1. DEFINICIN DE NEGOCIO ............................................................................. 5 1.1. Nombre de la Empresa: ........................................................................... 5 1.2. Definicin del Modelo de Negocios Funcin Empresarial ................ 6 2. ANALISIS DEL MERCADO .............................................................................. 8 2.1. Anlisis del Sector................................................................................... 8 2.2. Factores Crticos de Competitividad ................................................... 10 2.3. Portafolio de Productos o Servicios .................................................... 12 2.4. Clientes ................................................................................................... 14 2.5. Competidores ........................................................................................ 16 2.6. Entorno Interno ...................................................................................... 16 2.7. Plan de Mercadeo .................................................................................. 17 2.7.1. Investigacin Comercial ....................................................................... 17 2.7.2. Imagen Corporativa ............................................................................... 19 2.7.3. Estrategias de Mercadeo ...................................................................... 19 2.7.4. Marketing Mix ......................................................................................... 21 2.7.5. Poltica de Servicio ................................................................................ 24 2.7.6. Plan Comercial ....................................................................................... 26 2.7.7. Proyeccin Ventas................................................................................. 29 3. ANLISIS OPERATIVO .................................................................................. 30 3.1. Instalaciones de la empresa ................................................................. 30 Distribucin interna de la empresa ................................................................. 31 3.2. Mapa de procesos. ................................................................................ 32 3.3. Muebles, enseres, equipos y maquinaria. ........................................... 35 3.4. Poltica de Calidad ................................................................................. 36 4. ANLISIS ESTRATGICO ............................................................................. 37
3 5. ANLISIS Y ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA .......................................... 38 5.5. Estructura de personal y entidades de soporte .................................. 41 5.6. Polticas de Desarrollo Humano ........................................................... 42 5.7. Procesos de Desarrollo del Personal .................................................. 45 5.8. Evaluacin de Desempeo ................................................................... 46 6. ESTUDIO LEGAL ........................................................................................... 47 7. ESTUDIO SOCIAL .......................................................................................... 50 8. ESTUDIO AMBIENTAL .................................................................................. 52 9. ANLISIS ECONMICO FINANCIERO ......................................................... 53 9.1. Proyecto de Presupuesto para el primer ao de Operacin .............. 55 9.2. Punto de Equilibrio (En Pesos): AO 1 ............................................... 55 9.3. El Objetivo Bsico Financiero .............................................................. 56 9.4. Estados Financieros .............................................................................. 56 9.5. Anlisis de Indicadores Financieros .................................................... 57 10. ANLISIS DE RIESGOS Y PLAN DE CONTINGENCIA ............................. 62 BIBLIOGRAFA ............................................................................................... 65
4 Anexo No 1. Estadsticas Bsicas del Sector ................................................ 66 Anexo No. 2. Referenciacin acerca del POS ............................................... 73 Anexo No. 3. Los riesgos Profesionales ........................................................ 75 Anexo No. 4. Colombia a la Vanguardia en seguridad del paciente .............. 77 Anexo No. 5. Resultado de las entrevistas .................................................... 81 Anexo No. 6. Modelos de masajeadores ....................................................... 84 Anexo No. 7. Reglamento Interno Aguamarina Mvil Spa Ltda. .................... 86 Anexo No. 8. Proceso de Seleccin .............................................................. 98 Anexo No. 9. Proceso de Contratacin ........................................................ 100 Anexo No. 10. Perfil y Evaluacin de Competencias ................................... 102 Anexo No 11. Presupuesto de Inversiones .................................................. 106 Anexo No. 12. Flujo de caja proyectado ...................................................... 107 Anexo No. 13. Estado de resultados proyectado ......................................... 108 Anexo No 14. Balance General Proyectado ................................................ 109 Anexo No 15. Plan de Amortizacin del Crdito .......................................... 110 Anexo No. 16. Requerimientos de capital de trabajo ................................... 111 Anexo No 17. Indicadores Financieros ........................................................ 112
5
1. DEFINICIN DE NEGOCIO
1.1. Nombre de la Empresa: Aguamarina Mvil Spa Ltda.
Diferentes estudios mdicos comprueban que el estrs es un factor predominante hasta en un 70% de las enfermedades, ste muchas veces es generado por las altas exigencias, la limitacin del tiempo, las largas jornadas laborales, las responsabilidades cotidianas. Adicionalmente, en los movimientos corporales se toman posturas incorrectas y repetitivas que pueden generar tensin muscular.
Un modelo de negocio Spa a Domicilio busca brindar tratamientos integrales de Salud y Belleza, que contribuyan a mitigar los impactos generados por el estrs, ofreciendo soluciones para consentir el cuerpo y mejorar el aspecto fsico, garantizando los masajes en el domicilio del usuario, propiciando un ambiente acogedor y tranquilo ya sea en su empresa o en su vivienda.
Si es a nivel empresarial el servicio, en slo 15 minutos los empleados disfrutan de un masaje que tiene como objetivo ampliar el potencial y la capacidad laboral, adems que alivia el estrs laboral, Aguamarina Mvil Spa Ltda. se encarga de generar el espacio adecuado, donde atender un equipo de profesionales entrenados en las reas de terapias corporales. La empresa tambin ofrece consultas en el domicilio de los usuarios, las cuales tiene la ventaja de que las sesiones de relajacin se extienden a una hora.
Las personas responsables de este proyecto son profesionales, con amplia experiencia en el rea de mercadeo y administracin, experiencia que permite formular estrategias de posicionamiento en el mercado para el servicio que se ofrecer.
6
1.2. Definicin del Modelo de Negocios Funcin Empresarial
o Modelo de Negocios
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa orientada a brindar soluciones a los problemas y dolencias ocasionados por el estrs a las personas que lo padecen por circunstancias laborales y/o personales. A su vez ofrece servicios complementarios de belleza para garantizar soluciones integrales para el bienestar de los usuarios.
La mayora de las veces resulta poco atractivo o falta tiempo para ir a un Spa o a un Centro de Esttica, tal vez porque no se encuentra un servicio ajustado a las necesidades o por la falta de tiempo para desplazarse a estos lugares. Aguamarina Mvil Spa Ltda. ofrece la posibilidad de que el Spa se traslade al hogar o a la empresa, consiguiendo ahorrarle tiempo necesario para que pueda separar en la agenda un espacio para su cuidado.
En pocos minutos se transforma el saln o la alcoba en un agradable Spa donde se ofrecen tratamientos de relajacin y belleza que ayudarn a combatir el estrs y obtener el bienestar necesario para mejorar las condiciones de salud.
La recompensa que obtienen los clientes al acceder a los servicios ofrecidos por Aguamarina Mvil Spa Ltda. es la relajacin, la tranquilidad y el bienestar consigo mismo y con los dems, sumados a la comodidad de no tener que desplazarse para acceder al servicio.
Los ingresos obtenidos con la prestacin de este servicio provienen de las sesiones realizadas a nivel empresarial o domiciliario, a su vez se ofrece una amplia gama de productos relajantes (esencias, aceites, jabones, etc.) que le permitan al usuario propiciar un ambiente tipo Spa en el lugar que lo prefiera.
7
o Funcin Empresarial
Aguamarina Mvil Spa Ltda. presta servicios de relajacin y tratamientos de belleza tipo Spa, realizando la terapia en el lugar elegido por el cliente; va dirigido a empresas y/o personas que quieran acceder a un espacio de relajacin y de liberacin del estrs. En esta empresa se presta un servicio basado en la seguridad y la confianza gracias a la calidad y experticia de los profesionales con que cuenta.
Durante los primeros aos y segn la evolucin de la empresa, Aguamarina Mvil Spa Ltda. estar centrado en ofrecer servicios de masajes, al cabo del tiempo se incursionar con la lnea de belleza.
8
2. ANALISIS DEL MERCADO
2.1. Anlisis del Sector
Durante la ltima dcada el entorno de la salud ha sufrido drsticos cambios tanto en la estructura de prestacin del servicio como en la posibilidad de la poblacin de acceder al mismo en condiciones de calidad y oportunidad aceptables. Las empresas que desarrollan su actividad en este sector se enfrentan a situaciones particulares que no se dan en los otros sectores de la economa. Estas situaciones se caracterizan por una limitacin en la fijacin de tarifas reales respecto al costo de produccin del servicio y por una demanda poco elstica.
Se habla de las condiciones en que frecuentemente se encuentran las personas que requieren los servicios, de la inelasticidad de la demanda enfrentada a un esquema de intermediacin administrativa y financiera que hace difcil operar adecuadamente al sistema y que, adems, dificulta la prestacin de los servicios dentro de adecuados estndares de calidad, respetando los derechos de quienes son atendidos. El pas enfrenta un panorama inquietante que reclama para su evolucin de una adecuada gestin dentro del Sistema de Proteccin Social y, de manera particular, en el Sistema General de Seguridad Social en Salud.
Por las razones anteriores, es importante definir de manera acertada la estrategia de mercadeo, que para el sector de servicios de salud tiene unas exigencias muy propias, especialmente en nuestro pas, en donde se conjugan tantas limitantes, pero al mismo tiempo tantas oportunidades para lograr una diferenciacin. La clave est en saber utilizar las herramientas que el mercadeo tradicional ofrece y adaptarlas a la realidad del sector, respetando los factores ticos tan propios del mismo, logrando impactar al mercado de una forma novedosa, siempre ofreciendo el bienestar del usuario de los servicios y la eficiencia de la institucin, factores claves de xito en las organizaciones de salud.
9 Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa orientada a brindar soluciones a las personas que tienen dolencias ocasionados por el estrs, pretende prestar servicios que brinden relajacin, tranquilidad y bienestar, sumados a la comodidad de no tener que desplazarse para acceder al servicio pues ste llega a su hogar o a su oficina.
Dado el servicio que ofrece Aguamarina Mvil Spa Ltda. esta empresa pertenece al sector de Servicios de Salud. Jaime Echeverri Chavarriaga, Vicepresidente de Planeacin y Desarrollo de la Cmara de Comercio de Medelln para Antioquia, destac que Medelln tiene un PIB de 13 mil millones de dlares, el sector salud le aporta a esa cifra ms de 760 millones de dlares anualmente. El aporte de este sector es tan significativo como el de las confecciones por ejemplo, pero con un perfil ms especializado. 1
Para la Cmara de Comercio de Medelln, potencialmente el sector salud podra contribuir cada vez ms a la riqueza de esta ciudad, puesto que en Medelln hay ms de 2.300 empresas del sector privado relacionadas con esta actividad, adicional a la infraestructura en hospitales y otros centros de atencin manejados directamente por la Alcalda. (Ver Anexo No 1 - Estadsticas Bsicas del Sector)
En los anexos No 2 y No 3 se presenta un diagnstico actualizado de la situacin del POS en el ao 2007 y de las Administradoras de Riesgos Profesionales en el ao 2007 los cuales permiten identificar que el modelo de negocio planteado en este plan de empresa, orientado a prevenir o mitigar las causas del estrs, ni siquiera ha sido considerado en el Sistema General de Seguridad Social en Salud.
Posteriormente, en el anexo No 4 se presenta un diagnostico realizado por el Ministerio de Proteccin Social de los servicios de salud, que es el sector sobre el cual se centra el plan de empresa, as como
1 http://www.culturaemedellin.gov.co/documentos_culturae/downloads/boletin_1205_2007.doc. Fecha consulta: Agosto 28 de 2007
10 El estrs cada da cobra ms vctimas y se ha convertido en un saludable negocio, pues las empresas y organizaciones que se han creado en Colombia para aliviar el estrs ajeno, mueven ms de dos billones de pesos al ao y genera alrededor de 20.000 empleos directos 2 . . Y no es para menos, ya que el estrs el cual se define como la respuesta del cuerpo a condiciones externas que perturban el equilibrio emocional de las personas, se est metiendo en todos los rincones del mundo, sin respetar clase social, credo o religin. De all que los colombianos encuentran en el mercado verdaderos centros (unos ms especializados que otros) en tratamientos de relajacin y esttica, que les ofrecen a los clientes completos paquetes de servicios para una vida plena y saludable, para lo cual tienen que acudir a las populares salas de masajes, centros de terapia e institutos de salud alternativa.
En sntesis, todo parece indicar que el negocio para aliviar el mal de los tiempos modernos seguir atrayendo a ms colombianos, ya que la demanda tambin parece avanzar a paso acelerado. Todo para no dejarse capturar por el estrs. Aqu se identifica una gran oportunidad de negocio, el cual consiste en brindarle a las personas soluciones para controlar o eliminar este mal, donde el servicio se prestar en el domicilio del usuario.
2.2. Factores Crticos de Competitividad
Para analizar los factores crticos de competitividad de Aguamarina Mvil Spa Ltda. se tiene en cuenta los factores externos que puedan impactar este modelo de negocios y la prestacin del servicio.
2.2.1. Competidores
Actualmente los competidores para este servicio con modalidad a domicilio son escasos, los que se identifican son proveedores de ARP y Cajas de Compensacin, que ofrecen
2 Las cifras se obtienen de los clculos realizados por la Asociacin Colombiana de Productos y servicios para la Salud y la Belleza, APROFEST, en el ao 2005, quienes sustentan que esta nueva `industria' se est abriendo camino a pasos agigantados dada la necesidad de las personas de garantizarse una mejor calidad
11 este tipo de servicio como un complemento a las estrategias de intervencin del riesgo psicosocial que ofrecen a sus empresas afiliadas. Pueden considerarse como competencia potencial, los centros de esttica y relajacin que ms adelante quieran ofrecer sus servicios con modalidad a domicilio.
2.2.2. Confusin en el servicio
Es un riesgo inherente a este tipo de servicio con carcter domiciliario ya que puede generar desconfianza y confusin con centros de prostitucin y trata de blancas.
2.2.3. Tendencias de los Clientes
Cliente Empresas: La tendencia de muchas empresas es a desarrollar actividades de bienestar laboral de tal forma que impacten en la disminucin de los factores de riesgo psicosocial, lo que se traduce en menores tasas de ausentismo y mejor clima laboral; finalmente estos resultados se traducen en productividad y reconocimiento para las organizaciones.
Cliente Persona Natural: Cada vez es ms fuerte la tendencia al autocuidado, la relajacin y la salud mental, con el fin de mejorar la calidad de vida de las personas. Esto ha llevado que las personas inviertan en soluciones alternativas de relajacin con sesiones tipo Spa.
Cliente Comercial: Dado que las empresas demandan cada vez ms este tipo de servicio, las Cajas de Compensacin y las ARP se ven en la necesidad de subcontratar empresas profesionales que ofrezcan este servicio y lo presten en su representacin dado que no es el Core- business de cada empresa.
de vida
12
2.3. Portafolio de Productos o Servicios
o Descripcin del bien o servicio
Aguamarina Mvil Spa Ltda. presta servicios de relajacin y tratamientos de belleza tipo Spa, realizando masajes de relajacin en el lugar elegido por el cliente; es un servicio que va dirigido a empresas y/o personas que quieran acceder a un espacio de relajacin y de liberacin del estrs.
o Clasificacin por lneas
Relajacin: Lnea de la empresa enfocada al control del estrs de los clientes a travs de masajes suaves y promoviendo la relajacin. El masaje ofrecido por Aguamarina Mvil Spa Ltda. es efectivo en el tratamiento del estrs, la ansiedad, la depresin y para potenciar el sistema inmune.
o Subproductos existentes o potenciales.
Masajes Aguamarina Bsico Personal:
Duracin: 15 minutos Este tipo de masaje fija su atencin en descargar la tensin acumulada, se aplica de forma lenta y con una presin firme y progresiva. Cualquier persona con un mnimo de conocimientos de masaje y buen sentido comn puede aplicarlo, siendo su efecto la relajacin y disminucin del tono muscular, a travs de un contacto no agresivo por parte de la persona que lo aplica. Lo ms importante a la hora de realizar este tipo de masajes es actuar sobre los puntos de tensin del receptor, realizando las maniobras en las reas de tensin (los mal llamados "nudos"), que principalmente se ubican en la espalda, trapecio, erectores de la columna y musculatura masticadora. Tambin hay que tener en cuenta, que quien realiza los masajes, est tranquilo y relajado, as podr influir positivamente en el resultado del masaje, y lograr el objetivo deseado.
13 Masajes Aguamarina Premium:
Duracin: 1 hora Con la ayuda de aceites esenciales, inciensos y msicas adecuadas para lograr crear la atmsfera necesaria para gozar de una paz interna; de esta manera combatir la fatiga, el estrs y el insomnio, tranquilizando los nervios y produciendo un efecto sedante al actuar sobre las terminaciones nerviosas, por accin directa o refleja, relajando las fibras sensitivas y aliviando dolores de cabeza y migraas producto de la tensin. A diferencia del masaje anterior, esta modalidad permite hacer cubrimiento total del cuerpo (extremidades inferiores).
o Unidad de venta y empaquetamiento de cada producto o servicio
Portafolio Empresarial: Este portafolio esta dirigido tanto a empresas como a personas, las tarifas se ofrecen de acuerdo al plan elegido, numero de personas y al tiempo de duracin de cada sesin, as:
Tipo de Servicio Cliente Empresa Persona Natural Masajes Aguamarina Bsico Duracin: Mnimo: 15 minutos sesin Duracin: Mnimo:1 hora por sesin Masajes Aguamarina Premium Duracin: : Mnimo:1 hora por sesin Duracin: : Mnimo:1 hora por sesin
14
2.4. Clientes
Para definir el tipo de clientes a los cuales se quiere llegar con Aguamarina Mvil Spa Ltda. se tuvo en cuenta la siguiente estrategia de segmentacin, la cual incluye tres tipos de clientes:
2.4.1. Meta mercado empresarial (industrial)
La tendencia de muchas empresas es a desarrollar actividades de bienestar laboral de tal forma que impacten en la disminucin de los factores de riesgo psicosocial, lo que se traduce en menores tasas de ausentismo y mejor clima laboral; finalmente estos resultados se traducen en productividad y reconocimiento para las organizaciones.
