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Amortización de préstamos

importe 241,650,000 PAGOS TOTALES


años 5 PRINCIPAL

Costos de Prestamo INTERESES

interés nominal 7.20% COMISION

periodo de pago 1 TOTAL

tipo amortización 2
cuotas constantes

costo efectivo 7.20%

años cuota intereses amortización amortizado


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0
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1 65,728,800.00 17,398,800.00 48330000.00 48,330,000.00

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2 62,249,040.00 13,919,040.00 48330000.00 96,660,000.00

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3 58,769,280.00 10,439,280.00 48330000.00 144,990,000.00

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4 55,289,520.00 6,959,520.00 48330000.00 193,320,000.00

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5 51,809,760.00 3,479,760.00 48330000.00 241,650,000.00

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PAGOS TOTALES
241,650,000.00

52,196,400.00

0.00

293,846,400.00

pendiente
241,650,000.00
193,320,000.00
144,990,000.00
96,660,000.00
48,330,000.00
0.00
FLUJO DE CAJA

Costo Año Año


Socios
Unitario 0 1
Ingresos ### 30,000 - ###
Costos de operación
Botellas de Vinos 2,000 7,000 - ###
Revista Mensual 2,000 1,500 - -36,000,000
Tours Anuales 2,000 15,000 - -30,000,000
Honorarios -3,600,000
Remuneraciones Personal 2 200.000 x mes -4,800,000
Retiros Socios 4 500.000 x mes -24,000,000
Publicidad -5,000,000
Intereses Prestamo -17,398,800
Depreciacion Activo Fijo -65,000
Perdida de arrastre -
Utilidad Antes de Impuesto - ###
Impuesto a la Renta 17% 134,493,154
Utilidad despues de Impuesto - ###
Egresos no Tributarios
Inversion Inicial ###
Oficina 150,000
Equipos Computacionales 500,000
Articulos de Oficina 100,000
Pago Prestamo -48,330,000
No Desembolsables
Depreciacion Activo Fijo - 65,000
Perdida de arrastre

Flujo de Caja Neto ### ###


CAJA

Año Año Año Año


2 3 4 5
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-14,000,000 -14,000,000 -14,000,000 -14,000,000


-3,000,000 -3,000,000 -3,000,000 -3,000,000
-30,000,000 -30,000,000 -30,000,000 -30,000,000
-3,600,000 -3,600,000 -3,600,000 -3,600,000
-4,800,000 -4,800,000 -4,800,000 -4,800,000
-2,000,000 -2,000,000 -2,000,000 -2,000,000
-4,000,000 -3,200,000 -2,560,000 -2,048,000
-13,919,040 -10,439,280 -6,959,520 -3,479,760
-65,000 -65,000 -65,000 -65,000
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189,144,713 210,068,272 232,984,232 258,099,991
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-48,330,000 -48,330,000 -48,330,000 -48,330,000

65,000 65,000 65,000 65,000


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