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PROPUESTA DE POLTICA CRIMINOLGICA PARA LA PREVENCIN DE UN DELITO: OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILCITA (LAVADO DE DINERO). DESTACANDO LOS SIGUIENTES PUNTOS: Antecedentes del delito. Principales fuentes de los recursos que se lavan. Principales problemas socioeconmicos del delito. Legislacin nacional e internacional. El costo econmico del delito para las naciones. Propuestas para implementar medidas de prevencin del delito en materia internacional.

1. Concepto del delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita (Lavado de Dinero). Con las expresiones lavado de dinero; lavado de activos; blanqueo de dinero; reciclaje de dinero; legalizacin de capitales; legitimacin de ganancias ilcitas; legitimacin de capitales; lavado de bienes, derechos y valores; conversin o transformacin de bienes, transacciones e inversiones ilcitas; operaciones con recursos de procedencia ilcita y blanqueo de capitales, se suele identificar en el derecho al fenmeno delictivo que se vincula con actos dirigidos a otorgar una apariencia legal y legtima de los bienes y ganancias que se derivan de una actividad ilcita. El tratadista Ral Tomas Escobar define el lavado de dinero como: el procedimiento subrepticio, clandestino y espurio mediante el cual los fondos o ganancias procedentes de actividades ilcitas (armamento, prostitucin, trata de blancas, delitos comunes, econmicos, polticos y conexos, contrabando, evasin tributaria, narcotrfico), son reciclados al crculo normal de capitales o bienes y luego usufructuados mediante ardides tan heterogneos como tcticamente hbiles Para Marcos Kaplan, el lavado de dinero: es uno de los instrumentos de la constelacin delictiva y corruptora identificada con ciertas formas de criminalidad, entre las que destaca el trfico de drogas Por otro lado, el especialista en la materia Rogelio M. Figueroa Velzquez, refiere que el lavado de dinero es: una forma tpica y antijurdica de delinquir

organizadamente, dando como consecuencia que las ganancias producidas del ilcito se transformen en ingresos aparentemente ilcitos, que son manipulados por instituciones financieras as como por otros tipos de empresas como si fueran ganancias licitas. El Fondo Monetario Internaciones considera que debemos entender por lavado de dinero, el proceso en virtud del cual los activos obtenidos o generados a travs de actividades delictivas se transfieren o encubren, a fin de disimular los vnculos existentes entre esos activos y el delito. El Lic. Efran Garca Ramrez define al lavado de dinero como: la conducta que permite justificar con carcter lcito los bienes que se tienen, provenientes de delitos graves y de organizaciones criminales, de esta manera se empiezan a adquirir bienes y ms bienes que se introducen en la economa por llamarla de alguna manera como normal. As el doctrinario Vctor Manuel Nando Lefort dice: el lavado de dinero es la actividad encaminada a darle el carcter de legtimos a los bienes producto de la comisin de delitos, los cuales reportan ganancias a sus autores.

2. Antecedentes del delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita (Lavado de Dinero). De acuerdo a la doctrina, menciona dos versiones respecto del lavado de dinero. Unos mencionan que los antecedentes ms cercanos sobre la comisin de este evento delictivo, datan de la mitad del siglo XX en los Estados Unidos de Norteamrica, durante la dcada de los aos 1930 y 1940, en el periodo conocido como La Ley Seca, ya que en esos tiempos la venta y distribucin del alcohol se consider ilegal. De tal forma que los legendarios criminales como Al Capone, Lucky Luciano, Bugsy Moran y Meyer Lansky, crearon compaas con el fin de ocultar el dinero obtenido de sus actividades delictivas y hacerlo aparecer como el fruto del trabajo honrado. Por otro lado, otras arguyen, que el lavado de dinero se cre durante la Segunda Guerra Mundial, ya que se estableca que tanto Italia como Alemania enviaban oro a diversos blancos existentes en Suiza para generar divisas por concepto de intereses.

