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PLAN ESTRATEGICO COORDINACION REGIONAL DE EMPRENDIMIENTO DE CESAR 2011.

FORMATO PLAN DE NEGOCIOS FONDO EMPRENDER CON AYUDAS DIDCTICAS

1. MDULO DE MERCADO

Investigacin de mercados

Definicin de objetivos Estos objetivos deben se congruentes con todo el desarrollo del plan de negocios. Estos los puede desarrollar con la asesora empleando la metodologa rbol de problemas.
Defina los objetivos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo en cuenta aspectos sociales, econmicos, ambientales y los dems que usted considere relevantes.

Justificacin y antecedentes del proyecto Justificacin, se desarrolla del mismo rbol de problemas. Los antecedentes deben resolver las preguntas: - desde hace cuanto tiempo se viene presentando este problema? - Como ha evolucionado el problema? - En el caso de que no se corrija este problema, que puede suceder?
Justifique las razones para el desarrollo del proyecto teniendo en cuenta aspectos sociales, econmicos, ambientales y las dems que usted considere relevantes para la justificacin de su proyecto. As mismo relacione los antecedentes del proyecto.

Anlisis del sector Preguntas claves: En que sector de la economa se ubicar la empresa: (primario, secundario, terciario), ubicarlo dentro de los subsectores donde se ubicara la empresa.

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Se debe hacer un cuadro para determinar la demanda aparente de este producto o servicio o de un producto similar al que usted piensa producir, la tabla va as:

Centrarse en la regin donde se va a desarrollar, datos tomados de la observacin y la experiencia, de preguntas a personas claves Ao 2001 2002 2003 2004 Esta tabla, me permite estimar el crecimiento del sector en los ltimos 3 aos. Que pronostico ve usted para este sector de acuerdo con todo este anlisis. (clave pero muy corto). Numero de empresas que desarrollan la misma actividad econmica dentro de la regin. Numero de empresas que desarrollan la actividad en el municipio. Decir si la empresa que se espera conformar se encuentra al alcance del contexto regional, se inserta en una de las cadenas.
Produccin regional (P) Importaciones (lo que entra a la regin) (I) Exportaciones (lo que sale de la regin) (E) Demanda Agregada (P+ (I - E))

Esta informacin la puede buscar en: Mesas sectoriales, gremios, universidades, asociaciones, revistas Pymes, CAR`s, ANDI, Cmaras de Comercio, informes de cadenas productivas, agenda para Antioquia, (depende del sector), expertos en el tema. Evitar texto muy extenso, solo lo necesario.
Consigne en este recuadro el estudio realizado acerca del desarrollo tecnolgico e industrial del sector; comportamiento del sector en los ltimos 3 aos, su evolucin y tendencia prevista a corto, mediano y largo plazo.

Anlisis del mercado Preguntas Claves: - A que habitantes est dirigido el proyecto, cuales son sus caractersticas (edad, estrato, ingresos estimados, frecuencia de compra, donde compra, quien decide la compra, quien compra, cuanto compra, cual es su intencin de compra de SU PRODUCTO O SERVICIO), personas con que hbitos de consumo (acadmicos, comerciantes, ejecutivos, deportistas, profesionales, amas de casa, transportadores, quienes?). A esto se le denomina segmentacin del mercado. - Cuales son los gustos de estos clientes que los inducir a comprar el producto o servicio que est ofreciendo?. - Que datos puede usted obtener con observacin, preguntas o hacindose pasar como consumidor de su competencia, cuanto posiblemente puede usted vender de acuerdo con esta informacin? Tome datos reales, observe, ubquese en el lugar y estime cantidad de venta. Lo anterior da informacin de la demanda del producto.

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Cual ser la jornada de venta de su producto, los clientes los requieren cada cuanto, como, en que presentacin (tamao, empaque, colores, cada cuanto consume). Se considera muy importante la encuesta al posible cliente. De acuerdo con las horas de mayor demanda del producto, cuales van a ser las diferencias del producto. Que innovacin pretende llevar al producto, que puede hacerlo mucho ms atractivo para el cliente.

