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Flujo de caja

Jos Miguel Vera


Finanzas
Instituto IACC
23 de noviembre de 2015

Desarrollo
Modifique los datos a continuacin mencionados, los dems datos se mantienen exactamente
igual:
1. Aporte de socios $5.000.000.
2. Sueldos fijos mensuales $2.300.000.
3. Arriendo local fbrica mensual $250.000.
4. Compra de activos $4.500.000.
Calcule lo siguiente:
1. Prstamo a solicitar al banco.
Si consideramos que la prdida es de $ 18.495.700, se necesita un aporte un aporte de
19.000.000; Ahora bien, segn los datos aportados, el banco cobra $30.000 por cada milln
solicitado, mensualmente, por lo que se obtiene la cantidad de $6.840.000
Esto a partir de: (30.000 x 19) x 12.
Entonces, es necesario un aporte de $26.000.000. Si consideramos que los socios aportaron
$5.000.000, hay q solicitar un crdito por la diferencia, o sea $21.000.000.
Con la informacin que contamos, sabemos que habra que pagar $630.000 por 48 meses.-

2. Saldo el mes n 12 en el flujo acumulado.


Al mes 12, el flujo acumulado alcanza a $6.747.200.-

3. Cantidad total de la inversin, segn flujo de caja.


Segn el flujo de caja, la cantidad total de inversin es $4.500.000

4. Mes ms conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del
prstamo bancario).
El mes con mayor saldo negativo antes del prstamo es el mes 5

Bibliografa

Material semana 3, Finanzas IACC.