Вы находитесь на странице: 1из 22

1. Определение института. Функции институтов. Институты и организации.

Во многих случаях ценовой механизм является не бесплатным, а, напротив, неудобным и


дорогостоящим механизмом координации деятельности людей. Институты во многих ситуациях –
более эффективный механизм координации деятельности людей.
Определения институтов, которые встречаются в литературе:
1. Институты определяются как «правила игры», которые определяют поведение организаций
и индивидов в экономике;
2. Институты определяются как культурные нормы, вера, менталитет.
3. Институты определяются как организационные структуры, например, финансовые
институты: банки, кредитные учреждения.
4. Понятие институт может использоваться применительно к личности или к определенному
посту (например, институт президентства).
5. Теоретико-игровой подход: институты как равновесие в игре.
Д.Норт:
«Институты – это «правила игры» в обществе, или, выражаясь более формально, созданные
человеком ограничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми
(политические, экономические и социальные). Они включают неформальные ограничения (санкции,
табу, обычаи, традиции и нормы поведения) и формальные правила (конституции, законы, права
собственности), а также механизмы, обеспечивающие их выполнение».
Достаточным свидетельством наличия института будет регулярное применение санкций по
отношению к тем лицам, которые нарушают правила.
Институты и организации. Институты – правила игры, организации – игроки.
К. Менар: «Организация – это экономическая единица координации, обладающая доступными
определению границами и функционирующая более или менее непрерывно для достижения
определенной цели или совокупности целей, разделяемых членами-участниками». Для организации
характерны:
1. совокупность участников;
2. согласие или несогласие, подразумеваемое, или открыто выраженное относительно целей и
средств организации (контракты, увольнение, забастовки);
3. формальная координация, определяющая структуру с учетом степени ее сложности
(иерархия) правил и процедур (формализацией) и степени централизации принятия решений.
= группа людей, объединенных стремлением сообща достичь какой-либо цели.
Функции институтов: Институты создаются людьми, чтобы обеспечить порядок и сократить
неопределенность обмена. Они обеспечивают предсказуемость поведения людей. Институты
позволяют экономить наши мыслительные способности, так как, выучив правила, мы можем
приспособиться к внешней среде, не пытаясь ее осмыслить и понять. Появляются для решения
проблем, возникающих при взаимодействии людей.

2. Ситуации «невидимая рука» и «дилемма заключенных». Роль достоверных


обязательств. Функции института в ситуации «дилемма заключенных».
Э.Ульман-Маргалит: - ситуация типа «дилеммы заключенных»
- ситуация координации
- ситуация неравенства
Ситуация типа «дилеммы заключенных».
План А «Невидимая рука» если один сознается, то получает 10 лет тюрьмы, а второго
выпускают на волю; если сознаются оба, то каждый получит по 5 лет; если оба молчат – каждый
получит по 1 году.
В
сознаться молчать
сознаться А получает 5 лет А получает 10 лет
А
В получает 5 лет В выходит на свободу
молчать А выходит на свободу А получает 1год
В получает 10 лет В получает 1год
Равновесие по Нэшу – это набор стратегий (одна для каждого игрока) такой, что ни один из
игроков не имеет стимула отклоняться от своей стратегии. Доминирующая стратегия каждого игрока
– молчать. Равновесие по Нэшу – оба игрока получают по одному году. Результат является
стабильным = каждый игрок останется доволен свои выбором после того, как узнает о выборе
второго игрока.

План В «Дилемма заключенных» если никто не сознается – каждый получит по 1 году; если
сознаются оба, то каждый получит по 5 лет тюрьмы; если сознается один, то он выходит на волю, а
второй получается 10 лет.
B
сознаться молчать
А сознаться А получает 5 лет А выходит на свободу
В получает 5 лет В получает 10 лет
молчать А получает 10 лет А получает 1год
В выходит на свободу В получает 1год
Доминирующая стратегия каждого игрока – сознаться. Равновесие по Нэшу – оба игрока
сознаются и садятся в тюрьму на 5 лет – неэффективно по Парето (ни один из игроков не может
улучшить свое положение, не ухудшив при этом положения другого игрока).
Обязательство заслуживающее доверия – «credible commitment». Обязательство будет
надежным, если другая сторона видит, что первая сторона лишена возможности нарушить
обязательство.
Планы А и В как типы социального взаимодействия. Невидимая рука – рынок. А.Смит:
«индивид, стремящийся исключительно к собственной выгоде, направляется невидимой рукой к
результату, который не входил в его намерения. Этим результатом является удовлетворение
интересов общества».
В плане В (дилемма заключенных) следование личной выгоде приводит в социальную
ловушку. Индивидуальный интерес и коллективный интерес здесь находятся в конфликте. Достичь
социально эффективного результата здесь можно, лишь заставив игроков выбрать стратегию,
которая не кажется им привлекательной. Институт принуждает игроков выбирать
непривлекательную для них стратегию.

Институт, который позволяет достичь социально эффективного результата в ситуации


«дилеммы заключенных», включает механизм принуждения к соблюдению правил.
Механизмы принуждения.
Игра «Два пулеметчика»

В
сраж дезертир
А аться овать
сражать 1,1 -2,2
ся Возможные
дезертир 2,-2 -1,-1 решения:
овать А)
Заминировать
подходы к постам, это изменит выигрыши в игре, и взаимная солидарность будет обеспечена.
Б) Ввести строжайшую дисциплину в подразделении, где служат пулеметчики. Игра будет
иметь такой же вид, как и в случае А.
В) Представление о чести. Действует внутренний механизм принуждения (self-
enforcement) и матрица игры принимает следующий вид.

В
А сраж дезертир
аться овать
сражать 1,1 -1,0
ся В ситуации
дезертир 0,-1 -2,-2 типа «дилеммы
овать заключенных»
неэффективность равновесия, являющегося результатом игры, вызывает необходимость в институте,
который принуждал бы игроков выбирать непривлекательную для них стратегию для достижения
социально эффективного результата.
В повторяющихся ситуациях идет процесс обучения, игроки узнают постепенно тот тип
поведения, который они могут ожидать друг от друга, каждый из игроков имеет возможность
наказать нечестного партнера за некооперативное поведение в прошлом, и на этой основе возникают
разделяемые всеми игроками нормы поведения, конвенции, институты, которые позволяют избежать
выигрышей, предсказанных одношаговой игрой.

3. Ситуация координация. Функции института в ситуации координации.


В
Правая сторона Левая сторона
А Правая сторона 1,1 0,0
Левая сторона 0,0 1,1
Два равноценных равновесия по Нэшу, и трудность заключается в том, чтобы осуществить
выбор из этих двух равноценных результатов. Необходим знак, сигнал, который поможет
скоординировать действия. Сигнал - конвенция о правостороннем (или левостороннем движении).
Интересы водителей не противоречат друг другу, они совпадают, поэтому здесь нет необходимости в
принуждении. Для того, чтобы игроки скоординировали свой выбор, нужен какой-то знак, сигнал,
который приведет их в фокальную точку. Фокальная точка – равновесие в координационной игре,
выбираемое всеми участниками взаимодействия на основе общего знания, помогающего им
скоординировать свой выбор. Сигнал может быть установлен в централизованном порядке, путем
указа; может возникнуть эволюционным путем. Институт необходим вследствие множетсвенности
возможных равновесий.

4. Ситуация неравенства. Функции института в ситуации неравенства.


Пастух В
пастбище пастбище
Паст 1 2
ух А пастбище 1 2,2 8,4
пастбище 2 4,8 1,1
Права собственности как институт, возникающий в ситуации неравенства
1) решает проблему координации действий людей;
2) сохраняет существующее неравенство.
Вывод: Необходимость в социальных институтах возникает в тех ситуациях, когда имеется
несколько равновесий (проблема координации), неэффективность равновесия (дилемма
заключенных) или несправедливость равновесия (ситуация неравенства) в тех типах игр, которые
ведут к их возникновению.

5. Институциональная структура общества. Институты формальные и неформальные и


их взаимодействие.
Как провести границу между формальными и неформальными правилами?
Старый институционализм: государство не является необходимой предпосылкой
существования неформальных правил. Неформальные правила не накладывают жестких ограничений
на действия людей, они лишь облегчают жизнь в обществе, делают ее более приятной.
Неформальные правило являются обязательными только в моральном смысле или с точки зрения
приличий и хорошего вкуса.
Новый институционализм. Хайек: «Законный порядок» возникает, когда государство
устанавливает законы и наказывает тех, кто их нарушает. «Спонтанный порядок» возникает, когда
люди вовлекаются в устойчивые модели поведения, поскольку никто из них (или мало кто из них) не
может выиграть, отклоняясь от этих моделей поведения, даже в отсутствие эффективных законных
механизмов сдерживания.
Формальные правила – это правила, записанные в некотором официальном источнике, за
выполнение которых следят специально выделенная группа людей (судебная система, полиция,
репрессивный аппарат). Наличие принуждения со стороны государства - это характерная черта
формальных правил.
Неформальные правила не закрепляются ни в одном официальном источнике, и их
исполнение гарантируется не угрозой законодательных санкций, как в случае с правилами
формальными, а за их исполнением следят не специалисты, а все члены данного общества.
Взаимоотношения между формальными и неформальными правилами.
1. Формальные правила могут находиться в гармонии с правилами неформальными.
Тесная увязка, соответствие формальных правил неформальным нормам поведения
способствует эффективному функционированию организации или всей экономики. Находясь в
гармонии, формальные и неформальные правила взаимно усиливают друг друга.
2. Формальные и неформальные правила могут быть не согласованы друг с другом, в этом
случае люди будут действовать, руководствуясь неформальными правилами, а правила формальные
будут носить церемониальный характер.
3. Формальные правила могут противоречить неформальным, находиться с ними в конфликте.
В этом случае неформальные правила подталкивают людей к сопротивлению правилам формальным.
Подобное состояние конфликта между различными группами правил наиболее отрицательно
сказывается на развитии экономики или организации, поскольку в этом случае значительно
возрастают издержки контроля и принуждения к исполнению неформальных правил.

