www.excelavanzado.

com

Excel Avanzado

www.excelavanzado.com
Adolfo Aparicio
com
 A B C D E F G H I J
1 CtaCte.xls
2
Liquidación de una cuenta corriente por el Método
3
Hamburgues
4
Liquidación de intereses anuales calculados por el método Hamburgues en base 360.
5
6
7 Tipo interes acreedor 2%
8 Tipo de interés deudor 21%
9 Retención Hacienda 18%
10 Números Comerciales
11 Fecha Valor Concepto Debe Haber Saldo Dias Acreedores Deudores
12 1/1/2006 12/31/2005 Saldo periodo anterior 25,632.27 € 25,632.27 € 28 7,177.04 0.00
13 1/25/2006 1/28/2006 Ingreso cheque 1,200.00 € 26,832.27 € 26 6,976.39 0.00
14 2/23/2006 2/23/2006 Transferencia emitida 30,000.00 € -3,167.73 € 13 0.00 411.80
15 3/8/2006 3/8/2006 Pago recibo 500.00 € -3,667.73 € 30 0.00 1,100.32
16 4/7/2006 4/7/2006 Transferencia recibida 7,400.00 € 3,732.27 € 14 522.52 0.00
17 4/21/2006 4/21/2006 Reintegro cajero 600.00 € 3,132.27 € 1 31.32 0.00
18 4/22/2006 4/22/2006 Pago recibo 1,500.00 € 1,632.27 € 70 1,142.59 0.00
19 7/1/2006 7/1/2006 Transferencia emitida 1,100.00 € 532.27 € 27 143.71 0.00
20 7/29/2006 7/28/2006 Pago con cheque 1,700.00 € -1,167.73 € 39 0.00 455.41
21 9/5/2006 9/5/2006 Ingreso en cuenta 235.65 € -932.08 € 9 0.00 83.89
22 9/14/2006 9/14/2006 Transferencia recibida 789.54 € -142.54 € 53 0.00 75.55
23 11/3/2006 11/6/2006 Ingreso cheque 10,250.88 € 10,108.34 € 47 4,750.92 0.00
24 12/19/2006 12/23/2006 Venta acciones 15,000.00 € 25,108.34 € 0 0.00 0.00
25 1/10/2007 12/23/2006 Comisión venta acciones 22.50 € 25,085.84 € 8 2,006.87 0.00
26 12/31/2006 12/31/2006 Intereses acreedores 126.40 € 25,212.24 € 0
27 12/31/2006 12/31/2006 Retención hacienda 22.75 € 25,189.49 € 0
28 12/31/2006 12/31/2006 Intereses deudores 124.07 € 25,065.42 € 0
29 12/31/2006 12/31/2006 Gastos y Comisiones 38.10 € 25,027.32 €
30 365 22,751.36 2,126.97
Límite 50,000 Números Comerciales Interes deudor 217.31
Saldo Dispuesto / no Dispuesto Interes excedido 1.41
Tipo Intereses base Retención Coste Financiero dispuesto 18.91
Acreedor 3% 4.12 365 TAE límite 14.54
Acreedor liquido 3.38 18.00%
Deudor 9% -217.31 360
Excedido 21% -1.41 360
Saldo de intereses -215.34

NUMEROS COMERCIALES SALDO SALDO x DIAS

Fecha valor dias Concepto Debe Haber Saldo Acreedores Deudores Excedidos Dispuesto No dispuesto Dispuesto No dispuesto
31-Dec-98 2 saldo anterior 9,015.18 9,015.18 180.30 50,000.00 100,000.00
2-Jan-99 3 1,500.00 10,515.18 315.46 50,000.00 150,000.00
5-Jan-99 5 20,000.00 -9,484.82 474.24 9,484.82 40,515.18 47,424.10 202,575.90
10-Jan-99 5 41,000.00 -50,484.82 2,500.00 24.24 50,484.82 252,424.10
15-Jan-99 13 6,500.00 -43,984.82 5,718.03 43,984.82 6,015.18 571,802.66 78,197.34
28-Jan-99 3 44,184.82 200.00 6.00 50,000.00 150,000.00
31-Jan-99 liquidación 248.79 -48.79 501.76 8,692.27 24.24 103,954.46 196,530.36 871,650.86 680,773.24
31
Saldo medio no dispuesto 21,960.43
LIQUIDACIÓN -248.79 Saldo medio dispuesto 28,117.77
Interés acreedor liquido 3.38 COSTES
Saldo medio
= 0.882%
Interes deudor -217.31 dispuesto
Interés excedido -1.41
360 1% Com s/saldo medio no dispuesto -18.91 SALDO TAE (anual) = 11.115%
3% Comisión rebasamiento límite -14.54