Dicho oro era obtenido bsicamente a travs del saqueo realizado por las tropas de estas naciones en los distintos pases que eran dominados por ellos. Asimismo, el oro, obras de arte y valiosos bienes, se obtenan de las incautaciones que las tropas nazis realizaban sobre los bienes de los judos que eventualmente eran enviados a los campos de exterminio. El oro lo fundan y lo vendan junto con los dems objetos a destinatarios desconocidos contactados por los bancos suizos. Con el dinero que se obtena se alimentaba a la maquinaria de guerra alemana y se enriquecan los altos mandos del Ejrcito Nazi. Al concluir la Segunda Guerra Mundial, Suiza se pobl de bancos, los cuales, con el fin de obtener recursos para poder operar, recibieron grandes sumas de capitales cuyos orgenes eran inciertos y, siguiendo con el sigilo bancario, los inversionistas no encontraron impedimento alguno para realizar sus depsitos. Sin embargo, este problema cobro cada vez ms relevancia a partir no slo de la globalizacin de los mercados financieros, pues en la actualidad, despus de la venta de armas, el de las drogas es la industria ms rentable del planeta. A partir de esto, la necesidad de sancionar las conductas tendientes a legitimar el dinero ilcitamente obtenido, como un intento de neutralizar los beneficios econmicos derivados del trfico de drogas, pues este negocio, empezar a producir ganancias exorbitantes, tambin requiri de importantes contactos en el mundo financiero para legitimar dichas ganancias. El antecedente ms cercano del delito de lavado de dinero se dio a inicios de la dcada de los ochentas cuando los gobiernos empezaron a preocuparse con mayor inters en descubrir donde se encontraban las ganancias ilcitas obtenidas como producto de hechos ilcitos, como era invertido el dinero ya reciclado y limpio y como redituaba ganancias. En el ao de 1980, la Agencia Estadounidense Antidrogas (DEA), detect fugas de capitales hacia cuentas bancarias fuera de los Estados Unidos. Buen nmero de esos bancos, que facilitaron esa fuga de capitales se encontraban en Miami. Algunos eran propiedad de narcotraficantes. El dinero fue luego traspasado a otros Bancos de Suiza, Bahamas o Panam y ya lavados, convergan nuevamente a los Estado Unidos para adquirir inmuebles.

3. Principales fuentes de los recursos que se lavan. Dentro de las actividades criminales tales como el desvo de armas, el contrabando o el trfico ilcito de drogas generan grandes sumas de dinero por lo que las

organizaciones criminales necesitan encontrar una va para utilizar los fondos sin despertar sospechas respecto al origen ilcito de estos De acuerdo con investigaciones del Gobierno, las mafias recurren a empresas constructoras para lavar el dinero producto de actividades ilcitas, ya que les compran la deuda en contratos con el Estado, a fin de que cuando reciban el pago, se legalicen esos El desarrollo actual de la delincuencia es hacia una criminalidad organizada, y no individual; empresas regidas por las leyes del mercado que dirigen su accin a la obtencin de beneficios econmicos aprovechando las oportunidades que brinda una economa mundial globalizad a. Las estimaciones sobre los alcances del lavado de dinero indican que ste supera el producto bruto interno de la mayora de los pases, lo cual permite comprender fcilmente que las organizaciones criminales manejan fortunas y que resulta importante estudiar y legislar a efectos de combatir este fenmeno. Los expertos de la Divisin de Investigacin de Fondos Provenientes de Actividades Criminales, sealan que el modus operandi del lavado del dinero y sus
fuentes son las siguientes: a. La adquisicin de bienes de consumo de fcil comercializacin como inmuebles, automviles, joyas, obras de arte, etc. b. La exportacin subrepticia e ilegal del dinero sucio y su depsito en cuentas cifradas, secretas e innominadas, principalmente en los denominados Pases Refugio o Pases Financieros. Es decir, pases en los cuales se flexibiliza al mximo el ingreso de divisas del extranjero y se radicaliza, tambin al mximo, la normatividad sobre secreto bancario y tributario. c. El financiamiento de empresas vinculadas al mbito de los servicios, y que por la propia naturaleza de su giro comercial requieren de liquidez y de una constante disponibilidad de dinero en efectivo, como son los casos de intercambio de moneda, los casinos, las agencias de viaje, los hostales, los restaurantes, los servicios de gasolina, las compaas de seguros, etc.

4. Principales problemas socioeconmicos del delito. Existen grandes problemas socioeconmicos relacionados con el lavado de dinero. Esta actividad es un proceso fundamental para que el delito rinda beneficios, le permite a los narcotraficantes, los contrabandistas y otros

delincuentes ampliar sus operaciones. Ello aumenta el gasto pblico debido a la necesidad de una mayor actividad de administracin de justicia y a los gastos en sistemas de salud (por ejemplo, el tratamiento de la adiccin a las drogas) para combatir las graves consecuencias. Entre sus otros efectos socioeconmicos negativos, el lavado de dinero traslada el poder econmico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a los delincuentes. Contradice el viejo refrn de que el crimen no paga. Adems, la magnitud del poder econmico que acumulan los que lavan dinero tiene un efecto corruptor sobre todos los elementos de la sociedad. En casos extremos, puede llevar a una toma del poder legtimamente establecido. En general, el lavado de dinero representa un desafo complejo y dinmico para la comunidad internacional. Ciertamente, la naturaleza global de esta actividad exige normas globales y cooperacin internacional para poder reducir la capacidad de los delincuentes para lavar sus ganancias y desarrollar libremente sus actividades delictivas. Adems el Fondo Monetario Internacional ha sealado como consecuencias perversas del lavado de activos a escala macroeconmica el cambio inexplicable en la demanda de dinero, lo que aumenta los riesgos bancarios, contaminado transacciones financieras e incrementado la volatilidad del flujo de capitales y el cambio de las tasas de inters debido a cambios sin anticipacin de capitales entre distintos pases Es por las razones antes sealadas que el fenmeno del lavado de activos afecta en forma novedosa valores sociales tales como el orden socioeconmico. Y partir de tal hecho se debe subrayar que el blanqueo de dinero ya no slo afecta a la administracin de justicia como lo hace el delito de encubrimiento: el blanqueo, de acuerdo a una interpretacin teleolgica del mismo, daa el orden socioeconmico al afectar tanto la libre competencia como la estabilidad y solidez del sistema financiero.

