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Simulado Prova de Agente Autnomo

Instrutor: Silvio Paulo Hilgert

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

Prova Simulada Certificao ANCORD

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

a)

b)

c)

d)

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)

d)

1 O Agente Autnomo de Investimento tem por atividade:


A entrega e recebimento de ttulos e valores mobilirios
A distribuio e mediao de valores mobilirios
A distribuio e mediao de derivativos, exclusivamente
Administrao de carteiras de valores mobilirios
2 vedado ao Agente Autnomo de Investimento:
Ser procurador de investidores para quaisquer fins
Atuar por ordem de investidores
Atuar por ordem de instituio contratante
Repassar ordens de investimentos para instituies financeiras com as quais
mantm contrato
3 A suspenso da atividade de Agente Autnomo de Investimento,
quando solicitada pelo profissional, somente ser concedida se:
Tanto para PF como PJ, desde que tenha transcorrido pelo menos 3 anos da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
Tanto para PF como PJ, desde que tenha transcorrido pelo menos 1 ano da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
Somente se o profissional for PF e tiver transcorrido pelo menos 2 anos da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
Somente se o profissional for PF e tiver transcorrido pelo menos 3 anos da data
da concesso da autorizao ou do trmino da ltima suspenso concedida,
quando for o caso
4 Caso o profissional que exera a atividade de Agente Autnomo de
Investimento descumpra a legislao referente a atualizao cadastral,
o mesmo estar sujeito a uma multa diria no valor de:
R$1.000,00
R$300,00
R$200,00
R$100,00
5 A atividade de Consultor e/ou Analista de Valores Mobilirios:
Jamais poder ser exercida por um Agente Autnomo de Investimento, j que
existem potencias conflitos de interesse
Sempre poder ser exercida por um Agente Autnomo de Investimento
Pode ser exercida desde que autorizado pela CVM, podendo o profissional
inclusive exercer quaisquer de suas atividades, concomitantemente, numa
mesma operao
Poder ser exercida, desde que autorizada pela CVM e sejam observadas as
restries quanto a possveis operaes potenciais de conflitos de interesse,
devendo o profissional, inclusive, comunicar a seu cliente de suas atividades.

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

6 A atividade de gerir ou administrar carteira de investimento para o


Agente Autnomo de Investimento:
proibida pela CVM
Pode ser exercida, sem restrio
Pode ser exercida, mas nunca concomitante com a atividade de AAI
Pode ser exercida se autorizado pela corretora ou distribuidora no qual o
profissional vinculado
7 Pode exercer a atividade de Agente Autnomo de Investimento:
Qualquer pessoa fsica ou jurdica
Somente pessoas fsicas autorizadas pela CVM
Pessoas fsicas e jurdicas desde que autorizadas pela CVM
Pessoas fsicas e jurdicas desde que autorizadas pelo CMN
8 - Qual dos requisitos abaixo no obrigatrio para que o profissional
obtenha autorizao para exercer atividades de Agente Autnomo de
Investimento;
Ter domiclio no Brasil e escolaridade mnima o ensino mdio
No ter sido condenado criminalmente, ressalva a hiptese de reabilitao
No estar impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razo de
deciso judicial
Ter, no mnimo, um ano de experincia comprovada de atuao no mercado
financeiro
9 Para fins de autorizao para exercer o cargo de Agente Autnomo
de Investimento o exame de certificao da ANCORD ter validade de:
1 ano, a contar da data da prova
1 ano, a contar da data de divulgao do resultado
2 anos, a contar da data da prova
O exame da ANCORD no ter validade. Uma vez aprovado o candidato poder
dentro de qualquer prazo conseguir a autorizao da CVM para o exerccio de
suas atividades, desde que cumpra as demandas exigncias

a)
b)
c)
d)

10 Manter os necessrios conhecimentos e habilidades para prestar


bons servios a seus clientes e ainda firmar um compromisso de
contnua aprendizagem e aperfeioamento profissional o que diz o
princpio de tica de:
Liderana
Competncia
Objetividade
Integridade

a)
b)
c)
d)

11 Um profissional que induz um cliente a adquirir um produto que


no do seu interesse, com o intuito de fechar a sua meta de vendas,
deixa de observar o princpio de:
Integridade
Competncia
Confidencialidade
Profissionalismo

