ponemos esa tarjeta
y luego tú le das todas las instrucciones a Luis Matos para que
mensualmente se encargue de hacer las operaciones necesarias
para que se borren los consumos y quede limpia para los nuevos
gastos del candidato.
Durante el período de campaña electoral Hipólito Mejía manejó su
tarjeta de Baninter sin ninguna dificultad. Utilizaban cerca de dos
millones de pesos mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban
de viaje al extranjero hacían uso de los dólares asignados. Luis Matos
recibía el estado cada mes, y como le habían indicado, sin pasarlo
por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de crédito,
procedía a “pagar” los montos consumidos, dándole un crédito a la
deuda y debitando la cuenta que en ese momento se estuviera
utilizando para las borraduras.
Cuando Hipólito ganó las elecciones, al documento crediticio se le
eliminaron los límites y pasó a tener un poder de compra enorme, tan
grande, que sería el comienzo de la perdición de uno de los bancos
más grandes de la República Dominicana.
11
El licenciado Luis Matos tenía más de un año manejando los estados
de cuenta del documento, pero cada día se hacía más difícil y
comprometedor estar lidiando con esa responsabilidad. Lo que
estaba pasando con los gastos no le gustaba para nada y el tiempo
que debía dedicar a esta tarea le restaba eficiencia al trabajo por el
cual realmente le pagaban en el banco. Cuando Hipólito ganó las
elecciones, Matos pidió a Báez Cocco que le relevara de esas
funciones y que colocara a otra persona de su confianza. El
vicepresidente de Baninter no se hizo rogar, casi lo esperaba. De
inmediato le sugirió a Ramoncito que designara al señor Alberto
Sebastián Torres Pezzotti para esa labor, quien se desempeñaba
como gerente del Departamento de Suministro, Activos Fijos y
Telecomunicaciones de Baninter.
Torres Pezzotti era un hombre de la absoluta confianza de Báez
Cocco. Es más, algunos llegaban a decir que era como su hijo. Éste
había conquistado el corazón del experto banquero, por medio del
hijo de Báez Cocco. Los dos eran grandes amigos, inseparables,
hasta que la muerte sorprendió al joven Báez en un accidente en la
carretera de Jarabacoa. Torres Pezzotti siempre estuvo a su lado,
hasta el último momento. Más luego, pudo traspasar su cariño al
12
padre de su gran amigo, ido a destiempo, y Marcos Báez Cocco, a
su vez, consoló su desgracia dándole entrada al joven Pezzotti en el
lugar más apreciado de su corazón. Con él mantenía muy de cerca
los recuerdos del vástago perdido y le endosó su confianza. Esa
cercanía sería vital para que los hechos relativos a la tarjeta de
crédito del presidente, se descarrilaran por los senderos que
finalmente tomaron.
En realidad la tarjeta del presidente iba a ser manejada por Juancito
Gilberto Núñez “El Almirantico”. Éste era un teniente de navío de la
Marina de Guerra que sería ascendido a capitán de corbeta
inmediatamente después que Hipólito asumió la presidencia, por
recomendaciones de la dirigencia de La Vega, de donde era
oriundo el joven y correcto militar. Su mote de “El Almirantico”, más
que una burla, era un reconocimiento a destiempo de sus grandes
condiciones militares. Era un joven diligente, capaz, bien presentado,
que se conducía siempre con mucha corrección y tenía el don de la
palabra. Cuidadosamente vestido, estaba presto y atento para
servir. Esto le granjeó el aprecio y afecto del Primer Mandatario,
quien lo hizo su edecán militar y en él empezó a depositar confianza.
13
Hipólito Mejía había decidido que la tarjeta de crédito que Baninter
le había concedido en cortesía, fuera manejada por éste joven
oficial. Si así hubiese sido, la historia del presidente de la República, la
del Baninter, y tal vez la del país, hubiesen sido distintas. Pero la
ambición y las zancadillas políticas nunca están ausentes de los
corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitán de corbeta
Juan Gilberto Núñez, sólo llegaron hasta que puso en peligro la
influencia – y tal vez el puesto – del coronel del ejército Pedro Julio de
Jesús Goico Guerrero, mejor conocido como Pepe Goico.
Aprovechando un día de tranquilidad en el Palacio, Pepe Goico
esperó el momento oportuno para abordar un ascensor junto al
edecán del Presidente, y desde que estuvieron solos en el cubículo
móvil, lo agarró con fuerza por la solapa, con las tenazas ardientes
que tenía como manos...lo atestó contra la pared del elevador y le
bramó, muy cerca de su cara:
— ¡Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues
metiendo conmigo de voy a arrancar la cabeza... ¡¿lo oíste bien?!
Hasta ahí llego el brillo de la estrella del capitán de corbeta, que
inició un proceso de retiro táctico y de bajo perfil, para conservar la
cabeza sobre los hombros, donde le quedaba más cómoda.
14
Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Díaz Morfa,
influyeron mucho en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder
dentro del círculo del Primer Mandatario. En realidad el coronel del
ejército tenía un amplio rechazo en dos sectores fundamentales para
Hipólito Mejía: su familia y su partido. Ninguno quería la presencia del
militar cerca del presidente, debido a su historial, primero y por sus
modales, después. La familia del Jefe de Estado se oponía con
vehemencia a que Pepe fuera colaborador cercano del
mandatario, pero Hipólito, al decir de algunos, terco como una mula,
no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy machista como
para que su mujer y su hija lo dirigieran. Pepe Goico no pudo entrar a
la casa de Hipólito en los primeros meses de mandato, hasta que el
general Díaz Morfa, familiar cercano de doña Rosa, la Primera Dama,
le logró una dispensa, para que pudiera pernoctar en momentos
específicos en la sala de la vivienda del Jefe de Estado. Carlos Díaz
Morfa se había destacado en su carrera militar por ser un oficial
correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando
15
siempre con mucha responsabilidad. Era sumamente leal al
presidente Mejía y salvo un incidente en el que actuó en defensa
propia en San Pedro de Macorís, tenía una hoja de servicios
intachable.
El partido acudía con frecuencia donde el general Soto Jiménez
para que convenciera a Hipólito de quitarse a Pepe de encima, por
los expedientes previos. Para los fines políticos, el historial pasado de
Pepe Goico le hacía mucho daño a la imagen del Presidente.
Hipólito no lo entendía así y tendría que pagar las consecuencias, tal
vez, con su separación del poder cuatro años antes de sus planes.
Torres Pezzotti había sido enganchado como mayor de la Marina de
Guerra por gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente
le había pedido el favor al Jefe de las Fuerzas Armadas, teniente
general Soto Jiménez. Cuando fracasó en esas gestiones logró la
aceptación por medio del Jefe del Ejército, mayor general Carlos
Díaz Morfa y con el mismo presidente Mejía, quien lo enganchó a la
16
milicia a principios de enero del año 2002. A su vez, Pepe Goico
intercambiaba sus funciones en la Avanzada Militar con la de asesor
de seguridad bancaria de Baninter, función por la que el militar
ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe mantenía vínculos muy
cercanos con el presidente del Banco Intercontinental desde sus días
de estudiantes del colegio La Salle, cuando el grandulón y bocón
servía como “seguridad” de Ramoncito, ante cualquier agresión que
pudiera recibir el enclenque “hijo de papi”, de muy poca contextura
física.
Para Torres Pezzotti lo que empezó como una rutina, se fue
convirtiendo en una obsesión. Recibía religiosamente el estado de
cuenta de la tarjeta de crédito del Presidente, aunque todos sabían
que se trataba de plásticos a nombre de Pepe Goico y de su padre
o hijo homónimos. Pero era impresionante tener que supervisar el
nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese
crédito. Cada mes la tarjeta traía mayor volumen, con gastos
disímiles, onerosos, increíbles. El funcionario supervisor no podía
concebir cómo se las arreglaban para hacer consumos tan variados
y estrambóticos en un solo mes. Con la ironía incluida de que él
revisaba los estados y tenía instrucciones de borrar esas cuentas
17
como si no hubiesen ocurrido. Ahí encontró un terreno muy fértil para
que naciera el gusanito de la ambición. Coño, pero yo soy que
reviso los estados y los “pago” sin ninguna supervisión, si yo me meto
en el juego, nadie más podrá darse cuenta que esos gastos no son
del presidente... ¿cómo lo van a saber, si soy yo quien maneja todo
el esquema de pago? Esos pensamientos ocasionarían la desgracia
del mismo Torres Pezzotti y de su jefe inmediato.
Con la habilidad que caracteriza a los que tienen abundancia de
testosteronas para delinquir, el mayor de la Marina de Guerra y
Gerente de Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones, se
suministró a sí mismo un clon de la tarjeta del presidente, a través de
la emisión de un plástico adicional a nombre de la señora Antonieta
Rodríguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la
que en realidad sería manejada por la esposa de Torres Pezzotti,
Mireille Elízabeth Fernández Pineda de Torres. Desde ese momento,
toda la madeja que se entretejió con lo que se llamaría el caso de la
Pepe Card, envolvería a un grupo insospechado de participantes,
haciendo un festín de grandes proporciones, con el dinero de los
ahorrantes del Banco Intercontinental. Pero había otro entuerto
incluido.
18
Hay quienes sostienen que Marcos Báez Cocco también habría
sugerido a Torres Pezzotti clonar las tarjetas del Presidente para
dotar a sus respectivas esposas de ese poder de compra. Además
del clon a nombre de la señora de Pepe Goico, Además del plástico
de la tarjeta de la esposa, Alberto Torres Pezzotti imprimió una
adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por
instrucciones del coronel del ejército, para fines de facilitar la
operatividad en conjunto de ambos.
Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, había
que discernir muy bien entre un grupo de gastadores empedernidos
y compulsivos que compraban de todo, en todos los lugares y a
cada hora. ¿Quién sacaba veinticinco mil dólares de cajeros
automáticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en grandes
joyerías de París o Madrid y el tercero compraba una jepeta de lujo
para el jefe del Ejército? Era imposible saber quién era quien en cada
caso, pero tres o cuatro plásticos sin límites circulaban por el mundo,
con un nivel tan escandaloso de gastos que dispararon las alarmas
del imperio del norte y entonces empezó la debacle. La fiesta de los
tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueño de la
19
orquesta, no tenía idea que personas tan cercanas, dentro de su
banco, estaban aprovechándose al máximo de esta facilidad.
El teniente general José Miguel Soto Jiménez despachaba unos
documentos de oficiales que serían enviados a estudiar al extranjero,
cuando le interrumpió su asistente:
— Señor, le llama el coronel Goico Guerrero.
— Gracias... –levantó el auricular –Hola Pepe ¿Cómo estás?
— Bien Jefe... con algunos problemitas que el Presidente necesita
que nos ayudes a resolver.
— ¿Qué les pasa, hay algún problema?
— El Presidente está varado aquí en Perú, porque cuando hemos ido
a pagar la cuenta del hotel, resultó que la tarjeta de crédito que
nos dio Ramoncito está bloqueada y no autorizan el pago.
20
— Coño, pero eso no es posible ¿Cómo que está bloqueada la
tarjeta de crédito del Presidente? Explícame esa vaina.
— Bueno, tú sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se
pagan con la tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar,
la cuenta está bloqueada y lo peor es Ramoncito no aparece por
ningún lado. Nos hemos cansado de llamarlo y no responde y
sospechamos que es una acción premeditada, porque no hemos
podido localizar a Vivian ni a Marcos Báez. Creemos que todos se
están escondiendo para no autorizarnos. El Presidente ordena que
te encargues de esto ya que tú estás en República Dominicana.
— Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que
andan con el Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de
hotel. Tú eres un hombre rico, Pepe, ¿No puedes pagar esa
factura y luego lo recuperas aquí? –el Jefe de las Fuerzas Armadas
lucía realmente indignado por lo ridículo de la situación.
— No hay nadie que resuelva. Encárgate tú, por favor.
— Bien Pepe, déjame ver cómo puedo resolver esto, pero me tiene
sorprendido que entre tantas personas de dinero que andan con
21
el Presidente, ninguno pueda pagar una mísera cuenta, poniendo
así el prestigio del país en juego. Yo voy a resolver.
El Primer Mandatario de una nación democrática y soberana, había
viajado a la XI Cumbre iberoamericana de Jefes de Estado y
Presidentes, celebrada en Lima, Perú, y ahora estaba atascado allí,
porque andaba de limosna con una tarjeta donada por un banco
comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sería un
escándalo en cualquier país del mundo, por la variedad de aristas
que contenía: la dignidad de la Nación, insolvencia, inmoralidad, en
fin, hasta corrupción, si se quiere. El país quedaba a expensas de que
un banquero se jactara de que sin él las autoridades no podían
moverse y que las podía poner a hacer el ridículo ante el mundo.
Pero además, ¿Hasta dónde había llegado el poder del hombre de
las finanzas, que se atrevía a desafiar de una manera tan infeliz al
Presidente de la República y Comandante en Jefe de las Fuerzas
Armadas y la Policía Nacional? Este hecho era digno de estudio. La
tarjeta de crédito que usaba el mandatario contenía una buena
cantidad de lados oscuros.
Es de imaginar que la seguridad de Perú, que tenía una
programación cronométrica para el cuidado de su invitado, estaría
22
perpleja por la imposibilidad de cumplir con ese estricto protocolo en
tiempo y espacio, porque el Presidente no había cancelado el hotel.
El primer deber del jefe de seguridad de los dignatarios extranjeros,
sería avisar al presidente Toledo, que su homólogo dominicano no
había salido porque no tenía dinero para pagar la cuenta... Por ahí
comenzaría una cadena de informes que provocarían el desprestigio
internacional y en grandes proporciones de la dignidad de los
dominicanos, por la falta de visión del mandatario y su séquito, sobre
los alcances de la institucionalidad del Estado.
El Secretario de las Fuerzas Armadas, por su acceso a las fuentes de
inteligencia, tenía seria preocupación por los rumores que circulaban
en torno a la famosa tarjeta de Baninter. Sus mecanismos de
investigación ya habían detectado a más de veinte generales de las
Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus jepetas del año,
compradas con la facilidad que había otorgado Baninter al
Presidente o por obsequios directos del dueño del banco a los altos
oficiales. Soto Jiménez no entendía eso. Hasta el mismo Jefe del
Ejército Nacional circulaba en un vehículo adquirido por esa vía. Pero
los acontecimientos no se quedaban ahí y había tenido que soportar
el surgimiento de unas pequeñas fuerzas armadas, manejadas por
23
personas con tanto poder como él mismo, funcionando en torno al
Cuerpo de Ayudantes Militares y la Avanzada Militar del Presidente.
De hecho, el coronel Pepe Goico hacía negocios violando todos los
procedimientos de controles establecidos en las Fuerzas Armadas
para hacer adquisiciones. Por una larga tradición, para comprar
cualquier bolígrafo, los guardias tenían que gastar dos resmas de
papel en solicitudes, informes, aprobación, contabilidad, auditoría,
contraloría, despacho; en fin, era una odisea el proceso de compras
en las Fuerzas Armadas dominicanas, las cuales debían incluir cinco
cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los pedidos y ser
validados.
Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y
adquiría todo lo que necesitaba para su avanzada militar o para el
Cuerpo de Ayudantes Militares, pasaba la tarjeta de crédito y colorín
colorado, cuento acabado. Eso molestaba a la jerarquía institucional
de las Fuerzas Armadas. El descalabro era tal, que sin previa
autorización de los jefes, el coronel Pepe Goico ordenó hacer una
calcomanía con el logo del Cuerpo de Ayudantes Militares y la
colocaba en el avión Jetstream, el cual había sido comprado con la
famosa tarjeta de crédito, para hacer viajes a nombre de ese
24
departamento de la institución militar, sin que nadie estuviera
enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intentó
abordarle el tema al presidente Mejía, éste reaccionaba de manera
extraña y no tomaba ninguna medida para evitar el irrespeto. Era el
pleito del huevo y la piedra. Había que actuar con entereza, pero
con algún grado de prudencia.
Tampoco Soto Jiménez encontraba a Ramón Báez Figueroa, ni a
ninguno de los otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones.
Entonces acudió a su gran amigo Juancho López, de la empresa
fotográfica Fujifilm, que siempre sabía cómo localizar al banquero, y
le pidió ayuda. Juancho le prometió que investigaría, para ver cómo
los ponía en contacto. Al poco tiempo devolvió la llamada:
– Jefe, Ramoncito está en Italia...
– Coño, no me digas una vaina así. ¿Y cómo resolveremos este
problema?
– Te he conseguido el teléfono que está usando allá, así le llamas y
hablas con él –lo consoló Juancho López, al tiempo de informarle
25
que Ramoncito estaba fondeado en su yate Patricia,
vacacionando en las costas del Mediterráneo, en Italia, frente a la
isla de Capri.
– Gracias hermano. No sabes cuánto te lo agradezco –el general
apuntó los datos y procedió de inmediato a llamarlo. Cuando el
banquero respondió, le fue directamente al grano:
– Ramoncito, ¿en qué lio tú has metido al Presidente? Tenemos un
gran problema en Perú.
– Ja, ja, ja.... ¡qué bueno coño, que está varado!... Soto, dile a
Hipólito que vaya donde Alejandro Grullón para que le
desbloquee la tarjeta –el banquero parecía feliz con el poder que
estaba demostrando frente al Presidente de la República.
– Pero tú no puedes hacer eso, Ramoncito. Eso es altamente
peligroso para ti y le hace un daño tremendo al país. No es a
Hipólito que le estás malogrando la imagen, es a la República
Dominicana. Cualquier diferencia que tengas con el Presidente la
podemos discutir aquí con él, cuando tú vengas, pero ahora el
prestigio internacional de la Nación está en juego, por una mierda
de un par de miles de dólares. Eso no puede ser, entiéndelo –el
26
militar trataba de hacer entrar en razón al banquero, pero sin
abandonar su posición de autoridad. En alguna medida le dejaba
claro que no le estaba pidiendo un favor, le estaba instando a
resolver el problema.
– Tú sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hipólito, con
todo lo que he hecho por él, su partido y su gente. Mi banco le ha
dado el mayor apoyo posible, pero ¿qué hace Hipólito?
¡Joderme! –Ramoncito se desahogaba con mucha frustración.
Luego continuó –le pedí que no nombrara a Persia Álvarez en la
Superintendencia de los Fondos de Pensiones, porque ella es una
ficha clave de Alejandro Grullón. Es más, ella, cuando era
Superintendente de Bancos, hizo todo lo posible para que Nene
Ureña y el Banco del Comercio se hundieran, sólo para ayudar a
su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente nombró en la
Gobernación del Banco Central a un empleado del Banco
Popular, porque Frank Guerrero Prats es un hombre de ellos, Milton
Ray Guevara es un cuadro de ellos y lo puso a presidir el Consejo
de Seguridad Social, y ahora también nombró a Persia Álvarez
para manejar todos los fondos de pensiones ¿Dónde tú crees que
va a llevar Persia todos esos activos? A fortalecer al Banco Popular
27
para menguar todos sus problemas con ese dinero –Ramoncito
estaba sumamente incómodo. Se notaba muy exaltado y
molesto.
– Pero debes entender que el escenario que has escogido es
escabroso y delicado. Tú no puedes desafiar así a un Presidente.
Tienes que venir y discutir con él. ¿Tú no le sugeriste algo al
respeto? –le preguntó el militar.
– Claro que sí. Le pedí que no nombrara a Persia. Se lo rogué. ¿Tú
sabes lo que me contestó? Que me iba a dejar a Candelier como
jefe de la Policía para que yo me contentara. Yo le dije: ¿Y a mí
qué me importa Candelier? Candelier es otro hombre de
Alejandro Grullón. Ese banquero fue quien le regaló su villa en
Casa de Campo en La Romana –Báez Figueroa seguía
exteriorizando su descontento:
– Una vez hablé por Candelier, para que el presidente no lo
cancelara de la Policía y ya Hipólito cree que es un hombre mío.
Pero ¿qué tiene que ver la policía, cuando estamos hablando de
altas finanzas? Hipólito Mejía es un mal agradecido. Yo me tiré
encima todo el tema de modificación de la Constitución para
aprobar la reelección y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y
28
¿con qué me paga? Dándoles todo el poder a mis enemigos para
que yo me hunda –Ramoncito no quería entrar en razón y no
paraba de sacar cuentas.
– Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aquí,
cuando vengas, pero ahora hay que resolver lo de la cuenta en
Lima. Hazlo por tu país. Olvídate del Presidente por ahora, pero
ordena de inmediato que se desbloquee esa tarjeta para que se
pueda retirar la comitiva dominicana de Perú –el Jefe hablaba
con una mezcla de condescendencia y cortesía pero a la vez
dejaba muy claro que estaba dando una orden: el país no iba a
soportar ese tipo de rabietas.
– Está bien José Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver
ese problema, pero necesito que cuando yo vaya me lleves
donde Hipólito. Yo necesito que el Presidente haga un equilibrio y
que no perjudique tanto a Baninter –se resignó el banquero.
– Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al
Presidente para que salga de Perú. Gracias Ramoncito – el
Secretario de las Fuerzas Armadas se despidió con una especie de
respiro y angustia.
29
Por fin, terminaba el impasse del Primer Mandatario en Sudamérica
pero el conversatorio le había dejado un profundo vahído en el
estómago. Ser testigo de primera mano de las grandes carencias
institucionales, de los vacíos del sistema democrático, del conflicto
de intereses al más alto nivel, le descomponían el alma. ¿Podíamos
llamar a esto Democracia? ¿Alguien tenía alguna idea de la palabra
Institucionalidad? Definitivamente Juan Bosch tenía razón: aquí no
existe clase gobernante.
El Secretario de las Fuerzas Armadas llamó al Presidente y le informó
sobre la solución, sin entrar en mayores detalles, a considerar que el
teléfono no era la mejor vía para comentar sus preocupaciones e
inquietudes, ya que debía estar intervenido por varias vías.
Este cúmulo de informaciones afectó él ánimo del más alto jefe
militar del país. Lo que estaba sucediendo con la famosa tarjeta, si se
tratara sólo de un problema político, no se metería en él y lo dejaría
tomar su curso sin intervenir. Pero los que estaban siendo más
afectados, positiva o negativamente con la famosa facilidad
crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Había que
resolver el problema. Por eso, en su primera visita al presidente, luego
de su regreso, le saludó con una frase tajante:
30
– Señor Presidente, la seguridad nacional no puede tener
acreedores ni estar hipotecada en manos privadas.
– ¿Por qué tú me dices eso, Soto? –le preguntó el presidente.
– Todos los equipos de inteligencia que se están comprando con la
tarjeta de Baninter, todos los gastos militares que se están
haciendo y hasta su problema en Perú, afectan la seguridad
nacional y el Estado Dominicano tiene la suficiente fortaleza como
para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa
privada –exhortó el Secretario de las Fuerzas Armadas al
Presidente de la República.
Hipólito no le prestó la debida atención, no obstante guardaría el
incidente de Perú en el rinconcito de sus recuerdos que tiene
asignado para las venganzas.
31
Capítulo II
Imprudente solidaridad
32
El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del
poder. La casa de gobierno lucía vacía y desolada. La atmósfera
densa y agobiante revestía de suspenso al Palacio Presidencial,
contrastando con la inusitada actividad y fervor de los días de gloria
precedentes. El banquero empujaba su cuerpo contra el hastío
aposentado, para acercarse al príncipe caído. Con pasos tenues,
pero que le resultaban estridentes al retumbar en los interminables
corredores que le conducían hacia el encuentro con el presidente
saliente. El 17 de mayo del 2000 a las 7:00 de la noche, se
encontraba en la frontera exacta entre el poder y la sencillez. En
noventa días Leonel Fernández resignaba el mando en manos de un
personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por
los dominicanos.
Ramón Báez Figueroa miraba pero no veía su entorno. Su mente
estaba concentrada en la conversación sostenida hacía dos noches
con el presidente entrante, Hipólito Mejía y parte de lo que sería su
equipo de gobierno. Conociendo a Hipólito desde joven, sabía que
el mandatario cesante iba a necesitar de mucha ayuda y
solidaridad. En el encuentro con el próximo Jefe de Estado había
33
evidenciado algunas señales confusas y los mensajes llegaron
cifrados, en clave, pero con un claro matiz amenazante. No cabían
dudas: el amigo que abandonaba el poder lo necesitaba, y su única
ayuda posible era con dinero, la mercancía que mejor manejaba
Ramoncito. Instintivamente se llevó la mano al pecho para palpar el
sobre que contenía el valor de su amistad, reposando sutilmente en
el bolsillo izquierdo de su exquisito traje de casimir inglés pero cortado
en Milán. Si Leonel logra consolidar una fuerte fundación con
poderosas raíces internacionales, tendrá una infraestructura
importante que podrá servirle de coraza contra las potenciales
agresiones del nuevo gobierno, pensó el banquero.
El ex guerrillero Hamlet Hermann se mecía plácido en su mecedora
habitual de las primas noche, con un libro en la mano y su esposa
Socorro a su diestra. Reposaba la cena, disfrutando los momentos de
lectura que eran imprescindibles para él, luego de cada jornada.
Todavía seguía siendo Secretario de Estado y Director de la
Autoridad Metropolitana de Transporte –AMET–, una especie de
Ministerio de Transporte de la República Dominicana, por lo menos,
hasta el próximo 16 de agosto, fecha en la que se produciría la
transición de mando. Hacía poco más de 24 horas que había
34
terminado el proceso electoral dominicano y todas las encuestas y
las informaciones oficiales de la Junta Central Electoral daban como
ganador al ingeniero agrónomo Hipólito Mejía Domínguez contra
Danilo Medina, el candidato del partido oficial. Aunque Hamlet, por
hábito, había tomado un libro en sus manos, en más de una hora no
había podido dar cuenta ni siquiera de diez páginas. Los comentarios
y análisis de coyuntura eran tan habituales entre él y Socorro, como
los momentos de lectura compartida. Los resultados electorales, en
realidad esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos
razones básicas: Había que evaluar cuáles eran las fallas
fundamentales de un gobierno que parecía de grandes realizaciones
a favor del pueblo dominicano y además, tendrían qué plantearse
qué le esperaba al país en manos de un hombre temperamental e
impredecible como Hipólito Mejía y su Partido Revolucionario
Dominicano (PRD). De las dos experiencias gubernamentales
relativamente recientes de ese partido, la última dejó grandes
traumas en el país.
Consumían la noche en altos vuelos que les permitían dar un vistazo
al futuro. No, no podían ponerse de acuerdo en un diagnóstico
certero de lo que les esperaba en el porvenir.
35
— Parece que Leonel está todavía en Palacio. Mira las luces
encendidas en su despacho –le comentó Socorro.
— Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todavía ahí.
Déjame ver si podemos ir a visitarle para comentar los resultados
de las elecciones –le respondió su esposo, mientras tomaba el
teléfono celular para llamar al Presidente de la República.
Hamlet Hermann y la comunicadora Socorro Castellanos tenían su
residencia en la calle Moisés García, frente al Palacio Presidencial,
en el tradicional sector de Gazcue de la capital dominicana, a
pocos metros de la puerta de entrada de la Casa de Gobierno.
Desde su terraza podían divisar con precisión los ventanales de las
oficinas del Presidente de la República, doctor Leonel Fernández
Reyna. El majestuoso edificio oficial había sido construido por
órdenes del dictador Rafael Leónidas Trujillo Molina. Se inició 27 de
febrero en el año 1944 y lo inauguraron el 16 de agosto de 1947 con
un extraordinario diseño del arquitecto italiano Guido D´Alessandro.
Más de 60 años después, la edificación mantenía una regia e
imponente presencia, denotando todo el poder que de él
emanaba.
36
— Buenas noches –le respondió Danilo Pérez, asistente especial del
Primer Mandatario.
— Buenas noches Danilo, soy Hamlet, ¿puedo hablar con el
Presidente?
— Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... –el asistente tapó con su
mano el auricular y susurró: –Presidente, le llama Hamlet...
El presidente tomó el teléfono móvil.
— Hola...
— Buenas noches Presidente, ¿cómo está usted, qué está haciendo?
–le preguntó con la vista dirigida hacia el Palacio Nacional,
remodelado recientemente.
— Profesor ¿me llama para darme el pésame? –bromeó un poco el
Jefe de Estado.
— No Presidente, le llamo para saber en qué está y saber si puedo
pasar por su oficina un momento, para conversar sobre lo que ha
pasado en las últimas horas.
— Pues venga por aquí profesor, y aquí hablamos –le dijo solícito
Fernández, sin hacer referencia a lo que estaba organizando.
37
Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que había
tomado parte en la contienda de abril de 1965. Luego vino al país
como integrante del foco guerrillero que dirigió Francisco Alberto
Caamaño. Pudo salvar la vida milagrosamente, mientras la casi
totalidad de la escasa tropa patriótica entregaba su vida por la
causa de los pobres, sin que éstos siquiera se enteraran.
Ahora estaba a noventa días de entregar la dirección de AMET. Su
experiencia en el gobierno no había sido del todo satisfactoria según
sus convicciones.
El presidente hacia arreglos para grabar un discurso de televisión,
que se transmitiría más tarde en la noche, agradeciendo a la
población por la civilidad que había demostrado al votar
pacíficamente y a las autoridades de la Junta Central Electoral, por
conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la
democracia se había fortalecido, pese a la derrota de Danilo
Medina, el candidato del Partido de la Liberación Dominicana, hasta
ese día en ese momento en el gobierno.
La curiosidad, confianza y amistad se combinaron para que Hamlet
tomara su teléfono y se comunicara con Fernández, quien debía
comenzar ya el proceso de transición para la entrega del poder a un
38
partido contrario al suyo y a un político dicharachoso, que hablaba
más de la cuenta.
Hamlet, como era su costumbre, invitó a su esposa Socorro a
acompañarle. Atravesaron la calle Moisés García, andando
despacio y con ropa informal, para entrar por la puerta principal de
la Casa de Gobierno.
Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo
Pérez hasta el despacho presidencial, se encontraron con un grupo
de técnicos que hacía los preparativos para el discurso televisivo. El
primero en saludar al ex guerrillero fue el Secretario de Estado,
Director de Prensa y Speaker del presidente, el periodista y abogado
Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ahí presente
el presidente de Baninter, Ramón Báez Figueroa. Hamlet y Socorro
fueron a abrazar al presidente.
— Mire profesor lo que me acaba de entregar Ramoncito –Leonel le
pasó un cheque de Baninter emitido a nombre de la Fundación
Global Democracia y Desarrollo – FUNGLODE – por la suma de
veinticinco millones de pesos. El presidente lucía radiante,
entusiasmado por lo significativo del aporte para una obra que
39
era en realidad su sueño y uno de los mayores proyectos de su
vida.
El ex guerrillero toma el cheque, lo examina con sorpresa, mira con
sorna al presidente de Baninter y empieza a devolver el instrumento
bancario a Fernández.
Ramoncito expresó con propiedad:
— Le he dicho al presidente de la necesidad que tiene de crear una
institución sólida, de prestigio internacional, porque no sabemos
las intenciones que tienen los que van a tomar el poder y es
necesario estar resguardados. Soy amigo de Hipólito y les confieso
que a veces me da miedo la forma irracional en que actúa
cuando está irritado –el presidente de Baninter quería que se
valorara su gesto de hacer el aporte luego de la derrota
electoral del día anterior. En la balanza de las lealtades, este
momento preciso era significativo para medir la del banquero.
— Con este aporte, profesor, podemos empezar de inmediato a
construir el local de la FUNGLODE –le comentó Leonel Fernández
al momento de recibir el cheque que le devolvía su amigo y
subalterno.
40
Al sopesar el entorno, Hamlet supo que no era el momento para
análisis de coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por
otros mundos, y tendría que domeñar sus ansias de buscar
explicación a los resultados de las elecciones para otra oportunidad
o buscarse interlocutores diferentes. Aquí no había espacio para la
crítica.
— He recibido una gran cantidad de libros nuevos, que me gustaría
mostrarles a ustedes –añadió el presidente, mientras conducía al
grupo hacia su biblioteca personal en el despacho presidencial.
— Ojalá pueda usted compartirlos, porque no tendrá tiempo de
leer todo eso... –dijo a modo de chanza el director de AMET.
— Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen
libros y regalar libros –expresó con sinceridad Leonel.
No todo fue decepción esa noche para la noble pareja de esposos.
Cuando regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio,
dos interesantes obras literarias iban debajo del brazo del guerrillero.
— Leonel ni se acordó que anoche concluyeron unas elecciones en
las que su partido fue derrotado miserablemente. No lo mencionó
ni por asomo
41
–meditaba Hamlet Hermann en voz alta, mientras regresaban al
sosiego de su hogar, convencido de que el país era digno de un
mejor destino.
— No es su prioridad. Está concentrado en su Fundación –comentó
doña Socorro Castellanos.
Ramón Báez Figueroa corría un riesgo enorme por su intrépida
solidaridad con el presidente saliente. Como él había sentenciado, el
nuevo incumbente del Palacio Nacional era impredecible. Aunque
Ramoncito creía que había comprado con creces el apoyo
incondicional de Hipólito Mejía, estas y otras de sus imprudencias
serían cuidadosamente grabadas en la memoria del próximo
mandatario.
Para el propietario de uno de los más grandes bancos del país, por
demás con un techo de finísimo cristal, lanzar esas piedras de
lealtades compartidas al aire, era un riesgo imprudente, cuando
menos, porque en su caída, esos guijarros podrían hacerle añicos. A
muy pocas horas de Ramoncito haber salido de Palacio, ya Hipólito
Mejía tenía la información completa de lo que había hecho y lo
había ubicado en el rincón de los desleales, en sus preferencias
políticas.
42
Leonel Fernández había resultado ser un animal político de
excepcionales condiciones. Con una imitación casi al calco del estilo
balagueriano de gobernar y hacer política, había definido temprano
sus posibilidades y potencialidades. Cuando el sector reformista que
encabezaba Amable Aristy Castro le ofreció modificar la
Constitución de la República para eliminar el párrafo que le prohibía
reelegirse, el mandatario sabía que ese grupo contaba con la
anuencia del doctor Joaquín Balaguer para esa acción, pero lo
percibió como un caramelo envenenado, porque tenía
informaciones precisas de que el presidente del Partido Reformista
Social Cristiano se presentaría de nuevo como candidato y con él en
la contienda, las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas.
Balaguer siempre tenía una masa cautiva que sobrepasaban los
seiscientos mil votantes, y no era posible derrotar al PRD y a Hipólito
Mejía sin contar con la anuencia y colaboración del caudillo
reformista. Por demás, tanto el nonagenario líder como la oposición,
le habían colocado el mote de “comesolos” a los peledeístas y al
gobierno, consigna que fue asimilada con fuerza por los sectores
pobres, mermando notablemente las posibilidades electorales del
partido morado, fundado por el profesor Juan Bosch. Leonel sabía en
demasía que ir a una reelección en esas condiciones era un suicidio
43
político que limitaría mucho su regreso al poder cuatro años después.
Por eso rechazó no sólo los cantos de sirenas de sus adláteres y
acólitos, sino que evadió la celada enviada por el caudillo reformista
y sus partidarios, cuando le llevaron la modificación constitucional en
bandeja de plata para que la aprobara. Cuando se negó a ello,
Amable Aristy Castro le acusó de “no querer ponerse los pantalones...
y permitir que el PRD ganara las elecciones”.
Sin embargo, el presidente saliente cumplía con los objetivos
políticos básicos para la continuidad de su carrera. Enviando a su
estratega Danilo Medina al cadalso político, mataba dos pájaros de
un tiro.
Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir.
Estaba dentro del cálculo lógico de sus posibilidades. Más que eso, le
convenía. Ahora estaba entregado a la construcción de una
poderosa estructura de presión social con la entidad Fundación
Global Democracia y Desarrollo y desde ahí impulsaría el debate al
más alto nivel de las ideas y las concepciones más avanzadas en el
mundo, sobre las mega-tendencias de desarrollo, la tecnología, la
ciencia, la educación. Salía del liderazgo gubernamental, pero
asumiría el control del liderazgo de la sociedad civil. Sería esta la
plataforma que le catapultaría para regresar a la presidencia en muy
44
poco tiempo. Estaría cuatro años en la oposición, dándole un
manejo excelente a su imagen y contando con un posicionamiento
por encima de su partido, como siempre lo estuvo, porque fue
concebido y diseñado así por él y sus estrategas.
Hipólito Mejía conocía muy bien la estrategia de Leonel y sabía que
a él tendría que enfrentarse en el certamen venidero. Por eso, el
hecho de que Ramoncito fuera también el soporte económico de
esa candidatura futura, dio nacimiento a los celos políticos que le
angustiaban el alma. El sabría cobrar con creces esa dualidad.
45
Capítulo III
La tarjeta de crédito del Presidente
46
La tarjeta de Baninter contenía muchos mensajes ocultos. Entre ellos,
uno de los principales era el conflicto de intereses. Pero el que menos
se veía era el enfrentamiento descarnado que libraban algunos
ejecutivos bancarios por ser “el banquero del Presidente”.
Ramoncito, con sus aportes voluminosos, se creía merecedor de
llevar la delantera y de hecho, si por las sumas fuera cuantificada la
cercanía con el presidente de la República, no hay dudas de que
llevaba muchos cuerpos de ventaja a su competencia. Sin embargo,
47
el gran poder en el sector lo tenía Alejandro Grullón, por tener
colocados a sus principales cuadros en los estamentos de poder
financiero y monetario. Pero Don Alejandro era discreto y efectivo.
Hipólito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como
compadres, formaban una excelente pareja, sin embargo, a la hora
de adoptar políticas de Estado, sus apuestas siempre iban a favor del
banquero encanecido de la avenida Kennedy con Máximo Gómez.
Dentro de esta madeja político-financiera, entraba en juego un
elemento intrépido, a otro nivel: Pedro Castillo (Perucho), el
verdadero banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo
de Carolina, la hija del Presidente Mejía. Con Hipólito estaba entre
familia, pero además, en términos de negocios – hay que recordar
que Mejía fue siempre un empresario enganchado a político– Pedro
Castillo tenía la cercanía y confianza suficientes con el mandatario
como para hacer sus propias transacciones comerciales en familia.
Aunque Perucho era el presidente del Grupo y del Banco
Dominicano del Progreso, sus actividades de lobbismo, usando el
nombre del gobernante, le producían más recursos que los que
oficialmente recibía de las entidades financieras que presidía.
Muchas transacciones comerciales eran culminadas por Perucho
48
usando la influencia que le daba la cercanía familiar y comercial
que tenía con Hipólito.
Quien mejor definió esta relación fue el todopoderoso Manuel
Guaroa Liranzo, del llamado anillo palaciego de Balaguer, en una
visita que hiciera al Jefe de las Fuerzas Armadas, José Miguel Soto
Jiménez. El ex cónsul en Miami en la época de Balaguer, había salido
del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretaría de Estado de
las Fuerzas Armadas a tratar un tema de interés mutuo con el jefe
militar. En medio de la conversación, el empresario Liranzo le
explicaba a Soto Jiménez sus impresiones de hacía unos minutos en
Palacio:
– Soto, tú me habías dicho que Hipólito y Pedro Castillo eran
parientes, pero ellos no son parientes –desmintió el veterano
empresario.
– Sí don Guaroa, Pedro es cuñado de Carolina, la hija del
Presidente.
– No, jefe, está usted equivocado. No son parientes, son socios –
sonrió socarronamente don Guaroa, y añadió –: Acabo de verlos
49
juntos negociando, y en verdad son socios empresariales muy de
cerca.
Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios,
quedaba claro que Hipólito Mejía se movía con mucha destreza en
los bancos. Daba todo el poder institucional al presidente del Banco
Popular, don Alejandro Grullón para que dominara el sector
financiero del país; hacía de cachanchán de Ramoncito, presidente
del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar
la Constitución, aprobar los Bonos Soberanos, La Ley Monetaria y
Financiera) Sin embargo para los negocios apostaba a Pedro
Castillo, presidente del Banco Dominicano del Progreso. Una tripleta
que no podía fallar, desde su perspectiva, desconociendo que el
destino le tenía una gran jugada reservada para las dos terceras
partes de esa gran unión.
Los banqueros se tomaban muy en serio su servilismo al mandatario.
Hipólito era un hombre muy permeable y permisible. Si ellos podían
llegar a él con algunas prebendas, aparentemente imperceptibles,
tendrían fuerza moral y las relaciones necesarias como para
encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro Castillo
fue aguijoneado de inmediato cuando su socio y amigo, Mimilo
50
Jiménez, le vino con la información de la tarjeta de crédito de
Baninter que usaba el presidente.
— ¿Tú sabías que Hipólito se mueve para todos lados con una
tarjeta sin límites que le ha dado Ramoncito? –le preguntó Mimilo
a Perucho Castillo.
— He oído algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increíbles
que no tengo idea de si son cuentos de camino o es la realidad.
Tú sabes bien que al dominicano le gusta exagerar.
— Es pura realidad. He conversado con todo el entorno y me dicen
que se han hecho maravillas con esa tarjeta. Incluso, en estos días
se compraron diecinueve Rolex Presidente para regalar a
diferentes personalidades.
— ¿Tú no crees que eso puede hacerle daño a Hipólito?
— Daño o no, a él le está gustando el jueguito, porque la sigue
usando a pesar de todo lo que se dice. Es importante para él
recibir todo ese apoyo de Ramoncito. Tú sabes bien la cantidad
de negocios que nosotros tenemos con el Presidente. Yo pienso
que tú también debes darle una tarjeta igual para que
Ramoncito no nos eche vainas –sugirió Mimilo.
51
— Bueno, yo no tengo ningún problema en convencer al Consejo
de Directores para que la aprobemos. Lo que no puedo autorizar
es una tarjeta en la que se hagan gastos muy por encima de lo
prudente y lo normal. Me cuentan que con la de Baninter se han
comprado cosas que no tienen ningún sentido, gastos muy
superfluos. Oye, eso no me parece ni justo ni prudente –dijo
Perucho.
— Bueno, le podemos dar una tarjeta con un límite, pero sabes que
es el Presidente de la República ¿qué importa cuánto pueda
gastar en una tarjeta, si al final el banco lo saca por otro lado con
creces? –razonó el empresario.
— Bueno, eso es verdad. Pero está bien, las American Express son
muy amplias. El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que
con nosotros vaya a exagerar –aseguró Castillo.
Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograría acercarse
más a Hipólito, aunque de hecho ya él y Pedro tenía una relación
muy estrecha con Mejía. De paso, se cobraba una rencilla personal
que le tenía guardada al joven banquero de Baninter. Cuando
Patricia Álvarez se hubo divorciado de Enriquito Peynado, Mimilo y
ella empezaron un tórrido romance que llegó muy lejos. Mimilo se
52
había esforzado a fondo para conquistar a la joven Álvarez. Entre las
muchas cosas extraordinarias que hizo para conquistar su amor, fue
indagar su itinerario un fin de semana en el que ella iba con un grupo
de amigos a pasear en un yate de lujo, en las cercanías de La
Romana. Investigó con exactitud por donde estarían navegando y
aprovechó un momento de anclaje para llegar por la vía aérea y
desde el helicóptero lanzar millares de rosas y flores sobre su cabeza,
inundando el yate y sus alrededores con esa muestra de amor... Una
forma cara y fina de enamorar a una dama... logró su objetivo.
Ambos estaban muy enamorados, hasta que Mimilo, amparado en
la gran amistad que tenía con Ramón Báez Figueroa, le llevó a
Patricia para que la empleara en el Banco. Así Mimilo mitigaba un
poco el peso de los gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y
exquisitos gustos. Si su doncella ganaba un buen sueldo, por su
inteligencia y capacidad, las responsabilidades económicas del
empresario serían mucho más livianas. Ramoncito lo complació con
el nombramiento de la joven profesional, pero Mimilo perdió al amigo
y a la mujer. En poco tiempo la bella dama rompió sus compromisos
con el joven empresario dejándolo en un estado depresivo que le
amargó la vida por mucho tiempo. Más luego apareció envuelta en
unas relaciones intensas con el presidente del Banco Intercontinental,
53
con el cual contrajo lo que la prensa del corazón catalogó como “La
Boda del Siglo”.
Fue éste el máximo acontecimiento social del país para la época.
Las más grandes personalidades se dieron cita, para converger en un
clima festivo que reunió a la alta sociedad, teniendo como
parangón el haber unido a las más diversas tendencias políticas. El
doctor Leonel Fernández y José Francisco Peña Gómez fueron
testigos oficiales del enlace matrimonial, que contó además con la
presencia de Hipólito Mejía, Jacinto Peynado y otras grandes figuras
de la política, el empresariado, la justicia, los militares, los periodistas y
los religiosos, además de la participación de grandes artistas
nacionales y extranjeros, entre los que se destacaban Juan Luis
Guerra y Luis Miguel.
54
Capítulo IV
Comienza el abuso de la Pepe Card
55
La señora lucía elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de
marca. El exceso de prendas, todas de mucha calidad, la
denunciaban como una mujer caribeña, muy probablemente
dominicana o puertorriqueña. Cuando se presentó al mostrador del
hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional
de Miami, el recepcionista se apresuró a brindarle atención. La dama
quería una habitación para un par de semanas, sin fecha fija de
salida. Lo dirían las circunstancias. Era el 17 de febrero de 2002. Se
registró con el nombre de Antonieta Rodríguez de Goico.
La visita de la señora a Miami tenía un objetivo experimental. Iba con
el propósito de hacer negocios y realizar algunas compras. Todo
56
había empezado con una necesidad aparentemente ingenua.
Desde que el capitán de corbeta Alberto Torres Pezzotti le entregó la
tarjeta de crédito subsidiaria de la del presidente de la República, la
había usado exclusivamente para cubrir sus necesidades básicas,
con alguna holgura, claro –para algo era la tarjeta del presidente–
pero no había cometido excesos todavía. A no ser que se le llamara
exceso al hecho de haber gastado la semana anterior diecisiete mil
pesos en ropa interior en la tienda Katia de la avenida Abraham
Lincoln. Iba de viaje y necesitaba renovar el inventario de prendas
íntimas en Santo Domingo.
A fin de año había estado en Miami y la necesidad de dinero en
efectivo la llevo a probar con la tarjeta el día 28 de diciembre, en el
cajero de McDonald en el Mall Las Américas. Sacó seiscientos
dólares. La operación le pareció tan atractiva que la repitió en ocho
ocasiones en menos de tres horas ese mismo día. Cada quince
minutos pasaba por el pagador automático y retiraba seiscientos
dólares... cuando llegó al hotel había reunido casi cinco mil dólares.
Lo disfrutó muchísimo. ¿A qué mujer no le gustaba palpar una buena
provisión de efectivo en su cartera? Ese mismo día había comprado
Joyas por valor de US$28,470 dólares en la famosa joyería de Miami
57
Mayor´s Jewerly. Tenía instrucciones precisas de Torre Pezzotti sobre
qué tipo de joyas comprar.
Al día siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de
nuevo las virtudes de una tarjeta sin límites e hizo las pruebas de
fondo. En cinco ocasiones diferentes, en el mismo cajero de Kendall
Lakes S. W/U, extrajo la suma de mil dólares cada vez. Ahora tenía
cinco mil dólares, con menos esfuerzos que el día anterior. Como si
todo esto fuera poco, hizo compras en Mega Gold por US$20,596
dólares, por un lado y US$19,764 media hora después. No había
dudas, era una tarjeta maravillosa. Lamentaba muchísimo que al
otro día regresaba a Santo Domingo, porque había descubierto, sin
proponérselo, a “la gallina de los huevos de oro”.
No sería hasta el 19 de enero cuando pasaría de nuevo por Miami y
tomaría algún efectivo del Cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional.
En esa fecha volvió a repetir la hazaña de obtener seis mil dólares,
extrayendo en seis ocasiones la suma de mil dólares.
La señora que se hacía llamar Rodríguez de Goico, o por lo menos así
decía su tarjeta, había decidido quedarse una temporada en La
Florida, para estudiar la posibilidad de ir sacando una suma de
58
dinero que le permitiera hacer algún ahorro para el futuro o invertir
con su esposo en negocios rentables.
Regresó el siguiente fin de semana y entre el día jueves 24 de enero
hasta el domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el
orden de cien mil dólares usando la tarjeta que Ramón Báez
Figueroa había dado cortésmente a su amigo presidente y que ella y
su esposo, por obra y gracia del destino, tenían la disponibilidad de
usar.
En esos cinco días de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil
dólares en efectivo que colocaría en su cuenta de ahorros en
Estados Unidos, nunca depositando más de ocho mil dólares en un
día, para no levantar sospechas de las autoridades. Estaba
decidida, tendría que venir una temporada para Miami. A parte de
la belleza de la ciudad, los grandes centros comerciales, la diversión,
los restaurantes famosos, y el excelente clima en esta época de
comienzos del año, los recursos que se podían obtener con esta
tarjeta mágica, sin límites, lo perfilaban como un proyecto muy
atractivo.
59
Así fue como llegó la señora Antonieta Rodríguez de Goico, o como
se llamara, al hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y
viviría feliz ahí durante más de dos meses.
En efecto, el 17 de febrero, faltando diez días para la
Independencia Nacional dominicana, la distinguida señora posó
raíces en el hotel y tomó en renta un carro de Hertz para moverse en
la ciudad, cuando fuera necesario. Su actividad la mantendría muy
pegada del Aeropuerto durante el día. Tal vez en las noches saldría
para divertirse.
A partir de esa fecha la dama se dedicaría a hacer entre cuatro y
seis retiros diarios, en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto
Internacional de Miami, por montos tan disímiles que iban a girar
desde seis mil hasta treinta y dos mil dólares en un solo día.
La voracidad de efectivo sería tan dramática, que durante 68 días,
con escasos intervalos de 24 a 48 horas de receso, se retirarían del
cajero No. 3 del Aeropuerto de Miami la suma de ochocientos mil
dólares. La ambición era tal, que en momentos en que el presidente
Mejía se encontraba de viaje en Ecuador, Monterrey (México),
España o Ucrania, la señora siguió retirando impasible sin detenerse,
a tal punto que, mientras el mandatario estaba en Sudamérica,
60
extrajo veinticuatro mil dólares el 25 de febrero y quince mil el 26 del
mismo mes. Mientras que allá en Ecuador, con la tarjeta de Hipólito
Mejía, además de gastar cincuenta mil dólares en hoteles, se
compraban vajillas de Camusso por US$62,343.73 dólares, en
momentos en los cuales Ramoncito tenía la tarjeta oficial paralizada
y tuvieron que hacer los gastos con la ORO VIP que manejaba sólo
Pepe Goico y que también era borrada por Baninter cuando
llegaban los estados de cuenta.
En muy poco tiempo se hicieron gastos múltiples, tantos, como
doce en un solo día en las tiendas International Military y Export Sales
and jewelry. En la primera por el monto de US$69,349.97 con diez o
doce retiros de dos y tres mil dólares cada uno, con la singularidad
de que esos mismos vouchers se repetían en la tienda Export Sales
and Jewelry por la suma de US$35,577 en poco más de 48 horas,
usando la tarjeta del Presidente de la República Dominicana.
Mientras esto sucedía, para el 9 de marzo se pagaron cuentas de
US$28,290 dólares a una empresa llamada Profesionales en
Convenciones. En realidad el grupo que manejaba la tarjeta del
presidente, sin que éste pusiera ningún tipo de control ni reparos, se
fue habituando a la buena vida.
61
Los gastos en pesos y en dólares de la tarjeta de Baninter y las otras
dos que manejaba Pepe Goico fueron aumentando
vertiginosamente. Mientras que para el mes de enero de 2002 sólo
consumieron US$144,529 dólares, en el mes de febrero le aumentaron
US$60 mil dólares para llevarla a US$204,736 que luego se convirtieron
en US$323,658 dólares en marzo y US$430,817 dólares en abril. Ya
para el mes de mayo debido a la voracidad de los usuarios de la
tarjeta presidencial se gastó la suma de US$760,942 dólares al mes,
además del monto de RD$832,346 pesos dominicanos. En el mes de
junio BANINTER le hizo créditos a esa tarjeta por US$812,261 dólares.
Los Organismos de Inteligencia de Estados Unidos empezaron a ver
con preocupación los gastos exorbitantes, sobre todo, por la
cantidad de dinero en efectivo que se extrajo para esas fechas,
aproximadamente US$800 mil dólares, en poco más de dos meses y
depositándolos en bancos norteamericanos, en una típica operación
de lavado. Adicionalmente en las empresas Giorgio At Franco
(US$196,832.70), Le Club des Professionals (US$244,511.63), Brickell
Motors (US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit
Shoes (US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile
Corporation (US$157,452.98) Vintages Jules & Watchs (US$45,296.07) y
62
Unicommerce (US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crédito del
Presidente de la República Dominicana, Hipólito Mejía Domínguez,
se gastaron un millón seiscientos sesenta y ocho mil dólares
(US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qué se
utilizó ese dinero. Sólo en los casos de Sole II Sole Shoes y Perfet Fit
Shoes y otras de esas tiendas, se detectaron decenas de cheques en
dólares emitidos a nombre del sargento de la Marina de Guerra
Pedro Díaz y cambiados por el mayor de la Marina de Guerra Alberto
Torres Pezzotti, quien reconocería que se trataban de cheques de
consumos supuestos que se hacían de manera fraudulenta, para
sacar dinero de la tarjeta del Presidente Mejía, sin explotar más a los
cajeros automáticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta
mil dólares diarios en efectivo.
Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su
esposo, no representaba ninguna preocupación porque esa era la
tarjeta sin límites del Presidente de la República y Ramón Báez
Figueroa no se iba a atrever a paralizarla nunca. Además, Alberto
Sebastián Torres Pezzotti era quien recibía esos estados de cuenta, los
“revisaba” y ordenaba su borrado de inmediato. Nadie nunca sabría
63
qué se estaba haciendo con ese dinero, mientras él estuviera a
cargo de las operaciones.
El 23 de marzo de 2002 en horas de la tarde, Pepe Goico,
procedente de Monterrey, llegó al Hotel Hampton Inn. El día anterior,
utilizando la tarjeta de Hipólito Mejía, había pagado la estadía de la
comitiva presidencial en los hoteles Antaris y Quinta Real, en México.
Luego de llegar a Miami, se reunió con su amigo y socio Alberto
Torres Pezzotti y su señora Mireille Elízabeth Fernández Pineda de
Torres, que estaban hospedados en el lugar, haciendo los retiros
diarios. Cenaron y pasaron la noche juntos en el mismo hotel. Pepe
Goico pagó con su tarjeta Oro VIP la cuenta que hizo un monto de
US$258.00 dólares.
A Báez Figueroa la gran mayoría le decía Ramoncito, aunque no lo
conocieran. Su babe face de sonrisa fácil ayudaba a proyectar una
imagen agradable de su persona. Pero la inmadurez no era sólo de
rostro. sus actitudes desbordaron la prudencia y rompieron el Omertá
de la clase política dominicana. Acostado en su celda, con la cara
64
hacia el techo y sus dedos entrelazados detrás de la nuca, empezó
la retrospectiva.
— Señor ha llegado el representante de la embajada
norteamericana –le anunció su secretaria Lourdes Báez.
— Hágalo pasar por favor... –Ramoncito autorizó la entrada al
agente de inteligencia de la Embajada de Estados Unidos en el
país.
Previamente le había llamado el encargado de Asuntos Políticos de
la legación diplomática para pedirle que recibiera a un funcionario
muy importante, el cual debía tratarle algunos temas de interés para
Baninter. Aceptó con más preocupación que placer. ¿Qué deseaba
un funcionario de inteligencia de los americanos en el Banco
Intercontinental? Eso le preocupaba un poco. Con tantos enemigos
que tenemos queriéndonos joder, ahora se atreven a aparecer con
un expediente de lavado... pensó para sus adentros. Pero aceptó
recibir al funcionario con inusitada curiosidad.
— Muy buenas tardes –le saludó, esperándolo en la misma entrada
de su oficina, para conducirlo al mullido sofá de piel original,
recostado en la pared norte, en la sala de visitas de su despacho.
65
A su lado, el gran ventanal le ofrecía una espléndida vista de la parte
Este de la ciudad capital. El enorme escritorio del presidente de
Baninter estaba ubicado en la parte occidental del despacho
rectangular, adornado con piso de parquet. Una credencia estaba
apoyada en la pared Oeste, debajo de la hermosa obra de arte de
un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los
cristales de la ventana se dibujaba el crespúsculo surrealista,
perfilándose hacia el Suroeste. La amplitud del despacho y la
delicadeza de su decoración daban un aire confortable al
ambiente.
Ramón Báez Figueroa, intentaba esconder su ansiedad detrás de los
pliegues de su sonrisa.
— Es un verdadero placer contar con su presencia. Estamos a sus
órdenes –masculló al tiempo de entregarle una tarjeta de
presentación con el logotipo de Baninter. El visitante agradeció el
gesto, dijo su nombre, pero no reciprocó la cortesía, ni explicó sus
funciones en la embajada.
— Agradecemos mucho su atención, señor Báez, y la disposición de
recibirnos. Perdone la premura de la visita, pero teníamos mucha
urgencia en comunicarnos con usted. Hay cosas que están
aconteciendo que debe saber y tomar medidas al respecto –el
66
hombre, que hablaba muy buen español, pero sin abandonar su
acento tejano anglosajón, lucía preocupado por el tema que
servía de base a la visita de esta tarde.
— Estamos dispuestos a escucharle y si está a nuestro alcance,
cuente usted con toda nuestra colaboración –le indicó
Ramoncito.
— Debo ir directamente al tema señor Báez. Hay varias tarjetas de
crédito de su banco con las que se están haciendo consumos
irracionales y nuestros organismos de inteligencia han detectado
algunos movimientos de efectivo que estamos poniendo en
investigación.
— Gracias señor por la información, pero ¿podría decirme de qué
tarjeta se trata? ¿habrán clonado alguna de las mías? –se
interesó el presidente del banco.
— No necesariamente, pero esto es lo que nosotros queremos
esclarecer. ¿Tiene el coronel Goico Guerrero una tarjeta de
crédito sin límites? –preguntó a quemarropa el hombre de la
inteligencia de la embajada USA en el país.
— Bueno señor, se podría decir que sí, pero debo explicarle que en
realidad es una tarjeta de cortesía que ha entregado el banco al
señor Presidente de la República, don Hipólito Mejía, para sus
67
gastos personales y de sus viajes –Ramoncito se veía en la
disyuntiva de denunciar la indelicadeza de su amigo presidente
ante el poder del norte, pero no hacerlo podría significar una
complicidad con cualquier manejo doloso que se le estuviera
dando a la facilidad crediticia. Un empresario de su nivel puede
carecer de todo, menos de la visa norteamericana. Es un
documento esencial para el desarrollo empresarial, en los estratos
sociales en los que se movía el banquero.
— Debemos informarle que con esa tarjeta se están haciendo
consumos muy delicados. Por ejemplo, mire usted esta compra –
mientras hablaba el encargado de inteligencia de la embajada
entregaba a Báez Figueroa la copia de unos documentos de la
compra de un avión Jetstream 31, matrícula No. HI-772, a la
empresa Britania Aerospace, en Sarasota, Florida. Otro de los
vouchers mostraba el pago de equipos de inteligencia
(escáneres) comprados para la escucha ilegal de teléfonos en
Portables Comunications en Miami. Había tres pagos para la
compra de un yate en South Florida Yatch.
— ¿Cree usted que el presidente Mejía daría casi US$60 mil dólares
para la compra de un yate de lujo? En el momento en que se
producen esas compras Hipólito Mejía estaba en España, al otro
68
día salió hacia Italia y por ahí siguió su rumbo, mientras en Miami
se hacían gastos inconcebibles con su tarjeta.
Ramoncito quedó boquiabierto. No se imaginaba que las cosas
fueran a llegar tan lejos. Hacía un buen tiempo que había entregado
esa tarjeta de cortesía al presidente Mejía. Éste había querido que
estuviera a nombre del jefe de su Avanzada Militar, coronel Pedro
Julio Goico Guerrero –Pepe– para evitar que saliera a la luz pública el
gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa empresa
privada. Pepe Goico había hecho emitir tres plásticos como forma
de tener desenvoltura en el uso de la misma. Pero nunca se imaginó
el dueño del banco que su amigo usaría esa facilidad con tanta
desfachatez y desparpajo. Pensó que tratándose de un documento
para el presidente, existiría algún comedimiento en su uso, o que por
lo menos que Hipólito estaría enterado de los movimientos que se
registrarían.
El visitante empezó a detallarle algunos gastos muy cuestionables y
del retiro de dinero en efectivo que luego era depositado en bancos
de los Estados Unidos.
— Es increíble. Esto le hace mucho daño al presidente, estoy seguro
que él no sabe que se están cometiendo estos abusos con su
crédito –Ramoncito lucía realmente alarmado.
69
— Esos consumos excesivos no son los únicos y ni siquiera son el
problema principal –le asustó aún más el emisario
norteamericano.
— El banquero se puso en ascuas. Sólo falta que acusen al banco de
lavado por estas compras, pensó.
— Ese avión ha sido puesto en vigilancia por nuestras autoridades,
porque ha hecho una serie de viajes sospechosos a Miami, Cuba,
Venezuela, Panamá, entre otros países. Eso nos tiene muy
preocupados, por las consecuencias que puede tener el
descubrimiento de algo ilegal –explicó el funcionario de la
embajada –. De hecho, el mes pasado las autoridades de mi país
han detenido a dos pilotos, en el avión de una empresa privada
dominicana, con una carga de cocaína. Los servicios de esa
empresa son muy solicitados por el coronel Goico para los viajes
del presidente de la República y paga con la tarjeta de su banco.
— Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avión para los
vuelos del presidente, cuidarán mucho de que ahí no se haga
nada indebido. El presidente no lo permitiría –se justificó
Ramoncito.
— Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese avión
para el presidente. Esa nave, comprada con el dinero de su
70
tarjeta de crédito, está siendo “rentada” a la presidencia de la
República para los viajes del mandatario– denunció el visitante –.
Es más, ese avión está a nombre de la empresa Latin Aviation, la
cual tiene una nómina compuesta por testaferros. En algunas
ocasiones se le han eliminado los asientos para hacer espacios de
carga, pero nos preocupa qué pueden llevar a Miami, con un
logo de la Avanzada Militar del Presidente.
— Diablos, ¿Pero cómo es posible? Si se ha comprado con esa
tarjeta, por lo menos debe ser de la Presidencia de la República.
¿Cómo se explica que le alquilen una nave que teóricamente
pertenece al Estado? –se inquietó.
— Lo grave del caso, señor Báez, es que la ley federal
norteamericana es muy rígida respecto al lavado. Se está usando
una tarjeta de su banco, que al parecer no tiene límites. Se está
comprando un avión con esa tarjeta y otros muchos gastos
dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone
que su banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna
tarjeta funciona sin la debida autorización. Eso involucra al banco
avalando esas compras. Si se determina que hay lavado en esas
transacciones, porque se ha hecho con dinero espurio, y si el
banco las ha aceptado, entonces ustedes podrían verse
71
involucrados como cómplices. Por las características de la
operación, parecería que todo ha contado con autorización del
banco –el funcionario explicaba sus puntos de vista, pero
Ramoncito estaba lejos, concentrado en una serie de
irregularidades cometidas con esa facilidad, que estaban siendo
detectadas en el departamento de autorizaciones de las tarjetas
de crédito.
No podía decirle al visitante que ellos ya tenían gran preocupación
por los niveles de gastos que se estaban presentando. De hecho,
habían tenido que devolver más de dieciséis millones de pesos en
autorizaciones de compras que estaban siendo hechas para retirar
dinero de algunos establecimientos comerciales.
El procedimiento parecía simple, pero en realidad era muy
fraudulento. El tarjetahabiente se presentaba, por ejemplo, en una
poderosa empresa de seguridad de Miami y compraba equipos,
aproximadamente de cien mil dólares. El encargado del negocio
entregaba noventa mil dólares al portador de la tarjeta con un
cheque de la tienda, en vez del artículo comprado, y así se habían
extraído cien mil dólares efectivos del Banco, por cuanto ese dinero
tenía que ser acreditado a la cuenta de la empresa vendedora al
otro día, con el depósito del voucher. Era una de las formas de sacar
72
mucho efectivo, sin que el banco percibiera que se estaban
sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole,
entre otras, se habían detectado varias operaciones fraudulentas
con éste método. Sin embargo, ya había un consumo de más de
veinticuatro millones de pesos que no habían podido detener. Los
documentos que presentaba la embajada ahora, le decían que
cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avión, yate y
otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los
montos iban a aumentar de manera considerable.
— Hay algo más que estamos investigando, señor Báez –le informó el
visitante
— ¿De qué se trata? –preguntó angustiado, sin poder disimular su
desolación.
— Existe la evidencia de que están utilizando tres o más tarjetas
diferentes para extraer dinero y comprar artículos caros. Tenemos
consumos del mismo día en España, con la visita del Presidente
allá, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba siendo utilizada en
Miami y en República Dominicana a la vez y en todas las plazas los
consumos fueron autorizados ¿Cómo puede suceder algo así? –Se
preguntó el extranjero.
73
— Esto es inconcebible. Debe haber algún error o alguien está
usando las tarjetas adicionales. Hay dos tarjetas más que usan los
familiares de Pepe Goico ¿Se trata de esos consumos? –preguntó
Ramoncito.
— No señor Báez. No son las tarjetas legales las que se están usando.
Es otro uso mucho más comprometedor y que nosotros estamos
investigando.
— Entonces podemos estar ante la clonación de la tarjeta del
Presidente y eso es muy grave. Debemos investigar de inmediato –
el presidente de Baninter lucía seriamente preocupado.
— El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los
consumos son autorizados desde aquí, directamente, sin importar
el monto de los mismos. Pensamos que los que están haciendo
eso, están dentro del banco.
— Pero ¿cómo puede ser posible? Tenemos un departamento de
Activos Fijos, Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la
seguridad de esas operaciones. Además, ahí tenemos un oficial
que vigila también cualquier irregularidad –ahora Ramoncito
parecía realmente sorprendido con la noticia de los clones y con
la presunción de que podría ser gente muy poderosa dentro del
Banco.
74
— Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar
esta enojosa situación porque una buena parte de esos consumos
se están haciendo en Miami y fácilmente devienen en un delito
Federal que podría alcanzar a su banco. Tenemos conocimiento
que han sido adquiridos con esa tarjeta sofisticados equipos de
inteligencia, con instrumentos muy modernos para la grabación
de conversaciones telefónicas y esa alta tecnología en manos
inadecuadas puede hacer mucho daño. Necesitamos estar
seguros de que las cosas van a salir bien –el representante
norteamericano seguía soltando prendas sobre la situación y su
forma de hablar combinada con su lenguaje corporal, resultaban
algo amenazantes para el presidente de Baninter.
— En verdad me encuentro sorprendido de que puedan hacer algo
así, traicionando la confianza del Presidente de la República –se
quejó Ramoncito.
— ¿Está usted seguro que están traicionando al Presidente, señor
Báez? Tengo entendido que el coronel Pepe Goico es de la
absoluta confianza del Ingeniero Hipólito Mejía –la pregunta era
capciosa y el exponente no se había preocupado en disimularlo.
— Tengo que ver al presidente. Le prometo que llamaré enseguida a
Hipólito y le pediré una cita para plantearle el problema. Luego
75
que tenga sus impresiones le agradecería que nos volviéramos a
ver, para dar seguimiento a este tema –sugirió el presidente de
Baninter.
— Sería importante que nos volvamos a reunir. Queremos que todo
esto quede aclarado sin que nadie salga perjudicado –expresó el
norteamericano levantándose de su asiento en señal de que se
disponía a retirarse.
En ese momento es que Báez Figueroa recuerda que no le ha
brindado nada al norteamericano. Preocupado, como estaba, por
saber de qué se trataba la visita, no había tenido tiempo de pensar
en la cortesía.
— Discúlpeme, pero no le he brindado nada ¿Desea un jugo o un
café? – le preguntó.
— Gracias señor Báez, pero ya me lo había ofrecido su asistente y no
he querido nada. Estoy bien, muchas gracias de nuevo por
recibirme.
— Debo asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra
colaboración para todo lo que necesiten. Este banco tiene un
fuerte compromiso con Estados Unidos –el ejecutivo de Baninter se
mostraba solícito y cortés.
76
— Agradeceremos su colaboración, señor Báez. El problema del
lavado y otros delitos, debemos combatirlos de manera conjunta
todos los sectores de la sociedad –el diplomático hablaba
retirándose despacio hacia la puerta de salida.
— Eso es cierto. Cuente con nosotros. Estaré de inmediato llamando
al Presidente y le mantendré informado. Que pase buenas tardes –
le despidió.
El presidente de Baninter había quedado muy nervioso. En realidad
ellos tenían algunas informaciones preocupantes en el banco, pero
se referían básicamente a los montos de los consumos de las tarjetas
y a la compra de algunos artículos que lucían desproporcionados.
¿Cómo justificar que el jefe de Estado compre un avión, un
helicóptero, un yate y un apartamento, o millones de pesos en joyas,
con una tarjeta que se daba exclusivamente como cortesía para sus
gastos de viaje? Nadie lo entendería y si la prensa se hace eco de la
información, las repercusiones serán insospechadas. Había que
detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban tomando
medidas, devolviendo algunos consumos y cobrándole otros al
seguro. Claro que si la compañía del seguro llega a descubrir que
esos gastos fueron efectivamente autorizados por oficiales del
banco, entonces estarían incurriendo en estafa contra la
77
aseguradora, que sólo cubre los usos fraudulentos y las falsificaciones.
¿Cómo calificar de fraudulento un consumo, si había sido autorizado
por los mecanismos legales y normales de la entidad bancaria?
Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados
Unidos se habían preocupado y estaban iniciando una investigación
para determinar el origen de algunos vuelos sospechosos que hacía
“el avión presidencial”. En realidad se le podría llamar así, porque
había sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora bien,
¿cómo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado
fraudulentamente, usando el nombre y la influencia del primer
mandatario? Hay personas que se atreven a mucho.
Adicionalmente, el tema de los clones le había dejado muy
preocupado. Él personalmente no tenía conocimiento de que esto
estuviera ocurriendo. Llamó sin éxito a Marcos Báez Cocco. No
estaba en su despacho. Le dejó un mensaje para que se presentara
ante él. Tiene que descubrir a nivel interno qué está pasando.
Desde que Báez Figueroa logró comunicarse al teléfono móvil del
ayudante personal del presidente, un profundo nerviosismo le
embargaba. Hipólito Mejía había concedido en recibirlo en la casa
de playa de Juan Dolio. Pero el tema que llevaba no era nada
agradable. El sábado 21 de septiembre de 2002 se vislumbraba
78
como un día particularmente preocupante. Las cosas que habían
detectado en el uso de la tarjeta de crédito asignada al presidente
de la República por Baninter se tornaban intranquilizadoras. Los
plásticos del documento que el banco había entregado, como un
gesto de cortesía para el mandatario, estaban a nombre del coronel
Pedro Julio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los
gastos de los viajes del jefe de Estado. Ramoncito recordaba con un
particular sabor amargo en su paladar, la visita que recibiera la tarde
anterior en su despacho de la sede central del banco.
Cuando la seguridad presidencial abrió la puerta principal de la casa
oficial de recreo en la playa de Juan Dolio, la jepeta Lexus negra de
Ramón Báez Figueroa abandonó la calle deteriorada que unía el
Bulevar del Este con la residencia de veraneo, para adentrarse en la
suavidad del pavimento de la vía interior que le conducía hacia la
estancia principal de la villa. Su mente estaba revuelta. Con Hipólito
nunca se tenía la certeza de nada. Había que decirle las cosas con
claridad, pero era una incógnita en qué animo encontraría al
mandatario. Su temperamento era tan cambiante, que bastaba con
que estuviese perdiendo en el juego de dominó, para encontrarlo
irascible. Lo que es peor aún: él apoya a la gente de su entorno con
uñas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe
79
Goico, era inexplicable cómo le endosaba tanto poder y le
brindaba un apoyo casi enfermizo. Ahora se arrepentía Ramoncito
de haber recomendado a Mejía que integrara a Pepe Goico a su
equipo. Frank Cabral lo habían protegido y lo tenía como asistente
en sus labores “técnico-profesionales”. Sin embargo, queriendo tener
una quinta columna entre los hombres de confianza del presidente,
ambos le recomendaron a Hipólito que lo integrara en su avanzada
de seguridad, en la campaña electoral del año 2000, endilgándole
grandes elogios sobre su lealtad y buenas condiciones para los temas
militares y de inteligencia. Al hacerlo, ignoraron –para su desgracia
posterior– la máxima popular que dice “si quieres conocer a Mundito,
dale un carguito...” Pepe Goico se había tomado muy en serio sus
labores al lado del candidato del PRD, al punto que entre las dos
lealtades, ni remotamente favorecería a sus antiguos protectores. El
Poder es el poder, habría pensado Pepe y en eso no se equivocaba,
porque los hechos que iban a suceder después de la reunión de esta
tarde, le darían la razón sobre la certeza que tuvo al escoger su
compromiso de fidelidad.
La Lexus negra evadió los parqueos delanteros de la residencia y giró
30 grados hacia la izquierda, dirigiéndose hacia una enramada que
se encuentra en la parte trasera de la vivienda, en el ala Este, muy
80
cerca del mar. Ahí se encontraba el presidente jugando dominó
cuando Ramón Báez Figueroa y Frank Cabral, se desmontaron y se
dirigieron a los presentes.
— Buenas tardes a todos –hizo Ramón un saludo general con la
mano alzada y avanzó hacia la mesa en la que estaba Hipólito
jugando una partida, con el mayor general Díaz Morfa de frente.
— ¿Cómo te va Ramoncito? Tienes que esperarte a que yo termine
esta vaina. Le estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo
–le dijo el Presidente, casi sin mirarlo, concentrado en la zeta que
formaba el grupo de fichas en la mesa.
— No hay prisa. Termine tranquilo Presidente, que yo lo espero –el
banquero sonreía hacia afuera, para agradar al amigo, pero con
la aprensión de lo que pudiera pasar a partir de este
conversatorio.
Ciertamente Mejía no duró mucho jugando. A los pocos minutos se
paró de la silla, dejó que otro ocupara su lugar y se llevó a los
visitantes hacia la sala principal de la casa. Ahí empezaron la
conversación.
— Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para
nosotros, porque no quiero que usted piense que hay algún reparo
81
con su persona, pero debemos tomar algunas medidas para las
cuales necesitamos contar con su aprobación...
— ¿De qué vaina tú me hablas? –le interrumpió Hipólito.
— He sido visitado por personal de inteligencia de la embajada
norteamericana. Ellos están muy preocupados por el uso que se le
está dando a la tarjeta de crédito que le hemos entregado para
cubrir sus gastos personales y de los viajes al extranjero. Ellos
alegan que se han estado haciendo unas compras raras y que
incluso se ha hecho la compra de un avión, el cual realizó unos
viajes inusuales a Miami, que ellos están investigando –Ramoncito
intentó resumirle el tema, porque el Presidente era muy
impaciente, pero necesitaba darle la mayor cantidad de datos
antes de que éste explotara.
— Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. ¿Qué es lo que
está pasando en realidad? porque yo no tengo nada que ver con
aviones ni ningunas de esas vainas –protestó Hipólito.
— Hay consumos grandísimos con su tarjeta señor Presidente, y al
banco no le importa lo que usted necesite para sus gastos, pero
resulta que se están comprando cosas asombrosas a su nombre.
Por ejemplo, un avión, yate, apartamentos, joyas preciosas,
vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos que yo sé que no
82
tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de
cualquier escándalo.
— A mí que no me metan en sus atolladeros –reclamó Hipólito.
— De eso se trata, señor Presidente, de evitar que usted sea
salpicado por un escándalo. Tienen todos los datos de empresas
de vigilancia y seguridad y tiendas de calzados en Miami, en las
cuales se pasan vouchers con consumos supuestos y es para
cobrar el dinero en efectivo. Ya los norteamericanos están
investigando y amenazando por la violación de la Ley de Lavado,
y eso me preocupa.
— A mí no. Ellos no tienen por qué amenazarme. Yo soy un hombre
muy transparente y no quiero ningún problema con esa tarjeta –
Hipólito Mejía no alcanzaba a ver la magnitud del escándalo que
podría ocurrir.
El solo hecho de que un Jefe de Estado acepte, sin tener que pagar,
una tarjeta de crédito sin límites de un banco privado, representa
una falta de ética que haría renunciar al presidente de cualquier país
del mundo. Si un escándalo como ese explotara en la prensa, las
repercusiones en la figura de Hipólito serían destructivas. Aunque el
mandatario había dicho en más de cincuenta oportunidades que
no aceptaría la reelección presidencial, todas sus tropas estaban
83
proclamándolo como candidato para el 2004 y él no hacía nada
para detenerlos. La implicación en un acto de corrupción de esta
naturaleza podría hacerle mucho daño a la imagen del gobierno.
— Señor Presidente, el coronel Pepe Goico puede estar haciendo
mal uso de estas tarjetas sin su consentimiento. Es casi seguro que
esas compras las ha realizado él, o se han hecho con su anuencia.
— Yo no creo que Pepe sea loco de meterme en un berenjenal así. El
ni es loco ni se come su mierda –el presidente lucía incómodo con
la situación.
Sin embargo a Báez Figueroa le había molestado saber que el Jefe
de Estado ya había sido advertido por el embajador de Estados
Unidos, Hans Hertell y ni siquiera lo había llamado para
comunicárselo. En un caso como éste, debieron estar en contacto
para actuar como un equipo.
— Hipólito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico
a la justicia, para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni el
banco están involucrados en el uso deshonesto de esa facilidad –
le expresó Ramoncito.
— Coño, si tú sacas esa vaina al aire me vas a hacer mucho daño
político, pero haz lo que tú quieras, tú eres que sabes... –el
presidente empezó a perder los estribos.
84
— Pero Hipólito, el banco no se puede quedar con los brazos
cruzados. La embajada va a creer que somos responsables y nos
pueden procesar por lavado. Además de la estocada mortal que
sería para un banco una condena de esa naturaleza, nos
cancelarían la visa norteamericana y nos procesarían por delitos
federales –Báez Figueroa quería razonar con el mandatario.
— General, llámeme a Soto Jiménez, para que le busquemos una
salida a este maldito problema –Díaz Morfa empezó a marcar el
teléfono del jefe de las Fuerzas Armadas... luego de varios intentos,
lo localizó entrando a la comunidad de Constanza. El presidente
le dio instrucciones para que se reunieran al otro día en su casa de
La Julia. Todos se pusieron de acuerdo.
— Bueno, es necesario que tú le hagas una carta denuncia a Soto,
para que investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa
mañana domingo a las 4:00 de la tarde –Mejía daba por
concluido el conversatorio.
A la reunión de la casa del Presidente se presentaron todos a tiempo.
Hipólito era enfermo con la puntualidad y recriminaba con fuerza a
quienes llegaban tarde, sobre todo si eran empleados suyos. El
último en llegar fue precisamente Báez Figueroa, que no era militar ni
nada parecido. Su vehículo dobló en la avenida Abraham Lincoln
85
hacia el Este, como si fuera a dirigirse hacia la Universidad Autónoma
de Santo Domingo (UASD) pero en la primera esquina hizo un giro
hacia la izquierda y de inmediato entró en el parqueo reservado
para las viviendas que componían el exclusivo residencial donde
vivía el Presidente de la República, don Hipólito Mejía Domínguez, en
el sector La Julia de la capital. El Rolex de Ramoncito marcaba
exactamente las 4:08 minutos de ese domingo 22 de septiembre. Al
desmontarse de su vehículo y acercarse a la puerta de entrada de la
casa de dos niveles, el banquero llevaba el corazón en las manos.
Iba acompañado de su amigo Juancho López. En su encuentro el
día anterior, percibió mucho disgusto en la actitud del Presidente. Era
como si le incomodara que se le tratara el tema. Parecía
inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado
y que le tocaba muy de cerca. ¿Sería que en realidad el enviado
norteamericano tenía razón y el Presidente no estaba siendo
engañado, sino que se hacía de la vista gorda? No podía creer que
Hipólito autorizara este tipo de vagabunderías. Pero su actitud de la
víspera le había dejado lleno de dudas.
En la sala el ambiente era tenso y cargado. El teniente general Soto
Jiménez, se mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo
acontecía con el rostro de machete del Jefe del Estado Mayor de
86
Ejército Nacional, mayor general Carlos Díaz Morfa. El Presidente se
encontraba en sus habitaciones. De inmediato fue avisado de la
llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la
reunión. Las facciones de Mejía tampoco eran las mismas de
siempre. Si se hacía un concurso de adustez habría que recurrir al
foto-finish para determinar quien podría ser el ganador.
— ¿Qué hay Ramoncito? –fueron las únicas palabras del presidente
al estrecharle la mano. Por lo visto ya había saludado a los demás.
La actitud seca y distante le presagiaba una tempestad.
Ramoncito conocía a Hipólito Mejía desde jovencito. Cuando su
padre, don Ramón Báez Romano fue ministro de Industria y
Comercio, en el gobierno de don Antonio Guzmán Fernández de
1978, ya hacía varios años que conocía a Hipólito, cuando se
desempeñaba Secretario de Estado de Agricultura del mismo
gobierno. Don Ramón Báez Romano era un hombre muy cercano al
líder del Partido Revolucionario Dominicano (PRD) doctor José
Francisco Peña Gómez y se podría decir que Hipólito había entrado
a esa organización política contando con la protección y un cariño
muy especial de Peña Gómez. Eso unió mucho al señor Báez Romano
con el actual presidente de la República. Hacía 24 años de esa
historia. Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y
87
tantos años. Desde que Mejía asumió la candidatura de su partido,
el Baninter le había dado un apoyo entusiasta y sincero. Los vínculos
eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en realidad se las había
jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de
acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podría decir
que Baninter apostó para que fuera modificada la Constitución y se
aprobara la reelección en dos períodos consecutivos. Sin ser parte de
su agenda, Báez Figueroa había invertido mucho dinero en esa
empresa política e Hipólito lo sabía muy bien. En las pasadas
elecciones congresuales y municipales, el banco había funcionado
prácticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial
Hipólito (PPH) aunque en muchas comunidades las preferencias
personales de Ramoncito estaban con candidatos de la oposición.
Las pruebas de este apoyo las graficó el senador Yayo Matías de
Mao, cuando reveló en una entrevista televisiva, que le faltaban seis
millones para terminar la campaña y se los pidió a Hipólito Mejía,
quien a su vez mandó donde Ramoncito. Éste terminó donándole
tres millones. Pero ahora necesitaba con urgencia el apoyo del
presidente y recibía la distancia y la hostilidad como respuesta y el
posible enojo por su actitud de defender el patrimonio del banco y
en cierta forma, la imagen misma del Presidente.
88
Se acomodaron todos, menos Juancho López, en la pequeña salita
que está en la esquina del comedor de la casa.
— Soto, ¿te explicó Ramoncito el embrollo ése de la tarjeta de
Pepe? –preguntó sin muchos rodeos el Presidente.
— Si señor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice
Ramoncito que esa tarjeta la ha dado como un gesto de cortesía
para cubrir sus gastos de viajes al extranjero y otros compromisos
locales. Eso es muy delicado, señor Presidente, porque si esa
información sale a los medios, le hará mucho daño a su figura –
aconsejó el Jefe de las Fuerzas Armadas.
— A mi coño, que no me echen ese muerto, que yo no voy a cargar
con vagabunderías de nadie –no había que ser adivino para
reconocer el grado de enojo que mostraba Mejía en la reunión.
— Aunque usted no quiera, Presidente, los consumos de los que
estamos hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha
comprado casas, apartamentos, yates, e incluso el avión que
usted usa con la Avanzada Militar fue adquirido con su tarjeta de
crédito sin usted tener conocimiento de esos hechos. Eso es muy
delicado Presidente –Soto Jiménez parecía realmente
preocupado al hablar.
89
— Bueno, pero tampoco hay que exagerar con esto. Que un
presidente se compre un avión no es una cosa del otro mundo –
intervino el Jefe del Ejército, mayor general Díaz Morfa.
— No sería una cosa del otro mundo si en realidad la compra la
hubiese hecho el Presidente y el avión estuviera al servicio del
Estado –interrumpió Ramón Báez Figueroa.
— Hasta para el Presidente es delicado que hubiese comprado un
avión, un yate y un helicóptero con una tarjeta de cortesía de un
banco. Nadie podría ver bien esos gastos excesivos, sobre todo,
porque viola la ética en el ejercicio del Poder y el Presidente se ha
cuidado mucho de mantener su nombre limpio –explicaba el Jefe
de las Fuerzas Armadas con la finalidad de persuadir al
mandatario sobre los riesgos de estos hechos.
— Soto, yo entiendo que tú lo tomas con muchos pruritos. No creo
que la cosa sea tan grave como se quiere plantear. Más bien yo
lo que pienso es que Ramoncito quiere alguna ayuda del
Presidente, por los problemas que tiene el banco y está usando
este hecho para lograr arrinconarlo –Díaz Morfa iba tirando al
cuello del banquero y quería desautorizar a su jefe inmediato, el
teniente general Soto Jiménez.
90
— A mi no me interesan los problemas que tenga o no tenga un
banco determinado. Aquí de lo que se trata es de unos actos
criminales vergonzosos, por los cuales se nos está llamando la
atención desde Estados Unidos sobre algunas actividades
extrañas en naves que se suponen que son del Jefe del Estado y
eso debe preocuparnos –replicó Soto Jiménez.
— Bueno, los yanquis a mí que no me vengan con vainas y que
averigüen bien sus asuntos, porque no me van a meter miedo
con su maldita visa –Hipólito Mejía seguía enfurecido. Estaba muy
sorprendido con los documentos que le estaban mostrando.
— Señor Presidente, el culpable de que todo esto pase es
precisamente el general Díaz Morfa que ha revestido al señor
Pepe Goico de un poder extraordinario y éste se cree por encima
de todo el mundo y por el apoyo que ustedes le han dado, no
respeta la jerarquía en las Fuerzas Armadas –Soto Jiménez se
estaba jugando todas las cartas. Sabía que el Presidente estaba
muy molesto. No entendía por qué, y este no era el mejor
momento para encresparlo y ponerlo contra la espada y la
pared; pero no podía seguir tolerando tanta irresponsabilidad.
— El coronel Pepe Goico es un hombre de confianza del
Presidente... Por lo menos es absolutamente leal –casi vociferó
91
Díaz Morfa, con una ligera insinuación en contra de su superior
jerárquico.
— Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son perritos
falderos de uno hoy, mañana son los primeros que andan
lamiéndole los zapatos al jefe de turno –el lance entre los dos
altos oficiales, frente al Presidente de la República, era tenso.
— Presidente, como Pepe es de nuestra rama, yo voy a ordenar
que el general del Ejército Molina Rodríguez investigue la
denuncia y dentro de unos días nos dé un informe.
— Excúseme general pero eso es una vagabundería suya. El general
Molina Rodríguez es un cachanchán de usted y de Pepe y no va
a investigar nada. Este es un caso que ha sido puesto a cargo de
las Fuerzas Armadas por instrucciones del señor Presidente y no es
correcto que la investigación esté en manos de la institución a la
que pertenece el coronel Goico, eso se prestaría a malas
interpretaciones.
— Soto, deja que Díaz Morfa investigue esa vaina y que me den un
informe lo antes posible –pidió el Presidente.
— Señor presidente, usted debe entender lo grave de este asunto. El
general Díaz Morfa no va a ser imparcial porque Pepe es un
hombre de su confianza. Lo va a proteger y eso le hará mucho
92
daño a usted. El general Díaz Morfa no es ajeno al problema, él es
parte del problema. Es importante tomar en cuenta que los
americanos están muy pendientes de esta violación y ya lo han
hecho saber. No podemos cometer una chapucería de
investigación, porque la sociedad se dará cuenta y tendremos
una situación muy enojosa para usted señor presidente –Soto
Jiménez intentaba hacer entrar en razón a Hipólito Mejía, que
notablemente estaba a favor del Jefe del Ejército.
— Señor Presidente, usted sabe que yo y mi padre le tenemos un
aprecio de hermano y usted es parte de nuestra familia. El interés
nuestro es que este tema se aclare correctamente y con
transparencia, pero en realidad estamos cuidando su figura y su
imagen. Usted sabe bien cómo nos la hemos jugado por usted y
ahora no puede ordenar una investigación que no sea creíble.
— ¿Tú sabes lo que te conviene a ti, Ramoncito? Dejar esa vaina así.
Haz las paces con Pepe, pónganse de acuerdo y olvídate de eso,
que te vas a joder. Ya la gente está sacando una buena
cantidad de dinero de tu banco y esos escándalos te hacen más
daño –el presidente se expresaba aún con mucho enojo, pero
intentando convencer al presidente del Baninter que se retirara
93
del caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La
amenaza no pudo ser más clara.
— Señor Presidente ¿cómo se le ocurre que dejemos eso así? Pero
es a usted que todo esto le hace más daño. Esto hay que
investigarlo hasta las últimas consecuencias, para bien del banco,
de su imagen y para bien del país.
— Lo que tú no puedes venirme a chantajear con esa vaina de
Pepe porque te están sacando el dinero del banco. Resuelve tus
problemas –Hipólito seguía empecinado en aplicar el borrón y
cuenta nueva.
Ramoncito recordó con dolor las palabras del enviado de la
embajada ¿Usted está seguro que están traicionando al
presidente?... ahora las cosas parecían mas claras. Hipólito siguió con
su encolerizado discurso:
— Mira Ramoncito si tú abres esta investigación y sale a la luz
pública, yo voy a perder más de veinte puntos de popularidad,
pero tú vas a perder el banco, oye bien que te lo digo.
— Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos. Los
norteamericanos han insinuado que están investigando unos
viajes extraños que se han realizado en el avión que es
presentado como de la Avanzada Militar del Presidente. Si
94
explota algún escándalo de lavado o de drogas en Estados
Unidos, podríamos quedar todos embarrados, si no hemos hecho
una investigación seria. Por el contrario, si hemos actuado con
responsabilidad y sancionamos a los culpables, todos estaremos
cumpliendo con nuestro deber y no seremos señalados –
Ramoncito Báez trataba de defender con ahínco su posición, que
para su suerte, era también la que sustentaba institucionalmente
el Secretario de las Fuerzas Armadas, Soto Jiménez.
El banquero extrajo de su chaqueta una correspondencia que
previamente había preparado, donde hacia la denuncia al jefe de
las Fuerzas Armadas y la entregó al presidente para saber su opinión.
Hipólito luego de leerla le hizo dos o tres sugerencias de cambio y la
entregó de nuevo al banquero.
— Bueno Soto, forma una comisión mixta que investigue la denuncia
y que me rinda un informe detallado de todos los disparates que
se hayan hecho –el argumento de las indagatorias de Estados
Unidos ablandó al presidente. Si ciertamente se están
cometiendo algunas barrabasadas, y ellos se quedaban de
brazos cruzados, aparecerían como cómplices de los delitos.
Pero, si por el contrario, hacían una investigación seria, la podían
enviar a la embajada, incluso, para que percibieran la actitud de
95
transparencia que el gobierno tenía ante ellos. Díaz Morfa
refunfuñó. El Jefe del Ejército era un gallito de pelea en cualquier
escenario, pero cuando estaba frente al Presidente ni se sentía.
— Tengo que demostrar con firmeza que no permitiré ese tipo de
acciones. Es increíble la desgracia patológica que hay en la
mente del ser humano de quererse enriquecer al vapor... –se
lamentó el presidente. Luego, dirigiéndose a Ramoncito: –
Prepárale un expediente completo a Soto para que la comisión
que él forme estudie el caso y haga las investigaciones
correspondientes.
— No hay problemas, señor Presidente, esta misma noche lo preparo
y mañana le entrego el expediente. Gracias una vez más por su
comprensión.
— Cuídate que te están por echar una vaina a ti y a tu banco –fue
la respuesta del Jefe de Estado. Soto Jiménez y el banquero se
pusieron de acuerdo. Ramoncito se comprometió a hacer todo el
trabajo esa misma noche y lo enviaría en las primeras horas de la
mañana a su despacho.
De un tiempo a esta parte en la Secretaría de Estado de las Fuerzas
Armadas corrían los rumores sobre el díscolo comportamiento del
96
Jefe de Seguridad del Presidente de la República, el coronel del
Ejército Nacional Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, a quien todos
conocían por su apodo de Pepe Goico. Sus compras estrambóticas,
sus viajes en jets privados a Miami, Cuba, Venezuela y Panamá o en
helicóptero por todo el país, levantaban mucho revuelo. En realidad
ya en el J-2, la inteligencia militar, se estaban vigilando algunas
actividades del coronel Goico, pero con mucha discreción y
cuidado. Después de todo era un hombre de mucho poder y Mejía
sabría por qué lo tenía a su lado, aún después de todos los hechos
que se le imputaban.
Pedro Julio Goico Guerrero estuvo preso en la cárcel de Najayo
durante seis meses por los hechos relacionados a un fraude en la
Lotería Nacional. Había sido acusado junto a Teté Antún Battle y
Mario Núñez de dolo por RD$ 90 millones de pesos, moviendo los
bolos marcados, mediante un sistema de control remoto accionado
a distancia, en la gestión de Federico Antún Abud. Ramón Báez
Figueroa fue de los pocos amigos que visitaron a Pepe en el presidio.
Y ahí dispuso que se le entregara una tarjeta de crédito ORO VIP de
RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe, para que nunca les
faltara de nada.
97
El teniente general José Miguel Soto Jiménez levantó ligeramente la
mirada ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la
puerta de entrada. Sin aviso previo, sólo una persona podía estar
entrando a su despacho: su hermano, que funcionaba como su
asistente personal en la Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas.
— Dime –le dijo en confianza
— Secretario, hemos recibido esta correspondencia para usted. De
hecho la enviaron al Consultor Jurídico, general Cruz Durán, con
la indicación de que es de mucha urgencia –el coronel Soto
Jiménez tenía muy claro el tratamiento delicado que debía al
Jefe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los mismos
padres. En la milicia, para un rango superior, siempre debe existir
respecto, independientemente de las relaciones personales o
filiales de los soldados.
— ¿De qué se trata? ¿es de Palacio? –preguntó el Secretario de
Estado de las Fuerzas Armadas.
— No, señor. Ha llamado el señor Ramón Báez Figueroa para
encomendarme que se la entregue personalmente, sin pasar por
los procedimientos tradicionales de correspondencia. Hizo énfasis
en mantenerla lo más confidencial posible, señor.
98
El alto oficial extendió el brazo, levantando en exceso la ceja
izquierda al momento de hacerse con la carta y empezar a abrirla
con curiosidad. Vio de inmediato que era la comunicación
institucional del Banco Intercontinental – Baninter – con la firma de su
presidente Ramón Báez Figueroa. El sobre contenía el expediente
prometido. Se entregó a la lectura, sin percibir siquiera que su
hermano había abandonado el despacho con tanto sigilo como con
el que había entrado.
Santo Domingo, D. N.
20 de septiembre de 2002
Teniente General
José Miguel Soto Jiménez, E. N. (DEM)
Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas
Su Despacho.-
Distinguido Señor Secretario:
Con el previo conocimiento de su excelencia el
Presidente de la República, Ingeniero Agrónomo Don
Hipólito Mejía Domínguez, tenemos a bien dirigirnos a
usted, con la finalidad de que las agencias de
inteligencia de la institución que usted dignamente
dirige, nos presten la debida colaboración en la
99
investigación de la ocurrencia de una serie de
irregularidades en perjuicio de nuestra entidad
bancaria, que posiblemente involucre empleados
nuestros, así como algunos miembros de nuestras
Fuerzas Armadas.
Anexo a esta comunicación nos permitimos remitirle un
legajo, a manera de expediente, contentivo de las
transacciones hechas con la tarjeta de crédito No.
5544-8702-8002-8737 y expedida a favor del Sr. PEDRO
GOICO GUERRERO, Y PEDRO JULIO GOICO.
En dichas transacciones, como se puede ver en el
legajo anexo, aparecen operaciones realizadas desde
el mes de mayo del año 2002 hasta la fecha y hacemos
de su conocimiento que un equipo de investigación de
nuestro banco está haciendo las indagaciones de lugar
para determinar la regularidad de las mismas. En el
mismo tenor solicitamos que estas indagatorias se
hagan con la mayor discreción posible para no lastimar
la delicadeza propia de este sector, estando en la
100
disposición de acceder a los requerimientos que
faciliten el buen desarrollo de las mismas.
Con la misma disposición agradeceríamos que las
investigaciones que llevarán a cabo, incluyan al SR.
ALBERTO SEBASTIAN TORRES PEZZOTTI, Gerente de
Suministro, Activo Fijo y Telecomunicaciones y quien a
su vez es miembro activo de la Marina de Guerra,
donde ostenta el rango de mayor.
Sin otro particular, le saluda muy atentamente,
Ramón Báez Figueroa
Presidente
— Coño... las vainas en las que mete este hombre al Presidente –
comentó en voz alta el jefe militar, aunque sin ningún interlocutor.
Estaba sumamente impresionado con los vouchers de consumo
de las tarjetas y los montos envueltos. Tocó el dispositivo a control
remoto que alertaba a su asistente para que entrara al despacho.
— A sus órdenes, señor –se presentó de inmediato el coronel Soto
Jiménez
— Llámame al Presidente y localízate al coronel Pepe Goico donde
quiera que esté, para que se presente en mi despacho
101
inmediatamente regrese de viaje –el Jefe de las Fuerzas Armadas
daba órdenes notablemente contrariado, para luego continuar –.
Llámame además al general Cruz Durán, Consultor Jurídico, y al
contraalmirante Lisandro Jorge, nuestro Inspector General. Quiero
verlos a todos en el menor tiempo posible. Ah, llama al Jefe de la
Policía, necesito hablar con él urgente.
El Soto Jiménez coronel tomó notas con esmero de las órdenes del
Secretario de las Fuerzas Armadas, formando en ese momento la
Comisión de Investigación de alto nivel. En la Policía Nacional pediría
a dos generales con experiencia en la investigación y relacionados
con crímenes y delitos financieros y de falsificaciones.
— ¿Algo más señor? –preguntó el asistente, para retirarse tras la
negativa de su hermano.
La correspondencia la esperaba desde el día anterior. Luego del
fuerte altercado que sostuvo delante del presidente con el Jefe del
Ejército Nacional, mayor general Carlos Díaz Morfa, tenía la
sensación de que las cosas podrían complicarse. Llamaría a la
Primera Persona para comunicarle que daría inicio a la investigación
sobre la denuncia que acababa de recibir y quería que el
mandatario no sólo diera seguimiento a la misma, si no también que
le apoyara en la búsqueda de soluciones que no afectaran al
102
gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad. Era muy
probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico
reaccionarían complotando contra él cuando se dieran cuenta que
tenía la intención de dejarlo preso desde que regresara de su viaje a
Japón, para lo cual recabó la autorización del presidente Mejía, en
su condición, además, de Comandante en Jefe de las Fuerzas
Armadas. No podía detener al encargado de la Avanzada Militar del
mandatario y uno de sus hombres de confianza, sin que éste avalara
tal acción.
Por lo que acababa de leer en el expediente, el presidente Hipólito
Mejía podría estar metido en un lío de grandes proporciones, incluso
a nivel internacional. Soto Jiménez cavilaba para sus adentros, con
gran preocupación. De una cosa debía estar el presidente seguro: él
no apañaría ni escondería este tipo de inconductas. Para él las
cosas eran mucho más complicadas de lo que parecían. Díaz Morfa
y Pepe Goico eran los militares de más confianza del presidente
dentro de las Fuerzas Armadas. Estaban a su lado las veinticuatro
horas del día y la capacidad de servilismo de ambos era insuperable.
Para los soldados de profesión, con alto nivel intelectual, no les
resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del
mandatario sin poner reparos. A Soto Jiménez su discernimiento y
103
convicciones le hacían diferir del presidente con bastante
frecuencia, pero no tenía alternativa. Lo otro sería hacer como los
dos oficiales: decirle “muy bien” a todo lo que diga o haga el
presidente, y felicitarlo, aunque con eso se estuviera hundiendo el
país. Su empeño reeleccionista era uno de esos desaciertos que
habían tenido que soportar.
En esa posición de diferenciación, de vez en cuando había tenido
algunos choques fuertes con Hipólito Mejía. Esto había sido
aprovechado por sus enemigos y ahora que se acercaba el fin de
año, el mayor general Carlos Díaz Morfa y el coronel Pepe Goico
andaban en una clara campaña de conspiración para hacer que el
presidente lo relevara. Muy pocos jefes de la Fuerzas Armadas
habían sobrepasado más de dos años en el cargo y el hecho de
que el presidente lo confirmara hacía apenas un mes, el 16 de
agosto, les había puesto los pelos de punta a esos generales que
buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su
posición. No cabía duda de que esta era una papa muy caliente
para tomarla con las manos vacías. Tendría que hilar muy fino,
porque como le dijo al presidente delante del mismo Jefe del
Ejército, el general Díaz Morfa no era ajeno al escándalo de la tarjeta
de crédito.
104
Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Díaz Morfa y Pepe
Goico movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras
bastidores que el día de la Restauración Díaz Morfa sería nombrado
Secretario de las Fuerzas Armadas en sustitución de Soto. Pero al
llegar la fecha se quedaron con el moño hecho y la fiesta armada.
Para conformarlo y aquietar su ambición, el presidente lo ascendió a
Jefe de Estado Mayor del Ejército, su rama militar, con el rango de
mayor general. Parece ser que como parte del consuelo, Hipólito le
había anunciado al general del ejército que daría sólo unos meses
más a Soto Jiménez en el cargo y que muy pronto lo designaría en la
jefatura de las Fuerzas Armadas. La trama quedó develada de la
manera más sencilla. Los aspavientos de los que se creían ya
nombrados, los llevó a actuar con ligereza y empezaron a promover
el 29 de noviembre, Día del Ejército Nacional, como la fecha cumbre
que el presidente les había anunciado para tomar la decisión.
Una mañana el general Soto Jiménez recibió una llamada telefónica
de Ramón Báez Figueroa.
— Hola Ramoncito, ¿cómo te va? –preguntó el jefe.
— Muy bien, Soto, ¿Y tú como te sientes?.
— Aquí, con mucho trabajo. ¿En qué te puedo ayudar? –preguntó
el militar.
105
— Quiero verte unos minutos ¿Puedo pasar por tu oficina?
— Claro hombre, pasa por aquí para tomarnos un cafecito juntos.
Así compartimos un rato.
— Ok. Estaré ahí en poco tiempo, estoy muy cerca –se despidió
Ramón Báez.
Cuando Ramoncito llegó a la sede de la Secretaría ya el alto militar
había dado instrucciones para que lo llevaran de inmediato a su
despacho y así se hizo. Su saludo fue lo que dejó al jefe delas Fuerzas
Armadas boquiabierto:
— Hola, ¿qué dice el señor Canciller de la República? –Ramoncito
extendió la mano para estrechar la que le ofrecía el militar.
— Coño, ¿de qué tú me hablas? – preguntó Soto –. ¿Qué vaina es
esa?
— Vas a ser nombrado muy pronto Secretario de Estado de
Relaciones Exteriores. Para este puesto viene el general Díaz
Morfa y Pepón va a quedar a cargo de Cuerpo de Ayudantes
Militares del Presidente –Ramoncito le decía Pepón al coronel
Goico Guerrero desde sus años de infancia.
— Eso no es verdad, Ramoncito. Este puesto es el máximo al que
puede aspirar un militar y yo he llegado, pero de aquí me voy
para mi casa. No acepto ni otro puesto militar ni voy a la vida civil
106
para ocupar puestos en este gobierno. Sólo estaré con el
presidente Mejía mientras duren mis funciones como Secretario,
luego de aquí me voy a mi casa, a la vida civil –Soto Jiménez
parecía muy convencido de su decisión.
— No le puedes rechazar un cargo como ese al Presidente. Además,
El Ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto de muchísima
importancia y de una gran proyección internacional.
— No me interesa, yo no soy diplomático. Eso me acuerda a un
gancho que le tiraron a mi abuelo, en la época de Trujillo, para
sacarlo de la Secretaría de Educación, cuando un competidor
que quería el cargo le sugirió a Trujillo que mi abuelo era la
persona ideal para escribir la historia de la Era de Trujillo. ¿Quién te
dijo ese disparate?
— Pepón me dijo que el 29 de noviembre el presidente le prometió a
Díaz Morfa la Secretaría de las Fuerzas Armadas y que él va para
el Cuerpo de Ayudantes Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla
Ozuna para el Ejército. Ellos están formando su equipo.
— El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que
quiera, pero yo no soy diplomático y no voy a ocupar otro cargo.
Si no le sirvo en este, me voy a mi casa muy tranquilo. De hecho,
107
tengo muchos proyectos para desarrollar y no me caen mal unas
vacaciones para dedicarme a mis planes.
El banquero se despidió un poco desconcertado. Pensaba que daría
una buena noticia a su amigo. El ministerio de Relaciones Exteriores
es un puesto apetecible para cualquier ciudadano, civil o militar,
pero Soto Jiménez había sido muy claro al señalar que no le
interesaba. Esas informaciones hicieron que el alto militar se pusiera
en alerta y empezara a mover sus fichas también.
Por eso resultaba tan neurálgico afrontar este tema que involucraba
a dos íntimos del Jefe de Estado. Por más evidencias que pudiera
reunir, por más pruebas que se presentaran, siempre habría que tener
en cuenta que se estaba llevando al banquillo de los acusados a los
dos hombres más cercanos del presidente, el hombre que firma los
decretos para remover desde el más mínimo funcionario de la
administración pública, hasta al mismo Secretario de Estado de las
Fuerzas Armadas.
Como había sido planificado, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero
fue hecho preso desde que regresó de su viaje al extranjero.
También, una semana antes había sido detenido para investigación
el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastián Torres Pezzotti.
Ambos fueron puestos a disposición de la Junta Militar Mixta que
108
había sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que se
llamó siempre “La tarjeta del Presidente” y que el pueblo y los medios
de comunicación le darían el satírico nombre de Pepe Card. El
contralmirante Héctor Antonio Lizardo Jorge, en su calidad de
Inspector General de las Fuerzas Armadas, encabezó la experticia,
acompañado del Consultor Jurídico de esa institución, el general de
brigada abogado Rafael A. Cruz Durán y los generales de la Policía
Nacional Crescencio Jáquez Hernández, Jefe del Departamento de
Investigaciones Criminales, Falsificación y Crímenes Monetarios y el
general de brigada licenciado Mariano Madé Ramírez, Presidente de
la Corte de Apelación del Tribunal Policial.
Los interrogatorios a los implicados se produjeron en un clima de
presión. Pepe Goico se sentía aún protegido por el Presidente de la
República, quien en varios mensajes le había hecho saber que todo
saldría bien. Por si había alguna duda, el coronel Pedro Julio Goico
Guerrero se había asegurado de que así fuera. Unos días después de
haber caído preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron
a pensar a mucha gente:
— Si yo caigo, no caeré sólo. Conmigo se va medio país. Si yo hablo
lo que sé, hay mucha gente que tendrá que dar explicaciones.
109
En realidad Pepe Goico le echaba parte de la culpa de su desgracia
al embajador norteamericano en el país Hans Hertell. De acuerdo a
las declaraciones del Presidente Mejía, el diplomático
estadounidense fue el primero que le dio la información de la tarjeta
de crédito que estaba usando Goico Guerrero y el tema de los viajes
en el avión “presidencial” a Miami y otros puntos.
Pepe Goico y Hans Hertell tuvieron un fuerte enfrentamiento en
Baltimore, Estados Unidos, en una oportunidad en la que el
presidente fue a lanzar la primera bola por el equipo de los Orioles,
en presencia de Miguel Tejada y otros jugadores dominicanos. Al
parecer Pepe reclamó la injerencia del diplomático en los asuntos de
la tarjeta. Lo cierto es que muchas personas fueron testigos de las
afrentas verbales que ambos se dijeron en el Hotel Sheraton de
Baltimore escenificando una discusión muy subida de tono. Luego de
ese incidente las cosas fueron de mal en peor para el guardia.
Uno de los eventos que más indignó a Hans Hertell, en su calidad de
representante de la diplomacia norteamericana en el país fue ver a
Pepe Goico, luego de haber sido separado de su puesto de jefe de
la Avanzada Militar del Presidente y estando en un proceso de
investigación y sometimiento a la justicia ordinaria por los actos
delictivos que se le atribuían, dirigiendo el operativo de seguridad
110
para recibir a la pareja de los Clinton en Casa de Campo, en
ocasión de un torneo benéfico de golf, al que asistieron los esposos.
Pepe Goico, incluso, trasladó gran parte de los equipos de
inteligencia que había comprado en Israel y que tenían escáneres
muy sofisticados para la intervención telefónica y escuchar las
conversaciones. Hertell no podía entender cómo el presidente le
asignaba una tarea tan delicada a un hombre que todavía estaba
sub iúdice y que no se sabía cual sería la sentencia final.
De hecho, en los medios políticos y militares se comentaba que
Estados Unidos encaminaba la cancelación de la visa de entrada al
territorio norteamericano del militar, porque tenían informaciones
muy precisas que supuestamente inculpaban al coronel Pedro Julio
Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologías militares
secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso había preocupado mucho a
los gringos y habían decidido dejarse sentir en el caso de Pepe Goico
y la famosa tarjeta Pepe Card, como le había llamado el pueblo
llano.
La investigación de la comisión tenía la intensión de ser muy
completa. Se contaba con un equipo de profesionales de altos
vuelos. El contralmirante Lizardo Jorge era el Inspector General de las
Fuerzas Armadas, mientras que el Consultor Jurídico de la institución,
111
general Cruz Durán, tenía una carrera muy experimentada y vastos
conocimientos de las leyes y los reglamentos militares. Por su parte el
general Crescencio Jáquez se había destacado como el mejor
investigador criminal de la República Dominicana, con altísima
experiencia en falsificaciones y delitos monetarios. El general Mariano
Madé Ramírez había hecho una larga carrera en la judicatura
policial, habiendo sido juez en varios tribunales y ahora presidente de
la Corte de Apelación del Tribunal Policial, con muchos años de
ejercicio. En su hoja de servicio constaba el hecho de que residía en
la misma casa que construyó en Guaricano, siendo cabo de la
policía hacía 34 años, como una gran muestra de honestidad.
Este equipo tenía la enorme responsabilidad de juzgar a hombres
muy cercanos al presidente, pero que al decir de sus acusadores, y
de acuerdo a una serie de evidencias, habían cometidos hechos
reñidos con la ley y en alguna medida habían echado lodo sobre la
figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con el uso
exagerado y fraudulento de una facilidad crediticia que era
exclusivamente para él y sus gastos.
La investigación era muy profunda. El banco había depositado unos
legajos de papeles conteniendo los vouchers y los documentos
donde se demostraba que habían tenido que devolver RD$16
112
millones de compras fraudulentas. Otros RD$24 millones habían sido
pagados, con recelos. Los documentos eran reveladores. Había
compras de todas las formas y tamaños.
— ¿Un presidente gasta tanto dinero? –se preguntó ingenuamente
uno de los comisionados.
El grupo se organizó. Había que determinar las características del
timo. ¿Cuáles operaciones son fraudulentas? ¿Quiénes estaban
cometiendo los delitos? Eran dos preguntas básicas para empezar la
investigación.
— Hay que hacer una selección de aquellas operaciones que a
todas luces parezcan falsas y empezamos la investigación de
esas transacciones –dijo Crescencio Jáquez, que con mucho era
el investigador de mayor experiencia de entre ellos.
— Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas más
llamativas e increíbles. No es verdad que el presidente va a
comprar una casa o un apartamento con esa tarjeta, ni va a
comprar un yate, ni equipos de espionaje, ni joyas, en fin, vamos
a segmentar las operaciones que debemos investigar desde el
principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes
– estableció el contralmirante Lizardo Jorge.
113
— Eso es correcto. Pero además, hay casos que son sui géneris,
como por ejemplo, la vez que el presidente estaba en España, en
una librería, y cuando pasó la tarjeta, en Miami había una
persona sacando US$5 mil dólares con otro plástico –dijo el
general Madé Ramírez.
— Claro, porque alguien tenía un clon y es importante saber quién
es y de quién depende.
— La comisión optó por seleccionar veinte o treinta transacciones
que a todas luces parecían ilegales y pidieron todos los
documentos sobre las mismas: quién firmó, qué compraron,
dónde, quién autorizó, qué se hizo con lo que se compró. Todas
las informaciones. Era un buen proceso de investigación. En el
caso del dinero que habían sacado en efectivo en grandes
cantidades, se pidió a los bancos propietarios de los cajeros
automáticos que enviaran las imágenes del día y la hora de la
transacción específica que se pedía, para ver quién o quiénes
estaban frente a ese cajero a la hora de ese retiro.
— Este caso es especial. Esa persona en Miami sacó entre US$2 y US$4
mil dólares cada quince minutos o media hora, hasta llegar al
límite de la tarjeta, que son US$30 mil dólares en un día. Era una
114
ambición desbordante, porque debían saber que alguien
investigaría esas operaciones –dijo el general Cruz Durán.
— Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba
nada y todos los meses se pagaba la cuenta sin que se
vigilaran los gastos incurridos –explicó Crescencio.
— Sí, pero quien quiera que sea, estaba muy al tanto del
procedimiento de pago y sabía que eso no se investigaba y que
se pagaba sin muchas revisiones –era un dato muy importante
que acaba de aportar Lizardo Jorge. Esto implicaba que los que
estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca de la
gente del banco, que eran quienes en definitiva sabían qué se
hacía con esos estados de cuenta.
Baninter puso todo su empeño y llegaron los vouchers con los
consumos y las autorizaciones. Pero además, en las operaciones con
efectivo, que se llevaron a cabo en los cajeros automáticos, se
localizaron los vídeos de las personas que hacían los retiros. En el
caso de una tienda de espionaje de Miami, y otra de equipos
militares, y varias tiendas de calzados, se pudo comprobar que se
hacían operaciones de altas cantidades de dólares en compra de
equipos que nunca eran entregados. Lo mismo hicieron en reiteradas
ocasiones en la tienda Perfet Fit Shoes. Cuando se profundizaron las
115
investigaciones, se constató que las personas elaboraban una
factura de productos que no adquirían, pasaban la tarjeta de
crédito en el veryphone por el monto de la factura y luego la
empresa hacía un cheque devolviéndole los dólares. Muchas veces
este cheque era hecho a nombre del sargento Pedro Díaz u otro
testaferro y cambiado en efectivo, estafando al banco por ese
monto. El dueño de la tienda ganaba entre 10% y 15% sin vender
nada. Sólo por pasar una tarjeta por su veryphone.
La mujer que aparecía en algunos vídeos de los bancos de Miami
haciendo los retiros, era la esposa del capitán Alberto Sebastián
Torres Pezzotti, con la tarjeta a nombre de la esposa de Pepe Goico.
Cuando se investigó por qué la esposa de Torres Pezzotti usaba la
tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el mayor de
la Marina de Guerra, que también era el Gerente de Suministros,
Activo Fijos y Telecomunicaciones de Baninter, había falsificado la
firma de Pepe Goico para solicitar al Banco Intercontinental, que
expidiera una tarjeta adicional a la esposa de éste. Supuestamente
ese mismo procedimiento fue usado para dotar a la esposa de
Marcos Báez Cocco de otro clon con el que se hacían iguales
operaciones fraudulentas. De manera tal que la tarjeta del
presidente de la República era la más y mejor clonada del país, sin
116
que aparentemente el incumbente tuviera idea de lo que estaba
pasando con su crédito, aunque cuando se le denunció el plagio,
éste intentó por todos los medios defender a los responsables del
fraude.
Torres Pezzotti y el sargento Pedro Díaz de la Marina de Guerra,
estaban presos por instrucciones del Jefe de las Fuerzas Armadas y se
había iniciado el proceso de búsqueda de los bienes que habían
sido adquiridos por medio de la referida tarjeta, incluyendo el pago
del inicial del avión Jetstream.
Al capitán de corbeta de la Marina de Guerra le fueron confiscadas
cinco casas en el país, tres viviendas en Miami, un yate de lujo, un
avión, un dealer de carros, con muchísimos vehículos, la compañía
de alquiler de Jets Skies, y de Fourt Wheel, y dos cuentas bancarias
con US$700 mil dólares. Definitivamente todo apuntaba a una
asociación de malhechores con grandes ramificaciones, porque de
acuerdo a los bienes adquiridos, se estaba hablando de muchos
millones de pesos. Cientos de millones de pesos.
El proceso de investigación arrojó responsabilidades de parte y parte
y se procedió a elaborar un informe al presidente de la República,
ingeniero Hipólito Mejía, para que éste lo revisara. Al final, la gran
117
discusión se produjo en torno a las conclusiones de la Comisión Mixta
de investigación militar, que recomendaba:
— Cancelación deshonrosa de los tres efectivos militares
implicados en el fraude: coronel Pedro Julio Goico
Guerrero, capitán de corbeta Alberto Sebastián Torres
Pezzotti y sargento Pedro Díaz, por faltas graves.
— Que fueran traducidos a la justicia ordinaria, porque los
hechos delictivos que se habían cometido no se realizaron
durante el cumplimiento del servicio.
Para el teniente general Soto Jiménez, no era fácil que el expediente
se conociera en la justicia militar. Sabiendo las vinculaciones y las
relaciones de los implicados con el Presidente, más tarde o más
temprano éste intervendría. Era necesario que si a esas personas las
iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la justicia
civil, no la militar, porque en ésta, él quedaría manchado,
atribuyéndosele influencias que nunca haría a favor de esos
personeros.
La investigación seguida al coronel Pedro Julio Goico Guerrero,
Alberto Sebastián Torres Pezzotti y Pedro Díaz estuvo muy cerca de
llevarse de su puesto al Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas,
teniente general José Miguel A. Soto Jiménez.
118
Cuando el informe le estaba siendo presentado al presidente Hipólito
Mejía, éste le quiso hacer algunas correcciones para que se
suavizaran los términos. Hipólito quería que fueran sometidos a la
justicia militar y se negaba a que fueran cancelados. De hecho, el
único que tenía potestad para la separación de las filas militares era
el mandatario. Como comandante en jefe de las Fuerzas Armadas y
la Policía Nacional, Hipólito tenía en sus manos el expediente. El
contralmirante Lizardo Jorge se reunía todas las mañanas con el
presidente para informarle de los avances de las investigaciones e
incluso en algunos días, cuando aparecían nuevos elementos, el alto
oficial naval se trasladaba de nuevo en horas de la tarde al
ensanche La Julia del centro de la capital, para que el Jefe de
Estado estuviera al tanto.
Por eso el general Soto Jiménez sostuvo siempre que, absolutamente
todo lo que se hizo con Pepe Goico fue con la autorización y el
conocimiento de Hipólito Mejía. “Tú no vas a pensar que nadie se
atreve a meter preso a uno de los hombres de más confianza del
Presidente, además el jefe de su Avanzada Militar, sin consultar y
recabar su autorización...todas esas medidas hay que pedirle
permiso al Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas, que es el
Presidente...” –explicó a los periodistas.
119
En su momento, el informe final de la Comisión Mixta de las Fuerzas
Armadas y la Policía Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el
presidente Mejía, para ayudar siempre a los implicados. Eso
molestaba mucho a Soto Jiménez que no podía permitir que el Jefe
de Estado estuviera protegiendo a personas que no sólo habían
violado las leyes del país, si no también y muy fundamentalmente
que habían abusado de la confianza del Primer Mandatario para
hacer sus fechorías, poniendo en riesgo su reputación y de paso
echando lodo sobre el uniforme militar.
— Señor Presidente, respetuosamente, me permito sugerirle que esos
oficiales sean cancelados y traducidos a la justicia ordinaria, para
limpiar su nombre. Si son juzgados en los tribunales militares, por los
vínculos y las relaciones que tienen dentro del estamento militar,
pueden ser absueltos sin muchos miramientos y todos los ojos
del país se fijarán en el Comandante en Jefe –le pronosticó Soto
Jiménez a Hipólito Mejía.
— Eso no es así, ellos son militares, los guardias son los que tienen que
juzgarlos –insistió Mejía.
— Es que los actos delictivos no fueron cometidos en el ejercicio de
sus funciones, ni en tareas propias de su condición de militares –
replicó el Jefe de las Fuerzas Armadas.
120
— Yo no los voy a cancelar a priori. Todo el mundo es inocente
hasta que se pruebe lo contrario en un juicio.
— Eso es precisamente lo que queremos, señor Presidente, que
vayan a un juicio, pero real, efectivo, que se determine su
culpabilidad o inocencia, pero siguiendo todos los
procedimientos. En la justicia militar, insisto, con el poder que
tienen Pepe Goico y Díaz Morfa, es muy difícil que no influyan en
la decisión final –la discusión era fuerte entre el jefe de Estado y
su ministro de defensa.
— Bueno, está bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios,
pero no serán cancelados. Cuando termine el juicio veremos qué
haremos –aceptó a regañadientes Mejía para enseguida soltarle
a Soto Jiménez en la cara: –Tú no puedes ensañarte con Pepe
porque tenga dos o tres bienes. Tú tienes una vaina grandísima
ahí en Constanza y nadie te ha investigado ni te lo echan en cara
–el presidente recriminaba a Soto Jiménez enrostrándole la
propiedad de Rancho Guaraguao.
— Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y está
disponible para cualquier investigación, señor Presidente –el
Secretario de las Fuerzas Armadas se puso rojito, por la ira. Era
increíble el nivel al que había llegado el presidente Mejía para
121
defender a Pepe Goico. Eso lo hacía pensar muy seriamente
hasta dónde estaría el presidente en conocimiento de lo que
hacía el militar de su confianza.
Soto Jiménez se retiró disciplinadamente de la reunión con Hipólito
Mejía, buscando cualquier excusa para alejarse. Se dirigió raudo a su
oficina y con su puño y letra, en un papel sin membrete le escribió
una carta airada en términos muy poco usuales entre un Ministro de
Defensa y su Comandante en Jefe, el Presidente de la República.
Señor Presidente:
Yo nunca le solicité ni a usted ni a ninguno de sus
colaboradores que me nombrara Jefe de las Fuerzas Armadas.
En estos dos años NUNCA le he pedido que me deje en el
cargo ni le he rogado para que no me quite. Usted fue quien
me nombró y tiene en sus manos disponer de mi cargo, pero si
yo no cuento con la confianza de usted o tiene algunas dudas
sobre mi conducta y mi moral, pongo en este momento mi
cargo a su disposición para que en su condición de
Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y de la Policía
Nacional y como presidente de la República, tenga a bien
hacer lo que más convenga a su gobierno...
122
Más o menos fueron los términos utilizados por Soto Jiménez para
renunciarle a Hipólito Mejía en el mes de octubre de 2002. El Ministro
de Defensa tomó el original del manuscrito, sin copia, y lo entregó a
su hijo que trabajaba en el Cuerpo de Ayudantes Militares, al lado
del Presidente. Su vástago entregó la renuncia a Mejía el mismo día.
Hipólito no le puso atención y no habló más del asunto. Soto Jiménez
duraría en el cargo los cuatro años de su gobierno, siendo el único
Secretario de las Fuerzas Armadas en permanecer tanto tiempo en el
cargo. Pero no sería el único ministro que estaba por perderse.
El caso también tuvo tantas repercusiones en la justicia ordinaria que
se llevó de paso al Procurador General de la República, doctor
Virgilio Bello Rosa, uno de los hombres más honestos, probos y
capacitados con los que contaba el Partido Revolucionario
Dominicano y el país. Cuando el expediente fue sometido a la
Fiscalía del Distrito Nacional, el incumbente, doctor Máximo Aristy
Caraballo (Maximín) fue instruido por el Procurador Bello Rosa, que
había estudiado profundamente el expediente, para que lo
calificara como Criminal, por la tipificación de los hechos imputados.
No obstante esto, el Fiscal del Distrito, por instrucciones superiores,
calificó el expediente de Correccional, aún con la asociación de
malhechores incluida, la estafa, abuso de confianza, falsificación de
123
documentos y otros hechos criminales que estaban demostrados en
la querella. Formalmente el superior inmediato del Fiscal del Distrito
Nacional es el Procurador de la Corte de Apelación y luego el
Procurador General, pero en la práctica sólo despachan con el
Presidente de la República. El hecho de que Maximín dijera que lo
calificó como correccional “por órdenes superiores” dejaba claro
que se refería a las instrucciones recibidas de parte de Hipólito Mejía.
La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por
encima de los cargos públicos y no lo pensó dos veces para
presentarle su renuncia al presidente Mejía, quien la aceptó. En muy
pocos días, por el caso de Pepe Goico, Hipólito había tenido en sus
manos la renuncia de dos de los principales ministros del país: el de
Defensa, Soto Jiménez y el de Justicia, Bello Rosa. Para los que
miraban la política desde afuera, no concebían cómo era posible
que el mandatario apostara tan fuerte a favor del militar procesado,
cuando se suponía que él era el principal afectado en su imagen
pública con los hechos cometidos. Un par de meses después
perdería también al Ministro de Relaciones Exteriores, otro de los
hombres más honestos y capacitados con que contaba el gobierno
hasta ese momento, don Hugo Tolentino Dipp.
124
Los intentos de Máximo Aristy Caraballo e Hipólito Mejía de convertir
un expediente criminal en correccional, fracasaron estrepitosamente
porque la jueza de instrucción, Nancy Joaquín, indignada, le aplicó
la calificación correcta, criminalizando el expediente y enviándolos a
todos a juicio de fondo.
125
Capítulo V
Algo huele mal y no es en Dinamarca
126
Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba
agobiante para un comunicador que se precie de objetivo. Hasta los
oídos de Ernesto Gómez habían llegado tantas confidencias que se
sentía abrumado al momento de diseñar una estrategia de
investigación que le permitiera adentrarse en las profundidades del
“monstruo” sin ligerezas ni acciones imprudentes. Desde su visión de
comunicador social comprometido con una línea ética puntual,
tenía muy claro que el sistema financiero de un país es muy frágil –
sobre todo el sector bancario – y no podía levantar una polvareda
que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del sistema, si no
tenía los elementos de prueba que le permitieran asumir su
responsabilidad, denunciando la trama. Incluso, hasta cuando se
pudieran descubrir eventualmente algunas irregularidades, era
necesario abordar estos temas con prudencia y ecuanimidad, para
evitar que un mal manejo de la información provocara reacciones
destempladas o mucho peor aún, que grupos con intereses
particulares se aprovecharan de su investigación para fines espurios.
127
En un escenario u otro, el periodista Ernesto Gómez tenía un olfato
fino y su sexto sentido le decía que había piezas que no encajaban
en el rompecabezas de Baninter, un banco que había tenido un
ascenso meteórico para venir desde la entidad más pequeña del
sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez años –cuando
adquirió a Bancomercio en 1996– en el segundo banco más
poderoso de la República Dominicana y en el más agresivo e
incidente de la nación.
El periodista había escuchado muchos comentarios tras bastidores
de los acontecimientos que estaban sucediendo en Baninter, que
desde fuera parecían historias de película. Lanzarse a la caza sin
elementos de juicio sólidos, no era su estilo. Sin embargo, algo olía
mal y no era en Dinamarca. Los chismes que se decían sobre el
banco, tenían mucho parecido con la agresividad que mostraban
sus ejecutivos al participar en todos los eventos de la sociedad
dominicana, no importa si eran de índole político, social, artístico,
deportivo, militar, eclesiástico o judicial. En fin, no había un segmento
que no fuera tocado, de una manera u otra por la omnipresencia y
omnisciencia de Baninter, el banco que te ofrecía “todas las
posibilidades”, en su slogan publicitario
128
Tanta fatuidad llamaba la atención a más de uno, y los íntimos
colocaban en vox populi las historias más inverosímiles. “Si la mitad
de lo que se dice de Ramoncito es verdad, estamos ante un caso
digno de investigación, porque no es posible llegar tan lejos en tan
poco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en
definitiva no es de él, si no de sus ahorristas” pensó Ernesto Gómez.
Los hechos que tenía ante sí demostraban, por lo menos, un
comportamiento imprudente en el manejo de la situación financiera
del banco. Las compras que se estaban haciendo causaban gran
preocupación en una parte de la población y los que tenían sus
recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas
precauciones. Sin embargo, el detonante se produce con un
escándalo que fue denunciado por el mismo presidente de la
entidad bancaria, Ramón Báez Figueroa.
Ernesto Gómez releyó la carta enviada por Ramón Báez Figueroa al
mayor general José Miguel Soto Jiménez, jefe de las Fuerzas
Armadas. En realidad había visto la carta en un sinnúmero de
ocasiones y había buscado explicaciones del por qué de este
hecho. Las hipótesis eran muchas, todas muy cuestionables:
129
1. ¿Cómo era posible que un presidente de la República acepte
una tarjeta de crédito sin límites de un banco comercial, para
cubrir gastos que corresponden al Estado? ¿No prohíben las leyes
que los funcionarios aceptan regalos y donativos en el ejercicio de
sus cargos? ¿Dónde estaba la institucionalidad del país?
2. Si se había cometido la increíble indelicadeza de aceptar la
tarjeta de crédito ¿su uso pulcro, estrictamente en gastos oficiales,
hubiese disminuido las consecuencias del delito?
3. Si la aceptaba sólo para gastos personales, vinculados con sus
funciones oficiales, pero que no estuvieran cubiertos por el
gobierno, sin involucrar al Estado, tal vez los alcances éticos del
escándalo serian atenuados.
4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los
hechos llegaron a un nivel alarmante para el banco, su presidente
y para el mismo Jefe de Estado, quien autorizó el trámite del
expediente hacia las FFAA.
5. Ramón Báez Figueroa era un íntimo amigo del presidente
Hipólito Mejía y se entendía que lo más sensato era plantearle en
privado la información del fraude que se estaba ejecutando con
130
la tarjeta de crédito, que había sido concedida por el banco al
Primer Mandatario, para su uso personal y sus gastos de viaje.
6. Era muy posible que una conversación amena con el presidente
Mejía zanjara la situación, e incluso, gastos tan exorbitantes como
la compra del avión, el helicóptero, el yate y las viviendas – que
fueron los detonantes – podrían revertirse con la entrega de esos
bienes al banco, para su posterior venta.
7. ¿Sería que Ramoncito había acudido al presidente en varias
ocasiones y no había obtenido resultados positivos y el derroche
seguía? El hecho de que acudiera a una investigación en las
Fuerzas Armadas, institución a la que pertenecía el coronel Pedro
Julio Goico Guerrero, en su condición de jefe de la Avanzada
Militar del presidente y el mayor de la Marina de Guerra Alberto
Sebastián Torres Pezzotti, colocaba de inmediato el tema en la
palestra pública. Por el bien del banco, tendría que proceder
ante los tribunales de la República. No parecía lógico que
Ramoncito sometiera al jefe de Seguridad del Presidente, sin
haberlo informado antes al primer mandatario o haber recabado
su parecer. Por eso Ramoncito empezaba su carta con la frase:
131
“con el previo consentimiento de su Excelencia, el Presidente de
la República, Ingeniero Agrónomo Hipólito Mejía Domínguez...”
8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de
crédito, saben que alguien tenía que autorizar los consumos
cuyos pagos ahora se reclaman. Paralizar las autorizaciones de
una tarjeta de crédito se hace con un simple comando
electrónico, el cual se ejecuta sin mayores inconvenientes y de
forma inmediata. Sin embargo, dejar sin fondos al Presidente de la
República podría exponer al banco a una difícil situación frente al
mandatario. Antes de cada “gasto” se supone que se requiere
una validación del mismo por parte de algunos oficiales de la
entidad bancaria, o por lo menos, dejar en el ordenador las
instrucciones del carácter ilimitado de la tarjeta de crédito, por lo
que cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de
manera automática. Sin embargo ¿quién supervisaba esos
gastos?
9. Al someter a la investigación militar a los encargados internos
del funcionamiento de las tarjetas de crédito, indica que el banco
tenía sospechas de que había un contubernio desde adentro,
132
para autorizar esas operaciones, sin conocimiento de las altas
autoridades del banco. Eso explicaría la reacción de Ramoncito.
10. ¿De dónde se pagaba esta tarjeta? ¿Tenía el banco un
capítulo tan amplio de relaciones públicas y promoción? ¿Cómo
se explica que los viajes del presidente los cubra un banco
privado? ¿Con qué se le pagaría a ese banco tanta bondad? ¿Se
cobraban esos viajes también del erario público? Habría que
investigar
11. ¿Por qué Báez Figueroa habla en su carta de cuatro meses
(“desde el mes de mayo”) cuando la tarjeta “oficial” tenía dos
años y desde que se emitió la del candidato, habían pasado por
lo menos dos años y medio?
Gómez barajaba todas las alternativas y se adentraba en el caso
auscultando los detalles aparentemente nimios. Se ha denunciado
un fraude de más de cuarenta millones de pesos, pero no se habían
contemplado en la querella los vouchers del avión, el helicóptero, las
viviendas, entre otros. En realidad, al final se hablaba de más de
cuatrocientos millones de pesos en la tarjeta de crédito del
presidente de la República, en sólo dos años de gobierno. Algo
escandaloso.
133
Ernesto puso a un lado el expediente, se levantó del asiento y tomó
el celular que reposaba encima de su agenda de trabajo. Llamó a la
periodista Judith Lora.
— Hola Judith, ¿cómo van las cosas por ahí?
— Bien Ernesto, mucho trabajo... ¿y tú qué haces?
— Estoy muy aturdido por todos los datos que afloran de la Pepe-
Card.
— ¿Eso te sorprende...? acostúmbrate, son muchas más las cosas
que tendrás que ver. Te tengo algunas primicias.
— Ya las veremos. Pero en este caso, hay cosas que no me cuadran
bien.
— ¿Cómo cuales?
— Coño ¿Por qué acudió Ramoncito a las Fuerzas Armadas, aún con
la relación que mantiene con Hipólito Mejía? ¿Por qué no le pidió
al Presidente que parara ese derroche?
— ¿Y si lo hizo y no recibió la respuesta adecuada?
— Vamos por parte – se paró Ernesto Gómez –. Esto tiene varias
aristas. Primero, es verdad que se ha denunciado un fraude,
134
parece monstruoso y descarado. El presidente de Baninter acusa
a Pepe Goico y sus secuaces, pero también hay que profundizar
en lo conceptuar: ¿Cómo se le ocurre a un presidente de la
República aceptar una tarjeta de crédito de un banco cualquiera
o más que eso, regalos de esa magnitud de cualquier sector, sin
comprometer la integridad del Estado y de sus funciones? Eso es
más grave que el fraude en sí –se quejó Ernesto.
— En este país de lo que menos se ha hablado es de la parte ética
de este problema y conociendo a Hipólito, verás como le saca el
cuerpo al tema y es como si nada hubiese pasado. Hay un
adormecimiento moral, la gran mayoría no le cuestionará esa
actitud.
— En Estados Unidos o cualquier país con un mínimo de desarrollo
institucional, no es posible que acontezcan hechos tan
deprimentes cómo éste. Eso es corrupción al más alto nivel.
¿Ningún tribunal está preparado para iniciar acciones contra los
beneficiarios de este fraude e inclusive contra el mismo
Mandatario? –Gómez parecía desolado, frustrado.
135
— Despierta Ernesto. Estás en República Dominicana, como Jesús, es
posible que Hipólito pida que el que se encuentre sin pecados,
que le tire la primera piedra.
— El Estado dominicano produce lo suficiente como para cubrir los
gastos de viaje y de otra índole de sus altos funcionarios. Más aún,
el derroche, el dispendio y los gastos superfluos son el común
denominador de los funcionarios locales. ¿Por qué manchar más
su nombre aceptando este tipo de prebendas denigrantes?
— Es que habría que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a los
partidos políticos en sus campañas, que es el origen de todos estos
males. La cantidad de dinero que reciben los políticos de los
empresarios, los inhabilita, antes de llegar, para poder gobernar
de cara a los intereses de la Nación. De hecho, nuestros
empresarios son tan voraces que las cosas que le exigen al Estado,
casi siempre se contraponen con los intereses de las grandes
mayorías. Pero ya han comprado previamente esos favores en los
procesos electorales. Entonces no hay calidad moral ni fuerza de
voluntad para impedir que así sea. ¿Cómo le niegas un privilegio
al banquero que te dio veinticinco o treinta millones para tu
campaña política? Ni te lo imagines, porque además, siempre
136
tienes presente que lo vas a necesitar para tus planes continuistas
–Judith disertaba con mucha convicción sobre lo que planteaba.
— Yo entiendo que esto no se parará aquí. Hay muchas cosas para
investigar, pero sobre todo, esto no es más que la punta del
iceberg, pienso que detrás de esta denuncia hay elementos que
no se ven que serán mucho más incidentes que los que ahora nos
están presentando, como caramelos para entretenernos – dijo
Gómez –. Yo creo que Ramoncito, que es tan magnánimo con el
Estado, ha hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos
superiores a las que se perciben en el documento de la querella.
— Bueno, debemos vernos para contarte de algunas informaciones
importantes que tengo, pero que no te las puedo decir por esta
vía. Estos teléfonos tienen más audiencia que muchas emisoras de
radio.
— De acuerdo, colega, cuídate mucho –Ernesto colgó el aparato
oteando hacia el futuro. Su mirada había salido del apartamento
por la ventana de su cuarto piso, detrás de un fascinante
crepúsculo; sin embargo, su cerebro andaba muy distraído de la
belleza que entretenía a sus ojos. Pensaba en lo profundo que
había caído la degeneración moral de los políticos dominicanos.
137
Mientras se concentraba en el ocaso, su mente navegaba en las
profundidades del ludibrio.
El periodista manipuló su laptop. Golpeó dos veces suavemente
sobre el archivo intitulado “Informe de Barcelona” y se dispuso a
esperar con paciencia los segundos que tardaría en estar listo para
su lectura. Mientras esto ocurría, una sonrisa se le dibujaba en los
labios, recordando con morbo las incidencias narradas en el correo
electrónico que había recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo
repasar la historia surrealista:
Hola Ernesto. Como me has pedido, te narro por escrito
lo que te había contado al teléfono.
“Luego de terminado el encuentro de los empresarios
españoles con el presidente Hipólito Mejía, mi amigo JM
me invitó a cenar con él, junto a algunos integrantes de
la seguridad del señor Presidente. Entre estos se
destacaba el coronel Pepe Goico, quien se hizo
acompañar de una docena de militares de la escolta.
Ya el presidente había quedado en el Hotel y nos
dirigimos a uno de los más caros y exclusivos
restaurantes de España, con sede en Madrid.
138
Debo confesarte que me preocupó mucho la cantidad
de comensales, sobre todo cuando el coronel Pepe
Goico empezó a pedir champagne Don Perignon y una
gran variedad de entremeses, ensaladas y buena
porción de langostas como plato fuerte para todos los
comensales. Como conozco el restaurante, sabía que
la cuenta iba subiendo más rápido que la espuma del
champaña desperdiciada. Los costos eran
impresionantes y en mi condición de empresario
interesado en invertir en República Dominicana,
comencé a sospechar que me podrían estar cargando
esa cuenta, a la que notablemente, yo no podía hacer
frente... cuando las cosas iban de claro a oscuro,
pasaban de la una de la mañana y el festín no
terminaba, llamé la atención de mi amigo JM y le he
dicho “oye J, que yo no tengo con qué pagar esta
cuenta....” “No te preocupes hombre, que eso lo
resuelve Pepe...” entonces me quedé más tranquilo...
Para mi sorpresa, debo decirte que cerca de la una y
media de la madrugada, con una buena cantidad de
139
botellas de champaña consumidas y una opípara
cena, don Pepe Goico anunció un regalo para todos...
Una docena de bellísimas mujeres, fueron puestas a
disposición del grupo, para su deleite durante toda la
noche. Las damas de compañía, por el porte y los
atuendos, se notaban a leguas que eran prostitutas de
las más caras de Madrid. No puedo imaginar la
cantidad de plata que se habría gastado para
contratarlas por toda la noche... Al fin, cuando se pidió
la cuenta, no pude precisar el monto de la misma, pero
por el volumen de la factura, no tengo dudas que ahí
se gastaron decenas de miles de euros... y cuidado... Te
confieso que paré la respiración... todavía tenía mis
dudas si no pensarían que en mi condición de
empresario inversionista en la República Dominicana
“debía dar una muestra de buena voluntad” Pero no. El
coronel Pepe Goico sacó una tarjeta, con mucho
orgullo y pagó la cuenta él solo. Ahora que escucho el
lío de la tarjeta del presidente y el escándalo llamado
Pepe-Card, te explicaba por teléfono lo que había
presenciado personalmente y como me has pedido
140
que te lo escriba, te doy los detalles, más resumidos,
porque escribir no es mi fuerte. Ojalá que esto te sirva
para algo, pero puedes contar esto como si tú mismo
lo hubieras vivido, porque yo estuve presente en todo
momento y así fue como pasó todo. Todo esto ocurrió
el 16 de mayo del año 2002.
— Ernesto levantó los ojos hacia el techo de su apartamento.
“decenas de miles de euros....” en realidad Carlos le había dicho
por teléfono que fueron más de treinta mil euros... En dólares
estaríamos hablando de cincuenta mil. Es más de un millón y
medio de pesos dominicanos. Gómez empezó a valorar cuántas
necesidades se podrían suplir en República Dominicana utilizando
ese dinero en especial para las familias pobres, cuántos hogares
“Doña Chucha” se podrían abastecer de alimentos y cuántos
centros de atención a los adictos habían cerrado sus puertas por
falta de recursos oficiales. Eso es sólo una noche de francachela,
pensó.
Cerró el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo
otra cosa, fue cerrando todos los archivos que tenía abiertos, hasta
apagar por completo su laptop. Se levantó, un poco entumecido por
141
el tiempo que llevaba estudiando todos los detalles del caso y fue a
ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente. Debía iniciar una
investigación a fondo, no sólo sobre la Pepe-Card; ahora se le había
despertado un gusanito que lo conminaba a ir más allá, mucho más
adentro. Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para
eso tendría que preparar un esquema de investigación, pero ahora
no estaba en condiciones de hacerlo con nitidez. Su mente estaba
ofuscada y necesitaba relajarse un poco, antes de diseñar una
agenda de trabajo en torno al tema. Lo haría muy temprano en la
mañana. Luego cayó abatido por el dios Morfeo.
El amigo periodista siempre había sido mencionado en los corrillos
políticos como un agente de la CIA, pero nadie había presentado
nunca pruebas concretas y tal parece que a él no le molestaba la
alusión. Lo tomaba a chanza. Lo cierto era que sus relaciones con la
Embajada Norteamericana en el país eran tan estrechas que para el
caso de obtener informaciones fidedignas y confiables causaba el
mismo efecto que fuera o no agente. La parte política y de
inteligencia de la legación le tenían extrema confianza. Era un
142
hombre del Establishment, decididamente pro yanqui. A él acudieron
los investigadores en busca de datos trascendentes.
— Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos están muy
preocupados por el tipo de consumo que se está haciendo con
la tarjeta del Presidente y con el uso que se está dando a un
avión Jetstream comprado con esa tarjeta. Los organismos de
inteligencia norteamericanos han detectado unos viajes a Miami
y el inusual movimiento de efectivo que resulta muy preocupante
para ellos –el experimentado comunicador les prometió ayudarlos
con algunos datos y documentos.
Una semana después Ernesto y Judith recibieron una interesante
llamada telefónica del amigo cuasi agente de la CIA.
— Vengan por mi oficina que les tengo un bizcochito... – les dijo muy
lacónico.
Efectivamente les entregó tres grandes carpetas con cientos de
páginas fotocopiadas conteniendo todos los vouchers y estados
de cuenta de las diez tarjetas de crédito que había usado Pepe
Goico, en nombre del Presidente Mejía, en los últimos dieciocho
143
meses. Un legajo de extrema importancia para los fines de las
pesquisas que llevaban a cabo Ernesto Gómez y Judith Lora.
— Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque
nadie los tiene en el país. Ahora sólo ustedes. Ellos están
desarrollando una profunda investigación sobre esos hechos –
informó el amigo.
— No sabes cuánto te agradecemos. Este material es muy valioso
para hablar con pruebas en las manos sobre todo lo que ha
pasado.
— Ah, y les tengo una buena primicia, que tampoco es del dominio
público: en los próximos días le van a quitar la visa a Pepe Goico.
Ya está decidido y se anunciará muy pronto –afirmó el periodista
con una sonrisa maliciosa en sus labios a manera de despedida.
Capítulo VI
144
Tras los pasos del abuso
Judith y Ernesto priorizaron la revisión de todo el material recibido. Se
convirtió en la principal tarea de ese día. Era esencial determinar
cuánto era verdad de todo lo que se había dicho sobre la famosa
Pepe Card. Permanecieron el viernes hasta altas horas de la
madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando datos
y marcando en rojo los temas más trascendentes. Los
descubrimientos eran aterradores. Les resultaba increíble saber cómo
la ambición obnubila la mente humana y coloca al individuo al
borde de una paranoia que le ciega completamente, borrando las
fronteras de la prudencia, la ecuanimidad, la ética, la moral, la
145
lealtad; en fin, los preceptos esenciales de la convivencia en
sociedad. Si usted ha sido depositario de la confianza de gente que
le aprecia y ha de cometer alguna fechoría, lacerando esa
confianza, ¿No hay parámetros que le señalen un límite? ¿No hay un
freno moral, de remordimiento, de consideración, de respeto?
Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fácil tienen
una fuerza demoledora que hacen perder el control y los escrúpulos.
Este parecía ser uno de esos casos.
Judith y Ernesto se habían propuesto como meta, utilizar el fin de
semana para recrear los hechos acaecidos, como si fueran a
elaborar un guion de película sobre estos acontecimientos.
— Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar que
Torres Pezzotti tenía un clon de la tarjeta del presidente, a través de
una adicional que había sacado a nombre de la esposa de Pepe
Goico, doña Antonieta Rodríguez de Goico y la cual era utilizada
indistintamente por él y por su esposa Mireille Fernández de Torres.
— Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso que
debemos ir por parte. a) Demostrar que Torres Pezzotti tenía un clon a
su nombre, b) Que además, tenía otro clon a nombre de la esposa
de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c) ¿Podríamos probar que
146
además la esposa de Marcos Báez usaba un clon de la tarjeta del
presidente? d) Debemos tratar de encontrar evidencias de quién era
la señora que aparece en los vídeos del Cajero Automático No. 3 del
Aeropuerto de Miami ¿era la esposa de Alberto Torres o sería la de
Pepe Goico? e) ¿Tenía Pepe Goico conocimiento de que ese clon
existía, lo había autorizado, como señala Torres Pezzotti o
sencillamente también él estaba siendo engañado? f) ¿Se repartían
los beneficios de esas fechorías o sólo uno de ellos resultaba
ganancioso? Pienso que por ahí es que debemos encausar la
investigación.
— Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me parece
buena idea. Con todos estos datos marcados en rojo, podemos ir
segregando qué demuestra cada cosa. Como ya hemos ido
señalando los hechos que han llamado poderosamente la atención
en un sentido u otro, ahora lo que tenemos que hacer es acotejarlos
al lado de cada tema.
— Pienso que las dos primeras premisas están probadas por varias
fuentes, que es la ética que rige esta investigación: tenemos que
recibir la confirmación de los hechos por diferentes vías, para darle
visos de verdad. Torres Pezzotti ha reconocido en varios
147
interrogatorios que tenía un clon del plástico de Pepe Goico y
además ha sido probado que falsificó documentos para emitir una
tarjeta a nombre de doña Antonieta de Goico. Lo que no logramos
determinar todavía es si ese clon de la tarjeta de Pepe aparecía a
nombre de Alberto Torres, como ha señalado su secretaria, o si era el
mismo nombre de Pepe en un plástico utilizado por él. Si era a
nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta
adicional, aunque posiblemente obtenida de manera fraudulenta.
— Aquí tengo el interrogatorio que le fue practicado, cuando la
Junta Militar le preguntó si había algún plástico de las tarjetas
de Pepe Goico que estuviera a su nombre. Él dice:
Si, pero aproximadamente desde mediados del año
pasado hasta principio de este año hubo una
tarjeta adicional a mi nombre, creo que la Visa Gold
o la Mastercard Gold. La cual me fue solicitada por
el señor Pedro Julio Goico para si él estaba fuera del
país o en un punto lejano de mí, que yo pudiera
resolverle cualquier cosa. Dicha tarjeta se me sugirió
por instrucciones del señor Marcos Báez que la
cancelara o la devolviera, porque la misma me
148
podría traer problemas y no se veía ético que yo
tuviera una tarjeta adicional del señor Pedro Julio
Goico cuando el banco era que estaba asumiendo
los pagos de la misma. A pesar que después de esto
se lo comuniqué al señor Pedro Julio Goico y él se
molestó porque decía que eso no era problemas y
que él resolvía eso.
— Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aquí él deja
claro que fue autorizado por Pepe Goico a la emisión de la
tarjeta, y fíjate que en el período que él señala (desde mediados
del año pasado hasta los primeros meses de ese 2002) fue
cuando se produjo la debacle con los retiros en efectivo y los
gastos exorbitantes de la tarjeta del presidente. Segundo, señala
que Marcos Báez Cocco tenía conocimiento del uso de esa
adicional y “le sugirió por problemas éticos...” que la entregara.
¿Cómo se explica que el segundo hombre de importancia de un
banco descubre algo así y no haya hecho un escándalo o por lo
menos, suspendiera a Torres Pezzotti? Esto pudo suceder así por
dos razones posibles: él era cómplice del Gerente de Suministro y
también estaba disfrutando de esa facilidad, o ciertamente
149
estaba enterado de que la misma funcionaba con autorización
de Pepe Goico. De lo contrario hubiese procedido a la
cancelación del individuo o por lo menos a retirarlo de esas
responsabilidades.
— Aquí podemos ratificar lo que dice Torres Pezzotti. Su secretaria, la
señora Awilda Pérez Cueva, da declaraciones lejos de toda
sospecha. Por dos razones: Pepe y su asistente, el teniente
Newton Abreu quisieron intimidarla, según lo que ella declara en
el expediente, y se negó a recibir presión. Cuando el señor Luis
Matos, asistente de Ramoncito, le ofreció seguridad para evitar
que la chantajearan, la rechazó. Esto nos deja claras tres
evidencias: primero, como secretaria de Torres Pezzotti debería
estar de su lado o por lo menos no estar en su contra. Sus
declaraciones no pueden verse contaminadas porque no tiene
rechazo hacia él. Segundo, el hecho de que el teniente Newton
Abreu, asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares le
visitara en su oficina y le hiciera insinuaciones e incluso, que
llamara a Pepe Goico y lo pusiera a hablar con ella, es un indicio
de que ambos sabían las informaciones que dominaba la dama y
tenían miedo de lo que pudiera informar a las autoridades.
150
Tercero, el hecho de que ella se negara a aceptar un servicio de
seguridad en su entorno quiere decir que es una señora valiente y
que decía las cosas sin ningún tipo de temores. Se puede atribuir
un alto grado de veracidad a lo que dice esta señora. Tenía
cuatro años y medio trabajado al lado de Torres Pezzotti y
percibió el crecimiento económico extraordinario de su jefe y
¿Sabes a qué lo atribuyó?
— Dime.
— “Noté que con el cambio de gobierno el señor Alberto Torres tuvo
un giro enorme en el sentido económico” “Díganos a qué le
atribuye usted ese cambio económico”, le preguntó la Junta
Militar. “No sé decir el motivo de ese cambio, como él era amigo
de Pepe Goico, lo ligué con eso...” Luego la junta se concentró
en investigar sobre el clon que tenía Alberto Torres Pezzotti.
“¿Díganos si sabe usted de alguna tarjeta adicional a nombre del
señor Alberto Torres en la cuenta del señor Pedro Julio Goico?”
Ella contestó: “De los plásticos que tenía el señor Pedro Julio
Goico, Alberto tenía una adicional y él mismo la mandó a
cancelar...” “¿Díganos cuáles cuentas de tarjetas de crédito
conoce usted a nombre del señor Pedro Julio Goico y detállenos
151
las tarjetas adicionales que tengan?” “Había una cuenta con 3
tarjetas Gold a nombre de Pedro J. Goico, Pedro Julio Goico y
Antonieta Goico. Otra cuenta tenía Pedro J. Goico, Alberto Torres
y Pedro Julio Goico y otra cuenta que tenía el nombre de Pedro J.
Goico, la cual era utilizada por el teniente Abreu...”
— Hay un hecho que es muy importante destacar: quién así habla
es la secretaria de cuatro años y medio del departamento que
pagaba esas tarjetas. Como señala más adelante, ella era la
responsable de hacer los pagos, pero luego, en los últimos meses
(cuando arreciaron los gastos de manera desproporcionada)
Torres Pezzotti “pagaba” directamente y sólo le entregaba la
documentación saldada por el cajero a ella. (Aunque en
realidad se “pagaba” en caja, pero con una orden de débito a
una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella siempre
recibía los vouchers y los recibos de pago, o sea que tenía pleno
conocimiento de lo que se movía con las tarjetas. A la pregunta
que le hizo la junta investigadora de quién recibía las tarjetas y los
plásticos cuando eran emitidas, ella respondió, “Yo las recibía y se
las entregaba al señor Alberto Torres”. Esto parece
absolutamente cierto, porque en el estado de cuenta de las
152
tarjetas se lee claramente en un recuadro a la izquierda: “Pedro
Julio Goico. Entregar a Alberto Torres, 4to. Piso, Av. 27 de Febrero
esq. W. Churchill (O.P.)”. Como ella era su secretaria, recibía toda
la correspondencia que llegaba al departamento.
— Oye, pero esto es interesante. Aquí queda comprobado que
Alberto Torres tenía una tarjeta adicional a su nombre y en
segundo lugar, que Antonieta Rodríguez de Goico también tenía
un plástico a su nombre. ¿Lo sabía Antonieta? ¿Lo sabía Pepe? El
coronel Goico Guerrero lo niega hasta la saciedad. Dice que no,
que nunca sacó un plástico a nombre de su esposa. Pero es casi
imposible que Alberto se arriesgara a sacar una tarjeta a su
nombre sabiendo que cometía un fraude. Si el móvil era sólo
robar, sencillamente clonaba la tarjeta y corría menos riesgos. Al
sacar una tarjeta a su nombre, podemos deducir que Pepe Goico
tenía conocimiento de que ésta existía. Sigamos viendo los
hechos.
— ¿Cómo se produjo la supuesta intimidación que tú decías ahorita
con la señora? –preguntó Ernesto inquieto.
— Oye como ella lo narra en el interrogatorio: le preguntan los
investigadores “¿Díganos si ha tenido usted algún tipo de
153
contacto con el teniente Abreu después de iniciado este caso?”.
Ella responde: “El teniente Abreu se reunió conmigo y me dijo que
a Alberto Torres se le había pasado la mano y que el
comandante Pedro Julio Goico se lo dijo. Él llamó al señor Pedro
Julio Goico y me lo pasó y éste me dijo que quería verme el
miércoles y yo le dije que no. El teniente Abreu me dijo que yo era
una ficha importante para ellos. Llamé al señor Luis Matos
(Asistente de Ramón Báez Figueroa) y le dije que estaba asustada
y me dijo que si quería seguridad para él hablar con el señor
Ramón Báez Figueroa y le dije que no”.
— Como ves, aquí podríamos tener dos confirmaciones en una.
Primero, de acuerdo al teniente Abreu, mano derecha de Pepe,
el coronel le había dicho a Torres Pezzotti que se le estaba
pasando la mano. Por vías de consecuencias, Pepe sabía que él
estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe
personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenían
cosas que coordinar para los fines de la investigación. “Usted es
una ficha importante para nosotros...”, habría dicho el teniente. Si
ellos no tenían nada que ver con los hechos que se estaban
154
investigando, ¿por qué la señora Awilda era una ficha
importante?
— Bueno, pero Pepe ha negado reiteradamente que tuviera
conocimiento de las acciones delictivas de Torres Pezzotti. Lo que
acontece es que las evidencias que se presentan aquí son
demoledoras contra esa alegada inocencia. Es importante ir
cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que
nos ayudan a formarnos un juicio. Sólo me voy a circunscribir a
señalar palabras textuales de los imputados, en los interrogatorios
que le fueron practicados, donde ellos mismos reconocen que
fueron hechos “sin ningún tipo de constreñimiento ni presión....”
Veamos:
— 1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde
hacía mucho tiempo, porque “yo trabajé como asistente de
Pedro Delgado Malagón, cuando fue Secretario de Obras
Públicas, del cual su esposa, la señora Quiti Pezzotti de Delgado,
hermana de la madre del señor Torres Pezzotti, desde esa época
lo conozco, pero mi trato con él data del período en que fue
asignado por el banco para conciliar las cuentas de la tarjeta.”
155
— 2. El asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares y su
mano derecha, era el teniente Newton Abreu, (recuerda que a él
era a la única persona a la que Pepe entregaba la tarjeta para
hacer retiros de efectivos y compras a su nombre) Pues este
señor, le dijo a la señora Awilda que “el comandante le dijo que
se le había pasado la mano....” refiriéndose a Torres Pezzotti. Con
esta expresión en alguna medida dejaba dicho que Pepe estaba
en conocimiento y aprobaba las acciones de Torres Pezzotti, pero
no de una manera tan descarada... “Se le fue la mano”, es como
que se metió demasiado hondo y podían descubrirlos.
— 3. Al querer condicionar a la señora Awilda, “Usted es una ficha
muy importante para nosotros...”, demostraba que ese para
nosotros quería decir dos cosas, primero que el teniente también
se sentía parte de todo el entramado y segundo, que Alberto,
Newton y Pepe Goico, todos tenían conocimiento de lo que se
estaba haciendo. Todos ellos eran “nosotros”. El teniente no dijo:
“usted es una persona muy importante para Alberto...”, ni dijo:
“usted es una persona muy importante para el comandante” o
para “el coronel Goico Guerrero”. ¿Por qué y para qué quería
hablar Pepe Goico “el miércoles” con doña Awilda? Con Torres
156
Pezzotti detenido, ¿cuáles eran los temas de importancia que
Pepe Goico le quería tratar a la secretaria de Alberto Torres? ¿Por
qué enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego
de que éste fuera detenido para la investigación, sobre las
tarjetas que ellos estaban usando?
— 4. ¿Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenían una relación
estrecha, eran socios, hacían negocios juntos? Mira Judith los
siguientes datos:
a. En noviembre y diciembre de 2001 intentó engancharlo a la
Marina de Guerra a través de Soto Jiménez. Cuando éste se
opone y no logra su objetivo, cambia de táctica.
b. El 7 de enero, lo coloca como mayor de la Marina de
Guerra (capitán de corbeta) con la ayuda del general Díaz
Morfa y por instrucciones del presidente de la República.
Éste nombramiento viola todas las normas y reglamentos de
las Fuerzas Armadas. Imagínate tú para todo el que había
hecho cuatro años de academia, con una carrera súper
sacrificada, que viniera un jodido “amigo de Pepe” y le
colocaran las insignias de mayor, sin haber estado ni un solo
día en los centros de entrenamiento de la institución
157
“pasando centro”. Tú recordarás que así mismo y casi para
la misma fecha fue que se enganchó al Ejército a Quirino
Ernesto Paulino Castillo, uno de los mayores narcotraficantes
del país. Le duele mucho a un militar de carrera esas
imposiciones de los jefes y del presidente. También repitieron
la acción con el otro implicado, el sargento de la Marina de
Guerra Pedro Díaz, nombrado de “paracaídas”, para luego
asignarlo al Cuerpo de Ayudantes Militares, al servicio de
Pepe Goico. Pero sigamos:
c. A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico “le regala el carro
Mercury Grand Marquís” a principios de año.
d. Según la versión dada en los interrogatorios por Torres
Pezzotti, Pepe le autorizó a sacar un plásticos de la tarjeta a
su nombre “La cual me fue solicitada por el señor Pedro
Julio Goico para si él estaba fuera del país o en un punto
lejano de mí, que yo pudiera resolverle cualquier cosa”,
explicó el detenido.
e. Pepe alquila con frecuencia el avión Jetstream de Latin
Aviation. ¿Era esa empresa de los dos? ¿Era un negocio con
testaferros como dueños? Las cosas las veremos más
158
adelante, pero lo cierto es que el avión era frecuentemente
usado por la Avanzada Militar del Presidente para los viajes
de éste y para otras cosas que no eran los viajes del
presidente.
f. Pepe lleva el helicóptero Colibrí matrícula N750PG al hangar
de Latin Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie
deja una nave así de un millón de dólares en manos
extrañas. “Para que nos ayudara a alquilarlo y así poder
cumplir con los pagos que faltaban del helicóptero”.
g. Torres Pezzotti aparece endosando varios cheques que
estaban a nombre de Pepe Goico. Los cambia y dice él
que le entregaba el dinero al coronel Jefe de la Avanzada
Militar del presidente.
De todos estos datos podemos colegir que en realidad Pepe Goico y
Torres Pezzotti si no eran socios, por lo menos tenían una relación muy
estrecha y cercana.
— Tú sabes que existe el código Omertá en determinados sectores,
especialmente los militares (y las mafias también). Mediante esa
“ley del silencio” cuando son descubiertos en una acción, uno
159
solo de ellos se echa toda la responsabilidad y limpia a los demás
y luego los otros tratan por todos los medios de resolverle el
problema o por lo menos de compensarlo por asumir él solo el
compromiso.
— Si, pero en este caso, en cuatro ocasiones y en igual número de
interrogatorios Torres Pezzotti acusa a Pepe Goico de ser el
responsable de los hechos y de recibir todo el dinero que se sacó
con la tarjeta de crédito y con los cheques fraudulentos que
cobraron y sólo en un intento final, el último día, domingo, casi en
la noche, cuando iba a ser sometido a la justicia es que se
aparece Torres Pezzotti declarándose “único culpable de todo” y
liberando a Pepe y al Sargento Díaz de los cargos. Esto fue una
chapucería. Primero, ya se habían escrito las conclusiones de la
Junta Militar Mixta que investigó los hechos. Por eso tuvieron que
cambiar tres veces el informe (yo tengo las tres versiones con sus
agregados) y se le incluye el párrafo b.6 sólo para exculpar a
Pepe Goico... Me parece que esa fue una de las influencias de
Hipólito Mejía en la investigación. Nos dicen que Hipólito cambió
ese informe en tres ocasiones. Segundo, luego que la junta había
concluido todas sus indagatorias, y había rendido sus
160
conclusiones al jefe de las Fuerzas Armadas y al Presidente de la
República, reunieron de repente al prevenido, a última hora para
un interrogatorio ridículo de tres preguntas y mira la belleza que
sale de esta indagatoria:
“Resulta: que interrogado nuevamente por quinta
vez el Capitán de Corbeta Alberto Sebastián Torres
Pezzotti, M. de G., siendo las 17:55 horas del
domingo día 10 de noviembre del año que discurre
(2002) el mismo declaró lo siguiente: “Señores, sí,
existía otra tarjeta adicional, expedida a nombre
del señor Pedro Julio Goico, que estuvo en mi
poder si mal no recuerdo, desde febrero o marzo
del año que discurre hasta dos o tres días antes de
producirse mi detención, (29 de octubre) ya que
decidí triturarla.” Agregando que “Señores, el
estimado de los consumos que realicé usando la
tarjeta en mención es de más o menos entre
US$450,000.00 (cuatrocientos cincuenta mil dólares)
y US$525,000.00 (Quinientos Veinticinco Mil
dólares). Al cuestionársele que si estaba totalmente
161
arrepentido de esas acciones fraudulentas que
llevó a cabo, nos manifestó “que estaba
arrepentido por realizar estas acciones sin analizar
las consecuencias de las mismas”. También
ratificó a esta Junta Investigadora estar en la
disposición voluntaria de retribuir al Banco
Intercontinental los recursos que utilizó en perjuicio
de este indebidamente. Al preguntársele si tenía
conocimiento del concepto de emisión de unos
cheques en dólares emitidos por personas físicas y
jurídicas, entre otros, señor Francisco D. González y
Perfect Fit Shoes, a favor de Pedro Díaz nos dijo
“que el señor Pedro Díaz me entregó los recursos
de los cheques siendo utilizados estos por mí para
pagar los abonos del avión J-31 de la compañía
Latin Aviation Management”.
— Una belleza de interrogatorio – se burló Judith.
— A todas luces había una transacción. Torres Pezzotti devolvía
todos los bienes que tenían incautado a Baninter, para resarcir un
poco todo el daño que se había cometido, y luego él sería
162
descargado en algún momento del proceso. Ya en esa parte
final, cuando le hacen ese último interrogatorio, (si es que en
realidad lo hicieron) las cosas estaban arregladas.
— Pero no fue hasta el 26 de diciembre que Ramoncito retiró la
querella y ese último interrogatorio es del 10 de noviembre...
— Porque hubo dos acuerdos. Había uno para que las cosas se
fueran a un proceso correccional y todo saliera a través de las
negociaciones, pero en la cámara de calificación, le torcieron el
brazo al Fiscal que había correccionalizado el expediente.
Recuérdate que por eso renunció el Procurador General Bello
Rosa, por la chapucería que se hizo en términos jurídicos, todo
para favorecer a Pepe Goico desde el Palacio.
— Entonces se les cayó todo el montaje cuando la jueza Nancy
Joaquín calificó como criminal el proceso.
— Exactamente. Ahí es que entra el viaje de Hernani a La Romana,
donde Ramoncito y le conmina a retirarse del caso en su
condición de actor civil o querellante.
— Ahora lo que falta por determinar es qué hacía Torres Pezzotti con
el dinero de los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron
163
muchos cheques en esta forma, según las informaciones que ellos
mismos suministraron cuando se les preguntó.
— Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa
forma. Pero las evidencias prueban que son muchos más. ¿Tú
sabes por qué eran esos pagos?
— Claro, ellos simulaban consumos en una buena cantidad de
establecimientos comerciales, en Miami, luego, esas tiendas o
empresas pasaban la tarjeta por sus veryphones y hacían el
cobro de esas “facturas” a Baninter. Como esas empresas
recibían un crédito (ingresos en sus cuentas) cuando se
depositaba el voucher en el banco, los propietarios emitían un
cheque a nombre de Pedro Díaz, que era el testaferro que
utilizaban ellos para no involucrar sus nombres. Pedro Díaz le
endosaba los cheques o los cambiaba en efectivo y luego
entregaba el dinero a Torres Pezzotti.
— Entonces decía él que lo entregaba a Pepe Goico en efectivo y
que nunca recibió compensación por ese trabajo.
164
— No se lo cree ni Dios. ¿Y ese avión que tenía, de dónde lo sacó?
Con ese dinero de esos cheques se compró el Jetstream 31 y
desde mi punto de vista, también el helicóptero Colibrí...
— ¿Tú estás seguro?
— Yo estoy seguro, lo que no tengo son todos los elementos en las
manos.
— ¿Qué te hace pensar eso? –preguntó Judith intrigada.
— Dale seguimiento a los datos. Desde finales del 2001 (diciembre)
se empiezan a retirar fuertes cantidades de efectivo en dólares
de los cajeros bancarios en Miami. Luego se van a las tiendas y
simulan consumos para sacar cheques y efectivo. Entre el 17 de
febrero y el 5 de mayo se extrajeron más de US$800 mil dólares en
efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dólares diarios
durante 68 días consecutivos.
— En el mes de febrero de 2002 se cobra un seguro por la
volcadura de una jepeta del Cuerpo de Ayudantes Militares,
con el cheque No. 00170896 de la Intercontinental de Seguros
por RD$594,732.88 a nombre de Pedro Julio Goico Guerrero. Ese
cheque se cambia por dólares en la empresa Alta Financial
165
Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus
operaciones en dólares). Ese monto da, con la tasa de cambio
de esa fecha, una suma cercana a los US$37 mil dólares. Con
los otros dos cheques que se cobró del seguro Intercontinental
la suma en dólares subió a US$135,000 y luego se cambiaron
cheques en dólares por el monto de US$550 mil. Para esa
misma fecha se compra el avión Jetstream 31. ¿Tú sabes
cuánto se aportó de inicial para la compra del avión?
— ¿Cuánto? – preguntó en Babia Judith.
— US$380 mil dólares. Parece mucha coincidencia. Cuando le
preguntan los militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qué
hizo con el dinero de los cheques canjeados, responde que
compró unos dólares y los entregó a Pepe Goico... Dice él en el
interrogatorio: “señores, en el caso donde yo endosé a solicitud
del señor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la
compra de unos dólares, los cuales fueron entregados por mí, no
recuerdo si personalmente al señor Pedro Julio Goico o a uno de
sus empleados. En los otros dos casos donde fueron endosados
por el señor Pedro Julio Goico, los mismos fueron canjeados y se le
166
entregó a él mismo el cambio correspondiente en pesos
dominicanos”.
— Cuáles eran los otros dos cheques a que hace referencia –
preguntó Judith.
— Bueno, en realidad el 2 de febrero, 12 de abril y 24 de julio (en
cinco meses) la Intercontinental de Seguros hizo tres cheques
pagando reclamaciones de vehículos destruidos. Los cheques
salían a nombre de Pedro Julio Goico (Pepe). El de febrero fue
por RD$594,732.88, en abril fueron RD$721,000 por el carro Mercury
Grand Marquís y en Julio RD$848,656.00. Dice Torres Pezzotti que
entregó todo ese dinero en efectivo a Pepe Goico. Él niega la
acusación.
— Me puedes explicar toda esa relación de vehículos destruidos,
cheques emitidos, pagos en efectivo... es que cada día se
enreda más esta maraña y a veces pierde una el hilo... –dijo
Judith.
— No te culpo. Es tan intrincado este tema. Pero además, no tiene
ninguna explicación lógica, prudente, institucional... esto es una
verdadera vergüenza. ¿Tú sabes quién donó todos los vehículos
167
del Cuerpo de Ayudantes Militares? Ramoncito Báez Figueroa.
Cuando Mejía llegó al Poder le regaló 6 jepetas del año, nuevas,
en su caja (como decimos aquí). Cuatro Ford Explorer y dos
Chevrolet Tahoe. Además de un carro Century Grand Marquís.
Hipólito no quiso aceptar el carro. Tenía ya la jepeta blindada y
devolvió el carro. Pepe lo usó durante un año y luego lo “regaló”
a Torres Pezzotti, quién lo traspasó al sargento de la Marina Pedro
Díaz. En ese carro el sargento Díaz sufrió un atentado en Gurabo y
lo cobraron como nuevo, pero en vez del dinero ir a Baninter, que
era el dueño real del carro, el cheque salió a nombre de Pepe
Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la
presidencia, pero que estaban a nombre de Pepe Goico, éste se
volcó un día de campaña de Azua y se desbarató el vehículo.
Luego su chofer destruyó otra en el elevado del aeropuerto. Por
todos esos vehículos se cobraron pólizas de seguro.
— Entonces ¿todos los vehículos del Cuerpo de Ayudantes Militares
los donó Ramoncito y están a nombre de Pepe Goico?
— Eso es correcto. La institucionalidad en este país se fue a pique...
— ¿Y cómo tú vinculas el helicóptero Colibrí con todos esos
recursos?
168
— Bueno, muy fácil... en Baní dicen que “perro huevero, aunque le
quemen la boca sigue comiendo huevos...” Saca cuentas: los tres
cheques cambiados a efectivo hacen RD$2,163,000 pesos. Eso
cambiado a dólares a la tasa del 16 por uno, que era la de la
fecha, hacen US$135,000 dólares. Dinero en efectivo, en 68 días
se sacaron de Miami U$800 mil dólares y en cheques cambiados
en las tiendas de Miami se extrajeron cerca de US$550 mil dólares.
Estamos hablando de millón y medio de dólares en menos de seis
meses y los implicados en este caso, aparecen, en el mismo
período con un avión, que ya se ha reconocido que fue
comprado con el dinero de la tarjeta, y un helicóptero
Colibrí...por el cual dieron US$450 mil dólares de inicial.
— Bueno, pero lo del avión está bien, pero dice Pepe que el
helicóptero no es de él. Que sólo es “administrador”...
— ¿Tú te sabes el número de la matricula del Colibrí? –preguntó
Ernesto Gómez con impaciencia.
— Si... está por aquí en los papeles... N750PG... ¿por qué?
— ¿Tú sabes qué quiere decir la N...?
169
— Sí, que es matrícula norteamericana... si fuera dominicana sería
HI...
— Eso es correcto. En Estados Unidos y aquí, tú puedes ponerle las
siglas de tu nombre a las aeronaves, luego que se ha identificado
el país... si tienes un helicóptero aquí o allá tendría inicialmente las
siglas HI en dominicana o N en Estados Unidos, pero luego del
número de orden, van unas siglas, generalmente corresponden a
las abreviaturas del nombre del dueño... ¿cuáles son las que tiene
el Colibrí?
— PG.... ¿Pepe Goico?
— O Pedro Goico.... no sé... pero adicional a ese detalle, que puede
ser una coincidencia, esa aeronave se guardaba en el hangar de
las Fuerza Aérea Dominicana, en San Isidro, pero Pepe Goico la
llevó al Aeropuerto de Herrera en el hangar de la compañía Latin
Aviation, que en esos momentos se rumoraba que era de su
propiedad. Cuando lleva el helicóptero, no va con López, que él
dice que es el dueño, va con el representante de los helicópteros
Colibrí en el país, el señor Joaquín Ruiz. Coincidencialmente
también las dos aeronaves, el Jetstream y el Colibrí son usadas
para alquilárselas a la Avanzada Militar, donde Pepe es el jefe. Es
170
un negocio redondo. Se compraron con las tarjetas del
presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que
las compró y cobraban por ese servicio. Se creó una compañía
con una nómina de accionistas testaferros, para que no fueran
detectados los mismos dueños...
— Son muchas coincidencias juntas... –convino Judith.
— Si, pero faltan más todavía. ¿Tú sabes quién es que pide permiso
para volar el Colibrí? El mismo Pepe Goico en una carta que
envió al señor Carlos Álvarez Guzmán, el 14 de octubre de 2002. El
Colibrí llegó al país el 26 de septiembre. Ya el 19 de ese mes,
Ramoncito había hablado con Hipólito Mejía y Soto Jiménez. Si
había alguna intención de poner el helicóptero a nombre de
Pepe Goico, ya se sabía que venía una investigación en grande.
¿Por qué? Porque en la discusión del 19 de septiembre estaba el
general Díaz Morfa, que es uña y carne de Pepe... es seguro que
iba a informarle de lo que ahí se discutió. El 14 de octubre, 15 días
antes de detener a Torres Pezzotti, Pepe estaba pidiendo permiso
para que el Colibrí volara en República Dominicana. El 17 se le
autorizó. ¿Cómo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando
para los viajes del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue
171
detenido, sólo tenía 30 días en el país y una semana después fue
hecho preso el mismo Pepe?
— Parece coincidencia, pero el mismo 13 de septiembre ordenó
Pepe Goico a su asistente, el teniente Abreu que utilizara la
tarjeta de crédito del presidente para comprar un pasaje hasta
Texas para el primer teniente Iván Acosta Dominicci, para un
entrenamiento en el manejo del Colibrí. Este piloto se quedaría
manejando la nave hasta el final.
— Hay un dato importante que refuerza mucho tu teoría –dijo Judith.
— ¿Cuál es? –se interesó Ernesto.
— Cuando la junta militar le preguntó a Pepe sobre su vinculación
en la empresa Latin Aviation Manegement, él negó
rotundamente ser parte de la misma y a continuación empezó a
explicar con lujo de detalles cómo había conseguido Pedro Díaz
los recursos para invertir en esa empresa. ¿Podrías tú explicarme
cómo se formó la empresa Vimenca, por ejemplo?
— No, no tengo idea...
— Pero tú la has usado muchas veces... para asuntos de dólares...
172
— Claro, todo el tiempo, pero no tengo la más remota idea de
cómo diablos se fundó esa empresa...
— Es que no tienes que saber cómo se funda una empresa de
servicio. ¿Por qué sabía Pepe todos los pormenores de la
“inversión” de Pedro Díaz? ¿No te parece extraño?
— Me parece extraño... pero con el Colibrí pasó lo mismo. Dice que
no le pertenecía, pero cuando le preguntaron cómo se adquirió
el Colibrí presentó los cheques, los recibos, el seguro, los detalles,
el día en que se compró, el día que vino al país, los detalles de la
empresa Well Fargo que les vendió la aeronave, pidió el permiso
de vuelo en territorio nacional, en fin, Pepe tenía más
conocimientos que el mismo “dueño”.
— ¿Quieres que te cuente una anécdota interesantísima, para que
conozcas al verdadero dueño del Colibrí? Fíjate:
Estaban reunidos en las fuerzas Armadas el teniente general
Soto Jiménez, y había llegado el general vitalicio Antonio
Imbert Barrera, que asistía casi todos los días a visitarlo.
Había sido nombrado como Supervisor General o algo así, y
se tomaba muy a pecho sus funciones, pasando todos los
173
días por el despacho de Soto a tomar café y a hablar de
Trujillo y de la historia dominicana. Les acompañaban los
generales Furci Castellanos, Hernández Cruel y otros
contertulios. En medio de una interesante conversación se
escucha el estruendo de un helicóptero aterrizando en las
instalaciones militares.
— ¿Quién está llegando ahí en esa aeronave? –preguntó el
jefe de las Fuerzas Armadas. Se supone que nadie puede
aterrizar en el recinto sin su autorización.
— No sabemos comandante. Investigaremos de inmediato.
— Señor, es el coronel Goico Guerrero que ha descendido –le
explicó su asistente, cuadrado en firme.
— ¿Y quién autorizó el aterrizaje? Tráigalo a mi oficina –ordenó.
Un poco después apareció el oficial.
— ¡A sus órdenes, Jefe! –Pepe Goico entró con energía, se
paró en firme e hizo el saludo militar.
— Pepe ¿Y ese helicóptero? ¿de dónde lo sacaste? – preguntó
Soto Jiménez.
174
— Vine a ponerlo a sus órdenes, Secretario, para todo lo que
usted necesite. Esa nave la compramos Hernani, Díaz Morfa
y un servidor. La hemos comprado entre los tres –explicó el
coronel del ejército. En ese momento estaba presentando el
famoso Colibrí que tanta agua daría de beber.
— Coño, pero ustedes están muy fuertes. Yo los felicito –el jefe
militar había quedado sorprendido con la noticia.
Cuando Pepe Goico se hubo retirado, el héroe
sobreviviente del ajusticiamiento de Trujillo comentó con
mucha sorna:
— ¿Soto, tú tienes helicóptero?
— No señor, imposible.
— ¿General Furci, tú tienes helicóptero? ¿general Hernández,
tú tienes helicóptero? – todos le respondieron que no al
veterano militar y héroe nacional.
— Coño, ¿cómo se explica que en estos tiempos un coronel
tenga un helicóptero? –el general vitalicio Imbert Barrera
había quedado en shock.
175
— ¿Te digo mi convicción sobre todos estos hechos? Que nunca
sabremos a ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con
la Pepe Card... sólo tendremos acceso a algunos datos que
podamos recoger... pero los responsables se llevarán a la tumba
la magnitud real de este escándalo.
— Y el país seguirá como si nada ha pasado, masacrándose la
institucionalidad con un irrespeto olímpico a las leyes, las normas y
los preceptos morales.
Judith y Ernesto miraron por enésima vez los tres grandes dossiers
negros que contenían todo el historial de las famosas tarjetas de
crédito de Baninter.
— ¿Te has fijado en un dato curioso? –preguntó Judith.
— ¿A qué te refieres? Casi todos los que hemos visto en estos
archivos son curiosos –respondió Ernesto.
176
— Pepe Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de
Baninter. Una Visa, una Mastercard y otra ORO.
— Sí, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le había
asignado desde que estaba preso en Najayo, por el lío de la
Lotería. Esa se borraba también, pero era de Pepe, no de Hipólito
–le explicó Gómez.
— Si, pero lo extraño es que parecería que Pepe tenía plena
consciencia de lo que hacía. Fíjate aquí... –mostró Judith un
cuadro que había hecho con los diferentes números de tarjetas
que había manejado Pepe Goico.
— En un año y seis meses Pepe usó cuatro tarjetas ORO. Cambiaba
el número cada seis meses, como máximo–Judith iba leyendo el
cuadro que había preparado al efecto.
— Espera, espera... ¿En qué fecha dices que se le canceló la última
tarjeta? –preguntó Ernesto un poco sorprendido.
— El último día de octubre de 2002... ¿por qué? ¿Qué te sorprende?
se inquietó la periodista.
— No puede ser. Ramoncito le escribe una carta a Soto Jiménez el
20 de septiembre, un día después de haber discutido el caso en
177
la casa del Presidente, junto a Díaz Morfa y el Jefe de las Fuerzas
Armadas. Desde que llegó Pepe de viaje (que decía que estaba
en Japón, pero era falso, en realidad estaba en Boston) fue
hecho preso por Soto Jiménez y ahí estalló el lío de la Pepe Card...
¿Cómo se explica que habiendo sometido Ramoncito un
expediente en contra de Pepe Goico y Torres Pezzotti, la tarjeta
durara 45 días más con vigencia y con consumos masivos por
parte de los inculpados? –la cara de asombro de Ernesto Gómez
era muy notable.
— Y tengo evidencias de gastos continuos durante todo el mes de
octubre, sin ninguna objeción. Es más, en ese último mes, con
Pepe Goico supuestamente preso, gastaron US$60,184 dólares y
RD$120,326 pesos en la principal y US$63,111 dólares con la
tarjeta personal ORO VIP de Pepe, además de RD$37 mil pesos.
También en la Visa gastaron US$69,637 dólares y RD$8,960 pesos.
O sea que luego del escándalo, con los usuarios sometidos a la
justicia, y supuestamente detenidos en las Fuerzas Armadas, se
consumieron más de US$200 mil dólares. ¿Cómo se explica eso? –
Judith también había quedado en shock.
178
— Por eso me he preguntado siempre ¿por qué Ramoncito habla en
su carta sólo de la tarjeta 8737, y la denuncia como entregada en
el mes de mayo, cuando en realidad tenían más de un año
haciendo ese festín? ¿Sería porque entre febrero y abril fue que se
sacaron las US$800 mil dólares en efectivo, y se quería ocultar ese
hecho? Esto me huele muy mal –terminó Ernesto Gómez.
— No encuentro explicación para estos gastos después del pedido
de investigación –dijo Judith pensativa.
— ¿Tal vez Ramoncito tenía miedo de cancelar la “tarjeta del
Presidente”... –razonó Gómez.
— Pero es que Báez había conversado con el presidente al respecto.
No tiene explicación que dejara a esta gente a su antojo.
Además, fueron los norteamericanos que le exigieron que tomara
medidas. ¿Cómo puede seguir dando riendas sueltas a unas
personas que le habían hecho ya tanto daño...? No tiene
sentido, por más vueltas que le demos.
— ¿Era todo una patraña entre ellos, para complacer a los gringos y
luego se les escapó de las manos? –preguntó Gómez, casi sin
esperar respuesta.
179
— Bueno, déjame seguirte explicando la estrategia de Pepe Goico
con la cancelación de tarjetas. Casi siempre las reportaba
robadas o clonadas. La tarjeta Visa, la que oficialmente fue
llamada “la tarjeta del presidente” tuvo tres plásticos diferentes.
La número 4696 que sus vouchers sólo aparecen desde el 20 de
diciembre de 2002, pero sabemos ya que la tenía desde la
campaña electoral, como candidato, no como presidente. Pero
ésta fue cancelada el 26 de diciembre del año siguiente. Duró
doce meses. Pero fue la única de tan larga vida. La número 8737,
la dichosa tarjeta de crédito de los conflictos, y la única que salió
a la luz pública, se emitió en realidad el 05 de noviembre de 2001
y fue cancelada el 23 de octubre de 2002. Aquí tenemos el mismo
caso de que siguió funcionando sin problemas. Pero tenemos
más. Ese mismo 21 de octubre se emitió otra tarjeta, para el
presidente, la número 0005, parece que para quitarle a Pepe la
que tenía, pero seguía saliendo a su nombre. A Pedro Julio Goico
Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco que le hacía
Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emitió un
plástico a su nombre el 21 de octubre (un mes después de
haberlo acusado) aunque la canceló el 20 de noviembre del
180
mismo 2002. Duró sólo un mes. ¿Pero cómo se explica? –ahora
era la periodista la que parecía confundida.
— Recuerda que a Ramoncito, en realidad Hernani lo hace retirar la
querella el 26 de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite
esa tarjeta todavía Pepe Goico estaba siendo acusado de estafa
por Baninter.
— Te vas a caer para atrás. Con la tarjeta Mastercard pasó algo
igual. Ese patrón reiterativo descarta que haya habido un error
técnico y que fue emitida un plástico sin intención. Las tres tarjetas
de Pepe y el Presidente fueron emitidas de nuevo luego del
sometimiento y todas fueron hechas a nombre de Pepe Goico
que en ese momento se encontraba detenido y siendo
procesado precisamente por el fraude cometido con ¡esas
tarjetas! –exclamó Judith.
— ¿Quién entiende esta vaina? ¡Esto es de locos! –Ernesto se
exasperaba.
— En total, en esos 18 meses con tarjetas el presidente Mejía y sus
acólitos tuvieron gastos en dólares por la suma de
US$6,862,609.34. Casi siete millones de dólares en un año y medio
181
de gastos. Si lo calculamos en pesos a la tasa de ahora
representarían casi RD$240 millones de pesos.
— Bueno, esos son los gastos en dólares, pero ¿Cuánto gastaron esos
bergantes en pesos dominicanos? –se interesó Ernesto Gómez.
— La suma es modesta, para los 18 meses. Gastaron en pesos
RD$11,695,000. –confirmó Judith.
— Bueno, si lo miras desde esa óptica. Pero debes calcular, que
para un país pobre como éste, el hecho de que se le entregue
una tarjeta de cortesía a un presidente para sus gastos de viajes y
que realicen una francachela como ésa es una barbaridad. La
acción en sí es deshonesta. Son pasibles y existen méritos
suficientes para ser procesados por ese abuso. Pero dejemos la
parte ética para otro momento. Sólo calcula que estamos
hablando de un promedio de US$370 mil dólares mensuales, todos
los meses, durante un año y medio, además de RD$650 mil pesos
mensuales adicionales, durante los 18 meses... ¡por Dios! ¿Quién
gasta esas sumas...? es una estafa pública. Hicieron un fiestón con
la tarjeta de cortesía –Ernesto estaba realmente alarmado.
182
— Recuerda que Pepe Goico le dijo a Alicia Ortega en España que
con la tarjeta de Baninter, no compró el Mar Caribe por metros
cuadrados porque no se lo vendieron –dijo Judith.
— En esa ocasión fue que Hipólito le dijo a la destacada periodista
de SIN dizque, “Tú le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe
Goico está loco, loco de remate... Pepe lo que tiene en la
cabeza es un mojón...”
— Mira Judith, ahora entiendo el lío de las tarjetas emitidas después
de la denuncia de Ramoncito –Ernesto estaba reflexionando.
— ¿Qué pasó ahí?
— Mira la fecha de los arrestos. Torres Pezzotti en realidad fue
apresado el último lunes de octubre, el 28. Aquí aparece Pepe
Goico siendo detenido el jueves 7 de noviembre, cuando regresó
de Japón. Todo parece indicar que Soto Jiménez ordenó una
investigación secreta y para que los implicados no se dieran
cuenta, se les dejó manejar las tarjetas a su antojo... pero en el
mes de octubre, cambiaron los plásticos y le dieron la número
0005. Ahí ya no podrían usar los clones.
183
— Sí, parece una buena medida de investigación, pero tiene
lagunas notables. Primero, la discusión del 19 de septiembre se dio
delante del general Díaz Morfa, cachanchán de Pepe Goico. No
es verdad que el general del ejército no iba a ir seguido donde
Pepe a informarle lo ocurrido, para que se cuidara.
— Tanto es así que Pepe Goico se “comió” a Hans Hertell en el hotel
Sheraton Baltimore, el 10 de octubre, por la intromisión en el tema
de la tarjeta de crédito. Hipólito había informado en la reunión de
septiembre que Hertell le había prevenido sobre los desastres de
las tarjetas. El jefe de la Avanzada Militar del Presidente ya
conocía todos los detalles. Por eso es que trituraron los clones y
dejaron de usar las tarjetas.
— Fíjate cuánta razón tiene ese razonamiento, sobre el aviso de
Pepe y de Torres Pezzotti: en el mes de mayo se consumieron
US$760,942 dólares más RD$832,346 pesos dominicanos en las
tarjetas, en junio Baninter hizo créditos en esa tarjeta por el monto
de US$854,000 ¿y tú sabes cuánto consumieron en octubre,
después que se hizo la denuncia? US$69,000 dólares en una,
US$63,000 en otra... y así, consumos modestos, comparados con
las barbaridades de los meses precedentes.
184
— Yo me pregunto, si este delito en términos éticos y morales, es
más, hasta penales, no es tan grave, como todo el desfalco que
hicieron Ramoncito y sus secuaces en Baninter... ¿No hay forma
de procesar a los que cometieron estos hechos...? –preguntó con
ingenuidad Judith.
— Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por el
banco, que además era quien pagaba los mismos, no hay dolo,
porque se consumió con una tarjeta real, legal, emitida por el
banco y con autorizaciones de ellos mismos. Como mínimo habría
un proceso civil, de reclamo de la deuda; en segundo lugar, ya
fueron sometidos a la justicia los firmantes de la tarjeta, los que
falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de
Baninter, fueron “descargados”. Nadie puede ser juzgado dos
veces por el mismo hecho –precisó Ernesto.
— ¡Se escaparon! –dijo Judith con desgano y frustración.
— Tal vez no. La vida da muchas vueltas y no sabemos cómo el
destino le cobrará sus fechorías. Por lo menos Hipólito pagó con su
salida del poder y una derrota humillante.
185
Julio Hazim llegó temprano al edificio de oficinas gubernamentales
ubicadas frente al Palacio Nacional. El periodista había recibido una
llamada de su colega y amigo Bonaparte Gautreaux Piñeiro para
que le rellenara un puesto vacante en el Consejo Nacional de
Drogas que presidía el veterano comunicador Gautreaux. En los
últimos días se habían producido una serie de renuncias en el
Consejo Directivo de la entidad rectora de la lucha contra la
drogadicción, y Gautreaux Piñeiro necesitaba nombres sonoros y con
incidencia pública para sustituirlos. Aunque Julito ni quería ni le
convenía el cargo, que además era honorífico, acudió ante Cabito,
como le decían sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de
Drogas, para apoyarlo. Bonaparte Gautreaux Piñeiro aprovechó esa
oportunidad y llamó de inmediato a Palacio para que el Presidente
de la República, don Hipólito Mejía, los recibiera y tomara la
juramentación de Hazim, “antes de que se arrepienta...”, le había
dicho a Díaz Morfa.
Cuando ambos atravesaron la avenida México, que les separaba
cien metros de la casa de gobierno, penetraron al centro de poder
del país y se dirigieron de inmediato al despacho del Primer
186
Mandatario de la nación, el mayor general Díaz Morfa los esperaba
ya para conducirlos hasta donde de Hipólito Mejía.
— Buenos días Presidente, se ve muy bien ahí sentado... –bromeó
Julito a modo de saludo.
— Dímelo Julito, cómo está todo por ahí ¿Y el Escogido, todavía
perdiendo? –el jefe de Estado se refería al tradicional equipo de
béisbol de la capital, presidido por Hazim y que tenía quince
años sin ganar un campeonato.
— Sigue perdiendo, hasta algún día. Lo único que ustedes pierden
como fanáticos, pero yo pierdo como fanático y como accionista
–reclamó el médico y comunicador.
— ¿Dizque te vas a juramentar como miembro del Consejo Nacional
de Drogas? –preguntó el mandatario.
— Yo le dije a Cabito que le explicara que sólo quiero ayudarlos
para que salgan de este lío, pero que desde que llegue Freddy
Pérez yo le renunciaré para que en realidad haya alguien aquí
que pueda hacer el trabajo. Yo realmente no puedo.
— Bueno Julito, a mi no me gusta que me renuncien.... –empezó a
decirle Hipólito, cuando la puerta de sus despacho se abrió y
entró el general Díaz Morfa con un celular en las manos:
187
— Señor Presidente, la diputada Lila Alburquerque lo llama –le
entregó el aparato.
— Hola Lila ¿como va la vaina?... Qué bien... oye qué interesante...
bueno, yo dejo eso en tus manos... picha tu juego... dale
pa´lante... no te preocupes... ¡machete y gillette! Lila... cuento
contigo –el presidente cerró el teléfono con una amplia sonrisa y
aire de satisfacción y mirando al visitante exclamó:
— Tú ves Julito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los
diputados van a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para
que apruebe los Bonos Soberanos. Los legisladores reformistas le
van a sugerir la aprobación, ¡eso es un palo! –el mandatario lucía
contento con la noticia y así lo hizo saber a los presentes con una
explicación sobre la importancia de esos recursos para obras de
retorno rápido. Explicaba cómo la oposición jugaba a la
demagogia con ese proyecto y ahora estaba a punto de darles
en la madre, con el apoyo del nonagenario líder.
— Dime entonces que es lo que tú quieres hacer... –volvió sobre
Julito.
— Presidente, yo tengo una cantidad de trabajo voluminoso. Si me
meto en esa vaina yo no voy a hacer nada ahí. Con mi programa
y los problemas del equipo de béisbol tengo yo para estar
188
ocupando 28 horas al día, y no puedo concentrarme en un tema
tan importante, la gente tiene que venir a aportar, a colocar su
granito de arena... –el comunicador de televisión fue interrumpido
de nuevo por el general Díaz Morfa...
— Señor Presidente, Lila Alburquerque... –le entregó de nuevo el
teléfono.
— Dime Lila... –el presidente escuchó unos minutos –. ¡Coño, pero
ese viejo de mierda si es complicado... coño pero ¿cómo sale
con eso?... qué vaina... ¿y ustedes no pudieron convencerlo?
Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que tú haces... Ok. Hazlo
así. Cualquier cosa me vuelves a llamar –Hipólito Mejía se volvió
hacia sus visitantes.
— Mira Julito, a mi no me gusta que me estén renunciando los
funcionarios...
— No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy
risueño... dígame ahora el chisme... porque ahora se la pusieron
en China... –le cortó el médico Hazim.
— Coño, ese Balaguer, que es impredecible. No quiere apoyar los
Bonos Soberanos... lo único que lograron es que deje a su
bancada libre para votar a su antojo, por lo que a ellos les
parezca... Pero imagínate...tú sabes lo que cuesta ahora lidiar
189
con todos esos diputados y senadores... Si el viejo daba una
orden, la cosa salía más o menos...
La conversación continuó enrumbándose por los temas políticos y la
situación que se presentaría si no aprobaban los Bonos Soberanos,
recursos con los cuales el gobierno pretendía hacer una serie de
obras de mucha importancia para el desarrollo del país, las que
debían tener una alta tasa de retorno en poco tiempo. Pero ahora se
complicaban las cosas... Seguían dialogando Bonaparte Gautreaux
Piñeiro, Julio Hazim y el presidente Hipólito Mejía, cuando volvió a
interrumpir el general Díaz Morfa.
— Señor Presidente, Lila...
— Hola Lila, dime ¿qué has hecho?... no jodas... diablos qué
interesante... ¡La verdad que tú eres una diabla a caballo! Qué
bueno. Dale pa´lante y mantenme informado –el presidente
volvió a entregar el teléfono a Díaz Morfa, quien todavía no había
salido del despacho cuando alcanzó a escuchar a su jefe
quejarse.
— ¡Este país se jodió! ¡Mientras aquí todos los problemas se resuelvan
en el despacho de Ramoncito, estamos perdidos! Los diputados
salieron de la casa de Balaguer para Baninter y ahí mismo
190
llegaron a un acuerdo con él –les informó Mejía a sus contertulios
–. Se va a cantear con ellos y problema resuelto.
Ramón Báez Figueroa tenía una fuerte incidencia en el Congreso
Nacional. Era poseedor de un bálsamo que lograba calmar los
ánimos de los más aguerridos y levantiscos de ambas cámaras. No
había proyecto de Ley que él se propusiera aprobar, rechazar,
estancar, detener, modificar, que no consiguiera sus objetivos. Con
sólo explicarle la importancia que era para el Presidente de la
República, Báez Figueroa había llegado a un “acuerdo” con los
legisladores y de ahí salieron pitando a aprobar los Bonos Soberanos,
que luego fueron mercadeados con mucho éxito por Andy Dauhajre
y su equipo de la Fundación Economía y Desarrollo.
191
Capítulo VII
“Yo te tranco y te cierro el banco...”

