LEY ANTILAVADO DE

DINERO.
LIC. M.D.F. FRANCISCO JOSE LOPEZ VELDERRAIN.
DEFINICIONES:

Lavado de Dinero:
Tambin conocido en algunos pases como lavado
de capitales, lavado de activos, blanqueo de
dinero o blanqueo de capitales es el proceso de
esconder o disfrazar la existencia, fuente ilegal,
movimiento, destino o uso ilegal de bienes o
fondos producto de actividades ilegales para
hacerlos aparentar legtimos.
Defraudacin Fiscal:

Omisin total o parcial del pago de
contribuciones, u obtencin de algn beneficio con
perjuicio del fisco.





DIFERENCIA CON DEFRAUDACION FISCAL:

1.- La primera intencin no constituye la omisin
en el pago de contribuciones.

2.- En la defraudacin el dinero no viene
necesariamente de actividades ilcitas.

3.- Intencin de otorgar una apariencia licita a los
activos.



CASO: ALPHONSE CAPONE. AL CAPONE

Chicago, Il. EE.UU.



ORGANISMOS INTERNACIONALES.

-GAFI FATH.


-GAFISUD.


-GAFIC.





-GAFI FATF.

-Organismo integrado por 34 Jurisdicciones y 2
Organizaciones Regionales. (Consejo de
Cooperacin del Golfo y Comisin Europea.

-Creado en 1989 por el G-7.

-Mxico forma parte desde el 2000.



- GAFISUD.

-Formado el 8 de Diciembre de 2000 en Cartagena
de Indias, Colombia. (Sudamerica)

-Grupo regional dedicado a la prevencin y al
combate del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

-Mxico es miembro desde 2006.



- Apoya a sus miembros en la
implementacin de las 40 Recomendaciones
en ley nacional y en la creacin de un
sistema regional de prevencin contra el
lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.

- Capacitacin y Evaluaciones Mutuas.
-GAFIC.

- Creado en razn de las reuniones realizadas en
Aruba en mayo de 1990 y en Jamaica en
noviembre de 1992.

-El principal objetivo es lograr la puesta en
prctica efectiva de sus recomendaciones y el
cumplimiento de las mismas, para prevenir y
controlar el lavado de dinero.



POR QUE IMPLEMENTAR MEDIDAS
ANTILAVADO?
- Porque los negocios pueden ser involucrados
directa o indirectamente en actividades ilegales,
con propuestas econmicas atractivas, por las
organizaciones criminales.


- Porque las organizaciones criminales buscan
actividades econmicas lcitas para ocultar,
transformar o administrar los recursos de sus
actividades ilcitas.

- Porque el dinero ilcito crea escenarios de
competencia desleal, corrupcin e influye
negativamente en el desempeo y
sostenibilidad de los negocios.

HISTORIA DEL BLANQUEO DE CAPITALES.

-Edad Media.
-Usura como delito y pecado mortal.
-Ocultacin de cobro de intereses.

-Aos 20s (EE.UU.)
-Ocultacin del dinero de polica.
-Evitar la evasin de impuestos.
-Negocios fachada (servicios).



CONSECUENCIA DEL BLANQUEO DE
CAPIALES.

- Cambios inexplicables en la demanda de dinero.
- Riesgo para la solidez bancaria.
-Volatilidad en los flujos de capital y tipo de
cambio.
-Afectacin del valor de las propiedades.



CASO: CARLOS LHEDER. EL MAGICO

Argelia, Colombia.



OPINION DE F.M.I.

-La suma del total de fondos blanqueados en el
mundo podra variar entre 2% y 5% del Producto
Interno Bruto, adems de que los recursos de
procedencia pueden ser transferidos con facilidad
de una jurisdiccin a otra.

- En Mxico se estima que el monto del lavado de
dinero asciende 10 mil millones de dlares al ao



GAFI PRINCIPALES RECOMENDACIONES.

1.- Evaluacin de riesgos y aplicacin de un
enfoque basado en riesgo.
- Los pases deben aplicar un enfoque basado en
riesgo (RBA, por sus siglas en ingls) a fin de
asegurar que las medidas para prevenir o mitigar
el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo sean proporcionales a los riesgos
identificados.



2.- Cooperacin y coordinacin nacional.

