Herramienta Economica

Plan de Inversin
ACTIVO FIJO
27,889.00
Gastos de establecimiento
Gastos de constitucin
Redaccin estatutos
Notara
Impuesto de transmisiones patrimoniales y actos jurdicos documentados
Registro Mercantil
Gastos de primer establecimiento

Elaboracin plan de empresa
Licencias
Publicidad inicial
Reformas de locales alquilados
Inmovilizado inmaterial
Aplicaciones informticas
Derechos sobre bienes en leasing
Propiedad industrial
Derechos de Traspaso
Otros derechos
Inmovilizado material
Terrenos
Construcciones
Maquinaria y utillaje
Mobiliario y enseres
Equipos para procesos de informacin
Elementos de transporte
Otro inmovilizado material
Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo
Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo
ACTIVO CIRCULANTE
Existencias
Tesorera
9,705.00
325.00
200.00
125.00
9,380.00
9,380.00
373.00
373.00
16,611.00
14,675.00
595.00
900.00
441.00
1,200.00
1,200.00
29,757.00
15,430.00
14,327.00
TOTAL INVERSIONES
57,646.00
Plan de Financiacin
RECURSOS PROPIOS
Capital Social
21,882.00
18,000.00
Subvenciones al inicio de la actividad
3,882.00
Otras aportaciones
RECURSOS AJENOS
Prstamos bancarios
35,764.00
30,000.00
Plizas de crdito
Deudas con socios
5,764.00
Remuneraciones pendientes de pago

Proveedores
Otras deudas
TOTAL FINANCIACIN
57,646.00
CUADRO DE AMORTIZACIN DE PRESTAMO

Introduccin datos del
prstamo
Principal
N aos
Num meses
TAE anual
5
60
5.00%
30,000.00
Mensualidad
Cuota
Pago intereses
Pago principal
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-566.14
-125.00
-123.16
-121.32
-119.46
-117.60
-115.73
-113.86
-111.97
-110.08
-108.18
-106.27
-104.35
-102.43
-100.50
-98.56
-96.61
-94.65
-92.69
-90.72
-88.74
-86.75
-84.75
-82.74
-80.73
-78.71
-76.68
-74.64
-72.59
-70.53
-68.47
-66.39
-64.31
-62.22
-60.12
-58.01
-55.89
-53.77
-51.63
-49.49
-47.34
-45.18
-43.00
-40.83
-38.64
-36.44
-34.23
-32.02
-29.79
-27.55
-25.31
-23.06
-20.79
-18.52
-16.24
-13.95
-11.65
-9.34
-7.02
-4.69
-2.35
-441.14
-442.98
-444.82
-446.67
-448.54
-450.40
-452.28
-454.17
-456.06
-457.96
-459.87
-461.78
-463.71
-465.64
-467.58
-469.53
-471.48
-473.45
-475.42
-477.40
-479.39
-481.39
-483.39
-485.41
-487.43
-489.46
-491.50
-493.55
-495.61
-497.67
-499.74
-501.83
-503.92
-506.02
-508.13
-510.24
-512.37
-514.50
-516.65
-518.80
-520.96
-523.13
-525.31
-527.50
-529.70
-531.91
-534.12
-536.35
-538.58
-540.83
-543.08
-545.34
-547.61
-549.90
-552.19
-554.49
-556.80
-559.12
-561.45
-563.79
Capital pendiente
amortizar
29,558.86
29,115.89
28,671.07
28,224.39
27,775.86
27,325.45
26,873.17
26,419.01
25,962.95
25,504.99
25,045.12
24,583.34
24,119.64
23,654.00
23,186.42
22,716.89
22,245.41
21,771.96
21,296.54
20,819.14
20,339.75
19,858.36
19,374.97
18,889.56
18,402.13
17,912.67
17,421.17
16,927.62
16,432.01
15,934.34
15,434.60
14,932.77
14,428.85
13,922.84
13,414.71
12,904.47
12,392.10
11,877.60
11,360.95
10,842.15
10,321.19
9,798.06
9,272.75
8,745.25
8,215.55
7,683.64
7,149.52
6,613.17
6,074.59
5,533.76
4,990.68
4,445.34
3,897.73
3,347.83
2,795.64
2,241.15
1,684.36
1,125.24
563.79
0.00
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
Total
principal
intereses
cuotas
principal
intereses
cuotas
principal
intereses
cuotas
principal
intereses
cuotas
principal
intereses
cuotas
5,416.66
1,376.99
6,793.64
5,693.78
1,099.86
6,793.64
5,985.09
808.56
6,793.64
6,291.30
502.35
6,793.64
6,613.17
180.47
6,793.64
CUENTA DE PRDIDAS Y
GANANCIAS
MES 1
Ingresos (sin IVA)

Por prestacin de servicios
MES 10
MES 11
MES 12
19,000.00
19,000.00
MES 2
19,000.00
MES 3
19,000.00
MES 4
19,000.00
MES 5
19,000.00
MES 6
19,000.00
MES 7
19,000.00
MES 8
19,000.00
MES 9
19,000.00
19,000.00
19,000.00
228,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
19,000.00
228,000.00
Por venta de productos
0.00
Por subvenciones a la explotacin
Gastos (sin IVA)
AO 1
0.00
7,966.08
7,427.08
7,427.08
7,677.08
7,677.08
8,435.98
7,677.08
7,677.08
7,677.08
7,677.08
7,677.08
8,435.98
93,431.73
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
2,500.00
30,000.00
Costes de personal
3,035.59
3,035.59
3,035.59
3,035.59
3,035.59
3,794.49
3,035.59
3,035.59
3,035.59
3,035.59
3,035.59
3,794.49
37,944.90
Sueldos y salarios
Coste de los servicios prestados

Coste de las ventas
0.00
2,282.40
2,282.40
2,282.40
2,282.40
2,282.40
2,853.00
2,282.40
2,282.40
2,282.40
2,282.40
2,282.40
2,853.00
28,530.00
Seguridad Social a cargo empresa
753.19
753.19
753.19
753.19
753.19
941.49
753.19
753.19
753.19
753.19
753.19
941.49
9,414.90
Dotacin a la amortizacin
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
395.66
4,747.87
Amortizacin Gastos Establecimiento
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
139.44
1,673.28
Amortizacin Inmov.Inmaterial
Amortizacin Inmov.Material
Otros gastos de explotacin
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
8.93
107.18
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
247.28
2,967.41
2,034.83
1,495.83
1,495.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
1,745.83
20,738.96
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,200.00
14,400.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
135.00
1,620.00
250.00
250.00
250.00
250.00
250.00
250.00
250.00
250.00
250.00
2,250.00
Tributos (IAE...)
Alquileres
Suministros (agua, luz, telfono...)
0.00
Publicidad y relaciones pblicas

Servicios profesionales independientes
0.00
Reparaciones y conservacin
Primas de seguros
0.00
679.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
2,219.00
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
20.83
249.96
11,033.92
11,572.92
11,572.92
11,322.92
11,322.92
10,564.02
11,322.92
11,322.92
11,322.92
11,322.92
11,322.92
10,564.02
134,568.27
125.00
123.16
121.32
119.46
117.60
115.73
113.86
111.97
110.08
108.18
106.27
104.35
1,376.99
10,908.92
11,449.76
11,451.61
11,203.46
11,205.32
10,448.29
11,209.07
11,210.95
11,212.84
11,214.74
11,216.65
10,459.67
133,191.28
3,272.68
3,434.93
3,435.48
3,361.04
3,361.60
3,134.49
3,362.72
3,363.29
3,363.85
3,364.42
3,365.00
3,137.90
39,957.38
7,636.25
8,014.83
8,016.12
7,842.42
7,843.72
7,313.80
7,846.35
7,847.67
7,848.99
7,850.32
7,851.66
7,321.77
93,233.90
Transportes
Beneficio antes de intereses e

impuestos (BAII)
0.00
Ingresos financieros
Gastos financieros: Intereses prstamo
Beneficio antes de impuestos