“Y yo te tumbo...”
Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la
seguridad del edificio avisó al anfitrión que su invitado especial había
llegado. Era increíble la puntualidad con que el Presidente manejaba
su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00 PM, pero Hipólito
Mejía era incapaz de llegar tarde a ningún compromiso. Miguel
Vargas Maldonado, Ministro de Obras Públicas improvisó un comité
de recepción entre la gente que en ese momento compartía una
copa, a su lado, esperando al Jefe de Estado.
Colocó a su izquierda al único extranjero del grupo, Mario Vásquez
Raña, presidente del Comité Olímpico Internacional. Ramón Báez
192
Figueroa quedó a su diestra, mientras que al lado de éste se
colocaron el licenciado Miguel Franjul, director del periódico Listín
Diario y Ruddy González, director del vespertino Última Hora. Todos
quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que debía
abrir exactamente en la de entrada del Pent House de la Torre
Diandy XVIII de la Avenida Anacaona No. 27, en el exclusivo
residencial Mirador Sur de Santo Domingo.
Vásquez Raña recibía una cena en su honor. Visitaba al país para
inspeccionar los avances de la infraestructura para los XIII Juegos
Panamericanos y del Caribe. En realidad era una especie de
reconciliación con el mexicano que había enfrentado al país de una
manera muy álgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo
para México, y la República Dominicana le torció el pulso. De hecho
Mario Vásquez Raña apostó en todo momento a que los esfuerzos
dominicanos fracasaran en los preparativos, con la finalidad de
utilizar eso como excusa y adjudicarle la sede a su país. Pero esto no
ocurrió y el millonario mexicano cedió, al ver los avances logrados en
las construcciones. Los XIII Juegos Panamericanos en Santo Domingo
eran un hecho insoslayable. A celebrar pues.
193
Por eso se encontraba como invitado especial en un ágape de 23
comensales, integrado básicamente por directores de periódicos y
algunos dirigentes olímpicos.
Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metálicas del
ascensor cedieron para dar paso a la figura imponente de Hipólito
Mejía, flanqueado por el mayor general Carlos Díaz Morfa.
— Buenas noches.... –empezó a decir el anfitrión, pero fue
bruscamente interrumpido por el presidente de la República, que
se lanzó agresivo sobre el periodista Miguel Franjul.
— ¡Oye Micky lo que te voy a decir...! ¡he ordenado al Director del
INVI que te someta a la justicia y te meta preso, para que dejes
de estar hablando pendejadas contra mi gobierno...! –el
presidente lucía furioso... no había saludado a nadie, si no que de
inmediato le fue encima al comunicador señalándolo a la cara
con el índice amenazante y algunos improperios incluidos.
— Bueno presidente... ¡pues voy preso...! –empezó a decir Miguel
Franjul cuando fue atajado por su jefe, Ramón Báez Figueroa.
— ¡Pues yo voy preso también con Miguel...! lo único que cuando
salga de la cárcel salgo con la ñoña1 puesta... –Ramoncito hizo
1 Ñoña: dominicanismo utilizado para referirse a la banda presidencial que se coloca, con
los colores de la bandera y el escudo, en el pecho del Presidente de la República al
momento de su juramentación.
194
una señal con su mano diestra bajándola oblicua desde su
hombro izquierdo hacia su cadera derecha, trazando el recorrido
que hace la banda presidencial cuando es colocada en los
presidentes a la hora de su juramentación.
— ¡Yo te tranco a ti también y te cierro el banco ése!... –fantasmeó
Mejía agregando tensión al ambiente.
— ¡Si me cierra el banco yo te tumbo!... –braveó el presidente de
Baninter, con expresiones subidas de tono.
— Oigan, oigan, tranquilos, que esos pleitos entre presidentes y
periodistas se dan siempre. Yo tengo 29 periódicos y no le acepto
vainas a ningún gobierno... pero aquí vinimos a divertirnos, a
compartir... –Vásquez Raña quería apaciguar la situación,
echando un balde de agua fría al acalorado ambiente.
— Señor Presidente, estamos entre amigos... vamos a saludar a los
grandes invitados de la prensa –Miguel Vargas Maldonado,
también intentaba aplacar los ánimos.
Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del
presidente lo conducía hacia el comedor donde esperaban tres
mesas redondas con ocho invitados cada una, la gran mayoría
directores de la prensa escrita.
195
El presidente había reaccionado molesto con una información que
acababa de publicar el periódico Listín Diario sobre actos de
corrupción en el Instituto Nacional de la Vivienda (INVI) en un
escándalo que se denominó “Las Madrinas del INVI”. Una serie de
cheques irregulares emitidos por la institución para premiar a
militantes del partido de gobierno, PRD, con sumas de dinero
extraídas del erario.
En su condición de director del Listín Diario, Franjul había sido invitado
a la cena sin que nadie pensara que la información pondría al Primer
Mandatario a reaccionar con tanta virulencia. Ramón Báez Figueroa,
uno de los principales colaboradores del los Juegos Panamericanos y
dueño del periódico más viejo del país, vivía en el Pent House de la
Torre Libertador, exactamente al lado del edificio donde se
celebraba el encuentro.
Vargas Maldonado logró llevar al Presidente hacia la mesa principal
de la noche, donde ambos compartirían con Pepín Corripio,
propietario del diario Hoy, Anibal de Castro, director de Diario Libre,
Mario Vásquez Raña, presidente del COI, Ramón Báez Figueroa,
dueño del Listín Diario, José Joaquín Puello, presidente del Comité
Olímpico Dominicano y Ruddy González, que fue llamado por el
anfitrión, para ocupar un puesto que había quedado vacío. Las
196
miradas cortaban el aire. El clima era tenso. Hipólito Mejía pasaba
balance macabro sobre la doble lealtad de Ramoncito, a quien
nunca había perdonado que se convirtiera en un gran aliado del ex
presidente Leonel Fernández. Al momento de reaccionar como lo
había hecho, quería enviar un mensaje muy claro al dueño del
periódico, aunque su furia la descargara contra el subalterno. Como
experto en carambolas, golpeaba primero la bola intermedia con el
fin de llegar al mingo, que era su objetivo.
Pero no se habló más del asunto. El deporte y el olimpismo se
encargaron del resto de la noche.
No sería la única vez que Miguel Franjul confrontaría situaciones tan
peligrosas. Con ocasión de la publicación en el diario que dirigía de
unas informaciones que cuestionaban la moral del Superintendente
de Bancos, licenciado Julio Cross, éste reaccionó de manera violenta
y su primer movimiento fue colocarse a la cintura una poderosa
pistola ametralladora Glock GS-18 que dispara ráfagas, la cual
portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de
fuego que adornan su habitación. Cross no iba a permitir que “este
197
carajo jugara con mi moral y la de mi familia...”, y redimiría con
sangre su honor. Salió apresurado de su residencia de Piantini, sin
cuidar mucho la apariencia, dejó su camisa por fuera para que
tapara el arma de fuego con la que lavaría la afrenta y salió
disparado hacia el Listín Diario.
La situación era dramática. Julio Cross se encontraba entre uno de
los más eficaces tiradores de la República Dominicana y tenía pasión
por las armas. Estaba calificado entre uno de los primeros cinco
mejores en “Tiro de Combate” y difícilmente fallaba un disparo.
El Listín Diario había publicado en la portada, a ocho columnas, que
la primera medida de Cross al frente de la Superintendencia de
Bancos había sido aumentarse el sueldo a RD$290 mil pesos
mensuales, cuando esa había sido una medida que encontró
aprobada por el pasado Superintendente de Bancos, licenciado
Alberto Atallah, producto de un estudio técnico ordenado para
determinar un reajuste de salario acorde con las funciones de la
delicada entidad financiera. La familia de Julio Cross sufrió mucho
por estos ataques del diario dominicano y Julio salió a resolver el
problema a su manera.
Precisamente cuando tomaba rumbo por la avenida 27 de Febrero
hacia la sede del centenario diario dominicano, entró a su teléfono
198
móvil una llamada de su amigo el abogado Luis Miguel Pereyra... La
adrenalina que circulaba por su cuerpo hizo que su voz sonara rara,
exaltada... El amigo notó de inmediato el estado de estrés y
agitación de Cross, que además respiraba con jadeo.
— ¿Qué te pasa, hermano? –se alarmó el amigo.
— ¡Voy a matar al desgraciado de Miguel Franjul, para que aprenda
a respetar la dignidad de los hombres! –casi vociferó Cross.
— ¿Estás loco, hermano? Tranquilízate, ven a mi oficina, antes de
que cometas una locura...
— ¡No, coño, no puedo dejar que una mierda así manche mi honor
y el de mi familia!
— Piensa en tus hijos, vas a pasar veinte años en la cárcel. Ven aquí
y te prometo que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a
llevar donde Miguel. Ahora estás ciego y lo que vas a hacer, te
vas a arrepentir para toda la vida... ¡!párate de inmediato!! No
vale la pena que desgracies tu vida.
El discurso empezó a hacer efecto... El prestigioso abogado Pereyra
sintió en la distancia que Julio reflexionaba. El silencio en medio de
tanta excitación indicaba una de dos cosas: o había decidido dejar
la conversación y seguir adelante con sus planes macabros o
199
sencillamente le habían calado las palabras de su amigo y ahora
meditaba sobre las consecuencias que le había descrito.
Como enviado por un ángel de la guarda, Pereyra tuvo la virtud de
detener a Cross, quien al final decidió girar en la avenida Máximo
Gómez hacia el norte, para dirigirse hacia la oficina que tenía en
Naco el famoso jurista y amigo. Abandonó la ruta funesta que le
conduciría a un destino impredecible.
En un incidente como el que tenía planificado, lo acusarían de
premeditación, alevosía y asechanza, y todas esas atenuantes en un
asesinato de primer grado, contra uno de los periodistas más
reconocido del país, director, además del Listín Diario, le conducirían
a una larga prisión y a la castración de su brillante carrera
profesional. Matando al periodista, pensaba que podría perpetuar su
imagen de hombre íntegro, y que lavaría su honra, pero frustraría su
destino y el de sus hijos. Él tenía la oportunidad de seguir
interactuando en la vida pública o privada dominicana,
manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una
decisión tan drástica y funesta.
Luis Miguel Pereyra cumplió su promesa y llevó al licenciado Julio
Cross ante Miguel Franjul, quien procedió a darle el derecho a
réplica, corrigiendo las informaciones publicadas. Miguel Franjul
200
nunca se daría cuenta de lo cerca que estuvo de la muerte, y cómo,
por obra y gracia del destino, una llamada telefónica le salvó la vida.
Unos meses más tarde, Cross y Franjul quedarían emparentados,
mediante la unión matrimonial de unos familiares muy cercanos de
ambos y formarían una gran amistad.
201
Capítulo VIII
“! Qué derroche de amor, cuánta locura!”
Manuel Jiménez
Mientras Ramoncito hojeaba el catálogo con verdadero entusiasmo,
su mente se transportaba a las bravías aguas del mar Caribe frente a
la playa de Palmilla en la costa Este de la República Dominicana.
Con la magia de la imaginación, sentía el frescor de la brisa
acariciando su rostro, mientras un penetrante olor salobre inundaba
sus sentidos. Figuraba un día hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso
sus ojos se paseaban entusiastas por las páginas del folleto de
publicidad en el salón de ventas de la empresa Azimut Spa en la
Florida, mientras acompañaba a su amigo Papo Menéndez, quien
avanzaba las negociaciones para comprar un pequeño barco
202
pesquero. Ramón Báez Figueroa lucía encantado. Había decidido
acompañar a Papo sólo con el propósito de realizar algunas
diligencias comunes en Miami, pero nunca pasó por su mente
comprar un yate en ese momento, más los ejemplares que mostraba
el brochour eran impresionantes. Se envolvía en el sortilegio de la
publicidad y de repente le hacían sentir dueño del mundo. Además,
se lo ponían tan fácil, que casi debía rogarle para que le vendieran.
Azimut Spa era representante en el estado de la Florida de Benetti, la
más grande empresa fabricante de embarcaciones de lujo del
mundo, que tiene su sede principal en Italia. Los yates más suntuosos,
regios y modernos eran vendidos por Benetti. Su salón de ventas,
como era de esperar, no contaba con la exhibición de las naves,
pero estaba decorada con una amplia muestra fotográfica de ellas.
Finamente decorada, la sala en la que se hallaba Ramoncito
entusiasmado, mostraba un ambiente muy agradable, con exquisitos
detalles italianos. El banquero se levantó del mullido sofá para
acercarse hasta el vendedor que atendía a Papo Menéndez.
— Por favor, me puedes dar más detalles de este que ves aquí... –le
mostraba con el índice una hermosa embarcación, imponente,
203
que aparecía en la página seis de la revista que servía de
catálogo para los clientes.
— Claro señor, es una nave de mucha calidad y de un confort
inigualable. Está entre los yates más vendidos que tenemos
actualmente –le respondió el empleado de Azimut Spa–. Tiene
dos habitaciones y la suite principal es sencillamente señorial, de
príncipes, como usted se merece, señor –le provocó el agente.
— ¿De cuántos pies y qué velocidad máxima desarrolla?
— Es de 74 pies, y puede usted alcanzar sin mucho esfuerzo 12
nudos. Es una nave muy segura, con Jacuzzi en la habitación
principal, amplio comedor y con todas las comodidades en
cubierta. Puedo decirle que ahí cuenta usted con varios bares de
servicio –el vendedor estaba decidido a no perder la presa.
— ¿Qué precio tiene este yate?
— Tres Millones Quinientos Mil dólares. Nos entrega usted un down
payment del diez por ciento para ordenar su fabricación y
discutimos un plan de pagos mientras avanza la construcción.
— ¿No tienen ustedes botes de esos en existencia?
— No señor, eso es imposible. Sólo fabricamos por encargos.
204
— ¿En qué tiempo entregan ustedes la embarcación?
— Bueno, eso depende de la época. En agosto nuestra fábrica en
Italia se paraliza por las vacaciones colectivas, pero eso estaría
listo entre seis y ocho meses, si lo ordena usted ahora.
— Quiero ordenarlo –dicho esto, Ramoncito sacó una chequera
personal y empezó a redactar un cheque por Trescientos
Cincuenta Mil dólares a nombre de Azimut Spa, para encargar la
fabricación del yate de lujo.
— Deme su pasaporte, por favor –de inmediato empezó el proceso.
Cuando el empleado recibió el cheque, vio que se trataba de
una empresa llamada Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en
Baninter & Trust de Islas Caimán. Comenzó a llenar los formularios
necesarios para la firma del contrato con el señor Ramón Báez
Figueroa.
Mientras el agente vendedor rellenaba una buena cantidad de
documentos, orden de fabricación, con todos los detalles de la
nave; contrato de compra, recibo de ingreso, fotocopia de
pasaporte, etc., el banquero dominicano siguió dando una mirada a
las demás naves que aparecían en el catálogo. De repente, otra
205
impresionante embarcación llamó poderosamente su atención. Se
veía majestuosa, imponente denotaba fastuosidad. “En este medio,
hay que impresionar. Con la apariencia se gana la mitad del pleito...
Como banquero, tengo que mostrar lo mejor. Así inspiraré respeto y
luciré poderoso...” pensaba Báez Figueroa para sus adentros.
— Por favor, quiero que me excuse. ¿Me permite usted cambiar mi
elección? Ahora quiero éste que está aquí –señalaba en la
página 22 del catálogo un modelo mucho más avanzado que el
que previamente había “comprado”.
— Claro señor, nosotros estamos aquí para servirle. Puede usted
cambiar cuantas veces lo desee –se esmeraba en pleitesías el
vendedor. Si hacían un concurso de zalamería, lo ganaría con
mucha ventaja.
— ¿Cuánto cuesta éste?
— Seis millones de dólares, señor. Pero ha escogido usted el mejor.
Ese supera con creces al que usted había seleccionado. Ahí
usted estará como en su propia casa sin faltarle de nada para
atender a los más exigentes huéspedes.
206
El empleado rompió los papeles que estaba completando y
procedió con entusiasmo y cortesía a rellenar de nuevo todos los
documentos, sin inmutarse si quiera. Por el contrario, su comisión se
había duplicado como por arte de magia y lo que más le
encantaba era, que ni siquiera fue el producto de su esfuerzo de
venta, si no que el mismo interesado se auto atendió. Con clientes
así, estaría él abundante el resto de su vida por los emolumentos que
recibiría.
De nuevo presentó la documentación a la consideración del señor
Ramón Báez Figueroa, quien procedió a firmar otro cheque de la
misma empresa Intermarine Overseas, Ltd. ahora por la suma de
seiscientos mil dólares norteamericanos a nombre de Azimut Spa Ltd.
Todo había quedado zanjado. El hombre del Central Romana, don
Papo Menéndez, quien además era vicepresidente de Baninter,
había concluido también su operación y ambos se dispusieron a
marcharse. Al salir del amplio local, en el recorrido hacia el
automóvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las
maravillas modernas que permitían vivir en alta mar tan confortable
como en una de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el
destino aún le guardaba sorpresas al intrépido banquero
207
dominicano. Se acercó al atracadero, en el preciso momento en
que entregaban un sorprendente yate a un Jeque árabe que lo
había adquirido en la misma empresa. Ramoncito quedó
boquiabierto. No podía reaccionar. Qué belleza, cuánta clase... De
inmediato se volvió hacia el vendedor, que extendiendo al máximo
su cortesía, les acompañaba hasta el vehículo.
— ¿Este yate es igual al que yo he comprado por el catálogo? –
quiso saber Ramoncito.
— No señor, este no está en el catálogo. Este es mucho más
completo, es un diseño especial, único, ordenado por su
propietario. Estamos hablando del confort sobre el mar. Esta
embarcación está dotada de los más avanzados adelantos del
mundo. Tiene cuatro suites y la habitación principal es
sencillamente increíble. Tiene ascensor para llevarlo desde su
habitación hasta cubierta o dejarlo en el comedor, en la sala de
juego o el gimnasio. El comedor tiene puestos para 12
comensales y cuenta con bares en todos los ambientes –el
vendedor estaba más entusiasmado que el ambicioso banquero.
De hecho ya había empezado a calcular, mientras hablaba, el
monto de sus comisiones, si a este comprador compulsivo se le
208
ocurría ordenar esta nave. “Me importa romper mil veces el
contrato, si de esto se trata”, pensó para sí.
— ¿Qué otros extras tiene? –preguntó Ramoncito.
— Le puedo decir que una de las innovaciones – que son muchas –
es que en la habitación principal, la cama es giratoria, y usted
puede dormir hacia el lado que le plazca, con sólo darle a un
botón la cama se mueve hasta la posición que usted prefiera.
Debo decirle que también con un mecanismo automático, usted
levanta la cúpula que está en el techo de su suite y puede ver el
mar y el cielo, tanto de noche como al amanecer y sentir la brisa
fresca entrar a su cuarto, mientras disfruta lo bueno de la vida –el
agente de Azimut no se detenía. Eran tantas las novedades que
debía informar a su cliente que no encontraba cómo terminar. En
el ínterin, el banquero había solicitado permiso al jeque árabe
para ver por dentro la fastuosa embarcación.
Recorrió con delectación todas sus áreas y cada vez lucía más
impresionado y decidido. Cuando hubo terminado su inspección, el
rostro estaba radiante, extasiado, excitado. Miró con deleite al
vendedor y le disparó a la cara:
209
— Yo lo siento, pero tendrá usted que romper de nuevo el contrato.
Yo quiero este bote, no me importa lo que cueste –le dijo lleno de
seguridad.
— Con muchísimo gusto señor. Tiene usted el privilegio de llevarse
uno de los más grandes y cómodos botes de todo el mundo. Con
este no tendrá usted quejas de ningún tipo y no se arrepentirá de
su inversión. De hecho es un yate único, ordenado especialmente
con todos los extras por el jeque.
Los empresarios volvieron a la sala de ventas, acompañando a un
entusiasmado vendedor que no terminaba de explicarse cómo
había tenido tanta suerte en un solo día.
Este señor acababa de aprobar la compra de un yate de catorce
millones y medio de dólares y estaba entregando un down payment
de tres millones quinientos mil dólares. La comisión del down payment
solamente le garantizaban unas navidades placenteras, junto a su
familia. Negociar un yate de US$3 millones de dólares era una
apreciable venta que todos celebran en grande. Pero no se produce
con mucha frecuencia. Si la venta fuera de US$6 Millones de dólares,
es mucho más difícil realizarla. Pero encontrarse con un negocio
fortuito, sin mucho trabajo, de US$14 millones 500 mil dólares, eso no
210
se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene presionado desde
hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor sí
estaba convencido que sería cerrada la operación. Los ojos de
éxtasis del comprador y la mirada de ensueño no dejaban dudas.
Además, por dos razones fundamentales: ya no tenían barcos más
grandes y el comprador parecía un niño con su primer juguete,
estaba completamente alucinado con su adquisición.
En esto no exageraba el agente de Azimut Spa. El Patricia, como
habría de llamarse, estaría catalogado en las principales revistas
especializadas del mundo como uno de los 25 mejores barcos de lujo
del globo terráqueo, de una selección de las 125 embarcaciones
más destacadas y de mayor tamaño. Tenía 145 pies de eslora, El
Patricia entraría en una privilegiada posición en el ranking mundial y
luego de inaugurado empezó a ocupar las portadas de importantes
revistas especializadas en el tema. En Santo Domingo, claro que
causó gran conmoción en el mundo de los amantes del mar.
Papo Menéndez miraba a su amigo con incredulidad. No se
imaginaba una acción de compra como esa. Había conocido
muchos compradores compulsivos en su vida, incluyendo a su
esposa, pero no tenía la más mínima idea de que existiera un ser
211
humano que llegara a un nivel de gastos tan exorbitantes con tanta
facilidad. Se puede hacer una inversión cuantiosa en un lujo extremo,
si la persona tiene los recursos suficientes, si ha sopesado bien la
operación durante un tiempo, si ha consultado a sus asesores
financieros sobre la pertinencia, en ese momento del egreso, si
algunos técnicos expertos, han evaluado el artículo de lujo
comprado y han dado su aprobación para esto. En definitiva, invertir
US$14.5 millones de dólares, casi RD$230 millones de pesos,
equivalentes al capital de muy pocas de las empresas dominicanas,
con sólo media hora de inspección en un catálogo, era un hecho
insólito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que
con mucho más dinero que Ramoncito, había ido a comprarse una
modesta lancha de pesca, de escaso valor relativo. De todas
maneras, la forma de hacer negocios de Don Papo, como todo
empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230 millones de
pesos, valora cuán útil puede ser el bien comprado. Entonces
Menéndez se puso a hacer cuentas en la mente: Un yate de esa
naturaleza tiene un costo de mantenimiento enorme. El capitán
debe ganar una fortuna, y la tripulación debe ser especializada. Un
atracadero en la marina de cualquier resort – en este caso, sería
Casa de Campo de la Romana – también cuesta un tesoro, y
212
cualquier travesía es carísima, en costos de combustibles y otros.
¿Qué uso le da usted a un lujo de esta naturaleza? En los primeros
meses, y por la fiebre de disfrutarla, pero sobre todo, para
impresionar a todos los amigos y relacionados que invita al mismo,
como mínimo se usará todos los fines de semana. Luego dos veces
por mes, para terminar, en el mejor de los casos, saliendo una vez por
mes en esa lujosa nave. Si usted calcula que la depreciación es
porcentual, cualquier partida que usted deduzca de US$14.5 millones
de dólares es considerable al año. Entonces, ha invertido usted una
fortuna, para exhibirse una docena de veces al año, con un costo
anual real, muy probablemente cercano al millón de dólares. Era
demasiado exhibicionismo. No cuadraba en el comportamiento de
un empresario hecho con el esfuerzo diario que representa echar
una empresa hacia adelante, contra viento y marea. Sí, su amigo no
iba por buen camino. Tendría que esperar que bajara la euforia de
ese momento y luego aconsejarlo. Si así estaba usando el dinero de
Baninter, las cosas no andaban bien.
— ¿Qué te parece Papo, te gusta la nave? –le preguntó
entusiasmado Ramoncito a su amigo.
213
— Bueno, Ramoncito, yo no me meto en una monstruosidad así. Tú
tienes buenas testosteronas.
— Si se va a hacer algo, hay que hacerlo bien o no hacerlo. Es
bueno siempre tener lo mejor –fue su razonamiento.
— Que Dios te lo deje disfrutar –fueron los sinceros deseos de
Menéndez.
— Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que
tengo que comprar algunos jugueticos... – le pidió Báez Figueroa.
Don Papo Menéndez no estaba descaminado cuando empezó a
preocuparse por el volumen de gasto que había hecho su amigo en
media hora de compra, sin consultarlo ni siquiera a él que le
acompañaba. Ramoncito había emitido un cheque de la empresa
Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con asiento en Islas
Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una pequeña
dificultad: ese día, 13 de septiembre de 2001, Intermarine no tenía un
solo dólar en la cuenta de la que había emitido un cheque de US$3.2
millones y con la que pagaría los otros US$13 millones en los próximos
seis meses, con un plan de pago que incluía cuatro millones
doscientos cuarenta mil dólares (US$4,240,000) el 15 de septiembre,
214
dos días después del primer pago. Para el 15 de noviembre, a los 30
días, pagaría otros US$4.2 millones de dólares y saldaría la cuenta
contra la entrega del barco con los últimos US$2,920,000.
Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el
estilo, Marcos Báez era consultado, y se procedía a realizar un
sobregiro en esa cuenta. Los bancos off shore no eran supervisados
por la Superintendencia de Bancos, ni por el Banco Central, ni por la
Junta Monetaria. Para la gran mayoría, nadie tenía interés en
detener una acción impúdica que evadía los impuestos, las normas
prudenciales, las leyes monetarias y financieras, mientras todos se
hacían de la vista gorda, durante tantos años, sin que podamos
saber por qué tanta desidia con una vigilancia que era vital para
salvaguardar los recursos de los depositantes que confiaban en un
sistema bancario que estaba supuestamente regulado y vigilado.
Ramón Báez Figueroa había comprado el yate más lujoso y caro de
América Latina y no le había costado un solo centavo. Al final el
pueblo dominicano, a través de los impuestos, tendría que pagar ese
lujo. Su sistema de contabilidad doble borraría el sobregiro
recogiendo los depósitos de ciudadanos honorables. Había
adquirido una embarcación al estilo de los jeques árabes, con el
215
sudor de la frente de muchos dominicanos que confiaban, no en él,
claro está, si no en un Estado de Derecho que le había garantizado a
esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La cuenta
de Intermarine Overseas permanecería sobregirada desde el mismo
día 13 de septiembre de 2001 que se hizo la compra, sin depositarse
un solo centavo en ella, hasta el día 12 de marzo del año 2003,
cuando Marcos Báez Cocco, cumpliendo instrucciones de Ramón
Báez Figueroa, procedió a borrarla, mediante un Memorandum
interno de esa fecha.
Papo Menéndez llevaba a Ramoncito hacia la tienda de artículos
de espionaje Spy World en Coral Gables. Antes de llegar al lugar,
Báez Figueroa quiso cerciorarse de que podía ver al manager del
establecimiento. Luis Daniel era el único con el que tenía confianza,
para hacer este tipo de transacciones y más que eso, le guardaba
siempre los últimos adelantos tecnológicos en espionaje profesional.
Ramoncito era un apasionado de las escuchas telefónicas y de las
grabaciones y filmaciones secretas. En su despacho todo el que
entraba a tratar cualquier tema quedaba grabado en
216
“cinemascope y a colores” como decían las películas de antes.
Ramón Báez marcó el número de la tienda 305-442-9999.
— Hola, con Luis Daniel, por favor...
— Un momento por favor –le contestó una voz sensual con acento
cubano.
— Hola... –le respondieron al instante.
— Luis Daniel, ¿qué tal? Soy Ramón Báez, de Santo Domingo –se
presentó
— Hola Ramoncito, ¿cómo estás? Oye, que tienes casi dos meses
que no vienes por aquí hombre. Te tengo unas preciosuras que te
vas a caer para atrás ¿Cuándo vienes? –preguntó el gerente.
— Ya estoy llegando Luis Daniel, sólo quería estar seguro que
estabas disponible para no dar el viaje en balde. En cinco minutos
estoy allá –precisó el banquero.
Don Papo Menéndez siguiendo instrucciones de su amigo tomó el
Bulevar Ponce de León, haciendo un giro a su derecha y avanzó
hasta la casa #129, de la avenida Miracle Mile, donde se divisaba el
modesto local de la tienda de espionaje. El letrero rojo Spy World en
sobre relieve de neón lograba cubrir toda la parte superior del
217
pequeño local que sólo tenía como fachada principal cinco metros
de cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie
sospecharía que ahí se encontraban los más grandes avances de la
tecnología en materia de espionaje y que era uno de los preferidos
por los espías dominicanos que vivían de las intervenciones
telefónicas ilegales y algunos de ellos del chantaje y la extorsión.
Ramón Báez Figueroa entró plácido a la tienda, cuando don Papo se
hubo marchado, y se sumergió en un extasiante mundo de
novedades y fantasías. Desde que entró al recinto comercial su
imagen se multiplicó por mil y pudo verse en todos los monitores que
estaban en el pequeño salón, sin tener idea de dónde estaban las
cámaras que le enfocaban. Eso le gustaba.
Ramoncito abrió los ojos con suavidad, para desvanecer la imagen
de sus recuerdos proyectados en la gran pantalla en la que había
convertido el techo de su celda. Retiró las manos que había
mantenido entrecruzadas debajo de su nuca y se dispuso a cambiar
de posición. Era increíble la nitidez con que podía ver los hechos
218
recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que
estaba sobre su cabeza.
Más cerca de la realidad, pensó en Patricia, su adorada esposa... En
poco tiempo estaría aquí, para pasar el resto de la tarde con él,
como todas las tardes que había tenido en cautiverio. Incluso había
logrado, en algunas ocasiones, que le permitieran amanecer en el
recinto carcelario. Eso le reconfortaba un poco. Él tendría por lo
menos un cuarto de su pena carcelaria disuelta en la tranquilidad y
el sosiego que le daba su compañera. Con ella a su lado se caían los
barrotes, se derribaban las paredes y el espacio se hacía amplio y
confortable. De repente se convertía en un gran prado libérrimo, de
convivencia a plenitud en la eternidad de su encantadora
presencia. A su lado había tenido que comportarse con mucha
clase, estilo, nivel. Ahora no era una señora cualquiera. Dotada de
una belleza extraordinaria, tenía como plus su aguda inteligencia y su
don de mando. Una personalidad muy especial.
Báez Figueroa venía del fracaso de su primer matrimonio con doña
Rosa María Zeller. Se habían dado todas las condiciones para enlazar
su vida a una mujer de las condiciones de Patricia Álvarez. Él no
estaba para esperar.
219
La figura de don Ramón deslizándose por los pasillos del Palacio
Nacional era inusitada. Desde su época de gloria como Ministro de
Industria y Comercio del gobierno de Antonio Guzmán Fernández, sus
visitas a la casa de gobierno eran escasas. Podrían contarse con los
dedos de una mano, y sobraban algunos. Su rostro adusto y el ceño
fruncido dibujaban un nítido cuadro de preocupación. Su andar
pesaroso denunciaba un estado de ánimo decaído.
Los ojos vivarachos buscaron con presteza el manubrio de la puerta
que da entrada al antedespacho presidencial y se hizo presente en
un lobby lleno de figuras conocidas.
— Buenas tardes –saludó con timidez.
— Buenas tardes don Ramón, pase usted, que el presidente le
espera –Danilo Pérez tenía instrucciones precisas de llevar de
inmediato a Don Ramón Báez Romano ante la presencia del
presidente Leonel Fernández. Le estaba esperando.
El empresario había convenido en visitar al mandatario, luego de
haberle explicado por teléfono la urgencia en abordarle temas que
le preocupaban en demasía. El presidente le esperó de pie frente a
220
su escritorio y saludó con efusividad y respeto al ex presidente del
Banco Intercontinental.
— Bienvenido, don Ramón. Es un gran placer tenerle de visita –
Leonel hablaba mientras abrazaba sutilmente al visitante.
Luego lo dirigió hacia la sala de estar de su despacho.
— Se ve usted muy bien de salud, don Ramón – le comentó
Fernández mientras tomaban asiento.
— Bueno, la apariencia es lo primero, para uno sentirse en forma.
Trato de cuidarme un poco, pero los achaques de la edad no
perdonan. ¿Y usted, señor presidente, cómo se siente?
— Todo marcha, don Ramón, todo marcha.
— Presidente, he venido por un tema que le parecerá extraño,
pero sólo en usted puedo confiar para llevar tranquilidad a mi
alma.
— Puede usted tener la confianza de que le ayudaremos en todo
lo que esté a nuestro alcance. Aquí estamos para servirle.
— Se trata de Ramoncito. Las cosas que estoy viendo me tienen el
alma en vilo y siento que ese muchacho va por muy mal
camino, que no tiene los pies en la tierra y que fácilmente
puede estar construyendo la nave de su perdición.
221
— ¿Qué es lo que en realidad le preocupa de Ramoncito? –
preguntó el Presidente.
— Que no tengo claro hacia dónde se dirige y no tengo ninguna
confianza en los números que está publicando ni en los que me
está entregando. Creo que son números ficticios y para mi
tranquilidad y para no morirme de un infarto, tengo urgencia
en saber qué está pasando en Baninter. Los rumores y los
cuentos que se oyen en la calle, llegan a mis oídos y me
constriñen el alma, señor Presidente.
— Yo puedo investigar la situación, don Ramón, e informarle con
detalles. De todas maneras, no tengo informaciones que
puedan alarmar. Hay algunos problemas de liquidez, como
está pasando con todos los bancos, pero no creo que el tema
sea de inminente peligro.
— Verá usted, señor Presidente, estoy muy decepcionado con los
amigos. Fui yo quien llevó a Marcos Báez Cocco a Baninter. Un
familiar confiable. Luego que fui sacado del banco, durante un
tiempo me sirvió de mucho porque me mantenía informado de
todo cuanto ocurría ahí dentro, pero en la medida en que mis
relaciones con Ramoncito se han ido deteriorando, en esa
misma medida Marcos se ha acercado más a él y ahora siento
222
que me ha traicionado, no me da ninguna información y más
que eso, oculta hechos que son dañinos para mi muchacho. En
esas condiciones me veo imposibilitado de actuar. Mi hijo no
quiere que yo intervenga para nada en el banco – don Ramón
lucía desolado. Una gran preocupación le embargaba y el
presidente empezaba a sospechar que no le decía todo lo que
sabía y que el anciano empresario debía tener muchos más
datos de los que su endeble estado de salud le permitían
manejar.
— Déjeme llamar a Vicente Bengoa, don Ramón, él nos puede
arrojar luz sobre la situación de Baninter... –Leonel accionó un
comando electrónico y Danilo Pérez apareció en la puerta con
prontitud.
— Por favor Danilo, localíceme al licenciado Bengoa – ordenó el
mandatario. A los pocos minutos lo tenía al habla.
— Buenos días licenciado, ¿cómo se siente? –saludó el Presidente.
— Muy bien, Presidente. A sus órdenes.
— Está conmigo el señor Báez Romano. Él tiene una seria
preocupación por la situación de Baninter y le gustaría saber
hasta dónde son ciertos los números que se están publicando.
Además, que le pueda usted informar sobre su índice de
223
solvencia y el nivel de liquidez del banco. ¿Nos puede usted
ayudar? –preguntó Leonel.
— Claro, señor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez
minutos, para que mis técnicos me den un resumen provisional
de las estadísticas que manejamos y le informo de inmediato –
respondió el Superintendente de Bancos.
— Gracias licenciado. Espero su llamada.
El presidente pasó revista con Báez Romano sobre los hechos que
más le preocupaban. El conservador empresario veía con recelo la
agresividad con que su hijo estaba incidiendo en todos los hechos de
la vida nacional. Eso no era saludable para ningún banco. Don
Ramón Báez Romano tenía conocimientos muy precisos de los
procedimientos que se estaban aplicando en el banco y sabía que
sólo era cuestión de tiempo para que la dinamita sobre la que
estaba sentado Ramoncito explotara y lo lanzara por los aires. Si bien
la caída en desgracia de su hijo le quitaba el sueño y le encogía el
alma, había una espina punzante que tenía clavada en el pedacito
de cerebro que genera el miedo: eran las grandes aprensiones de
que la riada que arrastraría a su hijo, pudiera alcanzarlo a él y
empujarlo hasta los sumideros de la historia. A esta edad no quería ni
224
podía enfrentar un proceso judicial y mucho menos que éste le
llevara hasta los barrotes de una cárcel inmunda.
— Señor presidente, el licenciado Bengoa en línea... –Danilo Pérez
había entrado al despacho para entregar el celular al
mandatario.
— Oigo.
— Señor Presidente, he puesto al licenciado Luis Montes de Oca a
revisar los números que nos ha dado Baninter y todo sale bien.
Ahora mismo cuenta con un índice de solvencia de 13.5%, que
es superior a las exigencias de la normativa, que son de un 10%
mínimo.
— Gracias licenciado Bengoa – el Presidente entregó el celular a
su asistente y continuó el diálogo con el empresario Báez
Romano:
— Puede usted estar tranquilo don Ramón, con ése índice de
solvencia, aunque existan algunos problemas de liquidez, el
banco no tendrá problemas –Leonel Fernández empeñaba su
palabra ante un hombre que le había utilizado como último
recurso, para adquirir la confianza que su hijo no le inspiraba.
El Jefe de Estado no sabía cuán distante estaban sus
informaciones de la realidad. Cuando Vicente Bengoa encargó al
225
licenciado Montes de Oca para que le rindiera un informe de
inmediato, sobre la liquidez y solvencia de Baninter, para ofrecerlo
en minutos al Presidente de la República, el técnico lo único que
hizo fue tomar los informes que Baninter enviaba a la
Superintendencia y hacer los cálculos normales con la fórmula
que se utiliza para determinar el Índice de Solvencia. Era
matemática elemental que si a esas fórmulas se le introducían
valores falsos, (que eran siempre los que enviaba Ramoncito a la
Superintendencia) el resultado final sería también falso. Montes de
Oca no hizo el menor esfuerzo por acudir a otros procedimientos
que le hubiesen evidenciado la verdadera situación de Baninter.
Don Ramón Báez Romano abandonó la reunión con cierta
tranquilidad de espíritu, pero algo en su interior le decía que las
cosas no marchaban tan bien como el presidente creía, ni las
cuentas del banco eran tan boyantes como su hijo las presentaba
a él y las autoridades. Su íntima convicción le decía que un
problema enorme se estaba tejiendo y que su vástago, y tal vez él
mismo, tendrían que pagar consecuencias impredecibles.
En su memoria lejana recordó la forma en que Baninter comenzó
a esconder sus pérdidas y a dar resultados positivos para las
autoridades, aunque la realidad del banco era otra muy distinta a
226
la que decían esos documentos, creando una pirámide ficticia
que bien pudo haber sido aumentada por su hijo. Eso era lo que le
mortificaba y no se atrevía a comentar con el Presidente.
De alguna manera, ante el hombre que gobernaba el país, la
preocupación que expresó le protegía momentáneamente el
honor que tanto le interesaba conservar, tomando en cuenta los
años por vivir y su muy pesada historia familiar.
Capitulo IX
Comienza la conspiración
227
— Hernani ¿dónde diablos estás? –preguntó José Lois Malkún con
cierto nerviosismo.
— Estoy en la Clínica Corazones Unidos, visitando a una tía enferma.
¿Qué te pasa, se te apareció el demonio? –preguntó un poco en
broma el ingeniero Hernani Salazar, Secretario de Estado
encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado.
— No, pero se le puede aparecer al país en poco tiempo si no me
ayudas. Tengo que verte con urgencia. Necesito que me
acompañes a La Romana, donde Ramoncito –le pidió el
Secretario de Estado de Finanzas a su colega.
— Coño, ¿pero qué pasa, tienes algún problema económico? –
preguntó un poco intrigado el ingeniero Salazar a su amigo. Para
hacer una llamada de urgencia, domingo 29 de septiembre en
horas de la mañana, para hablar con el presidente de uno de los
bancos más importante del país, y además, ir a su villa en Casa
de Campo a molestarlo, tenía que ser algo de mucha urgencia.
— Es un problema grave, pero no te lo puedo decir por teléfono.
Espérame ahí en Corazones Unidos, que yo te recojo en cinco
minutos y te explico de qué se trata –le pidió el ministro de
finanzas al de obras del Estado.
228
— Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cógelo con calma,
porque te voy a tener que dejar aquí internado en esta clínica,
con la alta presión que te siento al hablar.
— Voy en seguida –se despidió Malkún.
Como había prometido, en menos de diez minutos su jepeta
perfiló desde el Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta
llegar a la entrada principal del centro médico, donde le
esperaba Salazar.
— Tenemos un gran problema –le dice de entrada sin muchos
saludos.
— ¿Qué pasa Lois? ¿De qué se trata? –ahora empezó a
preocuparse Salazar.
— Tú sabes que el Presidente no está aquí, pero tampoco Frank
Guerrero, Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay
un tremendo problema entre el Banco Popular y Baninter y
debemos irnos a La Romana para detener a Ramoncito que tiene
unos planes macabros que nos podrían hacer colapsar todo el
sistema de pagos en la República Dominicana. Para mi
desgracia, no está nadie aquí y yo tengo que enfrentar el
problema y nunca en mi vida he hablado con Ramón Báez
229
Figueroa, no es mi amigo, no tengo confianza con él –le confiesa
Lois Malkún.
— Bueno, yo tengo buenas relaciones con Ramoncito, cuéntame de
qué se trata y lo llamo –se ofreció Hernani.
— Tú estás loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por
teléfono. Mira, Ramoncito cree que todos los retiros que se están
haciendo en su banco son el producto de una campaña de
difamación del Banco Popular y que hay una conspiración entre
Pepe Goico, por el asunto de la tarjeta de crédito del presidente
y Alejandro Grullón, para joderlo – Malkún lucía muy contrariado,
pero continuó: –como una repuesta y para no joderse sólo, Báez
ha preparado una campaña con todos los medios de
comunicación que tiene a su alcance, para destruir al Banco
Popular. Pero tú sabes que una vaina de esa naturaleza
provocará una corrida bancaria de grandes proporciones y se va
a fastidiar todo el sistema de pagos –explicó el Ministro de
Finanzas.
— Coño, pero en qué maldito lío se está metiendo Ramoncito. ¿Tú
no has podido localizar al presidente para que lo llame a él y lo
detenga? –preguntó Hernani.
230
— No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando
viene a ver están viajando y no podemos permitir que mañana
salga esa primera página en el Listín Diario, donde presenta a los
ahorrantes del Banco Popular con pancartas, reclamando su
dinero.
El periódico Listín Diario era el más viejo. Para muchos sectores
también era el más creíble, tenía una gran incidencia en la
población, sobre todo en los sectores más tradicionales y en la
oligarquía dominicana. Para los que no dominaban los intríngulis
de los intereses bancarios y financieros, y los chismes que se
mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listín Diario
tendría visos de verdad, por más insólita que pareciera. Si el Listín
decía que el Banco Popular estaba en quiebra y que había
multitudes frente a sus oficinas buscando su dinero, los viejitos que
tenían sus recursos allí guardados saldrían en estampida hacia
cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una acción
agresiva y peligrosísima la que encaminaba el joven banquero y
nadie podía predecir las consecuencias.
— Yo te acompaño. Él es mi amigo, vamos para allá de inmediato.
Por una extraña coincidencia, que Báez Figueroa no quería
aceptar como tal, desde que puso la querella contra el coronel
231
Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, a mediados del mes de
septiembre y del altercado que habían tenido con Díaz Morfa en
la casa del Presidente, se habían producido una serie de retiros
de los recursos de los ahorrantes y de certificados de depósitos,
que ya eran preocupantes. Para el mes de septiembre tuvo que
solicitar RD$500 millones en línea de redescuento al Banco
Central, pero para el mes de noviembre las cosas iban de mal en
peor. Aunque recibía la ayuda necesaria de las autoridades
monetarias, sentía que las cosas se iban agudizando y no veía
cómo detener la hemorragia de retiros que estaba afectando al
Baninter. Una investigación profunda logró detectar la
participación del Banco Popular en la campaña de descrédito y
lo vio como algo muy desleal, que un banco del sistema se
ensañara contra otro. Era la máxima expresión de la mezquindad
y de la bajeza en la competencia.
Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados,
mientras esto ocurría, con su equipo ejecutivo, Ramoncito diseñó
un ataque de defensa. Como propietario que era del Listín Diario,
empezaría ese lunes una contra campaña, publicando en
primera plana del periódico, bien destacado, con titulares
inmensos, las “filas de ciudadanos” que estarían “buscando sus
232
recursos” en las diferentes sucursales del Banco Popular, con el
agravante, que muchos de ellos estarían “diciendo” a los
“periodistas” que no les querían devolver sus ahorros en ese
banco porque estaba “quebrado”. El eficiente equipo de Ramón
Báez había preparado a grupos de ciudadanos que se
presentarían el lunes temprano con pancartas en las manos
reclamando la devolución de sus ahorros, porque no se los
querían pagar. La estrategia era mortal. No tenía límites. El alud
era predecible, pero la corrida generalizada también. Si el
principal banco del país no tiene con qué pagar a sus
depositantes, ¿qué pasaría con el resto de la banca, que era
menos solvente?
Había que hacer algo y la casi totalidad de los funcionarios del
área monetaria y financiera estaban fuera del país, junto con el
Presidente de la República. La situación era sumamente
peligrosa, porque sólo disponían de varias horas para intervenir.
Un periódico, los domingos, cierra su tirada muy temprano, y
“después del palo dado, ni Dios lo quita”. Ese periódico no podía
salir a circular, aunque hubiera que usar la fuerza para impedirlo.
Pensaba Malkún.
233
La llegada a Casa de Campo tomó poco más de hora y media.
Bordeaba el mediodía cuando atravesaron el portón principal del
privilegiado centro turístico. Había que cruzar todo el resort para
llegar hasta la marina y desde ahí trasladarse a la Villa del Faro
que era donde estaba Ramoncito Báez. El banquero los esperaba
en pantalones cortos, mocasines sin medias y un poloshirt de fina
marca. Su amplia sonrisa ocultaba la trama que tenía preparada.
Recibió a los dos ministros en una descomunal sala con más de
seis ambientes diferentes que daban distinción y elegancia al
recinto. Pero sobre todo, era una casa cara, muy cara.
— Bienvenidos señores. Don Lois, un placer tenerle en mi casa.
Hernani ¿cómo estás? –la afabilidad era notable. Como si no
supiera nada. El banquero estaba acompañado de su padre don
Ramón Báez Romano.
— Gracias por recibirnos y perdonen que le interrumpamos su
descanso de domingo, pero hay un tema que nos tiene muy
preocupados, y queremos tratarlo con ustedes con madurez y
mesura –introdujo Lois Malkún.
— Dígame de qué se trata... si podemos ayudar con mucho gusto –
se ofreció Báez.
234
— Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a
iniciar mañana en el Listín Diario una campaña contra el Banco
Popular y estamos preocupados, porque tú sabes que una corrida
en ese banco va a afectarlos a todos ustedes que están en el
sector financiero. No es verdad que la gente va a ir sólo para el
Popular, cogerá también para Baninter y para todos los bancos.
Ese sería un gran problema para el país y más en estos momentos
en que el presidente no está aquí, está fuera –Hernani hablaba
con ánimo conciliador, pero con mucha firmeza.
— Es muy bueno ver ahora la preocupación de las autoridades por
una posible campaña de rumores, sin embargo Baninter está
siendo víctima de una conspiración en la que están unidos
personajes del gobierno con el Banco Popular, para destruirnos sin
piedad. Yo no he visto la preocupación de las autoridades por
toda esta conspiración contra nosotros. ¿Ahora, porque es contra
el Popular, es que las autoridades salen corriendo a protegerlo? –
se quejó el banquero.
— No se trata del Popular o Baninter. Yo soy Ministro de Finanzas, no
tengo intervención directa en los problemas bancarios, porque
eso lo dirige el Banco Central y la Junta Monetaria, pero soy la
235
única autoridad que está en el país en este momento y necesito
que lleguemos a un acuerdo.
— El Banco Central está actuando como una oficina del Banco
Popular. Su incumbente es un empleado de Alejandro. No es
verdad que ellos van a hacer nada para ayudar a nuestro banco
–siguió protestando Ramoncito.
— Pero tú sabes que se te están dando los redescuentos que has
solicitado –reclamó Hernani.
— Sí, pero a qué costo y con cuántos peros. Estamos en una
situación difícil por la campaña de conspiración. ¿Por qué no
paran esa campaña de nuestra competencia? Eso es lo que
debe hacer el Banco Central y la Junta Monetaria –dijo el
presidente de Baninter.
— Bueno señor Báez, todo eso son cosas que podemos discutir con
tranquilidad. Yo le prometo que cuando el presidente regrese le
trataré el tema y buscaremos la forma de satisfacer sus
demandas y ver cómo podemos ayudarlo. Pero ahora
necesitamos que usted nos ayude a nosotros. No podemos iniciar
una guerra financiera y bancaria en este momento, porque el
Popular también tiene medios de comunicación de su propiedad
y se iniciará una lucha desenfrenada que va a provocar una
236
corrida de grandes proporciones y nadie quedará en pie. Usted
tendrá la satisfacción de que quebró a su competencia, pero
perderá su banco también. Hay que ser racional. Necesitamos
cordura en este momento –Lois hablaba más como sacerdote
que como ministro.
— Mira Ramoncito, tú sabes el aprecio que te tiene el Presidente,
igual que a tu padre aquí presente. El les tiene un gran cariño y es
sincero. Cuando él venga yo te prometo que podemos reunirnos
con Hipólito y tendrás lo que pidas. No hay problemas –Hernani
quería apaciguar los ánimos.
— Yo lo que quiero es que en el Banco Central haya una persona
sensata, honesta, no un cuadro al servicio de Alejandro Grullón y
además que esté contribuyendo con la campaña de difamación.
Todos los datos que el Banco Popular pone a circular en la calle
se los da Frank Guerrero sobre la situación de Baninter y eso es
una falta de ética.
La molestia de los Báez estafa fundada en una serie de
evidencias que estaban recibiendo de las cadenas de
difamación que estaba conformando el Banco Popular para
destruir la imagen de la competencia. Esas mismas informaciones,
suministradas por la fuente de inteligencia informal más
237
acreditada del país, sindicaban a don Alejandro Grullón
dirigiendo todo el concierto y tocando varios instrumentos de la
orquesta. Habían dejado claro, que Don Alejandro siempre
alegaba que “sólo me estoy defendiendo de la campaña
contraria que me montan los de la competencia…” y actuaban
sin piedad al respecto.
— Usted no puede acusar al Popular así, sin pruebas. Yo tengo mis
dudas que un banco de ese nivel esté encaminando acciones
que le pueden hacer daño a ellos mismos. ¿O usted cree que el
Popular no sería afectado también con una corrida bancaria? –
Lois parecía escéptico.
— Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las quiebras
bancarias que ha habido en el país, el Banco Popular ha tenido
una participación. Como a ellos les fue tan bien con la estrategia
que usaron con Bancomercio, ahora pretenden repetirla –agregó
Ramoncito tajante.
— Eso es imposible Ramoncito. No te ofusques con esa premisa.
¿Cómo el Banco Popular va a propiciar una corrida bancaria,
que se los puede llevar a ellos de por medio? –preguntó Hernani.
— Muy fácil. Por favor Papi, dile a Frank que entre –Báez Figueroa se
dirigió a su padre don Ramón Báez Romano, quien se paró de su
238
asiento sin haber hablado todavía, y se fue a la sala privada de al
lado. De allí regresó con el odontólogo Frank Cabral Calcagño,
quien al parecer había seguido la conversación a la distancia y
venía con una grabadora en las manos.
— Hola Hernani, que tal don Lois... – saludó Cabral –. Señores, oigan
esto, es una grabación de una conversación de altos ejecutivos
del Banco Popular, dando instrucciones a algunos gerentes para
que rieguen la voz de que Baninter está quebrado... escuchen
esta cinta –la voz chillona del odontólogo cesó para escuchar
con atención la conversación.
Lois parecía más afectado que Hernani, que ya estaba
acostumbrado a oír esta clase de recursos del empresariado
dominicano. Lois Malkún venía del extranjero después de trece
años fuera y no tenía idea de cómo se movía la jungla político-
empresarial del país. Ciertamente había evidencias de algún
grado de conspiración de funcionarios del Banco Popular. Esto
hizo recordar a los presentes las cintas que Nene Ureña, del
quebrado Banco del Comercio, había entregado al presidente
Joaquín Balaguer, con idénticas evidencias. Aunque habían
pasado casi siete años de ese hecho, las técnicas seguían siendo
las mismas.
239
— Bueno, déjenme llamar a don Alejandro, para ver cómo podemos
solucionar esto y detener todo este daño –solicitó Malkún.
El Secretario de Finanzas logró que don Alejandro se pusiera casi
seguido al teléfono. De hecho, era muy fácil. Quien había pedido
alarmado al ministro de finanzas que hiciera algo por la situación,
había sido el mismo presidente del Banco Popular, por las
informaciones que habían recibido “sus fuentes de inteligencia”.
Don Alejandro había tenido informaciones de la campaña que
estaba preparando el Listín Diario y había corrido hacia las
autoridades, encontrando sólo al licenciado José Lois Malkún
disponible para la misión. Sí, estaba a la expectativa y esperando
la llamada.
— Don Alejandro, es Lois Malkún, tengo que hablar urgentemente
con usted. ¿Dónde está usted ahora? –preguntó el funcionario
público.
— Estoy en mi villa en Casa de Campo. Puede usted venir para acá,
si lo desea –le invitó don Alejandro.
— Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ahí en unos
minutos –le respondió.
Salir de la Marina de Casa de Campo hasta la villa de don
Alejandro no tomó mucho tiempo, a los diez minutos estaban
240
entrando a la enorme casa de recreo, que en el caso del
presidente del Grupo Popular, era prácticamente su primera
vivienda, por el tiempo que pasaba en ella. Ya en la casa, la
conversación fue directa.
— Don Alejandro, la gente de Baninter tienen grabaciones con
funcionarios del Banco Popular haciendo campaña de
descrédito en contra de ellos. Eso ha molestado mucho a
Ramoncito, porque entiende que entre bancos del sistema es
muy desleal este tipo de práctica. Necesitamos tomar algunas
medidas para evitar eso –dijo Lois a modo de introducción. Como
todos tenían conocimiento de la misión y de qué se trataba el
tema de esa mañana, no hubo que dar muchos rodeos.
— Bueno, para mí resulta difícil de creer. ¿Cómo vamos nosotros a
propiciar una campaña contra un banco, cuando corremos el
riesgo de quebrar nosotros también. Ahora bien, es difícil controlar
a miles de empleados y funcionarios que tenemos, y el hecho de
que alguno haya sido grabado en esas acciones no quiere decir
de ninguna manera que el banco, como institución sea
responsable. Nosotros mismos hemos sido víctimas de esas
campañas sucias y no podríamos propiciarlas ni apoyarlas –dijo el
veterano banquero.
241
— El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha muy
claro a los empleados del Banco Popular, quienes parece que
han estado realizando esas acciones inadecuadas. Pero ahora
de lo que se trata es de buscar soluciones. Hay que parar eso de
inmediato, para bien de toda la banca y del país –Era el ministro
encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado, el que
hablaba.
— Nosotros estamos de acuerdo en buscar las soluciones que sean
necesarias y además, si hay alguien dentro del grupo que se esté
prestando a esas campañas sucias, yo les prometo que
pararemos eso de golpe y no se volverá a repetir –se
comprometió don Alejandro.
— Eso sería una gran iniciativa – dijo Lois Malkún – ¿Por qué no se
reúne usted con Ramoncito y llegan a algún entendimiento. Eso
puede bajar las tensiones y buscar soluciones comunes para los
problemas de la banca –sugirió Lois.
— Eso sería una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte
operativa del banco, eso lo maneja Manuel Alejandro, déjeme
llamarlo para que invite a Ramoncito a almorzar mañana al
mediodía y discutan cualquier solución, que va a contar con mi
aprobación desde ahora –terminando de hablar, don Alejandro
242
llamó a su hijo y éste estuvo de acuerdo en almorzar con su
colega de Baninter.
Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien aceptó a medias hacer
esa reunión al mediodía del lunes 30 de septiembre de 2002, para
ver cómo encaminaban un proceso de armonía entre las dos
instituciones. Hernani Salazar y José Lois Malkún regresaron hasta
la Villa del Faro, donde les esperaba Báez Figueroa.
— Hemos acordado esa reunión entre ustedes, para que ahí con
mucha propiedad le exprese sus quejas y busquen la armonía
que conviene a todo el sistema financiero –le dijo Lois, apenas se
hubo sentado.
— No tengo problemas, ellos son los que están agrediéndome y yo
sólo iba a reaccionar, a defenderme –dijo Ramoncito.
— Sí, pero en esa defensa te ibas a suicidar. La banca está en un
momento delicado y cualquier exabrupto puede hacerle daño a
todos –expresó Hernani.
— Necesito que llame a su gente del Listín y les diga que no pueden
publicar nada comprometedor. Que necesitamos calmar a los
depositantes, no alterarlos –sugirió Lois.
— Ok, vamos a llamar, pero además, usted debe irse de inmediato
allá para que Miguel Franjul le haga una entrevista, para
243
publicarla en la primera página de mañana y usted hable sobre
la solidez de toda la banca, incluyendo Baninter –solicitó Báez
Figueroa a cambio.
— No hay ningún problema. Ahora mismo nos vamos allá y yo hago
esas declaraciones. Es importante aquietar a los depositantes.
— Hernani, hay algo que te quiero pedir y sé que tú puedes lograrlo.
Nuestra gran preocupación en todo este proceso es que tenemos
al árbitro en contra. Yo necesito que convenzas a Hipólito de
sacar a Frank Guerrero del Banco Central. Mientras ese hombre
esté ahí yo no tendré sosiego –aseguró Ramoncito.
— Tú sabes muy bien que lo que tú le pides al Presidente, él te
complace. Yo hablaré con Hipólito desde que venga. ¿Tú tienes a
alguien en especial? –le preguntó Hernani.
— No, pero puede ser don Lois Malkún o Félix Calvo. A pesar de ser
la primera vez que hablo directamente con Malkún, pero me
parece una persona seria y honorable. Yo le voy a pedir a Hipólito
que lo nombre –afirmó Ramoncito.
— Es un buen candidato. Te aseguro que es serio y muy leal –
corroboró Hernani. Ninguno de los tres, mucho menos Ramoncito,
tenían idea de los hechos que se desencadenarían a partir de
244
esa reunión, ni de quién sería el hombre que destruiría la vida del
banquero.
Capítulo X
245
El Zar de las finanzas
— Yo siempre he dicho que, cuando me muera, mi epitafio preferido
sería: era un hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor
que pudo. Ernesto Gómez reía. No podía hacer menos.
Estaba leyendo la edición de mayo de la revista Mercado y
sencillamente no podía creer que el hombre que había sido
enjuiciado como cómplice del desfalco y lavado más grande que se
haya producido en la República Dominicana – y tal vez uno de los
más grandes del mundo – sea la misma persona que aparece en
este reportaje.
Captado por la cámara digital de Virgilio de Jesús, en la portada de
la revista se veía a don Luis Álvarez Renta con una sonrisa cándida y
246
un porte de lord inglés capaz de convencer a cualquier mortal de las
bondades que en abundancia le descubrían en el reportaje de la
periodista Beatriz Bienzobas. Bajo el título de “El Negociador: Unir
intereses encontrados ha sido la clave de Luis Álvarez Renta para
protagonizar las transacciones de mayor envergadura de este país”.
La comunicadora española se explayaba en grandes elogios y
virtudes detectadas en el hombre de empresa, sin explicar si el título
de negociador le había sido dado por los “negocios” que hacía o
por su capacidad para articular innumerables transacciones
comerciales con ensortijados procedimientos.
Gómez seguía leyendo con deleite. “Nunca dependimos de ninguna
empresa o asociado extranjero y nunca hemos firmado un contrato
con nadie.” Muy convencida la periodista agregaba “Parece
mentira pero es así. En Álvarez Renta y Asociados todos los trabajos o
negocios realizados han sido a base de un apretón de manos o una
simple confirmación por teléfono y nunca ha habido un problema.
Nadie puede decir que en esta oficina no se ha trabajado la
consultoría y la banca de inversión dentro de la más alta norma de
la ética internacional”. Por el deficiente uso del lenguaje y la falta de
signos, Ernesto no podía distinguir si la última frase la dijo el Consultor
247
de negocios o eran parte de los exaltados elogios de la escribidora
del artículo al talentoso señor Álvarez Renta.
El periodista separó la mirada de la revista por un momento y
empezó a sacar cuentas. La edición era de principios del mes de
mayo del mismo 2003. Álvarez Renta había diseñado la ingeniería
financiera que produjo el acuerdo de fusión entre Baninter y el Banco
del Progreso el 24 de marzo de ese año. Sin embargo, mientras se
desarrollaba el proceso de acuerdo y la Junta Monetaria resolutaba
su no objeción el 24 de marzo, el famoso consultor había retirado de
las cuentas de Baninter RD$327 Millones de pesos entre el día 20 y 28
de marzo y le habían sido borradas sumas millonarias en dólares de
las empresas de su propiedad o por lo menos las que manejaba a su
antojo, que para los fines legales y de los daños causados a la
sociedad dominicana, tenían el mismo efecto. Volvió a leer lo del
epitafio: “era un hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor
que pudo”.
Siguió paseando su vista por el artículo. “Hace un tiempo tuve que
pedir un préstamos en EEUU por una cantidad apreciable, y quienes
me estaban dando el préstamo querían saber cómo yo había hecho
toda mi fortuna y cómo trabajaba; les pareció extraordinario que no
248
tuviera un solo contrato. Tuve que poner a escribir a algunos clientes
diciendo que tenían relaciones de negocios conmigo...”
— “Quizás no sea humilde decirlo, pero yo no tengo competencia,
soy una persona muy particular. No doy a basto, si quisiera
trabajar 20 veces más, lo haría, pero ahora estoy haciendo lo
contrario, me estoy retirando”. Este mismo Álvarez Renta era el
que había establecido unos párrafos más adelante que “Soy un
capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta
¿para qué más dinero”.
Luis Álvarez Renta había nacido en Sudamérica el 9 de abril de 1950,
cuando las urgencias del exilio habían obligado a su padre a
cobijarse bajo la amplia sábana de la solidaridad venezolana, para
escapar de las larguísimas manos del tirano Trujillo. Y el profesor Juan
Bosch tuvo que ver con eso por allá por los años 30. Don Virgilio
Álvarez había sido criado en realidad por su hermana mayor doña
Gracita Álvarez de Tejera y don Emilio Tejera, con el apoyo y la
cercanía de su hermana Clara Tejera Álvarez de Read y Donald
Read Cabral. La madre de Virgilio Álvarez tenía 48 años cuando lo
trajo al mundo y lo entregó a Gracita, su hija mayor, que le llevaba
20 años al recién nacido y estaba muy bien casada con don Emilio.
249
Eso posibilitó la tutela de los Tejera. Doña Gracita Álvarez de Tejera
tenía un colegio en la planta baja de la casa de los Read Cabral de
la calle Cervantes. En el año 1936 vino de La Vega un joven
estudiante brillante que había ganado una beca: Juan Emilio Bosch
y Gaviño. Ahí coincide con don Virgilio Álvarez y empiezan las
labores conspirativas contra la tiranía, que los llevaría al exilio en el
año 1939, en el caso de los Álvarez, a Venezuela, cuando don Emilio
consiguió que Enrique Blanco Fombona lo llevara, en el mismo carro
de la embajada venezolana, hasta una goleta anclada en el puerto.
Ya en el exilio, nació Luis Rafael Álvarez Renta en Caracas. Las
coincidencias políticas de Álvarez padre con Juan Bosch fueron
efímeras. La cercanía con los Read Cabral, a través de su esposa
Clara Tejera de Read, uniría tanto a Luis Álvarez padre como a don
Ramón Báez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El
ingeniero Álvarez padre, sería el Secretario de Estado de Obras
Públicas del gobierno ilegítimo desde que regresó al país a principios
del año 1964. Ese grupo de ricos había derrocado al Presidente
Bosch en septiembre de 1963.
La oligarquía rancia empezaría a sufrir los primeros embates de sus
desafueros en el año 1965, cuando las masas iracundas arrasaron la
250
hermosa casa de Ramón Báez Romano, nieto del presidente
Buenaventura Báez y la de Virgilio Álvarez, a quienes dejaron en la
inopia total. La desgracia los uniría aún más y Luis Álvarez padre
necesita acudir a sus amigos Ramón Báez Romano y Papía Najri para
que le presten RD$7 mil pesos cada uno, para reconstruir su vivienda
y relanzar sus planes empresariales. Gracias a la benevolencia de
estas dos figuras, arrancaría un proyecto inmobiliario financiero en la
última mitad de la década del 60, que llevaría a su hijo más brillante
a contar con ¡cientos de millones de dólares! tres décadas después.
Virgilio Álvarez había lotificado la propiedad de la familia,
empezando en la estación de combustibles Texaco, en Camino
Chiquito, en los límites de Arroyo Hondo, hasta llegar un poco más
allá de la Iglesia del mismo sector. El padre, había financiado los
solares a una buena cantidad de familia para construir la primera
urbanización de la zona. Los documentos de esos préstamos serían
utilizados por Luis Álvarez Renta, el avezado hijo economista, para
dar inicio a una importante entidad financiera que lo catapultaría en
el mundo de los negocios, de las altas finanzas y la banca de
inversión.
251
Luis Álvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a
mediado de la década del 60. Desde ahí pasó a estudiar en la
Universidad Nacional Pedro Henríquez Ureña –UNPHU–, donde se
graduó Magna Cum Laude en Ciencias Económicas y Administración
en el año 1972. Para la época Álvarez Renta se trasladó a la ciudad
de Boston en Estados Unidos, para avanzar en un curso de post
grado en Economía y Finanzas en el instituto Tecnológico de
Massachusetts en 1974.
El reputado consultor comenzó a trabajar en la empresa Compañía
Financiera del Caribe, donde tuvo la oportunidad de participar en la
formación del Banco Metropolitano y el Banco de Boston, el cual,
muchos años después, se convertiría en el Banco Dominicano del
Progreso. En estas instituciones financieras, fue donde hizo sus pinitos
el doctor Álvarez Renta como asesor económico y miembro alterno.
En esos mismos años se emplea en la Price Waterhouse & Co. Entre el
año 1978 y 1980 fue escogido por el señor Ramón Báez Romano para
que le acompañe en el ministerio de Industria y Comercio en función
de subsecretario de la cartera. Como una muestra más de su
habilidad, en poco tiempo el futuro consultor pasó a ocupar la
Dirección General del Centro Dominicano de Promoción de las
252
Exportaciones – (CEDOPEX) – En esta época funda la empresa
consultora (1980) Luis Álvarez Renta & Asocs., como una empresa
consultora.
Ernesto revisó sus apuntes. El doctor Luis Álvarez Renta había sido
nombrado como Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la
República Dominicana en Francia, una semana después de haber
organizado la cuestionada fusión entre Baninter y el Banco del
Progreso, el día 2 de abril de 2003, mediante el Decreto No. 313-03
firmado por el presidente Hipólito Mejía. Fue efímera su estadía
como diplomático. Tenía cuarenta y dos días de haber llegado a
París, y había salido a cazar patos con algunos amigos de la
aristocracia francesa, cuando recibió las citaciones judiciales y el
decreto de su cancelación definitiva el 14 de mayo.
Desde el mes de septiembre del año 2002 el Banco Central había
detectado problemas de liquidez en Baninter por las líneas de
redescuento que había tenido que otorgarle. Unos RD$500 millones
de pesos le fueron concedidos y el hecho de que no los pudo
devolver en los siete días que le fueron dados de plazo para el pago,
puso sobre aviso a las autoridades, no sólo del incumplimiento, si no,
que además, el banco seguía requiriendo auxilio del dinero de la
253
Autoridad Monetaria para cubrir la gran cantidad de recursos que
estaban siendo retirados. No era normal. Algo raro estaba pasando.
Para el mes de febrero ya la situación era dramática, porque la Junta
Monetaria había autorizado más de RD$10 mil millones de pesos en
redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo
que la prudencia aconsejaba y la ley permitía.
Si el Banco Central y la Superintendencia de Bancos se hubiesen
tomado la molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero
del Estado no hubiese salido para cubrir las cuentas y sobregiros de
las empresas vinculadas al llamado Grupo Baninter, que no eran más
que las empresas de Ramoncito. Como estaban sucediendo los
hechos, era imposible parar la hemorragia financiera. La mayoría de
los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las
empresas deficitarias de Ramón Báez Figueroa y Luis Álvarez Renta.
Más de RD$17 mil millones de pesos fueron borrados, y sus sobregiros
y préstamos cubiertos con el dinero del Banco Central, con el
agravante de que ni siquiera iban a cubrir los déficit de los
ahorrantes, más bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros
de las empresas propiedad de los responsables del fraude. Baninter
254
estaba registrando como depósitos del público las líneas de
redescuentos que le prestaba el Banco Central.
De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 –cuando fue
nombrado embajador en Francia– tanto las autoridades, como el
mismo Presidente de la República, el ingeniero Hipólito Mejía, tenían
conocimiento de las andanzas de Luis Álvarez Renta.
Sólo hacía siete días que el gran negociador había armado el
muñeco de fusión bancaria que representaba una emboscada para
las autoridades monetarias del país, pretendiendo que se aceptara
como bueno y válido todo el desastre que había acontecido en
Baninter, y más que eso, avalar el desfalco y solventarlo con dinero
del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salían con una
sonrisa en los labios a conquistar el mundo. Diez millones de dólares
cobraría el consultor, por un contrato entre las partes que además
de burdo, era absolutamente ilegal e inconstitucional.
“Hipólito sabía de todo esto, el 2 de abril y aún así lo nombró
Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la República
Dominicana en Francia. Qué manera de encubrir con inmunidad
diplomática a este personaje, tan sólo cinco días después de su
nombramiento, el Banco Central tendría que tomar el control de
255
Baninter” pensó Ernesto Gómez mientras lanzaba la revista, irritado,
en una esquina de su atiborrado escritorio.
De acuerdo a los testimonios en poder de Ernesto Gómez, cuando la
fusión fue firmada por los banqueros, Luis Álvarez Renta se
comprometió a llevar los documentos al Banco Central para la
reunión de la Junta Monetaria, pero sólo llegó la carta de
presentación, sustrayéndose el acuerdo de intención y el anexo con
los activos y pasivos – “yo resuelvo eso con el Banco Central” – se le
oyó decir cuando salía diligente a cumplir con esa encomienda.
Ciertamente Luis Álvarez Renta se había perfilado como un buen
manejador de grandes negocios. Como lo describía la revista
Mercado en algunos párrafos, era un hombre sumamente
inteligente, con excelentes relaciones en el mundo empresarial, muy
especialmente en el sector bancario. Sin embargo, para muchas
personas consultadas por el periodista Ernesto Gómez, Álvarez Renta
en realidad lo que hacía era lobbismo. Tomaba conocimiento de las
necesidades de financiamiento de algunas empresas y les diseñaba
un esquema apropiado para obtener los préstamos, de los cuales
había que considerar la parte de su comisión. Con los presidentes de
los principales bancos del país, Álvarez Renta mantenía muy buenas
256
relaciones y por eso le era muy fácil armar un negocio en el que los
involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era
el primero ni el único de esa naturaleza. En realidad había
participado en varias de las fusiones bancarias de la última década y
había estructurado muchos de los negocios importantes que se han
implementado en la República Dominicana. Definir como
consultorías sus incursiones en las actividades de lobbismo
empresarial, no era una forma muy correcta de nombrarlo. Álvarez
Renta conciliaba intereses disímiles, cobrando su intermediación y
garantizando una tajada para todo el que ayudara a la solución
planteada. El procedimiento era efectivo pero caro. Pero también
arriesgado. Cuando la guerra de los fósforos, entre Ricardín
Hernández y Rafael Perelló, él se presentó con una oferta de compra
compulsiva a Industrias Banilejas, conminando a Don Masú, el
propietario de Indubán y patriarca de los Perelló y Rafael Perelló lo
llamó a su oficina, le pidió explicación de su oferta y lo echó
violentamente de su despacho en la Máximo Gómez.
Definitivamente había sido una carrera abundante la de este señor.
Ernesto Gómez soltó también el currículum con aire de hastío. Habría
que ver cuánto hay de verdad en todo su historial. Hay que estudiar
257
su fortuna y dar seguimiento a los movimientos de las cuentas que
salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa está clara, este señor
en muy pocos días movió más de US$80 millones de dólares de las
arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros países, mientras
que el Banco Central ha tenido que pagar ese dinero, que era de
los ahorristas. De una manera u otra, los recursos económicos del
pueblo dominicano, estuvieron en las manos de estas personas y por
esta razón, es necesario indagarlos a fondo y tratar de ubicar su
paradero.
Ernesto siguió escarbando documentos del dossier denominado LAR
en sus archivos y se encontró con una férrea oposición del gobierno
francés a dar el plácet para que el famoso asesor financiero residiera
en calidad de embajador en Francia. Por otro lado, en los centros
de poder de París se especulaba mucho sobre la amistad de Luis
Álvarez con el presidente de Haití, Jean Bertrand Aristide, llegando a
considerársele en la capital francesa como el testaferro del
mandatario haitiano. Ambos viajaban frecuentemente en el avión
privado de Álvarez Renta. Causaba aprensión en los círculos
diplomáticos parisienses el hecho de que el recién nombrado llegara
a esa capital en su propio jet privado y de inmediato hiciera traer su
258
hermoso yate, para ofrecer agasajos en su interior a la crema y nata
de Europa.
Luis Álvarez Renta tenía un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar
de sus habilidades ni de los extraordinarios conocimientos financieros
y empresariales que tenía. En el área bancaria había cultivado una
experiencia de inconmensurable valor. De una manera u otra Álvarez
Renta había estado involucrado en las más grandes transacciones
económicas que se han realizado en la República Dominicana en los
últimos quince años. Organizaba grupos o dividía emporios y
consorcios. Entrelazaba múltiples operaciones empresariales,
buscando el know how de cada uno para confeccionar un Joint
Venture a la altura de los más grandes consorcios norteamericanos o
europeos. Tenía una visión cosmopolita de los negocios y más que
eso, era poseedor del don del pragmatismo: ¿qué hay que hacer
para que un negocio se dé? Cuando las grandes transacciones se
complicaban, cuando los mega negocios se estancaban, cuando
las cosas se ponían difíciles en el aspecto financiero, para llevar a
cabo el gran sueño de fusión o alianza, ahí aparecía él y diseñaba
una ingeniería financiera y comercial para permitir que los negocios
fluyeran, con tanta ligereza, que parecían simples ecuaciones
259
matemáticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar
milagros económicos, transgredir todas las fórmulas algebraicas para
demostrar que con el Teorema de Pitágoras no se puede sacar la
raíz cuadrada al número 2. Era un artista de las finanzas, un ingeniero
de la economía, un arquitecto de los negocios. Pero resultó ser más
ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter metió las dos piernas
hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y tal vez
más.
En definitiva, su falta de escrúpulos comerciales y empresariales,
adherida a esa gran capacidad de hacer negocios, le dio a Luis
Álvarez Renta un extraordinario poder. Tanto, que era buscado para
los negocios más insólitas. Veamos:
Julito Hazim recibió en su oficina de la Universidad INCE de la
avenida Gustavo Mejía Ricart, a los miembros de la Asociación de
Televisoras de UHF presidida por José Cubilete. Lo acompañaban el
260
licenciado Miguel De Camps y Johnny Dauhajre, entre otros
integrantes de la entidad que defendía los derechos de las empresas
televisoras de canales de Ultra High Frecuency. En el Congreso
Nacional desde hacía varios meses que se estaba discutiendo la Ley
de Telecomunicaciones, un tema que se había calentado en los
últimos días porque la misma implicaba una gran cantidad de
cambios en el espectro radioeléctrico. De hecho la empresa Tricom,
propiedad de don Arturo Pellerano, había llevado la voz cantante
para la aprobación de la pieza legislativa. El financista Luis Álvarez
Renta había sido contratado para la asesoría en todo lo que tenía
que ver con la modificación de la Ley de Telecomunicaciones.
En la nueva ley, el Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones
(INDOTEL) desconocía algunas prerrogativas de los canales de UHF.
La asociación defendía los derechos adquiridos por los propietarios
de esas frecuencias. De Camps había llamado por teléfono al
presidente del Senado.
— Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir y
ahí podemos comprometerlo con nuestras demandas. Él tiene
sus aspiraciones y no querrá ponerse en contra de decenas de
261
canales televisivos que le hemos brindado apoyo siempre –
propuso Johnny Dauhajre.
— Vamos allá, pero Amable no es del todo confiable –dijo Miguel De
Camps, con esa actitud esquiva que le era inherente.
Julito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la fórmula que les
permitiera seguir operando sin dificultad, con la nueva ley.
Pasaban de las once de la mañana cuando arribaron a la sede de
los legisladores en el Centro de los Héroes de Maimón, Constanza y
Estero Hondo, en la zona Sur de la capital. Con facilidad lograron ver
al presidente del Senado, el licenciado Amable Aristy Castro, quien
los esperaba.
— Don Amable, tenemos un gran problema. La ley que se está
discutiendo no contempla los derechos adquiridos de los
propietarios de canales de UHF y no pueden pasar esa ley en
esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en cuenta. Es
importante que los legisladores sepan que somos cerca de 30
canales televisivos que todos, por el aire, llegamos a muchísimos
hogares, además de que nos hemos insertado en la mayoría de
262
los telecables del país, por lo que tenemos una gran audiencia –
reclamaron.
— ¿Cual es su demanda en concreto? ¿qué debemos incluirle a la
Ley? –preguntó el presidente de la Cámara Alta.
Los propietarios de televisoras quisieron explicarle los pormenores,
pero don Amable reaccionó contrariado. Escapaba a sus
conocimientos tanto tecnicismo y tenía mucha prisa, con otros
compromisos. Había sido una cita concertada por teléfono y con
algunos minutos de antelación.
— Vamos a hacer una cosa: Tráiganme todo lo que ustedes quieren
que le integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para
que votemos por esa modificación –les explicó Amable.
— No hay problemas. Vamos a redactar nuestra posición, para que
usted la proponga y nos dé su apoyo –solicitaron los quejosos.
La tarea no era tan simple como parecía. Redactar el párrafo o los
párrafos para modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los
intereses de los sectores que estaban patrocinando las
modificaciones mayores, era labor complicada, porque ya esos
grupos tenían de por sí todos sus amarres hechos. Por eso se requería
263
de precisión y prudencia para no chocar con los que ya habían
abogado para introducir sus preceptos y concepciones de la Ley. Los
sectores poderosos que patrocinaban los cambios, no iban a permitir
que un grupo de advenedizos les variara sustancialmente las normas
y los cánones que debían regir las telecomunicaciones. Pero
tampoco se podía hacer una exigencia mediatizada, que luego no
sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tenía que ser tan preciso
que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de
quienes habían auspiciado la modificación de la Ley. Demasiados
intereses estaban en juego y ellos, que sólo contaban con su
influencia como medios, no tenían con qué pagar cambios muy
profundos.
Les tomó toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y
propietarios de canales de UHF, para redactar un párrafo que
pudiera armonizar todos esos intereses. Los propietarios sabían que
era un equilibrio peligroso el que se buscaba y había que hilar muy
fino, para no dañar todo el esfuerzo.
Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, Johnny
Dauhajre y José Cubilete llegaron al Congreso de nuevo con un
folder bajo el brazo, que contenía la totalidad de sus aspiraciones en
264
una cuartilla. Cuando quisieron subir al segundo piso, al salón de
sesiones, en la escalinata se encontraron con el ingeniero Ramón
Alburquerque de la bancada del PRD. Le abordaron, pero la
respuesta fue frustratoria:
— Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprobó hace rato... –les dijo el
Senador de Monte Plata.
La desmoralización cundió en el grupo. ¿Qué se podía hacer en unas
circunstancias como ésas, con todos los documentos que decían
cuál texto se había aprobado? Nada... la situación era de desánimo
total. Habían perdido demasiado tiempo redactando tres párrafos,
pero era que no podían ponerse de acuerdo en los conceptos.
— Déjenme llamar a Radhamés Cornielle. Él nos puede orientar
sobre qué hacer en este caso –sugirió Miguel De Camps.
El abogado les recomendó que lo visitaran, para no hablar por
teléfono y la comisión, con pocas esperanzas, salió hacia las oficinas
de Tricom en la avenida Lope de Vega en Piantini, para verse con el
jurista.
265
— Debemos llamar a Luis Álvarez Renta –fue el consejo que
recibieron de Radhamés Cornielle. El financista aceptó recibirlos a
las 8:00 PM en su apartamento de la torre Diandy XVIII.
Exactamente a las ocho de la noche llegó la comisión de los
ejecutivos de televisión de UHF a la residencia del empresario y
asesor financiero.
Le explicaron sus exigencias con lujos de detalles. Cuando el
financista entendió los reclamos de los propietarios de televisión,
llamó a París Goico, secretario vitalicio del Senado.
— Parisito, es Luis Álvarez. ¿Ya te llegaron los documentos de la Ley
de Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa,
que tengo unos amigos a quienes debemos que resolverles
algunos problemitas que tienen que ver con esa ley –le ordenó el
experto en negocios y transacciones.
Parisito tan pronto como pudo al hermoso apartamento de Luis
Álvarez Renta en el exclusivo sector capitalino. El economista le
explicó los reclamos de la comisión, y le pidió por favor que le
introdujera los párrafos que le habían entregado sus amigos en el
texto de la nueva ley.
266
Así sería. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le
introdujeron en el despacho de Parisito Goico, después de haber sido
aprobada, y los propietarios de canales de UHF quedaron
sumamente satisfechos, sobre todo, porque don Luis Álvarez Renta,
justo es decirlo, no les cobró ni un centavo por este gran servicio. El
dijo que ya estaba suficientemente satisfecho por otras vías.
Es muy probable que ninguno de los legisladores que aprobó la
iniciativa legislativa nunca le haya dado una lectura a la pieza
después que fue promulgada por el Poder Ejecutivo.
Definitivamente hay un “congreso” detrás del Congreso, y no es
posible determinar a ciencia cierta la cantidad de leyes,
resoluciones, préstamos y financiamientos que los auténticos
legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y se
publica, se promulga y se ejecuta otra muy diferente. Pero eso, en
este momento, no es trascendental ni importa a nadie. Por ahora lo
que importa es determinar el poder, los métodos y procedimientos
que utiliza Luis Álvarez Renta en toda la ingeniería financiera que
hace con sus clientes. En este caso, la empresa TRICOM había
desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros
realizados por el tráfico de llamadas. CODETEL estaba sirviéndose
267
con la cuchara grande, porque tenía la propiedad de la gran
mayoría del cableado y los troncales de líneas telefónicas en la
República Dominicana. Cuando el congreso aprobó la
obligatoriedad de la interconexión, para que circularan libremente
llamadas de una empresa telefónica entre los clientes de la otra,
CODETEL había salido perjudicada, porque superaba con mucho a
su competidor. Pero había compensando un poco cobrando el
tráfico de minutos por sus redes, a la empresa de la competencia.
Esto había obligado a TRICOM a buscar una solución legislativa para
los altos costos por la interconexión y el sistema de balanceo, era un
embudo que le convenía. Esta empresa no cobraría nada a
CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no podría
cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Parecía un
trato igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las
que eventualmente pudiera utilizar CODETEL. Pero la ley tiene que ser
“igual para todos, para ser justa” y en ese principio sabiamente
manipulado se basó el famoso balanceo... sólo que se mecía mucho
más para un lado que para el otro. Luis Álvarez Renta fue la persona
contratada por TRICOM para que “convenciera” al Congreso
dominicano de la importancia de que la ley “fuera igual para todos”
y que si CODETEL usa el cableado de TRICOM, por virtud de la
268
interconexión, TRICOM podía usar el cableado de CODETEL sin
ningún pago. Montados en ese carrusel encontraron los tele difusores
de alta frecuencia las bases para hacer sus propias modificaciones.
Fidel Pichardo Baba había salido extenuado del juicio. Los
magistrados habían dado un receso breve para discutir un incidente
y aprovechó para fumarse un cigarrillo en el pasillo del Palacio de
Justicia. Estaba recostado en la baranda, a menos de dos metros
del ascensor cuando se le acercó el abogado Froilán Tavares hijo
— Fidel ¿cómo te va? –preguntó el amigo.
— Bien Froilán ¿y tú?
— Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. ¿Tengo
algunas cosas que tratarte. Cuándo nos podemos ver?
— Cuando tú quieras. Sabes que estoy súper atareado con este
juicio, pero hay días libres, me llamas y coordinamos.
269
— Te voy a llamar, porque hay un tema que necesito plantearte y es
urgente.
— Ok. No tengo problemas –se despidió el Consultor Jurídico del
Banco Central y se dispuso a regresar a su audiencia.
Froilán Tavares es hijo de Ramón Froilán Tavares, abogado ya
fallecido, que dirigió la Junta Central Electoral en la década de los
80. A su vez es primo hermano de ¿Wendy?, la última novia conocida
del licenciado Luis Álvarez Renta.
Fidel Ernesto Pichardo Baba había sido encomendado por la Junta
Monetaria para que elaborara un informe en el cual se definiera la
situación jurídica de las zonas francas y la pertenencia de la
concesión para su explotación. Fidel se encontraba en la etapa de
redacción y recomendaciones finales en torno al tema.
El abogado del Banco Central y de la Junta Monetaria tenía en su
contra que el doctor Guido Gómez Mazara, en su condición de
Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo en el gobierno pasado, sobre
el mismo tema, le habían dado una asesoría privada al licenciado
Luis Álvarez Renta, en la cual salía muy favorecido el asesor
financiero internacional que hoy estaba siendo juzgado como
270
cómplice en la quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le
había dado al tema desde esa alta instancia del Estado, dificultaban
un poco arribar con claridad a una conclusión creíble. En aquella
ocasión los abogados de Ramón Báez Figueroa acusaron a Guido
Gómez de haber dado una consulta a nombre del Estado
Dominicano, favoreciendo al señor Álvarez Renta, en contra, incluso,
del mismo Banco Central, en una clara confrontación de intereses
que perjudicaba al Estado Dominicano. En su acusación, los
abogados de Ramón Báez Figueroa le atribuían a Gómez Mazara
haber cobrado cinco millones de pesos a través de su tío político
Ángel García Berroa.
En torno a ese pago se produjo un revuelo, porque Luis Álvarez Renta
y el pariente de Guido Gómez señalaron que García Berroa había
recibido el pago por la compra de unos terrenos turísticos en la
comunidad de Miches, por parte de Ramón Báez Figueroa. El
desmentido categórico y tajante del banquero y sus abogados no se
hizo esperar, lo que dio surgimiento a las especulaciones en torno al
desembolso de los cinco millones de pesos que hizo Luis Álvarez
Renta a favor del familiar de Guido Gómez, precisamente en los
momentos en que salía publicado informe del trabajo que había
271
hecho el Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo en contra del Banco
Central, de su gobierno, y a favor de Luis Álvarez Renta.
Froilán Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo
terminado el juicio, Fidel Ernesto encontró al joven recostado de su
vehículo todo terreno.
— Froilán ¿todavía estás por aquí? –preguntó Fidel.
— Sí, es que tengo mucha urgencia en hablar contigo. Mira qué
pasa mi hermano: Don Luis tiene mucho interés en que tú lo
ayudes con ese informe que estás haciendo... con él te puede ir
muy bien.
— Oye, oye, qué tu quieres decir... ¿me estás sobornando?
— No hombre, déjate de vainas... tú no te imaginas el poder que
tiene Luis Álvarez. Él te puede ayudar muchísimo y tú no tienes
que hacer nada malo, porque no se trata del juicio, sólo tienes
que dar un informe favorable sobre las concesiones de las tiendas
de zona franca y te puede ir muy bien.
— Mira hermano, yo no tengo ningún interés en tu oferta. No me
interesa.
— Es que las cosas se pueden hacer sin que nadie se dé cuenta.
272
— ¿De qué me hablas?
— ¿Tú tienes un apartamento, verdad? –preguntó ansioso el
abogado Tavares.
— Sí, lo tengo. ¿Qué tiene que ver?
— Mira, él te puede comprar ese apartamento. ¿En cuánto tú crees
que está valorado el apartamento ahora?
— Yo pienso que debe costar como RD$5 millones de pesos, pero yo
no lo vendo.
— Es que él te puede dar diez o doce millones por el apartamento.
Piénsalo, hermano, es una buena oportunidad y tú sólo vas a
decir que vendiste tu casa y nadie se va a enterar de nada... es
una forma muy simple de recibir un buen dinero.
— Déjame pensarlo. Hablamos mañana –dijo Fidel, tratando de
investigar hasta dónde era capaz de llegar el financista
acorralado.
— No seas pendejo. Deja esa seriedad. Podemos sacar mucho
provecho.
— Nos vemos mañana.
273
— Ok. Yo te llamo para que luego nos juntemos.
El abogado del Banco Central se marchó muy preocupado. No
había tenido recursos holgados en su vida, pero tenía un gran
compromiso con su honor y con el gobernador del Banco Central.
No Podía fallarse a sí mismo ni a su familia, pero tampoco a él, Héctor
Valdez Albizu, que le había depositado su confianza. Doce millones
de pesos eran una suma impactante para sus niveles económicos,
pero en este proceso no se podían dar el lujo de doblarse. Había que
llegar hasta las últimas consecuencias. Esa era la política del
gobernador y así tendrían que actuar todos. Al otro día, el abogado
y amigo le abordó temprano, desde que llegó al Palacio de Justicia
de Ciudad Nueva.
— Fidel, el hombre está muy interesado en tú respuesta. ¿Pensaste
bien todo lo que te dije...?
— Sí, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese
problema. Yo voy a dar mi informe como lo tengo planificado, sin
ningún tipo de intervención extraña. No me interesa ninguna
negociación.
274
— Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es sólo un problema
de a quién se le dejan las tiendas ahora. Tú no vas a afectar el
caso que estás llevando, o sea que no hay conflicto de intereses.
Tú vas a seguir en tu caso.
— Es que yo no puedo hacer eso, entiéndeme.
— Te voy a decir una cosa, Luis Álvarez es tan abierto que si yo le
digo que el apartamento lo compramos en RD$20 millones él te lo
paga así, sin problemas.
— ¡Coño, ¿tiene tanto dinero ese turpén?
— El te puede dar lo que tú pidas.
— No, no puedo meterme en ese lío. Después hablamos. Nos vemos
luego, que voy para el juicio.
El doctor Pichardo Baba rindió su informe a la Junta Monetaria,
contradiciendo los términos del informe que anteriormente había
dado el Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo. Los derechos de la
concesión debían rescindírsele al señor Álvarez Renta. La tentación
no había podido doblegar al coordinador del Consejo de abogados
del Actor Civil. Había otras cosas para él mucho más importantes que
un par de millones de pesos, y eso, no tiene precio.
275
Capítulo XI
Contubernio, tratativas y conciliábulos
276
Ramoncito seguía proyectando con increíble nitidez en el techo de
su celda las imágenes de los eventos que le habían postrado en esta
cárcel maldita. Acostado en su camastro, con sus manos
entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada en lo alto,
visualizaba los acontecimientos del pasado reciente preguntándose
para sus adentros en qué había fallado.
— En muchas cosas – se respondió a si mismo.
Ciertamente, desde los angustiantes días del juicio en las diferentes
instancias, se preguntaba cómo pudo ser tan estúpido y no corregir a
tiempo, las cosas que tuvo la oportunidad de enmendar. Pero había
llegado a la conclusión de que en verdad, como dicen los viejos “la
ambición rompe el saco...” No existía ninguna razón para justificar
esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofrecía, incluidos
negocios en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a
flote. Sin embargo una fuerza ciega, interna, poderosa, le
conminaba a comprar todo cuanto se ponía en frente, y más que
eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y hacía
hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen
justificación desde ningún punto de vista.
277
Comprar Bancomercio fue una acción temeraria y tenía sus
bondades, porque lo catapultaba de un banquito pequeño a la
segunda mayor institución bancaria privada del país. Pero adquirir El
Siglo y luego hacerse cargo del lastre que acarreaba el periódico La
Nación, se colocaba frente a un barril sin fondos. Cuando le
convencieron de negociar el periódico Listín Diario, estaba
persuadido de que éste arrastraba deudas por cerca de dos mil
millones de pesos. Notablemente, un medio de comunicación, el
más importante del país, con semejantes compromisos financieros,
no era un negocio como para tomar en cuenta. Los números
dejaban muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos
Mil Millones de Pesos sólo para tener poder político, era un
desacierto. Con entregar veinte o treinta millones anuales – o en las
campañas políticas – mantendría a todo el liderazgo de la nación
comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como
lo fue comprarle a Julio Hazím sus medios por montos en los que no
estaban valorados ni los grandes canales VHF del país. Quien le
asesoraba, es importante saberlo, era un perfecto inepto. De ahí se
entenderían muchos malos negocios hechos a la ligera y más que
eso, podría explicar algunas fortunas obtenidas a expensas de la
278
candidez con que el “Rey Midas” compraba cosas inservibles en
términos empresariales.
Pero había algo que le abría las puertas y le eliminaba
preocupaciones: Si estaba comprando con dinero irreal, por más
caros que le vendieran los negocios, él partía del criterio de que le
salían de gratis. La centrífuga ideada por su asesor y consultor, le
permitía crear una enorme ingeniería financiera en la cual
compraba sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de
impunidad que en su entorno había creado, podría estar muchos
años haciendo un puente con el dinero de los ahorrantes y las
empresas que él adquiría.
Ernesto y Judith revisaban la documentación de la Superintendencia
de Bancos:
A partir del año 1989 el Banco Intercontinental, S. A., introdujo
al mercado el producto “CASH RESERVE”, el cual es un
producto que puede encontrarse en varios bancos pero
debidamente documentado como un préstamo por el monto
279
acordado con el cliente, este mecanismo le permite varios
clientes sobregirarse en sus cuentas corrientes, con cargo a su
acuerdo, generando un préstamo automático.
Este mecanismo se les aplicaba a clientes vinculados que no
tenían acuerdos documentados con los debidos soportes. Los
sobregiros de estas cuentas eran eliminados cada noche, con
parte de los fondos originados por depósitos de clientes que
habían adquirido certificados financieros, sin el consentimiento
ni conocimiento del inversionista. Luego esta operación era
registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el
producto “Cash Reserve” presentaba los sobregiros como
prestamos automáticos. Esta operación eliminaba el sobregiro
del cliente, que era una empresa vinculada, y reducía la
cartera de préstamos.
Cada mañana el sistema restauraba el sobregiro pero, esta vez
en otra cuenta de las cuentas corrientes de depósitos a la
vista, con un nombre de empresa inexistente, (ej. Finanza
Empresarial Cta. Corriente No 0010611037), la cual recibía el
cargo del sobregiro originado anteriormente a nombre de otras
empresas, que si eran existentes y estaban vinculadas al grupo.
280
La misma operación era aplicable a gastos del banco,
donaciones, y los gastos personales de los altos ejecutivos del
banco. En este caso se emitían cheques por empresas que solo
existían como cuentas corrientes (cuentas de cheques), los
sobregiros de estas cuentas se eliminaban periódicamente
contra depósitos de clientes y luego se reversaba el cargo
contra una de las cuentas creadas para tales fines como el
caso del ejemplo anterior de Finanzas Empresariales. Para las
operaciones de certificados en dólares se utilizaba la pantalla
de BANINTER & TRUST, se convertía la operación a pesos a
través de la empresa Alta Financial (u otras) que fungían como
agencias de cambio de moneda extrajera. Estas empresas
llamadas en ingles “Money transmiter”, compraban y vendían
dólares, muchas operaciones eran correctas, mientras que
otras no lo eran, emitían cheques que nunca llegaban al
banco del exterior donde estaba la cuenta de cheques y
simplemente desaparecían en una gaveta de un funcionario
del banco, (VER ANEXO ALTA FINANCIAL). De forma que se
creaba un certificado en dólares cuyos fondos en pesos que
eran utilizados por el banco paralelo.
281
COMPRAS DE EMPRESAS
• Cuando el banco estaba interesado en una empresa tenia
varios mecanismos para hacer la compra:
1. Compraba la empresa emitiendo un cheque de una de
las cuentas creadas para tales fines, o pagando desde
una empresa vinculada con un cheque de dicha
compañía. En ambos casos las cuentas se sobregiraban
por el monto pagado. Este sobregiro era luego eliminado
según los mecanismos explicados en el punto anterior.
2. Se le emitía un certificado al vendedor de la empresa,
haciendo el cargo contra una de las cuentas definidas
anteriormente la cual se sobregiraba. El sobregiro se
eliminaba con el mecanismo de venta de cartera
explicado anteriormente.
3. Un último mecanismo de compra era una combinación
de los dos mecanismos anteriores.
2. Se emitía un préstamo a nombre de una compañía vinculada,
con el dinero obtenido del préstamo se compraba la empresa.
Pero este préstamo no tenía garantía y funcionaba como un
282
apalancamiento total (leverage buy out), pero el préstamo
nunca era pagado aunque en algunos casos registraban
intereses por cobrar.
LISTA DE EMPRESAS VINCULADAS:

No. NO MBRE TIPO VINC. MO NTO * ANEXO #
1 B.C. CORPORAT ION GEST ION 134,073,097.10 FICHA E 1
2 BANK INVEST ,S.A. PROPIEDAD 4,288,631,077.24 FICHA E 2
3 BLOQUE INT ERACT IVO DE RADIO PROPIEDAD 239,235,302.74 FICHA E 3
4 BLUERIDGE SERVICES, INC. PROPIEDAD 96,406,678.83 FICHA E 4
5 CANAL 27 PROPIEDAD 275,000,000.00 FICHA E 5
6 CARIFILM DOMINICANA, S.A. PROPIEDAD 14,813,425.27 FICHA E 6
7 CASO APAP GEST ION N/A 7
8 CENT RO MEDICO INCE GEST ION FICHA E 8
9 CONSORCIO AGROINDUST RIAL CAÑABRAVA GEST ION FICHA E 9
10 CORPORACIÓN LOS ALMENDROS, S.A GEST ION 15,440,000.00 FICHA E 10
11 DELT A COMERCIAL, S.A. PROPIEDAD 715,919,862.37 FICHA E 11
12 DIST RIBUIDORA DE MARCAS PREMIUM PROPIEDAD 176,384,280.64 FICHA E 12
13 DIST RIBUIDORA DE VINOS Y DEST ILERÍA PROPIEDAD 44,432,707.55 FICHA E 13
14 DIST RIBUIDORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE PROPIEDAD 79,850,742.81 FICHA E 14
15 DIST RIBUIDORES INT ERNACIONALES DE PET RÓLEO, S.A. PROPIEDAD 21,166,838.57 FICHA E 15
16 EDIT ORA EL SIGLO PROPIEDAD 820,107,395.83 FICHA E 16
17 EDIT ORA LA NACIÓN, CXA GEST ION 88,676,899.72 FICHA E 17
18 EDIT ORA LIST ÍN DIARIO PROPIEDAD 2,461,120,755.09 FICHA E 18
19 FM DIST RIBUIDORA DE PUBLICACIONES E IMPRESOS, S.A. GEST ION 72,094,210.89 FICHA E 19
20 FOT OCOLOR DOMINICANA, S.A., FOT OCOLOR, S.A. PROPIEDAD 194,432,328.75 FICHA E 20
21 FREEZE-IT DOMINICANA, S.A. 117,399,022.42 FICHA E 21
22 GAPERAN PROPIEDAD 1,047,000,000.00 FICHA E 22
23 GRUPO INT ERCONT INENT AL, S.A. PROPIEDAD 1,339,000,000.00 FICHA E 23

24 HILLCREST OVERSEAS INVEST MENT , INC. PROPIEDAD 754,017,074.76 FICHA E 24
25 HISPANIOLA ELECT RODOMÉST ICOS PROPIEDAD 194,389,679.61 FICHA E 25
26 INT ERCONT INENT AL DE MEDIOS PROPIEDAD 721,504,000.00 FICHA E 26
27 ISLA VISION , S.A. GEST ION 1,195,182,575.67 FICHA E 27
28 JULIO HAZIM RISK GEST ION FICHA E 28
29 LA CASA DEL T ABACO PROPIEDAD 12,652,185.03 FICHA E 29
30 LA INT ERCONT INENT AL DE SEGUROS, S.A PROPIEDAD 551,002,573.45 FICHA E 30
31 MADRESA, S.A. 5,000,000.00 FICHA E 31
32 MAT ESA,S.A. PROPIEDAD 137,000,000.00 FICHA E 32
33 MORAIMA S.A. PROPIEDAD 72,732,166.00 FICHA E 33
34 OPERADORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE, S.A. PROPIEDAD 71,625,106.45 FICHA E 34
35 PREST IGE INT ERDUT Y FREE PROPIEDAD 95,040,000.00 FICHA E 35
36 PRODUCT OS Y T RADING, S.A. PROPIEDAD 27,210,736.98 FICHA E 36
37 PROYECT O INT ERCENT RO PROPIEDAD FICHA E 37
38 RINGO RECORDS PROPIEDAD 17,450,469.89 FICHA E 38
39 SERVICIOS EL SIGLO, S.A. PROPIEDAD 33,006,076.20 FICHA E 39
40 SUPERCANAL, S.A. GEST ION 48,262,185.45 FICHA E 40
41 T ALINA, S.A. 283 PROPIEDAD 112,273,767.69 FICHA E 41
Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido
investigadas.
Lo increíble es que las autoridades supervisoras establecidas por las
leyes, nunca se preocuparon por investigar con qué dinero estaba
comprando Ramoncito a medio país. Por simple intuición, el hombre
que estaba manejando los recursos depositados por una buena
cantidad de dominicanos, debía estar bajo sospecha de los que
tenían el sagrado deber de proteger con su supervisión y vigilancia
los depósitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios
que tan espléndidamente ganaban en la Superintendencia de
Bancos, el Banco Central y la Junta Monetaria. No tenía explicación
que todo el país conocía de las andanzas de Ramoncito, menos las
autoridades encargadas de vigilarlo, supervisarlo y controlarlo.
Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el
mismo día que salieron publicadas las incidencias de “La Boda del
Siglo”, entre él y Patricia Álvarez, el cuñado de José Lois Malkún,
284
retiró todo el dinero que tenía en Baninter, consciente de que pronto
iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se dieron por
enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crédito
ilimitadas, una venda amplia y sólida cubría el rostro y la mirada de la
sociedad cómplice, para no ver los expedientes, para no olfatear el
hedor de la corrupción.
A nadie le llamó la atención los aviones, los yates, los helicópteros, las
villas turísticas en territorio local como en varios países del extranjero.
La compra de cinco periódicos, seis canales de televisión, decenas
de empresas de telecables, y un centenar de emisoras, no pusieron
en alerta a las autoridades para prevenir la distracción de los ahorros
de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los artistas famosos, los
grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante publicidad
radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes
tenían la responsabilidad de responder ante la Nación por las
ejecutorias de una entidad, cuyos recursos pertenecen a sus
ahorristas.
Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado
gasta una fortuna en mantener esas superestructuras financieras
para que al fin y al cabo, legislen y resoluten para defender intereses
285
particulares y grupales. Siempre se ha tenido la certeza de que la
Junta Monetaria es una asociación de intereses de los grandes
centros financieros, quienes colocan a personas de su entorno, para
poder narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la
política monetaria y financiera de la Nación. Cuando no han podido
introducir a sus personeros, entonces se las ingenian para acercarse
a los incumbentes nombrados. Luego, las canonjías, los regalos e
incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en forma de
igualas y asesorías a sus empresas), para que defiendan los intereses
de determinados grupos de poder dentro del área financiera del
país.
Todo el cuento de que Ramón Báez había conseguido la franquicia
del cigarrillo Marlboro para Rusia, podía ser fácilmente desmontable
con sólo hacer un pequeño Due Diligence de la información.
Bajo esa coraza de falsedad había querido justificar los gastos
supernumerarios que sobresalían y que irritaban a la gente. Mientras
que las autoridades encargadas de supervisar el dinero que los
dominicanos ponían en manos de nuestros banqueros, andaban de
fiestas con los corruptos, disfrutando plácidamente del producto del
286
hurto, en un gesto de complicidad, que los hacía susceptibles de ser
procesados en conjunto.
Capítulo XII
Vendiendo algo que no es suyo
Ramoncito, acostado de cara al techo, ordenó a su cerebro
encender la pantalla virtual que le servía de transporte para viajar al
pasado reciente. Como por arte de magia le parecía ver las
287
imágenes que le devolvían a su confortable despacho de la avenida
Churchill con 27 de Febrero... era todo tan real.
— Señor Báez, han llegado don Luis Álvarez y doña Vivian –le
anunció Lourdes.
— Hágalos pasar, por favor –ordenó el presidente de BANINTER.
Álvarez Renta le había anunciado por teléfono que él y la señora
Vivian Lubrano tenían una idea genial para resolver algunos
problemitas de liquidez que empezaban a presentarse en el banco.
Habían exagerado un poco con las últimas inversiones en el Canal
27, Áster, Canal 13 de Telecentro y Supercanal 33. Estos medios
habían hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de
ellos produjera gran cosa para ingresar al Baninter. No cubrían ni
siquiera sus nominas.
Si sumaban a todo esto las grandes inversiones que habían
significado la compra de Listín Diario y la estructura del grupo Hazím,
estaban hablando de cinco o seis mil millones de un golpe, en un
año, sin recibir ingresos por ninguna vía. Bueno, Luis Álvarez siempre
tiene una salida para todos estos embrollos, había que escucharle.
De hecho se decía que él y Vivian Lubrano tenían los dos mejores
288
cerebros financieros del área y una increíble destreza para articular
ingenierías empresariales al más alto nivel.
— Buenos días Ramoncito... ¿cómo te encuentras? –saludó el asesor
financiero.
— Buenos días, jefe – saludó la dama.
— Bien, dentro de lo que cabe. Cuéntenme, ¿qué tenemos de
nuevo?
— Hay un tema que no podía tratarlo por teléfono, porque sabes
que nos escucha mucha gente a la vez, sobre todo la
competencia. Pero es muy interesante –adelantó Álvarez Renta,
para luego proseguir –Te tenemos un manjar. Una bicoca. La
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Esa gente tiene
catorce mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero más
seguro del mundo, porque nadie lo mueve y es baratísimo. La
gran mayoría está depositado en cuentas de ahorros que duran
muchísimos años para moverse. Pero los certificados a plazo son
duraderos, tradicionales y confiables. Es la mejor fuente de
ingresos seguros para nosotros capitalizarnos con ese dinero y
podemos usarlo con toda confianza, ya que en veinte años nadie
habrá notado que lo estamos moviendo. He hablado con doña
289
Vivian y ella está preparando toda la estructura necesaria para
poner este plan en movimiento, si tú das la autorización.
— Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones,
tienen una política muy rígida y sabes que sólo nos dan una
tajadita. ¿cómo podemos hacer esa operación? –se interesó
Ramoncito.
— Bueno, no es que sea fácil, pero con una ingeniería financiera
podemos lograr atar todos los cabos y los colocamos en nuestras
manos –argumentó doña Vivian –Hay que hacer algunos amarres
en el congreso, pero eso lo tenemos controlado con Ángel
Rondón. Él ha preparado toda la estrategia para quedarnos con
esa institución.
— Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de
todos los problemas y nos vamos por encima del Popular –calculó
Báez Figueroa.
— No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para
evitar un escándalo. Acuérdate de la filosofía de las asociaciones
mutualistas. Debemos actuar con mucho cuidado y empezar de
inmediato a hacer los amarres. Tú tienes que saber que eso cuesta
un dinero. Catorce Mil millones no se obtienen de la noche a la
mañana y menos en este país –dijo Álvarez Renta.
290
— Empecemos a trabajar. Yo estoy de acuerdo, por un botín así, vale
la pena cualquier inversión. Eso nos saca de todos los problemas
de liquidez.
— Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y
querrá volar alto. Pero también tenemos que llamar a Ángel
Rondón. Hay que hacer algunos arreglos al Código Monetario y
Financiero y él es el experto en esas modificaciones –el Consultor
quería dejar claro que contaba con la anuencia del jefe para dar
todos los pasos necesarios.
Ángel Rondón tenía la habilidad de convencer a los senadores y
diputados de la necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus
modificaciones. Armado solo con un maletín en las manos, no había
caso que se pusiera a su cuidado que no fuera resuelto. Era caro,
pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los recursos
de la Asociación Popular de Ahorros Y Préstamos, era necesario
modificar algunos artículos de la Ley Monetaria y Financiera (Código
Monetario) para que permitiera la fusión entre una Asociación de
Ahorros y Préstamos y un banco múltiple. Este proyecto cursaba en
el congreso. Resuelto este escollo, todo marcharía sobre ruedas. Con
la ley vigente, las asociaciones de ahorros y préstamos eran
291
entidades mutualistas que sólo podían fusionarse entre sí, pero nunca
con un banco comercial.
— Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de vida
o muerte. Estamos hablando de 14 billones de pesos. Eso no lo
tiene ningún banco disponible en este momento con dinero tan
barato. Con esos activos nos disparamos y salimos de los
problemas.
— Lo que no has tomado en cuenta de esta ingeniería financiera es
que matamos dos pájaros de un tiro, porque también le damos un
golpe de gracia a la competencia –le explicó el Consultor.
— ¿Cómo así, en qué afecta a la competencia? –preguntó sin caer
todavía en la cuenta de la insinuación.
— Ramoncito, ¿dónde tiene la Asociación Popular la mayoría de ese
dinero? –preguntó con picardía el hombre de negocios.
— Coño, en el Popular. Si le sacan todo ese dinero de un golpe, el
palo que le damos es fuerte – ahora Ramón Báez sonrió con
deleite, poniendo cara de gran satisfacción –. Ustedes son unos
genios. Así, si no lo bajamos a segundo lugar, nos ponemos muy
cerca del ellos.
— Sólo imagínate – calculó Luis Álvarez Renta – que ellos tengan
cinco o seis mil millones en el Popular. Cuando nos hagamos
292
dueños, aunque sea paulatinamente, los vamos trayendo para
acá. Ellos disminuyen sus activos en seis mil millones y nosotros lo
aumentamos en diez mil millones. ¿Quién será el número uno? –la
sonrisa de Guasón le atravesaba toda la cara. Se vanagloriaba de
ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones
para los grandes problemas del empresariado nacional y hasta
internacional. Sus neuronas estaban adiestradas para las grandes
soluciones, para articular una operación con la otra y hacer del
imposible un hecho relativamente fácil para sus habilidades y
trucos.
Las asociaciones mutualistas o de ahorros y préstamos para la
vivienda son entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley
5897 del 14 de mayo de 1962, promulgada por el presidente del
Consejo de Estado, doctor Rafael F. Bonelly, con la finalidad de
fomentar el hábito del ahorro para dedicarlo a la construcción,
adquisición y mejoramiento de la vivienda. Las asociaciones de
ahorros y préstamos para la vivienda, aunque otorgaban préstamos
con garantía para cualquier actividad que calificara dentro de los
parámetros del banco, la gran mayoría de los recursos estaban
destinados a la construcción de vivienda, especialmente de la clase
media, los profesionales y trabajadores de cierto nivel. Para sus
293
inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales
en las ciudades donde operaban, las cuales hacían financiamientos
con muy bajos intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20
años para pagar. El modelo tuvo un éxito inmediato. El crecimiento
no se hizo esperar. Muy pronto estas entidades acumulaban grandes
sumas de dinero en ahorros a una baja tasa de interés.
El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a
los ahorrantes para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos
que ellos patrocinaban. La masa de ahorrantes del país colocó su
dinero en sus manos, con la esperanza de calificar para un techo
propio. Como el déficit habitacional de los años 60 era muy alto, el
principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los
matrimonios jóvenes, era guardar algunas reservas como forma de
lograr su meta primordial de tener una casa. Desde esa óptica, el
alud de ahorrantes que se acercó a esas entidades sin fines de lucro
fue extraordinario, con el beneficio adicional de que los depositantes
se sentían dueños de la asociación.
El dinero captado en esas cuentas es el más barato del mercado y
el más seguro, por su escasa movilidad. Cuando una gente podía
guardar cinco ó diez mil pesos, y más en los segmentos de la clase
media tradicional y de personas mayores de edad, que lograban
294
colocar cincuenta, cien mil o medio millón de pesos en libretas o
certificados, se sentían sumamente seguras y confiadas en su futuro.
Esto lo hacían para recibir cada mes los intereses que estos ahorros
les representaban. Era un gran negocio, captar dinero al 3% ó 4%
anual, y prestarlo al 18% ó 24%, garantizados por una vivienda
nueva.
Sin embargo, el sistema de ahorros y préstamos tenía sus pros y sus
contras. Al no tener dueño, nadie se podía alzar con el dinero de los
ahorrantes. Era un patrimonio de las comunidades y hay que decir
que en las primeras tres décadas de existencia, las asociaciones se
manejaron con mucha moderación y sobriedad, salvo raras
excepciones que confirmaban la regla.
Nadie era dueño absoluto de las asociaciones porque todos los que
tenían una cuenta con más de RD$100 pesos, poseían el derecho de
voz y voto en las asambleas anuales, pero ninguno podía tener más
de 50 votos, por más dinero que tuviera ahorrado.
El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido
miembro del Consejo por tres años, tenía que ser en una asamblea
anual con la mayoría de los “propietarios” presentes. Es decir, con
todos los ahorrantes. Como era muy difícil juntar 30 ó 40 mil
depositantes en una asamblea cada año, ahí se manifestaba la
295
debilidad y la trampa que permitía perpetuarse en el poder al
Consejo de Directores inicial. La primera asamblea, que funcionaba
como constitutiva, se hacía con el quórum presente, cualquiera que
éste fuera, al ser los fundadores los que encaminaban las gestiones
de constitución y sólo se necesitaba de cinco personas como socios
para comenzar el negocio. Este consejo podía ser reelecto
indefinidamente.
Pero a partir de ahí, los estatutos permitían que ese Consejo de
Directores “votara” por todos los socios ausentes en las próximas
asambleas, para impedir que la entidad dejara de funcionar por no
poder reunir nunca un quórum de 40 ó 50 mil personas ahorrantes.
Desde esa época se colocó detrás de la libreta de ahorros que usted
recibe y firma, una declaración en la cual usted acepta y autoriza
que el Consejo de Directores lo represente en las asambleas anuales,
si usted no puede ir a votar.
Con ese mandato expreso, nunca más podrán ser sustituidos los
miembros de un Consejo de Directores, a menos que no sea por
conspiración interna de los integrantes. Si se hace una evaluación de
las asociaciones de ahorros y préstamos de cada provincia, la gran
mayoría de los miembros del Consejo tiene más de 30 años como
directores, y los nuevos han ocupado posiciones cuando los
296
fundadores han muerto o los que por alguna razón han renunciado,
o han sido expulsados por faltas graves. Los gestores iniciales de estas
entidades, se cuidaban de construir un órgano directivo que
respondiera a sus intereses, generalmente colocando familiares,
amigos, socios y relacionados, de tal manera que siempre se tenía el
control del voto tanto de los miembros titulares como de los
suplentes.
En este contexto tenía que trabajar Luis Álvarez Renta y Vivian
Lubrano de Castillo en su estrategia de dominio de los fondos para
ser absorbidos por Baninter. Por regulaciones de la Junta Monetaria y
la Superintendencia de Bancos, los fondos de esas entidades
mutualistas tenían que ser depositados en diferentes bancos, para
protegerlos de la potencial quiebra y que ésta no se llevara de paso
los recursos de los ahorrantes. Parece ser que por ahí andaban las
maquinaciones del estratega y asesor financiero. Romper ese cerco
jurídico, alterando el Código Monetario y Financiero, de manera que
se pudiera permitir la fusión entre un banco de Servicios múltiples y
una asociación de ahorros y préstamos para la vivienda.
En el caso de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, durante
décadas el señor Azor Hazoury Tomes había concentrado un gran
poder. En realidad tenía un feudo en la composición del directorio.
297
Hijas, yernos, cuñados, socios, sobrinos y demás relacionados.
Contaba con un poder inmenso. Eso lo llevó a negociar con absoluta
confianza.
Azor Hazoury tenía como suplentes a sus dos hijas Mari Ángela y
Soraya Hazoury. Mari Ángela es la esposa del otro director de la
APAP, Ricardo Pellerano Paradas, por consiguiente yerno del
presidente ejecutivo de la entidad. Pellerano Paradas, tiene como
suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos
vinculados a la familia Hazoury son los hermanos Eliseo y José
Fernández, el primero esposo de la señora Soraya Hazoury, la otra
hija de Azor. Además son directores los señores Bialines Espinosa,
primo hermano de la esposa del doctor Hazoury y Lawrence Hazoury,
sobrino de éste. Miguel Pimentel Kareh, miembro titular, tiene como
suplente al señor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una sobrina
del doctor Azor Hazoury.
Los únicos cuatro miembros que no están ligados directamente a la
familia Hazoury son el presidente, el respetable médico Héctor
Mateo, Ligia Bonetti de Valiente, Pedro T. Esteva Troncoso y Mónica
Armenteros de Torrón. La mayoría controlada por el doctor Hazoury
era aplastante.
298
Las negociaciones no se hicieron esperar. El doctor Azor Hazoury,
Miguel Pimentel Kareh y Ricardo Pellerano Paradas recibieron la
propuesta con júbilo. El muñeco se formó en muy poco tiempo.
Como se diría en buen dominicano “un número que gusta y un
billetero que insiste...” La similitud de fines, la conjunción de intereses
y la misma carencia de valores morales hizo muy fácil la operación.
Sólo hay que resolver el problema institucional creado por la ley, con
la prohibición de fusiones entre las asociaciones de ahorros y
préstamos y los bancos comerciales. Para eso estaba Ángel Rondón
Rijo. Él tenía el arte de resolver esos escollos con una facilidad
sorprendente. Era un congreso dentro del congreso, pero mejor
remunerado.
Para el mes de agosto del año 2002 la operación había sido
articulada, con un acuerdo de US$90 millones de dólares, a ser
pagados a los tres directores que encaminaron la estafa: doctor Azor
Hazoury Tomes, el ingeniero Miguel Pimentel Kareh y el doctor
Ricardo Pellerano Paradas. Ángel Rondón servía de bisagra. La
transacción estaba consumada. El negocio no había sido malo para
el Baninter y Ramoncito. Pagó US$55 millones en papeles y
documentos (sólo US$15 millones fueron emitidos en efectivo) y
recibió más de US$20 millones de dólares de inmediato de la
299
Asociación Popular, cuando esta hizo un depósito a plazo en
Baninter de más de RD$360 millones de pesos. Al final, como era
parte de la habilidad de doña Vivian y don Luis Álvarez, Ramoncito
recibía US$20 millones y entregaba US$15 millones de dólares, porque
los documentos que había emitido no tenían ningún valor ni soporte
económico.
Sin que se informara nada al país, ni a los ahorristas de la Asociación
Popular, doña Vivian Lubrano de Castillo fue nombrada
vicepresidenta Ejecutiva de la entidad mutualista, por Ramón Báez
Figueroa, su nuevo “dueño”, sustituyendo a Azor Hazoury. Ésta
empezó a tomar el control de la misma, en coordinación con el
anterior incumbente. En la sede central de la APAP se estaban
habilitando las oficinas que utilizaría la inteligente dama, pero ya,
desde Baninter, había empezado a ejercer sus funciones de principal
ejecutiva de la entidad comprada, incluyendo el depósito de
RD$365 millones en una supuesta “compra de cartera”.
300
Capítulo XIII
Los demonios del averno
A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis Álvarez Renta visitó a
Hipólito Mejía en su residencia del sector La Julia de la capital. El
asesor financiero era portador de una gran preocupación en torno a
lo que estaba pasando en Baninter y quería recabar la opinión de su
amigo presidente. Una entidad norteamericana le había hecho una
intimación de pago de un préstamo que en realidad había tomado
301
Ramón Báez Figueroa pero que el financista había participado como
prestanombres. La General Electric Finances Corpotation había
adquirido en subasta los derechos de la deuda que Baninter tenía
con el Hamilton Bank de Miami, que se había ido a la quiebra. El 12
de septiembre ellos habían escrito al señor Álvarez Renta requiriendo
el pago atrasado. Cuando Luis Álvarez llamó a Soraida Castillo para
cuestionarla sobre el atraso, ésta le respondió con la dudosa frase:
“Ha habido dificultades para adquirir las divisas... pero eso lo estamos
resolviendo en esta semana...” habría dicho la dama funcionaria del
área internacional del Banco Intercontinental.
— Presidente, yo creo que Ramoncito está empezando a tener
problemas de liquidez con el banco – le explicó el financista a
Mejía.
— Yo lo que creo es que Ramoncito debe vender a Baninter y salirse
de ese problema, ahora que puede – le respondió el presidente,
aún sin decirle que ya el Banco Central había iniciado el socorro
con el aporte de RD$500 millones en líneas de redescuentos
desde el día doce anterior.
— Bueno, yo estoy de acuerdo, si esa ha sido mi teoría desde hace
meses, le he dicho que los bancos dominicanos tienen que
302
congregarse, unirse, para hacer varios bancos más fuertes,
porque todos dispersos son bancos pequeños.
— Vamos a llamar a Ramoncito, para que tú te vayas donde él y
conversen sobre ese particular.
Ciertamente el presidente marcó el número del banquero y le
informó que Luis Álvarez Renta llevaba una propuesta que era
avalada por él y que luego la verían en detalle personalmente. El
banquero accedió a recibir al asesor financiero y se pusieron de
acuerdo para la visita.
Ramón Báez Figueroa había recibido con agrado la idea de Hipólito
Mejía y Luis Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les informó
que ya él había iniciado contactos en ese sentido. Báez Figueroa, de
todas maneras autorizó a Álvarez Renta a escuchar propuestas de
grupos financieros que pudieran estar interesados, para explorar esa
posibilidad. Luis Álvarez decía no saber que ya se habían iniciado los
retiros preocupantes en Baninter ni que el Banco Central había
empezado a emitir sus facilidades. Aún así, empezó a hacer
303
diligencias con Bancrédito, Scotiabank, el Progreso, el Bilbao Vizcaya
y otros bancos, para proponerles la venta de Baninter, sus empresas
relacionadas (como Seguros Intercontinental) Baninter & Trust, entre
otros activos.
Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal
en peor. Se había desatado el escándalo de la Pepe Card. Ya con
anterioridad, en el mes de diciembre, Báez Figueroa, había sido
obligado a retirar los cargos por fraude contra Pepe Goico y
compartes. El banco iba a la deriva.
Álvarez Renta puso a funcionar su maquinaria. Había iniciado
conversaciones con varios bancos, incluyendo a Bancrédito. Éste
había encaminado negociaciones muy en firme durante todo el fin
del año 2002 para fusionarse con el Banco del Progreso, incluso ya se
habían llegado a todos los acuerdos económicos, pero el hecho de
que Arturito Pellerano quería la presidencia reservada para él, castró
la intención, porque los accionistas del Progreso se negaron a
aceptar ese dominio. Para el día 2 de octubre del año 2002, apenas
pasados veinte días de la inquietud que le generó el atraso del pago
de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis Álvarez Renta conversó
con el presidente del Grupo Financiero Nacional y de Bancrédito,
304
Arturo Pellerano en un encuentro en el que también participó el
periodista Anibal de Castro. En esa reunión el asesor financiero
planteó su preocupación por la escalada alcista de la prima del
dólar y la necesidad de que la banca dominicana se consolidara,
porque esa dispersión los hacía débiles a todos. “Vienen días difíciles
para la banca...”, pronosticó el economista y estratega, haciendo las
veces de pitonisa con acertada visión de futuro, para desgracia de
la banca dominicana.
Cuando se frustró la unión con Bancrédito, entonces el Banco del
Progreso retomó las conversaciones con Álvarez Renta para el caso
Baninter. Estaba el financista en París, en los primeros diez días de
marzo cuando recibió la llamada de Pedro –Perucho – Castillo,
inquiriéndole sobre una reunión para tratar el tema con Ramoncito.
Éste se encontraba esquiando en Vail, Colorado, cuando fue
informado de la propuesta de Perucho. El banco estaba
hundiéndose, con más de seis mil millones en retiros de los depósitos y
el propietario paseaba sus preocupaciones por las blancas nieves
que cubrían las montañas de Colorado. Aunque aparentemente él
no lo notaba, su banco se deslizaba más raudo y veloz por los
acantilados de la quiebra, que la velocidad que sus esquíes
305
alcanzaban con su displicente carga a cuestas. Tanto Báez Figueroa
como Pedro Castillo, presidente del Banco del Progreso y Luis Álvarez
Renta, tenían sus casas en el famoso centro de esquí internacional
que era Vail. Otros ricos dominicanos preferían la ciudad de Aspen
en el mismo estado de Colorado, en Estados Unidos.
El financista había tomado su jet privado y en 24 horas estaba junto a
su amigo Ramoncito en las nevadas montañas. Llamaron al
presidente del Banco del Progreso, quien no tardó mucho en llegar
junto a ellos, incluso, aprovechando un encuentro internacional de la
tarjeta American Express. Fue cuestión de darle unas horas de reposo
al enjundioso cerebro del experto negociador financiero, para que
pusiera a tono un acuerdo en el que todos salían ganando.
Ya estando en París, don Luis Álvarez Renta había combinado un
almuerzo con el decano de los diplomáticos latinoamericanos en la
capital francesa, don Javier Pérez de Cuéllar, ex presidente de las
Naciones Unidas, para el día 13 de marzo. Pero el presidente Hipólito
Mejía le llama a su celular el día 11.
306
— Luis necesito que vengas a República Dominicana que mañana
vamos a firmar el acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso.
Va a ser en mi despacho y te estoy esperando aquí –ordenó
Mejía.
— Ok. Presidente, yo estaré ahí mañana, saldré en la madrugada en
mi Jet privado.
Era un trago fuerte para el negociante cincuentón, pero no podía
dejar pasar la oportunidad. Había preguntado desde el mes de
enero, que quién le iba a pagar, y Ramoncito había aconsejado que
le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho Castillo había
convenido un pago de US$10 millones de dólares para planificar
toda la estrategia financiera de esta fusión, pero algunos miembros
del Consejo de Directores del banco le habían informado que
Castillo sólo había sometido la aprobación de US$3.5 millones de
dólares. No tenía idea qué pensaba hacer Perucho con la diferencia,
pero era un hombre acostumbrado a hacer sus negociaciones con
la fuerza que da la palabra de los caballeros, como tenía antes el
pelo de un bigote, la fuerza de mil contratos. Esa no era su principal
preocupación por el momento. Llegó al Aeropuerto Internacional de
307
Las Américas y de ahí salió disparado para el despacho del
Presidente de la República en el Palacio Nacional de Gazcue.
El ambiente era confuso. Notaba un nerviosismo extraño en Báez
Figueroa. Ya habían llegado a un acuerdo formal y al Palacio sólo
iban a cumplir con el protocolo de firmar delante del Primer
Mandatario, para darle más fuerza al pacto y aumentar la
credibilidad. Ramoncito haló al asesor financiero para un rincón del
despacho y le susurró:
— He planteado al presidente que tengo otra solución para no tener
que firmar con el Banco del Progreso.
— Pero qué solución tú propones. ¿Te estás volviendo loco? Yo he
venido de Francia a la firma de este acuerdo. ¿Qué te propones
ahora? –preguntó Álvarez angustiado.
— Creo que si el presidente autoriza que me den una buena partida
de redescuentos más, yo puedo manejar la situación. En febrero
la cosa mejoró un poco y ahora en marzo podemos rebasar toda
esta incertidumbre. Tengo negociaciones con otras entidades
con las que nos puede ir mejor –planteó Báez Figueroa.
308
Es muy probable que Ramoncito estuviera contando con el dinero
de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Los directores con
los que había negociado le habían prometido avanzar la fusión y eso
le daría una buena proporción de liquidez. De hecho ya habían
enviado más de RD$300 millones en depósitos.
— Pero ya hemos llegado a un acuerdo con el Banco del Progreso y
recuérdate que tú me pediste que trabajara para ellos. Yo no
puedo aceptar esa solución que tú propones.
— Es mejor para todos, apóyame en esto, que te irá bien –sugirió
Ramoncito.
— Oye, no estás viendo las cosas claras. Toma estos números.
Baninter ha reportado beneficios en los últimos años de poco más
de RD$300 millones de pesos. Ya me ha dicho el presidente que te
han dado más de cinco mil millones de pesos en redescuentos y
quieres una buena partida más. Sólo con los cinco mil millones
que te han dado, tendrías que ganarte RD$500 millones anuales
durante 10 años para poder pagar esas facilidades, sin tomar en
cuenta ni los intereses ni el resto de dinero que necesites para
cubrir lo que viene... ¿No te das cuenta que tu mejor solución es
salir cuanto antes de este atolladero? No hay salida posible con la
309
situación actual, que no sea la fusión con otra entidad que se
haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos
préstamos que está haciendo el Banco Central –por algo Luis
Álvarez había ganado fama de tener el cerebro financiero y
empresarial mejor dotado del país.
— Oye Luis, si es por el pago, no te preocupes, que yo te pago lo
que te iba a pagar el Progreso –le insinúa Ramoncito.
— Coño Ramón, yo no necesito que tú me pagues ni que me pague
el Progreso. Ese no es mi problema ahora. Yo estoy buscando lo
mejor para ti y para el país –le dijo Álvarez Renta.
Pedro Castillo había llegado con su portafolio y su equipo para la
firma del documento, pero parece que sería todo en vano. Acuerdo
que no se firmaría en ese instante. En ese momento se acercó el
presidente Hipólito Mejía y se llevó a Luis Álvarez a otro extremo de la
oficina y le consulta:
— Luis ¿tú no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito?
¿No podríamos buscarle la vuelta a esto? –le pregunta.
— Mire presidente, eso no es posible. Por más redescuentos que
usted le dé no va a parar el clima de desconfianza y de falta de
310
credibilidad. Es necesario dar un golpe de efecto, cambiar de
manos, para que los depositantes crean en el banco y deje su
dinero ahí. Mientras la gente no vea ese cambio, cada día se
corre la voz e irán más personas a buscar sus recursos –le asesoró.
— Bueno, vamos a darle un chance a Ramoncito, para ver lo que él
puede hacer –terminó afirmando Mejía.
— Yo me voy a París. Tengo un almuerzo con Pérez de Cuéllar
mañana y he venido sólo para firmar este acuerdo y mira con lo
que me encuentro –el estratega financiero estaba sumamente
molesto. Echaba chispas de la incomodidad, y dirigiéndose al
Jefe del Ejército, le vociferó molesto:
— General Díaz Morfa, por favor, autorice a mi helicóptero que
aterrice en el patio del Palacio. Yo regreso de inmediato a París –
casi chillaba Álvarez Renta.
En pocos minutos su helicóptero hizo tierra y el financista salió de la
reunión con cara de muy pocos amigos. En el Aeropuerto
Internacional de Las Américas abordó su jet privado y de nuevo, con
poco menos de cuatro horas en el país, estaba tomando su avión de
regreso a Francia, con la misma prisa con la que había venido.
311
Al salir de la reunión, Ramón Báez Figueroa haría un desmentido en la
prensa sobre la posibilidad de una fusión entre los dos bancos. Sus
declaraciones aparecidas en la primera plana del Listín Diario y otros
periódicos del día siguiente, hablaban de una fortaleza del sistema
bancario dominicano que sólo existía en su mente.
Mientras tanto, Álvarez Renta, en París, tras almorzar con Pérez de
Cuéllar se dirigió a su casa, cerca de las seis de la tarde. Sonó su
móvil.
— Luis, es Hipólito. Parece que Ramoncito y Perucho se han puesto
de acuerdo. Tienes que venir para acá.
— Bueno presidente, pero yo vine ayer de allá. ¿Ahora es en serio
que van a firmar? –preguntó un poco escéptico Luis Álvarez.
— Ahora sí. Creo que todo está resuelto entre ellos. De todas
maneras, yo tengo una reunión el próximo lunes 17 de marzo en
mi casa. Ahí voy a estar con todo el equipo económico y me
gustaría que estés presente para que expliques los conceptos
generales de la fusión.
312
— No hay problemas, Presidente. Yo me voy este fin de semana allá
y participo con ustedes –prometió el experto negociador
financiero.
Ciertamente Luis Álvarez regresó al país en el fin de semana. EL lunes
se dirigió a la reunión acompañando a Perucho Castillo en su carro,
para poder ir pasando revista de los acuerdos. Aquí el banquero
aprovechó para decirle que había logrado con la Superintendencia
de Bancos el listado de la cartera de préstamos de Baninter y que
había un problema con una cartera muy mala de más de RD$17 mil
millones de pesos en préstamos.
— ¿Qué cantidad de esa cartera se puede recuperar? –preguntó el
financista al banquero.
— Creo que cerca de un 40%. No más –explicó Pedro Castillo.
— Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un
colchón que nos permita jugar con eso, debemos informar en la
reunión con el Presidente que la cartera es como de RD$20 mil
millones y que hay una buena partida de cartera mala. Así
comprometemos al Banco Central con el rescate de esos activos
–aconsejó el asesor del Banco del Progreso.
313
En la reunión de la casa del presidente estaba todo el equipo
económico del gobierno, incluyendo al economista y asesor del
Banco Central, Andy Dauhajre. Perucho Castillo y Álvarez Renta
dieron un informe detallado de los alcances del acuerdo de fusión
con el Baninter y de los aportes que tenía que hacer el Banco
Central para ese rescate. Como habían acordado, el banquero y su
asesor presentaron la cifra de RD$20 mil millones. En esa reunión el
presidente informó que iba a nombrar a Lois Malkún como
Gobernador del Banco Central en sustitución de Frank Guerrero Prats.
Esto ocurriría una semana después, el 26 de marzo, pero ya Lois
estaba recibiendo los informes como tal. Álvarez Renta aprovechó la
ocasión para ponerle a Malkún al tanto de los acuerdos a los que
estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la
posibilidad de abonar US$10 millones de dólares a los compromisos
que el BANINTER estaba rubricando con el Banco Central, por los
redescuentos.
Para el 19 de marzo Luis Álvarez Renta tenía un compromiso,
asumiendo funciones de embajador, aún cuando el plácet no había
llegado, en la reunión del Grupo de Río en Grecia. Había invitado al
Canciller de la República, don Hugo Tolentino Dipp para que le
314
acompañara a Francia y luego desde ahí viajarían al compromiso en
Atenas. Partieron el 18 de marzo desde Santo Domingo. Cuando
llegaron al hotel en París, el Ministro de Relaciones Exteriores se enteró
que el presidente Hipólito Mejía había aprobado enviar tropas
dominicanas a Irak, complaciendo a los norteamericanos y
contraviniendo los acuerdos previos a los que habían arribado
ambos en el sentido de esperar las resoluciones del Consejo de
Seguridad de las Naciones Unidas para actuar en consonancia con
el alto organismo internacional. Este inconveniente provocó que en
el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino redactara su renuncia
irrevocable como Canciller de la República. Sin embargo, cumplió
con su última misión en Grecia, acompañado de Luis Álvarez, quien
se mantenía a la espera de la aprobación del gobierno francés para
asumir sus funciones de embajador en el histórico país del viejo
continente.
Para el día 18, previo a la cumbre del Grupo de Río en Grecia, don
Luis Álvarez tenía una agenda muy agitada. Muy temprano de la
mañana salió hacia Londres a cumplir con unos compromisos.
Después del almuerzo voló en su jet privado hasta Madrid para
315
algunas reuniones de la tarde y en la noche regresó a París, para
recoger a don Hugo Tolentino y dirigirse hacia Atenas.
Luego de la cumbre, Hipólito Mejía llamó de nuevo al embajador en
hold y le pidió que regresara de inmediato al país para la firma del
acuerdo de fusión entre Baninter y el Banco del Progreso, que sería
rubricado el próximo lunes 24 de marzo de 2003. No sería hasta las
4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estaría arribando al
Aeropuerto Internacional de Las Américas y se dirigió presuroso hacia
el despacho de Ramón Báez Figueroa en la intersección de las
avenidas 27 de Febrero con Winston Churchill en el centro de la
ciudad.
316
Capítulo XIV
Jugando con cartas marcadas
317
Eran las 9:17 de la noche cuando Ramoncito y Pedro Castillo se
estrecharon la mano, se miraron a los ojos con gran satisfacción.
Pedro, de lentes redondos de concha, tradicionales, sonreía a
plenitud. Ramoncito se mostraba triunfal y sostenía una mirada
penetrante. Ambos estaban muy contentos. Había sido un negocio
ganar-ganar. Sólo había perdido el pueblo dominicano, pero eso, en
este momento, no importaba mucho. En el salón de reuniones de la
holgada oficina de Báez Figueroa se distinguía una decoración
sobria con muebles formales. Impecablemente vestidos con trajes
oscuros, los dos presidentes de banco parecían haberse combinado
para asistir a un concierto. El presidente del Progreso, lucía más
imponente. Sobresalía tres pulgadas por encima de la cabeza de
Ramoncito y unas veinte libras de más en el peso. Pedro Castillo
llevaba el pelo ondulado tocado con un gel que le imprimía un brillo
especial a sus incipientes canas, muy bien disimuladas. El modelo
cruzado de su traje azul oscuro, de seda, desde hacía un par de
años que había entrado en desuso. Parecía desfasado, sin embargo
mantenía la caída de un vestuario caro, de finísima confección. Su
corbata gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que
procuraban ser imperceptibles, le daba mucha distinción a su
vestuario, sobresaliendo, sin embargo, el broche de oro del Banco
318
del Progreso muy visible en el lado izquierdo de su pronunciada
solapa. La tradicional camisa blanca de algodón completaba el
atuendo.
De su parte, Ramón Báez Figueroa mostraba un rostro brillante,
reluciente de felicidad. Todo era festivo en el momento previo a la
firma.
— Coño, es un momento tan importante y no tengo bolígrafo.
¿Quién me presta una pluma? –el doctor Francisco Álvarez
(Pancho), que estaba en la reunión representando al Grupo
Progreso, extrajo su Mont Blanc, de fina plata, que le había
regalado su esposa y la cedió al presidente del Banco
Intercontinental.
El momento de las pronunciadas sonrisas y abrazos, fue
aprovechado por Álvarez Renta para poner en claro sus cosas.
— ¿Quién me va a pagar? porque ustedes saben que yo salgo
caro y no quiero que me hagan una fullería –era muy probable
que los dos sectores tuvieran que manifestarse
espléndidamente con el prominente asesor.
319
Tres copias en sus originales fueron firmadas y reposaban sobre la
mesa cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se
miraron a los ojos.
– Te felicito, has hecho un gran negocio –le dijo Ramoncito a
Pedro Castillo.
— Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea
para bien –le respondió el máximo ejecutivo del Banco del
Progreso.
Ramón Báez Figueroa también lucía un traje azul oscuro, de seda,
pero mucho más actualizado. Destacando sobre su camisa blanca
de algodón, una llamativa corbata de rayas oblicuas doradas,
intercaladas con líneas más suaves en el mismo azul del traje. En el
dedo anular de su mano izquierda sobresalía la alianza que lo
delataba como un hombre casado. Ambos reían a carcajadas
cuando firmaban la fusión entre el Banco Intercontinental y el Banco
del Progreso, para poner fin a los momentos difíciles que estaban
provocando los grandes retiros del banco propiedad de Ramón Báez
Figueroa. Sí, era un negocio ganar-ganar. Ahí ganaban todos: Pedro
Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prácticamente
nada, se quedaban con el que sería el banco más grande de la
320
República Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos
estaban por encima de los RD$80 mil millones de pesos, duplicando
al que se consideraba el más importante banco privado del país, le
otorgaba una gran satisfacción. Con esa adquisición, sin dudas, el
Banco del Progreso tomaría la delantera y con muchos cuerpos de
ventaja. Ganaba Ramoncito porque escapaba del más grandes
atolladero en que se había metido en su vida, y se salía debajo de la
goma de un camión, al momento de entregar en manos de otro
sector bancario todos los inconvenientes que venía afrontando
desde hacía muchos meses. Adicionalmente, salvaba varios de los
negocios que para él eran muy importantes, incluyendo los medios
de prensa que le proporcionarían la infraestructura mediática
necesaria para limpiar su imagen y mantener bien en alto su nombre
y el de su familia. El Listín Diario quedaría en sus manos sin deudas ni
compromisos financieros, como quedarían también casi todos los
medios de comunicación que había adquirido mediante estos
mecanismos espurios, que ahora traspasaba al Banco del Progreso.
Doscientos Cincuenta Millones de dólares en diferentes activos, era el
botín recuperado por el más agresivo e imprudente de los
presidentes de bancos comerciales del país. Dieciocho mil millones
de pesos habían sido previamente borrados de las cuentas por
321
cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba
vendiendo impunemente a sus nuevos cómplices.
Ganaba Luis Álvarez Renta, cerebro maquinador de toda la
estrategia de salvamento del Baninter, con transacciones muy bien
estructuradas, mediante una ingeniería financiera que garantizaban
que ninguna de las instituciones bancarias sufrirían inconvenientes,
por cuanto se lanzaban todos los pasivos incobrables al Banco
Central, para que los asumiera, en “aras de la estabilidad de todo el
sector y para evitar una gran corrida bancaria que afectara el
sistema de pagos de la República Dominicana”. El que mejor se
había ganado su dinero era el reconocido asesor y estratega
financiero. US$10 millones de dólares y ¿quién sabe?
Ganaban todos. Menos la República Dominicana. El Estado era el
único que cargaba con los platos rotos de una administración
bancaria deshonesta, funesta y perversa.
— ¿Quién lleva los documentos a la Junta Monetaria? –preguntó
Ramoncito.
— Yo entiendo que debemos ir todos, le da más fuerza al proyecto
de fusión –estableció Pedro Castillo.
322
— No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ahí que tiene sus huevos
puestos en otra canasta y mi presencia podría ser
contraproducente. Mejor vayan tú y Luis, tienen mejores
relaciones en esa Junta Monetaria –explicó Ramoncito.
Aprobada esta moción, tanto Luis Álvarez Renta como Pedro Castillo
se despidieron y se marcharon para hacer una carta que debía
introducir los acuerdos de fusión rubricados en ese momento. Ya
pasaban de las 9:00 de la noche y la Junta Monetaria había sido
convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de fusión, que
aún no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el
abogado del Banco del Progreso, Pancho Álvarez, había exigido,
primero que se presentara el último estado auditado de Baninter,
certificado por una empresa de auditoría externa y segundo que se
aclarara con números, qué quería decir en el contrato, “los derechos
sobre las negociaciones con la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos”. En qué consistía eso, cuáles montos estaban envueltos.
Luego de muchas evasivas, y con el tiempo corriendo a gran
velocidad, Ramoncito se decide por hacer una carta explicativa con
los siguientes términos:
Santo Domingo, R. D.
323
24 de marzo de 2003
Señores
Grupo Progreso, S. A.
Ciudad.
Atención: Sr. Pedro Castillo L.
Por este medio me place suministrarles la
información solicitada con respecto a la oferta
efectuada por ustedes en esta misma fecha y
aceptada por nosotros relacionada a la
adquisición de Banco Intercontinental, S. A. La
Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter &
Trust.
En el documento de oferta, en su artículo 3.1,
literal a) se hace referencia a la transferencia
a favor de Grupo Progreso, S. A. de los
derechos del Banco Intercontinental, S. A. en
las negociaciones con la Asociación Popular
de Ahorros y Préstamos.
De esta operación hemos producido un
desembolso por la suma de US$55,000,000.00
quedando pendiente de pago la suma de
US$40,000,000.00.
324
Tal como lo refiere el documento de oferta,
nos comprometemos a entregarles antes de la
fecha de cierre, la documentación
relacionada con eta operación con la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos.
Agradeciendo su atención a la presente,
queda de ustedes,
Muy Atentamente,
Ramón Báez Figueroa.
Luego de haber llegado esta carta al salón de reuniones, traída por
doña Lourdes, la secretaria de Báez Figueroa, entonces se procedió
a la firma del documento donde el Banco del Progreso hacía la
oferta de compra a Baninter.
Ramón Báez había llegado ya hasta su casa de la avenida
Anacaona No. 25, en la Torre Libertador, cerca de las diez de la
noche, cuando recibió la llamada de Luis Álvarez, que le indicaba
que tenía que firmar otra carta de presentación a las autoridades de
la Junta Monetaria. Cuando Ramoncito se había marchado, Pedro
Castillo y el asesor financiero habían llegado a la conclusión de que
ahora lo que iba era que la Junta Monetaria aprobara la fusión pura
y simplemente. Era muy tarde de la noche y colocar un contrato de
325
fusión que implicaba discutir puntos muy neurálgicos, era muy cuesta
arriba. Aunque Luis Álvarez había hecho sus amarres con el
presidente y algunos miembros de la Junta Monetaria, los cuales
saldrían muy felices con estos acuerdos, éstos no podrían imponer
una solución de tantos compromisos financieros y monetarios a tan
avanzadas horas de la noche. La discusión pura y simple de la
intención de fusión conllevaría algunos enfrentamientos. Hay que
tomar en cuenta que el Banco Popular manejaba a algunos
miembros de las entidades reguladoras de bancos. Por eso,
sencillamente en la reunión de esa noche sólo se le informaría que se
tenía la intención de la fusión, y como un hecho subrepticio se les
mencionaría unos anexos que no aparecerían en ese momento,
aunque servirían para dar la idea de que todo estaba consumado.
Con un buen anuncio en la prensa del día siguiente, Luis Álvarez,
Ramón Báez y Pedro Castillo tendrían el tiempo suficiente, luego,
para mover sus hilos políticos y accionar sus títeres dentro de las
instituciones de la Autoridad Monetaria y Financiera con la finalidad
de que los alcances de los acuerdos arribados entre las dos
entidades bancarias, fueran aprobados en su totalidad.
326
Báez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese día
con el siguiente texto:
24 de marzo de 2003
Licdo. Francisco Guerrero Prats
Presidente de la Junta Monetaria y
Gobernador del Banco Central de la Rep. Dom.
Su Despacho.
VIA: Licdo. Alberto Attalah (sic),
Superintendente de Bancos
Estimado Licdo. Guerrero Prats.
Por medio de la presente deseamos informarles

formalmente que en esta fecha el Grupo Progreso,
S. A. y el Banco Intercontinental, S. A. han firmado
un acuerdo para la fusión por absorción, por el
Grupo Progreso, S. A. del 90% de las acciones del
Banco Intercontinental, S. A. Al mismo tiempo le
informamos que el Banco Dominicano del
Progreso, S. A. asumirá, por cuenta del Grupo
Progreso, la administración de todas las
operaciones activas y pasivas del Banco
Intercontinental, S. A. a partir del 25 de marzo del
presente año, previa aprobación de la Junta
Monetaria.
327
En el curso de los próximos sesenta (60) días,

procederemos a someter a ustedes toda la
documentación necesaria para completar esta
operación.
El ente resultante de dicha fusión será el Banco

Dominicano del Progreso, S. A. para estos fines se
anexa a la presente el documento firmado por los
presidentes de ambas instituciones, con la
descripción de los acuerdos de la operación.
Con los sentimientos de la más alta consideración y

estima, le saluda,
Respetuosamente,
Pedro E. Castillo L Ramón Báez

Figueroa
Presidente Presidente
Grupo Progreso, S. A. Banco

Intercontinental, S. A.
Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida
Anacaona, por la doctora Miguelina Jiménez, vicepresidenta del
Departamento Jurídico del Banco del Progreso y el señor José
Martínez, y luego de firmada se entregó un original al doctor Luis
Álvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la Junta
Monetaria, según aparece en los apuntes manuscritos que asentó la
328
misma doctora Miguelina Jiménez, con su puño y letra al dorso del
folder que contenía la correspondencia en los archivos del Banco del
Progreso.
Fue recibida en la exhausta reunión de la Junta Monetaria cerca de
las 11:00 de la noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue
excluido. Luego de una intensa discusión que se prolongó hasta las
3:00 de la madrugada, la Junta Monetaria emitió su Resolución Única
de esa fecha en la que “tomaba nota del acuerdo de Fusión entre el
Banco del Progreso Dominicano y el Banco Intercontinental, S. A”.
Autorizaba al primero a tomar el control de las operaciones del
segundo y daba un plazo de sesenta (60) días para que se produjera
el proceso de la Debida Diligencia y concretaran los acuerdos. La
junta pidió que se le entregaran el anexo, que no había llegado.
Como la Junta Monetaria prácticamente amaneció en la discusión
de los acuerdos entre el Progreso y Baninter, ese día martes 25 de
marzo el personal del Banco del Progreso no pudo entrar a Baninter,
porque cuando recibió las autorización ya era muy tarde, no fue
hasta el miércoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del
equipo del banco comprador, encabezados por su vicepresidente
de finanzas, el licenciado Ismael de Jesús González Estrada, un
329
puertoplateño de 60 años con una vasta experiencia bancaria y con
muchísima cercanía con Pedro Castillo. También integraba la
comisión del Progreso la señora Xiomara Barrera en su calidad de
Vicepresidente del banco adquiriente.
La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia
propia, por nerviosismo o indignación de Benita Castillo, lo cierto es
que desde que se sentó a hablar con ella, le soltó de golpe y porrazo
toda la información de Baninter con números que la dejaron
estupefacta. A Benita Castillo no tuvo que incentivarla para que
hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se
podían encontrar, más bien hubo que ayudarla para que se callara.
Los datos fueron abrumadores y muy preocupantes.
La Barrera había tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la
tarde había salido disparada para la oficina principal del Banco del
Progreso para enterar a Don Pedro Castillo de los descubrimientos.
Tenía que informar con prontitud o su corazón iba a estallar. No
encontró al presidente del Grupo en su oficina y se sentó en su
computadora.
Muchos meses después de todos estos hechos, el Banco del Progreso
había contratado a una empresa extranjera, pagándole por horas
330
de labor, que implementó el “Hurricane Project” para recuperar
todos los archivos que habían sido borrados por el presidente del
Grupo. El trabajo le costaría a la entidad bancaria más de doce
millones de dólares. Esta novedad tecnológica permitió dar con el
paradero de un sinnúmero de documentos importantísimos,
incluyendo todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo.
Entre ellos, pudieron leer textualmente los apuntes de la licenciada
Barrera cuando llegó apresurada de BANINTER y se sentó a redactar
en su ordenador:
“Situación de BANINTER
PWC_DATE 2003/03/26
PWC_TIME 14:22:23
Date Source Created
FILELINK situation BANINTER.xls.
Hoja 1:
Depósitos contra un Activo Intangible RD$15,000,000.000
Depósitos fuera de libros sin contrapartida de activos
RD$37,000,000,000
331
Cartera de Préstamos vendida RD$10,188,134,000
Desencaje RD$1,773,433,000
Depósitos Interbancarios RD$1,306,750,000
Faltante en dólares US$265,000,000 RD$6,635,682.000
Total en RD$ RD$71,903,999.000
Equivalente en US$ US$2,876,159,960
Hoja 2
Author: xiomarab
Last saved by: xiomarab
Application: Microsoft Excel
Last Printed: 2003/03/26 20:03:52
Created: 2003/03/26 18:22:23
Last Saved: 2003/03/26 22:41:30
Company: GRUPO PROGRESO.
Como se ha visto, el 26 de marzo a las 2:00 de la tarde ya Xiomara
Barrera estaba escribiendo en su computadora del Banco del
332
Progreso todos los datos, con pasmosa exactitud de lo que pasaba
en Baninter. Definitivamente Benita Castillo no sólo dominaba todas
las interioridades, sino que también las tenía muy bien registradas. Si
se comparaban estos números con los que dieron las auditorías
posteriores, tendríamos muchísima cercanía en los datos financieros
ofrecidos.
Xiomara se lanzó a buscar a Pedro Castillo a como diera lugar.
Necesitaba informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo
para que tomara las decisiones necesarias. Lo encontró el en Club
de Baninter en Los Prados, junto con Ramón Báez Figueroa
informándole a los ejecutivos medios sobre la decisión de fusión que
habían tomado ambas entidades bancarias. Discretamente pasó la
hoja que había impreso y relató con mucho cuidado lo que
acababa de descubrir.
— ¿Quién más sabe de esto? –fue la inquietud de Castillo.
— Nadie. Sólo yo tengo esa información –confirmó Xiomara.
— No se lo digas a nadie más. Déjame a mí manejar este asunto.
¿Estamos de acuerdo?
— No hay problemas. Dejo eso en tus manos –dijo la Barrera.
333
La visita de Pedro Castillo junto a Luis Álvarez Renta a la casa del
presidente Mejía, la semana previa, le demostró al financista que
Pedro tenía documentos e informaciones mucho más allá de las que
estaba dejando entrever. Ahora, el mismo día que entraron a
Baninter, una de sus principales ejecutivas le ponía al tanto de la
situación con la que se iban a enfrentar y él prefirió ocultarla. Más
bien, ese mismo día 26 de marzo escribió una carta al Gobernador
del Banco Central José Lois Malkún en la que los dos presidentes de
los grupos unificados reiteraban de nuevo los alcances de su
acuerdo. Si el día 24 de marzo la Junta Monetaria había recibido los
anexos que contenían la carta de acuerdo de intención de compra
del Banco del Progreso ¿Por qué Pedro Castillo y Ramón Báez
Figueroa enviaron esta carta del 26 de marzo, haciendo un detalle
de los acuerdos arribados, como si la Junta Monetaria no supiera
nada de los mismos? Aunque en la primera página la carta está
dirigida a José Lois Malkún, que había sido nombrado ese mismo día,
el hecho de que en las páginas 2 y 3 como destinatario aparece
Frank Guerrero Prats hace entender que la carta fue redactada o
muy temprano o la noche anterior, 25 de marzo y que hubo que
hacer las correcciones de última hora, pero que no se percataron de
que las demás páginas seguían con un destinatario errado. Veamos:
334
Santo Domingo, R.D.
26 de marzo de 2003
Señor
José Lois Malkún
Gobernador del Banco Central
Su Despacho.
Ref. : Adquisición del Banco

Intercontinental, S. A.
Por el Grupo Progreso, S. A.
VIA: Licdo. Alberto Atallah,
Superintendente de Bancos
Distinguidos señores:
Luego de un cordial saludo nos permitimos informar

a la Honorable Junta Monetaria que el día 24 de
marzo del año en curso, los accionistas del Banco
Intercontinental, S. A. aceptaron la oferta del
Grupo Progreso, S. A., para la adquisición de sus
acciones por parte del Grupo Progreso, S. A. con lo
cual se concreta un acuerdo de promesa de
compraventa de tales acciones. La operación
incluye también la adquisición por parte del Grupo
335
Progreso de las acciones en circulación de

Intercontinental de Seguros, S. A. y el control de
BANINTER & Trust Company, entidad propiedad, en
un 100%, del Banco Intercontinental, S. A.
Las negociaciones que dieron lugar a este acuerdo

de promesa de compraventa fueron debidamente
informadas, desde su inicio, al Gobernador del
Banco Central de la República Dominicana, al
Superintendente de Bancos y al Secretario de
Estado de Finanzas, para los fines pertinentes.
La operación ha sido concebida en tres etapas: en

la primera etapa, el Grupo Progreso administraría al
Banco Intercontinental, S. A., Intercontinental de
Seguros, S. A. y BANINTER & Trust Company, por un
período de sesenta (60) días, lo que le permitirá
confirmar la situación de las mismas y durante la
cual la Junta Monetaria aprobaría las facilidades
necesarias para la operación relativa al Banco
Intercontinental, S. A. y BANINTER & Trust, Co.
Lido. Francisco Guerrero Prats
26 de marzo de 2003
Página 2
En una segunda etapa, se llevaría a cabo la

adquisición de las acciones de las compañías
adquiridas por parte del Grupo Progreso, S. A. que,
336
en consecuencia, continuaría con la

responsabilidad de la administración de las mismas,
ya en calidad de propietario. En la tercera etapa,
el Banco Intercontinental, S. A., sería absorbido por
el Banco Dominicano del Progreso, S. A., en un
proceso típico de fusión por absorción.
El acuerdo de promesa de compraventa prevé

que las partes del proceso solicitarán, como por
este medio hacemos, a la Junta Monetaria, la
aprobación preliminar de la operación, y sobre
todo, la aprobación de las facilidades que una
operación de esta naturaleza requiere para ser
exitosa en beneficio de la estabilidad del mercado
financiero.
Estas facilidades que el Banco Central de la

República Dominicana otorgaría, cuya aprobación
por este medio solicitamos a la Honorable Junta
Monetaria, son las siguientes:
— Recibir de y pagar a el Banco Intercontinental, S. A.

la totalidad de la cartera de cobro dudoso de
dicho banco, clasificada como tal por la
Administración de Grupo Progreso, debidamente
refrendada por la Superintendencia de Bancos, a
través de un mecanismo de presentación y
traspaso automático de la referida cartera, cada
seis (6) meses, durante los próximos veinticuatro (24)
337
meses, quedando el Banco Intercontinental, S. A.

como agente de cobro de dicha cartera por parte
del Banco Central.
Nota 1 de Ernesto Gómez: Esa cartera era de RD$17

mil millones y Luis Alvares Renta y PC habían
presentado como de RD$20 mil millones. El 40% era
muy malo.
— Liquidar a favor del Banco Intercontinental, S. A.

cualquier contingencia, en moneda local o
extranjera, que no esté debidamente respaldada
por un activo liquidable o cobrable, así como
también los depósitos interbancarios, en moneda
local o extranjera, que hayan sido otorgados con y
sin garantía, incluyendo todas las líneas de
corresponsales vencidas o por vencer.
Nota 2 de EG: Ya vimos en el informe de Benita

Castillo presentado a Xiomara, que los depósitos
con activos intangibles son de RD$15 mil millones.
Los depósitos interbancarios hacen RD$1.3 billones
y los faltantes en dólares US$265 millones.
— Otorgar antes de la Fecha de Cierre, al Banco

Intercontinental, S. A., las facilidades que sean
necesarias para que éste último readquiera la
cartera de préstamos que haya vendido a otras
entidades bancarias.
338
Nota 3 de EG: En el documento de Benita Castillo

estas cuentas representan un monto de
RD$10,188,134.000.00
Licdo. Francisco Guerrero Prats
26 de marzo de 2003
Página 3
— Otorgar un plazo de hasta quince (15) años para el

pago de las facilidades otorgadas por el Banco
Central al Banco Intercontinental, S. A., hasta la
Fecha de Cierre, así como una tasa preferencial
para dicho pago, bajo el entendido de que estas
facilidades serán asumidas por el Banco
Intercontinental, S. A. bajo la administración del
Grupo Progreso, S. A. o por el Banco Fusionado,
solamente hasta la suma de RD$5,000,000,000.
— Nota 4 de EG: Sólo asumen RD$5 mil millones el

resto de RD$66,000.00 los asume el Banco Central.
Habría que darles, además, 15 años para amortizar
este suma, con tasa preferencial, liberalizándolos
del Encaje por tres años.
— Otorgar un adelanto de liquidez por hasta la suma

de RD$2,500,000,000 para cubrir los posibles retiros
de ahorrantes del Banco Intercontinental, S. A.
Nota 5 de EG: De los RD$5 Billones, el 50% (RD$2.5

billones) sería recibido por ellos mismos, o sea que
339
sólo se le reconocían a Baninter RD$ 2.5 billones,

como líneas de redescuentos. Lo demás lo asumía
el Banco Central.
— Autorizar al Banco Fusionado a liberalizar el

requerimiento de Encaje por un período de tres (3)
años; y
— Asumir los activos y pasivos de BANINTER & Trust Co.
Nota 7: Otro maco. Una caja de pandoras.
El acuerdo de Promesa de Compraventa entre las

partes establece que la aprobación de tales
facilidades constituye una condición precedente
para la perfección de la adquisición de las
acciones del Banco Intercontinental, S. A., e
Intercontinental de Seguros, S. A., y el control de
Baninter & Trust Company, por parte del Grupo
Progreso, S. A., y que su no aprobación en el plazo
de dos (2) meses dejaría sin efecto el acuerdo,
retirándose el Grupo Progreso, S. A. de la
administración de tales compañías.
Toda la información que requieran los técnicos de

la Superintendencia de Banco y el Banco Central
de la República Dominicana, para cuantificar y
valorar técnicamente las facilidades solicitadas,
estarán completamente a su disposición, para lo
340
cual hemos instruido a todo el personal de nuestras

instituciones.
Agradeciendo su atención a la presente, queda de

ustedes,
Muy atentamente,
Pedro E. Castillo L Ramón Báez

Figueroa
Presidente Presidente
Esta carta totalmente mutilada para ocultar los términos reales del
acuerdo de fusión suscrito entre las partes y el cual supuestamente
había ido anexo a la primera carta enviada a la Junta Monetaria el
24 de marzo, fue lo que llegó el 26 de marzo a manos del
Gobernador de Banco Central, José Lois Malkún... todavía se
ocultaban los alcances del acuerdo real, el cual contenía, entre
otras muchas cosas, la transferencia sobre “los derechos de las
negociaciones con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos”
que implicaba uno de los más grandes actos de corrupción del
proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a
decenas de miles de dominicanos, engullidos en la centrífuga que
había diseñado Ramón Báez Figueroa en su fábrica de efectivo que
341
representaba el sistema automatizado de sustracción y borrado que
había en Baninter.
La correspondencia pretendía hacer un resumen muy constreñido de
los acuerdos de fusión, para la vista de la autoridad monetaria y
financiera y no presentarles el documento original con los verdaderos
convenios arribados entre las partes. Cuando redactó esta carta,
Pedro Castillo sabía ya de las interioridades de Baninter, como lo
sabía cuando asistió el 17 de marzo a la reunión de la casa del
presidente Hipólito Mejía. Pero prefirió seguir adelante, aunque sus
ejecutivos estaban sumamente alarmados con lo que estaban
encontrando en las inspecciones que hacían in situ en la entidad
adquirida. No sería si no hasta el 28 de marzo, por la mucha
insistencia de las autoridades monetarias y financieras, que remitiría
finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusión por
absorción. Ahí fue cuando el Banco Central y la Junta Monetaria
tomaron conocimiento del documento original, mediante una carta
que llegó al departamento de correspondencia de la
Superintendencia de Bancos ese día 28 de marzo, a la 1:52 minutos
de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del
Presidente del Grupo Progreso, Pedro E. Castillo L.:
342
Grupo Progreso (timbrado)
28 de marzo de 2003
Señor
José Lois Malkún
Gobernador del Banco Central
Su Despacho.
VIA: Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de