-Los pases deben contar con polticas a escala
nacional, que tomen en cuenta los riesgos
identificados, las cuales deben ser sometidas a
revisin peridicamente, y deben designar a una
autoridad o contar con un mecanismo de
coordinacin o de otro tipo que sea responsable de
dichas polticas.
3.- Delito de lavado de activos.

-Los pases deben tipificar el lavado de activos.

- Los pases deben aplicar el delito de lavado de
activos a todos los delitos graves, con la finalidad
de incluir la mayor gama posible de delitos
determinantes.



4.- Decomiso y medidas provisionales.
- Los pases deben adoptar medidas legislativas,
que permitan a sus autoridades competentes
congelar o incautar y decomisar lo siguiente, sin
perjuicio de los derechos de terceros de buena fe.

- Los pases deben considerar la adopcin de
medidas que permitan que tales productos o
instrumentos sean decomisados sin que se
requiera de una condena penal.


5.- Delito de financiamiento del terrorismo *
- Los pases deben tipificar el financiamiento del
terrorismo, y deben tipificar no slo el
financiamiento de actos terroristas, sino tambin
el financiamiento de organizaciones terroristas y
terroristas individuales, an en ausencia de un
vnculo con un acto o actos terroristas especficos.


5.- Organizaciones sin fines de lucro.

- Los pases deben revisar la idoneidad de las
leyes y regulaciones relativas a las entidades que
pueden ser utilizadas indebidamente para el
financiamiento del terrorismo. Las organizaciones
sin fines de lucro son particularmente vulnerables.

6.- Debida diligencia del cliente.
-Debe prohibirse a las instituciones financieras
que mantengan cuentas annimas o cuentas con
nombres obviamente ficticios.

- Debe exigirse a las instituciones financieras que
verifiquen la identidad del cliente y del
beneficiario final antes o durante el curso del
establecimiento de una relacin comercial o al
realizar transacciones para clientes ocasionales.
7.- Personas expuestas polticamente.
-Debe exigirse a las instituciones financieras que
tomen medidas razonables para determinar si un
cliente o beneficiario final es una PEP local o una
persona que tiene o a quien se le ha confiado una
funcin prominente en una organizacin
internacional.
- Los requisitos para todos los tipos de PEP
deben aplicarse tambin a los miembros de la
familia o asociados cercanos de dichas PEP.

8.- Reporte de operaciones sospechosas.
- Si una institucin financiera sospecha o tiene
motivos razonables para sospechar que los fondos
son producto de una actividad criminal, o estn
relacionados al financiamiento del terrorismo, a
sta se le debe exigir, por ley, que reporte con
prontitud sus sospechas a la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF).
9.- Debida diligencia del cliente.
-Los requisitos de debida diligencia del cliente y el
mantenimiento de registros establecidos, se
aplican a las Actividades y Profesiones No
Financieras.

-Casinos, Agentes Inmobiliarios, Comerciantes de
metales preciosos y comerciantes de piedras
preciosas.
- Abogados, notarios, otros profesionales jurdicos
independientes y contadores.
10.- Unidades de inteligencia financiera.
-Los pases deben establecer una Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF) que sirva como un
centro nacional para la recepcin y anlisis.

-La UIF debe ser capaz de obtener informacin
adicional de las sujetos obligados, y debe tener
acceso oportuno a la informacin financiera,
administrativa y del orden pblico que requiera
para desempear sus funciones apropiadamente.
11.- Transporte de efectivo.
-Los pases deben contar con medidas establecidas
para detectar el transporte fsico transfronterizo
de moneda e instrumentos negociables ,
incluyendo a travs de un sistema de declaracin
y/o revelacin.


DE DONDE VIENE EL DINERO QUE SE
LAVA?

- Trafico.
- Secuestro.
- Extorcin.
-Explotacin.
- Corrupcin.

SITUACION ACTUAL.
- Dificultad para identificar la procedencia del
dinero.
-Reformas Articulo 107 Ley del Impuesto Sobre la
Renta y 108 Cdigo Fiscal de la Federacin. (2006)

-Ley del Impuesto a los Depsitos en Efectivo. (2008)

-- Restriccin Uso de Dlares Americanos. (2010)
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS.
Articulo 107 Ley del Impuesto Sobre la Renta.

