Prof. Rafael Renz prof.rafarenz@gmail.com www.rafaelrenz.blogspot.

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Do que se trata?
Consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na preveno e combate s atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998. Mas como prevenir ento?

consideram-se pessoas politicamente expostas os agentes pblicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos cinco anos anteriores, no Brasil ou em pases, territrios e dependncias estrangeiros, cargos, empregos ou funes pblicas relevantes, assim como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu relacionamento prximo. Exemplo: deputados, senadores, ministros, presidentes de empresas pblicas e autarquias, governadores, prefeitos, etc.

Do que se trata?
Divulga relao de operaes e situaes que podem configurar indcios de ocorrncia dos crimes previstos na Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998, passveis de comunicao ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).

I - situaes relacionadas com operaes em espcie em moeda nacional: Exemplos:

Fragmentao de Depsitos Incompatvel com sua renda ou faturamento. Especialmente em regies geogrficas de maior risco ou de fronteira Realizao de depsito em espcie com cdulas midas, malcheirosas, mofadas, ou com aspecto de que foram armazenadas em local imprprio

II - situaes relacionadas com operaes em espcie em moeda estrangeira e cheques de viagem: Exemplos:

movimentao de recursos em espcie em moeda estrangeira ou cheques de viagem que apresente atipicidade em relao atividade econmica do cliente ou incompatibilidade com a sua capacidade econmicofinanceira; negociaes de moeda estrangeira em espcie, em municpios localizados em regies de fronteira, que no apresentem compatibilidade com a natureza declarada da operao;

III - situaes relacionadas com dados cadastrais de clientes: Exemplos:

resistncia ao fornecimento de informaes necessrias para o incio de relacionamento ou para a atualizao cadastral, oferecimento de informao falsa ou prestao de informao de difcil ou onerosa verificao; cadastramento de vrias contas em uma mesma data, ou em curto perodo informao de mesmo endereo comercial por diferentes pessoas jurdicas Mesmo endereo para vrias pessoas fsicas.

IV situaes relacionadas movimentao de contas: Exemplos:

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Movimentao de recursos incompatvel com o patrimnio, a atividade econmica ou a ocupao profissional; pagamentos habituais a fornecedores ou beneficirios que no apresentem ligao com a atividade ou ramo de negcio da pessoa jurdica. pagamentos ou transferncias por pessoa jurdica para fornecedor distante de seu local de atuao, sem fundamentao econmico-financeira

Existncia de contas em nome de menores ou incapazes, cujos representantes realizem grande nmero de operaes atpicas

VI - situaes relacionadas com cartes de pagamento: Exemplo: utilizao, carga ou recarga de carto em valor no compatvel com a capacidade econmico-financeira.

VII - situaes relacionadas com operaes de crdito no Pas: Exemplos realizao de operaes de crdito no Pas liquidadas com recursos aparentemente incompatveis com a situao econmicofinanceira do cliente; solicitao de concesso de crdito no Pas incompatvel com a atividade econmica ou com a capacidade financeira do cliente;

liquidao de operaes de crdito no Pas por terceiros, sem justificativa aparente;

VIII - situaes relacionadas com a movimentao de recursos oriundos de contratos com o setor pblico: movimentaes atpicas de recursos por agentes pblicos. movimentaes atpicas de recursos por organizaes sem fins lucrativos movimentaes atpicas de recursos por pessoa natural ou jurdica relacionados a licitaes

X - situaes relacionadas a pessoas suspeitas de envolvimento com atos terroristas: Movimentaes financeiras envolvendo pessoas relacionadas a atividades terroristas listadas pelo Conselho de Segurana das Naes Unidas;

A comunicao das situaes relacionadas que possam configurar indcios de ocorrncia das prticas deve ser efetuada por meio do Sistema de Controle de Atividades Financeiras (Siscoaf).