REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA ASAMBLEA NACIONAL COMISION PERMANENTE DE FINANZAS I,

Caracas, 24 de marzo de 2010

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La Comisi6n Permanente de Finanzas, recibi6 de la Secreta ria de la Asamblea Nacional, el PROYECTO DE LEY ORGANICA DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL, aprobado en Primera Discusi6n por la Asamblea Nacional, en Sesi6n Ordinaria del dia 16 de marzo de 2010, mediante oficio ANC 191/10 de fecha 16 de marzo de 2010 de los corrientes, a efecto de su estudio y elaboraci6n de Informe para su Segunda Discusi6n.

Tambien, la Comisi6n Permanente de Finanzas, realiz6 todas las disposiciones previstas en el articulo 211 de la Constituci6n de la Republica Bolivariana de Venezuela y del articulo 143 del Reglamento Interior y de Debates de la Asamblea Nacional, referido a los procedimientos de consulta durante Ja formaci6n, discusi6n 0 aprobaci6n de Jeyes.

EXPOSI'CJON DE MOTIVOS

Las instituciones financieras presentan areas de accion cornun y retos coincidentes, al realizar funciones de lntermediacion, prestacion de servicios financieros y cualquier otra actividad, relacionada con el manejo, aprovechamiento e inversi6n del ahorro, las cuales deben repercutir en la mejora de las condiciones de vida de la poblaci6n y garantizar el acceso a todos los ciudadanos y ciudadanas, en el marco de una transparente gesti6n e inspirados en el esplritu de inclusion que contempla la Constitucion Bolivariana.

Es estrateqico para el desarrollo del pais el que se asegure la orientaci6n de los recursos financieros, captados por las instituciones que integran el Sistema Financiero Nacional, hacia el financiamiento de la produccion agroalimentaria, al sector enerqetico, la solucion al problema de la vivienda y a cuaJquier otra actividad productiva 0 de servicios de la economia real.

Para ello, el Estado Venezolano, ordena y supervisa el Sistema Financiero Nacional, como habilitaci6n legal de las disposiciones constitucionales de requlaclon y supervision integral del sistema a objeto de adaptarlo a las nuevas realidades, maximizando la eficacia y eflciencia, para lograr una justa distribuci6n de la riqueza mediante una planificaci6n estrateqlca, dernocratica, particlpativa y de consulta abierta. En esta oportunidad, la Asamblea Nacional propone el siguiente proyecto de Ley Orqanica del Sistema Financiero Nacional.

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En el Primer Titulo dell Proyecto de ley se desarrolla el marco general de requlaclon, supervision y control de 'las lnstituciones del Sistema Flnanclero Nacional por un orqano rector que se encarga de vigi.larla correxion efectiva del sistema entre si y can tcdos las sectores que comprenden la econamfa real, popular y comunal.

Este organa rector establecera la partlcipacion ciudadana en el control y vigilancla de los servicios prestados y en 13 evaluacion de la gestion financiera. Protepera los derechos de sus usuaries y no usuaries y prornovera la calaboraci6n can las sectores de laeconornla productive, popular y comunal, toda ella dentro de una sana lnterrnediacion financiera.

Asimisrno, velara por el fortalecimiento y sostenibiHdad de la red financiera de dichas instituciones, en sus diferentes formas de orqanizacion, para la extension de los serviclos financieros hacia los sectores excluidos ..

Par ultimo, en este primer titulo, se establecen condiciones para apoyar y salVaguardar la sustentabilidad, permanencia y equidad de las instituciones que 10 conforman.

En el Segundo Titulo, Primer Capitulo, se define la conforrnacion del Sistema Financ.iero lNacional el cual estara integrado por instituciones publicas, privadas, comunales y de cualquier otra forma de orqanizacion que operan en el sector bancario, en el sector asegurador, en el mercado de valores y en cualquier otro sector 0 grupo que a juiclo del organa rector deba formar parte de este.

EI Proyecto de Ley define el funcionamiento de cada uno de :108 sectores que integran el Sistema Financiero Nacional, con la finalidad de que sola realicen las actividades estrictamente inherentes a la naturaleza de la funcion autorizada. Se prohibita, mediante leyes, reglamentos y normativas, que las empresas integrantes del sector realicen operaciones que no esten definidas dentro de sus competencias legales.

Asimismo, en este Proyecto de Ley se deja abiertala posibiHdad de que se incluyan otras instituciones publicas, privadas, comunales y de cualquier otra forma de orpanizacion que a juicio del orqano rector deban formar parte de este sistema, con el' fin de organizar una platafarma para el fortalecimiento y la creaclon de instituciones que den apoyo a las iniciativas comunitarias, que canalicen el ahorro con miras hacia la mejora de sus condiciones socio-econornicas presentes y futuras, asi como la prevision ante los eventos no esperados.

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Se atribuye como responsabilidad directa del organa rector la coordinacion de las acciones necesarias, por los entes de requlaclon de los diferentes sectores que integran el Sistema Financiero Nacional, para alcanzar los objetivos de infraestructura social y productiva previstos en el Plan de Desarrollo Econ6mico y Social. De esta manera, estos entes contribuyen con el desarrollo arm6nico de la economia nacional, con el fin de generar fuentes de trabajo, un alto valor agregado nacional, elevar el nivel de vida de la poblaci6n, fortalecer la soberania econ6mica del pais y aumentar el esfuerzo de la lucha contra la pobreza.

En el Segundo Capitulo del Segundo Titulo, se enumeran las funciones del organa rector, denominado Organo Superior del Sistema Financiero Nacional (OS FIN) encargado de la requlacion, supervision, control y coordinacion de las instituciones que conforman el sistema.

Organo adscrito a! Ministerio con competencia en las Finanzas, quien supervisara su funcionamiento y 10 dotara con los recursos que necesita para el ejercicio de sus funciones.

EI organa rector como organismo superior del Sistema Financiero Nacional, tendra la normativa legal necesaria para el buen y transparente ejercicio de sus funciones, adem as contara con un regimen sancionatorio que garantice el cumplimiento de sus normas para proteger los derechos constitucionales de los usuarios, no usuaries, instituciones publicae, privadas, comunales y de cualquier otra forma de orqanizacion.