6. Система общественного контроля. Характеристика механизмов принуждения к


соблюдению правил.
Cистема общественного контроля

Кто контролирует соблюдение


Правила Санкции Система контроля
правил?
Первая сторона личная этика угрызения совести, чувство вины Внутренний контроль
контракты, за
наказание осуществляется исполнением которых
Вторая сторона контракты
пострадавшей стороной следит лицо, которому
дается обещание.
Третья сторона, в том числе: неформальные принуждение со стороны неформальный контроль,
сообщество правила, правила, сообщества, принуждение со контроль со стороны
организация действующие в стороны организации, принуждение организации, правовая
государство организации, закон со стороны государства система
Контролеры могут разнообразными способами объединять свои усилия, и тогда возникают
смешанные системы контроля. Принуждение к соблюдению правил – достоверная угроза заставить
выполнять правила. Суть принуждения – способность налагать издержки различными способами.

7. Неформальные институты. Санкции за несоблюдение неформальных правил.


Неформальные правила не закрепляются ни в одном официальном источнике, и их
исполнение гарантируется не угрозой законодательных санкций, как в случае с правилами
формальными, а за их исполнением следят не специалисты, а все члены данного общества.
Классификация санкций за несоблюдение неформальных правил.
1. Автоматическая санкция – нарушитель наказывается автоматически, без чьего-либо
намеренного вмешательства. Норма, которая поддерживается автоматической санкцией, называется
самовыполняющейся.
2. Вина – внутренняя санкция. Необходимы определенные инвестиции в воспитание человека.
3. Стыд – внешняя санкция за нарушение нормы поведения. Является результатом воспитание
как формального, так и неформального. Требует распространения информации о нарушении.
4.Информационная санкция. Функция нормы заключается не в сдерживании определенного
поведения, а в подаче сигнала. Пустяковое нарушение нормы может сигнализировать о возможной
ненадежности нарушителя как друга или делового партнера. Сигнал – это любое небесплатное
действие, которое позволяет отделить хороший тип от плохого типа. Разделяющее равновесие
(separating equilibrium). В качестве сигнала может выступать стиль одежды, манеры человека, его
речь. Соблюдение правил поведения, этикета связано с издержками. Издержками в данном случае
является время, деньги и физический дискомфорт.
5. Двусторонние санкции, требующие издержек от наказывающей стороны – нарушитель нормы
наказывается действиями лица, пострадавшего от этого нарушения. Не требует распространении
информации о нарушении. Издержки целиком возлагаются на лицо, осуществляющее наказание.
Может возникнуть необходимость в дополнительной системе санкций, применяемой по отношению
к тому, кот уклоняется от своей обязанности наказать нарушителя.
6. Многосторонние санкции, требующие издержек. Информация о нарушении должна быть
распространена среди членов общества. Проблема безбилетника, в наказании участвует много
людей, поэтому возникает необходимость в определенном принуждении лиц, которые должны
осуществлять наказание.

8. Условия эффективности неформальных правил.


Эффективность неформальных правил в регулировании жизни определенного сообщества
зависит от ряда условий . В их числе:
1. Размер социальной группы, в которой эти нормы действуют. Чем меньше группа, тем чаще в
ней повторяются сделки, тем легче определить нарушителя норм и тем ниже издержки тех, кто
подвергает нарушителя наказанию.
2. Величина издержек, которые несет нарушитель, подвергающийся наказанию. Небольшой
размер группы + высокие издержки, которые несет нарушитель
3. Статичный характер общества, в котором действуют неформальные правила. Если общество
меняется быстро, то управление, основанное на нормах, не удовлетворяет потребностей общества.
Социальные нормы изменяются медленно.

9. Заимствование (импорт) институтов и роль механизмов принуждения к соблюдению


правил.
Попытка трансплантации кредитных кооперативов Райффайзен в Ирландии. Преимущества
кооперативов перед банками заключаются в возможности получения информации о заемщике и
возможности применения к заемщикам тех санкций, которые недоступны крупным кредитным
учреждениям. Ирландская среда препятствовала контролю и не поддерживала механизм
принуждения, поэтому информационные преимущества кооперативов не смогли проявиться.
В отличие от формальных правил механизмы принуждения не поддаются заимствованию.

10. Понятие трансакционных издержек и их основные виды.


Оливер Уильямсон: «Трансакция имеет место тогда, когда материальное благо или услуга
пересекают границу сложных технологических процессов. Одна стадия деятельности прекращается и
начинается другая». Джон Коммонс. Трансакция – это «отчуждение или приобретение индивидами
прав будущей собственности на материальные блага».
Трансакционные издержки – это издержки, возникающие при осуществлении трансакций.
Они складываются из затрат ресурсов и затрат времени на совершение сделки, а также из потерь,
возникающих вследствие того, что был заключен неполный или неэффективный контракт. Бакли и
Чэпмен: «Трансакционные издержки – это забавная штука – большая часть из них существует не в
реальности, а … в мирах, которым не удалось стать реальностью». Кеннет Эрроу: трансакционные
издержки – это издержки эксплуатации экономических систем. Трансакционные издержки как
трение в экономике. Дальман: «интеллектуальное содержание концепции трансакционных издержек
сводится к одной идее: потеря ресурсов, вызванная недостатком информации». Стивен Чанг: «В
самом широком смысле слова «трансакционные издержки» состоят из тех издержек, существование
которых невозможно себе представить в экономике Робинзона Крузо».
Впервые введено Р. Коузом в «Теории фирмы».
Виды трансакционных издержек:
- издержки использования рыночного механизма координации деятельности людей - рыночные
трансакционные издержки:
• издержки поиска информации об альтернативах сделки (поиск информации о цене и
партнере);
• издержки измерения количественных и качественных характеристик блага;
• издержки ведения переговоров и заключения контракта;
• издержки контроля за соблюдением контракта со стороны партнеров по сделке и
предупреждения оппортунистического поведения партнеров;
• издержки защиты контракта от посягательств третьей стороны
- издержки внутри фирмы – управленческие или бюрократические издержки, эти издержки
возникают, когда вы пользуетесь правом давать команды внутри организации;
- политические трансакционные издержки – это издержки использования механизма
государства, то есть издержки, связанные с созданием и поддержанием институциональных рамок
общества (издержки создания законов, поддержания механизмов защиты правил, установленных
государством, и т.д.)
Постоянные трансакционные издержки - специфические инвестиции в создание данного
институционального устройства. Переменные трансакционные издержки» - издержки, величина
которых зависит от количества сделок или их объема. Важнейшей особенностью трансакционных
издержек считается то, что они допускают значительную экономию от масштаба, по мере того, как
объем выпуска в трансакционном секторе увеличивается, удельные издержки на одну сделку падают.

11. Рыночные трансакционные издержки. Издержки поиска информации о цене и


партнере.
Виды рыночных трансакционных издержек:
- издержки поиска информации об альтернативах сделки (поиск информации о цене и
партнере);
- издержки измерения количественных и качественных характеристик блага;
- издержки ведения переговоров и заключения контракта;
- издержки контроля за соблюдением контракта со стороны партнеров по сделке и
предупреждения оппортунистического поведения партнеров;
- издержки защиты контракта от посягательств третьей стороны.
- Издержки поиска информации об альтернативах сделки.
Рынок является важным средством минимизации трансакционных издержках получения
информации о цене. Стиве Чанг: «Когда части или компоненты продукта, рассматриваемые
отдельно, не могут явным образом быть использованы сами по себе, договоренность о цене между
производителем и потребителем о цене каждой отдельной детали обнаружит тенденцию быть более
дорогостоящей, чем весь продукт».
Издержки поиска информации о партнере и способы их экономии. Эти издержки складываются
из прямых затрат (на рекламу, визиты к потенциальным клиентам и т. д.) и издержек, которые
возникают косвенным образом при создании организованных рынков (бирж, ярмарок и т. д.). К этой
категории рыночных трансакционных издержек относятся также издержки коммуникации между
партнерами (почтовые расходы, оплата телефонных разговоров и расходы на торговых
представителей).

