PLAN DE NEGOCIOS PRODUCTOS AGROPECUARIOS

Para la Asociacin de Productores Agropecuarios del Distrito de Santiago-Cusco APADS-CUSCO.

CUSCO 2013

CONTENIDO PLAN DE NEGOCIOS 1. NEGOCIO 1.1. DEFINICION DEL NEGOCIO 1.2. DEFINICION DEL NOMBRE INVESTIGACION DE MERCADO 2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA 2.2. ANLISIS DE LA DEMANDA 2.3. ANLISIS DE LA OFERTA 2.4. DETERMINANCIN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA ANALISIS DEL ENTORNO 3.1. ANLISIS MACRO AMBIENTE 3.2. ANLISIS MICRO AMBIENTE NO ESTA SOLO VA EL 3. CREO QUE HAY CONSIDERAR ESTOS ITEMS QUE VA EN EL FORMATO B ORGANIZACION 4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO 4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO 4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES 4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO 4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO 4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO 5.2. ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO PLAN OPERACIONAL 6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO 6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO 6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO 6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS 6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO 6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO 6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA PLAN DE MERCADOTECNIA 7.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO 7.2. ESTRATEGIA DE PRECIOS 7.3. ESTRATEGIA DE PROMOCIONES 7.4. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN NO ESTA CONSIDERADO SOLO VA EL 7. CREO QUE HAY QUE PONERLO VAN EN EL FORMATO B ASPECTOS GENERALES 8.1. LICENCIAS Y DERECHOS 8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES 8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO 9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO 9.2. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO 9.3. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA 9.4. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS 9.5. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

2.

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4.

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9.6. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD 10. INDICADORES DE IMPACTO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 11. CONCLUSIONES 12. ANEXOS PADRON DE SOCIOS. DOCUMENTOS DE INDENTIDAD DE CADA SOCIO (DNI) INSCRIPCIN EN REGISTROS PBLICOS SOLICITUD DE PARTICIPACIN EN EL CONSURO PROCOMPITE REGISTRO FOTOGRFICO DE LOS TALLERES VISITADOS CRONOGRAMA DE GASTOS MENSUALIZADO . CRONOGRAMA DETALLADO POR COMPONENTES Y ACTIVIDADES. . CRONOGRAMA FSICO (EJECUCIN) . CRONOGRAMA FINANCIERO (GASTO). COSTOS UNITARIOS. . DETERMINAR COSTOS DE PORDUCCIN POR UNIDAD PRODUCTIVA (BENEFIACIARIO) . DETERMINAR COSTOS DE PRODUCCION POR AEO. ANALISIS ECONOMICO DE LOS COSTOS. . ANALISIS ECONOMICO DEL VAN Y TIR SIN PROYECTO Y/O PROPUESTA PRODUCTIVA. . ANALISIS ECONOMICO DEL VAN Y TIR CON PROYECTO Y/O PROPUESTA PRODUCTIVA. . SITUACIN ACTUAL SIN COFINANCIAMIENTO Y SITUACIN CON FINANCIAMIENTO (PROCOMPITE) PROGRAMACION DE DESEMBOLSOS. . DETERMINAR APORTES A NIVEL SOCIOS Y DE AEOs. . DETERMINAR APORTES A NIVEL DE PROCOMPITE.

1. NEGOCIO 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO Se definen las siguientes categoras de productos agrcolas: . Tubrculos. . Hortalizas. . Plantas medicinales. . Carnes. . Productos transformados. Estas categoras de productos agrcolas satisfarn las demandas insatisfechas de los consumidores intermedios (hoteles y restaurantes en principio de la Regin Cusco) y los consumidores finales (amas de casa) para luego introducirse como proveedores en Regiones aledaas. a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva La presente propuesta de Plan de Negocio involucra los eslabones desde la produccin, post-produccin, transformacin y comercializacin de productos agrcolas en las siguientes categoras tubrculos, hortalizas, plantas medicinales, carnes, productos transformados. Ubicacin de la Cadena Productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin Marcar X X X X

b) Referencias de las propuestas productivas PONER LA EXPERIENCIA DE COMERCIALIZACION CON VALOR AGREGADO DE CAPACPERU c) Experiencia La presente propuesta de negocio est diseada para ser desarrollada durante un periodo de 12 meses dentro de los cuales se fortalecer las capacidades productivas y comerciales los miembros de la AEO de manera que se logre una sostenibilidad a partir del quinto ao de puesta en marcha que es el periodo de maduracin que hemos diseado. 1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE 2. INVESTIGACIN DE MERCADO

2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA Los principales mercados de comercializacin para la cadena productiva de productos agropecuarios son principalmente los del cercado del Cusco y provincias con mayor

potencial agrcola como Anta, Urubamba, ??????????Paruro, ???Paucartambo, Quispicanchi, Canchis, ..como se muestra en el cuadro de articulacin comercial. Destacan otros productores agrcolas que pertenecen a otras regiones del pas, destacando los departamentos de Apurmac, Puno, Arequipa. Cuadro N 1 Principales Mercados de Comercializacin de Productos Agropecuarios
Mercados N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Mercado Central de San Pedro Mercado de Ccasccaparo Mercado de Wanchaq Mercado Medrano Mercado de Huancaro Mercado de Vinocanchon Mercado de San Sebastin Feria de Tancarniyoc Feria de Izcuchaca Va de Lugar de Ubicacin C.A Acceso Distrito Provincia Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Terrestre Cusco Cusco Wanchaq Santiago Santiago San Jernimo San Sebastin San Sebastin Izcuchaca Urcos Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Anta Quispicanchi Regin Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco Cusco

10 Feria de Urcos 11 Feria de Combapata

Combapata Canchis

Fuente: Elaboracin Propia.