Elabore un diagnstico de la estructura actual del mercado nacional y/o de los pases objetivos; defina el mercado objetivo, justificacin del mercado objetivo, estimacin del mercado potencial, consumo aparente, consumo percpita, magnitud de la necesidad, otro; estimacin del segmento/ nicho de mercado (tamao y crecimiento), Perfil del Consumidor y/o del cliente. Importaciones y exportaciones del producto/ servicio a nivel nacional y mercados objetivos (pases);Relacione los productos sustitutos y productos complementarios

Anlisis de la competencia
Identificacin de principales participantes y competidores potenciales; anlisis de empresas competidoras; Relacin de agremiaciones existentes; Anlisis del costo de mi producto/servicio frente a la competencia; Anlisis de productos sustitutos; Anlisis de precios de venta de mi producto /servicio (P/S) y de la competencia; Imagen de la competencia ante los clientes; Segmento al cual esta dirigida la competencia; Posicin de mi P/S frente a la competencia.

Se puede ayudar con este cuadro, que se elabora con los competidores de la propia zona:
Empre sa 1. 2. 3. 4. 5. 6. Prod ucto Pr eci o Ventas estimada s/seman a en $ Forma de pago Poltica de cartera (especificar compra o/y venta) Infraestru ctura fsica** % del mercado que probablement e ocupa Sector (Localiz acin) Canal de distribu cin Calidad de los producto s* Grado de utilizacin de tecnologa Debilida des Fortalez as

* Se califica de acuerdo con la calidad de las materias primas, innovacin, la calidad del producto final y la presentacin de los productos ofrecidos. ** Se evala la infraestructura fsica y la comodidad que ofrecen las instalaciones a los clientes como: facilidad de acceso, parqueaderos, ventilacin, logstica, forma de prestacin del servicio.

Hablar en general, de aquellos que no se consideraron en la tabla anterior y que son tan importantes como los mencionados. Determinar que % del mercado ocupan tambin estos. Esta suma debe ser inferior al 100%, pues debe haber una parte del mercado que usted va a tomar.

Estrategias de mercado: resulta de la investigacin del mercado y da insumos para la parte financiera y el plan operativo que se ve ms adelante. Concepto del producto o servicio

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Definir el producto que posiblemente salga al mercado. Determinar su forma fsica, tamao, apariencia, empaque, material de empaque, colores, composicin qumica, formas de uso, las diferentes aplicaciones, es ilustrar al consumidor sobre el producto. Ms adelante se solicita nuevamente esta informacin. Aunque no es obligatorio, tiene grandes ventajas desarrollar prototipo y medir el tiempo de elaboracin, el consumo de las materias primas que se requieran. Toda esta informacin se requiere en el modulo tcnico. Se pueden enviar fotos, planos. Cual es la innovacin o la diferenciacin del producto con otros que ya existen? Como llamar la atencin del cliente?
Descripcin bsica, especificaciones o caractersticas, aplicacin/ uso del producto o servicio (por Ej. Si el B/S es de consumo directo, de consumo intermedio, etc.), diseo, calidad, empaque y embalaje, fortalezas y debilidades del producto o servicio frente a la competencia.

Estrategias de distribucin A donde y como va a hacer llegar su producto al cliente que ha identificado: - Puesto de venta. - Distribuidor minorista. - Distribuidor Mayorista. - Vendedor. Analizar la cadena de valor del producto o servicio y determinar cuales son los mrgenes de descuento que debe pagar por cada uno de ellos. (productor, intermediario, comercializador, minorista, mayorista.)
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin

Estrategias de precio Un precio de lanzamiento, atractivo, pero no por debajo de los costos de produccin. Esto se apoyar con una hoja de clculo ya diseada para determinar datos contables para el producto. Se debe especificar en el producto, que el precio es solo por lanzamiento. Nunca engaar al consumidor.
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin

Es importante tener presente la realizacin de la siguiente tabla, dado que aqu se especificar y justificar el precio, dado el peso, las caractersticas de empaque, el precio de los competidores, los costos internos de produccin, entre otros elementos a tener en cuenta.
Producto Peso Caractersticas del empaque Precio ($)

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Estrategias de promocin Estrategias de venta de carcter personalizado que busca inducir a una venta a corto plazo (promotora, demostracin, degustacin, lleva cupn, descuento por compra, 2x1, sodeso pax).
Presente un anlisis competitivo de precios, precio de lanzamiento, punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tcticas relacionadas con precios, posible variacin de precios para resistir guerra de precios. Explique la manera mediante la cual defini el precio.

Estrategias de comunicacin La publicidad es una estrategia de venta de carcter masivo, orientada al consumo a largo plazo hasta que se posicione en la mente del consumidor. (revistas, radio, tv, vallas, volante, pancartas, internet, otros artculos) estas deben estar cotizadas con sus respectivos permisos legales. En lo posible, que tengan el IVA.
Explique la estrategia de difusin de su producto servicio; explique las razones para la utilizacin de medios y tcticas relacionadas con comunicaciones. Relacione y justifique los costos.

