Poltica de Conocimiento del Cliente (KYC)

En qu consiste la Poltica de Conocimiento del Cliente?

Poltica de Conocimiento del Cliente (KYC)

La informacin relevante para contar con un buen Conocimiento del Cliente sirve para establecer los siguientes aspectos:

Identificacin
completa

Actividad
econmica, procedencia u origen de los fondos

Volumen y
caractersticas de las transacciones financieras

Cmo debe ser vista la Poltica de Conocimiento del Cliente ?

el Cliente La Poltica de Conocimiento del dad no debe mirarse como una actividad bjetivos aislada que no cumple con los objetivos oltica principales del negocio, una poltica nte sirve efectiva de conocimiento del cliente n de base para una exitosa gestin el riesgo. comercial y de administracin del

Cules son los propsitos de la Poltica de Conocimiento del Cliente ?

Todo el esfuerzo por conocer a nuestros clientes tiene dos propsitos generales:

Sirve de medida disuasiva para alejar a los lavadores de

la entidad.

Permite detectar operaciones sospechosas, que deben

reportarse a las autoridades.

Conocimiento del cliente- KYC

IDENTIFICAR a las personas que se relacionan con nosotros.

Qu tengo que hacer?

CONOCER a qu se dedican nuestros clientes.

ENTENDER las operaciones que realizan a travs nuestro.

COMUNICAR a la Unidad de Cumplimiento Corporativo.

DEBER DE CONFIDENCIALIDAD

Conocimiento del cliente- KYC

IDENTIFICAR a las personas que se relacionan con nosotros.
Clientes sensibles: sensibles: Persona natural o jurdica que por su actividad o tipo de negocio, ne ubicacin geogrfica, tipo de operaciones que realiza en nuestra entidad; tiene un mayor riesgo de verse involucrado en actividades vulnerables al lavado de activos. Debemos reforzar nuestras actividades de conocimiento del cliente (KYC):

Personas expuestas polticamente (PEP) o que administren recursos pblicos. Familiares y Empresas relacionadas a PEPS. Empresas de Transferencias de Fondos. Clientes que estn inscritos en las listas negras, OFAC, etc.

COMUNICAR a la Unidad de Cumplimiento Corporativo. o. .

Aquellas situaciones en las que no hubiera sido posible determinar el carcter lcito o el sentido econmico de un comportamiento transaccional u operacin, o cuando, por cualquier causa, tengas indicios de su posible vinculacin con actividades delictivas.

Cmo debo reportar las operaciones inusuales?

Informar a Cumplimiento teniendo presente lo siguiente:

Clientes afectados y sus cuentas. Operaciones e importes. Lugares y fechas. Breve descripcin de motivos.

Puedes enviarla a travs del correo o desde el Portal de Cumplimiento /Comunicacin Operaciones Sospechosas.

Cualquier empleado puede enviar un mensaje. El reporte NO requiere refrendo.

Puedes contactar con la Unidad de Cumplimiento en los siguientes anexos: 1827-18491876.