FORMATO: CORRIDA FINANCIERA FAPPA y PROMUSAG

SECRETARIA DE DESARROLLO AGRARIO, TERRITORIAL Y URBANO

NOMBRE DEL PROYECTO: PURIFICADORA

VI. Anlisis Financiero

A
B
B.I.
B. II.
C
C.I.
C.II.
C.III.
C.IV
D
D.I.
D.II.

PRESUPUESTO DE INVERSION

CALCULOS TECNICOS
MEMORIAS DE CALCULO
PROYECCION DE COSTOS

PROYECCION FINANCIERA MINIMA A 5 AOS.

COSTOS TOTALES
PROYECCION DE INGRESOS
ESTADO DE RESULTADOS
FLUJO DE EFECTIVO

ANALISIS DE RENTABILIDAD
PUNTO DE EQUILIBRIO
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

PURIFICADORA DE AGU

PRESUPUESTO DE INVERSIO
CONCEPTOS

UNIDAD CANTIDAD

ACTIVO FIJO
Local comercial y pozo artesiano
Planta purificadora, modelo JIM-10,
garrafones/hora, en acero inoxidable

local
planta

1
1

Equipo de osmosis invsersa modelo ROS-HXL-12K

equipo

Lavadora de garrafones modelo L5, equipada

Equipo de hidroneumatico de 2 hp, con tanque de presion de
86 galones
Tinaco de 2500 lts, rotomex con inatlacion
Lote de garrafones de plastico

lote
equipo

1
1

pza
lote

1
200

Taponadora de garrafones automatica

Motor reconstruido marca Perkins Fase IVb110 HP
Herreria y acabados

pza
equipo
lote

1
1
1

Documento

presup

capacidad

500

ACTIVO DIFERIDO
Elaboracin de perfil

CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo

TOTAL

ADORA DE AGUA

STO DE INVERSION
COSTO
UNITARIO
$ 50,000.00
$130,800.00

MONTOS
$ 50,000.00
###

$ 62,551.00
$ 21,900.00
$ 27,300.00

PROGRAMA

$ 62,551.00
$ 21,900.00

###
###
###
###

$ 18,000.00

$ 18,000.00

###

$ 43,588.80

$ 43,588.80

20,000.00
28.00
19,500.00
95,000.00
36,460.00

###

###
$5,600.00
###
###
###

###

TOTAL
###
###

###

27,300.00
20,000.00
5,600.00
19,500.00
95,000.00
36,460.00

$
$
$
$
$

$
$
$
$
$
$

SOCIOS

###
###
###
###
$5,600.00
###
###
###

###

###

###

###

###

datos tecnicos considerados

produccion total de garrafones (no.)
produccion de bolsa (no.)
venta de bolsa
venta de garrafon
costos de tapa
costo de sello por garrafon
costos por labadod garrafon (20%)
costos por labadod garrafon (100%)
precio de bolsita

5,000.00
6,000.00
0.50
0.30
0.09
0.10
0.11
0.15

0.1

concepto/mes
produccion total de garrafones (no.)
produccion de bolsa (no.)
Produccion de cubos de hielo (kg)
Precio Por garrafon
precio de bolsa
Precio de cubos de hielo (kg)
ingreso por venta de garrafon
ingreso por venta de bolsa
Ingreso de venta de cubos de hielo
Total de ingresos

proyeccion mensual de ingresos

1
2
3
4
5,000.00
5,000.00
6,000.00
6,000.00
15,288.00
15,288.00
8
8
0.5
0.5
0.8 ###
40000
40000
3000
3000
12,230.40
12,230.40
55,230.40
55,230.40

Energia Electrica
Gasolina
Tapas de garrafon($)
Sello para garrafon
Acido para lavado se sarro (aciplex)
Acido inductrial para lavado de garrafon
Mano de obra para operacin
Repartidores con vehiculo
Costos de bolsita
Administracin
Seguros y permisos

PROYECCION MENSUAL DE
2
3
###
2,400.00
2,160.00
5,000.00
1,500.00
450.00
100.00
562.50
14,400.00
14,400.00
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
###
1,500.00
5,000.00
1,000.00
1,000.00

TOTAL
Saldo Mensual
Saldo acumulado

25,460.00
21,460.00
56,612.50
56,612.50
25,460.00 - 21,460.00 - 1,382.10 - 1,382.10
25,460.00 - 46,920.00 - 48,302.10 - 49,684.20