El Distrito de Santiago por estar localizada en tres ejes viales principales de la provincia de Cusco tiene acceso comercialmente hacia las provincias de Urubamba, Paruro, La Convencin, las cuales atraviesa por los distritos de Chinchero, Pisaq, Urubamba, Ollantaytambo y Machupicchu (Provincia de Urubamba) as como los distritos de Poroy, Limatambo en la Provincia de Anta, finalmente atraviesa por la Provincia Paruro.

Cuadro N 2 Identificacin de Mercados Distritales, Provinciales, Regionales y Nacionales donde se tiene acceso y se comercializan los productos agropecuarios.
Mercado Distrital Cusco: Acceden va terrestre

Mercados de Puno, Arequipa, Apurmac

Distrito de Santiago: Cusco (Cadena Productiva de Productos Agropecuarios)

Mercados de Cusco (San Pedro, Cascaparo, Wanchaq, Medrano, Huancaro, Vinocanchon, San Sebastin, Tancarniyoc)

Mercados de Izcuchaca, Urcos, Combapata.

Mercado Regional y Nacional: Acceden va terrestre

Fuente: Elaboracin Propia

2.2. ANLISIS DE DEMANDA 2.3. ANLISIS DE LA OFERTA REVISAR

La Municipalidad de Santiago ha priorizado el apoyo a esta actividad econmica en el distrito, de acuerdo al diagnstico de potencialidades realizado podemos mencionar lo siguiente: El sector agropecuario tiene el sub sector agrcola y pecuario dentro de la cadena productiva de productos agropecuarios, y como producto primario se tiene los productos agropecuarios, derivados en tubrculos, hortalizas, carnes, plantas medicinales y productos transformados.

Cuadro N 03

Sub sector agrcola y pecuario y/o Cadena Productiva de Productos Agropecuarios en el distrito de Santiago Sector Sub Sector Nombre de la Producto Primario Cadena Productos derivados Tubrculos Hortalizas Carnes Plantas Medicinales Productos Transformados
Fuente: Elaboracin Propia

Agropecuario

Agrcola y pecuario

Cadena productiva de Productos productos Agropecuarios agropecuarios

Cuadro N 04 Principales productos agropecuarios comercializados por APADS (Asociacin de Productores Agropecuarios del distrito de Santiago).
TUBERCULOS HORTALIZAS PLANTAS MEDICINALES CARNES PRODUCTOS TRANSFORMADOS Otros

Papa Lizas Oca Ao

Haba Arveja Lechuga Zanahoria Acelga Rabanito Beterraga Nabo blanco Cebolla china Cebolla Asnapa Poro Apio Ajo

Cola de Caballo Queto Queto Hinojo Manzanilla Toronjil Llantn Grama (Raz Blanca) Malva Ortiga Hierba de Cncer Valeriana Pilli Pilli Mullaca Hoja de Alcachofa Sarsaparrilla Altea Escorsonera Mua Kauca Mua Panti Chili Chili Salvia Romero Tomillo

Res (+) Cordero (+) Chancho (+) Cuy (*) Gallina (*) Pato (*)

Siete Harinas Morn Chaque Tostado Cebada Chaque de Trigo Harina de Moraya Harina de Chuo Harina de Habas Tostado Harina de Trigo Tostado Hojuela de Quinua Trigo Machacado Cebada Machacada

Flores Frejoles Lentejas

Ajenjo (Plama Real) Estrella Kiska Alco Kisca Hullahua Blanca Observaciones: (+) Degollado (*)Vivo

Fuente: Elaboracin Propia

2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA 3. ANLISIS DEL ENTORNO 3.1. ANALISIS DEL MACRO AMBIENTE. Condiciones econmicas REVISAR

Cusco, hoy declarada Capital Arqueolgica de Sudamrica, Patrimonio Cultural de la Humanidad y Capital Histrica del Per, est localizada en el valle del ro Huatanay, en los andes sur orientales del Per, en la jurisdiccin de la provincia y departamento de Cusco. As, el departamento, que cuenta con 13 provincias y un PBI de S/.10, 262 millones (al 2008), se dedica principalmente a la agricultura, a la prestacin de servicios (tursticos) y al comercio. Especficamente, el agro ocupa al 67.3% de la PEA (compuesta en total por 915,671 personas), y slo representa el 13% del PBI regional (S/.1, 710 millones). Los desbalances, vale considerarlo, son notorios en ambos conceptos respecto de otros sectores. Por ejemplo, el rubro de servicios emplea apenas al 11.9% de la PEA, pero representa el 61% del PBI regional; y por otro lado, la minera y los hidrocarburos emplean un mnimo 0.6% de la PEA y generan el 13% del PBI de la regin (la misma proporcin que el agro). Sin embargo, el PBI regional creci 9.6% en el 2007 y 7.2% en el 2008. Pero dicho crecimiento se vio truncado en el 2009 dado que la crisis econmica mundial tuvo un efecto particularmente devastador en el Cusco: muchos de los turistas que tenan previsto llegar no lo hicieron o pospusieron sus viajes a fin de no gastar mucho en un ao complicado. Y cuando termin el 2009 y las expectativas para el 2010 eran muy positivas las lluvias torrenciales que azotaron la regin en enero y febrero dejaron prdidas econmicas por ms de US$236 millones. La economa de Per est en crecimiento y empieza a atraer inversores cada vez ms esa es una clara seal de crecimiento y confianza se estima que puede crecer ms del 6% cuando cierre este 2012 y 5.8% para el 2013. Pese a que el Cusco es uno de los departamentos con mayor flujo turstico en el Per lo que deriva en mayor cantidad de servicios (hoteleros, por ejemplo), comercio y una mayor apertura al mundo exterior, el departamento sigue siendo extremadamente pobre. De hecho, la tasa de pobreza es de 58.4%; la tasa de pobreza extrema es de 29% y la desnutricin infantil alcanza al 31.7% de la poblacin (la poblacin cusquea es de aproximadamente 1.2 millones de habitantes). A nivel de la Regin se tienen identificados .. categoras de productos agrcolas, destacando principalmente las categoras de t, achiote, habas, grano seco, maz amilceo, olluco. En la produccin se observa la..

