PROCESO DE CALIFICACIN DE INSTITUCIONES DEL SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO

"La Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, es una institucin financiera pblica, del sistema financiero nacional que opera en el mbito del Sector Financiero Popular y Solidario, creada por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario, que podr identificarse en adelante, por sus siglas CONAFIPS."

La CONAFIPS, es un organismo de derecho pblico, dotado de personalidad jurdica, patrimonio propio y autonoma administrativa, tcnica y financiera, con jurisdiccin nacional. La CONAFIPS en lo relativo a su creacin, actividades, funcionamiento y organizacin se regir por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario y su Estatuto Social que deber ser aprobado, por la Superintendencia de Economa Popular y Solidaria, de conformidad con lo dispuesto en la Ley. Misin: La Corporacin tendr como misin fundamental brindar servicios financieros con sujecin a la poltica dictada por el Comit Interinstitucional a las organizaciones amparadas por la Ley, bajo mecanismos de servicios financieros y crediticios de segundo piso; para lo cual ejercer las funciones que constarn en su Estatuto Social. La Corporacin aplicar las normas de solvencia y prudencia financiera que dicte la Superintendencia, con el propsito de preservar de manera permanente su solvencia patrimonial. Objeto:

El objeto de la CONAFIPS es apoyar la expansin y el fortalecimiento de las Organizaciones del Sector Financiero Popular y Solidario, como mecanismo de fomento al desarrollo local, orientado a potenciar las capacidades de las personas naturales y jurdicas amparadas por la Ley Orgnica de la Economa Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario.

PROCESO PARA CALIFICAR COMO OPERADORAS Y ACCEDER A RECURSOS DE LA CORPORACIN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS CONAFIPS

ACCIN

RESPONSABLE

ACTIVIDADES

Institucin solicitante 1. Calificar como operadora de recursos de la CONAFIPS CONAFIPS

Presenta documentacin Evala informacin recibida y emite informe con recomendaciones Define techo de financiamiento Visita de evaluacin de desempeo social Revisan y suscriben Convenio

2. Suscribir convenio

Institucin y CONAFIPS

Operadora Calificada

Presenta solicitud de recursos.

CONAFIPS 3. Solicitar recursos Operadora Calificada

Analiza solicitud de crdito, evala y recomienda su aprobacin Presentacin de documentos, garantas, suscripcin de documentos y pagar Coordina desembolso a travs del Ministerio de Finanzas

CONAFIPS

HOJA DE DATOS DEL SOLICITANTE

INFORMACIN GENERAL
Nombre de la institucin: Tipo de institucin: RUC: Nmero de acuerdo ministerial y Fecha de constitucin: Direccin principal: Telfonos: Fax:
Correo electrnico:

Cooperativa de Ahorro y Crdito Organismo No Gubernamental

Banco Grameen Otra

GOBIERNO CORPORATIVO:
Nmero de socios: Presidente (Nombre/ Direccin / Telfono): Gerente o Director (Nombre / Direccin / Telfono): Fecha de nombramiento: Informacin de contacto:
(telfonos, celular, e-mail)

Nmero de empleados:

COBERTURA:
Oficina Matriz Agencia 1: Agencia 2: Cantn Direccin Telfono

Documentos a presentar para Evaluacin Inicial

ORIGINALES
BANCOS Y ONG Y COAC Y CAJAS DE BANCOS BANCOS DE AYC GRAMEEN DESARROLLO DETALLE

X X COPIAS

X X

X X

Oficio de presentacin en el que se exponga el inters de la institucin por trabajar en coordinacin con la CONAFIPS. Certificacin debidamente firmada por el Representante Legal de la veracidad de la informacin que se va a entregar, conforme a formato establecido (Anexo 1).

BANCOS Y ONG Y COAC Y CAJAS DE BANCOS BANCOS DE AYC GRAMEEN DESARROLLO

DETALLE

X X X X X X

X X

X X

Acta de Reunin de la Asamblea de socios, Directorio o Consejo de Administracin en donde se autoriza al Representante Legal a solicitar la calificacin de la CONAFIPS. Acuerdo de creacin de la institucin, otorgado por la autoridad competente (SBS, SEPS, etc) Acta de reunin en donde se define la creacin de la organizacin con el listado de los miembros ( provisional hasta obtener el Acuerdo de creacin). Estatuto aprobado por la autoridad competente (SBS, SEPS, etc); en el caso de Cajas de AyC aprobado por la Directiva (Provisional hasta obtener el documento legal) RUC Actualizado, para Cajas de AyC RISE Nombramiento del Representante Legal y copia de su cdula de identidad. Listado de los miembros del Consejo de Administracin/Directiva con nombres completos, nmeros de cdula y fecha de eleccin. Principales polticas de crdito, Manual o Reglamento de tecnologa de crdito. Estados Financieros de los ejercicios econmicos de los dos (2) ltimos aos con firma del representante legal y contador. Estados Financieros del ejercicio econmico del ao en curso, ltimo disponible mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin. De tener disponibles: informe de calificadora de riesgos o auditores externos.

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ARCHIVOS MAGNTICOS
BANCOS Y ONG Y COAC Y CAJAS DE BANCOS BANCOS DE AYC GRAMEEN DESARROLLO DETALLE

Estados Financieros de los dos (2) ltimos aos y, para el ao en curso el ltimo disponible mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin. Estados financieros del ltimo ao, y, para el ao en curso el ltimo disponible.

X X X

Para las instituciones que no aplican el catlogo nico de cuentas, cuadro de cartera por tipo y edad de vencimientos segn el siguiente formato:
ESTADO

TIPO

Sin retraso

1 a 30 das*

31 a 60 das*

61 a 90 das*

91 a 180 das*

Mayor a 181 das*

Vigente Vencida Que no devenga Total

Anexo No. 1

_________, _____ de ____________ de ________

CIUDAD DA MES AO .

Seor Economista Geovanny Cardoso Director General CORPORACIN NACIONAL DE FINANZAS POPULARES Y SOLIDARIAS CONAFIPS Presente.-

Yo, _____________________________, portador/a de la cdula de ciudadana No. _____________, en mi calidad de:________________________ y por tanto, Representante Legal de la ____________________________________, por medio del presente certifico que la informacin que contienen los documentos que acompaan la solicitud de calificacin y de crdito presentada a la Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, y cualquier otra proporcionada por m o por mis representados es verdadera y precisa. Entiendo y acepto que la Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidaria se reserva el derecho, en cualquier momento y sin notificacin previa, de verificar la informacin que ha sido suministrada. Autorizo adems, expresa, voluntaria e irrevocablemente a la Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias, o a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito solicitado, del documento o ttulo cambiario que lo respalde, para que obtenga cuantas veces sean necesarias, de cualquier fuente de informacin, incluidos los burs de crdito, la informacin de riesgos crediticios de la ______________________________, de igual forma, la Corporacin Nacional de Finanzas Populares y Solidarias a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito solicitado o del documento o ttulo cambiario que lo respalde, queda expresamente autorizado para que pueda transferir o entregar dicha informacin a los burs de crdito y/o a la Central de Riesgos si fuere pertinente.

Atentamente,

______________________________
(FIRMA)

Nombre: CI: