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Ciudad Bolvar, 23 de agosto de 2004

Ciudadano Lic. Yuman Mantilla Director Ejecutivo y dems miembros De la Junta Directiva Su Despacho

Sirva la presente para felicitarlos por su exitosa labor, destinada a fortalecer los sectores mas desasistidos de nuestra sociedad. Aprovecho la oportunidad, para hacerle entrega formal del proyecto de factibilidad de consolidacin micro empresarial de fotocopiado, transcripcin, y venta de papelera en general, Variedades Titanic, el cual ser desarrollado en el sector el Municipio Heres del Estado Bolvar; para lo cual se requiere del financiamiento solicitado, estimado en 6.000.000 Bolvares. De ser favorecida con los recursos solicitados, los destinar en su integridad al desarrollo del plan de inversin propuesto. La Unidad de produccin estar en capacidad de generar 02 empleos directos permanentes, que pueden ser habitantes de la comunidad y ocupar la mano de obra en forma sistemtica cuando sea necesario, convirtindose la microempresa en un ente creador de empleos, hecho que causar un impacto econmico social muy positivo en todo el sector. Mucho sabra agradecer la atencin que pueda drsele a la presente solicitud, quedo a sus gratas rdenes.

______________________

CONTENIDO

CONCEPTO Presentacin Identificacin de la Unidad de Produccin Y su responsable Anlisis Situacional Estudio del Mercado Estudio Tcnico Plan de Inversin Estudio Financiero Conclusin y recomendacin

JUSTIFICACIN

El rea poltica donde tendr su actividad de trabajo la Unidad de Produccin, presenta caractersticas excepcionales, que indican que la actividad econmica a ejecutar es rentable, factor determinante para que los recursos que se les asignen tengan garanta real de retorno y la Unidad de Produccin, adems de ofrecer un servicio de calidad y bajo costo se convierta en un ente generador de empleo; donde los trabajadores sern habitantes de la comunidad. Conozco esta actividad de produccin, porque la he trabajado pero con recursos propios muy limitados, sin embargo atendiendo al llamado del Ejecutivo Regional, en el sentido que nos incorporemos al proceso de desarrollo y produccin que tanto necesita nuestro estado, formulo la presente solicitud. Este proyecto en su etapa inicial atender la demanda de muchas personas y ocupar la mano de obra de 2 personas del sector de modo directo permanente, pero adems contratar servicios cuando la dinmica del trabajo lo amerite.

PRESENTACION

DATOS REPRESENTANTE LEGAL: Nombre y Apellidos: ____________________________ C.I.: ___________________ Direccin: ________________________________ Telfono: _________________________ DATOS DE LA UNIDAD DE PRODUCCIN: Denominacin Comercial: ______________________ Figura Jurdica: Firma personal Direccin Poltica: ____________________ Empleos Actuales: 01 Empleos A generar: 02 Empleos Totales: 03 DATOS DEL PROYECTO Nombre del Proyecto: Consolidacin microempresarial para servicio de fotocopiado, transcripciones, y venta de papelera en general. Actividad Econmica: Se dedicar a la prestacin de servicios a todo el pblico en general en el rea de fotocopiado, ampliaciones, reducciones, trascripciones y venta de papelera en general. Monto Solicitado: 6.000.000 Bolvares

OBJETIVO DEL PROYECTO

Este estudio de factibilidad tiene como objeto, la consolidacin de la microempresa, con el propsito de mantener ofertas peridicas a precios solidarios y competitivos, mantener los empleos existentes y crear nuevos puestos de trabajo, que me permitirn cumplir con el compromiso asumido con la entidad financiera, pero que adems produzca recursos para mantener operativa la unidad de produccin. NATURALEZA DEL PROYECTO Este proyecto es de naturaleza PYME, destinado para ser evaluado en el marco de la pequea y mediana industria, a travs del Fondo Bolvar. ANLISIS SITUACIONAL Situacin Actual La microempresa funciona en la actualidad con recursos limitados, insuficientes para dar respuesta a la gran demanda de servicios existentes, para lo cual contamos con un mercado cautivo. Es por ello que actualmente precisamos de un apalancamiento financiero, para continuar funcionando y ofrecer estabilidad a nuestros trabajadores. Situacin Deseada De concretarse el financiamiento solicitado, se ejecutar el plan de inversin propuesto, que causar impactos sociales muy positivos, a favor del pblico en general, pero adems podr aumentar la capacidad de empleo de la microempresa.

