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INFORMACIN DEL REPRESENTANTE DEL NEGOCIO Y/O EMPRESA Apellidos y Nombres: RAFAEL ROQUE VARGAS Direccin: JR. HUANACAVELICA Nro. 102 Telfono fijo y/o celular: 986504026 Correo electrnico: Rafaelroque02@mail.com
INFORMACIN DEL ASESOR DEL PLAN DE NEGOCIOS Apellidos y Nombres: Telfono fijo y/o celular: Correo electrnico: Institucin al que pertenece:
Representante DNI N
Asesor DNI N
MI PLAN DE NEGOCIOS
1
La idea de negocio de compra y venta de artculos de segundo nace a raz de estudio de mercado en la ciudad de Abancay, a consecuencia realice una encuesta a 50 personas a la interrogante formulada: Tiene en casa artculos que ya no lo usa? Respuestas encontradas fueron: 90 % tienen artculos de segundo uso en casa, el m8% piensa que no conserva de segundo uso en casa y un 2% tiene respuesta indecisa. Qu artculo de segundo uso estara dispuesto a comprar? Dando resultado lo siguiente: UN 40% prefieren comprar artculos de hogar, 20 % artculos electrnicos, el 10 % vestidos, el 8 & artculos deportivos, el 20 % artculos de cocina y 2 % libros. De esta manera se apoyara al reciclaje de artculos y brindar artculos accesibles a persona de ingresos bajos ingreso econmico. La mercadera de artculos de segundo uso de la empresa CASA DE RESCATE, cuya productos principal sern adquiridos a todas las familias de la provincia de Abancay. Dichos artculos sern seleccionados que sean vendibles, dar acceso a proveedores. Nuestros clientes son estudiantes, amas de casa, padres de familia y todo tipo de pblico, de la ciudad de Abancay. El precio de nuestros artculos de segundo uso vara segn tipo de marca, ao de fabricacin y estado de conservacin. La direccin del establecimiento comercial est ubicada en jr. 02 de mayo del parque Ocampo. El negocio es muy rentable, el costo de adquisicin de los artculos son bajos, existe clientes con acceso a estos producto.
I.
Los estudiantes, amas de casa, padres de familia y todo pblico, que tienen artculos para vender y/o comprar.
Justificacin Por qu quiero realizar el negocio? (negocios nuevos) Por qu est funcionando mi negocio? (negocios en marcha) Equipo empresarial Quines son mis socios?
Poner en marcha el negocio de compra y venta de artculos de segundo uso, para satisfacer la necesidad de la poblacin de Abancay, Que en esta ciudad no se cuenta; teniendo en cuenta la capacidad para ejecutar este proyecto de negocio.
II.
FODA
Fortalezas Con qu cuenta mi negocio? Oportunidades Qu hay en mi entorno que favorezca a mi negocio? Debilidades Qu falta para mejorarlo o ponerlo en marcha a mi negocio? Amenazas Qu factores ponen en riesgo a mi negocio? Misin Qu hace mi empresa? Cmo lo hace? Por qu lo hace? Para quin lo hace? Visin Cmo quiero que sea mi negocio dentro de 5 aos? Capacidad Conocimiento del negocio Buen servicio al cliente
Existe mercado Crecimiento de la poblacin Acceso a medios de promocin del negocio (publicidad) Local para funcionamiento del negocio alquilado Escasos recursos econmico (capital) Mercado no conoce mi empresa
CASA DE RESCATE es una empresa dedica a comprar y vender artculos de segundo uso, adquiridos principalmente en el mercado local, para satisfacer la necesidades de nuestros clientes.
Ser una empresa reconocida, confiable, demandada con aceptacin en el mercado, satisfacer mercado local de Abancay.
