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PASIVO
PASIVO CORRIENTE
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
FINANCIEROS INTERNACIONALES
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
CUENTAS POR PAGAR
VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
PROVISIONES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital social
Capital adicional
Reservas
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
2012
e General
2012
2011
2010
2009
5,349,807
2,444,750
4,558,281
3,226,557
192,026
34,421
50,008
1,524,139
2,468,857
1,730,860
2,156,292
15,058,726
13,731,318
11,767,367
9,610,247
301571
728
231,725
161,617
73,170
8,219
7,960
7,973
22,426,997
18,919,290
18,276,093
15,074,239
148,782
140,341
129,468
121,409
438,243
434,283
471,739
531,827
110,505
95,604
77899
44558
29,280
54,277
32,938
36,192
386,456
353,968
343,950
358,219
1,113,266
1,078,473
1,055,994
1,092,205
23,540,263
19,997,763
19,332,087
16,166,444
14,515,945
13,074,997
11,916,700
11,490,429
9,310
7,002
3,005
239,956
133,342
113,297
140,325
107,930
1,528,875
429,195
1,490,275
681,134
321,754
300,733
237,750
246,837
2,707,275
2,037,925
2,182,086
506,297
19,216,501
15,963,149
15,970,141
13,272,583
1,641,719
1,836,938
1,451,139
1,272,175
89,575
82,823
75,139
43,288
218,076
159,295
168,643
156,788
1,949,370
2,079,056
1,694,921
1,472,251
21,165,871
18,042,205
17,665,062
14,744,834
1,405,138
1,154,176
930,282
737,068
-15,523
-15,523
-15,523
-15,523
340,085
294,055
244,301
201,364
74,246
-13,222
10,424
69,335
570,446
536,072
497,541
429,366
2,374,392
1,955,558
1,667,025
1,421,610
23,540,263
19,997,763
19,332,087
16,166,444
2012
2,282,847
-548,997
1,733,850
-488,204
1,245,646
664,048
-130,085
1,779,609
-990,683
788,926
-7,230
-68,917
-23,664
-5,693
683,422
77,156
760,578
-190,132
570,446
DAS Y GANANCIAS
2011
2,095,580
-525,366
1,570,214
-402,380
1,167,834
621,337
-112,580
1,676,591
-906,976
769,615
-13,519
-69,144
-17,517
-3,375
666,060
89,027
755,087
-214,159
540,928
2010
1,965,269
-405861
1,559,408
-391,427
1,167,981
553,013
-100,317
1,620,677
-875,725
744,952
-22,135
-67,636
-24,752
-3,375
656
626,398
60,005
686,403
-188,862
497,541
2009
1,810,241
-425643
1,384,598
-363,319
1,021,279
479,308
-84,022
1,416,565
-806,532
610,033
-15,635
-56,705
-11,625
-3,375
423
522,270
47,620
569,890
-140,524
429,366
Balance General
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
FINANCIEROS INTERNACIONALES
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
CUENTAS POR PAGAR
VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
PROVISIONES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital social
Capital adicional
Reservas
2012
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
2012
5,349,807
192,026
1,524,139
15,058,726
301571
728
2011
23%
1%
6%
64%
1%
0%
22,426,997
148,782
438,243
110,505
29,280
386,456
2,444,750
34,421
2,468,857
13,731,318
231,725
8,219
2010
12%
0%
12%
69%
1%
0%
18,919,291
1%
2%
0%
0%
2%
140,341
434,283
95,604
54,277
353,968
4,558,281
50,008
1,730,860
11,767,367
161,617
7,960
1%
2%
0%
0%
2%
129,468
471,739
77899
32,938
343,950
1,078,473
1,055,994
23,540,263
19,997,763
