JJ Mois Anne

Confrence UBM
Projet Ble 2
Socit Gnrale

Pierre ALOUGES
Date: 07/06/2007

Socit Gnrale : La banque de dtail hors de France

Europe

Bassin
Mditerranen

Bulgarie
Chypre
Croatie
Gorgie
Grce
Moldavie
Montngro
Rpublique Tchque
Roumanie
Russie
Serbie
Slovaquie
Slovnie

Algrie
gypte
Jordanie
Liban
Maroc
Tunisie

Afrique
Bnin
Burkina Faso
Cameroun
Cte dIvoire
Ghana
Guine
Guine quatoriale
Madagascar
Mauritanie
Sngal
Tchad

Outre-Mer
Antilles Franaises
Nouvelle Caldonie
Polynsie Franaise
Runion / Mayotte

Prsence du Groupe Socit Gnrale dans le Maghreb

ALGERIE
Socit Gnrale Algrie
(2000)
Contrle Groupe

100 %

22 Agences

MAURITANIE
Socit Gnrale Mauritanie
(2007)
Contrle Groupe 51%

1 Agence

MAROC

TUNISIE

Socit Gnrale Marocaine de

Banques

Union Internationale de Banques

(2002)

(1962)
Contrle Groupe

53,01 %

221 Agences

Contrle Groupe

52,3 %

87 Agences
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Contexte Ble 2 : Enjeux stratgiques et difficults

Ble II nest pas une rforme rglementaire parmi dautres mais une
formidable opportunit stratgique. Cest un projet :
transversal qui descend en profondeur dans lorganisation de la banque
ayant des enjeux stratgiques sur toutes les activits de la banque (dans
la banque de dtail comme dans la banque de financement et
dinvestissement)
et des impacts forts sur le pilotage stratgique de la banque
(risques/fonds propres)

Ble II requiert la construction dune norme machine dont chaque

rouage doit avoir la prcision de lhorlogerie Suisse :
La rforme est elle-mme extrmement complexe
Le projet a t men dans un contexte rglementaire mouvant
Les choix de la Banque dans ce contexte difficile sont extrmement
structurants
Lensemble des chantiers doit couvrir de manire exhaustive les
domaines touchs par la rforme et chaque chantier doit tre gr en
cohrence avec les autres.
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Quelques clefs de russite

Lancer, trs tt, une rflexion sur la vie qui va avec Ble II
Pilotage financier et pilotage des risques
Ble II, le mariage de raison entre la Direction des Risques et la
Direction Financire
Impacts organisationnels
Impacts commerciaux

Dvelopper la culture de rating sans attendre les outils cible

Recruter les comptences rares et ncessaires (modlisateurs)

Quelques clefs de russite

Mettre niveau les processus oprationnels et outils existants sans

attendre les dtails de la rforme
Identification et collecte des engagements
Collecte des dfauts et des pertes
Gestion des garanties

Mettre niveau les rfrentiels et sassurer de leur cohrence

Lancer un plan qualit des donnes mobilisant tous les acteurs

Ncessit danticiper Ble II et ses consquences

pour en tirer une vritable valeur ajoute
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Le projet : construction du SI Ble 2

Positionnement et rythme de mise en uvre de larchitecture

Ble II dans larchitecture globale du SI de la banque
Ble II, un acclrateur pour la modernisation du SI de la
banque
Positionnement des traitements centraux et des traitements
locaux
Traitement et gestion des engagements: en central pour
le ligne ligne et en local pour les pools retails
Positionnement des calculateurs: en central,.., mais
quelques exceptions
Niveau de sophistication des calculs
Rejets / complments / substitution: quilibre trouver
entre la volont doptimiser les calculs et le dlai de mise
en uvre / fiabilisation
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Le projet : organisation et pilotage

Trouver le juste quilibre entre un pilotage global et un agenda

commun dfini au niveau du Groupe, et des Entits responsables
de leur adaptation Ble II
Des ambitions, des rythmes, des enjeux diffrents
Prvoir tous les chantiers contribuant un vritable programme de
transformation
La conduite du changement et le bon positionnement des
actions dcides, un facteur de succs cl
Sappuyer sur une direction gnrale forte pour imposer aux entits
quelques dcisions cl
Savoir sarrter
Ladaptation de la Banque Ble II ne sarrtera pas avec la fin
du projet
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Le SI avant Ble 2

APPLICATIONS METIERS
Systmes de
Notation

Engagements

Garanties
collatraux

Provisions

Lia

ENTITES
sse
sC

om

pt

ab

le
s

APPLICATIONS DE COLLECTE
Base Notation

Crdits
classiques

Oprations
de march

COMPTA

Systme conso.

SYSTEMES CENTRAUX

RATIO COOKE
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Le SI aprs Ble 2

APPLICATIONS METIERS
Systmes de
Notation

Engagements

Garanties
collatraux

Provisions

Lia

ENTITES
sse
sC

om

pt

ab

le
s

RESTITUTIONS AUX BRANCHES

APPLICATIONS DE COLLECTE
Base Notation

Crdits
classiques

TRAITEMENTS CENTRAUX BALE II

2CRC

Systme conso.

Calculateur
Calcul ratio rglementaire

Restitutions Internes

Restitutions Externes
COREP

SYSTEMES CENTRAUX

COMPTA

Oprations
de march

PILIER III

RATIO COOKE
en priode de parallel
run
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Pilotage de la qualit des donnes

Branches
Applications Mtiers
Actions DataQuality

Tiers

Oprations de Financement
Oprations de Marchs
Collatraux / Notations

Pilotage

Rejets

Applications de Collecte
Tableaux de bord
identification
de la non Qualit

Fichiers danalyse
rejets, dgradation
et forage

Central

COLLECTE

MRP

Base Notation

TBQE

Sentinelle

Pilotage

Rgles Gestion
Qualit

Rejet

Calculateur
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Ble 2 : projet facettes multiples

Toutes les filiales doivent conduire deux projets

Leur contribution au projet Ble 2 du Groupe SG qui rpond la
dclinaison Europenne des rgles Ble 2
La mise en place du rglementaire Ble 2 tel que dclin par les
autorits de tutelle de leur pays de localisation

Les diffrences entre les deux peuvent rsider dans :

Les primtres de consolidation
Les chances et mthodes
Les national discretions

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Ble 2 : projet facettes multiples

Les choix du Groupe SG sont de traiter :

Les risques de crdit et de march en IRBA.
Les risques oprationnels en AMA .
Nanmoins, compte tenu de la quantit importante de modles
dvelopper, certains portefeuilles peu significatifs vus du Groupe
seront traits en standard dans un premier temps.

Le traitement en parallle Cooke/Ble 2 est en cours, le ratio Ble 2

devient officiel en janvier 2008.

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Les pistes de capitalisation

Capitaliser sur les documentations

Utiliser des modles dvelopps par le Groupe pour le calcul
du ratio local

Autant que faire se peut, adopter des mthodes de calcul

cohrentes pour le ratio Groupe et le ratio local
Utiliser des mmes donnes pour le ratio local et le ratio
Groupe
R-utiliser le plus possible les rsultats dj calculs par le
calculateur central
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Relations avec les rgulateurs

Chaque entit du Groupe est en relation avec son rgulateur

La Commission Bancaire Franaise informe les rgulateurs
Host

Rgulateur Home

Groupe SG

Rgulateur Host

Filiale pays
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