Las primeras funciones del Organo Superior del Sistema Financiero Nacional se refieren a sus fines supremos como ente de estudlo y evaluacion del impacto de las actividades del sistema sobre las condiciones econornico-flnancieras del pais, con observancia de su estabilidad, sostenibilidad y tratamiento de sus principales riesgos.

EI Organo Superior del Sistema Financiero Nacional tambien es un ente de consulta sobre estos temas ante el Ejecutivo Nacional y hara seguimiento a los aspectos inherentes al Sistema Financiero Nacional establecidos en el acuerdo de politicas que el Banco Central de Venezuela y el Ejecutivo Nacional suscriban.

En el cumplimiento de sus fines el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional coordinara la actuacion de los entes reguladores del sistema en aras de evitar distorsiones en la intermediacion financiera de los entes supervisados. Asimismo, flscallzara y propondra

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mejoras de profesionalizaci6n, suministro de recursos y de fortalecimiento etico a'i personal que labora en losentes reguladores ..

Mas especfficamente, se contempla la creaci6n de planes de capacitaci6n y concientizaci6n etica del trabaiador y trabajadora del Sistema Financiero Nacional, dotandole de herramientas para afrontar los retos actuates y futures conel adecuado nivel de compromise y transparencia.

Es tarnblen competencia del Organa Superior del Sistema Financiero Nacional la armonizaci6n del conjunta de leyes relacionadas can el sistema para que apoyen el cambia estructural que persigue el Ejecutivo NacionaL

Asimismo, corresponde alOrqano Superior del Sistema Financiero Naclonal vigilar que las instituciones del sistema cumplan con los niveles exigidos de liquidez y solvencia patrimonial deflnidos par los entes reguladores.

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En curnplnnlento de los preceptos de la Constitucion de la Republica Bolivariana de Venezuela.vel Organa Superior del Sistema Financiero Nacional, promueve la creaci6n de normas y requlaciones para impedir cualquier practica discriminatonia 811 acceso de 'las personas naturales y juridicas hacia las distintas actividades financieras.

EI Organa Superior del Sistema Financiero Nacional evaluara la efectividad e impacto de los niveles de financiamiento del sistema sabre los sectores prioritarios de la economia y sefialara formulas para su mejora.

Tarnbien, supervisara la ejecucion de planes de divulgaci6n, por parte de los entes reguladores, de las actividades que realizan las instituciones financieras; prornovera norm as para la participaci6n de los ciudadanos y ciudadanas en el seguimiento de la gesti6n financiera y la contraloria social, por ser estes quienes conocen en detalle las carencias 0 limitaciones en las politicas de captaci6n del ahorro y del financiamiento.

En aras de promover el desarrollo regional equilibrado, el Organa Superior dell Sistema Financiero Nacional, estirnulara la creaci6n y el fortalecimiento de instiluciones dirigidas a la atenci6n financiera de las comunidades, promoci6n del ahorro e inversion, en funci6n de las politicas de promoci6n de las actividades productivas emprendidas por el Estado y que

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requieren la activaci6n de las comunas y su eficiente socializaci6n con las instituciones financieras orientadas haciaeste fin.

Ante la amenaza de mecanismos inescrupulosos de captacion del ahorro de los ciudadanos y ciudadanas, el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional, estirnulara programas de comunicaclon y denuncia de elementos perversos de intermediaci6n financiera fuera de las actividades autorizadas por los entes de regulaci6n.

Es igualmente responsabilidad del Organo Superior del Sistema Financiero Nacional vigilar que se incluyan, en el cuerpo norrnatlvo que regula el sistema, medidas para prevenlr la legitimaci6n de capitales provenientes de actividades lllcitas de cualquier fndole.

Astrnisrno, recopllara informacion para observar y vigilar la correspondencia entre la polftica monetaria y econornica con las pollticas de colocaci6n de fondos excedentarios del Estado en el Sistema Financiero Nacional.

Tarnbien fiscalizara el cumplimiento de las prohibiciones establecidas por los entes reguladores del sistema sobre la existencia de grupos financieros entre los sectores que conforman el sistema, para el cuidado y resguardo del ahorro nacional y la especializaci6n de funciones de cada tipo de instituci6n, en condiciones de equidad y transparencia. Asimismo, constatara el seguimiento de los entes reguladores para hacer cumplir estas prohibiciones.

Finalmente, el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional, en un ambiente de eficiencia, transparencia y justicia, adernas debe participar de forma activa en las iniciativas de integraci6n regional e internacional que adelante el Ejecutivo Nacional.

Para el cumplimiento de sus competencias, el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional, contara con un directorio integrado por el ministro 0 ministra con competencia en las finanzas, quien 10 qobemara, el presidente 0 presidenta del Banco Central de Venezuela, y tres (3) directores 0 directoras, los cuales deben ser venezolanos, tener titulo universitario en el pais 0 en el extranjero con experiencia en aGtividades socio-econornlcas, financieras, bancarias, aseguradoras 0 del mercado de valores.

Esta Ley seriala las obligaciones del sector bancario, sin menoscabo del cumplimiento de las dernas leyes que 10 regulan, y con el objeto de fortalecer su compromiso de incrementar su

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cobertura nacional, se Ie exige participar en el desarrollo equiHbrado de las regiones, cumplir con los niveles exigidos de patrimonio y liquidez, atender a las medidas que se determinen para facilitar el acceso a sus servicios de todos los sectores de la poblaci6n y promover planes de comunicaci6n y educaci6n financiera.

Este Proyecto de Ley responsabiliza al ente regulador del sector asegurador el garantizar que este tipo de instituciones pueda responder ante sus obligaciones y se desenvuelvan en un ambiente eficiente, seguro, justo y estable, en beneficio de sus usuarios y usuarias.

Por otro lado, el Proyecto de Ley en el titulo quinto sefiala dentro de las competencias del ente regulador del mercado de valores el asegurar el funcionamiento eficiente y con transparencia en la informacion, dentro de una sana intermediaci6n, con especial proteccion de los usuarios y usuarias sobre emisiones irregulares de titulos valores 0 cualquier modalidad que contravenga 10 establecido en las leyes. Tarnbien se ordena al ente regulador determinar los niveles de patrimonio tomando en cuentael nivel de riesgo de las operaciones de cada instituclon y fijar, con la opinion vinculante del Organa Superior del Sistema Financiero Nacional, los limites sobre sus comisiones y tarifas.