Objetivos a corto plazo: Adquirir y vender artculos segundo uso necesario. Dar a conocer mi empresa a la poblacin Objetivos Qu me propongo lograr en mi negocio a corto, mediano y largo plazo? Objetivos a mediano plazo: Lograr el crecimiento de la ventas Incrementar cantidad de lneas de articulo Ampliar la actividad de mi empresa Publicar los artculos a travs de la pgina web www.casaderescate.com (comercio electrnico) Objetivos a largo plazo: Abrir tiendas sucursales en el mercado regional y nacional Ampliar el giro de negocio con productos de mayor valor.
III.
NALISIS DE MERCADO:
Los estudiantes, amas de casa, padres de familias y dems, se encuentra en la cuidad de Abancay, y, dems clientes que vienen de los distritos y provincias de la regin de Apurmac. Los clientes comprar artculos diversos de segundo uso en lneas como: Lnea de Hogar Lnea de electrnicos Lnea de vestidos Lnea deportes Lnea de cocina Lnea de textos, etctera.
ABANCAY
MERCADEO
Definicin y descripcin del producto y/o servicio: a) Producto y/o servicio: (describir sus caractersticas) La empresa Casa de Rescate se dedicada a la compra y venta de artculos de segundo uso, que sern seleccionados los productos vendibles, estos productos son necesarios para los clientes, las cuales son adquiridos en el mercado local, y hacer que la poblacin en general pueda vender sus pertenecas las que no lo usan, as mismo inculcar y apoyar al reciclaje, al mismo tiempo pueden adquirir productos que necesita para satisfacer sus necesidad, dichos artculos sern compradas y vendidas por unidades. b) Nombre CASA DE RESCATE vende lo que no usan compra lo que (no imaginas) necesitas. c) Necesidad que satisface: (Usos y beneficios) Los productos que tendr mi negocio satisfacera la necesidad de los clientes, porque contamos con una amplia gama de artculos para todas las edades y gneros y condiciones econmicas.
a) Precio del producto y/o servicio: Productor cliente (precio al por menor) S/. Precio A cunto vendo? (precio al por mayor) S/.
a) Punto de venta: (Dnde y en que lugar vendo) Plaza Dnde vendo? Mercado local (x) Abancay
b) Publicidad y Promocin Cmo hago conocido mi producto y cmo incremento mis ventas?
Qu promociones hago para incrementar mis ventas (sorteos, participacin en ferias, rebajas, etc.)
Cuando compran 05 productos de un determinado artculo, el sexto ser con un descuento del 50 % de la misma. Los das sbados y das festivos llvate cualquier producto con un descuento del 5% del precio normal. Por ascender un monto en la compra igual o mayor a 500 Nuevos soles llvate un polo con el diseo de la empresa. Por la compra de artculos mayores a 100.00 Nuevos Soles, reclama tu cupn, para sortero de premios.
V.
PLAN DE OPERACIONES:
PLAN DE OPERACIONES
Diseo del local y/o planta de produccin Ubicacin: Dnde se encuentra mi local y/o planta? El establecimiento comercial Casa de Rescate ser ubicado en el jr. 02 mayo de parque Ocampo de distrito y provincia de Abancay Caractersticas: Cmo es?
El local comercial CASA DE RESACATE tiene una rea de 50 m2, dividias en 3 area, 1 area de rescate, 1 almacen temporal y 1 tienda, la pared es de material noble, pintado de color blanco, scales de color marrn las columnas de color verde; cuenta con instalacin elctrica, agua y desage, cuenta con sanitarios y lavatorio estos en una divisin individual. Equipos, maquinarias y muebles: Mencionar y describir (si ya se tiene) Detallar qu equipos, maquinaria y tecnologa se necesita (si no se tiene) Los que se tiene Los que falta Laptop 2 Mostrador de 04 pisos divididas en cuatro secciones Pulverizador elctrico 2 exhibidores de vidrio de 2*2 Quit de herramienta deservicio m2 tcnico de pcs. Cmara de vigilancia Modulo de venta Silla giratoria Distribucin de equipos tecnologa (Anexar plano) Ver Anexo Nro. ........ La comercializacin de compra y venta de artculos de segunda uso tiene las siguientes etapas.
