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INTEGRANTES: Delgado Gastel Zully Espeza Giudiche Miguel Gilbonio Palomino Franco Herrera Lara Jhely
[BANCO DE LA NACION]
Contenido
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. ROL DE LA EMPRESA.................................................................................................................... 3 AMBITO DEL BANCO DE LA NACION ........................................................................................... 5 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL................................................................................................. 8 ANALISIS FODA ............................................................................................................................ 9 MISION ...................................................................................................................................... 12 VISION ....................................................................................................................................... 12 FATORES CRITICOS DE XITO..................................................................................................... 13 VALORES INSTITUCIONALES ...................................................................................................... 13 MATRIZ DE EVALUACION DE LOS FACTORES EXTERNOS .......................................................... 15 MATRIZ DE EVALUACION DE LOS FACTORES INTERNOS ....................................................... 16 ANALISIS DOFA ...................................................................................................................... 17 OBJETIVOS ESTRATEGICOS 2012 2016 ............................................................................... 18 INDICADORES Y METAS ......................................................................................................... 27 MAPA ESTRATEGICO ............................................................................................................. 30 MATRIZ ESTRATEGICA ........................................................................................................... 31
XXXIV CAPIS
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XXXIV CAPIS
[BANCO DE LA NACION] 4. Recibir en consignacin y custodia todos los depsitos administrativos y judiciales. 5. Efectuar el servicio de la deuda pblica. El 12 de junio de 1981, en el segundo gobierno de Fernando Belande Terry, se promulg la Ley Orgnica Decreto Legislativo N 199 y se ampliaron las funciones del Banco: 1. Recaudar los tributos del Sector Pblico Nacional. 2. Efectuar en forma exclusiva por cuenta y en representacin del estado, operaciones de crdito activas y pasivas con Instituciones Financieras del pas y del exterior. 3. Recibir en forma exclusiva los depsitos de los fondos de todo el Sector Pblico Nacional y Empresas del Estado, con excepcin de las Empresas Bancarias y Financieras Estatales. En 1994, durante el gobierno de Alberto Fujimori Fujimori, con el Decreto Supremo N 07 94-EF Estatuto del Banco, se modificaron las funciones, las mismas que sern ejercidas sin exclusividad respecto de las Empresas y Entidades del Sistema Financiero. 1. Brindar servicios de pagadura de acuerdo a las instrucciones que dicte la Direccin General del Tesoro Pblico. 2. Brindar servicios de recaudacin por encargo de los acreedores tributarios. 3. Efectuar por delegacin, operaciones propias de las subcuentas bancarias del Tesoro Pblico. 4. Actuar como Agente Financiero del Estado. 5. Actuar por cuenta de otros Bancos o Financieras, en la canalizacin de recursos. 6. Participar en las operaciones de comercio exterior del Estado. 7. Otorgar facilidades financieras al Gobierno Central, y a los Gobiernos Regionales y Locales, en los casos en que stos no sean atendidos por el Sistema Financiero Nacional. 8. Las facilidades financieras que otorga el Banco no estn sujetas a los lmites que establece la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros. 9. Brindar Servicios de Corresponsala.
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[BANCO DE LA NACION] 10. .Brindar Servicios de Cuentas Corrientes a las Entidades del Sector Pblico Nacional y a Proveedores del Estado. 11. Recibir depsitos de ahorros en lugares donde la banca privada no tiene oficinas.
[BANCO DE LA NACION] 27. Ministerio del Interior - GOBIERNO DEL INTERIOR. 28. Municipalidad de Lunahuan. 29. ESSALUD. 30. Seguro Integral de Salud. 31. Escuela Nacional de Bellas Artes. 32. Universidad Nacional Hermilio Valdizan Hunuco. 33. Ministerio de Salud. 34. Instituto Nacional de Becas y Crditos Educativos - INABEC. 35. Universidad Nacional de Huancavelica. 36. Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE. 37. Universidad Daniel Alcides Carrin Pasco. Servicio de Cobranza Coactiva: 1. Direccin General de Capitanas y Guardacostas DICAPI. 2. Ministerio de Salud: - Direccin General de Medicamentos, Insumos y Drogas DIGEMID. - Direccin de Salud Ambientas DIGESA. 3. Ministerio de Transportes, Comunicaciones y Saneamiento. - Provas Nacional. 4. Ministerio de Energa y Minas. 5. Organismo Supervisor de Inversin Privada en Telecomunicaciones OSIPTEL. 6. Municipalidad Distrital de Santa Mara del Mar. 7. Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE. 8. Oficina de Normalizacin Previsional ONP. 9. Organismo Supervisor de Inversin en Infraestructura de Transporte de Uso Pblico OSITRAN. 10. Superintendencia Nacional de Servicios de Saneamiento SUNASS. Servicio de Corresponsala: 1. Banco de Crdito. 2. Banco Interbank. 3. Banco Citibank. 4. Banco Scotiabank. 5. Banco Continental. 6. Banco de Comercio. 7. Banco Financiero. 8. Banco Interamericano de Finanzas. 9. Banco Mi banco. 10. Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Piura. 11. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Trujillo. 12. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Sullana. 13. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Paita.
