Requisitos

a solicitar
REQUISITOS

CANTIDAD

Requisitos a solicitar al Ingreso de la propuesta

26

Requisitos a Solicitar Previo al elevarse a la instancia aprobatoria

Requisitos a solicitar para: Suscribir el Contrato

Requisitos a solicitar Post-Aprobacin

TOTAL

37

Requisitos a solicitar al: Ingreso de la propuesta

REQUISITOS
1

Fotocopia de la cdula de identidad de los miembros de la Junta Directiva (o Consejo de

Administracin) del representante legal; y de sus respectivos cnyuges.

RIF de la empresa o cooperativa, as como el de los integrantes del consejo de administracin o junta
directiva, del representante legal y de sus respectivos cnyuges (actualizado y legible).

Copias de los documentos mediante los cuales se constituyen apoderados generales o especiales
para actuar ante la institucin financiera (Notariado) si aplica

Documento Constitutivo y sus modificaciones debidamente protocolizadas y organizadas en orden

cronolgico: Acta de la asamblea de accionistas o asociados: A) autorizando al representante legal de
la empresa o cooperativa a suscribir el contrato de financiamiento (si los estatutos no lo facultan); B)
autorizando la constitucin de las garantas hipotecarias sobre los bienes propiedad de la empresa o
cooperativa que hayan sido ofrecidos en garanta a favor de Bandes

Documento de propiedad del inmueble donde se desarrollar la actividad (debidamente registrado) o

contrato de arrendamiento por el perodo de vigencia del crdito, (debidamente notariado).

REQUISITOS
6

Documento de proyecto bajo metodologa Bandes en fsico y digital.

Presupuestos, cotizaciones y/o facturas pro-forma que respalden el Plan de Inversin.

Carta de conformidad de las clusulas sociales.

Declaracin de Veracidad de la Informacin.

10

Declaracin de Origen y Destino de los Fondos

11

Referencias bancarias y comerciales no mayor a tres (3) meses de emisin de la empresa o

cooperativa solicitante.

12

Constancia de Registro ante la Sunacoop (en caso de Cooperativa.)

13

En caso de proyectos que contemplen construccin u obras civiles: Proyecto de ingeniera

aprobado por la Direccin de Ingeniera del Municipio competente, firmados y sellados por los
profesionales responsables el cual debe contener: Presupuesto de obra con partidas identificadas
con cdigo Covenin, Anlisis de Precios Unitarios, Planos, Memoria Descriptiva, Cronograma de
Ejecucin y clculos del proyecto.

REQUISITOS
14

En caso de proyectos obras civiles inconclusas: Presupuesto de obra por ejecutar y la relacin de
obra ejecutada a la fecha de la solicitud

15

Constancia de cumplimiento de variables urbanas fundamentales (vigente)

16

Cdula catastral cuando el terreno est dentro de la poligonal urbana (firmado por las autoridades
competente).

17

Levantamiento topogrfico del terreno cuando se localice fuera de la poligonal urbana. (Aplica para
el sector Agrcola)

18

Estados Financieros de los tres (3) ltimos ejercicios econmicos, a valores histricos. En el caso
de que los accionistas o asociados de la empresa o cooperativa sean personas jurdicas. (Debe ser
original elaborados por un contador pblico colegiado). (empresas o cooperativas en operacin).
Para solicitudes superiores a Bs. 10.000.000, los Estados Financieros debern estar auditados.

REQUISITOS

19

Balance personal de los accionistas o asociados en caso de cooperativa (con una antigedad no
mayor a 6 meses) con sus respectivos soportes (En original elaborados por un contador pblico
colegiado).

20

Balance de apertura (empresas o cooperativa recin constituidas). (En original elaborados por un
contador pblico colegiado).

21

Corte financiero a la fecha expresado en forma de estados financieros, (empresas o cooperativa

en operacin). (En original elaborados por un contador pblico colegiado).

22

Fotocopia de la planilla de Declaracin de Impuesto sobre la Renta para los tres (03) ltimos
ejercicios econmicos, (empresas).