Descripcin del proceso productivo Cmo produzco mi producto? (describir paso a paso el proceso productivo)
1. Se verifica el producto a comprar 2. Se fija el precio 3. Se crea una cuenta y contrato de venta con fecha de pago cuando concluyan con la venta de estos artculos. 4. Se enva a almacn para realizar la limpieza y arreglo de ser necesario 5. Etiquetado del producto con el precio 6. Se exhibe el producto 7. Venta del producto Nmero de personal requerido
Para el rea de venta necesito 01 personal, de contingencia ms 01. Puestos de trabajo rea de operaciones El puesto de trabajo es de compra y venta de artculos
ORGANIZACIN Y ADMINISTRACIN
Denominacin de la empresa Cmo se llama mi negocio y/o empresa? Modalidad de organizacin Qu tipo de negocio y/o empresa tengo? (Persona natural o jurdica) Rgimen tributario En que rgimen est mi negocio y/o empresa? (RUS, RER, RG) COMPRA Y VENTA DE ARTICULOS DE SEGUNDO USO CASA DE RESCATE vende lo no usas compra lo que necesitas.
Mi empresa solo forma 01 persona, por ende es considerado como persona natural con RUC .
Dibujar la ubicacin de los que trabajan en el negocio (anexar) Estructura organizacional Cmo es mi organizacin? RESCATE (Organigrama) Ver Anexo Nro. ........... GERENCIA GENRAL
COMERCIALIZACIO N
Costumbres de la empresa: Cultura organizacional Cules son las costumbres y valores que tienen los trabajadores de mi empresa? Compromiso con la sociedad Cmo contribuye tu negocio a la sociedad?
Ayudar e informar en orientacin al cliente que deseen comprar, tambin saludar y dar bienvenida. Valores del empresa: Respeto, responsabilidad, solidaridad y honestidad.
1. 2. 3. Promover educacin ambiental (reciclaje) Pago de impuesto tributarios Realizar chocolate para los nios en navidad
VII. ASPECTOS ECONMICOS Y FINANCIEROS VII.1. Plan de inversin Activo fijo tangible (Terrenos, maquinaria, equipos, muebles y enseres)
N 1 1.1 1.1.1 1.1.2 1.2 1.2.1 1.2.2 1.3 1.3.1 1.3.2 1.3.3 1.3.4 1.3.5 1.4 1.4.1 1.4.2 1.4.3 1.4.4 1.4.5 1.5 1.5.1 1.5.2 1.5.3 1.5.4 1.5.5 1.5.6 DESCRIPCIN ACTIVO FIJO TANGIBLE TERRENOS CONSTRUCCION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD VALOR UNITARIO COSTO TOTAL
EQUIPOS Y HERRAMIENTAS (Computadora, balanzas, herramientas de trabajo, etc.) laptop Unidad 01 pulverizador Unidad 01 Quit de herramientas Quit 01 Cmara de vigilancia Unidad 02 Mdulo de venta Silla giratoria Mostrador Exhibidor
MUEBLES Y ENSERES (mesas, sillas, escritorios, etc.) Unidad 01 500.00 Unidad 01 50.00 Unidad 02 600.00 Unidad 02 500.00
Gastos de notara Licencia Municipal Impresin de comprobantes de pago (boleta, factura, etc.) Plan de negocios Asesoramiento en gestin Carn de salud Otros gastos similares
01 01 01
Global
01
50.00
50.00
10
N 3 3.1 3.1.1 3.1.2 3.1.3 3.1.4 3.1.5 3.1.6 3.2 3.2.1 3.2.2 3.2.3 3.2.4 3.2.5 3.3 3.3.1 3.3.2 3.3.3 3.3.4 3.3.5 3.4 3.4.1 3.4.2 3.4.3 3.4.4 3.4.5 3.4
DESCRIPCIN
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD
VALOR UNITARIO
COSTO TOTAL