12 Assinale a alternativa incorreta relacionada a formas de preveno


a lavagem de dinheiro:
a) Atualizao frequente das informaes cadastrais do cliente

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b) Comunicao relativa a indcios de lavagem de dinheiro devem ser feitas aos


rgos responsveis
c) Verificao da compatibilidade entre movimentao de recursos, capacidade
financeira e atividade econmica
d) Comunicao relativa a indcios de lavagem de dinheiro deve ser feita ao
Ministrio Pblico Federal

a)
b)
c)
d)

13 So caracterizados como Crime Antecedente ao crime de lavagem


de dinheiro segundo a nova legislao - Lei 12.683/12:
Quaisquer crimes considerados como infrao penal
Terrorismo e seu financiamento
Assassinato e sequestro
Jogos de azar clandestinos

14 Um cliente que movimenta quantias no compatveis com a sua


atividade, caso seja descoberto e comprovado a ocorrncia de lavagem
de dinheiro, estar sujeito, segundo a lei de combate a lavagem de
dinheiro:
a) Recluso, apenas
b) Prestar servios comunitrios, apenas
c) Multa e prestao de servios comunitrios
d) Recluso e multa
15 o rgo mximo no combate aos crimes classificados como lavagem
de dinheiro:
a) CMN - Conselho Monetrio Nacional
b) COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras
c) CVM - Comisso de Valores Mobilirios
d) BCB - Banco Central do Brasil
16 Instituio responsvel por calcular e divulgar o IGP-M :
a) BACEN - Banco Central do Brasil
b) IBGE Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica
c) FGV Fundao Getlio Vargas
d) FIPE Fundao Instituto de Pesquisas Econmicas
17 Em um pas que verifica um saldo positivo em sua conta de Balana
Comercial (supervit), pode-se afirmar que:
a) Houve mais entrada do que sada de moeda estrangeira
b) Certamente a moeda estrangeira se valorizou
c) As importaes foram superiores as exportaes
d) As exportaes foram superiores as importaes
18 O CMN (Conselho Monetrio Nacional), dentre outras funes, deve:
a) Regular os ndices de inflao, a fim de evitar desequilbrios econmicos
b) Executar a poltica cambial
c) Executar a fiscalizao do mercado de crdito
d) Executar a fiscalizao do mercado de capitais
19 So autoridades monetrias do SFN:
a) O Banco Central do Brasil e Banco do Brasil
b) O Conselho Monetrio Nacional e o Banco Central do Brasil
c) O Conselho Monetrio Nacional e a Comisso Tcnica da Moeda e do Crdito

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d) O Conselho Monetrio Nacional e as Comisses Consultivas

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)

d)

20 A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) uma autarquia


vinculada ao Ministrio da Fazenda, instituda pela Lei 6.385/76.
responsvel por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o
Mercado de Valores Mobilirios do pas. Sobre as funes da CVM No
correto afirmar:
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de Bolsa e de
Balco
Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulao no mercado
Assegurar o acesso do pblico a informaes sobre valores mobilirios
negociados e sobre as companhias que os tenham emitido
Assegurar a observncia de prticas comerciais no equitativas no mercado de
valores mobilirios
21 Indique qual das alternativas abaixo no correta. A BM&FBovespa
:
Uma sociedade por aes, que listada para negociao em Bolsa de Valores
Uma sociedade annima de capital fechado
Uma instituio que oferece para negociao aes, ttulos e contratos
referenciados em ativos financeiros, ndices, taxas, mercadorias e moedas nas
modalidades a vista de liquidao futura
Uma instituio financeira que tem como objetivo o desempenho e a
administrao de sistemas destinados a negociao e a liquidao de operaes
no segmento BM&FBovespa

22 - O Conselho Monetrio Nacional composto por:


a) Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Oramento e Gesto e
Presidente da CVM
b) Presidente do Bacen, Presidente da CVM e Ministro da Fazenda
c) Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Oramento e Gesto e
Presidente do Bacen
d) Presidente do Bacen, Ministro do Planejamento e Oramento e Gesto e
Presidente da CVM

a)
b)
c)
d)

