ASPECTOSBSICOSDELLAVADO DEACTIVOS

PORQUSELAVANACTIVOS?
Con un origen ilcito los bienes no se pueden utilizar ni disfrutar. Los bienes de origen ilcito representan un riesgo de deteccindelasactividadesilcitasdeldelincuente.

Los delincuentes requieren de los circuitos econmicos paraeldisfrutedesusgananciasilcitas. El dinero ilcito no slo atrae a las autoridades sino a otrosdelincuentes.

PRINCIPIOSOPERACIONALESDEL LAVADODEACTIVOS
Alejar las ganancias ilcitas de cualquier relacin con el delito.

Borrar el rastro ilcito para evitar cualquier intento de seguimiento.

Poner de nuevo a disposicin del delincuente las ganancias ilcitas, una vez ocultado su origen y con aparienciadelegalidad.
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EFECTOSDELASGANANCIASDE ORIGENCRIMINAL
Corrupcindelasinstitucionespblicasyprivadas. Fuentedeviolenciaparamantenerunstatusquo. Reduccindelasactividadesproductivaslcitas. Eliminacindeempresaslcitasdelsectorprivadolegal. Riesgodedesestabilizacindelaseconomaslegales. Sistemaspolticosdemocrticosenriesgo. Desigualdadessociales. Desconfianzaenlossectoresfinancieros. Formacindeburbujasinflacionarias.
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QUESELLAVADODEACTIVOS?

Desdeelpuntodevistacriminolgico.

Desdeelpuntodevistapenal.

DESDEELPUNTODEVISTACRIMINOLGICO Esunproceso: Obtencin,adquisicinorecoleccin. Colocacinofraccionamiento. Conversinotransformacin. Integracinoreinversin.

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OBTENCIN,ADQUISICINORECOLECCIN
Loscapitalesilcitostieneunarelacindirectaconel delito(producto). Presentaenormesriesgosparaeldelincuente. Lasgananciasilcitasseencuentranporfueradelos circuitoseconmicos. Representalanecesidaddelavaractivos.
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ESQUEMADELAOBTENCIN,ADQUISICIN ORECOLECCIN

COLOCACINOFRACCIONAMIENTO
Fasedemayorriesgoparaeldelincuente. Buscalapenetracindelsistemafinanciero. Etapa de enorme valor para el delincuente que puede hacerse de instrumentos monetarios: cheques, transferencias,crditos,etc. Se trata de justificar el origen del dinero con actividades econmicas rentables: ganadera, negocios, juegosdeazar,seguros,ventadebienesoservicios,etc. Se suele acudir al manejo de pequeas sumas para 9 evitarsospechas(fraccionamiento).

ESQUEMADELACOLOCACIN OFRACCIONAMIENTO

Casasdecambio Casasdecambio Testaferros Testaferros JuegosdeAzar JuegosdeAzar Empresasdefachadacomercio Empresasdefachadacomercio Pitufeo Pitufeo Negociosficticios Negociosficticios Compraventadebienes Compraventadebienes Productosdeseguros Productosdeseguros SistemasfinancierosclandestinostipoHawalla SistemasfinancierosclandestinostipoHawalla
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CONVERSINOTRANSFORMACIN
Buscaborrarelrastroilcitodeldinero. Esellavadodeactivospropiamentedicho. Seaprovechaalmximolasventajasdelsistemafinanciero. Se caracteriza por la realizacin de distintas operaciones: Bolsa,fiducias,transferencias,etc. Eldinerosealejadesufuenteilcita. Eldineroilcitopenetralosdistintoscircuitoseconmicos.
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ESQUEMADELACONVERSIN OTRANSFORMACIN

Bancaoffshore Bancaoffshore Bolsadevalores Bolsadevalores

SISTEMA FINANCIERO

TransferenciasSWIFT,CHIPS
Trustsofiducias Trustsofiducias Productosfinancieros Productosfinancieros Ciberpagos Ciberpagos Cartasdecrdito,cheques Cartasdecrdito,cheques crditos crditos
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INTEGRACINOREINVERSIN
El dinero se encuentra disponible para realizar cualquier tipodeinversinlcitaoilcita. Loscapitalesilcitosseintegraencualquiersectordela econma. Secaracterizapor la realizacin de distintas inversiones: inmobiliarias,financieras,industriales,etc. Justifica el nivel de vida y las operaciones del delincuenteporsuaparienciadelegalidad. Eslafasedemayordificultadparaefectosinvestigativos.
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ESQUEMADELAINTEGRACIN OREINVERSIN
Inversionesinmobiliarias Inversionesfinancieras

SISTEMA FINANCIERO

Inversionesindustriales

capitalizacin Niveldevida

14 Reinversinactividadilcita

DESDEELPUNTODEVISTAPENAL
Esunaconsecuenciapenaldelos actosconsumativosde otro delito.

Ideacin.
Iter criminis

Planeacin. Preparacin. Ejecucin. Consumacin.