Empresas que quieran fortalecer su programa de Bienestar Laboral ofrecindoles a sus empleados alternativas que le permitan mejorar su calidad de vida por medio de la reduccin o control del estrs.
Empresa Nro % Part Mediana 1259 73% Grande 456 27% Total 1715
ARP, Cajas de Compensacin y entidades que presenten servicios de promocin y prevencin en Salud a sus empresas afiliadas. Aguamarina Mvil Spa Ltda. se constituye en un proveedor para los programas que tengan estas empresas y que permitan complementar la estrategia para atender el riesgo psicosocial. Posibles Competidores: SPA que ofrezcan servicios a Domicilio Hoteles, hosteras que ofrezcan a sus clientes como opciones adicionales masajes de relajacin tipo Spa.
15 2.4.2. Meta mercado de persona natural
Cada vez es ms fuerte la tendencia al autocuidado, la relajacin y la salud mental, con el fin de mejorar la calidad de vida de las personas. Esto ha llevado que las personas inviertan en soluciones alternativas de relajacin con sesiones tipo Spa.
- Grupo de personas con patologas y tratamientos mdicos asociados al estrs. - Grupo de personas con inters en mejorar su nivel de estrs. - Personas naturales que han conocido el servicio en las empresas donde se han realizado las jornadas de relajacin. - Grupo socioeconmico de estratos 4 al 6, edades entre los 25 y 70 aos, personas con Nivel de ingresos: >1.500.000, tanto hombres como mujeres, y con alto nivel educativo.
2.4.3. Meta mercado comercial
- Mdicos especialistas que ofrezcan terapias alternativas para la relajacin que incluyan masajes - Centros de esttica y acondicionamiento fsico que ofrezcan a sus clientes los masajes como servicios de relajacin.
Relaciones Comerciales Requeridas: Proveedores Financieros: Es necesario establecer vinculo con entidades financieras con el fin de tener un portafolio financiero amplio para el manejo de los recursos y soporte en el caso de necesitar crditos o sobregiros. Proveedores de insumos: Se debe buscar los mejores proveedores de aceites y fragancias, con registro Invima y que cuente con todas las normas de salubridad, proveedores de Sabanas y lencera y proveedores que traigan implementos porttiles para la relajacin. Proveedores Relacionados con el funcionamiento Administrativo: Proveedores de papelera, computadores, Internet, publicidad. Terceros: Contabilidad, Convenios con otros centros de relajacin.
16
2.5. Competidores
Actualmente los competidores para este servicio, con modalidad a domicilio, son muy escasos, los que se identifican son proveedores de ARP y Cajas de Compensacin, que ofrecen este tipo de servicio como un complemento a las estrategias de intervencin del riesgo psicosocial que ofrecen a sus empresas afiliadas.
Pueden considerarse como competencia potencial, los centros de esttica y relajacin que ms adelante quieran ofrecer sus servicios con modalidad a domicilio.
El conjunto de factores del entorno reflejan una alta oportunidad de incursionar en el mercado con este tipo de servicio, sin embargo, es necesario realizar una excelente gestin en el posicionamiento de marca en el medio empresarial y persona natural ya que las personas que hacen uso de estos servicios prefieren acudir a un lugar reconocido o realizarlo con personas referenciadas.
2.6. Entorno Interno
En Aguamarina Mvil Spa Ltda. se han identificado grandes fortalezas como opciones de mejora, las cuales deben ser lo suficientemente trabajadas para que el negocio pueda tener el impacto esperado en el mercado:
Fortalezas: - Perfil del personal operativo - Servicio econmico - Servicio innovador - Constante entrenamiento y actualizacin al personas
Aspectos a mejorar: - Desconocimiento en el medio - Falta de experiencia en este tipo de negocio
17 - Durante el primer ao, poca variedad en los servicios - Poco capital para invertir
2.7. Plan de Mercadeo
2.7.1. Investigacin Comercial
o Objetivos de mercadeo
Determinar el grado de aceptacin que puede tener la propuesta de Aguamarina Mvil Spa Ltda. entre las personas encargadas de liderar los programas de bienestar laboral en las empresas del mercado objetivo.
o Poblacin o segmento al cual se dirige la investigacin
Personas encargadas de administrar el talento humano en las empresas pequeas, medianas y grandes.
o Tipo de estudio
De acuerdo a la matriz de Ansoff, tanto el mercado como el producto son desconocidos, por lo tanto es necesario realizar un estudio exploratorio con tcnicas cualitativas apoyadas en datos secundarios.
18
o Fuentes de informacin
Entrevista en profundidad (Ver anexo No 5) Se realizaron 5 entrevistas, las cuales tuvieron 5 ejes fundamentales: Nivel de estrs de los empleados Cuales son las reas que se maneja mayor nivel de estrs Que programas de bienestar laboral tienen que apunten a disminuir los niveles de estrs de los empleados Dentro de las causas de incapacidad que % tiene el estrs Como promocionara un programa para el manejo del estrs entre los empleados de la organizacin.
Datos secundarios externos: (en anlisis del sector) Indicadores de poblacin De empleo De distribucin del ingreso De desarrollo / PIB Sectoriales
MERCADOS P R O D U C T O S Conocidos Desconocidos C o n o c i d o s D e s c o n o c i d o s Estudios de monitoreo CUANTITATIVOS DATOS SECUNDARIOS Estudios descriptivos CUANTITATIVOS / CUALITATIVOS Estudios prescriptivos CUANTITATIVOS / CUALITATIVOS Estudios exploratorios CUALITATIVOS DATOS SECUNDARIOS
19 o Estimacin potencial del mercado (proyeccin de ventas)
2009 2010 2011 2012 2013 Total Servicios Empresariales 8.788 19.942 27.040 30.758 35.152 Total Servicios Domicilio 198 264 528 528 528 Total servicios 8.986 20.206 27.568 31.286 35.680
2.7.2. Imagen Corporativa
Logo: Aguamarina Mvil Spa
Descripcin: El nombre de marca y sus colores comunican un concepto de: Frescura, salud, limpieza, pureza, flexibilidad, suavidad y tranquilidad.
Aguamarina significa: Vida, movimiento, accin, progresin, sus ondas proyectan dinamismo.
2.7.3. Estrategias de Mercadeo
Los servicios ofrecidos por la empresa estn fundamentados en varios niveles:
Nivel 1. Esencia del producto Este tipo de masaje fija su atencin en descargar la tensin acumulada, se aplica de forma lenta y con una presin firme y progresiva, siendo su efecto la relajacin y disminucin del tono muscular, a travs de un contacto no agresivo por parte de la persona que lo aplica. Lo ms importante a la hora de realizar este tipo de masajes es actuar sobre los puntos de tensin del receptor, realizando las maniobras en las reas de tensin (los mal llamados "nudos") que principalmente se ubican en la espalda, msculo trapecio,
20 erectores de la columna y musculatura masticadora. Tambin hay que tener en cuenta, que quien realiza los masajes, est tranquilo y relajado, as podr influir positivamente en el resultado del masaje, y lograr el objetivo deseado.
Nivel 2. Esperado del producto Efectos y beneficios fisiolgicos A corto y largo plazo el masaje consigue: Mejorar el color y el tono de la piel por la eliminacin de clulas muertas, oxigenando y mejorando la circulacin sangunea. Mejorar la circulacin. Mejorar la respiracin, hacindola ms profunda y eficiente, y por tanto ms relajada. Mejorar el drenaje linftico, reduciendo as la hinchazn. Ayudar a reducir la fatiga muscular, el cansancio y el dolor en las articulaciones. Ayudar a dormir. Agilizar la digestin y eliminacin de toxinas. Ayudar a alcanzar la relajacin general.
Efectos y beneficios psicolgicos: A corto plazo y largo plazo el masaje consigue: Relajar el cuerpo y as reducir la tensin y los efectos del estrs Relajar la mente y as reducir la ansiedad y sus efectos. Aumenta los sentimientos positivos, la energa y reduce la fatiga. Aumenta los niveles de energa.
Nivel 3. Agregado del producto Este producto tiene la ventaja de ser domiciliario, que puede prestarse en el lugar que el usuario prefiera puede ser su oficina, su casa, su peluquera; el servicio llega hasta el lugar que el usuario prefiera (cumpliendo las polticas de cobertura que defina la empresa).
21 Nivel 4. Potencial del producto A mediano plazo, se puede combinar con tratamiento de belleza de tal forma que un solo espacio la persona pueda relajarse y practicarse rutinas de belleza.
2.7.4. Marketing Mix
Estrategia de Mezcla de Mercadeo Ciclo de Vida del producto Introduccin Crecimiento Maduracin Declive Producto Portafolio con dos servicios de relacin a nivel empresa: Bsico Premium Fortalecimiento del portafolio inicial en mercado empresarial e incursin en el mercado personal Introduccin al portafolio de la lnea de belleza Eliminacin de servicios que no sean rentables Distribuci n Canal Directo a travs del domicilio a empresas Canal Directo a travs del domicilio a empresas y personal Canal Directo a travs del domicilio a empresas y personas apoyado de call center y WEB Anlisis de la rentabilidad de los canales Promocin Buscar patrocinios con ARP, EPS y Cajas de Compensacin Presencia en Ferias del sector Trabajo de Base de Datos con Fuerza de Ventas Material de apoyo: Portafolio de servicios y volantes. Participacin en ferias. Promocin en Radio y prensa especializada. Material de apoyo: Portafolio de servicios y volantes. Cuas radiales y avisos en prensa especializada Participacin en ferias. Promocin en Radio y prensa especializada. Creacin de pgina WEB. Material de apoyo: Portafolio de servicios y volantes. Cuas radiales y avisos en prensa especializada y Web Interactiva Convenios con otros SPA Precio En esta etapa el precio es alto ya que no se cuenta con una alta demanda A medida que la demanda crezca el precio se puede sostener o reducir segn el paquete de servicios vendidos. Una vez se consiga una penetracin optima del mercado y el numero de competidores directos, el precio se puede disminuir El precio se estabiliza o se aumente si la competencia no es fuerte.
22 2.7.4.1. Poltica de Precio
El masaje Aguamarina bsico tendr un precio de introduccin de $10.000, el masaje Aguamarina Premium tiene un valor de $30.000. Los precios se ajustarn teniendo en cuenta los incrementos del IPC y el comportamiento del servicio en su ciclo de vida.
2.7.4.2. Poltica de Canales - Distribucin
Para ofrecer el servicio, los canales de distribucin son un poco mas limitados, sin embargo, para Aguamarina Mvil Spa Ltda. los canales se estructurarn as:
Canales directos: o Domicilio en las empresas que contraten el servicio directamente. o Domicilio en las empresas que contraten el servicio por medio de las ARP y Cajas de Compensacin. o Captacin de los usuarios (personas de las empresas) que fueron usuarios del servicio y que quieran acceder a ste en modalidad domiciliaria. Para el ingreso a estas empresas se programarn citas con las reas de Gestin Humana de las empresas con el fin de presentar el portafolio de servicios. Canal Virtual: o Pgina Web de Aguamarina Mvil Spa Ltda.
Canal Telefnico: o Telemercadeo a usuarios del servicio para ofrecer el servicio con carcter domiciliario y recepcin de informacin de referidos.
Canal Institucional: o Hoteles
23 Desde la prestacin del servicio como tal, la distribucin del servicio es determinante para el xito de la empresa por las caractersticas de domiciliario, de all que la distribucin tenga los siguientes requisitos:
Actividad Integral: Se lleva el servicio donde el cliente realmente pueda disfrutarlo y donde tenga las condiciones para prestarlo (ubicacin, espacio, comodidad, disponibilidad de tiempo). Por este motivo, estos detalles se indagan antes de cerrar la negociacin.
Orientada al Cliente: Se proporciona toda la comodidad al cliente, tratamos de ajustarnos a su necesidad y su tiempo.
La venta a travs de la asesora: Adems de prestar el servicio de forma puntual, brindamos orientacin para realizar auto-ejercicios que les permitan controlar situaciones tensionantes.
2.7.4.3. Poltica de Ventas
El rea de Mercadeo y Ventas Aguamarina Mvil Spa Ltda. en cabeza de su fuerza de ventas, establecer contacto con las personas responsables de las reas de Gestin Humana de las grandes y medianas empresas, con el fin de acceder a una cita y presentarles el portafolio de servicios.
As mismo, se contactar con las personas responsables de liderar los programas de Promocin y Prevencin de las empresas del sector salud (ARP, EPS, Cajas de Compensacin) con el fin de ofrecer este servicio como complemento a los programas que ya tienen estructurados y ofertados a sus empresas clientes.
Con el fin de conocer el servicio, se puede realizar una prueba piloto con un grupo de personas (concertado) los cuales recibirn una demostracin de los servicios prestados por Aguamarina Mvil Spa Ltda.
24 2.7.4.4. Poltica de Comunicacin - Promocin
El material utilizado por Aguamarina Mvil Spa Ltda. Material impreso para la visual de marca y de la entidad necesaria. Brochure con todo el portafolio de productos. Instructivos pedaggicos que den pautas frente a la prevencin del estrs. Relaciones pblicas: artculos de prensa para los medios de comunicacin impresos como peridicos, revistas, pginas y ediciones especializadas, boletines para clientes actuales. Stand en eventos empresariales como ferias de la salud o actividades masivas de los fondos de empleados que promuevan eventos de salud y recreacin. Pgina Web, donde se registran y actualicen permanentemente las tendencias en el tema.
2.7.5. Poltica de Servicio
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa del sector servicios que busca ofrecer soluciones integrales para combatir el estrs. Para Aguamarina Mvil Spa Ltda. los clientes son su razn de ser y busca proporcionarle comodidad al prestar el servicio en modalidad domicilio.
El personal de Aguamarina Mvil Spa Ltda. esta entrenado para prestar su servicio con eficiencia y amigabilidad que contribuya ala satisfaccin de los clientes. Continuamente se evala la prestacin del servicio de tal forma que permita conocer el impacto de las actividades realizadas y formular estrategias que nos lleven al mejoramiento continuo.
En conclusin, el servicio de Aguamarina Mvil Spa Ltda. se caracteriza por brindar soluciones reales, integrales y a la medida; para esto cumplimos un ciclo del servicio el cual est orientado a dos tipos de clientes:
25 Ciclo del servicio Cliente Empresa Negociacin Cliente Receptor del masaje Primer contacto Presentacin de oferta de servicios Trato amable y profesional, cuya primera impresin sea la confianza Contactos de transicin Presentacin de oferta de servicios segn tendencias del mercado o necesidades especificas de la empresa Durante el desarrollo del servicio dialogo respetuoso y profesional referente a las sesiones que se estn realizando, expectativas al respecto, tips para su aplicacin en otros espacios Contacto de cierre Claridad en trminos de contratacin, disponibilidad y apertura para resolver nuevas inquietudes, pacto de fechas a prestar el servico, etc Balance de la actividad. Programacin de refuerzo del masaje y/o seguimiento al impacto que tuvo la sesin Contacto post-servicio Evaluar periodicamente la prestacin sel servicio, indagar frente a nuevas necesidades o expectativas al respecto. Proponerles nuevas opciones y nuevas tendencias en el tema.
26
2.7.6. Plan Comercial
Estructura Departamento de Ventas
Para el inicio del proyecto se utilizara una fuerza de ventas bsica, coordinada por mercadeo y ventas y con el soporte y asesora de los accionistas del negocio.
Organizacin
La organizacin se har de forma geogrfica, ya que al principio se cuentan con pocas lneas y no hay una alta especializacin. REA ADMINIST RATIVA REA DE OPERACI ONES . MERCAD EO Y VENTAS
GEREN TE
SOCIOS FUERZA DE VENTAS
27 PLAN COMERCIAL AGUAMARINA 2009 ANALISIS SITUACIONAL DIAGNOSTICO Aguamarina es una proyecto que nace de la necesidad que tienen las personas de controlar el estrs que se produce por el ritmo acelerado que exigen las organizaciones para ser mas productivas, eficientes y rentables. Actualmente no existen competidores directos en esta lnea de negocio, pero por el tipo de servicio se puede confundir con negocias de tipo sexuales, debido a eso la estrategia de penetracin es a travs de empresas MATRIZ DOFA Y MATRIZ DE CRUCE
FORTALEZAS (F) DEBILIDADES (D) A Personal Profesional C Desconocimiento en el Medio B Capacitacin intensiva D OPORTUNIDADES (O) ESTRATEGIAS FO MAXI MAXI ESTRATEGIAS DO MINI MAXI E No Existen competidores Directos 1 Lograr una penetracin a Diciembre del 2009 del 0.5% del mercado objetivo 3 Lograr un reconocimiento en el medio de una manera gradual F Estrs como enfermedad laboral 2 Desarrollar la Lnea de Domicilio residencial en Diciembre de 2008
AMENAZAS (A) ESTRATEGIAS FA MAXI MINI ESTRATEGIAS DA MINI MINI G Falta publicidad para darnos a conocer en la ciudad. 4 Cada colaborador poner en practica el esquema de venta con resultados. 6 Concientizar a los colaboradores en dar el 100% de su compromiso H Confusin en el servicio 5 Actualizar al rea comercial sobre las posibles confusiones del servicios
28 PLAN COMERCIAL AGUAMARINA 2009 ACCIONES ESTRATEGICAS PARA PENETRACIN DE MERCADO OBJETIVO BASICO Cumplir con las metas establecidas por AGUAMARINA MOVIL SPA ESTRATEGIA GENERAL Desarrollar las actividades propuestas para alcanzar el presupuesto proyectado a Diciembre de 2009 ACTIVIDADES A DESARROLLAR RESPONSABLE FECHA INICIO FECHA TERMINACION FRECUENCIA /FECHA CONTROL INDICADOR GESTION CONTRIBUCION A LA META % Consecucin de Base de Datos Director Marketing 01-Feb- 09 20-Feb-09 Semanal Telemercadeo 10% Estructuracin de Agenda Comercial y Director Marketing 15-Feb- 09 31-Dic-09 Semanal 12 Contactos 10% Admn. de base de datos diarias mnimo A travs de los citas establecer Director Marketing 15-Feb- 09 31-Dic-09 Semanal 5 citas diarias mnimo 30% Rutas para los profesionales por profesional Encargados del servicio Promocin de los servicios de Director Marketing 15-Feb- 09 31-Dic-09 Semanal Diario 15% Aguamarina en las empresas que /Asesores Adquieren el servicio
Trabajar en zonas de influencia Director Marketing 06-Feb- 09 31-Dic-09 Semanal Director 2 visitas diarias 30% Especificas /Asesores /Asesores 1 visita diaria Referidos Director Marketing 01-Abr- 09 31-Dic-09 Semanal Diario 5% /Asesores
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa prestadora de servicios, cuyo modelo de negocio permite brindar servicios tipo SPA a domicilio, ofreciendo inicialmente masajes de relajacin. Por su caracterstica de servicio a domicilio las instalaciones de la empresa no requieren una infraestructura compleja; se requiere de un lugar (casa local) con un rea no superior a los 50m2 y cuya ubicacin sera en los municipios de Sabaneta o Itag por ser lugares reconocidos del Valle de Aburr, con vas de acceso organizadas que permiten agilidad en el desplazamiento, y adems son municipios que tiene exencin de impuestos a empresas en proceso de formacin. Se determina que puede ser un sector residencial dado que la actividad operativa del negocio no genera impacto negativo para la comunidad.