5. Legislacin nacional e internacional. Como ya se ha mencionado, en la segunda mitad del siglo XX, con la amenaza de modernas y sofisticadas formas de actividad criminal transnacional, ha surgido la preocupacin por la insuficiencia de legislaciones nacionales eficaces para combatir el crimen organizado y las actividades tendientes a lavar el dinero proveniente de sus actividades ilcitas.

A partir del fenmeno sealado surgieron nuevas legislaciones y esfuerzos en el mbito nacional e internacional para combatir el lavado de dinero. En el mbito nacional tenemos lo siguiente: De la tipificacin internacional, el delito pas al mbito mexicano con la expedicin en 1990, del artculo 115 bis del Cdigo Fiscal de la Federacin; posteriormente en mayo de 1996 entr en vigor un Decreto que reforma diversos artculos del Cdigo Penal, del Cdigo Fiscal de la Federacin y del Cdigo Federal de Procedimientos Penales. De tal suerte que se derog entonces el artculo 115 bis del Cdigo Fiscal de la Federacin y en su lugar se expidi el artculo 400 Bis del Cdigo Penal Federal, vigente hasta la fecha. Es decir, el delito de lavado de dinero dej de ser considerado un ilcito eminentemente fiscal y pas a formar parte de la legislacin punitiva mexicana. De acuerdo a lo anterior el artculo 400 bis del CPF., dice lo siguiente: Operaciones con recursos de procedencia ilcita Artculo 400 Bis.- Se impondr de cinco a quince aos de prisin y de mil a cinco mil das multa al que por s o por interpsita persona realice cualquiera de las siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, d en garanta, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de ste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilcita, con alguno de los siguientes propsitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, localizacin, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o alentar alguna actividad ilcita. La misma pena se aplicar a los empleados y funcionarios de las instituciones que integran el sistema financiero, que dolosamente presten ayuda o auxilien a otro para la comisin de las conductas previstas en el prrafo anterior, sin perjuicio de los procedimientos y sanciones que correspondan conforme a la legislacin financiera vigente. La pena prevista en el primer prrafo ser aumentada en una mitad, cuando la conducta ilcita se cometa por servidores pblicos encargados de prevenir, denunciar, investigar o juzgar la comisin de delitos. En este caso, se impondr a dichos servidores pblicos,

adems, inhabilitacin para desempear empleo, cargo o comisin pblicos hasta por un tiempo igual al de la pena de prisin impuesta. En caso de conductas previstas en este artculo, en las que se utilicen servicios de instituciones que integran el sistema financiero, para proceder penalmente se requerir la denuncia previa de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico. Cuando dicha Secretara, en ejercicio de sus facultades de fiscalizacin, encuentre elementos que permitan presumir la comisin de los delitos referidos en el prrafo anterior, deber ejercer respecto de los mismos las facultades de comprobacin que le confieren las leyes y, en su caso, denunciar hechos que probablemente puedan constituir dicho ilcito. Para efectos de este artculo se entiende que son producto de una actividad ilcita, los recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando existan indicios fundados o certeza de que provienen directa o indirectamente, o representan las ganancias derivadas de la comisin de algn delito y no pueda acreditarse su legtima procedencia. Para los mismos efectos, el sistema financiero se encuentra integrado por las instituciones de crdito, de seguros y de fianzas, almacenes generales de depsito, arrendadoras financieras, sociedades de ahorro y prstamo, sociedades financieras de objeto limitado, uniones de crdito, empresas de factoraje financiero, casas de bolsa y otros intermediarios burstiles, casas de cambio, administradoras de fondos de retiro y cualquier otro intermediario financiero o cambiario. En lo que se refiere a las instancias vinculadas a la investigacin de delitos financieros y lavado de dinero, existen en nuestro pas diversas instituciones: a. La Direccin General de Delitos Financieros y de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita, (DGDFORPI) de la Procuradura Fiscal de la Federacin, b. La Unidad Especializada Contra el Lavado de Dinero (UECLD) de la PGR, c: La Unidad Especializada Contra la Delincuencia Organizada (UEDO) de la PGR,