12. Трансакционные издержки измерения качественных характеристик благ и способы их


экономии.
Измерение качественных характеристик блага проводится до тех пор, пока предельные
издержки измерения не сравняются с предельными выгодами от измерения. Поэтому часть
характеристик блага остаются не выявленными и не измеренными.
Стандартная экономическая теория - две характеристиками блага – количество блага и его
цена. Неоклассическая теория предлагает обойти проблему различий в качестве товаров,
рассматривая два товара одного и того же вида, но различного качества, как два разных товара.
Неоинституциональная теория: Издержки измерения оказывают влияние на выбор типа
контракта, заключаемого сторонами, на организацию рынков и на экономические институты. Если
издержки измерения возрастают, то экономические агенты будут искать такой тип контракта,
который позволит снизить издержки измерения.
Категории товаров или услуг в зависимости от тех трансакционных издержек измерения
качества, которые возникают при их приобретении.
Филипп Нельсон:
1. Блага, оцениваемые в ходе поиска (search goods), их иногда называют поисковыми
товарами;
2. Блага, оцениваемые опытным путем, их иногда называют экспериментальными или
опытными товарами (experience goods);
3. Блага, качество которых сложно измерить и при покупке, и в процессе потребления, и
результаты их использования или потребления становятся известны лишь годы спустя после
покупки или не становятся известны вообще (credence goods) – доверительные товары. (Дарби и
Карни)
Чрезмерное производство информации:
1. Производство информации не той стороной, которая может сделать это наиболее
эффективно;
2. Дублирование производства информации (обе стороны занимаются сбором информации).
3. Преждевременное производство информации, то есть ее производство до того момента, как
она станет необходимой для принятия решения о размещении ресурсов.
Сложившиеся формы деловой практики позволяют избегать дублирования измерения качества,
производить его один раз, что и делает та сторона (продавец или покупатель), которая может сделать
произвести это измерение с меньшими издержками. Некоторые формы деловой практики,
позволяющие минимизировать трансакционные издержки, связанные с измерением качественных
характеристик блага.
Гарантии:
Окончательное измерение осуществляет потребитель в процессе эксплуатации блага. Полная
цена блага для покупателя = цена товара + трансакционные издержки измерения качества товара.
Продавец, который продает свой продукт с гарантией, может повысить цену не только на
ожидаемые издержки по ремонту, но и на некоторую величину, эквивалентную издержкам измерения
качества блага покупателем.
Контракты с долевым участием (share contracts). Измерение качества ex ante
затруднительно для обеих сторон. Авторский гонорар малоизвестных писателей устанавливается в
этом случае в виде определенного процента от суммы продаж. Контракт с долевым участием
позволяет снизить необходимость в исследовании рынка, и ошибка ограничивается определением
долей участия в вознаграждении. Проблемы со стимулами в контрактах с долевым участием.
Торговая марка (brand name) Торговые марки используются в тех случаях, когда трудно
осуществить как измерение в момент покупки, так и предоставление гарантий по обмену или
ремонту дефектных материалов. Фирменный знак подает сигнал о том, что производитель не
допускает отклонений в качестве выпускаемого товара и осуществляет контроль качества на стадии
производства, и поэтому производители могут полагаться на производимые им измерения.
Метод «подавления информации » или «кот в мешке». Товар можно определить как
неоднородный, если его потребители будут затрачивать ресурсы, отбирая товар среди товаров такого
же рода, на которые установлена единая цена. «Избыточное измерение» (oversearching).
Пример первый: торговля картофелем. Продажа картофеля в пакетах по 3 кг. Этот механизм
экономии трансакционных издержек измерения работает только в том случае, если продавец
обладает хорошей репутацией, если он в состоянии убедить покупателя в том, что последний делает
случайный выбор из приемлемого распределения, и что продавец не продает ему просто хороший
картофель по цене отличного. Различные виды рыночной практики способствуют этому: инвестиции
в торговую марку, в рекламу или репутацию, зависимость бизнеса продавца от повторяемости сделок
с покупателем, обеспечение третьей стороной (например, государством) некоторых
профессиональных стандартов и т.д.
Пример 2. Продажа необработанных алмазов монополией Де Бирс. Минимизируются
расточительные усилия по оценке качественных характеристик блага, предотвращается
дублирование этих усилий обеими сторонами сделки. Запрет на любые переговоры и возможность
быть вычеркнутым из списка покупателей подавляет стимулы покупателей к сортировке камней.
Кроме того, все покупатели могут быть уверены, что другие покупатели не отсортировали себе
лучшие камни, и им не нужно тщательно проверять алмазы, чтобы застраховать себя от обмана.

13. Типы товаров: поисковые, экспериментальные и доверительные.


Категории товаров или услуг в зависимости от тех трансакционных издержек измерения
качества, которые возникают при их приобретении.
Филипп Нельсон:
1. Блага, оцениваемые в ходе поиска (search goods), их иногда называют поисковыми
товарами; качество товаров можно установить путем осмотра, предшествующего осмотру
2. Блага, оцениваемые опытным путем, их иногда называют экспериментальными или
опытными товарами (experience goods); качество блага можно однозначно уяснить только в процессе
потребления (консервы)
3. Блага, качество которых сложно измерить и при покупке, и в процессе потребления, и
результаты их использования или потребления становятся известны лишь годы спустя после
покупки или не становятся известны вообще (credence goods) – доверительные товары. (Дарби и
Карни) ремонт, медицинское обслуживание.

14. Издержки ведения переговоров и заключения контракта.


Если затратить на переговоры слишком много времени и ресурсов, то в ходе этих переговоров
может быть растрачена вся выгода от сделки. Стороны могут значительно выиграть, если им удастся
заключить сделку, то в основном споры идут по поводу того, как поделить эту совместную выгоду –
кооперативный излишек.
Игра «Борьба полов» (The battle of sexes)
жена
концерт футбол
муж концер 2;3 0;0
т
футбол 1;1 3;2
Равновесие по Штакельбергу достигается, когда лидер играет лучшую стратегию, зная, что
другой игрок выберет лучший ответ на его ход. Один из игроков объявляет о своем решении и дает
гарантии, что он сдержит свое обещание, например, высказывает достоверные угрозы (credible
threat).
Чем определяется достоверность угрозы? Достоверность угрозы зависит от того, есть ли у
стороны, ее высказывающей альтернатива данному контракту.
Если стороны становятся все более зависимыми друг от друга их способность высказывать
достоверные угрозы уменьшается.
Переговоры по Гоббсу: люди достаточно редко бывают настолько разумны, чтобы прийти к
соглашению о том, как поделить кооперативный излишек (общий выигрыш сторон от обмена). При
переговорах выгодно скрывать информацию о своей резервной цене. Для оптимизации необходим
институт, который диктовал бы условия контракта. Это может конкурентный рынок или третья
сторона (у Гоббса это правитель).
В
Раскрыть информацию Не раскрывать информацию
Раскрыть информацию 5;5 0;10
Не раскрывать информацию 10;0 1;1
Стандартные или типовые договоры как средство экономии трансакционных издержек ведения
переговоров.

15. Издержки контроля за исполнением контракта.