31 La adecuacin del local no requiere modificaciones en las instalaciones ni ampliar redes de servicio telefnico, energa, acueducto o alcantarillado pues la operacin que se desarrollar est enfocada a telemercadeo, asesoras telefnicas y, en ocasiones, almacenamiento de insumos menores.
Distribucin interna de la empresa
Las instalaciones de la empresa pueden diferenciarse as: una zona de servicios donde se realiza toda la labor de atencin telefnica, y otra zona de almacenamiento de insumos necesarios para las labores (elementos de proteccin personal guantes, tapabocas, esencias, toallas, etc.)
10 mt 2
5 mt 2
MASAJEADORES Y ESENCIAS Recepci n y Telemercadeo rea Administrativa Almacenamiento de Masajeadores y esencias
Bodega De Camillas Recepcin y Telemercadeo
rea Administrativa
32
3.2. Mapa de procesos.
El mapa de procesos es un insumo que permite identificar los procesos estratgicos y transversales necesarios para la elaboracin del producto o servicio. Es importante tener en cuenta la capacidad de produccin, la capacidad de planta, la proyeccin de venta definida en el Plan de Ventas, del anlisis de mercado.
A partir de la cadena de porter:
Se elabora la cadena de valor de la empresa: PLANEACION, PROCESOS, PLANEACION, PROCESOS, ADMINISTRACION Y CONTROL ADMINISTRACION Y CONTROL INFORMACION Y ADMINISTRACION DEL INFORMACION Y ADMINISTRACION DEL DINERO DINERO OPERACIONES OPERACIONES Y Y TECNOLOG TECNOLOG A A MERCADEO MERCADEO Y VENTAS Y VENTAS DISTRIBUCI DISTRIBUCI N N CANALES CANALES SERVICIOS SERVICIOS POSVENTA POSVENTA 3 3 2 2 1 1 VALOR AGREGADO VALOR AGREGADO EL CLIENTE EL CLIENTE Cadena de valor completa
Para Aguamarina Mvil Spa Ltda. la cadena de valor esta enmarcada en el siguiente mapa de procesos:
Proceso Planeacin Estratgica Proceso Planeacin de Recursos Proceso Atencin Usuario Persona Natural Proceso Atencin Usuario Persona Jurdica Proceso Gestin de Recursos Proceso Gestin de Talento Humano Proceso de Comunicacin Proceso Seguimiento y medicin Proceso mejora continua
Macroproceso Estratgico
Son los procesos a travs de los cuales la empresa Aguamarina Mvil Spa Ltda. organiza, da a conocer, planea y gerencia el desarrollo de los dems procesos, necesarios para llevar a cabo el objeto del servicio.
Planeacin Estratgica: Es el conjunto de procesos que orientan la empresa hacia el futuro, a travs del direccionamiento que alinea los esfuerzos con la demanda del servicio en sectores especficos. Ac se incluye toda la planeacin institucional, la elaboracin del plan de mercadeo para la empresa y la gestin de los proyectos o
34 servicios que se quieren lanzar al mercado.
Planeacin de Recursos: Es el conjunto de actividades que se deben contemplar para la logstica de la prestacin de un servicio poco convencional, con caractersticas domiciliarias.
Macroprocesos Misionales:
Son los procesos y actividades estratgicas y relevantes de Aguamarina Mvil Spa Ltda. que estn directamente relacionadas con su funcin, la misin y el cumplimiento de los resultados; productos y/o servicios que ofrece. Incluye: Proceso de Atencin Usuario Persona Natural Proceso de Atencin Usuario Persona Jurdica
En ambas modalidades se ofrecen servicios de tratamientos de belleza y relajacin tipo Spa, realizando la terapia en el lugar elegido por el cliente y va dirigido a empresas y/o personas que quieran acceder a un espacio de relajacin y de liberacin del estrs
Macroprocesos de Apoyo:
Son el conjunto de los procesos que no estn directamente relacionados con la prestacin de los servicios propios de la misin de Aguamarina Mvil Spa Ltda. pero otorgan el soporte para que los Misionales y Estratgicos se desarrollen. Son los que permiten gestionar los recursos humanos, fsicos y financieros para desarrollar la actividad; as como permite gestionar los procesos de comunicacin necesarios para dar a conocer y promover este tipo de servicio: Proceso Gestin de Recursos: Planeacin y sub-contratacin de servicios, requerimientos presupuestales. Proceso Gestin del Talento Humano: Vinculacin del personal, tipo de contratacin, entrenamiento, evaluacin de desempeo, remuneracin, condiciones laborales. Proceso Gestin de la Comunicacin: Publicidad, mercadeo, convenios.
35 Macroprocesos de Seguimiento y Mejora:
Son los procesos necesarios para realizar seguimiento a los servicios prestados y tomar las acciones necesarias para la satisfaccin de los clientes: Proceso de Seguimiento y Medicin: Agrupa los procesos que permiten hacer seguimiento sobre el desempeo de la empresa y el impacto para los usuarios. Proceso de Mejora Continua: Se incluyen los procesos que permiten formular nuevas opciones de mejora que garanticen el posicionamiento en el mercado y la consecucin de clientes nuevos.
3.3. Muebles, enseres, equipos y maquinaria.
ITEM EQUIPOS Y COMUNICACIONES UND TIEMPO DEPRECIACION aos 1 Telfono 2 5 2 Planta Telefnica 1 5 3 Diadema 1 5 4 Computador 1 5 5 Impresora 1 5 6 Calculadora 2 5 7 Planes Celular 2 5 8 Grabadora 2 5 9 Fax 1 5 ITEM SOFTWARE UND TIEMPO DEPRECIACION aos 1 Software 1 3 ITEM MUEBLES Y ENSERES CANT. TIEMPO DEPRECIACION aos 1 Escritorio Gerencial 1 5 2 Escritorios Auxiliares 3 5 3 Sillas Ergonomicas 4 5 4 Archivador 1 5 5 Camilla Porttil 2 5 6 Estantera 4 cuerpos x 4 niveles 2 5 7 Descansapies 1 5 8 Nevera 1 5 9 Microondas 1 5 TOTAL MENSUAL
36 Materia Prima
La materia prima necesaria para prestar los servicios de Aguamarina Mvil Spa Ltda. es:
ITEM INSUMOS UND 1 Esencias Litro 2 Pebeteros Und 3 Aceites naturales Litro 4 Top desechable Und 5 Tanga desechable Und 6 Gorro desechable Und 7 Boxer Caballero desechable Und 8 Tapabocas desechable Caja X 50 9 Monogafas de seguridad Caja X 50 10 Alcohol Litro 11 Paos absorbentes Rollo 12 Bolsas plsticas transparentes (10cm*6cm) Und 13 Masajeadores manuales Und
Ver en el anexo N 6 algunos modelos de masajeadotes manuales.
3.4. Poltica de Calidad
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa del sector servicios que busca ofrecer soluciones integrales para combatir el estrs. Para Aguamarina Mvil Spa Ltda. los clientes son su razn de ser y busca proporcionarle comodidad al prestar el servicio en modalidad domicilio. Los proveedores son elegidos con responsabilidad, buscando que cumplan la normatividad vigente en procesos de calidad y ambientales. El personal de Aguamarina Mvil Spa Ltda. esta entrenado para prestar su servicio con eficiencia y amigabilidad que contribuya ala satisfaccin de los clientes. Continuamente se evala la prestacin del servicio de tal forma que permita conocer el impacto de las actividades realizadas y formular estrategias que nos lleven al
37 mejoramiento continuo.
4. ANLISIS ESTRATGICO
Matriz DOFA
FORTALEZAS (F) % part Calif Pond DEBILIDADES (D) % part Calif Pond Perfil del personal operativo 20% 5 1 Desconocimiento en el Medio 50% 5 2.5 Capacitacin intensiva 10% 3 0.3 Falta de experiencia en el negocio 20% 4 0.8 Procesos de entrenamiento y actualizacin 15% 3 0.45 Poca variedad de los servicios 20% 2 0.4 Servicio Econmico 10% 4 0.4 Falta publicidad para darnos a conocer en la ciudad. 10% 4 0.4 Servicio empaquetado a las empresas 5% 5 0.25 Orientacin al cliente 20% 4 0.8 Servicio Innovador 20% 4 0.8 Total 100% 4 Total 100% 4.1 OPORTUNIDADES (O) % part Calif Pond AMENAZAS (A) % part Calif Pond No Existen competidores Directos 70% 2 1.4 Confusin en el servicio 50% 4 2 Empresas interesadas en intervenir el riesgo sicolaboral 30% 4 1.2 Poca credibilidad en el mercado 20% 3 0.6
Programas de promocin y prevencin de las ARP 30% 3 0.9 Total 100% 2.6 Total 100% 3.5
38
5. ANLISIS Y ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA
5.1. Mapa de procesos organizacionales
Para Aguamarina Mvil Spa Ltda. el mapa de sus procesos organizacionales est descrito as:
Macroproceso Responsable Procesos Responsable Subproceso Planecion Estrategica Gerente Planeacion Institucional Planecion Recursos Gerente Planeacion de Mercadeo Atencion persona natural Personal Asistencial Atencion personas juridicas Personal Asistencial Gestion de Recursos Compras Talento Humano Talento Humano Comunicacin Mercadeo Seguimiento y Medicin Gerente Mejora Continua Gerente Seguimiento y Mejora Gerente Planeacion Institucional Area Mercadeo y Ventas Apoyo Area Adtva Socios Misional
5.2. Lneas de autoridad, mecanismos de direccin y control, estilo de direccin
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa que ofrece servicios de salud con carcter domiciliario, modalidad que le permite iniciar el negocio con una estructura organizacional limitada ya que su operacin es totalmente descentralizada, y no requiere para todas las funciones, mano de obra directa y permanente para la prestacin de sus servicios.
El organigrama planteado para esta empresa es de carcter circular ya que los socios son la cpula de la empresa y delegan directamente responsabilidades a las reas de Mercadeo, Operaciones y Administrativas; as mismo, tiene un representante legal que es
39 el Gerente quien ejerce un rol de autoridad, direccionamiento y control frente a las dems reas.
Es de anotar, que durante el inicio de la empresa (primer ao aproximadamente) los mismos socios participarn como lderes de las reas con el fin de mercadear el negocio, estructurarlo y crecer.
Las reas presentes en el organigrama tienes la funcin de planear, direccionar y controlar los dems cargos y/o funciones necesarias para la actividad. As:
Gerente: Responsable de asesores jurdicos y financieros que tiene la empresa en modalidad externa, cuyo aporte es necesario para el funcionamiento legal y econmico de la empresa. As mismo, es el responsable del macroproceso estratgico de la organizacin y los actores que all intervienen. El Gerente REA ADMINIS- TRATIVA REA DE OPERA- CIONES REA. MERCA- DEO Y VENTAS
GERENTE
SOCIOS FUERZA DE VENTAS
40 constituye la mxima autoridad de la empresa as como la representacin legal necesaria.
rea de Mercadeo y Ventas: Desde este cargo se formulan las estrategias necesarias para impactar en el mercado con la venta de este servicio; temporalmente de este cargo pueden depender asesores comerciales y telemercaderistas quienes tienen la funcin de divulgar la estrategia y captar usuarios para el servicio.
rea de Operaciones: rea que se encarga de toda la prestacin del servicio; es la responsable de planear la logstica y prestar el servicio hasta la satisfaccin del cliente. Esta rea proporciona los insumos para las funciones del rea administrativa.
rea Administrativa: Es el rea responsable de liderar los procesos de Gestin Humana, Compras, Financiera.
5.3. Reglamento Interno de Trabajo
De acuerdo con los Art.104 y siguientes del Cdigo sustantivo del trabajo, estn obligados a tener un reglamento interno de trabajo todos los empleadores (personas naturales o jurdicas) que ocupen a ms de cinco (5) trabajadores de carcter permanente, si la empresa es comercial; o las que ocupen a ms de diez (10), si la empresa es industrial; o las que ocupen a ms de 20, si la empresa est dedicada a actividades agrcolas, ganaderas o forestales.
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa que cuenta con 5 empleados fijos como mnimo lo que le obliga a tener un reglamento interno de trabajo, el cual debe ser divulgado y publicado a todos los empleados, y cuyo contenido incluye las clusulas ms comunes con las cuales se cumplan los requisitos mnimos exigidos para dichos reglamentos segn la norma del Art.109 del Cdigo Sustantivo del Trabajo.
41 En el Anexo No 7, se encuentra el Reglamento de Trabajo para Aguamarina Mvil Spa Ltda.
5.4. Comits
Proceso Nombre Miembros Funciones Objetivos Misional Mercadeo y Ventas Gerente Jefe Operaciones Revisar indicadores comerciales Formular nuevas estrategias de venta y evaluar las existentes Monitorear que se esten cumpliendo los objetivos estrategicos de la organizacin Socios Gerente Direccionamiento Estrategico Revisar la ejecucion de los indicadores de Gestion Evaluar los planes de seguimiento y mejora Planeacion Institucional
5.5. Estructura de personal y entidades de soporte
5.5.1. Socios fundadores
Ac se especifica la experiencia y aporte de cada uno de ellos, grado de participacin en la administracin del negocio, grado de participacin en la toma de decisiones, condiciones salariales y polticas de distribucin de las utilidades.
Socios Experiencia Aporte % Part en Admon Salario Distribucion Utlidades Lina Maria Henao Procesos de gestion de Bienestar Procesos Administrativos Estructura Financiera Estructura Adtva Diseo de portafolio 30% - 50% Juan Carlos Gutierrez Procesos Administrativos Procesos de Mercadeo Estrategia de Mercadeo 30% - 50%
Por ser una empresa nueva, las decisiones estn centralizadas en su mayora en los socios fundadores, quienes por su experiencia y formacin tienen el criterio suficiente para tomas las decisiones coyunturales del negocio y formar el Gerente para esto.
42 5.5.2. Empleados
A continuacin se menciona el requerimiento de personal (nmero de empleados por cargo), experiencia, tipo de contratos, poltica salarial, prestaciones sociales. Especificaciones necesarias para planear la consecucin del recurso que prestar los servicios en Aguamarina Mvil Spa Ltda.
ITEM PERSONAL REQUERIDO PERSONAS SALARIO BASICO SUBSIDIO DE TRANSPORTE TIPO DE CONTRATO % 1 Gerente 1 1.500.000 - Indefinido 57,14% 2 Jefe de Mercadeo 1 1.000.000 - Fijo 57,14% 3 Recepcionista 1 461.500 55.000 Fijo 57,14% 4 Auxiliares de servicio 2 461.500 55.000 Fijo 57,14% 5 Conductor 1 461.500 55.000 Fijo 6 Asesor Juridico 1 80.000 Prestacin Servicios 7 Asesor Financiero 1 80.000 Prestacin Servicios
5.5.3. Entidades de soporte
Para Aguamarina Mvil Spa Ltda. las organizaciones de soporte estn orientadas a prestar la asesora mdica y tcnica especializada con el fin de prestar servicios que apunten a mejorar la calidad de vida y salud de las personas que acceden al servicio. Para esto se tienen como referentes entidades del sector salud como EPS y AFP, as como entidades gubernamentales relacionadas al sector como Secretaria de Bienestar Social del municipio y Metrosalud.
5.6. Polticas de Desarrollo Humano
Para Aguamarina Mvil Spa Ltda. el proceso de desarrollo humano est enmarcado en los siguientes pasos:
5.6.1. Construccin del Perfil Se realiza con base en el siguiente formato:
43 Fecha Elaborado por Cargo Revisado por Cargo Aprobado por Cargo rea a la que pertenece:
Auto control Orientacin al cliente interno y externo Trabajo bajo presin Aceptacin de normas y valores Estabilidad emocional RESPONSABILIDADES ESPECIFICAS FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES DEL CARGO RESPONSABILIDAD BASICA # de Personas Directas a Cargo: # de Personas Totales a Cargo en el rea: ORGANIGRAMA Otras Habilidades DESCRIPCION Y PERFIL DE CARGO DATOS DEL CARGO SOLICITADO Planificacin y organizacin Toma de decisiones. Capacidad de anlisis y sntesis Dedicacin a la tarea COMPETENCIAS PERSONALES ORGANIZACIONALES TECNICAS reas Afines Idiomas Experiencia laboral anterior requerida para el cargo Tipo de Cargo o Responsabilidades Tiempo de Experiencia CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIA Educacin Formal Requerida Conocimientos Adicionales que requiere el cargo Nombre del cargo: CARGO XXXXXXXXX
44 5.6.2. Proceso de Reclutamiento
Dado que Aguamarina Mvil Spa es una empresa nueva, el proceso de reclutamiento se har: - Solicitud de hojas de vida a institutos que ofrezcan esta formacin tcnica - Referidos de empresas del sector - Convocatoria externa: Peridicos
5.6.3. Proceso de Seleccin
El ajuste al cargo requerido debe ser mayor o igual al 80%, razn por la cual en el proceso de seleccin se da una escala de valoracin a cada uno de los componentes. - Hoja de vida 10% - Pruebas tcnicas 70% - Entrevista Individual 20% El proceso de seleccin propuesto consta de los siguientes pasos: a. Seleccin de hojas de vida b. Prueba Assessment c. Entrevista de preseleccin d. Pruebas tcnicas e. Visita domiciliaria f. Enviar carta de agradecimiento a los dems participantes Para conocer con detalle en que consiste cada parte del proceso, ver Anexo No 8.