La comercializacin de los productos est dada en mercados locales, ferias sabatinas, transando sus productos hasta en % aproximadamente de su produccin, algunos a intermediarios/comercializadores que trasladan los productos .. hacia otros distritos, estas transacciones se realizan generalmente en .y tambin tienen participacin en los mercados de Cusco (ferias locales y regionales). Uno de los problemas en los productores es la poca cultura empresarial, lo cual genera una competencia desleal entre productores, que desconocen procesos de comercializacin, procesos de mercadeo, inadecuados procesos de articulacin de sus productos, productos sin valor agregado, baja capacidad de abastecimiento, baja calidad de sus productos, bajos niveles de produccin que no alcanzan a satisfacer los requerimientos y la creciente demanda de estos productos tanto a nivel interno como externo. Como tambin el uso de tecnologa rudimentaria o tradicional, a su vez se presenta fallas de mercado como limitado acceso a crdito, escasa acumulacin de capital. PROCOMPITE, en el rubro de comercializacin de productos agropecuarios, pretende mejorar los procesos de articulacin comercial de las familias dedicadas a esta actividad con lo cual habr una mayor generacin de empleo y consiguientemente el incremento de sus ingresos. Condiciones socio culturales La poblacin de la Regin Cusco, llega a 1292 175 habitantes en cifras absolutas, con un ndice de desarrollo humano de 0.806%, tasa de alfabetismo de (15 y ms aos) 11.0%, (segn encuesta nacional de hogares 2007-2011). Santiago es el segundo distrito a nivel de la Provincia de Cusco con mayor poblacin; de los cuales el 96.15% corresponde al rea urbana y el 3.9% al rea rural; lo que se explica por la migracin masiva del campo a la ciudad en busca de mejores condiciones de vida, llmese educacin, salud, vivienda y otros. El distrito de Santiago es uno de los trece distritos de la provincia de Cusco, poblacionalmente est ubicada en el 73 lugar del nivel nacional, con un ndice de Desarrollo Humano ubicado en el 516 lugar, con una esperanza de vida de 68 aos promedio, analfabetismo del orden del 5.8% de la poblacin y un ingreso per cpita de S/. 271.2 por mes. En lo que respecta a nivel organizacional para hacer frente a la gestin grupal, no se identifican experiencias organizacionales que hayan tenido xito. Condiciones polticas FALTA Condiciones legales FALTA

La priorizacin del sector agropecuario como eje econmico en la agenda econmica de la regin, demuestra que no existen impedimentos legales para la produccin de productos agropecuarios, sin embargo existe el Condiciones tecnolgicas FALTA 1.1 ANALISIS DEL MICRO AMBIENTE. Condicin de Proveedores: FALTA

Los proveedores de Condicin de Competidores Actuales: FALTA

A nivel local se cuenta como competidores directos, a los comerciantes intermediarios, quienes han penetrado en diversos mercados. Existe a nivel regional organizaciones de

productores agropecuarios ubicadas principalmente en los distritos de Cusco, Urubamba, Canchis, Quispicanchis, , Condicin Clientes: FALTA

En nuestro pas, los clientes de cermica los tenemos en los departamentos de Lima, Arequipa, Puno, elegidos por la capacidad adquisitiva y afluencia de turistas. A nivel local existe un manejo de precios propiciada por los intermediarios mayoristas, quienes determinan una concertacin de precios. Dado el panorama local, los artesanos tienen entre una de sus principales metas, la venta directa a travs de la participacin en ferias una a nivel local, y una a nivel nacional. Condicin de competidores potenciales: FALTA

Segn el mapa de distribucin de artesana a nivel de Per, los competidores de cermica se ubican en los departamentos de Piura, (cermica de Chulucanas, considerada como uno de los producto bandera de Per), Ancash, (cermica Tarica), Junn, Ayacucho (cermica de Quinua), Arequipa, Puno (cermica de Pucar), Cusco (cermica de Pisac). Cada uno de los cuales con diferentes caractersticas, uso de tcnicas y estilos de produccin. Siendo estos una principal competencia pues estos productos se encuentran en los principales puntos de comercializacin a nivel local. Las mismas que estn conformadas por asociaciones de artesanos cuya produccin oferta al comercio justo, cuenta con una gran cantidad de artesanos que garantizan una produccin a escala y con buena calidad y poder abastecer algunos mercados de manera sostenida. Hay que sealar que los trabajos de Chulucanas y Ayacucho slo son ornamentales pues son quemados a baja temperatura (850C), la cermica de Pucar tambin es ornamental, la vajilla que producen es vidriada con plomo, por lo que no es apta para el uso. La nica cermica de vajilla fuera de la que se hace en Lima es la de Cusco y que son aptas para el uso. En caso de surgir una iniciativa de las caractersticas antes mencionadas en la Regin, se propondra formar redes empresariales de artesanos que involucre a las zonas o centros que confeccionan, lo cual permitira ofertar mayores volmenes en la produccin de cermica. Condicin Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros: FALTA

A nivel regional se cuenta con el personal adecuado para llevar a cabo la actividad empresarial, as mismo podemos mencionar a las instituciones de apoyo y fomento del sector agropecuario a la Direccin Regional de Agricultura, ..Proyecto Sierra Exportadora. Bajo el esquema de responsabilidad social, existen algunas instituciones financieras que pueden llevar acabo la idea del negocio, siempre y cuando sean formales, en cuanto a empresas privadas, estas estn ligadas al sector turismo y por consecuencia al sector apoyan iniciativas de emprendimientos y asociatividad; como el caso de la empresa Hotel Monasterio, que trabaja con productores del Valle Sagrado. En cuanto a localizacin de los productores de acuerdo con la informacin obtenida, se tiene que el % de productores provienen del sector de Occopata, Chocco, Ccachona, y Ccoyllorpujio.

Cuadro N 05

Distribucin de Productores en el del distrito de Santiago.