Par otro lado, la presente Ley asigna al Organa Superior del Sistema Financiero Nacional un regimen sancionatorio que garantiza el cumplimiento del marco regulatorio par parte de todos los sectores que integran el Sistema Financiera Nacianal, asi como de todas las personas naturales a jurldicas que tengan relaci6n con estes. Incluso, el organa rector sanciona a los entes reguladores, cuando estes incurran, en abuso, falta, dolo, negligencia, impericia 0 imprudencia en el desempefio de sus funciones.

Par ultimo, se agregan las Dispasiciones Transitorias y Finales, a objeto de imponer las condiciones que reqiran por un tiempo y cuya finalidad es la de resolver situaciones de tramite, de vigencia 0 de relaci6n con otros preceptos normativos.

En atencion a los razonamientos expuestos, sometemos a la consideracion de la Honorable Asamblea Nacional el Proyecto de Ley Orqanica del Sistema Financiero Nacional.

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CONCLUSION

Oebatidos los distintos planteamiento y escuchadas las consultas realizadas, la Cornision Permanente de Finanzas propone a la Asamblea Nacional aprobar, incorporando las modificaciones propuestas a efectos de la Segunda Discusion, el Proyecto de Ley Orqanica del Sistema Financiero Nacional, aprobado en Primera Discusion.

PRIMERO: Se propone aprobar sin modificaciones el titulo del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion el cual queda redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

LEY ORGANICA DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL

SEGUNDO: Se propone aprobar sin modificaciones el acaptte del TItulo I del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

TITULO I

Disposiciones Generales

TERCERO: Se propone aprobar el articulo 1 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, con incorporacion de su epigrafe y sin rnodificacion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

Objeto.

Articulo 1. La presente Ley tiene por objeto reg ular, supervisar, controlar y coordinar el Sistema Financiero Nacional, a fin de orientar el uso e inversion de sus recursos hacia el interes publico, en el marco de la creacion real de un estado social de derecho y de justicia.

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CUARTO: Se propane aprobar el; articulo 2 del Proyecto de Ley aprabado en Primera Discusion, con incorporacion de su epfgrafe y sin rnodificacion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

Principales funciones.

Articulo 2. EI Sistema Financiero Nacional establecera regulaciones para la participacion de los ciudadanos y ciudadanas en la supervision de la gestion financiera y contralorfa social de los integrantes del sistema; proteqera los derechos de sus usuarios y no usuarios y; prornovera la colaboracion con los sectores de la economia productiva, popular y comunal, todo ello dentro de una sana interrnediacion financiera e inspirado en el espiritu de transforrnacion productiva e inclusi6n social contemplado en la Constituci6n de la Republica Bolivariana de Venezuela.

QUINTO: Se propane aprobar el articulo 3 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, con incorporacion de su epigrafe y sin rnoditicacion, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discuslon:

Apoyo para la sustentabilidad.

Articulo 3. EI Sistema Financiero Nacional, lmpulsara y apoyara a las instituciones publicas, privadas, comunales y de cualquier otra forma de organizaci6n que participen en el Sistema, para ella establecera regulaciones que permiten salvaguardar la estabilidad, la sustentabilidad del sistema y la soberania econ6mica de la naci6n.

SEXTO: Se propone aprobar el articulo 4 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, can incorporacion de su epigrafe y sin modificaci6n, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Creaci6n de vinculos.

Articulo 4. EI Sistema Financiero Nacional, par intermedio de su orqano rector creara vinculos de caracter obligatorio entre los sectores que integran el sistema y las actividades

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de la economia real, popular y comunal a fin de impulsar la producci6n nacicnal en atenci6n a los planes de desarrollo, aprobados por el Ejecutivo Nacional.

SEPTIMO: Se propone aprobar sin modificaciones el acaplte del Titulo II delProyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

TITULO II

Estrudura Organizativa y Funcional del Sistema

OCTAVO: Se propone aprobar sin modificaciones el acapite del Capitulo I del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

CAPITULO II

Estructura del Sistema

NOVENO: Se propone aprobar el articulo 5 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, con Incorporacion del epigrafe y modificaci6n, el cual quedaria redactado de la s.iguiente manera para su Segunda Discusion:

Conformaclon,

Articulo 5. EI Sistema Financiero Nacional esta conformado por el conjunto de instituciones financieras publicas, privadas, comunales y de cualquier otra forma de organizaci6n que operan en el sector bancario, ef sector asegurador, el mercado de valores y cuafquier otro sector 0 grupo de instituciones financieras que a juicio def 6rgano rector deba formar parte de este sistema. Tarnbien se incluyen las personas naturales y juridicae usuarias de las instituciones financieras que integran el Sistema.

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DECIMO: Se propone aprobar el articulo 6 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n, con incorporacion de su epigrafe y modificaci6n, ell cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

Definiciones.

Articulo 6:. Para los prop6sitos de esta Ley, se entiende por instituciones financieras aquellas entidades 0 formas de organizaci6n colectivas 0 individuales de caracter publico, privado y de cualquier otra forma de organizaci6n permilida par la Ley, que se caraderizan por realizar de manera habitual actividades de intermediaci6n, al captar recursos del publico para obtener fondos a traves de depositos 0 cualquier otra forma de captaci6n, a fin de utllizar dichos recursos en operaciones de credlto e inversion financiera.

Tarnbien son consideradas instituciones financieras las unidades administrativas y financieras comunitarlas, orientadas a rsallzar la intermediaci6n financiera comunitaria para apoyar las politicas de fomento, desarrollo y fortalecimiento de la economia social, popular y alternativa.

Asimismo, 5e incluyen las personas naturales 0 juridicas que presten serviclos financieros 0 servicios auxiliares del sistema financiero, entendlendose par estes a las compafifas emisoras 0 administradoras de tarjetas de credito, casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos, transporte de especies monetarias y de valores, servicios de cobranza, cajeros autornatlcos, servicios contables y de computaci6n, cuyo objeto social sea excluslvo a la realizaci6n esas actividades. Losentes reguladores de los distintos sectores que integran el Sistema Financiero Nacional dictaran normas aplicables a este tipo de instituciones.

DECIMO PRIMERO: Se propone el nuevo articulo 7 del' Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Prohibici6n de conformar grupos flnancleros,

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ArtlculoY: Las instituciones que integran el Sistema Financiero Nacional no pueden conformar grupos financieros entre s! 0 con empresas de otros sectores de la economia nacional.

