ANEXO N 03

DESCRIPCIN DE ALGUNOS DE LOS PUESTOS DE LA EMPRESA

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1.

GERENTE DE ADMINISTRACIN OBJETIVO.- El Gerente del rea de Administracin dirige y supervisa, los servicios internos de la Caja, esto es: la administracin de los recursos humanos, la obtencin de los bienes y servicios, el mantenimiento de los locales y equipos, la seguridad, sistemas y la contabilidad. Participa en Comit de Gerencia, con voz y voto; e igualmente participa en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia. Brinda un eficiente apoyo proveyendo adecuada y oportunamente los recursos humanos, materiales y financieros que requiere la Caja, a travs de las reas de: Contabilidad. Tecnologa de Informacin Recursos Humanos Logstica Seguridad Institucional DEPENDENCIA.- Directorio RESPONSABILIDAD .- Como parte del Comit de Gerencia tiene la responsabilidad de la gestin de los riesgos de operacin, de definir las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales, as como la responsabilidad de controlar que las diferentes reas bajo su dependencia estn aplicndolos efectivamente. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. h. Se requiere poseer ttulo de Licenciado en Administracin, Contador Pblico, Economista, Ingeniero Industrial o afines. Conocimientos del sistema de Cajas o experiencia equivalente. Cursos de especializacin al nivel de post grado, en reas compatibles a su funcin. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Mnimo cinco aos desempendose en puesto o funcin similar en el sistema financiero de Cajas o en el sistema financiero nacional. Personalidad definida y capacidad de decisin y liderazgo. Facilidad para establecer y mantener contactos personales, convenientes para la Caja. Persona dinmica y mentalidad analtica.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. c. Integrar el Comit de Gerencia. Precisar los objetivos y polticas de las reas a su cargo acorde con la poltica y objetivos institucionales. Planear, organizar, dirigir y coordinar las actividades de las reas a su cargo, en funcin de los planes de la Caja, velando porque se cumplan las disposiciones legales y

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reglamentos que rigen el sistema de Caja, as como las indicaciones del Comit de Gerencia y los acuerdos del Directorio. d. e. Es el responsable de controlar a travs de reportes los resultados obtenidos en cada una de sus reas y cuando sea necesario, decidir las medidas correctivas correspondientes. Colaborar activamente en la elaborar el presupuesto operativo de la institucin apoyando y coordinando con el rea de Planeamiento, proponerlo a la Gerencia Mancomunada y, una vez aprobado por el Directorio, controlar su correcta ejecucin. f. g. Establecer las normas y procedimientos para la eficiente administracin humanos y materiales en la Caja, con el objeto de racionalizar su empleo. Verificar y hacer cumplir en su rea lo normado en el Manual de Lavado de Activos de la Institucin, as como las normas emitidas al respecto por la Superintendencia de Banca y Seguros h. i. j. k. l. Evaluar constantemente la organizacin, sistemas de control interno, los procedimientos y la mecnica operativa de la Caja. Asegurar la implementacin de las polticas y procedimientos generales de gestin de riesgos operacionales e informar al Directorio y/o a su Comit de Auditoria. Definir y asegurar la correcta implantacin de polticas y procedimientos especficos que permitan identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales. Proponer lmites de control de riesgos al Comit de Riesgos para su aprobacin. Conocer los niveles de exposicin a los riesgos operacionales de las reas de Negocios y reas de Soporte. m. Analizar los resultados obtenidos por las reas de Negocios y reas de Soporte en cuanto a la gestin de los riesgos operacionales. n. o. p. q. Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestin de riesgos operacionales. Promover un ambiente de control y gestin de riesgos operacionales dentro de la entidad. Aprobar la asignacin de los recursos necesarios para la gestin de riesgos operacionales. Administrar y controlar a travs del rea de Contabilidad: Que la poltica contable se encuadre dentro de las normas dispuestas por los organismos rectores de la actividad econmica y por los dispositivos legales vigentes. La oportuna presentacin de los estados financieros y dems informes que requieran las Instituciones supervisoras: SBS, BCR, SUNAT, etc. Los cuadros de costeo y rendimiento por oficina y por producto o servicio que se ofrece al pblico. Los asuntos de orden tributario. El eficiente manejo de los recursos financieros. de los recursos

r. Administrar y controlar a travs del rea de Recursos Humanos: La seleccin de personal y su contratacin El sistema de remuneraciones y planillas. Los programas de evaluacin y capacitacin del personal.

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El sistema de evaluacin del desempeo de personal. Las buenas relaciones entre la Caja y su personal. La ejecucin de programas de bienestar y seguridad social.

s. Administrar y controlar a travs del rea de Logstica: El correcto y oportuno abastecimiento de materiales, tiles, equipos informticos, unidades mviles, caja de caudales, medidas de seguridad fsica, etc. En todos los locales de la Caja. La ejecucin de servicios de mantenimiento, trmite documentario, conserjera, comunicaciones, etc. Recibir del custodio judicial, los bienes embargados y guardarlos en forma adecuada y segura. La adquisicin de bienes y servicios y que el proceso de adquisiciones de recursos materiales y su abastecimiento a las diferentes reas de la entidad se realicen de acuerdo al reglamento interno y normas legales vigentes. t. u. v. w. Supervisar y controlar los servicios de vigilancia, seguridad, fsica e higiene de la Caja Administrar, gestionar y controlar todos los aspectos relacionados con la adecuada cobertura de las plizas de seguros de la Caja. Proyectar la adquisicin de unidades mviles, as como de inmuebles y terrenos que negociar la compra o alquiler de locales para las oficinas de la Caja. Establecer y mantener relaciones con organismos laborales y los distintos proveedores de bienes y servicios que requiere la Caja, as como con instituciones proveedoras de recursos financieros. x. y. z. Velar por la buena imagen institucional. Representar a la Caja en actos pblicos, as como en litigios y segn lo facultado por el Estatuto y el Reglamento de Representacin. Atender las observaciones o reparos de los auditores internos o externos y rganos de supervisin y control; As como disponer su levantamiento en coordinacin con el Comit de Gerencia. aa. Preparar los informes que le solicite el Directorio, el Comit de Gerencia o los organismos de supervisin y control. bb. Planificar y proponer las actividades propias de las funciones de seguridad e investigacin. cc. Representar a la Caja y prestar juramento en los juicios, acatando las citaciones para comparendos o confesiones en asuntos de su competencia y de acuerdo a los poderes otorgados por el Directorio. dd. Disponer la realizacin de las evaluaciones presupustales en los plazos programados. ee. Realizar otras funciones que le encargue la Gerencia Mancomunada.

