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ACTIVIDAD 3

1. Comente brevemente en qu consisten los 3 requisitos que las


entidades financieras deben cumplir para velar por la prevencin
del lavado de activos.

Para las instituciones financieras existen tres reglas de oro para
cumplir con la prevencin del lavado de activos

a. Adoptar medidas de control: Dentro de sus procesos se
deben adoptar medidas de control que mitiguen la posible
inclusin de dineros ilcitos dentro de las entidades, esto se
puede realizar con buena tecnologa, personal capacitado,
polticas claras.

b. Reportes a la UIAF: Una vez realizados los controles las
entidades deben reportar a la unidad de informacin y anlisis
financiero los posibles movimientos sospechosos para la
realizacin de investigaciones que conlleven a dar respuesta
sobre si es necesario pasar a juicio o se archiva el proceso.

c. Conocimiento de la superfinanciera: El dar a conocer a la
sper todos los procesos, manuales y cdigos de conducta que
las entidades instauran para combatir este delito.

2. Elabore un cdigo de conducta con al menos 8 aspectos
relevantes.

Este cdigo de tica es para todos los directivos funcionarios y
empleados de nuestra entidad y es de estricto cumplimiento
siguiendo los siguientes valores corporativos: transparencia,
integridad, responsabilidad social, actitud de servicio, trabajo en
equipo.

Para llevar a cabo esto debemos tener en cuenta los siguientes
puntos especficos:

a. Obrara con buena fe, lealtad y diligencia

b. No intervenir en situaciones que se puedan presentar como
ambiguas y que puedan amparar o facilitar actos incorrectos

c. Comunicar a los superiores actos sospechosos que puedan
llevar a perder manejo sobre la entidad.

d. Reserva bancaria

e. Mantener manejo y control del lavado de activos

f. Confidencialidad tanto con los clientes como con los entes
gubernamentales

g. Uso adecuado de los recursos tanto tecnolgicos como
humanos

h. relacin con los entes gubernamentales de excelente calidad

3. Mencione cules son los principales controles que deben
implementar las instituciones financieras para impedir ser
vctimas de lavado de activos.

Instituciones financieras para impedir ser vctimas de lavado de
activos.
Para mi concepto las entidades pueden y deben cada actualizar
tanto sus sistemas de informacin como su recurso humano
para que no sean filtrados por este delito. Los puntos de control
serian
a. Conocimiento de cliente
b. Mejora en sus sistemas
c. Reportes oportunos
d. Revisin de operaciones sin importar montos y destinatarios
e. Capacitaciones constantes
f. Actualizacin en normas de la/ft
4. Que es la lista Clinton y para qu sirve.

Es como se le conoce a una "lista negra" de empresas y
personas vinculadas de tener relaciones con dineros
provenientes del narcotrfico en el mundo, la lista es emitida por
la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of Foreign
Assets Control (OFAC)) del Departamento del Tesoro de los
Estados Unidos y fue creada en octubre del ao 1995, por la
Orden Ejecutiva 12978 emitido por el presidente Bill Clinton
como parte de una serie de normas para tomar medidas en
la guerra contra las drogas y el lavado de activos.

(Oficialmente: Specially Designated Narcotics
Traffickers o SDNT list) Es como se le conoce a una "lista negra"
de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con
dineros provenientes del narcotrfico en el mundo, la lista es
emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office of
Foreign Assets Control (OFAC)) del Departamento del Tesoro
de los Estados Unidos y fue creada en octubre del ao 1995, por
la Orden Ejecutiva 12978 emitido por el presidente Bill Clinton
como parte de una serie de normas para tomar medidas en
la guerra contra las drogas y el lavado de activos.
1
La Orden
Ejecutiva 12978 declar a los carteles de la droga en Colombia
como una amenaza a la seguridad nacional y economa de los
Estados Unidos y empez por nombrar a los cuatro jefes
del Cartel de Cali - Gilberto Rodrguez Orejuela, Miguel
Rodrguez Orejuela, Jos Santacruz Londoo y Helmer Herrera
Buitrago. Las personas naturales o jurdicas que aparecen en
dicha lista no pueden hacer transacciones financieras o tener
negocios comerciales con los Estados Unidos y las empresas de
dicho pas que tengan relacin con ellos incurre en un delito.

5. D un ejemplo de una operacin Inusual y otro ejemplo de
una operacin Sospechosa.


Cuentas que tienen un gran volumen de depsitos de cheques,
rdenes de pago, transferencias y otros instrumentos
negociables, que no guardan relacin con el negocio del cliente.

Depsitos y retiros de grandes sumas de dinero por medio de
transferencias, a travs de pases cuyo nivel de actividad
econmica no justifiquen montos y frecuencias de tales
transacciones.

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