-Discrepancia fiscal.
Cuando una persona fsica, aun cuando no est
inscrita en el Registro Federal de Contribuyentes,
realice en un ao de calendario erogaciones
superiores a los ingresos que hubiere declarado en
ese mismo ao.

- Los depsitos son considerados erogaciones.

Articulo 108 Cdigo Fiscal de la Federacin.

Tercer Prrafo
El delito de defraudacin fiscal y el delito previsto
en el artculo 400 Bis del Cdigo Penal Federal, se
podrn perseguir simultneamente. Se presume
cometido el delito de defraudacin fiscal cuando
existan ingresos derivados de operaciones con
recursos de procedencia ilcita.




CASO: ELBA ESTHER GORDILLO. La Maestra.

Mxico.



Ley del Impuesto a los Depsitos en Efectivo.

- Nace como Impuesto contra la Informalidad.

- Un amplio mercado informal, la prestacin de
servicios y la venta de bienes sin expedicin de
facturas, as como la creacin de esquemas
sofisticados para evadir el pago de contribuciones
Restriccin Uso de Dlares Americanos.

El estudio Binacional de Bienes Ilcitos elaborado por
el Departamento de Seguridad Nacional de Estados
Unidos en colaboracin con la SHCP, seala que
anualmente podran introducirse entre 19,000 y
29,000 millones de dlares ilegalmente de Estados
Unidos a Mxico para financiar a los crteles de las
drogas y una parte de ese dinero es lavado a travs
del sistema financiero mientras el resto es
almacenado o gastado en efectivo.

-Gravar aquellos ingresos que no estn
sustentados en una actividad inscrita ante el
Registro Federal de Contribuyentes y a ampliar la
base de contribuyentes.
Articulo 400 Bis Cdigo Penal Federal.

Artculo 400 Bis.- Se impondr de cinco a quince
aos de prisin y de mil a cinco mil das multa al
que por s o por interpsita persona realice
cualquiera de las siguientes conductas: adquiera,
enajene, administre, custodie, cambie, deposite, d
en garanta, invierta, transporte o transfiera,
dentro del territorio nacional, de ste hacia el

extranjero o a la inversa, recursos, derechos o
bienes de cualquier naturaleza, con conocimiento
de que proceden o representan el producto de una
actividad ilcita, con alguno de los siguientes
propsitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o
impedir conocer el origen, localizacin, destino o
propiedad de dichos recursos, derechos o bienes,
o alentar alguna actividad ilcita.
Tercer Prrafo

Para efectos de este artculo se entiende que son
producto de una actividad ilcita, los recursos,
derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando
existan indicios fundados o certeza de que
provienen directa o indirectamente, o representan
las ganancias derivadas de la comisin de algn
delito y no pueda acreditarse su legtima
procedencia.


LEY FEDERAL PARA LA
PREVENCIN E IDENTIFICACIN
DE OPERACIONES CON RECURSOS
DE PROCEDENCIA ILCITA.

Publicacin DOF:
Se publica en el Diario Oficial de la Federacin el
mircoles 17 de Octubre de 2012.


Inicio de Vigencia:
Entra en vigor a los 9 meses de su publicacin (17
de Julio de 2013).
Objeto.

1.Proteger el sistema financiero y la economa nacional.
(Seguridad Financiera)

2.Establecer medidas y procedimientos para prevenir y
detectar Operaciones con RPI. (Innovacin-Sistemas de Gestin)

3.Coordinacin interinstitucional para investigar y
perseguir los delitos con RPI, las estructuras financieras
de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los
recursos para su financiamiento. (Globalizacin)

Actividades Vulnerables.

Juegos y Sorteos.


Tarjetas y monederos.


Cheques de viajero.




Prestamos o crdito.


Inmuebles.


Metales y piedras preciosas.

Obras de Arte

Vehculos.

Blindado de autos.

Traslado de valores.

Servicios profesionales.



Fe Publica.


Donativos.


Comercio Exterior.

Arrendamientos.
DEFINICIONES.

-Avisos.

- Beneficiario controlador.

-Delitos de ORPI.
- Art. 400 Bis. CPF

-Entidad Colegiada.
-Entidades Financieras.

