49.

2556247

5000

4.36768392
500

LN(2000)/LN(1.09) hacemos el resultado y da:

LN(1500)/LN(1.08) hacemos el resultado y da:
LN(1330)/LN(1.07) hacemos el resultado y da:
106.312118
95.0249669
88.2003441

5.25907172
8000

Resumen de escenario
Valores actuales:

E1

E2

Celdas cambiantes:
COMBUSTIBLE
900
50
50
TARJETAS_DE_CREDITO
700
80
80
ALIMENTACION
1900
650
1000
TELEFONO
100
50
100
DIVERSION
200
200
200
VESTIMENTA
300
200
250
MASCOTAS
300
150
200
Celdas de resultado:
REMANENTE
20%
63%
56%
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se cre el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.

E3

E4

500
500
1500
100
200
250
200

900
700
1900
100
200
300
300

36%

20%

Datos
Presente

EJERCICIOS DE INTERES SIMPLE

Valor
Tasa
Tiempo
1,800,000.00
5%
9
800,000.00
1.39%
36

Tiempo

2%

100

P
1,241,379.31

F
1,200,000.00

100,000.00

Presente

1,200,000.00

1.39%

36

800,000.00

Presente

1,200,000.00

1.39%

36

800,000.00

300,000.00

Resumen de escenario
Valores actuales:

E1

E2

Celdas cambiantes:
$B$2
500,000.00
50,000.00
50,000.00
$B$3
1,000,000.00
80,000.00
80,000.00
Celdas de resultado:
$I$7
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se cre el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.

mbiantes de

Resumen de escenario
Valores actuales:

E1

E2

Celdas cambiantes:
$B$2
500,000.00
50,000.00
50,000.00
$B$3
1,000,000.00
80,000.00
80,000.00
Celdas de resultado:
$H$2
$H$3
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se cre el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.

mbiantes de

Resumen de escenario
Valores actuales:

E1

E2

Celdas cambiantes:
$B$2
500,000.00
50,000.00
150,000.00
$B$3
1,000,000.00
80,000.00
320,000.00
Celdas de resultado:
$H$7
$I$7
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se cre el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.

mbiantes de

Resumen de escenario
Valores actuales:

E1

E2

Celdas cambiantes:
$B$2
500,000.00
50,000.00
150,000.00
$B$3
1,000,000.00
80,000.00
320,000.00
Celdas de resultado:
$H$2
$I$2
$H$3
$I$3
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se cre el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.

mbiantes de

DATOS
CXC MES 2
CXC MES4
CXP MES 1
CXP MES 3
CXP MES 5

VALOR

TASA
7%
7%
7%
7%
7%

TIEMPO
2
4
1
3
5

FECHA FOCAL
6
6
6
6
6

N
4
2
5
3
1

DATOS
V/r contado
CI
pago mes 6
pago mes 12

VALOR
40,000,000.00
5,000,000.00
1.00
1.00

TASA
0%
0%
3%
3%

TIEMPO
0
0
6
12

FECHA FOCAL
0
0
0
0

N
0
0
6
12
TOTAL=

DATOS
oblig. 1
oblig. 2
oblig. 1
oblig. 2
pago x
pago 2x

VALOR
3,500,000.00
4,500,000.00
3,500,000.00
5,460,000.00
1.00
2.00

TASA
0
2.67%
3%
3%
3%
3%

TIEMPO
6
8
6
8
10
12

FECHA FOCAL
0
0
12
12
12
12

50,000.00
80,000.00
(500,000.00)
(500,000.00)
(500,000.00)
(1,370,000.00)