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[BANCO DE LA NACION] 14. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Ica. 15. Caja Municipal de Ahorro y Crdito.Pisco. 16. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Maynas. 17. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Huancayo. 18. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Tacna. 19. Caja Municipal de Ahorro y Crdito Cuzco. 20. Caja Municipal de Ahorro y Crdito del Santa. 21. Edpyme Confianza. 22. Edpyme Crear. 23. Edpyme Alternativa. 24. Edpyme Solidaridad. 25. Edpyme Credivision. 26. Edpyme Raiz. 27. Edpyme Edyficar. 28. Caja Rural de Ahorro y Crdito Seor de Luren. 29. Caja Rural de Ahorro y Crdito Nor Per. 30. Caja Rural de Ahorro y Crdito Quillabamba CREDINKA. 31. Caja Rural de Ahorro y Crdito Cajamarca. 32. Cooperativa de ahorro y Crdito San Pedro. Servicio de Cuentas de Ahorro para servidores Pblicos de: 1. Ministerio del Interior. 2. Ministerio Pblico. 3. Ministerio de Salud. 4. Ministerio de Educacin. 5. Ministerio de Agricultura. 6. Ministerio de Trabajo. 7. Ministerio de Transporte. 8. Ministerio de Economa y Finanzas. 9. Ministerio de la Produccin. 10. Ministerio de Defensa. 11. Ministerio de Energa y Minas. 12. Ministerio de Vivienda, Construccin y Saneamiento. 13. Ministerio de Justicia. 14. Ministerio de Comercio Exterior y Turismo. 15. Ministerio de la Mujer y Desarrollo Social. 16. Ministerio de Relaciones Exteriores. 17. Consejo de Ministros. 18. Poder Judicial. 19. Jurado Nacional de Elecciones. 20. Registro Nacional de Identificacin y Estado Civil. 21. Congreso Constituyente. 22. Asamblea Nacional de Rectores.
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[BANCO DE LA NACION] 23. Defensora del Pueblo. 24. Presidencia del Consejo de Ministro. 25. Oficina Nacional de Procesos Electorales. 26. Tribunal Constitucional.
Servicio de Cuentas Corrientes: 1. Gobiernos Locales. 2. Gobiernos Regionales. 3. Proveedores del Estado. 4. Unidades Ejecutoras (Gobierno Central). 5. Bancos Comerciales. 6. Personas naturales y Jurdicas. 7. Otras Entidades del Estado.
3. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
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4. ANALISIS FODA
4.1. ASPECTOS DEL MACROENTORNO:
OPORTUNIDADES AMBIENTE ECONMICO 1. Alto potencial de crecimiento en las zonas no atendidas por productos y servicios financieros. 2. Creciente demanda de nuestros clientes por productos y servicios financieros en espacios ya atendidos. 3. Demanda de servicios financieros por parte de los beneficiarios de remesas nacionales e internacionales.
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[BANCO DE LA NACION] 4. Expectativas de una de crecimiento del Producto Bruto Interno del Per mayor al promedio Latinoamericano. AMBIENTE POLTICO 5. Cambios en la gestin econmica y financiera del Estado. 6. Tener una presencia importante en el proceso de modernizacin del Estado. 7. Priorizacin y apoyo del Estado a las MYPES, que genera demanda de recursos financieros. AMBIENTE TECNOLGICO 8. Creciente avance de las tecnologas de informacin que permiten una slida gestin y conocimiento de los clientes actuales y potenciales. AMENAZAS AMBIENTE ECONMICO 1. Flexibilidad de la banca privada para operar con amplia libertad y responder rpidamente a las exigencias del mercado. 2. Creciente inters de la banca privada en la cartera de clientes del Banco. 3. Riesgo sistmico proveniente de crisis financieras internacionales. AMBIENTE POLTICO 4. Carecer de un marco regulatorio que permita el desarrollo de productos y servicios. 5. Potenciales cambios en la poltica y gestin del Presupuesto del Sector Pblico. 6. Posibilidades recurrentes de reduccin del porcentaje de comisin cobrado por el Servicio Bancario de Manejo de Tesorera del Estado. AMBIENTE SOCIO-CULTURAL Y AMBIENTAL 7. Fenmenos naturales y ocurrencia de siniestros que pueden incrementar los costos operativos. 4.2. ASPECTOS DEL MICROENTORNO:
FORTALEZAS INFRAESTRUCTURA 1. Tener la mayor red de Oficinas a nivel nacional del Sistema Financiero.