Bancos
Estimado señor Malkún:
Muy cortésmente nos dirigimos a usted para

anexarle un (1) original, debidamente firmado, del
Acuerdo de Promesa de Compraventa firmado
entre los accionistas del Banco Intercontinental, S.
A., la Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter &
Trust Company y el Grupo Progreso, S. A. en fecha
24 de marzo de 2003.
Sin otro particular por el momento, le saluda,
Muy respetuosamente,
(Sólo rúbrica)
PECL/lg
343
En la estratagema Pedro Castillo había mezclado una buena
cantidad de intereses. Estaban primero los suyos que eran los más
importantes. Esta fusión le abría muchas puertas de salida y le
cerraba unos huecos que ya se hacían difíciles de ocultar. Defendía
además los intereses del presidente de la República, que eran en
muchos casos, también los suyos propios, y defendía, en última
instancia los intereses del Grupo Financiero al que servía. Por eso se
ve actuando díscolo y apresurado. En cuatro días de negociaciones
había producido cuatro comunicaciones al Banco Central
urgiéndolos a tomar las medidas de aprobación en el menor tiempo
posible. El mismo 27 de marzo había escrito a Lois Malkún una carta
en la que detallaba los alcances de la negociación y la apreciación
de la urgencia en aprobar las facilidades solicitadas, porque sólo así
el Grupo Progreso entraría en Baninter. Sin embargo, Pedro Castillo ya
había sido informado de la situación real del quebrado banco por
sus ejecutivos que estaban inspeccionando, y él ni lo informaba a su
Consejo de Directores, ni tomaba la decisión de retirarse de un
embrollo más grande que tres de los principales bancos del país.
Quería pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias serían
de él, como pescador avezado. El tiro le saldría por la culata. Su
equipo en Baninter seguía descubriendo sorpresas.
344
El presidente Mejía había salido temprano de su despacho. Tenía
algunos temas pendientes que tratar con el ingeniero Hernani Salazar
y le pidió que le acompañara en su jepeta hasta la casa. Los últimos
acontecimientos económicos y financieros le estaban sacando de
quicio y su proyecto político hacía aguas, en medio de la
incertidumbre que provocaba el escándalo de Baninter. Con mucho
esfuerzo había logrado narigonear toda la avalancha que le vino
encima con el caso de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando parecía
que las cosas se habían resuelto, el tema Baninter crecía en espiral y
por más que había tratado de minimizar los hechos y de buscar las
medidas que hicieran menos daño político, los datos que se
descubrían eran cada día más espeluznantes.
Hernani había sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue
quien convenció a Ramoncito para que retirara los cargos contra
Pepe Goico y que las cosas salieran más o menos bien. En esos días
el coronel Pedro Julio Goico Guerrero había proclamado desde su
celda en las Fuerzas Armadas que “Si yo hablo van a caer muchos
345
´pejes gordos´, yo no me voy a hundir solo...” con una amenaza
latente. No podían permitir que Pepe hablara... había que detener
este pandemónium. Hernani Salazar hizo el trabajo y “convenció” a
Báez Figueroa de la pertinencia y los “saludable” que sería su retirada
a tiempo. Para el ingeniero Director de la Oficina Supervisora de
Obras del Estado no había sido difícil lograr que el banquero retirara
las acusaciones. Fue un domingo a su villa de La Romana y ahí le
explicó las circunstancias por las que estaba atravesando su banco
y lo vital que resultaba la ayuda del Banco Central para que él
siguiera respirando. Sin las líneas de redescuento, el banco se iba a la
mierda y Ramoncito se iba para la cárcel. No había dudas. El banco
tenía serios problemas y Báez Figueroa no estaba en condiciones de
exhibir un orgullo que le había provocado muchas malas jugadas. El
trance era palpable. Tenía muchos días rogando a todos que por
favor le entregaran los recursos necesarios para hacer frente a la ola
de retiros que le estaban provocando los rumores en contra de su
banco y nadie le hacía caso. A él, que había sido tan espléndido,
ahora el presidente y todos se le negaban... Ramoncito estaba
desesperado. No quería creer todavía que la negativa a realizar los
desembolsos fuera una política de chantaje orquestada desde el
poder. Cuando recibió la visita de ese domingo, comprendió todo.
346
No tenía escapatoria. Tenía que ceder. Le habían torcido el brazo y
doblegado su orgullo.
Al otro día se retiró la querella:
Diciembre 26, 2002
Al Honorable Magistrado
Juez Presidente de la Segunda Sala de la Cámara
Penal
De la Corte de Apelación de Santo Domingo
Su Despacho
Honorable Magistrado:
Como es del conocimiento de ese Honorable
despacho, el Banco Intercontinental, S. A., dirigió
una comunicación al señor Secretario de Estado
de las Fuerzas Armadas, la cual forma parte del
expediente a su cargo, con la finalidad de
informarle de una serie de irregularidades
detectadas por nuestros sistemas de supervisión y
seguridad en el uso de las tarjetas de crédito
indicadas en dicho informe.
Sobre ese particular y como es norma nuestra,
independientemente de toda otra investigación
347
que hubiese sido realizada por los organismos
correspondientes, hemos concluido con nuestras
inquisitorias y averiguaciones pertinentes, las
cuales, conforme a los reportes internos recibidos
de los investigadores especialmente encargados a
esos fines, estos son concluyentes al afirmar que en
el uso y manejo de dichas tarjetas, si bien es cierto
que se realizaron cargos inusuales y por valores
inusitados que motivaron y justificaron nuestra
denuncia, los mismos no contienen o contemplan
usos fraudulentos por parte de su titular y en todo
caso, la reclamación por parte de nuestra
institución de los cargos realizados se circunscribiría
a las reclamaciones de los importes cargados y no
pagados por su titular.
En ese sentido, pues, el Banco Intercontinental, S. A.
desea por éste medio dejar constancia para todos
los fines y consecuencias que el apoderamiento de
esa Corte pueda implicar, que por las razones
expuestas no tenemos ningún interés en que sea
perseguido por la vía penal el titular de dichas
348
tarjetas, posición que por demás justifica y soporta
con sobrada razón la decisión de parte de nuestra
institución, de no constituirse en parte civil en el
proceso penal que le involucra.
Sin otro especial particular, de usted
Muy atentamente,
Ramón Báez Figueroa
Presidente
Cc: Procurador General de la Corte de Apelación.
El 27 de diciembre Ramoncito y Baninter recibieron RD$1,180
millones en líneas de redescuentos del Banco Central, que le habían
sido negados en los días previos. El negocio funcionó. Aunque la
carta era malísima, muy mal escrita, tal vez redactada por un
ingeniero, porque quedaba claro que por ahí no pasó cerca ni
siquiera un para legal. Pepe y compartes fueron descargados.
349
Cuando la jepeta Placa 01 tomaba la avenida Bolívar hacia el
Oeste, sonó el timbre del celular de Hipólito. El asistente del
presidente le pasó el móvil.
— Es Lois Malkún, señor –le dijo.
— Hola Lois, cuéntamelo –saludó Mejía.
— Señor Presidente, en el caso de Baninter, no hay nada qué hacer.
Ramoncito se ha echado para atrás en lo que habíamos
negociado. No tenemos más salida. Estamos obligados a actuar
ya o las cosas se saldrán de nuestras manos... –Malkún hablaba
con una voz de ultratumba, acongojado.
— ¿Qué pasó con él, no pudiste convencerlo? –preguntó
apesadumbrado.
— No, presidente, es imposible – confirmó Lois – el se resiste a nuestra
propuesta.
— Coño, qué maldita vaina... –el presidente quedó dubitativo
— Corremos el riesgo grandísimo de una corrida, Presidente, estamos
en la cuerda floja, no hay nada más que hacer... –Lois
aprovechaba el silencio del mandatario para reafirmar sus
preocupaciones.
350
— Lois, dame dos horas... déjame asimilar esta vaina... yo te llamo en
un par de horas. No hagas nada hasta que yo te llame –ordenó el
presidente.
— No hay problemas Presidente, yo le espero –aceptó el
Gobernador del Banco Central.
— Coño Hernani, en la maldita posición que me ha puesto este
muchacho. Yo adoro a su padre y quiero a Ramoncito como a un
hijo. Más que eso, le debemos muchísimos favores, pero ha salido
muy terco y no quiere entrar en razón. ¿Qué hacemos? –preguntó
por preguntar a Salazar.
— Señor Presidente, la situación es muy difícil, pero él le ha dejado
pocas alternativas. Hay que actuar ahora, para protegerlo a
usted también de ese maremoto, pero luego buscaremos la
forma de ayudarlo, si es posible –aconsejó Hernani.
— Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un
par de gente para ver qué piensan –dijo el presidente al
momento de llegar a su casa.
351
Capítulo XV
Chocando contra la dura realidad
352
Lois Malkún lucía sudoroso. Su tono de voz, un poco en falsete,
denotaba el nerviosismo con que anunciaba al país las incidencias
del más grande fraude financiero de la historia. Ante un auditórium
también sorprendido, Lois denunciaba con pasmosos detalles, los
hechos que habían llevado a la quiebra al segundo mayor banco
privado del país: el Intercontinental, engullido por la voracidad de
una centrífuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los
ahorrantes y utilizarlos para borrar las cuentas en sobregiro de Ramón
Báez Figueroa, sus principales colaboradores y las empresas
vinculadas. Las autoridades nacionales asistían a un espectáculo
increíble. Los rostros de los asistentes, desde el Presidente de la
Suprema Corte de Justicia hasta el más conspicuo Secretario de
Estado, denotaban la incredulidad que les producía la noticia
impactante.
Con paciencia y precisión, el Gobernador del Banco Central,
teniendo al presidente a su diestra, anunciaba las medidas judiciales
incoadas por el gobierno y los pasos a seguir en tan infausto
momento. La suerte estaba echada...
Paradójicamente, y tal vez sin proponérselo, una parte importante de
los que asistían impasibles a este espectáculo, eran cómplices
353
silentes, por acción u omisión de los delitos denunciados. Algunos de
ellos, eran los beneficiarios de tanto derroche. Habían participado de
manera entusiasta en el gran festín de la corrupción, y ahora sólo
podían darse tres golpecitos en el pecho. El presidente de la
República no era una excepción. En este 13 de mayo de 2003, se
trazaría la raya de Pizarro entre Ramón Báez Figueroa e Hipólito Mejía
y sus principales colaboradores.
La noche había sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por más que
intentó conciliar el sueño, una enorme telaraña pegajosa le
arropaba, mientras transitaba en éxtasis por ese interregno incierto
entre el consciente y el subconsciente, atacado por dragones alados
con ráfagas de fuego salidas de sus bocas, abrasándolo, mientras
escuchaba el discurso de Palacio, amplificado por mil altavoces
ensordecedores que le provocaban una angustia lacerante. Con el
agravante de que no quería transmitir a Patricia la incertidumbre que
le oprimía el estómago, con ese hormiguero permanente
atribulándole el alma. Fue muy difícil la tarea de calmar a su
esposa, para evitar que colapsara. El esfuerzo le había asolado la
vida.
354
Aunque varios amigos le habían advertido sobre la magnitud de la
encerrona que le estaban preparando, nunca la pensó en
proporciones tan descomunales. Asistió boquiabierto al espectáculo
palaciego, con los ojos fijos en el plasma de TV sin pestañar, sin
presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su
furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No podía creer
que los que se prestaban a esa patraña, fueran los mismos a los que
amamantó, protegió, distinguió y sobrevaloró en demasía. “Mientras
más conozco a la gente, más amo a mi perro...”, pensó para sus
adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las acusaciones no
pudieron sacarlo de su hermetismo. Miraba con firmeza a la jauría,
para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y
no permitir que los vientos del destino borraran esas huellas. Ellos
pagarían su deslealtad.
Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El día,
que en vigilia había esperado, se hizo presente entre las brumas de
un amanecer que le pareció sombrío, visto con la mirada triste de su
aflicción, ignorando la esplendidez de esa primavera boreal que se
le iba. Cuando se hizo a tierra y miró de soslayo a su esposa, se dio
cuenta de que ambos se habían engañado: ninguno concilió el
sueño.
355
Este 14 de mayo de 2003 tendría que presentarse temprano ante el
fiscal del Distrito Nacional para ser interrogado. La noche anterior
había pedido a su amigo y abogado Marino Vinicio Castillo, que
junto a sus hijos, Vinicito y Juárez, respondieran las acusaciones,
desde la presidencia del Listín Diario, para que la prensa pudiera
recoger hoy mismo su parecer. Había dado resultado. En todos los
medios aparecía su declaración y el Listín, como era de esperar, fue
implacable contra los “complotados”. Pero la incertidumbre le
embargaba. ¿Qué pasaría hoy en el Palacio de Justicia? Los medios
anunciaban que Hipólito Mejía, personalmente había entregado el
expediente acusatorio al Procurador Fiscal del Distrito Nacional,
Máximo Aristy Caraballo para que procediera. Hipólito Mejía. No
podía creerlo. “Ese pendejo me debe la presidencia y la vida...”, se
lamentó amargamente.
En el ínterin, sus abogados habían dispuesto todo lo relativo a su visita
ante el Ministerio Público para aclarar los términos de la acusación
en su contra. Hizo un ejercicio de autocontrol y se propuso enfrentar
los hechos con la hidalguía que le daba el saberse poseedor de un
poder más grande que el político: el poder económico, el poder de
los medios, el poder social. Nunca se imaginó, ni remotamente, que
con todo ese andamiaje de protección, pudiera sucumbir.
356
Su presencia en las instalaciones del Palacio de Justicia era
aprensiva. Pero los hechos que fueron sucediendo, como avalancha
indetenible, desbordaron su capacidad de comprensión. Por más
que intentaba llevar la bola a su cancha, para servir con holgura, no
lograba sus propósitos. Las cosas se salían de control. Era de
extrañar, porque esta era la primera vez que esto sucedía en los
últimos cinco años. Desde que había comprado Bancomercio, se
convirtió en un hombre todopoderoso y manejaba a la sociedad
dominicana a su antojo. Había hecho de la dádiva una filosofía, una
táctica política que le granjeaba poder y dinero, convertidos en un
círculo vicioso en el que ambos ser reproducían mutuamente.
Definitivamente las cosas no estaban saliendo bien en esta fiscalía.
Miraba a Vincho con impotencia y valoraba los esfuerzos que éste
hacía, por medios legales y tratando de explotar al máximo el
agradecimiento que todos debían al banquero, moldeando los
hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta
ocasión. Pero las instrucciones eran muy precisas y contundentes. No
pintaba nada bueno el panorama.
Las horas transcurrían lentamente y cada vez más crecía su
convicción de que los problemas eran mayores que sus expectativas
y peor aún, empezaba a confrontar la realidad, el hecho
357
insoslayable de que a la hora de la verdad, las lealtades y gratitudes
simuladas escurrían el bulto montadas en el carrusel de las miserias
humanas. Hoy, 14 de mayo, a Ramón Báez Figueroa, el
todopoderoso banquero dominicano, nadie en Palacio le tomaba el
teléfono. Para esos “amigos” y paniaguados, hedía a diablos y había
que estar bien lejos de su desgracia.
— Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero
que sepas que no tengo alternativas –el Fiscal del Distrito hablaba
con verdadero pesar.
En ocho horas de interrogatorio, había dado todas las vueltas
posibles para escarbar la fórmula que le permitiera quedar bien con
Dios y con el Diablo, sin saber a ciencia cierta quién jugaba cada rol
en este proceso judicial. Pero el alboroto de prensa que se había
armado en torno al caso, el espectáculo montado en Palacio, no
era más que el primer acto de un drama que tendría que ser
presentado en varias partes. Ahora, le tocaba a él hacer su papel y
lamentablemente, el guión estaba escrito por otros y no tenía la
forma de improvisar.
“Tengo que dejarlos presos...” retumbó en la conciencia del
banquero con sorprendente impacto. Penetró el tímpano, se estrelló
358
contra la parte cognoscitiva del cerebro y el eco mil veces repetido
fue perdiéndose en el infinito...
“Tengo que dejarlos presos...”, Miró con angustia a Maximín. Ladeó su
mirada hacia Vincho y luego le desgarró el alma ver como Vivian
colapsaba entre lágrimas y llantos. Él, Ramón Buenaventura Báez y
Figueroa, bisnieto del presidente Báez, hijo de ex ministro, y dueño de
la mitad de la República Dominicana, padrino de todos los políticos,
propietario de la mayoría de los medios de comunicación y de
muchos de sus periodistas; protector de la iglesia, la justicia y los
militares, iba a quedar preso en una celda inmunda del Palacio de
Justicia de Ciudad Nueva, sin que todo su poder económico, político
y social le pudieran salvar del escarnio. Con una irónica sonrisa en los
labios, para disimular la enorme furia que sentía en su interior,
rememoró las funestas frases que dieron inicio a su desgracia...
“Yo te meto preso y te cierro el banco...”. Y su ingenua, imprudente e
inmadura respuesta: “y yo te tumbo...” Ahora estaba preso, muy mal
preso, y no tenía la más mínima posibilidad, no sólo de tumbar al
gobierno, sino de lograr que le recibieran una simple llamada
telefónica...
Sin reparar en nada, luego de ocho horas de interrogatorios, el
magistrado Procurador Fiscal del Distrito Nacional envió el
359
expediente para que fuese sorteado en Instrucción y se iniciaran las
indagatorias correspondientes. Por los artículos que eran señalados
en la pieza acusatoria, notablemente los cargos eran criminales.
Capítulo XVI
Una coraza de impunidad
360
— Creo que Ramoncito pretendía ser presidente de la República –
dijo Ernesto Gómez mirando con media sonrisa a Judith–. O quería
diseñar una extraordinaria coraza de defensa, para garantizar su
impunidad.
— ¿Qué te hace pensar en ambas cosas? –preguntó la periodista.
— Sólo hay que dar una hojeada a su comportamiento, sobre todo
a la desenfrenada carrera por comprar todos los medios del país.
Para crear una red tan amplia y poderosa de medios de
comunicación hay que tener objetivos muy fuertes bajo la
manga.
— Recuerda que Nene Ureña adquirió medios sólo porque había
sido atacado despiadadamente por el periódico La Noticia y el
canal 7 de Leonel Almonte. Él defendía esas compras
argumentando que representaban un contrapeso con aquéllos
sectores bancarios que también tenían medios. Para que supieran
que si agredían, se exponían a que desde la otra acera se les
disparara con la misma arma –Judith hacía un análisis de la
situación en que se vio envuelto el Banco del Comercio
Dominicano y su presidente el señor José Ureña, para compararlo
con la situación actual.
361
— Bueno, que tú tengas un periódico o dos, para defenderte, o un
canal de televisión, no es descabellado. Pero que compres la
casi totalidad de los medios del país y que tengas en tu nómina a
la gran mayoría de comentaristas, comunicadores, programeros y
alabarderos de todos los talantes, ya me parecen estrategias
mercadológicas de dominio. Infraestructura de poder, para un fin
muy específico. Lo que estaba haciendo Ramoncito no era un
mecanismo de defensa. Era la más poderosa maquinaria de
incidencia mediática de toda el área del Caribe y Centro
América –Ernesto Gómez hablaba organizando fichas en el
inmenso tablero que se había constituido todo el piso de su
apartamento, para poder analizar, junto a su amiga y
colaboradora, el esquema societario de los medios de
comunicación adquiridos por Ramón Báez Figueroa.
— Es sencillamente impresionante. Casi todos somos empleados de
Ramoncito, sin saberlo. De repente no te das cuenta que ha
adquirido tu centro de trabajo –analizaba Judith.
— Otro hecho que denuncia sus intenciones es el famoso Plan
Decenal de Desarrollo. Es todo un programa de gobierno,
concebido por alguien que aspira a dirigir la República –dijo
362
Ernesto–. Ese se lo escribió Virgilio Alcántara con dos o tres
asesores más.
— Aparte de ese accionar político, las inversiones que se está
haciendo en la Red Nacional de Noticias –RNN– son enormes y
con grandes miras. Se ha convertido de repente en una de las
estructuras noticiosas más modernas y avanzada de la región.
Tiene todas las condiciones para competir con CNN en español,
Telemundo y Univisión, para la comunidad latina en Estados
Unidos y algunos países centroamericanos y del Caribe –
comentó Gómez revisando los números que habían entrado en
las cuentas de esta empresa, en los documentos que le habían
entregado.
— ¿De cuántos canales de Televisión estamos hablando, en
realidad? –preguntó la periodista.
— Bueno, es difícil saberlo. ¿Te refieres a los VHF y UHF? porque de
cables tiene decenas de canales locales disponibles.
— Me refiero a los grandes. A los de más incidencia.
— Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se
llama Antena Latina, que es de Ramoncito. Medios Educativos es
propietaria del Canal 6, de Hatuey de Camps, pero éste le debía
RD$57 millones de Pesos a Baninter sin ningún expediente, o sea,
363
que ese canal estaba en la mira, pero todavía no había sido
comprado. En el Canal 13, Telecentro, Ramoncito es propietario
del sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueño del Canal
21, Canal 27; había hecho un contrato y había avanzado US$4
millones de dólares para la compra de Supercanal 33, a parte del
sobregiro en la cuenta que tenía este canal; los canales 53 y 57
de Isla Visión... canales grandes, casi siete... y eso, que no
sabemos si todavía hay más.
— Si le sumas a eso el Telecable de Áster, Telever, de la zona oriental
y otras empresas de cable de importancia, a nivel televisivo es un
emporio – corroboró Judith –. Don Pepín Corripio, propietario de la
otra gran red de medios, no tiene tantos canales. Se pueden
contar Teleantillas, Canal 2, Telesistema, Canal 11 y Coral 39.
Ramoncito lo superaba por lo menos con tres canales.
— Con la prensa escrita, el dominio era, en su primera etapa, muy
pronunciado. Ramoncito había adquirido el diario El Siglo y en
alguna medida el meridiano La Nación, por la fusión con
Bancomercio. Luego se engulló al Listín Diario, Última Hora, creó El
Expreso y El Financiero. Cinco periódicos. Don Pepín sólo tiene el
vespertino El Nacional, el periódico Hoy y el diario gratuito El Día –
Gómez seguía revisando los volúmenes de documentos que
364
contenían toda esa información y no se decidían a entrarle al
trabajo.
En realidad los dos comunicadores habían dedicado el fin de
semana para elaborar todo un esquema societario y determinar la
forma en que fue adquirido cada medio y usando cuáles recursos. La
investigación que habían hecho las autoridades del Banco Central
era casi completa. Tenían todo. Pero para los fines de la opinión
pública, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofía
del fraude, la magnitud del escarnio, los comunicadores tenían que
hacérselo digerir con un lenguaje comprensible para que las grandes
masas lo supieran. El argot jurídico, hasta para los comunicadores,
era pesado y denso... Había que traducir esas acciones al habla
entendible para el pueblo y eso se proponían hacer ese sábado de
mañana en el apartamento de Ernesto Gómez. La vivienda estaba
intransitable en este momento, por la gran cantidad de expedientes
diseminados por el piso de parquet, que había sido previamente
limpiado con esmero para poderlo utilizar como una gran mesa de
trabajo.
— ¿Viste el lío que se le ha armado a Cabito y Luis González Fabra
por la venta y arrendamiento de los medios de Baninter?
365
— Bueno, ellos andan “como gato boca arriba” negando la
especie. Bonaparte Gautreaux Piñeyro dijo que “yo me fui, pero
yo no me fui...”, como decía el famoso anuncio de televisión. En
un comunicado a la prensa explicó que es absolutamente falsa,
interesada y malintencionada, la versión que da cuenta del
arrendamiento de medios de comunicación que pertenecieron al
Grupo Baninter y al antiguo Banco Intercontinental, S. A. como se
ha venido desinformando en los últimos días –leyó Ernesto Gómez.
— Bueno, pero tengo entendido que se habían llegado a acuerdos
en ese sentido ¿Cómo dicen que es “absolutamente falsa,
interesada y malintencionada” la versión? –se preguntó Judith.
— Lo más grande es que esa versión “absolutamente falsa,
interesada y malintencionada”, ellos mismos la confirman en toda
su extensión, cuando dicen de una manera olvidadiza que
“después de las elecciones....”, oye bien, antes de eso no
recuerdan nada, pero “después de las elecciones de mayo el
comité decidió no CONTINUAR las negociaciones para discutir el
arrendamiento de uno u otro medio...” Y se le pone la tapa al
pomo cuando nos regalan (a los tarados malintencionados que
creímos en la especie) esta belleza “admiten, empero, que había
negociaciones en ese sentido...” Claro, que se paralizaron, pero a
366
nadie se le ocurra pensar que fue por la presión que ejerció la
prensa con la denuncia responsable ¡qué va!, no tuvo nada que
ver con eso... es que los genios del Comité Nacional contra el
Lavado de Activos descubrieron que como el partido en el poder
había perdido las elecciones, era más brillante dejar que fueran
las nuevas autoridades las que dispusieran lo que la ley prevé.
— Se había llegado muy lejos en las negociaciones con los
argentinos.
— Claro que sí. No sólo se había llegado lejos, se habían arribado a
acuerdos concretos... Eso sólo se detuvo por la denuncia a
tiempo, pero faltando días para las elecciones nacionales, a esta
gente se les ocurrió vender todo, antes que venga el diluvio. Por
suerte se logró paralizar todo.
— Bueno, dejémonos de teorías. Vamos a ver cómo se adquirieron
los medios – dijo Judith –. Empecemos por el Listín Diario, que es el
más grande.
— Aunque el primero en adquirirse fue El Siglo, con la compra de
Bancomercio quebrado –sugirió Ernesto Gómez.
— Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo una
estrategia particular. Donde se pone a funcionar la maquinaria
367
del fraude fue para la compra del Listín y demás medios
vinculados –aclaró Judith.
— Tienes razón. Nuestro trabajo de hoy es para dar seguimiento al
mecanismo del fraude. En el caso de El Siglo el sistema no se
utilizó específicamente para el periódico, sino para la compra de
Bancomercio. El Siglo fue sencillamente una “ñapa”, como dicen
los banilejos. Un bien por añadidura –reconoció Gómez.
— Pero con el Listín hubo mala fe desde el principio. Es más, yo me
atrevería a decir que la concesión de tantos préstamos graciosos
se hizo con la deliberada intención de ahogarlos
económicamente y llevarlos hasta un callejón sin salida, para
ponerlos a comer en sus manos –comentó Judith.
— Hay que reconocer la competencia que traían desde jóvenes
Arturito y Ramoncito.
— Ahí están los datos. ¿Tú sabes con qué cantidad de dinero
compró Ramoncito el Listín Diario? –preguntó Ernesto.
— No. ¿Con dos mil millones de Pesos?
— Con mil dólares –le espetó Gómez.
— Coño, tú estás loco. ¿Cómo es posible, tú estás relajando? –Judith
reaccionaba incrédula.
368
— Mira como fue la ingeniería para quedarse con el Listín. Es
brillante. Los que diseñaron el esquema están acostumbrados a
delinquir – Gómez iba organizando una escalera de documentos
relacionados con el caso, mientras acercaba a Judith al área
donde hacía el bosquejo –. Sígueme con detenimiento, que esto
me tomó toda la noche. Y empezó a hablar con rapidez:
— El 4 de Octubre de 1999, Ramoncito compró la empresa Bear Park
International, LTD (BP), haciendo una inversión de mil dólares. Esta
era una empresa de carpeta (off shore) que fue creada en
Tórtola, de Islas Vírgenes. Puso como representantes de la
compañía a los señores Marcos Báez Cocco y Jesús María
Troncoso Ferrúa. Dos meses y medio después, adquiere el primer
paquete del Listín Diario, comprando 49,730 acciones a
propietarios minoritarios por el monto de RD$34.1 Millones de
pesos. Esta compra la hace con un cheque de la cuenta de BP
en Baninter sin existir ningún contrato ni documento, ni depósito
que avale ese pago de RD$34.1 millones –Ernesto Gómez
continuó su explicación, mientras Judith intentaba darle
seguimiento.
— El 30 de junio del año 2000 Ramón Báez Figueroa adquiere el
control mayoritario de la Editora Listín Diario con una inversión de
369
US$65.4 millones de dólares. En ese momento, más de mil millones
de pesos dominicanos. Las personas que le vendieron sus
acciones a Ramoncito fueron:
• Sanoa Inv. Inc.

• Clipperton Dev. Corp.
• Capella, S. A.
• Pamela Comercial, S. A.
• Pixys, S. A.
• Caribbean Group Corp.
• Calwood Dev. Inc.
• Woodrige, LTD
• Eduardo Pellerano Nadal
• Pamela Codomotor, CxA.
• Mercantil Automotriz, CxA.
• Autogermánica AG. CxA.
• GPN Leasing, CxA.
• Tecnoplus, S. A.
• Inmobiliaria REPECO, CxA.
• Autogermana Inc. (Pto. Rco.)
• Bank Invest, S. A.
• Marcer Consulting
— Yo no conozco a la mayoría de esas empresas. ¿Dónde estaban
metidas? –preguntó Judith.
— No podías conocerlas. Todos los ricos de este país tienen las
llamadas empresas off shores que les permiten disimular sus
fortunas. En algunos casos, evadir impuestos, y sobre todo, evitar
persecuciones judiciales por casos de deudas, divorcios,
conflictos entre socios, en fin, es un gran mecanismo para
370
disfrazar capitales y evadir impuestos – explicó Ernesto Gómez –.
Casi todos los dueños del Listín Diario estaban camuflados en off
shores. ¿Sabes por qué?
— No tengo ni la menor idea. Explícamelo tú, por favor.
— Uno de los errores que Nene Ureña reconoce haber cometido en
Bancomercio, fue aparecer en la macheta de El Siglo como
presidente del periódico, siendo la máxima figura de uno de los
bancos más grandes del país. Dice él que antes de levantarse
recibía llamadas de grandes amigos, que a la vez eran poderosos
clientes de Bancomercio. No tenía cómo decirles que los
comunicadores en El Siglo, tenían libertad de expresión absoluta y
que no podía prohibirles ni censurarles sus artículos o escritos. Era
un dilema muy serio y preocupante, por la doble función. Un
almacenista de la Duarte no podría entender nunca que el
dueño de un periódico no pudiera halarle las orejas a un
periodista, si éste le estaba haciendo daño a un amigo. Desde
esa óptica – continuaba explicando Gómez – la mayoría de los
empresarios dueños de medios, esconden su rol detrás de una
empresa off shore y pasan desapercibidos, cuando ese periódico
la emprende contra alguien que pueda hacer daño al negocio
del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso
371
del Listín, como la mayoría de las acciones estaban a nombre de
empresas exógenas. Pero déjame seguir con la explicación del
fraude –pidió Gómez.
— Baninter utilizó tres mecanismos para que Ramoncito se quedara
con la propiedad del Listín Diario con una inversión de US$65.4
millones de dólares. Primero, entregó cheques sin fondos de
Baninter & Trust. Segundo, emitió recibos de descargos y finiquitos
a los vendedores de las acciones y a sus empresas relacionadas,
canjeándolas por deudas que las mismas tenían contraídas con el
banco. Aunque Baninter saldó todas esas deudas del Listín y de
sus empresas relacionadas, el banco no recibió ni un centavo por
esta transacción. Te doy un ejemplo simple, sólo para que veas el
carácter de la operación. Si Autogermánica debía RD$100
millones de pesos a Baninter, por las transacciones comerciales
normales entre ambas empresas, y las acciones de
Autogermánica en el Listín Diario costaban, digamos RD$125
millones de pesos, Ramoncito le borraba la deuda que tenía la
empresa en el banco de RD$100 millones, le entregaba su recibo
o carta de saldo y le daba un Certificado de Depósito (CD) de
Baninter & Trust por los RD$25 millones restantes. Como el banco
no recibía dinero por borrar la deuda y el certificado de Baninter
372
& Trust tampoco tenía fondos, iba cargado directamente a una
cuenta en sobregiro, el cual también era borrado. Luego,
Ramoncito se quedaba con RD$125 millones de pesos en
acciones del Listín Diario sin sacar ni un solo peso de sus bolsillos –
el periodista lucía sumamente concentrado en la explicación,
como alguien que había dedicado horas a desentrañar esta
madeja. Luego continuó:
— Baninter, para coronar esta operación, abrió una “Línea de
Crédito” a favor de Bear Park International, LTD por los valores de
US$32.4 millones de dólares, RD$182 Millones de Pesos y RD$383
millones de pesos, para capital de trabajo, renovable cada 180
días (6 meses) contando con la garantía de las acciones de la
empresa Bear Park International, que tú recordarás que se
compró en Mil dólares. Esta operación completa la armó y dirigió
doña Vivian Lubrano de Castillo, ayudada por todos sus santos y
misterios juntos. Para el 30 de octubre del mismo año (cuatro
meses después) el 100% de las acciones de BP, que habían sido
puestas en garantía al banco para esas líneas de crédito, les
fueron entregadas al representante de Bear Park, Jesús María
Troncoso Ferrúa, secretario además, del Consejo de Directores del
banco. Baninter se queda sin garantía para las líneas de crédito
373
otorgadas al Listín. Aunque aquellas acciones iniciales fueron
compradas en mil dólares, la propiedad ahora de todas las
acciones de la Editora Listín Diario, por US$65.4 millones de dólares
y RD$34.1 millones de peso, le daban un valor a los documentos
que estaban hipotecados, proporcional a esas cifras –el
periodista exteriorizó un profundo suspiro, para luego continuar:
— El 9 de noviembre del año 2000 se constituye el nuevo Consejo de
Dirección de la Editora Listín Diario: Ramón Báez Figueroa,
presidente, Jesús María Troncoso, Secretario, aunque luego fue
designado Luis Miguel Pereyra en ese puesto. Esto se hizo un poco
a destiempo, porque Ramoncito había entrado realmente a
controlar el Listín el sábado primero de Julio del 2000, cuando se
presentó de manera informal, con un poloshirt azul, unos
pantalones blue jeans y unos zapatos mocasines sin medias para
tomar posesión y control de sus oficinas. Como puedes ver, toda
la “inversión” realizada en el Listín Diario se hizo sin recursos reales,
sólo sobregiros y certificados, que luego fueron borrados.
— Tengo entendido que después hubo un aumento de capital, con
las mismas características –sugirió Judith.
374
— Sí, claro. Para el 13 de diciembre del 2001 se aumentó el capital
de RD$250 millones a RD$800 millones. Se abrió una cuenta que se
le llamó Gaperán, S.A.
— La famosa cuenta Gaperán, dicen que esos eran los “Gastos
Personales de Ramoncito” –interrumpió Judith.
— Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abrió sin efectivo,
sin depósitos y sin nada, se le dio un sobregiro que llegó hasta
RD$556.7 millones de pesos, que luego fueron borrados mediante
una transferencia que recibió de la “Cuenta de Resultados” que
era una cuenta fantasma, sólo utilizada para borrar esos
sobregiros.
— Explícame eso: ¿cómo una cuenta fantasma para borrar
sobregiros? ¿Eso se puede hacer en un banco? –preguntó la
periodista más por joder que por curiosidad real.
— Fíjate cual es el mecanismo: Gaperán tiene sobregiros por
RD$556.7 millones. La Contabilidad de doble partida funciona de
tal manera que por cada crédito que abres tienes que cuadrar
con un débito igual o viceversa. El hecho es que tienen que ser
partidas iguales para débitos y créditos. Si haces una
transferencia de la “Cuenta de Resultados” hasta la cuenta de
Gaperán por el monto de RD$556.7 millones de pesos, Gaperán
375
recibe un crédito y queda en cero, sin sobregiros. Porque ha
“pagado” o “cubierto” su sobregiro con el depósito que vino
como transferencia. Pero, para hacer ese crédito, hay que
debitar a la cuenta que hizo la transferencia por la misma
cantidad, para que el mayor general pueda cuadrar al final del
día. Se debita a “Cuentas de Resultados” por RD$556.7 millones.
Pero como esa cuenta no tiene en fondos ni un centavo, lo que
hace es que se sobregira también (ellos están pasando el
sobregiro de una cuenta real a otra fantasma), con el agravante
de que esa otra “Cuenta de Resultados” será borrada en la
noche por el software que recoge algunos certificados de
depósitos selectivos y los distribuye en ese tipo de sobregiros
creados para delinquir –la periodista percibía el enojo de Ernesto,
como si a él mismo le estuviesen robando ese dinero. No cabía
dudas, el sistema era ingenioso. Perverso, pero ingenioso. Difícil de
seguir.
— Entonces, tanto el dinero de la compra del Listín Diario como el
aumento del capital salieron de los fondos de los ahorrantes de
Baninter.
376
— En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los
documentos que has traído nos ayudan mucho, pero
necesitamos probar el borrado.
— ¿Cómo funciona el borrado?
— Déjame ponerte un ejemplo popular: tú me das tres millones para
que te los guarde por cinco años y José Miguel me da cinco
millones para 3 años. Como debo devolver ese dinero en ese
tiempo, yo me compro una casa de tres millones con tu dinero. Si
algún día tu……
— Ya entiendo el mecanismo.
— Sólo en el caso del Listín Diario se han extraído de los ahorrantes
por un lado, mil ciento ochenta y ocho millones de pesos (RD$1
billón 188 millones de pesos) y US$37 millones de dólares por una
compra que a Ramoncito le costó mil dólares – comentó Gómez,
para luego agregar –. En realidad, con los sobregiros de los gastos
administrativos del período y los costos financieros de esa deuda,
en el caso del Listín Diario tenemos que pagar tú, yo y el pueblo
dominicano, más de dos mil millones de pesos extraídos del
Baninter.
— Explícame eso de nuevo. ¿Cómo nos costará tanto dinero? –
preguntó Judith.
377
— ¿Recuerdas los RD$182 millones y los RD$383 millones de pesos
que BANINTER “prestó” a Bear Park International para la compra
de la mayoría de las acciones del Listín y que le devolvieron las
garantías a Jesús María Troncoso a los cuatro meses? ¿Y
recuerdas que Ramoncito entregó un cheque de RD$34.1
millones de pesos de Baninter & Trust para las primeras compras
de accionistas minoritarios? Una parte de la deuda por la compra
del periódico estaba en US$37 millones de dólares. Pues bien, el
11 de marzo, 13 días antes de la fusión con el Banco del Progreso,
mediantes memorandos confidenciales de Marcos Báez Cocco,
fueron cancelados esos préstamos de Bear Park International de
RD$182 millones y de RD$383 millones, más la cancelación de la
deuda de US$37 millones mediante un “préstamo registrado a
nombre de “Alta Financial Corp. (Miami)” – empresa existente
para las transacciones en dólares – que tampoco registró la
operación. Así, todo el dinero invertido en el Listín fue ficticio.
Incluyendo los RD$54.6 millones de Subero & Asocs. S.A. y los
RD$19.1 millones de Matesa, S. A. para la compra de la nueva
rotativa y la construcción del edificio que la albergaría, los cuales
también fueron borrados. Son más de mil cien millones de pesos
timados.
378
— ¡Pero estaban asaltando al país a mano armada! –se quejó la
joven.
— Exactamente. De eso se trata. Pero no es el único caso. Esto se
repite al calco para la compra de todos los medios. En el caso del
Listín, por negociaciones políticas, se había devuelto a
Ramoncito, aunque es la mayor prueba de lavado que existe. Sin
embargo de manera formal el Listín Diario debe más de RD$ 2 mil
millones al Banco Central, que fue quien pagó todas las deudas
de Baninter. El Banco Central va a proceder al cobro de la
deuda. ¿Qué va a pasar ahora? Cuando tú le debes la hipoteca
de tu casa al banco y no puedes pagarla, ¿Qué hace el Banco?
— Se adjudica la casa.
— El Banco Central va a iniciar un proceso judicial para ejecutar la
hipoteca. Va a adjudicarse legalmente al Listín Diario.
— Sin embargo, en este momento se encaminan negociaciones
tripartitas para que sea comprado por un poderoso grupo
económico dominicano. Primero lo quería don Pepín Corripio, y el
gobierno simpatiza con él, pero como es el dueño de la mayoría
de los medios de comunicación del país, no piensan que es
prudente que también tenga el control absoluto del Listín Diario.
Por eso, han preferido la opción de que El Grupo Vicini adquiera
379
esa empresa periodística, dándole una participación de no más
del 13% de las acciones al Grupo Corripio. La oferta presentada
por Félix García y un grupo de empresarios santiagueros, fue
rechazada porque en la nómina de adquirientes había mucho
tufo a perredeísmo. El gobierno no quiso poner en manos de la
oposición de nuevo a ese medio de comunicación, el más
importante del país.
— Pero hay un serio inconveniente. La familia Báez no quiere salir tan
fácilmente del diario. Va a pelear hasta las últimas consecuencias
para que no se venda el Listín y recuerda que si los accionistas no
aprueban en asamblea una venta no hay forma de traspasar las
acciones –informó Judith.
— La alternativa es la adjudicación pura y simple y ahí los Báez
pierden el Listín y la posibilidad de sacar algún provecho
económico. Por vía de la negociación tripartita se contempla
darles a ellos unos millones de dólares como un caramelo para
que no fastidien el proceso de venta. Pero con la guillotina en el
cuello de que si no “venden” le ejecutan la hipoteca.
— Lo más grande de todo esto es que el Listín Diario tiene un valor
de mercado de mil millones de pesos. Ya el Estado pagó por él
más de dos mil millones de pesos, el doble. La familia Báez le timó
380
al país (que fue quien al final pagó los platos rotos) RD$55 mil
millones de pesos. ¿Y todavía hay que darle US$10 millones de
dólares para contentarlos? ¿Tú has visto al diablo? –se lamentó
Judith.
— Imagínate a un narcotraficante de Paya, en Baní que haya
comprado algún motel con el dinero de la droga y que luego,
para confiscarle el negocio, que ha comprado con dinero sucio,
para lavarlo, haya que negociar con él, para que no se ponga
bravito, y darle una buena cantidad de dinero...
— Me analizaba un colega de estos radicales de la radio, que si tú
sumas los robos y estafas que han hecho todos los presos de La
Victoria, Najayo, Rafey y todas las cárceles del país juntos, no
llegaría jamás al 1% de lo que sustrajeron los ejecutivos de
Baninter y que sin embargo, en el país no se ha producido nunca
un intercambio de disparos con los ladrones de cuello blanco,
con los oligarcas.
— Ése es bien radical. Pero tiene razón en cuanto a la suma. El 1% de
los sustraído en Baninter serían RD$1,650 millones... Aquí no hay
grandes ladrones en las cárceles... Generalmente el que roba
mucho no cae preso.
381
El destino del Listín Diario había quedado sellado con el desarrollo de
la Guerra de los Primos, como le llamó el periodista Víctor Grimaldi.
Este histórico medio de comunicación merecía mejor suerte. Don
Máximo y Tuturo Pellerano tenían muchos negocios juntos y
compartían en absoluta armonía en las empresas. Donde Máximo
era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego
de la muerte de Tuturo en 1992, la lucha por el control y la
hegemonía enfrentó de una manera muy álgida a los parientes, ya
que don Máximo Pellerano quería asumir la dirección del Listín Diario
y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plantó con una oposición férrea, hasta
que se quedó con la batuta. Arturito toma su propio camino y funda
la revista Rumbo y el periódico Diario Libre, asociado con Anibal de
Castro. Ramoncito Báez Figueroa se queda en las gradas, apostando
a la descapitalización del periódico.
La lucha se había trasladado a los descendientes de tres primos
destacados en la historia empresarial dominicana: Máximo Pellerano
Romano, Rogelio Pellerano Romano y Ramón Báez Romano. Aunque
estos tres emprendedores supieron mantener equilibrio, armonía y
convivencia entre ellos y lidiar exitosamente con sus conflictos de
382
intereses, sus vástagos, cada uno a su manera, vio a su primo como
un enemigo al que había que destruir.
Máximo Pellerano Romano era el padre de Eduardito Pellerano,
Rogelio Pellerano Romano de Arturito Pellerano, mientras que
Ramón Báez Romano procreó a Ramoncito Báez Figueroa. Por lo
menos, Arturito y Ramoncito mantuvieron una lucha tenaz por
conquistar liderazgos en los diferentes frentes en los que
interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las
mujeres, los carros de lujo y otras extravagancias. Cuando perfilaron
sus vidas empresariales, dando seguimiento a los pasos de sus padres,
ambos escogieron la acera de enfrente para desarrollar sus
proyectos. Los seguros, los bancos, las comunicaciones, fueron sólo
algunos de los sectores en los que se enfrentaron. Pero la agresividad
de la competencia en la banca le depararía un destino
desagradable a cada uno a su manera. Arturito logró quedarse con
el Chase Manhattan Bank, aunque su primo había hecho todos los
esfuerzos por comprar la prestigiosa franquicia bancaria extranjera.
Por eso luego Ramoncito contraatacó adquiriendo Bancomercio.
Además, en venganza, Báez Figueroa se quedó con el Listín Diario,
expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzarían a
una alocada carrera para la adquisición de medios de
383
comunicación. Las consecuencias funestas de esta corrida sería una
colisión estridente con los más elevados principios éticos y morales, y
tendrían la cárcel como telón de fondo.
Por razones de conveniencia política, el Listín Diario había variado su
línea informativa y el Banco de Reservas le había dado un gran
apoyo económico con grandes préstamos. Cuanto la carga
financiera era muy gravosa, surge el “Chapulín Colorado” de
Baninter y Ramón Báez Figueroa, con una mochila cargada de malas
intenciones. Abre la compuerta de los financiamientos al Listín Diario
en sí y a todos los accionistas en sus respectivas empresas. Los puso a
comer en sus manos. Era el momento de entrar en acción de los dos
grandes cerebros de las finanzas: Luis Álvarez Renta y doña Vivian
Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y esmero, toda la
estrategia de “cerco y aniquilamiento” –al estilo maoísta– para
quedarse con el control absoluto del más viejo medio de
comunicación de la República Dominicana. Eduardo Pellerano fue
relegado a la empresa Autogermánica.
Ramoncito, momentáneamente saldría triunfador de la eterna
rivalidad que había sostenido siempre con su primo Arturito,
torciéndole nueva vez el brazo, ahora no en el golf, que era menos
384
oneroso, sino en una de las estructuras de poder más acentuada del
país.
El Listín Diario, con más de cien años de historia como decano de la
prensa dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los
señores Julián Atiles y Arturo Joaquín Pellerano Alfau, para dar inicio a
la dinastía de los Pellerano en el periódico de mayor incidencia en el
país, la cual duraría 112 años, hasta cuando la familia fue sacada de
circulación, por la agresividad de un joven banquero que procedía
del mismo árbol genealógico de los Pellerano fundadores. Después
de la crisis que empezó el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que
cerrar, ahogados por el régimen trujillista, nunca más había
confrontado el Listín Diario un período más negro y turbulento, que el
que le había tocado vivir en las manos del Grupo Baninter, con todos
los giros y tambaleos que había tenido que afrontar.
Luego de revisar con cuidado el caso Listín, los comunicadores
siguieron sus pesquisas.
385
— En el caso de Julio Hazím, ¿qué pasó ahí? –se interesó la
comunicadora.
— Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central sostiene que
no es posible. Que necesariamente Julito le sirvió de testaferro a
Ramoncito, y que como todos los negocios del banquero, se metió
en un berenjenal mucho más grande que su capacidad de acción –
explicó Ernesto.
— Son más de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo no sé
contar hasta ahí. Hasta para contar un millón yo tendría serias
dificultades. ¿Tenía Julito solvencia económica como para calificar
para préstamos de cuatro billones de pesos? –preguntó
— Esa es la pregunta del billón. En los burós de crédito, Julito no califica
ni para un millón.
Julio Hazím Risk era un excelente comunicador que se hizo dueño de
las mañanas con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y hacer
comentarios. Veinte años atrás, no había tanto desarrollo de la
televisión matutina, sobre todo con el estilo campechano y directo
con el que Hazím hacía galas, además, de su sinceridad y valentía.
En realidad Julito estudió medicina –que nunca ha ejercido – pero su
vocación fue dirigida hacia la comunicación social, especialmente
en la televisión, como comentarista y entrevistador. Nació el 24 de
386
marzo del año 1940, con padres de descendencia árabe. Se casó
con la venezolana Cruz Leida Josefina Ruiz Oleaga, nacida en
Caracas. Con ella procreó a Jacqueline Marie, Elizabeth Lucía,
Michael Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazím Ruiz. Julito fue
procreado por la unión de Abraham Hazím y doña Ángela Risk.
Como todo descendiente de árabes, es un buen negociante, o por
lo menos eso creía la gente, hasta que explotaron los líos de Baninter
y se han detectado los orígenes de tanta prosperidad.
Desde su trinchera de siempre, el programa Revista 110, el médico-
productor de televisión empezó su accionar en los medios con más
vocación de periodista que de galeno. Para la década del 80 inició
los experimentos de prensa escrita con el fallido periódico
Cañabrava, que luego convirtió en una revista, ambos de efímera
duración y estrepitoso fracaso. Pocos años después logró obtener la
licencia del canal 27, uno de los primeros canales de UHF con
verdadera incidencia en la teleaudiencia, con el nombre comercial
de Carivisión. Además del canal 27 de UHF, de alguna manera logró
comprar o registrar el canal 53 y el 57 de UHF, Isla Visión y así fue
conformando un pequeño emporio radial y televisivo. Para el final
de la década del 90, Hazím también hacía experimentos con un
novedoso y moderno meridiano llamado La Nación, utilizando la
387
misma infraestructura del periódico El Siglo, propiedad, en ese
entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es sabido,
fueron adquiridos por Baninter a través de la fusión con Bancomercio,
por lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nación tenía
grandes deudas pendientes con Bancomercio. Como los esfuerzos
anteriores de prensa escrita, el médico-periodista volvió a fracasar
con los rotativos, hundiendo a La Nación en una fuerte crisis
económica, producto del déficit diario que iba acumulando y sin
perspectivas de salir airoso de la misma, por lo menos en el corto
plazo.
Hazím continuó diversificando sus áreas de negocios de manera
imprudente, en renglones tan disímiles como los restaurantes El
Rancho de la Feria Ganadera, el de la Plaza Lope de Vega y de
Santiago, frente al Monumento. También llegó hasta San Francisco
de Macorís. Luego hizo esfuerzos con Pappalapasta, y con el
restaurante Mytos en la calle Paseo de los Locutores. Compró
ingenios azucareros, equipos de béisbol en República Dominicana y
Puerto Rico, adquirió un par de pantallas electrónicas que colocó en
el Estadio Quisqueya, luego creó una empresa publicitaría para
manejar el marketing de los torneos de béisbol, instaló una
Universidad y empezó la construcción del Centro Médico INCE, con
388
pretensiones de altísima modernidad y tecnología. En fin, Julito,
como Ramoncito, compraban todo lo que les vendían. Sólo que al
final ha resultado que aquel, compraba amparado en el poder que
recibía de éste.
Por esta razón, esa tarde Judith y Ernesto Gómez vaciaron una caja
que contenía los documentos correspondientes a los casos de Isla
Visión, Canal 27, Bloque Interactivo de Radio, S. A., Editora La
Nación, Frecuencias y Medios, S. A., FM Distribuidora, Centro Médico
INCE, Ingenios Cañabrava, Julio Hazím Risk, Michael Patricio Hazím
Ruiz, Víctor Gómez Bergés, entre otras muchos documentos relativos
al caso. Judith ayudaba a organizar en el suelo la documentación
con una amplia sonrisa en los labios.
— Pero aquí hay tantos papeles como los de Ramoncito –comentó
a modo de chanza.
— No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear
cuatro mil millones de pesos y más de US$23 millones de dólares, y
para eso se necesitan muchos documentos –le explicó el
periodista e investigador Ernesto Gómez, mientras colocaba los
expedientes en el orden que había diseñado en su mente.
— Con qué criterio quieres que ponga los archivos... –quiso saber
Judith al verlo tan concentrado.
389
— Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte los
casos y que podamos hacernos una idea clara de cómo
ocurrieron los hechos. Yo estoy buscando todo lo que tiene que
ver con Isla Visión y lo estoy colocando en esta esquina. Lo del
Canal 27 va por aquí –señaló un montón de papeles organizados
en un folder amarillo que decía en la portada “Caso Canal 27”.
— Podemos también hacer un resumen general para los fines de la
investigación –sugirió Judith, tratando de evitar la tortuosa labor
de explicarlos uno por uno.
— Se puede hacer un resumen general de las cantidades, pero
siempre la gente esperará que le des pistas de cómo se hicieron
las cosas. Los abogados tienen la tarea de escribir para los jueces,
muy circunscritos a los cánones jurídicos y a las exigencias de las
leyes, para convencer a los magistrados de la vinculación de los
hechos con los articulados que han sido violados en los códigos.
Nosotros lo periodistas debemos huir como el diablo a la cruz de
esos tecnicismos. Hay que hacerle digerir al pueblo lo que ha
pasado con un lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de
traductores, pero para hacer eso debemos dominar nosotros los
intríngulis y luego pasaremos los datos con certeza a nuestros
lectores, y en tu caso, también a tus oyentes –explicó Gómez.
390
— Empecemos por Isla Visión, entonces –sugirió Judith.
— No. Vamos a hacerlo como decía Juan Bosch, con el método de
trabajo que enseñó a los peledeístas: Hay que ir de lo general a lo
particular, para luego volver de lo particular a lo general. Es
importante tener un resumen general que luego iremos
desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo, para
luego recorrer las partes.
— ¿Qué tenemos como punto de partida? –preguntó la periodista.
— Julito Hazím con todas sus empresas tenía deudas con el Baninter
por más de cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro
mil doscientos sesenta y seis millones de pesos. Eso es RD$4.2
billones de pesos dominicanos y US$23 millones de dólares –
apuntó Gómez mostrando el contrato que tenía en las manos.
— Diablos. Yo te dije que no sé contar hasta ahí. ¿Pero hay otro
dominicano que deba más dinero que Julito?, además de
Ramón Báez Figueroa, por supuesto –se interesó la comunicadora
con verdadera sorpresa.
— No sé, en realidad, si algún empresario llega hasta ese nivel de
endeudamiento. Estamos hablando de más de US$280 millones
de dólares. No creo que ninguna empresa dominicana califique
para un préstamo de ese monto. Por lo menos en el país ningún
391
banco dominicano tiene capacidad para prestar ese monto. Es
más, los bancos tienen prohibido prestar más del 50% de su
capital a un solo cliente. Si te digo que aquí hay bancos que
hasta hace poco menos de cinco años no tenían cien millones de
dólares de capital, y aun hoy algunos bancos no llegan a tener
ese patrimonio, tendrás una idea clara de qué monto estamos
hablando en el caso de Julito –los datos eran contundentes.
— Pero no es posible que una sola persona, aún cuando lo disfrace
con distintas empresas, pueda llegar a ese nivel de
endeudamiento.
— Lo grande del caso es lo siguiente, en esta carta que le envió el
pasado 22 de diciembre de 2003 ¿tú sabes cuánto le pidió Julito
Hazim a la Junta Monetaria que le descontara? – preguntó
socarrón Ernesto.
— ¿Un diez por ciento? Eso es más de cuatrocientos millones –
adelantó Judith.
— ¿Estás loca? Pidió que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos,
para él pagar sólo mil millones. Tenía la intención de que le
rebajaran el 70% de la deuda, para que tú y yo, nuestros hijos y
familiares, pagáramos esos restantes RD$3 mil millones... y además
que le permitieran pagar esa bagatela un año después –aunque
392
las cifras parecían increíbles, Ernesto tenía los documentos en sus
manos.
— Bueno, pero tengo entendido que la Junta Monetaria y la
Comisión de Liquidación de Baninter negociaron un buen
contrato –dijo la periodista, hojeando el convenio que tenía en
sus manos, firmado por el productor de televisión y su hijo Michael
Hazím.
— Se le hizo una rebaja de casi RD$1,000 millones de pesos y le
dieron dieciocho meses para empezar a pagar. Cosa que no ha
cumplido todavía –explicó Gómez -. ¡Mil millones de pesos! ¿Te
imaginas cuántas escuelas y hospitales se podrían construir con
esa suma?
— Coño, pero mira qué chulería – Judith señalaba con incredulidad
una parte del contrato que estaba resaltado con un marcador
amarillo.– En este párrafo habla de un sobregiro en la cuenta de
Hazím por más de RD$539 millones de pesos –mostró la periodista
el párrafo en cuestión.
— Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta
gente. Eso no es gran cosa, comparado con todo lo que se hizo...
— No, ese no es el caso. Es para que te deleites con este chiste del
Banco Central – Ahora la comunicadora mostró otra parte de los
393
documentos que tenía en las manos –. Mira esta parte aquí como
dice –Judith empezó a leer:
— “Párrafo I: De las deudas en pesos dominicanos del Dr. Julio
Hazím, se ha segregado la parte correspondiente al Préstamo No.
1-638553-11-4, por la suma de RD$20,000,000 y los intereses
vencidos al 31 de enero del 2004 por RD$5,186,676.71. Este
préstamo fue otorgado por LA SEGUNDA PARTE (vale decir
Baninter, interrumpió Gómez) para financiarle la compra de dos
inmuebles propiedad de esta última, los cuales nunca se
formalizaron, cuyo precio de venta era de RD$26 millones,
localizados en la Avenida Paseo de los Locutores (restaurante
Mytos) y en la calle Dr. Báez No. 23, antiguo restaurante
Pappalapasta, para lo cual el señor Hazím avanzó una parte del
dinero acordado mediante el pago de RD$6 millones de pesos
en fecha 28 de agosto del año 2002...”
— ¿Qué le encuentras de malo a eso? –le preguntó Ernesto Gómez.
— Mira más abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrás –le
recomendó Judith.
— “Párrafo II: LA SEGUNDA PARTE (Baninter) ha acordado con LA
PRIMERA PARTE (Julito Hazím) venderle el inmueble
correspondiente al antiguo restaurant Pappalapasta, ubicado en
394
la calle Dr. Báez No. 23, por la suma de RD$7 millones, para lo cual
el pago correspondiente a los RD$6 millones de pesos será
aplicado al precio de venta pactado. La suma restante de un
millón de pesos deberá ser efectuado al momento de formalizar
la venta.”
— Coño, pero por eso fue que la Comisión no recuperó ni el 10% de
los activos de Baninter. Los regalaron todos ¿y no están presos los
que firmaron ese contrato? –preguntó indignado Ernesto Gómez.
— Por Baninter firmaron el licenciado César Gómez Díaz, licenciada
Zunilda Paniagua y el licenciado Manuel de Jesús Viñas Ovalle –
leyó la periodista.
— ¿Tú entiendes de qué se trata? Primero Julito le debe RD$4 mil
millones al banco. De esos, más de RD$500 millones son de
sobregiros, que no ha depositado. Luego Julito le compra
también a Baninter dos locales de dos restaurantes, por RD$26
millones de pesos. Para esa operación da un inicial de RD$6
millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como
nunca más pagó nada, a los dos años, tenía intereses por
RD$5,186,000. O sea la deuda entera otra vez – siguió analizando
la operación el comunicador e investigador.
395
— Sin tomar en cuenta los RD$4 mil millones que también debe –le
ayudó Judith.
— Sí, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil
millones con atrasos de cuotas e intereses por más de RD$300
millones y sobregiros por más de RD$500 millones. Entonces, la
famosa Comisión de Liquidación le acepta a Julito, retornarle, al
pobrecito, los RD$6 millones que había aportado, porque la
operación nunca se formalizó y venderle el local de
Pappalapasta, frente al Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos –
Ernesto reía con esa risa sarcástica de pique e indignación.
— Lo grande es que en realidad el local lo compró en un Millón de
pesos. Los RD$6 millones pertenecían a Baninter por lo menos mil
veces. Y si eso fuera poco, ya los intereses del préstamos tenían
atrasos por cerca de los RD$6 millones otra vez –analizaba la
comunicadora, también indignada.
— La situación es más grave con la siguiente maniobra. ¿Tú sabes
cuánto cuesta un canal de UHF? –preguntó el periodista.
— No tengo idea. ¿cuánto debe costar? –lanzó la pelota para la
otra cancha.
— Johnny Dauhjre compró el canal 19 –que es de los mejores
posicionados, por ser el más bajito después del 15 –. Por la suma
396
de RD$3 millones y medio de pesos en 1997 – el dinero se lo prestó
Hatuey Decamps, pero ese fue el monto, que es lo que importa
ahora –explicó Gómez.
— Pero el 17 está primero que el canal 19 –corrigió Judith
— Sí, pero el 17 es un canal educativo de la Red que maneja CERTV
o el canal 4, que es del gobierno. En términos comerciales, el 19
es el segundo canal más bajito de la red UHF. El 15, de Juan
Ramón Gómez Díaz es el primero.
— Bueno, de eso hacía 5 años, cuando se produjeron esos hechos.
— El canal 53 de Isla Visión de UHF fue vendido, por lo menos en
RD$1,400 millones de pesos. Estamos hablando de 1.4 billones de
pesos dominicanos y eso no es posible, ni poniendo todo el
cableado de esos canales en fibra de oro de 18 quilates –protestó
Ernesto.
Con el canal 53 de Isla Visión Ramoncito y Julito Hazim habían
decidido hacer un canal social al estilo E Entertainment que sería
dirigido por Magda Florencio. En la nómina de ese canal Ernesto
podía leer el nombre de reconocidos comunicadores del país con
sueldos exorbitantes. Igualmente habían planificado utilizar el canal
Telemundo en la frecuencia del 57 UHF con planes noticiosos,
aprovechando el plus que les daba el nombre internacional.
397
— Estamos hablando de casi US$60 millones de dólares por dos
canales UHF y si quieres le pones dos o tres emisoras que tenía
Julito. Por más cuentas que saques no da para la mitad de eso,
siquiera –ayudó la joven con sus cálculos.
— Para cuando explotó la crisis de Baninter, con US$10 millones de
dólares, tú podías comprar cuatro canales de UHF. Es más, el caso
del Supercanal 33 y Supercanal Caribe, el último con la mayor
trascendencia internacional en toda la historia de la televisión
dominicana, fue vendido en US$14 millones a Ramoncito. Como
sabemos todos, como el dinero no le costaba nada al banquero,
pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba.
Supercanal debía valer por lo menos diez veces más que Isla
Visión. Pues a Julito le dieron cerca de US$ 60 millones por dos
canales y algunas emisoras.
— Mira aquí el estado de situación que presentó el canal cuando se
hacía el due diligence para la compra: activos por RD$83 millones
de pesos.
— Gómez se acercó al ventanal y se puso a mirar a lo lejos... Había
tomado una tasa de café en sus manos mientras Judith hacía los
cálculos y notaba que el cansancio empezaba a apoderarse de
ellos.
398
— Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento,
cualquiera que no sea el 15 de Gómez Díaz, vale menos de
RD$140 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que se dio por
un canal insípido como el 53, aún con toda la retahíla de
emisoras que pudiera tener al lado. RD$1,400 millones de pesos no
lo vale ningún canal del país, ni siquiera de VHF y menos en la
época en la que se realizó la operación –convino Gómez.
— ¿Estaba Julito sirviendo de testaferro a Ramoncito? –preguntó
Judith
— No sé. No creo que un hombre tan brillante como Julito se dejara
coger de condón de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez
Julito se metió en demasiados líos con todos esos negocios juntos
y por ahí vienen sus deudas. Pero, que le pagaran ese monto por
sus medios no es posible. Ahí se estaba comprando otra cosa... y
para esa época del 2002 ya la vocería de Hazím no valía tanto, su
incidencia había disminuido bastante, ni siquiera podemos
manejar la tesis de que lo estaban comprando a él.
Gómez seguía mirando hacia el pasado a través de un crespúsculo
hermosísimo que él se estaba perdiendo, divagando entre cuentas y
sobregiros, sumas y restas, descuentos y concesiones onerosas...
399
— Yo creo Judith que me están cayendo juntas las malas noches
que tengo estudiando este tema. Pienso que debemos seguir
mañana, porque entre indignación y cansancio voy perdiendo
facultades –realmente el investigador se notaba muy agotado.
— No tengo problemas, continuemos mañana. Todavía nos falta
mucho tiempo para todo este trabajo –dijo.
— Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo más profesional es
que nosotros entrevistemos a Julito Hazím y escuchemos su
versión. Le informamos todo lo que dicen de él los funcionarios del
Banco Central, para que él pueda defenderse y que nos deje
plasmada su posición al respecto, así tendremos un abanico para
escoger la versión que más se ajuste a la verdad –planteó
Gómez.
— Bueno, llámalo y lo visitamos cuando él quiera –precisó Judith.
— Yo tengo su celular, él siempre toma el teléfono, no se parece a
los funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a
menos que no sea uno de sus cachanchanes –dijo Ernesto.
Ernesto se dispuso a marcar. Cuando escuchó la respuesta al otro
lado de la línea se sintió tranquilo.
— Hola Julito. Soy Ernesto Gómez ¿cómo te va? –preguntó el
periodista.
400
— Hola Ernesto. ¿qué hay? –respondió secamente Julito.
— Oye, tengo mucho interés en conversar contigo y me gustaría
saber cuándo me puedes recibir.
— Cuando tú quieras, todos los días, después del programa yo estoy
en mi oficina ¿y de qué se trata?
— Estoy haciendo una profunda investigación sobre Baninter,
porque quiero escribir una novela al respecto y tú tienes muchos
conocimientos sobre el caso.
— Bueno, pero yo sobre Baninter no te puedo hablar, porque yo soy
parte de eso ¿Qué yo te puedo decir? –se cuestionó el experto
comunicador.
— Tienes muchísimas informaciones valiosas del banco y creo que
me puedes ayudar si lo decides –insistió el investigador.
— Cuando tú quieras. Yo te digo todo lo que creo y tú publicas todo
lo que quieras. Al fin y al cabo, tú vas a hacer lo que más te
convenga –se quejó Julito.
— No hay problemas Julito, quiero que hables conmigo y dices lo
que creas que me puede ayudar. Recuerda que estoy
escribiendo una novela y no quiero cansar con el tema judicial y
las peroratas de los abogados. Lo que pretendo es explicar el
401
caso con los detalles que no han salido a la prensa y de los cuales
tú dominas muchísimos datos.
— Está bien, pasa por mi oficina cualquier día, después del lunes,
cuando termine el programa (Revista 110).
— Ahí estaré –confirmó Gómez.
Capítulo XVII
Radio “Bemba” en acción
402
En un país pequeño, el poder de propagación de los rumores es
inmensamente superior a la capacidad de información de todos los
medios de comunicación juntos. Estos vuelan, como la brisa y van
llegando a cada receptor con tantas distorsiones como creatividad
tenga el ente transmisor, para adornar a su antojo el recado que
entiende que con él se ha enviado a la mayor cantidad de personas
posibles. Asignándole credibilidad absoluta a la fuente originaria,
nadie osa cuestionar la veracidad y certeza de la información
recibida y comprobarla no pasa, ni remotamente, por la mente de
quienes con ligereza extrema se presentan ante los demás como “los
mejores informados”.
403
La única emisora que Ramoncito no pudo comprar nunca fue Radio
Bemba2, y esta era la más importante, porque es la más dañina.
El cruce de informaciones sobre el tema Baninter era profuso. Todos
enteraban a todos. Los teléfonos celulares – y en algunos casos los de
las oficinas y las residencias – de los implicados, vinculados y
relacionados, estaban intervenidos, a veces, hasta por seis sectores
diferentes. El tema de la escucha telefónica ilegal se había
convertido en uno de los más rentables negocios informales del país,
con el agravante de que siendo una actividad prohibida, un delito
penal sancionado por la Constitución y las leyes, las autoridades eran
las más asiduas, entusiastas y fervientes clientes de los espías ilegales.
Desde el presidente de la República, pasando por todos los ministros,
hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila por las casas de
los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones de
los chismes del día, de las incidencias políticas, económicas,
empresariales, y lo más increíble, con morbosidad pasmante, a
enterarse de quién le está poniendo los cuernos a quién.
En medio de esta maraña de informaciones ciertas o distorsionadas,
de verdades a medias o medias mentiras, de invenciones decoradas
2Terminología utilizada por los dominicanos para referirse a la capacidad de rumores y

chismes que se ponen a circular.
404
con tanto esmero que se convertían en evidencias irrefutables, las
colisiones dentro de las instituciones no se hacían esperar. Los medios
de comunicación tenían el gran dilema del conflicto de intereses de
los dueños. El periodista se veía en la encrucijada estresante, cada
vez que iba a informar, de atravesar un laberinto interminable de
giros a diestra y siniestra para al final del túnel, tener precisión de los
intereses que defiende y protege el medio en el que labora, para
conservar, por lo menos el empleo, pues mantener la dignidad era
mucho pedir. Había que evaluar con la conciencia clara si los
propietarios del periódico, el canal o la emisora, eran accionistas de
algún grupo financiero, o si sus empresas tenían negocios importantes
con los protagonistas de las noticias que debían publicarse.
La embajada norteamericana no escapaba a este conflicto de
intereses. Los años de ejercicio diplomático – y a veces no tan
diplomático – del embajador Hans Hertell lo habían vinculado tan
estrechamente a muchos empresarios dominicanos, con los que
compartía de igual a igual -literalmente- tanto en eventos sociales
inherentes a sus funciones, como en actividades de negocios de
todos los géneros y tamaños. Hertell almorzaba los martes en el
405
Restaurant Don Pepe del tradicional sector de Gazcue, en Santo
Domingo, o el restaurant de carnes David Crockett, donde
amenizaba encuentros históricos para analizar negocios tanto en
República Dominicana, como en Estados Unidos, Puerto Rico y
Panamá.
Su vinculación con algunos de los sectores involucrados en el Caso
Baninter, impidió que el embajador asumiera el papel destacado
que debió jugar, debido, sobre todo, a que gran parte del lavado
del dinero en estos hechos, por no decir el cien por ciento, se hizo en
las modernas lavanderías del estado de la Florida, ante los ojos de los
norteamericanos. El Embajador Hans Hertell no podía alegar
ignorancia, porque fueron los organismos de inteligencia
norteamericanos los que dieron la primera clarinada sobre el
escándalo, con las advertencias que le hicieron a Ramón Báez
Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas
de crédito del presidente Hipólito Mejía, utilizadas por Pepe Goico y
Torres Pezzotti de manera burda, para sustraer dinero del Baninter,
que al final eran recursos de los depositantes.
Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada
de todo cuanto acontecía en el embrollo financiero dominicano, a
través de un técnico de su confianza que les informaba de los
406
acontecimientos más destacados. Ciertamente el licenciado
Heiromy Castro enviaba los pormenores hacia la embajada
norteamericana, con las novedades más impactantes de la crisis
financiera que sacudía a varios bancos de importancia del país. En
su condición de Encargado de la División de Inteligencia Financiera
de la Superintendencia de Bancos, Castro sostenía contactos
permanentes con la embajada, para que éstos dieran seguimiento
pormenorizado al movimiento del sector bancario en el país. Sin
embargo, el embajador seguía siendo tímido y timorato para entrarle
de frente a los fraudes bancarios. En ese escenario es que surge el
protagonismo de una señora que es considerada como de armas
tomar: doña Elena Brineman, quien fungía como Directora de la
Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional
(USAID). La señora Brineman de altísimos valores morales y clara
visión de su responsabilidad como enviada diplomática, no se
quedó de brazos cruzados.
Ernesto Gómez había doblado en la Avenida Kennedy a la derecha
para tomar la calle Juan Tomás Mejía y Cotes, que luego se
407
convertía en Camino Chiquito, con rumbo norte. Dejó atrás el
Colegio “Arroyo Hondo” y frente al Banco Popular, en la misma
esquina de la Farmacia Carol hizo un giro hacia su derecha para
encaminarse a la casa No. 14 de la calle José Antonio Polanco Billini,
unos metros antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo
Hondo, donde estaba la residencia de la directora del USAID en el
país, doña Elena Brineman.
Todavía no había pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio
Nacional por las autoridades financieras sobre el gran fraude del
Grupo Baninter y la Brineman entendía que los dominicanos debían
reaccionar con indignación ante tanta barbarie. Después de todo,
la inversión que hacían ellos en algunas entidades de la llamada
sociedad civil, le daba algún derecho para hacer sugerencias,
cuando de la salud moral del país se trataba. Ella estaba muy
insatisfecha con las reacciones tardías y tímidas del embajador
Hertell y decidió tomar el toro por los cuernos.
Gómez había sido convocado, un poco de prisa, por un fax que
había recibido el pasado 6 de junio, a una reunión para “tratar temas
de actualidad”. Las ayudantes de doña Elena, tanto Rosanna
Medina, que es asistente de Proyectos, como Gladys Guridi, habían
pasado el día confirmando la asistencia. Había dicho que sí en dos
408
ocasiones. No había dudas de la eficiencia y formalidad del equipo
de la USAID en el país. Ernesto se dirigía a la reunión con algo de
curiosidad, pero con la certeza de que iba a ser abordado el tema
de Baninter, por conocer la entereza con que se maneja la señora
Brineman en los asuntos relacionados con la corrupción – por lo
menos la dominicana –pensó Gómez.
El periodista tuvo una recepción agradable y recibió esmeradas
atenciones tanto de doña Elena como de su equipo. Al llegar pudo
comprobar que al encuentro informal habían sido invitados
comunicadores, empresarios y personalidades de la sociedad civil,
casi todos comprometidos con la lucha en contra de la corrupción,
tanto pública como privada, pero no se incluyó a ninguna autoridad
oficial. La lista de invitados la encabezaba Elena Viyella, del Consejo
Nacional de la Empresa Privada (CONEP), la licenciada Marisol
Vincens de la Asociación Nacional de Jóvenes Empresarios (ANJE), el
licenciado Rafael Toribio, de la Universidad Tecnológica (INTEC), la
licenciada Fabiola Medina de la Fundación Institucionalidad y
Justicia (FINJUS), el doctor Francisco Álvarez –Pancho–, licenciado
Javier Cabreja, y la licenciada Miriam Díaz, todos de Participación
Ciudadana y los respetados comunicadores Juan Bolívar Díaz, Fausto
Rosario Adames y Nuria Piera, así como el padre Jorge Cela, del
409
Centro Padre Juan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida que era
un encuentro de alto nivel, por la calidad de los contertulios.
— Quiero agradecerles que hayan tomado un poquito de su tiempo
para compartir con nosotros. Es un gran placer recibirles –inició la
noche doña Elena, mientras sus asistentes recorrían el entorno con
bandejas que contenían los tragos que cada uno había
ordenado. Doña Elena hizo la introducción del propósito del
encuentro que había convocado y quería tener una idea clara de
qué pensaban los invitados, por considerar ella que eran, en
alguna medida, las voces más autorizadas del país.
— Como verán, los últimos hechos denunciados como actos de
corrupción en el sector financiero han sometido al país a presiones
extraordinarias que se van a reflejar en la estabilidad y sobre todo
en la debilidad de muchas instituciones de la democracia. Es
importante para el gobierno de los Estados Unidos, escucharlos a
ustedes, percibir la visión que tienen de la crisis y las ideas que
puedan aportarnos para nosotros elaborar nuestras posiciones a
partir de las perspectivas que se presenten aquí –explicó la
diplomática norteamericana. Para seguir adelantando su posición
en torno a la corrupción.
410
— La Embajada Americana en la República Dominicana se siente
orgullosa de trabajar con ustedes a través de la Agencia de los
Estados Unidos para el Desarrollo Internacional, ya que creemos
que la buena gobernabilidad es vital para una democracia y
economía sólida –explicó la Brineman, para continuar –. Dentro de
nuestro programa en este país alentamos la transparencia, así
como la fortaleza de los mecanismos e instituciones para luchar
contra la corrupción.
La diplomática estadounidense echó mano a un legajo de
documentos que tenía a su lado y empezó a explicarlos.
— Un cúmulo creciente de estudios académicos durante la década
pasada establece el fuerte vínculo que existe entre el impacto
negativo de la corrupción y la tasa de crecimiento económico de
una nación. Por ejemplo, los estudios muestran que la corrupción
tiene un impacto negativo en las inversiones tanto del sector
extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa
un descenso substancial en el crecimiento económico. Además,
los países que practican la buena gobernabilidad arrojan cifras
más altas de ingresos per cápita –la señora continuaba
exponiendo a sus contertulios con notable preocupación sobre el
411
tema que abordaba con destreza, aún con su pronunciado
acento del inglés.
— Quiero mostrarles cómo un estudio del Banco Mundial arrojó que
un aumento del uno por ciento en la tasa de soborno está
asociado a una reducción del tres por ciento en la tasa de
crecimiento de un negocio. Cuando hay complicidad entre la
empresa y el gobierno al adoptar políticas decisorias para
compartir los beneficios de actividades corruptas, surge una forma
de corrupción que es aún más peligrosa para la sociedad.
— ¿Piensa usted que en la crisis dominicana se ha dado esa
complicidad entre el Estado y los bancos? –Ernesto Gómez no
pudo resistir la oportunidad. Era importante conocer la visión que
tenían los norteamericanos sobre la sospechosa falta de
supervisión.
— Mire señor Gómez, nosotros no queremos enjuiciar un proceso
que apenas se inicia y es necesario profundizar las investigaciones.
Precisamente les hemos convocado aquí esta noche porque sus
opiniones son valiosas y contribuirán a que nosotros tengamos una
idea más acabada sobre el tema de la corrupción bancaria.
Claro está que es altamente sospechosa la falta de supervisión, la
debilidad de los mecanismos institucionales que debieron evitar
412
que esto sucediera y que si por algún descuido, acontecía, que
no tuviera la magnitud de la que estamos hablando – dijo doña
Elena, para a seguidas pedir que le permitieran terminar su
exposición. Ernesto cogió su boche y se replegó.
— Disculpen... les decía que una situación como la planteada se
denomina “economía cautiva del Estado”. Un estudio del Banco
Mundial demostró que la tasa general de crecimiento de las
empresas en una economía de este tipo es un diez por ciento
(10%) más baja que en una economía no cautiva.
— La ventaja que el sobornador recibe no está basada en el valor
que trae al mercado, sino en las conexiones políticas y la
habilidad de engrasar las ruedas de las decisiones políticas. El
Informe Global de Competitividad categoriza a los países bajo el
criterio de su competitividad económica, basado en las
respuestas que dan los empresarios y ejecutivos destacados a una
serie de preguntas sobre el ambiente en que trabajan. En relación
a la pregunta sobre pagos extras o sobornos ligados a influir en
leyes y políticas, reglamentos o decretos, la República Dominicana
quedó en el puesto 90 de 102 países, un poco mejor que
Bangladesh, pero peor que Nigeria, Panamá, Nicaragua y
Venezuela, todos países infames por la corrupción – luego la
413
enviada de Estados Unidos continuó con alusión directa a los
casos de Baninter y otros bancos:
— Estos casos han conmovido las bases tanto de la economía y las
instituciones democráticas dominicanas al revelar las debilidades
en las agencias regulatorias del gobierno y la posible complicidad
entre empresas y gobierno que abarca a varias administraciones
dominicanas. Los casos deben ser investigados a profundidad y
juzgados de manera imparcial y transparente, de modo que todos
los dominicanos recuperen la confianza en sus instituciones, su
economía y su sistema político – para mí será un gran placer
escucharlos a ustedes ahora. Por favor –al final dejó respondida la
pregunta de Gómez sin tener que asumirlo.
— Me gustaría agradecerle de nuevo la invitación y felicitarla por sus
palabras muy atinadas – fue el decano Juan Bolívar Díaz, un
comunicador con más de cuarenta años de ejercicio
incuestionable del periodismo –. Yo pienso que la quiebra de
Baninter constituye uno de los escándalos financieros más graves
del mundo, sino el peor, guardando las proporciones de la
economía nacional y sus repercusiones se sentirán ominosamente
durante años sobre el cuerpo y el alma de la nación, cuyas
414
putrefacciones han quedado a la vista de todos –Juan se
pronunciaba en un tono muy serio y consternado.
— Desde el principio se produjo una tensión entre dos líneas: la
técnica, integrada básicamente por los funcionarios del Banco
Central, que fueron siempre conscientes de que era imposible
ocultar la magnitud del escándalo y que demandaba llegar hasta
las últimas consecuencias – el periodista quería contextualizar la
situación por si en algo podía ayudar a la USAID a posicionarse
sobre el tema –. La otra la encarnaban elementos políticos que
pretendían arreglos por debajo de la mesa y hasta
aprovechamiento del aparato mediático involucrado. El haber
solicitado la asistencia del Fondo Monetario Internacional – FMI – y
luego del Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco
Mundial determinó que la balanza se inclinara para el lado
técnico y se procediera a develar el escándalo y a actuar
judicialmente –Juan Bolívar dominaba muchas informaciones. Era
uno de los comunicadores más informados del país y la mesura
era una de sus principales cualidades. El experto periodista
continuó:
— Yo quiero concluir diciendo que el poder mediático era grande
pero no pudo encontrar eco ni respaldo, porque la estupefacción
415
nacional era mayúscula ante las dimensiones del escándalo
financiero y el costo a pagar por la ciudadanía. Pero los ejecutivos
de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la
sociedad, a los que permeaban con donativos, patrocinios y
atenciones que para algunos observadores siempre fueron
desproporcionados y sospechosos. Pudieron obtener la
complicidad, la colaboración o el silencio de funcionarios de tres
gobiernos, incluyendo a presidentes, de jerarcas militares,
policiales y religiosos, líderes políticos y legisladores, comentaristas
de televisión y periodistas y dirigentes de entidades sociales de
diversas índoles. Era un desastre total. Ahora pagaremos las
consecuencias –el comunicador dijo la última frase mientras su
cuerpo descendía hacia el asiento en señal de que estaba dando
por concluido su aporte.
— Gracias Juan Bolívar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario –
concedió la anfitriona.
— Gracias doña Elena. Estoy muy de acuerdo con Juan en lo que ha
planteado y más que eso, República Dominicana ha sido testigo
del destape más obsceno de corrupción pública y privada de
toda su historia, al develarse el más grande sistema establecido
para corromper a funcionarios, políticos, militares y líderes de la
416
opinión pública. Las acciones fraudulentas fueron posibles, por la
complicidad de los funcionarios del Banco Central, de la
Superintendencia de Bancos y de las autoridades políticas que
durante 14 años ocuparon las posiciones más relevantes en el
Palacio Nacional –también Fausto hablaba con mucha
indignación. Todos los asistentes parecían chocados por la
magnitud del escándalo. El reputado comunicador siguió
analizando:
— Pero es bueno señalar que el fraude fue posible también por la
complicidad del sistema político. El dinero que se manejó y se
distribuyó entre partidos políticos, campañas electorales,
legisladores, militares, periodistas, funcionarios del gobierno y los
regalos que se hicieron vía tarjetas de crédito que portaba mucha
gente, eso corrompió en sus entrañas al Estado, a los partidos y sus
líderes, a los funcionarios, a las iglesias, y a la intelectualidad y eso
hizo posible el ocultamiento de la más grande conspiración
económica contra el país –Fausto percibió que tenía cautivo a los
amigos visitantes y no quiso extenderse mucho, para no abusar de
la cortesía.
— Quiero terminar señalando que República Dominicana y los países
de la Región deben mirarse en este espejo, que guarda mucha
417
semejanza con el caso Banesto, de España, sólo que Mario Conde
encabezó un fraude infinitamente menor en una gran economía.
Gracias.
— Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los
hombres han tomado el mando –bromeó doña Elena.
— El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona –le
vociferó Pancho Álvarez desde el fondo.
— Bueno, será interesante saber qué piensa el empresariado sobre
este tema que le afecta directamente, como sector. De tocaya a
tocaya. Doña Elena Viyella –la Brineman cedió la palabra a la
presidenta del Consejo Nacional de la Empresa Privada.
— Gracias doña Elena por la invitación y por esta discusión franca,
sincera, transparente sobre un tema que nos tiene a todos en
ascuas. Tenemos en nuestras manos casi una tragedia nacional en
materia económica, social, moral y ética. Pues esto que nos ha
pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra sociedad, nos ha
puesto a cuestionarnos y a revisarnos, y nos ha llevado a
reflexionar si esto es lo que queremos. ¿vamos a permitir que se
juegue con la dignidad y la decencia nacional? ¿o vamos a exigir
responsabilidad y a cumplir con el rol que corresponde a cada
uno? Aquí hemos llegado, por permitir que la corrupción y la
418
ilegalidad normen nuestra conducta. Aquí hemos llegado como
consecuencia de la falta de sanción; y el no sancionar, provoca
el continuo incumplimiento de nuestras leyes –doña Elena Viyella
hablaba paseando su mirada, semicircular, para cubrir a todos los
presentes.
— ¿Cómo salimos de este atolladero? ¿Cómo asegurarnos que no
vuelva a suceder? ¿Cuáles son las lecciones aprendidas? Como
explicaba Juan Bolívar de las componendas de los políticos,
¿Permitimos con nuestra pasividad que el Caso Baninter se
desembrolle en cuartos oscuros? ¿O tomaremos el camino de la
vigilancia y la exigencia por la transparencia, la acción
responsable y la aplicación de la justicia? Es imperativo que
continuemos fortaleciendo la administración de justicia para que
ésta pueda ofrecer las garantías necesarias a los ciudadanos que
vivimos en un país donde prevalece el Estado de Derecho y la
seguridad jurídica para todos. Sin excepción –el bellísimo rostro de
la líder empresarial dominicana se mantenía adusto, dándole la
seriedad que la exposición ameritaba.
— Dejemos que sea la justicia la que ofrezca a la ciudadanía su
veredicto final de esta situación –terminó la Viyella.
— Escuchemos al periodista Ernesto Gómez.
419
— Gracias doña Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y
ninguna de ella es la de Troya, por lo menos que sepa yo. Es muy
valiente y edificante la participación de la líder de los empresarios,
para exigir responsabilidad compartida a todos los sectores, y que
se deje a la justicia actuar con transparencia y equidad. Porque es
muy saludable saber cuál es la posición real de los empresarios del
país. Un comunicado de más de una docena de hombres de
negocios dominicanos defendiendo a Luis Álvarez Renta es una
presión innecesaria a la justicia. Aquí todos cojeamos de algún
pie. Salir a destiempo a proclamar las grandes virtudes del
reconocido consultor y financista, pone en evidencia el nivel de
dependencia y agradecimiento que tienen algunos sectores
empresariales con el licenciado Álvarez Renta. Pero es importante
destacar que la posición del CONEP, por lo menos de su vocera,
expresada esta noche, es la más saludable para los empresarios,
para el país y hasta para los mismos procesados. Los señores
Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto Bonetti,
Miguel Barletta, Oscar de la Renta, primo de Luis Álvarez Renta,
Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, José Miguel Bonetti,
Donald Reid Cabral y Juan Bautista Vicini han publicado un
comunicado en defensa de Álvarez Renta... Ahí están, por
420
ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer presidente de
Baninter, don Arturo Pellerano, presidente de Bancrédito y los
Vicini, Bonetti y otros que son del Banco del Progreso. Interpreto
eso como una presión a la justicia para que no haga nada. Por
eso, hay que tomarle la palabra a doña Elena como la vocera de
los empresarios, porque aquéllos andan defendiendo sus intereses
–Ernesto quería hacer esta puntualización, pero no quería que se
interpretara como un ataque a ese sector de manera directa, por
eso, siguió haciendo precisiones.
— No es que los empresarios sean los malos de la película. Lo que ha
pasado con nosotros, los periodistas y con los demás sectores,
también es vergonzante y nos pone a reflexionar. Mira esta carta
de fecha 17 de julio del 2001 – Ernesto sacó unas fotocopias y
mostró a los presentes – es una orden para entregar una jepeta
Lexus color negro del año 2001 (o sea nueva, de caja) a la
periodista Asela María Lamarche con el dinero de Baninter. Así le
salió su Matrícula No.1874044 de fecha 24 de julio del mismo año,
con la Placa GB-N712 a nombre de la señora Asela María
Lamarche Pérez. Novecientos cincuenta mil pesos de ustedes y
míos son regalados a una comunicadora “objetiva e imparcial”
que defendió con uñas y dientes a Ramoncito, hasta que el
421
Banco Central le mostró los documentos que tenían en sus manos
y la amenazó con quitarle el vehículo. Entonces publicó un
espacio pagado acabando a su antiguo admirado y
exageradamente lisonjeado. Pero ese es uno de los casos menos
bochornosos, si se mide en cuantía. Son muchos los
comunicadores que están comprometidos con esta barbarie...
Juan TH tenía una deuda sin pagar de RD$7 Millones y medio de
pesos. El caso de Julito Hazím se sale de todos los parámetros. Los
altos militares recibían prebendas, la alta cúpula de la iglesia
católica andaba con tarjetas de Baninter que se borraban,
nuestros políticos daban asco... –Ernesto había ido a la reunión
con un legajo de documentos y los levantaba con energía para
hablar de todo lo que estaba investigando. Luego pidió disculpas
por la intervención, no quería dañar a nadie, pero las cosas tenían
que ser dichas y los empresarios tenían mucha culpa de toda la
impunidad que hay en la República Dominicana.
El resto de la noche transcurrió entre exposiciones, precisiones que
hacia doña Elena Brineman y la participación entusiasta de la
mayoría los presentes, manifestando sus puntos de vista sobre la
problemática planteada. Luego de un rico buffet, y algunos tragos
extras, los contertulios se fueron despidiendo, cumpliendo con los
422
límites como habían sido programados en la misma invitación: un
encuentro de 6:00 PM a 8:30 PM.
Capítulo XVIII
A veces yo me pregunto ¿quién es más ladrón, mi

hermano, si los que roban un banco o aquéllos que lo
fundaron?
Facundo Cabral
423
El robo en Baninter venía de muy lejos. Era un cáncer incurable. Y
todo empezó como si nada. La simple habilidad empresarial para
evadir las medidas de fuerza de las autoridades. La gran mayoría de
los empresarios dominicanos, cuando evaden impuestos entienden
que no están violando la ley, sino que se están “defendiendo”.
Cuando se le escapan a medidas de controles, están “ayudando un
poco” a que los negocios funcionen. Por eso es difícil encontrar una
familia de la rancia oligarquía dominicana que pueda lanzar la
primera piedra de la pulcritud. Hasta aquéllos que son tomados
como ejemplos de seriedad, honorabilidad y comportamiento
íntegro en el cumplimiento de sus deberes, han tenido la debilidad,
en algún momento de “defenderse” para pagar por debajo de lo
debido. Siempre existirán las grandes excepciones que justifiquen la
regla. Sin embargo, los hay, y por mucho, quienes han amasado una
gran fortuna a expensas de evadir los impuestos, apropiarse del
ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los números bancarios y otras
diabluras empresariales y sin embargo, aparecen ante la sociedad y
en los medios, como los estandartes del progreso y la superación,
ocupando un lugar cimero en los afectos de los aduladores
sempiternos.
424
La familia Báez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba.
Don Ramón Báez Romano era un empresario del área de los seguros
y de las navieras. Para el año 1978 fue Secretario de Estado de
Industria y Comercio en el gobierno de don Antonio Guzmán
Fernández y desde ese entonces había escogido al licenciado Luis
Álvarez Renta como su segundo al mando, en un tiempo en el cual
los subsecretarios de estado gozaban de algún respeto y no se
nombraban como premio al que comprara un conito de gofio. Tenía
don Ramón Báez Romano toda la estampa de un hombre respetable
y procedía de una familia de supuestos próceres, de dudosos
méritos. Nieto de Buenaventura Báez, su estirpe estaba asentada en
la historia dominicana, aunque su abuelo tuviera la afrenta de ser un
servil de Santana, jugando un papel protagónico en la aprobación
del famoso artículo 210 de la Primera Constitución dominicana que le
daba poderes dictatoriales a Pedro Santana.
Así vivía don Ramón Báez Romano, hasta que se le ocurrió ser
banquero.
El Partido Revolucionario Dominicano fue creando una clase de
empresarios discretos, que mantenían bajo perfil durante los
gobiernos del doctor Joaquín Balaguer, conocedores, como eran, de
las artimañas del político cibaeño para castrar a sus opositores. Más
425
de trescientos millonarios creados por Balaguer para el soporte de su
infraestructura semi dictatorial, cerraban el paso a cualquier intento
de organizarse como conglomerado para aquéllos que osaban
diferir de las directrices del caudillo. Es por eso que los ricos
perredeistas, hasta ese entonces se habían mantenido lejos de los
focos de corrupción, con algunas ligeras excepciones, y cuyas
travesuras principales se habían limitado a una evasión generalizada
de impuestos, habitual en el 99 por ciento de la clase empresarial
nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear
su propia infraestructura financiera, tan pronto ascendieron al Poder
en 1978. Los intentos fueron varios, pero el más notable fue la
formación del Banco del Comercio Dominicano, antecesor
inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinámico José –
Nene– Ureña para el año 1979. El intento políticamente más directo
lo hizo Leonel Almonte, personero de Salvador Jorge Blanco, con una
agresividad tan notable que les llevó a la cárcel a ambos,
condenados a veinte años de prisión. En el caso de José Ureña, no
tenía un sello eminentemente perredeista, aunque sus simpatías se
situaban cercanas al doctor José Francisco Peña Gómez y era amigo
entrañable del profesor Juan Bosch, quien lo tenía en una alta
distinción. Pero Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y
426
salió a batirse con todos los molinos de viento que encontró en su
camino. Leonel logró acumular un gran poder en el segundo
gobierno del PRD, utilizando la formación del Banco Universal para
que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio
en Nene Ureña y el Banco del Comercio su competencia directa y
abrió fuego de inmediato en una guerra estéril que los llevó a ambos
a la quiebra, empujados, además, por una competencia que se
frotaba las manos y lamia los labios saboreando con deleite el
affaire.
Como les ocurrió a todos los que han extraviado el camino de la
prudencia, la adicción a los medios de comunicación ha perdido
siempre a los banqueros dominicanos, hasta a aquellos que han
logrado salir a tiempo de la trampa. Como si estuviesen repitiendo la
misma historia, Leonel Almonte quiso comprar de todo y a cualquier
precio. Así, con canales de televisión, diario vespertino,
concesionario de automóviles y de camiones de varias marcas,
hasta concursos de belleza en los que disponía de los mejores
ejemplares; su influencia tocó los más variados segmentos de la
sociedad dominicana. Pero los perredeistas ricos nunca lo asimilaron
como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines.
El Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido
427
proyecto, se fue cociendo en su propia salsa y los capitales
perredeistas, los honestos y los que se habían hecho al vapor en los
pocos años que llevaban de gobierno, corrieron de ese banco al
percatarse de las actitudes imprudentes de su mentor.
Baninter fue un banquito pequeño, creado por los oligarcas
tradicionales que simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en
las últimas horas del gobierno de Salvador Jorge Blanco, fue
autorizado a operar por la Junta Monetaria el 16 de junio de 1986, (60
días antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo que ser
el doctor Joaquín Balaguer quien cortara la cinta de su inauguración
y resistiera el discurso pronunciado por Don Papía Najri, un presidente
de pantalla, propietario de cien pesos en acciones, que fue
escogido por su respetabilidad, para no mostrar las prendas íntimas
del perredeísmo subyacente en el Consejo de Directores inicial. La
mayoría de los directores de la nueva entidad profesaba simpatías
partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que
querían conservar su dinero, empezaron a abandonar al Universal y a
cobijarse en Baninter, una entidad de menos de diez millones de
pesos de capital autorizado, en la que sólo se había aportado un
millón setecientos pesos para empezar sus labores.
428
Todavía las ilusiones y los sueños de don Ramón Báez Romano eran
mayores que sus ambiciones. Hasta que integró a Marcos Báez
Cocco a su equipo y lo juntó con la sagacidad e inteligencia de Luis
Álvarez Renta. Báez Cocco venía del Banco Antillano, que acababa
de colapsar, y trajo consigo a Ramón Mola y José Américo Moreta.
Mola y José Américo eran dos técnicos experimentados en sistemas
operativos automatizados. Para los últimos años de la década del
ochenta y los primeros de la del noventa, no eran muy abundantes
los especialistas en computadoras y menos en sistemas operativos.
Ellos fueron los encargados de diseñar un software que pudiera
discriminar operaciones para segregarlas y llevarlas a una cartera
invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser
controlada mediante claves de acceso. Los propósitos del banco – y
de los técnicos que lo crearon – andaban muy lejos de los usos que le
fueron aplicados por sus nuevos propietarios. Ni siquiera hay
constancia de que los especialistas que prepararon la infraestructura
del fraude más grande en la historia dominicana, y
proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de
sus jefes para delinquir.
El propósito real del Banco Antillano era “defenderse” un poco del
Encaje Legal. Debido a la crisis de los años 1989 y 1990, las
429
autoridades financieras tuvieron que adoptar medidas
extraordinarias para garantizar la liquidez de la banca, que se vio
seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el
cinturón que apretó los estómagos voraces de nuestros banqueros.
Pero las circunstancias recomendaban medidas drásticas y para los
que no estaban disciplinados, ni tenían la intención de disciplinarse,
el Encaje y las Provisiones empezaron a ser fuertes enemigos de los
beneficios de fin de año en los bancos. Las famosas provisiones, eran
una estocada mortal al informe de resultados de cada período, y las
gestiones de cada Consejo de Directores se medían por la cantidad
de dividendos repartidos, no por la eficiencia ni la modernización, ni
siquiera por la estabilidad.
En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a José Américo
que preparen el programa que debía sacar los inmuebles
adjudicados de la contabilidad del banco, traspasarlos a una
inmobiliaria y por esa vía, evadir las provisiones, además de maquillar
el reporte de beneficios para los fines del Impuesto Sobre la Renta.
La totalidad de la banca empezó a funcionar con una doble
contabilidad. Cuando un banco cualquiera tenía que adjudicarse
un inmueble, inmediatamente tenía que aprovisionar el 25% del
valor del mismo, en el primer año y luego un 25% por cada año que
430
pasara sin venderse el activo, hasta aprovisionar el 100% del valor del
bien adjudicado, si no se había vendido al tercer año. Esto se hacía
porque la adjudicación de un inmueble en sí, era la mayor evidencia
de que se había hecho un préstamo malo, y eso estaba penalizado.
Ante esta coyuntura, los bancos de inmediato crearon una
inmobiliaria, que dependiendo de la entidad financiera, tenía fines y
modus operandi diferentes, pero todas tenían el mismo objetivo:
ocultar los inmuebles para evitar las reservas en provisiones, como
penalidades por la cartera de préstamos de dudosa recuperación y
por las adjudicaciones. Además, a través de los grupos financieros y
las off shores lograban evadir el Encaje del Banco Central.
La banca, en su gran mayoría, en vez de ejecutar un inmueble y
colocarlo en su cartera de bienes adjudicados, usaba a la
inmobiliaria para distraer el monto del préstamo y quedarse con el
activo. Casi siempre el monto del préstamo era menos de un 50% del
valor real del inmueble, porque cuando la garantía se ejecutaba, ya
la persona había pagado una gran parte de la deuda.
Adicionalmente, los tasadores de los bancos tenían instrucciones de
rebajar por lo menos un 10% al precio real de la garantía presentada.
Como si esto fuera poco, el banco sólo prestaba un 60% ó 70% del
monto de la garantía. Al final del activo gravado se terminaba
431
prestando aproximadamente la mitad del valor del mercado. La
función de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar
al banco, para no pagar provisiones. Como si esto fuera poco,
tampoco había que pagar los impuestos de ley por el traspaso del
título a nombre del Banco y luego del comprador. Sencillamente se
traspasaba de la inmobiliaria al comprador final. Cuando don Ramón
Báez Romano contrató a Báez Cocco para Baninter, éste se llevó el
software, a Mola, José Américo y la gran malicia acumulada de la
experiencia anterior. Este programa ocultaba los activos en el
sistema, de la vista de las autoridades monetarias y financieras. Así no
había que pagar las provisiones.
El software tenía la habilidad de mantener los inmuebles adquiridos
en una doble contabilidad. Cuando eran vendidos, entraba al
banco el monto de las acreencias incumplidas, pero la plusvalía se
quedaba en bolsillos de algunos miembros del Consejo de Directores.
Hasta que se ideó una estrategia sin precedentes, cuya autoría se le
atribuye al zar de las finanzas, licenciado Luis Álvarez Renta.
Los bancos tienen en su cartera de depósitos a plazo una cantidad
importante de clientes, generalmente de edad avanzada, que se
han dedicado, al final de sus días, a vivir de sus rentas. Es una especie
de retiro voluntario que hacen las personas acomodadas, que
432
deciden no correr más riesgos invirtiendo en negocios que ellos no
quieren o no pueden manejar. Así, depositan cinco, diez, quince,
cincuenta o cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno,
dos, cinco o diez millones de dólares, con la finalidad de recibir un
cheque cada mes por los intereses devengados. Con esta
formalidad esos ahorristas se consideran satisfechos, felices y
confiados. El que vive de esos ingresos, difícilmente esté retirando su
dinero con frecuencia, además de que el contrato entre las partes
establece un plazo fijo para el vencimiento de su certificado y en
caso de que quiera requerirlo antes de tiempo, la administración del
banco siempre pedirá, en virtud del mismo convenio, ser avisada
con un tiempo prudente de antelación, para “prepararse” para el
retiro.
Cuando un software de computadora recorre la cartera de
depósitos a plazo, se encuentra con muchos depositantes que tienen
años que no mueven su dinero. Si hacemos un ejercicio sencillo y
decimos que un banco cualquiera tiene diez mil millones en cuentas
de ahorros, a plazo fijo o largo plazo, y establecemos que el 30% de
esos ahorrantes se pasan más de cinco años antes de tocar su
dinero, los ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepción
de que disponen de tres mil millones de pesos para usarlos durante
433
cinco años, sin ningún tipo de riesgos. Si Juan Pérez tenía diez millones
de pesos y habían sido utilizados por el sistema de sustracción
clandestino, Juan Pérez era poseedor de unos documentos en sus
manos, pero no tenía un centavo en el banco. Aún así el día que se
presentaba a buscar su dinero, se disparaban algunas alarmas
internas, y esos certificados T. E. (Transacciones Especiales) se
pagaban sin ninguna dificultad, pero el software tenía que extraer
ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba
otro cliente de los que tenían balance disponible para un monto
como ése, y se hacía la sustitución. Si eso se repite cada vez, con la
rotación perversa del delito, se podría durar cien años sin que nadie
perciba el dolo ni el abuso de confianza.
La contabilidad moderna se maneja con el sistema de partida doble.
Esto es que cada debito origina un crédito de igual valor y viceversa.
El diario general cuadra cada día porque las partidas que se
mueven, afectan a dos cuentas, una de debito y otra de crédito.
Cuando los ejecutivos de Baninter descubrieron que podían emitir
innumerables cheques sin fondos, y que el programa
computadorizado en las noches cubría esos sobregiros, extrayendo
los recursos de cuentas que tuvieran balances positivos, para así
434
saldar el balance faltante, entonces empezaron la francachela,
pero mucho más temprano de lo que sospechamos.
Era pues, muy fácil comprar un banco, un periódico o un canal de
televisión en mil millones, porque sencillamente se pagaba con un
cheque sin fondos, se sobregiraba la cuenta que hacía la compra,
porque el software en la noche, buscaba ese dinero entre los
ahorrantes de los T. E. y cubría el cheque que se había emitido.
Algún día, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a
reclamar, el sistema buscaría a otra víctima, para compensar el
dinero que se estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda
interminable que podría durar tanto tiempo como fuera necesario.
Pero la ambición rompe el saco, dicen en el campo.
Confiados en la ingeniosa infraestructura del crimen, los propietarios
de Baninter, específicamente su presidente, se lanzó al proceloso
mar del dinero fácil y se inventaron toda una ingeniería financiera
para delinquir, usando el efectivo que los ahorrantes habían puesto
en sus manos, con la certeza de que estaría seguro. Entre Luis Álvarez
Renta, Marcos Báez Cocco, y don Ramón Báez Romano (el padre,
que no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramón Báez, S.A.) y
BAROSA (Báez Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para
retirar grandes cantidades con el sistema de sustracción y borrado.
435
Sólo que todavía, para este tiempo y por el carácter conservador de
Báez Romano, las pretensiones eran más tímidas y modestas. Aquí los
sobregiros ilegales se hacían por sesenta y setenta millones de pesos,
en el mayor de los casos.
Cuando empezaron las relaciones entre Patricia Álvarez y Ramoncito
Báez Figueroa, el padre de ésta, don Horacio Álvarez II, introdujo al
novel banquero al mundo del espionaje telefónico a través de
amigos mutuos. Ramoncito traía cierta fascinación por las
investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tenía
muchos “juguetes” que adquiría en la tienda Spy World de Coral
Gables de Miami. Aquí se abastecía de los últimos modelos de
cámaras ocultas, y de los escáneres más avanzados para grabar las
conversaciones telefónicas, además de increíbles micrófonos ocultos
en bolígrafos, botones, gemelos de puños, pisa-corbatas, etc. De
todas maneras el joven Báez apenas era un aprendiz, sin mucha
experiencia en la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos
expertos, que tenían todo un mundo por delante.
Sobre todo, don Frank Cabral, el más acabado de los espías
informales de la República Dominicana, con el aval de ser el mejor
informante de todos los presidentes de la República de los últimos
treinta años, quien cuenta con un sistema tan sofisticado y moderno,
436
que brinda servicio gratuito al Departamento Nacional de
Investigaciones – DNI – y a los demás organismos de inteligencia del
Estado.
Precisamente en la casa de éste es que Ramoncito se vuelve a
encontrar con Pepe Goico, su amigo de la infancia, hasta que la
traición le diera fuerte en la cara del banquero. Aunque había
llegado al rango de capitán del ejército, el proceso judicial en su
contra por los hechos de la Lotería Nacional tronchó, en ese
momento, su ascenso y se fue a la casa de Frank Cabral, para
aprender el oficio y de hecho, funcionar como su asistente.
La cercanía de Ramoncito con Frank Cabral, le abrió un camino
insospechado de conocimientos que le servirían para convertirse, en
muy pocos años en uno de los hombres más poderosos de la
República Dominicana.
Para la primera mitad de la década del 90 Ramoncito adquirió
conocimiento de todo lo que estaban haciendo su padre, Álvarez
Renta y Marcos Báez Cocco en un banco al que él, todavía, no le
había puesto mucha atención.
Antes, el joven Báez estaba en la etapa de disfrutar su vida sin
muchas complicaciones y responsabilidades, y menos de carácter
bancarias. Eran negocios muy formales y ése no era su way en estos
437
momentos. Ramón Báez Figueroa había hecho del ocio un deleite y
dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de Campo, en
una reñida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien
se disputaba con fiereza las partidas de golf, El tiempo que
Ramoncito dedicaba al golf lo hizo convertirse en uno de los
principales jugadores del área, concentrándose en ese deporte.
Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su
padre, extraídos de la Intercontinental de Seguros. Para algo era hijo
de Ramón Báez Romano. Se dedicó a ser hijo de papi y mami. Y le
fue muy bien.
En 1986 su padre, con RD$500 mil pesos, él y su hermano José Miguel,
con RD$125 mil cada uno, fundaron el Banco Intercontinental. En ese
momento la inversión total apenas sobrepasó el millón de pesos, y
Ramoncito aparecía como un propietario casi imperceptible. Sin
embargo, fueron las informaciones recibidas de sus amigos de la
inteligencia informal, las que le abren el apetito financiero y de qué
manera.
Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibió le
valieron para que sentara a su padre en el banquillo de los acusados
de la familia y le exigiera que le cediera el paso, ya que por su
trayectoria de hombre pulcro y honorable, sería un desastre que le
438
encontraran las pruebas que él ya tenía... El chantaje funcionó. Con
la sola mención de la posibilidad de ser descubierto, tan fácil como
lo había hecho ya su hijo, don Ramón se metió en pánico y cedió el
puesto. Sin embargo, no sería nada despreciable. Se quedó con las
inmobiliarias que manejaban todo el esquema de evasión, tanto de
las provisiones, como de los impuestos internos, más doscientos
veinticinco millones de pesos. Inmobiliaria Intercontinental,
Inmobiliaria Los Sagales e Inmobiliaria Los Robles, se encargarían de
seguir manejando el tema de los bienes raíces, quedándose Ramón
Báez Romano con muchos activos de importancia en su haber,
como es el caso del edificio y el solar en el que se encuentra la
empresa de Seguros Palic, frente a la funeraria Blandino, de la
avenida Abraham Lincoln en la capital.
El negocio fue bueno para los dos, aunque el viejo Báez tuvo que
resignar el puesto a su hijo menor, mientras que José Miguel, el
segundo hermano, con más cerebro y más prudencia, hizo mutis por
la puerta del fondo...
Para Ramoncito todo fue muy fácil. Entregarle las inmobiliarias a su
padre, no había sido ningún problema, porque lo hizo con cargo a
las acciones que tenía en el banco, como dueño principal. Para esta
operación no tuvo que desembolsar ni un centavo. Para entregar los
439
RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para sustracción y
borrado, fue conocido en detalles por Báez Figueroa y con ese
procedimiento le pagó las acciones al padre en muy poco tiempo.
Cuando esto hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos
cuentas ficticias de Báez Romano utilizadas para el borrado, habían
acumulado sustracciones por Ochocientos Veintinueve Millones de
Pesos (RD$829,000,000), una suma igual a la que representó la
quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo
Baninter. Una operación brillante por parte del hijo, provisto,
mediante un interesante sistema informático, de una cartera
ilimitada, para hacer todos los negocios que a él, Álvarez Renta, Báez
Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por delante.
— Es difícil encontrar una actividad de cualquier género en el
mundo en la que se pueda cometer una estafa cruel y
premeditada, un abuso de confianza tan descarado, que
además sea legalizado y protegido de manera absoluta por una
infraestructura jurídico-institucional, como la que desarrollan los
bancos comerciales, con la anuencia cómplice del Estado – le
440
dijo Ernesto Gómez a su colega, con unos documentos en las
manos.
— Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos sentimos
impotentes, no tenemos dónde acudir en busca de ayuda... –
corroboró Judith.
— Basta con dar una hojeada al estado de cuenta bancario, de
cualquier institución dominicana y se podrá percibir de inmediato
la cantidad de “cargos por servicio” y débitos de todas las
naturalezas, que reducen sustancialmente tus balances, sin que
ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras calcular
el monto de los cargos contenidos en tu estado de cuenta
corriente, podrías verificar que los mismos superan con creces las
tasas de interés normal que se paga por cualquier préstamo de la
banca comercial, con el agravante de que aquí te están
cobrando por manejar tu propio dinero –seguía quejándose el
periodista.
— Lo que acontece con las tarjetas de crédito “llora ante la
presencia de Dios” – dijo Judith, imitando la expresión de su
abuela, para luego explicar: –Los montos que te cobran por
moras o intereses, cuando no logras pagar el día que ellos
441
seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de
usura de los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas
lo que hacen los bancos con las tarjetas de crédito y nadie le
pone el cascabel al gato.
— Por eso es que siempre se ha dicho que la Junta Monetaria y las
mismas autoridades del Banco Central son en realidad enclaves
de protección de la banca nacional. Nunca legislan para
proteger al usuario. Sencillamente “dejan hacer, dejan pasar...”
— Lo grande de todo esto es que ningún legislador se atreve a
tomar la iniciativa para meterlos en cintura. Los bancos son los
principales colaboradores de las campañas políticas –le explicó
Judith
Ernesto Gómez se remontó a la época de las primeras actividades
bancarias y pudo detectar su origen muy lejano, en los tiempos en
que Los Templarios – Caballeros de Cristo – pusieron su valentía,
prestigio y riquezas al servicio de los señores acaudalados de la
antigüedad, con trueques, transporte de dinero y transferencias de
todos los tipos.
442
— Mira esto, Judith. Desde esa época se están haciendo
transacciones bancarias –Gómez mostró unos documentos a su
colega, en un rastreo profundo que había hecho sobre la banca
en toda su historia.
— En enero de 1128 se convocó un concilio eclesiástico en Troyes –
Corte del Conde de la Champagne- señor feudal de Hugues de
Payen, en el que san Bernardo (protector de los Templarios) volvió
a ser el espíritu guía. Los templarios fueron reconocidos
oficialmente y constituidos como una orden religiosa-militar en el
concilio de referencia y su Gran Maestre Hugues de Payen y sus
subordinados, serían monjes-guerreros, soldados místicos, en los
que la austera disciplina del claustro se unía a un celo marcial
que lindaba con el fanatismo: Una “Milicia de Cristo” se les llamó
en aquel tiempo –Gómez seguía revisando sus documentos.
— Después del Concilio de Troyes, la orden tenía grandes fincas en
Francia, Inglaterra, Escocia, Flandes, España y Portugal. Mas
luego, poseía también territorios en Italia, Australia, Alemania,
Hungría, Tierra Santa y parte del Este. Los templarios se
convirtieron en un poder con influencia internacional. Ejercían
443
constantemente una diplomacia de alto nivel entre nobles y
monarcas a lo largo y ancho del mundo occidental y Tierra Santa.
— Por este gran poder acumulado y el prestigio que tenían como
Milicia de Cristo, crearon la institución de la banca moderna,
prestando vastas sumas a monarcas empobrecidos, se
convirtieron en banqueros de todos los tronos de Europa, así
como de ciertos potentados musulmanes. Con su red de
preceptorías en todo el continente europeo y en el Oriente
Medio, organizaron, cobrando modestos intereses, la
transferencia segura y eficiente del dinero de los comerciantes,
clase que fue dependiendo más y más de ellos. El dinero
depositado en una ciudad, por ejemplo, podía reclamarse y
retirarse en otra, por medio de pagares escritos en clave. Así pues,
los templarios empezaron a ser los principales cambistas de la
época y la preceptoría de París se convirtió en el centro de las
finanzas europeas. E incluso, es probable que el cheque, tal y
como lo conocemos hoy, fuera inventado por la orden.
— Oye, estás bien documentado sobre la historia.
— He querido entender la filosofía con que se mueven nuestros
banqueros, para saber si era un mal congénito, inherentes a todos
444
los banqueros del mundo, o era un aporte del dominicano al
estilo de hacer banca –explicó Gómez.
— En una ocasión se encontró el licenciado Julio Cross con don
Papía Najri en el Admiral Club de American Airline en el
Aeropuerto de Las Américas y abordando el tema de la crisis
bancaria. Le dijo al ex Superintendente de Bancos “Julio, ¿tú
sabes cómo se resuelve el problema de la banca en el país...?”
“No, dígame...” le respondió Cross. “Prohibiéndole a los
dominicanos tener bancos...” Era una forma muy clara de dibujar
los criterios con que los ricos dominicanos forman una institución
bancaria.
— En este montón de documentos que tenemos aquí aparecen
barbaridades sobre toda la banca... no hay nadie libre de
pecado... es increíble lo que ha acontecido con esas
instituciones.
— Bueno, vamos a organizarnos. ¿Qué vamos a hacer con todos
estos documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? ¿En
qué capítulo lo podemos meter? –preguntó Judith.
— No sé... es que son tantos documentos. ¿Qué cantidad de
páginas llevamos con éste de Baninter? –quiso saber Ernesto.
445
— En computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 páginas.
Eso nos dará más de 500 páginas de libro.
— Es muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros
bancos, nos iríamos a un libro de más de mil páginas
— Te quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para
hacer 300 páginas sólo de ese tema.
— Oye, ¿por qué no hacemos mejor un libro, investigando a
profundidad a Pedro Castillo y al Banco del Progreso? –sugirió
Gómez.
— Sabes que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido
apareciendo en esta investigación, sería muy extenso. Mejor
iniciamos de inmediato una investigación al respecto. Pero
tendríamos que hacer lo mismo con Bancrédito, Bancrédito
Panamá y Bancrédito Cayman, Arturo Pellerano y todos los
vinculados.
— Y como te imaginarás, estamos obligados a investigar a fondo al

Banco Popular también. Todos estos documentos sobre ese
banco, no podemos apretujarlos en este tema de Baninter y
Ramoncito, porque saldrá una enciclopedia bancaria, en vez de
un libro y nadie lo va a leer.
446
— Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que han
ido saliendo en esta investigación, dejan estupefacto a
cualquiera. En realidad, también deberíamos abordar el tema de
la banca en general, como una pesquisa bien profunda. Porque
hay cuatro elementos fundamentales que se han movido en
torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por
igual, y no podemos hacer una investigación trunca y mediocre.
Para tú abordar cada caso en particular, hay que ver el papel de
la banca en la debacle, pero sobre todo, la complicidad del
supervisor o vigilante, con la Superintendencia; la anuencia y
laxitud del ente Regulador, con la Junta Monetaria y el Banco
Central, la falta de calidad moral de las autoridades, por los
compromisos contraídos como políticos; el papel protagónico del
empresariado y a veces, la omisión acomodaticia del resto de la
sociedad, que tampoco se convierte en un ente vigilante del
despilfarro y la corrupción pública y privada, porque se beneficia
oportunistamente de ella.
— Habría que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias
sobre su quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese
banco. Héctor José Rizek pasó a ser miembro de la Junta
447
Monetaria, cuando de acuerdo al Código, no calificaba. Y más
que eso, ¿tú sabías que prestó US$200 millones de dólares al
Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos, siendo
miembro de la Junta Monetaria? También tendríamos que buscar
toda la historia de Villo de Luna y su paso por el Banco de
Reservas, la Junta Monetaria y su incidencia en el tema
cambiario.
— Bueno, en este caso, habría que incluir a la Junta Monetaria y al