5.6.4. Proceso de Contratacin
a. Requisitos Para oficializar la contratacin, es necesario reunir unos documentos especficos y una vez se tengan, presentarlos al rea de Gestin Humana de Aguamarina Mvil Spa Ltda. Para conocer cuales son los documentos exigidos, ver Anexo No 9.
b. Contrato
45 Se realiza la firma del contrato, en cuyo documento reposan las condiciones y el perodo para el cual fue contratada la persona. En Aguamarina Mvil Spa Ltda. se tendrn dos tipos de contratacin: Empleados directos a termino fijo, una ao Empleados por prestacin de servicios
c. Afiliacin a la Seguridad Social Aguamarina Mvil Spa Ltda. se compromete a realizar las afiliaciones al Sistema General de Seguridad Social exigido por la ley, a todos los empleados que estn vinculados de forma permanente a la empresa.
5.6.5. Proceso de Induccin
Todas las personas que ingresan a Aguamarina Mvil Spa Ltda., participarn en un proceso de induccin de 4 horas donde conocern la planeacin estratgica de la empresa, recibirn informacin acerca de sus funciones, los tipos de servicio, los clientes y la reglamentacin interna.
5.7. Procesos de Desarrollo del Personal
Segn la planeacin que tiene esta rea en la empresa, constantemente el personal participa en procesos de entrenamiento y capacitacin, que permiten fortalecer las competencias personales, tcnicas y organizacionales con el fin de buscar el desarrollo integral de los empleados.
A partir de los resultados arrojados en estas actividades, los cuales son evaluados, se sugiere un Plan de Mejoramiento para las personas.
As mismo, la empresa le garantiza el desarrollo y bienestar al personal por medio de un programa de Desarrollo Humano que elaborar y ejecutar programas que faciliten la ejecucin de los proyectos de vida en el mbito personal y laboral. Fomentar el sentido
46 de pertenencia y fortalecer las relaciones humanas, la adaptabilidad, y el desempeo de las personas en la empresa.
Los objetivos del Departamento de Desarrollo Humano son los siguientes: a. Promover la formacin integral de las personas de la empresa con el fin de desarrollar habilidades, aptitudes y destrezas que contribuyan a la cualificacin de aspectos personales y laborales. b. Contribuir al desarrollo de los proyectos de vida en los mbitos personal y laboral, mediante el apoyo de actividades culturales de carcter empresarial e individual. c. Ofrecer programas de ahorro y crdito que proporcionen bienestar socioeconmico a las personas vinculadas a la empresa. d. Desarrollar programas y acciones de apoyo social que contribuyan a la solucin de necesidades de los miembros de la empresa: salud, educacin, vehculo, entre otros.
5.8. Evaluacin de Desempeo
Las evaluaciones de desempeo se realizan cada dos aos en la empresa, es realizada por el Jefe Inmediato y permite medir las habilidades personales, tcnicas y organizacionales de los empleados con el fin de generar planes de Desarrollo y Mejoramiento para el personal.
Esta actividad tiene una estrecha relacin con el Plan de Desarrollo que se establece para cada empleado. Un modelo a implementar en Aguamarina Mvil Spa Ltda. sera el plateado en el Anexo No 10.
47
6. ESTUDIO LEGAL
Tipo de Sociedad: Sociedad Limitada
Se constituir este tipo de sociedad ya que es aquella en la que dos o ms personas se unen alrededor de una empresa, aprueban sus estatutos y se comprometen a hacer un aporte en dinero, trabajo u otros bienes apreciables en dinero, con el fin de repartirse entre s las utilidades obtenidas, limitando su responsabilidad hasta el monto de sus respectivos aportes. Los socios responden hasta el monto de sus aportes. Puede estipularse una responsabilidad mayor, de todos o algunos. Aguamarina Mvil Spa Ltda. tendr como mnimo dos socios accionistas, quienes aportar en igual proporcin el capital necesario para el inicio y sostenimiento de la operacin del negocio. As mismo, la distribucin de las utilidades se har en proporcin al capital aportado.
Marco jurdico
Por el sector en que se encuentra Aguamarina Mvil Spa Ltda. y el tipo de servicio que se ofrecer, la normatividad que la rige est asociada con la que reglamenta el sector salud y belleza. Al indagar acerca del Marco jurdico que regula este tipo de servicios se encuentra que:
Constitucin Poltica
El artculo 49 de la Constitucin establece que corresponde al Estado organizar, dirigir y reglamentar la prestacin de servicios de salud a los habitantes conforme los principios de eficiencia, universalidad y solidaridad. Tambin establecer las polticas para la prestacin de servicios de salud por entidades privadas y ejercer su vigilancia y control.
El artculo 366 establece que ".. El bienestar general y el mejoramiento de la calidad de
48 vida de la poblacin son finalidades sociales del Estado.
El artculo 26 se refiere a la libertad de profesin y oficio indicando que "toda persona es libre de escoger profesin u oficio. La Ley podr exigir ttulos de idoneidad. Las autoridades competentes inspeccionarn y vigilarn el ejercicio de las profesiones. Las ocupaciones, artes u oficios que no exijan formacin acadmica son de libre ejercicio, salvo aquellas que impliquen un riesgo social".
Otras Leyes sectoriales
La Ley 9 de 1979 en el artculo 564 seala que corresponde al Estado como regulador y orientador de las condiciones de salud; dictar las disposiciones necesarias para asegurar una adecuada situacin de higiene y seguridad en todas las actividades, as como vigilar su cumplimiento a travs de las autoridades de salud.
La ley 100 de 1993 en el artculo 153, numeral 6 seala que la organizacin del Sistema General de Seguridad Social en Salud ser descentralizada y de ella harn parte las direcciones seccionales, distritales y locales de salud.
La Ley 100 de 1993 en su artculo 176 establece dentro de las funciones de la Direccin Distrital de salud, la de inspeccionar y vigilar la aplicacin de las normas tcnicas, cientficas, administrativas y financieras que expida el Ministerio de la Proteccin Social, sin perjuicio de las funciones de inspeccin y vigilancia atribuidas a las dems autoridades competentes.
La Ley 711 de 2003 y su reglamentacin. Esta Ley reglamenta el ejercicio de la ocupacin de la cosmetologa y dicta disposiciones en materia de salud esttica.
Dado este contexto, se hace necesario que en la ciudad de Medelln se cree una Comisin del ejercicio de la cosmetologa en la ciudad, acorde con lo establecido en el artculo 16 de la Ley 711 de 2001, en un contexto en que una proliferacin de instituciones que promocionan servicios cosmticos y estticos de manera indiferente sin respetar los lmites legales. En muchas ocasiones se prestan servicios por personas no idneas
49 poniendo en alto riesgo la salud de la poblacin.
Por mandato constitucional, toda actividad social que conlleve riesgo para la salud debe ser vigilada y controlada por los entes gubernamentales competentes en la formacin educativa de los practicantes y en el cumplimiento de las normas de salud por parte de los establecimientos en mencin.
Desafortunadamente, el auge de la cosmetologa ha venido presentando extralimitaciones en su prctica, las cuales han derivado en consecuencias negativas para la salud de los usuarios. Pero, es digno reconocer, que la nueva tecnologa cosmtica viene suministrando aparatos, materiales y medicamentos que ameritan un manejo profesional por quienes ejercen dicha disciplina.
La Resolucin 002827 De 2006, hace referencia a los elementos de Proteccin Personal, los cuales sern considerados apropiados solamente si impiden que la contaminacin y otros materiales potencialmente infectantes alcancen y pasen a travs de la ropa de trabajo, la piel, los ojos, la boca y otras membranas mucosas; se utilizarn elementos de barrera, biolgicos y qumicos tales como: Proteccin respiratoria, proteccin visual, proteccin extremidades superiores "manos" y ropa de trabajo.
50
7. ESTUDIO SOCIAL
El estrs cada da cobra ms vctimas y se ha convertido en un saludable negocio, pues las empresas y organizaciones que se han creado en Colombia para aliviar el estrs ajeno, mueven ms de dos billones de pesos al ao y genera alrededor de 20.000 empleos directos3. Y no es para menos, ya que el estrs el cual se define como la respuesta del cuerpo a condiciones externas que perturban el equilibrio emocional de las personas, se est metiendo en todos los rincones del mundo, sin respetar clase social, credo o religin. De all que los colombianos encuentran en el mercado verdaderos centros (unos ms especializados que otros) en tratamientos de relajacin y esttica, que les ofrecen a los clientes completos paquetes de servicios para una vida plena y saludable, para lo cual tienen que acudir a las populares salas de masajes, centros de terapia e institutos de salud alternativa.
En sntesis, todo parece indicar que el negocio para aliviar el mal de los tiempos modernos seguir atrayendo a ms colombianos, ya que la demanda tambin parece avanzar a paso acelerado. Todo para no dejarse capturar por el estrs. Aqu se identifica una gran oportunidad de negocio, el cual consiste en brindarle a las personas soluciones para controlar o eliminar este mal, donde el servicio se prestar en el domicilio del usuario.
3 Las cifras se obtienen de los clculos realizados por la Asociacin Colombiana de Productos y servicios para la Salud y la Belleza, APROFEST, en el ao 2005, quienes sustentan que esta nueva `industria' se est abriendo camino a pasos agigantados dada la necesidad de las personas de garantizarse una mejor calidad de vida
51 El impacto social del proyecto se enfoca en tres dimensiones:
Trabajadores y Freelance Agua Marina Mvil Spa Empresas que contratan El Servicio Empleados que Reciben el servicio Remuneracin Justa que permite a sus empleados cubrir las necesidad bsicas. Pago de servicios a quienes hacen el Freelance de masajes de manera que sientan valorado su trabajo Cubrimiento de una exigencia legal que esta enfocada en el mejor desempeo de los trabajadores. Mejora de la productividad de la empresa ya que esta a atacando uno de los factores fsicos que generan mayor tensin, el Estrs. Sentimiento en los empleados de que la empresa se preocupa por el bienestar Mejora de sus condiciones fisicas y estado de animo lo cual le permite a los empleados mejorar el clima laboral. El entorno familiar de cada empleado puede mejorar en la medida que los empleados no descargan la tensin con sus familias y por el contrario pueden practicar algunos ejercicios con sus familias motivando nuevos espacios de integracin.
52
8. ESTUDIO AMBIENTAL
Para analizar el impacto ambiental es necesario conocer el ciclo de vida del producto y determinar que actividades, productos y/o servicios tienen un impacto ambiental.
De acuerdo a este ciclo aplicamos el siguiente proceso para identificar los aspectos ambientales.
Actividades, productos, Servicios que se deben analizar Aspectos ambientales definidos Que Aspectos ambientales son significativos Materiales requeridos (esencias, masajeadores) Componentes Forma de Obtencin Recursos Naturales Involucrados Renovacin de los recursos Proveedores Certificados vigentes Cumplimiento Requisitos Legales Experiencia en el sector Almacenamiento Temperatura adecuada Condiciones de orden y aseo Prestacin del servicio Espacio Fsico Ventilacin Libre de ruido Buenas condiciones de aseo Aplicacin del masaje y uso de esencias Dosis estandarizada Segmentacin de los clientes Manejo de Residuos Clasificacin de residuos Dotacin reglamentaria De acuerdo a las normas vigentes Seleccin Personal Compra de Materiales Prestacin del servicio Satisfaccin clientes
53
9. ANLISIS ECONMICO FINANCIERO
Este plan financiero se fundamenta en la informacin que ha sido recolectada a lo largo del proyecto, de los planes desarrollados con anterioridad como son el estudio de mercado, el plan operativo, administrativo, legal, social y ambiental.
Las condiciones financieras sobre las cuales se estructura el plan financiero y econmico son las siguientes:
Habr un periodo de un (1) mes denominado momento cero durante el cual la empresa no generar recursos propios porque es la fase de conformacin y planeacin de la empresa como tal. Durante este periodo se realizarn inversiones que ascienden alrededor de $121.236.620 como se indica en el plan de inversiones los cuales se distribuyen en $44.620.000 para la compra de activos y $76.616.620 para la inversin en capital de trabajo. (Ver Anexo No 11. Presupuesto de inversiones).
La proyeccin de ventas del negocio se realiza del ao 2009 al 2014. Teniendo en cuenta los datos histricos del DANE y teniendo presente las expectativas adaptativas, el promedio del IPC proyectado para los prximos aos, se asume que la estructura de los costos y gastos, en su mayora, generados por la empresa crecern a un promedio anual de 5.8%.
La mayor proporcin de gastos operativos corresponden a salarios con un 64% en promedio de participacin sobre los gastos operativos totales, a partir del primer ao de operacin. Tambin se incluye los gastos por publicidad, servicios pblicos, mantenimientos del local y del vehculo, insumos y/o materiales.
Las ventas se incrementarn anualmente, del ao 2010 con respecto al 2009 el aumento ser del 140% crecimiento impactado por mayor nmero de empresas atendidas y por la
54 introduccin en el mercado domiciliario gracias a la estrategia publicitaria que permitir aumentar las ventas. A partir del ao 2011 se tendr un crecimiento promedio del 29%. Lo anterior, permite que la capacidad operativa tenga un comportamiento similar.
Para los clculos se ha utilizado una TRR (Tasa Requerida de Retorno) del 30%.
Para el ao 2009 la capacidad aproximada mxima de servicios a prestar por Aguamarina Mvil Spa Ltda. ser en masajes bsicos de 8.788 usuarios atendidos (nicho empresarial) y de 198 domicilios, ya que este servicio se iniciar a partir del 2 semestre.
Aguamarina Mvil Spa Ltda. es una empresa innovadora en el medio, de all que para las proyecciones realizadas no se tenga un criterio comparativo. Sin embargo, con base en la investigacin telefnica a algunos SPA y la entrevista a algunas personas que trabajan en el medio se definieron los servicios a prestar y los precios.
Con base en el anterior anlisis se han hecho las siguientes proyecciones para el primer ao de ventas de Aguamarina Mvil Spa Ltda., para estructurar su plan financiero:
2009 Total Servicios Empresariales 8.788 Total Servicios Domicilio 198 Total servicios 8.986 Total Ventas empresariales $ 87.880.000 Total Ventas Domicilios $ 5.940.000 Total Ventas $ 93.820.000
55 9.1. Proyecto de Presupuesto para el primer ao de Operacin
A partir, de la informacin anterior, es posible realizar un ejercicio de anlisis de costos para la toma de decisiones durante el primer ao de operacin donde se puede determinar el punto de equilibrio en pesos y as poder analizar la viabilidad de la empresa en el corto plazo, o realizar correcciones necesarias para los aos subsiguientes.
9.2. Punto de Equilibrio (En Pesos): AO 1
Para que Aguamarina Mvil Spa Ltda. alcance su punto de equilibrio en el ao 1, se debe tener el siguiente comportamiento: Concepto Inicio Ao 2009 Ayuda Ventas 35,000 Compra de Base de Datos 2,500,000 Diseo Banner - Ferias 4,000,000 Grabacion de Cuas - Pagina Web - Portafolio de Servicios 125,000 Publicacion Banner - Publicidad emisoras - Volantes 330,000 330,000 Insumos del Pcto 264,350 3,172,200 Papelera 80,000 960,000 Gastos de Constitucin 1,200,000 Caja menor 300,000 3,600,000 Arriendo 700,000 8,400,000 Servicios Pblicos 300,000 3,600,000 Seguros 1,500,000 Salarios 7,709,103 92,509,240 Elementos de aseo y cafetera 50,000 600,000 Adecuacin y mantenimiento oficina 1,000,000 Sostenimiento Carro 400,000 5,200,000 Depreciacin 8,284,000 Amortizacin - Gastos financieros 123,167 15,637,467 GASTOS PROYECTADOS 16,616,620 146,292,906
56
Para el ao 2009, se tiene proyectado el siguiente punto de equilibrio: P.E (pesos)= 10.441*8.996 P.E (pesos)= $ 93.927.236 Lo anterior significa que Aguamarina Mvil Spa Ltda. tiene una diferencia en ventas de $47.272.906 por debajo del punto de equilibrio estimado.
9.3. El Objetivo Bsico Financiero
El objetivo bsico financiero es contribuir a maximizar el valor de la empresa, tanto para inversionistas potenciales como para los actuales, es decir, aumentar su valor mediante el aumento de sus activos, su rentabilidad, y sobretodo, su flujo de caja.
La obtencin de utilidades obedece ms a una estrategia planificada a largo plazo que a la explotacin incontrolada de las diferentes oportunidades que el mercado le brinda. El OBF de esta organizacin se visualiza desde una perspectiva de largo plazo, pues en muchos casos es posible que, sacrificios de utilidades en el corto plazo contribuyan a garantizar la supervivencia y el crecimiento.
9.4. Estados Financieros
Para la empresa se han elaborado los siguientes Estados Financieros: o Flujo de caja proyectado o Estado de resultados proyectado o Balance general proyectado o Plan de amortizacin del crdito EN UNIDADES (Costos fijos / pvu - cvu) - AO 13,514 EN UNIDADES (Costos fijos / pvu - cvu) - MES 1,126 EN PESOS (Costos fijos / 1 - MCU) 141,092,906
57 o Requerimientos de capital de trabajo o Anlisis de mrgenes e indicadores o Anlisis de la tasa interna de retorno, el valor presente neto y el periodo de recuperacin de la inversin.
