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1 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
NEIVA SENA REGIONAL HUILA CENTRO MULTISECTORIAL DEL NORTE PROGRAMA DE EMPRENDIMIENTO 2006
2 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
3 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
CONTENIDO
Pg. PRESENTACIN PORTADA DEL PLAN DE NEGOCIOS 4 5 6 6 11 17 19 19 24 25 26 28 28 30 31 31 34 34 38 39 40 40 42 45 45 46 46 49 49
4 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
I. MDULO MERCADO
1.1 INVESTIGACIN DE MERCADOS 1.2 ESTRATEGIAS DE MERCADEO 1.3 PROYECCIONES DE VENTAS
V. PLAN OPERATIVO
5.1 PLAN OPERATIVO 5.2 METAS SOCIALES
VI. IMPACTO
6.1 IMPACTO ECONMICO, REGIONAL, SOCIAL Y AMBIENTAL
ANEXOS
5 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
PRESENTACIN
Escribir un plan de negocios no es tan complejo y aburrido como muchos piensan. Descubre aqu cmo elaborar un Plan de Negocios como todo un profesional.
Si piensas que escribir un plan de negocios es una tarea complicada y hasta imposible, no te desanimes; no eres es el nico en esta situacin. Es por esto que he decidido realizar esta Gua Didctica para la elaboracin de un Plan de Negocios, sin necesidad de tener acceso a un computador ni mucho menos al internet. Muchos empresarios que trabajan solos, no se toman la molestia de poner por escrito los planes de su empresa, pero tener toda la informacin en la cabeza no es suficiente. Adems de que al tenerlo por escrito te ser ms fcil recordarlo, comprometerte a escribir un plan de negocios te obligar a enfocarte cabalmente en cada paso a seguir en tu proceso de crecimiento, considerar todas las consecuencias posibles y lidiar con los asuntos que preferiras ignorar. As tambin, contar con un plan por escrito, te permitir tener una mayor conciencia, no slo sobre tu negocio, sino sobre tu desempeo como empresario. Despus de todo, una vez que hayas puesto tu plan por escrito, te vers obligado a seguirlo cabalmente o, si no, a inventar una buena razn para hacer las cosas de un modo distinto. Finalmente, si tienes socios de negocios, un plan por escrito reducir los riesgos de malentendidos o conflictos futuros El Objetivo es proporcionar al emprendedor una herramienta didctica que le permita plasmar su Idea de Negocios, con parmetros reales, mediante un documento escrito haciendo proyecciones y anlisis de las operaciones estratgicas de mercados, operacin, organizacin, finanzas y dems aspectos claves y necesarios para poder ser presentado el plan de negocios ante eL Fondo Emprender u otras fuentes de financiacin. xitos en la realizacin de tu Plan de negocios y su posterior montaje.
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PLAN DE NEGOCIOS
Nombre de la Empresa : _______________________________________________ _______________________________________________ _______________________________________________ _ Productos (B/S) a Ofrecer: A. ___________________________________________ B. ___________________________________________ C. ___________________________________ ________ D. ___________________________________ ________ E. ___________________________________ ________ EMPRENDEDOR (ES) Lder: ________________________________________________ ___________________________________ _______________ ___________________________________ _______________ ___________________________________ _______________
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___________________________________ _______________ ___________________________________ _______________ Localizacin : __________________________________________________ ____ Ciudad o Mpio. : __________________________________________________ ____ Telfono y/o Cel. : __________________________________________________ ____ Correo Electrnico: __________________________________________________ ___ ________________________________ _______ Fecha
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I. MDULO MERCADO
Es el mdulo ms importante del plan de Negocios y de su buen desarrollo depende el xito comercial del mismo. Sus componentes son: Investigacin de Mercados, Estrategias de Mercado y Proyecciones de ventas.
GENERAL: __________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ ESPECFICOS: *_______________________________________________________________ ____________________________________________________________*___ ________________________________________________________________ ________________________________________________________ *_______________________________________________________________ ____________________________________________________________*___ ________________________________________________________________ ________________________________________________________ B. JUSTIFICACIN y ANTECEDENTES: Por qu se requiere o tendr xito su proyecto,
Justifique las razones para su desarrollo teniendo en cuenta aspectos sociales, econmicos, ambientales y dems que considere relevantes. As mismo, relacione los antecedentes o experiencias anteriores de terceros relacionadas con su idea empresarial.
______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________ ___________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ _____________________________________________________________ ____ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________
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_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ D. ANLISIS DEL MERCADO: Elabore un diagnstico de la estructura actual del mercado a nivel
nacional y/o de los pases objetivos; defina el mercado objetivo, justificacin del mercado objetivo, estimacin del mercado potencial, consumo per cpita, magnitud de la necesidad, etc. Es el mismo Anlisis de la Demanda o del Consumidor. Es recomendable hacer uso de Encuestas.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________
Defina el mercado potencial en clientes, participacin, unidades y valores. Indique el ao en el cual iniciar ventas, periodo 1, 2 o 3; para definir los primeros periodos de los costos y gastos.
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_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________ Caractersticas de los clientes : Definir las caractersticas de sus potenciales consumidores,
ejemplo: Sexo, Edad, Profesin, Hbitos de Compra (sitios, cantidades, colores preferidos, motivos de compra, grado de satisfaccin), etc.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________ Ubicacin: Estas personas trabajan y residen principalmente en las siguientes zonas:
Precio de Compra: Los clientes compran productos o servicios como el de mi Negocio por un
valor de _____________ con una frecuencia de _____________(da, semana o mes).