Banco Central. Revisar con lupa las gestiones de Héctor Valdez
Albizu, Frank Guerrero Prats y Lois Malkún. Ver todas las
incidencias de la construcción del parqueo, con los diferentes
avalúos que se le hicieron y el conflicto de por qué la Junta
Monetaria no lo quería recibir hasta el último momento. Todo el
esquema que funciona en torno a la logística cambiaria y la
prima del dólar. En fin, es agobiante todo lo que está
apareciendo, y no caben en uno o dos libros...
— Bueeno, ¿me estás proponiendo que nos pasemos la vida
escribiendo sobre bancos y fraudes en ese entorno?
— Es que no podemos desperdiciar todo este material que tenemos

y pienso que la ciudanía tiene derecho a conocer la falsía con
448
que se mueven nuestros políticos y nuestros empresarios,
especialmente en el sector financiero... Y pensar que yo me sentía
como un delincuente, cada vez que me atrasaba con las tarjetas
de crédito y me ponían en los burós de crédito o me colocaban
una llamada desde la seis de la mañana, cada media hora,
recordándome lo irresponsable y deshonesto que yo era por
faltarle al banco... Yo debería idearme un sistema mediante el
cual le pueda colocar una llamada permanente a los presidentes
de todos los bancos, recordándoles la cantidad de veces que
han descapitalizado a sus entidades financieras, las veces que
han desaparecido nuestro dinero, la cantidad de maniobras
perversas que se han manejado en esas instituciones.
— ¿Y qué vamos a hacer con todos estos documentos sobre la
compra de las Edes? Habíamos acordado hacer un capítulo
sobre eso en este libro de Baninter.
— Eso es imposible. Porque no podemos publicar solamente la
compra de las Edes y los famosos cálculos de Jaime Aristy Escuder
para hacerle unas proyecciones fabulosas de beneficios a 20
años. Debemos buscar dónde se depositaron los famosos US$500
millones de dólares, qué se hizo con ese dinero, a dónde fue a
449
parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser abordada
como un libro cualquiera, debemos presentarlo como una
denuncia querella ante las autoridades con todos los visos de un
expediente acusatorio, para que sea conocido por las
autoridades del sistema judicial y procesar a todo el que esté
involucrado de un lado u otro. Al hacerlo como libro-denuncia,
ponemos al pueblo de juez, para que si se logran escapar de esta
justicia, la ciudadanía sepa juzgarlos debidamente.
— Pero eso es mucho. No debemos ir tan lejos...
— Es que don Negro Veras ha dado una demostración de lo que
hay que hacer en esta sociedad, del ejercicio del derecho de
ciudadanía que todos tenemos. Pablo Neruda escribió que “...si
hasta los poetas nos callamos, no hablan los otros porque tienen
miedo...” Aquí nadie se las quiere jugar, todos saben que todos
roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos
hacer libros que valgan como denuncia.
— ¿Crees que vale la pena? ¿Crees que la sociedad va a
reaccionar? Están todos adormecidos, nadie quiere
comprometerse. Es el dejar hacer, dejar pasar...
450
— Precisamente. Están adormecidos, pero no dormidos, ni rendidos,

ni muertos. Hay que espabilarlos. Tenemos que iniciar una
campaña para que se apruebe la inversión del fardo de la
prueba, para que los delincuentes tengan que demostrar de
dónde sacaron sus fortunas. “Tú tienes un apartamento de lujo en
la Torre Caney de la avenida Anacaona, ok. Ven, demuéstrame
de dónde tú sacaste dinero para comprar ese inmueble, si
apenas hace siete años tu eras un carga palos...” Así de simple.
No es que debamos probarle al deshonesto que robó, es que él
debe probar de dónde ha salida tanta fortuna en tan poco
tiempo.
— Sabes que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro
¿verdad? –Judith no parecía bromear con la expresión. Su cara
era una acuarela donde se dibujaban con precisión los tormentos
y ansiedades que le provocaban esta investigación.
— Sí, sé que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te
tengo un consuelo: se van a vender muchos más libros cuando
estemos muertos. Mis hijos no quieren que publiquemos este
trabajo, pero los he tratado de consolar con esa premisa y se
molestan mucho más. Bueno, si así ocurriera, habremos muerto
451
por una causa justa, ¿no te parece? –preguntó Ernesto con
humor amargo.
— Deja tus bromas. Yo no estoy jugando y prefiero criar a mi Tiguerito
conmigo. Mi esposo es un fracaso como amo de casa.
— Que sea lo que Dios quiera –se conformó Ernesto Gómez.
Capítulo XIX
La sociedad secuestrada
452
Judith había llegado a la reunión con sus informantes. Tenía la
finalidad de revisar algunos documentos en los cuales,
supuestamente se podía probar la teoría del chantaje que había
sostenido soterradamente Ramón Báez Figueroa para explicar
algunos comportamientos. El funcionario de alto nivel de Baninter
estaba muy alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde
su óptica –muy probablemente parcializada – quería presentar a
Báez Figueroa como un prisionero de los caprichos del Proyecto
Presidencial Hipólito – PPH – que auspiciaba la reelección del
presidente Mejía. Dentro de esa lógica, en un primer contacto, el
informante había sostenido la teoría de que los políticos en el poder
tenían una estrategia malsana de aprovecharse de algunas
debilidades del banco y de su presidente, para extraer cuantiosas
sumas de dinero para el provecho de su proyecto político. Como
coartada parecía tener lógica la historia del secuestro político-
financiero. Pero había que ahondar en los hechos para tener una
idea clara de dónde venían los disparos. El encuentro con la
periodista tuvo lugar en su despacho de la sexta planta del Banco
Intercontinental, en un área cercana a la oficina de Ramón Báez
Figueroa. Judith había sido contactada por el ejecutivo bancario
“Porque admiro mucho su trabajo profesional y la calidad ética que
453
ostenta...” la piropeó. Luego de algunas coordinaciones fallidas,
finalmente había llegado frente al personaje de la cita. Se hicieron
las introducciones protocolares y empezó el careo.
— Agradezco la confianza y la disposición de aportar. ¿Cómo se
enteró de que estamos encaminando una investigación sobre
todo lo relacionado con Baninter? –quiso saber la comunicadora.
— Es un secreto a voces. Ustedes han tenido que tocar muchas
puertas y se corre la voz. Aquí somos un círculo muy pequeño en
el mundo financiero, aunque parezca enorme, todos
convergemos en algún punto. La República Dominicana es un
conuco con bombillos y el sector financiero no pasa de ser un
surco de esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por
cualquier lado, sin excepción – el anfitrión era muy gráfico.
— Estamos investigando hacia dónde va la mayor parte de los frutos
de ese conuco, que parece que se desvían de los mercados
tradicionales –le siguió el juego Judith.
— Se desvían hacia donde corre todo el dinero de la corrupción
pública y privada: hacia el sector político –sentenció.
— ¿No es muy ligero acusar sólo a los políticos de la podredumbre?
Siempre se ha dicho que donde hay un corrupto hay un corruptor
y en nuestros códigos la complicidad es castigada con la misma
454
severidad que la criminalidad –la comunicadora empezaba a
estar incómoda. No había ido al banco a pulsear con metáforas,
sino en busca de unos documentos que supuestamente
probaban el chantaje y la prevaricación que se ejerció contra el
presidente de la entidad financiera.
— Eso podría ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos
referimos a una especie de secuestro político del que no te
puedes escapar tan fácilmente. El secuestrado, aunque
permanece frente al plagiario no es cómplice, porque su
cercanía la da el constreñimiento y la coerción. Cuando te
expones a un chantaje es porque has tenido que ceder por temor
a que te hagan un daño mayor.
— Me hago cargo de su posición. ¿Pero cómo demostrar que en
realidad estamos hablando de un chantaje y no de un servilismo
oportunista? La gran mayoría de los banqueros y empresarios
aportan grandes cantidades de dinero a las campañas políticas,
pero no lo hacen presionados, sino más bien como un acto
oportunista para luego pasar factura. Es una especie de inversión
espuria, porque saben que más tarde o más temprano el político
– bien sea presidente, senador, diputado, síndico, regidor, ministro
o lo que sea – tendrá que pagarle esos favores (inversión) con
455
obras que no tendrán que pasar por el cedazo que le da
garantías al Estado –Judith no quería dejarse torcer el brazo.
— Eso también es cierto, Judith, pero usted sabe lo delicado que es
una entidad bancaria. En un banco el principal activo es la
confianza de la gente y desde el poder se puede hacer mucho
daño. Hay que vivir a la defensiva, porque la competencia tiene
métodos non santos para enfrentar a los que se le acercan y si
una autoridad cualquiera inclina su balanza en tu contra, las
consecuencias pueden ser desastrosas. Yo le pregunto: Si usted es
presidenta de un banco comercial y se aparecen a su despacho
dos o tres ministros de mucho poder, a mostrarle su preocupación
por los rumores que están afectando a su entidad y más que eso,
le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo
gobierno que están comprando su cabeza, y le ofrecen ayuda y
solidaridad, pero a cambio tiene que dar una muestra de
generosidad para apoyarlos en sus propósitos, como un gesto de
buena voluntad hacia el proyecto que ellos pregonan, ¿qué
haría usted? –preguntó.
— Si estoy cumpliendo con la ley y las normas bancarias, no me
preocuparía por nada, porque no tendrían con qué
chantajearme –quiso hacerse la valiente Judith, sin estar segura si
456
en verdad actuaría así en un panorama tan apremiante, pero
lejos de sus cálculos, porque ni era banquera ni mucho menos
empresaria.
— Cómo se nota que es usted periodista. A ningún empresario con
los pies en la tierra se le ocurriría tumbar pulso con el gobierno.
Nunca estarás en condiciones de decirle al Estado que no te
pueden tocar, en un país donde la institucionalidad y el Estado
de Derecho es una quimera –se quejó el entrevistado.
El ejecutivo bancario, aparentemente fastidiado porque no podía
convencer tan fácilmente a la periodista optó por ser más práctico y
directo. Abrió un folder con varios documentos y pasó una sola hoja
sin logotipo ni timbrado, en la que se leía arriba la palabra “Recibo” y
más luego el reconocimiento de haber tomado del señor Marcos
Báez Cocco la suma de Quince Millones de Pesos (RD$15,000,000.) en
efectivo. El documento estaba firmado por el ingeniero Eligio Jáquez,
Secretario de Estado de Agricultura y presidente del Movimiento
Proyecto Presidencial Hipólito (PPH) y la licenciada Ana María
Acevedo. Además, estampaba su rúbrica como testigo la licenciada
Pastora Méndez, Tesorera Nacional. La periodista miró con atención y
extrañeza el documento.
— ¿De qué se trata? –preguntó escuetamente.
457
— ¿Le parece eso una operación normal de financiamiento? –le
inquirió el funcionario de Baninter.
— Me parece un recibo entre compadres –confirmó la Lora.
— Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una
operación financiera y que ese es el documento que avala un
financiamiento de RD$15 millones. Esa cantidad de dinero
sobrepasa los límites de un Comité de Crédito normal. De
acuerdo a las normas prudenciales y la Ley Monetaria y
Financiera, para calificar para un financiamiento por ese monto
hay que llenar una gran calidad de documentos. Solicitud de
préstamos, estados financieros, certificación de ingresos, títulos de
la garantía, documentos legales, avalúos o tasaciones, en fin, es
un dossier de muchas páginas. ¿Cómo decir entonces que esta
operación era un financiamiento normal? Se trata a todas luces
de la entrega de un dinero a un grupo político en particular –
explicó.
— Eso me parece poco ético, sin embargo, lo hacen todos los
políticos ¿Dónde radica la diferencia? –quiso saber Judith.
— En el contexto y las circunstancias. Pongámoslo así: se aparece a
la oficina del presidente de un banco, un selecto grupo de gente
de la confianza del Jefe de Estado y te hacen aseveraciones
458
como que “se estaba desatando una campaña de rumores
contra el banco y que la misma podría contar con la
participación de gente muy clave y encumbrada del gobierno y
que todo eso hacía al banco terriblemente vulnerable...”, y te
sugieren la necesidad de que des un fuerte apoyo económico a
sus candidatos congresuales y municipales, para granjearse la
estima de los otros bloques de poder que podían contrarrestar las
acciones perversas... Eso es una clara indicación de que “si no
nos ayudas, te dejamos en manos de esos sectores para que te
coma el tigre...” eso es puro chantaje... es una extorsión a todas
luces... –casi vociferaba el encumbrado banquero.
— Es deprimente, sin duda. No existe institucionalidad. Por un hecho
como este podrían ser todos enjuiciados en cualquier país que
cuente con una mínima estructura jurídico-institucional –corroboró
la investigadora, para luego plantearse una interrogante –. ¿se
puede calificar eso como chantaje y extorsión, tendría méritos en
la justicia?
El hombre estaba preparado y al parecer también era abogado. Dio
la vuelta a su sillón ejecutivo y alcanzó un tomo del Código Penal de
la República Dominicana que reposaba en la credencia que tenía a
sus espaldas. Y disparó:
459
— Oiga lo que establecen nuestras leyes: “El que por medio de
amenaza escrita o verbal de revelación o imputación
difamatoria, haya arrancado o intentado arrancar la entrega de
fondos o valores o la firma o entrega de los escritos antes
enumerados, será castigado con la pena de reclusión menor y
multa de doscientos a quinientos pesos.” Esta es la segunda parte
del Artículo 400 del Código Penal. Se trata de una infracción que
en Francia se le denomina vulgarmente Chantaje y hay mucha
doctrina y jurisprudencia al respecto.
— ¿Tienen ustedes todas las evidencias para demostrar el chantaje y
la extorsión? –insistió la comunicadora.
— Déjeme leerle, para mayor ilustración lo que dice Faustin Helie en
su obra sobre Derecho Penal titulada “Practique Criminelle des
Tours et Tribunaux” él deja claro, y así lo ha aceptado la
jurisprudencia que “La amenaza puede ser directa o disimulada
bajo los artificios del lenguaje. No es necesario que el hecho
difamatorio concierna directamente a la persona amenazada.
Poco importa aún que el hecho que el autor amenaza revelar
sea cierto o falso. Pertenece soberanamente al juez de hecho
apreciar si la amenaza entra en la clase de las que son vistas en el
Artículo 400. El hecho material es el acto que entraña la entrega
460
de una suma de dinero o de un título obligatorio.” Está claro que
vinieron a chantajear a Ramoncito y él no tenía alternativas.
Estaban diciéndole claramente que había gente dentro del
gobierno que quería destruirlo y ellos tenían el poder de
detenerlos o dejarlos actuar.
— Es denigrante. ¿Cómo llega la clase política dominicana a un
nivel de bajeza semejante? ¿No existe ningún tipo de escrúpulos
a la hora de implementar sus tácticas? –la periodista estaba
realmente impactada.
— No hay límites. Es una ración de boa muy difícil de satisfacer:
nunca llenas su voracidad, su ambición. Mientras más te pliegas a
sus desmanes, más aumenta su codicia.
— Además de estos documentos, ¿tienes algunas otras
informaciones documentadas? –preguntó Judith
— Cuando estaban modificando la Constitución de la República
para incluir la reelección presidencial, había un momento en que
los votos estaban muy precarios y no tenían ninguna seguridad de
que el anteproyecto fuera aprobado como se había presentado.
Faltaban unos votos opositores y propios y acudieron al señor
Báez Figueroa. En esa ocasión se entregó la suma de RD$30
millones de pesos en efectivo, así como éstos que usted ve
461
firmados, a uno de los principales cuadros del PPH, encargado de
una de las principales instituciones que tienen a su cargo la
construcción y supervisión de las obras que construye el Estado.
Este señor se llevó todo ese dinero en fundas plásticas, como si
fuera de un colmado que estuvieran sacando los recursos. Le
digo, señorita que ellos colocaron a Baninter como si fuera la
“Caja Chica” de su proyecto político.
— En este caso sería la “Caja Grande”. No estamos hablando de
sumas que puedan considerarse chicas desde ningún punto de
vista –corrigió Judith.
— Es desesperante, porque para todas sus necesidades políticas,
tenían una bóveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir
sus necesidades. Como los recursos no salían de sus bolsillos, ni de
sus negocios, eran espléndidos con los legisladores ¿cuánto
quieres para que votes por la reelección? Preguntaban a boca
llena. ¡Tanto!. ¡Hecho!. No había límites. Tenían todo el dinero del
mundo.
— Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aquí para hacer de
abogada del diablo, porque ese es el papel del periodista, sobre
todo, cuando estamos en el rol de investigadores. Necesitamos
llegar hasta la verdad. Yo veo tres grandes elementos perversos
462
en esto: Primero: cómo es posible que un grupo político
cualquiera llegue a un nivel de indignidad y bajeza que raya en
lo delincuencial. Es una actitud de asalto a mano armada lo que
hacen, si las cosas son puestas como usted las plantea. Malísimo.
Dañino, para el país y la democracia. Segundo aspecto, es
lacerante que nuestro congreso sea un mercado donde se
compran y se venden leyes al por mayor y al detalle, con todas
las consecuencias que esto tiene para la institucionalidad. Es
como para cerrar ambas cámaras y el pueblo economizarse el
extraordinario presupuesto que se gasta en estos “servidores
públicos”; pero en tercer lugar, cuando una institución privada,
tan sólida como uno de los principales bancos del país, se somete
a ese nivel de extorsión y chantaje, queda claro que tiene
muchas cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a
las supervisiones e investigaciones que se puedan realizar. ¿Está
Baninter sacándole provecho a ese nivel de inmundicia? ¿Está
comprando inmunidad con tanta esplendidez? ¿Está ocultando
algo? –Judith había lanzado un misil para que fuera respondido
desde aquel lado.
— Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho
cómplices sin saberlo, por la carencia de valores morales en la
463
sociedad. El mal es general, son los políticos, pero son también los
religiosos, ustedes los periodistas, los jueces, los militares, la
sociedad civil, el empresariado. Es una hecatombe.
— ¿Tienen ustedes comprometidos a todos los sectores? ¿Acude
toda la sociedad a Baninter? –ahora si que Judith se puso furiosa.
— ¿Cómo interpreta usted esta acción? Es solo una muestra. En los
momentos más aciagos y con la crisis de los retiros y las líneas de
redescuento que estamos solicitando al Banco Central, se
presenta el licenciado Andy Dauhajre con un problema
económico enorme, para que Ramoncito se lo resuelva. ¿Qué
podía hacer el señor Báez Figueroa con el asesor número uno del
Gobernador del Banco Central y más que eso, con la persona
que todos sindicaban como el poder detrás del trono en la
Autoridad Monetaria y Financiera? –preguntó el funcionario.
— ¿De qué se trataba el problema? –quiso saber la dama.
— Arturo Pellerano y Anibal de Castro habían logrado que el
Consejo de Directores de la Fundación Economía y Desarrollo
expulsara a Andy Dauhajre de esa institución “sin fines de lucros”.
Pero el economista consideraba que él representaba la imagen
de la entidad y les hizo una propuesta para comprarles la
Fundación a los Pellerano, especialmente a Arturo según él, había
464
que liquidar los emolumentos de Anibal de Castro que había
servido a la fundación y se requerían unos trescientos mil dólares
para eso. Andy prometió buscarlos y liquidar al reputado
periodista, ex director de los periódicos Última Hora, Diario Libre y
de la Revista Rumbo.
— ¿Entonces se los pidió a Ramoncito? –sugirió la periodista, como
quien quiere adivinar.
— Exactamente. Pero aquí viene de nuevo el contexto y las
circunstancias. Dauhajre es el principal asesor del Gobernador del
Banco Central, considere que estamos en el mes de febrero, el
momento en el cual Baninter está solicitando una gran cantidad
de dinero en líneas de redescuentos a la entidad que regula las
instituciones financieras. ¿Qué puede hacer el presidente de un
banco en esas circunstancias? ¿Negarse a entregar el dinero?
Sería un suicidio.
Durante una hora más la comunicadora y el funcionario discurrieron
de acciones parecidas de periodistas, sacerdotes, militares,
empresarios. Ramoncito había cubierto los gastos de la boda de la
hija de una prominente figura de la judicatura y una encumbrada
figura del clero tenía una tarjeta sin límites, en fin, era un gran festín
465
¿con el dinero de los ahorrantes? Había que investigar eso a
profundidad.
Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en
las manos, Judith abandonó el Baninter por el ascensor trasero, el
que da acceso al parqueo contiguo a Plaza Central, que es por
donde entra y sale el presidente del banco y los principales
funcionarios. El elevador que funciona en la plataforma central,
cerca del área de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de
los funcionarios y clientes que todavía no han alcanzado la
categoría VIP Aunque estaba decidido que durante este proceso no
utilizarían el teléfono para hablar sobre su investigación, había cosas
excitantes que la motivaban a violar las reglas. La periodista no pudo
esperar hasta encontrarse personalmente con su colega Ernesto
Gómez... pensó que debía actuar de inmediato.
— Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta vía, pero debes
llamar a Andy Dauhajre y concertar una entrevista... es muy
importante. Te explico cuando llegue allá –fue lacónica al hablar
y como Ernesto no era partidario de esa vía de comunicación, ni
siquiera hizo comentarios.
466
Capítulo XX
La versatilidad de Andy Dauhajre
Ernesto Gómez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y
empezó a marcar de inmediato. El tiempo apremiaba y había que
dar los toques finales a la investigación. Con él fue muy fácil
combinar todo. Desde el primer momento estuvo disponible. Eso
facilitó el encuentro, que resultó fructífero. Su encantador
467
apartamento de sobria decoración minimalista, moderna y hermosa,
era el escenario perfecto para recibir a Ernesto Gómez y platicar
sobre el tema. La introducción los llevó por un amplio recorrido sobre
los problemas bancarios en general y una que otra acotación sobre
algunos problemas puntuales. Pero haciendo historia, hubo que
repasar los pormenores de algunos acontecimientos en los que él
había sido coprotagonista.
— El problema de Baninter venía desde 1989. Desde ahí empezaron
a ocultar las pérdidas. Hay un cuadro indicativo de los dos
bancos, de cómo se fueron acumulando las pérdidas hasta llegar
a lo que fue descubierto –expresó Andy con aire doctoral.
— ¿Cómo es posible que le vendieran Bancomercio en esas
condiciones? Aunque también hay quienes señalan que no le fue
vendido, que en realidad se lo regalaron, aún siendo Baninter un
banco muy pequeño –preguntó Ernesto Gómez.
— Yo tengo constancia de que Persia Álvarez se oponía a la venta.
Su argumento era ése: ¿cómo un banco tan pequeño quería
comprar al segundo banco privado del país? Ella tenía sus
reservas. Pero hubo un acuerdo del poder político. Ramoncito los
tenía a todos comiendo en sus manos. Era muy espléndido, pero
eso tenía un precio.
468
— Persia, además, debía tener en sus manos los informes semestrales
de la Superintendencia de Bancos que descubrían a Baninter
violando todas las normas y reglamentaciones de esa cartera y
las disposiciones de la Junta Monetaria. Entonces, ¿porqué había
tanto contubernio? –preguntó Ernesto.
— Mira, había la intención de las autoridades que salían del poder
de venderle a Baninter, pero Ramoncito también había hecho
un acuerdo con Leonel para que se le vendiera Bancomercio y
como todos los sectores políticos estaban a una, no fue difícil lo
demás –atestiguó Dauhajre.
— ¿Cómo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? ¿Se pudo
hacer algo diferente? ¿Por qué falló el proceso de fusión? –
Ernesto disparó en ráfagas.
— El proyecto de fusión del Banco del Progreso y Baninter era muy
leonino para la Autoridad Monetaria y Financiera. Ahí ganaba
mucho Ramón Báez Figueroa, ganaba Baninter, ganaba Pedro
Castillo y el Banco del Progreso, porque se quedaba con una
gran cantidad de activos y pasaría a ser el principal banco del
país, cuando en realidad lo único que se comprometían a pagar
eran RD$5 mil millones de pesos, pero a muy largo plazo y con la
petición de ser liberados del encaje, creo que por dos o tres años,
469
lo cual no compensaba para nada lo que el Banco Central iba a
recibir. Cuando se hicieron los cálculos vimos que era imposible
aprobar esos acuerdos.
— ¿Cuáles eran las principales fallas de ese acuerdo de fusión? –
preguntó Gómez.
— Todas. En todos los párrafos se le tiraban unos muertos al Banco
Central que tenía que asumir esos pasivos, con muchos entuertos
envueltos –explicó.
— Baninter estaba entregando todos sus activos para el Banco
Central...
— Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran
realmente exigibles. Es que tenían como una especie de doble
contabilidad. Por ejemplo, sólo para darte una idea: los medios
de comunicación, tú entregabas un canal valorado en una
cantidad como activo, pero tenía pasivos en el mismo Baninter a
veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso
del Listín Diario es el más notable. Debía el doble de lo que vale.
Entonces Baninter te daba una lista de activos pero también eran
pasivos del Banco y esas empresas eran todas deficitarias. Ellos te
ponían como activo el nombre de Baninter y la marca, en la que
habían invertido mucho, es cierto, pero una empresa con un
470
déficit de US$2 mil millones de dólares, ¿qué puede valer el
nombre comercial de una empresa en quiebra? Lemann Brothers,
por ejemplo, hasta hace unos meses era una marca
reconocidísima que costaba unos cientos de millones de dólares
el nombre. Pero ya quebró, ¿a quién le interesa comprar ese
nombre? Ya no vale nada.
— ¿Cómo podían resolver el problema de Baninter, entonces?
— Mira, cuando a nosotros nos consultaron, e hicimos una
evaluación de la situación, yo le dije a Lois Malkún: Ramoncito
tiene que entregar todos sus bienes y además buscar entre
US$800 y US$1,000 millones de dólares. Sólo así se puede
contemplar buscar alguna solución arreglada. El hoyo era
enorme... pero era mucho más de eso que yo calculé –explicó el
experto.
— ¿Entonces ya tú habías evaluado la magnitud del problema en
Baninter? –le inquirió el periodista.
— Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluación
del monto del déficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que
trajo a una comisión bien amplia y se metió en el banco. Ellos
hicieron cálculos de que ahí había un hoyo de aproximadamente
entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos... Todos nos quedamos
471
con la boca abierta. Los más adelantados habíamos calculado
un déficit de aproximadamente RD$5 mil millones de pesos, que
hubiese sido catastrófico, pero no estaría fuera de lo normal para
una economía como la nuestra. Pero pensar en esos montos, no
entraba en la cabeza de los economistas dominicanos – explicó
Andy, para continuar –. Luego Zunilda Paniagua calculó con
precisión, con todos los documentos a mano y halló una cifra de
RD$55 mil millones, muy cercana a la que había establecido el
FMI –dijo Andy.
— Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dólares por
chantajes que le hiciste en medio de la crisis. Desde su óptica, el
poder que tenías como asesor del Gobernador del Banco Central
te colocaba en una situación privilegiada para pedir esos favores
en momentos de crisis... él no podía resistirse. Dice que le visitaste
en su oficina del Listín Diario y que ahí le prometiste que ibas a
escribir unos artículos, defendiendo la fusión, para que él te
ayudara resolver un problema con la Fundación Economía y
Desarrollo.
— No, eso no es verdad. Yo creo que él está juntando muchas cosas
ahí, y las está mezclando, pero no son ciertas. Yo no recuerdo
472
haber propuesto escribir artículos defendiendo la fusión –se
defendió Andy.
— Él llamó desde su despacho a Miguel Franjul y a Ruddy González,
para que te prepararan una página completa por varios días,
para escribir una serie de artículos. El periódico tenía que buscar
un economista que los rubricara, porque por tu condición de
Asesor del Gobernador del Banco Central no era correcto que
apareciera tu firma. ¿Es eso cierto? –volvió Ernesto sobre el tema.
— Te voy a contar bien la historia. El está ligando muchas cosas. Es
verdad que yo fui a visitarlo a su despacho del Listín Diario. Pero
yo estaba en Finanzas con Lois Malkún y él me envió donde
Ramoncito para ver lo que pasaba. Ahí es que recibo la
tremenda sorpresa de cuando le hablo del problema a Báez
Figueroa me dice Sí, pero todo tiene solución... hay un déficit de
mil o mil doscientos millones... Pero le buscamos la vuelta... Le
pregunto alarmado ¿mil doscientos millones de pesos? Y me dice
muy tranquilo, No, mil doscientos millones de dólares...? le digo,
coño, pero el caso es serio... me dijo No es mucho. Eso se maneja
y le buscamos la vuelta, tenemos que ver cómo lo hacemos, pero
eso se resuelve... Yo salí disparado para donde Lois, no recuerdo
haber hablado de artículos ni nada que se parezca... –siguió
473
explicando Dauhajre. Andy dice que instó a Lois y a Julio Cross
para que se fueran a visitar a Hipólito de inmediato y le dijeran lo
que estaba pasando con sinceridad para ver qué medidas se
podrían tomar, pero les dejó claro que el caso era muy serio.
Luego continuó:
— Yo recuerdo que fuimos Lois, Julio Cross y yo donde Hipólito... y en
ese momento estaban con el presidente Mejía, Hatuey De
Camps y Guaroa Liranzo hablando a favor de Ramoncito...
Hatuey le decía al presidente Usted sabe que Ramoncito ha sido
de gran ayuda para el Partido Revolucionario Dominicano y fue
un gran soporte para el compañero Peña Gómez y se echó
encima su enfermedad. Ramoncito merece que se le ayude en
todo lo posible... Guaroa hacía los mismos reclamos... pero el
presidente les dijo, textualmente Bueno, yo también soy muy
amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que esté a mi
alcance, pero más de ahí no puedo hacer nada... no puedo
llegar más lejos...
— Pero insisten en que tú recibiste trescientos mil dólares que te
entregó Frank Cabral en el Palacio Nacional, en efectivo –Gómez
no quería que Andy se le escapara a la pregunta. Necesitaba
que explicara su versión.
474
— Lo más importante es que no podía yo comprometerme a apoyar
la fusión, porque yo le había dicho a Lois y a Julio Cross: mira si
nosotros apoyamos eso, vamos todos para la cárcel, hasta la
Junta Monetaria. Yo no estaba de acuerdo con eso...
Andy había sido contratado por José Lois Malkún para que trabajara
como consultor externo de la Secretaría de Estado de Finanzas. Al
momento de desatarse la crisis que produce la quiebra de Baninter,
Malkún pasa al Banco Central y Dauhajre hace sus maletas y le
acompaña a una oficina de asesoría que estaría en el extremo
opuesto a la del Gobernador del Banco Central en la institución que
rige la vida de los bancos en el país. Malkún como Gobernador y
Andy Dauhajre con su equipo profesional, formaron una unidad para
la crisis y trabajaron en horarios extraordinarios. Cuando se producen
los hechos que Andy narra ya ambos estaban en el Banco Central
desde el 26 de marzo. El dato de que acudieron con Julio Cross
donde el presidente comprueba esta premisa, porque Cross fue a la
Superintendencia el 17 de abril, veinte días después que Lois fue
nombrado en el Banco Central.
— Pero ¿es cierto que tenías que comprarle la Fundación Economía
y Desarrollo a Arturo Pellerano y Anibal de Castro? ¿Quién te dio
el dinero para eso? –Ernesto ya parecía imprudente.
475
— Déjame explicarte lo de la Fundación. Es verdad que Arturito
Pellerano, por presiones, aparentemente de algunos grupos
económicos, tomó la decisión de que había que separarme de la
Fundación. Me querían sacar y quedarse con la Fundación él y
Anibal de Castro, que era la persona que siempre había estado
conmigo en los programas de televisión y otras cosas –Andy
miraba hacia el pasado pescando en los recuerdos.
— Estaban ustedes en el programa “Triálogo” que era de la
Fundación –le ayudó Gómez.
— Correcto. Pero la Fundación no le pertenece a nadie, no tiene
dueños. Es más, las fundaciones, cuando tú las cierras, tienes que
entregar al Estado el dinero que tengas disponible. Yo fui a ver al
presidente Hipólito Mejía y le expliqué la situación. Le dije que
Arturo me quería sacar de la Fundación Economía y Desarrollo. El
presidente me dijo: ¿cómo va a ser? Eso no es posible. Después
que tú has hecho tanto por él y lo mucho que lo ayudaste con el
problema que tenía con CODETEL. No te preocupes que yo voy a
hablar con él –Andy tomó aire y continuó:
— En realidad, el presidente Hipólito Mejía con quién habló fue con
Máximo Pellerano y le pidió interceder con Arturo, pero don
Máximo le dijo que Arturito tenía una obsesión con eso de
476
sacarme y que no tenía cómo convencerlo de lo contrario y que
no se quería meter en eso...
— Luego yo me fui a ver a Leonel. Tú sabes que yo trabajé con
Leonel en su primer gobierno. Le conté a Leonel todo lo que me
estaba pasando y él también creyó que eso era incorrecto.
“Andy, pero eso no puede ser, esto es absurdo, tú eres esa
fundación, está muy identificada contigo. Yo voy a hablar con
Arturo Pellerano, para ayudarte”, me dijo el ex presidente
Fernández –Andy Continuó explicando:
— Lo cierto es que Arturo Pellerano y Anibal de Castro armaron una
reunión de la Junta de Directores y acordaron separarme de la
institución. Luego que habían hecho eso, se me acercaron y me
dijeron que una forma de resolver el impasse era buscándole un
dinero, entre comillas “para liquidar” a Anibal de Castro. Pero yo
no tengo ese dinero, les dije. Yo creo que eran como cuatro
millones de pesos. Algo más. O sea que lo de US$300 mil dólares,
no sé, porque no recuerdo esa parte...
— Bueno, si eran más de cuatro millones de pesos, y lo calculas al
RD$16 por US$1. Estaría muy cerca de los trescientos mil... –Ernesto
hizo un cálculo al vuelo.
477
— Es cierto. Pero yo no tenía de dónde sacar ese dinero. Pero
déjame decirte que yo había ido donde Ramoncito a contarle la
situación que me pasaba con Arturito y él me dijo: Andy, pero
entrégale la fundación, no te preocupes, yo te monto una
fundación el próximo lunes, igualita, o mejor aún. Te pongo un
certificado de RD$20 millones de pesos a nombre de la nueva
fundación y con los intereses de ese certificado tu pagas todos los
gastos y se acabó. Yo le dije: mira Ramón, en verdad que te estoy
muy agradecido, pero siento que esa fundación es como mi
vida... yo la he creado, te agradezco mucho el gesto, pero no
puedo aceptarlo. Es muy buena tu intención, tú siempre has sido
una persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es
que tú hables con Hipólito, que él te oye mucho, yo quiero que él
presione más a Arturo y me resuelva eso...
Ah, pero no te preocupes, vamos para allá ahora mismo me dijo
Ramoncito.
Llamé al general Díaz Morfa y salimos para la casa de Hipólito. Nos
recibió enseguida. Cuando le volvimos a plantear el tema a Hipólito
nos dijo: No se preocupen, yo voy a resolver eso con Arturito... esa
fue la contribución de Ramoncito... Ahora, ¿dónde hubo otra
contribución de Baninter? El dinero para liquidar a Anibal de Castro,
478
que de alguna manera.... ¿cómo fue que pasó?... Mira como son las
cosas, a mí me llama Guido Gómez Mazara, que era el Consultor
Jurídico y me dice: Andy ven para acá, que Hipólito me ha dicho
que esto tenemos que resolverlo... yo tengo el dinero aquí, yo...
¿cómo fue que me dijo...? algo así como que yo busqué los fondos
para la compra de la Fundación, no me preguntes cómo, aquí está
el dinero, con eso tú le pagas a Anibal de Castro... Resultó que
cuando le voy a entregar el dinero en efectivo, en dólares, a Anibal
de Castro, él me dice con mucha sinceridad: No Andy, yo no puedo
aceptar ese dinero. Si el dinero de alguna manera tiene que ver con
el gobierno, yo no lo puedo aceptar... Si el gobierno lo ha buscado,
a mí no me interesa... Le insisto:
— No mira, no es que el gobierno lo ha buscado...Anibal, el dinero lo
consiguió alguien del gobierno, pero parece ser que fue con un
empresario... Me dijo:
— “No, no, lo siento... no lo voy a aceptar”.
— Pero como Anibal no lo aceptó, yo le llevé el dinero a
Ramoncito... él no estaba en su oficina y se lo dejé con su
secretaria... ¿Qué tuvimos que hacer? Tuvimos que tomar del
fondo patrimonial de la fundación, que era algo que nosotros no
podíamos hacer, pero le dimos un cheque de más de RD$4
479
millones a Anibal, que eso está documentado y todo, entonces
nos quedamos con la fundación, pero ya una fundación
económicamente muy diezmada...Nosotros teníamos un fondo
patrimonial de once millones de pesos, y sacamos cuatro, nos
quedamos muy débiles económicamente. El economista se
quedó aferrado a los recuerdos y mirando a lo lejos concluyó con
desgano:
— Pero Ramón, me consta, que ofreció montarme una fundación
más grande que la que nosotros teníamos, pero no lo acepté y
segundo, buscó el dinero para liquidar a Anibal de Castro y como
él no lo aceptó, yo lo devolví a Ramoncito...
— ¿Ese dinero no fue Frank Cabral que te lo entregó en Palacio?
— Eso no te lo sé decir, porque a mí quien me llamó fue Guido... Si se
lo llevó Frank Cabral o no a Guido, sólo él puede decirlo. Pero yo
se lo devolví a Ramoncito y Lourdes, su secretaria, puede dar
testimonio, porque ella me firmó un recibo. Estaban en dólares en
efectivo.
— Él dice que te envió donde Miguel Franjul, para que te reservara
una página por varios días.
— No, eso no es así... –negó Dauhajre.
— Tú escribiste el discurso que pronunció Lois Malkún en el Palacio...
480
— Mira, el discurso es de quien lo lee...
— No necesariamente, porque Hipólito nunca ha escrito un discurso
y ha leído muchísimos...
— Bueno, me refiero a que el dueño de un discurso es quien lo lee...
En relación a ese discurso, déjame hacerte la historia. El discurso lo
iba a dar Hipólito primeramente, él era que iba a hablar...cuando
el presidente Mejía leyó el borrador, al final decidió que Lois lo
pronunciara. Mira...yo no te voy a hablar mentiras... a mi me
gustaría acreditarme la pieza en un cien por ciento, pero yo no
me voy a acreditar algo que no hice... que no es verdad... ¿por
qué? Porque nosotros tuvimos una comisión de más de veinte
personas que dieron sus opiniones. Nos juntamos un sábado
completo, y todos hicieron sus aportes. Ahí estaban Carlos
Despradel, Julio Cross, Lois, yo, en fin, todos pusieron algo –el
economista y consultor externo defendía sus criterios, muy
empeñado en que se supiera que hablaba la verdad... luego
prosiguió:
— ¿Que el muñeco del borrador lo hice yo, y que luego todos dieron
sus opiniones? Eso es correcto. Yo lo hice... Cuando el presidente
revisó el documento, decidió que lo leyera Lois Malkún... el dijo Es
un buen discurso, pero esto cae dentro del ámbito de lo
481
monetario y esa fue la decisión correcta... Ahora, cuando Lois ve
el discurso, me dice: Andy, pásame el documento, que yo ahora
lo voy a recortar, porque está muy largo. Lois armó su disertación,
que era la que yo, conjuntamente con una comisión grandísima
habíamos diseñado.
— Como estuviste ahí de cerca ¿Fue muy difícil para el presidente
tomar esas decisiones que involucraban a grandes amigos?
— Para Hipólito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante. El
era muy amigo de Ramoncito y de su papá. Eso le dolió
mucho... yo quería mucho a Ramoncito y lo sigo queriendo, él me
ayudó muchísimo, por ejemplo siempre colocó publicidad en los
programas de televisión de la Fundación. En un inicio eran
RD$156 mil pesos mensuales, pero al final llegó hasta RD$196 mil
pesos mensuales que nos daba en publicidad en todos nuestros
programas. Yo tengo mucho agradecimiento… coño, pero fue
algo muy grande lo que hizo.... había que poner en tela de juicio
tu cariño y amistad con Ramón y el amor por tu país... Hatuey De
Camps también defendió mucho a Ramoncito con Hipólito, pero
tal vez él no tenía idea de la magnitud del problema.... –Andy
parecía realmente consternado. Luego continuó:
482
— Yo recuerdo que el presidente, cuando llegaron Sonia Guzmán y
Hugo Guiliany de Washington, de una reunión con el FMI, eran los
días previos al viaje que Hipólito tenía planificado para ir a ver a
Bush y presionar con lo del DR-Cafta. Cuando ellos vinieron le
dijeron:
— “Mire presidente, el viaje a Washington está en veremos porque el
gobierno de Estados Unidos entiende que su gobierno está
encubriendo el fraude de Baninter... ellos han recibido del Fondo
Monetario Internacional y del Tesoro, las informaciones de que
ahí ha habido un fraude colosal, y que su gobierno no ha
actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado
una decisión...” Recuerdo que Hipólito Mejía les dijo: “Bueno, es
amigo mío, pero el país está primero. Procedan”. Ahí fue que se
decidió hacer una presentación explicando al país lo que había
pasado, y te repito que inicialmente lo iba a pronunciar Hipólito,
pero que finalmente, cuando leyó el contenido, encargó a Lois
para que lo hiciera.
— ¿Cree usted que Lois Malkún se manejó bien al frente de un
problema de este tamaño? Ramoncito Báez fue quien lo
recomendó ante el presidente para el puesto de Gobernador del
Banco Central –le anotó Ernesto Gómez.
483
— Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para enfrentar
tantos intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cómo hace las
cosas... Lois estuvo muchos años en el BID, fuera del país y vino
que no conocía a las grandes familias, ni a muchas
personalidades y eso le permitió sortear todas esas tensiones.
— Aún así Malkún recibió todo tipo de presiones –le añadió el
periodista.
— Mira te cuento que un día, estaba yo para entrar al despacho de
Lois, cuando sale él corriendo, apresurado, y era que a su
nietecita la iban a secuestrar en el colegio... iban unos tipos a
atraparla, pero suerte que la muchacha que la cuidaba actuó
rápido y lograron entrar, y ahí se frustró, pero casi lo logran...
entonces se duplicó la seguridad de Lois, la mía, la de Atallah, en
fin... fueron tiempos muy difíciles.
— Tú eres famoso, porque se te sitúa en la oficina de Pedro Castillo
haciendo unas negociaciones relativas a sus relaciones con
Baninter... Dicen que Lisette Goico te entregó RD$22 millones de
pesos en un maletín... en efectivo, para que tú los apoyara en
algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los
abogados del Banco Central dicen que Lisette Goico declaró
eso en la justicia.
484
— No, eso no es correcto. Yo fui a la oficina de Pedro Castillo, pero
no tenía nada que ver con el dinero, por el contrario, yo les avisé,
mira aquí se encontró eso y no es posible esa fusión... y ellos mismos
se convencieron, por las cosas que encontraron... convocaron a su
Consejo de Directores y decidieron salirse. Ellos vieron la inviabilidad...
simplemente, si yo hubiese estado trabajando para el Banco del
Progreso, para qué me iban a pagar... ¿Para que yo me opusiera al
acuerdo? Porque desde el primer momento yo me opuse a este
artificio... ¿cómo el Banco Central iba a aceptar ese acuerdo?
Bueno, si a mi me pagaron ese dinero, yo no entiendo para qué.
Andy era un personaje de mucho poder en el gobierno de Hipólito
Mejía. El Jefe de Estado confiaba en sus consejos y les daba
seguimiento. La mayoría de las medidas económicas adoptadas por
el gobierno del PRD son de la autoría del polémico economista y su
equipo, que tiene a Jaime Aristy Escuder como su compañero de
batalla. Algunas de estas asesorías fueron realmente desafortunadas,
pero el encanto de Andy llegaba hasta la influencia de la hija del
Prime Mandatario, Carolina Mejía y su esposo. En el patio de la
pareja funcionaba el gobierno clandestino, presidido por la dama y
regenteado por Andy como una especie de Primer Ministro de ese
gabinete de la sombra. Todos los lunes en la noche un grupo de
485
funcionarios y amigos del presidente y de su hija, degustaban
algunos vinos y quesos, mientras componían y descomponían al país
y a los funcionarios de la administración pública. Fueron muchos los
cambios en el gobierno que se decidieron en ese patio,
especialmente los del área financiera. Por ejemplo, el administrador
de Bienes Nacionales, Bienvenido Brito, fue nombrado desde la parte
trasera de la vivienda de los Mejía-Garrigó. A estas famosas tertulias,
que los organismos de inteligencia se negaron a ponerle el nombre
de “peña” y las citaban como las reuniones del “patio de doña
Carolina”, asistían además, de los citados, Grimaldi, Bienvenido Brito
y muchos otros funcionarios y amigos. Para muchos funcionarios de
esa época, el verdadero poder en la Junta Monetaria y el Banco
Central estaba concentrado en ese patio. Doña Carolina tenía una
fuerza inmensa en materia de decisiones monetarias y financieras. Su
esposo, Juan Garrigó hijo, era el presidente de PROSEGUROS, del
Banco del Progreso, mientras que el hermano de éste, Pedro Castillo,
tenía la presidencia del Grupo y del Banco del Progreso. Hay quienes
sostienen que los primeros abogados del Banco Central, para el caso
de las quiebras bancarias fueron seleccionados en ese patio.
Andy Daujhare es un personaje hábil. Tiene la pericia de estar a la
hora justa, en el lugar adecuado en el momento correcto. Sus
486
asesorías son históricas, para bien o para mal. Con la destreza de
conseguir que todos los presidentes le escuchen como asesor, ha
logrado extraer de esas relaciones, beneficios inconmensurables
para él, los suyos y sus instituciones afines – algo así como vinculadas
– sin importar el color de los partidos que gobiernen, ni las tendencias
macroeconómicas que se sustenten. Logra con facilidad extrema,
cambiar los rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia
donde soplan los vientos del bienestar y el progreso. Los negocios del
país son sus business y desde bonos soberanos, quiebras bancarias y
ventas de las Edes, ha transitado con éxito por los enjabonados
caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse.
Olfateaba las urgencias ajenas y él y su equipo, cuan ungüento
mágico, se presentaban con soluciones factibles debajo del brazo,
para todas las circunstancias y dolencias.
Aunque en Bancrédito y el Banco Mercantil se produjeron fraudes
reales y comprobados, en los círculos del Banco Central se le
endosan a la cuenta de Andy Dauhajre las quiebras de estos dos
bancos.
487
Esto así, porque cuando se produjo la intervención definitiva de
Baninter, casi todos los bancos dominicanos estaban en una
situación de iliquidez total. La descapitalización era notable y los
índices de solvencia andaban por el suelo, con el agravante de que
los organismos internacionales lo habían dejado claro desde
mediados del año 1999, lo repitieron en el 2000 y en 2001, y nadie
hizo caso.
Ante este situación el pánico se apoderó de las autoridades del
Banco Central y fue cuando a Andy Dauhajre se le ocurrió una
fórmula genial: ante la crisis de Baninter y el pago que el Banco
Central hacía a los depositantes que querían su dinero, al polémico
economista se le ocurrió que ese exceso de liquidez iría a la banca y
eso podría producir una enorme presión sobre la tasa de cambio y
que tanto circulante iba a disparar la inflación. Es cuando se inventa
el Encaje Marginal. Una guillotina afilada para cortar la cabeza de
los bancos con mayores problemas.
Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los
bancos seguían teniendo serios problemas de liquidez, y que la sobre
liquidez que denunciaba Andy sólo estaba en su cabeza. Los
números y las estadísticas mostraban que sólo el Banco Popular, el
gran beneficiario de la corrida de Baninter, tenía un pequeñísimo
488
índice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los demás
estaban por debajo de esos parámetros y algunos, unos cuatro en
total, en muy mal estado. Dos de ellos quebraron.
El Encaje Marginal que proponía Andy elevaba esta reserva de 20%
que era lo establecido, a un 25%, con un aumento aparente de un
5%. Pero resulta que la misma medida establecía que los bancos
debían enviar al Central el 5% que normalmente retenían en bóveda
como parte del anterior 20% de reservas. O lo que es lo mismo,
cuando la Junta Monetaria estableció el 20% de Encaje, dispuso que
enviaran el 15% a las bóvedas del Central y que dejaran un 5% de
reservas en sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la
medida de Andy, ese 5% tenía que ir también para el Banco Central,
elevando a un 25% real las reservas por ese concepto, pero
implicaba, además, que los bancos tendrían que buscar un
remanente en algún lugar para reponer el 5% que estaban enviando
a la entidad reguladora de los bancos comerciales. Si se hacían una
proyección financiera real, Andy había duplicado el encaje legal de
un 15% efectivo que existía, a un 30%. El 25% que representaba la
nueva resolución y el 5% que tendría que buscar los bancos para
reponer lo que enviaban al Central.
489
Los técnicos del Banco Central se opusieron ferozmente a esta
propuesta, denunciando que eso significaría la quiebra de los
bancos más débiles, porque la situación de bajo índice de solvencia
de toda la banca no le permitiría afrontar esas exigencias. Aunque
los técnicos del Banco Central combinados con el sector privado,
lograron impedir que Andy entrara a la reunión de la Junta
Monetaria que discutiría el tema, éste se hizo representar por el
uruguayo José Luis Suárez, asesor del Gobernador. La Junta
Monetaria aprobó la resolución propuesta por Andy y dos semanas
después habían quebrado el Banco Nacional de Crédito
(Bancrédito) y el Banco Mercantil. Las medidas de constreñimiento
del circulante adoptadas por las autoridades, habían detonado los
explosivos sobre los que estaban sustentadas las bases de estos dos
bancos que actuaban en franca violación de las normativas y de la
misma ley.
El máximo organismo de la Autoridad Monetaria y Financiera se
reunió de emergencia, ante la catástrofe, sobre todo, porque otros
dos bancos estaban al borde de declarar su salida del sistema, y por
suerte, el error se enmendó con urgencia en el próximo encuentro
del organismo regulador de los bancos... pero ya era muy tarde y
490
RD$28 mil millones se habían esfumados en préstamos de última
instancia, para tratar de salvar la situación.
La Junta Monetaria quería simplemente anular la resolución del
Encaje Marginal, a dos semanas de su implementación y empezar
una nueva etapa, sin reconocer que su ineptitud fue la que produjo
estos hechos... Los técnicos del Banco Central, encabezados por
Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los que
realmente dominaban los números de la crisis.
No sería el único fracaso de Andy en su andar por los pasillos del
Banco Central.
Para los finales del año 1999 el Banco Central contrató los servicios
del afamado economista español Aristóbulo de Juan, quien vino al
país acompañado del también experto Julio Arranz, en
representación de la empresa JA Asesores Bancarios y Financieros,
de Madrid, España. Este equipo hizo un trabajo profundo sobre el
impacto que tendría en la banca local la aplicación de la normativa
internacional Basilea I. Esta norma funcionaba desde el 1994 en la
mayoría de los países, muchos de los cuales ya estaban aplicando la
491
más moderna y estricta normativa de Basilea II. Aristóbulo de Juan
sólo hizo la experticia en los Banco BHD y Bancrédito, porque se
refería a una muestra para determinar la solidez del sistema bancario
dominicano, auscultando los índices de solvencia y nivel de liquidez.
La prueba dejó clarísimo que era imposible aplicar en ese momento
el cinturón de fuerza de Basilea I, por el deterioro de la liquidez de la
banca local. Las normas dominicanas eran laxas y permisivas, pero lo
parámetros internacionales eran muy estricto y su aplicación
golpearía con fuerza el sistema de pagos de la República
Dominicana.
Cuando Aristóbulo de Juan marchó, no sólo se quedó aquí Julio
Arranz detrás de una bella dominicana que le amarraría para toda la
vida, sino que también consiguió trabajo en el Banco Central,
quienes le contrataron para hacer el mismo estudio sobre el Índice
de Solvencia en el Banco Popular y Baninter. Aunque el Popular salía
al ras con su nivel de solvencia, en el caso de Baninter era notable
que estaba quebrado, con una subcapitalización muy peligrosa y
acentuada falta de liquidez.
Los números fueron presentados a las autoridades del Banco Central,
Héctor Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de Julio del año
2000, menos de treinta días antes de abandonar el poder.
492
— En nuestro caso no hay nada qué hacer. Debemos entregar
estos estudios a las nuevas autoridades, para que tomen las
medidas de lugar y si necesitan nuestra ayuda, como
orientación, no tendremos ningún problema en aportarla –
Explicó Valdez Albizu al señor Arranz.
— Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio a
las nuevas autoridades –protestó Julio Arranz.
— Julio, tienes que reunirte con Ramoncito, para que le presentes
los números. Sólo que tengo que hacerte una advertencia:
Ramoncito mata...
— Pues joder, para qué tengo yo que presentar los números a
Ramoncito, ése no es mi negocio, tío. Menos con una persona
que mata...
— Es una broma Julio, pero tienes que reunirte con Ramoncito...
— Mi empresa ha hecho el trabajo y lo hemos entregado a las
autoridades. Mi esposa se ha ido delante con mis chavales y
me espera en Madrid. Ya es un asunto de las autoridades. ¿qué
necesidad hay de ir donde Ramoncito con estos números? Las
autoridades lo que tienen es que actuar... en el caso de
Baninter, nuestra única función es emitirle un certificado a un
cadáver... no hay nada más qué hacer ahí...
493
Broma o no, Julio Arranz no quiso esperar la reunión con
Ramoncito, por si tenía malas pulgas el tío. Abordó el primer avión
que pudo para reunirse con su familia y disfrutar las vacaciones
del verano.
Cuando las autoridades monetarias del país, en julio del año 2000,
salían del poder, sabían que Baninter estaba quebrado. Cuando
las nuevas autoridades monetarias entraron en agosto del 2000,
sabían que Baninter estaba quebrado. ¿Qué pasó ahí? La
irresponsabilidad con que actuaron las autoridades entrantes
permitieron crecer y desarrollarse a un monstruo de siete cabezas,
que conduciría a la República Dominicana a un laberinto de
endeudamiento cuasi fiscal que empezaría con algo más de cien
mil millones de pesos, pero que se iría incrementando
exponencialmente para arropar a las futuras generaciones,
afectando la calidad de vida hasta de nuestros tataranietos.
Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido
evitado con tiempo. Que sus efectos pudieron ser mucho menos
dañinos, y que el manejo torpe y la ineptitud de gerencia en la
conducción de la crisis final, sumergió al país en una vorágine que
superará con mucho el tamaño del hurto que se hizo en los
bancos quebrados. La liquidez de los bancos y su índice de
494
solvencia, ha sido administrada con extrema irresponsabilidad
tanto en el pasado, como en la actualidad.
Capítulo XXI
A lo que nada nos cuesta...
Hagámosle fiesta
495
La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso creó
pánico en la Autoridad Monetaria y Financiera. Con los acuerdos
interbancarios se había creado un clima de sosiego y se respiraba
cierto aire de confianza en el sistema. No se lograba recuperar del
todo, pero con una nueva administración, la gente empezó a ver las
cosas con mayores esperanzas. El público ahorrante de Baninter
siguió retirando los recursos, pero la sangría podría detenerse de un
momento a otro si se enviaban señales claras a los usuarios de los
servicios bancarios.
El anuncio del rompimiento del acuerdo agregaba un elemento de
intranquilidad y regresaba la desconfianza a la ciudadanía. El 7 de
abril de 2003, la Junta Monetaria, autorizó al Banco Central a tomar
el control de Baninter. En esta situación de sobresalto dos corrientes
claramente definidas luchaban denodadamente por hacerse oír en
los predios de la Autoridad Monetaria y Financiera y una tercera
fuerza, la política, intentaba imponer una solución negociada, al
margen de las recomendaciones de los expertos.
496
El Fondo Monetario Internacional (FMI) había entrado a Baninter y
manejaba dos circunstancias muy claras: la magnitud del desastre,
que desde un primer momento lo situó entre RD$45 y RD$60 mil
millones de pesos – muy cercanos a los RD$55 mil millones que sería
establecido mediante el análisis de todos los documentos disponibles
– y en segundo término, la necesidad de cerrar el banco, estudiar el
origen de todas las obligaciones que aparecían en libro y luego
discriminar un salvamento programado, estrictamente para
favorecer a los que fueran beneficiados por la Ley Monetaria y
Financiera. Dentro de las perspectivas del FMI era imprescindible
determinar cuáles depósitos eran reales y cuáles empresas podrían
ser catalogadas como vinculadas, relacionadas o beneficiarias de
facilidades crediticias fuera de las normas y las regulaciones.
Dentro del Banco Central el licenciado Apolinar Veloz, en su
condición de Gerente General, abogaba por la implementación de
las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional. El pago
indiscriminado, sin depuración ni evaluación, era una aventura que
podría llevarlos a todos a la cárcel. Era necesario paralizar las
operaciones, tomar su tiempo en auditar todo el proceso que llevó al
banco a la quiebra y luego diseñar con moderación, la liquidación
de Baninter para luego empezar a resolver, paulatinamente, los
497
compromisos de las grandes masas de ahorrantes, que al final, no
eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la línea del
pago total y en cualquier condición. En otras palabras, los partidarios
del desorden organizado.
Según la propuesta del Fondo Monetario Internacional,
dependiendo del tratamiento que debía darse a los pasivos de
Baninter, el impacto económico y financiero podía disminuirse
grandemente. Por ejemplo, si se pagaba al 99.9% de los depositantes
(los que tuvieran menos de RD1 millón de pesos) habría desembolsos
de sólo RD$15,900 millones de pesos, equivalente al 54% del volumen
de los depósitos totales de Baninter. Pero esto sólo se refería al banco
formal, no incluía los depósitos del banco paralelo.
El 0.01%, una parte realmente ínfima, que tenía depósitos por encima
de un millón de pesos, había que buscarle la suma de RD$13,600
millones. En números simples, 560 personas (el 0.01%) que tenían más
de un millón de pesos, acumulaban una suma de dinero casi igual
que el 99.9% (56,000 ahorrantes) Si el salvamento se hacía para el
99.9% de los depositantes, el famoso “Hoyo de Baninter” se hubiese
aminorado sustancialmente, reduciendo notablemente el costo
monetario y financiero.
En los dos escenarios planteados, con la solución propuesta por
498
algunos “técnicos” del Banco Central, la entidad reguladora asumió
pasivos por RD$68 mil millones de pesos, igual a 500% de sus reservas,
el 120% de la emisión monetaria y el 10% del Producto Bruto Interno.
Con la propuesta del FMI se reducía en un 75% el impacto en la
emisión monetaria, con la consabida reducción de la inflación y los
efectos en la tasa de cambio.
En este contexto se produce la reunión de la Junta Monetaria que
debía acoger una de las posiciones al respecto. Hay que decir que
en torno a cualquier crisis se desarrollan los parásitos que sobreviven
a expensas de la misma. Hay quienes visualizan como una gran
oportunidad los momentos de grandes dificultades. Manejar una
situación como esta, podía abrir caminos inmensos para que el
oportunismo, el lobbismo y la corrupción se pasearan por sus fueros.
Esto se podría convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que
había hecho Ramoncito al andar por los caminos de la perversión y
la corrupción.
— Yo no sé, en términos proporcionales, quién ha hecho un fraude
mayor: si Báez Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del
“Hoyo de Baninter” o los que tuvieron en sus manos los pagos a los
depositantes, tanto locales como en el Baninter & Trust, así como
la realización de los activos del banco quebrado –asentó Judith.
499
— Es muy difícil establecerlo, porque Báez Figueroa logró acumular
una suma record de sustracciones indebidas, pero en ocho años
de gestión; los que asaltaron al Baninter en quiebra sólo
dispusieron de ocho meses para alzarse con el santo y la
limosna... –corroboró Ernesto Gómez.
— Mientras más documentos revisamos, más nos queda claro que el
pago total a titirimundi fue un gran negocio montado por las
autoridades de turno. Las recomendaciones de los organismos
internacionales, las experiencias de todos los países que han
pasado por estas crisis, han conformado una especie de manual
para la acción que deja claro cuáles son las recetas que
funcionan para salir lo menos perjudicado posible de las quiebras
bancarias.
— Con sólo decirte que ningún país del mundo ha pagado los
depósitos en bancos off shores, por múltiples razones. Y aquí se
hizo una fiesta con eso, incluyendo el máximo secreto con que se
rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene la lista de los
beneficiarios de los pagos al Baninter & Trust, entidades
financieras que no estaban reguladas por la Superintendencia de
Bancos y por lo tanto no existía ninguna obligación ni siquiera de
500
contemplarlas. Para los fines dominicanos, esas empresas no
existían.
— Pensar que el 99.9% de los depositantes de Baninter se salvaban
con sólo RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a éstos
se cubrirían hasta un millón de pesos, el doble de lo que
establece el Código Monetario y Financiero.
— Es que el Banco Central se hizo responsable y validó los negocios
entre privados, que es algo que no está contemplado. Si se
procedía a hacer esos pagos así, con los activos exigibles de
Baninter, que la misma Superintendencia valoró en más de RD$23
mil millones, daban para saldar los costos del salvamento y no
había que hacer este déficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9
millones de dominicanos, tal vez por más de diez años.
— Además, esa pequeña fracción de 0.01% podía encaminar
acciones, judiciales o no para el cobro de sus recursos, teniendo
Ramoncito que responder ante ellos. Estamos hablando de poco
más de 500 personas. ¿Tú te imaginas cómo se ha puesto a
cargar toda esta crisis a más de nueve millones de personas, por
salvarle los ahorros a 500 multimillonarios?
501
— Claro, porque si tenían más de un millón, y sólo eran 560 personas
para RD13 mil 600 millones, estamos hablando de un promedio de
depósitos, entre esos ricachones de RD$25 millones cada uno.
— Bueno, hay que tomar en cuenta que ahí era que estaba el
negocio. Gente de muchísimo dinero, algunos de ellos con
fortunas muy mal habidas, que tal vez no tenían cómo justificar
esos depósitos, eran muy sensibles cuando les dijeran “te
devuelvo tus RD$300 millones si me das un 30% cash”
— Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un
viejito que tenía RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se
iba a prestar para dar ninguna comisión para que le devuelvan su
dinero...
— ¿Te enteraste del lío que se armó entre Andy Dauhajre y el
licenciado Apolinar Veloz, Gerente General del Banco Central? –
preguntó Judith.
— No. Cuéntame el chisme.
— Bueno, ahí hubo una revuelta de alto nivel. Entre estos dos
funcionarios existen contradicciones fundamentales. Tú sabes que
Andy llegó con Malkún desde la Secretaría de Finanzas...
— Sí, se armó una oficina al frente de la del Gobernador del Banco
Central y funcionaba, de acuerdo a las malas lenguas, como el
502
Gobernador detrás del trono. Sus relaciones con Hipólito le daban
mucho poder adicional, además, Lois Malkún le tenía mucha
confianza también.
— Pues llegó al Banco Central queriendo controlarlo todo, e incluso
áreas que son de la incumbencia de la Gerencia General. Pero se
le peló el billete, porque ahí estaba un hombre enrevesado que
no permitía que se hicieran vagabunderías en su entorno y que se
negaba a firmar las cosas que Andy llevaba.
— De repente Andy llegó a un acuerdo con el Banco del Progreso y

Pedro Castillo para que esa entidad cubriera los compromisos de
Baninter con los bancos corresponsales del extranjero por unos
millones de dólares. Como compensación, Andy les ofreció darle
un 40% de interés por el dinero que ellos invirtieran en cubrir esos
pagos, otorgándole certificados especiales del Banco Central, a
los que además, les reconocía una tasa de indexación por la
prima del dólar y la indexación por inflación, que ese año de 2003
fue de 47.5%.
— Diablos, tenían todas las de ganar. Era un gran negocio para el
Banco del Progreso. ¿Qué pasó entonces? –preguntó Ernesto.
503
— Bueno, ahí es que viene el problema. Llamaron a Apolinar Veloz
de algunos bancos corresponsales solicitándoles los pagos
vencidos. Eso disparó las alarmas del experto economista y se
puso en movimiento. Apolinar llamó al Banco del Progreso, y
hablando con el tesorero le exigió información sobre los pagos
que habían hecho a los corresponsales. Éste le pidió primero los
certificados de depósitos. Ahí se descubrió el maco que había
entre ellos.
— ¿Será por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le
dio a Andy de parte de Pedro Castillo? –preguntó Ernesto.
— No tengo idea, pero mira esta grabación, para que veas lo que
pasó en la próxima reunión de los ejecutivos del Banco Central –
Judith accionó el equipo de DVD y puso a rodar una fílmica. Era
en el salón de reuniones de la Junta Monetaria. En las imágenes
se divisa al frente Lois Malkún, al otro extremo Andy Dauhajre y a
la derecha de éste, el licenciado Apolinar Veloz.
— Señor Gobernador, la gente del Banco del
Progreso están solicitando los Certificados de
Depósitos para hacer los pagos de los bancos
corresponsales. El licenciado Veloz se ha negado a
504
firmarlos. Eso hay que resolverlo –pidió Andy
Dauhajre a Lois Malkún.
— ¿Qué ha pasado con eso, Apolinar? Hay que
firmar eso seguido para entregar esos certificados –
preguntó Lois.
— Esos certificados no se pueden firmar, señor
Gobernador. Primero ellos tienen que pagarle a los
bancos corresponsales –se negó Veloz.
— Tenemos un compromiso con El Progreso. Es
urgente entregar esos certificados –insistió Andy.
— Yo no voy a firmar esos certificados en esas
condiciones.
— ¿Por qué razón tú te niegas a firmar esos
documentos? Eso es urgente para el banco. Nos
puede crear problemas para el crédito del país –
volvió a exigir Lois.
— ¿Usted sabe en qué condiciones se negociaron
esos certificados, incluso sin la anuencia, ni siquiera
la información de la Gerencia General, que es
quien los firma? A esa gente se le está pagando el
505
40% de intereses, adicionalmente se le reconoce
indexación por inflación y por el aumento de la
tasa... se supone que todas esas prerrogativas son
para que hagan la inversión...
— Bueno, pero eso es lo que está acordado, ¿qué
tiene de malo eso?
— Que se supone que estamos dándole todas esas
condiciones para que ellos inviertan su dinero, sus
recursos propios. ¿Usted sabe cual es la celada?
Ellos quieren que le enviemos los Certificados de
Depósitos, los descuentan por ahí y con ese dinero
entonces hacen los pagos a los bancos
extranjeros... en otras palabras señor Gobernador,
lo que Andy ha negociado es que con nuestro
propio dinero se hagan unos pagos, por los cuales
tendremos también que pagarle al Progreso una
altísima tasa de interés, sin ellos invertir ni un solo
centavo. Eso es una estafa.
506
— Esa es una posición radical, hay que darle esos
certificados y luego ellos pagarán a los bancos
extranjeros... –exigió Andy.
— Yo no voy a firmar esos certificados, si quieren
que los firme otro –la posición de Apolinar era
realmente intransigente.
— Tú tienes que firmar y ya... –continuó Lois...
— Pues yo no voy a firmar... no es verdad que me
voy a prestar a esa trama, para que luego todos
estemos embarrados en esas acciones.
Andy se levantó muy molesto. Vociferando:
— Yo me voy de aquí, con esta mierda no se puede
discutir... –el economista abandonó su asiento y
procedía a marcharse, cuando Apolinar le salió al
paso, interrumpiéndole la retirada.
— Mierda es usted, buen fresco... –Apolinar le
señalaba a la cara con notable incomodidad.
— Mira coño... –Esa expresión de Andy fue suficiente
para que el brazo derecho de Apolinar saliera
disparado con un golpe de karate que se estrelló
507
en la cara del afamado economista. Andy
trastabilló impulsado hacia atrás y fue a dar contra
el sillón ejecutivo que estaba a sus espaldas,
perdiendo el equilibrio. Cuando Veloz quería ir
hacia él, fue abrazado fuertemente por don
Francisco Díaz Morales de 70 años. El gerente del
Banco Central pidió reiteradas veces para que le
soltaran, pero no se atrevió a forcejear mucho con
la ancianidad de don Francisco, para evitar
hacerle daño. El secretario de la Junta Monetaria
estaba en el antedespacho esperando turno para
ver al Gobernador cuando escuchó el reperpero y
entró rápidamente a intermediar, impidiendo que
las cosas se agravaran.
— Me das tu renuncia ahora mismo... –vociferó Lois
muy molesto.
— La tiene usted en diez minutos –le respondió
Apolinar. El Gerente General salió echando chispas
del salón de reuniones. Como había prometido, en
menos de diez minutos había redactado su
508
renuncia y estaba recogiendo sus cosas para
marcharse de inmediato.
— Cuando eso ocurrió el presidente Hipólito Mejía estaba en La
Romana, al ser enterado del altercado y recibir la información de
que Apolinar Veloz había abandonado el banco, eso le provocó
cierta preocupación, porque veía mellarse una parte importante
de la credibilidad de la entidad que tiene a su cargo regular al
sistema bancario – explicaba Judith a Gómez – En esos
momentos, era sumamente perjudicial para la imagen del Banco
Central. Mejía llamó por teléfono a Apolinar Veloz y le pidió que
regresara a su trabajo. También haría lo mismo con Lois Malkún
para decirle que no podían prescindir de los servicios del Gerente
General. Veloz, por su parte, puso una condición: Yo sólo vuelvo si
ese señor (Andy Dauhajre) no está ahí en el banco... Si quiere que
asesore por fuera al Gobernador, ese es su problema, pero no lo
quiero ver en mi área de trabajo... Así fue... el día que Apolinar
entró, Andy recogió sus motetes y salió hacia su oficina privada.
— Pero fue un chisme en grande. Yo no sabía de ese lío entre ellos –
dijo Gómez.
— Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy habían tenido
dificultades desde el primer momento en que se presentó al Banco
509
Central. Tenían visiones muy diferentes de cómo enfocar la crisis de
Baninter y del manejo que se daba al día a día. En una ocasión Andy
se apareció con dos cheques en dólares en las manos... Mira
Apolinar, para que le des entrada a estos cheques... Oye Andy, de
qué son esos cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente
que debía... Pero es que tú no estás aquí para hacer
negociaciones...eso tiene un procedimiento muy complicado, no es
salir por ahí a hacer acuerdos... le reclamó Apolinar y se negó a
aceptar los cheques, que tuvieron que ser introducidos por órdenes
del Gobernador a través de la Contraloría, porque el Gerente
General se negó a aceptarlos de la manera tan informal como se
hizo.
Ante la imposibilidad de narigonear y manipular al licenciado Veloz,
el Gobernador y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado
Santiago Tejada Escobosa como “gerente administrativo”, un cargo
que nunca ha existido, con capacidad de firma y disminuyendo las
funciones del Gerente General. Tejada Escobosa era un hombre de
la confianza absoluta de Lois Malkún, el cual vino a firmar todo lo que
Andy y el Gobernador le ponían en frente. Uno de los mayores logros
de su gestión fue el cambio de la compañía que ofrecía el seguro
510
médico de salud a los empleados del Banco Central, uno de los
contratos más apetecidos de la entidad.
La bella dama contoneaba su cuerpo con donaire. Su presencia era
impresionante. Un suave aroma fue apoderándose del recinto
mientras que la luz de su mirada de ensueño iluminaba el atardecer.
Del color del ámbar, la lluvia de su pelo escampaba sobre sus
hombros firmes, como de maniquí.
Georgina Duluc detenía el tiempo con su presencia. Apolinar Veloz
alzó la mirada y le sonrió gentil.
— Buenos días, ¿en qué podemos servirle? –se presentó solícito el
Gerente del Banco Central.
— Vengo a buscar información sobre un Certificado de Depósito
que tengo en Baninter –explicó la megadiva.
— ¿Tiene usted el certificado ahí? ¿Puedo verlo? –le inquirió el
funcionario.
— Sí, claro... tenga –la beldad pasó el documento para la
evaluación de Apolinar.
511
— Ok. Déjeme explicarle el procedimiento. Existe una Comisión de
Administración de Baninter que funciona en la oficina principal
del banco. Allá tiene usted a don Mario Dávalos o cualquier otro
funcionario. Ellos revisan su documento y buscan en los libros
contables para cerciorarse de que esté debidamente registrado.
Luego de que lo validan, la envían a la Superintendencia de
Bancos que es la institución que nos tiene que dar el visto bueno,
para entonces nosotros negociar con usted si le damos un
certificado del Banco Central o si quiere su dinero en efectivo.
— ¿Toma mucho tiempo todo ese proceso? –preguntó Georgina
Duluc.
— Bueno señorita, depende de qué tanto tengan que buscar en los
archivos. ¿Tiene usted copia del depósito de esos dos millones de
pesos? Si la tiene, eso ayudaría mucho para la búsqueda, porque
ahí aparece la fecha, la sucursal, etc.
— No, eso me lo dio Ramoncito, yo no sé cómo él lo hizo ni tengo
idea del depósito, él sólo me dio este documento –aseguró
ingenuamente la conductora de televisión.
— Bueno, me temo que tendrá que investigarse a fondo. Si usted no
hizo un depósito, es muy probable que ese certificado tenga
512
problemas. Pero la mejor manera de averiguarlo es trasladándose
hasta las oficinas principales de Baninter e iniciar la investigación.
Como era de esperarse, nunca apareció el depósito de la Duluc
en los libros de Baninter... Pero algunas relaciones especiales en
los alrededores del Banco Central conmovieron a Lois Malkún
para que hiciera efectivo el pago de los dos millones de pesos a
la modelo. La beldad mantenía unas tórridas relaciones amorosas
con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del Gobernador del
Banco Central.
Cuando Apolinar Veloz recibió la orden de hacer efectivo el
dinero de Georgina Duluc, sin que existieran documentos
fehacientes que demostraran que había hecho el depósito,
decidió escudriñar por su cuenta la situación de la joven en
Baninter y encontró que la megadiva también debía un carro
Mercedes Benz que había comprado con financiamiento de ese
banco y del cual nunca había pagado nada.
— Oye Apolinar, entrégale ese dinero a esa muchacha, que hemos
recibido solicitudes de amigos para que la ayudemos –Lois había
dado la orden.
Qué importaba pagar dos millones más o dos millones menos, al
fin y al cabo, eran los guanajos dominicanos que iban a pagar
513
ese dinero. Después de todo, no sería a la única persona que se le
pagaría sin tener los documentos en orden y sin haber depositado
ni un centavo. Ni siquiera sería la primera con la que se violaría la
ley.
— Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha
pagado. Vamos a descontarle el préstamo y entonces, si tú
quieres, le devuelves lo que le sobre...
Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareció Jaime Aristy
Escuder como padrino de la Duluc y rogó con mucho ahínco que
la joven fuera favorecida con una amnistía general: se le devolvía
un depósito que nunca había depositado y se le borraba una
deuda que nunca había pagado... Después de todo, por borrar
préstamos malos estaba Baninter en esa situación. Uno más no le
haría daño. El poder de Jaime Aristy ante el gobernador funcionó
y la belleza dominicana podría exhibir con mucho orgullo sus
encantos mejorados y transitar oronda en un Mercedes Benz, con
los recursos que todos los dominicanos le pagamos como
reconocimiento a sus grandes aportes a la sociedad.
514
— Hola Cross, ¿cómo estás? –Apolinar Veloz estaba que no cabía en
el asiento. Tenía una gran noticia para sorprender a su amigo
Superintendente de Bancos.
— Muy bien, Apolinar, ¿y tú, en qué estás?
— ¿Estás sentado? Porque te tengo una muy buena primicia. ¿Tú
sabes quién tiene US$23 millones de dólares en Baninter & Trust? –
preguntó con ironía y sarcasmo.
— No. ¿quién?
— Leonel Almonte. El dinero con que Ramoncito le compró Rahintel.
El dinero de Antena Latina.
— ¡Qué buena noticia! Yo tengo aquí miles de reclamaciones de la
gente que él defraudó en el Banco Universal, con expedientes
judiciales. Es la oportunidad de hacer justicia con esa gente.
Mándame esa información de inmediato, Apolinar.
— Envíame una carta, si es posible, una intimación por vía de
alguacil, para que la Superintendencia haga una oposición a
entregar esos fondos, por existir reclamaciones pendientes. Así, yo
detengo el pago y posibilitamos que la gente recupere su dinero.
— Ok. Cuenta con eso... –A partir de aquí, el Superintendente de
Bancos posibilitó que muchas personas estafadas por el Banco
Universal pudieran recuperar el dinero timado.
515
Capítulo XXII
Scotiabank:
Una venta mal informada
516
La liquidación de Baninter pasó por varios períodos y manos
diferentes. Tuvo sus bemoles. Los investigadores periodísticos tenían
sus aprensiones sobre el manejo que se le dio a todo el proceso.
Había rumores diversos sobre las cosas que estaban pasando en
torno a los activos del banco quebrado y los imputados hacían
acusaciones de canibalismo económico a los liquidadores. Por eso,
esa mañana Judith y Ernesto tenían en sus manos el expediente del
Scotiabank, empresa que se había interesado en comprar algunos
activos del Baninter quebrado.
— Yo creo que aquí hay un maco con cacata3. Mira esta
presentación y chequea este contrato. Las cosas no coinciden –
Judith mostró a Ernesto el contrato mediante el cual el Scotiabank
adquiría 35 sucursales de Baninter y le presentaba en su diestra la
presentación en Power Point de la oferta hecha mediante el MOU
(Memoradum of Understand).
— ¿Qué encuentras ahí?
— Yo tengo todos los recortes de prensa que establecen que el
Scotiabank compró todo por US$25 millones de dólares –dijo
Judith.
3 Dominicanismo utilizado para nombrar a una araña ponzoñosa.
517
— Así fue. ¿Quién dijo que no?
— Ellos mismos. Tengo aquí el contrato de compra, el MOU, que es la
oferta en firme, y la presentación del Banco Central donde se
expone los alcances de la operación, más pruebas de ahí, es
imposible.
— Siempre me pareció ridículo que hablaran de US$25 millones de
dólares para el paquete que se había dado al Scotiabank... Las
veces que he hablado en mi programa de televisión y por la radio
sobre este tema, y ahora resulta que yo tenía razón...
— Todos teníamos razón, porque a nadie le pareció sensata la suma.
Mira de qué se trataba el negocio –Judith empezó a mostrar las
diapositivas que contenían el resumen del acuerdo:
— El Scotiabank propuso al Banco Central y a la Superintendencia
de Bancos:
Memorandum de Entendimiento (MOU, por sus siglas en inglés)
comprende los siguientes aspectos:
o Legales
518
Exigen un cumplimiento cabal de la Ley Monetaria y
Financiera, 183-02, a fin de evitar demandas
comerciales y penales futuras
Garantías legales
o Financieros
Compra de activos y pasivos financieros
Compra de activos fijos
Re-contratación de antiguos empleados de
BANINTER
Los aspectos legales a que hace referencia el MOU
• Se pueden resumir de la manera siguiente:
1. Scotiabank requiere de las Autoridades
Monetarias seguir fielmente el procedimiento descrito en la Ley
Monetaria y Financiera (LMF) para disolver BANINTER,
específicamente los artículos 63 y 65, lo que evitaría demandas
legales sólidamente fundamentadas.
2. El BCRD dará a Scotiabank garantías en el caso
de que no se atienda debidamente al mandato especificado
519
en la LMF. Se entiende no atender al mandato de la LMF los
siguientes:
GARANTÍAS:
• No entregar la documentación contemplada en el MOU de
acuerdo a la LMF,
• No seguir adecuadamente el procedimiento establecido en
artículo 65 de la LMF, 183-02,
• Se acordó que en caso de que el Scotiabank sea sentenciado
por un tribunal competente, el Scotia cubrirá los primeros
RS$300,000 en gastos legales, y a partir de este monto, el BCRD
será responsable.
La propuesta financiera del Scotiabank se resume en:
• Compra y mantenimiento de arrendamiento de 35 sucursales
con sus ATM: Compra de 25 sucursales y arrendamiento de
otras 10.
• Mantenimiento de 460 ex-empleados de BANINTER.
• Compra de la tarjeta de crédito.
520
• Compra de los préstamos comerciales y personales de
BANINTER.
De la misma manera el Scotiabank:
• Comprará todos los activos muebles e inmuebles de BANINTER
en cada sucursal, tales como: computadoras, UPS, teléfonos,
escritorios, calculadoras, máquinas de escribir, ATMs, edificios
etc.
• Se exceptúan de la compra de activos las cajas de seguridad
por considerarlas riesgosas.
Las sucursales adquiridas por el Scotiabank se convertirán
paulatinamente:
• En sucursales del Scotiabank atendiendo al siguiente esquema
de trabajo que regirá durante los 90 días siguientes a la
disolución de BANINTER:
– El personal se integrará luego de un proceso previo de
entrenamiento basado en las normas y procedimientos
de este banco;
521
– De acuerdo a la conversión paulatina de las sucursales de
BANINTER en las del Scotiabank de acuerdo al plan de
este último;
– Considerando la instalación de la base tecnológica;
– De manera inmediata Scotiabank abrirá 10 sucursales,
antiguamente pertenecientes a BANINTER.
Asimismo, el Scotiabank comprará la cartera de BANINTER:
• Adquirirá inmediatamente la cartera calificada como A.
• La cartera calificada B y C el Scotiabank dispondrá de un plazo
de tres meses para depurarla y al término de ese plazo se
establecerá, de común acuerdo con la Superintendencia y el
Banco Central, la calificación de esos activos lo que
fundamenta la valoración de los mismos. Durante este proceso
se utilizarían las normas del Scotiabank.
La cartera de BANINTER calificada como D y E:
• El Scotiabank la tomará en administración, para lo que se
establece una comisión escalonada, que rige como sigue:
522
– Si el Scotiabank recupera un tercio (1/3) de esa cartera
recibirá un 20% de lo cobrado.
– Si recupera dos tercios (2/3), entonces la comisión
cobrada será de 25%,
– Y si recupera la totalidad de esa cartera, entonces
recibirá un 30% de comisión.
El costo de la transacción con el Scotiabank:
• Las sucursales que el Scotiabank ha escogido tienen un costo
de aproximadamente de RD$681.0 millones, según evaluación
de PROAGRA. Este monto será pagado de manera inmediata
luego de anunciada la fecha de cierre del BANINTER.
• El Scotiabank acuerda con la Superintendencia de Bancos y el
BCRD adelantar US$115.0 millones, además de
aproximadamente US$25.0 millones para la adquisición de las
sucursales. Todos estos recursos ingresarán al BCRD:
• De la manera siguiente:
• US$25.0 millones con la liquidación del BANINTER.
523
• US$57.5 millones cuatro semanas después de anunciada
la fecha de la liquidación del BANINTER,
• US$57.5 millones cuatro semanas más tarde a la
realización del pago anterior.
Los US$115.0 millones son a cuenta de la evaluación final:
• De los activos y pasivos del BANINTER.
• En caso de que la evaluación arroje un monto mayor al
adelantado por el Scotiabank, este pagará la diferencia al
BCRD.
• En caso de que la evaluación resulte menor al monto
adelantado, entonces el BCRD devuelve la diferencia al
Scotiabank.
— Diablos, cada día uno se sorprende más de las vainas ocultas en
todo este proceso de Baninter. ¿Dónde tú pudiste encontrar esos
contratos y documentos?
— Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella
gente del gobierno pasado, había personas muy íntegras y
524
honorables, que tuvieron que tragar en seco y morderse la
lengua, para no explotar ante tanta barbarie... pero ahora por lo
menos, quieren que se sepa toda la verdad. Y déjame decirte
que si no se hubiese contado con la probidad y firmeza de esos
señores intransigentes con la ley y la ética, no sabemos a dónde
nos hubiesen llevado los vivos que quisieron hacerse dueños del
proceso de liquidación.
— Pero esto es grande. Había, por lo menos, US$115 millones de
dólares más, que no fueron reportados a la ciudadanía, en la
venta que se le hizo al Scotiabank. ¿Qué perseguían con esa
actitud de ocultamiento?
— ¿Por qué decirnos a todos que sólo se vendieron todos esos
activos en US$25 millones cuando en realidad se habían
negociado en un mínimo de US$140 millones?
— Por favor, vamos a abrir una investigación en varios frentes.
Primero, hay que investigar todo lo relativo a Impuestos Internos.
Investígate en internet sobre el reporte de beneficios en Canadá
y si la inversión en Dominicana fue reportada correctamente allá.
Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia de Canadá, ellos
están obligados por ley a tener todos esos datos en la red. Aquí,
525
tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y
si se está rebajando de los activos que se están realizando de
Baninter. Esos US$140 millones de dólares deben reducir el famoso
Hoyo de Baninter y por tanto el déficit cuasi fiscal.
— Yo insisto en preguntar ¿cuál sería la razón para ocultar la verdad
sobre esta venta? ¿será que no querían afectar su cotización en
la bolsa de valores de New York?
— No lo sabemos, pero lo vamos a averiguar –expresó con firmeza
Ernesto.
Capítulo XXIII
Delta Comercial:
La nebulosa de dos negociaciones
526
A diferencia de la mayoría de los políticos dominicanos, Jacinto
Peynado, siendo un empresario próspero, nacido en cuna dorada, se
integró a su partido para aportar, incluso con imprudencia, sin
beneficiarse ni siquiera de la posición de vicepresidente de la
República. La prueba está en que dilapidó su fortuna por su
bonhomía y su sensibilidad ante los problemas de sus correligionarios
y compatriotas, como se decían los reformistas. Manejando
empresas líderes en el mercado en diferentes áreas, Jacinto Peynado
Garrigosa fue mermando su capital, gastándolo en los procesos
electorales en los que participó en su afán por llegar a la presidencia
de la República, teniendo como su principal opositor y retranca al
líder de su propio partido, el doctor Joaquín Balaguer.
Las precariedades a que le llevaron su inversión en la política,
convirtieron a la Delta Comercial, su principal empresa, en deficitaria.
Comercializadora de los vehículos Toyota, Volvo, Porshe, entre otras
marcas prestigiosas, nadie entendía los apuros económicos de La
Delta, como se conocía popularmente. Peynado se endeudó hasta
la imprudencia en el Banco Intercontinental. Cuando los
compromisos financieros eran mayores que sus posibilidades de
527
pago, el ex vicepresidente de la República se vio obligado a tomarse
un cafecito con Ramón Báez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue
sobre él con la intención de dejarlo fuera de circulación.
— ¿Tú crees que Ramoncito hizo todos esos préstamos con la
premeditación de quedarse con la Delta? –preguntó ingenua
Judith.
— Casi todo lo que Ramoncito hacía era premeditado. Cuando le
gustaba un negocio, él accionaba para endeudarlo de tal
manera que pudiera asfixiarlo, para luego quedarse con la
empresa. Era muy fácil, sólo tenía que borrar las deudas y asunto
resuelto.
— Aquí Peynado tuvo que darle el 50% de sus acciones en la Delta
para saldar los compromisos. Todo ese esquema de dominio lo
diseñó doña Vivian Lubrano.
— Mira lo que tiene aquí el Banco Central, sobre el esquema de
adquisición de la Delta:
• TIPIFICACION DE CASOS DE COMPRAS DE EMPRESAS
• DELTA COMERCIAL
• Esta compañía en la actualidad es propiedad de las siguientes
empresas :
528
Júpiter Motor, S. A. 50% (representa al GRUPO
NAJRI)
Hillcrest Overseas Int 50% (representa a
BANINTER)
Para cumplir con las leyes dominicanas que exigen un mínimo
de 7 accionistas, existen otros accionistas con inversiones
inmateriales como es el caso de Jesús María Troncoso con una
acción, Marcial Najri, con dos, etc.
COMPRA DE LA EMPRESA DELTA COMERCIAL, C POR A,
AL SEÑOR JACINTO PEYNADO Y OTROS ACCIONISTAS
24 DE ABRIL DEL 2001
Se firma un acuerdo de intención de compra de acciones
entre JUPITER MOTOR, S A, HILLCREST OVERSEAS INT., y
JACINTO PEYNADO G.
18 DE JUNIO DEL 2001
Se firma un acuerdo de compra venta de las acciones de Delta
Comercial, C por A., por un monto de USD70 millones. La
composición inicial fue la siguiente:
529
Júpiter Motors, S. A. USD$30.5 Millones
Hillcrest Overseas, Int. 30.5 Millones
Jacinto Peynado 9.0 Millones
Posteriormente el señor Peynado aplicó su inversión, según
estipulada en el acuerdo, a las deudas pendientes de la Delta
Comercial, C por A., de forma que quedaron como accionistas
solamente Hillcrest Overseas Int. y Júpiter Motor, S. A.
COMO COMPRA SU PARTE HILLCREST OVERSEAS INT.
28 de febrero del 2001
Se forma la empresa Hillcrest Overseas Int, en BVI (paper company)
con un capital de USD 1,000.00. Una resolución del 22 de marzo del
2001 da poderes a los señores Jesús M. Troncoso y Marcos Báez C.
Esta empresa obtiene varios créditos de Baninter cuyo monto total es igual a la
inversión en Delta Comercial, C Por A.
PRESTAMO NO MONTO EN USD$