SECTOR OCCOPATA CHOCCO PRODUCTO Tubrculos (Papa) Hortalizas Plantas Medicinales Productos transformados Animales Menores Hortalizas Carnes Hortalizas Plantas medicinales Total de socios APADS SOCIOS POR PRODUCTO 44 26 05 03 03 29 06 10 01 127

CACCHONA CCOYLLORPUJIO

Fuente: Elaboracin Propia

4. ORGANIZACIN DATOS 4.1 Ubicacin de la AEO

Departamento Provincia Distrito Direccin Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital de distrito? El centro poblado es rural o urbano?

CUSCO CUSCO SANTIAGO

4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO DATOS

Nombres y apellidos Presidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal

DNI

Representante Legal de la Persona Jurdica: Nombres y Apellidos Cargo

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin Nombres y apellidos Direccin exacta Telfono/Celular Correo electrnico

4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO Tipo de persona X Personas Jurdicas Personas Naturales Nmero 149 socios hbiles

Hombres que integran Mujeres que integran

DATOS

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES La forma de distribucin de las utilidades se har en forma mensual es decir cada treinta das, en Asamblea General de socios; correspondiendo un porcentaje del 90% para los socios participantes y 10% para la asociacin (porcentajes aplicables luego de la deduccin de costos de participacin). 4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administracin de los AEO, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin. Situacin Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de la situacin del AEO Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Rotacin peridica de la junta directiva Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales 4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Socios o Accionistas AEO Puesto en la AEO Se cumple (Si o No) SI SI SI SI SI

1. 2. 3. Personas Externas Por designar Por designar

Comit de Produccin. Comit de Comercializacin. Comit de Finanzas. Puesto en la AEO Gestor Productivo Gestor Comercial

4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO

Junta Directiva

Presidencia Secretaria General Comit de Produccin Comit de Comercializacion Comit de Finanzas

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Mejorar la competitividad de los productores, facilitando las condiciones adecuadas para la comercializacin de sus productos en los siguientes trminos:

Disponer de infraestructura para el ordenamiento del espacio (diseo y elaboracin de carpas). Presentacin adecuada de productos. (diseo y desarrollo de marca colectiva, etiquetas y embalajes). Que constituye una innovacin comercial y garantiza la buena calidad. Presentacin personal de los productores. (diseo y elaboracin de indumentaria mandiles, gorros y/o sombreros, anaqueles?????????? etc.) Pesaje (implementacin de balanzas). Informacin de precios. (elaboracin de pizarras informativas de precios de mercado)

5.2. ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO. Cuadro N 06

Nombre de la Institucin y/o Empresa .DIRECCION REGIONAL DE AGRICULTURA Funciones Nivel de Relacionamiento Alto Oportunidad de Negocio .Promocin, Organizacin Comercializacin: . Promocin de la organizacin de los productores Contacto Telfono.

.Ejecutar polticas de desarrollo de la actividad agropecuaria.

. Direccin Regional

236632 234179

. SENASA .MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE SANTIAGO

. . Promover, estimular y apoyar las actividades empresariales del comercio, servicios, etc.

Medio Alto

.CENTRO GUAMAN POMA DE AYALA

. Hotel Monasterio

. Cusco Restaurants

. Desarrollar las capacidades de la poblacin ms desfavorecida y fortalecer la institucionalidad como medios para dejar atrs la pobreza y lograr la gobernabilidad a nivel local y regional. .Empresa privada en el rubro de servicios, sector turismo, trabaja bajo patrones de responsabilidad social, interesada en seleccionar proveedores agropecuarios directos. .Empresa privada en el rubro de alimentos, sector turismo, interesada en seleccionar a productores agropecuarios

Alto

agrarios bajo el enfoque de Cadenas Productivas. . Organizacin de Ferias especializadas de productos agrcolas. .Comercializacin Organizacin: . Desarrollo de capacidades. Comercializacin: Promocin y Organizacin de Ferias especializadas de productos agrcolas. Organizacin: .Desarrollo de capacidades

. Direccin . Gerencia de Desarrollo Econmico. . Gerencia de Desarrollo Social

233191 228606

. Unidad de Desarrollo Econmico.

235931

Bajo

Comercializacin: . Ser proveedores.

.Eiswman Escalante. Jefe de Compras

604000 984641437

Bajo

Comercializacin: . Ser proveedores.

.Rafael Casabonne. Director Gerente

254753 984608844

para proveedura directa. Fuente: Elaboracin propia.

la

6. PLAN OPERACIONAL 6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DEL AEO. El AEO, requiere la asistencia tcnica y/o capacitacin, los mismos que contribuirn a las dificultades en los procesos de produccin y comercializacin, como se detalla a continuacin: Cuadro N07 Asistencia Tcnica y/o Capacitaciones
Asistencia tcnica y/o capacitacin. Capacitacin en Gestin Empresarial Capacitacin en Gestin Comercial Descripcin . Taller elaboracin de costos. .Taller de atencin al cliente. . Taller sistemas de informacin de precios de mercado. N 0 Producto a lograr . Estructura de costos. Para mejorar el proceso: Produccin Comercializacin Responsable Consultor

Capacitacin en Buenas Prcticas de Mercadeo y Manufactura.

. Taller de buenas prcticas higiene y seguridad. . Taller de sanidad animal. Existe?????????? . Taller de inocuidad de alimentos.

. Talleres de
envasado para alimentos

Capacitacin en desarrollo de imagen corporativa (desarrollo de marca comercial, etiquetas, embalajes)

. Taller desarrollo de marca, etiquetas, embalajes.

.Incorporar habilidades. .Herramientas de gestin para la comercializacin. . Elaboracin de pizarras con lista de precios . Crear buenas prcticas de higiene. .Programas de limpieza de utensilios y herramientas. . Crear adecuados ambientes de trabajo. .Crear hbitos entre los miembros del AEO, para mejorar la calidad y la productividad. . Diseo y elaboracin de marca colectiva. . Diseo y elaboracin de etiquetas. . Diseo y elaboracin de

Comercializacin

Consultor

Produccin Comercializacin

Consultor

Comercializacin

Consultor

 Gestor Comercial

. Asesora y asistencia tcnica al plan de negocios.