DECIMO SEGUNDO: Se propane aprobar eI articulo 7 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el numero 8, con incorporacion de su epigrafe y sin rnodificacion, el cual quedarfa redactado de la siquiente rnanera para su segunda discusion:

Conformaci6n del sector bancarlo.

Articulo 8 .. EI sector bancario esta constituido par el conjunto de lnstituciones que realizan interrnediacion financiera mediante la colocaci6n de los recursos, obtenidos a traves de los depositos del publico 0 de otras fuentes permitidas por la Ley, para el financiamiento, en especial, de las actividades productivas de la economia real y de sus servicios asociados,

DECIMO TERCERO: Se propene aprobar el articulo 8 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el numero 9, con incorporacion de su epigrafe y modificaci6n, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Conformaci6n del sector asegurador.

Articulo 9. EI sector asegurador esta integrado por las empresas que mediante el cobro de una prima se obllgan a indemnizar el dana producido al usuario 0 usuaria, 0 a satisfacerle un capital, una renta u otras prestaciones convenidas y permitidas par la Ley; asi como par las empresas de este sector que toman a su cargo, en totalidad 0 parcialmente, un riesgo ya cubierto par otra empresa de este tipo, sin alterar 10 convenido entre esta y el usuario. Las alternativas especiales destinadas a brindar cobertura a los riesgos agrarios, de las cooperativas y de las comunidades populares son establecidas por el ente regulador de este sector.

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DECIMO CHARTO: Se propene aprobar el articulo 9 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion bajo el nurnero 10, con incorporaci6n de su epfgrafe y modificaci6n, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Conforrnacion del mercado de valores.

Articulo 10. EI mercado de valores comprende el grupo de instituciones que se dedican a la intermediaci6n de tltulos valores establecidos por la ley, cuyas transacciones en la economia nacional permiten la sana intermedlaclon de flujos financieros y la establlidad dell sector, de acuerdo can las directrices emanadas del 6rgano rector del Sistema Financiero Nacional.

DECIMO QUINTO: Se propone aprobar el articulo 10 del Proyecta de ley aprobado en Primera Discusion bajo el numero 11, can lncorporaclon de sueplqrafe y sin rnodiflcacion, el cual quedaria redactado de la slqulente manera para su Segunda Discusi6n:

Extenslon a otros sectores 0 grupos.

Articulo 11. EI 6rgano rector prornovera los arreglos juridicos pertinentes para la regulaci6n., supervision, control y coordinaci6n de cualquier otro sector 0 grupo de instituciones financieras que a su juicio tam bien forman parte del Sistema Financiero NacionaL

DECIMO SEXTO: Se propane aprobar el articulo 12 del Proyecto de Ley aprobado en . Primera Discusi6n bajo el nurnero 11, can incorporaci6n de su epigrafe y sin rnodlficacion, el cual quedaria redactado de la sigu:iente manera para su Segunda Discusion:

Regulacion de los entes de relguladon y competencias.

Articulo 12. Los entes de regulaci6n, supervision y control de los sectores que integran el Sistema Financiero Nacional se reqiran por sus reyes especiales, las cuales estaran en concordancia can la presente Ley, asimisrno, desarrollaran, coordinados par el 6rgano rector

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del Sistema, las actividades, norrnas y procedimientos dirigidos a lograr la expansion de la tnfraestructura social y productiva nacional de los sectores prioritarios, definldos dentro del Plan de Desarrollo Econ6mico y Social aprobados por el Ejecutivo Nacional.

DECIMO SEPTIMO: Se propone aprobar sin modificaciones el acapite del Capitulo II del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

CAPITULO II

Rectoria del Sistema

DECIMO OCTAVO: Se propone aprobar el articulo 13 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion bajo el nurnero 12, con incorporacion de su epfgrafe y moditicacion, el' cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

Definicion del orqano rector.

Articulo 13. El Organo Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) es el organa rector encargado de regular, supervisar, controlar y coordinar el funci.onamiento de las instituciones integrantes del sistema, a fin de lograr SLI estabilidad, solidez y confianza e impulsar el desarrollo economlco de la nacion.

Esta institucion estara adscrita al Ministerio con competencia en las finanzas, quien aprobara y asiqnara su presupuesto anual y Ie dotara de los recursos necesarios para el eumplimiento de sus funciones.

DECIMO NOVENO: Se propane aprobar el articulo 14 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusicn ba]o el nurnero 13, con incorporaei6n de su epigrafe y rnodificacion, el eual quedaria redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

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Competencias.

Articulo 14. EI Organa Superior del Sistema Financiero Nacional tendra las siguientes competencias:

1. Estudiar y evaluar la relaci6n entre el desernpefio del Sistema Financiero Nacional y las condiciones econ6mico-financieras del pais.

2. Controlar y evaluar la sostenibilidad del Sistema Financiero Nacional. sus principales riesgos y adecuado funcionamiento.

3. Realizar seguimiento a los aspectos inherentes al Sistema Financiero Nacional establecidos en el acuerdo de politicas que el Banco Central de Venezuela y el Ejecutivo Nacional suscriban.

4. Emitir opinion a las consultas que Ie haga el Ejecutivo Nacional.

5. Coordinar a los entes reguladores del Sistema Financiero Nacional a objeto de evitar distorsiones en el desarrollo de las actividades de intermediaci6n de los entes supervisados.

6. Revisar y proponer las mejoras al fortalecimiento, profesionalizaci6n, reforzamiento etico, compensacion salarial y suministro adecuado de recursos del personal que labora en los entes reguladores que conforman el Sistema Financiero NacionaL

7. Impulsar programas de difusi6n, capacitacion, educaci6n, eticeen el trabajador a trabajadora del Sistema Financiero Nacional a fin de garantizar la formaci6n del nuevo trabajador financiero, can mayor conciencia de su trascendencia e impacto social y que impida su colaboraci6n u omisi6n ante acciones contrarias a la Ley.

8. Revisar y proponer las modificaciones a la normativa legal apllcable al Sistema Financiero Nacional a fin de garantizar el apoyo a las pollticas de cambio estructural aprobadas por el Ejecutivo Nacional.

9. Vigilar que las instituciones que conforman el Sistema Financiero Nacional cumplan con los niveles requeridos de patrimonio y liquidez, definidos en las normativas de los entes reguladores, con el objeto de salvaguardar su operatividad y solvencia en el desempefio de sus actividades.