1664362673 5,000,000
1664362681 5,000,000
1664362703 5,000,000
1664362711 5,000,000
1664362738 10,500,000
Total 30,500,000
530
Adjunto se encuentra un corte de los préstamos a la fecha, puede
notarse que se registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los
cuales aparecen por cobrar dado que nunca fueron pagados. Se
trató de aparentar una garantía con certificados, pero los cheques
que amparaban estos certificados los encontramos en una gaveta
de un funcionario del banco, mutilados en el área de firma, los
cuales nunca fueron endosados ni cobrado. Se adjunta a este
reporte copias de dichos cheques, tanto de los firmados como de los
mutilados.
Delta Comercial mantiene deudas al 3 de julio del 2003 con Baninter
por un monto de RD$RD$1,008,860,829.00. Conclusión, la inversión de
Baninter en DELTA COMERCIAL , C POR A, fue hecha con préstamos
tomados a Baninter por Hillcrest Overseas Int.
— Hay que buscar la forma de auditar esa operación. Ese era el
modus operandi de Ramoncito. No tenía escrúpulos a la hora de
cerrar una negociación de este tipo. Primero estaban sus
intereses. Pero además, la forma en que podía comprar todo en
el país, porque no le costaba ni un solo centavo.
531
— Ahora hay un tema más ardiente que ese, pero toca muchos
intereses. Cuando se descubre el lío, Delta Comercial está entre
los bienes que son adjudicables. Y eso pone nervioso a José
Antonio Najri, su propietario.
— ¿Pero por qué adjudicarse la Delta, si Ramoncito sólo era dueño
del 50% de las acciones? en última instancia, el Banco Central
pasaría a ser propietario de esos activos, que son muy buenos por
cierto, porque José Antonio es una persona extraordinaria, muy
buen gerente. De seguro que la Delta deja beneficios cada año.
— Es que Ramoncito dejó un préstamo a nombre de la Delta
Comercial por el que nunca pagó un solo centavo, ni siquiera de
intereses, que habían acumulado a la fecha US$856 mil dólares.
— Bueno, ahí tiene José Antonio que hilar fino y comprar esa parte
de Baninter al Banco Central.
— Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido
problemas, porque se le ha vendido con una especie de
permuta, pero resulta que los terrenos que se han entregado no
valen ni la mitad de la suma por la que se le recibieron, para
venderle la otra mitad de la Delta Comercial. Ahí hay un lío y no
es de ropa... –explicó Judith
532
— Abre una investigación para que busquemos todos los papeles y
tener una idea clara de qué ha ocurrido en ese caso también –
pidió Ernesto Gómez.
Capítulo XXIV
“Todos, como cobardes cómplices de un crimen,
prefieren ex profeso silenciarlo...”
533
La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se había programado
para las cuatro de la tarde. Ella entendía que a esa hora habría
salido del cúmulo de trabajo del día y dispondría de más tiempo
para conversar. Judith y Ernesto llegaron puntuales. En realidad
estaban un poco excitados por el encuentro. Desde hacía mucho
tiempo los intentos por convencer a un alto funcionario del banco
para que diera algunos detalles de los casos que se estaban
ejecutando, habían sido inútiles. Todos alegaban que no estaban
autorizados para hablar. A través de una periodista amiga de la
funcionaria, ella accedió con mucho recelo a ofrecer la entrevista y
al parecer podría dar o mostrar documentos comprometedores. Los
comunicadores se habían hecho estas expectativas por la expresión
de la ejecutiva cuando se le sugirió el lugar de la entrevista. En todo
momento se trató que fuera discreto y lejos del alcance de la vista
de los curiosos, pero ella misma había sugerido su despacho “para
poder manejar la gran cantidad de documentos que tenemos
disponibles”. Eso aumentó las esperanzas de los jóvenes periodistas.
Al entregar sus documentos de identificación personal, se les ordenó
tomar el elevador hasta el sexto piso y desde ahí serían conducidos
al despacho en cuestión. Un guardia de seguridad pulsó el botón del
534
ascensor y les cedió el paso. Entraron llenos de entusiasmo al cuartito
movible que les ascendió hasta su objetivo.
La señora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba
inteligencia y eficacia. No había dudas, era una mujer ejecutiva,
emprendedora, audaz. Sobre todo, al discurrir de la conversación
pudieron detectar fibras sensibles de arraigada conciencia social y
principios muy sólidos; una visión casi utópica de la sociedad. Una
sociedad a la que apostaba, pero que cada día parecía más
imposible de alcanzar. Creía en la justicia y en la seriedad de sus
superiores.
— Les voy a pedir que sólo graben las cosas que yo autorice, por
favor. Quiero desarrollar una conversación en varios niveles. Hay
cosas que las voy a informar y que las pueden grabar, pero hay
otras cosas que se las voy a comentar, pero no puedo dejar
constancia, porque no tengo todos los elementos en las manos.
Son presunciones y no puedo asumir la responsabilidad de esas
informaciones. Se las doy para su conocimiento y luego ustedes
las investigan para ver hasta dónde pueden llegar –la funcionaria
fue muy clara desde el principio. No quería malos entendidos.
535
— No hay problemas. Usted nos dice qué puede ser grabado –
consintió Ernesto.
— Lo primero es que aunque estemos en el banco, yo no voy a
hablar a nombre de la institución. Estoy haciendo una declaración
confidencial a título personal. Si estamos en mí despacho es por
dos razones fundamentales: primero en cualquier lugar que me
vean con ustedes dos, que son muy reconocidos, sabrán que
estamos abordando este tema. Aquí pueden venir, como una
entidad pública que somos, a buscar informaciones de cualquier
tema. Además, en mi despacho tengo la certeza de que nadie
nos está grabando en audio ni en imágenes. Aquí no se usa eso.
En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo segundo es que
aquí están todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas
estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrán que
estoy sacando esos papeles y no quiero que se mal interprete
este tema –la dama puso todas las cartas sobre la mesa. Quería
ser bien transparente y eso no hacía colisión con los intereses de
los periodistas, que al fin y al cabo entendían como extraordinaria
y muy valiosa la información que ella podía aportar y no tenían
reparos en que pusiera las condiciones.
536
— Puede usted estar tranquila. Haremos el trabajo como usted se
sienta cómoda y sin comprometerla para nada. No nos interesa
hacerle daño –le explicó Judith.
— ¿Por dónde quieren empezar? –preguntó.
— Por donde usted decida. Podemos hacer un pequeño esquema
de los temas que usted quiere abordar o sencillamente vamos
conversando a nivel general y tomando notas o grabando, según
sea el caso –Gómez le concedió la iniciativa.
— Vamos, como primer encuentro, a ir hablando a nivel general.
¿saben ustedes cuándo empezó el “interbanco” a funcionar, a
llevar doble contabilidad? –preguntó la funcionaria del Banco
Central.
— Dicen ustedes que tenia catorce años poniéndose en práctica.
¿Cómo es eso? ¿cómo lo descubren?
— En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebró el Banco
Antillano Ramón Báez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a
Marcos Báez Cocco, un familiar cercano, que le merecía su
confianza. Pero Báez Cocco trajo desde ese banco quebrado
todo el programa de cómputo que podía segregar operaciones
537
en las madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del
Banco Central –la funcionaria fue explicando con lujo de detalles
cómo se fueron acostumbrando al uso del sistema operativo que
les permitía ocultar informaciones valiosas a los ojos de las
autoridades monetarias y financieras y cómo la ambición los fue
desbordando, hasta caer en manos de Ramón Báez Figueroa, el
hijo, quien en pocos años creó un banco paralelo y oculto, más
grande y poderoso que el Baninter que todos conocían.
En medio de preguntas y respuestas que la dama no permitió que
fueran grabadas, el tema fue ampliamente debatido entre los
periodistas y la alta ejecutiva. Transcurrido un tiempo prudente,
Ernesto comenzó a grabar la conversación.
— ¿Tú sabes quién recomendó a José Lois Malkún para gobernador
del Banco Central?
— No... – le respondió Ernesto.
— Fue Ramón Báez Figueroa... y recomendó también a Félix Calvo
para vice gobernador. Ahí se produjo un lío. Félix trabajaba
realmente para Ramoncito, como asesor y le hacía muchos
trabajos a ese banco. Además era presidente de la Financiera
538
Bonaop, propiedad de Baninter. Calvo quería ser gobernador,
pero ni Ramoncito lo quiso recomendar ni Hipólito lo quería
aceptar tampoco. Entonces, en una reunión que sostuvieron en
Casa de Campo con Lois Malkún y los dos señores Báez, se decide
recomendar a Malkún para la gobernación. Eso molestó mucho a
Félix, porque ha tenido ese sueño de gobernador toda su vida.
— Aquí les tengo esta información, para que la investiguen bien.
Miguel Vargas Maldonado tenía una deuda pendiente de pago
en Baninter de más de cuatrocientos millones de pesos. Luego él
propuso saldar ese compromiso financiero haciendo una permuta
por unas tierras que tenía cerca del Aeropuerto del Higüero, que
fueron valoradas en los mismos cuatrocientos millones
(RD$400,000,000.) Cuando el Banco Central mandó a tasar esas
tierras, en realidad no valen ni cien millones de pesos. Ahí ha
habido una diferencia de cerca de RD$300 millones a favor del ex
candidato presidencial de PRD.
— Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los
intercambios por deudas, tenemos entendido que mientras estuvo
en la Secretaría de Obras Públicas hizo muchas operaciones
como esa –explicó Gómez.
539
— ¿Quién autorizó esa permuta? –preguntó Judith.
— Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes
busquen el expediente. Yo les voy a decir donde está y todos los
detalles, pero tienen que buscarlo como cosa suya. No puedo
involucrarme en este expediente.
— Nosotros, si no tenemos los documentos a mano se nos hace difícil
avalar la información, no podemos partir sólo de palabras,
debemos comprobarlo para poder denunciarlo.
— Si buscan, encuentran.
— ¿A qué se debe que Ramoncito quisiera salir de Frank Guerrero
Prats? –preguntó Judith.
— Bueno, Báez Figueroa siempre le dijo a Hipólito que Guerrero Prats
era un cuadro de Alejandro Grullón y del Banco Popular. Frank
Guerrero había ordenado detener los préstamos de última
instancias que se estaban dando a Baninter y Ramoncito lo
interpretó como que era una línea que le había sido bajada por el
Popular.
540
— Siempre el Banco Popular sale a relucir en las historias de
conspiración para quebrar a los bancos que se le paran al lado.
¿No es mucha coincidencia? –preguntó Ernesto Gómez.
— Bueno, no podemos descartar nada en este mundo empresarial
dominicano. Es muy fácil si existe un conflicto, echarle leña al
fuego. Tal vez ellos aprovecharon los líos de la tarjeta de Pepe
Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinión personal.
— Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Ureña pudo
comprobar la participación de ejecutivos del Banco Popular en
una actitud conspirativa para quebrar Bancomercio.
— Si claro, ustedes recordarán que el señor Ureña le llevó a Balaguer
una investigación que hicieron unos técnicos de seguridad de
Israel, que determinaron que las actividades, los volantes de
difamación y las llamadas telefónicas sobre la iliquidez del Banco
del Comercio salieron de las oficinas de Félix Calvo en el edifico In
Tempo, en la avenida Winston Churchill, que junto al periodista
Miguel Franjul, habían montado una campaña de difamación
contra Nene y su banco. De hecho, Ureña entregó a Balaguer una
cinta con grabaciones de conversaciones telefónicas de altísimos
funcionarios del Popular dando instrucciones a sus subalternos. Tú
541
recordarás que Miguel Franjul era vicepresidente de
Comunicaciones del Banco Popular. En esa ocasión Balaguer
entregó la cinta al licenciado Héctor Valdez Albizu, quien se
reunió con el Grupo Popular y le hizo saber que el presidente tenía
conocimiento de esas andanzas. –explicó la funcionaria
— Bueno, en esta ocasión parece que se repitió al calco la situación.
Los hechos son casi los mismos –dijo Ernesto.
— Cómo se mueven los hilos del poder, tanto del económico como
del político –Judith parecía pasmada de tantas informaciones
juntas.
— ¿Por qué tú crees que Ramoncito está preso? –preguntó la
funcionaria del Bancentral.
— Porque no quiso entregar el Listín Diario y Áster –respondió Gómez
con ligereza.
— No hombre. Estás equivocado. Ahí se jugó una pelota muy
caliente. Eso era la parte institucional, la pantalla para poder
hacer el otro negocio. Si se entregaba el Listín Diario y Áster, el
Banco podía decir: “hemos desistido de las acciones judiciales
porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el
542
problema. No es necesario poner en movimiento la acción
pública...” Pero el Listín sólo valía US$65 millones de dólares y debía
RD$2 mil millones de pesos. Áster no costaba más de US$20
millones de dólares. Por Dios, entre los dos activos no había US$100
millones de dólares. ¿Tú sabes de cuánto era el fraude? De US$2.4
billones de dólares. ¿Con US$100 millones quedaba todo resuelto?
Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalentonó por un
hecho del que se arrepentirá para toda la vida.
— Bueno, ¿pero qué era entonces lo que lo dejaría en libertad y el
retiro de todos los cargos en su contra? –preguntó Judith inquieta
con la película de Boris Karloff que le estaban contando.
— Había una suma. Mucho dinero que tenía que pagar Ramoncito
para dejar el caso como estaba. Así, si pagaba el dinero y
entregaba los medios, al pueblo dominicano se le diría que en
aras de la estabilidad del sistema financiero y para evitar una
corrida bancaria, habían aceptado los bienes en dación de pago
del fraude y “colorín colorado, cuento acabado...” Pero en
realidad había una suma de la cual Ramoncito estuvo de
acuerdo y avanzó una parte, y casi iba a entregar la otra, pero,
como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser fortuitos,
543
pero que cambian el destino de una persona para siempre.
Aparecieron los Vincho. Eso cambió el panorama.
— ¿Cómo que aparecieron los Vincho? ¿En qué podía cambiar el
panorama la intervención jurídica de los Castillo en el tema? –
preguntó intrigado Ernesto Gómez.
— Ramoncito había llegado a ese acuerdo económico y quería
cumplirlo para no ir a la cárcel. Antes de continuar, es importante
que la gente se mentalice en que Báez Figueroa acumuló tanto
poder e hizo tantas relaciones y tenía una estructura mediática
tan poderosa, que nunca, escríbalo bien, nunca pensó que podría
ser condenado ni que iría a la cárcel. Eso no entraba dentro del
cálculo lógico de sus posibilidades. Y entonces los Castillo le
inflaron ese ego. Tú te estás volviendo loco... y tú vas a dar todo
ese dinero.... Olvídate de eso que nosotros te resolvemos ese
problema. A ese hombre le quedan como máximo dos años en el
poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos
llevar hasta tres o cuatro años y muy pronto viene Leonel
Fernández, un jurista, que es tu amigo y el nuestro... Leonel tiene
una visión totalmente diferente a Hipólito, que es un hombre
impulsivo, temperamental y está rodeado de una banda de
544
facinerosos. Este proceso lo vamos a conocer en el próximo
gobierno de Leonel Fernández, supuestamente le habría dicho
Vincho a Ramoncito. Ahí comenzaron sus males. Ramoncito se
creyó el discurso al cien por ciento y actuaría en consecuencia.
— ¿Cuál fue entonces la reacción de Ramoncito en cuanto al pago
que tenía que hacer? –preguntó Judith.
— Lo primero que hizo Báez Figueroa, cuando se sintió en brazos de
Vincho y el extraordinario equipo jurídico que lo sustenta, fue
coger para la Frank Félix Miranda en Naco, en el edificio NP 1, en
la oficina de campaña de Leonel Fernández y decirle
textualmente “Señor presidente, el Listín Diario es suyo... está a su
disposición para todo lo que usted necesite...” Leonel se puso muy
contento, pero resulta que había gente que estaba grabando las
conversaciones en la oficina del candidato presidencial del PLD y
la cinta llegó a manos del presidente Mejía en menos de 24 horas.
Ahí se complicó la cosa para el banquero en desgracia.
— ¿Cómo podemos documentar esa información? ¿Existe la cinta
con la grabación? ¿Hay algún documento sobre el acuerdo
económico, sobre lo que Vincho plantea? –preguntó Ernesto
Gómez buscando la forma de introducir el tema.
545
— El crimen no documenta sus acciones. Hay evidencias que se le
escapan, pero el crimen organizado nunca dejará huellas
espontáneamente. Sin embargo, Ramoncito te puede confirmar
muchas cosas. El es testigo de excepción. Lo que él diga te puede
guiar –sugirió la funcionaria.
— ¿Cuáles otros hechos importantes tiene usted documentados? –
preguntó Judith.
— Bueno, no es que sea trascendental así, pero tiene su importancia
a la hora de escribir la historia de Baninter. Ya en este gobierno,
cuando Julio Cury se presentó al Banco con el deseo de ver al
Gobernador para hacer algunos planteamientos a nombre de
Ramón Báez Figueroa, se le preguntó a Cury. ¿cómo nosotros
sabemos que usted viene de parte de Ramoncito? ¿Qué
documento le autoriza a negociar en su nombre? Para el Banco
era importante este acercamiento con propuestas de acuerdo,
porque no nos interesaba transar nada, pero el hecho de que el
inculpado haga una propuesta de negociación, de por sí, se está
asumiendo como culpable. El inocente no negocia nada, va a los
tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante. Pero, Julio
Cury no tenía nada escrito... entonces se le exigió que probara su
546
calidad de intermediario... en realidad lo que buscábamos era un
documento cualquiera que nos permitiera probar a la sociedad,
la culpabilidad de Ramoncito, en este caso reconocida por él
mismo. Bueno, Julio Cury volvió a los pocos días con un Poder
Notarial autorizándole a actuar en nombre y representación de
Ramón Báez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera unos
días para discutirlo y ver con el equipo jurídico que manejaba el
caso. Queríamos saber si en verdad era Ramoncito que había
firmado el documento. Cuando enviamos a hacer los estudios
caligráficos, resultó que la firma era falsa... no había firmado Báez
Figueroa. Llamamos a Julio y le dijimos: Esa firma es falsa. Si quieren
negociar tiene que firmar Ramón Báez Figueroa. A los pocos días,
Cury se apareció con el documento con la firma auténtica del
acusado. Ahí daba un amplio poder de negociación, haciendo
miles de reservas para que no pudiéramos utilizar el documento en
términos propogandísticos. Mire aquí el documento falsificado y
este otro es el correcto, ambos dicen lo mismo, lo único que varía
es la firma4
4 Ver documentos completos en apéndice 5.
547
— ¿Qué pedía Báez Figueroa? – preguntó Judith después de leer
detenidamente el documento.
— Deben preguntar qué ofrecía. Lo mismo de siempre. Ahora
entregar los activos de Baninter para cubrir el déficit y cumplir una
pena máxima de cárcel de menos de cinco años –explicó la bella
dama. Luego continuó:
— Para esa fecha ya se había comprobado que los activos de
Baninter no iban a cubrir ni un 30% del monto del fraude, del
“Hoyo de Baninter”. La negociación sólo era válida para nosotros
probar que el acusado aceptaba su culpabilidad, aún cuando el
documento fuera explícito en eso, nadie que es inocente de unos
cargos, acepta cinco años de prisión y entregar todos los bienes –
la ejecutiva bancaria parecía muy concentrada en su análisis.
— En esencia, ¿esa era la propuesta de Ramoncito? –preguntó
Judith.
— Déjenme explicarle cómo se dio todo el proceso: mi percepción
personal es que ahí Cury jugó con los dos bandos. Él le hizo creer a
Ramoncito que tenía una gran ascendencia con el Gobernador y
trató de venderle al Gobernador que tenía mucha influencia en
548
Ramoncito y que éste haría lo que él decidiera sobre las
negociaciones.
— ¿Y no era así?
— No, para nada. En realidad Cury había conocido formalmente al
gobernador hacía a penas un mes o mes y medio. Fue enviado
ante Valdez por una persona de mucha influencia y el señor
Valdez Albizu lo recibió y le dio algunos trabajos de cobro de la
cartera de Baninter, especialmente la de todos los políticos.
— ¿Cómo así? Explíquese: ¿cuál es la cartera de los políticos?
— Bueno, me refiero a las cuentas por cobrar de Hatuey de Camps,
Quique Antún, Víctor Gómez Bergés, Juan TH, cosas como esas.
— ¿Por qué dice usted que utilizó a los dos bandos?
— El quería hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era. Debido
a ese primer acercamiento, Cury invitó a almorzar al Gobernador,
utilizando sus relaciones con el Gerente de Recursos Humanos,
Manolo Gómez Copello. Durante un par de semanas don Héctor
le sacó el pie, pero luego, por consideración al padre del joven
abogado, aceptó, pero no muy convencido. El señor Gobernador
invitó al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurídico del
549
banco para que le acompañara, por una sencilla razón: Valdez
Albizu nunca sale a almorzar con una persona sola. Siempre se
hace acompañar de un funcionario del Banco. A menos que no
sea con su familia, nunca verá usted al gobernador almorzando
por ahí con un amigo. Es muy difícil que salga, pero si lo hace,
toma muchas precauciones.
— Pero no es ningún delito almorzar con sus viejos amigos y
relacionados cercanos. A veces hay temas privados que hay que
tratar y no tienen que ver con sus funciones en el banco –le
apuntó Gómez.
— Sí, pero es una filosofía del señor Gobernador para evitar caer en
malas lenguas. Como nunca anda solo, no podrán atribuirle que
está haciendo negocios. Bueno, de lo que se trata es que fueron
al Vesubio del malecón y almorzaron. Cury andaba acompañado
de uno de sus socios en el bufete. Yo tengo la creencia de que él
quería, con ese almuerzo, demostrarle a Ramoncito, por alguna
vía, que tenía muy buenas relaciones con Valdez Albizu.
— ¿Le planteó el tema ahí, en el Vesubio?
550
— No, hombre. Ahí se apareció muy amable. Habían pasado unos
días del cumpleaños del señor Gobernador y él le llevó un
presente envuelto en papel de regalo. Cuando Valdez lo abrió
era un libro interesante. Pero no pasó de ahí. El invitado no estaba
muy a gusto, comió con alguna prisa y abandonó el lugar tan
pronto como pudo.
— Entonces luego regresó con una propuesta de negociación.
— Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo
algo. Luego vino con una propuesta. Luego de los incidentes que
te digo de la firma falsa, se concretó todo. El gobernador
conformó una comisión para escuchar a Cury: el doctor Artagñan
Pérez Méndez, doctor José Lorenzo Fermín, el Director Financiero
del Banco, Elvin Novas y el doctor Fidel Pichardo, que la
encabezaba en su condición de Consultor Jurídico. Ellos fueron
autorizados a escuchar las propuestas y llevaban una posición
muy firme del gobernador: Entregar todos los bienes de aquí y del
extranjero, sin ninguna excepción, incluyendo al Listín Diario y
Áster; firmar un pagaré de indemnización por la diferencia entre
los valores recaudados con los activos realizado y el monto de la
inversión del Banco Central y 10 años de cárcel. El banco le
551
ofrecía la posibilidad de no oponerse a una libertad condicional
bajo fianza a la mitad de la pena (5 años).
— ¿Ellos qué proponían en su pliego?
— Ellos vinieron pidiendo sólo tres años de prisión. Entregar todos los
bienes, excepto el Listín Diario, ni la villa del Faro, ni una lancha
Patricia, (no el famoso yate Patricia, que ése es otro). No
aceptaban firmar el pagaré por la deuda, y al final sólo llegaron a
aceptar 6 años de cárcel, con la libertad condicional a los 3 años.
— ¿Quiénes negociaron por Ramoncito?
— Vino Julio Cury, Ciro Cascella y otra persona.
— ¿En ese encuentro no llegaron a ningún acuerdo? –preguntó
Judith.
— No, pero en un segundo encuentro estábamos perfilando un
documento de acuerdo que está contenido en el artículo 35 del
Código Procesal Penal que se denomina “Suspensión del
Procedimiento por Acuerdo Parcial” que persigue la declaratoria
de culpabilidad, una pena, indemnización. Mediante esa figura
jurídica pretendíamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el
cual esa comisión llegó a redactar un borrador, pero con una
552
condición: no menos de 8 años de prisión, para que saliera bajo
fianza a los 4 años.
— ¿Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las
defensa del Banco Central?
— No. Estaban divididos. Una parte quería pelear, pero había otra,
encabezada por Artagñan que no tenían confianza en la justicia
“cuando viene a ver estos jueces los sueltan a ellos y nos meten
presos a todos nosotros... ustedes nunca han visto a un apellido de
esos presos... ahorita me buscan a mi, un hijo de machepa de
Moca, que no tengo apellido, imagínate, Pérez, lo más común del
país y caigo preso, sin nadie que pueda hablar por mí”, bromeó el
doctor Pérez Méndez, para referirse en la posibilidad de que la
justicia descargara a esta gente. En realidad, si lográbamos 8
años, ya estarían condenados, se asumirían de inmediato todos
los bienes de Baninter y se empezaría a resolver todo. Lo otro era
una lotería, de acuerdo a como funciona el sistema judicial.
— ¿Se impuso la parte de la no negociación?
— Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quería
negociar lo que hizo fue ponérsela en China a Ramoncito...
553
querían no menos de 10 años, la entrega absolutamente de todos
sus bienes, sin ninguna excepción y la firma de un pagaré por la
diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco
Central había metido en Baninter. Por eso se paralizó la
negociación con Julio Cury.
— ¿Qué buscaba Julio Cury detrás de todo esto? –preguntó Judith.
— Yo pienso que él tenía un acuerdo por resultados. SI él lograban
dejar afuera al Listín Diario o a Áster, por ejemplo, tendría algunas
comisiones o participación. Te digo por la vehemencia con que él
defendía la parte de dejarle a Ramoncito algunos activos con
qué “defenderse”. Pero eso no era posible. Las deudas eran
muchas.
— ¿Nunca más volvieron a juntarse. Nunca se vieron con
Ramoncito?
— Sí, hubo un encuentro, pero ahorita te cuento las incidencias de
cómo se le apareció de sorpresa a una comisión del Banco
Central en un edificio de Piantini, de manera subrepticia.
— Son datos muy valiosos. Es increíble. Pensé que ya no me
sorprenderían las informaciones sobre este caso, mientras más
554
profundizamos me quedo más estupefacto –se quejó el periodista
Gómez.
— Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para
que no se indigesten. Acompáñenme al sótano – invitó la dama a
sus visitantes.
Cuando estuvieron en el subterráneo del Banco Central, la señora
le señaló un montón de gavetas que se encontraban en una
esquina de un almacén muy organizadas. Les llamó la atención lo
bien cuidadas que se encontraban.
— Esto estuvo mucho tiempo en la bóveda, pero por razones de
espacio han sido colocadas en este rincón, pero siempre con
mucha protección –explicó la dama ejecutiva. Ella no quiso
decirles que por la cantidad de dinero que tenían en la bóveda
del Banco Central, tanto en billetes como en monedas, no cabía
ni un pensamiento. La emisión de billetes y monedas es uno de los
mejores negocios del sector.
— ¿De qué se trata el filete que nos tiene? –preguntó Judith, con
inocultable curiosidad.
555
— Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a
escondidas del Baninter cuando íbamos a tomar el control de la
institución. Aquí tenían ellos una especie de documentación
“oficial” del Banco Paralelo. Como los nazis, que documentaron
muy bien todo el holocausto, esta gente se creía con tanto poder
que nunca se imaginó que esto le podría ocurrir. Cuando
tomamos el banco, salieron corriendo con 18 archivos que
contenían 96 gavetas y 19 rollos de microfilms. Aunque ustedes no
lo crean, todas las operaciones del banco paralelo, oculto o
Interbanco, como ustedes quieran llamarlo, están registradas en
esos 19 rollos de microfilms y muchos documentos que han servido
para sostener la acusación, fueron confiscados en la casa de uno
de los principales colaboradores de Ramoncito, el señor Luis
Matos. Cuando perseguimos a los que secuestraban toda esta
información, ellos se dirigían a ocultarla en un lugar de la avenida
Luperón, pero luego que se sintieron descubiertos, llevaron todo el
material a la casa del Asistente Especial de Ramón Báez Figueroa,
el licenciado Matos y en la marquesina de su casa encontramos
todos estos documentos. Aquí hay información valiosa, pero ¿les
digo la verdad? Todavía no hemos podido revisarla toda, y ya
para el caso, no creo que sea necesario.
556
— Pueden contener muchas informaciones interesantes para los
fines históricos – Ernesto intentaba convencerla de que los dejara
husmear un poco, pero la funcionaria los regreso con cierta prisa
a su oficina de la sexta planta.
— Ya las cosas están muy bien documentadas. Pero hay otros datos
que son jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine,
aunque no son fraudes en sí, te dan una idea de la mentalidad
del súper hombre en que se quiso convertir Báez Figueroa. Son
dos hechos simples que delatan su ideal de grandeza. El ordenó
construir un helipuerto en el restaurant Típico Bonao, sólo para
enviar a su piloto en el helicóptero a buscarle algunos desayunos
de mangú con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las
mañanas. En una ocasión estaba en una francachela con sus
amigos en el yate Patricia, navegando y ya en horas de la tarde
se había acabado el hielo que había en el bote... llamó a su
piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo,
buscara el helicóptero y se la llevara al lugar donde estaban
fondeados en alta mar. Gastaba mil dólares en combustible para
llevar una funda de hielo de un dólar. A ese nivel llegó el
derroche en la mentalidad faraónica y señorial de Ramón
557
Buenaventura Báez y Figueroa. –La funcionaria al parecer se
estaba despidiendo de los invitados, por el estilo de terminar su
frase y el gesto de empujarse hacia atrás en la silla rodante de su
escritorio. No había dudas, había dicho lo que entendía que
debía decir, pero no más.
— Licenciada, usted me dijo que me indicaría lo que no quería que
se grabara, pero no me ha dicho que apague en ningún
momento. He grabado todo, porque todo me pareció muy
interesante –pidió excusas Gómez.
— Oye, pero no podías hacerme eso. Te dije que te informaría lo
que se podía grabar.... –protestó la funcionaria.
— Discúlpeme licenciada. Usted me dijo que me informaría lo que
no debía grabar... y he estado a la espera de que me detenga.
Yo encantado de poder grabar todo y como usted no paró...
— Es que pensé que sólo ibas a grabar las cosas que discutiéramos...
–se sentía turbada.
— Bueno, pero podemos oír la grabación y usted me dice que
debemos borrar –sugirió el periodista.
558
— No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabación. Vamos
a hacer una cosa. Voy a confiar en usted. Me deja leer lo que va
a escribir y yo le digo lo que autorizo y lo que no se puede atribuir
a mi fuente. ¿Estamos? –preguntó.
— Estoy de acuerdo licenciada. Sólo le atribuiré como fuente las
cosas que usted se sienta bien y no le perjudiquen. Puede contar
con mi palabra –Ernesto no tenía ninguna intención de hacerle
daño y estaba dispuesto a que ella evaluara qué debía
publicarse de su intervención. Sin embargo, se sentía tan seguro al
tenerlo todo grabado, porque no podía saber cómo iba a
reaccionar esa gente a la hora que se vieran descubiertos en sus
andanzas.
— En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas más, pero hoy ya
es suficiente. Creo que les he dado bastante –la licenciada se
notaba algo nerviosa.
— Pero podríamos coordinar para otro día. Otro conversatorio tan
productivo como este nos ayudaría mucho –se lanzó Judith.
— Claro, no tengo problemas. Sólo me llaman y coordinamos para
cualquier otro día.
559
— De acuerdo. Le agradecemos mucho todo este apoyo. Le
garantizamos que no se arrepentirá y que no le fallaremos –se
comprometieron los visitantes.
Cuando Ernesto Gómez pulsó el botón para llamar al ascensor, tenía
su mente vuelta un torbellino. Estaban saliendo de la oficina de la
funcionaria en el sexto piso del edificio principal del Banco Central y
la cantidad de documentos que les había entregado dejaron
perplejos a los dos periodistas. No habían asimilado del todo las
informaciones recibidas. Cuando el elevador abrió sus puertas,
Ernesto entró distraído y pensando en Juan Bosch. No había que ser
boschista para estar de acuerdo con él en algunos conceptos
básicos sobre la sociedad dominicana. La falta de institucionalidad
en el país era alarmante.
Judith y Ernesto llegaron al apartamento atiborrado de documentos.
No tenían dónde colocar los legajos que habían traído. La
inmensidad del caso los desbordaba a ambos. Decidieron parar por
ese día y descansar un poco para reconducir el trabajo.
560
Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca
y delgada se interpuso en el láser invisible que la acciona. Como por
arte de magia, la portezuela se detuvo, primero y luego retrocedió
escondiéndose, como avergonzada, en las ranuras que le
introducían en las paredes. Por el hueco apareció la figura de Ramón
Báez Figueroa, que saludó amable y marcó el piso número 4 en el
tablero de neón que estaba a su izquierda. Al dar la vuelta, notó
que entre los pasajeros del estrecho cubículo estaban el licenciado
Ricardo Rojas León y el doctor Fidel Ernesto Pichardo Baba, el
coordinador de la barra de acusadores que pedía veinte años de
cárcel para él y sus más cercanos colaboradores. Pichardo Baba era
el Consultor Jurídico del Banco Central, institución que se había
querellado contra el banquero. Rojas León era un respetado
comunicador con un alto cargo en la entidad reguladora de los
bancos.
— Saludos –dijo Ramoncito.
— Buenas tardes –saludaron discretos y huidizos el abogado y el
periodista. Todos andaban con su seguridad personal.
Ramón Buenaventura Báez se quedó en el piso 4 y los funcionarios
del Bancentral siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el
561
licenciado Luis Manuel Piña, precisamente coordinador de la
Comisión de Liquidación de Baninter, entidad que había quebrado
aparatosamente el pasajero que acababa de abandonar el
ascensor ocho metros más abajo.
Al abogado del Banco Central le causó mucha extrañeza. Todos
sabían de la capacidad de espionaje que demostraba Ramoncito
durante el proceso. Este había sido un juicio sumamente espiado. El
Banco Central también contaba con una sofisticada estructura que
le permitía dominar las travesuras de sus procesados. Adicionalmente
habían montado las operaciones del Consejo de Defensa en un
apartamento privado, alquilado en el cuarto piso del edificio
Josefina, en el ensanche Julieta de la capital, en donde tenían
copias de los expedientes de los casos, se celebraban reuniones
entre los abogados del Bancentral, se discutían estrategias legales y
se preparaba a los testigos, antes de su presentación en juicio, como
fue el caso de José Lois Malkún, entre otros.
Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro
sectores privados, que habían hecho de la intervención telefónica,
uno de los más lucrativos negocios de la República Dominicana. Era
muy fácil para Ramoncito haber escuchado la conversación donde
se comprometió con el presidente de la Comisión de Liquidación de
562
Baninter para ir a tratar algunos temas relacionados con el Banco
Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas León no
tendrían tranquilidad mientras estuviera en el edificio Progreso de la
avenida Lope de Vega, casi frente a la estación de combustibles La
Lira. ¿Cómo era posible que Ramoncito le estuviera esperando en el
subterráneo de parqueos de ese edificio? El abogado no creía en
coincidencias.
Muy pronto se daría cuenta que tenía la razón. Báez Figueroa no
estaba ahí fortuitamente.
Fidel Pichardo y Ricardo Rojas León se encontraban reunidos fuera
de sus oficinas cuando recibieron una llamada de urgencia de Luis
Manuel Piña, pidiéndoles que se trasladaran al edifico Progreso, para
una reunión importante con el doctor Luis Miguel Pereyra. Este era un
prestigioso abogado que tenía la asesoría legal externa del Banco
León. Algún problema podría estarse presentando con esa novel
institución que acababa de comprar las acciones del Bancrédito.
Pero no se trataba de eso. Cuando los dos funcionarios entraron a las
oficinas de Piña y procedieron a saludar al doctor Pereyra, unos
minutos más tarde se presentó ante ellos el pasajero que se había
desmontado dos pisos más abajo.
— Doctor, necesito hablar con usted –abordó al abogado.
563
— Piña, a nosotros no se nos invitó para reunirnos con este señor.
Nosotros vinimos a una reunión con Pereyra. ¿Tú invitaste al señor
Báez Figueroa?
— No, Pereyra me dijo que quería una reunión urgente con nosotros,
pero yo no sabía de qué se trataba –se defendió Piña.
— Bueno, ya estamos aquí, sólo queremos hablar algunas cosas del
proceso de negociación que llevamos a cabo. Es mejor hacerlo de
manera directa con Ramoncito –explicó el doctor Pereyra.
— Yo sólo me reúno si puedo comprobar que el señor Báez no va a
grabar nada ni va a utilizar esto de manera propagandística –
exigió Pichardo Baba.
— No hay problemas, puede registrarme.
El consultor jurídico del Banco Central se acercó al banquero y le
pidió que le entregara sus celulares, caja de cigarrillos, gemelos,
cartera, correa, llaveros, bolígrafos y todo cuanto pudiera
representar una cámara o micrófono oculto. Luego de esto
procedió a cachearlo y revisar sus zapatos. Cuando estuvo
convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los
utensilios en una habitación y se trasladaron al salón de la reunión.
— Vamos a empezar esto donde lo dejamos con Julio Cury – pidió el
procesado - . Volvamos con los 6 años de prisión.
564
— Eso no es posible. 10 años es una pena aceptable para la
magnitud del caso. La sociedad siente que se ha castigado la
culpabilidad y sin embargo usted en cuatro años ya puede pedir
la libertad condicional. Como ya ha estado un tiempo en prisión,
eso representa menos de 3 años y ya ha salido de este problema.
Tiene que entregar de inmediato el Listín Diario.
— Yo necesito quedarme con el Listín Diario, es una forma de limpiar
un poco mi imagen y de tener algún medio de vida, de
subsistencia.
— Dejémonos de fantasía. Usted sabe muy bien la cantidad de
dólares que se sacó del país. Eso está por ahí guardado en algún
lugar. Mientras nosotros no sepamos de sus bienes, no hay
problemas, pero los bienes que conocemos, todos tienen que
venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de
imagen, usted no puede dirigir el periódico más viejo y respetable
del país, condenado a 6 años de prisión por un fraude de esta
naturaleza. Es un problema moral.
— Bueno, yo prefiero arriesgarme con la justicia. Nadie sabe lo que
va a pasar. Pero ustedes me ponen contra la espada y la pared.
En la justicia nadie tiene nada seguro.
565
— Es así, pero no podemos hacer una transacción que después el
país nos va a linchar. Si vamos a negociar, tiene que ser en
condiciones claramente favorable para el país.
— Quiero pedirle excusas por lo que salió publicado en el Listín Diario
–Ramoncito complacía al abogado del Banco Central, por una
intento de difamación que había publicado el Listín Diario contra
él y que había provocado mucha ansiedad y estrés en la madre
de Pichardo.
— Señor Pichardo, yo lamento mucho la publicación y el daño que
le hizo a usted y a su madre. Le juro que lo siento mucho y que
puedo publicar una disculpa en el Listín, para satisfacerlo.
— Ya el daño está hecho. Gracias de todos modos.
— Esas son cosas de Vinicito. Yo no tuve nada que ver con esa
publicación.
— Usted no se imagina el daño que ustedes le hicieron a mi madre.
Esa pobre mujer tiene 85 años.
— Sólo quiero excusarme con usted por los daños que le hizo la
publicación del Listín. Puedo hacer lo que usted me pida para
resarcir eso, puedo publicar una carta de excusas –se ofreció el
banquero y luego confesó:
566
— Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con ellos
por la obligación. Me pintaron una cosa y me ha salido todo mal.
Pero los Castillo son como un perro Pitbull que los tienes para
morder a otros, hay que tenerlos a soga corta, si te agarran no te
sueltan y tienes que tenerlos amarrados bien cortitos para que no
te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueño. Ellos me
prometieron sacarme de este lío y cada día me veo más hundido
–Ramoncito parecía suplicar, y lo peor de todo, se le notaba
sinceridad y desesperación en sus palabras –. Ahora ellos llevan
dos procesos: el mío y el de Vincho, personal, contra esa gente.
El Listín Diario había publicado una nota difamatoria contra el doctor
Fidel Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el
proceso. Esa nota, cuando fue leída por su madre, que tenía 85 años,
le provocó mucha angustia y desesperación. Eso molestó más a Fidel
que el daño moral que le hacían y la emprendió enfurecido contra el
Listín, que no pudo demostrar los hechos que le adjudicaba al
abogado.
Las excusas de Ramoncito venían estimuladas por un reclamo que
había hecho Fidel Ernesto a un amigo del banquero. El ciudadano
italiano Ciro Cascella se le había acercado en un pasillo del
Palacio de Justicia, en uno de los recesos de las audiencias al jefe
567
del equipo del Banco Central, para buscar algún contacto entre los
dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se
acercó a Fidel Ernesto.
— Oye hermano, hay que buscar una fórmula de avenencia entre
tú y Ramoncito, porque eres muy radical y estás muy molesto
con él. Podemos buscar vías de arreglo –se ofreció el italiano.
— ¡Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse
por todas las mentiras que está publicando en el Listín Diario!
Eso le ha hecho mucho daño a mi madre, que tiene 85 años,
que no se lo perdonaré nunca. Mi vieja está sufriendo por culpa
de ese señor –Fidel lucía intransigente y cortante.
— Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con él para que
se disculpe con una carta –dijo Cascella ¿.
— Ya el daño está hecho. Que se atenga a las consecuencias –
cortó Fidel, huyéndole al humo del tabaco y al asedio del
amigo.
Eso motivó que Ramón Báez buscara la vía de expresar sus
disculpas de manera personal, como una forma de suavizar un
poco las tensiones, y tal vez, quien sabe, si se podría abrir una vía
de entendimiento que les permitiera hacer algunas propuestas
568
para salir del atolladero en el que se encontraba metido. Pero la
iniciativa, al parecer, no había funcionado.
Caminamos a tientas intentado construir una nación fuerte, pero los
malos políticos y los ciudadanos irresponsables hacían difícil la tarea
de cimentar correctamente estas pretensiones.
Entre otros valiosos documentos, tenían en sus manos un expediente
del caso de los diez millones de dólares (más de RD$279 millones de
pesos) entregados al periodista Guillermo Gómez. Ernesto llamaría a
su amigo Guillermo para recabar su versión de los hechos y solicitarle
que le entregara todos los documentos que sustentan la operación.
569
Capítulo XXV
De Hipócrates a hipócritas
— Aunque el recurso es espurio y las razones viles, la carencia de
neuronas en los culpables les hace acudir con frecuencia al
570
método de hacerse los enfermos para evadir la responsabilidad
de los actos impúdicos que han cometido con plena conciencia
y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores, algún
grado de valentía e intrepidez. Sin embargo, la cobardía se hace
presente y las conductas deleznables sustituyen al sentido común,
para hacer el ridículo ante el conglomerado. Se salen con la
suya, claro que sí, que es su fin ulterior, pero quedan doblemente
condenados ante la sociedad, por perversos y corruptos, y por
cobardes y pusilánimes. Ninguno de los que pueden comprar a
los médicos necesarios para obtener su libertad y a los carceleros
que le aceptan el chantaje, logran salir del estigma público,
como merecedores de las penas que se les han impuesto –
Ernesto hacía estas reflexiones hojeando el diagnóstico que los
médicos habían hecho al paciente Luis Álvarez Renta.
— Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que
escurren el bulto los ricos, a lomos de la gran irresponsabilidad de
los seguidores de Hipócrates. Con un juramento humanista, lleno
de convicciones y vocación servicio, algunos galenos han
tomado la vereda del dinero fácil, manchando su honra y su
prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea,
571
alcance como detergente para borrar de su nombre el fango
que les ha salpicado –le apoyó Judith.
— La famosa frase de que los ricos no van a la cárcel, toma
vigencia en cada proceso de altura, cuando los condenados se
escabullen con facilidad extrema por las rendijas que deja
abierta la ley para que los médicos hagan las cosas a su antojo,
sin que tengan que pagar por el perjurio.
— Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta ética, para que los que
incurran en esta transgresión, acompañen a sus clientes detrás de
los barrotes, se podría contar con menos venalidad a la hora de
los convictos buscar ayuda. Sólo hay que legislar para imponer el
grado penal de cómplice del delito condenado, al médico que
diagnostique gravedades inexistentes y padecimientos extraños.
Hacerlos purgar junto a los reos sus penas, para que la solidaridad
sea más real, más compenetrante, más justa –analizaba
pensativa la periodista.
— Lo cierto es que los médicos saltan del juramento hipocrático al
predicamento hipócrita, cuando el monto de dinero obnubila sus
conocimientos científicos – significó Ernesto mirando con desgano
los voluminosos diagnósticos que tenía en su regazo.
572
— Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas partes,
en realidad en el país alcanzó niveles teatrales sorprendentes y
adquirió fama propia cuando el ex presidente Salvador Jorge
Blanco salió como una tromba del Palacio de Justicia, con una
orden de prisión a cuestas, y buscó refugio en un centro médico
privado y luego en la embajada de Venezuela. Para los que no
tenían mucha edad para ese entonces, se descubrió la forma
más anodina de escurrir el bulto, en un hombre que había dirigido
los destinos de la patria, con trescientos muertos incluidos en sus
cuentas. Con tanto “coraje” a la hora de enfrentar a las masas
insurrectas, ¿quién le iba a restar valor para enfrentar su destino?
Pero no fue así y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos
resultados –rememoró Judith, refiriéndose al proceso seguido al ex
presidente de la República, doctor Salvador Jorge Blanco,
enjuiciado por corrupción junto a su asesor económico y
empresarial, Leonel Almonte.
— Su pupilo Leonel Almonte, paniaguado y protegido del poder
hasta la imprudencia, le imitó al calco su comportamiento y los
médicos tuvieron en él a un gran cliente. Otros fueron menos
arriesgados y saltaron la frontera de travestis para recalar allende
los océanos, hasta donde no llegara la vara de la justicia.
573
— En este Caso Baninter se han roto todos los records de hipocresía
e impudicia profesional. Los centros médicos, por unos dólares
más, embarraban sus nombres sin reparos y los galenos
enlodaban la blancura de su bata con estipendios malolientes y
espurios.
— ¿Podría constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo
para cubrir la huida de los culpables? Habría que consultar a los
tratadistas del derecho. Si lavado es usar el dinero de un delito
previo para invertirlo en una actividad lícita, con el propósito de
limpiar su origen ¿cómo podría considerarse el uso del dinero
obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape
del penal al que se confina al culpable, si al final se legalizan los
recursos y además, se facilita la huida, en clara complicidad con
el reo? –meditaba Ernesto estrujando una teoría legal en un tema
que le quedaba grande.
— Los casos de Luis Álvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo son
ejemplares. Ambos podrían lograr nominaciones e incluso resultar
ganadores de premios “Oscar” en versión de mejor actor y mejor
actriz de un mismo reparto. Varias marcas mundiales han sido
rotas de manera simultánea –le señaló la periodista.
574
— Mira aquí estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos los
records de pronósticos reservados sufriendo al mismo tiempo de
un centenar de quebrantos. Uno sólo de sus médicos, en una de
sus habituales visitas, le diagnosticó al recluso depresión,
hipertensión, dermatitis, sangrado intestinal, esofagitis, gastritis
severa, infarto al miocardio, diabetes, ataques fuertes de
arteriosclerosis y úlcera sangrante. Olvidó incluir amenaza de
aborto, cáncer uterino e inflamación de los ovarios entre algunas
otras dolencias.
— Lo más trascendente de estos diagnósticos es que se emitían
precisamente en momentos en que don Luis Álvarez Renta
regresaba de un ciclo de viajes muy ajetreado que le había
traído a finales de febrero de París a Colorado para reunir a
Ramón Báez Figueroa y Pedro Castillo en Vail, de ahí a Santo
Domingo, para regresar al otro día a París. Tomó el avión de
nuevo el 12 de marzo hacia República Dominicana, para estar
en una reunión de tres horas con Hipólito Mejía en un intento
frustrado de firmar el acuerdo de fusión con el Banco del
Progreso. Ese mismo día hizo que su helicóptero personal
aterrizara en el patio del Palacio para llevarlo de inmediato al
aeropuerto y de ahí partir hacia Francia en su Jet privado. Dos
575
días más tarde, ante la llamada de su presidente y amigo, Luis
Álvarez Renta estaría en el barrio La Julia, no en París, si no en la
capital dominicana el 17 de mazo, para presentarle a
mandatario, junto a Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de
fusión al que habían llegado con Ramoncito –Ernesto leí los
detalles de unos documentos que poseía en su escritorio con los
movimientos del financista y asesor.
— De ese encuentro saldría Álvarez Renta ese mismo día con su
amigo y canciller de la República, don Hugo Tolentino Dipp para
París de regreso, a cumplir con los compromisos diplomáticos de
ambos. Ya en la ciudad de Las Luces, dejó en su hotel a su amigo
Canciller renunciándole a Hipólito, mientras él salía en la mañana
hacia Londres a un almuerzo de negocios e iría en horas de la
tarde a Madrid, España, para regresar muy avanzada la noche a
Francia, porque al otro día, muy temprano tendría que ir a Grecia,
a representar al país junto a Secretario de Relaciones Exteriores –
Judith le ayudó mostrándole más documentos.
— Del viaje de Grecia regresaría Luis Álvarez a París en un par de
días, para ser llamado de nuevo por el presidente para que
atendiera los asuntos puestos a su cargo de fusionar al Banco del
Progreso con Baninter, acuerdos que serían rubricados el día 24
576
de marzo, que fue cuando llegó al país en horas de la tarde el
empresario, embajador y asesor financiero. Luego de haberse
firmado el contrato de fusión, al otro día, 25 de marzo, el
embajador todavía en hold regresó a su sede diplomática en el
país galo, para tener que regresar de urgencia el 3 de abril, a
enfrentar los cargos que le hacía la justicia dominicana por su
participación en el desfalco del banco más grande que existía en
el país, sin que nadie lo supiera.
— Un par de semanas más tarde, unos genios médicos dominicanos
descubrirían, “para regocijo de toda la humanidad”, que ese tren
de trabajo y esa hiperactividad del diestro asesor financiero, se
debía a un cúmulo de padecimientos de todos los géneros que le
inyectaban una sobre dosis de adrenalina al cuerpo,
descubriendo una sustancia especial en las células, que en su
etapa más grave le hacían parecer un súper hombre, con
poderes sobre naturales. Don Luis no estaba sano, ¿quién dijo?,
tenía fuertes quebrantos de salud, pero no se había enterado,
hasta que escuchó al Fiscal del Distrito Nacional pronunciar una
orden de prisión en su contra. La Clínica Abreu le acogió
regocijada en su santa habitación hasta que el financista quisiera
– Ernesto parecía realmente indignado.
577
— Deja tu ironía, que la cosa es grave.
— Con la Lubrano ocurriría algo parecido. Había conquistado fama
de ser una mujer fuerte. La Jefa, le decían. Enérgica,
autosuficiente, dura, para algunos. En Baninter no se movía una
hoja (no de un árbol, pero sí de papel) sin contar con su voluntad,
en su condición de vicepresidenta, pero sobre todo, como
asistente del máximo ejecutivo de la entidad bancaria.
Vivian Lubrano, señalada por las autoridades del Banco Central
como uno de los “cerebros” de las operaciones que llevaron a la
quiebra a Baninter, era definida por sus colegas como
emprendedora, brillante y agresiva. La disposición del Fiscal del
Distrito Nacional de recluirla en prisión desató una buena cantidad
de enfermedades que le laceraron el alma y le redujeron el espíritu.
— Cuando fue ingresada al centro médico privado
Otorrinolaringología y Obstetricia, de la avenida 27 de febrero, sus
médicos de inmediato se apresuraron a declarar que la reclusa
padecía de una crisis hipertensiva que podría provocarle un fallo
cardíaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis isquémica. Tenía
fuerte estrés, dolores de cabeza, sudoraciones, palpitaciones y
arritmia cardíaca. Además, como si todos estos males fueran
pocos, confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los
578
líquidos. Era tan grave y delicada la situación de doña Vivian,
que no la colocaban en “cuidados intensivos por la situación de
estrés que le produce al paciente verse rodeado de tantos tubos
e instrumentos...”. Vivian Lubrano de Castillo estaba siendo
“atendida” por su médico de cabecera, cirujano vascular, quien
declaró que la salud de la inculpada en fraude bancario era
“una bomba de tiempo, que podía estallar en cualquier
momento...”; la cuidaban, además, un internista, un psicólogo y
un psiquiatra a la vez.
— Decían además, para justificar los meses en el centro que ese
cuadro clínico era impredecible. A veces había pacientes que
podían reaccionar en 48 horas, pero otros duraban semanas para
recuperarse. Vivian duró meses, hasta que el Procurador General
de la República la excarceló “por problemas de salud”, por
instrucciones de Hipólito Mejía el día 17 de septiembre del 2003.
En su primera experiencia como reclusa, no llegaría a pasar una
hora en cautiverio, porque sus dolencias le arrebataron de la
celda inmunda, desde que llegó a Najayo se desmayó y de
inmediato se fue a la clínica, donde la colocaron de espaldas en
una suite de lujo del Centro de Otorrinolaringología de la avenida
579
27 de Febrero de la capital –Judith leía el expediente completo
de la Lubrano.
— Adicionalmente, en su segunda etapa de prisionera, la Lubrano
estaría más de cinco meses tendida en una suite del Centro de
Medicina Avanzada Dr. Abel González, atendida por el afamado
psiquiatra Héctor Guerrero Heredia, el cual repetiría el mismo
diagnóstico que se hizo en el internamiento previo y repitió al
calco las mismas expresiones de los primeros médicos.
— Hasta que la señora Lubrano recibió el indulto definitivo que le
libró de conocer la mazmorra, rompiendo todos los records para
un paciente de esta naturaleza, aquejado de un problema de
salud no terminal. Con cinco años de condena por corrupción,
nunca pasó 24 horas en la cárcel, aún cuando fue apresada al
segundo día de su sometimiento a la justicia. Desde que recibió el
indulto presidencial de parte del doctor Leonel Fernández, Vivian
se levantó presta, se recuperó de golpe y porrazo de todos sus
problemas de salud, con el ungüento mágico del perdón
presidencial, salió diligente a un salón de belleza, para recuperar,
además de la salud, su glamour habitual, y viajar hasta su villa en
Casa de Campo, en La Romana, que por alguna razón
desconocida, no está incluida en los bienes incautados, junto con
580
todos los inmuebles confiscados a los autores del desfalco de
Baninter, para devolver una parte del dinero que le fue robado al
pueblo dominicano.
— Tú recordarás que amparados en estas estratagemas perversas,
los médicos dominicanos de la Clínica Abreu, habían sido
cómplices de la fuga del delincuente haitiano Frederick
Mazourka, quien luego de haber cometido un enorme fraude en
la Lotería Nacional, logró que unos galenos, tan culpables como
él, hicieran un diagnóstico falsificado y que la clínica Abreu lo
dejara de visita en una suite, durante más de un mes, con
problemas de “gastritis severa” hasta que logró fugarse con todo
y custodia, para atravesar la frontera y sacarnos la lengua desde
la vecina isla.
— Tú sabes, que a propósito de eso, yo he consultado a prestigiosos
gastroenterólogos y me explicaron que es imposible que una
persona con gastritis severa, dure un mes internado, porque a los
pocos días o sana la enfermedad o se muere el paciente. Pero el
descaro fue patente y ahora se repitió al calco.
— Sin embargo, para medir la equidad de las instituciones del
Estado a la hora de aplicar justicia y comprobar el enorme
contraste que hay cuando se trata de los ricos del país, sólo hay
581
que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramón Antonio
Paredes, en La Vega. Un joven con claras manifestaciones de
quebrantos mentales, con esquizofrenia diagnosticada desde
hacía muchos años, prisionero en la cárcel pública de La Vega.
Compelido por un ataque de locura propinó una golpiza a un
ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5 años de cárcel, la
misma pena que mereció doña Vivian Lubrano por haberle
estafado 68 mil millones de pesos al país.
— Dice aquí, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes
que sus quebrantos mentales habían sido diagnosticados varios
años antes de llegar a la cárcel. Doña Vivian descubrió esos
padecimientos con la orden de prisión que recibió en la fiscalía
del Distrito Nacional. Amparados en un amplio expediente
médico, en más de diez ocasiones sus familiares solicitaron
permiso para su internamiento en un centro especializado para
enfermos mentales.
— Doña Vivian, con diagnósticos falsificados por sus médicos, logró
ser atendida en las primeras cuatro horas de su prisión. Pero no
siempre le llevaría la delantera la señora Vivian Lubrano a Ramón
Antonio Paredes. Fíjate cómo él logró evadir primero que ella la
prisión: en uno de sus habituales ataques de esquizofrenia, lo
582
fusilaron el 4 de diciembre, por órdenes del coronel de la cárcel
de La Vega, mientras que la funcionaria que desfalcó a Baninter
tendría que esperar hasta el 23 de diciembre para que el
Presidente Leonel Fernández la indultara –era notable la
indignación que le producía a los dos comunicadores el manejo
de estos expedientes de falsía y teatro.
583
Capítulo XXVI
El Juez de la Instrucción:
Con Dios y con el Diablo...
El juez Eduardo Sánchez Ortiz no estaba en su mejor momento. Antes
de iniciar la extensa instrucción del caso Baninter había durado 18
meses procesado por la Suprema Corte de Justicia por los
expedientes que habían instrumentado algunas oficinas de
abogados que le acusaban de faltas disciplinarias, maniobras
dolosas, manejo de dinero y práctica de influencia indebida. La
Suprema lo había suspendido en funciones y tenía un año y medio sin
cobrar, hasta abril, cuando fue descargado totalmente de las
acusaciones, en Cámara de Consejo y le devolvieron sus cheques,
regresando a sus labores a penas treinta días antes de ser
584
apoderado del Caso Baninter, el más grande que juez alguno haya
manejado en el país.
El magistrado Sánchez Ortiz sería procesado después, por
prevaricación y falsedad en escritura pública, mediante una
acusación incoada por los abogados José del Carmen Ariza y
Rodolfo Hollander, al imputarle que había variado una sentencia.
Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la
Cámara de Calificación Especial de la Corte de Apelación del
Distrito Nacional, conformada por los magistrados Néstor Díaz
Fernández, Francisco Antonio Ortega Polanco y José B. Pérez Gómez.
— Tú sabías que también Sánchez Ortiz había sido investigado por
un viaje que hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los
gastos cubiertos por el Secretario General de la Liga Municipal
Dominicana, Amable Aristy Castro, supuestamente por haber sido
favorecido con una sentencia. Por su parte, el Procurador
General de la República de ese entonces, doctor Virgilio Bello
Rosa lo había denunciado en torno a la desaparición de una
tarjeta de crédito de Jesús Féliz y Féliz, uno de los acusados del
fraude cometido en el INVI –preguntó Ernesto.
— Sin embargo, el presidente de la Suprema Corte de Justicia
interviene a su favor, mira lo que dice aquí: Es un juez capaz y
585
honesto, en quien tengo plena confianza de que administrará
justicia sin ningún tipo de presión que pueda variar la realidad del
caso que ha sido apoderado... y luego reafirmó Lo importante en
estos casos, es que los jueces no se sientan presionados, que no se
sientan manipulados por ningún tipo de sector, para que el juez
actúe libre y soberanamente de conformidad con su íntima
convicción y sobre todas las cosas, de conformidad con la
fundamentación de los expedientes. Luego el máximo
representante del Poder Judicial hizo un llamamiento a la
población “Lo único que yo le exhorto a la ciudadanía, a la
población en sentido general es que tengan fe, que tengan
confianza en todo el sistema judicial de la República
Dominicana”. – Judith leía un recorte de periódico que extrajo de
un legajo de papeles que tenían en la mesa.
El magistrado había venido de un largo receso y parece que le
querían hacer compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar.
Cuando fue apoderado del Caso Baninter, en mayo, el juez tenía 389
expedientes pendientes, entre ellos 329 activos y los restantes 60 sin
actividad procesal. En lo que iba de año, seis meses, el juez
586
coordinador de los Juzgados de Instrucción, Enrique Marchena Pérez,
le había remitido 250 recursos. Solamente en el mes de junio había
recibido 40 expedientes con un total de 49 personas detenidas,
acusadas de diferentes infracciones. Por la agilidad con que se
había manejado en el mismo mes había decidido 67 casos. Además
de interrogar en ese tiempo a 45 inculpados, presos y en libertad, y
realizó 90 citaciones, entre ellas, algunas relacionadas al caso
Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto. El tribunal
cuenta con una secretaria, dos abogados ayudantes y siete
oficinistas.
Muy joven aún, su carrera en la judicatura parecía accidentada.
Cinco sometimientos por violaciones disciplinarias e irregularidades,
no lo sindicaban como la persona más idónea para soportar un
proceso que a todas luces iba a ser el más grande la historia de los
fraudes en el país. Los intereses encontrados, la cantidad de recursos
económicos envueltos en el fraude, la clase social que estaba siendo
juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese
proceso en manos menos conflictivas. Pero Sánchez Ortiz quiso echar
hacia adelante y se puso el traje a la medida de las circunstancias.
587
Mientras el magistrado adecuaba su estructura burocrática para
enfrentar el desafío, los imputados reaccionaban cada uno a su
manera.
— El shock no podía ser más patético para Vivian Lubrano y Luis
Álvarez Renta. Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez enfrentaron
sus culpas con hombría. El manido e indigno recurso de hacerse el
enfermo empezó a dar sus resultados con una combinación
inmensa de iniquidades.
— Fíjate cómo se formaba de inmediato una asociación para el
engaño: el reo, que para no pernoctar en el hábitat que por su
conducta había ganado con creces, se hacía el enfermo; el
médico, que estropeando su imagen y vendiendo sus criterios
éticos rentaba su honra para el escarnio; el centro médico, que
hacía culto en demasía a su vocación por el asalto a los
pacientes; el carcelero que se montaba en el carrusel de la
comedia, con sus rieles engrasados por la benevolencia del
enfermizo, para exhibir la coartada perfecta que le guardara las
espaldas; el Colegio Médico, que hacía de bufón de la corte; la
autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con
descaro la institucionalidad. Se cumplía nueva vez la máxima: los
ricos no caen presos – sentenció Judith.
588
— Aquí quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados:
los randas con dignidad y las piltrafas humanas que habiéndose
crecido con alevosía para el delito, resbalaron miserablemente
en sus propias inmundicias, abatidos ante la inminencia del
merecido castigo –comentó Ernesto a Judith.
Después de un largo proceso de investigaciones a todos los niveles y
de tres o cuatro prórrogas, una semana antes de que el expediente
cumpliera un año en esa jurisdicción, el Tribunal de Instrucción emitió
la Providencia Calificativa, con algunos detalles truncos:
Los periodistas buscaron en sus grabaciones, las afirmaciones que le
hiciera uno de sus entrevistados, en el sentido de que algunos días
antes de que se produjera el fallo, el empresario y asesor financiero
Luis Álvarez Renta, había logrado que su amigo, Manuel Guaroa
Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los abogados
del Banco Central, Ramón Pina Acevedo. En el primer momento el
financista quería que fuera en la casa de don Guaroa, pero el
abogado se negó. Cualquier encuentro tendría que ser en su oficina.
Álvarez Renta alegaría después que en realidad quien le envió un
mensaje confuso fue el experimentado jurista, con su amigo Frank
Jorge Elías “para que deje de estar peleando y se someta a
589
negociaciones”. “Yo no quiero pelear, sólo quiero aclarar esta
situación...”, le habría respondido el asesor financiero.
Según los datos obtenidos en esa entrevista, Ramón Pina Acevedo
cuenta que se quedó boquiabierto cuando el financista le propuso
que convenciera al equipo de abogados del Banco Central para
que no apelara la Providencia Calificativa del juez Sánchez Ortiz.
— ¿Y cómo tú sabes cuál es la providencia calificativa? –le habría
preguntado Pina Acevedo, para recalcar –. Aún no se ha
dictado, por lo que se supone que es secreta...
El mar de presiones a las que estaba sometido el Juez de Instrucción
no era nada común. Los que tenían el poder económico, hacían
llegar ofertas que tentarían al más recatado. Los políticos, por su
parte, estaban ávidos de una sentencia que les justificara sus
desaciertos y errores en este proceso.
La hoguera de intereses encontrados, de propuestas disímiles,
incluyendo algunas indecorosas, de presiones diversas de un lado y
de otro, calcinaron la íntima convicción, haciéndola cenizas y
esparciéndola salomónicamente a diestra y siniestra. Era un fuego
590
demasiado abrasador para la frágil voluntad de un hombre joven,
lleno de ambiciones.
— La Providencia Calificativa fue un desastre. Venía apresurada por
las prisas de una recusación ante la Corte de Apelación de Santo
Domingo por parte de la defensa de los imputados. Tenían la
legítima sospecha de que algo raro se cocía en los predios de
instrucción. Sánchez Ortiz no podía desperdiciar la oportunidad
de su vida. Se había comprometido a fallar y tenía que hacerlo,
aunque le fallaran también sus convicciones. Falló y falló – dijo
Ernesto.
— Era tanta la prisa que olvidó cumplir con los derechos
fundamentales establecidos en le resolución 19-20 de la Suprema
Corte de Justicia que hacía indispensable que previo a dictar
cualquier providencia, éste comunique las piezas de la acusación
a los inculpados, realizando una vista para convertir el
mandamiento de prevención dictado en instrucción, en un
mandamiento definitivo de los procesados – le leyó Judith los
argumentos de los abogados de los imputados.
— En realidad se sentía apoyado por el Magistrado Jorge Subero Isa
y en alguna medida por la Suprema. Ésta había rechazado, hacía
dos semanas, la demanda en declinatoria por sospecha legítima,
591
en su primera instancia, y le había devuelto el expediente, ¿para
qué esperar la apelación si el dueño del circo ya había dado su
respaldo?
— Es que también había de por medio un ingrediente político de
mucha importancia. En veinte días serían celebradas las
elecciones presidenciales y todas las encuestas indicaban que el
presidente Mejía no podría repetir. Las autoridades salientes,
especialmente las de la Autoridad Monetaria y Financiera, que
habían encaminado las acciones judiciales, no podían darse el
lujo de marcharse a sus casas y dejar este expediente en el limbo.
Se corría el riesgo de que se volteara la tortilla y los acusados
podrían pasar a ser acusadores y viceversa...
— En este país de las maravillas, quién sabe el giro que podría tomar
el proceso con un cambio de gobierno, sobre todo, porque los
abogados de los imputados propalaban a voz en cuello su poder
y dominio después de mayo 16. Las urgencias de la agenda
política obligaban a una decisión temprana, para dejar, por lo
menos, las directrices de una sentencia sobre la cual tendría que
basarse todo el recurso de apelación.
— Además, los abogados de los imputados, habían desarrollado la
estrategia de llevar este proceso hasta el cambio de gobierno.
592
Con las nuevas autoridades, podrían servirse con la cuchara
grande. Cambiaban de plano las reglas de juego. Ellos, en alguna
medida, podrían ser juez y parte... y arbitrar para su provecho –
explicó Judith.
— El juez Sánchez Ortiz estaba enterado de la recusación por
sospecha legítima, y que tendría que suspender la investigación
hasta tanto la Corte de Apelación decidiera al respecto. Él no
podía darse ese lujo. Tenía un enorme compromiso. El viernes 23
de abril en horas de la mañana, evacuó la Providencia
Calificativa que ya Álvarez Renta, una semana antes, había
anunciado a Pina Acevedo: Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez
Cocco fueron enviados ante un tribunal criminal. Se complacía a
Dios.... Vivian Lubrano de Castillo, Luis Álvarez Renta y Jesús María
Troncoso Ferrúa fueron favorecidos con un auto de No Ha Lugar
en torno a las acusaciones criminales en su contra. Se complacía
al Diablo...
— ¿Tú sabías que Ese mismo día, Ramón Báez Figueroa hubo de
pagar RD$5 millones de pesos para una póliza que le permitiera a
la Corte de Apelación conocer la impugnación? La Cámara
Penal que conocería el recurso, había quedado constituida en
593
ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las togas
puestas... Resultó ligero el muchachito.
— Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses que
entraban en juego y algo más evidente aún: cada cual buscaría
sacar “sus” castañas del fuego. “Primero Dios que sus santos”. La
sociedad creada en la bonanza para disfrutar de las mieles del
delito no los comprometía a joderse juntos teniendo que tomar el
vinagre con hiel de la condena –analizó Judith.
— Ramón Báez Figueroa, frío y calculador, tomaría nota de la
actitud de su amigo Álvarez Renta y le pasará factura, óyelo bien
que te lo digo.
Como era de esperarse ambas partes recurrieron la Providencia
Calificativa. A Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco les
encontraron méritos suficientes en la violación de la Ley de Lavado
de Activos y otros delitos del Código Monetario y Financiero. Ellos
apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Público
también impugnaron la sentencia.
594
La cámara de segundo grado quedaría prontamente constituida y
tenía muy buen aspecto. Magistrados de la categoría de Kathia
Miguelina Jiménez Martínez, Esther Elisa Agelán Casasnovas y Sergio
Antonio Ortega tendría la responsabilidad de revisar la providencia
evacuada por el Juez de Instrucción del Séptimo Juzgado, Eduardo
Sánchez Ortiz.
Las juezas Kathia Miguelina Jiménez y Esther Agelán Casasnovas
habían sentado cátedras en diferentes procesos que les había
tocado participar, dejando un rastro de probidad, integridad y
capacidad a toda prueba. Pocas veces habían hecho causa
común, de una manera tan acentuada, la seriedad, la valentía y el
dominio de la técnica judicial en una sola persona, en esta ocasión
repetida en las figuras de las magistradas Jiménez Martínez y
Casasnovas. Nueva vez sus virtudes serían puestas en la balanza
social para confrontarla con la realidad en un entramado de
intereses políticos, económicos y sociales del más alto nivel.
El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil páginas, con una
gran variedad de escritos de todos los tipos, con baúles repletos de
pruebas del delito y pruebas de la inocencia, según quien las
depositara; 49 cajas de madera en las que reposaban el montón de
documentos que conformaban el proceso de acusación. Un
595
pequeño camión había sido necesario utilizar para mover el
expediente de una corte a otra.
Cuando el expediente fue enviado para opinión al Procurador de la
Corte de Apelación del Distrito Nacional, una pequeña tormenta se
hospedó en su despacho. Luis Álvarez Renta hizo acusaciones en
firme sobre una llamada que habría realizado la señora Carolina
Mejía al magistrado Rafael Mejía Guerrero intimidándolo para que
tomara una decisión.
— Ella llamó al procurador y le hizo creer que era una decisión de su
padre, el presidente Hipólito Mejía y le presionó para que me
confiscara las tiendas de zona franca, que era el objetivo
principal, para ellos quedarse con la franquicia...” dijo el reputado
asesor financiero, para luego asegurar que:
— “El abogado Dorta y Elías Rodríguez no salían del despacho del
procurador y convencieron al pobre Mejía Guerrero de que
tomara esa decisión con muchas presiones que ejercieron sobre
él...” Luego el economista Álvarez Renta explicó que:
— “Cuando Hipólito se dio cuenta de lo que habían hecho, se puso
como el diablo e insultó a todo el mundo y llamó a Víctor
Céspedes y le ordenó que echaran eso para atrás, que eso no lo
iba a aceptar...”
596
Mientras estas presiones se desarrollaban, los abogados del Banco
Central percibieron los movimientos del equipo contrario y se fueron
a la prensa a hacer la denuncia de las presiones que recibía el
Procurador de la Corte para que echara su dictamen para atrás. Le
conminaron para que no opinara en contra de la sentencia que
descargaba a Álvarez Renta, Vivian Lubrano y Jesús María Troncoso...
había que dejar eso así. Esa no era la opinión de Mejía Guerrero. Los
abogados del Estado no se quedaron callados.
De inmediato denunciaron que había sectores presionando al
“Procurador de la Corte de Apelación del Distrito Nacional, para que
cambie su dictamen y pida a la Cámara de Calificación confirmar el
auto de No Ha Lugar a favor de tres de los implicados y ratificar el
envío al tribunal criminal del presidente y vicepresidente de la
entidad bancaria”
Los doctores Ramón Pina Acevedo, Artagnán Pérez Méndez, Carlos
Salcedo, Jorge Luis Polanco y José Lorenzo Fermín, dijeron que detrás
de todo esto está el Procurador General de la República, doctor
Víctor Céspedes Martínez, de quien dicen se mueve para proteger el
presunto fraude.
Los abogados manifestaron que el procurador de la Corte, Rafael
Mejía Guerrero, pidió a la Cámara de Calificación ratificar el envío a
597
un tribunal criminal de Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco y
revocar el auto de No Ha Lugar a favor de Luis Álvarez Renta, Vivian
Lubrano de Castillo y el abogado Jesús María Troncoso Ferrúa
Acusaron al procurador de actuar en la tendencia de garantizar la
impunidad de los acusados del presunto fraude, y que muestra de
ello fue la devolución de los bienes de Álvarez Renta, en la cual ha
fluido mucho dinero “que está por encima de la de cualquier pozo
petrolero”.
Según asegura Luis Álvarez Renta: el Procurador General de la
República le devolvió todos sus bienes por instrucciones del
presidente Mejía.
Las tratativas y conciliábulos encontraron poco terreno fértil dónde
germinar. La Cámara de Calificación respondió a la mayoría de las
expectativas creada en torno a los nombres insignes que la
componían y salvo dos escarceos, que como excepción confirman
la regla, pasaron el escrutinio de la opinión pública. En el primero de
los intentos, que por suerte resultó fallido, el juez Ortega siguió
favoreciendo a Luis Álvarez Renta para dejarlo fuera del expediente
598
de lavado mediante un inusitado voto disidente que rubricó;
mientras que el imputado Jesús María Troncoso Ferrúa se escabulló
por la puerta trasera de la inadmisibilidad, salpicando la bondad de
la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los entuertos
de la Cámara Penal de la Suprema, al convertirse irregularmente en
Tribunal de Instrucción, permitieron la huida, por el oscuro callejón de
los tecnicismos judiciales.
El apellido Troncoso y la influencia de uno de los bufetes más
poderosos de la República, seguían intimidando a la justicia y al
mismo Banco Central, cuya barra de la defensa había recibido
instrucciones de no apelar el fallo que favorecía a Troncoso Ferrúa.
Los esfuerzos del ex vicepresidente también rendían sus frutos.
Los que habían hecho los amarres previos, habían utilizados nudos
marineros, difíciles de desatar. En esta fase inicial, la Autoridad
Monetaria y Financiera empezó a mostrar sus prendas íntimas y a
presentar un hueco notable en la rectitud con que se habían
manejado en todo el proceso y la fortaleza y convicciones que
demostraron en el recorrido posterior. Previamente las autoridades
monetarias se habían mostrado blandengues con el caso de Vivian
Lubrano, aunque al final se impuso la razón de los juristas. Con la
actitud huidiza del Banco Central en el caso de Troncoso Ferrúa, lo
599
que casi ocurrió también con Vivian Lubrano de Castillo, se demostró
que ellos también eran permeables. El manejo dado al caso de las
tiendas de las zonas francas contribuyó a arrojar sospechas sobre
una probidad que aparecía férrea e inquebrantable para unos
casos y se tambaleaba a veces, cuando el poder político tocaba a
sus puertas.
Como un correctivo sustancial al desvarío del juez de instrucción, la
Cámara de Calificación envió a juicio criminal a Ramón Báez
Figueroa, Marcos Báez Cocco, Vivian Lubrano de Castillo y Luis
Álvarez Renta. Los principales inculpados en el Caso Baninter serian
juzgado en los tribunales de la República. Un ángel de la guarda muy
poderoso había protegido a Jesús María Troncoso Ferrúa, de quien se
habían depositado en su contra tantas o más pruebas que las que
llevaron a la condena de la señora Lubrano de Castillo.
600
Capítulo XXVII
Negro Veras:
Más ciudadanía, más dignidad
Ramoncito había ido muy lejos en su afán por alimentar la voracidad
enfermiza de acumular dinero y poder. Al parecer su ambición no
tenía límites y los escrúpulos desaparecieron por completo. Había
llegado a un grado tan elevado de quebranto de sus valores éticos,
que se oyó decir a uno de sus principales colaboradores que “es
capaz de comerse un tiburón podrido sin eructar...” Cuando los
investigadores abrieron por fin el llamado “Caso APAP” la
indignación les transformó el temperamento.
601
— La violación a la ley es igual, independientemente de los
agravantes. Sin embargo, hay delitos que tienen connotaciones
tan estremecedoras, que debería existir una especie de supra
condenas, o mega condenas, no sé cómo llamarlas. Por ejemplo,
la violación de una niña, cualquiera que sea el caso, es un hecho
aberrante que debe ser castigado con la pena máxima. Pero
cuando en el hecho concurren circunstancias como que la niña
es hija del violador, con apenas un año de edad... en fin,
agravantes conmovedoras, debería existir algo por encima de lo
que establece la ley, para aplicar esas condenas –Judith
reflexionaba con un legajo de documentos en las manos.
— Estoy de acuerdo, pero ¿De dónde vienen tus preocupaciones? –
preguntó Ernesto Gómez.
— Tengo en mis manos el expediente de la APAP y me voy más lejos
de lo que puedes leer en el papel muerto. Estafar a la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos tiene unas connotaciones
espeluznantes, insospechadas. No estás timando a una
institución, simplemente, en la cual has cometido abuso de
confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y
deberás pagar por eso. Punto.
602
— Es algo mucho más que eso. Estás jugando con la seguridad de
decenas de miles de ciudadanos de todos los niveles y estratos.
Estás cometiendo un crimen colectivo. Masivo –le ayudó Ernesto.
— Sí, pero las vibraciones de estos documentos me han llevado tan
profundo, que veo en ellos al viejito desesperado, que ahorró
durante treinta años para tener la seguridad de unos ingresos que
el Estado no ha podido nunca garantizarle. Sólo imagínate el
impacto de ese abuelito nuestro, cuando alguien le informe que
un tal Ramoncito, succionó todos sus ahorros y los metió en una
centrífuga para comprarse yates de lujo, helicópteros, villas en
montañas nevadas y para alimentar las ansias de canonjías de
nuestros políticos. Hay que ser muy inhumano para pensar en una
acción delictiva de esta magnitud –Judith estaba desolada.
— Muchas de esas personas que tienen sus recursos en estas
asociaciones de ahorros y préstamos, usan los intereses para los
medicamentos de sus padecimientos postreros. A una avanzada
edad, empiezan a aparecer los achaques y los quebrantos y no
hay nada que estrese más a un viejito tierno, a una viejita
adorable, que el hecho de no tener su pastilla para la presión o la
diabetes. En fin, es impensable, en alguien que tenga un mínimo
de sentimientos, de compasión, atentar contra la estabilidad
603
emocional y económica de segmentos tan disímiles y variados de
la población.
— Fíjate que con las estadísticas, esos diez o doce mil millones de
activos líquidos que tenía la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos en ese momento, iban a durar a penas un mes o mes y
medio, como mucho, para que desaparecieran todos esos
recursos – evaluó Judith.
— ¿Cómo así? Yo pienso que eso le daba un año o dos de respiro a
Ramoncito, para fortalecer al banco.
— Si fuera en una situación normal, tal vez, pero observa que el
acuerdo se produce en una escenario en el cual ya las cosas
iban de mal en peor. Agosto del año 2002. En septiembre
empiezan los redescuentos, pero para el mes de diciembre, al
final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la
APAP). Si te pones a pensar que la implementación práctica de
estos acuerdos se llevarían a cabo entre febrero y marzo del 2002,
toma como referencia que sólo en los diez días que estuvo el
Banco del Progreso haciendo un Due Diligence en Baninter, se le
otorgaron facilidades por más de once mil millones, para cubrir los
retiros de los depositantes. Una suma casi igual a los ahorros de la
Asociación Popular. O sea, que si ya se hubiesen traslado los
604
depósitos a esa entidad, se iban todos, sin reparos –explicó la
joven periodista.
— Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. ¿Tú sabías que
Azor y sus aliados lograron llevar más de RD$360 millones a
Baninter en medio de los acuerdos?
— Si. Con ese mismo dinero les pagó Ramoncito la parte en efectivo
que entregó a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Báez
Figueroa era un tigre. Hace un convenio con ellos, les promete
unos recursos, US$90 millones de dólares. Pero la parte del
Congreso hay que llevarla en efectivo, porque esa gente no fía ni
acepta cheques ni nada que se parezca. ¿Qué hace
Ramoncito? Los US$15 millones que tiene que entregar en
efectivo, pone a la misma APAP a depositarlos, y él lo único que
da son papeles, sin ningún valor real –analizó Gómez.
— Explícame otra vez, que me perdí.
— Me imagino que esta es la posición de los cerebros de Báez
Figueroa, en este caso, Vivian y Luis Álvarez Renta e incluso, hasta
Marcos Báez Cocco. “Hay que pagar US$90 millones. Como una
parte de esos recursos es para los legisladores, hay que entregarla
en efectivo. Vamos a pagar el 50% de la operación ahora y el
otro 50% cuando se hayan trasladado, efectivamente los
605
depósitos a las arcas de Baninter. Como debemos entregar US$15
millones de dólares en efectivo, vamos a exigirle a Azor Hazoury,
Miguelito Pimentel y Ricardo Pellerano, que traigan ya US$20
millones de dólares en depósitos, y de ahí mismo le pagamos a
ellos y nos quedan US$5 millones de dólares para el banco. Así le
estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda
algo de liquidez....” Genial, no hay duda.
— Y como los que recibían los US$15 millones estaban en realidad
depositando US$20 millones de dólares de tu dinero y del mío, a
ellos no les afectaba para nada el ardid –se quejó Judith.
— De ahí es que viene la idea de que a esos malnacidos no les
importaba que los recursos que estaban vendiendo, eran
propiedad de una amalgama de personas con tantas historias
conmovedoras, como miles de ahorrantes tuviera la Asociación
Popular en ese momento. Son cincuenta o cien mil microhistorias
de fraudes, de personas estafadas con una inmensidad de
problemas multifacéticos que les creaba el quedarse sin sus
ahorros, tal vez, para el resto de sus vidas, que serían muy cortos
esos restos de existencias, sin los recursos que le daban sustento –
los periodistas se estaban tomando muy a pecho esta
606
investigación. Realmente sentían hervir la sangre en sus venas al
ver tanto contubernio para crímenes de lesa humanidad.
— Lo más grande de todo esto, es que esos directores que
vendieron su alma al diablo, andan por ahí como personalidades
de la sociedad. Respetables empresarios de éxito. ¿Qué
diferencia ética hay entre esos personeros y los ladronescos de
Capotillo, que asaltan una banca o que atracan a un
comerciante?
— Sin embargo, para éstos no hay ninguna oportunidad, ni siquiera
para reivindicarse, mientras que a aquéllos, les va tan bien en sus
fechorías, y las resuelven con tanta facilidad con dinero, que
siguen haciendo lo mismo, paseando su deshonor por la vida –
dijo Ernesto.
— Gracias a Dios siempre hay un reducto de dignidad atrincherado
en los más nobles y viejos valores. Hay personas con una
trayectoria tan coherente en la vida que no te caben dudas de
la fortaleza de sus convicciones. En una sociedad tan timorata y
farsante, cuando te encuentras con esta estirpe, te engranujas de
la emoción.
— ¿A quién te refieres, Judith?
607
— La actitud valiente y responsable del doctor Negro Veras, desde
Santiago. Un hombre que trasciende a su pueblo para mantener
cuarenta años de coherencia, rectitud y verticalidad. Desde que
leyó esta noticia en el periódico El Caribe, mira las posiciones que
ha asumido.
— Lo más trágico es que quiénes están comisionados por la ley para
hacer esto, se hacen de la vista gorda e incluso, hasta con
iniciativas de la ciudadanía, como ésta, se niegan a poner en
movimiento la acción pública para hacer pagar sus culpas a los
delincuentes de cuello blanco. Tenemos a una sociedad
adormecida por lo consuetudinario del delito. Ya nada
escandaliza al pueblo. Hemos perdido la capacidad de asombro,
y eso es peligrosísimo en un conglomerado social.
— Veamos a profundidad estos documentos, y olvidémonos de
nuestras cuitas morales, que nadie nos escucha. Observa esto:
El 10 de abril de 2003, el periodista Fausto Rosario Adames
denunciaba la trama que se fraguaba en la Asociación Popular de
Ahorros y Préstamos en un valiente artículo publicado en el diario El
Caribe. La información, que en cualquier entidad que se respete
608
hubiese creado una crisis de grandes proporciones, fue obviada por
los “directores”, rechazando incluso las mociones hechas por los
cuatro miembros del consejo que permanecían íntegros, quienes
hicieron propuestas para que se iniciara una investigación al respeto.
La gran mayoría, comprometida y cómplice con estos actos
delictivos, levantó su mano para dejar asentados como chismes y
campaña sucia la contundente denuncia de Rosario Adames. El 13
de mayo la realidad les estallaría en la cara, con el discurso del
Gobernador de Banco Central licenciado José Lois Malkún,
denunciando el dolo desde el mismo Palacio Nacional.
Los detalles del timo quedarían plasmados en la carta que Malkún
enviaría al Juez de Instrucción magistrado Eduardo Sánchez Ortiz,
respondiendo su oficio No. 182-2004:
18 de mayo de 2004
No. 14256
Señor
Dr. Eduardo Sánchez Ortiz
Juez Séptimo Juzgado de Instrucción Del Distrito
Nacional
Su despacho.
609
Asunto : Informe relativo a la Asociación Popular
de Ahorros y Préstamos
Referencia : Oficio 182-2004 de fecha 06 de
mayo de 2004.
Anexos : 1. Copia del acuerdo máster suscrito entre el
Banco Central de la República Dominicana, el
Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER),
representado por la Comisión de Liquidación
Administrativa del BANINTER y los señores Ricardo
Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, en fecha 18
de diciembre de 2003.
2. Copia del contrato de cesión de derechos
suscrito entre el Banco Central de la República
Dominicana y el Consorcio Marfil, S. A. en fecha 29
de enero de 2004.
Dominicana y K.S. Investments, S. A. en fecha 29 de
enero de 2004.
610
Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha
29 de enero de 2004.
5. Copia del contrato de arrendamiento suscrito
entre el Banco Central de la República Dominicana
e Inexa Manegement, S. A. en fecha 29 de enero
de 2004.
6. Copia del informe remitido al Director del
Departamento de Prevención de la Corrupción
Administrativa de la Procuraduría General de la
República (Depreco) en fecha 9 de febrero de
2004.
7. Copia del addendum a acuerdo máster suscrito
entre el Banco Central de la República Dominicana
e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de
2004.
8. Copia del addendum a contrato de cesión de
derechos suscrito entre el Banco Central de la
República Dominicana e Inexa Manegement, S. A.
en fecha 2 de abril de 2004.
611
9. 8. Copia del addendum a contrato de
arrendamiento suscrito entre el Banco Central de
la República Dominicana e Inexa Manegement, S.
A. en fecha 2 de abril de 2004.
Magistrado:
Conforme a su solicitud contenida en la
comunicación de referencia, en torno a la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos,
tenemos a bien informarle lo siguiente:
— En el mes de agosto del año 2002, los señores Azor
Hazoury, Miguel Pimentel Kareh, Ricardo Pellerano,
miembros de la Junta de Directores de la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, y el
señor Ángel Rondón, hicieron negociaciones con
los principales directivos del Banco Intercontinental,
S. A. (BANINTER).
— Dicha negociación se llevó a cabo mediante la
expedición de once (11) certificados de depósitos
del BANINTER, en pesos, por un valor de
QUINIENTOS DOS MILLONES SETECIENTOS
CINCUENTA MIL PESOS (RD$502,750,000.) y seis (6)
612
certificados de depósito del BANINTER & Trust en
dólares de los Estados Unidos de Norteamérica, por
la suma de DOCE MILLONES QUINIENTOS MIL
DÓLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMERICA (US$12,500,000) a favor de varias
empresas, cuyos intereses devengados eran
entregados mediante cheques, por ejemplo a los
señores Miguel Pimentel Kareh, Milton Pimentel &
Asociados y Constructora Trent. Igualmente, a
través del pago de efectivo realizado mediante
transferencia ascendente a QUINCE MILLONES DE
DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMERICA (US$15,000,000)
— Del monto de los certificados en pesos fue retirada
la suma de CUARENTA Y DOS MILLONES DE PESOS
(RD$42,000,000). En adición fueron aprobados por
BANINTER, préstamos garantizados por dichos
certificados. Finalmente en la cartera de BANINTER
figura un préstamo bajo el nombre de “Proyecto
APAP-Capital” ascendente a la suma de CIEN
MILLONES DE PESOS (RD$100,000,000)
613
— En fecha 10 de septiembre de 2002, el señor Ángel
Rondón Rijo autorizó al BANINTER a entregar a
nombre del señor Ángel Rondón, los intereses
generados de las inversiones que mantenían las
siguientes empresas en BANINTER, a saber: Roymar
Corp., Ilbrec Investments Corp., Bayside Marketing
Incorporated, Venmorely Investments, LTD, Bayside
Capital Holdings, S. A., Lancaster International. Por
su parte, en fecha 19 de diciembre de 2002, el
señor ingeniero Miguel Pimentel Kareh autorizó a
BANINTER a acreditarle mensualmente los intereses
generados, por las inversiones de la compañía
SALANA, S. A. en la cuenta corriente de Galano
Media International en dicha entidad bancaria.
— Como consecuencia de la intervención de las
Autoridades Monetarias y Financieras al BANINTER,
se comprobó los hechos anteriormente señalados y
se tomaron las medidas de lugar a fin de evitar la
consumación total. En consecuencia, fueron
devueltos al BANINTER, bajo administración de la
Comisión de Administración designada por la Junta
614
Monetaria, parte de estos montos, mediante
cheques. Devolución de certificados de inversión,
los cuales fueron cancelados, y otros mediante
efectivo, que alcanzan un total de QUINIENTOS
TRES MILLONES, SEISCIENTOS TREINTA Y CINCO MIL
SEISCIENTOS SESENTA Y SEIS PESOS
(RD$503,635,666.00) y VEINTISIETE MILLONES
SETECIENTOS OCHENTA Y SIETE MIL DÓLARES
(US$27,787,000.00) quedando pendiente de pago
la suma de SETENTA Y CINCO MILLONES
CUATROCIENTOS CATORCE MIL SEISCIENTOS
OCHENTA Y SEIS CON 95/100 (RD$75,414,686.95) por
concepto de intereses generados y recibidos de los
Certificados de Depósitos en pesos y DOSCIENTOS
TRECE MIL SEISCIENTOS OCHENTA Y CUATRO
DÓLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMERICA (US$213,684.) por concepto de
intereses generados y recibidos de Certificados de
Depósitos en Dólares de los Estados Unidos de
Norteamérica.
615
— Los señores Pellerano Paradas y Miguel Pimentel
Kareh entregaron a este Banco Central y a la
Comisión de Liquidación Administrativa de
BANINTER, inmuebles ubicados en los municipios de
Sosúa y Puerto Plata, así como en Santo Domingo,
para cubrir la devolución de los intereses
generados y recibidos por los referidos Certificados
de Depósitos, cuyos montos constan en el número
anterior, con lo cual quedó saldada la totalidad de
las sumas reclamadas a dichos señores.
— Los inmuebles recibidos en dación de pago fueron
previamente tasados por tasadores reconocidos y
registrados en el Colegio Dominicano de
Ingenieros, Arquitectos y Agrimensores (CODIA)
— En fecha 9 de febrero de 2004, remitimos un
informe sobre el presente caso al Dr. Jesús Félix
Jiménez, Procurador General Adjunto. Director del
Departamento de Prevención de la Corrupción
Administrativa de la Procuraduría General de la
República (Depreco)
616
— Cabe finalmente aclarar, en torno a las
negociaciones efectuadas a la fecha en relación
con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos,
que este Banco Central únicamente otorgó
descargo por las sumas adeudadas, cuyo mayor
parte no estaba registrada, lo que, en sentido
alguno, puede interpretarse como descargo por las
actuaciones que a criterio del Poder Judicial
impliquen sanción penal alguna.
Estamos anexando a la presente copia tanto de los
contratos suscritos en ocasión del caso de la
especie, como del informe remitido al Director del
Depreco.
Atentamente,
Lic. José E. Lois Malkún
Gobernador.
Ernesto Gómez leía con fruición. La carta del licenciado Lois Malkún
parecía honesta. Sobre todo en la parte donde señala que no han
otorgado descargo penal sobre los hechos cometidos. Sólo se
limitaron a cobrar el dinero robado. ¿Cómo era posible que con un
617
expediente como éste Depreco no puso en movimiento la acción
pública? ¿Por qué el Juez de Instrucción, con tantas evidencias y
confesiones de parte, no fusionó los expedientes y juzgó a los
implicados? ¿Qué pasó ahí, quién o quienes se movieron? ¿El
volumen de la operación obnubiló a algunas instancias judiciales?
Era increíble. Por eso Ernesto Gómez se sonreía al ver el tesón y la
fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus
amigos del pasado para que hicieran algo que estaba por encima
de ellos. El 9 de octubre de 2003 le escribió a Jesús Féliz Jiménez y sin
embargo no fue hasta el 9 de febrero que el Banco Central le
respondió al Director del Depreco. Cuatro meses después. Habían
pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkún se dispuso
a pronunciar un discurso en el Palacio Nacional y denunció que
algunos directores de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos
habían cometido una estafa.
618
La carta del doctor Negro Veras a Jesús Féliz, del Departamento de
Persecución a la Corrupción Administrativa, era virtuosa5. Era la voz
de la República Dominicana resumida en este gesto de dignidad e
hidalguía. No había desperdicios.
“Otra “irregularidad” atribuida en el informe se refiere a que
en agosto de 2002, Ramón Báez Figueroa y Azor Hazoury
acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Para ello
introducirían modificaciones a la Ley Monetaria y Financiera
que estaba en el Congreso. La modificación se logró,
recuerda el informe. Se señala que Azor Hazoury podía
lograr el acuerdo porque tenía el control mayoritario del
Consejo Directivo de la Asociación. Luego, Hazoury – de
acuerdo con el informe – procedió a vender a Báez
Figueroa los derechos de fusión de la Asociación con
BANINTER por un monto de US$90 millones de dólares que se
pagarían US$55 millones por adelantado y el resto cuando
se materialice la fusión. Para BANINTER, se agrega, esta
fusión revestía crucial importancia, pues le permitiría
atraerse más de RD$10,000 millones en depósitos de la

5 Ver carta completa del doctor Negro Veras a Jesús Féliz en apéndice 2.
619
asociación mutualista lo que “alimentaría la centrífuga que
estaba operando en el banco paralelo”. A continuación se
señala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de
US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y
US$12.5 millones en certificados de depósitos de BANINTER &
Trust, los “que nunca fueron asentados en los libros de
BANINTER & Trust” y RD$503 millones en certificados
financieros de BANINTER. El informe indica que “por
instrucciones del Gobernador del Banco Central se invitó al
señor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los
US$55 millones así como los intereses percibidos desde
mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003.” “A
la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones
transferido a cuenta del BCRD (Banco Central) en Federal
Reservas Bank of New York, cancelación de los certificados
en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dólares,
cancelación de RD$461.6 millones de pesos de certificados
financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en
efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de
pesos) También se recibió cheque por US$500,684.93
620
correspondiente a intereses sobre certificados de depósitos
de US$12.5 millones en BANINTER & Trust”
Luego Negro Veras terminó asumiendo una gran responsabilidad:
Esta carta vale denuncia en los términos legales, petición
formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido
cívico. Tú puedes hacer de esta comunicación el uso que
consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy
a tu disposición para colaborar en todo lo que sea
necesario para vencer la impunidad y la burla a los
dineros del pueblo dominicano.
Por último, te hago la observación de que no soy
ahorrante ni depositante de la Asociación Popular de
Ahorros y Préstamos ni conozco personalmente al señor
Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta
carta no está motivada por asuntos de interés personal ni
prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para
que no siga imponiéndose la impunidad en la forma más
descarada.
Ernesto Gómez buscó en los anexos la carta que se refería el doctor
Negro Veras, la cual le había enviado el Vicegobernador del Banco
621
Central Félix Calvo el día 29 de enero de 2004.6 Calvo entendía que
estaba dejando satisfecho al acucioso Veras, enviándole el Acuerdo
Macro. Pero no era así. El Vicegobernador, escribió:
“Al respecto tengo a bien hacer de su
conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de
2003, se suscribió entre el Banco Central de la
República Dominicana, el Banco Intercontinental,
S. A. BANINTER representado por su Comisión de
Liquidación Administrativa y los señores Ricardo
Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel A.
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo
Máster, mediante el cual éstos últimos, principales
directivos de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos, transferían de manera definitiva e
irrevocable todos los derechos que poseían
empresas controladas por ellos sobre una serie de
bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos
valores pendientes de restitución arriba
mencionados, valores que a su vez, mediante este
mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A.

6 Ver carta completa del doctor Félix Calvo al doctor Negro Veras en el apéndice 3.
622
BANINTER representado por su Comisión de
Liquidación Administrativa, a este Banco Central de
la República Dominicana, en cumplimiento con las
acreencias privilegiadas que posee éste último
frente al primero.”
— No hay dudas de que Negro Veras los puso a todos en
movimiento. Han tenido, por lo menos, que dar explicaciones y
creo que en buena medida, se vieron compelidos a actuar con
mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo avizor que
tenían encima –comentó Ernesto.
— Sí, pero no creas que la transparencia es tanta... léete esta
respuesta del doctor Veras:7
En fecha 29 del mes de enero del año 2004, recibí
copia de un Acuerdo Máster que me enviaste,
firmado el día 18 de diciembre del 2003, de una
parte, entre el Banco Central, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la

7 Ver carta completa de respuesta del doctor Veras a Félix Calvo, en apéndice 4.
623
Comisión de Liquidación Administrativa; de una
segunda parte por los señores Ricardo Pellerano
Paradas, Ángel Rondón Rijo y Miguel A. Pimentel
Kareh y como tercera parte al señor Azor Hazoury.
Del Contenido del documento se puede intuir que
el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el
Banco Central, da provisionalmente por restituidos
los más de RD$100 millones de pesos de los cuales
se apoderó ilegalmente el señor Azor Hazoury.
El aludido Acuerdo Máster no refleja la claridad que se
supone debe reunir una operación en la cual interviene un
organismo que, como el Banco Central, se debe manejar
con la mayor limpieza y transparencia.
— No tiene desperdicios. Es muy contundente. Aquí se ha hecho un
acuerdo con delincuentes, como si se les estuviera pidiendo un
favor. Azor Hazoury aparece como una “tercera parte” cuando
debió ser primerísima parte. Además se le descarga de todo.
Procesados en la justicia se obtenían los mismos resultados de
recuperación de los bienes sustraídos y tenían que pagar la
sanción penal correspondiente. O sea que en realidad lo que se
624
les hizo fue una concepción violatoria de la ley, al otorgárseles
inmunidad.
— Bueno, es que en realidad habría que analizar si la justicia estaba
en capacidad de lograr condenarlos. Estamos hablando de
US$90 millones de dólares, con cualquier tecnicismo se podían
escapar...
— Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central
daba para lograr mucho más –insistió Gómez.
— Hay que recordar que estamos en una sociedad secuestrada. No
sabemos dónde podría ir a parar ese juicio. Recuérdate lo que te
pasó, por estar denunciando este tema en los periódicos.
Olvidaste que los ahorros de las asociaciones mutualistas van a los
bancos comerciales, que son los dueños de los medios de
comunicación. Con una amenaza de Azor Hazoury al banco
propietario de tu medio de comunicación, lograron presionarlos
de tal manera que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del
medio, como lo hicieron con el director general, el director
ejecutivo y otros editores y periodistas, en una limpieza pocas
veces vista en la historia del periodismo. El principal ejecutivo del
banco, cuando vio la nota publicada sobre el fraude en la APAP
en la portada de su diario, perdió el apetito del desayuno y se
625
escondió, para ni siquiera recibir llamadas. Sabía lo que vendría:
retiros de los fondos de la APAP en el banco privado.
Ernesto revivió, con una mezcla de nostalgia e indignación, los
momentos difíciles que pasó en el medio para el que trabajaba por
el tratamiento que había dado al tema de corrupción bancaria. No
recuerda si los repasaba medio despierto, entre sueños o si lo soñó de
nuevo:
Su cuerpo empujaba el ambiente abriéndose paso en una madeja
embrocada de pesimismo y hastío, arrastrando el ánimo más que los
pies. La derrota tocaba la puerta de su conciencia con insistencia,
pero Ernesto Gómez aún se negaba a abrirle y dejarla aposentarse
en su ser. Su anatomía pesaba diez veces más que lo normal, por el
esfuerzo que hacía para que sus neuronas impartieran órdenes de
movimiento a sus extremidades. Era que la impotencia había
penetrado cada célula de su ser a bordo de una sola frase: “lo
sentimos, no podemos publicar tu trabajo, ni avalar tu investigación”.
Quedó estupefacto “Pero...” empezó a decir y no recuerda si lo
pararon o decidió él no insistir. Lo cierto es que en el momento que
626
decidió callar ya su jefe había empezado a hablar “No podemos
hacer nada, son órdenes superiores...” Ernesto le miró a los ojos con
intensidad y si hubiese estado mirando realmente a su jefe habría
notado el brillo acuoso de sus pupilas y el gesto de súplica en sus
retinas. Pero Ernesto Gómez había entrado por las cuencas de los
ojos del nuevo director, para penetrar en lo más profundo de su
cerebro buscando una pista, un vestigio del compañero de estudio
de dos décadas atrás. Aquel que junto a una pléyade de noveles
valores del periodismo se había comprometido a construir una
generación de comunicadores brillantes, con la ética como
estandarte. No, Ernesto Gómez no le veía. Andaba lejos por las
cavernas cerebrales detrás de aquellos años de utopía e ingenuidad.
Cuando regresó de su viaje al pasado ya el director no le miraba y él
no sabe si se despidió o no. Ahora sólo tenía conciencia de que
deambulaba como sonámbulo por las calles de Dios buscando
respuestas para el contubernio social.
Guiado por los instintos éticos que le daba su convicción, se había
adentrado muy hondo investigando sin cesar las incidencias de los
fraudes bancarios. Su intrepidez no le permitió darse cuenta que los
bancos también eran accionistas de los medios y se estrelló
627
duramente contra la realidad. Detuvieron en seco su historia. La
silenciaron. Sus reportajes tenían una colisión violenta contra los
intereses del diario en el que laboraba y eso no era posible. Era el
pleito del huevo y la piedra. Él era el huevo.
Esto le convencía cada vez más de que tenía que abordar con
valentía y coherencia los problemas sociales, los anhelos individuales
y colectivos; los cambios de personalidad que provoca la colisión
repentista con la fortuna sin acta de nacimiento, a lomos de un
corcel desbocado, mostrándonos la otra cara. La que nos encoge el
alma y llena de nostalgia el corazón, con la inmensa pena de
contemplar impotentes, desde un montículo de dignidad anticuada,
la riada que se lleva de paso las utopías imberbes, las ansias
redentoras, los sueños heroicos y vemos como de pronto nos gana el
hastío que florece en la desesperanza.
Para un periodista serio escribir es como estampar el alma en el
papel, desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del
proceloso mar del olvido. Al externar por escrito las convicciones,
hacemos transparente la conciencia y nos dejamos invadir la mente
por paredes derribadas, para que se puedan hojear libérrimos
nuestros pensamientos.
628
Un reportaje, si es sincero, es un fiel reflejo del alma de quien lo
escribe. En literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los
entornos con creativos impulsos, iluminar la noche y ensombrecer el
día; pero no puedes ocultar con subterfugios, los sentimientos que se
derraman impenitentes entre las letras y los espacios en blanco,
saltan de párrafo en párrafo, corren escabulléndose entre las frases
hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada
monema.
Ernesto Gómez era un periodista del país. Era el producto de una
generación de comunicadores comprometidos con los más altos
valores deontológico, especie en franca extinción. Había estado
coqueteando en sus inicios con las doctrinas de izquierda que
cautivaron a toda una generación atraída por las ideas del cambio
social y la eliminación de la pobreza y las injusticias. Su capacidad
profesional y su pasión por la investigación le fueron arrimando a
posiciones más pragmáticas y evolucionó con la sociedad hacia
modelos socio-económicos más realistas que la dictadura del
proletariado, pero quedó notablemente impactado por su defensa
de la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que
defendía con una coherencia inaudita. Su lucha contra la
corrupción a todos los niveles, le granjeó grandes enemigos y serios
629
inconvenientes. De hecho había sido señalado en varias ocasiones
como el responsable de la cancelación de algunos ministros y altos
cargos públicos. Decenas de escándalos del sector gubernamental
fueron develados por la tenacidad de su pluma. Para sus más
allegados era “pendejamente honesto” y cándidamente soñaba
con una sociedad de instituciones fuertes y creíbles.
En sus primeros esfuerzos profesionales se había dedicado con
profundidad a darle seguimiento a los problemas eclesiales,
hundiendo el bisturí mucho más allá de donde podía permitir la
cúpula católica, tanto, que cuando empezó a brotar pus del tejido
de la iglesia, las presiones cardenalicias le hicieron saltar de varios
medios en los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que
por concurso había ganado en una importante instancia del poder
público.
Había sido el motor investigativo que desenterró del olvido el crimen
contra Orlando Martínez, otro periodista honesto, asesinado
impunemente por grupos paramilitares el 17 de marzo de 1975. A los
22 años de aquel crimen, hurgó, escarbó donde le fue posible y puso
sobre la conciencia pública datos que incitaban al reinicio de las
investigaciones. Ayudó al juez de Instrucción Juan Miguel Castillo
630
Pantaleón, lo puso tras la pista, le señaló la persona que tenía los
documentos probatorios, y fue posible cerrar la página en blanco del
doctor Joaquín Balaguer. Ernesto Gómez no deseaba méritos
particulares, ni los reclamaba. Su mayor satisfacción era que se
hiciera justicia.
Era apreciado como uno de los periodistas mejor informados y hacia
él se acercaban con frecuencia aquellos que discretamente querían
hacer del dominio público informaciones fidedignas, indignados por
el nivel de la inmundicia. Si Ernesto lo sabía, de una manera u otra el
país estaría enterado. Él no rehuía pleito alguno. Por esa valentía
había sido excluido del medio en el que laboraba, junto a un grupo
de compañeros. El tema bancario irritaba sensiblemente la epidermis
del diario, el cual dependía en demasía del poder financiero.
631
Capítulo XXVIII
El “Guachimán”8 durmiendo el sueño eterno
La entrevista con Julio Cross era muy convincente. Si había alguien
que tenía conciencia de las deficiencias en la supervisión ése era el
pasado Superintendente de Bancos. De hecho había elaborado
teorías muy sólidas sobre el proceso histórico que llevó a la debacle
bancaria del año 2003. Y no tenía pelos en la lengua. Por eso Judith y
Ernesto miraban con mucho asombro el montón de documentos que
tenían en su mesa de trabajo.
8 Dominicanismo para referirse a los guardianes, vigilantes. Viene del inglés Watchman.
632
— En cualquier otro país, todos estos superintendentes – con una
clara excepción de Cross – serían sometidos a la justicia, sino por
complicidad, por lo menos por negligencia en sus funciones. La
gente deposita dinero en los bancos por la confianza que tiene
en las supervisiones y vigilancia que teóricamente debería estar
haciendo el gobierno para proteger esos ahorros –le dijo Judith a
su compañero.
— Si, pero en República Dominicana ni sueñes con eso...es que no
vas a encontrar quien tire la primera piedra. Estamos hablando de
un problema de catorce años en el caso de Baninter, pero si te
vas a la historia, cuando al Banco Universal lo llevan a la
bancarrota, esa gente tenía muchos años haciendo
barbaridades y engañando a los ahorristas, quienes invertían en
certificados de depósitos a plazos fijos y les vendían acciones
preferidas. ¿Quién pagó por esas tropelías? Los pobres
ahorrantes, que muchos de ellos perdieron la economía de toda
su vida, de años trabajando para tener una vejez segura. ¿Ese no
es un doble crimen, de estafa, abuso de confianza y además de
lesa humanidad? ¿Te imaginas que un delincuente ande por los
mares del mundo en un lujoso yate, viviendo en villas faraónicas,
dilapidando los ahorros de mi abuelo que trabajó cuarenta y
633
ocho años para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de
espíritu en sus últimos días y que una mañana despierte que no
tiene un solo centavo, porque un bergante dilapidó sus ahorros
en francachelas y perversidades? –refunfuñaba el periodista.
— Oye la historia completa del Baninter: el Banco Intercontinental, S.
A. fue aprobado por la trigésima quinta resolución de la Junta
Monetaria el 17 de junio de 1986. Tú recordarás que Salvador
Jorge Blanco prefirió entregarle el poder a Joaquín Balaguer, el 16
de agosto de ese año, luego que le robaron las elecciones al
licenciado Jacobo Majluta. Eso le pesó a Salvador para toda la
vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el
poder, Salvador hizo aprobar a la Junta Monetaria el banco de su
amigo Ramón Báez Romano y un buen grupo de perredeistas que
componían el Consejo de Directores – explicó Judith a Ernesto.
— ¿Quiénes eran los integrantes del primer Consejo de Directores de
inicialmente? –preguntó, curioso, Ernesto.
— En realidad parecía más un comité de base del PRD que un grupo
bancario. Agárrate:
Antonio Najri Acra ( Don Papía), presidente
Ramón Báez Romano, vicepresidente
José Manuel Pittaluga Nivar, miembro
634
Milton Messina Matos, miembro
Manuel Lara Fernández, miembro
Jaak Rannick, miembro
Milagros Abreu de Frías, miembro
Alejandro Zeller, miembro
Jesús María Troncoso Ferrúa, miembro
José Alejandro Victoria, Director General.
— Si te fijas, Ramoncito no aparece todavía en el Consejo de
Directores. Dime una cosa, ¿ese Alejandro Zeller es el padre o
hermano de la primera esposa de Ramoncito, doña Rosa María
Zeller? –preguntó Judith.
— No tengo idea, pero con esa vinculación, es muy probable que
sean de la misma familia. ¿Entonces Ramoncito no participaba en
el Consejo de Directores? ¿Cuándo entró al banco? –preguntó
Ernesto.
— Aquí está la lista de accionistas: el banco fue creado con un
capital social autorizado de RD$10 millones de pesos, con 100,000
acciones de RD$100 pesos cada una. Pero a la fecha de su
inauguración sólo se habían pagado 10,007 acciones, (un 10% del
capital autorizado) o sea un millón setecientos pesos
(RD$1,000,700.00) Mira la composición del Banco:
635
Ramón Báez Romano RD$500,000.00
José Miguel Báez Figueroa RD$125,000.00
Ramón Báez Figueroa RD$125,000.00
Jaak Rannick RD$125,000.00
Víctor Johan Rannick RD$125,000.00
Marcial Najri Acra RD$100.00
Manuel V. Díaz RD$100.00
Eddy Enrique Leyva RD$100.00
Compañía Báez & Rannick RD$100.00
Jesús María Troncoso F. RD$100.00
Otros RD$200.00
— De todo esto se desprende que los Báez Romano y los Báez
Figueroa eran dueños del 75% de las acciones del banco y sus
socios en los negocios navieros y de seguros, los Rannick, tenían la
otra parte. Todos los demás del Consejo de Directores eran
adornos de cien pesos cada uno. ¿Por qué pusieron a don Papía
Najri como presidente, si sólo tenía cien pesos de acciones? –
preguntó Judith.
— Por muy buenas razones. Era la clase pudiente perredeista que
quería hacer su propia estructura financiera. No confiaban en
Leonel Almonte y su Banco Universal, por todos los síntomas que
636
éste estaba dando y sabían que Alejandro Grullón y el resto de
banqueros respondían al balaguerismo. Necesitaban emprender
sus propios mecanismos de desarrollo económico. Pero si
Balaguer detectaba la maniobra político-financiera, les cortaría
“el agua y la luz” y sus alas serían truncadas antes de alzar vuelo.
Por la seriedad y el respeto que tenía Balaguer por don Papía, era
la figura más potable. El doctor Balaguer tomaría el poder en
treinta días, y más que eso, el nuevo banco tendría que ser
inaugurado en una fecha en la que ya Balaguer estaría
gobernando y tendría que ir a cortar la cinta. Si el discurso lo
pronunciaba un perredeista empedernido, ex ministro de Industria
y Comercio, las cosas no tendrían buen augurio. El presidente
reformista no era un hombre que dejaba pasar las fichas –Ernesto
explicó en detalles cómo manejaba el nonagenario político las
venganzas y las lealtades.
— Fue una estrategia interesante, porque les dio resultado. En esos
cuatro años el Baninter funcionó sin mayores dificultades –aportó
Judith.
— No lo creas tanto. Baninter fue un banco fundado con un millón
de Pesos dominicanos. Ya para el 1989 empezó a funcionar con
una doble contabilidad, haciendo de las suyas. Ellos reportaron al
637
final de 1989, un beneficio de RD$1,435,658.00 y en realidad
habían perdido RD$410,457.00 Pesos. Casi la mitad de su capital
inicial. Pero necesitaban darle ánimos a sus accionistas y
ahorrantes y empezaron a ocultar las informaciones a las
autoridades. Desde el año 1989 hasta su quiebra definitiva,
Baninter nunca dio beneficios. Perdió, sucesivamente RD$1.8
millones en 1990, RD$5.5 Millones en 1991, RD$10.3 Millones en
1992 para luego saltar a perder RD$41.3 millones en 1994,
RD$140.7 millones en 1995 y RD$335 millones en 1996.
— Coño, pero oye qué preciosura: cuando Baninter “compró”
Bancomercio en 1997, ése año había perdido RD$767 millones,
una suma casi igual a la que originó la quiebra de Bancomercio, y
tenía pérdidas acumuladas, de los últimos nueve años de mil
trescientos veintidós millones cuatrocientos dieciocho mil ochenta
y uno con noventa y nueve centavos (RD$1,322,418,081.99) En
definitiva, el hoyo de Baninter, en términos de déficit, era mucho
mayor que el de Bancomercio y sin embargo las autoridades le
regalaron el banco quebrado a la institución menos indicada del
sistema.
— ¿Qué te indica eso? Influencia política unida a la falta de
supervisión. El Banco Central dio facilidades a Bancomercio, en
638
líneas de redescuento de poco más de RD$900 millones. Baninter
tenía pérdidas acumuladas que representaban 1.5 veces las que
habían aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que ese
banquito se formó con un millón de pesos, y que tenía un capital
en libros de RD$10 millones de pesos cuando le “vendieron”
Bancomercio, vemos hasta dónde estaba funcionando la
complicidad, porque ese capital ya había desaparecido con las
pérdidas –Ernesto Gómez hablaba estrujando con impotencia e
indignación un documento de dos páginas elaborado por los
ejecutivos de Baninter que les permitía llevar un control resumido
de la doble contabilidad que utilizaban. En la columna de la
izquierda, tenía los años desde su fundación hasta el año 2002. En
la siguiente columna estaban lo que ellos llamaban “Resultado
Banco” en dos casillas, una para la parte “Anual” y la otra
“Acumulado”, en el siguiente cuadro, a la derecha, se leía
“Resultado Consulta” con sus asientos “Anual” y “Acumulado”
con cifras notablemente diferentes a las presentadas
precedentemente y que reflejaban los números reales, que luego
eran condensados en la columna final de la derecha. Este
documento había sido reconocido en audiencia por la señora
Benita Castillo, Vicepresidente Financiero del Banco
639
Intercontinental, como el instrumento utilizado para tener un
control de las pérdidas reales del Baninter en toda su historia.
Según este documento, en enero de 2003 se reportaron RD$102
millones de beneficios, cuando en realidad se habían perdido
RD$3,364 millones, en febrero se perdieron RD$1,494 millones y en
marzo, al final se perdieron RD$15,541 millones, para un
acumulado de RD$48,788 millones en toda su existencia como
entidad bancaria.
— ¡Pero agárrate bien de la silla, para que no te caigas para atrás...!
Mira este documento... ¡Esto es una barbaridad...! Este país está
vendido por sus funcionarios. ¡Esto no puede ser posible...! –
Ernesto iba a estallar en cualquier momento.
— ¿Pero qué has encontrado, qué pasa?
— A Baninter le dieron “facilidades” por RD$864 millones de pesos en
líneas de redescuentos, para comprar Bancomercio... ¡Eso es una
conspiración económica! Una asociación de voluntades para
delinquir.
— ¿Cuál es la gravedad de que a un banco le den facilidades
cuando va a adquirir otro banco...? Siempre se hace –dijo con
ingenuidad Judith.
640
— Primero, que viola la ley. Segundo, que es un descaro. Tercero,
que ahí hay una complicidad... ¿Cómo tú le das RD$864 millones
de préstamos a una entidad que tiene RD$10 millones de pesos
de capital? Para adquirir un banco grandísimo, que tiene más de
RD$3 mil 500 millones en activos...
— En verdad luce exagerado... increíble. Baninter era una de las
instituciones que estaban muy mal dentro del sistema, con una
violación permanente y con pérdidas acentuadas cada año.
— Sólo déjame ponértelo de esta manera. Tú eres dueña del
Chimichurri “La Sabrosura” del malecón. Y supongamos que de
repente la tienda La Sirena tiene serios problemas económicos y
está sumamente endeudada con el banco tal... Como tú eres
amiga o haces negocios con el dueño del banco, porque
siempre pasa a comer chimichurris por tu negocio, él te propone
prestarte RD$1 mil millones de pesos para comprar La Sirena, con
la tienda en garantía... y además, te garantiza dos años sin pagar
impuestos, para que te recuperes...
— Oye, qué gráfico... pero ¿por qué los dos años sin pagar
impuestos?
— Porque además de todas estas bellezas, la Junta Monetaria le dio
un período de gracia de dos años sin pagar encaje legal... o sea,
641
que cuando se depositaban RD$100 millones en Baninter, ellos
podían prestar RD$100 millones, mientras que el resto de la banca
sólo podía prestar RD$80 millones, porque había que dejar un 20%
encajado.
— ¿Te has fijado cómo se reparten las finanzas públicas, los recursos
del país, un clan formado entre los políticos, los malos funcionarios
y los grandes empresarios? Nadie da cuenta de cómo maneja los
recursos que se ponen en sus manos... Pero no existe un
mecanismo de control y supervisión que garantice que eso no
suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa asociación
de malhechores.
— En el caso de los bancos, debería empezar ese control por la
Junta Monetaria, o el mismo Banco Central, o la
Superintendencia de Bancos, pero también está la Contraloría
General de la República y hasta la misma Cámara de Cuentas...El
Departamento de Persecución de la Corrupción Administrativa
(Depreco o ahora DPCA) funcionarios pagados para hacer esa
labor de supervisión y control tenemos muchísimos... pero sólo
cobran sus sueldos y sacan provecho de sus instituciones y de
situaciones como éstas, para cobrar un peaje por hacerse de la
vista gorda. Ahí nadie va a hacer su papel.
642
— ¿Tú sabes cuántas instituciones bancarias le entregaron a Baninter
en esa situación de precariedad absoluta? –preguntó Judith con
otro documento en las manos.
— ¿Cuántas? –devolvió la pregunta Ernesto.
— Oye esto: 11 sucursales del Banco Universal en 1992, con
RD$21,400,000 de activos, el Banco de Desarrollo Finagro y el
Banco Hipotecario del Atlántico en 1995, Bancomercio, en
octubre de 1997 con RD$3.5 billones de activos, a un Banco con
RD$10 millones de pesos de capital. ¡Increíble!. En Junio del 2000
le entregaron al Banco del Exterior, que era propiedad de quien
sería el Superintendente de Bancos 45 días después de venderle a
Ramoncito; también le regalaron el Banco de Desarrollo
Intercontinental, Financiera Hispaniola, Financiera Oro y para el
año 2001 la Junta Monetaria le entregó el Banco Osaka, con
RD$2.8 billones de activos.
— Oye, pero de acuerdo a ese documento, yo he ido sumando
aquí, desde el 1997 al año 2001, en cuatro años se le entregaron
a Ramoncito una serie de instituciones bancarias con activos por
más de RD$7 mil trescientos millones de pesos. ¡Coño, yo insisto!
¿dónde diablos estaba la supervisión y la regulación? –casi gritó
Ernesto Gómez.
643
— Eso no es nada, contrólate, que te va a dar un síncope. Mira estos
documentos. Es un dossier de los informes semestrales de la
Superintendencia de Bancos. ¿Tú sabías que en todos los informes
se reportaron anomalías e incumplimientos de las normas y los
procedimientos contables en Baninter y nunca se le multó? –
explicó Judith.
— Explícame esa vaina. ¿La Superintendencia estaba sobre aviso de
las irregularidades y no hacía nada? –preguntó exaltado.
— No sólo eso. Cuando los inspectores de la Superintendencia
jodían demasiado, les iba muy mal. Aquí hay reportes donde
dicen que se les hacía imposible completar satisfactoriamente su
labor, porque las autoridades del banco se negaban entregar
documentos que eran esenciales para determinar los cuadres de
las operaciones, pero que ellos, por más que insistían, la
prepotencia y la altanería de los ejecutivos de Baninter se
imponía. Cuando un inspector insistía en cumplir con su labor,
Ramoncito llamaba a la Superintendencia y en menos de dos
horas el sujeto había sido sacado de la auditoría y recibía una
reprimenda por cumplir con su deber.
— Coño, pero tú estás jugando... eso no es posible... ¿tú estás segura
de lo que estás leyendo...? –se quejó el periodista.
644
— Mira, son documentos oficiales de la Superintendencia. Oye estos
párrafos que te voy a leer, para que disfrutes:
o Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060
informando a la Superintendencia de Bancos que
Baninter registraba indebidamente como depósitos del
público las facilidades recibidas del Banco Central, pero
informaba en la misma carta que el Departamento
Financiero del Banco Central hacía los ajustes para fines
de encaje legal, lo que evidencia que ellos conocían de
ese mal manejo. Pero no se aplican sanciones.
o Enero 14: Superintendencia de Bancos emite oficio 0392
acusando recibo de carta de la Gerencia y solicita
relación de operaciones de financiamientos a Baninter e
informa que no tienen esa información en la
Superintendencia.
o Al 14 de enero, cuatro meses después que el Banco
Central estaba dando líneas de redescuento a Baninter y
luego que se han aportado más de RD$5 mil 600 millones
para solventar una crisis de retiro en ese banco, el
organismo supervisor y vigilante no tiene ninguna
645
información al respecto, aún cuando el monto ya
aportado no sólo violaba la Ley Monetaria y Financiera, si
no que superaba con mucho al capital de la institución
en dificultades.
— ¡Deben estar presos todos...! –se pronunció el investigador.
— Oye más aún: “Enero 15: Gobernador del Banco Central emite
oficio No.01451 anexando cuadro de informaciones solicitadas
por la Superintendencia de Bancos en su oficio 0392. Según
dicho cuadro, a Enero 14 del 2003, se habían otorgado RD$5,652
millones de adelantos de liquidez a Baninter. El Capital Pagado
de Baninter, según los datos enviados en el informe analítico
mensual a la Superintendencia de Bancos era de $1,867 millones y
el límite máximo, de asistencia que permite la Ley Monetaria y
Financiera, en su Art. 33 letra a) es de 1.5 veces el Capital
Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya habían más que
duplicado lo que la ley autorizaba. Oye otra preciosura: “Un
análisis de la cuenta de capital de Baninter producto de una
Inspección General efectuada por la Superintendencia de
Bancos al 31 de marzo del 2002 ordenaba ajustes a la cuenta de
Capital por RD$216 millones por concepto de gastos no
646
reconocidos. El informe final enviado a Baninter no contenía este
ajuste.” ¿Qué te parece que pasó ahí, Ernesto? ¿Un regalo del
Superintendente a Ramoncito, o viceversa? –se burló Judith.
— No te burles... esto me tiene los pelos de punta y la sangre
hirviendo. ¿Cómo es posible tanto desparpajo en gente a las que
pagamos unos salarios como si fueran los más eficientes del
mundo? Ahora comprendo la indignación de Cross con la
supervisión y los ajustados conceptos que emitió sobre esos
hechos.
— Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que
Ramoncito tenía todo tan oculto que no pudieron detectarlo.
Que era un doble sistema de contabilidad y que a ellos sólo se les
mostraba la parte correcta del sistema –intentó justificar la
periodista.
— ¡Eso es mentira y basura! ¿por qué sacaban a los inspectores,
cuando se querían adentrar a descubrir los problemas? ¿por qué
no veían que en todos los informes semestrales se condenaban las
violaciones de Baninter y nunca fue multado? Escucha lo que
dice Julio Cross para explicar cómo se podían detectar esas
irregularidades. Te leo su informe:
647
“Todo esto se hace posible por:
Asimetrías de poder entre regulado y regulador.
Confusión de fines entre entes reguladores y supervisores.
Excesiva influencia política de principales banqueros.
Excesiva o casi total control de los medios de prensa por
parte de principales bancos.
Falta de autoridad moral de supervisores para imponer las
leyes en lo referente a transparencia de las informaciones
financieras de los Bancos.
La presencia de operaciones no registradas en un Banco
del Sistema Financiero, hubiese sido detectada
inmediatamente, si se hubiese:
Dado acceso a la Cámara de Compensación del Banco
Central al ente supervisor.
Si el Departamento Financiero del Banco Central hubiese
realizado un simple cotejo de los totales transados vía
Cámara, con los movimientos reportados en el analítico
enviado a la Superintendencia y al Banco Central.
648
Los movimientos vía Cámara eran abrumadoramente
mayores que lo que reflejaban las operaciones reportadas.
También hubiesen sido detectadas:
Con una simple auditoria de bóveda.
Con un análisis de gabinete de la información contenida en
los analíticos enviados por los bancos a la Superintendencia
de Bancos y al Banco Central, donde se evidenciaban
claramente serias y comprometedoras asimetrías con el
resto del sistema
En Baninter, La Cuenta Capital Pagado, una cuenta que
según la Ley Monetaria y Financiera sólo puede ser
afectada mediante aportes directos o por Capitalización de
beneficios, se modificaba mes tras mes, sin que nadie
preguntara nada.
También hubiesen sido detectadas, si se hubiese:
Informado regularmente a la Superintendencia de Bancos
sobre el acceso a facilidades de última instancia.
Existido coordinación entre la Autoridad Monetaria y
Financiera y otras instituciones públicas como la Dirección
649
General de Impuestos Internos, el Registro de Títulos, el
Catastro Nacional.
Preparando un Mapa de Vinculaciones accionarias.
La abrumadora superioridad política, social y económica de
los regulados y los compromisos políticos de la clase
gobernante con estos, había logrado castrar la regulación
Los Reguladores respondían más a sus jefes políticos que a
las leyes y regulaciones que debían de hacer cumplir.
Y los jefes políticos actuaban en consonancia con el
“agradecimiento” que le merecían las contribuciones
recibidas. (Aportes económicos, apoyo editorial, cobertura
noticiosa etc.)
La existencia de Operaciones no Registradas en los Bancos
del Sistema no hubiese sido posible, Si:
La Superintendencia de Bancos hubiese implantado el
control Serial de los Certificados de Depósitos que emitían
las Entidades de Intermediación Financiera.
La revisión de todos los informes semestrales que estaban haciendo
Judith y Ernesto, sobre la evaluación de Activos de Baninter por parte
650
de la Superintendencia de Bancos, desde 1992 hasta el 2003, les
evidenciaba claramente el nivel de impotencia del regulador. Las
violaciones se repetían semestre tras semestre y la Superintendencia
de Bancos reiteraba una y otra vez la misma violación sin que
Baninter obtemperara a solucionar los señalamientos del regulador. Y
se le concedió un régimen especial que le permitía violar las
disposiciones sobre encaje legal durante dos años.
No obstante presentar un rosario de incumplimientos, sin haber sido
penalizado, según se destaca de los informes semestrales sobre
valuación de Activos de la Superintendencia de Bancos, se le
autoriza posteriormente fusionarse con otros bancos con problemas
(Banco Osaka, Banco del Exterior, Financiera Oro)
También hubo mucha ignorancia e irresponsabilidad técnica,
sesgada, dirigida y acomodada en los mandos medios y altos del
principal organismo regulador que suplantaba a veces y castraba
siempre las posibilidades de una efectiva supervisión por parte de la
Superintendencia de Bancos. En épocas pasadas la
Superintendencia de Bancos parecía una sucursal del Banco Central
y el Departamento Financiero del BC una Superintendencia de
Bancos paralela, que secuestraba informaciones valiosísimas para
651
usarlas o no usarlas a discreción. En Baninter, esta situación se
magnificó a extremos sumamente dañinos y hasta sospechosos.
En el sistema financiero dominicano, desde principio de los 90’s hubo
una increíble combinación de complicidades, permisividades,
indolencias, apatías e irresponsabilidades de la clase política y del
liderazgo social. Debiendo este estado de cosas, servir de ejemplo a
no imitar para toda la sociedad, y de esa combinación de factores
propiciadores casi todos, individual y colectivamente, hicieron
significativos aportes. Mientras mayor el poder y su grado de
influencia social, mayor fue su contribución. Sino es posible extender
los brazos de la justicia hasta esos niveles, por lo menos
reconozcámoslo y tratemos de prevenir ocurrencias similares.
— Es muy contundente la posición de Julio Cross. Tiene clarísimo las
deficiencias del sistema de supervisión y de regulación. Hay que
decir que llegó ahí el 14 de abril de 2003, cuando ya todo estaba
consumado. Ya el Banco Central tenía una semana que se había
apoderado de Baninter – aseveró Judith, luego continuó –Pero
también hay un elemento ético de por medio.
— ¿Cuál es? –preguntó Ernesto Gómez.
652
— Alberto Atallah vendió su banco a Ramoncito 42 días antes de
ser Superintendente de Bancos. El banquito del Exterior
Dominicano no tenía ningún atractivo para ser comprado por
Baninter. ¿Ha investigado alguien en cuánto se vendió ese
banco? ¿Cuáles fueron los acuerdos a que se arribaron? ¿Sabía
Alberto Atallah, al 20 de junio de 2000 que Hipólito lo iba a
nombrar Superintendente de Bancos? ¿Sabía Ramoncito que
Atallah sería el próximo Superintendente? ¿Compró Báez Figueroa
los activos del Banco del Exterior Dominicano o quería también,
dentro del paquete, granjearse el agradecimiento y la laxitud del
nuevo incumbente supervisor y vigilante de los bancos? Hay
muchas cosas por contestar y por investigar en toda esta maraña
de complicidades –terminó Judith.
— Es normal que en medio de una campaña electoral, el aspirante
a presidente vaya pensando en conformar su equipo y a muchos
de sus hombres de más confianza les va diciendo en dónde los
quiere, para que se vayan preparando para el cargo. No se
puede descartar nada. Tal vez Hipólito la había dicho a Alberto
Atallah que lo nombraría Superintendente –razonó Ernesto.
653
— Y tal vez Alberto le había dicho a Ramoncito que sería el próximo
ente supervisor de los bancos y eso sirvió de motivación para que
apareciera una oferta de compra “razonable” – sugirió Judith –.
También Hipólito pudo haber informado a Ramoncito. Tenían una
relación muy estrecha y el hecho de que le informara a un
banquero en quién había pensado para el puesto de
Superintendente no era algo extraño.
— Todo es posible en la viña del Señor. Ramoncito también pudo
haber pedido a Hipólito Mejía que le nombrara a Atallah en la
Superintendencia de Banco.
— Antes de la fusión con el Banco del Progreso Dominicano, Baninter
había presentado a la Superintendencia de Bancos unos estados
financieros que reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos
y pasivos por el orden de los RD$23 mil millones con un capital de
RD$3 mil millones, ocupando la tercera posición de la banca
nacional, sólo detrás del Banco de Reservas que tenía RD$56 mil
millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba RD$46
mil millones. Cuando Baninter aparece con RD$81 mil millones de
activos, en los acuerdos que había rubricado su presidente,
Ramón Báez Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y
654
tenía más de una vez y media el Banco de Reservas, de
propiedad estatal. Si se hubiese producido la fusión y esos
números de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso
pasaría a ser el principal banco de la República Dominicana con
un tamaño mayor que el Banco de Reservas y el Banco Popular
juntos.
Los activos no declarados del Baninter representaban el 57% del
presupuesto nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero
todo era ficticio, excepto las obligaciones del banco con sus
depositantes y acreedores.
— Las dificultades en la supervisión eran notorias y constantes. Los
reportes que hacen los inspectores dejan claramente establecido
que Baninter era un coto cerrado casi imposible de penetrar.
Veamos el reporte de la Superintendencia de Bancos elaborado
en junio del 2003, como Informe Final Caso Baninter –dijo Judith.
“Dificultad de la Detección:
La forma en que se diseñó el sistema hacía muy difícil su
detección por varias razones: primero, se registraba un gran
número de operaciones, segundo, estaban distribuidas en
96 sucursales. El sistema clandestino aparentaba una
655
operación normal de venta de cartera, un pequeño número
de personas conocía del sistema, los programas fueron
diseñados localmente, fueron concebidos para hacer
cualquier búsqueda complicada además de dejar poco
rastro. Una revisión arrojó que el sistema no tenía bitácora,
que es la huella de auditoría que permite rastrear la
inserción de data identificando la hora y la fecha y el
equipo dónde se hizo la operación, así como la persona
que introdujo los datos. Muchas operaciones no tenían
usuarios con un password definido, solamente aparecía el
espacio en blanco. Esto al final fue una señal que se tomó
para identificar los casos, ya que las operaciones que no
tenían usuario identificado llamaban la atención.”
“En conversaciones con inspectores que habían actuado en
Baninter en años anteriores, nos manifestaban que trabajar
en este banco era muy difícil, primero, toda la información
suministrada eran listados hechos por el banco, no había
acceso a la documentación fuente.”
“Segundo, cualquier información adicional requerida debía
ser solicitada por escrito a una sola persona, la señora Isis
656
Brea. La información era suministrada en forma dilatada,
incompleta y obviamente manipulada.”
“En los casos en que algunos inspectores se pasaban de la
“raya” este era notificado a la Superintendencia de Bancos.
Muchos inspectores fueron sacados del Baninter por
petición de los ejecutivos del banco. Si se toma en cuenta
“el poder” que ostentaba el Sr. Báez, era entendible por qué
Superintendentes con poca autoridad, preferían sacar a los
inspectores antes que enfrentar al Sr. Báez”
“Estas limitaciones también alcanzaban el trabajo de la
firma Price Waterhouse, auditores externos, según lo
explican en el borrador de su opinión sobre los estados
financieros al 31 de diciembre del 2002, citamos:
“4. Las siguientes situaciones no nos han permitido aplicar
procedimientos suficientes, conforme lo requieren las
Normas Internacionales de Auditoría, para obtener el grado
de satisfacción necesaria y evidencia suficiente de auditoría
que nos permita determinar el efecto de las mismas sobre
los estados financieros auditados por nosotros:
— La gerencia del banco no nos ha provisto de suficiente
información que nos permita determinar el origen, validez,
657
fuentes de pago y recuperabilidad de ciertas transacciones
catalogadas como inusuales por la Gerencia del Banco y
que fueron cargadas a la cartera de tarjetas de crédito,
según se explica en la nota 29.
— El banco reportó los saldos de transacciones con partes
vinculadas, según se muestra en la Nota 13. Los directores
de las compañías identificadas como vinculadas incluyen
ejecutivos y directores del Banco. La Gerencia del Banco no
nos ha suministrado la información suficiente para
determinar el grado de relación existente entre estos
ejecutivos y dicha empresas según requieren las
regulaciones bancarias. Tampoco se puso a nuestra
disposición la lista de saldos y transacciones con
condiciones similares a las citadas que pudieran ser
evaluables para su clasificación como vinculados.
— A la fecha de nuestro reporte no hemos recibido respuesta
a la solicitud de confirmación del Banco Central de la
República Dominicana sobre deficiencia en el Encaje Legal
sujeta a recargos, ni sobre las penalidades cargadas del 1
de enero del 2002 al 31 de diciembre del 2002 y cargos
pendientes por aplicar.
658
— El banco determinó sus provisiones para cartera de créditos
y otros activos siguiendo la metodología establecida por la
Superintendencia de Bancos de la República Dominicana.
La cartera de créditos y otros activos al 31 de diciembre del
2002 incluye créditos y otros activos con deterioro en la
condición económica y financiera y de difícil realización. El
banco no aprovisionó, como requieren las regulaciones
bancarias, para las posibles pérdidas por el deterioro de
dichos créditos y otros activos, por lo que las provisiones
para cartera de crédito y otros activos están subestimadas,
en por lo menos RD$130 millones de pesos, que representan
la dieciocho treinta y seisava parte (18/36) de la pérdida
estimada, según el régimen transitorio.”
Agregó Judith:
— Quedaba muy clara la complicidad entre el ente supervisor, en
alguna medida, el regulador y los altos funcionarios de Baninter.
Ni siquiera la auditoría externa tenía posibilidad de recibir los
documentos esenciales para una labor mínimamente aceptable
de acuerdo a las Normas Internacionales de Auditoría.
— ¿Tú sabías que la Price Waterhouses envió una carta retirando la
última auditoría que habían “hecho” hasta diciembre de 2002 a
659
Baninter? Hasta ellos mismos estaban avergonzados de lo que
hicieron –le informó Ernesto Gómez a Judith.
— Ernesto, corre, mira este documento. ¡Ahora sí que vas a ir a los
tribunales a someter a esta gente! –le gritó Judith.
— ¿Qué pasa, has visto al diablo?
— Entre los documentos que nos entregó la amiga del Banco
Central, hemos ido encontrando cosas, poco a poco, pero son
demasiados papeles. Como estos estaban en inglés, los he
dejado para último... pero mira este monumento a la
irresponsabilidad y al contubernio –Judith mostraba un dossier del
Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, en el cual se
leían recomendaciones estremecedoras sobre los bancos
dominicanos. Pero muy especialmente sobre Baninter. Empezó a
leer a su compañero:
— Oye esto, ¿tú lees en inglés? Dale una ojeada: “STRICTLY
CONFIDENTIAL” (Estrictamente Confidencial) este es un resumen
de 11 páginas de un gran dossier de análisis (es un libro) con una
exhaustiva evaluación de los bancos de la República
660
Dominicana. Mira cómo los bancos son clasificados por letras,
desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus
nombres, pero por los índices de solvencia y las estadísticas que
nos dan aquí, sabemos qué banco es cada letra. Este informe se
preparó For restricted use only (sólo para uso restringido) Not for
use by third parties (no para el uso de terceras partes). El titular es
muy significativo “FINANCIAL SECTOR ASSESSMENT PROGRAM”
Selected Financial Sector Issues. Dominican Repúblic, November
2001.
— Noviembre de 2001. El Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional dijeron con precisión lo que estaba pasando con la
liquidez en los bancos y la descapitalización. ¿Ves lo que hemos
sostenido durante todo este trabajo? Ha habido una complicidad
consciente de las autoridades con los delincuentes que asaltaron
a los bancos –reflexionó Ernesto.
— ¿Tú recuerdas la anécdota que nos hacía la funcionaria que nos
atendió en la sexta planta del Banco Central?
— ¿Cuál de ellas, porque nos hizo varias? –preguntó el periodista.
— Ella explicaba que cuando se descubrió todo el atolladero de
Baninter y la forma en que actuaron las autoridades, Angie
Fondeur revisaba este documento, y Luis Manuel Piantini le dijo:
661
“Mira, guarda eso de inmediato, que si ese documento se
conoce, vamos todos presos, sin remedios”
— Hablando de Luis Manuel Piantini, tú sabes que él fue quien
liquidó a Bancomercio, cuando lo entregaron a Ramoncito,
cometiéndose el primer gran crimen financiero y bancario de
todos en los que se incurriría con Ramoncito en su trayectoria.
Todavía Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como
línea de redescuento, con dos años de gracia de Encaje, para
que adquiriera Bancomercio, cuando Baninter no calificaba ni
para adquirir el Banco de los Trabajadores.
— Bueno, volvamos al tema, lo grave de todo esto es que desde
noviembre de 2001, ya las autoridades tenían los instrumentos en
sus manos para empezar a tomar medidas en contra de todo lo
que estaba pasando en Baninter y en cuatro bancos más. Eso
descarta la tesis de que Ramoncito tenía todo tan oculto “que
sorprendió a todo el mundo”.
— Eso es falso. Sabían con lujo de detalles lo que estaba pasando, lo
que ocurría era que Ramoncito hacía como las cotorras –le
interrumpió Ernesto.
— ¿Y cómo hacen las cotorras? –preguntó Judith.
662
— Que pican y boronean. De la enormidad de su fraude, el disponía
de grandes cantidades para mantener silenciado a todo el
mundo, por lo menos a la gente que tenía que evitar que él se
alzara con el dinero de los depositantes.
— Aquí tenemos otro documento del 24 de febrero de 2003, donde
los organismos internacionales hacen una radiografía muy precisa
de lo que estaba pasando tanto a nivel macroeconómico, como
de la situación de las entidades de intermediación financiera. En
este documento de 29 páginas en inglés, se esboza con mucha
precisión los riesgos del sistema bancario.
— Mira eso, desde el 2002 se estaban haciendo escenarios de la
resolución de Baninter. O sea que ya las autoridades muy
temprano de 2002 sabían de la quiebra inminente de Baninter y
ensayaban los diferentes escenarios para su liquidación.
— Eso no es posible. Tú estás mintiendo –replicó Judith.
— ¡Claro! Están todos los documentos que lo demuestran.
— ¿Y cómo se explica que unos meses antes de terminar el año, el
Banco Central, Frank Guerrero Prats, le prestara mil millones de
pesos a Baninter del Fondo de Pensiones de los empleados del
Banco Central? Ese era un banco virtualmente quebrado. ¿Por
663
qué poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco
Central? –el pavor era notable en Judith
— También hicieron con el Banco Central lo que habían planificado
para la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Pero en
verdad, por la forma de actuar, deberían estar presos todos los
que hicieron esa barbaridad. ¿Tú estás segura que eso
aconteció?
— Lo firmó la misma Angie Fondeur y se le prestó a través del Banco
del Progreso, para dar una vuelta y disimular las cosas. Pienso que
la Ley debe prohibir el uso de los fondos de pensiones del Banco
Central para esos fines, o los reglamentos internos del Banco. Hay
que preguntar al Gobernador actual.
— O sea, que Ramoncito habría logrado hacerle una fullería hasta al
mismo organismo regulador de los bancos. Y por mil millones de
pesos...
— Mira otra de las barbaridades institucionales que se cometieron.
Léete esta belleza de interpretación de la ley hecha por uno de
los juristas que se considera a sí mismo como de los que más
saben de derecho constitucional. Eduardo Jorge Prats, cuando
sobrepasaron con creces los límites que permite la ley Monetaria y
Financiera para la asistencia a una institución bancaria, acudió a
664
la magia para retorcer el artículo 33 del Código Monetario y
Financiero.
— ¿En qué sentido?
— El artículo 33 de esa ley sólo permite que a los bancos se les dé
asistencia con los préstamos de última instancia hasta una vez y
media el monto de su capital pagado, o sea, hasta un 150%. Si
un banco tiene RD$1,000 millones de capital, sólo se le puede
prestar hasta RD$1,500 millones de pesos. Pero al ducho Consultor
Jurídico del Banco Central se le ocurrió que la ley establece que
a un banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital,
cada vez que lo solicita o sea que si un banco solicita 10 veces,
tendrán 15 veces el monto de su capital. Es una aberración
increíble, ¿pero hasta dónde eran capaces de llegar esta gente
en su violación de la ley? Que un jurista salga con un
razonamiento parecido es casi una burla a la inteligencia y al
pudor
— Tú sabes, además, que el Banco Central sólo puede prestar para
problemas de liquidez, que es una crisis momentánea de falta de
efectivo para enfrentar los retiros, pero que el Banco Central no
puede asistir en caso de insolvencia de un banco, que es su falta
665
de capital, de patrimonio para hacer frente a los depósitos que
tiene como activos.
— Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito lograba
con el apoyo político que disponía. Tenía a los políticos en sus
manos, con la política de regalos y canonjías. Hablando de
prebendas, ¿me permites un chiste? –pidió permiso Judith.
— ¿De qué se trata? –Ernesto no estaba de buen humor, con la
indignación que tenía.
— Es que me has acordado un hecho jocoso con la mención de los
regalos a los políticos. Cuando estaban en las investigaciones de
la tarjeta de Pepe Goico, en la casa del presidente Mejía, la
comisión que lo investigaba le presentaba los vouchers con la
cantidad de compras exuberantes que se hacían. Hipólito se iba
molestando mucho con todo lo que oía. De repente, muy
incómodo se quita el Rolex que tenía en su mano izquierda...
“coño, yo que creía que este maldito reloj me lo había regalado
Ramoncito de una manera sana...” y lanzó violentamente la
prenda en la mesa de reunión. Como quien no quiere las cosas,
cuando la reunión se iba a terminar, el Presidente cogió mansito
su Rolex del centro de la mesa y muy disimuladamente lo colocó
de nuevo en su muñeca, hasta el día de hoy... Los comisionados
666
salieron muertos de la risa... “oh, pero con la rabia que el jefe tiró
el reloj, yo pensaba que no se lo pondría nunca más...jajajaja”
— Te ríes, pero es una estampa interesantísima para tener una idea
clara de la falta de criterios éticos en nuestros políticos. ¿Qué se
podía esperar de los subalternos en el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos? –se quejó Ernesto, sin haberle
causado mucha gracia el chiste.
— ¿Qué va a pasar cuando el país sepa que los funcionarios de la
Autoridad Monetaria y Financiera estaban al tanto de todos los
robos de Ramoncito en Baninter? –preguntó Judith, un poco más
seria.
— ¿Aquí? ¡nada! Si un hecho bochornoso como ése sucede en
cualquier país con un mínimo de institucionalidad todos esos pejes
estarían en la misma pecera que Ramoncito, en Najayo por
complicidad, cohecho e incluso por asociación de
malhechores... pero aquí nadie le va a exigir nada a
nadie...Olvídate de eso.
— Pero estamos hablando de que esa gente dejó que Báez
Figueroa se alzara con todo el dinero de los ahorristas sin que
hicieran nada para detenerlo, incluso, con informaciones muy
precisas sobre la iliquidez y la insolvencia del banco y
667
presenciando impávidos como ese señor compraba todos los
medios de comunicación y las grandes empresas de la República
Dominicana, con aviones, helicópteros, yates de lujos, villas
turísticas aquí y en Colorado y Europa. ¿Nadie podía impedir el
escarnio? –la periodista quería explotar.
— Vamos a seguir investigando para ver hasta dónde podemos
llegar con nuestro trabajo –sugirió Ernesto totalmente
desanimado.
— Oye este testimonio de uno de los participantes en la reunión de
la Junta Monetaria: unas semanas antes de explotar la crisis de
Baninter, en la reunión de la Junta Monetaria le pregunta Carlos
Despradel a Frank Guerrero Prats “señor Gobernador, hay un
banco con problemas serios de liquidez y debemos tratar ese
tema con urgencia...” “Este no es el escenario para tratar ese
tema...” vociferó Eduardo García Michel, con mucha prisa. “Pero
bueno, si la Junta Monetaria no es el escenario para discutir la
crisis de liquidez de un banco, ¿dónde vamos a ir a tratarla, en un
colmadón?, preguntó Apolinar Veloz, Gerente del Banco Central.
“No, ese no es tema de agenda...”, se retiraron sin querer abordar
el problema. Unos días después, durante el fin de semana,
estando Carlos Despradel en Jarabacoa, lo llaman alarmado
668
porque ha explotado el caso de Baninter y la Junta tenía que
reunirse de emergencia para discutir la situación... “Bueno,
cuando yo lo expuse había tiempo para hacer algo... yo estoy en
Jarabacoa y no voy a bajar para Santo Domingo...” En esas
circunstancias, los comisionados tuvieron que ir de emergencia a
Jarabacoa para reunirse con el experto economista.
— Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin
embargo se nota tanta desidia, que no se concibe que fuera por
ignorancia. A propósito, ¿Será verdad que encontraron “Bonos
Soberanos” en las bóvedas de Baninter...
— No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno
de los que compró la emisión, pero como no tengo los
documentos a mano no te puedo asegurar esa parte –explicó
Judith.
Te has leído el artículo 6 de la Ley Monetaria y Financiera? Es muy
explícito sobre las responsabilidades de los integrantes de la Junta
Monetaria... dice textualmente:
“Responsabilidad Económica. Las autoridades y funcionarios
al servicio de la Administración Monetaria y Financiera que
autoricen, permitan o de cualquier modo toleren la
concesión de financiamiento por parte del Banco Central a
669
entidades públicas o privadas, en violación a los preceptos
de la presente Ley, serán personal y solidariamente
responsables con su propio patrimonio del reembolso
inmediato de las cantidades dispuestas, sin perjuicio de la
responsabilidad penal y civil que resulten aplicables. La
acción judicial para exigir el reembolso, con los
correspondientes intereses, es pública y prescribe a los cinco
(5) años contados a partir de la fecha en que dicha
persona haya dejado de prestar su servicio a la
Administración Monetaria y Financiera. En caso de que la
decisión de concesión de financiamiento haya sido
adoptada por la Junta Monetaria no podrá exigirse esta
responsabilidad a quienes hayan salvado su voto
oportunamente, lo cual debe constar en las actas
correspondientes.”
— Sí, pero sólo da 5 años para la prescripción. Cualquier proceso en
este país se lleva de siete a ocho años, entonces, cuando ya
tienes pruebas para procesarlos, ha expirado el plazo que tenía
para hacerlo. De acuerdo a esa ley, todos deberían estar presos.
670
Capítulo XXIX
El Primer Golpe
El magistrado Subero Isa lanzó el semanario Clave sobre el escritorio
notablemente incómodo por lo que acababa de leer. Levantó de
manera violenta el auricular del teléfono que reposaba en la esquina
izquierda de su escritorio y pulsó una tecla mientras llevaba el
aparato a su oído.
671
— Hágame el favor, localíceme al juez Sánchez Mejía, del Primer
Tribunal Colegiado –su secretaria percibió de inmediato que el
jefe estaba muy incómodo. Se apresuró a complacerlo.
El doctor Jorge Subero Isa había inaugurado la presidencia de la
“nueva” Suprema Corte de Justicia. La novedad le venía de haber
sido el primer cuerpo colegiado de la justicia dominicana escogido
mediante el sistema de evaluación exhaustiva a través del Consejo
Nacional de la Magistratura, un mecanismo aparentemente amplio y
de consenso para seleccionar a los incumbentes del más alto tribunal
de justicia de la República. Para ello se reúnen, de acuerdo a la
Constitución dominicana, el presidente de la República, el presidente
de la Suprema Corte de Justicia y otro juez de ese tribunal, el
presidente del Senado y un senador que pertenezca a un partido
diferente al del presidente del Senado, el presidente de la Cámara
de Diputados y un legislador que no pertenezca al mismo partido del
presidente de la cámara de Diputados. Este mecanismo, que se
inauguró en el primer gobierno del doctor Leonel Fernández tenía sus
altas y bajas... Era innegable que la justicia había dado un cambio
radical. La aplicación de la ley en los tribunales de antes de la
primera mitad de la década del 90, era un desastre. Se vendían
672
sentencias a diestra y siniestra, no había Estado de Derecho, ni
institucionalidad ni respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que
reconocer que el grupo de juristas que asumió la responsabilidad de
transformar la moral de los magistrados había logrado mucho, tanto
como un cambio de un 70%. Pero quedaban entuertos por resolver,
influencias políticas nocivas, prácticas desleales, compromisos
espurios que no han sido erradicados de una buena parte de los
tribunales, incluso, algunas de ellas, ni siquiera del máximo tribunal del
país.
Sin embargo, el caso que había alterado el ritmo parsimonioso del
magistrado Subero Isa parecía inicuo y sin mucha importancia, pero
envolvía la imagen de la equidad de la justicia y eso era peligroso en
un caso, que como el de Baninter, tenía tanta atención de la opinión
pública. Había que cuidar las apariencias y no permitiría que por
detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la límpida túnica de la
justicia. Ni siquiera estaba seguro si podrían salir airosos de un proceso
en el que estaban involucrados tantos intereses, a los más altos
niveles. El salpique había sido tan extendido, que hasta los ruedos de
algunos magistrados habían sido manchados.
673
Tomó el teléfono con seguridad. Su secretaria le anunció al
magistrado Sánchez Mejía en línea, y lo abordó sin muchos rodeos.
— Buenos días magistrado... Usted vio Clave –le espetó.
— Sí, siempre lo leo los jueves antes de empezar las labores –le
explicó sin ninguna malicia–. ¿Qué acontece, trae algo que no he
visto? –preguntó el Juez.
— ¿Quién ordenó brindar café en las audiencias del Caso Baninter?
¿Se brinda café allá en todas las salas de audiencia? –preguntó el
presidente de la Suprema.
— No tengo idea, señor Presidente, pero tengo entendido que no se
brinda café –el juez había empezado a ponerse nervioso con el
cuestionamiento.
— Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos
los inculpados del país, a todos los que han sido previamente
procesados, que ahora tenemos un gran privilegio para juzgar a
los inculpados por el caso Baninter. ¿Cómo podemos evidenciar
un favoritismo tan notable si a los demás no se les da un
tratamiento igualitario? –se preguntó.
674
— Veré que puedo hacer, señor Presidente, pero en realidad puede
ser que el entusiasmo se haya producido por las remodelaciones
que se han encaminado en este tribunal. Como nos hemos
convertido en la sala de audiencia más moderna y confortable
del país, es muy probable que a la administración se le fuera la
mano –intentó explicar el juez a la máxima jerarquía de la
judicatura.
— Debemos tener sumo cuidado de que no nos señalen favoritismos
y parcialidad en cualquier proceso. El caso Baninter es de los más
grandes que ha manejado la justicia dominicana y tenemos los
ojos del país y del extranjero atentos a nuestro comportamiento y
no podemos permitir que nadie nos acuse de acciones
incorrectas, mucho menos con lo que ha salido en la prensa
acusándonos de que hasta nosotros estábamos recibiendo dinero
de ese banco –el presidente había cambiado su ira inicial por un
discurso casi doctrinal, paternal. Pretendía explicar sus
motivaciones, con autoridad, pero sin rabietas.
— Lo entiendo perfectamente magistrado Subero, le prometo que
investigaré de inmediato y tomaré las medidas de lugar para
evitar confusiones.
675
— Gracias magistrado. Que pase buen día –Subero Isa cerró el
teléfono un poco más calmado.
En realidad el juez Sánchez Mejía tenía conocimiento de la decisión
de brindar café en las audiencias del Caso Baninter. Más que eso, ya
se habían nombrado dos camareros que tendrían a su cargo el
servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el Presidente le había tomado
por sorpresa, porque nunca se le ocurrió que eso podría representar
la diferencia. Para estos casos la Suprema Corte de Justicia había
ordenado reparar la Primera Cámara Penal del Distrito Nacional con
una remodelación que costó RD$3.3 millones de pesos, que la dotó
de aire acondicionado, y se alquilaron facilidades técnicas por la
suma de RD$2,158,245 pesos, incluyendo modernos equipos de
video, proyectores con pantalla gigante, (Data show), un sofisticado
sistema de audio y los equipos para grabar todas las audiencias de
manera permanente. De hecho, el Caso Baninter sería el primer juicio
del país totalmente grabado y filmado, para ser conservado en
casete, CD y DVD para la historia. Esta sala tenía todas las
características de un tribunal internacional. Pero el Presidente no
quería que se brindara café. Para los fines del juez Sánchez Mejía, era
ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero sin
676
calcetines. A fin de cuentas, esas decisiones administrativas no eran
parte de las funciones del juez. Salían del Departamento
Administrativo de la Suprema y parece que el presidente tuvo ese
lapsus. Si se brindaba o no café en su sala, no tenía nada que ver
con su decisión.
Pero lo que tenía al presidente de la Suprema Corte de Justicia
irascible no se trataba del brindis de café en una sala de audiencia.
Esa fue la válvula de escape. Su ira la provocaba el documento
insultante que tenía ante sus ojos, reposando inerte sobre su mesa.
¿Cómo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? ¿Cómo podían
cebarse el chisme y la diatriba sobre seres humanos que incluso,
parecen inteligentes? La carta no podía ser más infeliz:
24 de abril del 2004
Señor
Hipólito Mejía
Sus manos.
Hipólito:
677
Todo cuanto te vaticiné sobre lo que ocurriría si
dejabas a Subero en la Suprema, está ocurriendo. Te
dije que tus abogados no ganarían un solo pleito en la
justicia de Subero, y la última prueba ha sido el fallo
de la Corte Civil del Distrito Nacional, presidida por
uno de sus jueces más adictos: Alexis Read, también
de Ocoa, confirmando el fallo dictado por Samuel
Arias Arzeno, otro hombre de Subero, sobre el caso
BANINTER.
Sólo falta ahora que los abogados de Báez Figueroa y
Leonel demanden a Malkún y a ti (se lo están
preparando) para que Subero, quien ya se está
relamiendo el bigote, los condene a ambos pues
serían juzgados por la Suprema Corte de Justicia en
jurisdicción especial.
Por tu propia preservación no hagas caso de la gente
y convoca el Consejo Nacional de la Magistratura,
678
saca a Subero y a sus jueces, limpiando el sistema
judicial agripinesco.9
Nota: Toma en consideración que por
recomendación de Pepín Corripio, Subero nombró en
una posición clave a un empleado suyo como Juez
Presidente de la Cámara Penal del Distrito Nacional
de apellido Ortega. Ahora Leonel domina las dos
instancias, tanto la de instrucción a través del Juez
Coordinador, como la de los casos correccionales, a
través del Juez Ortega, quien designa la sala que
conoce los casos.
Dr. Pedro Manuel Casals Victoria.
Copias:
Lois Malkún
Julio Cross
9Se refiere a un adjetivo inventado a partir de la amplia intervención del obispo Agripino
Núñez Collado en como mediador en todos los conflictos sociales y a quien se le atribuye
alguna incidencia en la justicia.
679
El economista Casals Victoria no mantendría esa posición por mucho
tiempo. Las circunstancias le harían cambiar de parecer y ya el 19 de
septiembre de 2007, olvidando los áridos juicios que externó a su gran
amigo Hipólito Mejía, escribió sin sonrojos en la página 14 del Listín
Diario lo siguiente: “La defensa, a cargo de Vincho Castillo, sus hijos
Vinicio y Juárez y el doctor José Antonio Columna fue talentosa y
elocuente e hizo pedazos la acusación de lavado de activos,
carente de sustentación, tanto en los hechos como en el derecho,
erosionando el cargo de abuso de confianza.” Para luego agregar:
“Los abogados de la defensa lograron, en mi modesta opinión,
desmantelar las pruebas y evidencias de la acusación, muchas de
ellas, insuficientes o torpes y maliciosas o ilegalmente reunidas pero
su mayor acierto fue demostrar el móvil político de la persecución, no
sólo por la violenta e impúdica actuación arbitraria del ex presidente
Hipólito Mejía, netamente retaliatoria por la querella que debió
presentar Báez Figueroa contra el coronel Pepe Goico, involucrado
en graves eventos internacionales y su amenaza de enviarlo a la
cárcel y cerrarle el banco, actitud intempestiva, inconstitucional e
ilegal, sino por la utilización igualmente antijurídica del Banco Central
de la República Dominicana para tales fines”.
680
Ernesto no podía creer que quien esto escribía era el mismo Pedro
Manuel Casals Victoria del 24 de abril de 2004.
La oscuridad era habitual en el sector. La avenida Anacaona, en el
Mirador Sur de la Capital, tenía el contraste de ser habitada por los
hombres económicamente más poderosos del país, pero contaba
con una muy deficiente iluminación. Esa circunstancia protegía al
extraño visitante que se acercaba con mucho sigilo al edificio No. 25
donde se levantaba imponente la torre “Libertador”. El vehículo era
desconocido, porque había abandonado su llamativa jepeta oficial
para no hacerse notar. La pesada puerta de hierro de la entrada
empezó a desaparecer en medio de la pared, como tragada por
una garganta profunda que la aspiraba sin remedios. Muy despacio,
el conductor acercó lo más que pudo el vehículo hasta la entrada
del vestíbulo, y ahí se desmontó el diminuto personaje. Una gorra de
béisbol cubría su cabeza y estaba tan imbuida que podría decirse
que además ocultaba parte de su cara. El Jacket también era de
los Yanquis de New York. La indumentaria deportiva pudo haber
disimulado a cualquier otro personaje, pero no al magistrado
681
Radhamés Jiménez Peña, Procurador General de la República. Su
contextura física, la forma de sus ojos y su estilo peculiar de
balancearse al caminar, no pasaban desapercibidos tan fácilmente.
Ya en el elevador, Jiménez fue halado desde arriba, para ascender
hasta el Pent House, donde le esperaba Ramón Báez Figueroa en su
residencia. El anfitrión tenía mucha ansiedad por este encuentro,
porque en el trataría asuntos de suma importancia, relacionados
con el proceso que se le seguía por la quiebra del Banco
Intercontinental, y en el cual el Ministerio Público que dirigía Jiménez
tenía la voz cantante como acusador.
— ¿Estás seguro que es Radhamés? –preguntó Alejandro Grullón a
su empleado. Había revisado el vídeo en seis ocasiones y cada
vez estaba más convencido de que no había error.
Don Alejandro Grullón y su esposa Melba Segura de Grullón moraban
en el mismo condominio que fue visitado por el Procurador General
de la República. Para mala suerte de éste, esa circunstancia, unida
al hecho de que la categoría de los inquilinos de la Torre Libertador,
la habían convertido en el edificio de mayor seguridad del entorno,
682
posibilitaron el fracaso de las medidas precautelares tomadas por el
funcionario judicial. El sistema de circuito cerrado de televisión
permite monitorear los alrededores y tener un registro hermético de
los visitantes. Bien sea por diligencia del banquero o por servilismo de
los vigías, alguien entendió que era “muy productivo” que don
Alejandro supiera el calibre del visitante de Ramón Báez Figueroa de
la noche anterior. A primeras horas de la mañana el experimentado
banquero tenía en su mesa el CD con las imágenes de la visita, por lo
menos hasta su estadía en el ascensor. Ni Radhamés ni Ramoncito
tomaron en cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que
era muy probable que éste llevara un registro cronométrico de todas
las visitas del imputado en el Caso Baninter.
Don Alejandro Grullón había demostrado que no corría riesgos en lo
que él llamaba “defenderse” de la competencia. Dirigía
personalmente los embates contra sus contrarios y cuidaba con
esmero de que no lo hallaran desprevenido. Sus métodos, aunque
siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los
demás, habían sido vinculados con la quiebra de varios bancos
importantes.
683
Radhamés Jiménez era un profesional probo, de inteligencia natural
y con una personalidad humilde y agradable. Los humos del poder
no se le habían subido a la cabeza y era amigo de los amigos, sin
importar el costo. Sin nombre rimbombante ni alcurnia clasista, había
ascendido a la cima en base al trabajo y la dedicación, pero sobre
todo a la lealtad. Le había demostrado al presidente Fernández que
era un hombre íntegro, fiel y confiable. Pero era un político tenaz y
como político tenía que actuar.
Cuando Jiménez Peña fue nombrado Procurador General de la
República, dos reacciones diametralmente opuestas se produjeron
en diferentes lugares de la ciudad. Mientras Vincho Castillo y sus hijos
abrieron champaña, y celebraron en grande, Radhamés Jiménez
lloró con consternación. Abrazado a su familia, consideraba como
una gran encrucijada de la que había huido con cuidado, pero con
persistencia. Rechazó con energía cada vez que alguien lo
mencionaba como idóneo para sustituir al electo senador Francisco
Domínguez Brito. Él no podía meterse en la maraña de intereses que
envolvían al caso Baninter. Por muchas razones. El joven abogado
era amigo íntimo y entrañable de don Marino Vinicio Castillo (Vincho)
a quien consideraba como un maestro, además de admirarlo con
684
devoción, pero también tenía una estrecha y sincera amistad con
sus hijos. La familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no
hay que dudar que ejercieran algún tipo de influencia para que este
decreto saliera. Adicionalmente, de un tiempo a este parte, Jiménez
Peña había desarrollado una amistad muy hermosa con Báez
Figueroa y su familia, con quienes les unía un gran respeto y
consideración. Por eso la consternación. ¿Cómo actuar ahora,
envuelto en esta confusión de sentimientos encontrados, entre
cumplir con el deber para con su país, ejercer con integridad sus
funciones de jefe del Ministerio Público y a la vez no defraudar ni
fallarles a los grandes amigos? Radhamés lloró y lo hizo con
sentimiento. Le explicaba a su esposa e hijos su nostalgia y pasó
momentos amargos de tensión y estrés... por una razón muy sencilla:
la otra salida era no aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo
había nombrado su maestro y tutor, su líder y guía, su hermano y
amigo de siempre, Leonel Fernández Reyna... ahí si que no cabían
dudas... donde Leonel lo necesitara, ahí estaría Radhamés Jiménez
cumpliendo a cabalidad. El caso Baninter, definitivamente podría ser
su Waterloo.
685
En el primer gobierno de Leonel, Radhamés había tenido serios
problemas con Ramón Báez Figueroa y su entorno, pero los Castillo
habían subsanado esos malos entendidos y las cosas tomaron un
rumbo de amistad sincera y profunda. Todo vino por un mal
entendido. O eso se hizo creer.
Cuando Jiménez Peña dirigía el Departamento Aeroportuario y tenía
a su cargo los aeropuertos del país, antes de que éstos fueran
arrendados a Aerodom, se produjo un impasse por la falta de pago
de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona franca, que eran
manejadas por el Grupo Baninter. A falta de pago, el Departamento
Aeroportuario decidió cerrar las tiendas por incumplimiento. Una
medida responsable que adoptó Radhamés. Como represalia, el
periódico El Siglo, del Grupo Baninter, empezó a publicar una serie
de reportajes desmeritando la labor de Jiménez al frente de la
institución que dirigía. “Los aeropuertos se caen a pedazos”,
“Ineficiencia e incapacidad en los Aeropuertos” fue el mensaje que
se quiso mandar con los trabajos periodísticos, en una campaña
perversa contra el titular del departamento, cuyo único delito había
sido hacer cumplir la ley. Durante cinco días seguidos El Siglo fue
implacable contra Jiménez Peña y eso causó un gran desaliento y
686
malestar en el humilde servidor público. Encuadernó esos trabajos y
los guardó como prueba de la ignominia, y empezó a ver a Báez
Figueroa y su grupo como enemigos a muerte.
La intervención certera de los Vincho hizo posible que fumaran la
pipa de la paz y que el rencor por los daños morales ocasionados,
fuera trocado por un sentimiento de respeto y consideración
mutuos, que dio mejores frutos que el estéril enfrentamiento. Ahora
los vientos habían cambiado, y quien podía ayudar y hacer un gran
bien al acusado de la quiebra de Baninter, era precisamente a quien
ellos habían maltratado con sus medios de comunicación. Ahora,
Ramoncito era también el dueño del periódico Listín Diario, parte de
este litigio.
El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur
por la calle Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta
la avenida Independencia, giraron a su izquierda en dirección al
Palacio de Justicia. En diez minutos debía comenzar la presentación
687
de la acusación final y la solicitud de confiscación de los bienes en el
juicio a los implicados en el fraude de Baninter, y Pichardo no quería
llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se
iba a manejar la parte de la presentación en Power Point de la
ponencia. Al llegar a la altura de la avenida Presidente Vicini Burgos,
tomó a su derecha rumbo al Malecón. Cuando estuvo frente al
parque Eugenio María de Hostos, recordó que tenía dos temas que
no había incluido aún, para completar la solicitud de adjudicación
de los bienes de los inculpados: Primero, los derechos de concesión
de las zonas francas que detentaba Interduty Free, una de las
empresas de Baninter, pero Aerodom se oponía a que se incluyeran
entre los bienes adjudicados, porque afectaría las labores de gestión
de la concesión y porque había hecho un acuerdo para desinteresar
a Luis Álvarez Renta. Como parte de ese acuerdo había depositado
8 millones de dólares en una cuenta scrow en el Banco de Reservas.
El Banco Central tenía también la intención de adjudicarse los
resultados de las ventas que esas tiendas. La otra diapositiva era
para la incautación de la villa de la señora Vivian Lubrano de
Castillo, en Casa de Campo de La Romana. La petición de la
Lubrano no estaba incluida porque había habido un escarceo sobre
la pertinencia o no de la apelación en su contra por parte del
688
Gobernador del Banco Central, atendiendo a presiones políticas,
pero al final se impuso el técnico que es y dejó que fueran los
abogados que se encargaran de este asunto. En estas conclusiones
se solicitaba explícitamente la incautación del periódico Listín Diario,
como cuerpo del delito de Lavado de Activos.
Pichardo detuvo su jepeta y le pidió a su novia que le ayudara a
terminar el trabajo. Entre ambos, colocaron los documentos en su
lugar y revisaron la calidad de la presentación. Dieron la vuelta al
parque de recreo y se estacionaron muy cerca de la entrada
principal del edificio de la judicatura.
Pichardo y su prometida se colocaron en el salón de audiencias, con
todos los documentos en las manos y procedieron a conectar su
computador personal y dejarlo a tono, colocando la primera
diapositiva de la presentación en el Data show del moderno salón.
Absorto en la tarea técnica, para evitar contratiempos en plena
exposición en el juicio, Pichardo no percibió cuando el magistrado
procurador fiscal especial para delitos bancarios Daniel Miranda
Villalona se le acercó por detrás y puso la mano en su hombro.
– Oye Fidel, ¿no estás notando algo raro? –preguntó casi a su oído.
689
– No, ¿qué pasa...? –el coordinador de la defensa del Banco Central
respondió casi por instinto, porque en realidad, desde que llegó al
salón le había extrañado que el magistrado Francisco García no
estaba en la audiencia, y a él le correspondía empezar la
exposición por parte del Ministerio Público.
– Vete a la Procuraduría de inmediato que ahí se está cociendo algo
raro... –Miranda Villalona parecía seriamente preocupado.
Fidel Ernesto Pichardo no se hizo rogar, ni esperó ninguna explicación
exhaustiva. Su instinto le decía que ciertamente algunas cosas
estaban fuera del enfoque normal y en su interior había sentido una
cosquillita que no había podido identificar con alguna preocupación
en específico, pero era latente.
Como un Zepelín pidió al veterano de mil batallas don Ramón Pina
Acevedo, que le acompañara. Este era uno de los juristas más
regios y de mayor experiencia en el país y su ayuda podría ser
vital para escudriñar cualquier acción anómala que se estuviera
moviendo. Cuando descendían las escalinatas del Palacio de
Justicia, se encontraron con Lorenzo Fermín, a quien tomó del
brazo y le conminó a que se transportaran en su vehículo, que
estaba más cerca, sin tener que ir al parqueo para buscar su
690
jepeta. En el camino les explicó a ambos que el procurador fiscal
Miranda Villalona estaba preocupado porque había algunos
acuerdos de aposento que podrían empañar el juicio. El resto de
los fiscales adjuntos para delitos bancarios no había hecho acto
de presencia en el salón de audiencia. El magistrado Francisco
García y Carmen Alardo no estaban ni cerca. La distancia que
separa el Palacio de Justicia de Ciudad Nueva de la sede de la
Procuraduría, por el Malecón, se hace en seis minutos, cuando el
tránsito está liviano. Llegaron como una tromba y se dirigieron a la
tercera planta, específicamente a la Dirección Nacional de
Persecución de la Corrupción Administrativa (DPCA). Buscaron al
Director del departamento y Procurador General Adjunto,
Octavio Líster. Ya en su despacho empezó una fuerte discusión:–
¿Líster, qué pasa? –preguntó Pichardo.
– No pasa nada...todo está bien...
–Coño Lister, ¿porqué no está García allá?, algo raro hay....
– No, todo está bien, no pasa nada... Sólo que tenemos que sacar al
Listín Diario de las peticiones de confiscación....
691
–Coño, tú te estás volviendo loco... pero si hacemos eso ahora nos
hundimos... eso es imposible.... –grito Pichardo.
– Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es más grande que
nosotros... –aseguró el magistrado Líster.
– Pero hay órdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso
a ti, pudo decírmelo a mí también, y no me han dicho nada... –
Pichardo era el coordinador del equipo del Actor Civil, la parte
que sostenía la acusación desde el Banco Central.
— No puedo resistirme... No puedo hacer nada... Son órdenes
superiores –tartamudeaba Líster.
— Sí puedes. Te vas a hundir... te echarán en el zafacón de la
historia... cómo vas a firmar una cosa así... –los abogados del
Banco Central y de Baninter veían claudicar a una parte
importante de la acusación por transacciones políticas.
— Líster, yo he sido siempre un hombre de Estado y hay órdenes que
son imposibles de cumplir... y esta es una de ellas... no puedes
hacer eso –fue el doctor Pina Acevedo quien habló.
692
— Profesor, no puedo hacer nada... –repitió Octavio Lister con la
mirada baja, buscando alguna moneda que se le habría caído
en el piso.
— Dr. Pichardo vámonos, no hable más con este tipo... –dijo Pina
Acevedo notablemente molesto y de inmediato le dio la espalda
al director de la Dirección Nacional de Persecución de la
Corrupción Administrativa (DPCA).
Cuando fueron a presentar las conclusiones, no se pasó la diapositiva
que incluía al Listín Diario entre las peticiones de apropiación, pero
todos los argumentos que fueron utilizados para justificar su
confiscación, quedaron escritos en el cuerpo de la propuesta, de tal
manera que, aunque en todos los considerandos se mostraba la
condición de lavado de dinero en el caso de la compra del Listín
Diario, en las conclusiones no se hizo la solicitud formal de
adjudicación.
El magistrado procurador fiscal Daniel Miranda Villalona no quiso
firmar esas conclusiones, como le correspondía. Se negó
argumentando que él, personalmente, no estaba de acuerdo con lo
que se había hecho.
693
Capítulo XXX
Encuentro con el Zar
694
Con esta cantera de informaciones sobre Luis Álvarez Renta se
presentó Ernesto Gómez a la cárcel de Najayo ubicada a 40
kilómetros de Santo Domingo, hacia el Sur del país. Su amigo Eric
Raful había convencido al reconocido hombre de negocios de la
importancia de que ofreciera su propia versión de los hechos que lo
mantenían en prisión. La llegada al recinto penitenciario era
aprensiva. Tenía que hacer contacto con los hombres que habían
sido condenados por los hechos que investigaba y no sabía cuál
podría ser su reacción. Aunque en algunas ocasiones coincidió en
lugares públicos con la mayoría de ellos, nunca tuvo ningún
contacto personal con los mismos. A Ernesto le sorprendió la facilidad
con que pudo entrar al penal. Nadie preguntó nada ni requirieron
ningún tipo de documentación. Ni siquiera encontró personal policial
o militar que le registrara o impidiera introducir cualquier cosa ilegal a
la prisión. Sencillamente entró como Pedro por su casa. Así mismo
saldría, sin interrupción ni registro. No se identificó ni fue detenido por
nadie. Enseguida se preguntó para sus adentros ¿Si yo hubiese
estado preso, podría irme para mi casa sin que nadie lo notara?
Parece que sí.
695
— Don Luis, soy Ernesto Gómez, periodista. Estoy escribiendo un libro
sobre los hechos ocurridos en el Banco Intercontinental y me
interesa escuchar su versión sobre las acusaciones que se le
hacen. He revisado todos los documentos que ha escrito usted y
todo lo que dice la parte que le acusa. Tengo absolutamente
todas las pruebas que ellos presentan en su contra y he leído con
detenimiento la defensa que usted hace de su inocencia.
Déjeme decirle que ha sido usted muy coherente durante todos
los años que han transcurrido de este proceso. Ha mantenido una
posición muy contundente –se introdujo Gómez, tratando de
hacerse confiable a su interlocutor, con quien nunca había
hablado.
— El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones. Por
los grandes intereses envueltos, se ha confundido a la opinión
pública. Lo que pasó en Baninter era un problema medular de
toda la banca dominicana.
— ¿Toda la banca estaba falseando datos y haciendo operaciones
encubiertas con vinculados? – preguntó Gómez curioso.
— Si. Y se remonta a muchos años atrás, cuando el mercado
financiero fue apretado por la crisis de los años 1989/90. El
696
mercado financiero fue controlado, la prima del dólar fue
subiendo, entonces la banca, conviene en desarrollar una serie
de artificios fuera de la estructura formal bancaria, no sólo porque
quisieran zafarse de la regulación, sino como una forma de
competir, no sólo aquí, con los demás bancos, sino también con
las financieras y con los bancos internacionales. Pero todo esto
encuentra caldo de cultivo porque había un desorden regulatorio
y todos los bancos estaban en la misma situación y eso era algo
conocido y protegido por las autoridades –Álvarez Renta tenía
más porte de catedrático universitario que de un reo
defendiéndose de las acusaciones que le mantenían en prisión.
— Espere un momento: “...eso era algo conocido y protegido por las
autoridades.” ¿Estoy oyendo bien? –quiso cerciorarse Gómez.
— Escuchó correcto. Uno de los aspectos que se han callado en
esta crisis de Baninter es el papel de los reguladores y los
supervisores....
— Explíquese mejor. ¿Había complicidad consciente? Hay algunos
que sostienen que el sistema informático implementado en
Baninter era tan sofisticado que pudo pasar desapercibido.
697
¿Usted cree que todos sabían lo que ocurría? –preguntó el
investigador.
— Pues claro. Héctor Valdez Albizu es el principal responsable de esa
situación, porque fíjate que él fue gobernador del Banco Central
desde el año 1994, en el período que precisamente se estaban
empezando a implementar todo este esquema “de defensa” en
todos los bancos del sistema. Es precisamente a él que le tocó
estar de gobernador del Banco Central en esta coyuntura –siguió
acusando Álvarez Renta.
— Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o
sencillamente pensó que “la costumbre hace ley” Tengo
constancia de que don Héctor es un hombre muy serio –quisiste
provocarlo.
— Uno de los momentos más simpáticos e interesantes del juicio fue
cuando los abogados del Banco Central, presentaron un cuadro
con la evolución de Baninter, colocando todos las fusiones y los
bancos que había adquirido: Todas, absolutamente todas esas
fusiones y compras fueron autorizadas por Héctor Valdez Albizu –
precisó el economista.
698
— ¿La mayoría las autorizó Valdez Albizu?
— Todas. Ni una sola de las fusiones se produjo en otro período.
Hasta Bancomercio, que fue la más grande –dijo el asesor
financiero.
— Bueno, el Banco Osaka fue ya en el período del PRD, porque fue
en 2001 –le corrigió el periodista.
— Ok. Pues sólo ése. Ahí está, por ejemplo, el Banco Popular. La
primera entidad financiera dominicana en crear un banco off
shore fue precisamente el Banco Popular. Y los primeros en
formar un grupo financiero, que fueron los mecanismos utilizados
desde un principio para ocultar algunas informaciones puntuales
a las autoridades –expresó.
— Ellos también se involucraron en los medios de comunicación –
asentaste.
— También fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de
Bancomercio. Todavía el Banco Popular tiene su entidad off
shore, lo único que ahora la tienen metida en sus libros normales.
Pero te repito que el caso Baninter tiene su origen en una falta de
supervisión y regulación y los controles fallaron enormemente.
699
Había mucha corrupción y funcionaba bajo esquemas no muy
puros.
— ¿Cómo se involucró usted en todo este tema de Baninter? –el
periodista quiso arrimarlo a sus propias acusaciones.
— Mira, mis relaciones reales eran con Ramón Báez Romano, que
era muy amigo de mi padre. Es más, mi padre le dio clases, en el
bachillerato a Ramón Báez Romano. Pero tenían una gran
amistad y aprecio, y de ahí me quedé yo con esa confianza con
el padre de Ramoncito. Cuando él fue nombrado Secretario de
Estado de Industria y Comercio en el 78, me llevó como
subsecretario de la cartera. Pero lo que más nos acercó fue el
hecho de que yo tenía mucha confianza y excelentes relaciones
en el Chase Manhattan Bank y cuando ellos se iban del país yo le
hice una oferta de trabajo a Vivian Lubrano de Castillo.
— ¿Usted también negoció con ella? Ya previamente lo habían
hecho Nene Ureña del Banco del Comercio y también Baninter –
intervino el investigador y periodista.
— No. Déjame explicarte. Vivian era una mujer extremadamente
inteligente y era la principal funcionaria dominicana en el Chase
700
y cuando ellos se iban le hice una oferta de trabajo a Vivian. Yo
había fundado en 1980 la empresa Álvarez Renta & Asociados, S.
A. y le propuse a ella que viniera como socia, como propietaria, y
que nosotros le abríamos las puertas para que tuviera parte en su
propia empresa. Y ella aceptó. Pero luego, unos dos o tres días
después, me llama Ramón Báez Romano y me dice, “oye Luis,
necesito hacerle una oferta de trabajo a Vivian, pero ella me dice
que ya tú la contrataste. Quiero saber si tú puedes cedérmela
para Baninter” Yo naturalmente que le dije que si ella quería y él
me lo estaba pidiendo, eran dos cosas que yo no podía soslayar
–el consultor de negocios respiró profundo, tomó un sorbo del
refresco que le había traído su camarera, Gladys.
— ¿Cuándo vendió usted Bank Invest a Ramoncito Báez? ¿Por qué
seguía usted firmando hasta el último momento? –Ernesto estaba
por llevar la conversación hacia los temas nodales.
— Yo seguí firmando por la sencilla razón de que había llevado
demasiado dinero a Baninter y Baninter & Trust y yo debía tener
garantía de que ese dinero se devolviera. Fíjate que el Banco
Central ni Zunilda Paniagua, por más vueltas que le dieron al
asunto, no pudieron negar que yo había llevado más de US$127
701
millones de dólares al Baninter y que no llegué a sacar más de
US$71 millones –respondió el economista.
— ¿Ese dinero era suyo o de algunas otras empresas?
— Había US$20 millones de dólares de mis hijos en Baninter & Trust,
pero yo tenía otros US$20 millones más de otras empresas que lo
habían depositado o lo habían prestado a Baninter por mi
intermediación y yo me sentía responsable de pagar ese dinero.
Por eso me mantuvieron la firma en la empresa hasta que yo
terminara de pagar todos esos compromisos.
— Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de
dinero en dólares de Baninter para transferir al extranjero –le
afirmó el comunicador.
— Eso es mentira. Y Lois Malkún lo sabe porque él tuvo que autorizar
los pagos, porque eran para pagar a los bancos internacionales
que Baninter les debía y si no cumplía lo iban a declarar en
default y eso significaba que esa medida iba a afectar a Baninter,
pero también a toda la banca dominicana que pasaría a ser mal
calificada –Álvarez hacía muchos esfuerzos por dejar muy
aclaradas las cosas. Por eso continuó concentrado:
702
— Es importante explicar lo siguiente: cuando se iban a vender las
tiendas de la zona franca, Baninter quería limpiar de sus cuentas
las deudas de esas tiendas y para eso solicitamos un préstamo al
Hamilton Bank de Miami. Pero resulta que como los bancos
norteamericanos tienen un límite para prestar hacia el extranjero,
de acuerdo a su capital y ya el Hamilton lo había cubierto, no
podía hacer préstamos fuera de Estados Unidos. Entonces hicimos
la operación a través de una de las empresas de zona franca que
tiene unos almacenes de depósitos en la Florida y tiene su base
de operaciones allá. Esa empresa la represento yo. Entonces
cogimos ese préstamos de US$18 millones de dólares, los cuales
eran para capitalizar las tiendas, eliminar toda la deuda de
Baninter y me había informado Ramoncito, que lo que le sobrara
lo iba a invertir con Abraham Hazoury en Aerodom. Cuando salió
ese financiamiento, que yo firmé, se entregó todo a Baninter,
hasta el último centavo. No fue ni un solo peso a las tiendas en
ese momento. Eso fue el 02 de abril de 2002.
— ¿Sabía usted de todos los problemas que estaba confrontando
Baninter? ¿Por qué no advirtió todo lo que venía? Se supone que
es usted uno de los mejores consultores empresariales de la
703
República Dominicana ¿No pudo hacer nada por Baninter? –el
periodista quería llevarlo hacia las profundidades, para ver qué
tan bien nadaba el peje.
— Fíjate que Hipólito Mejía ha dicho muchas veces que yo le había
advertido desde hacía dos años antes de estallar el escándalo,
que era necesario consolidar los bancos dominicanos, porque me
parecían muy pequeños y muy dispersos. Precisamente habíamos
hablado de tratar de fusionar algunos bancos para poder
hacerlos más poderosos y fuertes.
— Las acciones dolosas y la corrupción no tienen que ver con el
tamaño de los bancos, si iban a delinquir, lo harían en cualquier
caso. Más bien, en un banco más grande, el tamaño del hoyo
financiero hubiese hecho colapsar definitivamente a la República
Dominicana como Estado. Usted estaba muy cerca de Baninter
como asesor y socio de muchos de estos negocios ¿No vio venir el
problema? –insistió Gómez.
— Si tú supieras que la primera noticia que yo tengo de la debilidad
de Baninter es cuando el mismo 12 de septiembre me llega una
carta de la empresa que cobraba el préstamo del Hamilton Bank,
reclamando los atrasos. Esa carta me disparó algunas alarmas,
704
porque no era normal que una acreencia como esa se dejara
vencer en un banco solvente.
— Pero el 12 de septiembre es cuando se produce el primer
préstamos de línea de redescuento del Banco Central a Baninter
por RD$500 millones de pesos, para devolverlos en siete días,
compromiso que no cumplió –aclaró el comunicador.
— Precisamente, yo no tenía ni idea de que Baninter tenía esos
problemas, pero cuando yo recibo la carta de inmediato llamo a
Soraida Castillo y le pregunto por qué ese atraso y ella me explica
que no habían podido encontrar los dólares, pero que ya estaba
en vía de solución de ese problema. Me quedé con alguna
preocupación, tanta que dos o tres días después tenía yo una
reunión con Hipólito Mejía en su casa y le mencioné mi
preocupación por el tema de Baninter… y el muy zorro no me dijo
nada de las líneas de redescuento…
— ¿El presidente le ocultó ese dato? –preguntó Gómez.
— Bueno, tal vez él no lo sabía todavía.
— ¿Usted cree que el Banco Central le va a entregar RD$500
millones a Ramoncito, porque empieza a tener problemas con los
705
retiros y la liquidez y que no van a informar al presidente de eso?
Recuerde que en ese momento era que se estaba depositando
la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de crédito del
presidente Mejía. Todo lo relativo a Baninter tenía que ser
informado de inmediato al mandatario –explicó el periodista.
— Si, así es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin
embargo me dijo que el creía que Ramoncito debía vender a
Baninter. Eso quiere decir que él ya tenía algunas informaciones
que yo no dominaba.
— ¿El presidente ya estaba sugiriendo la venta de Baninter?
— Más que eso… llamó de inmediato a Ramoncito al celular y le dijo
que yo le llevaba un mensaje de él. “Escucha lo que te va a decir
Luis de parte mía y luego tú y yo lo analizamos con calma, pero
ponte en eso, que es importante” –le habría dicho Mejía a
— ¿Qué hizo usted entonces?
— Me fui donde Ramoncito y hablé con él. Le expliqué los puntos de
vista coincidentes entre el presidente y yo. Báez estuvo de
acuerdo en hacer la propuesta de venta y me dijo, incluso que
706
ya él estaba llevando a cabo algunas pláticas con grupos
dominicanos y extranjeros. Pero me autorizó para que yo hablara
con algunos sectores.
— ¿Qué pasó que eso no prosperó antes?
— Dos cosas, primero, necesitaba una luz verde definitiva de
Ramoncito, y en segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi
principal objetivo para venderle Baninter, estaba negociando
con Bancrédito y Arturito un acuerdo de alianza que estuvo muy
avanzado, casi se llegó a firmar, pero hubo un pequeño
obstáculo que impidió el convenio. Era que Arturito Pellerano
quería la presidencia del nuevo banco fusionado y los accionistas
del Progreso se oponían, querían más bien una presidencia
colegiada, donde nadie tuviera más del 20% de las acciones.
Cuando fracasó ese diálogo y esas negociaciones, entonces fue
que arremetí hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusión con
Baninter.
— ¿Qué pasó con los US$10 millones de dólares que usted prometió
entregar a Lois Malkún, gobernador del Banco Central?
707
— Esa es otra historia. Como te había explicado, en realidad yo
tenía un problema con esos US$20 millones que se debían del
préstamo con el Hamilton Bank. Cuando explotó el lío ya yo había
negociado con la matriz española Aldeasa, para vender el 51%
de las acciones de la parte dominicana de las tiendas de zona
franca Interduty Free – porque teníamos también una parte
extranjera que no estaba dentro de estas negociaciones – y los
mismos españoles habían evaluado en más de US$60 millones de
dólares nuestra parte local. Para eso, le vendimos el 51% por poco
más de US$30 millones. Como yo tenía que recuperar los US$20
millones del Hamilton Bank, yo le prometí a Lois Malkún que nos
permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que
debía Baninter al Hamilton, para no quedar mal, y que no tenía
ningún problema en devolver al Banco Central los otros US$10
millones de dólares.
— ¿No sería que usted quería recuperar los US$20 millones que
tenían sus hijos en el Baninter & Trust y esperaba esa operación
con las tiendas de Zona Franca para cobrarse? –preguntó Ernesto
Gómez.
708
— (VER Y REVISAR LOS DOCUMENTOS ORIGINALES DEL PRESTAMO DEL
HAMILTON)
— No, para nada. El mismo Lois Malkún autorizó el pago del
préstamo que se debía al Hamilton, porque si declaraba el
default para Baninter, eso iba a afectar el crédito de toda la
República Dominicana. Yo quiero informarte algo que no había
dicho, cuando empezaron a cobrarme, como yo era responsable
del préstamo, aboné US$5 millones de dólares al préstamo, sin
decirle nada a Ramoncito, para que no se descuidara –explicó el
empresario y financista.
— ¿Qué pasó entonces con las tiendas de Interduty Free?
— Esa es una historia muy larga, porque yo recuerdo que recibí el 13
de mayo una llamada de Andy Dauhajre donde me pedía que
les firmara un contrato para que renunciara a mis derechos de
concesión de las mismas. Pero eso era un absurdo, que el Banco
Central hiciera eso. Eso me parecía increíble dijo el lobista.
— ¿Por qué? No era una forma de recuperar parte de lo que estaba
invirtiendo el Banco Central? –preguntó Ernesto Gómez.
709
— Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo único que tenía valor
como activo recuperable de Baninter eran precisamente los
derechos de concesión sobre esas tiendas. Yo le había mostrado
a Lois Malkún los contratos donde los mismos españoles tasaron
esos derechos de concesión en US$61 millones de dólares. Ese era
el activo de Baninter por ese valor. Si nosotros renunciábamos a la
concesión, los derechos volvían a Aerodom y el Estado y el Banco
Central no tenían nada en las manos. Era algo irracional –se
quejaba Álvarez Renta.
— ¿Piensa usted que ellos actuaban confundidos o sabían lo que
estaban haciendo? ¿Usted los persuadió sobre el hecho de que
se perdía todo el valor si renunciaba a la concesión?
— Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho
con fecha 28 de abril pero enviado el 13 de mayo, para que yo
renunciara con antelación a esos derechos, y les dije, ahí mismo
se pierden US$60 millones de dólares desde que yo firme ese
contrato, porque los españoles precisamente lo que compraban
eran esos derechos de concesión –explicó.
— Cuando yo estaba en la fiscalía, detenido, iban todos los días
donde Maximín (el procurador fiscal Aristy Caraballo) el abogado
710
Elías Rodríguez, que es abogado de Abraham Hazoury, para que
me confiscara las tiendas de la zona franca. Pero Maximín
siempre llamaba al presidente Hipólito Mejía y él le decía que no,
que no confiscara nada… ¿Por qué hacían eso? Muy sencillo: en
el contrato con Aerodom había una cláusula que decía que si
éramos embargados, si teníamos algún tipo de acciones
judiciales con el Estado, que nos confiscaran los bienes de las
tiendas, el contrato quedaba rescindido de pleno derecho y
Aerodom retomaba el control sobre esas tiendas. Por eso iban
todos los días los abogados a presionar al Procurador Fiscal. Pero
Hipólito se lo impidió. CHEQUEAR POR SI HAY REPETICION
— Pero a usted le confiscaron Interduty Free y los bienes de esa
tienda en la Corte de Apelación… –le inquirió Gómez.
— Si, pero fíjate cómo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del
procurador de la Corte, el doctor Mejía Guerrero. Lo llamó
Carolina Mejía, la hija de Hipólito y le dijo que la decisión de su
padre era que confiscaran todos esos bienes. Tú sabes que
Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde
Mejía Guerrero, el doctor Dorta, que estaba temblando, el doctor
Salcedo y Elías Rodríguez y le informaron que el Banco Central
711
estaba autorizado por el presidente para que se hiciera la
confiscación de los bienes. Con la llamada de Carolina, Mejía
Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. ¿Por qué tú
crees que el Procurador General de la República me devolvió
todo y me puso en libertad? –preguntó el entrevistado.
— Dígame usted porqué –respondió el periodista.
— Porque Hipólito Mejía se dio una encojonada10, se puso como una
fiera molesto por la decisión y llamó a Víctor Céspedes y le
ordenó que me entregara todo y que me despachara para mi
casa. ¿Tú crees que Céspedes iba a hacer una cosa así sin
autorización del presidente? –volvió a preguntar.
— No, no creo que ningún funcionario del Ministerio Público haría
una cosa así sin autorización del Primer Mandatario –respondió el
investigador con sinceridad.
— Bueno, pues ahí es que viene mi negociación con Aerodom para
devolverle los derechos por unos US$27 millones de dólares, de los
cuales, yo les dije que pagaran el financiamiento que habíamos
recibido originalmente del Hamilton Bank, a la nueva empresa
10 Regionalismo muy utilizado como sinónimo de incomodarse, molestarse, enfadarse,