ESTUDIO DE MERCADO EL PRODUCTO

Identificacin del Producto: Los servicios que prestar la microempresa en la etapa inicial son: fotocopiado, reducciones, ampliaciones, servicios de trascripciones y venta de artculos de papelera en general. Precio del producto: Los precios a los cuales se cotizar el o los servicios sern competitivos y solidarios que por lo dems sern ajustados en un 10% para poder mantener los costos de produccin actualizados en el mercado. La Oferta: La competencia la representan microempresas que funcionan en el

rea circundante, sin embargo son pocas las que ofrecern y podrn mantener los precios y servicios que nosotros ofrecemos. Distribucin y tipologa de los oferentes Razn Social Comunidad en general Direccin Ciudad Bolvar Estado Bolvar

La Demanda: Los servicios prestados por la Unidad de Produccin, poseen demanda real en todo el Estado Bolvar, sin distincin de sexo, nivel de ejecucin o status social mis trabajos, la calidad y los precios son inmejorables. Factores que condicionan la demanda futura. El factor ms importante que condiciona la demanda de servicio, es el poder adquisitivo de la poblacin, que influenciar de modo directo en el consumo del producto. ESTUDIO TCNICO Especificaciones Tcnicas

El producto a ofrecer, es 100% digitalizado, para lo cual e utilizaran insumos como papeles, cartuchos, diskettes, etc. Productos sustitutivos: El producto sustitutivo lo representan los multgrafos, los cuales no calan en ninguna empresa que se dedique a esta actividad, por los altos costos operativos que representan. Comercializacin Para la comercializacin de los productos elaborados, los canales de comercializacin que se utilizarn sern de productor a consumidor, mediante las siguientes polticas de ventas:

Ventas al contado Servicios de contado Comercializacin

Microempresa

Consumidor

Capacidad Instalada

Esta representada por el mximo de utilizacin de los equipos y horas/hombre que para la evaluacin del proyecto estar instalado en 100% de su capacidad. Adems cuenta con un local de techo de platabanda, paredes de bloques, con un bao, puerta de Santamara, con orificio para el aire acondicionado, una computadora Pentium III, con impresora 840 y escaner Programa de Produccin En el cuadro anexo se presentan la actividades de produccin de la micro empresa x ciclo de 01 ao Lnea de Produccin Item 1 Servicio Prestado Fotocopiado Descripcin 2 Trascripciones de documentos 3 Ventas de artculos de papelera en general Tipo Carta Tipo Oficio Extraoficio Ampliacin Reduccin Hoja B/N Hoja Color Hoja Cuadro Varios Costos x servicios prestados 100 120 150 300 300 400 600 800 32.949

En el cuadro que se presenta a continuacin se encuentran los rubros producidos por la micro empresa. Relacin de Ingresos por Servicios prestados en el ciclo de 01 ao

Servicio Prestado Fotocopiado

Descripcin del servicio Tipo Carta Tipo Oficio Extraoficio Ampliacin Reduccin Hoja B/N Hoja Color Hoja Cuadro

Costos x servicio 100 120 150 300 300 400 600 800

Frecuenci Ingresos a de uso diario 100 50 20 20 20 50 30 30 x da 10.000 6.000 3.000 6.000 6.000 20.000 18.000 24.000

Ingresos Mensuales 300.000 180.000 90.000 180.000 180.000 600.000 540.000 720.000

Ingreso Anual

3.600.000 2.160.000 1.080.000 2.160.000 2.160.000 7.200.000 6.480.000 8.640.000

Trascripciones de documentos Ventas de artculos de papelera en general

Varios

32.949

10

32.959

988.770

11.865.240

Total Ingresos Anuales

45.345.240

Descripcin Grfica del Proceso Productivo

MICROEMPRESA

Servicios de: Fotocopiado, Ampliacin Reducciones

Servicios de Transcripciones y Ventas de papelera en general

Comunidad En General

Proceso y tecnologas Los procesos y tecnologas utilizados para la prestacin de servicios es de avanzada y ltima innovacin tecnolgica, para lo cual se cuenta con los equipos y accesorios necesarios, acordes con las exigencias actuales. Requerimiento de Insumos Los insumos lo determinan la cantidad de insumos que son necesarios para poder producir los standars presentados. Pues bien, en el rea de Internet para producir 2.880 horas, es necesario trabajar de lunes a sbado a intervalos de horario de 7 am 7 pm y contar con los equipos full capacidad instalada, para que mediante el trabajo de 12 horas se puedan trabajar 120 horas diarias. Requerimiento Mensual de Insumos
Tipos de Materia Prima Capacidad Instalada Capacidad Unidad de Medida Horas/Mquinas Horas/Mquinas Cantidad Requerida 2.880 Horas 2.400 Horas Costo Unitario 900 Bs. 900 Bs. Total Costo Bs. 2.592.000 2.160.000