23 Qual das instituies abaixo est autorizada pelo BACEN a captar


recursos atravs de depsito a vista?
Banco Comercial
Banco de Investimento
Banco de Desenvolvimento
Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios

a)
b)
c)
d)

24 Uma Sociedade de Crdito, Financiamento e Investimento


(financeira), tem como principal forma de captao de recursos junto ao
mercado a emisso de:
FIP Fundo de Investimento em Participaes
LC Letras de Cmbio
LH - Letras Hipotecrias
LI - Letras Imobilirias

25 Um Banco Mltiplo caracteriza-se por:


a) Ter no mnimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a comercial ou
a de desenvolvimento

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b) Ter no mnimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a de


investimento ou a de desenvolvimento
c) Ter no mnimo duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a de
investimento ou comercial
d) Ter no mnimo duas carteiras, indiferente das quais sejam

a)
b)
c)
d)

26 A diversificao dos ativos que compe


investimentos tem como objetivo:
Reduzir o risco sistemtico (sistmico) da carteira
Reduzir o risco no sistemtico (sistmico) da carteira
Aumentar o risco no sistemtico da carteira
Aumentar a rentabilidade esperada de uma carteira

uma

carteira

de

a)
b)
c)
d)

27-Um investidor que compe uma carteira de investimentos apenas


com ativos que possuem desempenho vinculado a variao cambial
(dlar) na expectativa desses investimentos se valorizarem por causa
do possvel aumento do valor do dlar. Porm o valor do dlar em
relao a moeda nacional cai e os ativos que tal investidor adquiriu
tambm se desvalorizam. Qual o tipo de risco ocorreu nesta carteira?
Risco de mercado
Risco de liquidez
Risco de crdito
Risco no sistemtico

28 - Marcar a Mercado significa registrar os preos dos ttulos que compe a


carteira do fundo de investimento pelo:
a)
b)
c)
d)

Preo de aquisio
Preo de resgate no vencimento
Preo que seria negociado diariamente no mercado
Menor preo registrado no ms

29 Sempre possvel ao investidor atento:


a) Eliminar o risco de mercado
b) Eliminar todo e qualquer risco de um ativo
c) Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco diversificvel em uma carteira
com ativos de renda varivel
d) Eliminar o risco de liquidez de uma ao.
30 Quanto menor for o prazo de um ttulo de renda fixa:
a) Maior tender a ser seu risco de crdito
b) Menor tender ser seu risco de mercado
c) Maior tender a ser sua rentabilidade esperada
d) Menor tender ser sua liquidez
31 - Os juros em capitalizao simples so sempre iguais ao:
a) Prazo multiplicado pela taxa de juro e pelo valor do capital inicial
b) Prazo multiplicado pela taxa de juro e pelo montante final
c) Valor dos juros somado ao capital inicial dividido pelo montante final
d) Valor do montante final subtrado dos juros e dividido pelo capital inicial

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32 - Em um investimento que est sob o regime de capitalizao


composta:
a) A taxa de juro em cada perodo de capitalizao incide sobre o capital inicial
investido
b) Os juros em cada perodo de capitalizao tendem a ser constantes
c) O valor dos juros gerados a cada perodo de capitalizao decresce em funo
do tempo
d) A taxa de juro incide sobre o capital inicial, acrescido dos juros acumulados
at o perodo de capitalizao anterior
33 - Um agente financeiro emprestou R$55.000,00 a serem pagos aps
seis meses taxa de 1,5% ao ms. Qual o juro recebido nessa
operao, considerando o regime de capitalizao composto?
a)
R$7.064,85
b)
R$5.139,38
c)
R$6.806,98
d)
R$6.125,00.
34 - Para se calcular o desconto comercial (ou bancrio) preciso
conhecer:
a) A taxa de desconto, o prazo e o valor nominal do ttulo
b) A taxa de desconto, o prazo e o valor presente do ttulo
c) A taxa de desconto e o valor nominal do ttulo
d) A taxa de desconto e o valor presente do ttulo
35 - Qual a taxa de rentabilidade obtida no perodo total com aplicao
em LTN com 528 dias teis a uma taxa de 11,9% ao ano (considere um
ano com 252 dias teis)?
a) 26,56% no perodo
b) 26,96% no perodo
c) 26,46% no perodo
d) 26,26% no perodo

a)
b)
c)
d)