d. La Fiscala Especializada para la Atencin de Delitos Fiscales y Relacionados con el Sistema Financiero, e. La Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y, f. La Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico. Desde una perspectiva integral, se tiene que son ms de un centenar de disposiciones las que regulan las actividades vinculadas al lavado de dinero en alguna de sus modalidades en nuestro pas. Tales disposiciones contemplan desde codificaciones y leyes de carcter federal, decretos, reglamentos generales y reglamentos interiores, disposiciones administrativas, acuerdos interinstitucionales, planes estratgicos, resoluciones, criterios judiciales, cdigos de conducta, acuerdos generales, metodologas. Por otro lado, los principales instrumentos jurdicos internacionales referentes al lavado de dinero, son los siguientes: a. ACUERDO DE LA ORGANIZACIN DE ESTADOS AMERICANOS. La Organizacin de Estados Americanos (OEA) ha llevado a cabo acciones dirigidas a suprimir el flujo de narcticos y de productos ilcitos a travs de su territorio. Prueba de ello es que en la conferencia de la Organizacin de los Estados Americanos sobre el trfico de drogas que se llevo a cabo en Ro de Janeiro, del 22 al 26 de abril de 1986 se recomend a la Asamblea General la creacin de una Comisin Interamericana para el Control y Abuso de Drogas (CICAD). El CICAD es una organizacin autnoma, regional, en el marco de la OEA. Se le encomend la responsabilidad de desarrollar, evaluar y controlar las medidas resultantes de la Conferencia y realizar propuestas para aumentar la efectividad de la prevencin del abuso de drogas y de la campaa contra el trfico de drogas y sustancias psicotrpicas en la regin. Desde que se cre ha establecido diversos mecanismos para combatir el lavado de dinero. b. DECLARACIN DE PRINCIPIOS DE BASILEA. Es la declaracin de principios sobre la prevencin de la utilizacin del sistema bancario para el lavado de fondos de origen criminal hacha por los representantes de los bancos y autoridades monetarias de los pases del Grupo de los Diez, el 12 de diciembre de 1988. Las caractersticas fundamentales de esta Declaracin son las siguientes:

Esta declaracin no genera obligaciones legales respecto a los destinatarios de las mismas, sino que son simples reglas deontolgicas. Los destinatarios de las reglas son las instituciones financieras de los distintos pases a los que dicha declaracin invite a adherirse. El objeto de la Declaracin es que los bancos pongan en prctica unas serie de reglas y procedimientos, que deberan estar garantizados por los gestores bancarios, a fin de colaborar en la eliminacin de las operaciones de lavado de dinero a travs del sistema bancario nacional e internacional.
Las normas y conductas previstas en la Declaracin son las que a continuacin se enuncian:

Identificacin de los clientes. Pide a los bancos un esfuerzo razonable para verificar la identidad de los clientes, especialmente cuando se trate de titulares de cuentas o cuando utilicen cajas de seguridad, y la exigencia a los nuevos clientes de la presentacin de documentos de identidad. Cumplimiento de leyes. Se impone a los responsables de los bancos el deber de asegurarse que la actividad financiera se realice con la observancia de las leyes y reglamentos que regulen las transportaciones financieras. Cooperacin de las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes. Las autoridades encargadas del cumplimiento de leyes son los jueces y la administracin. El ordenamiento jurdico nacional es el que va a regular los conflictos de intereses entre el secreto bancario y cooperacin con las autoridades cuando se trate de operaciones financieras o transacciones domsticas. Cuando nos encontremos ante transacciones exteriores o transnacionales sern los tratados internacionales, bilaterales o internacionales, los que resuelvan dicho conflicto. Otras medidas. Formacin del personal bancario en materia de lavado de dinero y la conservacin de registros contables de las operaciones.
c. CONCENCIN DE VIENA. Con el nimo de abordar de manera frontal el trfico ilcito de estupefacientes, se aprob en el ao 1988 la Convencin de las Naciones Unidas Contra el Trfico ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas (Convencin de Viena), previa convocatoria del Secretario general de la Organizacin de las Naciones Unidas a todos los Estados, agencias especializadas y organizaciones intergubernamentales con status consultivo en el Consejo econmico y Social, as como

10 otras organizaciones no gubernamentales (ONG) para que presentaran sus aportes al trabajo especifico de la Conferencia. La Convencin fue aprobada por la Asamblea General el 20 de diciembre de 1988 y entr en vigor el 11 de noviembre de 1990. Desarroll una serie de aspectos relacionados con la lucha y acciones a emprender contra el narcotrfico e hizo mencin a la incautacin y embargo preventivo, no solo de los estupefacientes o sustancias psicotrpicas, sino que adems lo extendi a los bienes derivados de su trfico ilcito. Adicionalmente, hizo mencin a la necesidad de presentar informacin a las autoridades sin que se pudiera invocar la reserva bancaria. Este tratado, firmado por ms de 100 pases, demuestra el gran compromiso internacional en la lucha contra este delito ya que exige a dichos estados una cooperacin internacional en materia penal, que incluye la extradicin, el decomiso y la asistencia jurdica recproca. Al respecto me mencionan algunos aspectos fundamentales de esta Convencin relacionados con el lavado de dinero.