Оливер Уильямсон. Оппортунистическое поведение можно определить как поведение
индивида, который стремится получить одностороннюю выгоду за счет партнера, уклоняясь от
соблюдения условий контракта. Стандартная экономическая теория предполагает простую степень
следования собственной выгоде. Обман невыгоден. Оппортунистическое поведение - сильная степень
следования собственной выгоде. Никто из экономических агентов не может быть уверенным до
конца, что его партнер не воспользуется его уязвимым положением, например, при изменении
обстоятельств. Слабая степень следования собственной выгоде - подчинение личных интересов
индивида интересам общества. Утопические теории. Издержки оппортунистического поведения – это
издержки, связанные с трудностями постконтрактного контроля поведения участников сделки. Они
складываются из потерь от оппортунистического поведения и затрат на его предотвращение.
Издержки оппортунистического поведения – это издержки, связанные с трудностями контроля
поведения сторон контракта. Они складываются из потерь от оппортунистического поведения и
затрат на его предотвращение.
«Естественное состояние человечества» (state of nature) - изначальное природное состоянии
человеческой жизни до принятия ею каких-либо организационных форм.
1. уязвимость владения;
2. отсутствием гарантий соблюдений
договорных обязательств в тех сделках, в которых исполнение сторонами своих обязательств не
происходит одновременно.
Необходимым условием реализации обмена, который имеет последовательный, а не
одновременный характер является создание надежных обязательств, а это становится возможным,
если надежной будет угроза санкций за неисполнение контракта.
Частные механизмы защиты контракта в отсутствие третьей стороны
1. заложник (hostage); «Заложник» – это нечто, что представляет ценность для В, и что он
передает А, который вернет «заложника», как только В исполнит то, что обещано им. «Заложник»
даже может не передаваться А, он может оставаться у В, при этом сдерживание от нарушения
соглашения будет действенным, если у А есть возможность уничтожить «заложника», который
представляет ценность для В. Лучший вариант заложника – «безобразная принцесса». «Заложник»
должен обладать следующим свойством – его можно было бы вернуть в тот момент, когда В
исполняет свое обещание. «Заложник» не должен иметь рыночной ценности и не должен
представлять ценности для А, А должен иметь сильное желание вернуть «заложника» В, как только
тот исполнит свое обещание. Когда А берет залог, он должен доверять заявлению В о ценности этого
залога для него, но ведь А потому и требует залога, что не доверяет обещаниям В. Это недостаток
этого способа гарантии выполнения обязательств, поскольку остается риск оппортунистического
поведения
2. обеспечение (collateral), В может предоставить А какое-то имущество в обеспечение своих
обязательств перед А, и для того, чтобы это обеспечение могло полностью защитить А от нарушения
обязательств со стороны В, ценность этого имущества должна быть равна ценности обещанного
исполнения. Но в этом случае возникает проблема, которая является зеркальным отражением
проблемы в случае с залогом. Появляется риск оппортунизма со стороны А – держателя
обеспечения
3. самовыполняющееся соглашение (self-enforcing agreement) Это соглашение, в котором не
предусмотрена защита контракта третьей стороной. Самовыполняющееся соглашение – это
соглашение, в котором при нарушении одной из сторон условий соглашения единственным выходом
для другой стороны является его расторжение. В случае самовыполняющегося соглашения у
продавца оказываются связанными руки потому, что при нарушении условий соглашения, он
лишается будущих доходов. Эти доходы, которые он может получить в результате продолжения
сделки, в этом соглашении выполняют роль «заложника». «Заложник» такого типа устраняет
опасность оппортунизма, потому что в данном случае судьба залога зависит исключительно от
решения стороны, которая его предоставляет, то есть от должника. «Связывание рук» также имеет
свои недостатки. Если выгоды от нарушения соглашения будут больше, чем издержки (издержками
будет потеря будущих доходов), то должника, связавшего себе руки, удержать от нарушения
обязательств не удастся
4. эмоциональное и психологическое объединение сторон (emotional union), при котором ни
одна из сторон не может отделить свои интересы от интересов другой стороны. Риск оппортунизма
при обмене с неодновременным исполнением сторонами своих обязательств существует потому, что
стороны интересы сторон расходятся. Если бы этого расхождения не было, то оппортунизма не
возникало бы. Примером соглашения, значительно снижающего опасности обмена, может служить
заключения брака. Объединение интересов сторон уничтожает то «естественное состояние», в
котором находились стороны
5. многосторонняя репутация.

16. Самовыполняющееся соглашение и идея «заложника».


самовыполняющееся соглашение (self-enforcing agreement) Это соглашение, в котором не
предусмотрена защита контракта третьей стороной. Самовыполняющееся соглашение – это
соглашение, в котором при нарушении одной из сторон условий соглашения единственным выходом
для другой стороны является его расторжение. В случае самовыполняющегося соглашения у
продавца оказываются связанными руки потому, что при нарушении условий соглашения, он
лишается будущих доходов. Эти доходы, которые он может получить в результате продолжения
сделки, в этом соглашении выполняют роль «заложника». «Заложник» такого типа устраняет
опасность оппортунизма, потому что в данном случае судьба залога зависит исключительно от
решения стороны, которая его предоставляет, то есть от должника. «Связывание рук» также имеет
свои недостатки. Если выгоды от нарушения соглашения будут больше, чем издержки (издержками
будет потеря будущих доходов), то должника, связавшего себе руки, удержать от нарушения
обязательств не удастся
«Заложник» – это нечто, что представляет ценность для В, и что он передает А, который вернет
«заложника», как только В исполнит то, что обещано им. «Заложник» даже может не передаваться А,
он может оставаться у В, при этом сдерживание от нарушения соглашения будет действенным, если
у А есть возможность уничтожить «заложника», который представляет ценность для В. Лучший
вариант заложника – «безобразная принцесса». «Заложник» должен обладать следующим свойством
– его можно было бы вернуть в тот момент, когда В исполняет свое обещание. «Заложник» не
должен иметь рыночной ценности и не должен представлять ценности для А, А должен иметь
сильное желание вернуть «заложника» В, как только тот исполнит свое обещание. Когда А берет
залог, он должен доверять заявлению В о ценности этого залога для него, но ведь А потому и
требует залога, что не доверяет обещаниям В. Это недостаток этого способа гарантии выполнения
обязательств, поскольку остается риск оппортунистического поведения

17. Механизм репутации как средство предотвращения оппортунистического поведения.


Защита контрактов с помощью механизма репутации.
Двусторонний механизм репутации: сторона, чьи права были нарушены, отвечает на это
нарушение прекращением сотрудничества. При двустороннем механизме репутации выигрыши для
игрока В, который должен оправдать доверие, должны в данной сделке быть выше, чем выигрыши,
которые могут быть предложены ему в других сделках. Работает только в повторяющихся
взаимодействиях, поэтому для его работы очень важна высокая степень вероятности продолжения
сделки.
Многосторонний механизм репутации: игрок В, который должен оправдать доверие,
сотрудничает, не с одним игроком А, а со многими. При многосторонней репутации важно, чтобы все
игроки А знали о поведении игрока В в прошлом, и чтобы все А учитывали это прошлое поведение
при принятии решений о том, чтобы доверять В.
Недостатки механизма многосторонней репутации.
1. Иногда бывает трудно решить, действительно ли одна из сторон вела себя
недобросовестно. Проблема распространения информации.
2. Санкции в данном случае должны осуществляться всеми членами данного сообщества, иначе
механизм репутации не будет действовать. Проблема безбилетника.
Возникает необходимость в создании специальной организации, поддерживающей механизм
репутации с помощью положительных или отрицательных стимулов, которые она будет создавать для
своих членов.

18. Роль правовой системы в защите контрактов.


Защита контрактов посредством правовой системы.
Цель правовой защиты контрактов - создание условий для межвременного обмена.
Правовая система включает
- законодательные органы и само законодательство;
- агентов (адвокатов, судей, арбитров, посредников и т.д.)
Недостатки правовой системы как механизма защиты контрактов:
- Судебные процедуры обременительны, громоздкие, требуют много времени и средств;
- Правовые нормы имеют общий характер и могут быть плохо приспособлены к определенной
отрасли;
- Правовые нормы не учитывают изменения технологии и других аспектов, имеющих
существенное значение для решения дела;
- Судьям может не хватать специальных знаний при решении конфликтов, которые возникли в
связи с техническими вопросами;
- В международных конфликтах у судей не хватает власти, чтобы реализовать судебное
решение.
- Нельзя не учитывать возможность коррупции, личный интерес судей и политическое влияние
со стороны властей.

19. Трансакционные издержки и основные типы экономического обмена: характеристика


институциональной структуры основных типов обмена (по Д.Норту).
1. Персонализированный обмен. Основан на мелком производстве и местной торговле.
Участники такого обмена достаточно часто совершают сделки друг с другом, поэтому им хорошо
известны характеристики друг друга и обмениваемых благ. Трансакционные издержки низкие.
2. Неперсонализированный (обезличенный) обмен без защиты контрактов третьей стороной.
Неперсонализированный обмен, основные черты:
- характеристики товаров, услуг и поведение агентов существенно различаются между собой;
- обмен имеет временную протяженность, передача товаров и денег не совпадают во времени;
- сделки не повторяются многократно.
Возрастают Трансакционные издержки измерения и возникает проблема обеспечения
выполнения условий контракта, поскольку эффективность механизма репутации снижается.
Проблема контроля поведения агента и ведения переговоров и защиты товаров в пути и в чужой
стране.
3. Неперсонализированный обмен с защитой третьей стороной – государством. Наиболее
значительная экономия средств достигается за счет того, что за исполнением контрактов следит
третья сторона – государство, которое устанавливает права собственности и следит за соблюдением
контрактов. Защита со стороны государства не бывает идеальной, стороны пользуются любой
возможностью сделать деловые отношения более персонализированными.

20. Понятие контракта в неоинституциональной экономической теории.


Контракт в юридическом смысле. Договор в гражданском праве – соглашение двух или
нескольких лиц об установлении, изменении и прекращении гражданских прав и обязанностей.
Термином договор обозначают также гражданское правоотношение, возникшее из договора, и
документ, в котором изложено содержание договора, заключенного в письменной форме.
Контракт в экономическом смысле. Контракты в экономической теории рассматриваются не
только как чисто рыночные договоры, господствующие на рынке совершенной конкуренции, но и
как «отношение», которое стороны стремятся поддерживать. Договоренности могут быть неявными,
подразумеваемыми, не выраженными словами и не зафиксированными в документе, за которым
стоит сила закона.

21. Ограниченная рациональность и неполнота контракта.