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________
12 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
NOTA : Anexe formato gua de encuesta realizada para recolectar la informacin de su competencia y la de sus clientes potenciales.
VENTAS COMPETE N
B
$ $ $ $ $
C
$ $ $ $ $
D
$ $ $ $ $
E
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
(APROX)
1. 2. 3. 4. 5.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Proveedores: Mencione el nombre y direccin de los principales proveedores de la competencia. _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Trfico de clientes: Seale el volumen de clientes diario o mensual de la competencia. _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Satisfaccin de los clientes: Identifique cual es el nivel de satisfaccin de los clientes de su
competencia, estn a gusto, los atienden bien, les solucionan sus quejas, son rpidos, etc.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Nivel de tecnologa usada: Indique las condiciones de los equipos, herramientas, instalaciones,
insumos, productos o servicios utilizados u ofrecidos por la competencia.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Nmero de empleados: Mencione cuntos empleados posee la competencia y cul es su nivel de
cargos, experiencia o escolaridad que tiene cada uno.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ Fortalezas y Debilidades: Detecte las principales fortalezas y debilidades de la competencia. Fortalezas:___________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ Debilidades:_________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________ 1.2 ESTRATEGIAS DE MERCADEO:
Es la mezcla de mercados dada por Producto, Distribucin, Precio, Promocin, Comunicacin y Servicio.
14 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Descripcin de las caractersticas del producto (B/S), ficha tcnica del producto, uso del producto (por Ej. Si el B/S es de consumo directo, de consumo intermedio, etc.), diseo, calidad, empaque y embalaje, Ventaja Competitiva, etc. En las caractersticas bsicas del producto a elaborar o servicio a prestar incluya la unidad de medida comercial, ya sea hora, kilo, libra, tonelada, la cual tambin ser la unidad de medida del costo. Relacione los insumos requeridos para la produccin del producto o servicio. (Materiales fsicos). Si va a producir ms de 5 productos, relacinelos por lnea de productos y con una unidad de costo homognea. Si utiliza ms de 3 insumos incluya en este cuadro solo los 3 insumos principales, los ms costosos o requeridos en mayor cantidad, el resto inclyalos como otros costos indirectos de fabricacin.
NOMBRE Mencione el nombre de los productos (Bienes o Servicios) que ofrecer, su unidad de medida y sus
usos.
PRODUCTOS / SERVICIOS
U N I D A D
USOS
A. B. C. D. E. CARACTERSTICAS: Diga las principales cualidades que presenta el producto o servicio a vender.
Ejemplo: Color, textura, olor, peso, etc. o servicio rpido, las 24 hrs., a domicilio, etc.
15 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ VENTAJAS COMPETITIVAS : Hacer un listado de los aspectos positivos o DIFERENCIADORES del
producto o servicio que pueden llegar a favorecer al Cliente.
a._______________________________________________________________________ b._______________________________________________________________________ c._______________________________________________________________________ d._______________________________________________________________________ SUBPRODUCTOS : Indicar las posibilidades que se tiene de obtener nuevos productos o servicios,
aprovechando todos los residuos o sobrantes que no se utilizan en el proceso.
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de Comercializacin a utilizar. Indique como har llegar su
C. ESTRATEGIAS DE PRECIOS:
Como definir sus precios: basado en los costos, Precios con base en la demanda (Alto y luego disminuir, Bajo y luego aumentar, Alto por prestigio o Precios por paquetes de productos); Precios con base en las utilidades, Precios con base en la competencia, etc.
16 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Presente un anlisis competitivo de precios, precio de lanzamiento, punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tcticas relacionadas con precios. Indique el precio de venta de los productos y los incrementos futuros. Valor de precio en pesos e incremento en porcentaje. Adicionalmente registre el porcentaje de devoluciones descuentos y rebajas en Ventas.
ESTRATEGIAS DE PRECIO
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES POSICIONAMIENTO DEL PRODUCTO PRECIO FOB PRECIO CIF GUERRA DE PRECIOS RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS +% O MENOS -%) OTROS
MARQUE X %
ESTIMACIN DE PRECIO DE VENTA: Los precios de los productos estn basados en los siguientes
costos de material, costos de operacin y anticipo de ganancias:
PRODUCT O
A. B. C. D. E.
COSTOS DE OPERACIN
ANTICIPO DE GANANCIAS
COSTO M.P. + COSTOS OPERACIN = PRECIO DE COMPRA. PRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = PRECIO DE VENTA
LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON: PRODUCTOS PRECIO PRODUCTO $ $ $ $ $ UNIDAD DE MEDIDA
A. B. C. D. E.
DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D. ESTRATEGIAS DE PROMOCIN:
Indique si har Promocin dirigida a clientes y distribuidores (descuentos por volmenes o por pronto pago), por precio, por producto, con productos adicionales o complementarios, manejo de clientes especiales; conceptos especiales que se usan para motivar la venta, cubrimiento geogrfico inicial y expansin.
MARQUE X
F. ESTRATEGIAS DE SERVICIO:
Relacione los procedimientos para otorgar garantas y servicio postventa; mecanismos de atencin a clientes (servicio de instalacin, servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garanta ofrecida, comparacin de polticas de servicio con los de la Competencia.
