EJERCICIO DE LA FRUGALIZACIN DE PROCESOS

EL PROCESO DE COMPRA DE UN SEGURO DE PACIFICO VIDA

Grupo 2 MBA 33A Katherine Amors Luis Arrieta Jorge Cucho Jos Luis Rojas

Contenido

FRUGALIZACIN DE LOS PROCESOS Descripcin de la Empresa Organizacin de la Empresa Actividades Primarias. Actividades de Soporte. Hitos de la Empresa Ciclo Operativo de la Empresa Diagrama Entrada Proceso - Salida Clasificacin de la Empresa segn sus Operaciones Matriz del Proceso de Transformacin Productos de la Empresa Gestin de Procesos de la Empresa Frugalizacin de los Procesos Anlisis de la Frugalizacin Conclusiones y Recomendaciones Referencias

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FRUGALIZACIN DE LOS PROCESOS

1.

Descripcin de la empresa
El Pacfico Vida Compaa de Seguros y Reaseguros S.A., se

constituy el 24 de setiembre de 1996 bajo la denominacin de El Pacfico Peruano Suiza Compaa de Seguros y Reaseguros de Vida S.A., siendo su objeto social la prestacin de servicios de seguros y reaseguros de vida en sus diversas modalidades. El 24 de Octubre de 1996, con la autorizacin de la Superintendencia de Banca y Seguros, la Junta General de Accionistas acord el cambio de denominacin social por El Pacfico Vida Compaa de Seguros y Reaseguros S.A. (Resolucin SBS N 744-96), e inici sus operaciones el 1ro. de enero de 1997 (Resolucin SBS N 786-96). El Pacfico Vida tiene como principales accionistas a El Pacfico Peruano Suiza (PPS) y a American Life Insurance Company (ALICO). PPS es una empresa perteneciente al grupo Credicorp. Sus actividades engloban Banca Comercial, Banca de Inversin y Seguros. Por su parte ALICO es actualmente subsidiaria de American International Group Inc. (AIG) y se encuentra en proceso de independizacin de sta ltima como parte del plan de reestructuracin acordado con la FED de EEUU. (Equilibrium Clasificadora de Riesgo 2,010). El accionariado est conformado de la siguiente manera:

El Pacfico Peruano Suiza 62% American Life Insurance Company 38%

El Directorio de El Pacifico Vida est conformado por las siguientes personas: Dionisio Romero Paoletti Presidente Ricardo Garca Holtz Vice-Presidente Raimundo Morales Dasso Director Jos Manuel Ferrer Director David Saettone Watmough Director Miguel Aramburu lvarez Caldern Director Alberto Zavala Cavada Director Alterno Mauricio Ruiz Ruiz Director Alterno

2.

Organizacin de la empresa
La compaa est organizada y estructurada de forma matricial, con

lneas de negocio y de soporte a esta. La empresa cuenta con cuatro gerencias centrales por cada lnea de negocio como (a) Banca Seguros, Canales Alternativo y Accidentes Personales, (b) Vida Individual, (c) Seguros Corporativos y Pensiones, y (d) Part Time y Work Site Marketing . Como lneas de soporte, cuenta con dos gerencias centrales en Gestin de Desarrollo Humano y de Actuarial as como la Gerencia de Operaciones, Gerencia de Marketing, Gerente Legal, Gerente de Contralora y Administracin y un Gerente de Inversiones. Toda esta 4

estructura es dirigida por el Gerente General, que adicionalmente tiene una unidad de riesgos, la cual depende directamente de l. La empresa basicamente esta dividida en 4 gerencias centrales que venden distintos productos pero para la elaboracin del presente trabajo vamos a diferenciar solamente dos procesos principales como son (a) Proceso de venta de Seguros Corporativos , que puede agrupar a productos que se venden en area de seguros Corporativos y pensiones asi como Banca seguros y canales alternativos y (b) Proceso de venta de seguros individuales , donde se puede agrupar la venta de productos de Vida Individual , Part time y Work site Marketing. La venta corporativa se realiza utilizando ejecutivos comerciales, no ms de 50 ejecutivos, funcionarios y gerentes que realizan ventas principalmente a empresas, mientras que la venta de seguros individuales se realiza mayormente con referidos y los clientes son personas naturales. Para este ltimo proceso la empresa cuenta con una fuerza de ventas de aproximadamente 850 ejecutivos en 17 ciudades del pas contando con un total de 36 agencias a nivel Per.