Что мешает заключению совершенного контракта (complete contract)?
1. Ограниченность предвидения человека, который не может учесть все непредвиденные
обстоятельства. Всегда могут произойти события, которые стороны даже не могут представить в
момент заключения контракта.
2. Издержки осуществления расчетов и заключения договоров.
3. Неточность и сложность языка, которым написаны договоры.
4. определенная деятельность или информация, оказывающая существенное влияние на
выгоду, которую получают стороны, может оказаться не наблюдаемой третьей стороной и не
поддающейся проверке в суде.
Требования к полному контракту очень строгие. Неполные контракты позволяют сторонам
гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно они таят в себе проблему
несовершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность постконтрактого оппортунизма.
Ограниченная рациональность экономических агентов (bounded rationality) Г.Саймон: люди не
могут решать мгновенно, точно и без издержек сложные проблемы, находить математически
оптимальное решение сложных проблем. Они могут вести себя намеренно рационально, что не
означает, что результат будет оптимальным.
Поиск удовлетворительного (приемлемого) варианта (satisficing).

22. Асимметрия информации и оппортунистическое поведение. Виды


оппортунистического поведения.
Асимметрия информации – покупателю и продавцу известно разное количество информации,
имеющее отношение к сделке. Сторона, обладающая большим объемом информации, может
выиграть, если воспользуется своим информационным преимуществом.
Типы оппортунистического поведения:
1. покупателю неизвестны качественные характеристики блага, имеет место асимметрия
информации, носящая название «скрытые характеристики» (hidden characteristics), которая может
привести к неблагоприятному отбору (adverse selection) ;
2. скрытые действия (hidden action)/скрытая информация (hidden information) - которые
приводят к моральному риску (moral hazard) той стороны, которая обладает информацией;
3. скрытые намерения (hidden intentions) партнера по сделке таят в себе опасность
третьего вида оппортунистического поведения – вымогательства (hold-up).

23. Специфичность ресурсов, синергические эффекты, присвоение квазиренты и


вымогательство.
Специфичность ресурсов и ее влияние на выбор формы контракта. Если ресурс
представляет интерес для многих производителей, и его рыночная ценность мало зависит от того, где
он используется, то это ресурс общего назначения. Специфическим называется ресурс, который в
случае прерывания сделки не может быть использован в других проектах без ущерба для своей
экономической ценности. О мере специфичности ресурса можно судить по тому, насколько
сократится ценность ресурса при его использовании в другом месте.
Виды специфичности ресурсов:
1. Специфичность местоположения (site specificity);
2. Специфичность физических активов (physical asset specificity).
3. Специфичность человеческого капитала (human asset specificity.
4. Специфичность целевых или «предназначенных» активов (dedicated assets).
5. Специфичность временная (temporal specificity).
6. Специфичность репутации, торговой марки (brand name specificity).
Специфичность ресурсов и вымогательство. До заключения сделки экономический агент
сталкивается с большим количеством продавцов, и у него есть возможность выбора, однако после
заключения контракта конкурентные отношения сменяются отношениями двусторонней монополии,
если осуществляются инвестиции в специфические для данной сделки инвестиции в физические
или человеческие активы. Этот переход Уильямсон назвал фундаментальной трансформацией.
Вымогательство – это такая форма оппортунистического поведения, которая возникает после
заключения сделки и суть которой состоит в перераспределении квазиренты, при котором ущемляются
интересы одной из сторон, осуществившей специфические инвестиции.
Квазиренту можно определить следующим образом: это разница между доходом фактора при
его использовании в данном месте и доходом при его альтернативном наилучшем варианте
использования. Квазирента может быть экспроприирована, а владелец не будет извлекать фактор из
данной сферы его использования.

24. Неблагоприятный отбор и методы его предотвращения.


Внешний эффект: Своим решением попытаться продать автомобиль плохого качества,
экономические агенты оказывают влияние на складывающееся у покупателей впечатление в
отношении качества «среднего» автомобиля, продаваемого на рынке. Это приводит к понижению
цены, которую покупатели готовы платить за «средний автомобиль» и таким образом наносит ущерб
людям, которые пытаются продать хороший автомобиль.
Способы решения проблемы неблагоприятного отбора
Подача сигнала. Сигнал - это наблюдаемая характеристика индивида или блага, которая
может быть изменена. Виды сигналов: гарантии, штрафные санкции в договорах, капиталовложения
в торговую марку, реклама, которая кажется неинформативной. Качество сигнала зависит от тех
ресурсов, которые были инвестированы в него. Диплом об образовании как сигнал на рынке
труда (М. Спенс, 1973)
Просеивание. Понятие «просеивание» характеризует действия стороны, которая не обладает
частной информацией с целью разделения различных типов информированной стороны с
соответствии с определенными характеристиками. Джоан и Стивен Сэлоп. Оплата труда,
возрастающая по мере увеличения стажа работы как метод просеивания с целью сокращения
текучести работников.

25. Моральный риск и методы его предотвращения.


Моральный риск – это действия экономических агентов по максимизации их собственной
полезности в ущерб другим в ситуациях, когда они не ощущают полностью последствий (или не
пользуются полными выгодами) своих действий вследствие неопределенности и неполноты
контрактов, которые препятствуют возложению всего ущерба (или получению всех выгод) на
соответствующего агента.
Моральный риск со скрытой информацией Если лицо, обладающее необходимой для
принятия решения информацией, имеет интересы, отличающиеся от интересов лица, принимающего
решение, то это лицо может быть заинтересовано в том, чтобы не предоставлять полную и точную
информацию, имеющую существенное значение для принятия решения, и пытаться использовать
информационное преимущество для того, чтобы повлиять на принятие выгодного для себя решения.
Моральный риск со скрытыми действиями. Когда покупатели не могут проконтролировать
качество товара или услуги, которые они приобретают, то поставщики имеют стимулы к тому, чтобы
поставлять товары низкого качества и предоставлять услуги с минимальными усилиями, без
должного усердия и заботливости.
Ситуации, в которых возникает моральный риск, характеризуются сочетанием определенных
условий:
1. интересы исполнителя и заказчика не совпадают, исполнитель преследует свои
собственные интересы в ущерб интересам заказчика;
2. исполнители застрахованы от неблагоприятных последствий своих действий.
3. заказчик не в состоянии осуществлять полный контроль и совершенное принуждение.
Способы предотвращения морального риска.
1. Контроль за действиями агента.
2. Стимулирующие контракты. Использование этого способа предотвращения морального
риска может быть ограничено следующими факторами:
а) поведение агента нередко лишь частично влияет на результат и трудно выделить влияние
именно деятельности агента на конечные результаты Подобный же эффект возникает, если
результаты определяются поведением агента, но их нельзя точно измерить.
б) возможности заключения стимулирующих контрактов ограничены степенью склонности
агента к риску.
3. Добровольное принятие агентом более жестких условий (bonding). Агенты как бы вносят
залог, который теряют, если обнаруживается, что их поведение отклоняется от интересов
принципала.
4. Принцип «сделай сам». Не всегда возможно отказаться от агентских услуг и все сделать
самому, или возможно потерять выгоду от специализации и разделения труда

26. Отношения принципала и агента. Агентские издержки.


Проблема возникает здесь из-за асимметрии информации, которая складывается при наличии
двух условий:
- деятельность агента не поддается непосредственному наблюдению принципала;
- о деятельности агента невозможно судить по ее конечным результатам.
Издержки агентских отношений складываются из следующих компонентов:
-издержек контроля со стороны принципала;
-издержек исполнителя, связанные с добровольным принятием более жестких условий,
например, издержки по внесению залога;
-остаточных потерь, которые представляют собой размер потерь принципала от решений агента,
которые отклоняются от решений, которые принял бы сам принципал, если бы обладал информацией
и способностями агента.

27. Типы контрактов (классический, неоклассический и отношенческий) и


альтернативные дискретные структуры управления сделками: рынок, гибридные формы и
иерархия.
1. Классический контракт. двусторонний договор, основанный на действующих юридических
правилах; отношения между сторонами обезличенные, четко определены и прекращаются после
завершения сделки; устных договоренностей классический контракт не признает; участия третьей
стороны договор не предусматривает; решение спора происходит в судебном порядке; компенсация
осуществляется преимущественно в денежной форме; рыночные альтернативы являются
инструментом защиты каждой стороны классического контракта от оппортунистического поведения.
Структура управления классическим контрактом – рынок.
2. Неоклассический контракт. договор о принципах сотрудничества; личные отношения
играют важную роль; источником дополнительной ценности является непрерывность сделки; меньше
значения придается цене и качественным характеристикам на стадии заключения контракта, и тем
больше внимания уделяется правилам, которые будут регулировать отношения сторон,
приспособление сторон к непредвиденным обстоятельствам и прекращение отношений;
характерные черты неоклассического контракта:
1. Неоклассический контракт может определять механизм адаптации к непредвиденным
обстоятельствам (в частности, создание совместного комитета).
2. Неоклассический контракт может создавать некоторую зону толерантности, то есть зону, где
происходит разделение риска.
3. Контракт может предусматривать раскрытие информации, например, о непредвиденных
изменениях издержек.
4. Неоклассический контракт содержит условия, предусматривающие обращение к третейскому
судье, а не в суд.
Механизм решения споров – третейский судья, роль суда заключается в том, что он
рассматривается как инстанция, в которую обращаются в самую последнюю очередь. Трудовое
соглашение как неоклассический контракт.
Структура управления сделкой, которая соответствует неоклассическому контракту – это
гибридная (смешанная форма) ( О.Уильямсон,1991) Для гибридных форм характерна комбинация
сильных рыночных стимулов и координации, включающей некоторые формы административных
отношений. В гибридных формах достигается компромисс между интенсивностью стимулов и
возможностью приспосабливаться к непредвиденным обстоятельствам.
Примеры гибридных форм:
- долгосрочные контракты;
- эксклюзивные дилерские контракты;
- связанные продажи (tie-in-sales);
- фрэнчайзинг.
Степень специфичности ресурсов при неоклассическом контракте промежуточная.
Необходимость поиска гарантий специфических инвестиций.
3. Отношенческий или имплицитный контракт. Отношенческий контракт – это
долгосрочный контракт, в котором неформальные условия преобладают над формальными.
Отправной точкой приспособления к непредвиденным обстоятельствам в отношенческом контракте
служит весь опыт взаимодействия сторон, который был накоплен за все время их сотрудничества.
При отношенческом контракте ни суды, ни арбитр не обеспечивают эффективного разрешения
споров. Частный порядок решения споров (private ordering). Способ организации сделки при
отношенческом контракте – это иерархия, административное управление в рамках одной
организации.
Примеры: типы контрактов в отношениях между Фишер Боди и Дженерал Моторс; выбор типа
контракта с поставщиками узлов и деталей автомобильными компаниями Дженерал Моторс и
Тойота.