MARQUE X
Cuantifique y justifique los costos en que se incurre en las estrategias de mercadeo antes relacionadas (Producto, Precio, Plaza, Promocin). Indique los valores que pagara por distribucin, promocin y dems gastos de la mezcla de mercadeo. Valores en pesos. Indique si cancelara porcentaje por comisin en ventas.
GASTOS DE SERVICIO Y GARANTIA TOTAL MEZCLA DE MERCADEO INCREMENTO ANUAL DE LOS GASTOS DE VENTAS COMISIONES EN VENTAS
H. ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO:
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisicin, polticas crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago o por volumen, en caso afirmativo establecer las cuantas, volmenes y/o porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan Crdito e indique en das, el plazo que posiblemente le ofrecern sus proveedores de materias primas. Registre la poltica de inventarios que tendr, base para determinar el capital de trabajo requerido. Valor en das. Este valor debe ser coherente con la poltica de cartera, es decir usted debe contemplar el requerimiento de materiales necesarios en das, para elaborar sus productos mientras recibe el primer valor por pago de sus ventas.
Producto
Materi a Prima
Proveedo r
Plazo Entreg a
Unidad Medida
Preci o
Plazo de Pago
Disponibilidad
20 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
Respecto a los proveedores se tiene analizados los siguientes cuya resultado de evaluacin es el siguiente: (Calificacin de 1 a 5 donde 5 = Bueno y 1= Psimo).
POSIBLES PROVEEDORES
CALIDAD Y SERVICIO
PRECIO
OPORTUNIDA D
(Plan de Ventas):
cantidades de ventas por periodo (mensual, trimestral, o semestralmente), para el primer ao y los totales por ao, para el periodo n de evaluacin del negocio. Basado en la Investigacin de Mercados, las ventas
AO 4
AO 5
%
DIAS CONTAD O
PROYEC
21 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
IVA
RETEFUENTE
PRECIO LANZAMIENT O AO 2
$ A O3
VENTAS A CREDITO AO 4
% AO 5
TOTAL
PRECIOS PRECIO UNITARIO A O1 AO 2 A O3 AO 4 AO 5
22 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Describa las caractersticas tcnicas del producto (B/S) a desarrollar: capacidad, cualidades, diseo, tamao, tecnologa, caracterstic fisicoqumicas, condiciones climticas, factores ambientales, caractersticas de empaque y embalaje, almacenaje, etc.
U. MEDIDA
TEMPER. MAXIMA Y MIN. ESPECIFIC. ELECTRICAS SERVICIO POR INTERNET TIEMPO GARANTIA Y POST VENTAS ENTREGA ACCESORIOS ADICION. CATALOGO O GUIA USO NORMAS TECNICAS OTROS
B. ESTADO DE DESARROLLO:
Describa el estado del arte del Producto o el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar. Establezca si el producto ya esta diseado, validado o listo para la venta.
MARQUE X
Relacione y describa en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de produccin de su producto (B/S). En caso de subcontratacin describir el proceso que es responsabilidad de la empresa. Registre los procesos fundamentales de gestin y de apoyo de la empresa, as como el procedimiento operativo de la empresa.
ESTADO PROCESO PRODUCTO + = INICIAL TRANSFORMADOR FINAL __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________
Distribucin de Planta : Elabore un plano a escala, sealando la ubicacin de la maquinaria teniendo en cuenta la secuencia de la produccin, tiempos mnimos de recorrido, aprovechamiento de espacios, condiciones de iluminacin y ventilacin y disposicin de los puestos de trabajo. Adicionalmente determine las necesidades de adecuacin de la planta en cuanto a: Montaje de maquinaria Instalaciones elctricas, de alumbrado, agua y alcantarillado Vas de acceso, etc.
Diagrama de Procedimiento : El diagrama para el procedimiento, es el orden y combinacin de las diferentes operaciones de produccin. 24 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
25 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
__ __ __ __ __
SMB OLO
Actual
Pro pu est o
DIF
No. Oper acion es No. Trans porte s No. Dem oras No. Alma cenaj es No. Inspe ccion es No. Total Pasos
26 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
P a s o N o .
O pe ra ci n
Tr an sp or te
De m or a
Al m ac en ar
In sp ec ci n
T i e m p o
Ac ci na To ma r: Qu , Cu n do, Por qu , Qu in , C mo
D. NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS:
Relacione las materias primas e insumos requeridos en el proceso de produccin de su producto por cada unidad de producto y por perodo de produccin; Tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento. Incluya las cantidades de materiales, mano obra directa y costos indirectos de fabricacin que se requieren para el proceso operativo.
27 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Insumos o Materias Primas : Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos necesarios para su elaboracin en cantidad y valores totales por ao. Realizar el siguiente cuadro por cada producto: INSU INSU INSU INSU COMPRAS INSUMOS INSUM MOS MOS MOS MOS OS UNIDADES Y AO AO AO AO AO 1 VALORES 2 3 4 5
CANT. VALOR CANT . 0 0 0 VALOR CAN T. 0 0 0 VALOR CAN T. 0 0 0 VALOR CANT . 0 0 0 VALOR
A.