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10. Impulsar normas y regulaciones que prohiban a las instituciones del Sistema Financiero Nacional emplear practicas discriminatorias que impidan el acceso de las personas naturales y juridicas a los diferentes sectores que 10 conforman.

11. Evaluar si la cuantia de recurs~s destinados por las instituciones financieras hacia los sectores priorltarlos de la economia real, cumplen con los objetivos estrateqicos disefiados por el Ejecutivo Nacional.

12. Ordenar a los entes reguladores desarrollar planes de divulgaci6n colectiva de las operaciones que reallzan las instituciones financieras, a fin de que los ciudadanos y ciudadanas esten debidamente informados.

13. Promover, a traves de los entes reguladores del sistema, programas de estimulo al ahorro individual y colectivo, divulgaci6n de las alternativas disponibles de inversion y de cobertura de riesgos presentes y futuros para las comunidades.

14. Proponer normativas que permitan la creaci6n de mecanismos de participacion de los usuarios y usuarias en el seguimiento de la qestion financiera y contraloria social de las instituciones que conforman el Sistema Financiero Nacional.

15. Impulsar la creacion y el fortalecimiento de instituciones financieras que atiendan las necesidades de desarrollo local, orqanizacion comunitaria, actividades de capacitacion, estfmulo del ahorro e inversion y aseguramiento de riesgos, por parte de los sectores populares y comunales, en aras de promover el desarrollo regional equHibrado y la eficiente socializacion entre las instituciones del Sisterna Financiero Nacional y las comunidades.

16. Estimular program as de comunicaci6n y denuncia que eviten el surgimiento y expansion de formas de captacion de recursos no contempladas en la normativa que regula el Sistema Financiero Nacional.

17. Propiciar la apertura del Sistema Financiero Nacional a las iniciativas de integraci6n financiera regional e internacional que emprenda el Ejecutivo Nacional.

18. Impulsar y vigilar que en las leyes que rigen a los entes requladores se incluyan disposiciones referidas a la prevencion de leqitirnacion de capitales provenientes de actividades ilfcitas de cualquier indole.

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19. Vigilar que los entes reguladores exijan y hagan cumplir las prohibiciones de establecer conglomerados financieros, grupos financieros, grupos economlcos 0 cualquier otra forma de vinculaci6n entre las instituciones y personas que integran el Sistema Financiero Nacional.

20. Recopilar de los entes de requlacion del Sistema Financiero Nacional, la informacion

,

necesaria para el seguimiento y verificaci6n de la colocaclon de recursos publicos de los entes del Estado.

21. Fijar sanciones por el incumplimiento del contenido de la presente Ley, con alcance a los entes reguladores,las instituciones y las personas naturales 0 juridicas que conforman el Sistema Financiero Nacional.

22. Emitir opinion vinculante sobre los aspectos que asi 10 requieran en las Leyes especiales que rigen el funcionamiento de los entes reguladores.

23. Las dernas que Ie sean asignadas por esta Ley y por otras leyes que regulen la materia.

VIGESIMO: Se propone aprobar el articulo 15 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion bajo 81 numero 14, con incorporaci6n de su epigrafe y modificaci6n, el cual quedarla redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

Recepeion de informacion.

Articulo 15. A los fines de cumplir con sus funciones, el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional recibira de todos los sectores que integran el Sistema, la informaci6n que estime necesaria para desarrollar sus actividades. De igual manera los entes del Estado suminlstraran la informaci6n que este organa les solicite.

VIGESIMO PRIMERO: Se propone aprobar sin modificaciones eJ acapite del Capitulo III del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Dlscuslon:

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CAP.ITULO III

Del !Directorio del Organo Superior dell Sistema Financiiero Naetonal

VIGESIMO SEGUNDO: Se propone aprobar el articulo 16 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion bajo el nurnero 115, con incorporaci6n de su epigrafe y moditicacicn, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

lnteqracion del Directorio,

Articul!o 1:'6. EI Organa Superior del' Sistema Financiero Nacional estara dirigido eintegrado por:

1. EI minlstro a ministra con competencia en las finanzas, quien 10 preside,

2. EI presidente 0 presidenta del Banco Central de Venezuela,

3. Tres (3) directores 0 directoras.

Los directores 0 directoras del Organa Superior del Sistema Financiero Nacional, seran designados par el Presldente de la Repubuca por un periodo de tres (3) afios, a dedicaci6n exclusiva y no pad rim ejercer ninguna otra actividad publica 0 privada remunerada, salvo la docencia universitaria. Deben ser venezolanos, habiles leg ail mente paraejercer cargos publicos, tener titulo universitario en el pais 0 en el extranjero y tener experiencia, avalada par notona probidad, en actividades socio-economicas, financieras, bancarias, aseguradoras o del mercado de valores.

VIGESIMO TERCEiRO: Se propane aprobar et articulo 17 deli Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el nurnero 116, can incorporaci6n de su epigrafe y sin modificaci6n, el cual quedarla redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

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Incompatibilidades.

Articulo 17. Es incompatible con el cargo de director 0 directora del Organa Superior del Sistema Financiero Nacional:

1.. Desernpefiar funciones directivas en organizaciones politicas, gremiales, sindicales 0 corporaciones acadernlcas.

2. Celebrar, por sf 0 por interpuesta persona, contratos mercantiles, con los sectores que integran el Sistema Financiero Nacional y el Poder Publico, y gestionar ante estes negocias proplos 0 ajenos can tales fines, mientras dure en su cargo y durante e! afio siguiente al cese del mismo.

3. Ser accionista 0 directive de sociedades mercantiles de caracter financiero, poseer acciones a tltulos valores del mercado financiero 0 de instituciones financieras 0 empresas relacionadas.

4. Realizar actlvidades que puedan afectar su independencia e imparcialidad en el ejercicio de sus funciones, producir confllctos de intereses 0 permitir el uso de informaci6n privilegiada.

Vlm~SIMO CUARTO: Se propane aprobar el articulo 18 del Proyecto de Ley aprobadoen Primera Discusi6n bajo el nurnero 17,. con incorporaci6n de su epigrafe y sin modificaci6n, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

Causas de remoci6n.

