Manual de Traslado de Valores

Cmo se define el servicio de traslado de valores? Es un servicio complementario del sector financiero que permite a los bancos y clientes de los mismos, el trasladar su dinero y objetos de valor, as como el transferir los riesgos inherentes a esta actividad, mediante mecanismos especializados que involucran a personas, dispositivos tecnolgicos y procedimientos especficos, debidamente coordinados entre s con la finalidad de disminuir la probabilidad de siniestros, no solo durante la realizacin del servicio sino antes y despus del mismo. Su operacin contempla la proteccin de la integridad fsica tanto del personal de las empresas de traslado de valores, los trabajadores de las empresas a las que se les presta el servicio y sus clientes. 2. Este tipo de servicios son nicamente para las grandes empresas o tambin pequeas empresas tienen el acceso al traslado de valores? Es un servicio que se puede prestar a todo tipo de empresas. Existe una falsa creencia en cuanto al precio excesivo que se cobra por parte de las empresas de traslado de valores. Los ejecutivos de cuenta o asesores comerciales se encargan de ofrecer un traje a la medida de cada cliente y el precio puede variar dependiendo de la estructura de cada empresa y de factores como el horario del servicio, la frecuencia con que se realice y los montos que se trasladen, de esta manera se determina el precio del servicio que se paga mensualmente. 3. Qu otros servicios ofrecen las empresas de traslado de valores y qu tipo de capacitacin debe tener su personal? Los servicios ms comunes son la recoleccin y entrega de valores, preparacin de nominas, pagos fsicos, atencin integral a cajeros automticos, proceso de valores, verificacin de depsitos, recuento y encartuchado de morralla, renta de cajas de seguridad, as como administracin integral de cajas generales a bancos. Respecto del personal, debe conocer el marco jurdico en el uso y manejo de armamento, defensa personal, primeros auxilios, manejo defensivo y evasivo, prcticas de tiro, normatividad en los procesos de recoleccin y entrega de valores, curso bsico de mecnica, uso y manejo de sistemas de comunicacin, proteccin civil, planes de reaccin en casos de emergencia, identificacin de sospechosos, relaciones humanas, motivacin y trabajo en equipo. 4. Si alguien tuviera una eventualidad de traslado de valores, pero no cuente con un contrato con una empresa, existe la posibilidad de contratarlos nicamente por un evento? S. Existen servicios especiales por nica ocasin en el que se establecen las condiciones en las que se realizar el servicio, mediante un contrato debidamente firmado por ambas partes y, como requisito indispensable, se debe establecer que siempre intervenga alguna institucin bancaria ya sea en el origen o destino de los valores a trasladar. 5. Cules son los principales riesgos a los que se enfrentan las empresas por no contar con un servicio de traslado de valores? En primer lugar el riesgo de sufrir asalto en sus instalaciones y no contar con dispositivos especficos para el resguardo de valores, tal como la caja de seguridad que es manejada de manera mancomunada y utilizada mientras se espera la llegada del personal de traslado para realizar la recoleccin de valores de manera segura. En segundo lugar, el riesgo de asalto y dao fsico para el personal de confianza que realiza el depsito o retiro de efectivo de manera directa en ventanillas de las sucursales bancarias. En tercer lugar, la colusin de empleados que proporcionen informacin a terceros, que facilite los robos en los trasiegos de dinero hacia el banco y viceversa con personal propio de las empresas. Finalmente es importante considerar la prdida de los valores, por no contar con el seguro para resarcir el dao que ofrecen las empresas de traslado, las que, en caso de asalto, cubren de inmediato los valores trasladados. 6. Como cliente, qu requisitos debo verificar, principalmente, que deben tener las empresas al contratar el servicio de traslado de valores? Entre los ms importantes se encuentra el Acta Constitutiva, el permiso de la Secretara de Seguridad Pblica Federal y/o estatal segn corresponda, dependiendo si tiene sucursales en varias ciudades del pas. Programa de capacitacin, procesos de control de confianza, pliza de seguros y fianza, normativas bien establecidas, equipamiento (chalecos balsticos, sistema de comunicacin, uniformes, armas en buen estado, vehculos blindados, etc.), as como medios de identificacin (catlogos de firmas autorizadas, credenciales), insumos de alta calidad para el traslado de valores, proceso de entrenamiento para los usuarios del servicio y si utiliza armas de fuego, la licencia de portacin de armas expedido por la Secretara de la Defensa Nacional. 