1 Uma operao com durao de 52 dias corridos foi fechada a uma taxa over de 6% a.m.

,
sendo computados 38 dias teis nesse prazo. Determinar a taxa efetiva mensal e a taxa efetiva
do perodo. Taxa efetiva mensal = 4,48 / Perodo 7,89

2 suponha que um capital de R$ 30.000,00 seja aplicado durante 2 meses, taxa de juros
reais de 4% ao ms. Se ocorrer inflao de 3% no 1 ms e 5% no 2 ms da aplicao, o ganho
aparente proporcionado por essa aplicao ao final do ms ser de:
3 Um ttulo com valor nominal de R$ 8.000,00 seja descontado comercialmente em um banco
90 dias (dois meses) antes de seu vencimento, a uma taxa de desconto de 2% a.m. e com IOF
de 0,0041% a.d. incidente sobre a operao. O banco cobra ainda uma TSB (taxa de servio
bancrio) de 1,7% sobre o valor nominal do ttulo, paga no ato da liberao dos recursos.
Calcule o valor presente do ttulo.

4 Em certa operao financeira, especificado que a taxa de juros de 18% a.a. com
capitalizao bimestral. Qual a taxa efetiva:
a) semestral?

b) anual?

5 A Recife Enterprise est preocupada em administrar seu caixa de maneira eficiente. Em

mdia, as duplicatas a receber so cobradas em trinta dias, e os estoques tm um giro de 4
vezes ao ano. As duplicatas de fornecedores so pagas aproximadamente sessenta dias aps a
sua emisso. A empresa gasta R$ 18 milhes ao ano, a uma taxa constante, em investimentos
no ciclo operacional. Supondo um ano de 360 dias:
a) Calcule o ciclo operacional e o ciclo de caixa da empresa.
b) Calcule o montante de financiamento negociado, necessrio para sustentar o ciclo de caixa.
18.000.000,00/ = 50.000,00360

Depois: 50.000,00 x 60 dias = 3.000,00

c) A empresa paga 11% ao ano sobre emprstimos. Se for o caso, de quanto seria o gasto com
juros para financiamento do ciclo operacional da empresa?
0,11% x 3.000,00 = 330,00
6 Uma taxa over est definida em 1,73% a.m. Admitindo a existncia de 22 dias teis no
perodo, calcular a taxa efetiva da operao. Resposta : 1,28%

7 Uma operao interbancria efetuada por trs dias. Sendo as taxas over mensais
definidas em cada dia de: 3%, 2,80% e 3,25%, determinar a taxa efetiva no perodo.
8 Em certa operao financeira, especificado que a taxa de juros de 30% a.a. com
capitalizao mensal. Qual a taxa proporcional quadrimestral?