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MARIO VARELA AMBROSIO

802108 POLICY STATEMENT

Metas Financieras: *Independencia Financiera a la edad de 50 aos *A retiro disponer del equivalente a $2,000,000 de hoy para regalar a mis hijos. *A retiro poder disponer de manera anual lo equivalente a $840,000 de hoy. Propsito del Portafolio: El manejo de manera correcta y adecuada del capital, asegurando un crecimiento estable hasta el retiro y que permita cumplir las metas financieras previamente establecidas. Horizonte Temporal: 2012 2038 (26 aos) Asset Allocation Hasta los 34 aos un perfil de inversin agresivo: 70% 50% 20% 30% 10% 20%

Renta Variable Acciones Derivados Renta Fija Bonos de Gobierno Bonos de Empresas

De los 35 aos a los 43 aos un perfil de inversin moderado: 55% 40% 15% 45% 15% 30%

Renta Variable Acciones Derivados Renta Fija Bonos de Gobierno Bonos de Empresas

De los 44 a retiro un perfil de inversin conservador: 30%

Renta Variable

MARIO VARELA AMBROSIO Acciones Derivados Renta Fija Bonos de Gobierno Bonos de Empresas Restricciones:

802108 25% 5% 70% 40% 30%

La inversin en una sola accin, bono u operacin de derivados no podr ser mayor al 5% del valor total del portafolio. Cada porcentaje mencionado en el asset allocation puede varias +- 5% Reajuste: Con cada aumento de capital debido a aportaciones o por el rendimiento del portafolio, el mismo deber reajustarse para respetar el asset allocation establecido previamente Revisin: El portafolio se revisar cada 6 meses donde se decidir si se hace una modificaciones en las inversiones que lo componen. Medicin: De manera semestral se realizar un reporte con informacin sobre el rendimiento del portafolio y con proyecciones a 6 meses considerando un escenario optimista, realista y pesimista con sus respectivas probabilidad de ocurrir. Para la evaluacin del portafolio se considerarn los rendimientos ponderados de los ndices burstiles de cada pas que est representado por alguna inversin en el portafolio.

COMENTARIO DE RETROALIMENTACIN Elaborado por: Francisco Esquer Rochn. 1450080 La meta y el horizonte financiero son especficos. Hace falta mayor especificacin en cuanto a la naturaleza de los activos a invertir, si son nacionales o extranjeros, y especificar en qu porcentajes deben de serlo. Hace falta plantear las polticas de modificacin de la cartera (en que situaciones se va a proceder a alterar la composicin de la misma, o lo que es lo mismo, como se determinar si las inversiones, tanto individuales como el portafolio en su conjunto, estn desempendose de la manera deseada). Creo que es necesario plantear la filosofa de inversin, que contenga: lo que es importante para el inversionista, su filosofa acerca del riesgo, de la diversificacin y de los costos.