Los anteriores estados se encuentran en los anexos financieros (Ver Anexos No. 12 al No. 16 respectivamente). El objetivo es proporcionar informacin financiera proyectada de la posicin y las transacciones realizadas por la empresa, a los diferentes usuarios interesados para permitir la toma de decisiones: socios, bancos y acreedores en general, inversionistas potenciales, estado, organismos de control y vigilancia, y empleados.
9.5. Anlisis de Indicadores Financieros (Ver Anexo No 17. Indicadores financieros).
RAZON C ORRIE NTE 0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 7,00 Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013
La razn de liquidez muestra que la empresa tiene suficiente capacidad para cumplir con sus obligaciones de corto plazo a partir del ao 2009.
El capital de trabajo, a partir del 2009 el nivel de ventas permite cumplir todas las obligaciones generadas por el pasivo corriente y tener un remanente que le d condiciones de seguir operando de acuerdo con su flujo de caja o ciclo de dinero.
58 0 100.000 200.000 300.000 400.000 500.000 Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 C APITAL DE TRABAJ O
La razn de endeudamiento muestra que para los cinco aos esta razn es de 99.95%, 61.74%, 34.57%, 19,76% y 16,98% respectivamente. El primer ao muestra un indicador alto ya que para el inicio de las operaciones se realizo un prstamo bancario a 48 meses, el margen de rentabilidad de la empresa fue negativo y las tasas de inters del 24% llevaron a que el apalancamiento financiero de la empresa fuera sostenido por los bancos.
En cuanto a los indicadores de rentabilidad, la rentabilidad operativa del activo ROA evidencia que con los activos que tiene es capaz de generar una utilidad neta antes de intereses a partir del 2010, de 143.97%, 329.6%, 463.9%, 652.74%. 0.00% 10.00% 20.00% 30.00% 40.00% 50.00% 60.00% 70.00% 80.00% 90.00% 100.00% Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 INDIC E DE E NDE UDAMIE NTO
Para el ao 1 se observa como la eficiencia en la utilizacin de los Activos negativa, para el ao 2 esta eficiencia aumenta al 143.97%, luego para el tercero se presenta un aumento hasta el 329.6%, aumenta en el cuarto ao a 463.9% y luego incrementa a 652.74%.
La rentabilidad operativa del patrimonio: ROI (rentabilidad financiera) ROI= UAI / PATRIMONIO
En el ao 1 de operacin el rendimiento sobre el patrimonio ser negativo, para el siguiente ser de 149.14%, para el ao tres desciende a 107.57%, y los dos ltimos pasa a 74.64% y 61.99% respectivamente. Indica lo que corresponde a los accionistas como rendimiento sobre su inversin, en cada periodo.
El Valor Econmico Agregado EVA
Significa que la empresa durante los cinco aos analizados generar valor adicional para los accionistas. Es decir, que podr construir valor total en este lapso de tiempo por una cifra aproximada de $624.738.583 Ao 2009 -$ 35,278,051 Ao 2010 $ 56,567,188 Ao 2011 $ 140,481,524 Ao 2012 $ 191,298,200 Ao 2013 $ 271,669,722
60
La tasa Interna de Retorno, despus de calculada la TIR, que dio como resultado 42%, se puede concluir que la empresa supera la tasa promedio de los costos de los pasivos y la tasa mnima requerida por los inversionistas (30%)
Adicionalmente con el resultado de la TIR, sera innecesario hallar o evaluar el valor presente neto, pues con esa TIR, el VPN siempre va ser positivo, aunque se clculo el VPN y dio como resultado $ 35.688.292.
A partir del tercer, ao con el efectivo que queda en caja la empresa tiene cuatro (4) posibilidades:
1. Inversin de capital a la empresa, que podra estar representado en activos, o sea, mayor tecnologa debido a los avances tecnolgicos continuos y necesidades de comunicacin e informacin entre los clientes y proveedores de la empresa.
2. Distribucin de utilidades, sera un aumento porcentual de la reparticin de dividendos entre los inversionistas de la empresa.
3. Inversiones en el mercado, aunque no es el objeto social la inversin de capital en el mercado, para no asumir costos de efectivo o capital ocioso, se podra invertir en este mercado. E VA 5% 8% 20% 28% 39% 67% Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013
61 4. Tambin podra darse una mezcla de las tres posibilidades anteriores y sta sera ya una decisin cuando el negocio este en marcha.
Para finalizar este anlisis financiero y trabajando bajo los supuestos presentados se puede concluir que:
Es claro que la esencia del negocio responde al objetivo bsico financiero que es maximizar el valor de la empresa durante el perodo de tiempo analizado. Adems, tiene muchas posibilidades de crecer y cumplir con los objetivos que se fije en los aos subsiguientes, porque los indicadores complementarios muestran que se cumple con la esencia del negocio, se agrega valor porque la rentabilidad del activo es superior al costo de capital, con lo cual se obtiene una rentabilidad sobre el patrimonio mayor a la tasa mnima de retorno esperada.
62 10. ANLISIS DE RIESGOS Y PLAN DE CONTINGENCIA
Nombre Corto del Riesgo Que puede suceder (Efecto / Consecuencia) Porque puede suceder (Causa Raiz) Como puede suceder (Causa mediata ms relevante) Consecuencia Probabilidad Plan de contingencia/Seguros Desonfoque de Estudio de Mercados Perdida de credibilidad de la empresa Por entrega de informacin inconsistente para la toma de decisiones en inversiones Debido a errores en la metodologa implementada en la investigacin Catastrfico Moderado Replantear el estudio de Mercados donde permite definir nuevos objetivos y mercados meta Escazes de Demanda Perdida de inversin en publicidad Por la baja demanda del portafolio de productos, servicios y beneficios Debido al desconocimiento de las caractersticas del mercado en la poblacin Mayor Moderado Realizar un nuevo estudio Incumplimiento de las metas comerciales Perdida de credibilidad e imagen de la empresa Por mala gestion de bases de datos y seleccin de empresas Por falta de profundidad en en la gestion comercial Moderado Moderado Establecer un sistema de Balance Score que pemita medir lso indicadores, la efectividad de las estrategias y determinar si se necesitan nuevas Perdida de opurtunidad Perdida de oportunidad de desarrollar nuevos negocios por la imposibilidad de tomar decisiones en el momento adecuado Por descuido en el apoderamiento de la informacin Moderado Moderado Realizar investigaciones de mercadeo permanentes Sancion por publicidad Incremento en los costos operacionales Por pago de sanciones impuestas por entes reguladores Por difundir informacin inconsistente en los medios de publicidad Mayor Improbable Consulta y actualizacion de las normas de publicidad Publicidad innecesaria Incurrir en gastos innecesarios de publicidad Por la seleccin inadecuada de medios publicitarios en una zona Al no tener un estudio de medios en el plan de mercadeo Moderado Moderado Ajustar la publicidad al plan de medios del plan de mercadeo Sancion por Imagen Incremento en los costos operacionales Por pago de sanciones impuestas por entes reguladores Por omisin o desconocimiento de las normas legales en el manejo de la publicidad o imagen Menor Moderado Consulta y actualizacion de las normas de publicidad
63
Nombre Corto del Riesgo Que puede suceder (Efecto / Consecuencia) Porque puede suceder (Causa Raiz) Como puede suceder (Causa mediata ms relevante) Consecuencia Probabilidad Plan de contingencia/Seguros Insatisfaccin en los cientes Perdida de credibilidad de la empresa Por incremento en la insatisfaccion de los clientes con respecto al servicio recibido Debido a la prestacin inadecuada del servicio Mayor Alta Evaluacion pemanente de las auxiliares a travs de envuetas de satisfaccin a clientes Robo de Material operativo Incremento en los costos operacionales Por compras adicionales de productos para los masajes Debido al Hurto por parte de empleados de los elementos en el sitio de almacenimiento Insignificante Moderado Establecer control de inventarios permanente Convenios inadecuados Perdida de credibilidad e imagen Aguamarina Movil Spa Por establecer convenios con Empresas de dudosa reputacin Por desconcimiento de las actividades de las empresas con las que se haga convenios Catastrfico Moderado Consultar Lista Clinton Robo de Activos Disminucion del activo corriente Reposicion de activos fijos Por hurto de activos Mayor Alta Tener seguros que cubran este evento: Seguro contra Robos Destruccion fisica de instalaciones Disminucion del activo y patrimonio Reconstruccion de local y/o reposicion de insumos Por incendio o desastres naturales Mayor Improbable Tener seguros que cubran este evento: Seguro contra Incendios Seguro contra daos Dao en Vehculo Incremento en los costos operacionales Por reparaciones hechas a vehculos Debido al Hurto a la falta de mantenimiento Mayor Moderado Establecer un mantenimiento preventivo constante Seguros contra daos Reaccin a Cremas por parte de la piel de los cleintes Perdida de credibilidad e imagen de la empresa Demanda en contra de la empresa Debido a la aplicacin de cremas vencidas o de procedencia no certificada Mayor Alta Desarrollar un control de inventarios que permita monitorear las fechas de vencimiento Realizar una gestin con proveedores certificados, reconocidos y con todos los permisos al da Lesin en alguno de los clientes Perdida de credibilidad e imagen de la empresa Demanda en contra de la empresa Debido a la aplicacin incorrecta de un masaje Mayor Alta Evaluacin previa antes de un Masaje Contratacin de personal idoneo Capacitacin constante Seguro por lesiones a terceros Confusin en el tipo de servicios Perdida de credibilidad e imagen de la empresa Por falta de claridad en el momento de ofrecer el portafolio de la empresa Por desconcimiento del objetivo base de la empresa Mayor Alta Evaluacion pemanente de las auxiliares a travs de encuestas de satisfaccin a clientes. Publicidad enfocada al manejo del estrs
64
Consecuencia Descripcin Catastrfico En el caso de que se materializa este riesgo el impacto para la empresa es muy alto afectando de manera drstico los ingresos Mayor En el caso de que se materializa este riesgo el impacto para la empresa es alto afectando de manera directa los ingresos Moderado En el caso de que se materializa este riesgo el impacto para la empresa no es muy alto y los estados de resultados no se verian afectados Insignificante En el caso de que se materializa este riesgo el impacto para la empresa no es significativa y los estados de resultados no se verian afectados Probabilidad Descripcin Alta Implica que este riesgo tiene una alta problabilidad de ocurrencia Moderado Implica que este riesgo tiene problabilidad de ocurrencia no muy alta de que se materialice Improbable Implica que este riesgo tiene problabilidad de ocurrencia muy baja de que ocurra
www.culturaemedellin.gov.co/documentos_culturae/downloads/boletin_1205_2007.doc. Fecha de consulta: Agosto 28 de 2007
www.minproteccionsocial.gov.co/habilitacion/consultas/capacidad_departamental.aspx. Fecha de consulta: Agosto 29 de 2007
www.portafolio.com.co, Mayo de 2007. Fecha de consulta: Agosto 29 de 2007
www.alcaldiabogota.gov.co/sisjur/normas/Norma1.jsp?i=17896: Fecha de consulta: Agosto 29 de 2007
www.camaramed.org.co. Fecha de consulta: Septiembre 2 de 2007
http://www.google.com/search?hl=es&q=modelo+reglamento+interno+trabajo&btnG=Busc ar&lr=lang_es. Fecha de consulta: Febrero 14 de 2008
www.ministrabajo.go.cr/Macros/Reglamento/reglamen.htm - Fecha de consulta: Febrero 14 de 2008
www2.valledelcauca.gov.co/SIISVC/documentos/Presentaciones/MECI/Unidad_2/A_contr ol%20estrategico/A_2_direccionamiento%20estrategico/A_2_2_modelo/A_2_2_lectura.ht m . Direccionamiento Estratgico. Fecha de consulta: Marzo 10 de 2008
http://www.usbctg.edu.co/academica/pregrado/documentos/sis_icontec.pdf Fecha de consulta: Junio 10 de 2008
66
Anexo No 1. Estadsticas Bsicas del Sector
Entidades prestadoras de servicios de Salud en Antioquia:
Departamento Total prestadores de Servicios Tota sedes Total camas Total salas Antioquia 4131 4607 4084 308
Tabla 1. Entidades prestadoras de servicios de Salud en Antioquia Fuente: http://www.minproteccionsocial.gov.co/habilitacion/consultas/capacidad_departamental.aspx
Tabla 2. Clasificacin de las camas Fuente: http://www.minproteccionsocial.gov.co/habilitacion/consultas/capacidad_departamental.aspx
67 Causas de consulta externa en el rea Metropolitana.
HOMBRES Grupos de Edad Causas Nmero % < 1 ao Infecciones respiratorias agudas 5.925 20,1 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 2.391 8,1 Enteritis y otras enfermedades diarricas 2.38 8,1 1-4 aos Infecciones respiratorias agudas 8.245 17,6 Enfermedades del odo y de la apfisis mastoides 3.746 8,0 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 3.495 7,5 5-14 aos Enfermedades de los dientes y sus estructuras de sostn 8.267 11,9 Infecciones respiratorias agudas 6.539 9,4 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 4.919 7,1 15-44 aos Enfermedades de los dientes y sus estructuras de sostn 20.981 10,9 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 12.274 6,4 Infecciones respiratorias agudas 11.146 5,8 45-64 aos Enfermedad hipertensiva 15.471 16,6 Enfermedades de los dientes y sus estructuras de sostn 6.956 7,5 Otras enfermedades de las glndulas endocrinas, metabolismo y trastornos de la inmunidad 5.861 6,3 65 y ms Enfermedad hipertensiva 12.809 25,7 Diabetes mellitus 3.143 6,3 Signos, sntomas y estados morbosos mal definidos 2.056 4,1 Total 136.604
Tabla 3. Causas de consulta externa Hombres - 2007 Fuente: DANE Secretaria de Salud
68 MUJERES Grupos de Edad Causas Nmero % < 1 ao Infecciones respiratorias agudas 8.101 27,4 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 3.402 11,5 Signos, sntomas y estados morbosos mal definidos 2.735 9,3 1-4 aos Infecciones respiratorias agudas 9.915 20,4 Enteritis y otras enfermedades diarricas 5.246 10,8 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 4.514 9,3 5-14 aos Infecciones respiratorias agudas 8.753 11,9 Enfermedades de los dientes y sus estructuras de sostn 8.013 10,9 Enfermedades de la piel y del tejido celular subcutneo 7.256 9,9 15-44 aos Otras enfermedades de los rganos genitales 57.574 15,1 Enfermedades de los dientes y sus estructuras de sostn 29.483 7,7 Signos, sntomas y estados morbosos mal definidos 27.385 7,2 45-64 aos Enfermedad hipertensiva 24.772 13,7 Otras enfermedades de los rganos genitales 17.56 9,7 Otra enfermedades del sistema osteomuscular y del tejido conjuntivo 9.988 5,5 65 y ms Enfermedad hipertensiva 19.31 21,8 Diabetes mellitus 5.193 5,9 Signos, sntomas y estados morbosos mal definidos 4.023 4,5
Tabla 4. Causas de consulta externa Mujeres - 2007 Fuente: DANE Secretaria de Salud
69 Causas de Mortalidad en el rea Metropolitana. HOMBRES Grupos de Edad Causas Nmero % < 1 ao Ciertas afecciones originadas en el periodo perinatal 152 50,0 Malformaciones congnitas, deformidades y anomalas cromosomicas 64 21,1 Neumona 19 6,3 1-4 aos Malformaciones congnitas, deformidades y anomalas cromosomicas 6 11,5 Agresiones 5 9,6 Leucemia 5 9,6 5-14 aos Agresiones 35 32,7 Accidentes de transporte 26 24,3 Cadas 5 4,7 15-44 aos Agresiones 2.359 74,2 Accidentes de transporte 212 6,7 Enfermedad por virus de la inmunodeficiencia humana [VIH] 102 3,2 45-59 aos Agresiones 161 16,6 Enfermedades isquemicas del corazn 145 15,0 Accidentes de transporte 54 5,6 60 y ms Enfermedades isquemicas del corazn 540 18,1 Enfermedades crnicas de la vas respiratorias inferiores 311 10,4 Enfermedades cerebrovasculares 251 8,4 Def Fetales Ciertas afecciones originadas en el periodo perinatal 380 92,7 Malformaciones congnitas, deformidades y anomalas cromosomicas 30 7,3 Todas las dems causas externas Total 2505.359
Tabla 5. Causas de Mortalidad hombres - 2007 Fuente: DANE - Secretara de Salud
70 MUJERES Grupos de Edad Causas Nmero de Muertes % < 1 ao Ciertas afecciones originadas en el periodo perinatal 113 45,2 Malformaciones congnitas, deformidades y anomalas cromosomicas 63 25,2 Neumona 15 6,0 1-4 aos Malformaciones congnitas, deformidades y anomalas cromosomicas 9 20,0 Resto de enfermedades del sistema nervioso 5 11,1 Neumona 4 8,9 5-14 aos Accidentes de transporte 13 27,7 Agresiones 10 21,3 Todas las dems causas externas 4 8,5 15-44 aos Agresiones 163 28,7 Accidentes de transporte 51 9,0 Enfermedades cerebrovasculares 31 5,5 45-59 aos Enfermedades isquemicas del corazn 72 11,9 Tumor maligno de la mama 47 7,7 Enfermedades cerebrovasculares 45 7,4 60 y ms Enfermedades isquemicas del corazn 564 16,7 Enfermedades crnicas de la vas respiratorias inferiores 396 11,7 Enfermedades cerebrovasculares 345 10,2 Def Fetales Ciertas afecciones originadas en el periodo perinatal 227 93,4 Malformaciones congnitas, deformidades y anomalas cromosomicas 12 4,9 Todas las dems causas externas 2 0,8 Total
Tabla 6. Causas de Mortalidad mujeres - 2007 Fuente: DANE - Secretara de Salud
71
Estadsticas ARP
Tabla 7. Estadsticas ARP
72
Cdigo CIIU
73
Anexo No. 2. Referenciacin acerca del POS
POS, recargado Augusto Galn Sarmiento Consultor en Salud y Seguridad Social
El POS plan obligatorio de salud, es el fin ltimo por el cual se ha implantado el sistema de aseguramiento pblico en el pas. Los beneficios que el ciudadano recibe mediante ese paquete de servicios son materializacin del derecho a la salud.