N
6
8
6
4
2
0
Total=

2 pagos, 1 por 3,348,104.2

EJEMPLOS DE INTERES COMPUESTO:
DATOS
DE CONTADO
CUOTA INICIAL
PAGO 1
PAGO 2
PAGO X

VALOR
4,500,000.00

TASA
0.00%

TIEMPO
6

500,000.00
1,000,000.00
2,000,000.00
1.00

0.00%
20%
20%
20%

0
1
2
3

DATOS
tiempo
TIEMPO

PRESENTE

TASA

DATOS
interes
interes

PRESENTE
500,000.00
500,000.00

1.00
1.00

2%
2%
TASA
8.4%

FECHA FOCAL

0
0
0

1
2
3

TIEMPO
68%
3500%

FECHA FOCAL

TIEMPO

FECHA FOCAL

5
5

DATOS
pago hoy
pago 5
pago 8

PRESENTE
50,000.00
200,000.00
350,000.00

TASA

TIEMPO
3%
3%
3%

FECHA FOCAL
0
5
8

N
0
0
0

0
5
8
TOTAL

Deuda inicial
pago x mes 6
pago x mes 12

$ 498,814.99
1
1

3%
3%
3%

0
6
12

0
0
0
TOTAL:

se harn dos pagos iugual

DATOS
De contado
pago mes 3
pago x
pago y

PRESENTE
300,000.00
100,000.00
1.00
1.00

TASA

TIEMPO
4%
4%
4%
4%

FECHA FOCAL
0
3
8
12

N
10
10
10
10

10
7
2
2
TOTAL=

DATOS
De contado
Cuota in 10%
pago mes 6
pago mes 8
pago mes 10

PRESENTE
13,500,000.00
1,350,000.00
1.00
1.00
1.00

TASA

TIEMPO
2%
2%
2%
2%
2%

FECHA FOCAL
0
0
6
8
10

N
0
0
0
0
0

0
0
6
8
10
TOTAL=

DATOS
FUTURO

PRESENTE
30,000.00
42,000.00
28,000.00

TASA
2.50%
2.50%
2.50%

TIEMPO

FECHA FOCAL
3
5
8

N
12
12
12

9
7
4
TOTAL

PRESENTE

$ 118,297.45

2.50%

12

12

Febrero 25, EJERCICIO EN CLASE - desarrollo del ejercicio 17 -INTERES SIMPLEDATOS

deuda 1

VALOR
TASA
$
125,000.00

TIEMPO
0%

F.F.
12

N
0

12

deuda 2

1.00

1.67%

20

20

Deuda 1
Deuda 2
futuro nueva deuda
nueva deuda dos

$
$
$
$

125,000.00
1.33
240,000.00
240,000.00

2.33%
2.33%
2.33%
2.33%

12
20
10
18

18
18
18
18

6
2
8
0
TOTAL:

Ejerciio 4 DE INTERES COMPUESTO

DATOS
Interes simple

VALOR
1,00

TASA

TIEMPO
6%

FF
30

N
0

30

Ejercicio 16 de INTERES SIMLE:

datos
Deuda 1
Deuda 2
situacion 2
Deuda 1
Deuda 2
pago hoy
pago en 12 meses

presente
tasa
tiempo
$
60,000.00 0.02083333
$
100,000.00 0.02333333
$
$
$

72,500.00
156,000.00
20,000.00
1

0.01666667
0.01666667
0.01666667
0.01666667

ff

10
24

0
0

10
24

10
24
0
12

12
12
12
12

2
12
12
0
TOTAL=

datos
C. INICIAL
PAGARE 1
PAGARE 2
PAGARE 3

presente
tasa
30,000,000.00
65,000,000.00
65,000,000.00
45,000,000.00

tiempo
4.00%
4.00%
3.50%

ff
18
30
36

n
0
0
0

18
30
36

P-F
64,000.00
91,200.00
(675,000.00)
(605,000.00)
(535,000.00)
(1,659,800.00)