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[BANCO DE LA NACION] 2. Amplia presencia en plazas donde somos nica Oferta Bancaria UOB. 3. Tener una de las mayores redes de Cajeros Automticos - ATMs en el Sistema Financiero. GESTIN 4. Ser el principal agente financiero del Estado. DIRECCIN 5. Participacin estratgica en el Sistema Integrado de Administracin Financiera del Estado. ORGANIZACIN 6. Tener personal con experiencia en atencin a clientes masivos. 7. Capacidad y experiencia para acompaar el crecimiento de programas sociales. DEBILIDADES INFRAESTRUCTURA 1. Insuficientes canales de atencin para satisfacer la demanda de nuestros clientes. GESTIN 2. Carencia de infraestructura, procesos y sistemas de informacin adecuados, que se traduce en: Tecnologa de informacin no dirigida hacia una banca de servicios, inexistencia de aplicativos que exploten la Base de Datos nica de Clientes, usuarios con alta dependencia del Departamento de Informtica. 3. Carencia de una adecuada administracin de proyectos. 4. Limitada aplicacin de los principios de Buen Gobierno Corporativo. 5. No contar con indicadores de gestin. 6. Falta de autonoma y debilidades en el accionar logstico y de recursos humanos. ORGANIZACIN 7. Inadecuado diseo organizacional, orientado a la centralizacin, concentracin administrativa en la Oficina Principal e insuficiente estructura comercial con superposicin de funciones del Back y Front Office. 8. Recursos humanos con baja competencia para el logro de la Misin del Banco. 9. Alta rotacin de personal calificado en actividades crticas que genera retrasos en el avance de los proyectos.
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[BANCO DE LA NACION] FINANZAS 10. Alto costo de la planilla pasiva del Banco.
5. MISION Brindar soluciones financieras con calidad de atencin, agregando valor, contribuyendo con la descentralizacin, ampliando nuestra cobertura de servicios y promoviendo la bancarizacin con inclusin social
6. VISION Ser el Banco reconocido por la excelencia en la calidad de sus servicios, la integridad de su gente y por su contribucin al desarrollo nacional.
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7. FATORES CRITICOS DE XITO 1. Liderazgo en la Toma de Decisiones.Direccin y conduccin del Banco hacia resultados concretos de su agenda estratgica, a travs de la eficiencia y eficacia en la utilizacin de sus recursos. 2. Poner en Valor los Recursos Humanos.Mejora de competencias y motivacin mediante la capacitacin permanente y el reconocimiento del desempeo. 3. Eficiencia de los Procesos Operativos.Mejora continua de los procesos para el cumplimiento de la Misin sostenindose en una estructura organizacional enfocada hacia el cliente. 4. Eficacia en la Gestin de Informacin.Elaboracin contina de informacin estructurada, oportuna, relevante, coherente y segura para la toma de decisiones. 5. Calidad en la Prestacin de Servicios.Generacin de valor para el Banco, el cliente y la sociedad.
6. Cultura y Gestin de Proyectos.Generar conciencia y valoracin de que una adecuada gestin de los proyectos nos permitir un mejor posicionamiento en el mercado y sostenibilidad en el tiempo.
8. VALORES INSTITUCIONALES
Compromiso: Actitud de nuestro personal que se refleje en el cumplimiento de las normas internas, en la lealtad, responsabilidad e identificacin institucional, generando valor en beneficio de los clientes y la sociedad.
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[BANCO DE LA NACION] Innovacin: Desarrollo o mejora de nuevos productos, servicios y procesos que eleven la productividad y que atiendan los requerimientos y necesidades de nuestros clientes. Sensibilidad social: Reconocimiento de la organizacin a la no discriminacin y a la reasignacin de sus recursos consolidando su presencia nacional incluyente. Confianza: Brindar seguridad, transparencia y calidad en sus productos y servicios que permita elevar la percepcin y valoracin de los clientes y de la sociedad en general. Integridad con eficiencia: Virtud de nuestro personal de actuar con honestidad y transparencia, cuidando el mejor uso de los recursos institucionales y el cumplimiento de los objetivos.
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10.