Su definicin hace trece aos represent un avance muy importante en la bsqueda de la equidad social en Colombia. No podemos olvidar que antes de la Ley 100, existan tantos planes de salud como entidades que ofrecan coberturas en este tipo de atenciones.
Ms de mil cajas de previsin (Cajanal la ms grande), sin contar al ISS, ECOPETROL, el magisterio, los hospitales y a los servicios mdicos que administraban muchas empresas pblicas. Cada uno tena un paquete de beneficios para su estrecho grupo poblacional.
El resultado no era otra cosa que una gran inequidad. Mientras grupos reducidos reciban mucho, la mayora de la poblacin obtena muy poco del sistema de salud. Por eso, lograr un fondo comn solidario con el cual se financie un paquete de servicios semejante para todos los colombianos, ha sido un esfuerzo muy grande de equidad social. Esa es la esencia de la estructura financiera del Sistema General de Seguridad en Salud (SGSSS) y el POS debe representar la ejecucin de ese derecho.
Los planes adicionales de salud (complementarios y prepago) no se cuentan dentro de este listado, porque son adjuntos al general y como tales debern existir siempre. Se deben eliminar pronto las barreras que les han impedido crecer.
El POS se visualiza ms como un registro al que hay que incluirle cosas y no como el
74 instrumento estratgico del modelo con el cual se enfrente la carga de enfermedad que padece el pas.
La falta de integralidad en la atencin de las patologas dentro del POS, conduce a que el paciente quede compartimentado entre instituciones para poder recibir los servicios. De esta manera, muchas veces no los logra completos o no los obtiene a tiempo cuando los necesita.
Adems, concebido como est en la actualidad, en el POS se hallan muchas zonas grises de indefinicin, denunciadas entre otros por la Defensora del Pueblo, que son fuente de interpretaciones que generan conflictos entre los diversos actores del sistema y tutelas por parte de los pacientes.
El POS debe ser reorganizado. El sistema lo necesita para que se eliminen muchas de las dificultades operativas que padece. Pero sobre todo para que el acceso a los servicios se facilite, el derecho a la salud se materialice con mayor equidad y sepamos con claridad cul es el paquete de servicios que estamos en capacidad de financiar para todos los colombianos. 4
4 http://.www.portafolio.com.co, Mayo de 2007. Fecha consulta: Agosto 29 de 2007
75
Anexo No. 3. Los riesgos Profesionales
Los riesgos profesionales Roberto Junguito Bonnet Presidente de Fasecolda 2007
El Sistema General de Riesgos Profesionales es un seguro obligatorio de la Seguridad Social que protege y atiende a los trabajadores del pas.
Busca disminuir los accidentes de trabajo y las enfermedades profesionales, mitigar su severidad y, en caso de ocurrir tales eventos, atender e indemnizar a los trabajadores que los sufran. Cubre prestaciones asistenciales -atencin en salud- y prestaciones econmicas tales como pensin de invalidez, de sobrevivientes, incapacidad temporal y auxilio funerario.
Este seguro cubre a los trabajadores vinculados a empresas afiliadas al sistema, y a aquellos independientes con contrato por prestacin de servicios o agremiados en forma voluntaria.
A mayo del 2007, la cobertura del sistema alcanzaba 5.8 millones de trabajadores, de los cuales 4.2 estaban vinculados a las Administradoras de Riesgos Profesionales, ARP, diferentes del Seguro Social. Estas compaas han registrado un gran crecimiento.
Hoy este subgrupo de Administradoras cubre ms de cien mil empresas, dispone de reservas de $1.2 billones que resultan necesarias y adecuadas para atender futuros siniestros, registran una siniestralidad (i.e. una proporcin entre los siniestros incurridos y las primas recibidas) del 55%, cercana al promedio de toda la industria aseguradora, y adelantan esfuerzos en prevencin muy por encima de los mnimos exigidos por la ley. La prima promedio por trabajador-mes es cercana a los $14.500, la base media de cotizacin
76 son dos salarios mnimos y la tasa promedio del 1.6%. El resultado neto de las ARP ha sido positivo.
Los trabajadores afiliados se concentran en el sector de empleo temporal, seguidos de la industria manufacturera y el comercio. Sorprende que la proporcin de aquellos vinculados a la agricultura sea muy inferior a la importancia que la agricultura tiene en la economa colombiana.
Por tamao de las empresas afiliadas, ms de la mitad tienen menos de diez trabajadores. La incidencia de accidentalidad alcanza una tasa cercana al 7.5%, que es similar a las de otros pases, y es superior en la industria, la construccin y la agricultura. Los accidentes de trabajo son relativamente ms frecuentes entre los hombres y la tasa de enfermedad profesional es mayor entre las mujeres.
Cules recomendaciones de poltica se pueden formular para lograr dar un mayor impulso al Sistema de Riesgos Profesionales en Colombia? Aqu van unas ideas. Para la plena confianza del pblico, las ARP deben poner en marcha Cdigos de Buen Gobierno y adelantar evaluaciones sobre la idoneidad de sus servicios de prevencin, as como desplegar mayores esfuerzos de vinculacin de empresas medianas y pequeas.
En relacin con los empleadores, lo fundamental es su compromiso de afiliacin de sus trabajadores y el pago oportuno de las cotizaciones. Por su parte, las autoridades deben mejorar el rgimen regulatorio, incluyendo un sistema de ajuste ms tcnico y automtico de las tarifas, la revisin del rgimen de reservas -en especial las de la ARP del ISS- y la expedicin de reglamentaciones relacionadas con la mora en el pago de aportes y los recobros y reembolsos entre salud y riesgos profesionales. 5
5 http://.www.portafolio.com.co, Mayo de 2007. Fecha consulta: Agosto 29 de 2007
77
Anexo No. 4. Colombia a la Vanguardia en seguridad del paciente
Colombia a la Vanguardia en seguridad del paciente
La implementacin de una Poltica de seguridad del paciente, que como su nombre lo indica busca hacer ms seguros los procesos de atencin, impactar en la mejora de la calidad y proteger al paciente de riesgos evitables que se derivan de la atencin en salud, ha puesto a Colombia en la vanguardia del tema, en lo que al escenario latinoamericano se refiere y a la par de pases avanzados en la prestacin de servicios de salud.
Se asume que el trabajador de la salud brinda atencin con tica y responsabilidad, nunca con la intencin de producir dao.
Hasta hace pocos aos se crea que el tema de seguridad del paciente era algo implcito en el proceso de atencin. Esta presuncin no caa en la cuenta de que los sistemas de atencin en salud son procesos complejos y, por lo tanto, las probabilidades de que algo salga mal no se pueden despreciar. As las cosas, la complejidad de los procesos de atencin en salud hacen necesario que se consideren sistemas de alto riesgo y se involucren numerosas barreras de seguridad que prevengan los fallos involuntarios que puedan presentarse durante la atencin de un paciente.
Preocupacin mundial
En los ltimos aos, en la mayora de los sistemas de salud en el mundo se han implementado polticas que buscan controlar la aparicin de eventos adversos en la atencin en salud
Solo hasta el ao 2000, con la publicacin Errar es humano, del Instituto de Medicina de los Estados Unidos, se empez a analizar con ms detalle el tema y, en consecuencia, se
78 inicio la bsqueda de eventos adversos prevenibles. Hoy, la seguridad del paciente es una preocupacin universal, dado que, tanto en los pases desarrollados como en los del tercer mundo. A diario se producen en los hospitales fallas en la atencin, La OMS lanz recientemente la Alianza mundial para la seguridad del paciente buscando estandarizar en los hospitales y en los sistemas de salud, prcticas que brinden mayor seguridad y menores errores. Esto se logra uniformando el conocimiento, estimulando la investigacin y encontrando una manera eficiente de deteccin y disminucin del riesgo en la atencin en salud.
Qu pasa en Colombia?
Aunque hay limitaciones econmicas en el pas para desarrollar investigacin e inversiones en tecnologa en el campo de la salud, en el tema de seguridad del paciente una poca inversin econmica ha permitido ir aumentando la seguridad de los usuarios de la salud.
La Poltica de seguridad del paciente que Colombia desarrolla, es un sencillo conjunto de acciones y estrategias que impulsa el Ministerio de la Proteccin Social para ser implementadas por parte de las instituciones prestadoras de servicios de salud y que buscan ofrecer herramientas prcticas en la consecucin del objetivo de hacer ms seguros los procesos de atencin, impactar en la mejora de la calidad y proteger al paciente de riesgos evitables que se derivan de la atencin en salud.
La Poltica de seguridad busca que tanto las instituciones como los profesionales, sean ms hbiles en el campo de la identificacin de los errores ms frecuentes que suceden durante el proceso de atencin, aprendan a gestionarlos y prevenirlos para progresivamente instaurar la cultura de seguridad del paciente. Es congruente con la tendencia mundial en calidad en salud y se da como consecuencia del avance del Sistema obligatorio de garanta de calidad de la atencin en salud, normado por el Decreto 1011 de 2006 y que hace nfasis en los resultados que se consiguen en el paciente. Adems, es susceptible de ser desarrollada con el buen nivel tcnico-cientfico que tiene los profesionales de salud colombianos.
79 En qu va la Poltica de seguridad?
Ya se cuenta con avances significativos en el despliegue de la estrategia de seguridad del paciente:
- Cierre de instituciones y consultorios de profesionales independientes que no cumplan con los requisitos bsicos de habilitacin
- Profundizacin en el despliegue del enfoque a riesgo en la verificacin de los estndares de habilitacin, lo cual se ha traducido en la formacin a la fecha de mas de 750 verificadores en los diferentes diplomados dictados en el pas.
- Promocin al interior de la instituciones de la estrategia de vigilancia y gestin de eventos adversos normada por la Resolucin 1446 de 2006 y que se ha traducido en el reporte, hasta el momento, por parte de ms de 700 instituciones colombianas.
-Publicacin de los resultados iniciales de los indicadores de calidad normados por la Resolucin 1446 de 2006, en la pgina Web del Ministerio. Estos resultados se clasifican y organizan en varios dominios como calidad tcnica y gerencia del riesgo del sistema de informacin para la calidad. Con ellos se da una idea del estado de la seguridad del paciente en nuestro pas.
Colombia y el proyecto Ibeas
El proyecto Ibeas, desarrollado por Colombia en conjunto con Mxico, Costa Rica, Per y Argentina, con el patrocinio de la Alianza Mundial por la Seguridad del Paciente (OMS Ginebra) y la Organizacin Panamericana de la Salud y el Soporte Tcnico del Ministerio de Sanidad y Consumo (Espaa), es uno de los proyectos ms relevantes en la actualidad en el contexto internacional. En Colombia se han seleccionado doce instituciones distribuidas en diferentes regiones del pas, pblicas y privadas, acreditadas y no acreditadas o en preparacin para la acreditacin con el fin de desarrollar un diagnstico preciso sobre el desarrollo de seguridad del paciente en Colombia.
80 Este proyecto, que tiene como objetivos: conocer la recurrencia de eventos adversos en hospitales, de cinco pases de Amrica Latina; desarrollar metodologas comparables internacionalmente y que sean fcil aplicacin en las instituciones de los pases, as como entrenar grupos de evaluadores expertos, ser un gran avance en el profundizacin de nuestra de la estrategia de seguridad del paciente que se ejecuta en Colombia y un importante paso hacia la consolidacin de la Poltica de seguridad del paciente del pas.
Certificacin de competencias laborales.
Un paso hacia la excelencia en el servicio de salud. Convenio SENA/MPS. Antioquia Caldas, Risaralda, Boyac y Atlntico son los departamentos escogidos para iniciar el proceso de certificacin de competencias laborales del personal auxiliar de enfermera y administrativo de las IPS pblicas, que el Ministerio de Proteccin Social y el Sena pusieron en marcha, dando cumplimiento al Programa de reorganizacin, diseo y modernizacin de las redes de prestacin de servicios de salud.
El convenio de interadministrativo de cooperacin firmado, el primero de agosto de 2007, entre el Ministro de la Proteccin Social, Diego Palacios y el Director Nacional del Sena, Daro Montoya Meja, desarrollar las acciones que el alistamiento de cerca de mil candidatos, para proceso de evaluacin y certificacin de sus competencias laborales.
La certificacin significa que un funcionario es competente para realizar una actividad laboral o desempear un puesto de trabajo o empleo de manera eficiente y eficaz. Por lo tanto, este convenio es trascendental para mejorar la atencin en dichas IPS, pues los usuarios, que son la razn de ser de las mismas, recibirn atencin con respeto, calidad y oportunidad, lo cual conduce hacia la excelencia en la prestacin de servicios de salud, explic el Ministro de la Proteccin Social, Diego Palacio Betancourt.
Agreg, que constituye una herramienta adicional muy importante para que el proceso de modernizacin en que vienen trabajando 48 instituciones, concluya con la transformacin de ellas en entidades eficientes y modernas, donde lo ms importante sea la total satisfaccin de los usuarios. La primera etapa de este convenio concluir en diciembre de 2009
81
Anexo No. 5. Resultado de las entrevistas
A continuacin se presenta los resultados de una entrevista realizada a 5 coordinadoras del rea de Salud Ocupacional de diferentes empresas de la ciudad.
Objetivos: Determinar la posicin y el manejo de las empresas frente a la situacin de estrs en sus empleados.
Metodologa: Entrevista personalizada.
Resumen de resultados: Situacin del estado de salud y bienestar de los empleados
Mala 20% Regular 20% Buena 40% Excelente 20% Total general 100%
Malo 20% Regular 20% Bueno 40% Excelente 20% Malo Regular Bueno Excelente
Esta pregunta estaba enfocada en determinar desde el rea de salud ocupacional como vean la situacin de la empresa en el campo de salud y bienestar de los empleados, en este caso el resultado fue bastante positivo, ya que un 60% opina que esta bien frente a un 40% que no ve tan bien este aspecto.
82
reas a las que afecta mas el estrs
Operaciones 20% Todas 20% Ventas 60% Total general 100%
Operaciones 20% Todas 20% Ventas 60% Operaciones Todas Ventas
El 60% de los entrevistados afirman que el rea que sufre ms por las tensiones son las ventas, el 20% opin que rea de logstica u operaciones es el rea donde se percibe mayor tensin y otro 20% afirma que en todas las reas de la empresa el estrs afecta por igual.
Nivel de Estrs de los empleados
Alto 60% Medio 40% Alto Medio
Este resultado es fundamental para el estudio, ya que se seala que un alto porcentaje (60%) de los empleados tienen un alto nivel de estrs.
83 Porcentaje de diagnsticos asociados al Estrs, en las incapacidades del ltimo ao
> 30% 20% 31% - 60% 20% > 61% 60% Total general 100%
El 60% de los entrevistados opina que ms del 61% de las incapacidades estn ligadas de alguna forma a diagnsticos saciados al l estrs.
Como promocionara un programa para el manejo del estrs entre los empleados de la organizacin. Lectura 20% Masajes 20% Pausas Activas 60% Lectura Masajes Pausas Activas
Esta pregunta seala que el 80% de los encuestados enfocara un programa antiestrs en pausas activas y masajes.
Conclusiones y Recomendaciones El estudia seala que los diagnsticos asociados al estrs tienen mayor participacin en las incapacidades, desde ese punto de vista se hace viable realizar una oferta a travs de Aguamarina Mvil Spa donde la empresa vea un beneficio tangible al reducir el nivel de estrs de sus empleados y, por lo tato, impactar en la reduccin de incapacidades e incremento de la productividad.
84
Anexo No. 6. Modelos de masajeadores
Masajeadores manuales
Esencias
85 As mismo, se mencionan los elementos de proteccin que seran necesarios en Aguamarina Mvil Spa Ltda. para la prestacin del servicio, cuando se incursione con tratamientos de belleza.
Elementos de Proteccin Personal
1. Proteccin Respiratoria: Tapabocas desechable de material repelente y trama cerrada indicada (no superior a 10 micras de tamao de poro).
2. Proteccin Visual: Debe ser utilizada una proteccin visual como el uso de gafas, monogafas o caretas que impidan salpicaduras o proyeccin de partculas (el uso de careta no omite el tapabocas).
3. Proteccin Extremidades Superiores "manos": Uso de guantes de ltex, Es importante anotar que los guantes nunca son un sustituto del lavado de manos, dado que el ltex no est fabricado para ser lavado y reutilizado, pues tiende a formar microporos cuando es expuesto a actividades tales como, estrs fsico, lquidos utilizados en la prctica diaria, desinfectantes lquidos e inclusive el jabn de manos, por lo tanto estos microporos permiten la diseminacin cruzada de grmenes.
4. Ropa de Trabajo: Preferiblemente en tela repelente de una o dos piezas, bata manga larga o y calzado apropiado para el desempeo de la actividad, adicionalmente en procedimiento de esttica facial y corporal cofia o redecilla. El uso de ropa de trabajo como barrera de proteccin debe ser usada en todos los procedimientos, tcnicas y prcticas de esttica facial, corporal y ornamental.
El presente reglamento interno de trabajo prescrito por la empresa Aguamarina Mvil Spa Ltda. domiciliada en la ciudad de Medelln y a sus disposiciones quedan sometidas tanto la empresa como todos sus trabajadores. Este reglamento hace parte de los contratos individuales de trabajo, celebrados o que se celebren con todos los trabajadores, salvo estipulaciones en contrario, que sin embargo slo pueden ser favorables al trabajador.