36 - A subscrio pblica ou a distribuio de aes junto ao pblico


depende primordialmente de:
Anuncia obrigatria dos acionistas minoritrios
Publicao em jornais de grande circulao
Prvio registro da CVM
Autorizao do Banco Central

a)
b)
c)
d)

37 - As debntures, segundo a Lei n 6.404/76, so ttulos nominativos


ou escriturais emitidos por sociedades por aes. Asseguram ao seu
titular direito de crdito contra a companhia emissora e:
Podem ser emitidas por bancos de investimento
Podem ser emitidas com garantia quirografria
So adquiridas por investidores no mercado internacional
Seu valor no pode ultrapassar o valor do IPO da empresa

38 - No dia seguinte do pagamento de dividendos de uma ao, quando


ela fica Ex Dividendo, espera-se que o seu valor:
a) No se altere
b) Seja descontado do valor pago em dividendos
c) Seja acrescido do valor pago em dividendos

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d) Sofra alteraes de acordo com a procura e oferta por este papel

a)
b)
c)
d)

39 - De acordo com a hierarquia das garantias, que alternativa oferecer


ao investidor a maior garantia na compra de uma debnture?
Garantia Real
Garantia Quirografria
Garantia de mercado
Garantia de avalista dos scios

a)
b)
c)
d)

40 - Uma das caractersticas de empresas listadas no segmento de


governana corporativa classificado como Novo Mercado :
Possuir apenas aes do tipo Preferencial (PN)
Possuir capital social dividido entre aes Preferenciais e Ordinrias
Manter no mnimo 50% das aes em circulao (free float)
Manter no mnimo 25% das aes em circulao (free float)

a)
b)
c)
d)

41 - Uma das caractersticas de empresas listadas no segmento


governana corporativa classificado como nvel 2 :
Acionistas preferenciais terem direito a voto em caso de fuso
Possuir apenas aes do tipo Ordinrias
Obrigatoriedade de manter no mnimo 15% das aes em circulao (free float)
Ser mais transparente que as empresas listadas em Novo Mercado

a)
b)
c)
d)

42 Qual a principal razo para uma companhia de capital aberto


realizar a operao denominada Split?
Reduzir a liquidez de suas aes
Aumentar a liquidez de suas aes
Reduzir o risco de volatilidade de suas aes
Aumentar o preo de suas aes
43 Uma sociedade annima :
a) um modelo jurdico onde seus proprietrios no so identificados em
nenhuma hiptese
b) um modelo jurdico onde a responsabilidade de seus proprietrios limitada
ao capital (recursos) que eles investiram
c) um modelo jurdico onde a responsabilidade dos scios proprietrios
ilimitada
d) um modelo jurdico que visa permitir a operacionalizao de uma companhia
com o capital dividido em cotas de responsabilidade limitada

a)
b)
c)
d)

44 Sob a tica do investidor, as aes so:


investimento de prazo indeterminado e renda varivel
investimento de prazo determinado e renda varivel
investimento de longo prazo e renda fixa
investimento de prazo determinado e alto risco
45 As debntures so:
a) ttulos representativos de participao acionria de longo prazo na empresa,
emitidas por sociedades annimas
b) ttulos representativos de divida de curto prazo, emitidos exclusivamente por
companhia de capital aberto
c) ttulos representativos de divida de longo prazo, emitidos exclusivamente por
companhia de capital fechado

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d) ttulos representativos de divida de longo prazo, emitidos por sociedades


annimas.

a)
b)
c)
d)

a)

b)
c)

d)

46 Um Commercial Paper (Nota Promissria) :


um ttulo negocivel, representativo de uma participao societria
um ttulo negocivel, representativo de uma divida de curto prazo
um ttulo no negocivel, representativo de uma divida de curto prazo
um ttulo negocivel, representativo de uma divida de longo prazo
47 - Bnus de subscrio :
Titulo emitido por qualquer companhia de capital aberto, que confere a seu
titular, nas condies constantes do certificado, direito de comprar aes da
companhia
Titulo emitido por sociedade annima, que confere a seu titular, nas condies
constantes do certificado, direito de vender aes para a companhia
Titulo emitido por uma sociedade annima, de capital autorizado, que confere a
seu titular, nas condies constantes do certificado, direito de comprar aes da
companhia
Titulo emitido por uma companhia limitada, que confere a seu titular, nas
condies constantes do certificado, direito de comprar aes da companhia
pertencentes a terceiros.