En cuanto a los delitos y las sanciones, el artculo 3 establece que los pases asignatarios se obligan a adoptar las medidas necesarias para tipificar penalmente ciertas conductas constitutivas de lavado de dinero provenientes de actividades relacionadas con el trfico ilcito de estupefacientes y sustancias psicotrpicas, tales como: la produccin, fabricacin, extraccin, preparacin, distribucin, venta, entrega, envi o transporte de substancias estupefacientes. Tambin constituye delito la financiacin de tales actividades, as como la ocultacin o encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicacin, el destino, conversin o transferencia de la propiedad relativa a tales bienes a sabiendas de que proceden de algunas de las acciones delictivas descritas en el artculo 3. La Convencin tambin insta a las partes, a tener en cuenta circunstancias de particular gravedad a la hora de sancionar esos delitos, especialmente cuando se trate de conceder libertad anticipada o libertad condicional; adems no podrn considerarse delitos fiscales ni delitos polticos. Tales sanciones pueden incluir prisin, otras privaciones de libertad, sanciones pecuniarias y decomiso. Otro aspecto relevante en cuanto a penalizacin, es el que se refiere a la figura del decomiso (artculo 5) de estupefacientes y sustancias psicotrpicas y de los equipos, instrumentos y materias primas utilizados en su procesamiento, as como el producto derivado de los delitos tipificados. Faculta adems a los tribunales y otras autoridades competentes a ordenar la presentacin o incautacin de documentos bancarios financieros y

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comerciales sin que puedan invocar el derecho nacional al secreto bancario como base para denegar una solicitud. En cuanto al valor de los productos o bienes decomisados o de los fondos derivados de la venta de dicho producto, se deber prestar particular atencin de que estos se destinen a organismos nacionales o intergubernamentales especializados en la lucha contra el trfico ilcito de estupefacientes. Todos los delitos definidos en el artculo 3 de la Convencin (incluso el lavado de dinero) darn lugar a extradicin (artculo 6) y las partes se comprometen a incluir esta figura en todo tratado que convengan entre s. Esta Convencin puede ser invocada como base jurdica para proceder a la extradicin, en caso de que no exista un tratado vigente entre dos partes. El artculo 7 convoca a las naciones a aunar esfuerzos para conformar una amplia red de Asistencia Judicial Recproca en las investigaciones y procesos que se sigan contra individuos y organizaciones dedicadas a cualquier forma de delitos relacionados con el trfico ilegal de drogas ilcitas y sustancias psicotrpicas y el lavado de dinero. Dicha cooperacin incluye permitir recprocamente la inspeccin de documentos, objetos, lugares, productos o bienes, el interrogatorio de personas, o recibo de testimonios, todo ello dentro del derecho penal interno. Igualmente les prohbe negarse a prestar asistencia judicial recproca escudndose en el derecho nacional al secreto bancario. Las partes pueden concertar tratados, acuerdos o arreglos bilaterales y multilaterales para mejorar la eficacia de la cooperacin internacional. El tratado aborda adems temas tales como la entrega vigilada, y los estados de trnsito que tienen que ver con la movilizacin lcita de estupefacientes que salgan de un o ms pases, lo atraviesen o entren en l, con el conocimiento y bajo la supervisin de sus autoridades competentes. d. RECOMENDACIONES DEL GAF. El grupo de Accin Financiera Internacional contra el Lavado de Dinero se cre en la Reunin Cumbre del Grupo de los Siete, celebrada en Pars en el ao de 1989, a fin de dar una respuesta internacional coordinada a la inquietud, cada vez mayor, que suscitaba el problema del lavado de dinero. Este organismo tiene su sede administrativa en Pars y funciona al amparo de la Organizacin para la Cooperacin y Desarrollo Econmico (OCDE).

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Una de sus primeras tareas consisti en formular medidas que los gobiernos nacionales deberan adoptar para aplicar programas eficaces de lucha contra el lavado de dinero. A finales de febrero de 1990 se elabor un informe que contiene un anlisis del proceso del lavado de dinero. Con lo anterior formularon 40 recomendaciones que proporcionaron un marco bsico para la lucha contra el lavado de dinero, dichas recomendaciones se formularon con un enfoque orientado a su aplicacin universal. e. CONVENCIN DE ESTRABURGO. El texto fue aprobado en septiembre de 1990 con el nombre de Convencin sobre el Blanqueo, Identificacin, Embargo y Decomiso de los Beneficios Econmicos Derivados del Delito, tambin llamada Convencin o Convenio de Estrasburgo. Curiosamente la Convencin no utiliza el trmino Europeo para posibilitar la firma de otros pases participantes en la elaboracin y discusin del documento. Si bien, el propsito inicial era la represin del trfico de drogas, esta Convencin fij un rumbo excepcional en la poltica criminal internacional sobre blanqueo de capitales al extender los delitos de blanqueo (artculo 6) a todo acto criminal diferente al trfico de drogas. Para este propsito, el modelo empleado es el de la Convencin de Viena de 1988, que estipula la obligatoriedad de tipificar penalmente el delito de lavado de activos en su derecho interno, cuando se trate de conversin o transformacin de bienes obtenidos de la comisin de un delito con el propsito de ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento o propiedad real de los bienes o derechos relativos a los mismos o cuando sus propietarios pretendan eludir las consecuencias jurdicas de sus acciones. El convenio de Estrasburgo propone las siguientes medidas: Confiscar los instrumentos y de los productos o de los bienes cuyo valor corresponda a productos derivados de actividades delictivas. Habilitar a los tribunales o autoridades competentes para que puedan obtener la comunicacin o embargo de expedientes bancarios, financieros o comerciales, sin que pueda invocarse el secreto bancario para impedir esta prevencin. Permitir el empleo de tcnicas especiales de investigacin que faciliten la identificacin y bsqueda del producto, as como la reunin de pruebas referentes al mismo. Entre tales tcnicas podemos mencionar la vigilancia

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de cuentas bancarias, la inversin de telecomunicaciones y el acceso a los sistemas informativos.


f. REGLAMENTO MODELO SOBRE DELITOS DE LAVADO, RELACIONADOS CON EL TRFICO ILCITO DE DROGAS Y DELITOS CONEXOS DE 1992. La Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD), en su undcimo perodo ordinario de sesiones celebrado en Punta del Este, Uruguay del 10 al 13 de marzo de 1992, recibi del Grupo de Expertos el Reglamento Modelo Sobre Delitos de Lavado relacionado con el Trfico ilcito de Drogas y Delitos Conexos, lo consider y adopt. Posteriormente, asamblea General de la organizacin de los Estados Unidos en su vigsimo segundo periodo ordinario de sesiones, celebrado en Las Bahamas del 18 al 23 de mayo de 1992, consider y adopt el Reglamento mediante la resolucin AG/RES. 1198 (XXII/0-92). g. CONVENIO INTERNACIONAL PARA LA REPRESIN DE LA FINANCIACIN DEL TERRORISMO DE 1999. El Convenio Internacional para la Represin de la Financiacin del Terrorismo fue aprobado en diciembre de 1999, antes de producirse el suceso de las Torres Gemelas del 11 de diciembre de 2001, como una iniciativa de la comunidad internacional para cerrar las vas de acceso a la financiacin de actividades de terrorismo practicadas por redes criminales internacionales. A lo largo de su articulado, el documento evita utilizar el trmino lavado de activos en relacin con la financiacin del terrorismo limitndose a exigir la penalizacin de quien por el medio que fuere, directa o indirectamente, provea o recolecte fondos con la intencin de que se utilicen, o a sabiendas de que sern utilizadas, en todo o en parte, para cometer actos de terrorismo (artculo 2.1). El motor econmico del terrorismo no siempre depende del lavado de activos y para operar no significa que ese dinero deba ser blanqueado con carcter previo, pero buena parte de los recursos que financian esta actividad si pueden proceder de actividades ilcitas, entre ellas el narcotrfico, por lo que esta Convencin advierte la importancia de acoger las acciones internacionales desarrolladas para prevenir el lavado de activos y evitar que el producto de este delito sea utilizado para el financiamiento de actividades terroristas. h. CONVENCIN DE PALERMO. A la Convencin de Naciones Unidas contra la Delincuencia Transnacional Organizada del 2000 tambin se le conoce como la Convencin de Palermo. Se considera como la continuacin de la Convencin de Palermo. Se considera como la continuacin de la Convencin de Viena de 1988, por el inters cada vez ms insistente por parte de las Naciones de Viena de 1988, por el inters cada vez ms insistente por parte de las Naciones Unidas de trascender ms all de la frontera del narcotrfico y ampliar el lmite de aplicacin de la ley penal a una criminalidad renovada y a una red de delincuencia transnacional organizada cada vez ms amplia.

