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MESA SECTORIAL SERVICIOS FINANCIEROS CENTRO VERSION CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS - BOGOT 1 FECHA APROBACION 05/12/2006 VIGENCIA 5 AOS Vigente?
Negociar con el cliente las condiciones de aprobacin de los productos en moneda extranjera requeridos, de acuerdo con los volmenes y reciprocidades que maneje con la entidad financiera. Indicar al cliente los productos y servicios en moneda extranjera aprobados que se ajustan a sus necesidades.
CRITERIOS DE DESEMPEO
A, B, C, D, E, F, Los productos o servicios se ajustan a las necesidades y conveniencias, de acuerdo con las caractersticas del negocio. Los productos y servicios aprobados son comunicados al cliente, de acuerdo con las condiciones establecidas por la entidad. Las condiciones crediticias y requisitos operativos son suministrados al cliente de acuerdo con los productos que requiera en moneda extranjera. La asesora cambiaria y operativa es ofrecida al cliente, de acuerdo con el tipo de operacin indicada. Los formatos requeridos son suministrados y explicados al cliente, de acuerdo con la normatividad vigente y condiciones de la operacin. Los costos aplicados al producto o servicio en moneda extranjera son presentados al cliente, de acuerdo con las tarifas establecidas por cada entidad y la aprobacin crediticia.
RANGOS DE APLICACION
SEGMENTACION DEL MERCADO Prstamos en moneda extranjera Garantas y stand-by Giros por mercancas y servicios Cobranzas Cartas de crdito Instrumentos de pago y financiacin Institucional Corporativo
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Negociar con el cliente las condiciones de aprobacin de los productos en moneda extranjera requeridos, de acuerdo con los volmenes y reciprocidades que maneje con la entidad financiera. Indicar al cliente los productos y servicios en moneda extranjera aprobados que se ajustan a sus necesidades.
EVIDENCIAS REQUERIDAS
DESEMPEO 1. Observacin en el trabajo durante asesoria al cliente sobre los productos y servicios moneda extranjera CONOCIMIENTO 1. Test conocimientos citados en el presente elemento PRODUCTO 1. Comunicacin presentada al cliente sobre las modalidades, los requisitos y condiciones crediticias. 2. Negocios potenciales vs. negocios realizados
VERSION NRO.
DE FECHA
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Negociar con el cliente las condiciones de aprobacin de los productos en moneda extranjera requeridos, de acuerdo con los volmenes y reciprocidades que maneje con la entidad financiera. Acordar las condiciones financieras de la operacin en moneda extranjera, de acuerdo con las polticas de cada institucin y el tipo de cliente.
CRITERIOS DE DESEMPEO
A, B, C, D, E, F, La propuesta del cliente es presentada al ente crediticio de la entidad, de acuerdo con las reciprocidades que representa el negocio. La aceptacin o rechazo de la propuesta es notificada al cliente, de acuerdo con las polticas y procedimientos de la entidad. El negocio es cerrado, de acuerdo a las condiciones pactadas entre las partes. Las garantas exigidas para las operaciones aprobadas en moneda extranjera, son documentadas para su posterior constitucin, de acuerdo a la aprobacin crediticia. La constitucin de las garantas es verificada, de acuerdo con la aprobacin crediticia, y procesos y procedimientos de la entidad. Los documentos soporte de la garanta son remitidos al rea correspondiente, de acuerdo con procesos y procedimientos de la entidad.
RANGOS DE APLICACION
SEGMENTO DE MERCADO Corporativo Prstamos en moneda extranjera Garantas y stand-by Giros por mercancas y servicios Cobranzas Cartas de crdito Instrumentos de pago y financiacin Institucional Oficial Pyme Empresarial
EVIDENCIAS REQUERIDAS
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Negociar con el cliente las condiciones de aprobacin de los productos en moneda extranjera requeridos, de acuerdo con los volmenes y reciprocidades que maneje con la entidad financiera. Acordar las condiciones financieras de la operacin en moneda extranjera, de acuerdo con las polticas de cada institucin y el tipo de cliente.
DESEMPEO 1. Observacin en el trabajo durante el proceso de acordar las condiciones financieras de la operacin en moneda extranjera CONOCIMIENTO 1. Test sobre los conocimientos citados en el presente elemento PRODUCTO 1. Negocios realizados vs. reciprocidades cumplidas. 2. Cumplimiento de garantas.
VERSION NRO.
DE FECHA
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Negociar con el cliente las condiciones de aprobacin de los productos en moneda extranjera requeridos, de acuerdo con los volmenes y reciprocidades que maneje con la entidad financiera. Informar los procesos y procedimientos, de acuerdo con el tipo de producto aprobado en moneda extranjera
CRITERIOS DE DESEMPEO
A, B, C, D, E, Las polticas, los procesos y procedimientos del banco son notificados al cliente de acuerdo con las condiciones del producto aprobado. Los documentos requeridos para la operacin son notificados al cliente, de acuerdo con el tipo de producto solicitado. El horario y el lugar de presentacin establecidos para operaciones en moneda extranjera son informados al cliente, para que la operacin sea procesada de acuerdo Los documentos soporte de la operacin son entregados al cliente, de acuerdo con los procesos y procedimientos de la entidad. Las normas cambiarias de la operacin son informadas al cliente, de acuerdo con la reglamentacin vigente.
RANGOS DE APLICACION
INSTRUMENTOS DE PAGO Y FINANCIACIN Cartas de crdito Prstamos en moneda extranjera Garantas y stand-by Giros por mercancas y servicios Cobranzas
EVIDENCIAS REQUERIDAS
DESEMPEO 1. Observacin en el rea de trabajo CONOCIMIENTO 1. Test sobre los conocimientos citados en el presente elemento PRODUCTO 1. Operaciones procesadas vs. operaciones rechazadas 2. Reclamos del cliente
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Negociar con el cliente las condiciones de aprobacin de los productos en moneda extranjera requeridos, de acuerdo con los volmenes y reciprocidades que maneje con la entidad financiera. Informar los procesos y procedimientos, de acuerdo con el tipo de producto aprobado en moneda extranjera
VERSION NRO.
DE FECHA