3.

Organigrama de Pacifico Vida

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DIRECTORIO

MILAGROS MERCEDES ZARATE SUB-GERENTE DE AUDITORIA INTERNA

ORLANDO CERRUTTI GERENTE GENERAL

OSCAR EDUARDO RODRIGUEZ JEFE DE RIESGOS DE INVERSION

MARTIN SAENZ APODERADO DE LA UNIDAD DE RIESGOS Y CUMPLIMIENTO

CARLOS RUIZ GERENTE CENTRAL AMANDA JHUSEY DE GESTION Y GERENTE CENTRAL DESARROLLO DE ACTUARIAL HUMANO

MARIA FELIX GERENTE CENTRAL COMERCIAL DE BANCASEGUROS, CANALES ALTERNATIVOS Y ACCIDENTES PERSONALES

ARMANDO MEJIA GERENTE CENTRAL COMERCIAL DE VIDA INDIVIDUAL

CESAR RIVERA GERENTE CENTRAL DE SEGUROS CORPORATIVOS Y PENSIONES

JUAN FRANCISCO MARIANI GERENTE CENTRAL DE PART TIME Y WORKSITE MARKETING

EDUARDO MIYAHIRA GERENTE DE OPERACIONES

ERNANI ZIGNAIGO GERENTE DE MARKETING

MARIA EUGENIA VALDEZ GERENTE LEGAL

JUAN FRANCISCO BRAVO GERENTE DE CONTRALORIA Y ADMINISTRACION

ALBERTO VASQUEZ GERENTE DE INVERSIONES

4.

Hitos de la empresa

5.

Productos de la empresa

El Pacfico Vida Compaa de Seguros y Reaseguros SA Pacfico Vida es una compaa especializada en seguros de vida, seguros previsionales y rentas vitalicias, Su misin es ayudar a las personas a proteger su estabilidad econmica familiar, ofrecindoles seguros de vida e instrumentos financieros que faciliten el ahorro a largo plazo. Por ello los productos que posee se han dividido en cuatro lneas de negocios, que se detallan a continuacin (a) Vida Individual, que tiene los productos Premium Life, Premium Life Max, Pacfico Ahorra Vida, Global Life, University Life, Temporal 65; (b) Seguros Corporativos y Pensiones, cuyos productos en pensiones son la Renta Vitalicia de Jubilacin, Renta Vitalicia de Sobrevivencia, Renta Vitalicia de Invalidez y en seguros corporativos tenemos el Seguro Complementario de Trabajo de Riesgo y el Seguro Vida Ley DL 688; (c) Banca Seguros y Canales Alternativos, cuyos productos son Vida Retorno BCP, Accidentes Retornos BCP, Seguro Mltiple, Familia Segura BCP Telemarketing, Masepelio, Masefectivo, Pensin de estudios, Max Vida, Vida Total, Viva Seguro Ripley, Viva Seguro Scotiabank Telemarketing, Guarantee Life Individual, AP Transit Sponsor, y (d) Part Time y Worksite Marketing, que posee en Part Time a los productos Pack Vida MaxGuarantee Life Plus y el Pack University Life-Viva Seguro y en Worksite Marketing al producto Para Ti Familia.

6.

Gestin de procesos de la empresa

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7.

Frugalizacin de los procesos

Frugalizacin de un proceso de emisin de una pliza de vida individual 1. Propsito compra de un seguro de Vida Individual 2. Procedimiento: Asesor Cliente Concerta cita con referidos de su entorno (cita en frio) Primera cita: Se establece el ADN (Anlisis de Necesidades) Segunda Cita: Se busca cerrar venta, se cierra o se rechazan propuestas de venta. Cliente evala propuesta. De aceptar propuesta, se llenan documentos necesarios, como solicitud de seguros, modalidad de pago, copia de DNI, orden de atencin medica en caso sea necesario (mayor 55 aos o solicite cobertura mayor a US$ 100,000). Luego de realizar el primer pago, recibe cobertura provisional por accidente. Entrega documentos a especialista de agencia

Asesor

Especialista

Revisa documentos De encontrar alguna observacin, le avisa al Asesor que complete informacin con cliente. Una vez completa informacin ,se envan documentos a Ransa para ingresar a un sistema de control de produccin.