Estrategias de servicio Que repuestos se requieren, que soporte tcnico, diagnostico, y que garanta de mantenimiento
Relacione los procedimientos para otorgar Garantas y Servicio Postventa; mecanismos de atencin a clientes (servicio de instalacin, servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garanta ofrecida, comparacin de polticas de servicio con los de la competencia.

Presupuesto de la mezcla de mercadeo Se rene en este aparte, los costos en los que se incurre para hacer realidad las estrategias de mercado. Todo debe ir soportado con sus respectivas cotizaciones.
Cuantifique y justifique los costos en que se incurre en las estrategias de mercadeo antes relacionadas (Producto, Precio, Plaza, Promocin)
Como ejemplo se puede tomar la siguiente tabla, donde se relacionaran y se le dar valor a las estrategias de comunicacin. Medios de comunicacin tem Impulsadora Volantes Afiches Peridico Descuentos por publicidad Total Cantidad Valor

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Estrategias de aprovisionamiento
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisicin, polticas crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago por volumen, en caso afirmativo establecer las cuantas, volmenes y/o porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan crdito, Establezca los plazos que se tiene para efectuar los pagos
Se deben definir los diferentes proveedores tanto en materia prima, como en los servicios de transporte, mantenimiento, proveedores de servicios, maquinaria, muebles y enseres, etc.

Proyecciones de ventas

Proyeccin de ventas Se utiliza como parmetro, las ventas de las empresas que he analizado y que creo pueden tener el tamao al que se aspira. Ninguna empresa crece eternamente. Se debe contemplar un crecimiento pero no cual cualquier ndice de crecimiento. Obtenga los ndices de crecimiento de algunas de estas: el crecimiento de la poblacin, del sector, del consumo, del ingreso familiar y el asesor le ayudar a sacar el crecimiento ponderado al cual se ajustan su crecimiento de ventas.
Defina cantidades de ventas por periodo (mensualmente, trimestralmente, o semestralmente, el primer ao y los totales por ao, para el periodo de evaluacin del negocio (este periodo es variable acorde con la naturaleza del negocio), teniendo en cuenta las demandas estacionales en caso de presentarse, as como los aumentos. Determine los ingresos (en $) de acuerdo a la estrategia de precio y a la proyeccin de unidades vendidas. Cada producto debe tener asociado la posicin arancelaria de Importacin /Exportacin. La proyeccin de ventas debe ser producto de un anlisis en el que se haya utilizado un mtodo de proyeccin como los relacionados en la caja de seleccin que ofrece el sistema. Explique cual es la fuente de los datos histricos y las razones por las que se utiliz el mtodo seleccionado.

Poltica de cartera
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crdito a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes respecto del valor de la venta.

Se deben tener presente y muy bien definidos los productos/servicios que se van a producir y/o comercializar en la empresa, por lo tanto se debe llenar la siguiente tabla.

Producto o Servicio

Posicin Arancelaria

RTF

IVA

Precio %Contado %Crdito Insumo Inicial

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Teniendo en cuenta la siguiente informacin:

Nombre del Producto o Servicio: Posicin Arancelaria: Buscar Precio de Lanzamiento: %IVA: %Ventas a Crdito PERIODOS Cant. Mes 1 Cant. Mes 2 Cant. Mes 3 Ao 1 Ao 2 Ao 3 %Retencin en la fuente:

Precio unitario

Entiendas precio unitario, como el precio al que se ofrecer una unidad en el mercado.

2. MDULO DE OPERACIN

Operacin

Ficha tcnica del producto o servicio

Describa las caractersticas tcnicas del producto o servicio a desarrollar: capacidad, cualidades, diseo, tamao, tecnologa, caractersticas fisicoqumicas, condiciones climticas, factores ambientales, caractersticas de empaque y embalaje, almacenaje, etc
Caractersticas Especficas en gramos Fruta: 150 gramos Azcar: 200 gramos Agua: 125 cms3 Fruta: 150 gramos Azcar: 200 gramos Agua: 125 cms3

tem

Nombre del producto

Cantidad

Mermelada de xxxx

Gramos: 250

Mermelada de vvvvv

Gramos: 250

En el recuadro Caractersticas especificas, se trata de discriminar por unidades los componentes del producto/servicio, por ejemplo para una unidad de 250 gms de mermelada se utilizan 150 gms de fruta, 200 gms de azcar y 125 cms3 de agua. En el recuadro cantidad, es la cantidad de producto final que se ofrecer en el mercado, por ejemplo, unidades de 250 gms de mermelada.