irritarse.
712
que estaba cobrando, y me sobraban poco más de US$7
millones de dólares, que me pagó Abraham por esos derechos.
— ¿Por qué le quitó Juárez Castillo ese cheque de los US$7 millones
de dólares y lo llevó a Ramoncito Báez? –interrogó Gómez.
— No… eso no es así. Yo autoricé a Abraham a que recogiera
algunas cuentas pendientes que yo tenía por ahí y que tenía que
pagar con ese importe.
— ¿Asesoró usted a Pedro Castillo en sus actividades al frente del
Grupo y el Banco del Progreso?
— No. Yo siempre estuve muy de cerca con el Banco del Progreso,
pero yo no era asesor de Pedro Castillo. Fue Ramoncito que en
esta operación en específico, de la fusión, me pidió que trabajara
para el Progreso y Perucho estaba por darme un “tumbe”
porque, aunque habíamos acordado que me pagaría US$10
millones de dólares para yo diseñar todo lo relativo a la fusión de
los dos bancos, en realidad sólo hizo aprobar US$3.5 millones en el
Consejo de Directores, no sé con qué objeto. Para que usted vea
cómo son las ingratitudes de la gente y cómo le paga la vida,
déjeme hacerle esta historia. Cuando el Banco Central me
713
sometió en Miami, ellos secuestraron todas las pruebas y sólo
introdujeron las que a ellos les convenían. Recuérdese que
cuando el Banco Central tomó el control de Baninter sacaron
todo lo que quisieron y ahí los acusados perdimos el control de los
documentos que eventualmente podíamos utilizar para
defendernos, porque ellos los tenían todos. Bueno, en ese
contexto yo me veo precisado a acudir a testimonios de algunos
amigos y le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al
juicio que se me seguía en Miami y él se negó. Me dijo que no,
hablando con él en la boda de su hermana. Sólo le dije “Ojalá
que nunca te veas en una situación como ésta…” y tuve boca de
chivo…
— El Consejo de Directores del Banco del Progreso sometió a Pedro
Castillo en Miami, por estafa, abuso de confianza y muchas cosas
más… –le ayudó el investigador y periodista.
— Pues no habían pasado ni tres días de mi juicio en la Florida
cuando recibo una llamada del doctor Radhamés Cornielle y me
pide a nombre de Perucho Castillo (no se atrevió a llamarme él
mismo) para que intercedieran con Roberto Bonetti y Giani Vicini
para que no lo sometieran a la justicia.
714
— Entonces usted se negó a ayudarle, para pagarle con la misma
moneda –avanzó Ernesto Gómez.
— No, hombre, no. Yo no soy rencoroso… por el contrario, yo lo
ayudé, yo llamé seguido a Miguel Cocco para que hablara con
Roberto y Giani y dejaran eso así. Además les dije a ellos que era
un error ese sometimiento porque eso traería inestabilidad al
banco y mucha desconfianza. Les expliqué que gastarían mucho
más de lo que se pudiera haber robado Pedro Castillo. De hecho
se retiraron más de cinco mil millones de los depositantes con el
sometimiento, que tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por
empezar ese proceso judicial. Es más, no son en realidad RS$14 mil
millones los que involucran a Perucho, son menos, lo que pasa es
que le están cobrando todos los retiros que ha hecho el público
ahorrante, que pasa de los cinco mil millones de pesos. Pero yo
detuve ese proceso, con la intervención de Miguel Cocco, por
más de un mes y medio. Luego no se pudieron poner de acuerdo
y vino el sometimiento, pero eso le ha costado muchísimo al
Banco del Progreso… por eso es que tú los ves tan enojados con
Perucho, porque han tenido que pagar muy caro con sus propios
recursos, por incoar esa demanda –explicó Álvarez Renta.
715
Capítulo XXXI
David Contra Goliat
El tribunal estaba constituido y listo para escuchar las conclusiones.
Por fin arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del
716
año 2006, hacía un año y medio, en el que se conocieron 105
audiencias. Previamente se había desarrollado un tedioso proceso
de instrucción que duró casi tres años, desde el 15 de mayo del año
2003. En esta ocasión el Primer Tribunal Colegiado del Distrito
Nacional debería evacuar, junto con la sentencia, la resolución sobre
más de 50 incidentes presentados, con todos los matices, y que los
magistrados, en aras de la agilidad del proceso, habían decidido
fallarlos todos juntos, al final.
Al magistrado Antonio Sánchez Mejía el destino le marcó en partida
doble. Por la parte negativa, le arrebató a su madre, tal vez para
que ella no sufriera las inclemencias de este proceso. Para subsanar
un poco, le regaló la vida. Durante el conocimiento del proceso le
había nacido su primera hijita. Esta bebecita tenía la bendición de
Dios y de la Suprema. La esposa del magistrado y madre de la niña
era la hija mimada del general Pablo Garrido, asistente especial y
hombre de la absoluta confianza del magistrado Jorge Subero Isa,
presidente de la Suprema Corte de Justicia. Éste sería una especie de
padrino de la recién nacida.
Sánchez Mejía era un joven abogado que tenía una gran carrera
por delante. Se graduó en el 1994 en UNIBE y tres años más tarde ya
717
había entrado al tren judicial como abogado ayudante de la
Cámara Penal de la Corte de Apelación de Santo Domingo. El 1 de
enero del año 2000 ascendió a juez de paz para asuntos municipales
en Villa Mella y luego fue ascendido por la Suprema Corte de Justicia
a juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito
Nacional. Dando continuidad a una carrera veloz en la judicatura
Sánchez Mejía desde el 3 de octubre de 2005 inició como juez
sustituto de presidente del Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. En
el año 2006 la Suprema Corte de Justicia lo ascendió, designándolo
presidente del Primer Tribunal Colegiado en sustitución de Esther
Angelán Casasnovas, quien pasó a dirigir el recién creado Segundo
Tribunal Colegiado. Sánchez Mejía forma parte del primer grupo de
jueces egresados de la Escuela Nacional de la Judicatura. Entre sus
allegados se alega que sólo despacha con el presidente de la
Suprema Corte de Justicia, Jorge Subero Isa.
El magistrado Sánchez Mejía había tenido que sortear varios
problemas para conocer el caso Baninter. Había sido recusado por
los abogados de los imputados, sin embargo la Suprema Corte
decidió favorablemente para que él conociera el proceso, por no
encontrar nada comprometedor en su contra. Este mismo juez era el
718
que había otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramón Báez
Figueroa, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la
etapa inicial del proceso. Algunos entendidos en los corrillos judiciales
le atribuyen, por lo menos talento, porque llegó a ser, en su
oportunidad, abogado ayudante del magistrado Hugo Álvarez
Valencia, en la Corte Penal de la Suprema Corte de Justicia. Alegan,
que el abogado ayudante es quien redacta las sentencias, y que el
titular se limita a estudiarlas, revisarlas y firmarlas. Para adentrarse en
los procesos especializados que le habían tocado, hizo un curso de
expertos en Delitos Bancarios, para así poder dominar mejor los
detalles que se iban a dilucidar en el juicio.
Por su parte, la magistrada Pilar Rufino, es creyente evangélica. Con
36 años de edad ya ha vivido la experiencia de un divorcio, de cuya
unión resultó ser madre de dos hijos. Fue la jueza que envió ante un
tribunal criminal a dos de los principales ejecutivos del Banco
Nacional de Crédito. Se graduó de derecho en 1994, con honores,
en la Universidad Tecnológica de Santiago. Ingresó al Poder Judicial
el 1 de octubre de 2003, como Juez de Paz especial de tránsito de la
Cuarta Sala del Distrito Nacional. El 18 de abril del 2005, la Suprema
Corte de Justicia la ascendió como juez del Sexto Juzgado de la
719
Instrucción del Distrito. Antes de tener seis meses en ese cargo fue
ascendida a jueza del Tribunal Colegiado del Distrito. Rufino es
egresada del tercer grupo de formación de aspirantes a juez de paz
de la Escuela Nacional de la Judicatura.
Para completar el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional, se
contaba con la más joven del trío, Giselle Esmirna Méndez Álvarez,
32 años, casada, madre de un niño. Graduada de abogada en el
año 2000 en la Universidad Autónoma de Santo Domingo. Un año
antes de su graduación ingresó al Poder Judicial como oficinista del
Tercer Juzgado de Instrucción del Distrito Nacional. El 12 de febrero
de 2001 fue ascendida como abogada ayudante de la Cámara
Penal de la Corte de Apelación del Distrito Nacional. Comenzó su
trabajo como jueza el 1 de diciembre de 2005, al ser designada juez
de paz de la Primera Circunscripción del Distrito Nacional donde
todavía prestaba servicios cuando fue escogida como interina para
participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas
acreditadas, Agelán Casasnovas, se inhibió porque había conocido
otras etapas del proceso. Durante el conocimiento del juicio Baninter
fue ascendida, pasando a formar parte del Primer Tribunal Colegiado
del Distrito Nacional. Méndez Álvarez egresó de la Escuela Nacional
720
de la Judicatura en el quinto grupo de formación de aspirantes a
jueces de paz.
Este tribunal tendría que conocer en su primera instancia las
acusaciones que se hacían a los principales ejecutivos del Banco
Intercontinental, S. A. por parte de la Autoridad Monetaria y
Financiera, el mismo Baninter y la dirección de Persecución de la
Corrupción Administrativa, actuando en función de Fiscales
Especiales contra los Fraudes Bancarios, en representación de la
sociedad.
El expediente contenía acusaciones penales contra el imputado
Ramón Báez Figueroa, quien fuera presidente de Baninter. Enviado
ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 por la Cámara de
Calificación, por la violación del artículo 408 del Código Penal; la ley
183-02 (Código Monetario y Financiero) y la ley 72-02 sobre Lavado
de Activos. El Ministerio Público y los actores civiles pidieron contra él
la pena máxima de 20 años de prisión. Al final del juicio habló ante
los jueces y llegó a reconocer: “no vamos a venir aquí con cuentos
chinos, todos violaban la ley” monetaria y Financiera. "Hago la
admisión ante ustedes de violaciones a la Ley 708 General de
Bancos, que no sólo la cometía yo, sino todos los que estábamos en
721
el sector bancario”; sin embargo Báez Figueroa, negaba haber
violado la ley de lavado de activos. En alguna ocasión declaró a los
periodistas fuera de audiencia, que el éxito genera persecuciones
como las que él sufrió. Tenía como abogados defensores al doctor
Marino Vinicio Castillo (Vincho), Vinicio Castillo Semán, Juárez Castrillo
Semán y José Antonio Columna.
El segundo imputado de mayor importancia era Marcos Báez Cocco.
Fue vicepresidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el
10 de octubre de 2005 para ser juzgado por los mismos cargos que
enfrentaba Báez Figueroa. En su caso, conforme a una disposición
del Tribunal, los jueces sólo podrán decir en esta sentencia si es
culpable o inocente y, posteriormente, realizar una audiencia para
conocer de las penas a imponer en caso de ser hallado culpable. Sus
abogados defensores son Juan Antonio Delgado (Tony) y Joan
Alcántara.
Luís Rafael Álvarez Renta. Enfrenta dos procesos. En Estados Unidos
fue condenado por una Corte Civil a pagar a la Comisión de
Liquidación de Baninter la suma de US$176 millones de dólares, por
violación a la ley RICO. En el país fue enviado a juicio por la misma
Cámara que los anteriores para ser juzgado por violación de la ley
722
72-02 sobre lavado de activos. El Ministerio Público y los actores civiles
piden 20 años de prisión. De todos fue el acusado que más hizo uso
de la posibilidad que le otorga el Código Procesal Penal a los
imputados para referirse a asuntos puntuales. Al menos en tres
ocasiones el presidente del Tribunal lo convocó a la mesura. Sus
abogados solicitaron su descargo porque, a su juicio, las tres
operaciones contables donde la Cámara de Calificación encontró
supuestos indicios de lavado de activos, “fueron realizadas en el
marco de una absoluta regularidad, siendo las mismas operaciones
de lícito comercio, por lo que las mismas no tipifican el tipo penal de
lavado”. Los abogados de Álvarez Renta pidieron asimismo el cese
de toda medida de coerción impuesta al financista, especialmente
la medida del impedimento de salida del país, establecida por el
tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric
Raful, Salvador Catrain, Santiago Rodríguez y Joaquín Zapata.
Radhamés Cornielle estuvo en la parte preliminar del proceso.
Vivian Lubrano de Castillo. La otra imputada, fue vicepresidenta de
Baninter. Enfrenta cargos de menos consecuencia jurídica. En su caso
fue enviada a juicio para ser juzgada por violar el artículo 408 del
código Penal y el artículo 80, literales D y E de la ley 183-02 Código
723
Monetario y Financiero. El Ministerio Público y los actores civiles piden
6 años de prisión. Provista por lo general de un rosario, habló al final
del juicio ante los jueces diciéndoles: “Jóvenes, mi vida queda en sus
manos”. “Yo soy inocente, he trabajado desde los 17 años, he
dejado huellas en los lugares donde he trabajado en los últimos años.
Mis hijos han sufrido. (…) Hemos visto en estas caras de ustedes
bondad, justicia, fuerza y determinación. Mi vida está hoy en las
manos de su juventud, yo sólo sé que esa luz que Dios me envía, que
tengo en el corazón y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejaré
sola, por eso tengo que perdonar, porque mi obligación es
perdonar”. Su defensor es Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del
Colegio de Abogados) junto a Gustavo Biaggi, quien curiosamente
representa los intereses de varios de los estafados en el caso
Bancrédito.
Al comienzo del juicio el doctor Rolando de la Cruz invocó a Dios
(con ojos cerrados y manos levantadas) al tiempo de declarar que
había sido monaguillo y, en tal virtud, como creyente, imploraba
para que el Espíritu Santo guiase las decisiones del Tribunal “y no
ninguna sociedad civil, señor”.
724
También fue sometido a la acción de la justicia Jesús María Troncoso
Ferrúa. Abogado y secretario del Grupo Baninter y del Consejo de
Directores del banco del mismo nombre. Tuvo poca participación
durante el juicio. Según sus defensores, el Ministerio Público no pudo
probar los crímenes de falsedad en escritura pública o bancaria, uso
de documentos falsos, ocultamiento, adulteramiento, abuso de
confianza y lavado de activos que le imputan. Pidieron el cese de
cualquier medida de coerción en contra de Ferrúa Troncoso, en
particular el levantamiento del impedimento de salida del país. El
Ministerio Público y el Actor Civil presentaron muchos documentos en
los cuales aparece Troncoso Ferrúa presidiendo entidades vinculadas
o perteneciendo a sus consejos de directores, las cuales,
notablemente han sido probadas en el proceso como instituciones
con las que se cometieron violaciones a la Ley de lavado de activos.
Sus defensores: Reynaldo Ramos Morel junto a Rafael Cáceres
Rodríguez y Luis Mora Guzmán, sus compañeros en la oficina de
Troncoso y Cáceres.
Los abogados de la Autoridad Monetaria y Financiera, Banco
Central, Superintendencia de Bancos y Baninter en Liquidación,
actuando en función de Actor Civil, fueron: Ramón Pina Acevedo,
725
éste al final hizo un cuento: “Hubo una vez un hombre que entró a
una iglesia. Colocó su sombrero en el lugar que correspondía. Al
terminar la misa vio que su sombrero no estaba. Cerró las puertas sin
dejar salir a nadie y dijo: “Todos aquí somos serios, pero mi sombrero
no aparece. Nadie sale de aquí hasta que mi sombrero aparezca...”
Eso mismo ocurre aquí con los imputados, señores jueces, todos
somos muy serios pero los cuartos de Baninter no aparecen” Pina
Acevedo era el decano del grupo. Con una vastísima carrera como
abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han
celebrado en la República Dominicana en los últimos sesenta años.
Cuando explotó el escándalo Baninter, se apresuró a enviar una
sintomática carta al principal acusado, Ramón Báez Figueroa,
ofreciéndole sus servicios profesionales y poniéndose a su disposición
para todo cuanto fuera necesario. Cuando el Banco Central lo
contrató, olvidó su magnanimidad con el imputado y le entró a dos
manos.
Estaban además, el doctor Artagnán Pérez Méndez, otro de los
decanos del ejercicio que cuenta con una experiencia
extraordinaria, de los mejores catedráticos de derecho en el país;
Francisco José Álvarez Valdez (Pancho) y su prestigiosa oficina, entre
726
los cuales se destacan, además, el doctor Tomás Hernández, Roberto
Rizik y Julio Camejo, entre otros. Carlos Salcedo, José Lorenzo Fermín,
Francisco José Benzan y Teobaldo Durán, completaban el equipo,
que estaba coordinado por el Consultor Jurídico del Banco Central
(en licencia de esas funciones) Fidel Ernesto Pichardo Baba.
Por su parte, el Ministerio Público parecía una réplica de la lucha
mística entre David y Goliat. Jóvenes brillantes pero sin nombres
sonoros ni abolengos, sin el respaldo de oficinas poderosas e
influyentes, tendrían que sostener las acusaciones en base a coraje,
determinación y aferrados a las más íntimas convicciones en
preceptos éticos que aprendieron en la escuela o le inculcaron en el
partido, pero que nunca habían tenido que confrontarlos con la
fastuosidad del poder económico, con la ignominia del poder
político, con la voracidad implacable de la gran oligarquía
dominicana. En la fragua de ese juicio, se templaría el acero de sus
voluntades y principios, tendrían que demostrar si podrían sobrevivir a
la avalancha de las presiones políticas, las órdenes superiores, el
conflicto de intereses, las ofertas deshonestas y las tentaciones más
variadas, cobijadas en una precariedad institucional que hacía fiesta
con los cánones, las normas y las leyes. Sus trajecitos baratos y
727
desusados contrastando con los finos diseños y las grandes marcas
que usaban los imputados, eran sólo una estampa que dibujaba con
claridad los poderes enfrentados en un juicio donde por primera vez
la oligarquía rancia ponía el culo en un banquillo, y sus huesos fueron
recostados, insólitamente, en los camastros de Najayo, en una celda
que por más que la habilitaran y acomodaran, constreñía los
horizontes de su libertad a doce metros cuadrados, cuando antes
tenían perspectivas tan vastas como el universo mismo.
Octavio Lister, como director del Departamento de Prevención de la
Corrupción, que tenía a su cargo el caso Baninter, encabeza el
grupo de fiscales. Una labor que se circunscribía a su oficina, porque
nunca subió a estrado durante el conocimiento del proceso.
A Francisco García Rosa le correspondió, en la etapa final, suscribir
junto a Lister, el acta en que figura ausente la firma de su compañero
Miranda Villalona y por la cual se excluyó al Listín Diario del caso
judicial. García Rosa, nació en Santo Domingo el 27 de marzo del
año 1962. Se graduó de abogado en la UASD en 1988, donde
también cursó estudios como politólogo e hizo un postgrado en
Derecho Procesal Penal y Derecho Procesal Constitucional en la
Universidad de Costa Rica. Fue profesor universitario y luego se
728
dedicó a la actividad privada durante un tiempo. Entre 1996-2000
ejerció la función de Ministerio Público por ante la antigua Cámara
Penal de la Corte de Apelación de Santo Domingo, como abogado
ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto
2004 como procurador adjunto ante la Corte de Apelación. Meses
después fue promovido a primer procurador adjunto. Los juicios
bancarios fueron divididos entre los tres fiscales especiales y a García
le tocó dirigir, precisamente, el caso Baninter.
Germán Miranda Villalona es un fiscal de 51 años que se graduó en
la UASD en 1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor
índice académico en el primer Programa de Formación de la
Escuela del Ministerio Público. Hizo estudios en Barcelona y Martinica.
Es Fiscal Adjunto del Fiscal del Distrito Nacional desde 1996. Se le
recuerda porque participó, en esa condición, junto a Francisco
Domínguez Brito (fiscal en ese entonces) de la acusación contra los
imputados por el asesinato del periodista Orlando Martínez. Discreto,
Villalona no es dado a hacer declaraciones públicas. No obstante,
en los últimos días del juicio obtuvo notoriedad cuando se negó a
firmar el acta final en la que el Ministerio Público solicitó penas para
los imputados y el embargo de determinados bienes. Se infirió
729
entonces que su malestar se debió a la exclusión del Listín Diario de
entre los bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que
no firmó por estar inconforme con ciertas cosas que ocurrieron
respecto a la solicitud del Ministerio Público e invitó a los periodistas a
preguntarle a Octavio Líster los motivos de la ausencia de su firma.
La participación de Carmen Alardo Peña en el caso Baninter fue
truncada. Las versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren.
Ella sostuvo que renunció mientras Octavio Lister aseguró que fue
removida por “indisciplina”. Al margen de lo que aconteció
realmente, se transmitió a los medios ciertos malestares en el equipo.
Consultados algunos colegas sobre esos problemas internos, se le
atribuyó a la doctora Carmen Alardo Peña cierto grado de irrespeto
hacia su jefe inmediato, el doctor Líster, a quien trató con mucha
severidad sobre temas de la oficina. Alardo se destacó, entre otras
cosas, porque le correspondió leer la mayor parte del acta de
acusación contra los imputados. Alardo nació en Santo Domingo
hace 37 años. Egresó de la UASD en 1992. Al inicio se desempeñó
profesionalmente en el ámbito privado. Entre 1996-2000 ejerció la
función de Ministerio Público por ante el Juzgado de Paz de la
Tercera Circunscripción del Distrito Nacional y formó parte de la
730
Comisión de Modernización y Automatización de los Juzgados de
Paz. A la par de su trabajo realizó una Maestría en Derecho
Empresarial y Legislación Económica en la UCSD y otra en Economía
Internacional en la Universidad de Belgrano, Argentina. Alardo es
Ministerio Público ante la Corte de Apelación del Distrito Nacional.
Cuando salió del grupo de fiscales especiales para fraudes bancarios
retornó a su posición.
Nueva vez habían sido trasladados a este tribunal todos los
esquemas de negociaciones, transacciones, cabildeos y lobbismo de
todas las especies para tratar de influir en un sentido u otro. Nunca
antes en la historia de la República Dominicana y tal vez, sin
exagerar, de buena parte de América, se había dilucidado un juicio
que implicaran el involucramiento de tantos intereses diversos,
abarcando a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que
habían sido absorbidos por las veleidades del poder económico y del
político. Nunca antes, tampoco, se había producido un maridaje tan
perverso entre el poder político y el poder económico para
succionar a una nación. El proceso quedó demasiado grande para
estos jóvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron
superiores a sus voluntades, para ser condescendientes y no pecar
731
de ligeros al pensar en las prebendas que puede generar una
sentencia tan generosa para algunos y benigna para otros.
El fallo había conmovido al país. Tanta alharaca no podía ser para
que los imputados se escabulleran por medio de tecnicismos legales
incomprensibles. De cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian
Lubrano de Castillo y el doctor Jesús María Troncoso Ferrúa. Dos
quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de lavado, sus
dos principales acusaciones y sólo se les reconocía violación de la
Ley Monetaria y Financiera y el último, considerado por muchos
como el cerebro de todos, Luis Álvarez Renta, sólo había sido
condenado por lavado de activos. No había nada claro. Todo lucía
muy confuso y podía dar lugar a que en los procesos siguientes, se
siguieran cayendo las acusaciones y al final, saldrían como héroes
con 60 mil millones de pesos en los bolsillos, el 57% del presupuesto
nacional y el 19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendrían
que pagarlos los dominicanos, tal vez durante diez o doce años,
mientras los estafadores se podrían estar dando la buena vida,
burlándose de sus estúpidos conciudadanos. Un escalofrío recorrió la
espina dorsal de Ernesto Gómez. Vió pasar ante sí, la imagen que le
732
narraran como anécdota José Lois Malkún y Andy Dauhajre en sus
respectivas entrevistas:
En una ocasión en que se encontraban en el ventanal sur de la
oficina de la gobernación del Banco Central, Lois y Andy miraban
hacia el mar Caribe. De repente le dice Malkún a su colega “Oye
Andy, ¿sabes en qué estoy pensando?” “No”, le respondió el
polémico economista. “En que este país es tan especial, que cuando
viene a ver, vemos nosotros a Ramoncito en su yate Patricia,
navegando ahí en esas aguas, muerto de la risa y sacándonos la
lengua, mientras nosotros estamos en Najayo en pantalones cortos,
por haber salvado a la nación de esa fullería...” “Coño, no lo
dudes...En este país nunca se sabe...”, le respondió Andy. Esa
reflexión le provocó el escalofrío que estremeció a Ernesto Gómez. ¿y
si se salían con la suya? La justicia había dado tantas señales de
podredumbre durante todo este proceso, que ya nada podía
extrañar.
Con esa preocupación en la mente, Ernesto Gómez llamó a su
amigo Pancho Álvarez con la finalidad de hacerle algunas preguntas
sobre la sentencia que se acababa de emitir.
— Hola Pancho, buenos días –saludó.
733
— Hola Ernesto, ¿cómo van las cosas por ahí? –preguntó el reputado
abogado.
— Tengo una sensación de vacío. He leído como tres veces la
sentencia y no entiendo un carajo. Como tú estás tan
compenetrado con el caso ¿me puedes explicar todo este
embrollo? Tengo una gran confusión con esa sentencia que
acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de
la acusación y sin embargo evacúa unas condenas ridículas,
contradictorias, incomprensibles ¿No sería hecha así con la
finalidad de que se caigan todos los cargos con el recurso de
apelación? –preguntó Gómez.
— No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos dará
mucha fortaleza para la apelación, porque, como tú dices, la
sentencia da como probado y acredita todos los hechos que
imputa el Actor Civil y el Ministerio Público –explicó el jurista.
— Coño, yo tengo mis temores, aquí se mueve gran cantidad de
dinero para todo y no tengo mucha fe en esta justicia tan
politizada –se quejó Gómez.
734
— Si quieres te puedo enviar un documento que nuestra oficina está
preparando, una evaluación de las cosas positivas y las negativas
de la decisión de los jueces, para que la estudies y me des tu
opinión – se ofreció Pancho Álvarez.
— Oye, sería ideal, un análisis de tu oficina, con el prestigio que
tienen, me sería muy útil. Lo único que yo no tengo con qué pagar
una consulta tan valiosa –se apresuró a aclarar el periodista.
— Descuida. Eso va por cuenta nuestra. No te cuesta nada –bromeó
el abogado.
— Gracias Pancho. Voy a agradecer mucho tu colaboración –para
el periodista era muy valiosa la opinión jurídica de una oficina
como la de Headrick Rizik Álvarez & Fernández.
En un catálogo internacional de las más prestigiosas oficinas de
abogados de América Latina, hecho para los inversionistas y las
grandes empresas extranjeras, en República Dominicana esa firma
aparecía compartiendo el primer lugar con otra oficina, en todas las
categorías evaluadas entre todos los bufetes del país.
Cuando Ernesto recibió el documento prometido, no le
cupieron dudas del valioso aporte. De inmediato se sumergió
735
en su estudio, para tener las bases suficientes que le
permitieran continuar con su investigación. En la primera
parte, se concentró en los aspectos positivos de la sentencia,
muy bien argumentados en este análisis, a saber:
1.Rechaza todos los incidentes planteados por los
imputados, con la única excepción del incidente
planteado por Luis Álvarez Renta de que no podía ser
condenado civilmente en República Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental había demandado
y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una
vía).
2.Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores,
rechazando el argumento de ilegalidad planteado por
los imputados.
3. Establece que han sido probados prácticamente todos
los hechos contenidos en la acusación pública y privada.
Las citas ... han sido extraídas de la sentencia y
constituyen la opinión del tribunal. Cuando cita una
736
prueba, el tribunal está haciendo suya la prueba.11La
sentencia, en sus páginas 149 a 163, también acepta
como probadas todas las operaciones de
adquisiciones de activos con dinero de los
depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa,
Inmobiliaria Intercontinental, Listín Diario, Áster,
Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios,
Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio
Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron
RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que
el tribunal condenó a Ramón Báez a favor del
BANINTER en liquidación.
5. Se prueba la gravedad del hecho cometido.
6. Condena a Luis Álvarez Renta como autor de lavado
de activo.
7. Condena a Ramón Báez Figueroa a diez años por
violación a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos
Báez lo declara culpable y la pena le será impuesta
en una audiencia posterior.
1111 Ver análisis completo de la sentencia en el Apéndice 1, al final del libro.
737
8. Se otorgó a los actores civiles una indemnización por
la suma total de RD$64,262,082,450.00.
En el aspecto negativo la prestigiosa oficina destacaba las
siguientes resoluciones:
1. Establece que no existe abuso de confianza para
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco.
2. Establece que no hay lavado de activos para Ramón
Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco.
3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.
4. El Descargo de Jesús María Troncoso.
Era deprimente – se dijo Ernesto, para sus adentros – Los jueces del
Primer Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien
con Dios y con el Diablo. A la gatica de María Ramos. Este análisis de
la oficina de Pacho Álvarez era enjundioso. Le había evitado a
Ernesto Gómez hacer lo mismo, pero desde una óptica periodística.
No habría tenido la contundencia que presentaban estos abogados,
que dominaban con donaire la ley.
Sin embargo, habían sido probadas todas las acusaciones del
Ministerio Público y del Actor Civil y la irresponsabilidad, los
738
compromisos políticos, los conflictos de intereses habían
predominado. Cómo explicar que dejaran fuera a Troncoso Ferrúa si
aparecía en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la vía del
tecnicismo era una desfachatez de los jueces que lo aceptaron.
Podían perfectamente argüir lo que hicieron con Álvarez Renta a la
hora de cambiarlo de cómplice a autor principal de lavado... las
pruebas habían sido presentadas desde instrucción y venía
defendiéndose de ellas desde el principio.
De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta
sentencia, dos se escapaban miserablemente, (Vivian Lubrano y
Troncoso Ferrúa) a dos les reducían los cargos a una simple violación
de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramón Báez Figueroa y Marcos
Báez Cocco) eliminándoles el Abuso de Confianza y por consiguiente
el Lavado de Activos, dejándoles las puertas semi abiertas para que
pudieran salir definitivamente en el proceso de apelación, y uno, Luis
Álvarez Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos
recursos que “no eran sucios”, porque los acusados principales
habían sido absueltos del cargo de Abuso de Confianza, por lo que
no se había producido el delito previo que tipifica el lavado. Ésta
podía ser una formula para que también se le cayera el lavado de
739
activos en la apelación. Qué maraña de sentencia. Por lo menos,
como decía el estudio de la Oficina de Headrick Rizik Álvarez &
Fernández, el hecho de que la sentencia hubiese aceptado todas las
pruebas y acreditado todos los hechos de la acusación, era un
elemento esencial para lograr las condenas en el proceso de
apelación. Habría que ver. Con esta justicia “agripinesca” como le
había llamado Casals Victoria, nadie tenía nada seguro.
740
Capítulo XXXII
El Emporio de Julito Hazim
Este martes, en horas de la mañana, pasados quince minutos de la
9:00 el periodista Ernesto Gómez era anunciado por la recepcionista
de Julio Hazim, situada frente al elevador, en la tercera planta del
741
edificio La Cumbre al lado de Plaza Naco. Unos minutos después
Julito lo hacía pasar a su oficina.
— Llámame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto
que le voy a decir a Ernesto Gómez. Junior quédate aquí tú
también. Mira Ernesto, yo quería explicarte algo antes de
empezar la entrevista. Si aquí hay alguien que puede escribir un
libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero por
ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque tú
quieres hacer un libro “imparcial” – aquí saboreó la palabra con
un énfasis extraño como para acentuar un gesto de profundas
dudas –. Yo te puedo ayudar. Claro, hay que saber ¿qué tú
quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial cuando yo
lea lo que tú escribes de las autoridades del Banco Central. Las
de ahora. Porque tú si puedes escribir un libro sobre Baninter,
porque no te conozco ninguna vinculación ni veo que tengas
intereses encontrados por algún lado. Pero quería hacer esa
aclaración –terminó el médico y periodista.
— Mi intención es buscar la opinión de todas las fuentes, y ver qué
piensan los que de una manera u otra estuvieron cerca de
Baninter –explicó Gómez.
742
— Ok, pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por
escrito y yo te las voy a responder por internet o vienes esta tarde
a buscarlas, pero yo prefiero que sean por escrito para yo
guardar una copia, para cuando te vaya a replicar, porque yo sé
que luego te voy a tener que desmentir. Vete donde mi
secretaria, para que tu me hagas las preguntas por escrito y yo te
respondo esta tarde –Julito toma a Ernesto Gómez por el brazo y
lo dirige donde su asistente –. Por favor, siéntate ahí con Gómez
para que él te redacte cuatro o cinco preguntas –dijo Julito
Hazím.
— No te molestes, yo tengo algunas ideas aquí escritas, pero no son
cuatro o cinco, tengo ciento tres preguntas para ti. Pero no te
preocupes, que trataré de condensarlas en 21 preguntas –le
consintió el investigador.
— Ah, pero si tú tienes esos apuntes ahí, ¿por qué mejor no le saco
una fotocopia? –preguntó Hazím.
— Claro, se la puedes sacar... –Ernesto entregó su agenda. En las
últimas páginas había improvisado algunos apuntes de prisa, para
llevar un hilo en el conversatorio con el experimentado
comentarista de la televisión dominicana. Sólo aparecían las
notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso. Luego
743
de dos fotocopias, Julito devolvió la libreta al periodista y le
prometió enviar el formulario, debidamente respondido, en horas
de la tarde.
Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro día en
horas de la mañana cuando llamó a Julito por teléfono para
enterarse cómo andaban sus respuestas.
— Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para
que ella te lo haga llegar... –mientras hablaba Hazím se acercó a
su asistente y le entregó el teléfono para que ella registrara el
correo electrónico del investigador.
Por problemas técnicos no se había podido enviar por internet y
debió pasar a buscar personalmente el documento prometido por
Julio Hazím. Ernesto abrió el sobre manila que había recibido de la
asistente del productor de televisión y empezó a leer:
“Periodista
Ernesto Gómez
Sus manos.-
Estimado Ernesto:
Te confieso que me gustó hasta me entusiasmé con la
idea de que tú ibas a escribir un libro sobre el caso
744
Baninter y que te gustaría mis opiniones sobre este caso
particular.
Grande fue mi sorpresa y mayor mi decepción cuando
leí el cuestionario que me entregaste, el cual copio a
continuación:
1. ¿Por qué quebró Ramoncito? ¿Puede un banco
tan grande quebrar?
2. Cuéntame de nuevo lo de Lila.
3. Los diputados en BANINTER.
4. ¿Qué pasó contigo? ¿Eres un testaferro? ¿O tenían
negocios comunes?
5. ¿Cómo se vende el canal 27?
6. Cuéntame de Isla Visión.
7. ¿Por qué sigues en el canal 58?
8. ¿Qué sabes de los negocios del canal 13?
9. ¿Por qué se le devolvió el dinero a Guaroa?
10. ¿Qué pasó con Guillermo Gómez?
11. ¿Cuáles emisoras vendiste?
12. ¿Por qué borraron tus cuentas de Baninter?
13. ¿cómo se dieron cuenta de ellas?
745
14. ¿Cómo lograr salir BANINTER (aquí debió decir
RBF) del lavado en la primera sentencia?
15. Y Álvarez Renta ¿cómo se escapa?
16. ¿Qué pasó con Troncoso Ferrúa?
17. ¿Qué sabes del caso Pepe Goico?
18. ¿Torres Pezzotti?
19. ¿Qué tenías con Hipólito Mejía?
20. Lucha Pellerano y Ramoncito.
21. ¿De VLC? ¿de MBC? ¿De LAR?
1. Todo está muy bien, pero cuando te detienes a leer
las preguntas 12, 13 y 14, me veo en la obligación de
llegar a varias conclusiones:
2. Que el trabajo no está dirigido a aportar nada nuevo al
caso y mucho menos la verdad, ya que en lo que a mí
respecta TU DAS POR VERDADES EL QUE A MI ME HAN
BORRADO DEUDAS Y ME SACARON DEL LAVADO DE
ACTIVOS.
3.Tu profesión de periodista y el derecho que tienes al libre
acceso a la información permite que recojas en el
Banco Central esa respuesta y con ella y los datos
entonces preguntarme por el particular.
746
4.No te voy a aclarar los casos del Centro Médico. El
ingenio Montellano y los medios de comunicación
porque tú te has sumado a la campaña de testaferro,
socio o cualquiera de las mil versiones excepto la
verdad que no está de acuerdo con aquellos que
prefieren preguntar y afirmar a veces lo que tú
mencionas.
5.Tu “orientador” y con él, tú mismo dejaron “ver el refajo”,
disfrazando dentro de un cuestionario, que no me toca
a mi responder, una afirmación falsa, perversa y
colmada de mala fe.
De toda formas te agradezco mucho que me hayas
advertido sobre tu próxima publicación para lo cual
debo prepararme para contestar de todas formas.
¡Ernesto, indudablemente eres un genio! ¿Qué bueno
sería que dedicaras todo tu talento a mejores causas?
¡Éxito y suerte!
Julio Hazim”
Definitivamente Julito era un excelente comentarista, con un
estilo directo y único de hacer entrevistas y con buen dominio
747
del medio televisivo, pero tenía una redacción pésima.
Escribiendo era más médico que periodista. Ernesto quedó
sumamente confundido con la carta y procedió de inmediato
a abrir su agenda, sabía que varios de los conceptos que
Hazim emitía no eran de su autoría y sus propósitos no tenían
fines “perversos y colmados de mala fe” Ernesto quería llegar
hasta la verdad en el Caso Baninter y para eso no iba a
escatimar esfuerzos ni a respetar altares, por más sagrados
que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que
tenía en carpeta y las susceptibilidades no lo podían detener.
De inmediato se puso a reflexionar: Julito estaba muy asustado
o muy confundido con este trabajo de investigación. En
cualquiera de los casos, era necesario aclararle de inmediato,
independientemente de la posición que asumiera él luego.
Pero por lo menos, ya no tendría la excusa de escabullir el
bulto por la puerta de la indignación “por maltrato”. Era
importante evidenciar sus carencias. En menos de diez
minutos ya el periodista estaba frente a su laptop produciendo
una respuesta:
Apreciado Julito:
748
Lo único que he sentido por ti siempre ha sido respeto y
admiración. Creo que has sido pionero y has
emprendido proyectos de altos vuelos, los cuales han
hecho historia en el país y eso hay que reconocértelo,
independientemente de que se esté o no de acuerdo
contigo.
Lamento muchísimo haberte dado mis apuntes
manuscritos para la entrevista que te iba a hacer. Por
tres razones: primero, no entendiste mi letra; segundo,
no comprendiste mis propósitos y tercero, mal
interpretaste mi objetivo.
Como experto entrevistador que eres, sabes muy bien
que la estructura de una pregunta hablada es muy
diferente a los apuntes-titulares que a modo de
recordatorio anotamos para seguir la cronología de
una entrevista. En mi agenda sólo llevaba titulares de
las ideas que te quería preguntar con mucha
prudencia y profesionalidad. Me sorprendiste
negándome la entrevista oral a último momento y me
pediste que te dejara por escrito mis preocupaciones
749
para luego tú responder y “guardar una prueba de lo
que yo diga, por si te tengo que desmentir...”
Cuando yo me disponía a redactar preguntas formales,
a partir de los apuntes que tenía en mi agenda, me
sugeriste “mejor déjame fotocopiar lo que tienes ahí...”
y como no me animaba ninguna mala fe, con mucho
gusto accedí. Un gran error de mi parte, porque
confundiste totalmente mi intención.
Te explico. Primero, la pregunta número 4, donde el
titular dice: “¿Qué pasó contigo? ¿Eres testaferro? ¿O
tenían negocios juntos? Se produce a partir de varias
grabaciones que tengo de funcionarios y abogados del
Banco Central, de antes y de ahora, que te denuncian
como testaferro de Ramón Báez Figueroa. Mi deber
profesional me obliga a contrastar las versiones
recibidas y escuchar la posición de la parte afectada
para juzgar ambas y aportar mi parecer al momento de
escribir. En la gramática que aprendí en la escuela, el
signo de interrogación implica una duda razonable e
incertidumbre sobre lo planteado, por lo que no me
750
puedes atribuir que estoy dando por verdad esas
versiones en las que he puesto interrogantes,
precisamente para cuestionarlas. Pero el recurso
elemental en el periodismo de escuchar todas las
fuentes, me colocó en una posición aparentemente
parcializada, por haber cometido el error de entregarte
mis apresurados apuntes. Si me hubieses dado la
oportunidad de redactarte las preguntas, tal vez esa
hubiese dicho: “varios funcionarios y abogados del
Banco Central, tanto de la gestión actual como de la
anterior, te han sindicado como un testaferro de Ramón
Báez Figueroa. ¿Cuál era la relación real entre ustedes?
No me interesa asumir posicionamientos a priori ni
extemporáneos, pero me atribuiste una intención
prematuramente y lo lamento mucho porque la
introducción de esa pregunta ¿qué pasó contigo?
procuraba primero, escuchar tu versión, y la inserción
final de “¿o tenían negocios juntos?” te abre un amplio
abanico para que des tu explicación sobre los negocios
que sostuviste con Baninter.
751
Mi segundo error garrafal, el cual provocó que hicieras
aseveraciones diametralmente opuestas a mis
propósitos, es lo siguiente: ¿por qué borraron tus
cuentas de Baninter? Es una pregunta control que yo
estaba haciendo para confirmar una información que
me ofreció el ex gobernador del Banco Central, José
Lois Malkún. Te estoy anexando un fragmento de una
amplia entrevista donde él relata que cuando el Banco
Central asumió el control de Baninter, tú le llamaste una
tarde diciéndole que querías verlo para entregarle
algo. Según él, le llevaste los archivos con los
documentos completos de todos los préstamos que
tenías en ese banco. “tú no los ibas a encontrar nunca”
dice Lois que le dijiste “porque todo eso lo borraron...”
Nuno Viñas dijo que NUNCA había visto eso en los
archivos. Si escuchas con atención el CD que te envío,
donde me asombro y digo “ese es un gesto de mucho
valor, porque nadie se incrimina por cuatro mil
millones...” y termino coincidiendo con Lois Malkún
cuando yo señalo que “esa es una actitud muy
honorable...” refiriéndome a ti. Sólo que quería oír tu
752
versión por la manía que tengo al escribir, que me gusta
confirmar por varias fuentes diferentes, las cosas que
voy a afirmar. Ese era el propósito de la pregunta,
nunca acusarte de algo que se supone que tú
informaste por iniciativa propia.
Si lees la pregunta 13, que también te afectó, te darás
cuenta que sólo buscaba yo que tú repitieras lo que
Lois me contó y que ahora tú estás oyendo en el CD
que te envié.
La tercera pregunta que provoca tu ira, también es mal
interpretada, tal vez por mi deficiente redacción.
Escribí: ¿Cómo logró salir RBF del lavado en la primera
sentencia? Si lees con detenimiento ni te menciona ni
te involucra, ni te insinúa en lavado de ninguna
manera. RBF son las siglas que he manejado para
referirme a Ramón Báez Figueroa, como LAR es Luis
Álvarez Renta, VLC, Vivian Lubrano de Castillo y MBC, es
Marcos Báez Cocco y si te hacía la pregunta era
movido por dos razones fundamentales: primero, eres
uno de los hombres mejor informados del país y
753
segundo, tengo una conversación tuya con Leonardo
donde él te ayuda a resolver un problema de una
factura en Edesur. En esa conversación Leo te pregunta
qué te pareció la sentencia de Baninter. Cuando le
respondiste, él te aseguró que había que dejar eso así,
porque esa sentencia le había dado mucho trabajo
“negociarla”.
Ese hecho despertó mi curiosidad para saber qué se
había negociado al respecto y creo que tú eres una
fuente importantísima para esta investigación, por la
amplitud de fuentes de información que manejas.
Como podrás ver al leer la conversación tuya con
Leonardo, que también te anexo, quien esto escribe no
tenía la más mínima intención de involucrarte en nada
que tenga que ver con lavado de activos. Si lees
detenidamente mi manuscrito verás cuán lejos estaba
tu interpretación de mi intención.
Tengo absolutamente todos los documentos de tus
préstamos, incluyendo todas las cartas, contratos,
adendas y convenios que has firmado de tu puño y
754
letra, junto a Michel, con el Banco Central y las
autoridades monetarias y financieras. Si mi intención
hubiese sido escribir parcializado no hubiese buscado tu
ayuda, porque te puedo asegurar, sin miedo a
equivocarme, que sobre tus casos tengo muchos más
documentos que los que tú posees. Pero la seriedad de
la investigación me obligaba a buscar tu versión sobre
todo. Por eso empiezo preguntando ¿qué pasó
contigo? Y terminar pidiéndote que me aclares los
negocios que hiciste con Baninter para tener tu versión
personalizada. Si ya hubiese yo suscrito las “mil versiones
excepto la verdad...” ni siquiera te habría llamado.
Si mi trabajo podría aportar algo nuevo o no, es algo
que yo no puedo decir. Tendremos que esperar que
salga a la luz pública para evaluarlo. No tengo
“orientador” preferido, pero he hecho decenas de
entrevistas y miles de documentos que sirven de
sustento a lo que escribo. Como te dije personalmente,
no tengo culpables favoritos ni inocentes escogidos. Lo
que va a salir en mi novela tendrá una montaña de
755
pruebas que lo avalen y decenas de testimonios que lo
confirmen.
Tus comentarios, posiciones e informaciones son muy
valiosas para mí, pero sólo quiero que las des si te
sientes a gusto y crees que no te hará daño. La misma
Constitución te da el derecho a no declarar en tu
contra y si alguna información apreciable tienes y no la
quieres compartir, es algo que voy a respetar con
humildad y sin resabios.
Nunca en mi vida he hablado con Ramón Báez
Figueroa, Marcos Báez Cocco, Luis Álvarez Renta, ni
Vivian Lubrano de Castillo, pero nunca he tenido ningún
tipo de relación con Héctor Valdez Albizu ni con Lois
Malkún a quien conocí con mucho gusto el día que lo
entrevisté. No conozco ni a uno solo de los abogados
del Banco Central, con quienes nunca había cruzado
palabras hasta que se produjeron estas entrevistas de
ahora. No tengo compromisos bancarios ni financieros,
salvo RD$300 mil pesos que le debo al BHD. Nunca abrí
una cuenta de ningún tipo en Baninter. Me siento
756
absolutamente facultado para hacer un libro objetivo y
profundo que aborde con seriedad lo que pasó en el
Banco Intercontinental, independientemente de
quiénes estén involucrados. Lo que no te puedo
prometer es imparcialidad porque siempre he estado
radicalmente parcializado con los intereses de la Patria
y esa obsesión me guía para desenterrar tanto
contubernio e indignidad en todos los sectores de la
sociedad dominicana, que nos estigmatiza a quienes
debemos veinte pesos o fracasamos un par de veces
en los negocios, mientras los que asaltan las arcas de la
Nación, tanto del sector público como del privado,
logran limpiar su imagen y reciclarse con pasmosa
facilidad, escondiéndose detrás de sus voluminosas
chequeras.
Te aseguro Julito, con toda humildad, que nada de lo
que pensaste pasó por mi mente y te pido excusas
porque mi improvisación te provocó aprensiones
innecesarias. Por lo menos ya te has llevado un gran
mérito: te has anotado el primer desmentido y réplica
757
de un libro que aún no he publicado. Eso me da una
idea clara de lo polémico que podría llegar a ser.
Te reitero mi admiración y respeto,
Ernesto Gómez.
Anexo I: CD conteniendo un fragmento de 10 minutos con la
entrevista a Lois Malkún donde él dice que Julito fue quien lo
enteró de que sus cuentas habían sido borradas en BANINTER.
Anexo II: el siguiente documento:
Movimientos de RBF y RBR del 23 de oct.
A las 9:30 am. Irma Marrero, secretaria de RBR (padre)
establece una llamada en conferencia para Don
Ramón con José Caicedo, representante de los
intereses de los Báez en Miami, EUA. José Caicedo le
dice que como se siente y él le contesta que “jodido
pero finalmente muy contento” “ya salimos de la
vaina de lavado, ahora hay que moverse allá... ya
sabes con los federales y la jodienda con migración”.
Caicedo le anuncia que Jack Fiore (abogado) va
para Santo Domingo el miércoles 24. Don Ramón le
pregunta “... y a qué es que viene... hay alguna vaina
758
nueva?” Caicedo le dice “no puedo decirte por
aquí, pero es importante, trata de verlo mañana
mismo” RBR: “Ok. Así lo haré, pero la gente está aquí
como el diablo con la sentencia... en este país de
mierda no se puede vivir, no se sale de una”.
Caicedo le responde: “Bueno, pero ¿van a apelar,
verdad?” RBR: “Seguro, lo importante es que
logramos quitar el lavado y lo demás es pura
mierda... ahora falta que el gobierno se meta en
miedo, ya sabes, estamos en elecciones y este
hombre quiere volver”. Caicedo: “Así es, pero lo muy
peligroso, para ti, Ramoncito y José Miguel era lo del
lavado”. RBR: “Tuvimos suerte aunque a última hora
Vincho hizo su trabajo y le torció el brazo a los
muchachos”. “Espero nos veamos pronto” Caicedo:
“Si voy la primera semana de noviembre... te haré
saber, nos vemos”
A las 4:30 p.m. de ayer RBR (padre) dio instrucciones
a su secretaria Irma Marrero de que llamara a
Checheo Rivera para que le consiguiera con
carácter de urgencia el video del programa del lunes
759
a las 7:00 p.m. en el canal 45 de Guido Gómez
Masara (SIC). Que le enviara una copia a él y otra a
Vincho Castillo, o mejor a Vinicito.
A las 7:05 p.m. RBF llamó a Julito y le dijo que debía
hablar con Don Ramón para afinar algunas cosas. Le
informó que estaba muy cansado y que estará “fuera
de circulación por unos días”... “ya que el viejo está
más tranquilo con lo de la indemnización, Juárez lo
convenció de que la sentencia era hecha a
propósito de que no se entendiera nada y todo se
cayera... ya sabes” Julito le responde: “Si, pero no se
duerman...yo espero una gran reacción adversa y no
sé si el gobierno la va a aguantar... Cuídate”.
Otras informaciones
A las 10:13 a.m. Luis llama a Julito, para decirle que
desea un espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice
“Yo decidí salirme de la sombrilla de Ramoncito pues
luego que me prometieron una cosa hicieron otra”...
“pero por suerte la sentencia es un adefesio y las
apelaciones mías tienen alta probabilidades de
éxito.”... “Me dejaron fuera de la cobertura del
760
acuerdo político judicial, pero me van a tener que
dar la boca...Ahora que no vengan a decir que la
sentencia en mi contra, de lavado, es un abuso”... “el
abuso lo cometieron ellos dejándome fuera”.
A las 2:35 p.m. Julito llama a Leonardo para que lo
ayude a resolver un asunto de una factura eléctrica
pendiente con la CDEEE. LM le indica que habló con
Segura y que “Todo se resolverá con publicidad”...
LM: “A propósito Julito ¿qué te pareció la sentencia?
Julito responde: “bueno, ahí sí que hay un lío, yo no
veo ese asunto tan claro...ojalá y el procurador no se
plumee”. LM responde: “si, tú sabes que el acuerdo
político fue ese, esto no debe caerse, ¡esto me dio
mucha brega coño!”. “Ramoncito no se puede dejar
joder, que denuncien las diabluras de los otros, como
la casa que Alejandro Grullón le regaló a
Candelier”... “esa vaina se ha quedado así... aquí o
jugamos todos o se rompe la baraja.” Julito: “Deja a
Alejandro quieto, no jodan con eso. ¿Vas al play?
Mejor hablemos allá” LM: Perfecto... Adiós.
761
Definitivamente tendría Ernesto Gómez que continuar su
trabajo sin contar con la participación del médico y productor
de televisión. Tenía interés en dar participación a todos los
involucrados, para que aportaran sus versiones y así tener los
elementos de juicio necesarios para tomar posicionamiento
sobre los temas abordados. No podía dejar nada a medias y
quería ser lo más amplio y plural posible, pero si los implicados
se negaban a participar, tendría que arribar a conclusiones a
partir de la montaña de papeles que tenía en su haber. Como
le había informado a Julito, miles y miles de documentos
habían desfilado frente a sus ojos y tenía suficiente información
como para elaborar con sustento sólido cualquier teoría de lo
que había sucedido en Baninter.
Julito hubiese sido un elemento clave para desentrañar el
“acuerdo político judicial” a que todos se referían en estas
conversaciones. Había frases tan elocuentes que delineaban
claramente cómo funcionaba el sistema judicial dominicano.
“Seguro, lo importante es que logramos quitar el lavado y lo
demás es pura mierda”... “logramos quitar el lavado” ¿Qué
querría decir Don Ramón Báez Romano con esa frase? Si se
añadía a la otra, más demostrativa y contundente, las cosas
762
iban tomando un matiz claro oscuro “ahora falta que el
gobierno no se meta en miedo, ya sabes, estamos en
elecciones y éste hombre quiere volver...” Estaba muy claro
que el acuerdo había sido con el gobierno de Leonel
Fernández, porque la sentencia era del año 2007. ¿Podría
negociar un funcionario de mediana categoría un acuerdo
político de estos alcances sin el conocimiento del presidente?
¿El hecho de que Don Ramón Báez Romano asiente
específicamente que “este hombre quiere volver...” indicaba
que los acuerdos se habían hecho con el presidente
Fernández? ¿Qué quería decir Don Ramón cuando señaló
que “tuvimos suerte aunque a última hora Vincho hizo su
trabajo y le torció el brazo a los muchachos...” ¿quiénes eran
los muchachos? ¿Los jóvenes fiscales contra fraudes
bancarios? ¿Los abogados del Banco Central? ¿Los jóvenes
jueces?
El contubernio estaba claro. La reiteración por todas las
fuentes era la prueba definitiva de que se había transgredido
los límites de la justicia y las cosas se habían resuelto por la vía
política. Si así era, ¿cómo y quiénes dieron órdenes a la justica
para que se evacuaran sentencias en uno u otro sentido? Si
763
eso se produjo, como todo parece indicar ¿a quiénes le
dieron las órdenes, a Subero, el presidente, a otros jueces de la
Suprema o a los magistrados encargados de los procesos
directamente? ¿Quiénes tenían “poder” para influir en los
jueces de manera tan directa y descarada? Las versiones se
podían comprobar por varias fuentes. Ramoncito le decía a
Julito, en su llamada telefónica que se iba a retirar por unos
días “ya que el viejo está más tranquilo con lo de la
indemnización, Juárez lo convenció de que la sentencia era
hecha a propósito de que no se entendiera nada y todo se
cayera... ya sabes...” ¿quién hizo la sentencia “a propósito de
que no se entendiera nada y todo se cayera”? ¿Qué sabía
Julito cuando Ramoncito le afirmaba que “ya sabes...”? ¿Qué
quería decir Julito en realidad, cuando le respondió “Si, pero
no se duerman... yo espero una gran reacción adversa y no sé
si el gobierno la va a aguantar... cuídate” ¿Qué quería decir
Julito cuando estableció que “Ahí hay un lío... ojalá que el
procurador no se plumeé...”? ¿Por qué esperaba Julito una
gran reacción adversa? ¿Era tan evidente el mamotreto de
sentencia? ¿Por qué sabía Julito que el gobierno no la iba a
aguatar? Más que eso ¿por qué tiene el gobierno que
764
aguantar o no una sentencia que emite otro poder del
Estado? Porque ¿había sido inducida, negociada, vendida? Si
el gobierno no aguantaba la “reacción adversa” ¿echaría
para atrás los acuerdos a los que había arribado con
Ramoncito y su gente? ¿Y por qué se podía plumear el
Procurador? ¿Cuáles eran los compromisos que éste había
asumido que podría echar para atrás? En nuestro país
plumearse es un sinónimo de acobardarse, de echar para
atrás, de salir huyendo...
¿Por qué dice Luis Álvarez Renta que “yo decidí salirme de la
sombrilla de Ramoncito, pues luego que me prometieron una
cosa hicieron otra”...? ¿qué le prometieron a Álvarez Renta y
no le cumplieron? ¿Cuál fue la otra cosa que hicieron?
¿Dejarlo enganchado y salirse ellos del lío de lavado? Parece
que sí, por lo que dice el financista a continuación: “pero por
suerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mías
tienen muchas probabilidades de éxito” Quedaba claro que
todos habían negociado que la sentencia fuera un adefesio
para poder demolerla en la apelación. Pero donde queda
más evidente la tratativa negociada con los políticos y el
poder judicial es cuando el asesor encarcelado protesta
765
porque “me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo
político judicial, pero me van a tener que dar la boca... ahora
que no vengan a decir que la sentencia de lavado en mi
contra es un abuso... el abuso lo cometieron ellos al dejarme
fuera...” ¿Por qué Ramoncito y su gente cometieron un abuso
al dejar fuera a Luis Álvarez? ¿Ramoncito y los Castillo eran
jueces? ¿Hacían o redactaban sentencias? “El abuso lo
cometieron ellos dejándome fuera” Cuando analizabas la
conversación entre Leonardo y Julito las cosas quedaban
fehacientemente demostradas “Si, tú sabes (vuelve el que tú
sabes a Julito) que el acuerdo político fue ése... esto no debe
caerse ¡esto me dio mucha brega, coño!” ¿Qué sabía Julito?
¿Qué le dio mucha brega, coño, a Matos Berrido y no debía
caerse? El acuerdo político. ¿Había que hacer acuerdos
políticos para una sentencia judicial?
Sí, Julito sabía los alcances y los detalles, porque afirmó con
mucha propiedad “Ojalá que el Procurador no se plumee...”
La sentencia de primer grado de Baninter no fue muy pura
que digamos. Los indicios eran concluyentes. Se notaba a
leguas que había habido una negociación política que luego
llevaron a los tribunales. La sana crítica de los jueces de las
766
pruebas presentadas, fue sustituida por órdenes e
instrucciones emitidas desde alguna instancia de poder
superior para que los magistrados doblegaran sus decisiones y
actuaran como les pedían los políticos. Aquí sí cabía el ¡coño!
¿Por dónde anda la cacareada independencia del poder
judicial? ¿Cómo es posible que con la inversión que se está
haciendo en ese poder del Estado, todavía éste sea un
mercado en el que se venden las sentencias al mejor postor?
Si esta sentencia había sido un mamotreto vendido y
comprado al vapor, ¿qué garantizaba que los demás fallos no
hayan corrido la suerte que le trazaron los intereses espurios
que se movían en torno al caso? Esto representaba el
descrédito total del Sistema Judicial dominicano y había que
tomar con pinzas todo lo que por ese entorno se moviera.
Si Julito se decidiera a explicar los alcances de ese acuerdo
“político judicial" podría hacer un gran aporte al país para
que podamos conocer cómo se mueven los hilos del poder.
Para que tengamos una idea clara del “respeto” que tienen
nuestros políticos por la institucionalidad. No, Julito no querrá
hablar. Tiene mucho qué perder.
767
Capítulo XXXIII
En las Entrañas del Monstruo Bancario
Judith y Ernesto habían hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a
Pedro Castillo con relación a los hechos de Baninter y los intensos
rumores de los problemas en su mismo Banco Dominicano del
Progreso y el resto del sistema financiero. La negativa del aventajado
ejecutivo bancario había sido coherente. Pero el afán por llegar al
fondo de la investigación obligaba a los periodistas a presentar la
versión de uno de los protagonistas del hecho y no escatimaron
esfuerzos para recogerla. Así fue como, de la manera más insólita lo
abordaron, sin que él lo estuviera esperando.
768
Pedro Erwin Martín Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta años
de edad, que había nacido en la capital. Estaba felizmente casado
y había estado 25 años en la banca privada acumulando una gran
experiencia en el sector. Esta actividad la compartía con sus
negocios privados, que eran también voluminosos, sobre todo, en la
explotación de sus excelentes relaciones con el ex presidente de la
República don Hipólito Mejía. Castillo Lefeld presidía uno de los
bancos más poderosos del país, en competencia solapada con su
amigo y admirado Ramón Báez Figueroa. La diferencia era que
Perucho administraba un banco ajeno, en el que sólo poseía una
parte ínfima de sus acciones, mientras que Ramoncito era propietario
casi absoluto del Baninter. Castillo siempre le dio seguimiento a la
vida de Ramoncito, hasta el punto que llegó a comprar muchos de
los jugueticos que aquel desechaba en la vida. El BMW serie 7 blanco
y el yate (revisar el nombre).... eran sólo unos los ejemplos de esta
persecución obsesiva. Los amigos de Perucho llegaron a decir que
éste envidiaba al presidente de Baninter. Por las premuras del
interrogatorio, Judith no se anduvo con rodeos:
— ¿Por qué el Banco del Progreso se interesó en comprar Baninter?
769
— Realmente quien hace la oferta de compra de las acciones que
representaban la mayoría de la tenencia accionaria del Banco
Intercontinental fue el Grupo Progreso. La finalidad de esa oferta
de promesa de compra se basó en la posibilidad de fusionar al
Baninter con el Banco del Progreso.
— ¿Estaba realmente el Grupo Progreso registrado como una
entidad financiera? –Gómez iba detrás de profundizar el papel
de los grupos bancarios y empresariales que se habían convertido
en un medio para evadir impuestos, encaje y provisiones.
— El Grupo Progreso es una tenedora de acciones y tiene
participación tanto en el Banco del Progreso como en otras
empresas relacionadas y no relacionadas, tales como:
Almacenes Generales de Depósitos (Almacaribe) el Multipuerto
Caucedo, la compañía de Seguros Progreso, ATH Dominicana,
entre otras –respondió el banquero un poco esquivo.
— ¿Cuándo empezaron las conversaciones entre usted y
Ramoncito? –preguntó Judith.
— En realidad empezamos las conversaciones en el mes de febrero
de 2003. Teníamos la intención de comprar las acciones del señor
770
Báez Figueroa, que representaban aproximadamente el 90% de
la propiedad, lo cual era suficiente para nuestro grupo –explicó
Castillo.
— ¿Usted negoció esa venta con el Consejo de Directores de
Baninter, o fue algo personal con Ramoncito?
— No. Entendemos que el señor Báez Figueroa fue quien comunicó
a algunos miembros de su Consejo de Directores nuestro interés.
No tuve ninguna conversación con esos señores.
— ¿Para usted personalmente representaba un buen negocio la
adquisición de Baninter? –preguntó con suspicacia Judith. Se
había estado rumorando que Perucho estaba urgido de hacer
esta negociación para tapar sus propias faltas en el Banco del
Progreso.
— Si. Es correcto. Todo interés de una institución financiera en
adquirir otra busca oportunidad de negocios para crecimiento y
economías por el volumen de las operaciones –respondió el
banquero.
— ¿Pero usted no sabía de los líos que Ramoncito tenía ahí dentro? –
preguntó con un poco de agresividad Ernesto Gómez.
771
— Sólo estábamos al tanto de la situación financiera expresada a
través de las publicaciones trimestrales que se realizan por
reglamento de la Superintendencia de Bancos –Castillo lucía
evasivo.
— ¿No le explicó Ramoncito la magnitud de los pasivos y los activos?
¿Eso no disparó sus alarmas, no vieron que había un fraude
enorme entre lo que publicaban cada trimestre con lo que le
presentaba en este momento?
— En las reuniones sostenidas con el señor Báez Figueroa el mismo
nos informó que la situación de Baninter era aun mejor, en vista
de que tenía muchos más activos que pasivos de los que nosotros
habíamos observado en la publicaciones trimestrales – explicó
Perucho.
— ¿Sabían ustedes que Baninter estaba pasando por una situación
precaria, que estaba solicitando líneas de redescuento al Banco
Central? –preguntaron los comunicadores.
— Él sólo nos informó de de la existencia de facilidades de
redescuentos otorgadas por el Banco Central al Baninter por un
772
monto aproximado de Cinco Mil Millones de Pesos
(RD$5,000,000,000.00).
— ¿Se podría decir que el interés de comprar Baninter era para
ocultar la propia situación financiera del Progreso y además para
seguir utilizando el esquema de banco paralelo o doble sistema
de contabilidad?
— No, no. El Banco del Progreso desconocía totalmente la situación
financiera de Baninter.
— ¿Más o menos cuándo se realizaron las inspecciones asistidas en
el Banco del Progreso y quién las realizó?
— Las inspecciones asistidas del Banco del Progreso se iniciaron en
septiembre primero del 2003 y continuaron hasta junio del 2004 y
en cuanto a la otra parte de su pregunta quiénes participaban,
las realizó el FMI, que contrató cerca 60 ó 70 inspectores
internacionales y a una firma mexicana llamada Valores
Financieros de México. (VALFIM), era la contra parte del FMI en el
proceso de auditoria asistida, más los inspectores dominicanos. En
el caso del Banco Progreso habían 20 inspectores; 19 extranjeros
773
y uno local y el jefe de inspección era el ex Intendente de la
Superintendencia de Bancos del Perú.
— ¿Usted recuerda más o menos cuál fue el resultado de esas
inspecciones asistidas en cuanto a la capitalización del Banco del
Progreso? –preguntó Ernesto Gómez.
— Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial
era un faltante de capital por el orden de los RD$2,500 millones de
pesos. Faltante de capitalización, en adición a un faltante de
provisiones por el orden de los RD$1,500 millones de pesos que
correspondían a un exceso de préstamos a vinculados que
estaba por el orden de RD$2,600 o RD$2,700 millones de pesos –
respondió con sinceridad el banquero.
Ernesto Gómez se dio cuenta de inmediato que Pedro Castillo tenía
una alianza táctica con Ramoncito, y pretendía ayudarlo. En los
resultados de las auditorias asistidas, las cosas no habían salido como
Perucho las planteaba. Medida con la normativa local, el faltante de
capital en Progreso era de 40 millones de pesos. Medida con
normativa internacional era de 1,400 millones. Cuando en el año
2005 la Superintendencia de Bancos requirió nuevos aportes de
capital, los accionistas del Progreso lo cumplieron, incluyendo a
774
Pedro Castillo que poseía cerca de un 5% del capital, con la
diferencia de que luego se comprobó que Castillo utilizaba los
fondos del Grupo Progreso para realizar sus aportes de capital,
mientras el resto de los accionistas aportaban dinero propio.
— ¿O sea que ustedes hacían la misma práctica que Baninter?
¿Cuando usted habla de Vinculados, a quiénes se refiere? –
preguntó Judith.
— A miembros del consejo de Directores específicamente.
— ¿Las autoridades sabían de ese faltante? ¿Le impusieron alguna
sanción, los sometieron a la justicia, hubo algún tipo de acuerdo
con ustedes?
— No. Luego que se hicieron varias, o sea, esta fue la primera
etapa, te daban oportunidad. Había un plan de regularización
en marcha permanente. Entonces se le daba el chance a las
instituciones de ir corrigiendo aquellos hallazgos que habían
encontrado los auditores del FMI, durante un período que no
debía pasar, entiendo, del 2005. O sea, había un periodo de 2
años para regularizar.
775
— ¿Esa capitalización o sub-capitalización de que usted habla,
constituía una violación a la normativa de la ley monetaria
vigente en ese momento, como lo hacía también Baninter?
— Por supuesto –respondió Pedro Castillo.
— ¿Y la violación de los límites de préstamos a vinculados también
constituía una violación a la ley monetaria de entonces? –
arremetió Judith.
— Claro, porque usted recordará que bajo la ley anterior el tope de
cartera a vinculados era de un 100% del patrimonio del Banco. Si
solamente al grupo económico que directamente controlaba el
Banco del Progreso existían prestamos por RD$2,600 millones y
había una subcapitalización de RD$2,400 millones, el excedente
era más de un 400% sobre el patrimonio neto –explicó Castillo,
reconociendo que algunos propietarios del banco habían
sacado, por diferentes vías, cuatro veces más dinero del que
habían invertido.
Los periodistas tenían la información de que Bonetti, ni Vicini, ni
Perelló, ni Barletta, tenían préstamos en Progreso y por el contrario
tenían importantes depósitos. Los préstamos a vinculados a los
776
que se refiere Pedro son sobre todo a Grupo Progreso, y una parte
de estos estaban ocultos.
— Aquí tenemos unas declaraciones en juicio del economista Julio
Ortega Tours, que nos gustaría saber si usted corrobora con él
sobre estas afirmaciones. Citamos:
“Habían prácticas generalizadas en el sistema. Por
ejemplo, aquí hay una práctica generalizada en el
comercio de sub valuar mercancías de importación en
las aduanas, eso es una práctica generalizada que se
ha ido desmontado de forma trabajosa. En el sistema
financiero había prácticas generalizadas comunes a
todos los bancos y de las cuales la Superintendencia de
Bancos era la responsable de identificar y nunca lo
hizo... las captaciones que se hacían no eran
reportadas, obviamente, a las autoridades. Usted
recuerda que eso era una especie de de captación
paralela como una especie de operación paralela”.
— Le preguntamos ¿Se impusieron sanciones al Progreso y a
todos los bancos por esas prácticas deshonestas de
777
captación paralela y de violación de la Ley Monetaria y
Financiera, por no hacer los reportes obligatorios?
— Estoy tratando de recordar si se impusieron sanciones. No me
parece que se pusieron sanciones a ningún banco del sistema,
porque ya se entraba en un período de cambio de gobierno y se
sostuvo una reunión de la Asociación de Bancos Comerciales de
la República Dominicana en la cual se le hizo una presentación al
presidente Leonel Fernández y a su gabinete completo. Estaba el
gabinete del Presidente Fernández en pleno. El futuro
Gobernador (del Banco Central) el futuro Secretario Técnico,
etcétera, y en esa exposición, en la cual participamos todos los
presidentes de los bancos, pero expusimos el señor Manuel
Grullón del Popular, el señor Molina del BHD y quien les habla,
explicamos al señor presidente Leonel Fernández que la
descapitalización de la banca en general sobrepasaba los
RD$40 mil millones de pesos y que de ejercerse algún tipo de
medida coercitiva o medida administrativa contra un banco o la
banca en general podría conllevar a un problema sistémico de
quiebra, o que si se sabía siquiera que la subcapitalización de la
banca rondaba por el orden de los 40 mil millones de pesos.
778
— ¿Entonces se decidió mantener esta información en absoluto
secreto, sin que la población supiera que todos los bancos
estaban llevando a cabo prácticas incorrectas y cometiendo
irregularidades en sus informes? Aquí tenemos otro fragmento de
la entrevista hecha al licenciado Julio Ortega Tous, para que
usted nos explique si esto es cierto, si coincide usted con él:
“Al descubrirse casos de sub carterización, no de sub
cartelización, toda la banca estaba por debajo del 10
por ciento de índice de solvencia de capitalización.
Según las normas nacionales, como llamaba el FMI,
toda la banca, todos los bancos dominicanos no
llegaban al 10 por ciento. Ahora, el procedimiento para
la normalización de esos bancos se acordó sobre la
base de unas normas ya establecidas y eso no fue
cumplido por una serie de bancos, a tal punto que la
autoridad dominicana tuvo que agregar a este
acuerdo, al acuerdo con el Fondo Monetario, que está
vigente todavía, una carta secreta una carta que no se
publicó en el FMI y ni se publicó en los anexos del
acuerdo con el Fondo por la parte dominicana, ni se
779
publicó en ningún lado. Se circuló en el directorio del
Fondo y luego se retiró y en esa carta la autoridad
nacional se comprometía que en caso de detectar en
bancos determinadas prácticas reñidas con los
procedimientos de capitalización, serían intervenidos y
se aplicaría con todo rigor, la sanción correspondiente.
Se crearon los programas de normalización o transición
a la capitalización y esos programas incluyeron entre
otros al Banco del Progreso, Banco BHD y (Banco)
Popular, otorgándose facilidades a esos bancos para
un proceso de normalización. Eso no aparece aquí, ni
aparece en ningún documento, porque como le digo,
se escribió una carta secreta que se llama un side letter
en inglés, que fue entregada al directorio del FMI y fue
sobre la aceptación de ese compromiso mediante el
cual se aprobó el acuerdo y por eso duró dos meses.”
— Yo entiendo que hasta el día de hoy lo mantienen como la última
Pepsi Cola del desierto, guardada en una bóveda en la
Superintendencia de Bancos –respondió Perucho Castillo.
780
— Señor Castillo, esto era como una especie de chantaje al nuevo
presidente de la República. Ustedes se sentaron con él y le
dijeron: Todos estamos violando la ley, hemos ocultado RD$40 mil
millones de pesos, pero si nos sancionan, se produce una crisis
sistémica y quebramos todos los bancos... ¿No era esa una forma
irresponsable de encarar la situación?
— Bueno, recuerda Ernesto que esa valoración se hace
contemplando la normativa internacional, que era la que estaba
imponiendo el FMI, y que es demasiado rígida para los bancos
locales. Aplicando las leyes y normas prudenciales de la
República Dominicana, el caso era menos dramático – intercedió
Judith.
— En la reunión de la Asociación de Bancos donde se presentó al
gabinete y al presidente entrante, que fue en el verano del 2004,
se hizo una presentación global y se les informó que todos los
bancos teníamos un déficit de capital importante, de acuerdo a
la normativa que había establecido el FMI para la clasificación de
los préstamos. Teníamos una subcapitalización, también la
partida de reservas para fines de cubrir préstamos malos, estaba
por debajo de lo adecuado y la exigencia que hacía el Fondo
781
era que se restara todo el capital y ese capital se llevara a
reservas y que se pusiera capital nuevo, pero esto estaba en el
orden de RD$20 mil millones en provisiones y de RD$40 mil
millones en patrimonio, en un momento determinado había que
buscar RD$60 mil millones o imponer sanciones o cerrar los
bancos. Entonces se negoció con el FMI, las autoridades
entrantes, que permitieran ir poco a poco subsanando y que se
les diera un período a las instituciones (bancarias) para vender
activos, capitalizar los bancos y vender entidades que no
necesariamente estaban dentro del ámbito financiero –explicó
Castillo.
— ¿Y esa normativa que se había violado en ese sentido era la que
establecía la Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes
proponían era violando las leyes y las normas prudenciales? –
preguntó un poco azorada Judith.
— Si, porque ya estábamos bajo el nuevo Código o sea que la Ley
Monetaria y Financiera ya se violaba e incluso era un tope de 50
% que había (para) préstamos a vinculados y estábamos
pasados –respondió.
782
— ¿Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo
después de la Ley Monetaria y Financiera, era la misma Ley
Monetaria y Financiera?
— Se violó la anterior Ley de Bancos y se violó la Ley Monetaria y
Financiera. Se estaba violando.
— ¿Tanto en el orden de la capitalización de los bancos, como en
los préstamos a vinculados?
— Y de las provisiones también –dijo Perucho.
— ¿En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado,
había alguna determinación de esas auditorias asistidas,
evidenciando que los bancos estaban en la violación del encaje
legal por la vía de los grupos financieros? –preguntó el periodista.
— En el caso del Banco del Progreso, si usted le calculaba el déficit
o sea al calcular el encaje legal usted tiene que restar al
patrimonio neto entonces, si restaba las provisiones y restaba el
déficit patrimonial, el efecto era negativo en RD$4 mil millones.
— O sea que los “dueños” del banco le debían en realidad RD$4 mil
millones a los ahorrantes. ¿En el caso del Banco Popular, si lo
conoce, o cualquier otro banco grande, cuál era la situación?
783
— Yo no conozco los detalles de bancos específicos, de la banca
en general se hablaba de que entonces el déficit de encaje legal
era el doble de capitalización entonces estamos hablando de
RD$60 a RD$80 mil millones.
— En otras palabras, los propietarios de los bancos dominicanos, le
debían a sus ahorrantes más de RD$80 mil millones de pesos,
cuando entre todos los accionistas de los bancos, no han
invertido diez mil millones y aún así siguen considerándose
“dueños” de los mismos. Ninguno corre el más mínimo riesgo en
los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis
veces con creces, mediante préstamos a vinculados. ¿Se estaba
en violación del Código Monetario y Financiero con esos
préstamos a los accionistas? ¿Era una forma ilegal de ellos
recuperar el dinero que habían “invertido” en los bancos? –
Ernesto Gómez parecía realmente indignado.
— Si, se estaba en violación. Eso se llamaba Grado de Exposición a
Grupos Vinculados... en general los bancos teníamos una
clasificación, lo que se llamaba una cedula de clasificación y lo
que se le presentó al presidente Fernández. Si el 5 era lo pésimo y
784
el 1 era lo óptimo, y estaba la banca en 4, o sea todos estaban
en la clasificación casi en lo pésimo.
— ¿Conocía la Autoridad Monetaria y Financiera de todas estas
irregularidades, tenían conocimiento de que los bancos estaban
en esa situación pésima?
— Claro, estaban en el Mayor General. No tenían por qué no
conocerlas.
— ¿Y en la contabilidad oficial de los bancos se reflejaban esas
partidas en los estados financieros que se le mandaban a la
Superintendencia de Bancos, se reflejaban esas falencias que
usted nos menciona? Porque de acuerdo a las mencionadas
auditorías asistidas, el Banco del Progreso sacó un 1 (o sea,
óptimo) en calificación de transparencia, ¿cómo se explica eso?
— Bueno es que acuérdese que la determinación de los faltantes
de capital o patrimonio y la determinación de los faltantes de
provisiones se excluía de la presentación del estado (financiero),
a menos que la Autoridad Monetaria nos exigiera el que fuera
registrada. Ése era el problemas, si se registraba todos los banco
785
iban a aparecer en un trimestre con la parte del patrimonio en
negativo.
— ¿Por eso le ocultaban ustedes la realidad a sus ahorrantes y al
pueblo? ¿Entonces lo mantenían fuera de los informes, con la
anuencia de las autoridades? – Correcto. Pero como una
operación paralela no divulgada. No como un cálculo paralelo
no divulgado. ...En la presentación que se le hizo al presidente
Fernández era en general. O sea, el 100% de la banca
dominicana estaba en un problema de déficit patrimonial y
déficit de reservas.
— En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de
control absoluto, porque no se tienen detalles de qué había en
cada caso. ¿Supervisaban las autoridades las operaciones de los
bancos off shores? –preguntó Judith.
— No, la Superintendencia de Bancos no supervisaba las
operaciones de la banca off shore.
— ¿Entonces era como una especie de operación paralela de los
bancos, que no estaba en los estados financieros de los mismos? –
siguió fuerte el careo.
786
— No está en los estados financieros del banco local –respondió
escuetamente.
— ¿Pero si era operado por el banco Local?
— Si, con el mismo personal –dijo Pedro Castillo.
— A qué atribuye usted que si todos los bancos estaban en una
situación tan dramática de ilegalidad, no fueran sometidos todos
a la justicia? –le increpó la joven periodista.
— Entonces lo que se convino en esa reunión fue no procesar a
nadie por lo que había pasado ya, pero darle un plazo de
recuperación... un plan de regularización a todos o por supuesto,
esa fue la parte gubernamental que trató con el FMI esas
dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas discusiones,
porque ellos querían que se nos aplicaran de inmediato la
subcapitalización y eso era imposible.
— ¿Porque si se le aplicaba tenían que cerrarlos a todos? –susurró
Gómez.
— Todos teníamos prácticamente que cerrar o buscar RD$40 mil
millones de pesos en capital inmediato más RD$20 mil millones en
provisiones –reconoció el experto banquero.
787
— ¿Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver
el déficit patrimonial?
— El déficit patrimonial sólo se resuelve poniendo dinero abajo en la
cuenta del patrimonio, no vendiendo edificios. Vendiendo
edificios resuelve el problema de encaje legal –explicó Castillo.
— ¿Usted tiene conocimiento de alguna institución financiera que
tuviera que vender sus edificios?
— Si definitivamente. Claro, el caso del Banco Popular Dominicano,
como usted recordará en el 2004, tuvo que vender la Torre
Popular, para poder capitalizar o ingresar los fondos por otra vía.
Vía grupo, para que el banco no cerrara con pérdidas ese año y
poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la venta
del activo fijo y eso fue desglosado en la asamblea de accionista
de ellos.
— La entrevista terminó tan insólitamente como había empezado.
Sin formalidades extremas. Los comunicadores habían quedado
impresionados con la magnitud de la crisis y la capacidad de
simulación de las autoridades. Todos sabían que todos violaban,
pero nadie se atrevía a ponerles a todos el cinturón de fuerza de
788
la ley. Era una sociedad de cómplices, una asociación de
malhechores colectiva, que prácticamente aglutinaba a casi
todo el conglomerado social. Pero las autoridades eran los
principales responsables. Aunque hay muchos banqueros serios, la
idiosincrasia de algunos presidentes de bancos es la de timar. Sin
embargo, a los funcionarios se les pagan lujosos salarios, se
cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y
allegados; sus viajes y sus viáticos, pero se supone que en algún
momento deberían sacrificar un poco de tiempo, de su ajetreada
vida social y política, para dedicarlo a cuidar de las funciones
puestas a su cargo y por las cuales hacen incluso el esfuerzo de
cobrar.
— Ahora hay que entrevistar a Ramoncito... – sugirió Judith.
— ¿Cómo puede rodar de manera tan mordaz la institucionalidad
del Estado? ¿Dónde está la conciencia de la clase gobernante,
que no es capaz de pensar con criterio de Estado? –Ernesto
Gómez estaba seriamente afectado.
— De igual manera, el hecho de que todos estuvieran cometiendo
los mismos delitos no disminuye los daños causados por Báez
789
Figueroa a la sociedad. No se trata de que no se procesara a
Báez Figueroa, es que debieron procesarse a todos.
— ¿Tú sabes cuánto le costó a los directores del Banco Mercantil su
libertad, tranquilidad y el derecho a conservar su “buen nombre”,
su “imagen” y su “respetabilidad”? –preguntó Judith con la
picardía del que está bien enterado de un chisme.
— ¿Les costó algo a ésos? No tengo idea.
— Julio Cross les obligó a pagarle al Estado una multa deRD$750
millones de pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por
más que rechistaron, Cross no cedió y los conminó a saldar la
deuda o iban todos presos por violaciones reiteradas de las
normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera –informó la
periodista.
— ¡Cooño! setecientos cincuenta millones de pesos. A cada uno de
los miembros del Consejo de Directores del Banco Mercantil les
debió tocar pagar cerca de cien millones... Pero ahí hay una gran
cantidad de empresarios “respetables”... –se maravilló Ernesto.
— Así son de respetables nuestros ricos... Tenían unos manejos en el
banco, y violaban el Código Monetario y Financiero... la misma
790
ley contempla multas exorbitantes. Si no pagaban iban a caer
todos presos, procesados por las mismas violaciones que Ramón
Báez Figueroa.
— En una ocasión, en Casa de Campo de La Romana, uno de esos
grandes oligarcas, concesionario de varias marcas de vehículos
muy famosas en el país, le echó en cara a Julio Cross que
“Nosotros fuimos los únicos maricones que pagamos multas de
RD$750 millones...” “Ustedes fueron los únicos maricones que
conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todavía tienen
un “buen nombre” ¿Cuánto cuesta tu concesionaria de
vehículos, de las más grandes del país? Pues todavía la tienes
intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para quitársela...
Eso vale mucho más de RD$750 millones...” El hombre salió con el
rabo entre las piernas, reconociendo la ecuanimidad de las
autoridades.
— Pero no te entusiasme mucho con la información. Me han
informado que luego de mucho rogar, Valdez Albizu les devolvió
su dinero... a los pobrecitos accionistas del Mercantil.
— ¡Mierda! Yo no creo eso de Valdez Albizu. Eso no puede ser cierto.
791
— Bueno, estamos pidiéndole una entrevista para que nos pueda
dar su versión y desmentir esta información, si fuera necesario.
— Sería otra barbaridad más. Un grupo de multimillonarios estafan al
Estado, cuando aparece un funcionario responsable y los hace
pagar por sus fechorías, se rebelan y luego logran, con favores
políticos, que el Estado les devuelva a esos “infelices” el dinero
que habían pagado de multa por una partecita insignificante de
todo lo que habían extraído a sus ahorrantes. Esto es
inconcebible.
— En este país nada es inconcebible... aquí todo está “sin pecado
concebido”
Capítulo XXXIV
792
El Segundo Golpe: Corte de Apelación
Aunque le llovieron las críticas, la sentencia del Primer Tribunal
Colegiado dejó satisfecho a todo el mundo. El Actor Civil y el
Ministerio Público la recurrirían, pero se relamían por el hecho de que
en la introducción de la misma, los magistrados habían acreditado
todas las pruebas y aceptado los hechos como habían sido
expuestos por los acusadores. Ya harían valer este trascendental
aspecto en apelación. Los acusados, cada uno a su manera,
entendieron la decisión de los jueces enfocándolo con el cristal de
sus aspiraciones. Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco,
aunque fueron condenados, les habían eliminado el abuso de
confianza y por tanto, como vía de consecuencias, la acusación de
lavado, que era la que más les preocupaba. Adicionalmente,
793
entendían que la disparatada cometida por los jueces era con el
propósito de que la sentencia se cayera desde que fuera revisada
en apelación y que todos fueran descargados posteriormente. Los
Báez, en sus conversaciones, luego del fallo, se mostraron muy
optimistas.
Luis Álvarez Renta compartía este optimismo. Habría dicho que el
dictamen fue hecho así para que se diluyera en apelación y tenía
mucho sentido. Desde su óptica, no se puede acusar a nadie de
cómplice de un delito donde no existe un culpable principal. La
complicidad es un delito conjuntivo con el principal. Al descargar a
Ramoncito y Báez Cocco de la violación de la Ley de Lavado,
eliminaba ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de
confianza, que era el hecho criminal previo necesario para tipificar el
lavado, esta acusación quedaba sin base sólida. Álvarez Renta no
andaba descarriado en sus análisis de que su apelación “tenía
muchas posibilidades de prosperar”.
De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que había dado mil gracias a
todos sus santos, y Jesús María Troncoso Ferrúa, estaban felices y
confiados en que habían evadido la justicia y que todo, a partir de
ahí, caminaría por senderos de tranquilidad. Por lo menos para la
dama, las cosas no serían así.
794
Meses después, la sentencia de la Corte de Apelación dejó
estupefactos a los imputados. No se lo esperaban. Habían hecho
tantos amarres y habían invertido cuantiosas sumas en lograr un
posicionamiento favorable para salir del atolladero en el que se
encontraban metidos, que nunca les pasó por la mente que la
sentencia podía ser tan demoledora. Se hicieron muchos contactos
políticos, se prometieron recursos para acotejar de nuevo la
sentencia, pero todo había fracasado. Los implicados en el fraude
Baninter habían recibido, por ahora, su merecido. Y las cosas se
podían resumir, en el aspecto penal, de esta manera:
• Anuló la sentencia recurrida (del Primer Tribunal
Colegiado) y dictó una sentencia propia, en la que se
estipula:
• Declarar a los ciudadanos Ramón Báez Figueroa y Marcos
Báez Cocco, culpables de alteración, desfiguración y
ocultación de datos o antecedentes, libros, estados de
cuenta con el fin de obstaculizar, dificultar, desviar o
795
evadir la fiscalización que corresponda efectuar a la
Superintendencia de Bancos, así como la elaboración,
aprobación o presentación de un balance o estado
financiero adulterado o falso y la ejecución y aprobación
de operaciones para encubrir la situación del Banco
Intercontinental, S. A.; abuso de confianza y lavado de
activos... y en consecuencia se les ordena a cumplir la
pena de diez (10) años de reclusión mayor y cien (100)
salarios mínimos, a favor del Estado Dominicano.
• Declara al ciudadano Luis Álvarez Renta, culpable del
lavado de activos... en consecuencia se le condena a
diez (10) años de reclusión mayor y al pago de una multa
ascendente a cien (100) salarios mínimos a favor del
Estado Dominicano.
• Declara a la ciudadana Vivian Altagracia Lubrano
Carvajal de Castillo, culpable de abuso de confianza, y la
ejecución y aprobación de operaciones para encubrir la
situación del Banco Intercontinental, S. A. En
consecuencia se le condena a cumplir la pena de cinco
(5) años de prisión y un millón quinientos mil pesos
(RD$1,500,000.00) de multa, a favor del Estado
796
Dominicano. Además ordena la restitución de las medidas
de coerción impuestas a la señora Vivian Altagracia
Vivian Carvajal de Castillo, consistente en el impedimento
de salida del país.
• Ordena la entrega al Banco Intercontinental, S. A. los
siguientes bienes: la Intercontinental de Medios, RNN
(Canal 27); Radio Supra, Radio Cielo, Radio Mil, Circuito
Comercial, Isla Visión (Canales 53 y 57); ASTER
Comunicaciones, Medcom, S. A., Telecentro, Aeronave
Bell 206 B, matrícula N919; aeronave Augusta Spa 109 C,
Matrícula N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro
No. 20, Jepeta Lexus, color negro, modelo LX470, placa
GBL994, y la minivan marca Hyundai H100, blanca, placa
JA 5955.
• En el aspecto civil se les condenó a todos, Ramón Báez
Figueroa, Marcos Báez Cocco, Vivian Altagracia Lubrano
Carvajal de Castillo, al pago de Cincuenta Millones
Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos Cincuenta con diez
centavo (RD$50,082,450.10) a favor de la
Superintendencia de Bancos y la suma de Dieciocho
Millones Setecientos Cuarenta y Tres Mil pesos
797
(RD$18,743,000.00) a favor del Banco Intercontinental, S.
A. como justa reparación por los daños y perjuicios
ocasionados a raíz del hecho punible.
Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la
espada y la pared. Todos los implicados fueron condenados
mediante sentencias acordes con los hechos por los que fueron
juzgados. El tribunal se creció al corregir los entuertos del Primer
Tribunal Colegiado y ponía cada cosa en su lugar. Ahora, los
culpables del caso Baninter tendría que recurrir en casación. A Luis
Álvarez Renta no se le juzgó en el aspecto civil ni fue condenado al
pago de la indemnización al Estado Dominicano y al Baninter,
porque previamente había sido juzgado y condenado de manera
definitiva en Miami, obligándose a pagar la suma de US$176 millones
de dólares a favor de la Comisión de Liquidación del Baninter.
La actuación de los magistrados de la Tercera Sala de la Cámara
Penal de la Corte de Apelación del Distrito Nacional fue
contundente. Con la cantidad de recursos que había envueltos en el
fraude gigantesco, la aprensión era una visitante consuetudinaria de
los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que inscribieron
su nombre en la historia, al fallar correctamente el más grande
proceso penal conocido en la República Dominicana y uno de los
798
más escandalosos del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual
Camacho Hidalgo, como Juez Presidente, Nancy María Joaquín
Guzmán, Wendys S. Martínez Mejía, a quien se le atribuye la
redacción del fallo. La corte se creció y puso a relucir sus virtudes.
Hay que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo
igual proceso en el caso de los inculpados en el llamado Plan
Renove. El magistrado Camacho se mantuvo ambivalente en las
discusiones internas para arribar a un fallo justo. Se resistía a aceptar
la culpabilidad de todos. Las damas del equipo le sugirieron, en
mayoría, que argumentara un voto disidente, para dejar plasmada
su posición para la historia. Al final, consideró vergonzosa su posición
discrepante y se montó a última hora en el carro del decoro, para
sentarse plácido en los anales de la historia. La magistrada Nancy
Joaquín había tenido la experiencia originaria de este caso, al
calificar correctamente el proceso que se siguió al señor Pepe Goico,
acusado por los fraudes cometidos en la tarjeta de Baninter. En
aquélla ocasión, previendo que aquéllos vientos traerían esta
tempestad, torció el brazo del Fiscal del Distrito Máximo Aristy
Caraballo y varió la calificación de correccional dada por éste al
expediente, convirtiéndolo ipso facto en un proceso criminal.
799
Capítulo XXXV
800
Para romper con la rutina
Ramoncito miró el despertador con desgano. Sonó exactamente a
las seis de la mañana, horario que había fijado desde el primer día
para levantarse y empezar su rutina de ejercicios. Hacía más de
quince minutos que esperaba el repiquetear del timbre. Aunque
había programado el reloj para esa hora, la gran mayoría de las
veces tenía que esperar por él. Algún mecanismo extraño le
mantenía pegado a la cama hasta que la alarma le indicara que
era hora de empezar la faena del día, la misma de cada jornada.
Muchas veces llegó a preguntarse por qué tenía que esperar el
timbre para levantarse, si algunos minutos antes ya estaba lúcido, en
la angustiante espera. “Es como el disparo del inicio de la carrera...
hasta que no suena, no sales a la competencia...” más, no tenía otra
801
explicación que la rutina. Lo cierto es que esta vez, cuando el
despertador indicó que eran las seis de la mañana, ya él había
hecho el recorrido mental matinal que le adaptaba el alma para
aceptar su desgracia. Era un recorrido rápido y crítico.
Se había convertido en un hombre muy organizado, esquemático y
puntual. No había de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj,
se lanzaba a la carrera por la sobrevivencia. Unas cuantas vueltas a
la cárcel de Najayo, trotando, le mantenían en forma. Algunos
ejercicios que ya sabía de memoria y que su cuerpo hacía de
manera automática, le garantizaban que no dejaría que sus huesos
se soldaran por la inactividad que conduce a la depresión y al estrés
del encierro. Terminada la tanda de carrera y ejercicios, la ducha era
su siguiente meta, luego solía tomar un café y de ahí encendía el
primer cigarrillo del día. No acostumbraba a desayunar, era, en eso,
frugal. Veía algunos programas de la televisión matutina, después se
dedicaba a leer, o a escribir. A esta hora se encontraba su cerebro
apto, gracias al frescor de la mañana, además del relajamiento
muscular que le transmitía la tranquilidad mental que necesitaba
escribir con mucha fruición. Ya para las once de la mañana, tomaba
su caja de cigarrillos, un encendedor y se iba debajo de la frondosa
mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurrió su
802
primer encarcelamiento, en el proceso de instrucción, había hecho
colocar una carpa en la que recibía a los amigos que todavía no le
habían traicionado. Era tan novedoso y espectacular ver al hombre
más poderoso del país en prisión, que el morbo de la gente hizo de
esto un peregrinaje. Las más altas figuras del empresariado y la
política pasaban por su carpa, y él, como amo y señor, se sentía
protegido y admirado. El banquero había probado la traición de sus
más allegados y de todas las formas posibles, incluso, gente a la que
entregó grandes fortunas en respuesta a sus tratos. Si hubo alguien
que conoció la traición cara a cara y en toda su magnitud, se llama
La indumentaria de cada día era la misma. Pantalones cortos, que
sólo variaban en la marca y el color, con un poloshirt ligero y zapatos
informales, sin calcetines. Una caja de Marlboro Light en la mano
izquierda, mientras que la diestra sostenía el encendedor. Se dirigía
sin prisa – que no tenía por qué tenerla – hacia su hábitat matutino: la
sombra del árbol de mango que le servía de guarida. Ahí
pernoctaba recibiendo la visita de los amigos. Los días de semana,
en horas de la mañana son mucho menos personas con las que tiene
para hablar. Generalmente la gente escoge la tarde para visitarle, y
muy especialmente los fines de semana. Los jueves en la tarde y los
803
domingos, que son días de visitas, es una locura. Ramoncito se
recoge y trata de no estar en medio del gentío. Las personas que
van a verlo en esas fechas tienen que entrar hasta su celda o esperar
que la multitud se retire, después de las seis y media de la tarde. En
ese ambiente relajado permanece hasta la una y quince o una y
media de la tarde, cuando llega su chofer con la comida. Una rutina
impecable. Siempre aparece el vehículo de su propiedad con su
carga de alimentos, que generalmente no llega a consumir del todo.
Se retira a su habitación – que no es una celda cualquiera– y
almuerza con tranquilidad. Como no ha tomado la costumbre de
echar una siesta – como los españoles – da una ojeada a las locuras
de Carlos Batista con sus famosas ocurrencias y luego sale a esperar
a Patricia, que irremediablemente llega elegantísima a las tres de la
tarde, para acompañarle en su cautiverio por mediodía, hasta que
la noche los separa. Ella está cumpliendo un cuarto de su condena.
Se pasa cinco y seis horas del día, de todos los días, compartiendo los
barrotes con su esposo. Ha resultado una mujer solidaria en estos
primeros años.
Cuando Patricia se marcha, la soledad cae de repente y con toda
su furia. Entonces tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados
de su habitación. El baño que tenía en su villa del Faro o el de su Pent
804
House de la Torre Libertador de la Anacaona, era mucho más
grande que el cuarto completo de su prisión. Pero es una maravilla,
comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos
“comunes”, porque estos reclusos son extraordinarios. Aquí tiene de
todo, para las circunstancias. Televisión Plasma, radio, DVD,
computadora, aire acondicionado, teléfono celular. Una cómoda
habitación. El baño privado le permite intimidad y la puerta
compacta de la celda se mantiene cerrada a las miradas indiscretas
de los demás. Pero su entretención estaba en el techo.
Había hecho del cielorraso una gran pantalla en la que
acostumbraba a ver, con una nitidez increíble, los hechos más
sobresalientes de la desgracia de su vida. Los buenos y los malos. Las
experiencias, como les llamaba. Tenía la costumbre masoquista de
torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran éstos felices
o macabros, para que en un caso o en el otro, ni el hastío ni la
pereza le ganaran el pleito a su fuerza de voluntad para superar sus
desaciertos.
Había fallado notablemente y tenía que cincelar en cada neurona
sus yerros, para no cometerlos otra vez. “Yo he de salir de aquí, antes
de lo que todos piensan... Volveré y me dejaré sentir... los traidores
temblarán de miedo”, pensaba para sus adentros.
805
La gran pantalla en la que exhibía su vida sin ediciones ni recortes, le
permitía estar afuera, pasando factura, exigiendo lealtades,
buscando a los culpables... y con ellos hacía guiones estupendos de
arrepentimiento y de angustias ajenas. Después que caía la noche,
se le escapaba a la soledad y al fastidio escabulléndose por el gran
ventanal que tenía en el techo, para vivir su propia vida, la que
hubiese querido tener hoy, la que pudo haber tenido...
Capítulo XXXVII
El Príncipe Caído
806
Penetrar a la Cárcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable
para nadie, ni siquiera para ver por primera vez a algunos miembros
de la oligarquía dominicana detrás de las rejas. El hecho de que la
justicia dominicana hubiese llegado hasta ahí ya era una señal de
cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia
definitivamente levantaba su venda para ver a quiénes juzgaba y
sobretodo, cerciorarse del monto de los billetes que auspiciaban su
íntima convicción.
Para Judith y Ernesto este viaje era una lotería. Los comunicadores
habían logrado que don Luis Álvarez Renta aceptara conceder una
entrevista. De este modo se habían propuesto lograr conversar con
Ramoncito, aunque fuera de carambola. Ellos se lanzarían. Por
esfuerzos no se quedarían sin el conversatorio. Por eso,
aprovechando la cercanía entre los dos hombres y la locuaz e
inteligente intervención del experto asesor financiero, los
comunicadores se deslizaron hasta los alrededores del banquero
condenado a diez años de prisión. Ramón Báez Figueroa se había
negado en todo momento a conceder el conversatorio, pero ahora,
807
de una manera informal y recurriendo a los alcances de la
tecnología, los periodistas lograron articular una entrevista increíble.
— Señor Báez, ¿Cuándo empiezan realmente los problemas de
Baninter? –le lanzó a la cara Judith sin dejarlo siguiera reflexionar
sobre si autorizaba o no el encuentro.
El banquero se fue al pasado, detrás de hechos que le
conmovían, y luego, con los ojos brillosos respondió:
— Las verdaderas causas de la destrucción del Banco
Intercontinental y de la secuencia de importantes eventos
políticos, económicos, financieros que condujeron a su final
colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del escándalo
que surgiera por el uso fraudulento de las tarjetas de crédito
concedidas por el banco a la Presidencia de la República de
entonces, me viera precisado a presentar una querella criminal
en contra del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal
asistente militar del entonces presidente Hipólito Mejía Domínguez,
en septiembre del año 2002–respondió pensativo Ramoncito.
— ¿Cree usted realmente que esas fueron las causas de la quiebra
de Baninter? –preguntó escéptico, Ernesto Gómez.
— El banco comienza a tener problemas de liquidez cuando nos
vimos precisados a confrontar a una persona tan cercana al
808
entonces presidente de la República y fuimos objeto de una ola
inmisericorde de rumores, claramente dirigidos a producir retiros
masivos, que nos hicieran acudir a las facilidades de adelantos y
redescuentos del Banco Central y de esta forma presionarnos a
retirar la querella, como en efecto tuvimos que hacer el 26 de
diciembre del 2002 –explicó el banquero.
— ¿Cómo puede usted probar una acusación tan directa? ¿Tiene
alguna prueba de esa presión, de ese chantaje? –inquirió Judith.
— Tal y como lo revela la relación de adelantos y redescuentos
desembolsados al Baninter, que le remitiera el licenciado Frank
Guerrero Prats al licenciado Alberto Atallah de fecha 15 de enero
del 2003, en la que se nota claramente que el mayor de estos
redescuentos de mil ciento ochenta millones (RD$1,180,000,000.)
lo realizó el Banco Central sólo después que tuvimos que retirar la
querella contra Pepe Goico, es decir el 27 de diciembre del 2002
–expresó Ramoncito, muy convencido de que esta era una
evidencia demoledora.
— Es una forma muy cómoda suya querer acusar de todo el
desastre de Baninter al caso de la tarjeta de crédito del
presidente Mejía y Pepe Goico. Independientemente de que
aceptemos que esos hechos tuvieron notable influencia, ¿no
809
tiene nada que ver la cantidad de actos reñidos con la ley que
usted y su equipo llevaban a cabo para conducir a esa institución
a la quiebra? –Ernesto Gómez empezaba a molestarse con la
actitud de “gatica de María Ramos” del ex presidente del Banco
Intercontinental.
— Yo tengo documentos y la opinión de expertos y técnicos en la
materia que demuestran que fue la errática e irresponsable
política económica del gobierno de Hipólito Mejía, así como el
manejo politiquero de la crisis bancaria del 2003, lo que originó el
enorme déficit cuasi fiscal que ese gobierno me quiere atribuir a
mí. La administración de Mejía puso en marcha contra mí una
campaña nacional e internacional haciéndome figurar como “el
chivo expiatorio” de la quiebra nacional generalizada que ellos
mismos crearon con sus desacertadas políticas económicas y el
tortuoso manejo de la crisis bancaria a los fines de evadir la gran
responsabilidad histórica de este verdadero crimen de lesa
humanidad contra nuestro país –Ramoncito lucía realmente
adolorido con las autoridades pasadas.
— ¿Cómo puede usted demostrar eso? –preguntó la periodista.
— Yo tengo un informe que me rindiera mi asesor financiero, el
licenciado Héctor Valdez Albizu en fecha 24 de febrero de 2003,
810
es decir dos meses antes de que se produjera la intervención de
Baninter por parte de las autoridades monetarias de entonces (y
de su colapso final), informe éste en el cual el licenciado Valdez
Albizu es muy claro en identificar el problema que enfrentaría la
banca nacional en general, como consecuencia de las malas
prácticas del gobierno de entonces –Ramón Báez siguió
escarbando en sus recuerdos para articular con coherencia su
defensa.
— El licenciado Valdez Albizu recoge un poderoso testimonio en
cuanto a que las políticas monetarias y fiscales del gobierno ya
estaban afectando a todos los sectores de la economía, mucho
antes de que produjera el colapso de nuestro banco y mucho
antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis se
creara el enorme déficit cuasi fiscal que hoy gravita tan
pesadamente sobre los hombros de nuestro empobrecido pueblo
–ahora el banquero daba falsas muestras de sensibilidad social.
— ¿Entonces usted no tiene ninguna culpa de esa debacle...? –
quiso saber Ernesto Gómez, pero el banquero ni lo escuchó, siguió
corrido...
— Por eso resulta decididamente, absolutamente inaceptable e
injusto que ese gobierno incapaz, que destruyó de esa forma no
811
sólo al Baninter sino a toda la economía nacional, me quiera venir
a usar de “chivo expiatorio” de sus culpas a través de una
campaña publicitaria masiva que pusieron en práctica
auxiliándose de todos lo medios que el poder tenía a su alcance –
protestó Báez Figueroa.
— Ok. Muéstrenos su visión, su versión de los hechos que destruyeron
a Baninter, que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego
usted tendrá que respondernos sobre la presunción que tenemos
de los hechos dolosos que se realizaron en su gestión. Díganos
cuáles son las causas que usted pregona como responsables de
la debacle del Baninter? –Judith quería organizar la entrevista,
dándole la oportunidad de defenderse, pero exigiendo que los
dejara hacer el trabajo, preguntándole por las evidencias que
tenían de sus tropelías.
— Yo tengo tres principales argumentos que desmienten y
despojan de toda validez a la engañosa tesis del gobierno
de Hipólito Mejía sobre el particular. Estos argumentos son, a
saber:
• Que la desacertada, irresponsable y anárquica política
económica de los primeros dos años del gobierno del
entonces presidente Hipólito Mejía, siguiendo los consejos de su
812
asesor económico, el señor Andy Dauhajre hijo, coronada por
un insensato y desenfrenado endeudamiento público, a través
de los llamados “Bonos Soberanos” , fue lo que afectó
directamente a todos los sectores de la vida nacional y
principalmente al sector bancario en general, creándole las
condiciones para que se produjera una grave crisis de liquidez y
solvencia, que finalmente conduciría a su total
desestabilización.
• Que fue la forma abiertamente ilegal e irresponsable en que la
Autoridad Monetaria del gobierno de Hipólito Mejía manejó la
crisis generada por culpa de ellos mismos, en el Banco
Intercontinental, pagando con dinero de las arcas nacionales
por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un
procedimiento justo y ordenado de liquidación de la
importante y valiosa masa de activos que disponía del banco y
sus empresas vinculadas, lo que creó el famosos déficit cuasi
fiscal original.
• El proceso de liquidación de bienes que se subsiguió a la
intervención de dicho banco fue igualmente ilegal y abusivo, al
punto de que el enorme patrimonio que poseía el Banco
Intercontinental y sus empresas vinculadas, valorado en
813
decenas de miles de millones de pesos, fue vulgarmente
canibalizado, despilfarrado y desperdiciado, a favor de
diversas instituciones y personas que tenían el apoyo del poder
de entonces, y que se cebaron hasta la saciedad con las
ganancias extraídas del anómalo proceso de “liquidación”
que se llevó a cabo. Si la enorme masa de bienes del Baninter
hubiera sido adecuadamente y regularmente valorada y
liquidada, hubiera podido generar un alto nivel de
recuperación de efectivo que hubiera servido para paliar, en
forma considerable, el déficit cuasi fiscal que ellos mismos
crearon e ir desmontando ese déficit con recursos obtenidos de
la liquidación y no como lo hizo el anterior gobierno.
— Es decir, que usted se exculpa de todo cuanto hizo en detrimento
de la liquidez en Baninter y que sólo achaca los problemas al
gobierno de Hipólito Mejía. ¿no es una forma irresponsable de
encarar el asunto? Coincidimos con usted en la gran mayoría de
los planteamientos sobre el manejo dado a la crisis, pero ¿Por qué
quiere usted evadir su responsabilidad?
— Yo no estoy evadiendo nada. Sólo quiero, primero, dejar
constancia de la forma en que actuaron las autoridades de
espalda a las leyes. El gobierno de Mejía a partir de abril de 2003,
814
al través de su inservible autoridad monetaria y con el constante
asesoramiento del súper ministro financiero de entonces, el
licenciado Andy Dauhajre, quien estaba en la base de todas
estas decisiones, y fue parte del equipo que entró a Baninter, a
partir de esa fecha, como en una especie de operación
“comando”, de verdaderos depredadores, decidieron endeudar
descarada e impunemente al Banco Central, es decir, al pueblo
dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el único
fin de que, al no tener ya que esperar la liquidación de los bienes
del Baninter y sus empresas vinculadas, para obtener recursos con
qué pagar a los depositantes, podrían disponer luego de estos
valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les pidiera cuentas.
— Es que usted no deja espacio para valorar el daño que hicieron
las malas prácticas que usted utilizaba en el banco violando
todas las leyes y las normas bancarias –le enrostró Ernesto Gómez.
— Mire, la historia del sector bancario de capital nativo, desde su
fundación hasta la fecha, está lleno de episodios de conflictos y
crisis surgidas de prácticas bancarias inapropiadas y de una
´supervisión´ absolutamente condicionada por la influencia
política y la económica. Baninter fue víctima de la propagación
de rumores falsos, a lo que luego se le sumó una decisión de
815
destruirlo, como me anunció en su momento el ex presidente
Hipólito Mejía. Hubo una coalición de intereses de competidores
y empresarios para distribuirse los activos, los nichos de negocios y
áreas de influencia política y social. El Banco del Comercio
quebrado en 1996, fue una víctima de estos rumores lanzados por
sus competidores, y el Popular, un año antes, se vio seriamente
afectado –el banquero daba una vuelta larguísima a la
explicación del colapso.
— ¿Pero su política de prebendas, de dádivas, de comprar a todo el
mundo, también tuvieron su parte en este desastre? –le increpó
Judith.
— El Grupo Financiero Popular y el Banco Popular informaron
públicamente que habían donado dinero y concedido un
préstamo para una vivienda de millones de pesos al general
Pedro de Jesús Candelier, quien en ese momento era Jefe de la
Policía...la noticia de la donación fue divulgada por Alejandro
Grullón, presidente del Grupo Popular, pero las autoridades
monetarias nunca consideraron esto para intervenir esas
empresas ni ese banco por malas prácticas administrativas.
Nunca ninguna autoridad investigó esa donación y tampoco
ninguna oficina pública ha investigado si fue la única dádiva que
816
hizo a militares o a políticos el Grupo o el Banco Popular
directamente o a través de sus empresas vinculadas, no obstante
el reconocimiento público que hizo el principal ejecutivo –se
quejó el banquero presidiario.
— ¿Por qué fracasó la fusión con el Banco del Progreso? –preguntó
la periodista e investigadora.
— En el caso del presidente Hipólito Mejía, la transacción con el
Grupo Progreso no incluía al periódico Listín Diario ni algunos de
los más importantes medios de comunicación que poseía el
Banco Intercontinental, independientemente de que, si se
permitía la reconducción de los negocios de esa institución en
manos del Grupo Progreso, el gobierno no podía echarle mano a
esa inmensa masa de activos del Banco Intercontinental y sus
empresas vinculadas, para disponer de ellos, como finalmente
hicieron a través de un tortuoso y anómalo proceso de
“liquidación” que constituyó el acto de saqueo y exacción más
grande que registre la historia de la República Dominicana –
Ramoncito la emprendió de nuevo contra sus enemigos
financieros:
— Por su parte, si el Banco Popular Dominicano dejaba que esta
operación se consolidara, iba a tener de frente un banco todavía
817
más poderoso que aquel que había estado enfrentando por años
y ahora respaldado por grupos empresariales de enorme
solvencia económica e influencia política. Es por eso, que desde
que nosotros entregamos la administración en manos del Grupo
Progreso, el Gobernador del Banco Central, defendiendo
claramente los intereses del Grupo Popular y el señor Andy
Dauhajre respondiendo a la maligna agenda del presidente
Mejía, de quien era el todopoderoso asesor económico, siguieron
torpedeando la operación. Unos días después Mejía designó
nada más y nada menos que a su consuegro, el señor Juan
Garrigó Matos y a su propia hija, Carolina Mejía como miembros
de la Junta Monetaria, a los fines de disponer de un control
absoluto del proceso que sobrevendría –denunció Báez Figueroa.
Luego siguió con las remembranzas del funesto pasado que le
llevó a Najayo.
— En el caso del presidente Mejía, esta maniobra le permitía usar
dinero de las arcas públicas para pagar a ciertos importantes
depositantes del Banco Intercontinental, muy cercanos a él y
socios de la política, como ejemplo el caso de Manuel Guaroa
Liranzo, a quien se le emitieron certificados del Banco Central por
más de seiscientos millones de pesos, a penas tres días después
818
de ser presentada la querella en mi contra, pese a ser tesorero del
banco y el segundo mayor accionista del mismo, en franca
violación de las disposiciones de la propia Ley Monetaria y
Financiera número 183-02, que establece que los directivos y
accionistas de las entidades de intermediación financiera son
responsables personalmente de los pasivos que generen con
motivo de su disolución o liquidación. Este caudal inmenso de
recursos, esta enorme masa de bienes, valorada en miles de
millones de peso iba a quedar a merced de la voluntad
omnímoda del presidente Mejía y su equipo del PPH, quienes la
usarían con fines de aprovechamiento económico y político de la
manera más obscena y descarnada –el dolor y el rencor surgían
al rostro del joven banquero, sintiéndose traicionado por aquellos
a los cuales tanto favoreció en la época de su esplendor.
— ¿Cree usted que Hipólito y su grupo estaban detrás de sus medios
de comunicación? –preguntó Gómez.
— Dentro de estos bienes se encontraban el emporio de los medios
de comunicación tan codiciado por Hipólito Mejía y su grupo. Por
otro lado, en la perspectiva del Banco Popular Dominicano, la
disolución y total liquidación del Baninter iba a tener una ventaja
económica inmediata, puesto que independientemente de
819
disolver al principal competidor (en todas las actividades
económicas y políticas de poder en las que se desarrollaba esa
competencia) e impedirle al Banco del Progreso la posibilidad de
crecer, se beneficiaría, como en efecto lo hizo, del enorme flujo
de depositantes que, luego de retirar los depósitos que tenían en
el Banco Intercontinental, fueron a llevar los mismos al Banco
Popular. Estando estos dos intereses en coincidencia indirecta,
todos los esfuerzos que se hicieron luego, entre el 7 de abril y el 13
de mayo, para lograr “vender” el Banco Intercontinental a otras
instituciones, como por ejemplo el Grupo León, estaban
destinadas al fracaso.
— ¿Por qué usted insiste en culpar al Banco Popular de la ola de
rumores en contra de BANINTER? ¿Tiene usted pruebas de esas
acusaciones? –preguntó el periodista.
— Valdez Albizu, actuando como mi asesor financiero me había
advertido de la crisis que sobrevendría a los bancos, pero es a
partir del mes de septiembre del 2002, luego de la querella
criminal que me hubiera precisado a presentar contra el coronel
Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces
presidente Hipólito Mejía Domínguez, cuando el banco empieza a
tener problemas de retiros masivos, los cuales fueron producidos,
820
según propia confesión del Secretario de Estado de Finanzas de
entonces, José Lois Malkún, en cartas dirigidas al entonces
gobernador del Banco Central, Frank Guerrero Prats, de fechas 31
de enero y 6 de febrero del 2003, fueron producidos, repito, “por
rumores infundados de orígenes de todos conocidos...” “que las
autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido
comprobar”... – aquí notablemente Ramoncito se refería a las
grabaciones que le hiciera oír en su villa de Casa de Campo, al
entonces ministro de finanzas, Lois Malkún en las que el Banco
Popular organizaba cadenas telefónicas con los rumores de la
quiebra del Baninter. De ahí se desprenden las frases de Lois
Malkún “de orígenes por todos conocidos...” y que “las
autoridades del gobierno (él y Hernani) y del propio Banco
Central han podido comprobar”.
— ¿Conocía usted los Memorandum Confidenciales que emitía
Marcos Báez Cocco? El señor Báez Cocco decía que los hacía
con su autorización.
— No sé. Memorandum podría ser una comunicación interna para
el personal.
— Pero en esos Memorandos se transfirieron valores multimillonarios
en su banco, llevándolos a cuentas inexistentes.
821
— Realmente no tengo conocimiento si era de esa forma, porque
eso pertenecía al área de operaciones del banco –respondió con
notable evasiva.
— Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos sin
depositar un solo centavo ¿qué nos puede decir sobre esas
operaciones irregulares?
— Ernesto Gómez se estaba molestando de veras.
— No tengo conocimiento de esto ya que podría ser una
transacción dentro del departamento de operaciones del banco
–siguió por la tangente.
— Entonces usted presidía y además era dueño de un banco en el
que usted no sabía nada de lo que pasaba, ignoraba los
procedimientos internos y no tiene responsabilidad de nada ¿Es
eso lo que nos quiere decir? –también Judith parecía incómoda.
— No necesariamente yo podía estar enterado de todas las
operaciones de clientes que a diario se hacían en el banco, ya
que son miles de ellas, para eso contábamos con informes
mensuales y sobre todo los informes anuales de nuestros auditores
externos.
— ¿Usted nos quiere convencer de que Marcos Báez Cocco y Vivian
Lubrano actuaban por sus cuentas, sin autorización suya, dueño y
822
presidente del banco, para realizar operaciones de miles de
millones de pesos? –la pregunta fue realizada con un poco de ira.
— En el caso de la señora Vivian Lubrano podía pedir la emisión de
un cheque para desembolso de un préstamo de un cliente o una
transacción internacional que cualquier cliente pudiera solicitar;
en el caso del señor Marcos Báez, tenía la facultad para hacer los
pagos de intereses o cualquier transacción relacionada con
gastos del banco, hasta donde yo entiendo –respondió
Ramoncito sin inmutarse.
— Entonces, definitivamente, ¿autorizaba usted al señor Marcos
Báez para todas estas transferencias y borraduras? –insistió
Gómez.
— El señor Marcos Báez contaba con autorización o anuencia para
hacer las transacciones propias del banco.
— El Banco Central sostiene que usted sacó gran parte del dinero
que se le entregaba en redescuentos y los canjeó en dólares
para sacarlos del país y ocultarlos con Luis Álvarez Renta en algún
lugar, para que no fuera encontrado. ¿Qué hicieron con todos
esos dólares que cambió Luis Álvarez con el dinero de los
redescuentos? –preguntó Judith.
823
— En ningún momento se tomó dinero de los redescuentos para
cajearlos en dólares, con la excepción del pago de compromisos
del Banco Intercontinental con sus bancos corresponsales y para
esto se pidió permiso a las autoridades del Banco Central, porque
no se quería que el país fuera a sufrir con su imagen frente a estos
bancos internacionales – Ramoncito se defendía como gato
boca arriba.
Por este camino los comunicadores entendieron que no llegarían
muy lejos. El banquero se mantenía encerrado en una costra
impenetrable y no iba a dar su brazo a torcer. Moriría proclamando
su inocencia y la conspiración de todos para lincharlo. Su
culpabilidad había sido fehacientemente demostrada por otras vías.
Lo esencial había terminado. Salieron del recinto carcelario con más
dudas que las que trajeron y algunos documentos que el recluso
había entregado para fortalecer su defensa.
En el camino hacia Santo Domingo, Judith aprovechaba la nostalgia
de un atardecer temprano, cuyos rayos anaranjados permitían leer
todavía con claridad los gráficos que había recibido del señor Báez
Figueroa. Algo llamó poderosamente su atención, hasta el punto de
emitir una exclamación.
— ¡Uaaooo! Yo no tenía idea de estos datos. ¿Será posible?
824
— ¿De qué se trata? –preguntó intrigado el periodista.
— Oye Ernesto. Con sólo RD$6,104 millones se pagaba a todos los
ahorrantes que establece la Ley Monetaria y Financiera –leyó
Judith.
— Pero se gastaron más de RD$68 mil millones. ¿Cómo se explica
eso? –preguntó Ernesto.
— Porque se le pagó a todo el mundo, incluyendo a los grandes
millonarios –cotejó Judith.
— Bueno, el gobierno explicó que no podía dejar a 500 mil
dominicanos sin sus ahorros. Eso tiene una explicación aceptable.
Es algo justo, aunque todos estemos pagando las consecuencias
por muchos años –convino Gómez.
— Esa es la gran mentira. Hemos sido estafados dos veces –dijo la
periodista.
— ¿A qué te refieres? –se inquietó de nuevo el comunicador.
— Sólo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que el
uno por ciento, menos de 800 personas, cobraron el doble de lo
que había que pagar en Baninter si se aplicaba la Ley –le leyó de
nuevo la periodista de los documentos entregados por
Ramoncito.
825
— Pero ¿tú estás segura de lo que estás leyendo? ¿Cuántos
ahorrantes en realidad tenía Baninter? –volvió a preguntar
Gómez.
— No, no estoy segura, es lo que ha publicado Ramoncito, y parece
que nadie lo ha desmentido desde hace años.
— Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que
establece la ley como tope para resarcir a los ahorrantes de
bancos quebrados, el 77 por ciento de los clientes de Baninter
tenían menos de esa cantidad.
— ¿Por qué el gobierno siempre hablaba de que había salvado los
ahorros de 500 ó 600 mil dominicanos? –Gómez conducía por la
autopista 6 de Noviembre con total imprudencia, queriendo leer
él mismo los documentos que Judith tenía en su poder.
— Te vas a caer para atrás. ¿Tú sabes cuántos ahorrantes tenía
Baninter al 31 de marzo de 2003, siete días antes de cerrarlo? –le
provocó su colega.
— ¿Menos de medio millón? – preguntó Ernesto para decir un
número.
— Sólo habían 61,500 clientes a nivel general. Tenían 56,678
ahorrantes en pesos dominicanos de los cuales 43,391 tenían
depósitos por debajo de RD$500 mil pesos. Todos esos iban a ser
826
cubiertos por la ley, el 77%. En dólares habían 4,822 depositantes.
De éstos, 3,981 (el 82.5%) de ellos tenían menos de US$100 mil
dólares.
— ¿Me estás diciendo que por 13 mil personas el gobierno de
Hipólito Mejía nos sometió a una crisis económica y a un déficit
cuasi fiscal que tendremos que pagar en diez o quince años?
¡Ellos siempre hablaron de más de medio millón de personas! –
reclamó Ernesto.
— El problema es que Ramoncito sostiene la tesis que esas 13 mil
personas iban a ser perfectamente cubiertas si los bienes de
Baninter y sus empresas vinculadas se hubiesen valorado y
vendido de manera justa. Ellos dicen aquí que todos serían
cubiertos con la liquidación hecha con las garantías presentadas.
Además, serían ellos, como dueños del banco, los responsables
de responderle a esas 13 mil personas, no el gobierno –siguió
revisando los documentos la comunicadora.
— Déjame reflexionar. La Ley Monetaria y Financiera sólo protege,
con las reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de
RD$500 mil pesos por cada ahorrante. En Baninter, el 77% de los
56,678 depositantes tenía por debajo de esa suma, lo que quiere
decir que la gran mayoría saldría resarcido por virtud de la Ley.
827
Esos compromisos se cubrían con RD$6,100 millones de pesos. Un
diez por ciento de lo que realmente se gastó en eso. Si tomamos
en cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su
dinero, pero se trataba de los grandes ricos del país, (muchas de
esas fortunas eran mal habidas, pero ese no es el caso ahora) de
lo que se trata es de que esos 13,000 millonarios, primero, tenían
recursos para seguir subsistiendo sin problemas, porque el dinero
de Baninter no era su único activo, y segundo, contaban con los
recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. ¿Voy
bien, Judith? –preguntó el periodista.
— Vas bien, Ernesto.
— En un proceso privado de los afectados contra Ramoncito y los
demás directivos del banco, ellos tenían recursos con qué pagar
los daños y perjuicios, sobre todo, porque alegan que el Baninter y
sus empresas vinculadas tenían capitales para hacerle frente a
esos compromisos y más –siguió Ernesto con sus reflexiones
mientras empezaba a divisar las casuchas destartaladas que en
forma de favela dan la bienvenida a los que ingresan a Santo
Domingo desde el Sur del país.
— Déjame ayudarte. Sin embargo, las autoridades prefirieron
someter a nueve millones de dominicanos a pagar las cuentas de
828
los platos rotos de los grandes banqueros, y ahora estamos
descubriendo que los inmensos sacrificios fueron para saldarle sus
depósitos a los grandes ricos de este país, muchos de ellos con
fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de
nacimiento –continuó Judith en la línea de análisis de Ernesto.
— Me parece monstruoso así a simple vista. Necesitamos investigar
eso en profundidad, para tener certeza de que esos números que
nos ha dado él sean verídicos y que no son un recurso
propagandístico de Ramón Báez y sus habilidosos abogados –
pidió Ernesto Gómez muy preocupado con los datos que recibía.
— Bueno, esto lo publicó también Ramón Báez en el Listín Diario del
día 3 de julio del 2006 y no he encontrado ningún desmentido en
la prensa de los días siguientes. Sabes bien que tenemos
absolutamente todo lo que se ha publicado de Baninter –le
recordó Judith.
— Eso es correcto, pero quiero estar seguro. No podemos recordar
los millares de páginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni
todas las noticias que se han publicado. Son toneladas de
periódicos y documentos que hemos revisado. Quiero estar
seguro de lo que se diga. Estos datos son escalofriantes. Si en
verdad se pudo haber salvado al 70% ú 80% de los ahorrantes de
829
Baninter con RD$ 6 mil millones de peso y nos hemos metido en un
agujero de más de RD$55 mil millones, el gobierno tuvo la genial
idea de poner a 9 millones de dominicanos a pagarle las cuentas
del dinero que Ramoncito (un oligarca) le había robado a 13 mil
oligarcas y multimillonarios. Pienso que debería haber algún
premio nobel para esa genialidad.
— Los 758 clientes que tenían más de RD$5 millones de pesos cada
uno, recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo que
había que pagarle a los 46,000 clientes que tenían menos de
quinientos mil pesos.
— Espera un momento –dijo Judith, un poco alarmada. Abrió su
laptop y la manipuló para encenderla. Luego que estuvo a punto,
empezó a buscar algunos archivos en el ordenador portátil. Poco
tiempo después parece haber encontrado lo que buscaba –.
Aquí está. Esta es la presentación en Power Point que el FMI le hizo
al Banco Central exponiéndole las alternativas viables y sus
costos.
— ¿Qué buscas en ella? ¿Hay algún dato que se relacione con lo
que has descubierto?
— Recuerdas que el Fondo quería que se cerrara el banco para
evaluar a los depositantes y hacer un salvamento programado,
830
depurando a los reales depositantes y excluyendo a los
vinculados y depósitos no sustentados.
— Claro, con esa posición, se habría evitado pagarle a tanta gente
que no lo merecía, de acuerdo a la Ley.
— Pues el FMI se iba más lejos, quería pagar el doble de lo que dice
la ley, pero es sorprendente la relación que existe entre estos
números. Oye, pagándole a todos los que tenían menos de un
millón de pesos, se cubría al 99.9% de los depositantes. ¡Y sólo se
gastaban RD$16 mil millones en el salvamento! –exclamó Judith.
— Eso se parece mucho a lo que dicen los números de Ramoncito.
Sólo una centésima de porciento, o sea, ni siquiera un 1%,
estamos hablando de una centésima de porciento, 0.01% serían
las personas que se quedarían sin sus recursos. menos de 600
ahorrantes, todos de muy alto nivel económico.
— Oye cuán ricos eran. Esas 600 personas tenían RD$13,600 millones
de pesos. RD13.6 billones en ese grupito, sabrá Dios, la mayoría de
ellos, cómo obtuvo esos recursos. y por ese grupo de oligarcas nos
sometió el gobierno de Hipólito Mejía a todas estas penurias que
estamos pasando los dominicanos. !Estos son datos del FMI!
— Toma en cuenta que la Superintendencia de Bancos valoró los
activos de Baninter en más de RD$23 mil millones. Con esos
831
recursos se le pagaba al 99.9% de los depositantes y todavía
quedaban RD$7 mil millones de pesos para cubrir los compromisos
internacionales de los bancos corresponsales y otras acreencias.
¡Qué barbaridad!... ahora sólo me pregunto si se hizo así por
ignorancia e incapacidad técnica o si fue una estrategia
planificada por mentes perversas y ambiciosas, para quedarse
con ese gran pastel y repartírselo, como nos ha denunciado
reiteradamente el señor Báez Figueroa.
— Habría que ser muy inhumano para someter a la población
dominicana a todas estas privaciones por muchos años, para
ellos alzarse con unos millones de dólares a buen resguardo... sería
un crimen igual al que ha cometido Ramoncito con todo este
desfalco.
La entrada en el bullicio de la ciudad y los peligros de conducir en
medio de los coches bomba del transporte público dominicano,
redujo el interés en los documentos que tenían consigo. Ya tendrían
tiempo de revisarlos con detenimiento. Por ahora, había que tratar
de salir ilesos de este viacrucis y llegar a la oficina para procesar la
entrevista que habían obtenido con Ramón Báez Figueroa, el ex
presidente de Baninter que ahora cumplía una condena de diez
832
años de cárcel por haber desfalcado a uno de los bancos más
grandes de la República Dominicana.
Capítulo XXXVII
El Último Golpe: La Casación
833
Las perspectivas eran sombrías. El golpe recibido con la sentencia en
la Corte de Apelación era demoledor. Habían quedado turulatos.
Todas las gestiones realizadas en la instancia inferior habían sido
frustradas. Ahora tendrían que enfrentar a la Cámara Penal de la
Suprema Corte de Justicia donde no llegaban las ráfagas de la
influencia judicial que aún quedaba a los imputados.
Ramón Báez Figueroa había hecho algunos favores a miembros
prominentes de la Suprema Corte de Justicia. Pero no estaba
incluido ninguno de los que componían la Cámara Penal.
El destacado productor de televisión mantenía determinada
influencia en los círculos de la Suprema, pero desde se peleó con el
magistrado Luciano sus bonos habían estado bajando en el alto
tribunal. En la Cámara Penal el periodista televisivo tenía un aliado,
pero éste, por este caso, no se las iba a jugar afectando una
reputación que había forjado con mucho esfuerzo en las lides
políticas y judiciales. No, el comunicador no tenía mucho que hacer
a estas alturas. Había ayudado mucho, en todo el proceso, pero
ahora las cosas salían del radio de su influencia.
Leo Matos había sido el caballo de batalla. Se podría decir que más
de la mitad de los pírricos triunfos jurídicos obtenidos por Ramoncito y
834
compartes, se le podían endosar al dirigente reformista. Sin embargo,
ahora la situación era muy compleja. Hugo Álvarez Valencia era un
viejo cascarrabias con su honorabilidad. “Es tan serio que duele...”,
dijo uno de los abogados involucrados en el proceso. Era difícil
derribar esa muralla, incluso hasta para el esposo de su hija mimada
y adorada.
El experto político y presidente vitalicio de la Liga Dominicana de
Béisbol estaba amarrado de pies y manos. Precisamente por el
mismo caso Baninter. En una ocasión se le ocurrió plantearle
proposiciones arriesgadas al magistrado Álvarez Valencia y el yerno
fue sacado ruidosamente de la casa con improperios que jamás se
habían escuchado salir de la boca del conservador jurista. La
prohibición de pisar la residencia de juez sólo pudo ser levantada
luego de muchos ruegos de la hija, pero con la advertencia de no
tocarle temas relacionados con sus funciones en la Suprema Corte
de Justicia.
La única carta que le quedaba al ambicioso banquero era la
extraordinaria barra de la defensa que había armado. No cabían
dudas de que los doctores Marino Vinicio Castillo, Vinicio Castillo
Semán, Juárez Castillo, Tony Delgado y el doctor José Ramón
Columna, formaban un equipo intimidante, capaz, vehemente,
835
contundente, con alto manejo de los procedimientos y sobre todo
que no se rendirían, mientras quedara un mínimo recurso para la
defensa. El dominio que tenían de la técnica jurídica los hacía
temibles. Había que esperar que agotaran con fiereza su último
recurso. Era también la última esperanza de Ramón Báez Figueroa,
Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo,
por la vía judicial. Cerrado este camino, las influencias políticas y el
poder económico serían las únicas alternativas para escaparse de la
cárcel.
Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jóvenes
luchadores del Ministerio Público se sentían tranquilos. El estudio
profundo de la sentencia dejaba notar de inmediato que se
defendía a sí misma. Tenía argumentos sólidos, con una impecable
observancia de los procedimientos y técnicamente muy bien
argumentada. No había temores de ese lado.
El escenario estaba montado para el cierre del telón del Caso
Baninter. Los jueces de la Cámara Penal de la Suprema Corte de
Justicia subieron a estrado y ordenaron la lectura de la sentencia.
Ramoncito Báez permanecía impasible, como lo hizo en todo el
proceso. Durante 105 audiencias previas, nunca miró a sus
acusadores, los veía a través de la pantalla gigante. Sólo en dos
836
ocasiones hizo uso de la palabra. Primero, defendió los RD$27
millones de pesos tomados por Vivian en sobregiros en su cuenta
bancaria y en segundo lugar se quejó amargamente de la actitud y
vehemencia con que Pancho Álvarez lo había perseguido hasta
llevarlo de bruces a los barrotes de Najayo. Nunca más se dirigió al
tribunal. Ahora permanecía impávido, contrastando con los
lloriqueos y rezos de doña Vivian, la ansiedad y los tics nerviosos de
Álvarez Renta y la aprensión de Marcos Báez.
“Resuelve: (aquí todos parecieron volver a la
vida...)
Primero: Declara inadmisibles los recursos de
casación interpuestos por Ramón Buenaventura
Báez Figueroa, Marcos Antonio Báez Cocco, Luis
Rafael Álvarez Renta, Vivian Altagracia Lubrano de
Castillo, Banco Central de la República
Dominicana, la Superintendencia de Bancos de la
República Dominicana y Banco Intercontinental, S.
A. (BANINTER) contra la sentencia No. 0052-TS-2008,
dictada por la Tercera Sala de la Cámara Penal de
la Corte de Apelación del Distrito Nacional el 17 de
abril del 2008...”
837
La sentencia que condenaba a los imputados en el caso Baninter
había sido confirmada en todas sus partes y adquiría la autoridad de
la cosa irrevocablemente juzgada.
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco estarían en la cárcel de
Najayo, desde ese día, hasta el mediodía del 9 de diciembre del año
2017, un día antes de que Pepe Goico cumpla 61 años de edad. Luis
Álvarez Renta vería la luz en libertad al mediodía del 20 de mayo del
año 2018, poco después de cumplir 68 años, mientras que doña
Vivian Lubrano estaría en libertad al medio día del 22 de marzo del
año 2013, pero sus santos y la providencia política le regalaron un
indulto que impidió que pernoctara ni un solo día en prisión por los
hechos punibles que había cometido.
Al finalizar la lectura del fallo, las reacciones fueron diversas en la
augusta sala. Los gritos desesperados de doña Vivian no parecieron
conmover a los magistrados que salieron en silencio, en una
procesión lenta, hidalga, con la frente en alto por el deber cumplido,
contra vientos y mareas.
Los abrazos solidarios de los abogados y su esposa le transmitieron el
calor que necesitaba para despertarle el alma, postrada en el frío
camastro de la indiferencia. Nunca se sabrá a ciencia cierta, si la
tranquilidad de Ramoncito a la hora de escuchar la sentencia
838
definitiva, se la daba su temple de hombre con coraje y gallardía o
la confianza ciega que tenía, en un sistema político corrupto, que
más tarde o más temprano sucumbiría antes las canonjías que da el
poder económico, que siempre será más grande e influyente que el
político, porque éste depende miserablemente de aquel.
839
Capítulo XXXVIII
El ocaso de una estrella fugaz
Ramoncito escuchó la sentencia con entereza. Su rostro, sin
inmutarse, daba seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su
mirada, parecía leer los labios de la secretaria, que respiraba
jadeante y exhausta en el descanso de cada punto y aparte.
Cuando ella hubo terminado, él recibió impávido los abrazos
solidarios de sus cercanos y defensores. Parecía anestesiado. Pidió
permiso para ir al baño y cuando se cercioró de que nadie le veía,
lloró. Lloró desconsoladamente para expulsar la rabia contenida.
840
Rabia que salió a borbotones contra todos, pero sobre todo, contra
él mismo. Entonces se dio cuenta de la ironía que resultaba el slogan
que había escogido para el banco y que ahora adquiría una
connotación tan cruel. Ciertamente el Baninter le había brindado
“todas las posibilidades”, hasta la de estar preso, quizás, por el resto
de su vida y perder, además, toda la fortuna que mediante actos
dolosos había acumulado.
Ahora, valorando con nostalgia el significado de la libertad, su mente
se paseaba por los hechos que dieron origen a su desgracia,
convencido de que si no hubiese enviado esa carta, hubiera podido
seguir manteniendo esa estructura de negocios por muchos años, sin
que nadie sospechara de la magnitud del ardid. “Esos malditos
rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe
del sistema. Sin esa brecha, nunca se habrían enterado”. Observó
extasiado las cuatro paredes de su celda y se dejó caer de bruces
en el camastro que sería su único compañero por diez largos y
angustiantes años. Fijó su mirada en la gran pantalla que
representaba su techo y decidió desde ese momento que por ahí
pasaría permanentemente la historia de su vida, grabándola con
fuego en todas sus neuronas para que nunca más la pudiera olvidar.
841
APENDICES 1:
DOCUMENTO PARA ENTENDER LA SENTENCIA BANINTER
A. ASPECTOS POSITIVOS.
1.Rechaza todos los incidentes planteados por los
imputados, con la única excepción del incidente
planteado por Luis Álvarez Renta de que no podía ser
condenado civilmente en República Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental había demandado
842
y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una
vía).
2.Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores,
rechazando el argumento de ilegalidad planteado por
los imputados:
“Que la Autoridad Monetaria y Financiera, es la única
con calidad para recabar la información que posea un
banco de acuerdo con lo dispuesto por el artículo 5,
literal d) de la Ley No. 183-02, no pudiendo renunciar a
estas facultades” (p. 128)
“Que la documentación aportada es propiedad del
Banco Intercontinental, parte del proceso con plenas
facultades para hacer uso de la misma; no
encontrándose ante ninguna afectación a derechos
como la inviolabilidad del domicilio, de la
correspondencia, la propiedad o la libertad de
empresa” (p. 128)
“Si bien en principio las fotocopias están desprovistas de
valor probatorio, ello no impide que los jueces del fondo
843
aprecien el contenido de las mismas y, unido dicho
examen a otros elementos de juicio presentes en el
caso sometido a su escrutinio, deduzcan las
consecuencias pertinentes” (p. 128)
“En cuanto a que algunos de los elementos probatorios
documentales no cumplen con las garantías materiales
mínimas requeridas, pues carecen de datación, fecha
o firma de quien o quienes la suscriben u originan, es
necesario puntualizar que se trata de reportes o
impresiones obtenidos del sistema informático de
BANINTER, reconocidos en su mayoría por los ex
empleados de esta entidad bancaria que depusieron
en calidad de testigos, lo que les otorga plena eficacia
conviccional” (p. 129)
“…los documentos presentados han sido recogidos en
forma lícita, e incorporados al proceso en el tiempo,
modo y lugar establecidos por la normativa procesal
penal, por lo que pueden ser válidamente utilizados
para fundar esta decisión” (p. 130)
844
“la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por
el Juez apoderado, se circunscribió a la interpretación
de los documentos recabados durante la investigación,
en el marco de los conocimientos contables y
bancarios que posee, emitiendo el correspondiente
informe, el cual cumple con las condiciones
características de todo peritaje” (p. 130)
“Que no ha quedado establecido que el perito al emitir
su informe, haya actuado con parcialidad por haber
tenido la esposa de éste desavenencias con el
imputado MARCOS BÁEZ COCCO, tras ser despedida
del BANINTER, en virtud de que en cuanto a éste
ciudadano el peritaje es favorable; lo que descarta de
plano la falta de objetividad…” (p. 130).
3. Establece que han sido probados prácticamente todos
los hechos contenidos en la acusación pública y
privada. Las citas que siguen a continuación han sido
extraídas de la sentencia y constituyen la opinión del
845
tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal está
haciendo suya la prueba.
“El señor RAMÓN BÁEZ FIGUEROA ostentaba la calidad
de Presidente del Consejo de Administración y
Presidente en funciones del Banco Intercontinental, por
su parte el imputado MARCOS BÁEZ COCCO era el
Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones del BANINTER,
hecho no controvertido y corroborado por todas las
partes” (p. 140)
“De lo anterior se colige que en BANINTER operaba una
doble contabilidad, de ahí que la totalidad de las
operaciones del banco no eran reportadas a la
Superintendencia de Bancos, a sus auditores externos,
como a ninguna otra autoridad” (p. 142)
“Que en ese orden de ideas, el Panel de Expertos
Internacionales en su informe recoge que: ‘El
mecanismo a través del cual se ocultó el fraude ha sido
denominado en su acepción común ‘banco paralelo’
846
o ‘contabilidad paralela’, y no es otra cosa que un
artilugio informático y contable para ocultar a las
autoridades y al público en general una parte
significativa de las operaciones del banco, que en el
caso de BANINTER alcanzaban, al momento de su
intervención, aproximadamente a dos veces la parte
visible del banco…” (p. 143).
“Que este mecanismo de contabilidad paralela fue
denominado por las autoridades del BANINTER como
‘Interbanco’, un sistema informático contable instalado
después del año 2000; Para lo cual se instaló otro
equipo donde estaba una copia exacta del sistema
que operaba BANINTER, en este se registran ingresos y
gastos” (p. 143).
“Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para
ocultar gastos y la descapitalización, evadir el
mantenimiento de las reservas requeridas por el encaje
legal, financiar negocios y actividades de vinculados,
pagar una abultada nómina a los principales ejecutivos
847
y mantener el nivel de gastos millonarios, entre otros
destinos” (p. 144)
“El sofisticado sistema ideado fue creando diversas
cuentas corrientes utilizadas, con las denominaciones
sucesivas de ‘Consultoría Externa’, ‘Inversiones
Empresariales’, ‘Finanza Empresarial’, ‘Cuenta de
Resultado’. Esta última cuenta acumula el registro
histórico de las operaciones que originaban sobregiros
fuera de los libros oficiales del BANINTER, el cual habría
alcanzado a RD$48,789 millones al 21 de marzo de
2003” (p. 144).
“Los registros contenidos en el Interbanco no eran
presentados a los inspectores de la Superintendencia
de Bancos quienes no tenían acceso a los mismos” (p.
144).
“Por su parte, el Lic. Luis Emilio Aurich, en su ponencia al
plenario durante la recreación del peritaje, manifestó:
….. Interbanco es un balance general de contabilidad,
cuyas cuentas tenían las siguientes características: 1ro.
Que tenían balances en sobregiros; 2do. Que las
848
cuentas estaban ligadas a las cuentas de préstamos;
3ro. Que cada cuenta de préstamo estaba ligada a
cuentas de depósitos de clientes” (p 145).
“Que varias empresas vinculadas se beneficiaban de
este producto, sin que existiese constancia de que la
facilidad haya sido aprobada por el Comité de
Crédito…” (p. 146)
“…fue creada en fecha 3 de marzo del año 1995 una
cuenta denominada Caribesa, marcada con el No. 0-
003252-00-0, manejada por el Vicepresidente Ejecutivo
de Operaciones, la misma era tratada como una
cuenta interna-intermedia, interna porque fue abierta
internamente, no por un cliente depositante, e
intermedia porque se utilizaba como intermediaria
para, a través de la misma cubrir sobregiros en cuenta
corriente” (p. 147).
“Los fondos requeridos por esta cuenta provenían de las
siguientes fuentes: a) Certificados de depósitos; b)
Cuenta de Ahorros; y c) Cuentas corrientes; a tales fines
el computador automáticamente, al final de cada día,
849
seleccionaba certificados de depósitos de clientes por
los importes requeridos, para cubrir el importe total de
los préstamos que iban a ser cubiertos a través de ella
en el día; efectuada la selección transfería y
acreditaba los importes de los mismos a la referida
cuenta. Provistos los fondos requeridos, los importes de
los préstamos otorgados quedaban cubiertos; aunque
el importe de estos certificados eran descargados del
libro auxiliar de clientes y de la contabilidad del banco
oficial, y con todos sus datos permanecían en el auxiliar
del cliente bajo estatus llamado ‘condición especial
TE”, que le permitían mantener control sobre los
mismos…estos fondos permanecían a la cuenta
Caribesa ligados (comprometidos) con los préstamos
otorgados.” (p. 147)
“Que la implementación de estos productos estaba
dirigida a permitir la adquisición y financiamiento de las
operaciones de empresas relacionadas con el Grupo
Intercontinental y con su Presidente Ramón Báez
Figueroa, presentando estas empresas en sus cuentas
850
balances en sobregiro que posteriormente fueron
puestas en cero tras ser acreditado el monto del mismo
contra débito a la cuenta Consultoría Externa” (p. 148).
“…igualmente el Vicepresidente Ejecutivo de
Operaciones autorizaba la aplicación de cargos para
cancelar sobregiros y por conceptos múltiples; todos
estos cargos producían enormes sobregiros en la misma,
los que eran cubiertos con fondos provenientes de
cuentas de ahorros, cuentas corrientes, la creación de
cuentas corrientes y de ahorros para el pago de
cheques de administración emitidos y cheques
certificados” (p. 149).
4. La sentencia, en sus páginas 149 a 163, también
acepta como probadas todas las operaciones de
adquisiciones de activos con dinero de los
depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa,
Inmobiliaria Intercontinental, Listín Diario, Aster,
Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios,
Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio
Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron
851
RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el
tribunal condenó a Ramón Báez a favor del BANINTER
en liquidación. Veamos algunas citas al respecto:
“Caso Gaperán, S.A. Entidad no constituída conforme a
las leyes de la República Dominicana, a la que, en
fecha 28 de febrero del año 1996, se le apertura una
cuenta corriente en el Banco Intercontinental…sin que
se registrara firma autorizada a girar contra la
misma…podemos inferir que se trataba de una cuenta
aperturada a favor de Ramón Buenaventura Báez
Figueroa, por el concepto de los cargos que le fueron
aplicados… esta cuenta se manejaba en sobregiro, sin
recibir depósito alguno, presentando al 31 de enero de
2003, un balance en negativo ascendente a mil diez y
nueve millones…. (p. 149)
“Caso Listín Diario. El 30 de junio del año 2000, Bearpark
Internacional, Ltd., adquirió el control mayoritario de la
Editora Listín Diario, con una inversión total de
trescientos dieciocho millones de pesos
(RD$318,000,000.00) y diecisiete millones seiscientos mil
852
dólares (USS17,600,000.00). El monto de esta inversión
fue cubierto mediante un crédito aprobado a Bearpark
Internacional, por la suma de sesenta y cinco millones
cuatrocientos mil dólares (US$65,400,000.00) en el
BANINTER, para la adquisición del 86%
aproximadamente del capital accionario de la
Editora…Realizados todos los pagos, fue emitido el
certificado de acciones No. 239, por el cual Bear Park
es reconocido como dueño de setecientos veintisiete
mil ciento noventa y dos (727,192) acciones de las que
constituyen el capital suscrito y pagado de la Editora
Listín Diario; siendo el imputado Ramón Báez el
Presidente del Consejo de Administración de esta
sociedad y poseedor del control mayoritario del capital
accionario de la misma.” (p 152)
“En fecha 11 de marzo del año 2003, por instrucciones
de Marcos Antonio Báez Cocco, se debitaron de la
cuenta Consultoría Externa (Finanza Empresarial) las
sumas de treinta y siete millones ochocientos cuarenta y
seis mil setecientos catorce dólares con treinta y cuatro
853
centavos (US$37,846,714.34) y quinientos sesenta y tres
millones novecientos diez y nueve mil quinientos diez
pesos con setenta y ocho centavos (RD$563,919,510.78)
para aplicar el producto al pago de los préstamos
especiales y confidenciales en dólares de Bear Park
Internacional, por la suma indicada; y la cancelación
de los préstamos en pesos” (p. 152)
“Caso Aster. Aster Comunicaciones, S.A., antes
denominada Visión Dominicana de la Romana, S.A., es
una entidad controlada por Tokosha Enterprise
International, Ltd., compañía por acciones
debidamente constituida y organizada de acuerdo a
las leyes de las Islas Vírgenes Británicas, representada
por Marcos Báez Cocco, quien ostentaba la
Presidencia” (p. 154)
“En fecha 21 de agosto del año 2001, fue aperturada
con una nota de débito, la cuenta No. … a nombre de
Tokosha Enterprise, Ltd., la que al 12 de marzo del 2003,
acumulaba un balance en sobregiro por trescientos
doce millones trescientos diez y siete mil trescientos
854
veinticuatro pesos con cuarenta y tres centavos
(312,317,324.43), el cual fue cancelado mediante la
aplicación de una nota de crédito contra un débito a
la Cuenta Consultoría Externa” (p. 154).
“Caso Préstamos RBF – Yate Patricia. En fecha 13 de
septiembre del año 2001, RAMÓN BÁEZ FIGUEROA,
acuerda con la compañía Azimut Spa la adquisición de
un yate de motor modelo estándar, tipo Benetti Visión,
denominado ‘Patricia’, para lo cual se concertó la
realización de cuatro pagos: a) Un pago adelantado
de tres millones doscientos mil dólares (US$3,200,000.00);
b) Cuatro millones doscientos cuarenta mil dólares
(US$4,240,000.00) el 15 de septiembre de 2001; c)
Cuatro millones doscientos cuarenta mil dólares
(US$4,240,000.00) el 15 de noviembre de 2001; y d) Dos
millones novecientos veinte mil dólares (US$2,920,000.00)
contra entrega” (p. 161).
“Bajo la denominación RBF se instrumentaron numerosos
préstamos en BANINTER, en diferentes fechas y montos,
los cuales fueron cancelados en fecha 12 de marzo del
855
año 2003; destacándose entre estos, aquellos
destinados a cubrir los montos señalados en el párrafo
precedente” (p. 161).
“ Todas estas operaciones analizadas estaban dirigidas
a ocultar de las autoridades aquellas transacciones
realizadas inobservando las previsiones legales
establecidas y el impacto de las mismas en la situación
financiera del Banco, el cual, al mes de marzo del año
2003, presentaba un balance en negativo ascendente
a cuarenta y ocho mil seiscientos treinta y nueve
millones novecientos treinta y dos mil trescientos
ochenta y ocho pesos con cuarenta y siete centavos
(RD$48,639,932,388.47)” (p. 163)
“…analizando la realidad de muchos de los cargos
contenidos en esta cuenta, que eran en su mayoría de
difícil o de imposible recuperación, hemos llegado a la
conclusión de que BANINTER no poseía activos por
aproximadamente ochenta mil millones de pesos, sino
856
por un monto inferior al total de pasivos reportados en
el anexo único.” (p. 164)
5.Gravedad del hecho cometido:
“Contrario a lo argumentado por este ciudadano, -
refiriéndose a Ramón Báez- la conducta retenida no
fue la consecuencia de su errada apreciación de la ley,
tanto en su alcance como en la justa dimensión del
carácter y entidad del injusto, en virtud de que al obrar
como lo hizo tenía el conocimiento y la certeza de que
incurría en una violación a la ley penal, lo que
determinó que ocultara la existencia de estas
operaciones de las autoridades, propiciando la
instalación de un sistema contable e informático que le
permitiera consumar y ocultar el ilícito”. (p. 176)
“Lo anterior descarta igualmente la idea de que éste
actuara entendiendo que la conducta era permitida o
que era socialmente aceptada, en virtud de que las
circunstancias que rodearon la consumación del ilícito
se desprende la marcada intención de ocultar la
acción y sus consecuencias”. (p. 176-177)
857
“Que pese a que ha quedado acreditado que las
malas prácticas detectadas en BANINTER, eran de
carácter sistémico y no propias de este banco, esto no
constituye una causal de atenuación pues el hecho de
que un grupo social infrinja la ley, no exime a ninguno
de sus integrantes de su cumplimiento; una causal de
atenuación como la invocada, para caracterizarse
requiere una carga cultural que no permita al autor
interiorizar o comprender la ilicitud de su actuación, lo
que no ha ocurrido en este caso”. (p. 177).
“El imputado Ramón Báez Figueroa, tuvo una
participación principal, activa y efectiva en la
materialización del ilícito cometido; principal por
tratarse del Presidente del Banco Intercontinental;
activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada
ley constituían el quehacer cotidiano de la institución
bancaria que presidía; y efectiva, en tanto logró los
objetivos de obtención de recursos a través de sus
actos ilícitos”. ( p. 177-178)
858
“En la especie, hemos podido establecer la gravedad
de este hecho, pues las consecuencias
socioeconómicas derivadas de la afectación al bien
jurídico protegido, en este caso el sistema monetario y
financiero nacional, han alcanzado a todos los sectores
de la sociedad” (p. 178)
“Igualmente hemos considerado que pese a que el
bien jurídico vulnerado en el presente proceso es de
carácter monetario, la magnitud de las cantidades
envueltas en el mismo, las que alcanzan valores
astronómicos, inciden y aumentan el perjuicio social y
particular derivado de la acción.”
“Una vez analizado los aspectos antes indicados, y
ante la gravedad del hecho cometido, materializado
en su máxima expresión, este tribunal entiende como
justa la pena que se dispondrá en la parte dispositiva
de la presente decisión”. (p. 178)
859
6. Condena a Luis Álvarez Renta como autor de lavado de
activo.
a) Se alega que se ha violado el derecho de defensa de
Luis Álvarez Renta por haber sido condenado como
autor de lavado a pesar de que la Cámara de
Calificación lo envió como cómplice de dicho delito, y
que por lo tanto no tuvo oportunidad de defenderse
del tipo penal por el cual fue condenado. No ha
habido tal violación pues los hechos que se retuvieron
en la sentencia para condenarlo son los mismos hechos
por los cuales fue enviado a juicio por la Cámara de
Calificación y de los cuales el señor Álvarez Renta se
defendió durante todo el juicio.
b) La sentencia retiene como delito previo, indispensable
para que haya lavado, el cometido por Ramón Báez y
Marcos Báez de violación a la Ley Monetaria y
Financiera, por ocultar información a las autoridades. El
tribunal razona que ese delito previo fue el que permitió
la obtención de los fondos sucios. En otras palabras,
Ramón Báez y Marcos Báez son los autores del delito
860
que generó el dinero sucio, y Luis Álvarez se encargó de
blanquearlo convirtiéndolos a dólares y transfiriéndolos
a los Estados Unidos a diversas cuentas a nombre de
compañías bajo su control. Es claro y así lo retiene el
tribunal, que todos los cheques certificados girados en
marzo de 2003 contra la cuenta de Bankinvest fueron
autorizados por Marcos Báez Cocco, quien era el
oficial de la cuenta.
“En el mes de marzo fueron cargados a la cuenta de
Bankinvest en el Banco Intercontinental, diez cheques
girados a favor de Quisqueyana Agente de Cambio y
Banco Mercantil, a saber:
a)… por (RD$53,000,000.00);
b)… por (RD$13,250,000.00);
c)… (RD$51,000,000.00);
d)… (RD$49,600,000.00);
e)… (RD$24,800,000.00);
f)… (RD$24,800,000.00);
861
g)… (RD$24,800,000.00);
h)… (RD$24,400,000.00);
i)… (RD$61,500,000.00)”
(p. 185. Los puntos suspensivos son para omitir las cifras
en letras).
“La emisión y certificación de los cheques
precedentemente enumerados fue realizada por las
autoridades del Banco Intercontinental,
específicamente por Marcos Báez Cocco, oficial de la
cuenta, en virtud de que a la fecha de su emisión,
comprendida entre los días 20, 21, 24 y 25 de marzo,
aún no habían entrado al BANINTER ni los funcionarios
del Banco del Progreso ni la Autoridad Monetaria y
Financiera.” (p. 185-186).
c) Luis Álvarez alegó que esos fondos fueron transferidos
por él para pagar obligaciones de BANINTER con
bancos extranjeros, lo que fue descartado por el
tribunal, que concluyó que eran maniobras para ocultar
el origen ilícito de los fondos.
862
“…en la página 6 del informe Robinson, realizado en
ocasión de la demanda civil iniciada por BANINTER en
contra de éste imputado ante la Corte Sur de La Florida,
se consigna que una vez transferidos estos fondos a la
cuenta de Wadeville en el Bank Atlantic, a petición de
Luis Álvarez Renta estas transferencias fueron enviadas
a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR
Holdings y GFR Domestic, específicamente en los
Bancos Deutsch Bank y el USBA; lo que nos permite
descartar la tesis de este imputado en cuanto al destino
que otorgó a estos fondos” (p. 187)
d) La condena por lavado contra Luis Álvarez deberá
sostenerse en apelación, y además robustecerse con
otro delito previo como el abuso de confianza, cuya
materialización deberá ser confirmada en la Corte de
Apelación.
e) Adicionalmente, el mismo delito previo que el tribunal
utilizó para condenar a Luis Álvarez Renta por lavado
de activos, pudo haberlo utilizado para condenar a
863
Ramón Báez y Marcos Báez por la misma infracción.
Con posterioridad a la aprobación de la Ley de Lavado
en junio de 2002, y de la Ley Monetaria y Financiera en
diciembre de 2002, Ramón Báez y Marcos Báez
incurrieron en numerosas actuaciones violatorias de la
Ley Monetaria y Financiera, tal como la propia
sentencia comprobó y por las cuales los condenó por
violación a la misma. Esos meses hubo extracción de
fondos de varias de las cuentas de vinculados que
estaban sobregiradas, lo que se mantuvo oculto a las
autoridades (delito precedente grave). Posteriormente,
todas las cuentas de vinculados fueron puestas en cero
para tratar de ocultar el origen ilícito de los fondos
(segundo delito- lavado de activos- literal b de la Ley
de Lavado, que sanciona como lavado la ocultación o
el encubrimiento).
7. Condena a Ramón Báez Figueroa a diez años por
violación a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos
Báez lo declara culpable y la pena le será impuesta en
una audiencia posterior.
864
a) Esta parte de la sentencia no merece mayores
comentarios, pues los propios imputados habían
aceptado su responsabilidad por estas violaciones, y
aunque al final del proceso pretendieron señalar que
sólo admitían violación a la antigua Ley General de
Bancos (que tenía penas menos severas que la nueva
Ley Monetaria y Financiera), lo cierto es que durante
todo el juicio las menciones de sus propios abogados se
referían siempre a la Ley Monetaria y Financiera.
b) La sentencia impuso la pena máxima por este tipo de
delito y justifica muy bien por qué razón no ha lugar a
reducción de la pena.
8. Se otorgó a los actores civiles una indemnización por la
suma total de RD$64,262,082,450.00.
a) Al Banco Central le correspondió la suma de
RD$45,469,000,000.00, del dinero invertido en el rescate
de BANINTER. Esta entidad suministró fondos por un
poco más de RD$74 mil millones de pesos, pero redujo
de su reclamación civil un poco más de RD$10,000
millones que se han recuperado de la liquidación en
865
curso de BANINTER, y también los RD$18,743 millones
que estaba reclamando el BANINTER directamente,
para no duplicar el reclamo.
b) Al Banco Intercontinental en liquidación se le concedió
la suma de RD$18,743 millones, valores que fueron
sustraídos por Ramón Báez Figueroa y sus empresas
vinculadas, sobregirando sus cuentas o a través de
cartas de crédito que otorgaba el Banco en garantía
de operaciones financieras en dólares de las empresas
vinculadas y que el BANINTER terminaba pagando.
c) A la Superintendencia de Bancos se le otorgó una
indemnización por RD$50,082,450.10 por las cuotas
dejadas de pagar por el BANINTER debido a la
ocultación de par te de su contabilidad.
B. ASPECTOS NEGATIVOS:
1. Establece que no existe abuso de confianza para
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco.
a) Los argumentos de la sentencia son que para que
haya abuso de confianza debe existir entre víctima y
866
victimario uno de los contratos establecidos en el art.
408 del Código Penal, entre los que está el contrato de
mandato. Concluye que no existía el mandato entre los
depositantes de BANINTER y los imputados y que lo que
existía entre Ramón Báez y el Consejo de Administración
del BANINTER era un contrato de sociedad, que no es
uno de los contratos necesarios para tipificar abuso de
confianza.
b) En este razonamiento se ignora completamente la
calidad de ejecutivos del BANINTER tanto de Ramón
Báez, quien era presidente, como de Marcos Báez,
quien era Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, a
pesar de que tales calidades habían sido comprobadas
y así consignadas en la página 140 de la sentencia.
c) Es precisamente esa calidad de ejecutivo (alto
empleado) de BANINTER la que permite establecer la
existencia del mandato entre los imputados y el
BANINTER. La Enciclopedia Jurídica Dalloz, Repertorio de
Derecho Penal y de Procedimiento Penal, rúbrica de
abuso de confianza, página 3, nos dice:
867
“El mandato es un acto por el cual una persona da a
otra el poder de hacer uno o más actos jurídicos por su
cuenta y en su nombre. El mandato puede ser
contractual, judicial o legal, gratuito o asalariado,
expreso o tácito…….Cual que sea la fuente y la
naturaleza del mandato, el mandatario que distrae las
cosas que le son entregadas en razón de su calidad,
comete abuso de confianza. Como mandatarios
deben ser necesariamente incluidos:…. aquellos que,
estatutariamente o no, sean encargados de
administrar los negocios sociales y especialmente el
presidente y los administradores de las sociedades
anónimas…”
d) La sentencia consigna claramente que el señor Báez
Figueroa cometió el ilícito de ocultar información a las
autoridades con el propósito de obtener recursos del
BANINTER.
“El imputado Ramón Báez Figueroa, tuvo una
participación principal, activa y efectiva en la
materialización del ilícito cometido; principal por
868
tratarse del Presidente del Banco Intercontinental;
activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada
ley constituían el quehacer cotidiano de la institución
bancaria que presidía; y efectiva, en tanto logró los
objetivos de obtención de recursos a través de sus
actos ilícitos”. ( p. 177-178)
e) Como se aprecia en la cita anterior, en la propia
sentencia, en un solo párrafo, se consignan los
elementos para tipificar el abuso de confianza; la
calidad de presidente del Banco, y la obtención de
recursos del Banco de manera ilícita. Esos recursos
distraídos debieron ser empleados para beneficio del
BANINTER, es decir prestados a una tasa que permitiera
pagar los intereses de los depositantes y obtener un
beneficio social. En cambio, se tomaban a través de
sobregiros, sin cumplir con ninguno de los requisitos de
un préstamo, sin firmar ningún documento, sin fijar
intereses y sin pagar nunca ni capital ni intereses.
f) Del mismo texto antes citado se desprende que Ramón
Báez Figueroa se apropió de fondos del BANINTER en su
869
provecho personal, pero ese hecho no se sanciona,
pues la única infracción que se le retiene es la de
ocultar información a las autoridades. El abuso de
confianza es precisamente el tipo penal que permite
sancionar la apropiación de esos fondos de manera
ilícita.
2. Establece que no hay lavado de activos para Ramón
Báez y Marcos Báez.
a) El lavado de activo requiere de la existencia de dos
hechos ilícitos distintos y sucesivos. Por el primero,
violando la ley, se obtienen fondos ilícitos (sucios, de ahí
el término lavado). Posteriormente, se realizan
determinadas actuaciones para esconder el origen
ilícito de los fondos, y estas actuaciones constituyen el
lavado propiamente hablando. Por ejemplo, se vende
droga (primer ilícito) y luego, con el producto de la
venta, se compra un inmueble para cambiarle la
naturaleza al producto del ilícito y tratar de esa manera
de darle apariencia de legitimidad (segundo ilícito).
870
b) La Ley dominicana de Lavado es muy amplia. El delito
previo o precedente, puede ser cualquiera que se
castigue con más de tres años de prisión. El abuso de
confianza se castiga de 3 a 10 años, por lo que puede
ser perfectamente el delito previo al lavado. Además,
luego de obtenido el dinero ilícito, constituiría lavado
cualquier acto de conversión, transferencia o transporte
del dinero sucio, o la simple posesión, tenencia, uso o
administración del dinero sucio, o el ocultamiento,
encubrimiento del dinero sucio, tal como le dispone el
artículo 3, literales a) y b) de la Ley No. 72-02 de Lavado
de Activos.
c) La sentencia establece que Ramón Báez y Marcos Báez
no incurrieron en lavado de activos única y
exclusivamente basado en que “no hemos podido
establecer en cuanto a los imputados RAMÓN BÁEZ
FIGUEROA y MARCOS BÁEZ COCCO, la existencia de
una infracción grave previa” (p. 174).
871
d) Resulta obvio que el delito de abuso de confianza fue
descartado para poder entonces descartar el delito de
lavado y alegar la ausencia de delito previo.
e) Si se modifica la sentencia en apelación para retener
abuso de confianza, como procede, automáticamente
habría que aplicarles a Ramón Báez y Marcos Báez, en
adición, el lavado de activos. Sus hechos fueron claros y
están descritos como probados en la sentencia:
distrajeron fondos del BANINTER en provecho personal
en sus calidades de ejecutivos (mandatarios) del banco
(abuso de confianza-delito previo que genera el dinero
sucio), y luego transfirieron parte de ese dinero fuera del
país y otra parte lo utilizaron para adquirir activos a
nombre de distintas compañías que controlaban
(segundo delito, el lavado). De hecho, poner en cero
todas las cuentas sobregiradas en marzo de 2003 es
una clara maniobra para ocultar el origen ilícito de los
fondos (literal b del artículo 3 de la Ley, por el cual fue
condenado Luis Álvarez Renta).
3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.
872
a) El tribunal entendió que no se pudo probar ninguna
infracción contra Vivian Lubrano, quien estaba
acusada de violar la Ley Monetaria y Financiera y
abuso de confianza.
b) La sentencia señaló que la señora Lubrano “no tenía
bajo su control ninguna operación contable, de
auditoría, tesorería o relacionada con la elaboración
de los estados financieros o de situación del Banco
Intercontinental y por lo tanto no tenía porque conocer
la situación financiera del BANINTER” (p. 199).
c) De esta manera el tribunal obvió varias pruebas, una
de las cuales fueron las declaraciones del testigo
Freddy Pérez, Gerente General de
PriceWaterHouseCooper, quien señaló que los estados
financieros eran enviados a Marcos Báez y Vivian
Lubrano.
d) En adición, la sentencia recoge con lujo de detalles la
operación APAP (p. 161-162), en la que la propia
imputada declaró que participó obteniendo las
consultas sobre su viabilidad, pero que además varios
873
testigos declararon, confirmando las pruebas por
escrito, que la señora Lubrano autorizaba el pago de los
intereses de los depósitos que fueron abiertos a
compañías controladas por directores de la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos (Ricardo Pellerano,
Miguel Pimentel Kareh). Todas estas operaciones fueron
ocultadas a las autoridades, como lo dice la sentencia:
“todas estas operaciones estaban dirigidas a ocultar de
las autoridades aquellas transacciones realizadas
inobservando las previsiones legales…” (p. 162-163).
e) El abuso de confianza fue descartado porque el
tribunal entendió que el sobregiro por 27 millones de
pesos que la imputada generó en su cuenta corriente
en el BANINTER, era el pago de bonificaciones, según
declaraciones del propio Ramón Báez Figueroa.
“Que la imputada ha manifestado que recibió estos
valores como una compensación salarial por sus
servicios en el Banco, afirmación que es corroborada
por el imputado Ramón Báez Figueroa, quien en
audiencia pública manifestó que él la autorizó a girar
874
contra esa cuenta por este monto, por constituir una
bonificación por los servicios que prestara en el Banco
desde 1990” (p. 197).
f) El tribunal señaló que la señora Lubrano “no hubiera
podido autorizarse un sobregiro por este monto”, que
“las instrucciones para acreditar este monto no
provinieron de esta ciudadana sino del Vicepresidente
de Operaciones”, que “los empleados en el BANINTER,
cobraban sus sueldos girando contra sus cuentas
corrientes” y que “constituye una práctica arraigada en
la banca el pago de beneficios colaterales por
concepto de comisiones”.
g) Estos argumentos del tribunal desconocen que quien
firmó los cheques para sobregirar la cuenta fue la
propia imputada (nadie lo hizo por ella); que las
bonificaciones sólo se otorgan cuando una empresa
genera beneficios, que no era el caso de BANINTER;
que la práctica de pagar a los empleados bancarios a
través de sus cuentas corrientes no les autoriza a
sobregirar las cuentas, pues deben esperar que los
875
fondos le sean depositados para entonces disponer de
ellos, y no como hizo la señora Lubrano, quien dispuso
de unos fondos que nunca fueron depositados en su
cuenta; que es completamente inusual acumular las
bonificaciones durante un período de 17 años, para
luego pagarlas todas juntas; que la puesta en cero de
esta cuenta se hizo por instrucciones de Marcos Báez, a
través de un memorándum confidencial, con el mismo
patrón que se hizo para todas las cuentas de
vinculados, pretendiendo ocultar el sobregiro; que
ningún otro ejecutivo de BANINTER, incluyendo a
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco, recibieron
bonificaciones de este monto y pagadas de esa
manera.
h) Validar el pago de comisiones, bonificaciones o
compensaciones a ejecutivos bancarios, permitiéndole
sobregirar las cuentas, implica ocultar dicho pago a las
autoridades (violación a la Ley Monetaria y Financiera),
a los auditores externos (que no las pueden registrar
como un gasto y cuando ven el sobregiro deben
876
registrarlo como un activo del banco), a la Dirección
General de Impuestos Internos (pues no se hacen las
retenciones fiscales pertinentes). La validación de esta
operación implica un pésimo ejemplo a todos los
banqueros del país, quienes, a pesar de lo que dice la
sentencia, deben abstenerse de incurrir en esta
práctica por violar la Ley Monetaria y Financiera y
constituir un abuso de confianza.
4. El descargo de Jesús María Troncoso.
a) El descargo se basó en un tecnicismo procesal.
b) Todas las pruebas contra este imputado estaban en el
expediente desde su primera fase en instrucción.
c) El Juez de Instrucción de primer grado, Eduardo
Sánchez Ortíz, dictó un no ha lugar que favoreció a
Troncoso Ferrúa.
d) La Cámara de Calificación consideró inadmisible el
recurso del ministerio público contra la decisión que le
favoreció.
877
e) La Suprema Corte de Justicia revocó la decisión de la
Cámara de Calificación y entendió que habían
suficientes indicios para enviarlo a juicio de fondo,
como lo hizo.
f) El Tribunal en su sentencia consideró que el auto de
envío de la Cámara Penal de la Suprema Corte de
Justicia no mencionó ni identificó de manera expresa
las pruebas contra Troncoso Ferrúa, lo que le impedía
admitir en juicio de fondo las pruebas que reposaban
en el expediente.
g) De esta manera, ninguna de las pruebas que el Ministerio
Público intentó acreditar fueron admitidas, por lo que el caso
contra Troncoso Ferrúa no pudo ser probado dentro de las
circunstancias explicadas.
878
APENDICE 2:
Santiago de los Caballeros,