Articulo 1 S .. Saran removidos de sus cargos, los directores a directoras, que incurran en alguno de los siguientes supuestos:

1. Dejar de cumplir can los requisitos para integrar el directorio, consaqrados en esta Ley.

2. Realizar alguna de las acciones incompatibles determinadas en esta Ley.

3.. Falta de probldad, injuria 0 acto lesivo al buen nombre 0 a los intereses del Sistema FinanGiero Nacional 0 de la Republica.

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VIGESIMO QUINTO: Se propone aprobar el articulo 19 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion bajo el numero 18, con incorporaclon de su epfgrafe y sin modificaci6n, el cual quedarla redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

Regimen del personal.

Articulo 19. Los empleados y empleadas del Organo Superior del Sistema Financiero Nacional, que ejerzan cargos ejecutivos, gerenciales, de supervision 0 de jerarqufa similar en el organa y aquellos cargos cuyas funciones requieran un alto grado de confidencialidad, se consideran personal de confianza y seran de libre nombramienta y remoci6n par el Presidente del organa. Los dernas seran funcionarios a funcianarias de carrera de conformidad con las norrnas especiales que regulen la materia.

VIGESIMO SEXTO: Se propone aprobar sin madificaciones el acapite del Titulo III del Proyecta de Ley aprobado en Primera Discusi6n, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

TiTULO '"

DEL SECTOR BANCARIO

VIGESIMO SEPTIMO: Se propone eliminar el articulo 19 del Proyecto de Ley aprobada en Primera Dlscuslon por estar considerado en el articulo 8 del presente informe.

VIGESIMO OCTAVO: Se propane aprobar el articulo 20 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, con incorporacion de su epfgrafe y rnodiflcacion, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su segunda discusi6n:

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Otras funciones del ente regulador.

Articulo 20. EI ente regulador del sector bancario, adernas de curnpllr las funciones determinadas en las Jeyes pertinentes, debora:

1. Vigilar el adecuado desempefio del sector bancario como promotor de las principales areas de la economia nacional, mediante la direcci6n de los recursos captados hacia las areas deficitarias de fondos de la economia real y productiva.

2. Promover la panicipacicn activa de los mteqrantes del sector enel desarrollo de las regiones. de acuerdo con las ventajas y potencialidades de estas, en beneficia de las comunidades.

3. Garantizar el desempefio eficiente del sector, can los niveles adecuados de liquidez y solvencia patrimonial, que les permita a las instltuclones bancarias la lntermediaclon en la economia real.

4. Promoverlos cambios necesarios que faciliten el acceso al ahorro y financiamiento de las personas naturales y juridicas. sin ningun tipo de discriminacion.

5. Impedir mediante un control efectivo y permanente las actividad'es que puedan distorsionar el buen funcianamiento del sector bancario.

VIGESIMO NOVENa: Sa propone aprobar el articulo 21 del. Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, con incorporacion de su epigrafe y rnodlticacion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera parasu segunda discusion:

Otras obligaciones.

Articulo 21. EI sector bancario debera realizar su actividad de intermediaci6n de recursos con apego al conjunto de Leyes y normativas prudenciales que 10 regulen. Asimismo debera:

1. Garantizar la eficiente inversion de los fondos que reeibe y el usa racional de sus recursos, a fin de asegurar su sostenibilidad y sustentabilidad, can especial atenei6n al cumplimiento de su mlsion de impulsar el desarrollo econ6mico con inclusi6n social.

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2_ Cumplir can los niveles de solvencia y liquidez exigidos por los entes de requlaclon.

3_ Participar de forma activa en el desarrollo equtiibrado de las regiones, de acuerdo con las politicas de fomento emprendidas par el Ejecutivo NacionaL

4_ Garantizar la asistencia financiera a todos los sectores de la sociedad mediante planes de acci6n permanentes de acceso pleno a la actividad bancaria.

5. Atender a los requisitos de modificaci6n de las politicas de captaci6n del ahorro y de concesi6n de creditos, previstos por los entes de regulaci6n., para fomentar su penetracion en todos los sectores de la poblaclon.

6_ Desarrollar planes comunitarias de educaci6n financiera que permita a los ciudadanos y ciudadanas participar de los beneficios del sector bancario.

7. Suministrar oportunamente la informacion que Ie sea solicitada por todos los entes de supervision y control.

TRIGESIMO: Se propone aprobar sin modificaciones el acapite del Titulo IV del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para SUi Segunda Discusion:

TITULO IV

DEL SECTOR ASEGURAOOR

TRIGESIMO PRrMERO: Se propane aprobar el articulo 22 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n, can incorporaci6n de su epigrafe y sin modificaci6n, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Dlscuslon:

Objeto principal.

Articulo 22. EI sector asegurador, prornovera el desarrollo de su actividad, en funcion de elevar el nivel de vida de la poblaci6n, asiqnara eficientemente los recursos, adrnlnistrara los riesgos y movluzara los ahorros de largo plazo sobre una sana base financiera y en atenci6n a fortalecer el desarrollo econ6mico del pais.

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TRGESIMO SEGUNDO: Se propone aprobar el articulo 23 del Proyecto de Ley aprobado en Prirnera Oiscusi6n, con incorporaci6n de su epfgrafe y modificaci6n, el cual quedarfa redactado de Ja siguiente manera para su Segunda Discusion:

Otras funciones del ente regulador.

Articulo 23. EI ente de regulaci6n del sector asegurador es el ente competente para determiner la naturaleza de la actividad aseguradora y debera asimismo: .

1. Regular, supervisar y controlar a las personas naturales y juridicas que realicen cualquier operaci6n can el sector a fin de crear un ambiente eficiente, seguro, justo y estable.

2. Garantizar que las cornpafilas de seguros puedan cumplir en cualquier memento sus obligaciones y que los intereses de sus usuarios y usuarias esten suficientemente protegidos.

3. Prom over la prestaci6n de seguros para la cobertura de riesgos en sectores como el agro, turismo, cooperativas, y otras formas de orqanizacion comunitaria, mediante la creacion 0 activad6n de fondosespeciales, publicos, privados 0 mlxtos, que permitan aslstencia en la cancelaci6n de las primas correspondientes.

4. Prohibir actividades que puedan distorsionar el sector asegurador.

TRrGESIMO TERCERO: Se propone aprobar el articulo 24 del Proyecto de Ley aprobado en Primers Oiscusi6n, con incorporacion de su epigrafe y modificacion, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Otras obligaciones.