0 0 0 0 0 0
TOTAL INSUMOS
Costo Mano de Obra Directa : Por Unidad del Producto a elaborar establezca la M.O. Directa para cada producto para todo el ao. COSTO MANO DE OBRA DIRECTA TOTAL
OPERARIOS PRODUCTO OPERARIOS PRODUCTO OPERARIOS PRODUCTO OPERARIOS PRODUCTO OPERARIOS PRODUCTO A B C D E $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ AO 1 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ AO 2 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ AO 3 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ AO 4 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ AO 5
SUBTOTAL
JORNALES SUBSIDIO DE TRANSPORTE OPERACIN DOTACIONES Y UNIFORMES OPERACIN SERVICIOS INDUSTRIALES
Maquinaria y Equipo
Cantida d
Especificacin Tcnica
Capacidad de Produccin
Precio Mercado
Total
Muebles y Enseres : Cite la cantidad y clase de muebles y enseres necesarios para el funcionamiento
de su Proyecto.
Muebles y Enseres
Cantidad
28
Clase
Precio Mercado
Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Total Costo Indirectos de Fabricacin : Establezca los Costos Indirectos en que se incurrirn en la
fabricacin por ao.
AO 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 2
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 3
AO 4
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 5
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
Costo de Servicios Industriales : Establezca el Costo de los Servicios Industriales en que se incurrirn en la fabricacin por ao.
AO 1 $ $ $ $ $ $ %
AO 2 $ $ $ $ $ $
AO 3 $ $ $ $ $ $
AO 4 $ $ $ $ $ $
AO 5
E. PLAN DE PRODUCCIN:
Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas, establezca las cantidades a producir por perodo, teniendo en cuenta las polticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de produccin (cuantifique la produccin por unidades de producto).
PLAN DE PRODUCCION A.
CANTIDA D AO 1
CANTIDA D AO 2
CANTIDA D AO 3
CANTIDAD AO 4
CANTIDA D AO 5
29 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
%
CANTIDA D UNITARIA
%
FORMA DE PRESENTACIO N MARGEN DE DESPERDICI O
A.
$ $ $
% % %
30 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Realizar el siguiente cuadro para definir el valor de consumo de M.P. por Unidad de Producto ao por ao:
AO 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 2
$ $ $ $ $ $
AO 3
$ $ $ $ $ $
AO 4
$ $ $ $ $ $
AO 5
PRODUCTOS A. B. C. D. E.
CANTIDAD A VENDER AO 1
VENTA TOTAL
TOTALES Margen de Contribucin = Venta Total - Costo Variable Total Margen de Contribucin = _________
Se debe determinar la capacidad instalada en horas hombre para validar los requerimientos de mano de obra; defina el nmero de horas que la empresa trabajara al ao. Indique la cantidad de productos por hora de sus operarios, ejemplo: si se elabora un producto en 2 das y se requieren 3 operarios el valor hora ser uno dividido en 8 horas por 2 das por 3 operarios, esto dar la cantidad de producto hora operario, es decir 1/ (2x8x3), que es igual a 0,02083 (valor a registrar en la columna produccin hora operario).
COSTOS DE PRODUCCION
INSUMOS MARGEN DE DESPERDICIO INSUMOS CON DESPERDICIO MANO DE OBRA DIRECTA COSTOS INDIRECTOS MANTENIMIENTO MAQUINARIA TRANSPORTE OTROS COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION TOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION SIN DEPR Y AMORT. $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 2
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 3
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 4
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 5
MES DE LA INVERSIO N
TERRENO EDIFICIOS MAQUINARIA Y EQUIPO PLANTA E INSTALACIONES MINAS Y YACIMIENTOS CULTIVOS PERMANENTES SEMOVIENTES PIE DE CRIA MUEBLES Y ENSERES EQUIPO DE OFICINA EQUIPO TRANSP. VEHICULOS INVERSIONES ADICIONALES TERRENOS EDIFICIOS MAQUINARIA Y EQUIPO PLANTA E INSTALACIONES MINAS Y YACIMIENTOS CULTIVOS PERMANENTES SEMOVIENTES PIE DE CRIA MUEBLES Y ENSERES EQUIPO DE OFICINA EQUIPO TRANSP. VEHICULOS
KID KID KID KID KID KID KID KID KID KID
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 2
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 3
Depreci. Lineal 20 5 20 10 10 5 5 5 5 AO 4
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 5
Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parmetros tcnicos como: Niveles de conversin alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por/ha, densidad de plantas por/ha, etc.
PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES AIRE ACONDICIONADO PISO FALSO CANALETA CON REDES REFRIGERACION CONGELACION CUARTOS FRIOS HORNOS RED ELECTRICA RED TELEFONICA RED INTERNET Y SERVIDOR SOFTWARE CON CAPCIDAD TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDAD INDUSTRIAL UBICACIN GEOGRAFICA AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP
33 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica
MARQUE X
CLIMA __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________
34 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
FORTALEZAS
Personal capacitado Mi producto es nuevo en el mercado Poseemos una ventaja competitiva Conocimiento proceso productivo por el personal Conocimiento del mercado Suficiente capital de trabajo Conocimiento de los proveedores
-
DEBILIDADES
Estructura financiera deficiente Estructura organizacional en proceso Ausencia de innovacin tecnolgica Conocimiento parcial del mercado Baja participacin en el mercado Desconocimiento de proveedores Falta de certificacin en calidad norma Iso 9001
-
OPORTUNIDADES
Mercado internacional y generacin divisas Reactivacin econmica innovacin tecnolgica Normas control contaminacin y economa limpia Tratado libre comercio Cambios Demogrficos en la poblacin Regularizaciones y aranceles Crecimiento del ingreso percpita Confianza en el gobierno
-
ESTRATEGIAS FO
ESTABLECER PLAN EXPORTADOR IMPLEMENTAR EL DIRECCIONAMIENTO ESTRATEGICO IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE BALANCED SCORE CARD ELABORAR EL MANUAL DE CALIDAD ESTRUCTURAR UNA PAGINA WEB ESTABLECER ALIANZAS ESTRATEGICAS
-
ESTRATEGIAS DO
CONSOLIDAR LOS PROCESOS ORGANIZACIONALES SOLICITUD DE CREDITOS DE FOMENTO IMPLEMENTAR DIRECCIONAMIENTO ESTRATEGICO FORMALIZAR INDICADORES DE GESTION REALIZAR UNA INVESTIGACION DE MERCADO DETALLADA INICIAR UN PROCESO DE CALIDAD
-
35 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
AMENAZAS
Altas tasas de desempleo Altas tasas de inters y crdito restringido Monopolio en el sector o importaciones sin control Inseguridad en la regin o en el pas Inestabilidad en la tasa de cambio Poltica fiscal, tasa de impuesto, Poltica Monetaria Recesin o dficit presupuestal del gobierno TLC. o subsidios otros paises Aranceles y altos impuestos
-
ESTRATEGIAS FA
GENERAR ALIANZAS ESTRATEGICAS CONOCER LAS VENTAJAS Y DESVENTAJAS TLC
-
ESTRATEGIAS DA
IMPLEMENTAR UN PLAN DE MERCADEO CAPACITACION EN IMPORTACION Y EXPORTACION ELABORAR PROCEDIMIENTOS ELABORAR MANUALES DE FUNCIONES REALIZAR ESTUDIOS DE NUEVAS INNOVACIONES CONSTRUIR LA MISION Y VISION DE LA EMPRESA DEFINIR LOS OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS EMPRESA
-
ORGANISMOS DE APOYO
SENA ALCALDIA GOBERNACION PROGRAMA JOVENES EN ACCION INCUBADORA DE EMPRESAS UNIVERSIDAD ONG OTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVAS OTRAS ENTIDADES
MARQUE X
36 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Organigrama: Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa. Ejemplo JUNTA DIRECTIVA
GERENTE
Manual de Funciones: Determine para cada cargo, las funciones y experiencia necesaria.
CARGO: CODIGO: FECHA: VERSIN No. 01
37 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Organizacin Jurdica : Defina su Razn Social y el tipo de sociedad (E.U., limitada, S.A., Sociedades en Comanditas, Cooperativa, etc.
TASAS
% % % IMPUES TO RENTA %
MARQUE X
CLASE DE SOCIEDAD
IMPUESTO DE RENTA IMPUESTO PREDIAL IMPUESTO TIMBRE IMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIO DECLARACIONES DE EXPORTACION LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO LICENCIA DE SANIDAD CERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISO INSCRIPCIONES GREMIOS LICENCIA DE BOMBEROS SAYCO Y ACIMPOR MINUTA , ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIO REGISTRO DIAN REGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTES LICENCIA INVIMA
38 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Cul ser el personal requerido y su costo? En el siguiente cuadro, relacione los cargos del rea de Ventas en orden de jerarqua:
NOMINA DE VENTAS
TI P O DE C O NT RA TA CI O N
MESE S AO
1. 2. 3. 4. 5. PERSONAL DE VENTAS AO 1
BASICO OTRO SPREST
AO 2
BASIC O OTRO SPREST
A O 3
B A S I C OTRO SPREST
A O4
BASI CO OTRO SPREST
AO 5
BASIC O OTROS PREST
39 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
1. 2. 3. 4. 5.
No. CARGOS SUELDO MENOS DE 2 MINIMOS VENTAS SUBSIDIO DE TRANSPORTE VENDEDORES DOTACION Y UNIFORME VTAS
PERSONAL DE ADMN
MESE S AO
A O4
AO 5
1. GERENTE 2. CONTADOR 3. 40 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
4.
No. CARGOS SUELDO MENOS DE 2 MINIMOS ADMN SUBSIDIO DE TRANSPORTE ADVOS DOTACION Y UNIFORME ADVOS
Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta en marcha de la empresa, pagados en el ao 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar. Los ms importantes son aquellos de legalizacin, escrituras, patentes y elaboracin de prototipos.
Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como los gastos administrativos, servicios pblicos, seguros, mantenimiento de equipos de oficina, arriendo de reas administrativas y otros no aplicables a la operacin ni a las ventas.
AO 1
41 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
GASTOS NOTARIALES REGULARES CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEG URO INCE NDIO SEG URO CON TRA ROB O IMPU EST O DE TIMB RES Y BAN CARI OS IMPU EST O DE VEHI CUL OS IMPU EST O DE VAL ORIZ ACIO NES
$ $
IMPUESTO PREDIAL
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FONDO EMPRENDER
VALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES APORTE ADICIONAL SOCIOS AO 1 APORTE ADICIONAL SOCIOS AO 2 APORTE ADICIONAL SOCIOS AO 3 APORTE ADICIONAL SOCIOS AO 4 APORTE ADICIONAL SOCIOS AO 5 TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA $ $ $ $ $ $
FUENTES DE FINANCIACION
OBLIGACIONES BANCARIAS - crdito bancario para el proyecto TASA BANCARIA CAPTACION CREDITO ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER a). CAPITAL DE TRABAJO TOTAL CAJA Y BANCOS INVENTARIOS INVENTARIOS MATERIA PRIMA INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO INVENTARIOS TERMINADOS GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS b). ACTIVO FIJO EQUIPO DE OFICINA MUEBLES Y ENSERES SEMOVIENTES PIE DE CRIA MINAS Y YACIMIENTOS PLANTA E INSTALACIONES MAQUINARIA Y EQUIPO SUBTOTAL (a+b) TOTAL INVERSION FONDO EMPRENDER RECURSOS PROPIOS
43 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
B. PRESUPUESTOS FINANCIEROS:
Diligencie el Estado de Resultados, el Balance General y el Flujo de Caja. Tenga en cuenta que los periodos de proyeccin (n aos) estarn en funcin de la naturaleza del negocio, no obstante en ningn caso n podr ser inferior a 3 aos. Se recomienda proyectar a 5 aos.