12

embalajes. . Diseo y elaboracin de indumentaria adecuada. . Seguimiento e implementacin de las actividades del plan de negocios. (12meses) . Generar alianzas estratgicas, bsqueda y consolidacin de oportunidades de negocio

Produccin Comercializacin

Consultor

En cuanto a la produccin y comercializacin de los productos por parte de los productores del AEO, se identificaron o se encuentran los siguientes problemas,.. Cuadro N08 Problemas de produccin y comercializacin del AEO Problemas . Ausencia de estandarizacin de los productos, por lo que hay una deficiente calidad de productos. . No seleccionan sus productos. . Inadecuados procesos productivos, no programan su produccin, producen de acuerdo a la temporada. . No tienen infraestructura en su puesto de trabajo. . No desarrollan hbitos de higiene y presentacin personal. . No tienen implementos adecuados para el pesaje de sus productos. . No cuentan con informacin de precios de mercado, la mayora de los productores observa a otros comerciantes. Solucin encontrada
Se ha priorizado en el plan: . Capacitacin en Gestin Empresarial, contar con una estructura de costos. . Capacitacin en Gestin Comercial, contar con un sistema de informacin de mercados, para lograr la transparencia de precio, implementacin de pizarrass . Capacitacin en Buenas Prcticas de Mercadeo y Manufactura, para lograr: Una innovacin en la oferta, productos seleccionados, otorgar un buen servicio y atencin a los clientes, para lograr fidelizarlos. Contribuir al aseguramiento de la calidad, potenciar el mercado, promoviendo la seguridad comercial de los alimentos y ganando o recuperando, en su caso, la confianza de los consumidores . Capacitacin en desarrollo de imagen corporativa (desarrollo de marca comercial, etiquetas, embalajes), para lograr en el consumidor la confianza, para el AEO, aumento de beneficios econmicos.

Diseo y elaboracin de adecuados puestos de trabajo, para brindar????????????? o tener?????????? condiciones de bienestar. . Diseo y elaboracin de sealtica para los productores por categora de productos. . Diseo y elaboracin de etiquetas y embalajes, para la adecuada comercializacin de los productos. . Implementacin de indumentaria adecuada, para diferenciarse de los otros productores. . Implementacin de equipos, utensilios y herramientas e instrumentos (balanzas, sacos, etc..)para mejorar el servicio entregando un correcto pesaje y manipulacin de los productos.

6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO En la elaboracin de un producto o prestacin de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisin cules son los requerimientos tcnicos que son necesarios para la elaboracin del producto o servicio, tambin se debe enmarcar el diseo del producto que es la forma como ser presentado al cliente. Los productos comercializados por el AEO, se presentaran con una marca colectiva, etiqueta con las especificaciones , para el embalaje se emplear para proteger sus productos durante la distribucin y transportacin. Cuadro N09 Diseo del Producto
PRODUCTO PRESENTACIN ESPECIFICACIONES REQUERIMIENTOS TCNICOS

. Tubrculos (Papas)

. Hortalizas

. Papa seleccionada, clasificada y empacada. En sacos de 50 kg. . Papa seleccionada, clasificada y empacada. En mallas de 1 kg. Garantiza la entrega de tubrculos limpios y uniformes. - Bolsas de plstico

Marca Colectiva. Etiqueta .

Marca Colectiva. Etiqueta .

. Carnes . Plantas Medicinales . Productos

Bolsas de Marca Colectiva. plstico Etiqueta . Bolsas de Marca Colectiva.

Transformados

plstico

Etiqueta ????????????.

6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO FALTA Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado. De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboracin de mermelada:

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS FALTA En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cunto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con anterioridad. 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS FALTA Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que has diseado y la cantidad de produccin regular de la organizacin.

6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO

necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva. Sealar la metodologa utilizada para la localizacin de la actividad productiva. Respecto a la ubicacin del negocio debemos considerar que al ser un proyecto sobre la base de productores individuales su ubicacin productiva ser el distrito de Santiago y en particular en los sectores de Occopata, Chocco, Cacchona, Ccoyllorpujio. 6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios. 6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la produccin regular de la organizacin. Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es conveniente precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los trabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas aumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc. En lo referido a mano de obra los productores han tomado este insumo como un costo si bien relacionado a los volmenes de produccin, lo han asumido como un costo fijo de acuerdo a la escala diseada. Cuadro N Requerimiento de Mano de Obra
Mano de Obra por productor Estacionalidad Epocas Mes (Mayo -Diciembre) Corresponden a fiestas y festividades del calendario. (Da del trabajo, da de la madre, Corpus Cristhi, fiestas del Cusco, fiestas patrias etc). N Actual N Proyectado

7. PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. Se presenta a continuacin un diagrama que sintetiza las diferentes estrategias a implementar con el Plan de mercadotecnia: 7.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO.

Se desarrollaran las siguientes acciones: a. Para la presentacin de los productos: Capacitacin al productor en el aspecto tcnico productivo. Esta bien???????????? Se enfatizar la diferenciacin a travs del desarrollo, diseo y elaboracin de imagen corporativa (marca colectiva, etiquetas, empaques) y un servicio de control de calidad y satisfaccin del cliente. La implementacin permitir la presentacin de productos estndar, que les permitir ofrecer al mercado nuevos productos. Principales productos: CATEGORIAS DE PRODUCCION Tubrculos Hortalizas Plantas Medicinales Productos Transformados Carnes PRODUCTOS

Papas Hortalizas en general. Plantas medicinales en general. Productos transformados en general. Res, chancho, animales menores.

b. Caractersticas del producto que se planea ofrecer: . Desarrollo de empaque, el cual es una estrategia comercial de competitividad y una herramienta para el posicionamiento del producto en la mente del consumidor, se utilizarn: . Desarrollo de marca colectiva. . Desarrollo de etiquetas diseadas de acuerdo al tipo de producto, con las respectivas especificaciones tcnicas. . Desarrollo de empaques. c. Principal atributo o ventaja: . Calidad de los productos agropecuarios. . Se tomar en cuenta las preferencias y tendencias del consumidor, alimentos saludables, orgnicos, productos responsables, etiquetas informativas, calidad y servicio, tendencia de conveniencia (listos para servir, frescos, pre trozados), tendencia alimentos funcionales (tratamiento de problemas de salud, obtencin de energa, salud diaria). d. Identificacin del mercado meta: Nuestro producto est orientado al mercado local, con la nueva presentacin de los productos se buscar la fidelizacin de compradores en el rubro de servicios hoteles que trabajen bajo el esquema de responsabilidad social. e. Plaza:

Mercado Local o Intermediarios y usuarios que tengan capacidad de compra. El mercado de empresas privadas, hoteles y restaurantes que trabajen bajo el esquema de responsabilidad social. ????????????

7.2. ESTRATEGIA DE PRECIOS FALTA

FORMACION DE PRECIOS DE CERMICOS

COSTO DE PRODUCCION

Mrgen de Ganancia 28% AL 100%

PRECIO DE VENTA AL PUBLICO

IGV (18%)

2.1 ESTRATEGIA DE PROMOCIONES.

Promocin a. Estrategias de venta del producto TIPO Cmo se har? Quin lo har? Con que frecuencia? Constante

Contactos personales

. Registro intermediarios.

de . La asociacin

. Registro de los principales hoteles y restaurantes.??????????

Promocin

. Se podr realizar un . La asociacin. descuento por volumen de ventas. . A travs de la . La asociacin. implementacin de sealtica para los productores (letreros).

En el momento de transaccin de la venta. Constante.

Publicidad

Comercializacin: Cmo se har? . Se elaborara un cronograma de visitas dirigida a los jefes de compra de las principales empresas privadas, hoteles y restaurantes. Quin lo har? . La asociacin Con que frecuencia? Se tomara en cuenta la temporada y estacionalidad de los productos. De acuerdo a las fechas programadas. . La asociacin Constante

TIPO . Canales de Comercializacin

. Frecuencia de comercializacin

. Segn el requerimiento del mercado local.??????? . Personas encargadas Socios responsables de la comercializacin de los comits de produccin, comercializacin y finanzas. . Ventajas del canal Costos. de comercializacin Atencin elegido personalizada al consumidor

. La asociacin

Constante

. La asociacin

Constante

PLAN DE COMERCIALIZACIN: ETAPAS DEL PLAN DE NEGOCIO Arranque (Segmentacin) Incursin en el mercado local. Qu hacer? Quin lo har? La asociacin. Cmo se har?

. Colocar el producto en el mercado a travs de puntos de venta propios. .Introducir innovaciones que les permita

. Seleccionando a potenciales compradores.

 Satisfaccin del cliente.

Imagen del producto.

manejar un concepto diferente, que supera las actuales ineficiencias del sistema tradicional. . Desarrollar marca. . Desarrollar empaques. . Generar confianza en los clientes.

. A travs de presentacin de los productos.

. Formalizndose.

Imagen de la organizacin.

Crecimiento (expansin y posicionamiento) Incremento de las ventas del producto. . Poltica de precios.

La asociacin. . Organizando a los productores. . Mejora de calidad y servicio. La asociacin. .De acuerdo a las tendencias del mercado. .Promocin del producto.

Posicionamiento en el mercado.

. Diversificacin de la oferta.

Mecanismos de ventas y/o distribucin. Sostenimiento en el mercado. Permanencia en el mercado.

Planes de fidelizacin

La asociacin.

. Buena atencin.

La asociacin. . Seguir el modelo de asociatividad. . Estrategia ambiental. . Investigacin y desarrollo permanente interna y externamente a la asociacin.

Solucin de situaciones adversas. Cambio de hbitos de consumo.

. Identificar nuevas preferencias de los consumidores.

. A travs de la observacin directa en el mercado de las estrategias que vemos en la competencia.

Fuente de elaboracin: Propia.

3.1 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN. Se afianzarn las relaciones con los compradores y/o intermediarios que tengan capacidad de compra con los que se tiene relaciones comerciales desde hace varios aos. Se buscar a empresas privadas, hoteles y restaurantes que trabajen bajo el esquema de responsabilidad social.

Cules son los canales de distribucin? Productor. Intermediario: minorista, mayorista. Consumidor: final. Cadena productiva Comercializacin

Caractersticas de los intermediarios actuales:

No pagan el precio justo, compra a mayor y menor escala, tiende a acaparar el producto. Clientes:

Debido a la competencia en el mercado, el perfil del cliente, esta sobre todo relacionado a la imagen del producto, tal como se puede observar en el presente cuadro: Qu quieren los clientes del producto?
Actor Consumidor Caractersticas Mercado . Tendencia buena calidad y servicio.

Calidad

Cantidad Precio Variedad

. Diversidad de la oferta. . Busca precios competitivos. . Variedad de productos. (De un mismo tamao, frescos, lavados, listos para preparar, pre trozados).


contratos

Modo de Empaque Marca Etiquetado Entrega Cumplimiento de

. Adecuado. . Genera confianza. . Informacin del producto. . Oportuna. . Se cumplir con los plazos establecidos por los contratos.

