DELITOS BANCARIOS Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, son cometidas mediante operaciones propias

de los bancos u otras instituciones financieras, en detrimento de los clientes del los mismos. As pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas, naturales o jurdicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulacin de operaciones del mismo, adems del trfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo. Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, publicado en la Gaceta Oficial, especficamente en el Captulo II de su Ttulo VII, De las Sanciones Penales. DONDE OCURREN LOS DELITOS BANCARIOS Los Bancos son instituciones financiera cuya finalidad es la captacin de capitulen forma de depsitos de pequeos o grandes inversionistas y ahorristas, para producir sus propios capitales a travs de la inversin. En el circuito econmico de un pas es imprescindible la intervencin tanto dela banca privada como de la banca publica, pues sirven de soporte indispensable a los capitales cualquiera sea su fuente legal, facilitando en gran medida las diferentes operaciones o transacciones propias de las instituciones que conforman el sistema econmico, tales como empresas pequeas, mediana, grandes; transnacionales e instituciones del Estado. En tal sentido surge la necesidad de que las instituciones financieras, as cmalas operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma ms enrgica del sistema jurdico nacional, que es la norma penal, para tal fin se crea la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, como rgano idneo para ejercer la supervisin y regulacin, mediante la inspeccin de los sujetos sometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y transparencia del sistema financiero de la Repblica Bolivariana de Venezuela, respondiendo a las necesidades sociales, econmicas y de justicia de los ciudadanos y ciudadanas, consagrando as los fines supremos del Estado y la Nacin. EL RGANO SUPERVISOR DEL SISTEMA BANCARIO La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN)ejerce una supervisin y regulacin de los sujetos sometidos a su

control, bajo esquemas preventivos y correctivos conforme a los estndares universalmente establecidos y en concordancia con los postulados de justicia social y de transparencia conforme lo consagra la Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela y La Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras..As pues, el Art., 213 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras establece que tendr como funciones: La inspeccin, supervisin, vigilancia, regulacin y control de los bancos, entidades de ahorro y prstamo, otras instituciones financieras, casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crdito. Para satisfacer los extremos previstos en esta norma, su actuacin deber comprender (segn lo consagra el Art. 217, ejusdem) como mnimo, los siguientes aspectos: Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y prstamo e instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar sus actividades a escala nacional e internacional, si fuere el caso. Obtener informacin sobre el grupo financiero a travs de inspecciones regulares, estados financieros auditados y otros informes. Obtener informacin sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del grupo financiero, tanto nacionales como internacionales, si fuere el caso. Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional, si fuere el caso, o informacin comparable que permita el anlisis de la situacin del grupo financiero en forma consolidada. Evaluar los indicadores financieros de la institucin y del grupo. Obtener informacin sobre la respectiva estructura accionaria, incluyendo los datos que permitan determinar con precisin la identidad de las personas naturales, propietarias finales de las acciones o de las compaas que las detentan. Obtener la informacin necesaria, mediante inspecciones in situ o extra situ, a los fines de verificar que las agencias, sucursales, oficinas, filiales y afiliadas en el exterior, de bancos o instituciones financieras venezolanos, cumplen con las regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan. Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y prstamo, instituciones financieras y dems empresas sujetas a la Ley, tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilcitas.

Los Delitos Bancarios La Ley General de Bancos y Otras Entidades Financieras prev en el Capitulo II del Ttulo VII, como se dijo al principio, las sanciones para los delitos tipificados en la misma. Entre las conductas sancionadas por la ley, estn: Prestar el servicio de banca y crdito sin la autorizacin correspondiente; quienes sin estar autorizados capten capitales sern sancionados con prisin de ocho(8) a diez (10) aos Los miembros de la junta administradora, directores, administradores que aprueben crditos conociendo la falsedad de la informacin causando dao patrimonial a la institucin, sern penados con prisin de ocho (08) a diez (10) aos. La apropiacin o distraccin de recursos por parte de la junta administradora, acarreara una pena de de ocho (08) a diez (10) aos. El forjamiento de documentos, la utilizacin de datos falsos para cometer un acto ilcito o para ocultarlos, ser penado con prisin de nueve (09) a once (11) aos. La persona, con la finalidad de realizar un operacin bancaria financiera o solicite un crdito o cualquier otra transaccin bancaria, presenten, entreguen o suscriban, balances, estados financieros, y en general, documentos o recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos, adulterados o forjados ser castigado con prisin de ocho (08) a diez (10) aos. Las personas sometidas a control financiero por SUDEBAN que presenten informacin financiera falsa recibirn una pena de ocho (08) a diez (10) aos. Quienes realicen la capitalizacin de dichos entes mediante suscripcin simulada de capital sern sancionados con pena de nueve (09) a once (11) aos. Los auditores externos que suscriban, certifiquen, adulteren, falsifiquen o suministren un dictamen que no refleje la verdadera solvencia, liquidez o solidez econmica de las personas sometidas al control de SUDEBAN, recibirn una pena de ocho (08) a diez (10) aos. Los peritos evaluadores que suscriban, certifiquen o suministren dictamen mediante el cual no se refleje el valor razonable de realizacin o de mercado de los bienes, sern castigado con pena de ocho (08) a diez (10) aos. Los miembros de la junta administradora que incumplan con las estipulaciones del fideicomiso causando dao patrimonial a terceros sern castigados con pena de prisin de nueve a once aos y quienes suministre informacin falsa a respecto acarrearan una pena de prisin de tres (03) a ocho (08) aos. Quienes oculten informacin en la declaracin institucional sern castigado con pena de ocho (08) a diez (10) aos.

 Cualesquiera funcionario que revele informacin o datos reservados de carcter confidencial contenida en medios escritos, magnticos o electrnicos, sern penados con prisin de ocho (08) a diez (10) aos. Quien a travs de la manipulacin informtica o mecanismo similar, con nimo de lucro, efecte una transferencia o encomienda electrnica de bienes no consentida, en perjuicio del banco, entidad de ahorro y prstamo, institucin financiera o casa de cambio, o de un cliente o usuario, ser penado con prisin de ocho (08) a diez (10)aos.

REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIN UNIVERSITARIA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA CAGUA ESTADO ARAGUA ESTUDIOS JURDICOS

PROFESOR: CESARINA TRUJILLO

INTEGRANTE: EKY MOLINA C.I 8.197.978 CAGUA, NOVIEMBRE DE 2012