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LavadodeActivos

APROXIMACINCONCEPTUAL

Conjunto de procedimientos, acciones u operaciones de toda ndole, realizados por una persona para dar apariencia de legalidaduocultarlaexistencia,elorigen o destino de activos o beneficios econmicos obtenidos a travs de una actividadilcita.
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REACCINDECOLOMBIA CONTRAELLAVADODE ACTIVOS

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Colombia cuenta con los ms altos estndares en relacincon elcontrol y represin del lavado deactivos:
Cumplelas40recomendacionesdelGAFI. Cumple las recomendaciones hemisfricas de la OEA CICADydelGAFISUD. Tiene autoridades estructuradas. tcnicamente capacitadas y

Cuentaconlacolaboracindelsistemafinanciero. Tieneinstrumentosjurdicoseficaces.
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SISTEMACONTRAELLAVADODEACTIVOSEN COLOMBIA
Entidadesde acciny represinpenal

Entidaddeenlace UIAF

Entidades prestadorasde servicios

Entidadesde vigilanciay control

PREVENCIN

CONTROL

REPRESIN
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INSTRUMENTOSLEGALES Prevencinycontrol
CdigodeConductadelosMiembrosdelaAsociacin BancariaydeEntidadesFinancierasdeColombia. Declaracin de acciones y principios del sector Financiero. EstatutoOrgnico del SistemaFinanciero (Art.102 a 107delDecreto663de1993) Circulares Externas de las Superintendencias Bancaria, de Valores, de Sociedades, de Salud, Notariado,DIAN,BancodelaRepblica. ComisinInterinstitucionalparaelcontroldelLavado deActivos. UnidaddeinformacinyAnlisisFinanciero(UIAF)
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INSTRUMENTOSLEGALES RepresinPenaldelLavado
i Receptacintradicional. i ConvencindeVienaLey67de1993. i Testaferrato1989. i EnriquecimientoIlcito1989. i ReceptacinAgravada1995. i Contrabando1997. i LavadodeActivos 1997. i OmisindeControl1997. i AdministracinRecursosparaTerrorismo2000. i ConvencindePalermoLey800de2003.
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INSTRUMENTOSLEGALES PersecucindeBienes

i ComisoTradicionalProcesoPenal. i ExtincindeDominio.
Ley333de1996. Decreto1975del2002. Ley793del2002.

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UnidadNacionalparalaExtincindel DerechodeDominioycontraelLavadode Activos.

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LAVADODEACTIVOS TIPOLOGIAS
UnidadNacionalparalaExtincindelDerechode DominioycontraelLavadodeActivos.

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QUESUNATIPOLOGADE LAVADODEACTIVOS?

Es el conjunto de tcnicas, procedimientos, operaciones o manipulaciones utilizadas por la delincuencia para lavaractivos.
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TRFICOFSICODEDIVISAS
Rutasconvencionales Transporteoculto Carecendejustificacin Modificacinderopa, equipajesoaditamentos Billetesdealtadenominacin
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SISTEMASFINANCIEROS PARALELOS
Sistemas histricos y tradicionales basados en la confianza delosusuarios. Generalmente a cargo de comerciantes en distintos sitios geogrficosquenodejanregistros. Implica la disposicin de sumas de dineros en diversos puntosgeogrficossinqueexistatrasladofsico. Lacontabilidadseconsolidaentreloscomerciantesatravs deequilibriosperidicosdesaldos.
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ESQUEMADEUNSISTEMAFINANCIEROPARALELO Hawalla

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PITUFEO

LAVADOR

Utilizacindeungruponumerosodepersonas pitufos para realizar operaciones por sumas inferiores a aquellas objeto de control al 29 lavadodeactivos

FRACCIONAMIENTODEDINERO

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FRACCIONAMIENTODECUENTAS

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LAVADOATRAVSDE IMPORTACIONES

ENVODEMERCANCAS

PAGOEMPRESAS
OPERACINDE NARCOTRFICOA APARENTE IMPORTACIN DEMERCANCIAS
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PANTALLAENASIA

EUROPA

CONTRABANDO
Esunamquinapara lavardinero Ingresodetodotipode mercancas UtilizacindeSan Andresitosyelmercado informal Sonfrecuenteslas baratijasqueinvaden mercadoscallejeros

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PESOBROKER

PB

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PARAISOSCIBERNTICOS

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LAVADOATRAVSDECASAS DECAMBIO

Casadecambio Casadecambio

Casadecambio Casadecambio

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SOCIEDADESDEPAPEL

Constituidalegalmente Carecedeexistenciafsica Nocumplesuobjetosocial

Ideal para penetrar los circuitos financieros o burstiles en cualquier partedelmundo

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SOCIEDADESDEFACHADA

Constituidalegalmente Existenfsicamente Nocumplesuobjetosocial Pueden encontrarse varias empresas en una misma oficina y alguien al frente de ellas, pero no cumple la actividad econmica 38 sealadaensucertificado.

SOCIEDADESDEPANTALLA
Constituidalegalmente Existenfsicamente Cumplenconsuobjetosocial Mezclaneldineroilcitoconsusganancias

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LAVADOATRAVSDECORRUPCIN ADMINISTRATIVA

Alcalde Obrasarealizar Aquienadjudicar

Aquiencontratar

40 Bienesacomprar

ESPECULACINCONARTE
Puestaen venta

Empresaderemate

Cmplice falso comprador

Chequedepagodela 41 empresaderemate

RESULTADOS A30DESEPTIEMBRE DE2006

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PROCESOSACTIVOSPOR LAVADODEACTIVOS

PRELIMINARES

420 120 540

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SUMARIOS

TOTAL

PERSONASAFECTADASEN PROCESOSDELAVADODE ACTIVOS

SENTENCIAS ANTICIPADAS SENTENCIAS CONDENATORIAS SENTENCIAS ABSOLUTORIAS

212 434 103

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SaraMagnoliaSalazarLandinez FiscalJefedelaUnidadNacionalparalaExtincindel DerechodeDominioycontraelLavadodeActivos 005715702000EXT.1849 1865

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