19,332,087
9,310
133,342
1,528,875
321,754
2,707,275
62%
0%
1%
13,074,997
6%
1%
12%
429,195
19,216,501
1,641,719
89,575
218,076
7,002
113,297
300,733
2,037,925
65%
0%
1%
11,916,700
2%
2%
10%
1,490,275
15,963,149
7%
0%
1%
1,836,938
82,823
159,295
3,005
140,325
237,750
2,182,086
9%
0%
1%
1,451,139
75,139
168,643
1,949,370
2,079,056
1,694,921
18,042,205
17,665,062
-15,523
340,085
6%
0%
1%
1,154,176
-15,523
294,055
1%
2%
0%
0%
2%
62%
0%
1%
8%
1%
11%
15,970,141
21,165,871
1,405,138
24%
0%
9%
61%
1%
0%
18,276,093
1,113,266
14,515,945
6%
0%
1%
930,282
-15,523
244,301
8%
0%
1%
5%
0%
1%
74,246
570,446
0%
2%
-13,222
536,072
0%
3%
10,424
497,541
2,374,392
1,955,558
1,667,025
23,540,263
19,997,763
19,332,087
0%
3%
2009
3,226,557
0
2,156,292
9,610,247
73,170
7,973
20%
0%
13%
59%
0%
0%
15,074,239
121,409
531,827
44558
36,192
358,219
1%
3%
0%
0%
2%
1,092,205
16,166,444
11,490,429
239,956
107,930
681,134
246,837
506,297
71%
1%
1%
4%
2%
3%
13,272,583
1,272,175
43,288
156,788
8%
0%
1%
1,472,251
14,744,834
737,068
-15,523
201,364
5%
0%
1%
69,335
429,366
1,421,610
16,166,444
0%
3%
Balance General
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
FINANCIEROS INTERNACIONALES
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
CUENTAS POR PAGAR
VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
PROVISIONES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital social
Capital adicional
Reservas
Resultados Acumulados
2012
2012
2011
2010
2009
2012
1.15707698
0.27839652
0.01569334
7.56984922
47.5570899
SOLVENCIA
CAPITAL DE TRABAJO
CAPITAL DE TRABAJO
9.91422773
8.91422773
0.82099754
0.46886361
0.25747624
3,210,496
GESTION
ROTACION DE CXC
ROTACION DE CAPITAL DE TRABAJO
ROTACION DEL ACTIVO TOTAL
ROTACION DEL PATRIMONIO
ENDEUDAMIENTO PATRIMONIAL
ENDEUDAMIENTO A LARGO PLAZO
ENDEUDAMIENTO DEL ACTIVO
ENDEUDAMIENTO CORTO PLAZO
RENTABILIDAD
MUB
MUN
PATRIMONIAL
ACTIVO
47.5570899
0.71105742
0.09697627
0.96144487
891%
82%
90%
8.09323018
0.33317082
0.24988359
24%
0.02423278
2011
1.18302905
0.15314961
0.01451625
9.04339195
39.8080722
2010
1.14126012
0.28542522
0.01011995
12.1600389
29.6051686
2009
1.13574268
0.2430994
0.00551287
24.7402077
14.5512117
1.19
1.18
1.17
1.16
RATIO
1.15
1.14
1.13
1.12
1.11
2012 2011
2010 2009
10.226116
9.22611602
1.06315231
0.55149119
0.26730513
11.5967589
10.5967589
1.016734
0.63346021
0.31410201
11.3719262
10.3719262
1.03562229
0.76828736
0.37742138
AO
0.28542521
0.2783965197
2,956,141
2,305,952
1,801,656
0.1531496073
39.8080722
0.70889041
0.10479072
1.07160207
923%
106%
90%
8.16296372
29.6051686
0.85225928
0.1016584
1.17890793
1060%
102%
91%
9.58002489
14.5512117
1.00476506
0.11197521
1.27337385
1037%
104%
91%
9.33630391
2012
2011
2010
Efectivo / Pasivo circulante
20
15
10
5
0
2012
2011
2010
2009
0.018
0.016
0.014
0.012
0.01
0.008
0.006
0.004
0.002
0
2012
2011
2010
2009
2011 2010
2009
AO
1531496073
2011
2010
2009
2010
2009
2012
2011
Periodo cobro ctas x cob
2010
2009
10 15 20 25 30 35 40 45 50
2011
2010
2009
CUENTA
2011
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
DISPONIBLE
2,444,750
FONDOS INTERBANCARIOS
34,421
2,468,857
CARTERA DE CREDITOS
13,731,318
231,725
8,219