CAPITAL DE TRABAJO MATERIA PRIMA Artculo de lnea de hogar Unidad 05 Artculo de lnea de Electrnicos Unidad 04 Artculo de lnea de vestidos Unidad 04 Artculo de lnea de deportes Unidad 50 Artculo de lnea de cocina Par 15 Artculo de lnea de textos Unidad 2 MANO DE OBRA PARA PRODUCCION O VENTAS (incluye la mano de obra del dueo) Profesionales Tcnicos Operarios Ayudantes (contingencia) Global 01 400.00 Otros que trabajan en planta INSUMOS DIVERSOS Bolsas Paquete 02 1.50 Caja mediana Unidad 10 0.20 Caja grande Unidad 10 0.40 SERVICIOS Kilowatios/hor Energa elctrica Agua Telfono Movilidad Alquilar del local Otros similares a M3 Global Mensual 25 05 05 01 0.49 0.99 2.50 500.00
400.00
INVERSIN INICIAL TOTAL Inversin en activo fijo tangible Inversin en activo fijo intangible Inversin en capital de trabajo TOTAL
11
DEPREC. MENSUAL
(DM = DA/12 meses)
1 ACTIVO FIJO TANGIBLE 1.2 CONSTRUCCIN 1.2.1 1.2.2 1.2.3 1.2.4 1.2.5 1.3 MAQUINARIA 1.3.1 1.3.2 1.3.3 1.3.4 1.3.5 1.4 EQUIPOS Y HERRAMIENTAS 1.4.1 laptop 1.4.2 pulverizador 1.4.3 Quit de herramientas 1.4.4 Cmara de vigilancia 1.4.5 1.5 MUEBLES Y ENSERES 1.5.1 Modulo de venta 1.5.2 Silla giratoria 1.5.3 mostrador 1.5.4 exhibidor 1.5.5 1.5.6 1.5.7 1.5.8 1.5.9 1.5.10 TOTAL DEPRECIACIONES
06 05 04 06 02 01 05 05
61.41
Amortizacin de activos fijos intangibles (Renovacin de licencias de funcionamiento, carns sanitarios, permisos, etc.)
N 2 DESCRIPCIN ACTIVO FIJO INTANGIBLE COSTO TOTAL (CT) AOS DE VIDA AMORT. ANUAL
(AA = CT/aos de vida)
AMORT. MENSUAL
(AM = DA/12 meses)
12
2.1 Licencia municipal 2.2 Plan de negocios 2.3 Otros gastos 2.4 2.5 2.6 TOTAL AMORTIZACIONES
100 100 50
02 05 05
ARTICULOS POR LINEAS DESCRIPCION DEL ARTICULO CATEGORIA computo Laptop Hp dual core 15
CANTIDAD 1
cpu
400.00 130.00
2 2
549.00 179.00
memorias
Disco duro
Code duo Memoria usb 4 gb Memoria usb 8 gb Memoria usb 16 gb Hd de 250 gb Hd de 500 gb Hd 01 tb CATEGORIA Mesa de comedor Mesa bebe Cama dormitorio Silla CATEGORIA Zapatilla nike Calcado cuero vestir
250.00 7.00 12.00 25.00 40.00 120.00 200.00 1724.00 COSTO ADQUISICION 200.00 30.00 150.00 15 395.00 COSTO ADQUISICION 80.00 30.00 110.00
1 10 10 7 4 3 2 42 CANTIDAD 2 1 2 3 8 CANTIDAD 2 2 4
329.00 13.00 18.00 35.00 55.00 160.00 270.00 2257.00 PRECIO VENTA 250.00 45.00 230.00 25.00 550.00 PRECIO VENTA 140.00 50.00 190.00
13
CONCEPTO MATERIA PRIMA DIRECTA O MERCADERIA (+) lnea de hogar (+)lnea de electronico (+)lnea de vestidos (+)lnea de deportes
(1) Total costo de materia prima o mercadera MANO DE OBRA DIRECTA (+) Jornal obrero y/o operario (+) Pago al personal tcnico de produccin (+) Pago al profesional de produccin (+) (+) Otros que intervengan directamente en la produccin (2) Total costo de mano de obra directa GASTOS INDIRECTOS DE FABRICACIN A.- Costo de materiales indirectos (+)bolsas (+)caja pequea (+) (3)Total costo de materiales indirectos B.- Costo de mano de obra indirecta (+) Pago a ayudantes (+) (+) Otros que intervengan indirectamente en la produccin (4) Total costo de mano de obra indirecta
S/. 3,500.00
mensual
750.00
700.00
700.00
S/.700.00
S/. 700.00
paquete unidad
1.50 0.40
1 6
S/.