Estado de Resultados - P Y G: Establece el resultado a nivel de utilidades del proyecto anualmente. Informe requerido por el fondo emprender. Seala el resultado final de las operaciones, representadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y despus se espera utilidad.
ESTADO DE RESULTADOS
INGRESOS POR VENTAS
(-) DEVOLUCION y des. VENTAS
Ao 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Ao 2
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Ao 3
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Ao 4
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Ao 5
INGRESOS NETOS
(-) SUBTOTAL MATERIA PRIMA DESPERDICIO Y MANO DE OBRA (-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES (-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS (-) COSTOS INDIRECT. FABRICAC.
UTILIDAD BRUTA
(-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON (-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS (-) PROVISIONES CARTERA (-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI (-)TOTAL GASTO OPERACIONAL
UTILIDAD OPERACIONAL
TOT. GASTOS NO OPERACIONAL INTERESES Y 4 X MIL REVALORIZACION DE PATRIMONIO AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS AJUSTE DEPRECIACION ACUMULADA AJUSTE AMORTIZACIONM ACUMULADA AJUSTE AGOTAMIENTO ACUMULADO TOTAL CORRECCION MONETARIA
Balance General: Establece los derechos y obligaciones del proyecto, define los recursos y compromisos del proyecto. Informe requerido por el Fondo.
BALANCE GENERAL
ACTIVOS
ACTIVO CORRIENTE
CAJA Y BANCOS - PROVISION PAGO NOMINA CAJA Y BANCOS EXCEDENTES P/PAGOS FUT. TOTAL CAJA Y BANCOS $
AO 0
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
$ -- 0 -$ $
$ $ $
$ $ $
$ $ $
$ $ $
44 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
CUENTAS POR COBRAR NETO CON PROVISION INVENTARIOS INV. MATERIA PRIMA INV. PRODUCTOS PROCESO INV. TERMINADOS TOTAL INVENTARIOS GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS TOTAL ACTIVO CORRIENTE
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
ACTIVO FIJO
TERRENO EDIFICIOS PLANTA E INSTALACIONES EQUIPO DE TRANSPORTE VEHICULOS EQUIPO DE OFICINA MUEBLES Y ENSERES MAQUINARIA Y EQUIPO SEMOVIENTES PIE DE CRIA MINAS Y YACIMIENTOS CULTIVOS PERMANENTES
SUBTOTAL FIJO
DEPREC. ACUM. Y AGOTAMIENTOS TOTAL ACTIVO FIJO NETO OTROS ACTIVOS
AO 0
$ $ -- 0 --- 0 -$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 1
AO 2
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 3
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 4
AO 5
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
PATRIMONIO
CAPITAL RESERVA LEGAL UTILIDAD RETENIDA UTILIDAD DEL EJERCICIO REVALORIZACION DE PATRIMONIO
45 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
TOTAL PATRIMONIO
$
el futuro, segn las de las operaciones y flujo de liquidez del CAJA
Flujo de Caja: Es una proyeccin de lo que ser el movimiento de caja en transacciones que se realicen en la empresa. Con este podemos conocer cul ser el saldo cunto se requiere para cubrir los posibles dficits de recursos financieros. Establece el proyecto. Informe solicitado por el fondo emprender. INGRESOS - EGRESOS = SALDO
FLUJO DE CAJA
FLUJO DE CAJA OPERATIVO Utilidad Operac. (o gastos iniciales) Depreciaciones Amortizac. Diferido, Puesta Marcha Agotamientos Provisiones - Cartera Provisin Impuesto de Renta Neto Flujo de Caja Operativo FLUJO DE CAJA INVERSIN Cuentas por Cobrar Inversiones temporales Inventarios Otros Impuestos por Pagar Cuentas por Pagar VARIACIN CAPITAL DE TRABAJO Expansin en Capacid. Productiva Inversin en Terrenos Inv. en Construcciones y Edificios Inv. Vehculos y Equipo Transporte Inv. Maquina. y Equipo Operacin Inversin en Muebles y Enseres Inversin en Equipo de transporte Inversin en Equipos de oficina Inversin en Minas y Yacimientos Inv. en Semovientes pie de cra Inversin en Cultivos permanentes Inversin en Otros Activos Fijos NETO FLUJO DE CAJA INVERSIN Flujo de Caja Financiamiento Fondos Pasivo Largo Plazo Fondos Pasivo Corto Plazo Amort. a Capital Pasivo Largo Plazo Amort. a Capital Pasivo Corto Plazo Intereses pagados Otros ingresos Rendimientos de Caja Aport. capital o Distribu. Utilidad NETO FLUJO DE CAJA FINANCIAMIENTO Neto Periodo Saldo anterior PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 46
AO 2
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 3
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 4
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 5
Saldo siguiente
$ $
$ $
$ $