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2.

JEFE DE CONTABILIDAD: OBJETIVO.- El jefe del rea de Contabilidad es responsable de registrar fiel y oportunamente el movimiento contable de la Caja, as como elaborar los Estados Financieros que permitan una adecuada toma de decisiones en el Comit de Gerencia; velar por el cumplimiento de las obligaciones tributarias y normativas de los organismos supervisores. RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. DEPENDENCIA Gerencia de Administracin. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. Ttulo profesional de Contador Pblico, con colegiatura vigente. Especializacin en tributacin. Amplio conocimiento de la normatividad del sistema financiero y de los sistemas de Cajas. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio. Mnimo 3 aos en funciones de Contador General en empresas similares. Amplia capacidad de anlisis. Persona ordenada y metdica.

FUNCIONES ESPECFICAS: a. Definir en concordancia con la normatividad vigente, los sistemas, mtodos y procedimientos contables y tributarios ms convenientes para la Caja, implementarlos y efectuar su correcta aplicacin. Actualizarlos cuando las circunstancias lo requieran. b. Estudiar, analizar e interpretar las disposiciones legales, tributarias y contables, para el debido cumplimiento por la Caja en oportunidad y monto, a fin de no incurrir en responsabilidades y sanciones. Instruir al personal a su cargo sobre la preparacin de declaraciones juradas, cmputos y pagos. c. d. e. f. g. h. i. Llevar y controlar la contabilidad general de las operaciones de la Caja en moneda nacional y moneda extranjera. Preparar e interpretar los estados financieros de la Caja, para la Gerencia y el Directorio. Preparar la informacin contable financiera para los rganos rectores de las actividades de la Caja. Prestar asesoramiento a otras reas de la Caja en los asuntos o problemas que tengan implicancia contable. Efectuar o canalizar reclamos de orden tributario de la Caja y recibir informacin de reclamos presentados por las agencias para su asesoramiento. Elaborar el informe mensual de saldos de las cuentas de colocaciones, Fijar las pautas para la elaboracin de la planilla, en lo relacionado al descuento de

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impuesto a la renta 5ta. Categora, con el rea de Recursos Humanos. j. k. l. Revisar el informe de encaje, en moneda nacional y en moneda extranjera. Elaborar el balance mensual en moneda nacional y en moneda extranjera y ajustada por inflacin. Preparar informacin mensual para la Gerencia y el Directorio tales como: Balances condensados comparativos. Balance ajustado. Balances condensados histricos. Otros reportes que solicite el Directorio Indicadores financieros. m. Llevar al da los libros diario y mayor as como los registros de compras y ventas. n. o. p. q. r. s. t. u. v. w. x. y. z. Ejecutar arqueos en la Oficina Principal y en las Agencias de la Caja. Firmar los Libros Caja peridicamente. Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos. Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de riesgos. Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa. Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdidas. Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional. Colaborar y sugerir mejoras a la metodologa de riesgo operacional. Realizar conciliaciones bancarias. Verificar la correcta aplicacin del Plan de Cuentas en cada una de las transacciones contables que efecte la Caja. Llevar el control valorizado de los bienes de activo fijo y conciliar con los reportes de inventario fsico elaborado por Logstica. Atender a los auditores externos, SBS y organismos gubernamentales, as como inspectores de la SUNAT y ESSALUD, con quienes establece las debidas coordinaciones. aa. Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administracin que sean materia de su competencia.

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3.

JEFE DE OPERACIONES: OBJETIVO.- Es el funcionario responsable de dirigir, organizar y controlar las actividades de captacin de ahorros dentro de stas, captar depsitos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a la estrategia que haya definido y dentro de los lmites que se tengan establecidos. DEPENDENCIA.- Gerencia Ahorro y Finanzas REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. Ttulo profesional universitario de licenciado en administracin, contador pblico o economista. Amplio conocimiento sobre la operatividad y normatividad de las actividades de ahorros y crditos. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Experiencia mnima de dos aos en el desempeo de funciones relacionadas a captacin de ahorros y colocacin de prstamos. Persona dinmica, con criterio para la solucin de problemas de orden administrativo operativo. Amabilidad y buen trato al pblico. Alto sentido de responsabilidad e iniciativa.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. Es responsable de coordinar con el rea de marketing para promocionar los productos y servicios que la Caja ofrece, en cumplimiento de las metas del rea. Supervisar el movimiento de depsitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las normas y procedimientos establecidos y que se efecten los registros pertinentes. c. d. e. f. Brindar atencin esmerada a los clientes y pblico en general, tratando en todo momento de proyectar la mejor imagen de la Caja. Absolver consultas de clientes, cuando el caso lo requiera. Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la Caja, para poner en conocimiento de los clientes. Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretacin de las normas y procedimientos, o cuando las situaciones que se presenten no estn previstas en ellos.

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g. h. i.

Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo. Abrir la bveda minutos antes de empezar la atencin al pblico. Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando ste sobrepase el monto mximo fijado para la atencin por los Auxiliares de Operaciones o Coordinador de Operaciones.

j. k. l.

Verificar el cuadro de los saldos diarios de captaciones. Verificar que la informacin que se emite para Caja General sea la correcta. Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de Riesgo Operacional.

m. Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. n. o. p. q. r. s. t. u. Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos, los riesgos operacionales de las nuevas oportunidades de negocio (productos/mercados). Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida. Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios. Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida de dicha documentacin. Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por los reguladores. Constatar que el efectivo de cada ventanilla no exceda el monto establecido para la atencin diaria. Supervisar que la tasacin de prendas de crdito pignoraticio, su otorgamiento, desembolso y recuperacin, as como la custodia y devolucin de las prendas recibidas, se realice de acuerdo a las normas vigentes. v. w. x. Realizar arqueos sorpresivos, emitiendo un acta de arqueo en moneda nacional y moneda extranjera. Elaboracin de estadsticas de captaciones en moneda nacional y moneda extranjera. Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas, Superintendencia de Banca y Seguros sobre la funcin crediticia, operativa y administrativa en general. y. z. Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes, como tambin a las normas internas de la Caja. Velar por el cumplimiento en la aplicacin de las tasas de inters aprobadas por el Directorio y otorgar tasas y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han sido conferidas.

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aa. Proporcionar la informacin necesaria al rea de Sistemas a fin de que sean procesados y se mantengan actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento. bb. Realizar otras funciones por encargo de las Gerencias de rea. 4. JEFE DE RECURSOS HUMANOS OBJETIVO.- Dirigir, coordinar y controlar las actividades de desarrollo y administracin de recursos humanos, as como realizar las acciones necesarias para establecer y mantener buenas relaciones laborales entre la Caja y sus trabajadores. Asimismo velar por la aplicacin de las leyes, polticas, normas y procedimientos relativos a la administracin de personal RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. DEPENDENCIA.- Gerencia de Administracin REQUISITOS DEL CARGO: a. Ttulo profesional de Licenciado en Relaciones Industriales, en Administracin o carreras afines. b. Capacitacin en las reas de Direccin y Sistemas Tcnicos de Administracin de Personal. c. Conocimiento de Legislacin Laboral vigente. d. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio e. Por los menos 3 aos en manejo y administracin de personal. f. Excelentes condiciones para establecer buenas relaciones humanas. g. Facilidad de comunicacin verbal y escrita. h. Capacidad de negociacin y solucin de conflictos. i. Iniciativa y gran sentido de responsabilidad. j. Personalidad definida y autoridad. FUNCIONES ESPECFICAS.a. Velar estrictamente por el mantenimiento de la disciplina en la Caja, as como el cumplimiento del reglamento interno de trabajo debidamente aprobado por el Ministerio de Trabajo. b. c. d. e. Fomentar las buenas relaciones entre la Caja, el trabajador y entre trabajadores. Elaborar programas de recreacin y eventos de tipo social, cultural y deportivo. Analizar e interpretar correctamente las disposiciones legales, relacionadas con la administracin y manejo de personal, en coordinacin con asesora legal. Asesorar a los otros rganos de la Caja en asuntos de ndole laboral. Administrar el registro y control de asistencia, descansos, permanencia, puntualidad y vacaciones del personal.

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f. g. h. i.

Preparar y administrar el rol de vacaciones del personal, en coordinacin con los diferentes rganos de la Caja. Mantener actualizado el programa de evaluacin y categorizacin de puestos, as como las escalas de remuneraciones respectivas. Coordinar con la Gerencia la eleccin de los candidatos para cubrir vacantes, gestionando la asignacin definitiva del postulante. Realizar la administracin de las planillas de sueldos, efectuar la retencin y pago de los impuestos y aportaciones que establece la ley, y proporcionar la informacin para la tramitacin de las plizas de seguro de vida para los trabajadores.

j. k. l. n. o. p.

Administrar los servicios de salud, bienestar y asistencia social. Supervisar la elaboracin de las planillas por aportes a las AFP. Confeccionar en planillas para el pago del aporte a ESSALUD mensual. Abonar los sueldos, gratificaciones, bonificaciones, liquidacin por beneficios sociales, depsitos CTS y otros. Desarrollar y dirigir los programas y procedimientos de seleccin, capacitacin, incentivos, estructura de sueldos, premios y sanciones para el personal. Proporcionar la informacin pertinente para el otorgamiento de los crditos administrativos al personal, as como realizar va planilla de remuneraciones, los descuentos informados para la amortizacin de los mismos.

m. Calcular la retencin del impuesto a la renta de 5ta. Categora del personal.

q. r. s. t. u. v. w. x. y.

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos. Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de riesgos. Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa. Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdidas. Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional. Colaborar y sugerir mejoras a la metodologa de riesgo operacional. Definir y asegurar el cumplimiento del Cdigo de Conducta de la entidad. Atender todo lo relacionado con los empleados fallecidos, solicitando a sus deudos toda la documentacin necesaria para efectuar la recuperacin correspondiente ante la compaa aseguradora.

z. bb. cc.

Liquidar los beneficios sociales del personal. Representar a la Caja ante el Ministerio de Trabajo en todo lo relacionado con las obligaciones de derecho laboral y en las controversias que se produzcan. Asignar la remuneracin inicial a cada nuevo trabajador de acuerdo a la Escala salarial.

aa. Redactar los contratos de trabajo y otros documentos legales afines.

dd. Firmar la documentacin que emite el rea. ee. Elaborar el presupuesto anual de su rea.

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ff.

Mantener informado al Gerente de Administracin sobre las actividades que se desarrollan en el rea y de todos los factores importantes que la afectan y que sean tiles para la toma de decisiones a ese nivel.

gg. Realizar otras funciones que le asigne el Gerente de Administracin. 5. ADMINISTRADOR OBJETIVO.- Dirigir, organizar y controlar las actividades de captacin de ahorros y colocacin de crditos, dentro de stas, captar depsitos, otorgar crditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asume una responsabilidad integral tanto en aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional. RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en la Agencia las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. DEPENDENCIA.- Gerencia Mancomunada. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. Ttulo profesional universitario de licenciado en administracin, contador pblico o economista. Amplio conocimiento sobre la operatividad y normatividad de operaciones de ahorro y crditos. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Experiencia mnima de dos aos en el desempeo de funciones relacionadas a captacin de ahorros y colocacin de prstamos. Persona dinmica, con criterio para la solucin de problemas de orden administrativo operativo. Amabilidad y buen trato al pblico. Alto sentido de responsabilidad e iniciativa.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. c. d. e. Tener especial cuidado en los documentos que emita la Agencia, cumpliendo con las Normas y Reglamentos. Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Agencia. Supervisar que el archivo y los valores en custodia se encuentre actualizado y en orden. Cumplir y hacer cumplir al personal de su agencia las normas y reglamentos dictados por la Caja. Adoptar medidas para una eficiente recuperacin de los crditos de su zona, en coordinacin con las reas de crditos.

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f. g.

Controlar peridicamente con visitas de campo el estado de los prstamos. El Administrador es responsable de mantener una Biblioteca actualizada con toda la Normatividad existente de la Caja. (Polticas y Procedimientos, Manual de Organizacin y Funciones de Agencia, Reglamentos, RIT, etc.)

h.

Supervisar el movimiento de depsitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las normas y procedimientos establecidos y que se efecten los registros pertinentes.

i. j. k. l.

Brindar atencin esmerada a los clientes y pblico en general, tratando en todo momento de proyectar la mejor imagen de la Caja. Absolver consultas de clientes, cuando el caso lo requiera. Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la Caja, para poner en conocimiento de los clientes. Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretacin de las normas y procedimientos, o cuando las situaciones que se presenten no estn previstas en ellos.

m. Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo. n. o. p. q. r. s. Elaborar y proponer a la Gerencia Mancomunada el Plan de Desarrollo de la Agencia. Abrir y cerrar el local de la Agencia dentro de los horarios establecidos, cindose a lo que establezca el Reglamento de Seguridad. Abrir la bveda minutos antes de empezar la atencin al pblico. Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando ste sobrepase el monto mximo fijado para la atencin por los recibidores pagadores. Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para ello. Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Agencia: Caja Moneda Nacional, Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los cuadres parciales que realiza el cajero. t. u. v. Verificar el cuadro de los saldos diarios de ahorros y crditos. Verificar que la informacin que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro. Supervisar que la tasacin de prendas de crdito pignoraticio, su otorgamiento, desembolso y recuperacin, as como la custodia y devolucin de las prendas recibidas, se realice de acuerdo a las normas vigentes. w. x. Elaboracin de estadsticas de ahorros y crditos en moneda nacional o moneda extranjera. Evaluar y controlar que las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito y transacciones especiales cumplan con las normas y polticas de crdito formuladas por el Directorio, aprobando o rechazando las que estn dentro de sus facultades crediticias. y. Mantener una constante coordinacin con los analistas de crditos y Gerencia de Crditos para alcanzar las metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperacin y cobranzas de crditos.

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z.

Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas, Superintendencia de Banca y Seguros sobre la funcin crediticia, operativa administrativa en general. y

aa. Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de Riesgo Operacional. bb. Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. cc. Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de las nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados). dd. Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de perdidas. ee. Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de negocios. ff. Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales. gg. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la perdida de dicha documentacin. hh. Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por los reguladores. ii. jj. Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Velar por el cumplimiento en la aplicacin de las tasas de inters aprobadas por el Directorio y otorgar tasas y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han sido conferidas. kk. Solicitar a Logstica los materiales necesarios para el funcionamiento de la Agencia. ll. Coordinar con el rea de informtica el funcionamiento de los sistemas y equipos de cmputo. mm.Proporcionar la informacin necesaria al rea de Sistemas a fin de que sean procesados y se mantengan nn. actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento. oo. Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono. pp. Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada

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6.

ANALISTA DE ORGANIZACIN Y METODOS OBJETIVO.- Tiene por objetivo mantener actualizado los Manuales de Organizacin y Funciones, Reglamentos y Procedimientos establecidos por la empresa, as como planificar y desarrollar las actividades de racionalizacin de lo diferentes procesos, funciones y procedimientos de la organizacin , diseando y actualizando permanentemente los documentos normativos y de gestin en funcin a las necesidades institucionales. Adems coordinar estrechamente con la totalidad de las Unidades, Gerencias y reas de la Institucin para que todo el personal conozca sus obligaciones y responsabilidades. RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. DEPENDENCIA.- Gerencia Mancomunada REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. Estudios en Administracin, Contabilidad, Ingeniera Industrial u otras carreras afines. Experiencia mnima de 3 aos en el desarrollo de trabajos de organizacin y mtodos, preferentemente en instituciones del sistema financiero. Conocimiento en el manejo del software especializado y sistemas computarizados. Habilidad de comunicacin efectiva. Capacidad de persuasin. Amable y de buen trato.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. Mantener los Manuales de Organizacin y Funciones actualizados. Mantener los Reglamentos y Manuales de Procedimientos Actualizados. Coordinar con el rea de Sistemas la sistematizacin de los procedimientos. Coordinar con las Unidades, reas y personal una constante capacitacin para el conocimiento de sus funciones y el manual de procedimientos. En coordinacin con las Jefaturas de las diferentes reas mantener actualizados los manuales de funciones, reglamentos y procedimientos. Coordinar el diseo y estandarizacin de los formatos con las reas de la Caja. Controlar y verificar la adecuada distribucin de los recursos. Mantener actualizado la distribucin orgnica de la Caja. El Jefe del rea de Organizacin y Mtodos es responsable de verificar cada tres meses la existencia fsica de las normativas vigentes en las Agencias y Oficinas Especializadas. El Jefe del rea de Organizacin y Mtodos es el responsable de la Administracin y Control de las Normativas de la Institucin. Asimismo el rea de Organizacin y Mtodos

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se encargar de remitir la Normativas a los Gerentes de rea, Jefes de rea, Jefes de Unidad y a los Administradores de Agencia y Oficinas Especializadas, quienes a su vez alcanzarn al personal a su cargo. k. l. Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos. Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de riesgos. m. Realizar sus funciones cumpliendo con la normatividad interna y externa n. o. Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdidas. Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional. p. q. r. s. t. u. v. Colaborar y sugerir mejoras a la metodologa de riesgo operacional. Organizar y ejecutar las acciones necesarias para lograr una eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones de la CMAC Santa. Elaborar trabajos de descripcin de puestos y especificaciones de los mismos. Realizar estudios de cargas de trabajo. Disear reglamentos, normas, manuales, procesos en funcin a las necesidades operativas de la organizacin. Hacer estudios de distribucin fsica de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones administrativas y de atencin al cliente. Actualizar los documentos normativos y de gestin tales como: Manual de Organizacin, manual de procedimientos y otros reglamentos que guan las actividades de la CMAC Santa. w. x. Disear y actualizar permanentemente el organigrama estructurar y de cargos. Efectuar las dems funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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7.

ANALISTA DE CREDITO PYME: OBJETIVO.- El analista de crditos Pyme es responsable de promover la colocacin de crditos al sector de la pequea y micro empresa, analizar las solicitudes, formar sus expedientes, tramitar su aprobacin, velando porque se sujeten las normas y regulaciones de la Caja, la Superintendencia de Banca y Seguros y el Banco Central de Reserva del Per. Su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total de la suma prestada ms los intereses devengados y gastos que esta genere. DEPENDENCIA.- Coordinador de Crditos Mes y Comerciales. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. Estudios en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines, con conocimiento del crdito Pyme. Especializacin en crditos y finanzas. Con experiencia acreditada en cargos de responsabilidad en el rea de crditos, especialmente, en instituciones bancarias o financieras, o con carrera desarrollada dentro de la institucin. d. e. f. g. h. i. j. k. l. Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona. Con conocimiento demostrado de sistemas computarizados. Egresado de Ciencias Econmicas y afines. Conocimientos del mercado financiero crediticio regional. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Mnimo 01 ao en la funcin de anlisis, otorgamiento y recuperacin de crditos a la micro y pequea empresa. Capacidad de anlisis. Elevada solvencia moral. Iniciativa y buen trato personal.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles correspondientes. b. c. d. Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas. Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en la Caja, para ponerlos en conocimiento de los clientes. Informar a los pequeos y micro empresarios sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular, sobre los crditos PYME.

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e. f. g. h.

Identificar a las pequeas y microempresas que pueden requerir crditos de la Caja y determinar sus necesidades. Brindar atencin a clientes de la Caja en operaciones de crditos, as como en la recepcin de documentos e informar sobre el trmite respectivo. Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiacin solicitada, a fin de buscar su fidelizacin. Obtener los informes comerciales en general de los prestatarios por operaciones de crditos cuidando que estos sean los ms completos, veraces, oportunos, intercambio de la informacin manteniendo una adecuada relacin con las instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el

i. j. k.

Recopilar informacin econmica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de crditos PYME. Realizar las visitas de verificacin del negocio y de la unidad econmica familiar antes del otorgamiento del crdito. Efectuar el anlisis econmico y financiero de cada una de las operaciones de crdito solicitadas por nuestros clientes con la finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.

l.

Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, as como las proyecciones de dichos estados.

m. Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin, buscando minimizar el riesgo crediticio. n. o. p. q. r. Analizar la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalizacin. Contratar las plizas de seguros para los bienes en garanta de ser el caso. Elevar y fundamentar ante el nivel del Comit de Crditos correspondiente, las propuestas de crdito elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja. Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el BCR. Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con la situacin econmica - financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas. s. t. Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la resolucin del comit de crditos. Controlar el desenvolvimiento de los prstamos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo. u. v. w. Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfaccin y cumplimiento, determinar nuevas necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos crditos. Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con das de atraso en el pago de sus cuotas. Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de Recuperaciones

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x. y.

Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva. Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja.

z.

Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la cartera a su cargo.

aa. Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no han sido cancelados. bb. Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del Expediente de Crdito cc. Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del archivo y custodia correspondientes a su cartera. dd. Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la informacin registrada en el expediente de crdito del cliente. ee. Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. ff. Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida. gg. Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios. hh. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida de dicha documentacin. ii. jj. Mantener actualizada la informacin de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de crditos y en el sistema informtico. Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones propias de su funcin y su rea. kk. Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia, mercado, clientes, entre otros. ll. Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la Caja, podran verse perjudicados. mm.Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestin de su cartera. nn. Realizar otras funciones que le encargue su jefe inmediato.

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8.

ANALISTA DE CREDITO AGRICOLA: OBJETIVO.- El Analista de Crditos Agropecuarios de la Caja asume la ejecucin de las colocaciones en el sector correspondiente a la cartera agrcola y pecuaria, para lo cual recibe la documentacin pertinente, evala, analiza, califica y tramita para su aprobacin ante el nivel correspondiente. La responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total del crdito. DEPENDENCIA.- Coordinador de Crditos Mes y Comerciales. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. Profesional Ingeniero Agrnomo, con conocimiento en el manejo de crditos agropecuarios. Con experiencia acreditada en el rea de crditos, especialmente, en instituciones bancarias o financieras. Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona. Con conocimiento de sistemas computarizados.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles correspondientes. b. c. Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas. Elaborar el mapa de los cultivos predominantes de la zona, para determinar que cultivos se pueden financiar, a partir de la determinacin de los costos de produccin del cultivo y el precio del producto en el mercado. d. e. f. g. h. i. Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en la Caja, para ponerlos en conocimiento de los clientes. Informar a los pequeos y micro pequeos productores agropecuarios sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular, sobre los crditos agrcolas Identificar a las productores que pueden requerir crditos de la Caja y determinar sus necesidades as como su capacidad de pago Brindar atencin a clientes de la Caja en operaciones de crditos, as como en la recepcin de documentos e informar sobre el trmite respectivo Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiacin solicitada, a fin de buscar su fidelizacin. Obtener los informes comerciales en general de los prestatarios por operaciones de crditos cuidando que estos sean los ms completos, veraces, oportunos, intercambio de la informacin manteniendo una adecuada relacin con las instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el

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j. k. l.

Recopilar informacin econmica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de crditos AGRICOLAS. Realizar las visitas de verificacin del negocio y de la unidad econmica familiar antes del otorgamiento del crdito. Efectuar el anlisis econmico y financiero de cada una de las operaciones de crdito solicitadas por nuestros clientes con la finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.

m. Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, as como las proyecciones de dichos estados. n. o. p. q. r. s. Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin, buscando minimizar el riesgo crediticio. Analizar la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalizacin. Contratar las plizas de seguros para los bienes en garanta de ser el caso. Elevar y fundamentar ante el nivel del Comit de Crditos correspondiente, las propuestas de crdito elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja. Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el BCR. Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con la situacin econmica - financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas. t. u. Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la resolucin del comit de crditos. Realizar visitas de inspeccin y de supervisin permanentes para verificar el estado actual del cultivo y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de poder determinar e informar si el prstamo se cancelar en los plazos establecidos. v. w. x. y. Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con das de atraso en el pago de su crdito. Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de Recuperaciones Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva. Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja. z. Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. aa. Reportar a su jefe inmediato eventos de prdida. bb. Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios. informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y

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cc. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida de dicha documentacin. dd. Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la cartera a su cargo. ee. Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no han sido cancelados. ff. Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del Expediente de Crdito gg. Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del archivo y custodia correspondientes a su cartera. hh. Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la informacin registrada en el expediente de crdito del cliente. ii. jj. Mantener actualizada la informacin de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de crditos y en el sistema informtico. Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones propias de su funcin y su rea. kk. Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia, mercado, clientes, entre otros. ll. Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la Caja, podran verse perjudicados. mm.Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestin de su cartera. nn. Realizar otras funciones que le encargue su jefe inmediato.

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9.

ANALISTA DE CRDITO DESCUENTO PLANILLA: OBJETIVO.- El analista de crditos descuento planilla es responsable de promover la colocacin de crditos va descuento por planilla y con garantas autoliquidables, analizar las solicitudes respectivas, formar sus expedientes, tramitar su aprobacin cuidando que se ajusten a las normas y regulaciones de la Caja, la Superintendencia de Banca y Seguros y el Banco Central de Reserva del Per. Su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total del crdito. DEPENDENCIA.- Coordinador de Crditos de Consumo e Hipotecarios. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. Egresado de Ciencias Econmicas, Administrativas, Contables y afines. Conocimientos del mercado financiero crediticio regional. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Mnimo 01 ao en la funcin de anlisis, otorgamiento y recuperacin de crditos a la micro y pequea empresa. Capacidad de anlisis. Elevada solvencia moral. Iniciativa y buen trato personal.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles correspondientes. b. c. d. Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas. Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en la Caja, para ponerlos en conocimiento de los clientes. Informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular, sobre los crditos por convenio va descuento por planilla y con garanta de plazo fijo. e. f. g. h. Identificar a las instituciones donde se pueden firmar convenios, para otorgar crditos a su personal va descuento por planilla. Brindar atencin a clientes de la Caja en operaciones de crditos, as como en la recepcin de documentos e informar sobre el trmite respectivo Brindar una atencin gil y oportuna a los clientes, a fin de buscar su fidelizacin. Realizar las visitas de verificacin del centro de labores de ser el caso antes del otorgamiento del crdito.

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i. j. k. l.

Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. Reportar a su jefe inmediato eventos de prdida. Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida de dicha documentacin. informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y

m. Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente con la finalidad de determinar su real capacidad de pago. n. o. p. q. r. Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin, buscando minimizar el riesgo crediticio. Analizar la cobertura de la garanta ofrecida, realizando el seguimiento para su bloqueo en el caso de garantas autoliquidables. Elevar y fundamentar ante la instancia correspondiente, las propuestas de crdito elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja. Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el BCR. Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con los niveles de ingreso del cliente, el comportamiento crediticio anterior y la cobertura de las garantas ofrecidas de ser el caso. s. t. u. v. w. x. Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la resolucin de aprobacin. Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfaccin y cumplimiento, determinar nuevas necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos crditos. Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con das de atraso en el pago de sus cuotas. Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de Recuperaciones Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva. Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja. y. z. Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la cartera a su cargo. Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no han sido cancelados. aa. Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del Expediente de Crdito

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bb. Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del archivo y custodia correspondientes a su cartera. cc. Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la informacin registrada en el expediente de crdito del cliente. dd. Mantener actualizada la informacin de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de crditos y en el sistema informtico. ee. Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones propias de su funcin y su rea. ff. Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia, mercado, clientes, entre otros. gg. Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la Caja, podran verse perjudicados. hh. Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestin de su cartera. ii. Realizar otras funciones que le encargue su jefe inmediato.

ANEXO N 03

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10.

ANALISTA FUNCIONAL SENIOR: OBJETIVO.- Formular el anlisis y diseo conceptual de los sistemas informticos; as como la supervisin del desarrollo de los mismos, contemplando lo requerido por los usuarios de las distintas reas. Formula el cronograma de trabajo de los proyectos informticos, necesarios para optimizar la gestin institucional. DEPENDENCIA.- Jefe de Tecnologa de Informacin. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. Educacin :Titulo profesional en Ingeniera Industrial, Sistemas o Administracin Conocimiento de procesos de negocios, anlisis de sistemas, tcnicas de documentacin, estndares de programacin y documentacin. Experiencia Profesional: mnima de tres aos en cargos similares, en instituciones financieras. Otras competencias: Trabajo en equipo, buen criterio y efectividad

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. Utilizar los estndares y normas para el desarrollo de sistemas. Efectuar con le rea de Desarrollo el relevamiento de informacin con relacin al anlisis, diseo, modelamiento de datos y elaboracin de prototipos de los proyectos informticos a desarrollarse. c. d. Supervisar el cumplimiento d 4elos planes de desarrollo respecto ala anlisis y diseo definidos. Efectuar las pruebas de verificacin e implementacin de los sistemas a su cargo; as como establecer los mecanismos de control a fin de asegurar la integridad y veracidad de los datos procesados y los medios de recuperacin de errores durante su funcionamiento. e. f. g. Asistir al Jefe de Tecnologa de Informacin a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. Elaborara y mantener actualizados, conjuntamente con le rea de desarrollo, l os manuales tcnicos y de usuario de los sistemas informticos. Evaluar en coordinacin con le Rea de desarrollo los sistemas que se encuentren operativos, verificando su efectividad y proponiendo las recomendaciones o cambios necesarios, a fin de optimizar los mismos conforme a los requerimientos de los usuarios. h. i. Coordinar con le rea de Organizacin y Mtodos la documentacin de los proyectos Informticos as como la elaboracin de los manuales de usuarios. Cumplir los dems funciones que le sean asignadas por el Jefe de Tecnologa de Informacin dentro del mbito de su competencia.

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j. 11.

Capacitar a los usuarios de las diferentes reas de la CMAC SANTA en el uso de los sistemas informticos.

ASISTENTE DE LOGSTICA OBJETIVO.- Apoyar al Jefe de Logstica en la ejecucin del plan operativo anual de su rea, con nfasis en la adquisicin de bienes, stock y control patrimonial. DEPENDENCIA.- Jefe de Logstica. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. Con estudios superiores a nivel universitario o de instituto en Administracin o carreras afines. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Mnimo 2 aos en el desempeo del puesto y/o funciones similares. Haber desempeado funciones de administracin de compras, almacenes y mantenimiento, servicios y archivo. Persona metdica y ordenada. Personalidad definida y de mando. Alto sentido de honradez y responsabilidad.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. k. Verificar y controlar los ingresos y salidas de stock de almacn. Verificar el control de existencias y activos fijos en coordinacin con el rea de Contabilidad. Velar por el ptimo funcionamiento de los equipos de comunicacin. Apoyar en la confeccin del cuadro de adquisiciones. Apoyar en la elaboracin de solicitudes de cotizaciones. Llevar el control de las rdenes de compra o servicio. Verificar y controlar los bienes embargados y adjudicados. Coordinar con las reas usuarias, sus necesidades de bienes y servicios, informando oportunamente al Jefe de Logstica. Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. Apoyar en la supervisin de obras de construccin, ampliacin y remodelacin de los locales de la Caja. Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estn dentro del presupuesto aprobado y de acuerdo a los contratos suscritos, cuando se lo delegue el Jefe de Logstica. l. Apoyar en la actualizacin del cargo de control mediante el control de medios [Sistema] de proveedores, de bienes y servicios que suministran. m. Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacn que necesiten los diversos rganos de la Caja.