09 de octubre de 2003
Doctor
Jesús Félix Jiménez
Director del Departamento de Prevención de la
Corrupción (DEPRECO)
Estimado Jesús:
De entrada quiero decirte que esta carta te la envío más
por los vínculos de amistad que nos unen, que tú como
miembro del Ministerio Público, y esto así, porque quiero
sentirme que le estoy exponiendo a la persona con la
cual compartí escenarios internacionales en los cuales se
valoró, en su oportunidad, con gran sentido positivo lo
que es la sensibilidad, la honradez, la justicia, el trabajo y
el buen comportamiento del ser humano. Te pido que
aprecies en su justo valor lo que paso a plantearte a
continuación:
879
El periódico El Caribe, de fecha 10 del mes de abril del
año en curso, 2003, trajo la información de que se estaba
negociando la fusión de la Asociación Popular de Ahorros
y Préstamos con el BANINTER. Posteriormente, en una
reunión efectuada en fecha 13 de mayo del año 2003,
llevada a cabo entre autoridades financieras, el
Presidente de la República y directores de medios de
comunicación, se dio a conocer una operación
fraudulenta que se concretizó entre la Asociación Popular
de Ahorros y Préstamos y el BANINTER, la cual consistía en
la fusión de dicha Asociación de Ahorros y Préstamos y el
BANINTER por la cantidad de US$90 millones de dólares,
suma que fue recibida por el presidente de la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos, el señor Azor Hazoury.
El día miércoles 14 de mayo 2003, el periódico matutino
Hoy, en su página No. 7 trajo la siguiente información:
“Otra “irregularidad” atribuida en el informe se refiere a
que en agosto de 2002, Ramón Báez Figueroa y Azor
Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a
BANINTER y a la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos. Para ello introducirían modificaciones a la Ley
880
Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La
modificación se logró, recuerda el informe. Se señala que
Azor Hazoury podía lograr el acuerdo porque tenía el
control mayoritario del Consejo Directivo de la
Asociación. Luego, Hazoury – de acuerdo con el informe
– procedió a vender a Báez Figueroa los derechos de
fusión de la Asociación con BANINTER por un monto de
US$90 millones de dólares que se pagarían US$55 millones
por adelantado y el resto cuando se materialice la fusión.
Para BANINTER, se agrega, esta fusión revestía crucial
importancia, pues le permitiría atraerse más de
RD$10,000 millones en depósitos de la asociación
mutualista lo que “alimentaría la centrífuga que estaba
operando en el banco paralelo”. A continuación se
señala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de
US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y
US$12.5 millones en certificados de depósitos de BANINTER
& Trust, los “que nunca fueron asentados en los libros de
BANINTER & Trust” y RD$503 millones en certificados
financieros de BANINTER. El informe indica que “por
instrucciones del Gobernador del Banco Central se invitó
881
al señor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver
los US$55 millones así como los intereses percibidos desde
mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003.”
“A la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78
millones transferido a cuenta del BCRD (Banco Central)
en Federal Reservas Bank of New York, cancelación de los
certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de
dólares, cancelación de RD$461.6 millones de pesos de
certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones
entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques
RD$31.8 millones de pesos) También se recibió cheque
por US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre
certificados de depósitos de US$12.5 millones en BANINTER
& Trust” (Ver documento anexo No. 1)
La revista Rumbo No. 485 de fecha 20 de mayo de 2003,
traía en portada el título “El lodo de BANINTER salpica a
la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. En una
operación clandestina el presidente ejecutivo de la
entidad mutualista recibió U$55 millones como adelanto
por la fusión”. En sus páginas interiores la revista desarrolla
un trabajo con el título “La Venta de un Bien Ajeno”. La
882
edición de esta revista Rumbo, fue retirada de
circulación, el país no conoció su contenido. (Ver
Documento anexo No. 2)
En fecha 05 de septiembre del año 2003, me dirigí al
señor José Lois Malkún, en los siguientes términos:
“Por diferentes documentos, y por publicaciones en los
medios de comunicación, me he informado de una
operación llevada a cabo entre los señores Azor
Hazoury y Ramón Báez Figueroa, que envuelve la
cantidad de US$90 millones de dólares. Esta suma
forma parte del caso del BANINTER, el cual ha
motivado que el pueblo dominicano, por órgano del
Gobierno Central y/o el Banco Central, ha pagado
miles de millones de pesos.”
Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan
que el señor Azor Hazoury, reembolsó al Banco Central,
una parte del dinero recibido por él de manos del señor
Ramón Báez Figueroa.”
Cortésmente solicito de usted me informe si ya el señor
Azor Hazoury, reembolsó al Banco Central, en capital e
intereses en pesos y en dólares, la totalidad del dinero
883
recibido por él por órgano de señor Ramón Báez
Figueroa. (Ver documento anexo No. 3)
En fecha 30 de septiembre del año 2003, le remití una
comunicación al Vice gobernador del Banco Central, Dr.
Félix Calvo, solicitándole:
Qué documento sirvió de base a la operación
fraudulenta llevada a cabo por los señores Azor Hazoury y
Ramón Báez Figueroa, que tenía por base la fusión de la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y el BANINTER,
mediante la cual el presidente de la Asociación recibió la
suma de US$90 millones de dólares; b) Qué monto tiene
aún que entregar el señor Azor Hazoury, al Banco Central
en capital e intereses; c) En caso de que el señor Azor
Hazoury, no haya devuelto la totalidad de los US$90
millones de dólares, en capital e intereses, por qué no se
ha accionado ante los tribunales contra dicho señor y, d)
en todo caso, quiero saber si el asunto de la fusión se va a
limitar a la recuperación del dinero o, asimismo, se
percibe recuperar todo el dinero, lo que implica que la
Superintendencia de Bancos, la Junta Monetaria y el
Gobernador del Banco Central están en la obligación de
884
poner en funcionamiento sus facultades legales para
forzar que la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos
sea manejada por un Consejo Directivo confiable, libre
de toda sospecha. (Ver documento anexo No. 4)”
Posteriormente el Dr. Félix Calvo, mediante carta de
fecha 02 de octubre de 2003, contestó mi misiva
diciéndome entre otras cosas:
— “...la parte de los RD$80 millones de pesos y sus intereses
todavía no ha sido devuelta, pero hay promesas de que se
hará” (Ver documento anexo No. 5)
De la respuesta del Dr. Félix Calvo resulta que
actualmente el señor Azor Hazoury, retiene de forma
ilegal e ilegítima la suma de RD$80 millones de pesos, que
son propiedad del pueblo dominicano.
Los informes de que dispongo son de que el presidente
de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, ha
presionado a algunos bancos comerciales propietarios
de medios de comunicación para que el caso del fraude
de la fusión de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos y la no entrega del dinero faltante no sea
planteado en los periódicos vinculados con las entidades
885
bancarias en las cuales la Asociación tiene cuentas
abiertas. Basta con decirte que conforme a los estados
financieros recientes de la Asociación Popular de Ahorros
y Préstamos, sus activos fijos actuales ascienden a
RD13,608,318,258.00, su cartera de préstamos es de
RD$9,268,741,680.00, sus inversiones en otras instituciones
es de RD$2,032,201,283.0o, tiene fondos de obreros por
RD2,876,850,304.00 y depósitos a plazo fijo ascendentes a
RD$283,332,948.00 (Ver documento anexo No. 6)
Jesús, es bueno que observes que para no devolver el
dinero fruto del fraude se han utilizado diversos métodos
incluyendo privar a la opinión pública nacional de que
haga efectivo el derecho a estar debidamente
informada, como ocurrió con la retirada de circulación
de la revista Rumbo. Pero además, periodistas como
Fausto Rosario Adames y Ana Mitila Lora han sido
cancelados y censurados en los diarios El Caribe y Listín
Diario, respectivamente por, abordar el tema de la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y la no
entrega de los RD$100 millones de pesos.
886
Parece ser que el pueblo dominicano no tiene dolientes.
El dinero del pueblo está a disposición de todo aquel que
quiera enriquecerse en forma ilegítima; aquí se puede
sustraer fondos públicos y disfrutar de impunidad; en fin,
parece ser que estamos viviendo en una sociedad
dominada por el fenómeno de la corrupción en todas sus
vertientes y que para disponer de los dineros del pueblo
basta con tener una concepción delincuencial; depositar
parte del dinero robado en bancos propietarios de
medios de comunicación; boronear a dos o tres
programeros y plumíferos y establecer alianza impúdica
con un politiquero con posibilidad de ejercer influencia
en el área penal del poder judicial.
Aspiro a que comprendas al momento de leer esta carta,
que el pueblo dominicano está sufriendo una crisis
económica profunda –con causas generadoras en el
caso BANINTER - miles de hombres y mujeres del pueblo
sin hogar por el movimiento telúrico del día 22 de
septiembre del 2003, niños y niñas sin escuelas, recién
comenzando el año escolar, en fin, en los últimos días han
muerto en el país más de 55 personas por el dengue
887
clásico y hemorrágico, con el agravante de que más de
3,568 casos se han comprobado en lo que va de año.
Estos males sociales ocurren, precisamente, en un
momento en que una persona retiene, en forma
indebida, ilegal e ilegítima, más de RD$100 millones de
pesos que muy bien pueden servir para hacer menos
pesada la vida a los que aquí son los más.
Amigo Jesús , no quiero abundar más tratándote
problemas sociales bien conocidos y sentidos por ti. Hasta
aquí me he dirigido al amigo, pero ahora quiero tocar las
fibras sensibles, la vocación democrática y llamar la
atención del Ministerio Público, para que, en esta
calidad, interponga sus buenos oficios a fin de recuperar
de manos del señor Azor Hazoury, la suma de RD$100
millones de pesos, que forman parte de los US$90 millones
de dólares que él recibió del BANINTER y que ahora son
del Banco Central y por vía de consecuencia, del pueblo
dominicano. No te estoy pidiendo investigación, sino
recuperar, recobrar, rescatar lo que es del pueblo y está
ilegalmente en manos ajenas.
888
Esta carta vale denuncia en los términos legales, petición
formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido
cívico. Tú puedes hacer de esta comunicación el uso que
consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy
a tu disposición para colaborar en todo lo que sea
necesario para vencer la impunidad y la burla a los
dineros del pueblo dominicano.
Por último, te hago la observación de que no soy
ahorrante ni depositante de la Asociación Popular de
Ahorros y Préstamos ni conozco personalmente al señor
Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta
carta no está motivada por asuntos de interés personal ni
prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para
que no siga imponiéndose la impunidad en la forma más
descarada.
Sin otro particular.
Muy atentamente,
Dr. Ramón Antonio Veras
889
APANDICE 3:
Banco Central de la República Dominicana
02080 29 de enero del 2004
Señor
Ramón Antonio Veras
16 de Agosto No. 100 (Altos)
Santiago, Rep. Dom.
890
Asunto: Información situación valores pendientes
de restitución.
Estimado Doctor Veras:
Por medio de la presente tengo a bien dirigirme a
usted, a fin de dar respuesta a la inquietud que
como ejemplar ciudadano preocupado por
cuestiones de orden social que afectan a su país, le
invade.
En este sentido, me refiero al cuestionamiento que
una vez me hiciera, respecto los valores pendientes
de restitución por parte de los señores Ricardo
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, al Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER
Al respecto tengo a bien hacer de su
conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de
2003, se suscribió entre el Banco Central de la
República Dominicana, el Banco Intercontinental,
S. A. BANINTER representado por su Comisión de
Liquidación Administrativa y los señores Ricardo
891
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo
Máster, mediante el cual éstos últimos, principales
directivos de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos, transferían de manera definitiva e
irrevocable todos los derechos que poseían
empresas controladas por ellos sobre una serie de
bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos
valores pendientes de restitución arriba
mencionados, valores que a su vez, mediante este
mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A.
BANINTER representado por su Comisión de
Liquidación Administrativa, a este Banco Central de
la República Dominicana, en cumplimiento con las
acreencias privilegiadas que posee éste último
frente al primero.
En este acuerdo Máster, el cual se encuentra
anexo a la presente, se describe detalladamente
cada uno de los inmuebles cedidos, así como el
valor de cada uno de ellos, cuyo monto total se
corresponde con los valores pendientes de restituir
por las personas arriba mencionadas,
892
comprobándose así, que las mismos no fueron
eximidos de sus obligaciones y que esta
Administración Monetaria y Financiera actúa bajo
los lineamientos de justicia y transparencia.
Esperando haber satisfecho sus inquietudes al
respecto y reiterando nuestra completa disposición
de aclarar todas las dudas que puedan girar en
torno a las operaciones que afectan al Sistema
Monetario y Financiero de la Nación, se despide.
Muy atentamente,
Dr. Félix Calvo
Vicegobernador en Funciones de Gobernador.
Anexo venía una fotocopia firmada y notariada del
Acuerdo Máster.
APENDICE 4
Santiago de los Caballeros,
03 de febrero de 2004.
Doctor
Félix Calvo
Vicegobernador del Banco Central
893
Estimado Félix:
En fecha 29 del mes de enero del año 2004, recibí
copia de un Acuerdo Máster que me enviaste,
firmado el día 18 de diciembre del 2003, de una
parte, entre el Banco Central, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la
Comisión de Liquidación Administrativa; de una
segunda parte por los señores Ricardo Pellerano
Paradas, Ángel Rondón Rijo y Miguel A. Pimentel
Kareh y como tercera parte al señor Azor Hazoury.
Del Contenido del documento se puede intuir que
el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el
Banco Central, da provisionalmente por restituidos
los más de RD$100 millones de pesos de los cuales
se apoderó ilegalmente el señor Azor Hazoury.
El aludido Acuerdo Máster no refleja la claridad
que se supone debe reunir una operación en la
cual interviene un organismo que, como el Banco
Central, se debe manejar con la mayor limpieza y
transparencia. Veamos.
894
En el Acuerdo Máster, en la página No. 2, en los tres
primeros “Por Cuanto”, se precisa lo siguiente:
“POR CUANTO: en los libros contables del BANINTER
se encuentran registrados valores pendientes de
devolución por parte de las empresas LANCASTER
INTERNATIONAL, BAYSIDE CAPITAL HOLDING, S.A.,
VENMORELY INVESTMENTS, BAYSIDE MARKETING
INC., ILBREC INVESTMENT CORP., FARDEN BUSINESS
CORP., GALANO MEDIA INTERNATIONAL, ASTRION
PROPERTY GROUP, SEANDEL FINANCIAL LTD., TREK
GLOBAL INVESTMENTS, LTD., Y OAKVILE PORTAFOLLO
por un monto de RD$75,414, 686.95 y
US$213,684.41”
“POR CUANTO: Con la finalidad de reembolsar los
valores mencionados, los señores RICARDO
PELLERANO, MIGUEL PIMENTEL KAREH y ANGEL
RONDON RIJO, ofrecen entregar el HOSTAL DE
LORA y LA ESTACION DE AUTOBUSES, localizados
ambos en Sosúa, Puerto Plata y un apartamento en
la Torre No. 1 del Malecón Center en Santo
Domingo.”
895
“POR CUANTO: La Segunda Parte asume el
compromiso de que las empresas CONSORCIO
MARFIL, S.A. y INEXA MANAGEMENT Y K. S.
INVESTMENTS aporten los inmuebles que se detallan
más abajo y declaran que han aprobado la
entrega de las propiedades inmobiliarias
mencionadas mediante las Actas de Consejo de
Administración de fechas 10 de diciembre de 2003,
15 de diciembre de 2003, y 17 de diciembre de
2003, respectivamente.”
En razón de que el Banco Central, ha manejado en
forma secreta los nombres de los deudores del
BANINTER, resulta muy difícil saber por qué
concepto figuran en sus libros como deudores las
compañías indicadas en el primer “POR CUANTO” y
bajo qué condiciones ellas recibieron
RD$75,414,686.95 y US$213,684.41
A lo mejor el Banco Central hubiera procedido con
sinceridad y claridad si en el documento se hace
constar que las compañías que se indican en el
primer “POR CUANTO” fueron las mismas a nombre
896
de las cuales se emitieron los cheques por US$55
millones de dólares, distribuidos de la siguiente
manera: US$14.78 millones en efectivo, US$12.5
millones en certificados de depósitos de BANINTER
& Trust y RD$503.6 millones de pesos en certificados
financieros de BANINTER, por concepto de la fusión
fraudulenta de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos con el BANINTER.
En el mismo primer “POR CUANTO”, aparecen dos
(2) cantidades: a) RD$75,414,686.95 y b)
US$213,684.41. Aparentemente estas dos sumas
figuran en los libros contables de BANINTER como
valores pendientes de devolución por parte de las
compañías ya señaladas.
El Banco Central hubiera actuado con sinceridad y
pureza, si hace que en el documento se indique
que las dos cantidades señaladas en pesos y
dólares representan, en conjunto, los valores que el
Gobernador del Banco Central, le dijo, en su carta
de fecha 14 de mayo de 2003, al Doctor Héctor
Mateo, refiriéndose a la cantidad que todavía el
897
señor Azor Hazoury, no le había devuelto al Banco
Central:
“Quedan pendientes de pago RD$82,602,686.00
correspondientes a intereses percibidos entre
agosto del 2002 y marzo de 2003, sobre los
certificados financieros por RD$503,635,666.00 y
US$592,008.46, correspondientes a intereses
percibidos entre agosto del 2002 y marzo del 2003,
sobre los US$14.78 millones de dólares que estaban
depositados en el exterior.”
Félix, si las dos cantidades a las cuales se hace
mención en el Acuerdo Máster es la misma a la
cual hizo alusión en su carta el Gobernador del
Banco Central, resulta que evidentemente el
Banco Central ha resultado lesionado porque la
suma de RD$82,602,686.00 del 14 de mayo de 2003,
no puede ser la misma del 18 de diciembre del
2003. Hasta ahora, el señor Azor Hazoury, retiene,
en capital e intereses, RD$113,900,000.00.
En el segundo “POR CUANTO” del documento se
indica que los señores RICARDO PELLERANO
898
PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL
PIMENTEL KAREH, ofrecen entregar, como parte del
pago de su deuda, el Hostal de Lara y la Estación
de Autobuses, localizados en Sosúa, Puerto Plata, y
un apartamento en la Torre I del Malecón Center,
en Santo Domingo. El tercer “POR CUANTO” dice
que los señores RICARDO PELLERANO PARADAS,
ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL PIMENTEL KAREH se
comprometen a que las empresas CONSORCIO
MARFIL, S.A. INEXA MAANGEMENT Y K.S.
INVESTMENTS, aporten distintos inmuebles los cuales
se detallan en el Artículo Segundo del Contrato.
Estos inmuebles son:
(Cita los inmuebles)
Los inmuebles ante indicados tienen los precios en
los cuales fueron estimados no sé si por sus dueños,
por el Banco Central o por un equipo de tasadores.
Lo que sí es evidente es que el monto total de las
tres propiedades ofrecidas como pago asciende a
la misma suma que, al decir del Gobernador del
Banco Central, debía restituir el señor Azor Hazoury,
899
al día 14 de mayo de 2003. Parece ser que los
números fueron acomodados conforme las
circunstancias ya que, por coincidencia,
concuerda el valor asignado a las propiedades
con el monto indebidamente retenido al día 14 de
mayo del 2003, por el señor Azor Hazoury.
Félix, el documento que tú me enviaste no es un
contrato de venta, no entraña dación en pago ni
es una cesión de derechos; en sí, el Banco Central
no ha recibido nada. Basta con leer en el Acuerdo
Máster, términos tales como: “se compromete a
entregar”; “...a ser entregados y cedidos”; “... se
compromete a suscribir”; que no existe ninguna
circunstancia de hecho o de derecho que impida
u obstaculice la transferencia con excepción de los
procesos de certificado de títulos y pérdida de
certificado de título concerniente a las sociedades
INEXA MANAGEMENT y K.S. INVESTMENTS.”
De la lectura de los conceptos anteriores resulta
que lo que se ha convenido entre el Banco Central,
el BANINTER y los señores RICARDO PELLERANO
900
PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL A.
PIMENTEL KAREH, está para ejecutarse en el futuro y
que el Banco Central nada ha recibido al
momento de firmar el Acuerdo Máster.
Mi amigo Félix, resulta tan oscuro el documento
que comentamos, que en el artículo tercero, en su
párrafo II, se lee lo siguiente:
“PARRAFO II: La Segunda Parte declara que está
en proceso de investigación de la situación de los
apartamentos Nos. 32, 103, 104, 301 y 302 del
Condominio Hostal de Lora, a los fines de aclarar
y/o regularizar la situación de los mismos.”
Lo que quiere decir el aludido párrafo es que, pura
y simplemente, con relación a esos apartamentos
no todo está claro y que, por tanto, algo hay que
investigar para aclarar o regularizar. Pero además,
una prueba de que todo está pendiente de
condición es que en el artículo quinto se precisa:
“ARTICULO QUINTO: DESCARGO.- La Primera Parte
reconoce que no posee derecho alguno, acción y
que no tiene ningún interés que reclamar en contra
901
de la Segunda Parte, por lo que le otorga el más
amplio recibo formal de descargo, ene le
entendido que el descargo y quita otorgado queda
suspendido hasta que se cumplan con las
siguientes condiciones:...”
Félix. Es bueno destacar que resulta penoso y
chocante que el Banco Central, estando
negociando con personas que han retenido
recursos económicos en forma indebida, ilegal e
ilegítima, acuerde con ellas una promesa de venta
y un contrato de alquiler como se hace constar en
el párrafo III del artículo segundo, el cual dice así:
PARRAFO III: C) Que las partes suscribirán un
contrato de arrendamiento con la opción a
compra mediante la cual LA PRIMERA PARTE
entregará a título de arrendamiento con opción a
compra a LA SEGUNDA PARTE por un término de
dos (2) años, quien acepta bajo obligación de
cuidar como un “Bonus Pater Famill” o “Buen Padre
de Famlia” los inmuebles.”
902
Llama a hilaridad el hecho de que el Banco
Central pueda creer que puede comportarse
como “buen padre de familia” aquel que fue
capaz de vender, en forma fraudulenta, una cosa
ajena, una asociación mutualista, la ASOCIACION
POPULAR DE AHORROS Y PRÉSTAMOS.
Félix, quiero precisarte que tengo el
convencimiento de que esa cosa que ha sido
definida como “ACUERDO MASTER”, se ha querido
encubrir hasta lo más profundo toda la
podredumbre que encierra la operación dolorosa
mediante la cual el señor AZOR HAZOURY, y sus
cómplices, vendieron en US$90 MILLONES DE
DÓLARES la fusión de la ASOCIACIÓN DE AHORROS
Y PRÉSTAMOS al BANINTER, y esto te lo digo por lo
que te explico más adelante.
El Gobernador del Banco Central, en forma
detallada le explicó al DOCTOR HÉCTOR MATEO, el
fraude llevado a cabo por el señor AZOR HAZOURY,
en alianza con otros directivos de la AASOCIACIÓN
POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS, el hecho de
903
la devolución del dinero fruto del fraude y la parte
que faltaba por entregar por parte del señor AZOR
HAZOURY.
Félix, aunque el Gobernador del Banco Central,
explicó todo muy bien en su carta de fecha 14 de
mayo de 2003, en el “ACUERDO MASTER” que tú
me enviaste y que fue firmado el día 18 de
diciembre del 2003, en el artículo cuarto se lee lo
siguiente:
“ARTICULO CUARTO: La intervención en el
presente contrato del señor AZOR HAZOURY TOMES,
es pura y simplemente con el objetivo de que LA
PRIMEA PARTE otorgue descargo y finiquito legal
más amplio posible, como al efecto se hace, en lo
que respecta a la operación referida en el presente
contrato. Asimismo el señor AZOR HAZOURY TOMES,
otorga descargo y finiquito legal a LA PRIMERA
PARTE y a la Administración Monetaria y Financiera,
como al efecto se hace.”
Cualquier dominicano o dominicana con sano
juicio se puede hacer la pregunta: ¿de qué va a
904
descargar el Banco Central al señor AZOR
HAZOURY?; ¿a qué operación referida se hace
mención?; ¿de qué descarga el señor AZOR
HAZOURY, Al BANCO CENTRAL y a la Administración
Monetaria y Financiera?
En ese artículo cuarto se cubre con el manto de la
corrupción la impunidad de que ha disfrutado el
señor AZOR HAZOURY y que ahora, con el
“ACUERDO MASTER” del 18 de diciembre del 2003,
se ha santificado. Lo que debe llenar de
indignación a lo mejor del pueblo dominicano es
que desde el Banco Central se ha querido burlarlo
haciéndole creer que los más de 100 MILLONES DE
PESOS que retiene el señor AZOR HAZOURY, ya
fueron pagados y que, por tanto, no hay nada por
hacer.
FELIX, para que comprendas que el “ACUERDO
MASTER” es un símbolo de encubrimiento a la
corrupción, te hago la observación de que en el
mismo figura el señor ANGEL RONDON RIJO. Tú
dices, en la carta anexa al “ACUERDO MASTER” ,
905
que ese señor, ANGEL RONDON RIJO, al igual que
RICARDO PELLERANO PARADAS, MIGUEL PIMENTEL
KAREH Y AZOR HAZOURY son principales directivos
de la ASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y
PRÉSTAMOS.
FELIX, no es verdad que el señor ANGEL RONDON
RIJO, sea o haya sido directivo de la ASOCIACIÓN
POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS. El BANCO
CENTRAL le hubiera hecho un gran servicio al país,
si explica la razón por la cual figura el señor ANGEL
RONDÓN RIJO, en el “ACUERDO MASTER”. Los
dominicanos y dominicanas tienen legítimo
derecho de saber las maniobras que se hicieron en
el Senado y la Cámara de Diputados, para
modificar el Código Monetario y Financiero, y así
poder hacerse la fusión fraudulenta de la
ASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS
y el BANINTER.
Mi amigo Félix, no quiero terminar esta misiva sin
antes hacerte las siguientes precisiones:
906
1. Con el “ACUERDO MASTER” el BANCO CENTRAL no
ha recibido nada.
2. El señor AZOR HAZOURY, recibió de manos de BAEZ
FIGUEROA, dólares en efectivo, propiedad del
BANCO CENTRAL y por tanto dólares o su
equivalentes en pesos a la tasa actual está
obligado a restituirle al BANCO CENTRAL.
3. El BANCO CENTRAL tiene toda la fuerza legal para
obligar al señor AZOR HAZOURY, a restituir la
totalidad de los dineros por él retenidos, y no
aceptar supuestas transferencias inmobiliarias.
4. Aceptar que el señor AZOR HAZOURY, se libere
devolviendo supuestos derechos inmobiliarios a
cambio de los dólares en efectivo por él recibidos
constituye una ofensa al patrimonio público.
5. Con el “ACUERDO MASTER” se busca que el
BANCO CENTRAL no accione contra el señor AZOR
HAZOURY.
6. El señor AZOR HAZOURY ha quedado, frente al
BANCO CENTRAL, aparentemente liberado.
907
7. En el hipotético caso de que los inmuebles
prometidos pasen a ser propiedad del BANCO
CENTRAL, éste se obliga en un futuro, por la
cláusula de opción de compra, a venderlos a los
mismos dueños y también conceder un alquiler.
8. El BANCO CENTRAL, con el “ACUERDO MASTER” ha
resultado lesionado económicamente porque se le
pretende pagar la misma cantidad de pesos y sin
intereses, con unos pesos hoy a 55 por 1 con
respecto al dólar, mientras que cuando AZOR
HAZOURY los recibió estaba el dólar al 16.70
9. Al BANCO CENTRAL conforme el “ACUERDO
MASTER” ofrecen pagarle con una parte de su
propio dinero. AZOR HAZOURY recibió pesos a 16.80
por dólar y ahora intenta devolverlos sin intereses y
al 55 por 1.
10. De la lectura del “ACUERDO MASTER” se
evidencia que el señor AZOR HAZOURY, no
devuelve ni un centavo AL BANCO CENTRAL, lo que
se comprueba porque de los inmuebles que se
indica serán transferidos en un futuro al BANCO
908
CENTRAL, ninguno es de su propiedad o de una
compañía suya o por él controlada.
11. En el “ACUERDO MASTER” se engaña al país
porque se le quiere hacer creer que los señores
RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON
RIJOS, MIGUEL A. PIMENTEL KAREH Y AZOR
HAZOURY, tienen una deuda pura y simple, cuando
en verdad están negociando un cuerpo del delito
propiedad del pueblo dominicano que son más de
100 MILLONES DE PESOS.
12. Las compañías que supuestamente son
deudoras de BANINTER, hicieron en su oportunidad
el papel de instrumentos de fachada para encubrir
operaciones que lesionaron al BANCO CENTRAL.
13. El señor AZOR HAZOURY figura en el “ACUERDO
MASTER” como tercera parte, como si nada tuviera
que ver, siendo el actor principal dela causa
generadora del fraude.
14. Lo que se ha hecho con la redacción del
“ACUERDO MASTER”, es encubrir una acción
fraudulenta; liberar por ahora al señor AZOR
909
HAZOURY, de responder del dinero que retiene del
pueblo dominicano ascendente a más de 100
MILLONES DE PESOS y confundir a la opinión pública
nacional haciéndole creer que ya todo está
resuelto y que el señor AZOR HAZOURY, cumplió
con la entrega de los más de 100 MILLONES DE
PESOS.
15. Cada escuela de derecho del país debe
solicitar al BANCO CENTRAL una copia íntegra del
“ACUERDO MASTER” firmado en fecha 18 de
diciembre del 2003, entre el BANCO CENTRAL, EL
BANINTER Y LOS SEÑORES RICARDO PELLERANO
PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS Y MIGUEL
PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, para que se
pueda comprobar la forma en que nuestro país se
encubre la corrupción desde las más altas
instancias de los organismos del Estado.
Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ
FIGUEROA, AZOR HAZOURY Y COMPARTES, no va a prescribir
en mi conciencia ni en la del pueblo dominicano y que el
910
asunto quedará abierto sin importar los conciliábulos que se
hagan.
FELIX, luego de hechas las observaciones al “ACUERDO
MASTER”, creo que tú debes reflexionar un poco y
comprender que, contrario a lo que tú crees, la actual
Administración Monetaria y Financiera no está, como tú
dices, actuando bajo los lineamientos de justicia y
transparencia.
Sin más nada.
Muy atentamente,
Dr. Ramón Antonio Veras
INDICE:
I. EL COMIENZO DEL FIN 5
911
II. “QUÉ SOLEDAD TAN SOLA TE INUNDABA...”
29
III. PEPE CARD: LA TARJETA DE CRÉDITO DEL PRESIDENTE
41
IV. COMIENZA EL USO Y EL ABUSO
48
V. ALGO HUELE MAL Y NO ES EN DINAMARCA
115
VI. TRAS LOS PASOS DEL ABUSO
131
VII. “YO TE TRANCO Y TE CIERRO EL BANCO...” “Y YO TE TUMBO...”
171
VIII. “¡QUÉ DERROCHE DE AMOR, CUÁNTA LOCURA...!”
180
IX. COMIENZA LA CONSPIRACIÓN
197
X. EL ZAR DE LAS FINANZAS
213
912
XI. CONTUBERNIO, TRATATIVAS, CONCILIÁBULOS
239
XII. VENDIENDO ALGO QUE NO ES SUYO
249
XIII. LOS DEMONIOS DEL AVERNO
262
XIV. JUGANDO CON LAS CARTAS MARCADAS
277
XV. CHOCANDO DE FRENTE CON LA REALIDAD
308
XVI. UNA CORAZA DE IMPUNIDAD
316
XVII. RADIO BEMBA EN ACCIÓN
354
XVIII. “A VECES YO ME PREGUNTO ¿QUIÉN ES MÁS LADRÓN
MI HERMANO, SI LOS QUE ROBAN UN BANCO O AQUÉLLOS
QUE
913
LO FUNDARON?...”
373
XIX. UNA SOCIEDAD SECUESTRADA
399
XX. LA VERSATILIDAD DE ANDY DAUHAJRE
413
XXI. A LO QUE NADA NOS CUESTA... HAGÁMOSLE FIESTA
435
XXII. SCOTIABANK: UNA VENTA MAL INFORMADA
454
XXIII. DELTA COMERCIAL: LA NEBULOSA DE DOS NEGOCIACIONES
463
XXIV. “TODOS, COMO COBARDES CÓMPLICES DE UN CRIMEN,
PREFIEREN EX PROFESO SILENCIARLO...”
470
XXV. DE HIPÓCRATES A HIPÓCRITAS...
505
914
XXVI. EL JUEZ DE LA INSTRUCCIÓN: CON DIOS Y CON EL DIABLO
516
XXVII. NEGRO VERAS: MÁS CIUDADANÍA Y MÁS DIGNIDAD
531
XXVIII. EL “GUACHIMÁN” DURMIENDO EL SUEÑO ETERNO
581
XXIX. EL PRIMER GOLPE
615
XXX. ENCUENTRO CON EL ZAR
635
XXXI. DAVID CONTRA GOLIAT
654
XXXII. EL EMPORIO DE JULITO HAZIM
702
XXXIII. EN LAS ENTRAÑAS DEL MONSTRUO BANCARIO
726
XXXIV. EL SEGUNDO GOLPE: LA CORTE DE APELACIÓN
747
915
XXXV. PARA ROMPER CON LA RUTINA
754
XXXVI. EL PRINCIPE CAÍDO
760
XXXVII. EL ÚLTIMO GOLPE: LA CASACIÓN
785
XXXVIII. EL OCASO DE UNA ESTRELLA FUGAZ
791
916
APENDICE 5:
PODER
El suscrito, RAMÓN BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA,
dominicano, provisto de la cédula de identidad y
electoral No. 001-0171879-9, de este domicilio y
residencia, otorga Poder a JULIO CURY Y JOSÉ
GUERRERO, dominicanos, portadores de las
respectivas cédulas de identidad y electoral No. 001-
0061872-7 y 001-0034427-4, quienes aceptan, a fin de
que en su nombre, y con el propósito de discutir la
posibilidad de arribar a un acuerdo parcial según lo
establecido en los artículos 366 y 367 del Código
Procesal Penal, sostengan conversaciones con las
917
autoridades del Ministerio Público, los representantes
del Poder Judicial y la Parte Civil constituida en el
expediente No. 346-2004, en el que figura el
Poderdante como imputado en su condición de ex
presidente y principal accionista del Banco
Intercontinental, S. A., hoy en proceso de liquidación.
El presente documento, que bajo ninguna
circunstancia podrá ser utilizado como medio de
prueba en la jurisdicción de juicio por el Ministerio
Público ni por el Actor Civil, reconoce la calidad y
autoridad de los apoderados, de manera que puedan
gestionar válidamente en representación del suscrito,
la viabilidad del procedimiento legal instituido por los
textos señalados, el cual, de ser posible, deberá ser
firmado por el Poderdante.
La autorización a que se contrae este acto, que no
supone la admisión de los hechos que el Ministerio
Público y el Actor Civil le imputan al suscrito, ni que
podrá ser considerada como reconocimiento de
culpabilidad en el proceso de referencia, es ofrecida
918
libre y voluntariamente en la presencia de RAMÓN
HERNÁNDEZ y MILVIO COISCOU, dominicanos,
portadores de las cédulas de identidad y electoral No.
001-0074237-8 y No. 001-0527305-6, quienes suscriben el
presente documento en calidad de testigos.
Dado en Santo Domingo, Distrito Nacional, a los
diecisiete (17) días del mes de marzo del año dos mil
seis (2006).
RAMON BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA
Poderdante
JULIO CURY JOSE GUERRERO
RAMON HERNÁNDEZ MILVIO COICOU
Yo, doctor ALEJANDRO DEBES YAMIN, Abogado
Notario Público de los del Número del Distrito Nacional,
CERTIFICO: que las firmas que anteceden fueron
colocadas en mi presencia, libre y voluntariamente,
por RAMON BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA, JULIO
CURY, JOSÉ GUERRERO, RAMÓN HERNÁNDEZ Y MILVIO
COICOU, de generales que constan, quienes me han
919
declarado bajo la fe del juramento que es la que
acostumbran a usar en todos sus actos públicos o
privados. En la ciudad de Santo Domingo, Distrito
Nacional, República Dominicana, a los diecisiete (17)
días del mes de marzo del año dos mil seis (2006).
ALEJANDRO DEBES YAMIN
Abogado Notario.
920

Todas Las Posibilidades

Загружено:

Сведения о документе

Оригинальное название

Авторское право

Доступные форматы

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Доступные форматы

Todas Las Posibilidades

Загружено:

Авторское право:

Доступные форматы

Freddy Aguasvivas

Todas las Posibilidades

El fascinante y estremecedor relato de uno de los

Todas las posibilidades

©Derechos Reservados por el autor.

Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproducción parcial o

A Victoria Avril, definitivamente mi último retoño.

El comienzo del fin

Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas

Armadas, tres bancos importantes estarían aún funcionando y él,

junto con otros banqueros y sus principales colaboradores, no

estarían encerrados en la cárcel de Najayo.

Por esta razón su mirada traspasaba el sólido techo de su celda para

proyectarse nítida hacia un pasado tan reciente que parecía que

podía borrarlo de un manotazo y volver a empezar. Tras la careta de

tranquilidad que su rostro mostraba, un torbellino de recuerdos le

perturbaban el espíritu, que empezaba a despertar del letargo

narcótico que le había producido la realidad.

En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas

de la soledad, en la pantalla virtual que había creado en su techo,

rebobinaba con ansiedad los funestos vientos que trajeron esta

tempestad. Se había propuesto ser fuerte. Asumir con hombría su

desgracia y dar la cara erguida, por la abstracción que proviene del

subconsciente. ¿Por qué he de avergonzarme de mi inconducta, si es

la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que

desafine con la costumbre... El envío de la carta lo atormentaba.

Sólo enviar esa carta... provocar con ella a los demonios de la

intolerancia política, por tener la miope concepción de que “es

Pepe el que aprieta” y no su amo y señor.

Sí, se había hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la

de su cárcel aprisionándolo y mientras el piso subía, el techo bajaba

hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los más negros recuerdos,

que eran también el infausto contraste de aquellos momentos de

derroche y boato, de poder y de gloria. De la felicidad sin fin.

penetró desnudo en su interior y auscultó a cada neurona

reclamándole asumir el impacto de la caída. Adormecer la

conciencia para condenarla a un sueño eterno que le anestesiara el

espíritu, para no sucumbir ante el peso lacerante de un presente tan

Ramón Buenaventura Báez y Figueroa era el presidente y propietario

del noventa por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S.

A. (Baninter), el cual, hasta el momento de la carta inoportuna, era la

tercera institución financiera más poderosa de la República

Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque los hechos

que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que

prácticamente superaban el volumen de los dos bancos más

grandes del país en conjunto. Su pantalla virtual empezó a funcionar:

El presidente de Baninter llamó a su despacho a Marcos Báez Cocco

y a doña Vivian Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los

requiriera para consultarlos sobre algunos temas de su interés. Los dos

vicepresidentes se acomodaron en las butacas frente al escritorio de

Ramoncito. Éste les fue directamente al grano:

— Hipólito me ha solicitado ayuda económica para su campaña.

Como ustedes saben, él quiere ser presidente y nosotros nos

habíamos puesto a sus órdenes para colaborar con ese proyecto.

Me gustaría escuchar sus opiniones sobre qué y cómo hacerlo sin

que el banco se vea muy involucrado.

Marcos Báez Cocco, mirándolo directamente a los ojos, le dijo:

— Lo primero que debemos saber es qué cantidad tú piensas

donarle, para entonces, a partir de ahí elaborar un esquema que

0nos permita disimular esos aportes.

— Yo pienso lo mismo. Además, es importante saber si es una sola

colaboración o se harán algunos aportes esporádicos –preguntó

— Precisamente por eso los he convocado. Me gustaría saber qué