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Excel Avanzado

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Adolfo Aparicio

o.com

A
B
1 CtaCte.xls
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7
8
9
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30

Liquidacin de una cuenta corriente por el Mtodo

Hamburgues
Liquidacin de intereses anuales calculados por el mtodo Hamburgues en base 360.
Tipo interes acreedor
Tipo de inters deudor
Retencin Hacienda

Fecha
1/1/2011
1/25/2011
2/23/2011
3/8/2011
4/7/2011
4/21/2011
4/22/2011
7/1/2011
7/29/2011
9/5/2011
9/14/2011
11/3/2011
12/19/2011
12/29/2011
12/31/2011
12/31/2011
12/31/2011
12/31/2011

Valor
12/31/2010
1/28/2011
2/23/2011
3/8/2011
4/7/2011
4/21/2011
4/22/2011
7/1/2011
7/28/2011
9/5/2011
9/14/2011
11/6/2011
12/23/2011
12/23/2011
12/31/2011
12/31/2011
12/31/2011
12/31/2011

Concepto
Saldo periodo anterior
Ingreso cheque
Transferencia emitida
Pago recibo
Transferencia recibida
Reintegro cajero
Pago recibo
Transferencia emitida
Pago con cheque
Ingreso en cuenta
Transferencia recibida
Ingreso cheque
Venta acciones
Comisin venta acciones
Intereses acreedores
Retencin hacienda
Intereses deudores
Gastos y Comisiones

2%
21%
18%
Debe

30,000.00
500.00
600.00
1,500.00
1,100.00
1,700.00

22.50
22.75
124.07
38.10

Haber
Saldo
25,632.27 25,632.27
1,200.00 26,832.27
-3,167.73
-3,667.73
7,400.00
3,732.27
3,132.27
1,632.27
532.27
-1,167.73
235.65
-932.08
789.54
-142.54
10,250.88 10,108.34
15,000.00 25,108.34
25,085.84
126.40 25,212.24
25,189.49
25,065.42
25,027.32

Nmeros Comerciales
sig Dias Acreedores Deudores
H
28
7,177.04
0.00
H
26
6,976.39
0.00
D
13
0.00
411.80
D
30
0.00
1,100.32
H
14
522.52
0.00
H
1
31.32
0.00
H
70
1,142.59
0.00
H
27
143.71
0.00
D
39
0.00
455.41
D
9
0.00
83.89
D
53
0.00
75.55
H
47
4,750.92
0.00
H
0
0.00
0.00
H
8
2,006.87
0.00
H
0
H
0
H
0
H
365
22,751.36
2,126.97

Lmite

50,000

Tipo
Acreedor
3%
Acreedor liquido
Deudor
9%
Excedido
21%
Saldo de intereses

Fecha valor
31-Dec-10
2-Jan-11
5-Jan-11
10-Jan-11
15-Jan-11
28-Jan-11
31-Jan-11

360

dias

Intereses
4.12
3.38
-217.31
-1.41
-215.34

Concepto
2 saldo anterior
3
5
5
13
3
liquidacin
31

Nmeros Comerciales
Saldo Dispuesto / no Dispuesto
Coste Financiero
TAE

base
Retencin
365
18.00%
360
360

Interes deudor
Interes excedido
Com s/saldo medio no
Comisin rebasamiento

NUMEROS COMERCIALES
SALDO
Haber
Saldo Acreedores Deudores Excedidos Dispuesto No dispuesto
9,015.18 9,015.18
180.30
50,000.00
1,500.00 10,515.18
315.46
50,000.00
20,000.00
-9,484.82
474.24
9,484.82
40,515.18
41,000.00
-50,484.82
2,500.00
24.24 50,484.82
6,500.00 -43,984.82
5,718.03
43,984.82
6,015.18
44,184.82
200.00
6.00
50,000.00
248.79
-48.79
501.76 8,692.27
24.24 103,954.46
196,530.36
Debe

LIQUIDACIN
Inters acreedor liquido
Interes deudor
Inters excedido
1% Com s/saldo medio no dispuesto
3% Comisin rebasamiento lmite

-248.79
3.38
-217.31
-1.41
-18.91
-14.54

217.31
1.41
18.91
14.54

SALDO x DIAS
Dispuesto No dispuesto
100,000.00
150,000.00
47,424.10
202,575.90
252,424.10
571,802.66
78,197.34
150,000.00
871,650.86
680,773.24

Saldo medio no dispuesto

Saldo medio dispuesto

SALDO

COSTES
Saldo medio

0.882%

TAE (anual)

11.115%

21,960.43
28,117.77