-Instituciones de crdito.
-SOFOMS.
- Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo.
- Bolsa de Valores.
- Sociedades de Inversin.
- Sistemas de Ahorro para el Retiro.
- Sociedades Mutualistas de Seguros.
- Instituciones de Fianzas.

-Fedatarios Pblicos.

- Metales Preciosos.

- Piedras preciosas.

-Relacin de negocios.
AUTORIDADES.

- Procuradura General de la Republica


- Secretaria de Hacienda y Crdito Publico.

- Unidad Especializada en Anlisis Financiero de la
PGR.


ACTIVIDADES VULNERABLES
IDENTIFICACION Y REPORTE.

I.- Juegos con apuesta, concursos o sorteos.

a) Identificar.
Valor de operaciones igual o superior a 325 SMGDF -
$22,790.00

b) Reportar.
Valor de operacin igual o mayor a 645 SMGDF - $41,770.00





II.- Tarjetas y Monederos.

Personas diversas a las Entidades Financieras que emitan o
comercialicen tarjetas de servicios, de crdito, de tarjetas
prepagadas y de todas aquellas que constituyan
instrumentos de almacenamiento de valor monetario.

a) Identificar:
1.- En el caso de tarjetas de servicios o de crdito, cuando el gasto
mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta sea igual o mayor
a 805 SMGDF - $52,131.



2.- En el caso de tarjetas prepagadas, cuando su comercializacin
sea igual o mayor a 645 SMGDF $41,770 por operacin.

b) Reportar.
1.- En el caso de tarjetas de servicios o de crdito, cuando el
gasto mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta sea igual o mayor
a 1,285 SMGDF - $83,216.

2.- En el caso de tarjetas prepagadas, cuando se comercialicen
por una cantidad igual o mayor a 645 SMGDF $41,770.





III.- Cheques de Viajero


La emisin y comercializacin habitual o
profesional de cheques de viajero, distinta a la
realizada por las Entidades Financieras.

Identificar y reportar.
Cuando sea igual o suprior a 645 SMGDF - $41,770

IV.- Prestamos o Crdito.

Personas distintas a las Entidades Financieras que
habitual o profesionalmente, celebren contratos o
realicen operaciones de mutuo o de garanta u
otorguen prestamos.

Identificar y Reportar.
Cuando sea igual o superior a 1,605 SMGDF -$103,940.




V.- Sector inmobiliario.

Personas que se dediquen a las actividades de
promocin y construccin de bienes inmuebles,
as como la agencia, comisin o intermediacin en
la compraventa y arrendamiento de bienes
inmuebles.

Identificar y Reportar.
Cuando sea igual o superior a 8,025 SMGDF - $519,699.



VI.- Metales y Piedras Preciosas.

La comercializacin o intermediacin habitual o
profesional de Metales Preciosos, Piedras
Preciosas, joyas o relojes.

a) Identificar.
Cuando sea igual o superior a 805 SMGDF - $52,131.
a) Reportar.
Cuando sea igual o superior a 1,605 SMGDF - $103,939.


VII.- Obras de Arte.
La subasta o comercializacin habitual o
profesional de obras de arte.

a) Identificar.
Cuando sea igual o mayor a 2,410 SMGDF - $156,071.

a) Reportar.
Cuando sea igual o mayor a 4,815 SMGDF - $311,819.




VIII.- Venta de Vehculos.

La comercializacin o distribucin habitual
profesional de vehculos, nuevos o usados, ya
sean areos, martimos o terrestres.

a) Identificar.
Cuando sea igual o mayor a 3,210 SMGDF - $207,879.
a) Reportar.
Cuando sea igual o mayor a 6,420 SMGDF - $415,759.

IX.- Blindaje.

La prestacin habitual o profesional de servicios
de blindaje de vehculos terrestres, nuevos o
usados, as como de bienes inmuebles.

a) Identificar.
Cuando sea igual o superior a 2,410 SMGDF -$156,071.

a) Reportar.
Cuando sea igual o superior a 4,815 SMGDF -$311,819.


X.- Traslado de Valores.

La prestacin habitual o profesional de servicios
de traslado o custodia de dinero o valores, con
excepcin de aquellos en los que intervenga el
Banco de Mxico y las instituciones dedicadas al
depsito de valores.