Articulo 24. Las instituciones que conforman el sector asegurador deberan cumplir las regulaciones establecidas por su ente reguJador, y debe ran asimismo:

1. Contar can la fortaleza patrimonial requerida para responder a sus obligaciones con los asegurados, administradores y accionistas.

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2. Proteger la captacion del ahorro popular que etectuan mediante sus operaciones regulares.

3. Efectuar sus actividades de forma eficiente, justa y transparente a fin de reducir los costos de transacci6n y poder ofrecer primas razonables en beneficio de las comunidades.

4. Emprender actividades y planes formales de inclusion para dar cobertura, de acuerdo con los procedimientos 0 creacion de fondos especiales que los entes reguladores dispongan para tal fin, a los riesgos en el sector agricola, turismo, cooperativas 0 cualquier otro que comprenda iniciativas productivas 0 de prestacion de servicios por las comunidades organizadas.

TRIGESIMO CUARTO: Se propone aprobar sin modificaciones el acapite del Titulo V del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

TITULO V

DEL MERCADO DE VALORES

TRIGESIMO QUINTO: Se propone eliminar el articulo 25 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion par estar considerado ene'l articulo 10 del presente infarme.

TRIGESIMO SEXTO: Se propone aprobar el articulo 25 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el nurnero 26, con incorporacion de su epigrafe y modificaci6n, el cual quedarla redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

Otras funciones del ente de requlacicn.

Articulo 25. EI ente de requlacion del mercado de valores deterrninara las obligaciones de este tipo de instituciones, adernas debe:

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1. Asegurar el funcionamiento eficiente del mercado de valores, dentro de una sana intermediaci6n financiera de los recursos en beneficia de la colectividad.

2. Proteger a los usuarios y usuarias del mercado de valores contra emisiones irregulares de titulos valores, asl como de modalidades de fraude 0 manipulaci6n sobre el precio de estos valores 0 cualquier otro acto que contravenga 10 dispuesto en las Leyes.

3. Determinar los niveles de solvencia patrimonial y de liquidez adecuado para asegurar la permanencia y sostenibilidad de las empresas de intermediaci6n en el mercado de valores.

4. Exigir provisiones de capital que resguarden el ahorro de los usuarios y usuarias en funci6n del riesgo implicito en las operaciones de emisi6n y transacci6n de los tftulos valores.

5. Asegurar ei acceso publico ala informaci6n sobre los tftulos valores, las cornpafiias emisoras y los intermediarios que conforman el mercado de valores.

6. Determinar y regular los limites rnaxirnos de comisiones, tarifas y dernas emolumentos cobrados por los intermediarios de este mercado, can la opinion vinculante del Organo Rector del Sistema Financiero Nacional.

TRIGESIMO SEPTIMO: Se propone aprobar el articulo 26 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el nurnero 25, con lncorporaci6n de su epfgrafe y modificaci6n, el cual quedaria redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Otras obligaciones.

Articulo 26. Las instituciones 0 personas bajo las formas de organizaci6n permitidas que desarrollen sus actividades en el mercado de valores deberan cumplir can las obligaciones que Ie imponga su ente regulador, tarnbien deberan:

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1.. Realizar las actividades que Ie sean permitidas por la Ley en transparencia y con equidad. sin ninqun tipo de restricci6n 0 discriminaci6n a las personas naturales a juridicas para el fomento del ahorro.

2. Atender a los niveles de liquidez y solvencia patrimonial que Ie sean requeridos por los entes reguladores.

3. Contribuir en la captaci6n de recursos a largo plazo para las unidades de producci6n y de prestaci6n de servicios con reducci6n de los costos de financiamiento.

4. Promover la participaci6n y responsabilidad de las ernpresas que forman parte del mercado de valores en el desarrollo del eniorno y de las comunidades.

TRIGESIMO OCTAVO: Se propone aprobar sin modificaciones el acapite del Titulo VI del Proyecto de Ley aprobado en Primera Dlscusion, el cual quedaria redactado de la siguiente rnanera para su Segunda Discusi6n:

TIITULOVI

DE LAS SANCIONES

TRIGESIMO NOVENO: Se propone aprobar el articulo 27 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el numsro 28, con incorporaci6n de su epigrafe y modificaci6n, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Dlscusi6n:

Ambito de aplicacion,

Articulo 27. Estan sujetos al presente Regimen Sandonatorio, los funcionarios y funcionarias de los entes de requlacion y las personas naturales y jurfdicas que integran el Sistema Financiero Nacionalidentificadas en el articulo 2 de la presente Ley, y se apticara s610 en aquellos aspectos no tipificados ni penaHzados por las Leyes que rigen de manera especial los sectores que conforman el Sistema Financiero Nacional.

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CUADRAGESIMO: Se propone eliminar el articulo 29 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion debido a que su contenido ya se encuentra contemplado en otras Leyes que rigen al Sistema Financiero Nacional.

CUADRAGESIMO PRIMERO: Se propone aprobar el articulo 28 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Dlscuslon como articulo 30, con incorporacion de su epigrafe y sin modificaci6n, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Fa.cultades sanclonatorlas.

Articulo 28. EI Organa Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) tiene la facultad de sancionar administrativamente, a quienes trasgredan las obllqaciones determinadas en la presente Ley.

Las sanciones administrativas a que se refi·ereeste articulo, sera impuesta mediante resoluci6n motivada de acuerdo con 10 establecido en la Ley de procedimientos administrativos, de bien do tomarse en cuenta las circunstancias agravantes 0 atenuantes, tales como la gravedad de la falta, la reincidencia y el grado de responsabilidad del infractor.

Cuando se constate la concurrencia de diferentes neches que constituyan infracciones conforme a la Ley, se aplicara la sancion correspondiente al hecho mas grave, aumentada en la mitad.

CUADRAGESIMO SEGUNDO: Se propane aprobar el articulo 29 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusion bajo el nurnero 31, con incorporaclon de su epfgrafe y sin modificacion, el cual quedaria redadado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Procedimientos.

Artlculo 29. Los procedimientos para la determinacion de las infracciones a que se refiere el articulo anterior, se iniciaran de oficio de parte del Organo Superior del Sistema Financiero Nacional 0 par den uncia oral 0 escrita presentada ante este.