1
2,400.00
2,160.00

EGRESOS ($)
4
###
###
1,500.00
450.00
100.00
562.50
14,400.00
28,800.00
900.00
###
###

CONCEPTO
PAGO DE AGUA
MANTENIMIENTO DE EQUIPO

PAGO MENSUAL
120
800

MESES
12
12

TOTAL
1440
9600

Produccion de cubos de hielo

3000

5
6,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
48000
3000
12,230.40
63,230.40

588 kg/dia
15288

0.215

6
9,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
72000
3000
12,230.40
87,230.40

7
9,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
72000
3000
12,230.40
87,230.40

8
9,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
72000
3000
12,230.40
87,230.40

9
9,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
72000
3000
12,230.40
87,230.40

10
9,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
72000
3000
12,230.40
87,230.40

11
9,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
72000
3000
12,230.40
87,230.40

12
18,000.00
6,000.00
15,288.00
8
0.5
0.8
144000
3000
12,230.40
159,230.40

6
2,400.00
5,000.00
2,700.00
810.00
180.00
1,012.50
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

7
2,400.00
5,000.00
2,700.00
810.00
180.00
1,012.50
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

8
2,400.00
5,000.00
2,700.00
810.00
180.00
1,012.50
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

9
2,400.00
5,000.00
2,700.00
810.00
180.00
1,012.50
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

10
2,400.00
5,000.00
2,700.00
810.00
180.00
1,012.50
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

11
2,400.00
5,000.00
2,700.00
810.00
180.00
1,012.50
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

12
2,400.00
5,000.00
5,400.00
1,620.00
360.00
2,025.00
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

57,135.00
58,702.50
6,095.40
28,527.90
- 43,588.80 - 15,060.90

58,702.50
28,527.90
13,467.00

58,702.50
28,527.90
41,994.90

58,702.50
28,527.90
70,522.80

58,702.50
28,527.90
99,050.70

58,702.50
28,527.90
127,578.60

63,405.00
95,825.40
223,404.00

E EGRESOS ($)
5
2,400.00
5,000.00
1,800.00
540.00
120.00
675.00
14,400.00
28,800.00
900.00
1,500.00
1,000.00

Total
88,000.00
60,000.00

704,000.00
30,000.00
122,304.00
856,304.00

total
28,800.00
54,320.00
26,400.00
7,920.00
1,760.00
9,900.00
172,800.00
288,000.00
9,000.00
18,000.00
16,000.00
632,900.00
223,404.00

PURIFICADORA DE AGUA
PROYECCION DE COSTOS
COSTOS DEL PROYECTO
CONCEPTO
Energia Electrica
Gasolina
Tapas de garrafon($)
Sello para garrafon
Acido para lavado se sarro (aciplex)
Acido industrial para lavado de garrafon
Mano de obra para operacin
Repartidores con vehiculo
Costos de bolsita
Administracin
Seguros y permisos
Pago de agua
Mantenimiento de equipo

TOTAL

COSTOS

AO

SEMANA/MES/CICLO

1
$28,800.00
$54,320.00
$26,400.00
$ 7,920.00
$ 1,760.00
$ 9,900.00
###
###
$ 9,000.00
$18,000.00
$16,000.00
$ 1,440.00
$ 9,600.00
###

DORA DE AGUA
CION DE COSTOS
AO
$
$
$
$
$

2
30,240.00
57,036.00
27,720.00
8,316.00
1,848.00

AO
$
$
$
$
$

3
31,752.00
59,887.80
29,106.00
8,731.80
1,940.40

$ 10,395.00
###
###
$ 9,450.00
$ 18,900.00
$ 16,800.00
$ 1,512.00
$ 10,080.00

$ 10,914.75
###
###
$ 9,922.50
$ 19,845.00
$ 17,640.00
$ 1,587.60
$ 10,584.00

###

###

AO
$
$
$
$
$

4
33,339.60
62,882.19
30,561.30
9,168.39
2,037.42

$ 11,460.49
$200,037.60
$333,396.00
$ 10,418.63
$ 20,837.25
$ 18,522.00
$ 1,666.98
$ 11,113.20
###

AO
$
$
$
$
$

5
35,006.58
66,026.30
32,089.37
9,626.81
2,139.29

$ 12,033.51
###
###
$ 10,939.56
$ 21,879.11
$ 19,448.10
$ 1,750.33
$ 11,668.86
###

PURIFICADORA DE AGUA
COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS
Mano de obra para operacin
Costos de bolsitas
Administracion
Pago de agua
Mantenimiento de equipo
Seguros y permisos
Repartidores con vehiculo

