SARLAFT

Sistema de Administracin del Riesgo para el Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo

UIAF
Unidad de informacin y anlisis financiero

Riesgo
Es la posibilidad de que ocurra cualquier evento, impedimento, obstculo, problema u oportunidad, cuya posible ocurrencia o materializacin podra incidir en el logro de los objetivos y metas de la Compaa, con caractersticas negativas que afecten un ente econmico, una comunidad o una persona.

Qu es SARLAFT?
Es el sistema adoptado para promover la cultura de administracin del Riesgo y prevenir incurrir en delitos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiacin del Terrorismo (FT).

Qu es UIAF?
Es la entidad encargada de recibir los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), de las empresas del sector Financiero, Industrial, real y de Servicios, sobre lavado de activos y temas relacionados. NO se requiere la certeza de tales situaciones para efectuar el reporte correspondiente. (www.uiaf.gov.co)

Tipos de riesgo asociados

Riesgo legal: Posibilidad de prdida en que incurre una
empresa al ser sancionada, multada u obligada a indemnizar daos como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.

Qu es el Lavado de Activos?
Tambin se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales, legitimacin de capitales, y son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilcito. En la mayora de los pases del mundo esta conducta es considerada delito. Se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilcito.

Seales de alerta
Segn la UIAF, son componentes que contribuyen a la construccin de elementos de juicio slidos y relevantes, que sirven como punto de partida para la eficiente investigacin y juzgamiento de los casos sobre Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo. Es una caracterstica o Elemento que nos permite determinar un posible comportamiento que proviene de un delito o determina un fraude.

Riesgo reputacional: Posibilidad de prdida en que

incurre una empresa por desprestigio, mal imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institucin y sus prcticas de negocios, que cause prdida de clientes, disminucin de ingresos o procesos judiciales.

Riesgo operativo: Posibilidad de incurrir en prdidas

Cmo se lavan activos?

Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las actividades lcitas para ocultar el origen ilcito de sus recursos y tratar de darles apariencia de legalidad, estos procesos se pueden agrupar en tres formas bsicas de lavar activos:

por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnologa, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

Operacin inusual
Es aquella operacin cuya cuanta o caractersticas no guarda relacin con la actividad econmica del cliente y la entidad no le haya encontrado explicacin o justificacin que considere razonable.

Riesgo de contagio: Posibilidad de prdida que una

empresa puede sufrir, directa o indirectamente, por una accin o experiencia de un relacionado o asociado. El relacionado o asociado incluye personas naturales o jurdicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la empresa.

1.
Movimiento de dinero a travs del sistema financiero.

2.
Movimiento fsico de dinero.

ROS
Reportes de Operaciones Sospechosas
Son los hechos o situaciones que posiblemente estn relacionadas con el lavado de activos o la financiacin del terrorismo. El ROS no constituye denuncia penal y es absolutamente reservado conforme a la Ley. Quien lo realice se encuentra amparado por la exoneracin de responsabilidad consagrada por la Ley.

Riesgo lavado de activos y financiacin del terrorismo LA/FT: Posibilidad de prdida o dao que puede

sufrir la compaa por su propensin a ser utilizada para el desarrollo de actividades relacionadas con LA/FT.

Consecuencias
Al ser el lavado de activos una conducta considerada delito, los riesgos a los que estn sometidos los empresarios, comerciantes y los negocios se pueden resumir en: Persecucin penal. Suspensin y cancelacin de la personera jurdica. Exclusin de fuente de financiacin. Bloqueo internacional (inclusin en listas internacionales, lista Clinton, Banco de Inglaterra). Mala o Prdida de la Reputacin. Altos costos de remediacin. Continuidad del negocio. Prdida del patrimonio (accin de extincin de dominio). Hace parte de Rumores. Prdida de relaciones Comerciales.

3.
Movimiento de bienes y servicio a travs de los sistemas de comercio.

Financiacin del Terrorismo

Es un delito tipificado en el cdigo penal mediante la ley 1121 del 29 de Diciembre de 2006, el cual busca desti-

nar bienes o dinero de Origen ilcito o lcito para financiar actividades terroristas y pueden ser trasladados por nuestro canal.

rea de Giros
1. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO: Es el encargado de Velar porque los Recursos de la Compaa sean de Origen Lcito 2. Uno de los Riesgos Asociados en que puede incurrir la Compaa es la Extincin de Dominio, donde se debe evitar la Mezcla de Dineros por falta de la identificacin plena del Origen de los recursos relacionados a la operacin de giros; por eso es de vital Importancia que la Compaa en su Debida Diligencia, evite o minimice el Riesgo de Contagio por las otras operaciones de la Compaa. (Mercanca y Mensajera). 3. La Implementacin del SARLAFT, es de Estricta Obligatoriedad en todos los niveles, aceptando los delineamientos, polticas y normatividad que se realicen a la operacin trasversal de la Compaa para el cumplimiento de sus Objetivos en compromiso con el SARLAFT.

Recomendaciones
1. Identifique al Cliente/Usuario y verifique su identidad empleando los documentos, datos e informacin. (Cdula de Ciudadana). 2. Solicite documento de identidad y valide informacin. 3. Llene adecuadamente el Formato o Solicitud de Vinculacin del Cliente. 4. Solicite al Cliente diligenciar Origen y Destino de Fondos. 5. Valide datos de remitente y beneficiario antes de ingresar el giro. 6. Cuente siempre el dinero antes de ingresar la operacin. 7. Hacer diligenciar por el cliente los documentos con: Nombre, Firma, Numero de cdula y huella. 8. Identifique al beneficiario final, Nmero de Identidad, Nombres y Apellidos Completos, Direccin, Telfonos. 9. Si identifica una Seal de alerta en la operacin califique segn la tipologa como inusual o sospechosa en el aplicativo. 10. Verificar cada vez que se realice una operacin la identidad, Direccin , telfonos y actividad econmica del Remitente / Beneficiario.

Gua informativa

SARLAFT

Cuando reciba un giro, siempre solicite

Nombres y apellidos completos o razn social del cliente

Protejamos a nuestros colaboradores

Realice las Operaciones de acuerdo a la normatividad y dando cumplimiento a las Polticas de la Compaa. Identifique seales de Alerta en los Puntos de Servicio. Solicitar colaboracin del Coordinador de PV o Coordinador de Giros. Verifique y valide adecuadamente la Informacin de los Clientes/Usuarios. Desconfe y no se preste para fraudes. Apliquemos los mecanismos de conocimiento del cliente. (Formato de Vinculacin). Documente todas las operaciones que realice. (Facturas y Comprobantes de Pago). Monitoree las operaciones, especialmente las que puedan ser de alto riesgo y comunquelas. (califique Seales de Alerta). Conozca su mercado y el de sus clientes.

Nmero del documento de identificacin o NIT Telfonos, Domicilio y residencia Actividad econmica Declaracin de Origen y Destino de Fondos. Nombre Completo, identificacin, direccin y telfono de las personas o empresas beneficiarias de las operaciones.

Consulte en la Intranet
IGIRO04 ISARLAFT01 ISARLAFT02 ISARLAFT03 ISARLAFT04 ISARLAFT05 FSARLAFT03 MSARLAFT01 Identificacin, Recibo y Pago de Giros. Identificacin Cdulas de Ciudadana y Huellas Dactilares. Identificacin de Billetes Falsos. Tipologas de Lavado de Activos y Finan ciacin del Terrorismo. Identificacin de operaciones Inusuales y Operaciones Sospechosas. Identificacin de Contraseas. Retencin de Billetes Falsos Manual del Sistema de Administracin para el Riesgo de LA/FT (SARLAFT) para el Servicio de Giros Postales Nacionales de COLVANES S.A.S.

Direccin Administrativa Y Financiera

Protejamos la empresa y su negocio

Dude de negocios fciles. Nunca preste su Nombre para realizar Operaciones a nombre de otra persona o Empresa. Siempre pregunte el origen de los bienes y dinero con los cuales va a hacer operaciones. Siempre documente todas las transacciones que realice.

Contctenos
Cualquier Inquietud, Comunquese al: (1) 4 23 99 00 Exts: 1519 - 1517 o con el Coordinador de Giros de su Regional. Correo electrnico: mdelgado@enviacolvanes.com.co

2011

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