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Estado de desarrollo
Describa del estado del arte del bien o servicio el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar

Descripcin del proceso

Relacione y Describa en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de produccin de su producto servicio En caso de subcontratacin describir el proceso que es responsabilidad de la empresa (hacer diagrama de flujo de proceso, e insertarlo como archivo adjunto)

Necesidades y requerimientos
Relacione las materias primas e insumos requeridos en el proceso de produccin de su producto por cada unidad de producto y por perodo de produccin; Tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; Situacin tecnolgica de la empresa: necesidades tcnicas y tecnolgicas; Mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificacin del PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos.
Es importante discriminar cada uno de los equipos, maquinas, muebles, herramientas, enseres y mano de obra que se necesitan para operar en el proceso productivo.
EQUIPOS CANTIDAD VALOR UNITARIO ($) VALOR TOTAL ($)

MUEBLES Y ENSERES

CANTIDAD

VALOR UNITARIO ($)

VALOR TOTAL ($)

Mano de obra

Cantidad

Tipo de contratacin

Salario mensual

Salario anual

Prestaciones prestaciones mensuales anuales

Total mano de obra anual ao 1

n Plan de produccin Con respecto a la proyeccin de ventas, si es posible, determinar para los primeros meses de operacin de la empresa.
Tomando como referencia el plan d e ventas, establezca las cantidades a producir por perodo, teniendo en cuenta las polticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de produccin (cuantifique la produccin de unidades de producto por periodo de tiempo; por Ej. Cajas de tomate por /mes, numero de almuerzo producidos y 8

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vendidos por mes, Etc.), presente el incremento de la produccin en el tiempo por Ej. primer mes = 0 cajas de 50 unidades,.......quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, ....sexto mes= 400 cajas de 50 unidades, ... mes n= 1000 cajas de 50 unidades
Producto Unidades mensuales Valor promedio por unidad Ventas esperadas mensuales ($)

Ventas totales esperadas mensuales

Plan de compras Cuidado, en esta parte se debe cotizar y en un futuro trabajar con empresas legalmente constituidas, asociaciones, agremiaciones, en lo posible que tenga normas de calidad y las aplique. Que los proveedores faciliten fichas de calidad de sus productos. Hay que contemplar por lo menos 3 proveedores diferentes, todo soportado con cotizaciones y facturas.

Consumo por unidad de producto Se trabaja con la hiptesis del justo a tiempo, cero inventarios para control de los inventarios. Se debe determinar, para la unidad de producto que se espera vender, el requerimiento de producto. Por ejemplo, vendo 20 kilos de bocadillo para el mes 1. Para producir un kilo de bocadillo, utilizo 200 gramos de azcar, 1 gramo de conservante y 800 gramos de fruta.
Basado en el Plan de Produccin, identifique, describa y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de producto, registrando la informacin requerida por el sistema.
Mermelada de xxxx Materia Prima, Insumo o Requerimiento Insumos Flex-pack de 200 gms Unidad Unidad Cantidad Presentacion Margen de Desperdicio (%)

Unidad

Materia Prima Agua cms3

125

mts3

Mermelada de vvvvv Materia Prima, Insumo o Requerimiento Insumos Etiqueta Unidad Unidad Cantidad Presentacion Margen de Desperdicio (%)

Unidad

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Materia Prima Agua cms3

125

mts3

Costos de produccin

Costos de produccin Se trabaja determinando el costo de los insumos. Por ejemplo. La presentacin en la cual puedo comprar el azcar es en kilogramos y vale 2000 pesos el kilo. El valor de un gramo es $2. Este proceso se sigue para cada uno de los insumos para determinar el valor del costo de produccin. En la plataforma queda como en la tabla:
Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de medida). Costo de transporte de productos terminados. $/ por unidad de medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento de la maquinaria y equipo (por ao). Costo de mantenimiento de instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, de lotes o terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por periodo (Ej.: por semana, por mes, etc.). Costo de mano de obra directa por periodo en horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operacin del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por periodo de mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios pblicos para el componente de produccin. Costos estimados de mantenimiento y repuestos para el componente productivo del negocio.
Proyeccin de Compras (Pesos) Tipo de Insumo Insumos Empaque flex-pack de 200 gms Etiqueta Materia Prima Agua Azcar xxxx Total IVA Total mas IVA Ao 1 Ao 2 Ao 3

Infraestructura

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Infraestructura
Relacione las mquinas a adquirir indicando la funcin de cada una de ellas en la produccin servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisicin de cada maquina, herramienta y mobiliario. Costo de construccin y/o remodelacin de las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte administrativa y de gestin comercial. Establezca si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento .

Parmetros tcnicos especiales

Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parmetros tcnicos como: Niveles de conversin alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de plantas por /ha, etc.

3. MODULO DE LA ORGANIZACIN

Estrategia organizacional

Anlisis DOFA
El anlisis debe contener la relacin de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Esa relacin debe complementarse obligatoriamente con una descripcin del impacto estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos. Se necesita detectar las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas que tiene la empresa frente a las otras empresas y al mercado. Luego de detectarlas se plantean las estrategias para convertir las fortalezas en oportunidades (FO), luego las debilidades en oportunidades (DO), tambin las amenazas en fortalezas (FA) y por ultimo las estrategias para combatir las debilidades y las amenazas (DA). Con esto se pretende buscar la posicin mas acertada para empresa en el mercado y en el sector.
FORTALEZAS (F) EMPRESA DULCES DE PALACIO OPORTUNIDADES (O) ESTRATEGIAS (FO) ESTRATEGIAS (DO) DEBILIDADES (D)

AMENAZAS (A)

ESTRATEGIAS (FA)

ESTRATEGIAS (DA)

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Organismos de apoyo
Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripcin del apoyo en la fase de definicin del negocio, en la implementacin del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de operacin del negocio.
Realizar una lista de las instituciones que se han involucrado o que en algn momento lo tendrn que hacer y la forma como participan.

Estructura organizacional

Estructura organizacional
Describa la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo, administrativo y operativo. Igualmente la conformacin de la Junta Directiva, incluyendo la participacin de cada uno de los miembros. Relacione los cargos previstos y el nmero de empleados por cada cargo.
Realizar una lista de los perfiles que el proyecto necesita y definir cada uno de los perfiles. Se debe realizar un esquema del organigrama de la empresa.

Aspectos legales

Constitucin empresa y aspectos legales

Especifique el Tipo de sociedad que conformara, cual es su estado legal actual; Legislacin vigente (normas urbana, ambiental, laboral y proteccin social, registros, tributaria, proteccin intelectual y ambiental) que regule la actividad econmica, la comercializacin de los Productos Servicios, Normas o Poltica de distribucin de utilidades.
Lo ms importante es determinar el tipo de sociedad bajo la cual se legalizar la empresa ante la Cmara de Comercio.

Costos administrativos

Gastos de personal
Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa, identificando mensualmente los valores por cargo durante el primer ao. Igualmente, registre los gastos o costos por concepto de dotaciones, uniformes.

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Adicionar Cargo Cargo Dedicacin Tipo de Contratacin Valor Mensual Valor Anual Otros Gastos

Total

Es importante tener en cuenta que en el valor mensual se debe tener en cuenta no solo el salario, sino tambin el monto que la empresa asume como prestaciones.

Gastos de puesta en marcha

Relacione y Cuantifique los gastos por concepto de arranque y puesta en operacin de la empresa, tales como registros, certificados, permisos, licencias, estudios, etc.
Adicionar Gasto de Puesta en Marcha Descripcin Escrituras y Gastos Notariales INVIMA Permisos y Licencias Registro Mercantil Registros, Marcas y Patentes Total Valor

Gastos anuales de administracin

Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como servicios pblicos.
Adicionar Gasto Anual de Administracin Descripcin Cargos por servicios bancarios Pagos por arrendamientos Publicidad Reparaciones y mantenimiento Seguros Servicios Pblicos Suministros de Oficina Suscripciones y Afiliaciones Telfono, Internet, Correo Total Valor

2. Finanzas. Este es el mdulo donde se rene el resultado de los anteriores mdulos, por lo que puede cambiar mucho. Se trabajar un modelo que ya

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est construido. Dentro de los criterios de evaluacin tiene un valor de 1.8%. este se trabaja de la mano del asesor. Ingresos

Fuentes de financiacin
Especifique la cuanta de los aportes de los emprendedores, especificando s se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios, estableciendo si los recursos se aplican a la etapa de implementacin o a la etapa de operacin del negocio. Si se tiene previsto incorporar recursos de crdito al negocio, se requiere contar con la informacin bsica del crdito: cuanta, destinacin de los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc), plazo, forma de pago, tasa de inters etc. Igualmente, se hace necesario definir la Tasa de rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los emprendedores del negocio.
Aporte de los Emprendedores Nombre Bien Valor Detalle

Total

Los emprendedores registran en este espacio los bienes muebles e inmuebles y el dinero que le aportarn al proyecto.