Identificar y Reportar.
Cuando sea igual o superior a 3,210 SMGDF - $207,879.


XIII.- Donativos.

La recepcin de donativos, por parte de las
asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

a) Identificar.
Cuando sea igual o superior a1,605 SMGDF -$103,939.

a) Reportar.
Cuando sea igual o superior a 3,210 SMGDF -$207,879.

XIV.- Servicios de Comercio Exterior.

La prestacin de servicios de comercio exterior
como agente o apoderado aduanal, mediante
autorizacin otorgada por la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico.

El reporte depender del tipo de mercanca.
De cualquier valor:

a) Vehculos terrestres, areos y martimos,
nuevos y usados;
b) b) Mquinas para juegos de apuesta y sorteos,
nuevas y usadas;
c) Equipos y materiales para la elaboracin de
tarjetas de pago;
d) Materiales de resistencia balstica para la
prestacin de servicios de blindaje de vehculos.
Segn su valor:

a) Joyas, relojes, Piedras Preciosas y Metales
Preciosos, cuyo valor individual sea igual o
superior al equivalente a 485 SMGDF - $31,408;

b) Obras de arte, cuyo valor individual sea igual o
superior al equivalente a 4,815 SMGDF - $311,819.


IX.- Arrendamientos, comodato o usufructo.

La constitucin de derechos personales de uso o
goce de bienes inmuebles.

a) Identificar.
Cuando el valor mensual sea igual o superior a 1,605 SMGDF -
$103,939.
Reportar.
Cuando el valor mensual sea igual o superior a 3,210 SMGDF -
$207,879.


XI.- SERVICIOS PROFESIONALES.

En aquellos casos en los que se prepare para un
cliente o se lleven a cabo en nombre y
representacin del cliente cualquiera de las
siguientes operaciones.

a) La compraventa de bienes inmuebles o la cesin
de derechos sobre estos;




b) La administracin y manejo de recursos, valores o
cualquier otro activo de sus clientes;
c) El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de
valores;
d) La organizacin de aportaciones de capital o
cualquier otro tipo de recursos para la constitucin,
operacin y administracin de sociedades mercantiles,
e) La constitucin, escisin, fusin, operacin y
administracin de personas morales o vehculos
corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o
venta de entidades mercantiles.
XII.- LA FE PUBLICA.

a) Notarios Pblicos.

1.- La transmisin o constitucin de derechos
reales sobre inmuebles;
Identificar y Reportar.
En los actos u operaciones el precio pactado, el valor catastral
o, en su caso, el valor comercial del inmueble, el que resulte
ms alto, o en su caso el monto garantizado por suerte
principal, sea igual o superior 16,000 SMGDF - $1036,160.
2.- El otorgamiento de poderes para actos de
administracin o dominio otorgados con carcter
irrevocable.

Reportar.- En todos los casos.



3. La constitucin de personas morales, su
modificacin patrimonial derivada de aumento o
disminucin de capital social, fusin o escisin, as
como la compraventa de acciones y partes sociales
de tales personas.

Reportar.
Cuando se realice por un monto igual o
superior a 8,025 SMGDF $519,699.


4.- La constitucin o modificacin de fideicomisos
traslativos de dominio o de garanta sobre
inmuebles.


Reportar.
Cuando se realice por un monto igual o
superior a 8,025 SMGDF $519,699.





5.- El otorgamiento de contratos de mutuo o
crdito, con o sin garanta.

Reportar:
En todos los casos.

b) Corredores Pblicos.

a) La realizacin de avalos sobre bienes con valor igual o
superior al equivalente a ocho mil veinticinco veces el
salario mnimo vigente en el Distrito Federal;

b) La constitucin de personas morales mercantiles, su
modificacin patrimonial derivada de aumento o
disminucin de capital social, fusin o escisin, as como la
compraventa de acciones y partes sociales de personas
morales mercantiles;


c) La constitucin, modificacin o cesin de
derechos de fideicomiso, en los que de acuerdo
con la legislacin aplicable puedan actuar;

d) El otorgamiento de contratos de mutuo
mercantil o crditos mercantiles en los que de
acuerdo con la legislacin aplicable puedan actuar
y en los que el acreedor no forme parte del sistema
financiero.
Reportar.- En todos los casos.


OPERACIN DE CUANTIA MENOR.

Los que se realicen por montos inferiores a los
sealados no darn lugar a obligacin alguna.


Si una persona las realiza por una suma
acumulada en un periodo de 6 meses que supere
los montos establecidos para la formulacin de
Avisos, podr ser considerada como operacin
sujeta a la obligacin de presentarlos.

OBLIGACIONES DE QUIENES RALIZAN
ACTIVIDADES VULNERABLES.
a) Identificar a clientes y usuarios con quienes
realizan actividades.

b) En relaciones de negocio se solicitar al cliente
informacin sobre su actividad.

c) Solicitar al cliente informacin, si aplica, acerca del
dueo beneficiario.



d) Guarda la informacin que soporte la actividad
vulnerable e identifique usuarios.

e) Facilitar las visitas de verificacin.

f) Presentar Avisos en la Secretara.

g) Las personas morales debern designar un
representante ante la SHCP.

h) Las personas fsicas lo harn de manera
personal y directa.

i) Los clientes proporcionarn la informacin
solicitada para efectos de esta Ley.
- Abstencin sin responsabilidad.

j) La presentacin de avisos, no implicar
transgresin alguna a las obligaciones de
confidencialidad o secreto legal, ni podr ser
objeto de clausula de confidencialidad.

PLAZOS Y FORMAS DE PRESENTACION DE
AVISOS.

Entrega de los Avisos a la SHCP a mas tardar el 17 del
mes inmediato siguiente en que se hubiera llevado a
cabo la operacin causante del Aviso.

Presentacin de avisos a travs de medios
electronicos.


Informacin de los avisos.

a) Datos generales de quien realice la Actividad
Vulnerable.

b) Datos generales del cliente, usuarios o del
Beneficiario Controlador, y la informacin sobre su
actividad u ocupacin.

c) Descripcin general de la Actividad Vulnerable
sobre la cual se d Aviso
Exclusin avisos Notarios y Corredores.
Mediante el sistema electrnico por el que
informen o presenten las declaraciones y Avisos a
que se refieren las disposiciones fiscales federales.



La SHCP, podr requerir por escrito o durante las
visitas, informacin soporte de los Avisos


ENTIDAD COLEGIADA.

Quienes realizan actividades vulnerables, podrn
presentar avisos a travs de una Entidad
Colegiada, misma que deber cumplir lo
siguiente:

Conformarse por quienes realicen tareas similares
relacionadas con actividades vulnerables,(Colegios).

-Mantener actualizado el padrn de sus integrantes;

-Tener dentro de su objeto la presentacin de los
Avisos de sus integrantes;

-Designar ante SHCP al rgano o representante
encargado presentar los Avisos; y

-Representante deber contar con poder general para
actos de administracin de la entidad y recibir
capacitacin para cumplir con la Ley.
-Garantizar confidencialidad en el manejo de
informacin contenida en los Avisos;

-Garantizar proteccin de informacin que le
proporcionen sus integrantes;

-Contar con el mandato expreso de sus integrantes
para presentar ante la SHCP los Avisos de stos;
-Contar con los sistemas informticos que renan las
caractersticas tcnicas y de seguridad necesarias para
presentar los Avisos de sus integrantes; y

-Contar con un convenio vigente con la Secretara que le
permita expresamente presentar los Avisos a que se refiere la
Seccin Segunda de este Captulo, en representacin de sus
integrantes.

Las Entidades Colegiadas podrn establecer un rgano
concentrador para dar cumplimiento a esta Ley, previo
convenio con la SHCP.

La Entidad deber cumplir con la presentacin de los
Avisos en tiempo y forma. De igual manera cuando
se le solicite informacin o se le practique una visita
de verificacin.

Los incumplimientos a las obligaciones a cargo de los
integrantes por causas imputables a la Entidad, sern
responsabilidad de sta. Esta no lo ser cuando los
integrantes sean los que incumplan.

Ante la intencin de extinguirse, disolverse o
liquidarse la Entidad o dejar de ser intermediario,
deber informar con al menos 30 das de
anticipacin a la SHCP y sus integrantes.


A partir de esa fecha se presentan de
forma individual los avisos.

Obligacion de devolver la informacin.
USO DE EFECTIVO Y METALES.