23

Garantas inmobiliarias: Informe de avalo vigente (mximo 6 meses de elaboracin) de los bienes
inmuebles, realizado por un Perito inscrito en la SUDEBAN, el cual debe contener: certificacin de
imparcialidad del perito, copia actualizada de la credencial SUDEBAN, documento de propiedad
del inmueble.

24

Si el propietario del bien ofrecido en garanta es una persona distinta al solicitante, debe presentar
autorizacin (Notariada) de la persona natural y en caso de persona jurdica, acta de asamblea de
accionistas para otorgar el bien o los bienes como garanta

REQUISITOS

25

Garantas mobiliarias: Presentacin de facturas proforma de los bienes a adquirir (si cumplen como
garanta), que cumplan con la normativa vigente exigida por el Seniat.

Informe de avalo vigente de los bienes muebles, realizado por un Perito inscrito en la SUDEBAN.
(Debe contener: certificacin de imparcialidad del perito, credencial actualizada, facturas contentivas
26 de las especificaciones detalladas del bien: marca, modelo, serial y valor, o en caso de no poseer las
facturas debe presentar Declaracin Jurada autenticada de propiedad de los mismos, donde se
identifiquen plenamente: marca, modelo, serial y valor de cada uno.

Requisitos a Solicitar Previo al elevarse a la instancia

aprobatoria
REQUISITOS

Certificacin de Cumplimiento ante la Sunacoop (en caso de Cooperativa.)

Certificado de Solvencia Laboral vigente.

Requisitos a solicitar para: Suscribir el Contrato

REQUISITOS
1

Currculum y solvencia del ingeniero residente

En caso de que la obra este en ejecucin o tenga avance fsico de obra, presentar:
Certificacin de la correcta ejecucin de la obra, por parte del ingeniero responsable (ensayos o
pruebas de calidad).

Constancia de tramitacin de solicitud de inscripcin en el Rusad (En caso de que se requiera

importacin de bienes para la ejecucin de proyecto).

Certificacin de gravamen emitida por el registro correspondiente (por los ltimos 10 aos).

En caso de proyectos con construccin de obras civiles: copia del contrato entre la constructora
y el solicitante del financiamiento por el monto del presupuesto presentado y aprobado.

Requisitos a solicitar Post-Aprobacin

REQUISITOS
1

Fianza de anticipo.

Fianza de fiel cumplimiento por el porcentaje establecido en el acto administrativo del monto
destinado a la partida de obras civiles.

Pliza de seguro sobre el (los) bien (es) ofrecido (s) en garanta a favor de Bandes (emanada
por una empresa de seguros debidamente inscrita en la superintendencia de la actividad
aseguradora)

REQUISITOS ADICIONALES TURISMO

1

Para ampliacin, remodelacin, dotacin y equipamiento de establecimientos de alojamiento

turstico: Constancia de registro turstico nacional (RTN) emitida por el M.P.P. para el Turismo.

Constancia de factibilidad socio tcnica emitida por el M.P.P. para el Turismo.

Para nuevas instalaciones: Constancia de factibilidad socio tcnica emitida por el M.P.P. para el
Turismo.

Para el caso de proyectos de instalacin destinados a la adquisicin de unidades de transporte

turstico: 1) Constancia de factibilidad socio tcnica emitida por el M.P.P. para el Turismo.
2)Contrato o carta de intencin para la prestacin de servicio, especificando nmero de viajes,
carga, precio.

En caso de servicios de transporte tursticos operativos: 1) Constancia de registro turstico

nacional (RTN) emitida por el M.P.P. para el Turismo. 2) Constancia de factibilidad socio tcnica
emitida por el M.P.P. para el Turismo. 3) Contrato o carta de intencin para la prestacin de
servicio, especificando nmero de viajes, carga, precio.

Para el caso de prestadores de servicios tursticos: Solvencia de la Contribucin Especial del 1%

por la prestacin de servicios tursticos, emitida por el Instituto Nacional de Turismo (Inatur).