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GUAD!RAGESIMO TERCERO: Se propane aprabarel articulo 30 del Proyecta de Ley aprabado en IPrimera Discusion bajo el numero 32, can incorparaci6n de su epigrafe y moditicacion, el cual quedaria redactado de la si.guient'e rnanera para su Segunda Dlscusion:

Auto de Apertura ..

Articulo 30 .. Ell auto de apertura del! procedimiento sancionatorio sera dictado par el Organa Superior de! Sistema Financiero Nacional, en el se establece can claridad las presundones de los hechos a investiqar, los fundamentos l.ega,le5 pertlnentes y lias consecuencias juridlcas que se desprenderan en el caso de que los supuestos S9 Ueguen a constatar.

CUADRAG,ESliMO CUARTO: 8e propane aprobar elarUcUilo31 del Proyecto de Ley aprobado en IPrimera Discusi6n bajo ell nurnero 33, can incorporaci6n de su epiqrafe y sin modificaci6n, el cual quedarla redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Notlficaclon.

Articulo 31. Sin perjuicio de las sanciones adrninlstrailvas que pueda imponer el Organa Superior del Sistema Financiero Nacional, una vez realizada la investigaci6n correspondiente y cuando este pueda presumir la comision de algun delito, se notificara inmediatamente al Mini'sterio Publico, a fln de que se proceda a miciar las averiguaciones correspondientes ..

CUADRAGESIMO QUINTO: Se propone aprobar el articulo 32 del Proyecto de Ley aprobado en Primers Discusion bajo el numero 34, con incorporacion de su epfgrafe y sin mcdiflcacion, el cual quedaria redactado de la sigufente rnanera para su Segunda Discusf6n:

Acetones penales y civiles,

Articulo 32. Las ssncrones indicadas en esta Ley se aphcaran sin menoscabo de las acciones penates y civiles a que hubiere lugar, asl como solicitar la indemnizaci6n par darios

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y perjuicios que pudieran determinarse y por abuso, falta, dolo, negligencia, impericia 0 imprudencia.

Las sanciones establecidas en la presente Ley seran impuestas y liquidadas por el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional, de acuerdo con el procedimiento establecido.

CUADRAGESIMO SEXTO: Se propane eliminar el articulo 35 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n por estar seiialado en las leyes que regulan los sectores del Sistema Financiero Nacional.

CUADRAGESIMO SEPTIMO: Se propone aprobar. el articulo 33 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el nurnero 36, con incorporaci6n de su epigrafe y sin modificaci6n, el cual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Sanciones pecuniarias.

Articulo 33: Sin perjuicio de la responsabHidad civil 0 penal en que pudieren incurrir, seran sancionados con multa, de doscientas unidades tributarias (200 UT) a dos mil unidades tributarias (2.000 UT), sequn la clase de gravedad de la falta de acuerdo a 10 que determine el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN):

1. EI miembro del Organa Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) que suministren datos 0 informaci6n confidencial, sin perjuicio de la remoci6n de su cargo.

2. Quienes incumplan con la obliqacion de remitir al Organo Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) la informacion periodica u ocasional requerida por este mediante normas de caracter general.

CUADRAGESIMO OCTAVO: Se propone eliminar el articulo 37 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n.

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CUADRAGESIMO NOVENa: Se propone aprobar el articulo 34 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n bajo el numero 38, con ir.corporaci6n de su epigrafe y sin modificaei6n, el eual quedarfa redactado de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

Sanciones penales.

Articulo 34. Seran castigados con prisi6n de cuatro (4) a ocho (8) afios, los representantes legales, administradores, directores, auditores, gerentes., funcionarios, empleados, del 6rgano Superior del Sistema Financiero Nacional (OSFIN) y de los entes de regulaci6n que 10 conforman:

1. Quienes suministren informacion falsa sabre operaciones a la situaci6n financiera de las instituciones que conforman el Sistema Financiero Nacional con el objeto de obtener alqun provecho a utilidad para sf u otras personas.

2. Quienes actuen para sf u otras personas, con base a informaci6n privilegiada que hubiesen obtenido como consecuencia de sus funciones para obtener otro tipo de beneficia.

3. Quienes emitan certificados falsos; certifique operaciones falsas 0 inexistentes 0 que realicen operaciones ficticias a objeto de obtener alqun provecho 0 utilidad para sf u otras personas.

QUINCUAGESIMO: Se propone eliminar el articulo 39 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n.

QUINCUAGESIMO PRIMERO: Se propone eliminar el articulo 40 del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n.

QUINCUAGESIMO SEGUNDO: Se propane aprobar sin modificaciones las Disposiciones Transitorias del Proyecto de Ley aprobado en Primera Dfscusi6n, la cual quedarfa redactada de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

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DISPOSICIONES TRANSITORIAS

QUINCUAGESIMO TERCERO: Se propone aprobar la disposici6n transitoria primera del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n sin modifl.cacl6n, la cual quedarfa redactada de la siguiente manera para su Segunda Discusi6n:

Primera. En tanto no sea instalado el Organo Superior del Sistema Financiero Nacional, sus funciones seran ejercidas por el Ministerio con competenciaen las finanzas.

ElOrqano Superior del Sistema Financiero Nacional asumlra progresivamente sus funciones a medlda que sean instalados sus servicios y plataforma, en el tiempo que designe el Ministerio can competencia en las flnanzas.

QUINCUAGESIMO CUARTO: Se propane aprobar Ia disposici6n transitoria segunda del Proyecto de Ley aprobado en Prirnera Discusion sin modificaci6n,la cual quedarfa redactada dela siguiente manera para su Segunda Discusion:

Segunda. Se establecera un lapso para la adecuacl6n de esta Ley de ciento ochenta dias (180) a partir de su fecha de publicacion, en la Gaceta Oficial de la Republica Bolivariana de Venezuela, tanto para los entes de regulaci6n como para las instituciones que conforman el Sistema Financiero Nacional.

QUINCUAGESIMO QUINTO: Se propone aprobar sin modificaciones las Disposiciones Finales del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n, el cual quedarfa redactada de la siguiente manera para su Segunda Discusion:

DlSPOSICIONES FINALES

QUINCUAGESIMO SEXTO: Se propone aprobar la disposici6n final primera del Proyecto de Ley aprobado en Primera Discusi6n sin modificaci6n, la cual quedaria redactada de la siguiente manera para su Segunda Dlscusion: