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Denuncia contra los Directivos de la CFN

Organismos de control en el Ecuador sobran y mientras ms haya ms corrupcin existir, puesto que son verdaderas pantomimas, para engaar a ingenuos y despistados. Conozcamos a manera de ejemplos algunas perlas de la Comisin Cvica de Control de la Corrupcin (CCCC), cuando tienen intereses los banqueros: 1. El 28 de febrero de 2001 present una denuncia contra los directivos de la Corporacin Financiera Nacional por malos manejos de los recursos econmicos que el Ecuador obtuvo como emprstito del BID para realizar un programa de capacitacin para el sector microempresarial. El 5 de abril de 2001 recib la contestacin por la que me informaba que: la CCCC ha resuelto que carece de competencia para conocer el caso Al cabo de 8 meses, el 25 de noviembre de 2002 mediante oficio C.C.C.C.3120.2002 me comunicaron que: se ha resuelto a trmite de investigacin, por encontrarse dentro del mbito de competencia que la Constitucin y la Ley le atribuyen a ste organismo. Dos criterios contrapuestos sobre el mismo asunto y al final nada hicieron.

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Resolucin de la CCCC sobre el caso Banco Pichincha (Informe aprobado el 14 de agosto de 2002).
La CFN prest al banco Pichincha en 1998 (ao del asalto financiero) un monto de CIEN MILLONES DE DLARES, sin ninguna garanta, ni tasa de inters y sin cumplir ninguna formalidad. Sobre esta denuncia la CCCC investig y concluy lo siguiente: Al haberse INCUMPLIDO disposiciones de la normativa interna de la CFN en las operaciones de prstamos globales concedidos al Banco del Pichincha, el Directorio de la Corporacin Financiera Nacional debi adoptar las medidas correctivas pertinentes, toda vez que al interior de la indicada institucin SE TUVO CONOCIMIENTO DE ESTAS IRREGULARIDADES, desde el ao 1998. SE EVIDENCIA UNA INTERVENCION TARDIA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS para revisar los procedimientos de contratacin antes referidos, la misma que le ha imposibilitado ordenar a las instituciones financieras que adopten las medidas correctivas adecuadas as como de imponer las sanciones administrativas que le faculta la Ley de Instituciones del Sistema Financiero -en su artculo 180, letra j- a los funcionarios de la Corporacin Financiera Nacional responsables de los indicados procedimientos. La tristemente clebre CCCC concluy lavndose las manos y manifestando que ninguno de los funcionarios que autorizaron las operaciones es todava empleado y por lo tanto no pueden ser sancionados. Cuadro 19 CRDITOS CONCEDIDOS POR LA CFN AL BANCO DEL PICHINCHA Operacin Nmero Valor 2601980002 2601980006 2601980028 2601980003 2601980009 2601980027 S/. 30.000000.000 S/. 30.000000.000 USD 2.000.000 USD 15.000.000 USD 19.372.693 Fecha 5 febrero 1998 7 agosto 1998 12 febrero 1998 6 marzo 1998 7 agosto 1998

S/. 105.000000.000 6 febrero 1998

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2601980029 2601980030 2601980031 2601990001 2601990002 2601990004

USD 2.000.000 USD 5.000.000 USD 5.000.000 USD 10.000.000 USD 2.000.000 USD 2.000.000

12 agosto 1998 2 septiembre 1998 2 septiembre 1998 4 febrero 1998 9 febrero 1998 11 mayo 1998

Fuente: cccc Elaboracin Autor

Fundacin Avanzar sometida a investigacin

En el mes de abril de 2007 fui invitado por el Director de Noticias de Radio Quito, para analizar y opinar sobre las tasas de inters del sistema financiero. Con las evidencias del caso, afirm que los banqueros no eran otra cosa que delincuentes disfrazados de banqueros, puesto que eran usureros y lavadores de narcodlares. A los pocos das recib una comunicacin DI-954-C.C.C.C.-07 suscrita por el Dr. Alfredo Alvear, Director Ejecutivo de la CCCC, solicitando: de manera urgente, para fines de investigacin, disponer a quien corresponda facilitar al portador del presente oficio, una copia certificada de los Estatutos y dems Reglamentos que norman el funcionamiento de esta fundacin. Como contestacin recibi los documentos con la siguiente respuesta: Estoy sorprendido y no por primera vez, de las reacciones de esa comisin, que investiga a quien denuncia actos de corrupcin de la banca y no investiga a los banqueros que tanto han robado a la gente ms pobre de ste pas, gracias a la ineptitud y complicidad de los organismos de control, como entre otras la CCCC. No volvi por otra este defensor de los banqueros de la CCCC. Podr algn ecuatoriano confiar en ste organismo burocrtico y corrupto?

Municipio de Quito promueve la usura

El Municipio de Quito a travs de Conquito llev adelante un proyecto de capacitacin y microcrdito para las personas de los sectores populares de la ciudad de Quito. Esa actividad la realiza tercerizando servicios de diferentes instituciones, entre la cuales estuvo Avanzar. En dos talleres de capacitacin desarrollados en el sector de Carapungo se presentaron novedades, que fueron notificadas a las autoridades correspondientes y que causaron la iracundia de stas. El caso ms relevante y que compete al presente estudio es el siguiente: Un grupo de comerciantes de comidas en la va pblica, en el sector de Carapungo fue persuadido para que mejore las condiciones de expendio, para lo que se les ofreci capacitacin y construirles un patio de comidas, en el sector E Bajo, lugar donde sera una estacin de transporte pblico, es decir, aseguraban la presencia de potenciales clientes. El grupo compuesto por 32 personas acepto la propuesta a finales de 2005. Acogi la capacitacin y decidi endeudarse en USD 1.750 con la operadora de microcrdito CEPESIUrecomendada por el Municipio. El valor del local fue de USD 1.300 y el resto por intereses a 3 aos plazo. La inauguracin del patio de comidas fue realizada en noviembre de 2005 y al cabo de 4 meses la gente empez a reclamar porque en primer lugar ni el Municipio ni la Polica cumplieron con establecer un paradero de buses y por tanto no tenan clientela, como tampoco para poder pagar las cuotas a la operadora de microcrdito. Avanzar al hacer un seguimiento a sus capacitadas, encontr que apenas 8 personas permanecan trabajando en la zona, totalmente decepcionadas: no tenan servicio de agua potable, energa elctrica y estaban endeudadas. Al hacer los clculos de la tasa de inters que cobraba CEPESIU, cuya presidenta Mara Mercedes Placenciaes funcionaria municipal, se determin que estaban cobrando el 74.5% anual, puesto que de entrada les cobraron USD 180 por asesoramiento, que nunca recibieron. Con tales antecedentes Fundacin Avanzar present un oficio al Alcalde de Quito, hacindole conocer las novedades. Esta denuncia fue remitida a la Comisin Anticorrupcin del Municipio Quito Honesto, presidida por el Sr. Simn Espinosa Cordero, quien no dio paso a la investigacin y amenaz con iniciar una accin penal
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contra el representante legal. A septiembre de 2007 apenas dos (2) personas utilizaban el patio de comidas, los das sbados y domingos de 11:00 a 14:00. El principal asesor de microcrdito de Conquito es el Sr. Jos Antonio Lanusse, principal de INSOTEC, institucin que de acuerdo a la investigacin realizada por la alemana, cobraba el 218% a sus clientes. Esta situacin denunciada la encontramos tambin en muchos centros comerciales del ahorro, construidos por el Municipio de Quito. El ms antiguo: La Ipiales tiene cerrado 1.250 locales de los 5.000 construidos. Estas personas se endeudaron con el Banco Solidario, que cobraba el 76%. Las comisiones anticorrupcin no pasan de ser unas fachadas burdas para engaar a bobos; y, la generacin de empleo que promueve el Municipio, en muchos casos, es una tomadura de pelo.