$ $
$ $
AO 1
$
AO 2
$
AO 3
$
AO 4
$
AO 5
FUENTES
CREDITO FONDO EMPRENDER UTILIDAD DEL EJERCICIO DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS RESERVA LEGAL AMORTIZACION DIFERIDOS APORTE SOCIOS LABORALES POR PAGAR PARAFISCALES POR PAGAR PROVISION IMPORRENTA IVA POR PAGAR RETEFUENTE POR PAGAR OBLIGACIONES BANCARIAS PROVEEDORES PAGO CARTERA LIQUIDACION INVENTARIOS LIQUIDACION INVERSIONES TOTAL FUENTES
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
USOS
PAGO IMPORRENTA CARTERA CUENTAS POR COBRAR INVENTARIOS TERRENOS EDIFICIOS EQUIPO DE TRANSPORTE VEHCULOS MUEBLES Y ENSERES MINAS Y YACIMIENTOS CULTIVOS PERMANENTES SEMOVIENTES PIE DE CRIA PLANTA E INSTALACIONES MAQUINARIA Y EQUIPO EQUIPO DE OFICINA CAPITALIZACION F. EMPRENDER PAGO PROVEEDORES GASTOS PUESTA EN MARCHA PREOPERATIVOS DISTRIBUCION DE UTILIDADES TOTAL USOS
CAJA FINAL
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CAPITAL DE TRABAJO
CAJA Y BANCOS (DIAS) CARTERA - INCLUYE PROVISION INVENTARIOS MATERIA PRIMA PRODUCTOS EN PROCESO PRODUCTOS TERMINADOS GASTOS DE PUESTA EN MARCHA
POLITICA EN DIAS
BASE
SALARIOS VENTAS COMPRAS ANUALES COSTO PRODUCCION COSTO VENTAS $ $ $ $ $ $
VALOR
Punto de Equilibrio (P.E.): Nos dice cuntas unidades y volumen de ventas, debemos realizar como mnimo para que la empresa no pierda ni gane. Calcule el punto de equilibrio para la empresa aplicando las siguientes frmulas: 48 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Costos Fijos Mensuales Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario Costos Fijos Totales Porcentaje Margen de Contribucin
49 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
V. PLAN OPERATIVO
5.1 PLAN OPERATIVO: A. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES:
Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollar el plan de negocios, a travs de esta herramienta se podr hacer seguimiento a los avances, la utilizacin de los recursos y gestin, con el fin de determinar el cumplimiento de los indicadores de gestin que establece el no reembolso de los recursos por parte de los emprendedores. El Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmente. Identifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto, verificando que no exista saldo en rojo en caja y bancos, de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo. Asigne de donde ser el origen de los recursos requeridos y en que proporcin, en los primeros meses del proyecto.
DURACION AO CERO TERRENOS EDIFICIOS VEHICULOS PLANTA E INSTALACIONES MINAS Y YACIMIENTOS CULTIVOS PERMANENTES MUEBLES Y ENSERES SEMOVIENTES PIE DE CRIA MAQUINARIA Y EQUIPO EQUIPO DE OFICINA GASTOS PUESTA EN MARCHA PREOPERATIVOS COMPRAS PARA INVENTARIOS INICIALES CAJA INICIAL PARA PAGO DE NOMINA (**) TOTAL EGRESOS AO 0
MES DE 1 _____ AO 0 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
NOTA: Este valor total de Egresos Ao 0 (**), pasa al siguiente cuadro que corresponde
al plan operativo para el primer ao de la empresa. El cuadro debe hacerse mes por mes, aqu solo se presenta un modelo gua, para que usted desarrolle el suyo directamente.
50 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
PLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________ MES MES MES MES MES CRONOGRAMA 2 7 ... al 1 6 12 al 5 11 FON FON FON FON REC. REC. REC. REC. REC. D D D D PRO PRO PRO PRO PRO EMP EMP EMP EMP P P P P P R R R R
EGRESOS (**) EGRESOS AO 0 Mano obra directa Consumo Mat. Prim. Insumos y empaques COSTOS INDIRECT. FABRICAC. OTROS GASTOS DE ADMON PLANTA PERSONAL ADMON. COMISION VENTAS PLANTA PERSONAL VENTAS Parafiscales (9%) Mes vencido EPS y PENSION (19.25%) mes vencido Otros de personalRIESGOS -0,052% mes vencido Prima de servicios (8.33%) GASTOS MEZCLA MERCADO TOTAL EGRESOS (-) CREDIT BANCARIO (-) FONDO EMPRENDE (-) APORT. EMPREND $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
TO FON D EMP R
RE PR
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ $
$ $
$ $
$ $
$ $
$ $
41
Instructor Unidad de Emprendimiento
51 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
A continuacin se remite los aportes que el presente proyecto hace a las polticas establecidas en el Plan de Desarrollo Nacional: Hacia un Estado Comunitario (2002-2006) y en el Plan de Desarrollo Regional: ______________ ________________________ (Ejemplo: Bogot sin Indeferencia o Por un Huila Unido).
Especifique como se enmarca el proyecto presentado dentro de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente).