(BAI)
Impuestos
Beneficio neto (Sdo. de la cta. de

PPyGG)
0.00
PLAN DE TESORERA
MES 1
SALDO INICIAL
ENTRADAS
57,646.00
MES 2
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
MES 12
1,613.62
15,667.37
28,746.40
42,510.15
55,796.59
68,651.08
82,414.83
96,178.58
109,257.61
123,021.36
0.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
22,040.00
Por Servicios, IVA includo
Prstamos
MES 4
9,599.87
Por Ventas, IVA includo
Subvenciones
MES 3
3,882.00
30,000.00
Disponibilidad pliza crdito

Deudas con los socios
Capital
Otras aportaciones
SALIDAS
Compras existen., IVA includo
Salarios netos
5,764.00
18,000.00
0.00
48,046.13
7,986.25
7,986.25
8,960.97
8,276.25
8,753.56
9,185.50
8,276.25
8,276.25
8,960.97
8,276.25
8,753.56
15,430.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
2,900.00
1,909.23
1,909.23
1,909.23
1,909.23
1,909.23
2,386.53
1,909.23
1,909.23
1,909.23
1,909.23
1,909.23
2,386.53
898.12
898.12
898.12
898.12
898.12
1,122.66
898.12
898.12
898.12
898.12
898.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
S.Soc.(empresa y trabajador)
IVA a pagar
0.00
IRPF
Inversiones (Iva includo)
Transportes
684.72
684.72
684.72
16,984.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
566.14
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
1,392.00
Primas Seguros
679.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
140.00
Suministros (IVA includo)
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
156.60
Devoluc.prstamos bancos
Devolucin prstamos socios
S.Profes.(IVA includo)
Alquileres (IVA includo)
Publicidad (IVA includo)

Otros pagos
0.00
0.00
0.00
290.00
290.00
290.00
290.00
290.00
290.00
290.00
290.00
290.00
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
24.16
Depsitos y fianzas
1,200.00
9,705.00
SALDO FINAL
9,599.87
-7,986.25
14,053.75
13,079.03
13,763.75
13,286.44
12,854.50
13,763.75
13,763.75
SALDO FINAL ACUMULADO
9,599.87
1,613.62
15,667.37
28,746.40
42,510.15
55,796.59
68,651.08
82,414.83
96,178.58 ######
1T
2T
3T
4T
9,120.00
9,120.00
9,120.00
57,000.00
IVA soportado gtos expl
650.80
770.80
770.80
770.80
IVA soportado inversin
3,681.24
IVA soportado coste

vtas
2,928.28
1,200.00
1,200.00
1,200.00
1,859.68
7,149.20
7,149.20
55,029.20
1,859.68
9,008.89
16,158.09
55,029.20
IVA repercutido
Diferencia
Diferencia acumulada
13,079.03
13,763.75
13,286.44
######
######
AO 1
0.00
278,046.00
0.00
220,400.00
3,882.00
30,000.00
0.00
5,764.00
18,000.00
0.00
141,738.20
47,330.00
23,865.35
10,103.90
0.00
0.00
2,054.16
16,984.00
0.00
6,793.64
0.00
0.00
16,704.00
2,219.00
1,879.20
2,610.00
289.95
1,200.00
9,705.00
136,307.80
PROYECCIN A TRES AOS

PREVISIN DE BALANCE
AO 1
ACTIVO
AO 2
199,591.65
67,351.98
19,203.85
6,693.10
224.14
6,468.97
214.37
321.55
0.00
0.00
107.18
11,096.38
0.00
0.00
12,650.86
512.93
900.00
0.00
380.17
2,967.41
1,200.00
1,200.00
14,455.98
5,019.83
168.10
4,851.72
107.18
321.55
0.00
0.00
214.37
8,128.97
0.00
0.00
12,650.86
512.93
900.00
0.00
380.17
5,934.83
1,200.00
1,200.00
180,387.80
52,896.00
44,080.00
44,080.00
52,896.00
52,896.00
136,307.80
136,307.80
0.00
PASIVO
232,668.26
157,855.08
Fondos Propios
111,233.90
18,000.00
138,965.52
18,000.00
Activo Fijo (sin IVA)