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La Convencin de Viena de 1988 pretendi el castigo de una serie de delitos relacionados con el trfico de drogas, incluyendo la penalizacin del lavado de activos. La Convencin de Palermo tiene un alcance ms profundo al tipificar como delito la participacin de un individuo en un grupo delictivo organizado (artculo 5) distinto del intento o consumacin de una actividad delictiva; la utilizacin del sistema financiero o instituciones financieras no bancarias para el lavado de dinero (artculos 6 y 7); penalizacin de la corrupcin (artculo 8) de un funcionario pblico mediante la promesa, el ofrecimiento o la concesin de un beneficio indebido para que acte o se abstenga de actuar en cumplimiento sus funciones oficiales y obstruccin a la justicia (artculo 23) mediante el uso de fuerza fsica, amenazas o intimidacin, o la promesa, el ofrecimiento o concesin de un beneficio indebido para inducir a un falso testimonio u obstaculizar la prestacin de testimonio o la aportacin de pruebas en un proceso en la comisin de un delito.

6. El costo econmico del delito para las naciones. El lavado de dinero tiene potencialmente consecuencias devastadoras econmicas y sociales, as como para la seguridad; es el combustible con que traficantes de drogas, terroristas, comerciantes ilegales en armas, funcionarios pblicos corruptos y dems pueden operar ampliamente sus actividades ilcitas. Actualmente el alcance internacional del delito va en aumento y los aspectos financieros de ste son ms complejos debido al rpido avance de la tecnologa y la mundializacin de la industria de los servicios financieros Los modernos sistemas financieros, adems de facilitar el comercio legtimo, permiten tambin a los delincuentes ordenar el traslado de millones de dlares instantneamente por medio de computadoras personales y antenas que reciben seales de satlites. Debido a que el lavado de dinero depende hasta cierto punto de sistemas y operaciones financieras existentes, las opciones que tiene el delincuente para lavar el dinero estn limitadas slo por su imaginacin. El dinero se lava por intermedio de las casas de cambio de moneda, casas de corretaje de bolsa, comerciantes en oro, casinos, vendedores de automviles, compaas de seguros y sociedades mercantiles. Los servicios de transacciones bancarias privadas, los bancos extraterritoriales, las sociedades ficticias, las zonas de libre comercio, los sistemas de telgrafo y la financiacin comercial, todos pueden encubrir actividades ilcitas. Al hacerlo, los delincuentes manipulan los sistemas financieros de los Pases. El lavado de dinero desenfrenado puede erosionar la integridad de las instituciones financieras de un pas. Debido al alto grado de integracin de los mercados de

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capital, esta actividad puede tambin afectar adversamente las monedas y las tasas de inters. El dinero lavado fluye hacia los sistemas financieros mundiales, donde puede socavar las economas y monedas nacionales. Por tanto, el lavado de dinero no es slo un problema de aplicacin de la ley, representa tambin una grave amenaza a la seguridad nacional e internacional. Uno de los efectos microeconmicos ms graves del lavado de dinero se hace sentir en el sector privado. A menudo, quienes lo practican emplean compaas de fachada que mezclan las ganancias de actividades ilcitas con fondos legtimos, para ocultar ingresos mal habidos. En Estados Unidos, por ejemplo, la delincuencia organizada ha utilizado pizzeras para encubrir ganancias procedentes del trfico de herona. Estas compaas de fachada tienen acceso a fondos ilcitos considerables, lo que les permite subvencionar sus artculos y servicios a niveles por debajo de los precios del mercado, se pueden presentar los siguientes problemas: a. En algunos casos las compaas de fachada pueden ofrecer productos a precios por debajo del costo de fabricacin. Por consiguiente, estas compaas tienen una ventaja competitiva sobre las compaas legtimas que obtienen sus fondos en los mercados de capital. Ello hace difcil, si no imposible para los negocios legtimos competir con las compaas de fachada de financiacin subvencionada, situacin que puede tener como resultado que las organizaciones delictivas desplacen negocios en el sector privado. b. Debilitamiento de la integridad de los mercados financieros: Las instituciones financieras que dependen de ganancias ilcitas tienen otra tarea difcil en la administracin acertada de sus bienes, obligaciones y operaciones. Por ejemplo, grandes sumas de dinero lavado pueden llegar a una institucin financiera y luego desaparecer repentinamente, sin aviso, mediante traslados telegrficos ocasionados por factores fuera del mercado, tales como operaciones de aplicacin de la ley. Ello puede presentar problemas de liquidez y pnico bancario. c. El lavado de dinero tambin puede afectar adversamente las monedas y las tasas de inters cuando sus practicantes reinvierten los fondos donde sus planes tienen menos posibilidad de ser detectados, en lugar de hacerlo donde la tasa de rendimiento es ms elevada. El lavado de dinero puede acrecentar la amenaza de la inestabilidad monetaria debido a la distribucin inadecuada de recursos ocasionada por la distorsin artificial de los precios de bienes y productos bsicos. d. Distorsin econmica e inestabilidad: Los que lavan dinero no estn interesados