Queda prohibido dar cumplimiento
a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, as
como aceptar la liquidacin o el pago, de actos u
operaciones mediante el uso de monedas y
billetes, en moneda nacional o divisas y Metales
Preciosos, en los supuestos siguientes:


I. Constitucin o transmisin de derechos reales
sobre bienes inmuebles por un valor igual o
superior a 8,025 SMGDF - $519,699.00


II.- Transmisiones de propiedad o constitucin de
derechos reales sobre vehculos, nuevos o usados
por valor igual o mayor a 3,210 SMGDF - $207,879

III.- Transmisiones de propiedad de relojes, joyera,
Metales Preciosos y Piedras Preciosas, ya sea por pieza o
por lote, y de obras de arte, por valor igual o mayor a
3,210 SMGDF - $207,879.


IV.- Adquisicin de boletos que permita participar en
juegos con apuesta, concursos o sorteos, as como la
entrega o pago de premios por haber participado en
dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos, por
valor igual o mayor a 3,210 SMGDF - $207,879.


V.- Prestacin de servicios de blindaje, por valor
igual o mayor a 3,210 SMGDF - $207,879.

VI.- Transmisin de dominio o constitucin de
derechos de cualquier naturaleza sobre los ttulos
representativos de partes sociales o acciones de
personas morales, por valor igual o mayor a 3,210
SMGDF - $207,879.
VII. Constitucin de derechos personales de uso o
goce de cualquiera de los bienes a que se refieren
las por valor igual o mayor a 3,210 SMGDF -
$207,879.
FEDATARIOS PUBLICOS OBLIGACIONES.

a) Identificar la forma en que se pagan las
obligaciones cuando sean igual o mayor a los
$500,198.

b) Cuando este monto sea inferior o haya sido
pagada previamente a la firma del instrumento,
bastara declaracin bajo protesta de decir verdad de
los clientes.





En las operaciones II a VII de la tabla anterior y
mayores a $500,198 debern formalizarse
mediante documento que corresponda,
especificando forma de pago, comprobante y en
su caso beneficiario controlador.
VISITA DE VERIFICACION.

La SHCP puede comprobar el cumplimiento de
obligaciones y en cualquier tiempo mediante
visitas de verificacin, a quienes realicen
actividades vulnerables, a las Entidades y a los
rganos controladores.



-Las visitas se sujetaran a los dispuesto por la Ley
Federal de Procedimiento Administrativo para su
realizacin.


- Las visitas solo podrn abarcar actividades
vulnerables realizadas dentro de 5 aos
inmediatos anteriores a la visita.




- La SHCP puede solicitar auxilio de la fuerza
pblica cuando se requiera.



RESERVA Y MANEJO DE INFORMACION.

-Informacin y documentacin de avisos,
identidad de quien los presenta y de los
representantes, se considera confidencial y
reservada acuerdo a LFTAIPG.

- La informacin ser utilizada exclusivamente
para prevencin, identificacin, investigacin y
sancin de operaciones con recursos de
procedencia ilcita y delitos relacionados.



- SHCP debe informar al M.P.F. de cualquier
actividad que derive de una actividad vulnerable
que pudiere dar lugar a algn delito.


- Durante las investigaciones y el proceso penal
federal se mantendr resguardo de la identidad y
datos personales obtenidos por esta Ley.





-Los avisos que se presenten nunca tendrn valor
probatorio pleno.


- La SHCP y la PGR, para identificacin y anlisis
de operaciones relacionadas con delitos de
operaciones con recursos de procedencia ilcita,
estn facultadas para corroborar informacin que
obre en poder de las autoridades federales.




-La UEAFPGR podr solicitar a la SHCP
la informacin en relacin con la identidad
de las personas, domicilio, telfono, correos
electrnicos, operaciones, negocios as como otras
referencias especificas.

- Los servidores de la SHCP, la PGR y los que
deban presentar avisos, que tengan conocimiento
de informacin u documentacin, se abstendrn
de divulgarla.

SANCIONES ADMINISTRATIVAS.

Hiptesis sancionables con multa de
200 SMGVDF a 2,000 SMGVDF ($12,952 - $129, 520)

- Se abstengan de cumplir con los requerimientos
de la SHCP.