P-F
40,000,000.00
5,000,000.00
0.84745763
0.73529412
22,113,385.83

P-F
3,500,000.00
5,460,000.00
4,130,000.00
6,115,200.00
1.06
2.00
3,348,104.58

pagos, 1 por 3,348,104.28 y otro por v/r de

P-F
4,500,000.00
$ 500,000.00
833,333.33
1,428,571.43
0.63
2,780,952.38
FUTURO
2.00
2.00
FUTURO
750,000.00
750,000.00

6,696,209.15

PRESENTE
$ 50,000.00
$ 172,521.76
$ 276,293.23
$ 498,814.99
$ 498,814.99
$ 0.84
$ 0.70
$ 324,144.92
harn dos pagos iuguales de324,144.92
PRESENTE
$ 444,073.29
$ 131,593.18
$ 1.08
$ 0.92
$ 155,760.61

PRESENTE
$ 13,500,000.00
$ 1,350,000.00
$ 0.89
$ 0.85
$ 0.82
$ 4,711,365.02
PRESENTE
$ 37,465.89
$ 49,924.80
$ 30,906.76
$ 118,297.45
$ 87,960.77

FP
$

125,000.00

-50000
150000

-42674.51856
123052.245

1.33

$
$
$
$

$ 142,500.00
1.27
284,800.00
240,000.00
300,105.50

FP

FP
$
$

72,500.00
156,000.00

$
$

74,916.67
130,000.00
24,000.00
1.00

180,916.67

FP
$
$
$
$
$

30,000,000.00
111,800,000.00
143,000,000.00
101,700,000.00
386,500,000.00

CELDAS CAMBIANTES
CXC 1
CXC2
CXP mes 2
CXP mes 4
CELDAS DE RSULTADO
saldo en SEIS MESES

presente
tasa
$
500,000.00
$
1,000,000.00
$
500,000.00
$ 1,000,000
$
$

7%
7%
7%
7%

tiempo ff
1
3
2
4

n
6
6
6
6

5
3
4
2

FP
E1
$ 675,000.00
$ 1,210,000.00
$ 640,000.00
$ 1,140,000.00
$ 105,000.00

E2

TASAS EFECTIVA ANUAL Y EFECTIVA:

ejercicio 1 del Taller
A APARTIR DE UNA TASA DE INTERS DEL 34% CON CAPITALIZACION MENSUAL, CALCULE LA TASA EFECTIVA ANU
RESPUESTA 39.83%EA

DATOS
T/nominal
TEA=

TASA
34% cm
39.83%

m
12

FORMULA EN EXCELL SERIA : INT.EFECTIVO (TASA NOMINAL, M)

tomando el ejemplo anterior, pero ahora quiero localizar la TASA EFECTIVA SEMESTRAL.
DATOS
T/nominal
TEA=

TASA
34% cm
18.25%

m
12
2

tomando el ejemplo anterior, pero ahora quiero localizar la TASA EFECTIVA TRIMESTRAL
DATOS
T/nominal
TEA

TASA
34% ct
8.74%

m
12
4

ntese que en EXCELL se pregunta cu

en el papel se pregunta CUNTOS ME

ejercicio 2
CALCULAR LA TASA EFECTIVA ANUAL PARTIENDO DE UNA TASA DEL 36% CON CAPITALIZACION TRIMESTRAL.
RESP. 41.16% EA
DATOS
T/nominal
TEA

TASA
36% ct
41%

m
12
4

ejercicio 3

CUAL ES LA TASA EFECTIVA TRIMESTRAL EQUIVALENTE A UNA TASA DEL 35% CAPITALIZABLE MENSUALMENTE
DATOS
T/nominal
TEA

TASA
35% ct
9%

m
12
4

AL, CALCULE LA TASA EFECTIVA ANUAL EQUIVALENTE.

SEMESTRAL.

TRIMESTRAL

tese que en EXCELL se pregunta cuntos trimestres hay en un ao

el papel se pregunta CUNTOS MESES TIENE el trimestre.

ON CAPITALIZACION TRIMESTRAL.

% CAPITALIZABLE MENSUALMENTE. RESPUESTA 9%