Gestin de cobranzas

Universidad Nacional de San Agustn

Sede Caman

Analista de crditos y cobranzas

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Catedrtico: Lic. Jorge Nez Baca
Estudiante: Lisbeth Carrasco Espinal

2012
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CARTA PRE-JUDICIAL
Titular Direccin Referencia Ubigeo Expediente : : : : : NIZAMA CHIROQUE JULIO CASERIO ALTO DE LOS MECHATO S/N LA ARENA MOTOLINEAL HONDA CGL 125 LA ARENA - PIURA - PIURA 20012578

Deuda vencida

: US$ 1043.79 (No incluye intereses moratorios)

Por medio de la presente hacemos de su conocimiento que nuestra representada; Acceso Crediticio en el Crdito Financiero ante el Banco Scotiabank (financiamiento de MOTOLINEAL) nos ha encargado la cobranza legal en Va Judicial de la deuda pendiente de pago que mantiene a la fecha. Esto debido a los constantes requerimientos de pago sin resultado alguno, as como consta en expediente remitido a nuestras oficinas, el cul contiene; Titulo Valor Pagar y Contrato de garanta prendara. Documentos con valor legal firmados en uso pleno de sus facultades por Usted como GARANTE responsable solidario en el cumplimiento de la obligacin. En tal sentido, de no cancelar su deuda en plazo de 24 Horas, luego de haber recibido esta carta, como ltimo documento antes de iniciar proceso legal. Procederemos a tomar las siguientes acciones de acuerdo a nuestro Cdigo Civil, Cdigo Penal, Cdigo Procesal Civil y la nueva ley de Ttulos Valores: Resolucin del contrato de acuerdo al Art.1430 del Cdigo Civil, dando por vencidas el total de la cuotas pendientes de pago y exigir el pago total del crdito. De igual manera se exigir tambin la entrega como dacin en pago del bien (MOTOLINEAL ) materia del financiamiento para garantizar el cumplimiento de la obligacin. Presentacin ante el Juez Civil en turno de la DEMANDA CIVIL, sobre Obligacin de dar Suma de Dinero; Segn Cdigo Procesal Civil Art. 424, 425 y 426 (referido a la demanda y requisitos), acompaada del titulo valor debidamente protestado (Pagar). Que nos concede mrito ejecutivo para accionar segn ley 27287 LTV y Art. 695, 697 y 698 del CPC. en Proceso Ejecutivo. Ejecucin de la Garanta Prendara que pesa sobre el bien, debidamente constituida a favor de nuestra representada. As mismo de oponerse a la entrega del mismo procederemos al amparo del Art. 190 y 193 del cdigo penal referente al delito de APROPIACION ILICITA y solicitar la incautacin del bien por parte de la polica nacional.

Esperando llegar a un acuerdo y evitar llegar a consecuencias mayores nos reiteramos de usted.

VEHICULO CON ORDEN DE CAPTURA

Asesora Legal

ACR. Consultores Jurdicos Director Dpto. Cobranza Legal Dr. Csar Huancas Velasco ABOGADO
ICAP 451 ____________________________________________________________________________________

CALLE BOLIVAR 272- SULLANA

HORARIO DE ATENCION

5.00 pm a 6.30 pm

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CARTA A UN DEUDOR DE LETRA

En............., a... de.............. De 199..... Seor..................... Calle................ N....., oficina N......Muy seor mo: Obra en mi poder, para su cobranza judicial, una letra de cambio por la suma de $........., aceptada por Ud., a la orden de don........................, con vencimiento al da...... del mes de...... pasado, vencida y protestada debidamente. Antes de iniciar las acciones judiciales correspondientes, cito a Ud. para que, en el plazo de........... Das, solucione la obligacin de que da cuenta el documento mencionado y las costas, ya devengadas. Su no comparecencia me har iniciar de inmediato las acciones que procedan, con los consiguientes recargos, mayores gastos, molestias, embargos, prdidas de tiempo y fuerza pblica. Sin otro particular, saluda a Ud.,..................................... Abogado Oficina, calle................. N......., de esta ciudad Horas de atencin: .........................

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CARTA DE COBRO

Seor COPROPIETARIO o RESIDENTE CASA__________

Revisando la cartera, hemos notado con gran extraeza que a la fecha usted esta atrasado en el pago de sus cuotas de administracin. Por lo tanto enviamos este recordatorio con el nimo de evitarle el pago de intereses por mora y mayores costos.

Si usted consign, le agradecemos enviarnos copia original del comprobante de pago, para poder expedirle el recibo de caja correspondiente.

Recuerde que la mora en el pago le genera intereses y mayores costos.

Lo esperamos los martes, jueves y sbado de 6:00 9:00 p.m. Y el mircoles de 9:00 11:00 a.m. Cordial saludo,

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Flujo grama de cobros

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Gestin de cobranzas Departamento de cobranzas

II.-PROPSITO GENERAL Es el responsable de asignar los respectivos crditos a clientes, o bien deudores diversos en un corto o mediano plazo, para el rpido financiamiento reportando a tiempo la contabilidad de lo que se cobra. III.- OBJETIVOS Mantener el control en los crditos que se asignan Atender con eficiencia los problemas que se presenten con los clientes Otorgar crditos slo a corto y mediano plazo Procurar la rpida cobranza sin necesidad de otorgar descuentos IV.- RESPONSABILIDADES Establecer, coordinar y dirigir un plan adecuado para el control de dichos crditos Asignar el plazo en el que se asignar el crdito Determinar a los clientes o deudores a los que se les podr asignar el crdito Asigna el inters ms ptimo ante el atraso en algn pago V.- RELACIONES: Con todas las gerencias de la empresa para obtener las utilidades de cada una delas reas. Con bancos, clientes y deudores diversos VI.-RETOS: Plantear el plan ms correcto para cobrar los crditos lo ms pronto posible y asignar el inters ms ptimo para la empresa en el caso de algn atraso.

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