PRINCIPIOS ETICOS

Respeto
Presumir la honestidad y lealtad de los clientes y
sociedad en general, salvo que bajo fundadas razones
haya sospecha o la posibilidad de existencia de alguna
actuacin ilegtima.
Lealtad
Cumplimiento de las normas de fidelidad y honor
actuando con verdad y consecuencia con los principios
que rigen la actividad empresarial, frente a quienes
pueden hacer uso incorrecto de las entidades
financieras.
Honestidad
Actuar con transparencia, recto proceder, elevado
sentido de responsabilidad y profesionalismo, debiendo
dichos actos responder a la confianza que la sociedad y
los clientes de la institucin.

PRINCIPIOS ETICOS
Equidad
Justicia y respeto mutuo en nuestra relaciones con los
clientes, con los competidores y con las mltiples
asociaciones con las cuales interactuamos, distinguiendo
la legtima actuacin de las que no lo son.
Confidencialidad
La institucin y los trabajadores debern proteger la
informacin que les ha sido confiada y las conozcan
como consecuencia de las operaciones que realizan los
clientes, as como la de la propia institucin de acuerdo
a lo establecido en el Manual de polticas y
Procedimientos de Prevencin contra el Lavado de
Activos sin que ello signifique encubrimiento o
colaboracin con personas deshonestas, estn o no
protegidas por el secreto bancario.
Integridad en el uso de los recursos
Debemos utilizar nuestros recursos en bien y provecho
de las actividades lcitas y permitidas por la legislacin

Las transacciones a registrar sern

las siguientes:

Depsitos/retiros en efectivo en cuentas de

ahorros, a plazos y otras modalidades a
plazo.
Ordenes de pago.
Compra venta de metales preciosos.
Servicios de crditos.
Cancelacin de crditos.
Compra venta de moneda extranjera.
Ordenes de pago de gerencia.
Compra de cheques de gerencia.
Constitucin de fideicomisos.

Clientes sensibles
Clientes no residentes en el pas.
Cuentas de personas extranjeras.
Personas jurdicas no domiciliadas.
Fideicomisos.
Personas expuestas polticamente (PEP).
Personas que administren recursos pblicos.
Servicios de corresponsala con empresas
extranjeras.
Clientes que reciben transferencias desde
pases considerados como no cooperantes
por el GAFI, con riesgo relacionado al lavado
de activos y al financiamiento del terrorismo,
con escasa supervisin bancaria o pases
sujetos a sanciones OFAC, entre otros
supuestos.
Clientes considerados como sujetos de
operaciones inusuales, por comunicacin de
parte del personal o disposicin del Oficial de
Cumplimiento.