AO 1
###
$ 9,000.00
$18,000.00
$ 1,440.00
$ 9,600.00
$16,000.00
###

AO 2
$
$
$
$
$

###
9,450.00
18,900.00
1,512.00
10,080.00
16,800.00
###

AO 3
$190,512.00
$ 9,922.50
$ 19,845.00
$ 1,587.60
$ 10,584.00
$ 17,640.00
$317,520.00

TOTAL

###

###

###

COSTOS VARIABLES

AO 1

AO 2

AO 3

Energia electrica
Gasolina
Tapas de garrafon
Sello para garrafon
Acido para lavado de sarro
Acido industrial lavado garrafon

TOTAL

COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
COSTOS TOTALES

$28,800.00
$54,320.00
$26,400.00
$ 7,920.00
$ 1,760.00
$ 9,900.00

$
$
$
$
$
$

30,240.00
57,036.00
27,720.00
8,316.00
1,848.00
10,395.00

$
$
$
$
$
$

31,752.00
59,887.80
29,106.00
8,731.80
1,940.40
10,914.75

###

###

###

AO 1

AO 2

AO 3

###
###
###

### $567,611.10
### $142,332.75
###
###

AGUA
LES
AO 4
$
$
$
$
$

$
$
$
$
$
$

###
10,418.63
20,837.25
1,666.98
11,113.20
18,522.00
###

AO 5
###
$10,939.56
$21,879.11
$ 1,750.33
$11,668.86
$19,448.10
###

###

###

AO 4

AO 5

33,339.60
62,882.19
30,561.30
9,168.39
2,037.42
11,460.49

$35,006.58
$66,026.30
$32,089.37
$ 9,626.81
$ 2,139.29
$12,033.51

###

###

AO 4

AO 5

###
###
###

###
###
###

PURIFICADORA DE AGUA
PROYECCION DE INGRESOS
VENTAS
CONCEPTO
Garrafon de agua
Bolsas de agua
Cubos de hielo

TOTAL

$
$
$

CICLO
704,000.00
30,000.00
122,304.00

AO

AO

2
###
###
###

###
###
###

###

###

DE AGUA

GRESOS
AO

AO

AO

###
$30,603.00
###

###
###
###

###
###
###

###

###

###

PURIFICADORA DE AGUA
ESTADO DE RESULTADOS
CONCEPTOS
( + ) VENTAS
COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
( - ) COSTOS TOTALES
( = ) UTILIDAD BRUTA
( - ) DEPRECIACION
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
( - ) IMPUESTOS
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO

AO 1
$
$
$
$
$
$
$
$
$

856,304.00
514,840.00
129,100.00
643,940.00
212,364.00
54,987.10
157,376.90
15,737.69
141,639.21

AO 2
$
$
$
$
$
$
$
$
$

864,867.04
540,582.00
135,555.00
676,137.00
188,730.04
57,736.46
130,993.59
13,099.36
117,894.23

COSTOS DE DEPRECIACIONES
ACTIVO FIJO

VALOR ORIGINAL

TASA

Planta purificadora, modelo JIM-10, capacidad

500 garrafones/hora, en acero inoxidable
Equipo de osmosis invsersa modelo ROS-HXL12K
Lavadora de garrafones modelo L5, equipada
Equipo de hidroneumatico de 2 hp, con tanque
de presion de 86 galones
Tinaco de 2500 lts, rotomex con inatlacion
Lote de garrafones de plastico
Taponadora de garrafones automatica
Motor reconstruido marca Perkins Fase IVb110
HP
Herreria y acabados

130,800.00

15%

$
$
$

62,551.00
21,900.00
27,300.00

16%
10%
10%

$
$
$
$
$

20,000.00
5,600.00
19,500.00
95,000.00
36,460.00

10%
10%
10%
10%
10%

TOTAL

$ 419,111.00

DE AGUA
ULTADOS
AO 3
$
$
$
$
$
$
$
$
$

873,515.71
567,611.10
142,332.75
709,943.85
163,571.86
60,623.28
102,948.58
10,294.86
92,653.72

AO 4
$
$
$
$
$
$
$
$
$

882,250.87
595,991.66
149,449.39
745,441.04
136,809.83
63,654.44
73,155.38
7,315.54
65,839.85

AO 5
$
$
$
$
$
$
$
$
$

891,073.38
625,791.24
156,921.86
782,713.09
108,360.28
66,837.16
41,523.12
4,152.31
37,370.81

IACIONES
AOS
10.00
10.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
10.00
5.00