CODIGO O01 O02 O03 O04 O05 O06 CODIGO A01 A02 A03 A04 A05 A06
FORTALEZAS Tener la mayor red de oficinas a nivel nacional del Sistema Financiero. Amplia presencia en plazas donde somos nica oferta bancaria - UOB Tener una de las mayores redes de cajeros automticos en el Sistema Financiero. Ser el principal agente financiero del Per. Participacin estratgica en el sistema integrado de administracin financiera del Estado. Tener personal con experiencia en atencin a clientes masivos. DEBILIDADES Insuficientes canales de atencin para satisfacer la demanda de nuestros clientes. Carencia de una adecuada administracin de proyectos. Limitada aplicacin de los principios de Buen Gobierno Corporativo. No contar con indicadores de gestin. Falta de autonoma y debilidades en el accionar logstico y de recursos humanos. Inadecuado diseo organizacional, orientado a la centralizacin, concentracin administrativa en la oficina principal e insuficiente estructura comercial.
PESO 0.11 0.10 0.08 0.10 0.07 0.07 PESO 0.09 0.08 0.06 0.07 0.07 0.10
CALIFICACIN 4 4 3 3 4 4 CALIFICACIN 2 1 1 1 2 2
PUNTAJE 0.40 0.40 0.21 0.27 0.28 0.28 PUNTAJE 0.18 0.08 0.06 0.07 0.14 0.20
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1. Promover la bancarizacin. 2. Ampliar la oferta de productos y servicios. 3. Mejorar nuestro conocimiento del cliente. 4. Mejorar la capacidad operativa de las agencias del banco 5. Mantener el crecimiento econmico y financiero del banco.
1. Crear una organizacin desconcentrada y descentralizada. 2. Incrementar las competencias del recurso humano. 3. Ampliar los canales de atencin al cliente.
1. Conseguir una calificacin publica de riesgo 2. Aplicacin de los principios de responsabilidad social empresarial.
1. Adoptar buenas practicas de gobierno corporativo. 2. Modernizacin de los procesos operativos. 3. Modernizacin de los procesos de gestin.
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12. OBJETIVOS ESTRATEGICOS 2012 2016 1. OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL N 1 : CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD Mediante este objetivo el Banco debe contribuir a una gestin eficiente del Estado y participar en el desarrollo de la Sociedad, brindando dos formas de valor: Valor Econmico y Valor Pblico. ESTRATEGIA La creacin de valor para el Estado y la sociedad se lograr orientando a la organizacin hacia la eficiencia y los resultados, considerando su compromiso y responsabilidad social. Se reconoce que uno de los elementos trascendentes para la generacin de valor se dar participando activamente en la modernizacin del Estado, apoyando los procesos de automatizacin y generacin de informacin. OBJETIVOS ESPECFICOS 1.1. CREAR UNA ORGANIZACIN DESCONCENTRADA Y DESCENTRALIZADA Se requiere disear e implementar una organizacin con enfoque hacia el cliente, basndose en un rediseo de procesos y roles claramente definidos y orientados a la desconcentracin de la toma de decisiones. Operaciones Orientadas a promover el desarrollo tecnolgico del Banco para participar activamente en el proceso de Regionalizacin y en el Proyecto de Modernizacin del Estado Peruano.
Proyecto Implementacin, por etapas una nueva estructura organizacional, siendo uno de sus objetivos la creacin y funcionamiento de las oficinas regionales.
Tareas 18
Reordenamiento de las funciones, elaboracin del ROF y el MOF. Redistribucin de los recursos econmicos. Configurar para el proyecto Nueva Estructura Organizacional un equipo de gestin y monitoreo del cambio.
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1.2.
PROMOVER LA BANCARIZACIN El Banco de la Nacin entiende por bancarizacin al proceso de incorporar a ciudadanos excluidos del sistema financiero bancario a fin que puedan utilizar los productos y servicios bancarios; para lo cual es nuestro inters ampliar la red de agencias, incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios en zonas donde no exista oferta bancaria as como en sectores no atendidos.