Articulo 1.- Definiciones: Para los efectos del presente reglamento se entender por:
a) J efe Inmediato: La persona que est a cargo del trabajo que se desarrolla, tales como Jefe de seccin, supervisor, Jefe de rea.
b) Trabajador: Toda persona que en cualquier carcter preste servicio a la empresa por los cuales recibir remuneracin.
c) Empresa: La entidad empleadora que contrata los servicios del trabajador.
d) Riesgo Profesional: Los riesgos a que est expuestos el trabajador y que puedan provocarle un accidente o una enfermedad profesional en los Artculos Quinto y Sptimo de la Ley 16.744.
e) Equipos de Proteccin Personal: El elemento o conjunto de elementos que permita al trabajador actuar en contacto directo con una sustancia o medio hostil, sin deterioro para su integridad fsica.
87 f) Accidente de Trayecto: Son aquellos que ocurran en el trayecto directo entre dos lugares de trabajo. 6 .
g) Normas de Seguridad: El conjunto de reglas obligatorias emanadas de este Reglamento, del comit Paritario y/o del Organismo Administrador.
Articulo 2.- El presente reglamento, que fuera exhibido por la empresa 15 das antes de su aprobacin, en lugares visibles del establecimiento, se da por conocido por el total de los trabajadores, quienes debern poseer un ejemplar proporcionado por esta.
CAPTULO II DEL INGRESO
Articulo 3.- Todo el personal que ingrese a la empresa Aguamarina Mvil Spa Ltda. deber presentar los siguientes antecedentes:
a) Cdula de ciudadana o tarjeta de identidad segn sea el caso. b) Certificados que acrediten la formacin tcnica o profesional necesaria para la ejecucin de las actividades. c) Certificado del ltimo empleador con quien haya trabajado en que conste el tiempo de servicio, la ndole de la labor ejecutada y el salario devengado.
Articulo 4.- Toda persona que ingresa a Aguamarina Mvil Spa Ltda., deber llenar una ficha de ingreso en la que pondr todos sus antecedentes personales, laborales y de estudios realizados que en ella se solicitan, datos que debern actualizarse en la medida que ocurran cambios que la afecten.
6 Se amplia la definicin de accidentes de trayecto, Ley N 20.101
88 CAPTULO III DEL CONTRATO DE TRABAJ O
Articulo 5.- Todo Trabajador ingresado a la empresa Aguamarina Mvil Spa Ltda. deber suscribir con un mximo de 15 das el respectivo Contrato de Trabajo, el que ser en primera instancia de plazo fijo y cuyo tiempo lo determinara el empleador. Este contrato de trabajo ser suscrito en tres ejemplares del mismo tenor y valor que ser firmado por las partes, uno de stos quedar en poder del trabajador.
Articulo 6.- La empresa como norma, no contratara personal menor de 18 aos y cuando tome aprendices o estudiantes en prctica, se someter a las disposiciones vertidas en el CAPTULO I, Libro I del Cdigo del Trabajo.
Articulo 7.- El Contrato de Trabajo de la empresa deber contener, de conformidad con la legislacin vigente, lo siguiente:
a) Lugar y fecha en que se celebra el Contrato. b) Individualizacin y domicilio de las partes. c) Fecha de Nacimiento del trabajador. d) Indicacin de la funciones a desempear segn el oficio. e) Monto de remuneraciones acordadas, forma y fecha en que sern canceladas. f) Distribucin de la jornada de trabajo y duracin de esta. g) Plazo del Contrato y fecha de ingreso del trabajador. h) Firma de las partes.
Articulo 8.- Todas las modificaciones que se le hagan al contrato de trabajo, se harn al dorso del mismo, o bien, en un anexo que debidamente firmado por las partes, formar parte integrante del Contrato de Trabajo.
Articulo 9.- La empresa una vez admitido el aspirante podr estipular con l un perodo inicial de prueba que tendr por objeto apreciar por parte de la empresa, las aptitudes del
89 trabajador y por parte de este, las conveniencias de las condiciones de trabajo (CST, Art. 76).
ART. 10 - Durante el perodo de prueba, el contrato puede darse por terminado unilateralmente en cualquier momento y sin previo aviso, pero si expirado el perodo de prueba y el trabajador continuare al servicio del empleador, con consentimiento expreso o tcito, por ese solo hecho, los servicios prestados por aquel a este, se considerarn regulados por las normas del contrato de trabajo desde la iniciacin de dicho perodo de prueba. Los trabajadores en perodo de prueba gozan de todas las prestaciones (CST, Art. 80).
CAPTULO IV LA J ORNADA DE TRABAJ O
Articulo 11.- La jornada ordinaria de trabajo no exceder de 48 horas semanales, distribuidas de lunes a sbado en jornada ordinaria diurna.
Se excluyen de estas limitaciones de jornada, todas las personas que precisa la ley como, Gerentes, Administradores, y en fin, todas las personas que trabajen sin fiscalizacin superior.
PAR. En caso de ser necesario trabajar un domingo o festivo, por cada domingo o festivo trabajado se reconocer un da compensatorio remunerado a la semana siguiente.
Artculo 12.- Vacaciones remuneradas. Los trabajadores que hubieren prestado sus servicios durante un (1) ao tienen derecho a quince (15) das hbiles consecutivos de vacaciones remuneradas (CST, Art. 186, num. 1).
CAPTULO V HORAS EXTRAORDINARIAS
90
Articulo 13.- Se consideran horas extraordinarias las que exceden de las horas normales de trabajo diarias y debern ser trabajadas con pleno conocimiento y autorizacin de la empresa.
Articulo 14.- Este trabajo efectuado en esas condiciones, ser pagado con el porcentaje de recargo legal y deber ser cancelado junto con el sueldo mensual respectivo.
CAPTULO VI DE LAS REMUNERACIONES
Articulo 15.- Los trabajadores recibirn como remuneraciones por la prestacin de sus servicios, el Sueldo Base establecido e el contrato de trabajo.
Artculo 16.- El pago de la remuneracin se har en da de trabajo, por medio de transferencia electrnica a cuenta de nmina expedida por el empleado.
Articulo 17.- Del total de las remuneraciones, la empresa solamente deducir los impuestos legales, las cotizaciones previsionales y todos aquellos descuentos debidamente autorizados por el Cdigo del Trabajo. Articulo 18.- Junto con su pago respectivo el trabajador recibir un comprobante con la indicacin del monto pagado, de la forma como se determin y de las deducciones efectuadas.
CAPTULO VII DE LAS OBLIGACIONES
Articulo 19.- Todos los trabajadores estn obligados a cumplir con la totalidad de lo establecido en el Contrato de Trabajo y lo que este Reglamento Interno determina y que evidentemente est dentro del marco jurdico laboral vigente. Especialmente lo siguiente:
91 a) El respeto a sus superiores y compaeros de trabajo. b) Atender y cumplir las rdenes de trabajo que su Jefe le imparta. c) Poner el mximo cuidado en el uso de los equipos y materiales de todo tipo. En general, esmerarse en el cuidado de los bienes de la empresa, y por consiguiente, de su fuente de trabajo. d) Asistir con puntualidad a sus labores. e) Respetar los procedimientos vigentes en la empresa, ya sea para hacer uso de permisos, trabajo en horas extraordinarias y toda norma que la empresa establezca a fin de mantener la disciplina y el orden laboral. f) Asistir a los cursos o seminarios de capacitacin programados por la empresa de los cuales haya sido nominado.
CAPTULO VIII DE LOS PERMISOS
Articulo 20.- Todo permiso que se solicite bajo cualquier circunstancia, deber estar respaldado por el respectivo comprobante de permiso en uso de la empresa.
Articulo 21.- Todos los permisos debern ser solicitados con la debida anticipacin, con la salvedad del permiso que se pide ante situaciones imprevistas que se puedan presentar a los trabajadores.
Articulo 22.- Ningn trabajador podr autorizar sus propios permisos, deber acudir siempre a la jefatura superior.
Articulo 23.- Todo permiso podr ser compensado con trabajo fuera del horario normal, siempre y cuando sea pactado mediante compromiso escrito y firmado entre las partes, vale decir jefatura y trabajador afectado, con la debida anticipacin y determinacin en la forma en que se proceder.
Articulo 24.- Se considerar permisos especiales los que se otorguen con motivo de: Matrimonios, Nacimientos, los de Defuncin.
92 CAPTULO IX DE LAS PROHIBICIONES
Articulo 25.- Se prohbe a los trabajadores:
a) Ocuparse a labores ajenas a su trabajo durante la jornada diaria. b) Permanecer en la empresa sin autorizacin escrita de un superior jerrquico, ya sea en uso de horas extraordinarias o en compensacin a un permiso. c) Prestar servicios a otras empresas de la competencia de Aguamarina Mvil Spa Ltda. d) Vender, Consumir o introducir bebidas alcohlicas en los lugares de trabajo, como as tambin, dormir y/o comer en los mismos. e) Reir con sus compaeros o Jefes. f) Usar con fines inadecuados los elementos de seguridad. g) Revelar o pasar antecedentes tcnicos del servicio y/o comercializacin a otras empresas de la competencia. h) Hacer mal uso de dineros o fondos que la empresa destine para el cumplimiento de sus funciones.
CAPTULO X DE LAS VACACIONES
Articulo 26.- Los trabajadores que cumplan un ao o ms en la empresa, tendrn derecho cuando as ocurre, aun feriado legal de 15 das hbiles, con goce de remuneracin integra.
Articulo 27.- Para todos los trabajadores de la empresa que tienen un horario distribuido en 5 das hbiles de lunes a viernes, el da sbado ser considerado inhbil, de tal manera que su feriado comprender adems todos los sbados y domingo incluido en ese periodo.
93 CAPTULO XI LAS LICENCIAS
Artculo 28.- Licencia por Enfermedad. El trabajador que sta enfermo y no puede asistir al trabajo deber dar aviso al empleador, dentro de las 24 horas de sobrevenir la enfermedad.
Articulo 29.- Es obligacin del empleador dar el curso correspondiente a la licencia para que los organismos pertinentes las visen y se proceda a los pagos de subsidios y dems beneficios a los el trabajador involucrado pudiera tener acceso.
Articulo 30.- La empresa prohibir al trabajador enfermo, con licencia mdica que asista al trabajo o efectu con su conocimiento, cualquier actividad o labor mientras dure la licencia, ya sea en el trabajo o en su casa, a menos que se trate de actividades recreativas no remuneradas y compatibles con el tratamiento mdico.
Artculo 31.- Licencias por Reposo Maternal. Por ley las trabajadoras tienen derecho durante el periodo de embarazo a un descanso prenatal de 6 semanas y al postnatal de 12 semanas y el empleador tiene la obligacin de conservarle el empleo, durante este periodo y hasta 1 ao despus de expirado el plazo. Recibir adems el subsidio maternal mientras dure ste perodo. Para ser uso del descanso maternal la trabajadora deber presentar a su empleador la licencia mdica correspondiente.
Articulo 32.- Toda trabajadora tendr derecho a permiso y al subsidio que pudiere corresponder cuando el hijo menor de un ao requiera su atencin en el hogar. Todo esto deber ser acreditado como licencia mdica.
Artculo 33.- El Servicio Militar Obligatorio. Al trabajador que es llamado al Servicio Militar activo o a instruccin, la empresa le mantendr el empleo y la antigedad, pero no le pagar remuneraciones durante ese perodo.
94 CAPTULO XII LAS SANCIONES
Articulo 34.- Las infracciones de los trabajadores a las disposiciones de este Reglamento y que no sean causales de trmino de Contrato de Trabajo, sern sancionadas en distintos grados, de los cuales llevar registro la Jefatura del rea a la que pertenece el trabajador. Los grados de amonestacin sern:
Grado 1.- Amonestacin Verbal Grado 2.- Amonestacin escrita con copia a la hoja de vida.
CAPTULO XIII TERMINACION DEL CONTRATO DE TRABAJ O
Articulo 35.- El Contrato de Trabajo terminar en los siguientes casos:
1) Mutuo acuerdo de las partes. 2) Renuncia del trabajador dando aviso a la empresa con 30 das de anticipacin a lo menos. 3) Muerte del trabajador. 4) Vencimiento del plazo convenido en el contrato. La duracin del contrato de plazo fijo no podr exceder de un ao. El trabajador que hubiera prestado servicios discontinuos en virtud de ms de dos contratos a plazo, durante doce meses o ms en un perodo de quince meses contados desde la primera contratacin, se presumir legalmente que ha sido contratado por una duracin indefinida. Tratndose de gerentes o personas que tengan un Ttulo profesional o tcnico otorgado por una Institucin de educacin superior del Estado o reconocida por ste, la duracin del contrato no podr exceder de dos aos.
95 El hecho de continuar el trabajador prestando servicios con conocimiento del empleador despus de espirado el plazo, lo trasformara en Contrato de duracin indefinida. Igual efecto producir la renovacin de un Contrato de plazo fijo. 5) Conclusin del Trabajo o Servicio que dio origen al Contrato. 6) Caso Fortuito o Fuerza Mayor.
Articulo 36.- El Contrato de Trabajo termina sin derecho a indemnizacin alguna cuando el empleador le ponga trmino invocando una o ms de las siguientes causales:
a) Falta de honradez, vas de hecho, injurias, conducta inmoral grave debidamente comprobada. b) Negociaciones que efecte el trabajador dentro del giro del negocio y que hubiesen sido prohibidas por escrito en el respectivo contrato por el empleador. c) No concurrencia del trabajador a sus labores sin causa justificada, dos das seguidos, dos lunes en el mes, o un total de tres das durante igual periodo de tiempo; as mismo, la falta injustificada, o sin aviso previo, de parte del trabajador que tuviere a su cargo una actividad cuyo abandono signifique una perturbacin grave en la marcha de la empresa. d) Abandono el trabajo por parte del trabajador entendindose por tal: Salida intempestiva e injustificada del trabajador del sitio de la actividad durante las horas de trabajo, sin permiso del empleador o quien lo represente, La negativa a trabajar sin causa justificada en actividad convenidas en el Contrato. e) Actos, omisiones o imprudencias temerarias que afecten a la seguridad o al funcionamiento del establecimiento, a la seguridad o a la actividad de los trabajadores, o a la salud de estos. f) El perjuicio material causado intencionalmente en las instalaciones, maquinarias, herramientas, tiles de trabajo, productos o mercancas. g) Incumplimiento Grave de las obligaciones que impone el Contrato.
96 Articulo 37.- La invalidez, total o parcial, no es causa para el termino del contrato de trabajo, el trabajador que fuere separado de sus funciones por tal motivo, tendr derecho a la indemnizacin establecida en el Artculo 163 del Cdigo del Trabajo 7 .
Articulo 38.- Al trmino del Contrato de Trabajo, la empresa a solicitud del trabajador entregar un certificado de trabajo con fecha de ingreso, retiro, y labor realizada. Corresponde a la empresa dar el aviso del cese de servicio a las instituciones previsionales.
Articulo 39.- Para proceder al despido de un trabajador el empleador deber informar por escrito el estado de pago de sus cotizaciones previsionales devengadas hasta el ltimo da del mes anterior al despido. Si el empleador no hubiese efectuado el integro de dichas cotizaciones al momento del despido, este no producir el efecto de poner termino al contrato.
Articulo 40.- Todo lo concerniente a duracin y trmino de los Contratos de Trabajo no contemplados en el presente Reglamento, estar sujeto a lo que establece el Cdigo del Trabajo y sus modificaciones.
CAPTULO XIV Vigencia
ART. 41. - El presente reglamento entrar a regir 8 das despus de su publicacin hecha en la forma prescrita en el artculo anterior de este reglamento (CST, Art. 121).
CAPTULO XV Disposiciones finales
ART. 55.Desde la fecha que entra en vigencia este reglamento, quedan sin efecto las disposiciones del reglamento que antes de esta fecha haya tenido la empresa.
El proceso de seleccin propuesto consta de los siguientes pasos:
a. Seleccin de hojas de vida Slo se tendrn en cuenta las hojas de vida que se ajusten al perfil requerido
b. Prueba Assessment Assessment es un instrumento de alta especificidad tcnica para la evaluacin de potencial de las personas. Permite obtener informacin objetiva acerca de cmo actuaran las personas en diferentes circunstancias y tareas. Esta herramienta adquiere especial importancia en procesos masivos de seleccin de personal y en evaluaciones de potencial para determinar los planes de carrera y la inversin en desarrollo humano que la organizacin quiere hacer. Un proceso de Assessment brinda beneficios tales como: Evaluacin en forma precisa y completa del potencial, Brinda informacin sobre el comportamiento de las personas en situaciones concretas de trabajo, Ayuda a la identificacin de habilidades y aptitudes especficamente requeridas para cada puesto, Optimiza los esfuerzos orientados al desarrollo. A partir del resultado de estas pruebas se selecciona los que obtuvieron mejor resultado y pasan a la siguiente parte del proceso.
c. Entrevista de preseleccin Entrevista realizada por quien va hacer el jefe directo, con el fin de: evaluar las competencias tcnicas, validar las expectativas del candidato con las de la organizacin en trminos de desempeo y desarrollo.
99 d. Pruebas tcnicas: Se realizaran a los aspirantes las siguientes pruebas
Pruebas de conocimientos Buscan evaluar el grado de nociones, conocimientos y habilidades adquiridas a travs de estudios, prcticas ejercicios.
e. Visita domiciliaria. Pretende conocer las condiciones familiares y sociales en las que se desenvuelve el candidato en su vida cotidiana, indagando por aspectos que puedan impactar el desempeo laboral o la estabilidad del candidato. La visita domiciliaria slo se le realizar al candidato ms opcionado.
f. Enviar carta de agradecimiento a los dems participantes.