Ransa Area de Emisiones Digitaliza y digita informacin en sistemas SAS y VIAP (Vida individual accidentes personales).

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Area de Evaluaciones

Reevalua expediente previo a envio a Area de evaluacin. Pueden devolver expedientes a especialistas por observaciones

Especialista

Analiza desde un punto de vista mas tcnico a travs los expedientes utilizando los sistemas SAS y VIAP. Puede realizar requerimientos adicionales a especialista para coordinar por ejemplo re evaluacin medica. De encontrar observaciones del tipo medico o de posible lavado de activos, esta rea puede rechazar la solicitud. De encontrar todo conforme se autoriza a travs de sistema VIAP emisin de Pliza. Recibe pliza y cargo Se lo entrega a asesor para que el cliente firme cargo

Asesor

Una vez firmado y entregado el cargo al especialista recin es considerada toda la operacin como venta.

Frugalizacin de un proceso de emisin de una pliza de vida corporativo 1. Propsito compra de un seguro de Vida corporativo 2. Procedimiento:

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Broker /Posible Cliente rea Comercial rea Tcnica Revisa que la informacin de la empresa/brker cumpla con los requerimientos pre-establecidos por el rea Tcnica. Ingresa Informacin a sistema CRM, indicando posibilidad de venta. El rea Tcnica recibe la informacin del cliente. Esta rea, previo estudio de riesgo, indica que de estar conforme la informacin del cliente, se genera una propuesta econmica o tasa, la cual est vinculada a un porcentaje de la planilla remunerativa o salarial. Sin embargo, el rea Tcnica se puede reservar el derecho de presentar alguna propuesta si el riesgo considerado es elevado. El rea Tcnica puede someter a re-evaluacin, solicitudes rechazadas por la gerencia. De aceptar cotizar aprueba en Sistema CRM , emisin de pliza. Recibe la propuesta del rea Tcnica. Enva dicha propuesta al posible cliente/brker. Solicita una cotizacin de seguros corporativos a travs de los distintos canales de atencin. Recepcin y llenado de requerimientos de informacin de acuerdo al tipo de pliza solicitada. Coordina envio de informacin, incluyendo requerimientos especiales a travs de rea comercial.

rea Comercial

Posible cliente:

Recibe la propuesta y la analiza con otras propuestas del mercado. Puede solicitar mejores condiciones tcnicas y comerciales, renegocindolas. Acepta la propuesta de la aseguradora. Solicita al rea Comercial, la emisin de la pliza correspondiente. Recibe la aprobacin del posible cliente/brker. Enva al rea de Operaciones, la informacin recabada del posible cliente/brker, de acuerdo al Workflow definido.

rea Comercial rea de Operaciones Recibe y verifica que el Workflow se haya ejecutado a cabalidad. Emisin de la pliza de seguro complementario de trabajo de 13 riesgo a nombre del cliente. Registra Emisin de pliza en sistema Vida Grupo. Entrega pliza al cliente va Courier.

8.

Anlisis de la Frugalizacin

ENTRADA (Clientes) DIRECTOS P1 EMISION P2 COBRANZA P3 MANTTO P4 BENEFICIO SALIDA (Asegurado / Beneficiarios) INDIRECTOS P7 AUDITORIA P9 FINANCIERO P8 SOPORTE IT P6 CONTABLE P5 LOGISTICA

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9.

Conclusiones y recomendaciones

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10.

Referencias
DAlessio, P. (2004). Administracin y Direccin de la Produccin.

Enfoque

Estratgico y de Calidad. (2 ed.). Lima, Per. Prentice Hall

Schroeder, R. (1997). Administracin de Operaciones. Toma de Decisiones en la Funcin de Operaciones. (3 ed.). Mxico. McGraw-Hill El Pacifico Vida Compaa de Seguros y Reaseguros (2010). Web site. Recuperado el 03de abril del 2010 de: http://www.pacificoseguros.com/paginas/QuienesVida96.shtml Equilibrium Clasificadora de Riesgo. (2,010). El Pacfico Vida Compaa de Seguros y Reaseguros SA. Recuperado el 03 de abril del 2010 de: http://www.equilibrium.com.pe/pacificovida.pdf

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