INVESTIGACIN O ENCUBRIMIENTO?
El Econ. Eduardo Valencia Vsquez, profesor de la Universidad Catlica del Ecuador (PUCE), asesor financiero de la Conferencia Episcopal Ecuatoriana, militante de la Izquierda Democrtica, Presidente de la CFN, presidente de una comisin de investigacin de la crisis econmica financiera, formada por el Presidente Correa, present unasntesis de los resultados, (julio 2007) que encubre a los principales responsables del atraco bancario e inclusive les reduce el monto de su estafa. Mis conclusiones son: Como representante de la academia se encarga de confundirlo todo; Encubre el 99% de nombres de los responsables del atraco del siglo; Reduce el monto de la estafa de 15 mil millones de dlares a 8 mil millones; No dice que la PUCE ha sido la principal formadora de los responsables de la crisis, comenzando por Mahuad; No dice que el Sr. Fidel Egas del banco Pichincha y principal socio de los jesuitas, se beneficio ilegalmente de los recursos de la CFN, en 1998; No dice que el Econ. Ral Daza, ex vicepresidente del banco del Progreso y encarcelado por la quiebra de ese banco, es el decano de Economa de la PUCE y profesor de Administracin de Instituciones financieras. En sta investigacin participaron: monseor Vctor Corral Mantilla (jesuita) y Ramiro Larrea Santos (miembro del C.C.C.C.). En los aos 98 99 hubieron muchas irregularidades a lo interno de la CFN y muchos banqueros tuvieron el directo apoyo de algunos funcionarios de la propia CFN. A continuacin conozcamos algunos nombres de quienes estuvieron al frente de la institucin, antes de la crisis financiera, en la crisis y posterior a ella: 1996 - 1997 Ing. Com Mauricio Morillo W, Gerente General Arq. Tommy Schwarzkopf Peisach, Presidente del Directorio 1998 Mauricio Morillo, Gerente General (hasta agosto 1999) Rafael Cuesta lvarez, Presidente del Directorio (hasta octubre de 1999) 1999 Roberto Villacreces R. Gerente (e) Pedro Kohn T. Presidente del Directorio 2002 Econ. Federico Saporiti Gerente General Es necesario sealar que los llamados empresarios estn donde est el dinero para hacer sus buenos negocios (telefnicas, aduanas, empresas elctricas, IESS). En el directorio de la CFN participan dos representantes de las Cmaras de la Corrupcin, uno de la sierra y otro de la costa, que abiertamente se pelearon en esa poca (Alarcn y Kohn). El Sr. Valencia que supuestamente realiz una investigacin del atraco financiero, debera decirnos cuntos crditos de la CFN fueron a parar en esa poca- en las empresas de los principales dirigentes de las cmaras y cuntos han honrado las deudas. Ahora son dueos o articulistas de revistas econmicas, (Ekos) que nos hablan de eficiencia, valores y responsabilidad social. Veamos una perla que olvid Valencia: La Fiscala acus de peculado a Estela Izurieta, ex gerenta de Filanbanco Quito; Adrin Galindo, gerente regional de operaciones de Filanbanco Quito; y monseor Jos Vicente Equiguren, quien firm el acuerdo de compra-venta en representacin de la Conferencia Episcopal (CE). El caso se remonta al 26 de enero de 2001, cuando Stella Cardozo y Adrin Galindo, en calidad de gerentes de Filanbanco Quito, suscribieron con Eguiguren, secretario general de la CE, un acuerdo para la venta de varios inmuebles por un valor total de USD4 millones. El 6 de noviembre de 2000, la gerenta regional de Filanbanco pidi a la CE el canje de parte de los bonos recibidos (del Banco de Prstamos), por otros emitidos por Filanbanco. Ese convenio s fue firmado por Eguiguren, el 21 de enero de 2001. El 26 de noviembre de 2002, Patricia Iglesias, auditora, seal que en la negociacin con la CE hubo una

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prdida de USD6,7 millones porque, presuntamente, los bienes estaban subvalorados y el pago fue cancelado en CDR. Se podra establecer una presunta disposicin arbitraria de bienes de Filanbanco, por parte de sus administradores, al haber recibido CDR a cambio de bienes -dice la fiscal- con lo cual se habra ocasionado un perjuicio de USD6,7 millones en contra de la entidad bancaria que est ahora en proceso de liquidacin, lo que hace presumir la existencia del delito de peculado". Los bancos y las iglesias son hermanos siameses. Macho y hembra son heladamente metlicos.

Las Universidades
Las universidades estn especializadas en formar a los profesionales que administran y encubren los grandes atracos de los banqueros. Las universidades particulares y especialmente las catlicas forman a los economistas y mster en finanzas que sirven para administrar los bancos y su corrupcin, mientras la universidades estatales forman a los mejores abogados para defender desde el estrado o desde la magistratura, los delitos descubiertos en el sistema financiero. El Rector de la Universidad Andina Simn Bolvar, Enrique Ayala Mora, promueve diplomados de Formacin en Microfinanzas, aliado, entre otros, con fundacin Alternativa, que cre banco Solidario. De rojo socialista de forma, ha pasado a amarillo socialcristiano, en su esencia. Esto le permite mantener un espacio como articulista en el diario El Comercio. Es hora de preguntarnos sobre la responsabilidad de las Universidades en la formacin de profesionales, que al frente de bancos quiebran y cometen las ms grandes fechoras. El fenmeno de las defraudaciones bancarias se da en todo el mundo. Expertos en finanzas graduados en las mejores universidades de EEUU, Europa, Mxico o Chile, actan como verdaderos gnsteres en los bancos. Qu reciben o qu no reciben estos profesionales en las universidades donde son formados? Es hora de hacer una evaluacin sobre el papel de las Universidades, pblicas y privadas. En una reunin de profesores de la Universidad Catlica del Ecuador se preguntaban con vergenza, si acaso ellos no son los responsables de la formacin de los ms grandes desfalcadores del Estado y de los bancos.Cuntos de los Presidentes de la Repblica, Vicepresidentes, Ministros de Economa, Funcionarios del Estado y banqueros, que han atracado los dineros pblicos y privados, han sido estudiantes de la Catlica? Las Universidades como grandes industrias chinas han graduado a ms de 60.000 abogados, que estn en la desocupacin o creando conflictos para sobrevivir. El negocio es lo que importa y no la necesidad del pas.

Lavado de Dinero y Microfinanzas

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