28. Влияние институциональной среды на выбор типа контракта.

29. Гибридные формы институциональных соглашений: проблемы гарантий выполнения


контракта.
Структура управления сделкой, которая соответствует неоклассическому контракту – это
гибридная (смешанная форма) ( О.Уильямсон,1991) Для гибридных форм характерна комбинация
сильных рыночных стимулов и координации, включающей некоторые формы административных
отношений. В гибридных формах достигается компромисс между интенсивностью стимулов и
возможностью приспосабливаться к непредвиденным обстоятельствам.
Примеры гибридных форм:
- долгосрочные контракты;
- эксклюзивные дилерские контракты;
- связанные продажи (tie-in-sales);
- фрэнчайзинг.

30. Роль доверия в контрактных отношениях.


Виды доверия:
1. «доверие к договору» (сontractual trust) - соблюдении каждой стороной устных или
письменных договоренностей;
2. «доверие к компетенции» партнера (сompetence trust) - относится к ожиданиям, что партнер
достаточно компетентен, чтобы выполнить свои обязательства;
3. «доверие к доброй воле» партнера (goodwill trust) - относится к взаимным ожиданиям
партнеров, что их контрагент будет готов пойти им навстречу, сделать больше, чем от него
формально ожидается.
Гамбетта: Когда мы говорим, что доверяем кому-то или кто-то заслуживает доверия, то мы
неявно подразумеваем, что вероятность того, что это лицо предпримет действия, которые выгодны
нам или, по крайней мере, не нанесут нам ущерба, достаточно высока для того, чтобы рассматривать
возможность участия в каких-либо формах сотрудничества с ним.

31. Коуз Р. о причинах возникновения фирмы и ее границах.


Ценовая система не нуждается в фирме как в институте, чтобы решить проблему распределения
риска. Коуз объясняет существование фирмы экономией на трансакционных издержках.
Координация деятельности внутри фирмы заменяет рыночную координацию, когда Трансакционные
издержки использования ценового механизма становятся незначительными.
Причины возникновения фирмы: ценовой механизм, координирующий деятельность людей на
рынке, не является бесплатным. Когда издержки, связанные с его использованием, становятся
слишком высокими, тогда рыночный механизм заменяется другим механизмом координации,
основанным на системе команд и указаний.
Недостатки: не обсуждает проблемы, возникающей после заключения контракта; собственник и
управляющий соединяются в одном лице. Достоинства: первым дал ответ на вопрос о возникновении
фирмы, не выходя за рамки стандартной экономической теории, пользуясь ее основными понятиями.

32. Теория фирмы Алчиана и Демсеца.


Уделили основное внимание постконтрактной стадии сделок. Возникновение объясняют
выгодами от работы командой (используется несколько типов ресурсов, синергия, ресурсы не
принадлежат одному лицу). Основная проблема – проблема измерения вклада отдельный членов. Из-
за отсутствия прямой связи между вкладом и вознаграждение у работников появляется стимул к
отлыниванию от работы. Источник в небесплатности информации и связанных с этим издержках
определения вклада каждого члена команды в общий результат, а также в склонности каждого члена
команды максимизировать свою полезность.
Появляется некий центральный агент, который контролирует членов команды. Чтобы быть
заинтересованным в добросовестном исполнении своих функций, центральный агент должен
получить право на остаточный доход. У центрального агента имеются еще два правомочия: право
контроля (увольнять и нанимать работников) и право продажи фирмы.
Достоинства: обратили внимание на проблему стимулов; сравнили различные типы фирм на
основе анализа структуры прав собственности. Недостатки: не позволяет объяснить границ фирмы;
не проводят различий между обычными рыночными контрактами и теми, которые заключаются
внутри фирмы.

33. Уильямсон о границах вертикальной интеграции.


Рассматривает фирму как один из способов организации сделки, лежит идея о неполноте
контрактов, об ограниченной рациональности экономических агентов и особой роли специфических
активов при выборе формы контракта и соответствующего способа организации сделки.
Разница между издержками производства «для себя» и затратами, связанными с закупкой
компонента на рынке всегда положительная величина. По сравнению с рынком фирмы всегда
находится в менее выгодном положении с точки зрения производственных затрат. По мере того, как
товары становятся все более специфическими, экономия, получаемая внешним поставщиком в
результате агрегирования многих заказов, не может быть реализована и разница между издержками
производства «для себя» и затратами, связанными с закупкой компонента на рынке стремится к
нулю. Когда продукция стандартная, то разница в управленческих расходах при использовании
механизма фирмы и механизма рынка велика, так как трансакционные издержки использования
рынка низкие: не нужно искать гарантий выполнения контракта, принимать дополнительные меры
предосторожности - на рынке есть большое количество поставщиков и опасность вымогательства
фирме не угрожает.
Преимущество подхода Уильямсона : он более адекватно определяет природу и основные
факторы, влияющие на величину трансакционных издержек, которые возникают в отношениях
между двумя независимыми, не интегрированными фирмами.
Недостаток подхода Уильямсона: в его теории остается невыясненным вопрос о том, каков же
этот механизм гарантирования контракта, который применяется в фирме.

34. Подход с позиций теории прав собственности. Теория фирмы Гроссмана и Харта.
Собственник активов обладает остаточными правами контроля активов, т.е. правом принимать
решения обо всех способах использования активов, которые не противоречат заключенному
контракту, законам, обычаям. Когда нет возможности заключить совершенный контракт,
собственность служит источником власти.
Выгоды от интеграции заключаются в том, что усиливаются стимулы поглощающей фирмы к
тому, чтобы осуществлять специфические для данной сделки инвестиции. Ее остаточные права
контроля возрастают, поэтому она сможет получить большую часть излишка, который будет создан
этими специфическими инвестициями. Издержки интеграции: стимулы поглощаемой фирмы к
осуществлению специфических для данной сделки инвестиций снижаются, и это является
издержками интеграции. Поглощаемая фирма обладает теперь более ограниченными остаточными
правами контроля, и поэтому получит меньшую долю в возросшем излишке, созданном ее
собственными специфическими инвестициями
Достоинства: предлагают формализованную версию теории фирмы и позволяют делать
предсказания относительно структуры прав собственности в фирме в зависимости от характеристик
активов. Недостатки: не рассматривает координационные проблемы, которые не связаны со
стимулами; не рассматривает подробно стимулы работников (рассматриваются лишь в сочетании с
контролем); не учитывает ограниченность финансовых ресурсов.

35. Анализ организаций с позиций теории прав собственности.


Частнопредпринимательская фирма.
Собственник частнопредпринимательской фирмы обладает полным набором прав
собственности:
а) правом на остаточный доход фирмы.
б) правом нанимать и увольнять членов команды, то есть правом контролировать фирму.
в) правом продажи первых двух прав, то есть правом продажи фирмы по ее текущей рыночной
стоимости, которая представляет собой текущую ценность ожидаемых будущих остаточных доходов,
которые можно получить за весь период существования фирмы.
Сравнительные преимущества этой формы предприятия :
а) здесь не возникает проблемы общей собственности и, следовательно, отсутствует проблема
безбилетника;
б) нет проблем, связанных с отношением принципала и агента;
в) не существует проблем мотивации, поскольку у предпринимателя сильные стимулы к тому,
чтобы эффективно управлять предприятием.
Сравнительные недостатки:
а) Прежде всего это проблема недостаточного инвестирования.
б) высокие издержки несения риска: по сравнению, например, с диверсифицированным
портфелем акционера это предприятие более рискованное. Недостаток инвестиций обуславливает
также недостаточную диверсификацию производства, что также повышает риски данного
предприятия.
в) серьезные трудности с внешним инвестированием, поскольку для кредиторов
финансирование этих предприятий представляется рискованным, так как ответственность заемщика
ограничивается его имуществом.