- Incumplan con cualquiera de las obligaciones
establecidas en el artculo 18 de esta Ley


-Incumplan con la obligacin de presentar en tiempo
los Avisos a que se refiere el artculo 17 de esta Ley.
-(hasta 30 das siguientes)


- Incumplan con la obligacin de presentar los
Avisos sin reunir los requisitos a que se refiere el
artculo 24 de esta Ley.





Hiptesis sancionables con multa de
2,000 SMGVDF a 10,000 SMGVDF ($129, 520 - $647,600)


- Incumplan con las obligaciones que impone el
artculo 33 de esta Ley.






-Hiptesis sancionables con multa de
10,000 SMGVDF a 65,000 SMGVDF ($647,600 - $4209,400)
o 10% al 100% cuanto sea cuantificable.

- Omitan presentar los Avisos a que se refiere el
artculo 17 de esta Ley


- Participen en cualquiera de los actos u
operaciones prohibidos por el artculo 32 de esta
Ley.


La SHCP se abstendr de imponer sancin,
cuando.

-Se cumpla de manera espontanea.

- Y reconozca expresamente la falta en que
incurri.




CORREDOR PUBLICO.
CANCELACION DE HABILITACION.

-Reincidir en:
a) No atender requerimientos SHCP.

b) No cumplir obligaciones de actividades Vulnerables.

c) Presentar avisos fuera de tiempo.

d) Presentar avisos sin cumplir requisitos.



NOTARIO PUBLICO.
REVOCACIN DE SU PATENTE.

- Reincidir en:
a) No atender requerimientos SHCP.

b) No cumplir obligaciones de actividades Vulnerables.

c) Presentar avisos fuera de tiempo.

d) Presentar avisos sin cumplir requisitos.

e) Falta de identificacin de la forma de pago.





- Violacin a:

a) Obligacin de presentacin de aviso de
actividad vulnerable.

b) Participar en cualquier acto u operacin en
violacin de la limitacin al uso de monedas y
billetes.

- Imposicin de sanciones sin perjuicio de multas.



IMPUGNACION DE RESOLUCIONES.

-Recurso de revocacin (SHCP)


-Tribunal Federal de Justicia Fiscal y
Administrativa. (TFJFA)


DELITOS.


-Prisin de 2 a 8 aos y con 500 a 2 mil das multa
conforme al CPF.

a) Proporcione de manera dolosa a quienes deban dar
Avisos, informacin, documentacin, datos o imgenes que
sean falsos, o sean completamente ilegibles, para ser
incorporados en aquellos que deban presentarse.




b) De manera dolosa, modifique o altere
informacin, documentacin, datos o imgenes
destinados a ser incorporados a los Avisos, o
incorporados en avisos presentados.



- Prisin de 4 a 10 aos y con 500 a 2 mil das
multa conforme al CPF.

a) Al servidor pblico que indebidamente utilice la
informacin, datos, documentacin o imgenes a las que
tenga acceso o reciban con motivo de esta Ley.

b) A quien, sin autorizacin de la autoridad, revele o
divulgue informacin en la que se vincule a una persona
fsica o moral o servidor pblico con cualquier Aviso o
requerimiento de informacin hecho entre autoridades,
en relacin con alguna de las Actividades Vulnerables.


Calendario de trminos de aplicacin.


17-Julio-
2013
Entra en vigor.
9 meses posteriores a su publicacin.
17-Agosto-
213
Publicacin de su Reglamento.
30 das posteriores a entrar en vigor.
17-Octubre-
2013
Obligacin de prestar avisos y restriccin al efectivo.
60 das posteriores a entrar en vigor reglamento.
QUE HACER AHORA?


1.- Estudiar e identificar Actividades Vulnerables.

2.- Seleccin de representante ante la SHCP.

3.- Estructura de procedimientos internos de
control, identificacin y presentacin de
avisos.







Por su atencin, muchas gracias.


La inteligencia consiste no slo en el conocimiento, sino
tambin en la destreza de aplicar los conocimientos en la
prctica.

ARISTTELES (384 AC-322 AC) FILSOFO GRIEGO.
LIC. M.D.F. FRANCISCO J. LOPEZ VELDERRAIN.
flopez@lva.com.mx
@lopezvelderrain