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n. o. 12.

Mantener ordenado y archivado los procesos de seleccin ejecutados Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Logstica.

ASISTENTE CAJA GENERAL OBJETIVO.- Apoyar al Jefe de Caja General en las funciones inherentes a las operaciones referidas a recibo y pago de dinero por Caja, manejo de remesas, manejo del efectivo depositado en custodia de la bveda, emisin y pago de giros y transferencias, canje y pago de servicios varios. DEPENDENCIA.- Jefe Caja General REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. Ser egresado universitario de las reas de: Contabilidad, Economa o Administracin. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Mnimo 01 mes en funciones similares. Honradez y alto sentido de responsabilidad. Persona metdica y ordenada.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. c. d. Recibir los cheques, llevar el control de cheques en cartera y depositar los mismos en los bancos, haciendo los asientos contables correspondientes. Apoyar en la direccin y control de los niveles de caja fijados para cada agencia, ejecutando el traslado de efectivo hacia la oficina principal - Caja General. Recontar el efectivo y colocar el visto bueno de Caja General (Asistente de Caja). Sugerir el mejor medio de transporte para las remesas de efectivo entre oficinas, evaluando el importe de la remesas de efectivo entre oficinas, evaluando el importe de la remesa, el costo del transporte y el grado de riesgo propio de la zona. e. Asistir al Jefe de Caja General a implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. f. Chequear de manera diaria cuentas de banco; y semanal las cuentas de Caja Municipal de Ahorro y Crdito Santa; a fin de detectar cheques y gastos varios, hacer nota de cargo a cliente. g. h. Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Caja General y que sean materia de su competencia. Atender las solicitudes de A rendir cuenta y vitico debidamente autorizadas por Jefe inmediato del solicitante.

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13.

AUXILIAR DE RECUPERACIONES OBJETIVO.- El auxiliar administrativo del rea de Recuperaciones presta apoyo a la Gerencia, Jefatura y personal en labores propias del rea, relacionadas con la generacin de reportes, ingreso de informacin al sistema, recepcin, archivo y elaboracin documentaria del rea. DEPENDENCIA.- Jefe del rea de Recuperaciones. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. Estudios universitarios, de computacin o de Secretara. Con conocimiento de computacin.

FUNCIONES ESPECFICAS: a. b. c. Atencin y orientacin a los clientes cuyos crditos se encuentran cobranza pre - judicial y judicial. Archivo, control y custodia de expedientes de crditos de la cartera judicial y castigada. Recibir pagos de los clientes morosos y elaborar una liquidacin diaria de los mismos para informar al rea de operaciones de manera inmediata para su aplicacin en el sistema, contando con el visto del Jefe de Recuperaciones. d. e. Conocer y mantenerse enterado de las normas internas y externas que rigen los crditos y la recuperacin de los mismos. Revisar la correcta aplicacin de las normas internas y externas que rigen el otorgamiento y recuperacin de los crditos en los expedientes de los clientes que le sean alcanzados por el personal de crditos y recuperaciones y someterlos a la revisin y aprobacin por parte del Jefe de Recuperaciones. f. g. h. i. j. k. Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la perdida de dicha documentacin. Mantener actualizados los historiales de clientes. Preparar las estadsticas que el Jefe de Recuperaciones le encargue, como Reportes de Colocaciones, Morosidad, Recuperaciones y Otros. Otras funciones que le sean asignadas por el Jefe de Recuperaciones.

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14.

AUXILIAR DE OPERACIONES MULTIPLES OBJETIVO.- Efectuar la apertura de cuentas de depsito de ahorro y certificado a plazo fijo, tanto en moneda nacional como en moneda extranjera. Realizar la atencin al pblico en las tareas de recepcin por depsitos en efectivo y/o cheques y efectuar pagos de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de crditos, verificando que la documentacin sustentatoria est debidamente firmada por el solicitante y los avales respectivos. DEPENDENCIA.- Coordinador de Operaciones REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. h. i. Estudios superiores. Conocimiento de los servicios y productos financieros que ofrece la Institucin. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Mnimo 06 meses (operaciones en ventanilla). Persona amable y de buen trato. Habilidad visual manual. Habilidad de comunicacin efectiva Capacidad para trabajar bajo presin. Persona organizada y metdica.

FUNCIONES ESPECFICAS.a.Recibir depsitos de ahorro. b.Entregar retiros de ahorros, CTS., pagos por crditos; verificando que el solicitante sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operacin. c.Efectuar operaciones de compra venta de moneda extranjera. d.Hacer efectivas las rdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan a las que figuran en el registro de firmas. e.Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo al momento de cuadrar. f. Recibir pagos por servicios pblicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos. g.Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con l, la cantidad antes de guardar dicho efectivo. Este mismo criterio deber aplicarse para devolver los excedentes de efectivo. h.Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y sellar dicho comprobante. i. Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

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j. Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida. k.Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios. l. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida de dicha documentacin. m. Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por los reguladores. n.Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial nfasis en no devolverlo a la circulacin. o.Procesar las rdenes de pago canjeadas en bancos. p.Registrar cada cheque recibido o entregado, sealando el banco al que corresponde, su nmero, la cuenta y montos girados, as como la transaccin que motiva su recepcin. q.Efectuar reportes de la cobranza diaria de servicios de agua, luz, municipalidad, etc. r. Desembolsar los crditos, verificando que los formatos, documentos y niveles de aprobacin cumplan con los requisitos establecidos del caso. s.Devolver los expedientes de los analistas, una vez efectuados los desembolsos. t. Decepcionar operaciones de otras Cajas, verificacin de las operaciones. u.Archivar los listados emitidos por el cierre en los respectivos archivos. v.Amortizar los listados de los clientes con crdito con descuento por planilla. w. Recibir cheques y listados de instituciones por crdito con descuento por planilla. x.Desembolsar a los clientes que se han hecho acreedores a crdito prendario. y.Amortizar y visar los crditos prendarios pagados por los clientes. z.Efectuar cobranza por la venta de lotes adjudicados. aa. Apoyar en la preparacin del remate de prendas. bb. Otras funciones asignadas por el Jefe inmediato. efectuando el registro en el sistema, previa

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15.

RECEPCIONISTA TELEFONISTA OBJETIVO.- Propiciar, fomentar y mantener la imagen de la institucin a travs de la comunicacin con las empresas, instituciones, clientes y pblico en general y de acuerdo a los objetivos de la institucin. DEPENDENCIA.- Jefe de Recursos Humanos REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. g. h. Estudiante o egresada de Secretariado de institucin de prestigio. Conocimiento de manejo de central telefnica Conocimiento de Computacin, ambiente Windows y Microsoft Office. Experiencia de 06 meses en la realizacin de funciones similares Excelente comunicacin a nivel verbal y escrito. Excelente trato a clientes y usuarios de la institucin Capacidad para interrelacionarse en todos los niveles de la organizacin Iniciativa y gran sentido de responsabilidad

FUNCIONES ESPECFICAS.a. b. c. d. e. f. g. h. i. Mantener la imagen de la institucin, a travs de las polticas de informacin, comunicacin y proyeccin institucional de la CMAC Santa. Atender a las personas que soliciten informacin as como aquellas que requieran ser recibidas por algn gerente o funcionario. Atender las llamadas telefnicas externas e internas dndoles el tratamiento requerido. Atender y orientar a las personas que soliciten informacin acerca de los productos y los servicios de la CMAC Santa. Recepcionar la documentacin que ingresa a la CMAC Santa y trasladarla a la Secretara de Gerencia para su posterior distribucin. Realizar las funciones de Secretaria de Gerencia cuando sea requerida por Gerencia. Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. Gestionar apoyo y facilidades solicitadas por las personas que visitan la CMAC Santa. Otras funciones que le encomiende su Jefe Inmediato.

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16.

GESTOR DE COBRANZA OBJETIVO.- El Gestor de Cobranza realiza las acciones necesarias para obtener la recuperacin de crditos, de acuerdo a las instrucciones de su jefe inmediato y a las normas internas externas vigentes al respecto. DEPENDENCIA.- Jefe de Recuperaciones. REQUISITOS DEL CARGO: a. b. c. d. e. f. Estudios a nivel tcnico en administracin o afines. Conocimientos de trmites en instituciones como notaras, poder judicial, etc. Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio Experiencia mnima de 01 ao en actividades relacionadas al rea de Crditos. Persona ordenada, metdica y persistente. Habilidad para establecer buenas relaciones con el personal y clientes.

FUNCIONES ESPECFICAS: a. Recibir los falsos expedientes remitidos por el Jefe de Recuperaciones y agregar en ellos la documentacin correspondiente a las acciones de recuperacin que se ejecuten, velar por su archivo y custodia. b. Apoyar en la verificacin de la veracidad de las Inscripciones de garanta en los Registros Pblicos. c. Realizar acciones de cobranzas a travs de notificaciones o comunicaciones escritas a nivel prejudicial a los clientes morosos. d. Ejecutar las acciones de recuperacin prejudicial que se le indique. e. Tomar nota de los acuerdos de recuperacin prejudicial y vigilar su cumplimiento. f. Informar al Jefe de Recuperaciones sobre el incumplimiento de los acuerdos prejudiciales. g. Realizar las diligencias respectivas recuperacin de crditos vencidos. h. Apoyar en el remate de bienes embargados. i. Apoyar en las diligencias para tramitar la adjudicacin a la Caja de bienes en garanta o embargados cuando el caso lo requiera. j. Remitir las cartas notariales que se requiera k. Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. l. Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida. m. Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la perdida de dicha documentacin. n. Elaborar los informes de recuperacin para la Jefatura. que le indique el jefe del rea, necesarias para la

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o. Otras funciones de su competencia que le asigne el Jefe de Recuperaciones. 17. OPERADOR DE SOPORTE HELP DESK OBJETIVO.- Planificar las actividades de soporte tcnico relacionados a problemas que se le

presentan a los usuarios de las diferentes reas relacionadas con las aplicaciones del negocio y ofimtica, as como velar por la seguridad de la informacin, la disponibilidad e integridad de los aplicativos. DEPENDENCIA.- Analista Funcional Senior REQUISITOS DEL CARGO: a. Educacin: Estudios superiores o tcnicos en sistemas. Conocimientos de hardware y software. Con conocimientos en redes e instalacin de sistemas operativos y soporte a usuarios. b. Conocimientos: Tcnico en reparacin de equipo (PCs, impresoras, etc.), estndares de cableado, instalacin de equipos de comunicacin y elctrica. Experto en ofimtica. c. d. Experiencia Profesional: Mnima de tres aos en cargos similares, en instituciones financieras. Otras competencias: Buen criterio y efectividad.

FUNCIONES ESPECFICAS.a. Administrar el registro de equipos informticos y telecomunicaciones, en le cual se consignan las altas y bajas de los mismos; as como las actividades de mantenimiento y repotenciamiento a que sean sometidas. b. c. d. e. f. g. h. i. j. Participar en las pruebas de instalacin e implementacin de nuevos productos, aplicaciones de negocio, sistemas operativos y equipos. Proponer normas operativas necesarias para la seguridad y control de las aplicaciones de negocio, as mismo orientar a los usuarios en el uso de las polticas de seguridad establecida. Efectuar el Backup de la informacin importante de los usuarios de las reas Criticas de la CMAC SANTA Derivar las solicitudes de requerimiento a los especialistas del rea de Tecnologa de Informacin. Controlar y registrar el acceso a la sala de servidores. Asistir al Jefe de Tecnologa de Informacin a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales. Elaborar las siguientes funciones administrativas: Actas de reunin. Reporte de averas, control de garantas y licenciamiento

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k.

Repotes semanales de consolidacin de los cierres diarios, logs de servidor de antivirus , reporte de trafico de Internet, cuadro de pendientes y de registro de acceso a la sala de servidores.

l.

Instalar y orientar en la utilizacin de Software de ofimtica. confeccionados por personal de Desarrollo y Mantenimiento de Aplicaciones.

m. Configurar los equipos con l os sistemas (programas) de acuerdo al manual de instalacin n. o. p. Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad del rea de tecnologa DE informacin establecidos por la CMAC SANTA. Informar a la Jefatura de TI los avances de sus actividades realizadas Cumplir las dems funciones que le sean asignadas por el Jefe de Tecnologa de Informacin dentro del mbito de su competencia.

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