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COBRANZA Y DESCUENTO DE LETRAS 95 Contiene cambios vigentes desde: 30.11.2012 28 15 Tarifas Concepto M. N. (S/.) Tasas (*) Cobranza de Letras Tasa Efectiva Anual (T.E.A.) Letras en renovacin Tasa Efectiva Anual (T.E.A) Por documento vencido Descuento de Letras MicroEmpresa/Pequea Empresa Medianas Empresas/Corporativo / Inst. Financieras / Sector Gobierno / Otras Instituciones Tasa Efectiva Anual (T.E.A.) Letras en renovacin Tasa Efectiva Anual (T.E.A) Por documento vencido Tasa Efectiva Anual (T.E.A.) Moratoria Comisiones Comisiones que aplican en ambos casos (Cobranza y Descuento de Letras) Por cada Por Devolucin de Valorados S/. 3.50 Equiv a S/.3.50 envi de (2) documento Portes (3) S/. 6.50 Equiv a S/.6.50 Hasta Hasta S/. 2,500.00 US$ 700.00 S/. 3.50 Equiv S/. 3.50 Ms de Ms de Por pago de letras con cheques S/.2,500.00 a US$700.00 a Por monto de de otros bancos cheques S/.12,500.00 US$3,500.00 S/.8.50 Equiv S/. 8.50 Ms Ms de S/.12,500.00 US$ 3,500.00 S/.14.00 Equiv S/. 14.00 0.50% 0.50% Mn Equiv a Comisin por Traslacin de Por cada Mn S/. 7.00 S/. 7.00 Fondos (Interplaza) letra Mx S/. 350.00 Mx Equiv a S/.350.00 En la renovacin. En la renovacin. 15 M. E. (US$) 12 ltima actualizacin: 17.01.2013 25 Observaciones

Forma de Aplicacin

26.00% 26.00%

22.00% 22.00%

A cargo de aceptante A cargo del aceptante

24.00%

19.00%

Al A cargo del Cedente, inters desembolso adelantado A cargo del Cedente, inters Al adelantado desembolso En la Renovacin En la cancelacin En la cancelacin A cargo de Aceptante A cargo del Aceptante A cargo del Aceptante

24.00%

18.00%

32.00% 32.00% 15.25%

25.00% 25.00% 12.00%

Aplicable al pago de letras, en cancelaciones como en renovaciones al Aceptante.

Se cobra al cedente en la cancelacin y/o renovacin, y en Descuento al desembolso

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COBRANZA Y DESCUENTO DE LETRAS 95 Contiene cambios vigentes desde: 30.11.2012 28 15 Tarifas Concepto M. N. (S/.) Por gestin notarial Equiv a S/.17.70 Equiv a S/.17.70 Equiv a S/.15.34 A cargo del Cedente en la Equiv a S/.11.00 devolucin o a cargo del Equiv a S/.23.60 Aceptante en la liquidacin Equiv a S/.35.40 de pago. Equiv a S/.25.00 Equiv a S/.17.70 Equiv a S/.11.80 2.00% A cargo del Cedente en la 2.00% Min Equiv Por cada devolucin y a cargo del Retencin o Protesto Min S/. 50.00 S/. 50.00 letra retenida Aceptante en la cancelacin Max S/. 165.00 Max Equiv o protestada y/o renovacin. S/.165.00 Comisiones para Cobranza de Letras Hasta Hasta US$ 1000.00 S/. 3000.00 1.00% Lima y Provincias (1) 1.00% Min Equiv Min S/.12.00 S/.12.00 Ms de Ms de US$1000.00 a S/. 3000.00 a Por cancelacin / devolucion y/o En la US$ 5000.00 S/. 15000.00 de renovacin de letras y cancelacin 0.67% 0.67% facturas en Cobranza Libre y/o y/o Min Equiv Min S/. 45.00 Garanta - al cendente renovacin S/. 45.00 Ms Ms de US$ 5000.00 S/. 15000.00 0.50% 0.50% Min Equiv S/. 120.00 Min S/. 120.00 Max S/. 180.00 Max Equiv S/.180.00 Hasta Hasta Por renovacin (sobre el US$ 1,000.00 S/. 2,000.00 Cobranza Libre y/o Garanta importe de la letra en cartera) 1.50% 1.50% (Lima y provincias) (1) al aceptante Mn Equiv Mn S/. 17.50 S/. 17.50 Lima Callao Ica Arequipa Chiclayo Piura/Sullana Chimbote Trujillo Cuzco S/.17.70 S/.17.70 S/.15.34 S/.11.00 S/.23.60 S/.35.40 S/.25.00 S/.17.70 S/.11.80 15 M. E. (US$) 12 ltima actualizacin: 17.01.2013 25 Observaciones

Forma de Aplicacin

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COBRANZA Y DESCUENTO DE LETRAS 95 Contiene cambios vigentes desde: 30.11.2012 28 15 Tarifas Concepto M. N. (S/.) Por renovacin (sobre el importe de la letra en cartera) al aceptante Ms de S/.2,000.00 a S/.10,000.00 1.00% Mn S/.50.00 Ms S/.10,000.00 0.75% Mn S/.110.00 Mx S/.250.00 Listado de letras y/o facturas a S/. 10.00 solicitud del cliente Comisin de retencin o protesto Por emisin de carta para levantar protesto (por S/. 35.00 documento) (4) Por Cobranza virtual de documentos (letras, facturas, S/. 10.00 recibos, etc.) Comisiones para Descuento de Letras Por cobranza de letras / facturas en descuento S/. 5.00 15 12 ltima actualizacin: 17.01.2013 25 Observaciones

M. E. (US$) Ms de US$ 1,000.00 a US$ 5,000.00 1.00% Mn Equiv S/. 50.00 Ms de US$ 5,000.00 0.75% Mn Equiv S/. 110.00 Max Equiv S/.250.00

Forma de Aplicacin

Cobranza Libre y/o Garanta (Lima y provincias) (1)

Equiv a S/.10.00

Por hoja

Por requerimiento del cliente

Equiv a S/.35.00

Por documento Se aplica al momento de registrar los documentos en cartera En el desembolso por cada documento Por cada doc. devuelto por rechazo

Equiv a S/.10.00

Equiv a S/.5.00

A cargo del Cedente

Por devolucin

S/. 5.00

Equiv a S/.5.00 1.00% Min Equiv S/ 15.00 Max Equiv S/.350.00

A cargo del Cedente.

Por renovacin

1.00% Min S/ 15.00 Max S/. 350.00

En la renovacin

A cargo del Aceptante

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COBRANZA Y DESCUENTO DE LETRAS 95 Contiene cambios vigentes desde: 30.11.2012 28 15 Tarifas Concepto M. N. (S/.) Por transferencia de Crdito a Vencido 0.50% Min S/. 100.00 Max S/. 4695.00 15 12 ltima actualizacin: 17.01.2013 25 Observaciones

M. E. (US$) 0.50% Min Equiv S/. 100.00 Max Equiv S/.4695.00

Forma de Aplicacin Por cada documento vencido

A cargo del Aceptante. Comisin flat.

Por emisin de carta para levantar protesto (Por documento. No aplica portes) Por listado de letras y/o facturas

S/. 35.00

S/. 10.00

Por la emisin de la Equiv a S/.35.00 carta para levantar protesto. A solicitud del Equiv a S/.10.00 cliente

A cargo de Cedente, por cada hoja listada

Cobranza de Letras y Facturas Banco Agente (**)

Cobranza libre y garanta sobre letras, facturas y otros documentos: Se aplica la comisin vigente establecida por nuestro Banco Agente: BCP Por documento Cobro al cedente sobre el monto del documento.

Portes Transferencia de fondos Protesto de Documentos. Aplicable a documentos en cobranza y descontados Cobranzas de letras y facturas por relacionar con el Banco Agente

2.00%

2.00%

Cobro al cedente sobre el monto del documento (Com. Propio Bco.)

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COBRANZA Y DESCUENTO DE LETRAS 95 Contiene cambios vigentes desde: 30.11.2012 ltima actualizacin: 17.01.2013 28 15 15 12 25 Tarifas Forma de Concepto Observaciones M. N. M. E. Aplicacin (S/.) (US$) Notas: En cobranzas se aplicar los portes generales a toda operacin que genere una nota de aviso u operacin. (1)Entindase por provincias a aquellas en las que el Banco tiene oficinas. (2) Devolucin de letras canceladas o renovadas a cargo del aceptante. Aplica solo en el caso que el pago se efecte posterior al vencimiento. (3) Se aplica en la cancelacion, renovacion, devolucion de letras y Facturas, en descuento Cobranza y garantia. (4)No aplicar portes Para el caso de Descuento de Letras: Todos los conceptos vertidos en el presente tarifario son comisiones, excepto aquellos donde se especifique el trmino "gasto". - En caso el Cliente sea una persona natural con negocio propio, se adicionar un seguro de desgravamen, cuyo detalle puede ser consultado en el tarifario de "Seguros Obligatorios" (Tarifario N 89 del Tarif ario de Agencias y en Otras Tarifas en Medios Virtuales). - En caso las operaciones sean aprobadas con garanta, los gastos y comisiones relacionadas pueden ser consultadas en el Tarifario de "Prendas y Valuaciones" (Tarifario N 86 del Tarifario de Agencias y en Otras Tarifas en Medios Virtuales). (**) Para mayor detalle acerca de las Comisiones del Banco Agente puede consulta el Tarifario del BCP. (*) Las tasas de inters son fijas durante su perodo de vigencia y estn expresadas en trminos anuales (TEA: Tasa Efectiva Anual) sobre una base de clculo de 360 das, pudiendo variar de acuerdo a las condiciones del mercado. Tipo de Cambio Referencial: Dlar: S/. 2.70 y Euro: S/. 3.50. Se deber tener en cuenta el tipo de cambio vigente del da que se efectu la operacin. La empresa tiene la obligacin de difundir informacin de conformidad con la Ley N 28587 y el Reglamento de Transparencia de Informacin y Disposiciones Aplicables a la Contratacin con Usuarios del Sistema Financiero, aprobado mediante Resolucin SBS N 1765 - 2005. Los servicios y operaciones comprendidos en el Tarifario estn afectos al ITF, cuya tasa se encuentra establecida en "Tarifas Generales" (Cuadro N 91 y en www.sc otiabank.com.pe / Tarifario / Otras Tarifas / Tarifas Generales).