Gastos de constitucin
Gastos de 1 establecimiento
Inmovilizado Inmaterial
Aplicaciones informticas
Derechos s/leasing
Otros derechos
(Amortizac.Acda.Inm.Inmater.)
Inmovilizado Material
Terrenos
Construcciones
Maquinaria y utillaje
Mobiliario y enseres
Equipos para procesos de informacin
Elementos de transporte
Otro inmovilizado material
(Amortizac.Acda.Inm.Mater.)
Inmovilizado Financiero
Fianzas constitudas a l/p
Activo Circulante
Existencias
Deudores
Clientes
Otros deudores
Administraciones Pblicas
Inversiones Financieras Temporales
Tesorera
Bancos
Caja
Capital social
Reservas
Resultados neg.ejerc.anter.
Otras aportaciones
Subvenciones de capital
Prdidas y Ganancias
Pasivo exigible a largo plazo

Deudas a largo plazo entidades crd.
Proveedores inmovilizado l/p
Otras deudas a l/p
Pasivo exigible a corto plazo
93,233.90
120,965.52
18,889.56
18,889.56
12,904.47
12,904.47
102,544.81
5,985.09
Deudas a corto plazo entidades crd.

Proveedores
Administraciones Pblicas
Cuenta corriente con socios
Remuneraciones pendientes
5,693.78
5,985.09
96,851.02
CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS

AO 1
Ingresos (sin IVA)

Por venta de productos
Por subvenciones a la explotacin
Gastos (sin IVA)

Coste de las ventas
Costes de personal
Sueldos y salarios
Amortizacin Gastos Establecimiento
Amortizacin Inmov.Inmaterial
Amortizacin Inmov.Material
Tributos (IAE...)
Alquileres
Suministros (agua, luz, telfono...)
Publicidad y relaciones pblicas
Servicios profesionales independientes
Primas de seguros
Transportes
Beneficio antes de intereses e impuestos (BAII)
Ingresos financieros
Gastos financieros
Beneficio antes de impuestos (BAI)
Impuestos
Beneficio neto (Saldo de la cuenta de PPyGG)
AO 2
228,000.00
273,600.00
228,000.00
0.00
0.00
273,600.00
0.00
93,431.73
99,692.25
30,000.00
0.00
37,944.90
28,530.00
9,414.90
4,747.87
1,673.28
107.18
2,967.41
20,738.96
0.00
14,400.00
1,620.00
2,250.00
0.00
0.00
2,219.00
0.00
249.96
34,500.00
0.00
39,083.25
29,385.90
9,697.35
4,747.87
1,673.28
107.18
2,967.41
21,361.13
0.00
14,832.00
1,668.60
2,317.50
0.00
0.00
2,285.57
0.00
257.46
134,568.27
173,907.75
0.00
1,376.99
1,099.86
133,191.28
172,807.89
39,957.38
51,842.37
93,233.90
120,965.52
AO 3
69,216.10
9,708.10
3,346.55
112.07
3,234.48
0.00
321.55
0.00
0.00
321.55
5,161.55
0.00
0.00
12,650.86
512.93
900.00
0.00
380.17
8,902.24
1,200.00
1,200.00
59,508.00
59,508.00
59,508.00
0.00
169,531.55
156,627.08
18,000.00
138,627.08
6,613.17
6,613.17
6,291.30
6,291.30
AO 3
307,800.00
307,800.00
0.00
108,952.77
42,000.00
0.00
40,221.59
30,241.80
9,979.79
4,747.87
1,673.28
107.18
2,967.41
21,983.30
0.00
15,264.00
1,717.20
2,385.00
0.00
0.00
2,352.14
0.00
264.96
198,847.23
808.56
198,038.68
59,411.60
138,627.08
RATIOS ECONMICO-FINANCIEROS
RATIOS ECONMICOS
Margen sobre ventas= BAII/Ventas netas%
Ao 1
Ao 2
Ao 3
59.02%
63.56%
1.14
4.06
4.45
Rentabilidad econmica= BAII/Activos Totales %
67.42%
258.21%
287.28%
Rentabilidad financiera= Bneto/Fondos propios %
83.82%
87.05%
88.51%
Rotacin sobre las ventas= Ventas netas/Activos Totales
RATIOS FINANCIEROS
Ao 1
Ao 2
64.60%
Ao 3
Ratios de liquidez
Solvencia a corto plazo= Activo circulante/Pasivo circulante
1.76
8.84
9.46
Test de la prueba cida= Activo circulante-Existencias/Pasivo circulante
1.76
8.84
9.46
Tesorera= Tesorera/Pasivo circulante
1.33
0.00
0.00
Grado de endeudamiento= Deuda/Total Pasivo
0.52
0.12
0.08
Coeficiente de garanta= Activo Total/Deuda
1.64
3.57
5.36
Ratios de estructura financiera
Composicin gastos ao 1
Dotacin a la
amortizacin
5%
Seguridad Social a
cargo empresa
10%
Coste de los servicios