Proyectos Tareas Ampliar los Convenios con las IFIs (previa evaluacin del valor generado durante el 2007) Estudio del Desarrollo Econmico y Social Espacial para la incorporacin de nuevos parmetros a considerar en el Crecimiento de la Red de Agencias a nivel nacional. Promocionar los productos y servicios en las agencias UOB. Implementar la Cuenta a Plazo Fijo UOB. Promover la suscripcin de convenios con entidades pblicas, principalmente en el mbito regional (teniendo como entes motores a las propias agencias UOB) Evaluar las necesidades de servicios financieros de las poblaciones excluidas del sistema bancario, buscando su interrelacin con los programas de desarrollo econmico y social. Promover asociaciones pblico privadas para lanzar productos para sectores no bancarizados. APLICACIN DE LOS PRINCIPIOS DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL. Considerando la importancia de que la responsabilidad social es una visin del negocio que integra en la gestin empresarial el respeto por: los valores ticos, las personas, la comunidad y el medio ambiente, el Banco considera conveniente desarrollar el siguiente proyecto:
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Desarrollar el plan de Inversiones para el fortalecimiento de agencias en zonas de frontera. Apertura de Nuevas Agencia en zonas UOB considerando el compromiso para la inclusin social. Disear nuevos productos para zonas UOB en funcin de sus necesidades. Realizar/patrocinar cursos y seminarios para promover la cultura bancaria y financiera a nivel de Lima y Provincias (alfabetizacin financiera). Elaborar un Plan de Bancarizacin. Programa de Agilizacin de Inversiones para Gobiernos Locales y Regionales.
1.3.
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Proyecto Lineamientos Generales para la aplicacin de la Responsabilidad Social Empresarial en el Banco de la Nacin. MANTENER EL CRECIMIENTO ECONMICO Y FINANCIERO DEL BANCO Se necesita establecer una perspectiva y un programa de ingresos y gastos que nos permita asegurar la realizacin de nuestra Misin. Operaciones Principalmente se trata de considerar y desarrollar acciones que permitan reducir la dependencia de ingresos generados por el rol tradicional del Banco, sin descuidar el rol social del mismo. Crear un programa que permita el incremento de los ingresos sin descuidar el rol social del Banco. Racionalizacin de costos operativos. Estricto control de penalidades en los contratos institucionales. Implementar una gestin eficiente y eficaz de los recursos. Evaluacin y monitoreo peridico de los convenios suscritos por el Banco.
1.4.
2. OBJETIVO ESTRATEGICO N 2: BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE ESTRATEGIA El objetivo de brindar satisfaccin al cliente se lograr a travs de nuevos y mejores canales de atencin, as como el ofrecimiento de productos y servicios con oportunidad, calidad y calidez. Para su adecuado tratamiento se ha considerado conveniente agruparlos en cuatro objetivos especficos: OBJETIVOS ESPECFICOS 2.1. AMPLIAR LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS. El objetivo es incrementar en cantidad y calidad los productos y servicios y la cobertura a nivel nacional.
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Operaciones Optimizar los productos y servicios existentes. Incrementar y rentabilizar los convenios con instituciones financieras. Desarrollar nuevas modalidades crediticias. Potenciar los servicios de la Divisin de Fideicomiso. Incrementar campaas orientadas a elevar el conocimiento y el uso de servicios bancarios por parte de los clientes y usuarios. Redisear el portal orientndolo al cliente. Desarrollar interfaces electrnicas estndares para facilitar el intercambio de informacin y medios de pago para que los clientes utilicen Internet como medio seguro para sus transacciones. Implementar una solucin Anti-Fraude para clientes y usuarios. Pago de tributos y servicios del Sector Pblico con interconexin BN-MEFSUNAT.
Proyectos 2.2. Implementacin de la Tarjeta de Crdito del Banco de la Nacin. Desarrollar Banca-Seguros. Prstamo Hipotecario para clientes del Banco. Disponibilidad de efectivo en ventanillas de agencias UOB. Desarrollo de compras y pagos por Internet con la Tarjeta Dbito y Crdito. Desarrollo del Proyecto Marca Compartida IFIs Interconexin con otros bancos. Pago de tributos en ventanilla con interconexin con la SUNAT. Multiflota. AMPLIAR LOS CANALES DE ATENCIN AL CLIENTE Contar con una moderna, amplia y competitiva red de canales de atencin al cliente. Operacin Implementar un programa de expansin de canales de atencin (Ventanillas, ATMs, Internet, WAP, Call Center, cajeros corresponsales etc.) a nivel nacional.
Proyectos 21
Implementacin de Nuevas Agencias a Nivel Nacional. Implementacin del Contact Center. Implementar el canal Cajeros Corresponsales.
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[BANCO DE LA NACION] 2.3. Fortalecer los servicios que se brinda a travs de los canales Internet y WAP. Ampliar la Red de Oficinas de acuerdo a las variaciones en el comportamiento del consumidor y de las necesidades de inclusin social. Implementacin de Ventanillas Mviles. MEJORAR LA CAPACIDAD OPERATIVA DE LAS AGENCIAS DEL BANCO Contar con una Red de Agencias con niveles adecuados de atencin al cliente. Operaciones Realizar estudios e implementacin del Sistema Automatizado de Colas. Implementacin de la recategorizacin de agencias. Mejorar y ampliar la infraestructura de la Oficina Principal y Oficina Javier Prado. Definir la poltica de adquisicin de locales para la Red de Agencias del Banco. Plan de expansin de la infraestructura de la Red de Agencias.