MARQUE X
PREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALES PROMOCION DEL DEPORTE CRECIMIENTO ECONOMICO PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica
Especifique como se enmarca el proyecto presentado dentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente).
MARQUE X
Indique a que cluster o cadena productiva se asocia el proyecto propuesto, identificando en qu fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente).
________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________
E. EMPLEO:
Para cada empleo directo a generar, deber seleccionar el mes a partir del cual empezar a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin Vulnerable" cumple, si es el caso.
53 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
EMPLEOS DIRECTOS
JOVENES (18 A 24 AOS) DESPLAZADO POR VIOLENCIA MADRE CABEZA DE FAMILIA MINORIA ETNICA (INDGENAS / NEGRITUDES) RECLUIDOS CARCELES INPEC DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS DISCAPACITADOS DESVINCULADOS DEL ESTADO
MARQU EX
No CARGO S
F. EMPRENDEDORES:
Ingresar su nombre, indicar si es Beneficiario del Fondo emprender ( SI / NO), igualmente ingresar el porcentaje de la participacin accionara para cada uno.
No.
NOMBRE
54 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
VI. IMPACTO
6.1 IMPACTO ECONMICO, REGIONAL, SOCIAL, AMBIENTAL:
Describa los aspectos de su Plan de Negocios que segn su criterio, generaran impacto Econmico, Social y Ambiental cuantificando los resultados del impacto por ejemplo, generacin de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales, etc.
IMPACTO ECONOMICO
GENERACION DE DIVISAS SUSTITUCION DE IMPORTACIONES DESARROLLO TECNOLOGICO
MARQUE X
SOCIAL
GENERACION EMPLEO DISMINUCION INSEGURIDAD MEJORA CALIDAD VIDA POBLACION VULNERABLE
MARQUE X
IMPACTO REGIONAL
CRECIMIENTO ECONOMICO DESARROLLO TECNOLOGICO GENERACION DE EMPLEO COMPETITIVIDAD
MARQUE X
IMPACTO AMBIENTAL
CONTAMINACION VISUAL CONTAMINACION AUDITIVA CONTAMINACION NUCLEAR CONTAMINACION FLUVIAL DESPERDICIOS QUIMICOS DESFORESTACION Y DESIERTOS
MARQUE X
EXT INCION DE FAUNA O FLORA RIE SGO DE DESEQUI LIBRIO AMBIENT AL RIE SGO DE DESEQUI LIBRIO MENTAL
55 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________
56 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Nombre de la Empresa : _______________________________________________ _______________________________________________ _______________________________________________ _ Productos (B/S) a Ofrecer: A. ___________________________________________ B. ___________________________________________ C. ___________________________________ ________ D. ___________________________________ ________ E. ___________________________________ ________
A. CONCEPTO DEL NEGOCIO
Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con la puesta en operacin del proyecto, actividades econmicas a las que se dedicar, la funcin social que cumplir, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo, etc.
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________
57 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ D. RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS
socios, recursos solicitados al Fondo Emprender. Defina las principales inversiones, aportes de los
AO 0
CREDITO
58
FORMA DE
AO 1
INFRAESTRUCTURA
MUEBLES Y ENSERES EQUIPO DE OFICINA VR. MAQUINARIA BALANCE PLANTA E INSTALACIONES MINAS Y YACIMIENTOS CULTIVOS PERMANENTES SEMOVIENTES PIE DE CRIA TERRENOS EDIFICIOS EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ % % % % % % % % % %
COMPRA
CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO CONTADO $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
CAPITAL DE TRABAJO
CAJA Y BANCOS ( DIAS) CARTERA- INCLUYE PROVISION INV. MATERIA PRIMA INV. PRODUCTOS EN PROCESO INV. PRODUCTOS TERMINADOS GASTOS DE PUESTA EN MARCHA TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ $ $ $ $ $
AO 0
POLITICA EN DIAS
BASE
SALARIOS VENTAS COMPRAS ANUALES COSTO PRODUCCION COSTO VENTAS $ $ $ $ $ $ $ $
AO 1
TOTAL INVERSIONES
Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo y la rentabilidad esperada, en trminos de la tasa interna de retorno.
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 1
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
AO 2
$ $ $ $ $ $
AO 3
$ $ $ $ $ $
AO 4
$ $ $ $ $ $
AO 5
AO 1 % %
AO 2 %
AO 3 %
AO 4 %
AO 5 %
59 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento
Concretamente presente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados), tcnica, ambiental, legal y operativa.
AO 2 % % % % % %
AO 3 % % % % % %
AO 4 % % % % % %
AO 5 % % % % % %
% % % % % % AO 1
% $ $ $ % % $ $ $ % %
% % % % % % AO 3 AO 3 %
$ $ $ % % $ $ $
% % % % % % AO 3 %
$ $ $ % %
% % % % % % %
AO 2 %
% %
Presentacin de los datos bsicos del proyecto y del grupo de trabajo (Asesores y Emprendedores), que hacen parte del proyecto.
SECTOR ECONMICO:
EQUIPO DE TRABAJO
NOMBRE EMAIL ROL Asesor Lder Asesor Emprendedor Emprendedor Emprendedor Emprendedor Emprendedor
ANEXOS
ANEXOS:
etc). Soportes relacionados con el Plan de Negocios (Encuestas, tablas, grficos, fotos, cotizaciones,
61 PLAN DE NEGOCIOS Gua Didctica Jess Boanerges Camero C. Instructor Unidad de Emprendimiento