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AQUINO SANTOS EDWIN

CASAS DE CAMBIO Que son las casas de cambio?

LA-602

20/03/13

Las Casas de Cambio son sociedades annimas que realizan en forma habitual y profesional operaciones de compra, venta y cambio de divisas incluyendo las que se lleven a cabo mediante transferencias o transmisin de fondos, con el pblico dentro del territorio nacional, autorizadas por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, reglamentadas en su operacin por el Banco de Mxico y supervisadas por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Actividades que realiza una casa de cambio Las Casas de Cambio se conceptan formal y legalmente como Actividades Auxiliares del Crdito y se rigen bajo la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito (en adelante LGOAAC), conforme al Ttulo Quinto, que comprende los artculos 81 al 87 B, correspondiendo al artculo 82 las actividades que pueden realizar dichas entidades financieras, en concordancia con la Segunda de las Reglas a las que se sujetarn las Casas de Cambio en sus operaciones, emitidas por el Banco de Mxico mediante publicacin en el Diario Oficial de la Federacin el 19 de agosto de 1999 y modificadas el 24 y 31 de octubre de 2000, 28 de marzo de 2001, 6 de marzo y 1 de abril de 2002, y 11 de marzo y 1 de abril de 2003 y 8 de julio de 2004. Las operaciones correspondientes se mencionan a continuacin: Compra y venta de billetes as como piezas acuadas y metales comunes, con curso legal en el pas de emisin, Compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda extranjera, Compra y venta de piezas metlicas acuadas en forma de moneda, Compra de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, Compra en firme o cobranza de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras, sin lmite por documento. Asimismo, podrn celebrar tales operaciones con giros, rdenes de pago y otros documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, Venta de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera que dichas casas de cambio expidan a cargo de instituciones de crdito del pas, sucursales y agencias en el exterior de estas ltimas, o bancos del exterior, Compra y venta de divisas mediante transferencias de fondos sobre cuentas bancarias, es decir es cuando se realiza una transferencia de fondos a cuentas de terceros,

AQUINO SANTOS EDWIN

LA-602

20/03/13

Enviar y recibir transferencias de fondos en moneda nacional o en divisas, dentro y fuera del territorio nacional, Recibir pagos de servicios por cuenta de terceros, en moneda nacional o en divisas, siempre que las casas de cambio no asuman obligaciones directas o contingentes.

Las Casas de Cambio podrn determinar libremente, en funcin de sus costos y polticas, el importe de las contraprestaciones que cobrarn por el servicio correspondiente a la persona por cuenta de que reciban los pagos. En ningn caso podrn cobrar comisiones o cuotas al pblico por la recepcin de dichos pagos.

Las Casas de Cambio podrn pactar que, en la realizacin de sus operaciones de compraventa, las divisas y su contravalor se entreguen diferidamente, en cuyo caso la liquidacin deber realizarse a ms tardar el segundo da hbil bancario siguiente a aqul en que se contrate la operacin.

As mismo, tienen la facultad de realizar en forma directa la distribucin de acciones de sociedades de inversin, bajo el amparo del artculo 40, 3er. prrafo de la Ley de Sociedades de Inversin, publicada en el diario oficial de la federacin el 4 de junio de 2001. A continuacin, algunas de las ms importantes casas de cambios que operan en Mxico: B y B Casa de Cambio Base Internacional Casa de Bolsa Casa de Cambio Catorce Casa de Cambio Monex Casa de Cambio Plus Casa de Cambio Tamibe Casa de Cambio Tiber Centro Cambiario Canto Comercio Internacional Express Consultora Internacional Casa de Cambio Girotec Intercam Casa de Cambio Order Express San Jorge Vector Divisas

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