8. ASPECTOS GENERALES 8.1. LICENCIAS Y DERECHOS. Al ubicarse los productores en el distrito de Santiago, estos se rigen por las normas y licencias de funcionamiento o autorizacin comercial, los cuales son proporcionados segn sea el caso para el desarrollo de las actividades econmicas, para el caso de la asociacin no se ha designado un local para uso de la asociacin, por lo que las licencias de funcionamiento y otros se podrn solicitar en forma individual, segn lo requerido por cada socio. Para negocios pequeos es necesario inscribirse en la SUNAT como Persona Natural Persona Jurdica (se recomienda que se constituya la empresa como Persona Jurdica) y acogerse al Rgimen Especial de Renta. 8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES. El Ministerio de Economa y Finanzas, realiza el seguimiento de las Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva que autoricen e informen los gobiernos regionales y locales conforme a lo dispuesto en el artculo 3. Para tales efectos el Ministerio de Economa y Finanzas lleva un registro de las Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productividad, que para fines presupuestarios se consideran, dentro de la estructura programtica, en la categora proyectos, debiendo realizar evaluaciones anuales con la finalidad de determinar el impacto de la iniciativa en la actividad econmica a la que se encuentra vinculado. A nivel de la Regin Cusco, es una iniciativa de los Gobiernos Regionales o de los Gobiernos Locales que tiene por finalidad mejorar la competitividad de las cadenas productivas que se identifiquen en el sector o subsectores que prioricen, de acuerdo a sus Planes de Desarrollo Concertado, mediante el cofinanciamiento no reembolsable de las Propuestas Productivas de los beneficiarios. A travs del PROCOMPITE. Iniciativa de Apoyo a la Competitividad Productiva, Ley N 29337, La Ley de Promocin a la Competitividad Productiva. Entre las principales leyes referentes a incentivos del sector agropecuario se encuentran: . La ley de promocin de las actividades productivas en zonas alto andinas, Ley N 29482, una ley que exonera: a) Impuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categora. b) Tasas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo.

c) Impuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. . Ley N 27360, Ley que aprueba las normas del Sector Agrario. 8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL La competitividad de la produccin agropecuaria est determinada de un parte por aquellos factores que inciden en la formacin de los precios, y por el cumplimiento de los estndares sanitarios, tcnicos y ambientales, en particular por el comportamiento de los precios de los productores agropecuarios, los costos de produccin y de comercializacin, el incremento de los rendimientos y la productividad, el mejoramiento del estatus sanitario y el cumplimiento de normas tcnicas y ambientales. Lo cual implica la inclusin de consideraciones ambientales y del riesgo en el proceso de planificacin y la adaptacin de modalidades sostenibles de produccin y consumo, la reduccin del riesgo y la prevencin de la degradacin ambiental Existe un impacto ambiental negativo atenuado, pues las diferencias de los procesos productivos se dan en las operaciones de De todas estas etapas, las operaciones de son las que representan mayor problemtica ambiental. En ese contexto es necesario reconocer que la preocupacin por el medio ambiente ha pasado, de ser un aspecto de inters de instituciones privadas medio ambientalistas a un inters pblico (a nivel central, regional y local), y que debe de ser contemplado como un objetivo fundamental dentro de la poltica de las empresas en especial de la cadena de productos agropecuarios. Es as que surge la ecoeficiencia como estrategia de sostenibilidad medio ambiental, que da respuesta a los intereses empresariales, que busca internalizar los costos ambientales de sus productos en la economa de la empresa, de manera que proporcione bienes y servicios a un precio competitivo, pero de una forma sostenible, es decir, satisfaciendo las necesidades humanas y aportando calidad de vida, reduciendo progresivamente el impacto ecolgico y la presin sobre los recursos del planeta. La ecoeficiencia, busca reducir los costos ambientales, que a su vez se traduce en una reduccin de costos econmicos, apostando por una produccin ms limpia, que repercutir directamente en los beneficios de la asociacin, incrementar la calidad de sus productos, abaratar los mismos, aumentar la reputacin y mejorar su imagen y aceptacin por la sociedad, puesto que evitar gastos innecesarios, gestiones ineficaces, evaluaciones y controles errneos de sus procesos y productos, etc. Con respectos a la sostenibilidad, debemos de sealar que la ecoeficiencia va a propiciar el xito comercial y minimizar el impacto ambiental a largo plazo; al mismo tiempo que contribuya al desarrollo econmico y social, a la proteccin del medio ambiente y a la estabilidad social. Para lo cual la ecoeficiencia busca indicadores, ratios o razn entre dos magnitudes de la asociacin, de manera que en el numerador de dicho cociente se encuentra el aspecto ambiental y en el denominador un factor de produccin (generalmente representado en el Costo en Nuevos Soles). Concretamente en la cadena productiva de productos agropecuarios se han seleccionado indicadores de ecoeficiencia subdivididos en tres familias: I.- Familia de Indicadores de recursos:

E1: Indicador del consumo de agua. El empleo del agua en la mayora de los predios es bsicamente para uso domstico, sin embargo, este indicador cobra especial importancia en los procesos de riego., en los cuales se realiza En este caso este indicador deber tenerse muy en cuenta para establecer objetivos de mejora de la ecoeficiencia. .El agua sanitaria debe ser conducida y eliminada por separado. .El agua utilizada para el lavado del producto debe ser potable. Se debe realizar anlisis microbiolgicos al agua por lo menos una vez en los ltimos doce meses, tomando la muestra en el punto de entrada del agua al sistema de lavado. .Si el agua para el lavado del producto se reutiliza, esta deber ser previamente filtrada y desinfectada. Se debe monitorear rutinariamente los valores de pH, concentracin y niveles de exposicin a desinfectarse. .Se deben proteger las fuentes de agua (ros, pozos, canales) para prevenir su contaminacin.

INDICADOR Consumo de agua

QU MIDE? El aprovechamiento del agua

BENEFICIOS DE SU CONTROL Menor consumo del recurso. Mayor beneficio econmico.

UNIDAD

m3 agua mensual . Costo mensual (S/.)