48 Em um underwriting firme:
a) as instituies financeiras iro se esforar ao mximo para venderem ao publico
os ativos de emisso da empresa mas iro devolver para a companhia aqueles
que no forem vendidos
b) as instituies financeiras estabelecem como meta um determinado percentual
dos ttulos a serem oferecidos ao publico
c) as instituies financeiras se comprometem a subscrever elas prprias qualquer
quantidade de ativos que no tenha sido vendida ao pblico
d) a instituio financeira no se encarrega, por sua conta e risco, da colocao dos
ttulos junto aos investidores

a)

b)

c)

d)

49 O investidor A compra 1.000 Vale PNA por $64,00/ao no dia


08/05 atravs da corretora Y e no dia 09/05 vende essas mesmas
1.000 Vale PNA por $68,00/ao. Desconsiderando-se os custos da
operao, esse investidor:
Efetuou um day-trade com um lucro dede $ 4,00/ao; no ter liquidao
fsica; ter um crdito de $ 4.000,00 na liquidao financeira, que ocorrer no
D+3 a partir do dia 09/05;
Efetuou um day-trade com um lucro de $4,00/ao; ter liquidao fsica em
D+3 a partir do dia 08/05; ter um crdito de $4,00/ao na liquidao
financeira que ocorrer no d+3 a partir do dia 09/05
Efetuou duas operaes distintas, mas no ter liquidao fsica, apenas a
financeira, que ocorrer em D+3 a partir do dia 09/05, quando receber um
crdito de $4.000,00
Efetuou duas operaes distintas, que tero ciclo de liquidao distinta; ter as
liquidaes fsica e financeira da compra em d+3 a partir de 08/05 pagar
$64.000,00 e receber as 1.000 aes; ter as liquidaes fsica e financeira da
venda em D+3 a partir do dia 09/05, entregar as 1.000 aes e receber
$68.000,00

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50 O chamado tag along :


a) a obrigatoriedade dos investidores minoritrios seguirem (aceitarem) as
decises dos controladores
b) a extenso para todos os acionistas das mesmas condies obtidas pelos
controladores quando da compra do controle de uma outra companhia
c) a extenso para todos os acionistas das mesmas condies obtidas pelos
controladores quando da venda do controle para uma outra companhia
d) a obrigatoriedade dos investidores majoritrios seguirem (aceitaram) as
decises dos minoritrios
51 Os ADRs:
a) So aes estrangeiras que so negociadas diretamente nas bolsas
americanas
b) So recibos de depsito de aes estrangeiras que so negociadas
diretamente nas bolsas americanas ou nos mercados OTC (mercado de balco
americano)
c) So aes estrangeiras que so negociadas em dlar fora dos EUA
d) So instrumentos negociveis que representam a propriedade direta de
securities estrangeiras

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

a)
b)
c)
d)

52 O novo segmento de mercado da Bovespa, onde so negociadas


aes de empresas comprometidas com as prticas da boa governana
corporativa tem as seguintes divises:
Primeiro Mercado; Segundo Mercado e Terceiro Mercado
Nvel 1, Nvel 2 e Nvel 3
Nvel 1, Nvel 2 e Novo Mercado
Primeira linha, Segunda Linha e Terceira Linha
53 Em uma subscrio particular:
a empresa distribui novas aes gratuitamente aos seus acionistas
a empresa emite novas aes que so vendidas ao seus atuais scios
a empresa vende aes que estavam na tesouraria
a empresa vende aes que estavam em tesouraria exclusivamente para seus
scios
54 Atualmente o lucro obtido na venda de aes que foram adquiridas
em preges anteriores, no mercado a vista:
isento de IR
paga imposto exclusivamente na fonte
paga imposto sobre o ganho lquido
paga imposto se a venda dor realizada antes de se completar um ano da
aquisio
55 - A diferena entre fundos abertos e fundos fechados est no fato de
que:
No possvel o pagamento de rendimentos nos fundos fechados
A cota dos fundos abertos pode ser negociada em balco organizado
O resgate de fundos abertos pode ser a qualquer momento
Fundos abertos destinam-se a qualquer investidor, enquanto os fechados
somente a um grupo especifico de investidores, como membros de uma famlia,
funcionrios de uma empresa e etc.