7. Qu tipo de proceso de reclutamiento y seleccin de personal deben tener las empresas de traslado de valores para minimizar los riesgos? En primera instancia debe existir un perfil de puesto bien definido para el personal de transporte de valores en el que se determine la edad, peso, estatura, nivel de estudios, antecedentes laborales, habilidades, entre otros. Posteriormente, dentro del proceso de seleccin, adems de los exmenes psicomtricos, de conocimientos generales y tcnicos, se deben realizar validaciones personalizadas de los datos proporcionados por el aspirante mediante estudios socioeconmicos a su domicilio particular y empleos anteriores. Es necesario, tambin, cerciorarse de las condiciones fsicas y mentales por lo que de manera peridica se deben aplicar exmenes mdicos y toxicolgicos, de manera complementaria y con el fin de minimizar la probabilidad de colusin, es necesaria la aplicacin de pruebas de honestidad; hoy en da existen varias alternativas en el mercado. Todo ello nos ayuda a seleccionar debidamente al personal. 8. Cules son las principales recomendaciones para los clientes que contratan los servicios de empresas de traslado de valores al recibir o entregar el dinero? La empresa de traslado de valores debe orientar al cliente, en la eleccin del sitio para ubicar de manera adecuada las cajas de seguridad, asimismo lo ideal es que el cliente proporcione un lugar para estacionar la unidad blindada lo ms cerca posible del sitio en donde se recolectaran o entregaran los valores, procurando que de preferencia nunca se pierda el contacto visual entre el

personal de la unidad blindada y el que desciende de ella. Algo muy importante es que existan medios de identificacin tanto del personal de las empresas de traslado de valores, como del personal autorizado de las empresas que contratan el servicio y que este sea verificado por ambas partes cada vez que se realiza el servicio. De manera peridica debe existir un esquema en el que se verifiquen las condiciones en las que se realizan los servicios. 9. Como ciudadano, qu medidas de seguridad debo tomar cuando, por alguna razn, coincido en algn lugar y personal de traslado de valores est realizando un servicio? Los momentos ms crticos y de mayor riesgo se presentan cuando los valores estn expuestos y stos se dan en los trasiegos o recorridos de la unidad blindada a los puntos de entrega o viceversa, es decir, cuando se entregan o se recolectan los valores, asimismo al aperturar una caja blindada o al dotar los cajeros automticos por lo que se recomienda tomar las siguientes medidas: Alejarse del lugar en donde se realiza el servicio para evitar ser daado en caso de intento de asalto. No distraer al personal hacindole cualquier tipo de pregunta o comentario. No simular que se trae algn tipo de arma entre las ropas. No imitar los movimientos del personal en son de burla o hacerles bromas 10. En algunas ocasiones, los conductores de vehculos de traslado de valores no respetan los lmites de velocidad y su forma de conduccin pone en riesgo a terceros, qu podemos hacer ante ello? An cuando se capacita a los conductores en el uso y manejo de este tipo de vehculos, haciendo referencia de las consecuencias, con el fin de crearles conciencia sobre los riesgos en primera instancia para ellos mismos como tripulantes de las unidades blindadas, pero sobre todo para terceros, al elevar la probabilidad de impactarse con otro vehculo o arrollar alguna persona en la va pblica por exceso de velocidad o falta de precaucin, no falta quien hace caso omiso de estas recomendaciones ya en la calle. Existen diversos medios de supervisin y control, creados por las empresas, para verificar se cumpla con la ley y, a su vez, se cumpla con la normatividad interna de cada empresa; adems, por parte de las autoridades locales y federales, se exige que dentro del balizado de los vehculos blindados para transporte de valores, se cuente con un nmero telefnico debidamente rotulado y de fcil visibilidad para la atencin de quejas de la ciudadana. Las autoridades exigen dar el seguimiento correspondiente en tiempo y forma. Para agilizar esta accin por parte de las empresas, el denunciante debe proporcionar ubicacin, nmero econmico de la unidad, placas, hora, da y una resea de los hechos y, posteriormente, el denunciante incluso puede solicitar informacin sobre la conclusin de su reporte.