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en generar utilidades de sus inversiones, sino en proteger sus ganancias. Por tanto, "invierten" sus fondos en actividades que no necesariamente rinden beneficios econmicos para el pas donde estn los fondos. Adems, segn sea el grado en que el lavado de dinero y el delito financiero desvan los fondos, de inversiones slidas hacia inversiones de baja calidad que ocultan las ganancias, el crecimiento econmico se afectar. En algunos pases, por ejemplo, se han financiado industrias completas, como la de la construccin o la hotelera, no debido a una demanda real, sino al inters a corto plazo de los dueos del dinero lavado. Cuando estas industrias ya no les interesan, las abandonan, lo que causa el desplome de estos sectores y un dao inmenso a las economas que mal pueden darse el lujo de tales prdidas. e. Prdida de rentas pblicas: El lavado de dinero disminuye los ingresos tributarios gubernamentales y, por tanto, perjudican indirectamente a los contribuyentes honrados. Tambin hace ms difcil la recaudacin de impuestos. Esta prdida de rentas pblicas generalmente significa tasas de impuestos ms elevadas de lo que sera si las ganancias del delito, que no pagan impuestos, fueran legtimas. f. Riesgos para los esfuerzos de privatizacin: El lavado de dinero amenaza los esfuerzos de muchos estados para introducir reformas en sus economas mediante la privatizacin. Las organizaciones delictivas tienen los medios econmicos para hacer una mejor oferta que la de los compradores legtimos por empresas de propiedad del estado. Adems, aunque las iniciativas de privatizacin son a menudo econmicamente beneficiosas, tambin pueden servir de vehculo al lavado de fondos. En ocasiones anteriores, los delincuentes han podido comprar marinas, lugares de veraneo, casinos y bancos para ocultar sus ganancias ilcitas y favorecer sus actividades. g. Riesgo para la reputacin: Los pases no pueden darse el lujo de manchar su buen nombre y el de sus instituciones financieras con su relacin con el lavado de dinero, especialmente en la economa mundial actual. La confianza en los mercados y la importante funcin econmica que cumplen las utilidades las erosionan el lavado de dinero y los delitos financieros, como el lavado de ganancias ilcitas, el fraude financiero generalizado, la especulacin burstil que saca ventaja de la informacin interna y los desfalcos. El mal nombre a que dan lugar estas actividades disminuye las oportunidades mundiales lcitas y el crecimiento sostenible, en tanto que atrae a las organizaciones delictivas internacionales con reputaciones indeseables y metas de corto plazo. El resultado puede ser la disminucin del desarrollo y el crecimiento econmico. Adems,

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cuando un pas adquiere mala reputacin financiera es muy difcil borrarla y se requieren recursos gubernamentales considerables para solucionar un problema que pudo evitarse con medidas apropiadas contra el lavado de dinero.

7. Propuestas para implementar medidas de prevencin del delito en materia internacional. Las consecuencias del lavado de activos (el cual resulta esencial para lograr un funcionamiento efectivo de prcticamente toda forma de delincuencia transnacional y organizada), dado su constante crecimiento en forma geomtrica, son gravsimas porque impactan en el sistema socioeconmico y en la comunidad por igual, afectan profundamente las realidades estratgicas, y adems, amenazan la paz y la seguridad de las naciones. Por eso, desde hace tiempo, uno de los temas ms preocupantes a nivel mundial son las polticas criminales y la elaboracin de medidas efectivas tendientes a lograr la prevencin y represin del lavado o blanqueo de activos. En tal sentido, en los ltimos aos, tanto a nivel internacional como nacional, se ha avanzado mucho, pero hay que ser consientes de que as como se ha transnacionalizado el delito, esta lucha contra el lavado de activos no es slo responsabilidad de un pas sino de la comunidad internacional en su conjunto, y para ser exitosa exige un adecuado tratamiento y la cooperacin entre los Estados, y requiere que se involucren plenamente en ella mltiples actores y sectores, tanto pblicos como privados. En suma, la solucin cabal del problema exige una accin coordinada, sera y global. Dado que ningn programa o estrategia contra el lavado de activos tiene un cien por ciento de xito, y que quienes se dedican al lavado de activos se aprovechan de las diferencias que existen entre los sistemas nacionales de prevencin y represin de este delito, y transfieren sus fondos a las jurisdicciones con sistemas jurdicos deficientes, laxos, ineficaces o corruptibles, esta problemtica compleja y dinmica precisa entonces una correlativa internacionalizacin del orden jurdico de los Estados nacionales, mediante un proceso de coordinacin de polticas y de adaptacin a patrones globales, a travs de la progresiva adopcin de pautas normativas comunes y exigencias sealadas por el derecho y los organismos internacionales.