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

a)
b)
c)
d)

56 - A taxa de administrao de Fundos Abertos provisionada,


normalmente:
Diariamente
Mensalmente
Semestralmente
Anualmente

a)
b)
c)
d)

57 - O percentual mnimo que um fundo classificado como referenciado


deve aplicar em ativos que acompanham diretamente ou indiretamente
o seu indicador de referncia de:
50%
67%
80%
95%

a)

b)

c)

d)

58 Os fundos de investimento classificados como Fundos de


Investimento em ndice de Mercado caracterizam-se principalmente
por:
Manter 95%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia
Manter 50%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia
Manter 80%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia
Manter 20%, no mnimo, de seu patrimnio aplicado em valores mobilirios ou
outros ativos de renda varivel autorizados pela CVM, na proporo em que
estes integram o ndice de referncia

a)
b)
c)
d)

59 Os Fundos de Investimento Imobilirio devem ser constitudos


necessariamente como:
Fundo aberto
Fundo exclusivo
Fundo fechado
Fundo alavancado

a)
b)
c)
d)

60 Qual o mnimo do patrimnio lquido de um Fundo de Cotas de


Fundo de Direitos Creditrios (FIC-FIDC) que deve ser aplicado em
cotas de Fundo de Direitos Creditrios?
95%
80%
67%
50%

a)
b)
c)
d)

61 O investidor de um Fundo de Investimento Imobilirio tem seu


patrimnio valorizado por:
Apenas os alugueis dos imveis que compem a carteira
Apenas pela valorizao dos imveis que compem uma carteira
Tanto pelo aluguel (proventos/renda dos imveis) como pela valorizao dos
imveis
Pelas letras hipotecrias que compem a carteira

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

a)
b)
c)
d)

62 - Nos Clubes de Investimento:


A quantidade mxima de 150 investidores
A quantidade mnima de 10 investidores
As carteiras devero manter, no mnimo, 67% do patrimnio investido em aes
Nenhum investidor pode obter sozinho mais do que 30% do patrimnio do clube

a)
b)
c)
d)

63 - Um Certificado de Depsito Bancrio CDB:


Pode ser emitido por bancos comerciais, de investimento e mltiplos
isento de IR
No conta com a cobertura do FGC
No permite a transferncia atravs do endosso

a)
b)
c)
d)

64 - As aplicaes realizadas em caderneta de poupana (aplicaes


anteriores a junho/2012) possuem rentabilidade:
0,5% + TR ao ms para qualquer investidor
1,5% + TR ao trimestre apenas quando o investidor for pessoa fsica
0,5% + TR ao ms quando o investidor for pessoa fsica
1,5% + TR ao ms quando o investidor for pessoa jurdica

a)
b)
c)
d)

65 - Em caso de insolvncia (quebra) de uma instituio financeira, o


valor mximo garantido pelo FGC sobre os saldos mantidos pelos
clientes em suas contas correntes de:
R$ 60 mil
R$ 70 mil
R$ 500 mil
R$ 250 mil

a)
b)
c)
d)

66 - Um investidor aplica R$ 10.000,00 num CDB com rentabilidade


nominal de 4% no perodo. Sabendo que este investimento possui
alquota de 20% de Imposto de Renda e a inflao foi de 1,8% no
perodo; qual seria o valor do saque deste CDB no vencimento?
R$ 10.320,00
R$ 10.400,00
R$ 10.180,00
R$ 10.177,00

a)
b)
c)
d)

67 - Aplicaes em NTN-B (Notas do Tesouro Nacional srie B) possuem


rendimentos atrelados a variao:
SELIC
IGP-M
IPCA
Dlar

a)
b)
c)
d)

68 - As LTN (Letras do Tesouro Nacional) caracterizam-se por:


Ter rentabilidade pr fixada
Estarem cobertas pelo FGC
Ter rentabilidade ps-fixada atrelada a variao cambial
Ser emitido pelo Banco Central

69 - Agente de clearing responsvel pela liquidao de ttulos privados:


a) SELIC
b) CBLC

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

c) BACEN
d) CETIP

a)
b)
c)
d)