18,919,290
ACTIVO NO
CORRIENTE
INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS
140,341
434,283
95,604
54,277
353,968
1,078,473
19,997,763
PASIVO
PASIVO
CORRIENTE
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
FONDOS INTERBANCARIOS
13,074,997
7,002
113,297
429,195
300,733
2,037,925
15,963,149
PASIVO NO
CORRIENTE
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
PROVISIONES
1,836,938
82,823
OTROS PASIVOS
159,295
2,079,056
18,042,205
CUENTA
2010
2011
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
DISPONIBLE
4,558,281
2,444,750
50,008
34,421
1,730,860
2,468,857
CARTERA DE CREDITOS
11,767,367
13,731,318
161,617
231,725
7,960
8,219
18,276,093
18,919,290
129,468
140,341
FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO
471,739
434,283
77899
95,604
32,938
54,277
343,950
353,968
1,055,994
1,078,473
19,332,087
19,997,763
11,916,700
13,074,997
3,005
7,002
140,325
113,297
1,490,275
429,195
PASIVO
PASIVO
CORRIENTE
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y
ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
CUENTAS POR PAGAR
VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION
TOTAL PASIVO
CORRIENTE
237,750
300,733
2,182,086
2,037,925
15,970,141
15,963,149
1,451,139
1,836,938
75,139
82,823
168,643
159,295
PASIVO NO
CORRIENTE
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
PROVISIONES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
CUENTA
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
1,694,921
2,079,056
17,665,062
18,042,205
2009
2010
DISPONIBLE
FONDOS INTERBANCARIOS
3,226,557
4,558,281
50,008
2,156,292
1,730,860
CARTERA DE CREDITOS
9,610,247
11,767,367
73,170
161,617
7,973
7,960
15,074,239
18,276,093
121,409
129,468
531,827
471,739
44558
77899
36,192
32,938
358,219
343,950
1,092,205
1,055,994
16,166,444
19,332,087
11,490,429
11,916,700
FONDOS INTERBANCARIOS
239,956
3,005
107,930
140,325
681,134
1,490,275
246,837
237,750
506,297
2,182,086
13,272,583
15,970,141
1,272,175
1,451,139
PASIVO
PASIVO
CORRIENTE
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
TOTAL PASIVO
CORRIENTE
PASIVO NO
CORRIENTE
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
PROVISIONES
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
43,288
75,139
156,788
168,643
1,472,251
1,694,921
14,744,834
17,665,062
2012
Fuentes
Usos
5,349,807
192,026
1,524,139
944,718
7,491
2,905,057
157,605
25%
1%
1,327,408
69,846
71%
1%
8,441
3,960
14,901
1%
2%
1%
32,488
2%
5%
195,219
8%
14%
15,058,726
301571
728
0%
22,426,997
148,782
438,243
110,505
29,280
24,997
0%
386,456
1,113,266
23,540,263
14,515,945
9,310
1,440,948
2,308
72%
0%
20,045
1%
1,099,680
21,021
2%
2%
669,350
11%
6,752
58,781
0%
1%
133,342
1,528,875
321,754
2,707,275
19,216,501
1,641,719
89,575
218,076
1,949,370
21,165,871
4,296,091
4,714,925
Fuentes
Usos
2,113,531
15,587
737,997
1,963,951
223,506
259
10,873
37,456
17,705
21,339
10,018
1,158,297
3,997
27,028
1,061,080
62,983
144,161
385,799
7,684
9,348
3,785,334
Fuentes
4,227,265
Usos
1,331,724
50,008
425,432
2,157,120
88,447
13
8,059
60,088
33341
3,254
14,269
426,271
236,951
32,395
809,141
9,087
1,675,789
178,964
31,851
11,855
3,669,322
3,914,737