Proyectos Remodelacin de Agencias a Nivel Nacional. Fortalecimiento operativo de las agencias donde se brindaran nuevos productos y servicios. MEJORAR NUESTRO CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Desarrollar una plataforma de Data Warehouse - DW y Customer Relationship Management - CRM que permita un mejor entendimiento del cliente y que haciendo uso de esta informacin y otras que proporciona el Core Bancario facilite la atencin as como el desarrollo de productos o servicios. El DW Financiero aportar informacin til para otros propsitos adicionales al mencionado en este rubro como: Planificar ubicacin de oficinas, cajeros automticos, servir de fuente de informacin para Basilea II, lavado de activos, etc. Proyectos Adquirir, configurar e implantar el DW Financiero. Adquirir, configurar e implantar el Sistema de Administracin de la Relacin con los Clientes CRM.
2.4.
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[BANCO DE LA NACION] 3. OBJETIVO ESTRATEGICO ORGANIZACIONAL ESTRATEGIA El objetivo de desarrollar una nueva cultura organizacional se lograr a travs de la mejora de las capacidades humanas, los procesos y las tecnologas de informacin y comunicaciones, las que se orientarn al fortalecimiento organizacional. OBJETIVOS ESPECFICOS 3.1. INCREMENTAR LAS COMPETENCIAS DEL RECURSO HUMANO. Mejorar los conocimientos, habilidades y actitudes del personal. Operaciones Disear las Especificaciones de Puestos del Banco de la Nacin Diseo de un programa de seleccin de personal. Potenciar el Capital Humano a travs de las tareas siguientes: Programas de Capacitacin Corporativa y la Universidad Corporativa. Fortalecer el programa de induccin. Establecimiento de la Lnea de Carrera y Planes de Sucesin. Programas de Desarrollo. Implementar un programa de incentivos por cumplimiento de objetivos. Desarrollar un Sistema de Evaluacin de Competencias. Mejorar el modelo de Gestin de Recursos Humanos del Banco. MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS OPERATIVOS. Mejorar los procesos operativos, por cuanto los procesos actuales estn orientados a atender las funciones de los departamentos y no a la atencin al cliente interno o externo, bajo esa percepcin el Banco podr posteriormente lograr eficiencia y eficacia en su gestin. Operaciones Integrar la nueva estructura organizacional al rediseo de procesos (macro procesos, procesos y procedimientos) con enfoque a la calidad de atencin al cliente. Mejoramiento de los procesos y procedimientos del Departamento de Red de Agencias (dotndola de herramientas de gestin y tecnologas de informacin) Ampliar y actualizar el Plan de Continuidad de Negocio del Banco. Rediseo de los macro procesos, procesos y procedimientos del Banco.
23 UNIVERSIDAD NACIONAL FEDERICO VILLARREAL XXXIV CAPIS
3:
DESARROLLAR
UNA
NUEVA
CULTURA
3.2.
[BANCO DE LA NACION] 3.3. MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS DE GESTIN. El Banco actualmente no cuenta con metodologas, herramientas y tcnicas orientadas al control y la alineacin organizacional, que le permitira ser competitivo en su gestin. Operaciones 3.4. Establecer un Plan Operativo Institucional a partir de planes anuales de trabajo por Departamento. Implementacin de un Balanced Scorecard. Disear procesos e indicadores de control de gestin. Desarrollar e implementar la consultora para el Diagnostico del Control Interno del Banco. Disear e implementar procesos eficientes en un marco de Control Interno. Despliegue del proyecto Identidades y Accesos en Sedes Operativas. INTEGRAR TECNOLOGAS DE INFORMACIN A LOS PROCESOS DE LA INSTITUCIN. Mejorar las capacidades empresariales aplicando tecnologas de informacin. Operaciones Incrementar la capacidad operativa del Sistema Administrativo Integrado SAI Automatizacin de los procesos del servicio Operaciones con el Exterior y adquisicin de un mdulo de comercio exterior. Modernizacin e implementacin de medios electrnicos de Seguridad al 100% en la Red de Agencias y Medios Electrnicos interconectados en la Sede Central.
