Departamento de Transcripciones CONGRESO DE LA REPUBLICA SEGUNDA LEGISLATURA ORDINARIA 2001 COMISION INVESTIGADORA ENCARGADA DE PRODUCIR UN INFORME, CON CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES, TOMADAS COMO BASE LA LABOR REALIZADA. POR LA COMISION QUE PRESIDIO EL INGENIERO DAVID WAISMAN, SOBRE LA ACTUACION, EL ORIGEN, MOVIMIENTO Y DESTINO DE LOS RECURSOS FINANCIEROS DE VLADIMIRO MONTESINOS TORRES, Y SU EVIDENTE RELACION CON EL EX PRESIDENTE ALBERTO FUJIMORI FUJIMORI (Sesién Reservada) MIERCOLES 5 DE JUNIO DE 2002 PRESIDENCIA DE LA SENORA ANA ELENA TOWNSEND DIEZ-CANSECO —A las 10 horas y 21 minutos se reanuda la sesién, La sefiora PRESIDENTA.— Buenos dias. Siendo las 10 de la mafiana con 21 minutos del dia 5 de junio del afio 2002, se reanuda la sesién con la presencia del sefior José Antonio Colomer, la doctora Enriqueta Gonzales, el seflor Enrique Pellejeros, el doctor Armando Lengua Balbi, y el doctor Gino Sangalli. Habiéndose suspendido la sesién de ayer en la tarde a pedido de Ia comisién respecto a las actividades que se levantaron en cuanto a la tarea parlamentaria por el fallecimiento del ex Presidente Fernando Belaunde. Sin embargo, dada la circunstancia que falta poco tiempo para terminar este pliego, estamos realizéndola en las oficinas de la comisién investigadora para poder terminar las preguntas y observando obviamente el respeto al duelo que se ha declarado, Hasta ayer ya habjamos recibido la informacién de los funcionarios del banco refetida a operaciones numeradas en los cuadrados que nos han enviado y también en documentos entregados. Respecto a eso, quedaban por hacer algunas otras preguntas tnicamente con el objetivo de que se cesclarezca cual ¢s ¢l mecanismo normal que se tiene a la organizacién respecto a la solicitud de crédito, a la calificaci6n del cliente, al acuerdo de aprobacién del crédito y al contrato. Hasta el dia de ayer, en cuanto a un contrato por 7 millones de délares, nos explicaron que se habia podido firmar pero no necesariamente se usaba la totalidad. En el caso de los créditos concedidos desde el BBVA Intemational Invesment Corporation de Puerto Rico, la pregunta es: si se acreditan todos los documentos, Por ejemplo, ustedes si han enviado lo que es la transferencia de fondos desde el exterior, el abono del crédito, En cuanto a la constitucién de garantias es importante que ustedes nos expliquen, y esto fue una pregunta que se le hizo, creo, en presencia del sefior Peligjeros al sefior Brescia, el sdbado, el hecho de que si tenia algim fundamento que este ex fimcionario de la corporacion Nelson Rodriguez, declarara que habfan notado y habia, parece, informado, segin su version. Vamos a ubicar la declaracién exacta, el hecho de que no presentaban o no habfan puesto a la vista estas ‘garantis. -1-Bs importante que el banco pueda explicar ese aspecto. tae {Quién pouria contestar? No sé si el Colomer. Tiene la palabra el sefior Colomer. EI sefior COLOMER.— Como filosofia, quisiera matizar, seftora Presidenta, los préstamos en todas las instituciones crediticias s6lo son préstamos cuando se desembolsan, es decir, no se puede firmar cualquier documento una linea de crédito mientras no hay desembolso no hay préstamo. Por la misma razén, igual ocurre al contrario, aunque no se haya firmado una linea de crédito, Si se dispone el sobregiro, o sea ex un préstamo en sobregiro, es decir, Jo que hace que un préstamo empicce a funcionar es la disposicién. Es decir, cuando se toma el préstamo, Entonces, por lo tanto, una cosa es lo que se puede firmar, que figura como linea de crédito, como ocurre en el crédito de 7 millones, y otra cose es lo que se disponga de él Yo creo que el caso més claro que podiamos poner, pues, para un préstamo hipotecaio alguien tiene que ir al notario y firmar primero un préstamo hipotecario para luego comprar la casa, Pero si el sefior vendedor de ia casa pues se desdice, ha quedado un préstamo firmado pero como no se ha dispuesto no hay préstamo. Creo que eso ¢s una cosa que no es que ocurra en el BBVA sino eso es una préctica habitual en la banca, E] préstamo empieza a funcionar en el momento que se dispone; por tanto, el documento es inherente al tema contable, Respecto al tema de garantias, Entiendo que hay que distinguir dos cosas: cuando una sociedad de por si, © sea, entiendo que todos los préstamos tienen su propia garantia. En e] momento en que se presta o se firma una operacién, el préstamo ya tiene unas garantias, lo que le Ilamamos nosotros, al menos, en Espaa, no sé cémo se le lame aqui, es las garantias personales ya sea una institucién o ya sea un particular. El propio patrimonio del cliente deudor. Evidentemente, luego hablamos de garantfas adicionales. Y hay garantias adicionales que pueden ser de todo tipo: dinerarias, hipotecarias, de terceros, eteétera, [En este caso que estamos