S/.
S/.
14
C.- Otros costos Kilowatios/hor (+) Pago de servicio de luz a 0.49 (+) Pago de servicio de agua mes 0.99 (+) Pago de servicio de telfono (+) Pago de servicio de movilidad mes 2.50 (+) Depreciaciones mes (+) Mantenimiento mes (+) alquiler de local Mes 500.00 (+) Otros gastos indirectos (5) Total otros costos GASTOS GENERALES A.- Gastos administrativos (+) Pago a personal (+) Materiales de escritorio (+) (+) (+) Otros gastos administrativos (6) Total gastos administrativos B.- Gastos de venta (+) Pago a personal de ventas (+) Servicios de publicidad mes 70.00 1 (+) Servicio de movilidad (+) (+) (+) Otros gastos de ventas (7) Total gastos de ventas C.- Gastos financieros (+) Intereses mes 80.00 (+) Otros gastos financieros (8) Total gastos financieros COSTO TOTAL = (1)+(2)+(3)+(4)+(5)+(6)+(7)+(8) (Sumar por cada columna) COSTO UNITARIOS (Dividir el total entre la cantidad producida) 25 05 5 8 1 12.25 4.95 12.50 130.61 10.00 600.00 S/. 770.31 S/. 17.20 12.25 4.95 12.50 130.61 10.00 600.00 S/.753.11
S/.
S/.
S/.
70.00
70.00
15
VII.4. ANLISIS DE PRECIOS Costo variable unitario (CVU) Costo fijo unitario (CFU) Costo total unitario (CTU) Ganancia (G) Precio de venta unitario (PV) Impuesto (IGV) Precio de venta al cliente (PVC) Rubro (viene de la pgina 16) (viene de la pgina 16) (CTU = CVU + CFU) (G = % x CTU) * (PV = CTU + G) (IGV = 19% x PV ) (PVC = PV + IGV) Nuevos Soles
S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/.
* El porcentaje (%) de la ganancia se pone de acuerdo a lo que se desea ganar vendiendo un producto. Ejemplo: se desea ganar el 50% del CTU de un kilogramo de tallarn que vendra a ser S/. 4.00 entonces la ganancia sera S/. 2.00)
TOTAL 7 8 9 10 11 12 ANUAL
10
11
12
VII.5.3. Proyeccin de ventas mensual (en nuevos soles) (multiplicar unidades por precio)
MESES 6 7
10
11
12
TOTAL ANUAL
16
TOTAL INGRESOS
17
ANUAL 3
* Indicar el criterio de variacin o permanencia de los precios: _______________________________________________________________________ _______________________________________________________________________ VII.5.6. Proyeccin de ventas anual (en nuevos soles) (multiplicar unidades por precio)
18
UNIDADES
(-) EGRESOS o o o o o o Costos de materia prima e insumos Costo de mano de obra Costos indirectos de fabricacin Gastos administrativos Gastos de ventas Gastos financieros
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS (UAI = Ingresos egresos) Impuestos (30% x UAI) UTILIDAD NETA (UN = UAI Impuestos)
19