Gesto Financeira Empresarial para Iniciantes

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O que vamos ver hoje?

Qual o papel da gesto nanceira? Como comear a gesto com o p direito? Os 4 controles essenciais no dia a dia. Top 10 erros na gesto nanceira. De quais ferramentas eu preciso?

Qual o papel da gesto nanceira?

Uma boa gesto nanceira deve responder s seguintes perguntas:

Quanto dinheiro eu preciso para os prximos meses? vou conseguir este dinheiro?

Onde

Como posso utilizar este dinheiro da melhor forma?

Para comear com o p direito

Passado Presente Futuro

Monitoramento
Registrar informaes nanceiras Preparar relatrios Analisar relatrios Reporte nanceiro

Controle
Denir poltica gastos Quais procedimentos devem ser seguidos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura? Fixar atribuies Denir quem pode e quanto pode gastar. Denir responsvel Denir que o responsvel pelo dinheiro da empresa.

Planejamento
Analisar os objetivos da empresa Prever necessidade de dinheiro Decidir de onde vir o dinheiro De receita de vendas? Emprstimo? Investimento?

Checklist para comear

Planejamento
Analisei os objetivos da empresa para os prximos 6 meses? Levantei quanto dinheiro vou precisar para executar meu plano? Decidi de onde vir esse dinheiro?

Controle
Deni uma poltica de gastos com procedimenetos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura? Deni quem pode gastar e quanto cada um pode gastar? Deni o responsvel pelo dinheiro da empresa?

Monitoramento
Tenho onde registrar minha informaes nanceiras? (Receitas, despesas, contas a pagar, contas a receber...) Tenho como extrair relatrios de forma rpida?

Para comear com o p direito

Passado Presente Futuro

Monitoramento
Registrar informaes nanceiras Preparar relatrios Analisar relatrios Reporte nanceiro

Controle
Denir poltica gastos Quais procedimentos devem ser seguidos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura? Fixar atribuies Denir quem pode e quanto pode gastar. Denir responsvel Denir que o responsvel pelo dinheiro da empresa.

Planejamento
Analisar os objetivos da empresa Prever necessidade de dinheiro Decidir de onde vir o dinheiro De receita de vendas? Emprstimo? Investimento?

Quais os controles essenciais no dia a dia?

Contas a receber Contas a pagar Bancos Fluxo de Caixa

Contas a receber
Cada venda deve gerar um registro no contas a receber:
Nome do cliente Valor Data de Vencimento Recebida (venda a vista) ou no recebida (vendas a prazo)

Dicas de contas a receber

Registre todas as vendas a prazo realizadas ; Envie as cobranas o mais rpido possvel aos clientes; Oferea vantagens para quem paga antecipado ou em dia; Controle de perto clientes que possuem histrico de atrasos

de pagamento ou inadimplncia;
No tenha medo de cobrar, procure tomar uma ao rpida

assim que identicar o atraso.

Contas a pagar
Cada compromisso que a empresa assume perante terceiros deve ser registrada:
Nome do credor Valor Data de Vencimento Paga ou no paga

Dicas de contas a pagar

Apenas assuma dvidas que voc possa pagar; Registre todas as suas contas a pagar (Fornecedor, valor e data

de Vencimento);
Faa uma projeo das contas que voc precisa pagar todos os

meses / Custo Fixo (Ex: Energia, gua, Telefone, Internet, aluguel, salrios, etc.)
Pague suas contas em dia. Caso no for possvel renegocie o

com o fornecedor o mais rpido possvel.

Algumas contas possuem desconto quando pagas antes do

vencimento, priorize elas!

Bancos
Todas as contas bancrias que a empresa movimenta devem ser controladas atravs de um livro de contas correntes ou com a utilizao de softwares especifcos.

Fluxo de caixa
O objetivo do Controle de Caixa registrar as entradas e sadas previstas de recursos financeiros e apurar o saldo disponvel previsto.

Top 10 os erros mais comuns na gesto nanceira

No possuir um sistema de gerenciamento.

Top 10 os erros mais comuns na gesto nanceira

No fazer um demonstrativo de resultados.

Top 10 os erros mais comuns na gesto nanceira

No registrar todas as operaes realizadas.

Top 10 os erros mais comuns na gesto nanceira

10

No fazer o uxo de caixa.

Conra todos os Top 10 Erros na gesto nanceiro no blog da ContaAzul. Acesse conta.co/top10erros.

Ferramentas

Papel e Caneta
Tarefa demorada Erros em clculos manuais

Planilhas
Rpido Risco de perda de informaes Falta de integrao com outros processos da empresa

Sistemas
Rpido Integrado Fceis de usar Segurana das informaes (online)

O que vimos hoje?

Qual o papel da gesto nanceira? Como comear a gesto com o p direito? Quais os controles essenciais no dia a dia? Top 10 erros na gesto nanceira. De quais ferramentas eu preciso?

Dvidas?