Proyectos Implementacin del Nuevo Core Bancario. Diagnostico para la modernizacin de los sistemas electrnicos de seguridad en canales de atencin. Adquisicin e implementacin del software para administracin de los riesgos financieros del Banco. Implementacin del sistema para la gestin de riesgos de operacin. Reubicacin del Computador de contingencia. Renovacin del Centro de Cmputo. Modernizacin de la infraestructura tecnolgica.
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[BANCO DE LA NACION] 4. OBJETIVO ESTRATEGICO N TRANSPARENTE ESTRATEGIA 4: SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO
El objetivo de ser reconocidos como un banco transparente se lograr mediante la creacin e implementacin de procesos operativos y de gestin orientados a la transparencia. OBJETIVOS ESPECFICOS 4.1. ADOPTAR BUENAS PRCTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO. Representar un referente ordenado e integral de las mejores prcticas del desempeo empresarial del mercado. Operaciones Realizar la revaloracin de activos que permita mostrar Estados Financieros actualizados. Mantener contratos con Auditores Externos de primera lnea.
Proyectos 4.2. Consultora para la definicin de las Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en el Banco. Implementar Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo. Administracin y estandarizacin de contenidos en la Intranet e Internet del Banco. Reestructuracin del sistema normativo del Banco. CONSEGUIR UNA CALIFICACIN PBLICA DE RIESGO.
Realizar acciones que conlleven a conseguir una clasificacin del riesgo para el Banco de la Nacin. Operaciones Adecuar el Capital Social del Banco a las nuevas necesidades de solvencia y fortaleza patrimonial, acordes con la nueva dinmica de negocios y servicios financieros. Adecuar la estructura organizacional y funcional, concordantes con la implementacin de los estndares propuestos en el Nuevo Acuerdo de Capital Basilea II.
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[BANCO DE LA NACION] Proyecto Dotar al Banco de herramientas informticas de monitoreo y control que le permitan una adecuada gestin de sus activos y pasivos.
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13.
INDICADORES Y METAS
OBJETIVO ESPECFICO
INDICADOR
DEPARTAMENTO RESPONSABLE
UNIDAD DE MEDIDA
Cantidad de Departamentos Regionales Implementados. 1.1 Crear una organizacin desconcentrada y descentralizada Divisiones de Soporte Regional Constituidas e Implementadas 1 Departamentos Regionales Implementados. Comisiones Especiales de Asesora Regional (CEAR) 2 3 4 1. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y 1.2 Promover la Bancarizacin. LA SOCIEDAD 5 Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Cantidad Acumulada de Oficinas operando bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. Creditos Directos e Indirectos a Entidades Pblicas del Gobierno Central Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas Pblicas. Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades 6 1.3 Aplicacin de los Principios de Responsabilidad Social Empresarial 1.4 Mantener el crecimiento econmico y financiero del Banco Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Grado de avance de la implementacin de la Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin.
OPERACIONES SERVICIOS FINANCIEROS ADMINISTRACIN Y LOGISTICA RED DE AGENCIAS
10
N
10 10 12 243 49,255
12 248 54,180
24 223 31,036
9 233 37,244
12 238 42,830
SERVICIOS FINANCIEROS
SERVICIOS FINANCIEROS
871 1,032
624,000
COMUNICACIN CORPORATIVA
% de Avance
24
54
100
ROE
FINANZAS
21.56
18.78
26.71
28.93
31.46
27
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[BANCO DE LA NACION]
OBJETIVO ESPECFICO
INDICADOR
DEPARTAMENTO RESPONSABLE
UNIDAD DE MEDIDA
METAS 2012 2013 13 4.2 16 100 100 60 2014 2 4.3 20 70 100 100 2015 2 4.4 17 70 150 2016 1 4.5 17 80 200 -
9 10 11 12
Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal Agencias Cantidad de Nuevas Agencias Cantidad de Nuevos Cajeros Automticos Cantidad de Cajeros Corresponsales. Avance en el Proyecto Contact Center
SERVICIOS FINANCIEROS
N Grado de Satisfaccin N
12 4.1 26 80 300 30
PLANEAMIENTO
2.2 Ampliar los canales de atencin al cliente 13 14 2.3 Mejorar la capacidad operativa de las agencias del Banco 2.4 Mejorar nuestro conocimiento del cliente 3.1 Incrementar las competencias del recurso humano.