DEP ANUAL
$
$
$

13,080.00
6,255.10
4,380.00

$
$
$
$
$
$

5,460.00
4,000.00
1,120.00
3,900.00
9,500.00
7,292.00

$ 54,987.10

VALOR RESCATE
$ 117,720.00
$
56,295.90
$
17,520.00
$
$
$
$
$
$

21,840.00
16,000.00
4,480.00
15,600.00
85,500.00
29,168.00

$364,123.90

PURIFICADORA DE AGUA
FLUJO DE EFECTIVO
CONCEPTOS / AO
( + ) VENTAS
( + ) VALOR DE RESCATE
( = ) INGRESOS TOTALES
COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
( = ) COSTOS TOTALES
COMPRA ACTIVO FIJO
COMPRA ACTIVO DIFERIDO
COMPRA CAPITAL DE TRABAJO
( = ) SALDO FINAL

AO 0
$
$
$
$
$
$

###
###
###
###

AO 1
$

$
$
$

###
###
###
###
###
###

AO 2
$

$
$
$

###
###
###
###
###
###

A DE AGUA

EFECTIVO
AO 3

AO 4

AO 5

$873,515.71
$
$873,515.71
$567,611.10
$142,332.75
$709,943.85
$
$
$
$163,571.86

$882,250.87
$
$882,250.87
$595,991.66
$149,449.39
$745,441.04
$
$
$
$136,809.83

$891,073.38
$364,123.90
###
$625,791.24
$156,921.86
$782,713.09
$
$
$
$472,484.18

PURIFICADORA DE AGUA
PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTOS / AO
VENTAS
COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
COSTOS TOTALES
PUNTO DE EQUILIBRIO $
PUNTO DE EQUILIBRIO %

AO 1
###
###
###
###
###
71%

AO 2
###
###
###
###
###
74%

AO 3
###
###
###
###
###
78%

INTERPRETACION

__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________

E AGUA
UILIBRIO
AO 4
$882,250.87
$595,991.66
$149,449.39
$745,441.04
$717,539.70
81%

AO 5
###
###
###
###
###
85%

_________________________________________________
_________________________________________________
_________________________________________________

PURIFICADORA DE AGUA
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)
TASA DE ACTUALIZACION

AO
AO 0
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
TOTAL

10%

INGRESOS

COSTOS

FLUJO DE
EFECTIVO

TASA
(1+t)-n

$
$ 856,304.00
$ 864,867.04
$ 873,515.71

$
$
$
$

530,699.80
643,940.00
676,137.00
709,943.85

###
###
###
###

1.00000

$ 882,250.87
$1,255,197.28

$ 745,441.04
$ 782,713.09

###
###

0.68301

###

###

0.90909
0.82645
0.75131

0.62092

###
VAN
TIR
B/C

328,046.04
29.46%
1.10

CRITERIO DE DECISIN

_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________

TIR =

TIR =

GUA

D (VAN, TIR, B/C)

INGRESOS
EGRESOS
ACTUALIZADOSACTUALIZADOS
$ 530,699.80
$
$ 778,458.18 $ 585,400.00
$ 714,766.15 $ 558,790.91
$ 656,285.28 $ 533,391.32
$ 602,589.21 $ 509,146.26
$ 779,378.75 $ 486,003.25
###
###

__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________

PURIFICADORA DE AGUA
ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO
De acuerdo a reglas de Operacin 10% como minimo y de hasta el 50% de lo solicitado

PORCENTAJ
E
20%

MONTO SOLICT.
$ 180,000.00

MONTO AHORRAR
$
36,000.00

AO

PAGOS
1
2
3
4
5

7,200.00
7,200.00
7,200.00
7,200.00
7,200.00

MONTO
DE
AHORRO
7,200.00
14,400.00
21,600.00
28,800.00
36,000.00

RO

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Catalogo 2013
Produccion de maiz
Jitomate a campo abierto
Jitomate en invernadero o casa sombra
Melon en invernadero
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Vacas lecheras
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Produccion y engorda de cabras (chivos)
Cabras lecheras
Refaccionaria de motocicletas
Produccion de mojarra tilapia
Miel apicola
Produccion y engorda de cerdos
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Silo
Maiz para silo
Adquisicion de tracto para cultivo de frijol
Tienda de abarrotes
Chile jalapeo a cielo abierto
Cafeteria
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Precios de mayo
5 corridas financ
10 corridas finan
20 corridas finan
Mas de 20 corrid
cotizar al correo

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Industrializacion de tamarindo
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Cultivo y produccion de naranja
Cultivo y produccion de mandarina
Cultivo y produccion de toronja
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Empaque de jitomate
Zarzamora en invernadero
Canola forrajero
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5 corridas financieras: $1,000.00
10 corridas financieras:$2,000.00
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