Capital de trabajo

Capital de trabajo
Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operacin del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisicin de materia prima, adquisicin de insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios pblicos, etc (costos operacionales).
Se realiza una lista con lo que la empresa necesita para la poder comenzar la operacin, hasta el momento de la incursin en el mercado, veamos como ejemplo.
Componente Adecuacin de instalaciones Arrendamiento del local Compra de maquinaria y equipo Compra de muebles y enseres Constitucin y legalizacin de la empresa Valor 2,000,000.00 Mes 3 1,600,000.00 Mes 2 y 3 7,501,000.00 Mes 2 y 3 6,994,000.00 Mes 3 y 4 3,650,000.00 Mes 1, 2 y 3

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Mano de obra Materia prima Servicios pblicos Total

4,377,000.00 Mes 3 y 4 19,816,099.00 Mes 4, 5 y 6 1,200,000.00 Mes 2, 3 y 4 47,138,099.00

3. Plan operativo Plan operativo Cronograma de actividades

Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollar el plan de negocio, a travs de esta herramienta se podr hacer seguimiento a los avances, utilizacin de los recursos y gestin, con el fin de observar en forma clara la realizacin del proyecto. Para cada actividad registre las metas a lograr y los requerimientos de recursos por perodo.
Ver ejemplo en la tabla 1. Plan Operativo.

Metas sociales Plan de desarrollo

Especifique como se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (digitar obligatoriamente)

Plan regional de desarrollo

Especifique como se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Regional de Desarrollo, (digitar obligatoriamente)

Cluster o cadena productiva

Indique a que cluster o cadena productiva se asocia el proyecto propuesto, identificando en que fase de la cadena se integra digitar obligatoriamente

Empleo
Para cada empleo directo a generar, deber seleccionar el mes a partir del cual empezar a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin Vulnerable" cumple, si es el caso.
Empleos Directos Cargo Sueldo Mes Generado en el Primer Ao Jvenes Edad entre 18 y Desplazado por la Madre Cabeza Minora tnica Poblacin Vulnerable Recluido Crceles Desmovilizado o Reinsertado Discapacitado Desvinculado de Entidades del

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INPEC Estado

24 aos

violencia

de Familia

(Indgena o Negritud)

Personal Calificado Gerente general Director de produccin y calidad Operador de produccin (2) Contador 1182646

Mes 3 Mes 3 Mes 4 Mes 3

1182646

1462175

549588

4. Impacto

Impacto econmico, regional, social, ambiental

Describa los aspectos de su Plan de Negocio que segn su criterio generaran impacto Econmico, Social y Ambiental cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en generacin de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales y exportaciones, cobertura de poblacin objetivo, clientes, consumidores, y proveedores de materias primas e insumos, planes de mitigacin ambiental, compensacin, correccin, y cuantificar su costo de implementacin y mantenimiento

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Fecha:13/07/2013 Versin: 1 Paginas :17 de 17 Tabla 1. Plan Operativo

Actividad

Mes 1
Emprendedor

Mes 2
Emprendedor

Mes 3
Emprendedor

Mes 4
Emprendedor

Mes 5
Emprendedor

Mes 6
Emprendedor

Mes 7
Emprendedor

Mes 8
Emprendedor

Mes 9
Emprendedor

Mes 10
Emprendedor

Mes 11
Emprendedor

Mes 12
Emprendedor

Costo total
Emprendedor
3.00 0.00 0

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Fondo

Constitucin y legalizacin de la empresa Arrendamiento local (etapa preoperativa) Adecuacin de instalaciones Compra de maquinaria y equipo Compra de muebles y enseres Contratacin de mano de obra Publicidad Pago Internet y correo Suscripciones y afiliaciones Pago de servicios pblicos Compra de materia prima

1.250.00 0

1.250.00 0 800.000

1.150000

3.650.000

800.000

1.600.000

2.000.000 3.750.50 0

2.000.000

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400.000

300.000

300.000

1.200.000

19.816.098

Fondo

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