Utilizada

Disponibilidad de Insumos La disponibilidad de insumos para producir los bienes ofertados, son de fcil adquisicin en el mercado nacional y regional y la compra se realiza de modo directo a agentes y casas comerciales autorizados para tal fin. Origen de los Insumos Los insumos requeridos pertenecen a la rama de la informtica y computacin en general. PLAN DE INVERSIN
Item 1 Concepto Equipos Descripcin Impresora Marca HP Mod. 3560

Precio Total 390.000 3.300.000 3.690.000 733.026,61 1.576.973,39

Sub Total

Fotocopiadora Canon Mod: NP 7130

2 3

Materia Prima Capital de trabajo Total Solicitud

Total Equipos Papelera y tiles escolares Pago de sueldos y salarios y registro de documento

6.000.000

Justificacin por mano de obra


Descripcin y N de personas 01 Administrador 02 Empleados de atencin al pblico Total Egresos Total Egresos al Ao Egresos Mensual 240.000 390.000 Prestaciones Sociales al 30% 72.000 117.000 Total Egreso 312.000 507.000 819.000 9.828.000

Resumen de Inversin
Item 1 2 Partidas Plan de Inversin Gastos Alquiler Mano de Obra Sub Total gastos Total Aportes Aporte Propio 0 3.600.000 9.828.000 Aporte Solicitado 6.000.000 0 0 13.428.000 13.428.000 6.000.000 19.428.000 Total Inversin

Flujo de Caja
Inversin Plan de Inversin Egresos por mano de obra Gastos de alquiler de local + interes ordinario Total Egresos Ingresos por servicio Saldo Acumulad o 6.000.000 2.659.770 2.659.770 2.659.770 7.979.310 3.778.770 3.778.770 3.778.770 11.336.310 1.119.000 1.119.000 1.119.000 9.357.000 300.000 300.000 300.000 900.000 0 6.000.000 1 0 819.000 N de Meses 2 0 819.000 3 0 819.000 Total 6.000.000 2.457.000

1 2

Estudio de Rentabilidad: Monto del Crdito: Tasa de inters variable al 12%: 6.000.000 720.000

Monto de la deuda: Egresos x mano de obra Egresos Totales Ingresos variables anuales Utilidad = I.To.(-) C.To. =28.697.240

6.720.000 9.828.000 16.648.000 45.345.240

IBC = Ingreso Neto = 2,72 Costo Total MR = Ingreso Neto x 100 Costos x 100 MR = 27,2%

Los ndices planteados demuestran que cada bolvar invertido, existe una recuperacin aproximada al 2,72 Bolvares y que el margen de rentabilidad est en el orden de 27,2% por encima de la tasa activa del ente financiero. Pero adems refleja que existen excedentes que impactaran de modo positivo, pero quienes forman parte activa en la Unidad de Produccin. La Garanta: La garanta presentada por la microempresa est representada por: 1. Fianza solidaria 2. Prendaria sobre los bienes a adquirir. Conclusiones y Recomendaciones En la actualidad la economa estadal, apunta hacia un desarrollo apoyada en una slida plataforma de pequeos y medianos empresas como esta que ofrece

amplios mrgenes de rentabilidad y generar gran nmero de empleos en un mercado de amplia receptividad donde todos tenemos oportunidades. El estudio presentado rene las condiciones tcnicas, de mercado y financieras que lo ubican como un proyecto con amplias posibilidades de xito. Hecho que me permite concluir referenciando, que es una actividad econmica que es viable soportar econmicamente.

Si este documento le ha sido til, puede hacer una Donacin, ( si no va va contra sus principios de gente) de su desprendimiento hoy, depende que se sigan publicando. Si va a realizar la donacin, no saque cuentas de cuanto me estoy embolsillando por este concepto, la generalidad de las personas siempre caen en esa situacin, se convierten en grandes calculistas (a motus propio) y despus que realizan los cmputos, ( es triste) terminan no realizando la donacin. Le cuento hasta el momento Nadie ha donado nada Sea usted el primero, Amn. Sea diferente Depositar aqu

Banco. TIPO DE CUENTA: Nmero de Cuenta

BANCO CARON AHORROS 0128-004101-4100079450

TITULAR DE LA CUENTA:

RICARDO MANUEL AQUINO

CDULA: MI TELEFONO: Web: MI CORREO:

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