hablando, yo particularmente con mis 35 aflos de banea, me reafirmo en que Holding Continental no requiere de ninguna garantia especial. Una sociedad constituida y desembolsada con més de 255 millones de dolares para obtener préstamos por 40 6 50 millones de déiares no necesita ninguna otra garantia adicional, teniendo en cuenta que ta finalidad de los préstamos cra hacer més inversiones; es decir, més compras en las acciones; y por tanto, entiendo, que hablar de garantias adicionales es algo inconsecuente. Cosa distinto ocurria con Platén. Platén, como era una sociedad constituida con acciones al portador y con un capital minimo, no sé, de 10 mil délares, no recuerdo de cuanto era, evidentemente para obtener un préstamo aun cuando su destino era comprar acciones de AFP Horizonte requeria de unas garantias adicionales. Garantias que presté en un stand by dentro de los créditos, el BBV; el BBV en aquella época, iba a decir el BBVA, el BBV S.A. de Espaiia, Y eso esté en el expediente, y por tanto entiendo que ‘cualquiera que quiera cuestionar esas garantias pues u esas operaciones, as querras cuestionar pero son incuestionables. De tal manera que como expliqué ayer, las instituciones en Puerto Rico estan sometidas a una doble regulacidn, la federal y la local, y en ningin caso las garantias fueron cuestionadas por el regulador. Es decir, en ningin caso el regulador cuestion6 las garantias de ninguno de los préstamos que teniamos. Bueno, ese es un ejemplo, como me apunta Ja doctora Enriqueta, estos en algiin momento de la vida de Holding Continental hubieron préstamos en el Banco de Crédito. El Banco de Crédito para prestarnos 21 -2-millones a Holding Continental, y 13 millones a Holding Continental, tampocd'requifié de garantias adicionales. Entonces esta la confirmacidn de que Holding es una empresa totalmente solvente que ni siquiera cuando toma préstamo en un tercero es requerido de garantias adicionales. Las ra PRESIDENT A.— El doctor Sangalli, pide la palabra. EI selior SANGALLI.— Si me permite, seiiora Presidenta, lo que ccurre en este caso es que Holding Continental es una compafifa que se suele denominar de propésito tinico. Su inica finalidad es realizar inversiones bésicamente en el Banco Continental y en la AFP Horizonte. No tiene ningén otro tipo de actividad; en consecuencia no tiene ningin pasivo, ninguna otra obligacion frente a terceros, ‘Todo lo que tiene, si analizamos su balance, es pricticamente en el activo lo que hay son inversiones y fondos muy pequefios en caja-bancos. En el pasivo no hay nada. La contracuenta de las cuentas del activo es patrimonio exclusivamente, Entonces, es una compafiia que al no tener ningin otro tipo de obligaciones frente a terceros, es muy solida. Todo su patrimonio respalda cualquier endeudamiento que se le pueda otorgar. Si su patrimonio es de 300 y mas millones de délares y el méximo de endeudamiento que tiene es 50 millones de délares, en ef maximo que ha tenido en el tiempo, pues una compafia muy sélida que no requiere de ningiin tipo de garantia especifica més alld de aquella garantia genérica que constituye todo su patrimonio, De otto lado, hay que tener en cuenta que es una compaitia en la cual participa en el 50% del capital el propio BBVA. Entonces en buena cuenta es una compaiiia del grupo. Se esté prestando, vamos a decirlo en términos ‘muy sencillos, el bolsillo derecho le presta al bolsillo izquierdo, en buena cuenta, Entonces, esa es la raz6n por la cual en el caso especifico de Holding Continental no se estimé necesario ningiin tipo de garantia, La sefiora PRESIDENTA.— EI doctor Lengua Balbi, tiene la palabra, EI sefior LENGUA BALBI— Con un agregado que esa conformacién en porcentajes iguales contaba ademas con las facultades en la direccién y administracién a cargo de la representacién de BBY y asi se expresa en los estatutos, desde el nacimiento de esta holding: o sea, qué mayor garantia entonces que en Ja misma constitucién de esta holding el BBV tuviese el control absoluto y en la direccién y en la administracién, La sefiora PRESIDENTA.— Es decir, que el hecho de que el BBV fuera parte del holding, anula la necesidad de garantias en la préctica. ‘No lo anula, bueno, Ia hace innecesaria. EI sefior COLOMER.— Bueno, yo diria que reafirma esa necesidad, pero yo quisiera insistir en que los reguladores en Estados Unidos son muy exigentes, jamés ni la auditoria interna, ni la auditoria externa, ni los reguladores han cuestionado para nada las garantias de las operaciones de Holding Continental, cosa que me parece més que clarificador, ademés de todos los argumentos juridicos que obviamente han dado nuestros abogados. Pero es que me parece que no sé quién quiere cuestionar este tema, porque es un tema incuestionable, Fisa es una compafifa, como digo, al 50% en el grupo con un excelente patrimonio y que