70 So mercados derivativos do mercado de aes negociados na


BM&FBovespa:
swap de taxa de cambio, mercado de opes e mercado a termo
opes sobre aes e ndices de aes, termo de aes e futuro de aes
futuro de taxa de juros, futuro de aes e termo de aes
opes sobre aes, termo de aes e opes sobre caf

a)
b)
c)
d)

71 No mercado a termo de aes, as operaes podem ser encerradas:


A qualquer data antes ou aps o vencimento do contrato
Por antecipao, por diferena ou por decurso de prazo
No mnimo 12 dias corridos e no mximo 999 dias teis
No mnimo 12 dias teis e no mximo 999 dias corridos

a)
b)
c)
d)

72 Em um determinado prego D o preo de ajuste de Y para


vencimento agosto XZ foi R$125,00. Considerando-se que o preo de
ajuste do dia anterior (D-1) foi de R$ 120,00, como ocorrer o ajuste
desse dia, para os investidores que tinham posies ao final de D-1 e
continuaram no mercado em D:
compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D+1
compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D+1
compradores pagam 5,00 e vendedores recebem 5,00, em D+3
compradores recebem 5,00 e vendedores pagam 5,00, em D+0

a)
b)
c)
d)

73 O titular de uma opo de


o direito, mas no a obrigao, de
a obrigao, mas no o direito, de
o direito, mas no a obrigao, de
a obrigao, mas no o direito, de

a)
b)
c)
d)

74 Supondo que o prmio das opes de compra sobre ABC com preo
de exerccio R$20,00 fechou hoje a R$2,50 e que a cotao de
fechamento da ABC no marcado a vista foi R$22,00, qual o valor
tempo dessa opo:
R$2.50
R$2.00
R$0
R$0.50

a)
b)
c)
d)

75 - Uma das principais diferenas entre o mercado futuro e o mercado


a termo que:
No mercado futuro exige o pagamento do prmio
No mercado a termo existe ajuste dirio
No mercado futuro os contratos so padronizados
No mercado a termo exige depsito de margem de garantia

compra de aes tem:


vender a ao pelo preo de exerccio
comprar a ao pelo preo de exerccio
comprar a ao pelo preo de exerccio
vender a ao pelo preo de exerccio

76 - As operaes de financiamento no mercado futuro do Ibovespa:


a) Consiste na aquisio de aes no mercado a vista e simultaneamente venda de
contratos futuros sobre o Ibovespa, com o objetivo de fazer uma operao de
hedge

Simulado Final Curso Preparatrio para a Prova da ANCORD

b) Consiste na venda de aes no mercado a vista e simultaneamente compra de


contratos futuros sobre o Ibovespa, com o objetivo de fazer uma operao de
hedge
c) Tem como objetivo captar recursos no mercado a uma taxa fixa
d) Tem como objetivo fixar um retorno para uma aplicao no mercado a vista
como se fosse uma aplicao em um titulo ps fixado
77 - O financiador do mercado futuro o investidor que:
a) Executa operaes de renda varivel, combinando compras no mercado a vista
com vendas de contratos futuros
b) Executa operaes de renda fixa combinando vendas no mercado a vista e com
compras de contratos futuros
c) Executa operaes com o objetivo de capturar o diferencial de preos entre um
ativo negociado no mercado spot e outro ativo no mercado futuro
d) Executa operaes de renda fixa combinando compras no mercado a vista com
vendas de contratos futuros

a)
b)
c)
d)

78 - Um investidor comprou uma opo de venda. Assim ele assume a


posio de um:
Lanador de uma call
Lanador de uma put
Titular de uma call
Titular de uma put

a)
b)
c)
d)

79- Uma opo que d o direito ao seu titular comprar certa quantidade
de aes por preo pr estabelecido a qualquer momento at a data do
seu vencimento chamada de:
Call do tipo europia
Put do tipo europia
Call do tipo americana
Put do tipo americana

a)
b)
c)
d)

80 - uma das caractersticas dos contratos do Mercado Futuro:


No possuir margens de garantia
Possuir ajuste dirio
No padronizao dos contratos
Admitir apenas negcios em que haja liquidao fsica

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