SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS

DIRECCION NACIONAL DE RECURSOS TECNOLOGICOS

DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS

FORMATO DE ARCHIVO DE PERSONAS INHABILITADAS, PARA LA ENTIDADES CONTROLADAS

Actualizado al 22 marzo del 2011 (by Luis Padilla B.)

Nuevo formato de archivo de personas inhabilitadas

El listado de personas inhabilitadas de acuerdo a lo dispuesto en el Reglamento general a la ley de cheques ser proporcionado en un archivo tipo texto separado por tabuladores con las siguientes caractersticas: Descripcin de los campos:
Campo Tipo de dato tipo de identificacin caracter (1) nmero de nombre identificacin caracter (20) caracter (80) cdigo pas de fecha de origen inhabilitacin caracter (2) fecha (dd/mm/aaaa)

Campo

tiempo de inhabilitacin numrico

accin a tomar motivo de inhabilitacin caracter (2) caracter (2)

Tipo de dato

Fecha de cumplimiento de sancin fecha (dd/mm/aaaa)

Donde: Tipo de identificacin Corresponde al tipo de documento de identificacin de la persona natural o jurdica inhabilitada. Puede tener nicamente una de las siguientes opciones: C: Cdula de identidad R: Ruc P: Pasaporte E: Cdigo extranjero (temporal) Nmero de identificacin Corresponde al nmero del documento de la persona natural o jurdica inhabilitada. Est relacionado con el campo tipo de identificacin. Puede ser el nmero de cdula de identidad, el nmero de ruc, nmero de pasaporte o cdigo de extranjero (temporal). Nombre Corresponde al nombre o razn social de la persona natural o jurdica inhabilitada Pas de origen Corresponde al cdigo de pas de origen de la persona natural inhabilitada. (tabla 5 Manual de tablas)

Fecha de inhabilitacin
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Corresponde a la fecha en la que la persona natural o jurdica fue inhabilitada por la Superintendencia de Bancos y Seguros. Tiempo de inhabilitacin Corresponde al tiempo por el cual la persona natural o jurdica fue inhabilitada para abrir cuentas corrientes o girar cheques en el sistema bancario. Accin a tomar Corresponde a la accin que los bancos deben tomar sobre las sobre las cuentas corrientes de la persona natural o jurdica que ha sido inhabilitada. Puede tener nicamente los valores: CE: Cerrar cuentas Las cuentas cerradas de las personas inhabilitadas deben ser reportadas en la estructura T21 con el campo Estado de cuenta corriente: 2 Cerrada por incumplimiento a disposiciones legales CA: Cancelar cuentas Las cuentas cancelada de las personas inhabilitadas deben ser reportadas en la estructura T21 con el campo Estado de cuenta corriente: 3 Cancelada por no pago de multas Motivo de inhabilitacin Corresponde al motivo por el cual la persona natural o jurdica fue inhabilitada, Puede tener nicamente los valores: I1: Personas que pese a haber cumplido el tiempo de sancin por cierre de cuentas corrientes, mantengan valores pendientes de pago. I2: Personas que no han cumplido el tiempo de sancin por cierre de cuentas corrientes y que no hubieren cubierto los valores por multas pendientes de pago. I3: Personas que peses a haber cancelado las multas por cheques protestados, no cumplen con el tiempo de sancin por cierre de cuentas corrientes. Fecha de cumplimiento de sancin

Corresponde a la fecha en la que la persona natural o jurdica cumple su sancin respectiva (cuando est sancionada por exceso en el lmite de cheques protestados), esta fecha depende del ltimo cierre de cuenta reportada por la institucin bancaria, entendindose como cierre de cuenta el estado 2 (cerrada por incumplimiento a disposiciones legales). Esta fecha puede cambiar de un archivo a otro, dependiendo de cuando cierren las cuentas los bancos y reporten el mismo a la Superintendencia de Bancos y Seguros. Arts. 52, 53, 54, del Reglamento General a la Ley de Cheques.

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