36. Регулируемые фирма.


Если государство регулирует норму прибыли на капитал, то предприятия проявляют склонность
к выбору комбинации используемых ресурсов, которая более капиталоемкая, чем та комбинация,
которую они выбрали бы в отсутствие регулирования. Увеличивается количество используемого
капитала. В этом проявляется так называемый эффект Эверча-Джонсона.

37. Государственная фирма.


Действия управляющих государственных предприятий нельзя оценить на фондовом рынке,
контроль со стороны собственников (налогоплательщиков) за поведением управляющих ослаблен,
так они лишены права продать свою долю в капитале государственных предприятий, а рынок
оказывается не заинтересован в судьбе этих предприятий из-за невозможности их поглощения

38. Фирма с рабочим самоуправлением.


Рабочие одновременно являются собственниками (югославская экономика 60-70х гг). выбраны
коллективом рабочий совет принимал все основные решения, касающиеся производства, инвестиций,
занятости, найма и увольнения работников. Право на долю в остаточном доходе имели все члены
команды. Основная цель – максимизация заработной платы работников.
Директор предприятия занимает промежуточное положение между работниками и
чиновниками.
Проблема выбора между заработной платой и инвестициями.
Рабочие избегали дальнейшее увеличение состава работников + недостаточное инвестирование
(направляли все в фонд заработной платы) → рост безработицы.

39. Открытая корпорация, оппортунизм управляющих и механизмы его предотвращения


и контроля.
В акционерной фирме происходит расщепление пучка правомочий и появление права
оперативного управления и контроля как относительно самостоятельного правомочия, которое
закрепляется за наемным управляющим.
Внутренний контроль акционеров ослаблен. Проблеме коллективных действий и появление
безбилетников. Стратегия «выход» ( exit) и стратегия «голос» (voice).
Оппортунистическое поведение управляющих:
- потребление на рабочем месте
- стремление увеличить объем контролируемых ресурсов, в том числе
• инвестиции в неприбыльные проекты,
• не стремятся выплачивать дивиденды акционерам,
• реализация любимых проектов управляющих
способы предотвращения: рынок готовой продукции; фондовый рынок (акционеры имеют
право продать свои акции); рынок слияний и поглощений (снижение курса акций делает компанию
легкой добычей для поглощения, а поглощение приводит к смене руководства компании): покупка
акций, тендерное предложение, путем голосования по доверенности; рынок труда управляющих.

40. Модели корпоративного контроля (англо-американская и германо-японская).


Между германской и японской системами корпоративного контроля много общего:
1) Относительно слабая зависимость от внешних рынков капитала;
2) Незначительная роль индивидуального владения акциями;
3) Значительная роль институциональной и внутрикорпоративной собственности, часто сильно
концентрированной;
4) Относительно постоянные и надежные поставщики капитала;
5) Совет директоров, включающий специалистов и инсайдеров со знанием фирмы и отрасли;
6) Относительно высокая роль банков как финансистов, советников и управляющих;
7) Основной упор на заработную плату и бонусы, как средство вознаграждения управляющих,
а не на премирования опционами и наградными акциями, как средство стимулирования;
8) Провозглашенная защита интересов всех лиц, связанных с компанией (stakeholders), а не
только интересов акционеров (shareholders) компании.
9) Отсутствие рынка корпоративного контроля.
Сравнительные преимущества и недостатки различных моделей корпоративного
контроля. Система корпоративного контроля, основанная на сильном фондовом рынке,
рассматривается как более гибкая и в большей степени приспособленная для рискованных
проектов. Японо-германская модель позволяет снизить роль банкротства и нестабильности, хотя и
ценой отказа от наиболее рискованных и возможно, более выгодных проектов.

41. Понятие прав собственности. Права собственности в теории права и экономической


теории.
Отсутствие безопасности владения в «естественном состоянии человечества». Экономический
обмен между людьми становится возможным, только когда люди обладают правами на
обмениваемые блага, эти права осознаны ими и между людьми существует согласие относительно
закрепленных прав, и он становится чрезвычайно сложным, когда права собственности четко не
определены.
Права собственности (property rights)– это отношения между людьми, которые возникают
вследствие ограниченности ресурсов и относятся к их использованию. Система прав собственности –
это «совокупность методов предоставления конкретным индивидам «полномочий» выбирать любой
способ использования конкретных благ из класса не запрещенных способов использования этих
благ» (А.Алчиан).
С точки зрения экономической теории, права собственности – это признанное обществом
право производить определенные действия.
Права собственности определяют нормы поведения людей (формальные и неформальные) в
отношении ограниченных благ, которые люди должны соблюдать или нести издержки, связанные с
наказанием за несоблюдение этих правил. Использование ресурсов, не разрешенное владельцем прав
собственности, будет незаконным или новаторским, если действующие права собственности не
охватывают эти новые способы использования ресурсов.
Континентальное право: право собственности является неограниченным и неделимым. Право
собственности относится только к материальным объектам. Считается, что собственник имеет
неограниченное право распоряжения той вещью, которой он владеет (если его действия не
противоречат другим законам и не нарушают прав третьих лиц). Общее право: допускает
раздробление собственности на какие-либо объекты на частичные правомочия отдельных лиц. 1.
использовать; 2. потреблять; 3. истощать; 4. разрушать; 5.улучшать; 6. разрабатывать; 7.
преобразовывать; 8 продавать; 9. дарить; 10. завещать; 11. закладывать ресурс; 12. сдавать в аренду.
Перечень, которым пользуются экономисты:
- право пользования (usus);
- право получать доход, приносимый вещью (usus fructus);
- право изменять форму вещи и ее субстанцию (abusus);
- право передавать вещь другим лицам по взаимосогласованной цене.

42. Спецификация прав собственности и их размывание. Пучок прав собственности и


расщепление прав собственности.
Спецификация прав собственности (specification of property rights) означает определение
субъекта собственности (кто владеет?), объекта собственности (что является предметом владения?) и
способ наделения собственностью. Недостаточная спецификация прав собственности снижает
экономическую ценность имущества. Набор правомочий, которыми обладают собственники
ограничен. Владельцы не могут использовать государственную систему защиты своей
собственности. Они вынуждены защищать ее сами, а это связано с большими издержками –
ограниченные ресурсы расходуются не на то, чтобы приумножить богатство, а на то, чтобы
сохранить его.
Неполнота спецификации прав собственности называется «размыванием» (attenuation) прав
собственности. Спецификация прав собственности идет до тех пор, пока дальнейший выигрыш от
преодоления их «размытости» уже не будет окупать связанные с этим издержки. В экономике всегда
существуют ресурсы с размытыми или не установленными на них правами. Может иметь место когда
права собственности неточно определены и плохо защищены, когда слабое государство не в
состоянии обеспечить их защиту; когда быстрые экономические перемены приводят к изменению
ценности благ и идет борьба за распределение богатства. Неоинституционалисты говорят о
размывании когда государство устанавливает некоторые пределы исключительным правам
собственности. Государство нарушает право индивида пользоваться благом, получать доход или
обменивать благо. Любое ограничение прав собственности снижает ценность ресурса и меняет
условия обменаю
Расщепление прав собственности. Любой товар представляет собой не только сумму
физических характеристик блага, но и связанных с ними прав и ограничений. Чем шире набор прав,
связанных с данным товаром, тем выше его полезность.
Права собственности часто бывают расщеплены или рассредоточены, и каждое из правомочий,
входящее в пучок прав собственности (the bundle of rights) может быть предметом обмена. После
того, как совершится обмен, права, соединяются в новые пучки и ценность блага меняется в
зависимости от того, какие права вошли в новый пучок. В результате обмена возможно
возникновение таких пучков, которые максимизируют совокупную ценность ресурса. Возможно
лишь при условий, что трансакционные издержки не препятствуют обмену прав. В противном случае
издержки заключения сделки помешают перераспределению прав и первоначальное распределение
прав будет влиять на эффективность производства.

43. Общедоступная собственность и проблема чрезмерной эксплуатации ресурсов.


Доступ открыт всем, и никто не может быть исключен из пользования ресурсом. Принцип
«первый занял – первый воспользовался». Имеет место если ресурс не является ограниченным, если
издержки по установлению и защите индивидуальных прав собственности выше, чем от
установления этих прав.
Трагедия ОС. Возникает всегда, когда лицо принимающее решение, совершает действие,
которое приносит выгоду ему самому, но создает при этом существенные внешние эффекты для
других, так что общие потери при этом превышают выгоды от этого действия. (каждый пастух
увеличивает поголовье скота до тех пор, пока стоимость выпуска, получаемого от коровы превышает
цену коровы). Индивиды, использующие общий ресурс, имеют слабые стимулы к долгосрочным
инвестициям в сохранение и умножение ресурса. Решения: установление частных прав; решение
принимается единовластным правителем; введение налога или установление квот; неформальные
правила, регулирующие использование ресурса.

44. Режим коммунальной собственности.


Исключительными правам на ресурс обладает определенная группа людей. Может возникнуть
проблема «безбилетника» при обеспечении защиты ресурса от других лиц. Необходимо принять
правила, ограничивающие использование ресурса, и создать институциональную структуру,
обеспечивающую выполнение этих правил. Проблема ограничения использования ресурса решается
с помощью социальных норм, обычаев, табу. Возможно возникновение проблем со стимулами
отдельных членов группы, которые имеют важные поведенческие последствия. Проблема
недостаточного использования ресурса, поскольку каждый член группы будет снижать свой
трудовой вклад, рассчитывая на других. Если будет выбран принцип распределения дохода в
соответствии с затратами усилий, то снова возникает проблема чрезмерного использования ресурса,
которая приведет к его истощению. Неустойчивость возрастает с ростом численности группы и
снижение ее однородности.
Участники осознают потенциальные выгоды и риски; в группе действую нормы взаимности и
доверия; группа относительно стабильна; участники группы планируют жить и работать в данном
месте в течение длительного времени; участники используют правила принятия коллективных
решений; могут создать достаточно точный и дешевый механизм контроля и наказания.

45. Режим государственной собственности.


Из доступа к ресурсам исключены все лица, которые не являются гражданами данного
государства. Все граждане государства как частные лица также исключены из доступа к
государственным ресурсам. Государственной собственностью управляет бюрократия, а
проконтролировать ее сложно. Процедура принятия решения по оперативному управлению ею
чрезвычайно сложна. Возможности контролировать чиновников весьма ограничены, поэтому права
собственности фактически превращаются в частные. Формально ресурсы могут находиться в гос.
Собственности, в то время как фактически может действовать режим как свободного доступа, так и
коллективной или частной собственности.
46. Режим частной собственности. Факторы, влияющие на установление частных прав
собственности.
Собственник может исключить всех других лиц из пользования ресурсом. Обеспечивается
исключительность права получения плодов, приносимых активом. Положительные и отрицательные
результаты своей деятельности собственник ощущает на себе. Исключительность права отчуждения
собственности, передачи ее другим лицам по взаимно согласованной цене.
Факторы, которые имеют значение для установления прав частной собственности:
1.Величина потерь, вызванных тем, что ресурс находится в общей собственности.
2.Характер переговорного процесса, в ходе которого происходят институциональные
изменения или величина трансакционных издержек, возникающих при решении проблемы общей
собственности. Зависит от серьезности перераспределительного конфликта.
3.Величина издержек спецификации и защиты прав собственности. Зависит от характеристик
ресурса, на который устанавливаются права собственности (мобильный или стационарный ресурс).

47. Наивная теория прав собственности (Демсец).


объясняет возникновение или, наоборот, отсутствие прав собственности издержками и
выгодами исключения других лиц из доступа к ресурсу, а также издержками внутреннего
управления в том случае, если индивиды сообща владеют собственностью. Если ценность ресурсов,
находящихся в общей собственности, возрастает, то люди, скорее всего, установят исключительные
права собственности на ресурс.
Недостатки: предполагает, что права собственности возникают, потому что это выгодно
государству; не учитывает политических процессов; не учитывает разноообразиярежимов
собственности.

48. Теория групп со специфическими интересами (Олсон).


пытается объяснить структуру прав собственности в различных отраслях как результат
взаимодействия между группами, преследующими свои интересы на политическом рынке. Наличие
общего интереса не создает стимула для индивидуального действия в интересах группы. Слишком
малая вероятность того, что действия именно этого человека определят победу или поражение
данной группы, а также возможность пользоваться всеми преимуществами в случае победы, не платя
за них, и приводят к тому, что типичный индивид, который ведет себя рационально и преследует
свой личный интерес, не будет принимать участия в коллективных действиях в интересах любой
большой группы или класса.
Возможность коллективного действия:
1. Малое число индивидов или фирм в группе с общим интересом;
2. Наличие избирательных стимулов.

49. Теория рентоориентированного поведения.


Рентоориентированное поведение – это попытка индивидов увеличить свое собственное
богатство, внося при этом отрицательный вклад в чистое богатство общества. Это означает, что часть
ресурсов будет расходоваться не на производительные цели, а на изменение структуры прав
собственности в пользу этой группы с целью получения излишка в виде ренты. Общество несет при
этом убытки двух видов: потери вследствие введения неэффективных прав собственности и
сокращение объема производства в обществе из-за непроизводительного расходования средств
(ресурсы эти будут направлены на получение ренты)

50. Внешние эффекты и права собственности. Теорема Коуза.


Если действия одной стороны влияют или могут повлиять с определенной вероятностью
повлиять на благосостояние другой стороны, то в этом случае говорят, что действия одной стороны
создают внешний эффект для другой стороны. Понятие внешних эффектов охватывает как законную,
так и незаконную деятельность. Могут быть положительными, т.е. приносящими пользу другой
стороне, и отрицательными – причиняющими вред другой стороне (причинение неудобств,
загрязнение окружающей среды, опасное поведение, использование общедоступного ресурса,
полезная деятельность, обращение с вещами, взятыми в аренду). Почти во всех случаях
существование и величина внешних эффектов зависит от решений, принимаемых обеими сторонами.
Внешние эффекты являются причиной провалов рынка. Государство вводит налог на лиц,
создающих внешние эффекты, величина которого такова, чтобы после его уплаты частные издержки
данной стороны были равны социальным издержкам ее деятельности.
Теорема Коуза. Если права собственности четко определены и вытекающие из них правомочия
можно свободно обменять, а также если трансакционные издержки равны нулю, то размещение
ресурсов будет эффективным и неизменным, каким бы ни было первоначальное распределение прав
собственности. Решению проблемы внешних эффектов путем заключения соглашений могут
помешать высокие трансакционные издержки. При нулевых трансакционных издержках
эффективный результат достигается независимо от законодательного распределения прав
собственности. Когда трансакционные издержки блокируют ведение переговоров и препятствуют
достижению договоренности, эффективность использования ресурсов будет определяться начальным
распределением прав собственности.

51. Объяснение феномена государства: теория насилия, теория общественного договора и


теория государства Д. Норта.
Контрактный подход (Джон Локк) рассматривает возникновение государства как некий
первоначальный контракт: права индивида на определенные ресурсы признаются другими
участниками договора в обмен на его отказ от притязаний на ресурсы других лиц. Роль государства
в этом подходе сводится к тому, что оно выступает как некая третейская сторона, гарантирующая
соблюдение условий первоначального общественного договора. В этой теории государство возникает
в целях получения экономии от масштаба.
Гоббс - первоначальное состояние человечества как ситуация типа «дилеммы заключенных»,
войны всех против каждого. Государство в этой теории возникает для того, чтобы общество не
деградировало в состояние войны. Эти теории видят в государстве орудие господствующей группы
или класса. Основная функция государства заключается в том, чтобы получать доход путем его
перераспределения от граждан государства в пользу правящей группы или класса.
Различие этих подходов: контрактная теория предполагает равное распределение потенциала
насилия, а теория эксплуатации предполагает его неравное распределение.
Норт: «Государство – это организация со сравнительными преимуществами в осуществлении
насилия, распространяющаяся на определенный географический район, границы которого
определяются ее властью над налогоплательщиками. Сущность прав собственности заключается в
праве на исключение, и организация, обладающая сравнительными преимуществами в насилии,
оказывается в состоянии специфицировать и защитить права собственности». Норт представил
государство в виде правителя, цель которого - максимизировать свое богатство или свою
полезность. отличительные черты:
1.Государство обменивает ряд услуг, которые можно назвать «защита и правосудие» на налоги.
2. Государство имеет право взимать налоги и при этом оно пытается вести себя как
дискриминирующий монополист.
3. Монопольная власть правителя, которая проявляется в его возможностях увеличивать налоги
и произвольно менять права собственности, ограничена
Кто может выступать в качестве конкурента правителя?
а). соседние государства;
б). претенденты на власть внутри страны.
Перед правителем стоит двоякая цель: с одной стороны он должен создать такую структуру
прав собственности, которая позволила бы ему максимизировать свой собственный доход; с другой
стороны, он должен создать эффективный набор прав собственности, чтобы максимизировать доход
общества. Правитель стремился к максимизации своей полезности в краткосрочном плане, а в
долгосрочном плане общество проигрывало. Установленные правителем правила тормозили
экономический рост. Это противоречие, по мнению Норта, и явилось причиной того, что в
большинстве стран не удавалось поддерживать устойчивый экономический рост. Два вида
ограничений, с которыми сталкивается правитель: конкурентное ограничение и ограничение,
связанное с наличием трансакционных издержек.
1. Первое ограничение приводит к тому, что правитель будет избегать установления таких прав
собственности, которые ущемляют интересы влиятельных граждан.
2. Второе ограничение связано с тем, что эффективные права собственности могут приводить к
более высокому доходу в обществе, но более низким доходам для правителя из-за высоких
трансакционных издержек сбора этих налогов.

Вам также может понравиться