OPERACIONES
OPERACIONES
% de Avance
15
ADMINISTRACIN Y LOGSTICA
16
15
17
23
22
16
Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes. Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Cantidad de Procedimientos y Procesos Rediseados. Cantidad de Procesos Levantados y Documentados del CORE
PLANEAMIENTO
17
PERSONAL
116
229
261
265
269
36
PLANEAMIENTO
56 117 20 16
22 20
15 22
19 15
3.2 Modernizacin de los procesos operativos. 3. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 3.3 Modernizacin de los procesos de gestin
18
Cantidad de Procedimientos Levantados y Documentados de la Red de Agencias Cantidad de Procesos Rediseados. Cantidad de Procesos Implementados. Avance de la Implementacin del Balanced Score Card. Avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario. Grado de Avance del Proyecto Estratgico de Tecnologas de la Informacin (PETI)
193 16
19
PLANEAMIENTO
% de Avance
28
69
100
% de Avance
15
30
56
80
100
21
INFORMATICA
% de Avance
33
54
77
100
28
XXXIV CAPIS
[BANCO DE LA NACION]
22
INFORMATICA
% de Avance
10
40
62 METAS
86
100
OBJETIVO ESPECFICO
INDICADOR
DEPARTAMENTO RESPONSABLE
UNIDAD DE MEDIDA
2012 Avance de la implementacin de las Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en el Banco de la Nacin.
2013
2014
2015
2016
4.1 Adoptar Buenas Prcticas de Gobierno 4. SER RECONOCIDOS COMO Corporativo. UN BANCO 4.2 Conseguir una TRANSPARENTE Calificacin Pblica de Riesgo
23
PLANEAMIENTO
% de Avance
18
34
58
82
100
24
RIESGOS
Asignacin de Rating*
29
XXXIV CAPIS
[BANCO DE LA NACION]
14.
MAPA ESTRATEGICO
30
XXXIV CAPIS
[BANCO DE LA NACION]
METAS 2012 21.56 2013 18.78 2014 26.71 2015 28.93 2016 31.46
1. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y 1.1 Crear una organizacin LA SOCIEDAD desconcentrada y descentralizada
10 10 10
Departamentos Regionales Implementados. Comisiones Especiales de Asesora Regional (CEAR) Cantidad de Procedimientos y Procesos Rediseados. Cantidad de Procesos Levantados y Documentados del CORE 36
56
FINANCIERA
GENERAR VALOR MEDIANTE LA GESTIN EFICIENTE DE LAS EMPRESAS DEL HOLDING Y ENCARGOS
193
117
16
20
22
15
19
3.
Cantidad de Procesos Implementados. 3.3 Modernizacin de los procesos de gestin Avance de la Implementacin del Balanced Score Card. Avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario. Grado de Avance del Proyecto Estratgico de Tecnologas de la Informacin (PETI) Grado de Avance del Proyecto Plataforma Transaccional Multicanal (PTM) Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Cantidad Acumulada de Oficinas operando bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. Monto Desembolsado de Prstamos Multired otorgados en U.O.B.
16
20
22
15
% de Avance
28
69
100
% de Avance
15
30
56
80
100
% de Avance
33
54
77
100
% de Avance
10
40
62
86
100
24
12
12
12
CLIENTE
S/.
31
XXXIV CAPIS
[BANCO DE LA NACION]
PERSPECTIVA
OBJETIVO ESPECFICO
INDICADOR
UNIDAD DE MEDIDA
Creditos Directos e Indirectos a Entidades Pblicas del Gobierno Central 1. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas Pblicas. Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB 4.1 Adoptar Buenas PROMOVER LA 4. SER Prcticas de Gobierno TRANSPARENCIA EN LA RECONOCIDOS COMO Corporativo. GESTIN DE LAS EMPRESAS UN BANCO 4.2 Conseguir una DEL HOLDING Y ENCARGOS TRANSPARENTE Calificacin Pblica de Riesgo
N Millones de Nuevos S/.
871 1,032
506 1,064
580 1,201
589 789
599 829
624,000
704,000
784,000
864,000
944,000
Avance de la implementacin de las Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en el Banco de la Nacin. Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.
% de Avance
18
34
58
82
100
Asignacin de Rating**
CLIENTE
12
13
Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal Agencias Cantidad de Nuevas Agencias
Grado de Satisfaccin N
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
26
16
20
17
17
Cantidad de Nuevos Cajeros Automticos 2.2 Ampliar los canales de atencin al cliente Cantidad de Cajeros Corresponsales. FORTALECER LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADO 2. BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE 2.3 Mejorar la capacidad operativa de las agencias del Banco 2.4 Mejorar nuestro conocimiento del cliente 1. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD 1.3 Aplicacin de los Principios de Responsabilidad Social Empresarial
80
100
70
70
80
300
100
100
150
200
% de Avance
30
60
100
16
15
17
23
22
PROCESO INTERNO
% de Avance
24
54
100
APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO
3.
116
229
261
265
269
32
XXXIV CAPIS