II.- Familia de Indicadores de residuos, emisiones y vertidos E4: Indicador de la generacin de residuos. Los residuos de materiales plsticos como bolsas, envases, mangueras, deben ser recogidos y desechados adecuadamente. Todas las instalaciones deben tener lugares claramente identificados para el desecho de residuos, segn su tipo (orgnico e inorgnico). La zona designada para el almacenamiento de desechos deber estar suficientemente separada de las reas de produccin y vivienda. Todos los materiales de empaques y embalajes empleados deben almacenarse adecuadamente para evitar la contaminacin cruzad y mantenerse en condiciones higienicas. El material de los empaques no debe ser txicos ni permitir transferencia de olores o sabores extraos. INDICADOR E4 Generacin de residuos QU MIDE? La disminucin de la cantidad de residuos generados por la actividad de la empresa BENEFICIOS DE SU CONTROL Menor consumo de recursos. Menor cantidad de residuos generados. Mejor gestin medioambiental UNIDAD

Kg. residuos mensual . .Costo Kg. residuos (S/.)

III.- Indicadores de gestin ambiental

E5: Indicador de formacin Este indicador hace referencia a la formacin complementaria de los trabajadores de los predios, chacras en temas vinculados a la prevencin de riesgos laborales y temas ambientales; lo cual incrementa la productividad y genera mayores beneficios a la asociacin. Evidenciado en la reduccin del ausentismo de los trabajadores por accidentes y enfermedades propias de la actividad, reduccin en la rotacin de personal. . INDICADOR E6 Formacin QU MIDE? La inversin en la formacin de los trabajadores en prevencin de riesgos laborales y temas ambientales. BENEFICIOS DE SU CONTROL Mayor sensibilizacin y cualificacin de los trabajadores. Mejora de la gestin medioambiental Menor riesgo para los trabajadores Mayor beneficio econmico. UNIDAD

Horas en prevencin de riesgos laborales mensual Horas totales de trabajo mensual

. Actividades aplicables en el sector Por lo tanto, aplicaremos las buenas prcticas aplicables en este sub sector con relacin a la ecoeficiencia, sern aquellas encaminadas a optimizar los diferentes consumos y reducir al mismo tiempo las incidencias ambientales, tales como: Deben incluirse en un programa de limpieza con el objetivo de eliminar restos vegetales, barro, tierra o cualquier otra suciedad. Para el lavado solo debe utilizarse agua potable o potabilizada, con adicin de algn agente desinfectante, tales como el cloro. No se debe usar agua no potable o de acequias y canales de riego. Realizar un adecuado mantenimiento de la maquinaria empleada en los distintos procesos o etapas que se llevan a cabo en los predios. Implementacin de buenas prcticas de adquisicin de insumos responsables con el ambiente.

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida para este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir para desarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el anlisis de sensibilidad. 9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO

En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo de inconveniente en la produccin o distribucin o en alguna etapa de stas, etc. Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos 1 2 3 El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva. 9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva. Dificultades 1 2 3 4 . 9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin y especificar qu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o comercializacin se mejorarn. Para mejorar el proceso de: 1 2 3 4 9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO Solucin encontrada

La inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuacin se presenta una estructura posible de la inversin:

INVERSIN 1. Componente de Activo fijo Terreno. Infraestructura (instalaciones elctricas, sanitarias, construcciones). Maquinarias. Equipos. Herramientas. Muebles y enseres. Total Activo fijo 2. Componente Gastos pre-operativos Estudios inciales Asistencia tcnica Licencia de funcionamiento. Carn sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboracin de manuales de operacin y produccin. Estatutos. Gastos de constitucin legal. Capacitacin del personal. Capacitacin del empresario Otros servicios

Especificar tipo

Cantidad

Monto Precio Financiado Referencial por los AEO (S/.)

Monto Financiado por el GR o GL(S/.)

Inversin

Total Gastos preoperativos 3. Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumos. Mano de obra Total Capital de trabajo Total Inversin

Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboracin de los productos o de brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta: UNIDAD DE MEDIDA COSTO COSTO CANT. UNITARIO TOTAL (S/.) Ao 3

COSTOS DE OPERACIN 1. Costos Indirectos Supervisin. Mantenimiento. Servicios. Suministros. Seguros. Otros 2. Costos Directos Materia prima. Mano de obra directa. Envases Otros 3. Gastos de administracin 4. Gastos de ventas Total Costos de Operacin

Ao 1

Ao 2

Ao 4

Ao 5

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin: a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyeccin de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales.

b.

c.

Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las licencias de funcionamiento, a la duracin del alquiler. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula: Unidades producidas en X una semana Nmero de perodos X al ao Aos de vida del proyecto

Unidades a producir = en el proyecto d.

Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario: ( )

e.

Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula: ( ) ( )

a.

DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos: - Los costos de produccin. - El precio de venta de la competencia pero slo como referencia. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de produccin, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se est llevando a cabo. - Precio de venta de productos sustitutos.

b.

DETERMINACIN DE LOS INGRESOS En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades que hemos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacin se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.

INGRESOS Ingresos Precio

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Cantidad de producto (o servicio) por unidad Total Ingresos

c.

ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder. Contribucin Marginal = Precio venta - Costo Variable Unitario Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio. La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

d.

EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: - El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin: VAN < 0 El proyecto se rechaza VAN = 0 Se rechaza VAN > 0 El proyecto se acepta - Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos: TIR < i El proyecto se rechaza TIR = i Es indiferente TIR > i El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.) Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciacin Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Flujo de Caja Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas Impuestos Flujo de Caja Operativo Inversin en Activos Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversin Flujo de Caja Econmico

Ao 0

Ao 1 Ao 2 Ao 3

Ao 4

Ao 5

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5

Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los prximos 5 aos(S/.) Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecucin de la propuesta productiva. Niveles de produccin Costos Nivel de productividad Niveles de ventas N de empleos en la localidad Niveles de ingreso de los productores Grado de satisfaccin del cliente Participacin de la mujer Entre otros indicadores 11. CONCLUSIONES

12. ANEXOS 1. 2. 3. 4. Mapas Ubicacin del Proyecto Planos arquitectnicos Fotografas