prestados
32%

Sueldos y salarios
Otros gastos de
explotacin
Sueldos y salarios
1%
31%
Evolucin ventas
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
0.00
1
Por ventas
Evolucin cifra de ingresos prestacin servicios
350,000.00
300,000.00
250,000.00
200,000.00
150,000.00
Series3
100,000.00
Series2
50,000.00
Series1
0.00
Comparacin Ingresos y Gastos ao 1
250,000.00
200,000.00
Ingresos
150,000.00
100,000.00
Gastos
50,000.00
0.00
Series1

Herramienta Economica

Загружено:

Сведения о документе

Оригинальное название

Авторское право

Доступные форматы

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Доступные форматы

Herramienta Economica

Загружено:

Авторское право:

Доступные форматы

Plan de Inversin

Gastos de primer establecimiento

Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo

Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo

Subvenciones al inicio de la actividad

Remuneraciones pendientes de pago

CUADRO DE AMORTIZACIN DE PRESTAMO

Ingresos (sin IVA)

Por venta de productos

Por subvenciones a la explotacin

Gastos (sin IVA)

Coste de los servicios prestados

Seguridad Social a cargo empresa

Amortizacin Gastos Establecimiento

Publicidad y relaciones pblicas

Beneficio antes de intereses e

Beneficio antes de impuestos

Beneficio neto (Sdo. de la cta. de

Por Servicios, IVA includo

Por Ventas, IVA includo

Disponibilidad pliza crdito

Suministros (IVA includo)

Publicidad (IVA includo)

SALDO FINAL ACUMULADO

IVA soportado gtos expl

IVA soportado inversin

IVA soportado coste

PROYECCIN A TRES AOS

Activo Fijo (sin IVA)

Pasivo exigible a largo plazo

Pasivo exigible a corto plazo

Deudas a corto plazo entidades crd.

CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS

Ingresos (sin IVA)

Gastos (sin IVA)

Coste de los servicios prestados

Beneficio antes de intereses e impuestos (BAII)

Beneficio antes de impuestos (BAI)

Beneficio neto (Saldo de la cuenta de PPyGG)

Rentabilidad econmica= BAII/Activos Totales %

Rentabilidad financiera= Bneto/Fondos propios %

Rotacin sobre las ventas= Ventas netas/Activos Totales

Test de la prueba cida= Activo circulante-Existencias/Pasivo circulante

Tesorera= Tesorera/Pasivo circulante

Grado de endeudamiento= Deuda/Total Pasivo

Coeficiente de garanta= Activo Total/Deuda

Ratios de estructura financiera

Coste de los servicios

Coste de los servicios prestados

Evolucin cifra de ingresos prestacin servicios

Comparacin Ingresos y Gastos ao 1

Вам также может понравиться