100
Anexo No. 9. Proceso de Contratacin
a. Requisitos
Para oficializar la contratacin, es necesario reunir los siguientes documentos y una vez los tenga presentarlos al rea de Gestin Humana
Documentos requeridos para personal fijo: 1. Una foto 3x4 a blanco y negro, fondo claro 2. Dos fotocopias de la cdula, ampliada a media carta 3. Una copia de la libreta militar 4. Fotocopia del acta de grado o de la tarjeta profesional. En caso de estar estudiando actualmente, presentar el certificado de estudio. 5. Dos referencias laborales de los dos ltimos empleos. Deben ser por escrito. 6. Dos referencias personales. Deben ser por escrito. 7. Constancia de la EPS (certificado de la EPS donde se encuentre afiliado o donde haya estado afiliado en alguna ocasin. No es vlida la copia del carn). 8. Constancia escrita del Fondo de Pensiones y Cesantas donde se encuentre afiliado. No es vlida la copia del carn. 9. Abrir cuenta de ahorros en Bancolombia. En caso de contar con una no es necesario abrirla. 10. Fotocopia del certificado del DAS vigente. 11. Examen mdico de ingreso. Solicitar cita al CPT al 284.80.30.
Documentos requeridos para personal asesor: 12. Una foto 3x4 a blanco y negro, fondo claro 13. Fotocopia del acta de grado o de la tarjeta profesional. En caso de estar estudiando actualmente, presentar el certificado de estudio. 14. Dos referencias laborales de los dos ltimos empleos. Deben ser por escrito.
101 15. Dos referencias personales. Deben ser por escrito. 16. Constancia de la EPS (certificado de la EPS donde se encuentre afiliado o donde haya estado afiliado en alguna ocasin. No es vlida la copia del carn). 17. Constancia escrita del Fondo de Pensiones y Cesantas donde se encuentre afiliado. No es vlida la copia del carn. 18. Dos fotocopias de la cdula, ampliada a media carta 19. Copia del RUT 20. Abrir cuenta de ahorros en Bancolombia. En caso de contar con una no es necesario abrirla.
102
Anexo No. 10. Perfil y Evaluacin de Competencias
PERFIL Y EVALUACIN DE COMPETENCIAS
INFORMACION GENERAL Nombre y apellidos: Cargo: Jefe inmediato: Cargo: Periodo Evaluado: Desde: DD /MM / AA Hasta: DD /MM / AA Clase de evaluacin: Cambio de puesto: ____ Valoracin Anual: ____ Seguimiento: ____ Renovacin de contrato: ___
INSTRUCCIONES Teniendo en cuenta el material de soporte o de evidencia necesario para evaluar las competencias, califique los indicadores determinados para cada rea: - No diligencie los espacios sombreados - Lea detenidamente la definicin de cada competencia. - Marque con una X el grado de valoracin escogido, en cada tem de operacionalizacin de la competencia, teniendo en cuenta que A es la calificacin mnima y E la calificacin mxima. - El puntaje obtenido ser la calificacin de la evaluacin de competencias. AREA DE MEDICION FACTORES ESPECIFICACIONES NIVEL EDUCATIVO Bachillerato Tcnico Tecnolgico Profesional Post grado EXPERIENCIA 6 Meses 1 Ao 2 Aos 3 Aos Mas de 3 aos FORMACION Induccin General Induccin especifica Conocimientos especficos
103 HABILIDADES CALIFICACION PERSONALES A B C D E Autocontrol: Es la capacidad de mantener controladas las propias emociones y evitar reacciones negativas ante provocaciones, oposicin u hostilidad o de otros, o cuando se trabaja en condiciones de estrs. Se expresa con precisin y calma en toda circunstancia, aun en situaciones difciles o de confrontacin. Domina con cautela y conviccin toda situacin, por mas critica que sea y a pesar de encontrarse bajo altos niveles de presin Sus reacciones son siempre equilibradas y controladas, aun sobre situaciones imprevistas y altos niveles de estrs. Trabajo bajo la presin: Acta con eficacia en situaciones de presin de tiempo y de desacuerdo, oposicin, y diversidad. Con alta capacidad de responder con un alto desempeo en situaciones de mucha exigencia. Resuelve enteramente sus tareas an cuando convergen al mismo tiempo problemas u obstculos que le exigen mayores esfuerzos Mantiene su predisposicin y actitud positiva, y la trasmite a su equipo de trabajo, en aquellas ocasiones estresantes en que se enfrentan limites muy estrictos de tiempo y alta exigencia en los resultados Es referente en situaciones de alta exigencia, dando a conocer variedad de alternativas para el logro de la tarea y manteniendo la calidad deseada. Estabilidad emocional: Esta caracterstica es la que permite a un individuo enfrentar situaciones con tranquilidad, serenidad, dando fortaleza a quienes se encuentran con l. Manejando adecuadamente las frustraciones y tensiones derivadas del trabajo o de la vida en general, no permitiendo que estas afecten su desempeo o la relacin con los otros. Mantener la calma y dar seguridad a su grupo de trabajo evitando demostrar excesiva preocupacin cuando enfrente situaciones difciles Formular y resolver problemas en trminos concretos y especficos Mantener un trato respetuoso y amable con los empleados en momentos de situaciones difciles SOCIALES - ORGANIZACIONALES A B C D E Orientacin de servicio al cliente: Demuestra sensibilidad frente a las necesidades o demandas del cliente, desde cualquier lugar en el que se desempee en la organizacin; independiente de que tenga o no contacto directo con l. Toma la iniciativa y se preocupa por escuchar las demandas de los clientes internos y/o externos.
104 Se anticipa al tiempo estipulado de entrega del producto o servicio solicitado, manteniendo la calidad deseada. Se preocupa por posibles quejas y reclamos y toma las acciones de mejora adecuadas para evitarlos. Aceptacin de normas y valores: Es la adopcin de modos de comportamiento que se ajustan a las creencias, valores, objetivos, normas y polticas relevantes para el funcionamiento y la permanencia de la organizacin Darle a conocer a su grupo de trabajo las normas y polticas establecidas por la organizacin velando por su cumplimiento, manteniendo firmeza de criterio Reflejar con sus actitudes y palabras su compromiso con la organizacin Asumir una actitud de compromiso y respeto con la organizacin, cundo el grupo de trabajo presenta insatisfaccin con las medidas disciplinarias asumidas por la empresa. TECNICAS A B C D E Planificacin y organizacin: Es la capacidad de determinar eficazmente las metas y prioridades de la atea o proyecto, estipulando la accin, los plazos, y los recursos requeridos; incluyendo la instrumentacin de mecanismos de seguimiento y verificacin de la informacin. Organiza el trabajo de manera efectiva, utilizando el tiempo de la mejor forma posible. Estipula las acciones necesarias para cumplir con sus objetivos, establece tiempos de cumplimiento y planea las asignaciones de personal y recursos. Establece prioridades y sabe distinguir lo ms relevante del menos importante, con relacin de la satisfaccin del cliente interno y/o externo. Capacidad de Anlisis y sntesis: Es la capacidad de realizar un anlisis lgico, identificando los problemas , reconocer la informacin significativa , buscar y coordinar datos relevantes con el propsito de generar planes de accin frente a las situaciones presentadas Comprende situaciones complejas, desagregndolas en diferentes partes Recopila informacin relevante y organiza las partes de un problema de forma sistemtica, estableciendo relaciones y prioridades Identifica las relaciones de causa y efecto de los problemas actuales y potenciales Dedicacin a la tarea: Preocupacin por dedicar tiempo, esfuerzo e iniciativa para realizar el trabajo con responsabilidad y calidad, mostrando alto empeo en aportar significativamente al trabajo
105 Presenta disponibilidad cundo la empresa o sus compaeros requieren colaboracin con su tiempo o sus conocimientos Mantener la concentracin y atencin en todas las situaciones que rodean la tarea
GRADOS DE VALORACION ADECUADO 90 A 100 SATISFACTORIO 80 A 89 INSATISFACTORIO Menor de 79
REALIZADO POR NOMBRE CARGO FIRMA FECHA:
106
Anexo No 11. Presupuesto de Inversiones
Valor total del activo Aos de vida til Depreciacin y amortizacin Vehiculo 30,000,000 5 6,000,000 Eq u i p o d e c o mp u t a c i n y c o mu n i c a c i o n e s Telfono 200,000 5 40,000 Planta Telefnica 500,000 5 100,000 Diadema 250,000 5 50,000 Computador 2,500,000 5 500,000 Impresora 200,000 5 40,000 Calculadora 60,000 5 12,000 Planes Celular 200,000 5 40,000 Grabadora 360,000 5 72,000 Fax 300,000 5 60,000 Escritorio Gerencial 300,000 5 60,000 Escritorios Auxiliares 600,000 5 120,000 Sillas Ergonomicas 600,000 5 120,000 Archivador 200,000 5 40,000 Camilla Porttil 1,200,000 5 240,000 Estantera 4 cuerpos x 4 niveles 500,000 5 100,000 Descansapies 50,000 5 10,000 Nevera 700,000 5 140,000 Microondas 200,000 5 40,000 Sofware y Sitio Web Facturacin 4,200,000 3 840,000 Sofware Office y Windows 1,500,000 3 300,000 TOTALES 44,620,000 8,924,000 Efectivo 76,616,620 Inventarios 0 TOTAL INVERSIN INICIAL 121,236,620 INVERSIN ACTIVOS Vehiculos INVERSIN CAPITAL DE TRABAJO Muebles y Enseres Software
107
Anexo No. 12. Flujo de caja proyectado
Concepto Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 Ventas 93,820,000 218,888,838 311,451,769 378,122,643 468,852,974 Costos 0 0 0 0 0 Gastos operativos 130,655,440 152,240,848 160,750,518 176,354,978 186,406,419 Utilidad operativa -36,835,440 66,647,990 150,701,251 201,767,665 282,446,555 Impuesto de renta operativo -12,155,695 21,993,837 49,731,413 66,583,330 93,207,363 Utilidad operativa despues de impuestos -24,679,745 44,654,153 100,969,838 135,184,336 189,239,192 Depreciacin y amortizacin 0 131,875 139,128 146,780 154,853 Flujo de caja bruto operativo -24,679,745 44,786,028 101,108,967 135,331,116 189,394,045 Servicio de la deuda 12,092,525 14,994,731 18,593,466 23,055,898 0 Gastos financieros 15,637,467 11,259,638 7,682,836 3,243,544 468,276 Beneficio fiscal financiero 12,155,695 -3,715,680 -2,535,336 -1,070,369 -154,531 Flujo de caja libre del inversionista -64,565,431 22,247,340 77,368,000 110,102,044 189,080,300 FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO
108
Anexo No. 13. Estado de resultados proyectado
Concepto Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 Ventas 93,820,000 218,888,838 311,451,769 378,122,643 468,852,974 Costos 0 0 0 0 0 Utilidad Bruta 93,820,000 218,888,838 311,451,769 378,122,643 468,852,974 Gastos operativos 130,655,440 152,240,848 160,750,518 176,354,978 186,406,419 Utilidad antes impuestos e intereses -36,835,440 66,647,990 150,701,251 201,767,665 282,446,555 Gastos financieros 15,637,467 11,259,638 7,682,836 3,243,544 468,276 Utilidad antes de impuestos -52,472,906 55,388,353 143,018,416 198,524,122 281,978,279 Impuestos 0 18,278,156 47,196,077 65,512,960 93,052,832 Utilidad neta -52,472,906 37,110,196 95,822,339 133,011,161 188,925,447 ESTADO DE RESULTADOS
109
Anexo No 14. Balance General Proyectado
Ao 0 Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 Activos corrientes Disponible 76,616,620 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 Inversiones temporales 3,516,856 41,772,074 148,489,290 278,989,530 495,677,988 Deudores (cuentas por cobrar) 7,818,333 18,240,737 25,954,314 31,510,220 39,071,081 Inventarios 0 0 0 0 0 0 Total activo corriente 76,616,620 20,335,189 69,012,811 183,443,604 319,499,750 543,749,069 Activos de largo plazo Vehiculo 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 Equipo de computacin y comunicaciones 4,570,000 4,570,000 4,570,000 4,570,000 4,570,000 4,570,000 Muebles y equipo oficina 4,350,000 4,350,000 4,350,000 4,350,000 4,350,000 4,350,000 Equipo de computacin 5,700,000 5,700,000 5,700,000 5,700,000 5,700,000 5,700,000 Depreciacin Acumulada 0 (8,284,000) (16,568,000) (24,852,000) (32,636,000) (40,420,000) Total activos no corrientes 44,620,000 36,336,000 28,052,000 19,768,000 11,984,000 4,200,000 Total activos 121,236,620 56,671,189 97,064,811 203,211,604 331,483,750 547,949,069 Pasivos corrientes Proveedores 0 0 0 0 0 0 Impuesto por pagar 0 0 18,278,156 47,196,077 65,512,960 93,052,832 Obligaciones financieras corrientes 12,092,525 14,994,731 18,593,466 23,055,898 0 0 Total pasivos corrientes 12,092,525 14,994,731 36,871,623 70,251,975 65,512,960 93,052,832 Pasivos no corrientes Obligaciones financieras no corrientes 56,644,095 41,649,364 23,055,898 (0) (0) (0) Total pasivos no corrientes 56,644,095 41,649,364 23,055,898 (0) (0) (0) Total pasivos 68,736,620 56,644,095 59,927,521 70,251,975 65,512,960 93,052,832 Patrimonio Capital 52,500,000 52,500,000 52,500,000 52,500,000 52,500,000 52,500,000 Reserva Legal 0 0 0 3,711,020 13,293,253 26,594,370 Utilidades retenidas 0 0 (52,472,906) (19,073,730) 67,166,375 186,876,420 Utilidad del periodo 0 (52,472,906) 37,110,196 95,822,339 133,011,161 188,925,447 Total patrimonio 52,500,000 27,094 37,137,290 132,959,628 265,970,790 454,896,237 Total pasivo y patrimonio 121,236,620 56,671,189 97,064,811 203,211,604 331,483,750 547,949,069 BALANCE GENERAL
Anexo No. 16. Requerimientos de capital de trabajo
Ao 2009 $ 5,340 Ao 2010 $ 32,141 Ao 2011 $ 113,192 Ao 2012 $ 253,987 Ao 2013 $ 450,696
112
Anexo No 17. Indicadores Financieros
LIQUIDEZ FORMULA DE CALCULO Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 RAZON CORRIENTE AC TIVO C OR R IE NTE 1,36 1,87 2,61 4,88 5,84 P AS IVO C OR R IE NTE SOLIDEZ AC TIVO TOTAL 1,00 1,62 2,89 5,06 5,89 P AS IVO TOTAL CAPITAL DE TRABAJO AC TIVO C OR R IE NTE - P AS IVO C TE5.340.458 32.141.188 ######### 253.986.790 450.696.237 KTNO C X C + Inventarios - C x P 7.818.333 18.240.737 25.954.314 31.510.220 39.071.081 PKT KTNO / INGR E S OS 8,33% 8,33% 8,33% 8,33% 8,33% ENDEUDAMIENTO FORMULA DE CALCULO Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 P AS IVO TOTAL 99,95% 61,74% 34,57% 19,76% 16,98% AC TIVO TOTAL P AS IVO C OR R IE NTE 26,47% 61,53% 100,00% 100,00% 100,00% P AS IVO TOTAL (o Activo Total) PATRIMONIO A PASIVOS P ATR IMONIO 0,00 0,62 1,89 4,06 4,89 P AS IVO TOTAL ACTIVIDAD FORMULA DE CALCULO Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 C OS TO DE ME R C ANC IA VE NDIDA 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 P R OME DIO INVE NTAR IOS DIAS 0 0 0 0 0 R OTAC ION INVE NTAR IO C OMP R AS A C R E DITO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 DIAS 0 0 0 0 0 R OTAC ION DE C UE NTAS P OR P AGAR CICLO DE CAJA DIAS INVE NTAR IO + DIAS C AR TE R A 30 30 30 30 30 - DIAS P R OVE E DOR E S ROTACION CUENTAS POR PAGAR EN DIAS INDICE DE ENDEUDAMIENTO ROTACIN DE INVENTARIOS P R OME DIO C UE NTAS P OR P AGAR ENDEUDAMIENTO A CORTO PLAZO ROTACION DE INVENTARIO EN DAS ROTACION DE CUENTAS POR PAGAR
113
RENTABILIDAD FORMULA DE CALCULO Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 MARGEN BRUTO R E S UL TADO BR UTO 100% 100% 100% 100% 100% VE NTAS MARGEN OPERACIONAL R E S UL TADO OP E R AC IONAL -39% 30% 48% 53% 60% VE NTAS MARGEN NETO DE UTILIDAD R E S UL TADO DE L E J E R C IC IO -56% 17% 31% 35% 40% VE NTAS R E S UL TADO DE L E J E R C IC IO -231% 153% 101% 153% 175% P ATR IMONIO RENDIMIENTO DEL ACTIVO R E S UL TADO DE L E J E R C IC IO -43% 65% 99% 65% 57% AC TIVO TOTAL GENERACIN DE VALOR FORMULA DE CALCULO Ao 2009 Ao 2010 Ao 2011 Ao 2012 Ao 2013 KTNO C X C + Inventarios - C x P 7.818.333 18.240.737 25.954.314 31.510.220 39.071.081 PKT KTNO / INGR E S OS 8,33% 8,33% 8,33% 8,33% 8,33% ROA (RENDIMIENTO ACTIVO) UAII -83,42% 143,97% 329,60% 463,90% 652,74% AC TIVOS NE TOS OP E R ATIVOS UAI -193671,87% 149,14% 107,57% 74,64% 61,99% P ATR IMONIO MARGEN EBITDA E BITDA -39,26% 30,39% 48,34% 53,32% 60,21% INGR E S OS PALANCA DE CRECIMIENTO MAR GE N E BITDA -4,71 3,65 5,80 6,40 7,23 P KT RAN UODI -55,89% 143,97% 329,60% 463,90% 652,74% AC TIVOS OP E R AC IN EVA UODI - AC TIVOS x C K -35.278.051 56.567.188 140.481.524 191.298.200 271.669.722 EVA AC TIVOS x (R AN - C K) -35.278.051 56.567.188 140.481.524 191.298.200 271.669.722 RENDIMIENTO DEL PATRIMONIO ROI (RENDIMIENTO PATRIMONIO)